Акции с ежемесячной выплатой дивидендов: Какие компании платят дивиденды каждый месяц: полный обзор

Важно отметить, что высокодоходные плательщики ежемесячных дивидендов в среднем намного более рискованны, чем рынок в целом.Существует повышенный риск сокращения дивидендов при высоких коэффициентах выплат, что часто связано с очень высокой доходностью.

В то время как одни из самых доходