Бизнес-план для банка, инвестора, партнера
— Стандарты бизнес-планов
— Бизнес-план для банка, инвестора, партнера
— Описание схемы работы по разработке бизнес-плана
— Содержание работы
— Почему выбирают нас?
Консалтинговая компания «Симэн» разрабатывает бизнес-планы для следующих банков:
Бизнес-план для ОАО «Сбербанк» Заказать по телефонам: (8482) 46-45-01, +7 9023 764501
Отправить запрос
Требования к бизнес-плану
Бизнес-план для ОАО «Россельхозбанк» Заказать по телефонам: (8482) 46-45-01, +7 9023 764501
Отправить запрос
Требования к бизнес-плану
Бизнес-план для ЗАО «ВТБ 24» Заказать по телефонам: (8482) 46-45-01, +7 9023 764501
Отправить запрос
Бизнес-план для ОАО Банк «Открытие» Заказать по телефонам: (8482) 46-45-01, +7 9023 764501
Отправить запрос
Бизнес-план для ОАО Банк «УРАЛСИБ» Заказать по телефонам: (8482) 46-45-01, +7 9023 764501
Отправить запрос
Бизнес-план для ОАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» Заказать по телефонам:
Отправить запрос
Бизнес-план для ОАО «Инвестбанк» Заказать по телефонам: (8482) 46-45-01, +7 9023 764501
Отправить запрос
Бизнес-план для ОАО «НОМОС-БАНК» Заказать по телефонам: (8482) 46-45-01, +7 9023 764501
Отправить запрос
Стандарты бизнес-планов
В своей работе мы применяем следующие методики и стандарты:
Также применяются российские методики и стандарты по составлению инвестиционного бизнес-плана.
Бизнес-план для банка, инвестора, партнера
Бизнес-план для получения кредита или инвестиций отличается тем, что получатель хочет видеть очевидную доходность проекта, способную обеспечить возврат заемных средств с процентами или обеспечить высокий доход в дальнейшем (для инвестора, входящего в компанию на условиях соучредителя). Следовательно, разрабатываемый проект должен иметь максимально «прозрачные» статьи расходов и доходов, анализ емкости рынка и обоснование спроса потребителей, демонстрацию возможностей по управлению рисками проекта.
Наиболее распространенная ошибка при составлении неопытными бизнес-аналитиками работы для банков и инвесторов – необоснованно завышенные доходы и заниженные расходы, влияющие на итоговые показатели бизнес-плана. Данное упущение очень быстро выявляется при изучении бизнес-плана получателями (кредитный комитет, инвестиционный фонд) и не лучшим образом влияет на результат рассмотрения заявки.
Поэтому наши специалисты внимательно подходят к подготовке исходных данных и обосновывают каждую цифру в проекте с помощью проведения объемных исследований рынка, статистических данных, аналогичных проектов, финансовой отчетности участников рынка в изучаемой отрасли.
Благодаря подобному детальному подходу к своим разработкам, мы подготовим для Вас бизнес-план, по которому финансирование будет обязательно получено, что подтверждается опытом более 100 компаний, уже получивших инвестиции по выполненным нами работам.
Работаем, как с банками и инвестиционными фондами, предъявляющими свои требования к содержанию и оформлению бизнес-планов, так и с теми, кто оставляет данный вопрос на усмотрение предпринимателя – предложенная нами структура наиболее полно отвечает запросу получателей.
В процессе выполнения работы Вы получаете консультации и ответы на вопросы по проекту в любое удобное для Вас время (в том числе, в выходные и праздничные дни).
Мы предоставляем гарантии на свою работу и вносим исправления/дополнения в бизнес-план до полного и окончательного принятия ее банком/инвестором/партнером – то есть, обеспечиваем поддержку выполненной работы до получения необходимо заказчику результата.
Описание схемы работы по разработке бизнес-плана
Подробнее.
..
Содержание работы
Каждый бизнес-план формируется по индивидуальному запросу. При наличии требований получателя, объем и структура информации разрабатывается в соответствии с требованиями банка, инвестора, заказчика.
В бизнес-плане используется информация, полученная из официальных открытых источников (Росстат, новостные ресурсы, законодательная база, независимые исследования, англоязычные источники и СМИ и т.д.).
Расчет инвестиционной привлекательности проекта осуществляется опытными экономистами.
Каждая разработка – это готовый действующий инструмент, который позволит не только обосновать потенциальную успешность бизнеса для банка/инвестора, но и реализовать проект с высокой степенью эффективности.
Специалисты компании осуществят подбор наиболее подходящих проекту условий сотрудничества с поставщиками, ассортимент товара и услуг, подготовят перечень необходимой разрешительной документации, разработают маркетинговую стратегию проекта с применением практического профессионального опыта специалистов компании.
При отсутствии конкретных требований от получателя бизнес-плана, применяется структура разрабатываемых бизнес-планов, рекомендованная инвестиционными фондами:
- Оглавление
- Резюме проекта
- Описание бизнес–идеи, продукта, услуг
- Описание технологии, организации производства
- Потенциал рынка и планируемые рыночные позиции компании (на основании проведенного исследования рынка)
- График и организационная структура проекта
- Плановые показатели проекта
- План продаж
- Численность и фонд оплаты труда
- Стоимость основных производственных фондов
- Переменные и условно-постоянные затраты
- Обеспечение экологической и технической безопасности
- Маркетинг-план проекта
- Конкурентная среда и преимущества проекта
- Портрет потребителя и его предпочтения
- Финансовый план проекта:
- Исходные данные, используемые в расчетах
- Необходимые капиталовложения
- Прогнозы финансового плана
- отчет о движении денежных средств
- баланс
- отчет о прибылях и убытках
- Показатели, характеризующие эффективность проекта
- таблицы прогнозных финансовых показателей
- показателей эффективности инвестиций
- Анализ безубыточности проекта
- Риски проекта и управление рисками
- Заключение
Почему выбирают нас?
Профессионализм и высокое качество услуг Наши специалисты являются профессионалами высокого класса, что подтверждается многолетним успешным опытом разработки бизнес-планов самой разной специализации. Сотрудники компании обладают знаниями из различных областей экономики, сильной информационной базой. Создаваемые проекты получили одобрение, как от научных сотрудников, преподающих экономические дисциплины в ВУЗах, так и от государственных заказчиков, предъявляющих особые повышенные требование к предоставляемым материалам. Мы гарантируем достоверность и корректность проведенного маркетингового анализа и возможность реального применения его результатов в практической деятельности. И, безусловно, подтверждением качества является тот факт, что все наши работы, разрабатываемые для получения финансирования, достигли необходимого результата.Минимальное отвлечение ресурсов Заказчика и точное соответствие работ заявленным требованиям Богатый опыт реализации проектов в различных областях бизнеса, а также участие в команде специалистов разного профиля позволяет нам выполнять работы с максимальной эффективностью, предоставлять Заказчику грамотные подробные консультации в процессе сотрудничества, реализовывать проекты собственными силами и в сжатые сроки.
Гарантия результатов и сервисная поддержка Особенностью сотрудничества с нашей компанией является сопровождение клиента до момента получения финансирования или ответов на поставленные вопросы, а также бесплатный пересчет показателей проекта при необходимости до того момента, пока банк или инвестор не будет полностью удовлетворен.
Работаем над каждым проектом, понимая, что ваш успех при реализации проекта — это и наш успех. А значит, гарантируем качественную работу, выполненную в срок, и выкладываемся на 100%.Гибкость и индивидуальный подход Мы не пользуемся шаблонами — к каждому клиенту ищем индивидуальный подход
Зачастую, Заказчику сложно понять отличие данных предложений и определить оптимальную цену.
Для решения этой проблемы у нас существует уникальный метод расчета стоимости работ и предоставление данной сметы Заказчику, благодаря чему возникает абсолютное понимание формирования цены и возможность ее корректировки при необходимости. Наши цены обоснованы и являются одними из самых низких на рынке при сопоставимом качестве выполняемых работ. Бизнес-план для банка
Любой бизнес начинается с предварительных тщательных расчетов. А если вы решите еще и получить на него кредит, то расчеты просто неизбежны. Банк потребует от вас досконального знания всех будущих доходов и расходов. Но можно ли составить универсальный и идеальный бизнес-план? Пожалуй, ответить однозначно на этот вопрос невозможно, поскольку план развития для каждого бизнеса индивидуален, как отпечатки пальцев. То же касается и документации, предоставляемой для подтверждения целесообразности кредитования будущего проекта.
Однако знание базового набора рекомендаций и общих требований банков может помочь сориентироваться на первоначальном этапе.
При анализе бизнес-плана банк – это профессиональный финансовый провокатор, андеррайтер и контролер в одном лице. Будьте готовы к тому, что ваша блестящая идея развития бизнеса в руках банковских сотрудников может превратиться лишь в яркий мыльный пузырь. Задача аналитиков как раз и состоит в том, чтобы проверить вероятность всех возможных рисков будущего проекта и предупредить их. Так что ваш бизнес-план будут рассматривать со всех сторон и разными способами пытаться «обанкротить» вас еще до его реализации. Но оно того стоит. Финансовый анализ проводится вовсе не для того, чтобы отказать в кредите. Зачастую специалисты указывают заемщику на моменты, которые требуется изменить. Бизнес-план дает банку понять, что вы сможете обслуживать кредит. Кстати поэтому некоторые банки предпочитают выдавать кредиты на развитие уже действующего и финансово-устойчивого бизнеса.
Наличие бизнес-плана не освобождает заемщика от необходимости собственных вложений. Доля участия и выход на окупаемость в разных банках варьируются. Например, это могут быть вложения не менее 20% с выходом на окупаемость в течение 4-5 лет. Залоговая база, достаточная для обеспечения рассматриваемого инвестирования, — немаловажный момент в вопросе кредитования.
Общее содержание бизнес-плана
- Титульный лист – здесь дается общая информация о компании: полное наименование, юридический и фактический адрес, данные об учредителях фирмы, главная суть проекта, его общая стоимость, необходимость внешних источников финансирования, указание на конфиденциальность, если таковая имеется.
- Резюме — описание проекта на две-три страницы. Резюме пишется после составления всех других разделов бизнес-плана и выносится в его начало в качестве краткого описания сути проекта, его обоснований и эффективности.
Уже по нему кредитор должен понять, насколько проект ему интересен и выгоден. Здесь указывается необходимый объем инвестиций, а также их источники возможность реализации проекта в имеющихся рыночных условиях. Отдельно оговариваются контрольные сроки, предусмотренные для реализации проекта, его выхода на окупаемость и возвращения кредита. - Информация о компании – организационно-правовая форма, структура капитала, вид(ы) деятельности, история становления вашего бизнеса, позиция на рынке, имидж среди потребителей, целевая аудитория, устойчивость клиентуры. Также приводятся сведения о том, кто руководит компанией, кто работает главным бухгалтером и юристом. Наряду с указанием ФИО дается информация о стаже, образовании, опыте и квалификации этих сотрудников.
- Описание товара — в этом разделе дается подробная информация о продукте или услуге, которые компания намеревается предлагать конечным потребителям.
- Оценка рынков сбыта – здесь определяется целевая аудитория и ниша, которую может занять компания. На этом этапе для определения и анализа рынка от компании могут потребоваться значительные финансовые затраты. Не следует относиться к этому исследованию легкомысленно, так как нередко именно переоценка объема потенциальной работы приводит к краху вполне успешных, на первый взгляд, проектов.
- Оценка конкурентов – в этом разделе собирается вся информация о действующих и потенциальных компаниях-конкурентах. На ее основе вырабатываются способы ведения конкурентной борьбы.
- План маркетинга — это основа ваших взаимоотношений с партнерами, контрагентами, инвесторами. Его главные составляющие — ценовая стратегия, рекламные компании, способы стимулирования продаж, оптимальная схема для реализации продукта, сервисное обслуживание, формирование имиджа компании.
- Производственный и организационный план – здесь речь идет об обеспеченности выпуска с производственной точки зрения. Перечисляются те меры, которые необходимы не только для поддержания производства на должном уровне, но и для его развития. Этим разделом вы доказываете банку, что способны производить необходимый объем товаров в оговоренные сроки и в соответствии с требуемым качеством
- Финансовый план – здесь указывается объем реализации продукции в денежном выражении, приводится баланс расходов и доходов, общий баланс средств, находящихся в активах и пассивах, определяется стратегия финансирования.
Уже по нему кредитор должен понять, насколько проект ему интересен и выгоден. Здесь указывается необходимый объем инвестиций, а также их источники возможность реализации проекта в имеющихся рыночных условиях. Отдельно оговариваются контрольные сроки, предусмотренные для реализации проекта, его выхода на окупаемость и возвращения кредита.
На этом этапе для определения и анализа рынка от компании могут потребоваться значительные финансовые затраты. Не следует относиться к этому исследованию легкомысленно, так как нередко именно переоценка объема потенциальной работы приводит к краху вполне успешных, на первый взгляд, проектов.
Этим разделом вы доказываете банку, что способны производить необходимый объем товаров в оговоренные сроки и в соответствии с требуемым качествомОсновные рекомендации
- Определите организационно-правовую форму следует на этапе разработки бизнес-плана. В процессе работы поменять что-либо будет значительно сложнее.
- Перед составлением бизнес-плана ознакомьтесь с уже существующими подобными работами. Они помогут вам усвоить стилистику и последовательность изложения идей. Однако помните, что каждый бизнес индивидуален, поэтому не следует брать за основу готовые «формулы», даже если они оказались для кого-то успешными.
- Не берите за основу переводную методическую литературу. К сожалению, она не учитывает российских реалий.
- Составление разделов, касающихся правовой защиты, лучше доверьте юристу. В этой части документа раскрывается понятие риска. Отмечается, что вы не несете ответственность за форс-мажорные обстоятельства и иные непрогнозируемые ситуации, которые не позволили достичь предполагаемых результатов. Оговаривается, что документ не подлежит копированию без предоставления права на это, запрещается распространение бизнес-плана неуполномоченными на это лицами. Также в разделах, посвященных безопасности, содержится положение, запрещающее раскрывать содержащуюся в них информацию третьим лицам, если автор не давал на это разрешение. Отдельно указывается, что данный бизнес-план не является ценной бумагой.
- Во многом задача бизнес-плана – заинтересовать банк в кредитовании. Но вы не должны вводить его в заблуждение: избегайте преувеличенных и невыполнимых обязательств.
- При разработке бизнес-плана стоит заранее рассчитывать самую пессимистичную ситуацию. Чем устойчивее Ваш инвестиционный проект к рискам, чем больше негатива Вы предусмотрели, тем выше вероятность получить кредит.
- К рискам следует быть внимательнее. Их недооценка может обернуться дополнительными затратами или увеличением сроков окупаемости. В бизнес-плане должны не только указываться, например, рынки сбыта, но к нему должны прилагаться заключенные договоры или договоры намерений. У вас на руках также должны быть все необходимые разрешения и лицензии на будущую деятельность.
- План должен включать в себя специальную систему показателей, с помощью которых можно будет легко отслеживать сроки осуществления работ, а также финансовый баланс компании.
- Уделите внимание тщательной аргументации своих предложений.
- Цветные диаграммы, информативные таблицы данных, структурирование текста, использование разных шрифтов значительно облегчат чтение вашего бизнес-плана и помогут доходчиво разъяснить возможности вашего бизнеса.
- Общий размер бизнес-плана обычно не превышает шестьдесят – восемьдесят страниц.
- Чтобы действовать наверняка — запросите в банке, где намерены получить кредит, требования к составлению и оформлению бизнес-плана.
Чем устойчивее Ваш инвестиционный проект к рискам, чем больше негатива Вы предусмотрели, тем выше вероятность получить кредит.
Источник фото: КФУ
Шаблон бизнес-плана банка [Обновлено 2022]
- \n \t
- Выберите название для своего банковского бизнеса
- Создайте бизнес-план своего банка
- Выберите юридическую структуру для вашего банковского бизнеса
- Безопасное стартовое финансирование для вашего банковского бизнеса (при необходимости)
- Защитите место для вашего бизнеса
- Зарегистрируйте свой банковский бизнес в IRS
- Открыть банковский счет для бизнеса
- Получите бизнес-кредитную карту
- Получите необходимые бизнес-лицензии и разрешения
- Получите бизнес-страхование для своего банковского бизнеса
- Купить или взять в аренду торговое оборудование на правом берегу
- Маркетинговые материалы для развития вашего банковского бизнеса
- Приобретение и установка программного обеспечения, необходимого для работы вашего банка
- Открыт для бизнеса
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\н\т
\n
«}}]}
Бизнес-план банка За последние 20 с лишним лет мы помогли более чем 500 предпринимателям и владельцам бизнеса составить бизнес-планы для открытия и развития своих банков.
Если вы вы не знакомы с созданием бизнес-плана банка, вы можете подумать, что его создание будет трудоемким и утомительным процессом. Для большинства предпринимателей это так, но для вас это не будет, поскольку мы здесь, чтобы помочь. опыт, ресурсы и знания, которые помогут вам создать отличный бизнес-план.0006
В этой статье вы узнаете некоторую справочную информацию о важности бизнес-планирования. Затем вы узнаете, как шаг за шагом написать бизнес-план банка, чтобы вы могли создать свой план сегодня.
Что такое бизнес-план? Бизнес-план представляет собой снимок вашего банка в его нынешнем виде и излагает ваш план роста на следующие пять лет. Он объясняет ваши бизнес-цели и стратегии их достижения. Он также включает в себя исследование рынка для поддержки ваших планов.
Если вы хотите создать банк или расширить существующий банк, вам нужен бизнес-план. Бизнес-план поможет вам привлечь финансирование, если это необходимо, и спланировать рост вашего банка, чтобы повысить ваши шансы на успех.
Бизнес-план вашего банка — это живой документ, который следует обновлять ежегодно по мере роста и изменений вашей компании.
Что касается финансирования, основными источниками финансирования банка являются личные сбережения, кредитные карты, банковские кредиты и бизнес-ангелы. Когда дело доходит до банковских кредитов, банки захотят пересмотреть ваш бизнес-план и убедиться, что вы сможете погасить кредит и проценты. Чтобы обрести эту уверенность, кредитный инспектор не только захочет убедиться, что ваши финансовые показатели разумны, но также захотят увидеть профессиональный план. Такой план даст им уверенность в том, что вы сможете успешно и профессионально управлять бизнесом. Личные сбережения и банковские кредиты являются наиболее распространенными способами финансирования для банков.
Нужно привлечь потенциальных инвесторов? Быстро и легко завершите свой бизнес-план для банка, загрузив Ultimate Business Plan Template от Growthink и создав свой план и финансовую модель всего за несколько часов
ваш текущий, вам нужен бизнес-план.
В приведенном ниже руководстве подробно описана необходимая информация о том, как написать каждый важный компонент бизнес-плана вашего банка. Резюме
Резюме представляет собой введение в ваш бизнес-план, но, как правило, это последний раздел, который вы пишете, поскольку в нем содержится краткое изложение каждого ключевого раздела вашего плана.
Целью вашего резюме является быстрое вовлечение читателя. Объясните им, каким банком вы управляете, и его статус. Например, вы стартап, у вас есть банк, который вы хотели бы развивать, или вы управляете сетью банков?
Затем предоставьте обзор каждого из последующих разделов вашего плана.
- Дайте краткий обзор банковской отрасли.
- Обсудите тип банка, которым вы управляете.
- Подробно опишите своих прямых конкурентов. Дайте обзор ваших целевых клиентов.
- Предоставьте снимок своей маркетинговой стратегии. Определите ключевых членов вашей команды.
- Предложите обзор своего финансового плана.
Обзор компании
В обзоре вашей компании укажите тип банка, которым вы управляете.
Например, вы можете специализироваться на одном из следующих типов банков:
- Коммерческий банк : этот тип банка, как правило, концентрируется на поддержке бизнеса. Как крупные корпорации, так и малые предприятия могут обращаться в коммерческие банки, если им необходимо открыть расчетный или сберегательный счет, занять деньги, получить доступ к кредиту или перевести средства компаниям на зарубежных рынках.
- Кредитный союз: этот тип банка работает так же, как традиционный банк (выдает кредиты, предоставляет текущие и сберегательные счета и т. д.), но банки являются коммерческими, а кредитные союзы — нет. Кредитные союзы подчиняются своим собственным членам. Они, как правило, обслуживают людей, принадлежащих к определенной группе, например, людей, живущих в том же районе, членов сообщества с низким доходом или военнослужащих. Они также, как правило, взимают более низкие комиссии и предлагают более низкие ставки по кредитам.
- Розничный банк: розничных банка могут быть традиционными, обычными брендами, к которым клиенты могут обращаться лично, через Интернет или через свои мобильные телефоны. Они также предлагают общие финансовые продукты и услуги, такие как банковские счета, кредиты, кредитные карты и страхование.
- Инвестиционный банк: этот тип банка управляет торговлей акциями, облигациями и другими ценными бумагами между компаниями и инвесторами. Они также консультируют частных лиц и корпорации, которым требуется финансовое руководство, реорганизация компаний посредством слияний и поглощений, управление инвестиционными портфелями или сбор средств для определенных предприятий и федерального правительства.
Они также, как правило, взимают более низкие комиссии и предлагают более низкие ставки по кредитам. В дополнение к объяснению типа банка, которым вы будете управлять, в обзоре компании необходимо предоставить информацию о бизнесе.
Включите ответы на такие вопросы, как:
- Когда и почему вы начали свой бизнес?
- Каких достижений вы достигли на сегодняшний день? Вехи могут включать количество обслуженных клиентов, количество клиентов с положительными отзывами, достижение X числа обслуженных клиентов и т. д.
- Ваш юридический бизнес Вы зарегистрированы как S-Corp? ООО? Индивидуальное предприятие? Объясните здесь свою юридическую структуру.
Быстро и легко завершите свой бизнес-план для банка с помощью Ultimate Business Plan Template от Growthink и создайте свой план и финансовую модель всего за несколько часов.
Анализ отраслиПри анализе отрасли или рынка вам необходимо предоставить обзор банковской отрасли.
Хотя это может показаться ненужным, оно служит нескольким целям.
Во-первых, изучение банковской индустрии учит вас. Это поможет вам понять рынок, на котором вы работаете.
Во-вторых, исследование рынка может улучшить вашу маркетинговую стратегию, особенно если ваш анализ определяет рыночные тенденции.
Третья причина — доказать читателям, что вы являетесь экспертом в своей отрасли. Проведя исследование и представив его в своем плане, вы достигнете именно этого.
В разделе анализа отрасли бизнес-плана вашего банка необходимо ответить на следующие вопросы:
- Насколько велика банковская отрасль (в долларах)?
- Рынок снижается или растет?
- Кто основные конкуренты на рынке?
- Кто основные поставщики на рынке?
- Какие тенденции влияют на отрасль?
- Каков прогноз роста отрасли на ближайшие 5-10 лет?
- Каков соответствующий размер рынка? То есть насколько велик потенциальный целевой рынок для вашего банка? Вы можете экстраполировать эту цифру, оценив размер рынка по всей стране, а затем применив эту цифру к местному населению.
Анализ клиентов
В разделе анализа клиентов бизнес-плана вашего банка должны быть указаны клиенты, которых вы обслуживаете и/или ожидаете обслуживать.
Ниже приведены примеры сегментов клиентов: частные лица, малый бизнес, семьи и корпорации.
Как вы можете себе представить, выбор клиентского сегмента будет иметь большое влияние на тип банка, которым вы управляете. Очевидно, что корпорации будут реагировать на маркетинговые акции иначе, чем, например, отдельные лица.
Попробуйте выделить ваших целевых клиентов с точки зрения их демографических и психографических профилей. Что касается демографии, включая обсуждение возраста, пола, местонахождения и уровня дохода потенциальных клиентов, которых вы хотите обслуживать.
Психографические профили объясняют желания и потребности ваших целевых клиентов. Чем больше вы сможете распознать и определить эти потребности, тем лучше вы будете привлекать и удерживать своих клиентов.
Заверши
Бизнес-план банка за 1 день!Вам не хотелось бы, чтобы был более быстрый и простой способ завершить свой бизнес-план?
С окончательным шаблоном бизнес-плана Growthink вы можете завершить свой план всего за 8 часов или меньше!
Нажмите здесь, чтобы закончить бизнес-план банка сегодня.
Ваш конкурентный анализ должен выявить прямых и косвенных конкурентов, с которыми сталкивается ваш бизнес, а затем сосредоточиться на последних.
Прямыми конкурентами являются другие банки.
Косвенные конкуренты — это другие варианты, у которых клиенты должны совершать покупки и которые не конкурируют напрямую с вашим продуктом или услугой. Сюда входят трастовые счета, инвестиционные компании или фондовый рынок. Нельзя не упомянуть и о такой конкуренции.
Для каждого такого конкурента предоставьте обзор их бизнеса и задокументируйте их сильные и слабые стороны. Если вы когда-то не работали на предприятиях ваших конкурентов, узнать о них все будет невозможно. Но вы должны быть в состоянии узнать о них ключевые вещи, такие как
- Каких клиентов они обслуживают?
- Какой это банк?
- Какова их цена (премиум, низкая и т. д.)?
- В чем они хороши?
- Каковы их слабые стороны?
Что касается последних двух вопросов, подумайте о своих ответах с точки зрения клиентов.
И не бойтесь спрашивать клиентов ваших конкурентов, что им нравится в них больше всего и меньше всего.
Заключительная часть вашего раздела конкурентного анализа — документирование областей вашего конкурентного преимущества. Например:
- Будете ли вы предоставлять кредиты и пенсионные сберегательные счета?
- Будете ли вы предлагать товары или услуги, которых нет у ваших конкурентов?
- Будете ли вы обеспечивать лучшее обслуживание клиентов?
- Предложите ли вы лучшую цену?
Подумайте, как вы превзойдете своих конкурентов, и задокументируйте их в этом разделе вашего плана.
Традиционно маркетинговый план включает четыре компонента: продукт, цена, место и продвижение. Для бизнес-плана банка ваша маркетинговая стратегия должна включать следующее:
Продукт : В разделе продукта вы должны повторить тип банковской компании, который вы задокументировали в обзоре своей компании.
Затем подробно опишите конкретные продукты или услуги, которые вы будете предлагать. Например, предоставите ли вы сберегательные счета, автокредиты, ипотечные кредиты или финансовые консультации?
Цена : Задокументируйте цены, которые вы предлагаете, и их сравнение с ценами ваших конкурентов. По сути, в разделах продуктов и цен вашего плана вы представляете продукты и / или услуги, которые вы предлагаете, и их цены.
Место : Место относится к сайту вашего банка. Задокументируйте, где находится ваша компания, и упомяните, как сайт повлияет на ваш успех. Например, находится ли ваш банк в оживленном розничном районе, деловом районе, в отдельном офисе или работает исключительно в Интернете? Обсудите, как ваш сайт может стать идеальным местом для ваших клиентов.
Рекламные акции : В заключительной части маркетингового плана вашего банка вы задокументируете, как вы будете привлекать потенциальных клиентов к вам.
Ниже приведены некоторые рекламные методы, которые вы можете рассмотреть:
- Реклама в местных газетах, радиостанциях и/или журналах
- Обратитесь к веб-сайтам
- Распространение листовок
- Занимайтесь маркетингом по электронной почте
- Реклама в социальных сетях
- Улучшите SEO (поисковую оптимизацию) вашего сайта по целевым ключевым словам
План операций
В то время как в предыдущих разделах вашего бизнес-плана объяснялись ваши цели, ваш план операций описывает, как вы будете их достигать. Ваш план операций должен состоять из двух отдельных разделов, как показано ниже.
Ежедневные краткосрочные процессы включают в себя все задачи, связанные с работой вашего банка, в том числе выверку счетов, обслуживание клиентов, бухгалтерский учет и т. д.
Долгосрочные цели — это вехи, которых вы надеетесь достичь. Это могут быть даты, когда вы планируете привлечь X-го клиента или когда вы надеетесь получить X долларов дохода.
Это также может быть, когда вы планируете расширить свой банк до нового города.
Чтобы продемонстрировать потенциал успеха вашего банка, необходима сильная управленческая команда. Выделите опыт ваших ключевых игроков, подчеркнув те навыки и опыт, которые доказывают их способность развивать компанию.
В идеале вы и/или члены вашей команды должны иметь непосредственный опыт управления банками. Если да, подчеркните этот опыт и знания. Но также подчеркните любой опыт, который, по вашему мнению, поможет вашему бизнесу добиться успеха.
Если вашей команды не хватает, рассмотрите возможность создания консультативного совета. Консультативный совет будет включать от 2 до 8 человек, которые будут действовать как наставники для вашего бизнеса. Они помогут ответить на вопросы и предоставят стратегическое руководство. При необходимости ищите членов консультативного совета с опытом управления банком или успешного управления небольшой финансовой консультационной фирмой.
Ваш финансовый план должен включать финансовый отчет за 5 лет с разбивкой на месяц или квартал в первый год, а затем на год. Ваши финансовые отчеты включают в себя отчет о прибылях и убытках, балансовый отчет и отчет о движении денежных средств.
Отчет о прибылях и убыткахОтчет о прибылях и убытках чаще называют отчетом о прибылях и убытках или отчетом о прибылях и убытках. Он показывает ваш доход, а затем вычитает ваши расходы, чтобы показать, получили ли вы прибыль или нет.
При составлении отчета о прибылях и убытках вам необходимо разработать допущения. Например, будете ли вы видеть 5 клиентов в день и/или предлагать бонусы за регистрацию? И будут ли продажи расти на 2% или 10% в год? Как вы можете себе представить, ваш выбор допущений сильно повлияет на финансовые прогнозы для вашего бизнеса. Насколько это возможно, проведите исследование, чтобы попытаться обосновать свои предположения в реальности.
Балансовые отчеты показывают ваши активы и пассивы. Хотя балансовые отчеты могут содержать много информации, постарайтесь упростить их до ключевых элементов, о которых вам необходимо знать. Например, если вы потратите 50 000 долларов на создание своего банка, это не принесет вам немедленной прибыли. Скорее, это актив, который, как мы надеемся, поможет вам получать прибыль на долгие годы. Точно так же, если кредитор выписывает вам чек на 50 000 долларов, вам не нужно немедленно его возвращать. Скорее, это обязательство, которое вы со временем оплатите.
Отчет о движении денежных средствВаш отчет о движении денежных средств поможет определить, сколько денег вам нужно, чтобы начать или развивать свой бизнес, и гарантирует, что у вас никогда не закончатся деньги. Большинство предпринимателей и владельцев бизнеса не понимают, что можно получить прибыль, но остаться без денег и обанкротиться.
При составлении отчета о прибылях и убытках и балансовых отчетов обязательно укажите несколько ключевых расходов, необходимых для открытия или расширения банка:
- Стоимость мебели и канцелярских принадлежностей
- Заработная плата или оклады, выплаченные персоналу
- Страхование бизнеса
- Налоги
- Другие начальные расходы (если вы начинаете новый бизнес), такие как судебные издержки, разрешения, компьютерное программное обеспечение и оборудование
Приложение
Приложите свои полные финансовые прогнозы в приложении к вашему плану вместе со всеми подтверждающими документами, которые делают ваш план более убедительным.
Например, вы можете включить аренду вашего банковского помещения или список счетов и кредитов, которые вы планируете предложить.
Написание бизнес-плана для вашего банка — дело стоящее. Если вы будете следовать приведенному выше шаблону, к тому времени, когда вы закончите, вы действительно станете экспертом. Вы поймете банковскую отрасль, своих конкурентов и своих клиентов. Вы разработаете маркетинговую стратегию и поймете, что нужно для запуска и развития успешного банка.
Готово
Банк Бизнес-план за 1 день!Вам не хотелось бы, чтобы был более быстрый и простой способ завершить бизнес-план банка?
С окончательным шаблоном бизнес-плана Growthink вы можете завершить свой план всего за 8 часов или меньше!
Нажмите здесь, чтобы закончить бизнес-план банка сегодня.
ИЛИ Позвольте нам разработать для вас ваш план
С 1999 года Growthink разработала бизнес-планы для тысяч компаний, добившихся огромного успеха.
Нажмите здесь, чтобы узнать, как консультант по бизнес-планам Growthink может составить для вас ваш бизнес-план.
Шаблон бизнес-плана для малого бизнеса и предпринимателей
Как написать отличный бизнес-план
Шаблон бизнес-плана кредитного специалиста
Как создать бизнес-план для банка | Малый бизнес
Виктория Дафф
Банки обычно запрашивают бизнес-план, когда вы спрашиваете о финансировании своего бизнеса. Независимо от того, подаете ли вы заявку на кредит SBA или просто на краткосрочное финансирование для выплаты заработной платы, банкам нужна обширная информация о вашей компании, чтобы принять обоснованное решение о предоставлении финансирования. Вам также нужно будет показать свой бизнес-план, если вы попытаетесь изменить условия своего кредита или просрочили платежи по бизнес-кредиту.
Соберите свои финансовые отчеты за последние три года и создайте финансовый отчет, который включает как минимум отчет о прибылях и убытках (отчет о прибылях и убытках, также известный как отчет о прибылях и убытках) за каждый год. Спроектируйте свои финансовые показатели на следующие три года без учета денег, которые вы ищете, и другого прогноза, включающего финансирование и платежи.
Напишите описание своей компании на одной-двух страницах — какой продукт или услугу она производит, как долго компания существует в бизнесе — и перечислите любые активы, такие как недвижимость или интеллектуальная собственность, такая как патенты, товарные знаки или авторские права.
Опишите свой целевой рынок. Перечислите своих основных клиентов и любые долгосрочные контракты на поставку или обслуживание, которые у вас есть с вашими клиентами. Как вы работаете с этим целевым клиентом? Назовите своих основных конкурентов и обсудите, почему клиенты приходят именно к вам и чем ваша компания отличается от конкурентов.
Перечислите вашу управленческую команду с их биографией, а также ваш совет директоров и совет советников вместе с их биографией. Кратко расскажите, что каждый человек приносит пользу вашей компании.
Подробно опишите, сколько денег вам нужно, что вы будете делать с этими деньгами и как это повлияет на вашу компанию. Создавайте диаграммы и графики, чтобы продемонстрировать увеличение продаж или снижение затрат. Упростите для банкира, человека, который очень мало знает о вашей компании, понимание того, как разумно будут использованы деньги и как это напрямую поможет компании работать лучше.
Ссылки
- Управление малого бизнеса
- Сервисный корпус бывших руководителей
Ресурсы
- Шаблоны финансов и бухгалтерского учета для малого бизнеса в Excel
Советы
- Ваш бизнес-план должен быть разделен на следующие разделы: Описание компании, Потребности в финансировании, Продукты и услуги Модель, целевой рынок, маркетинговая модель, план окупаемости, финансовые отчеты и примечания.
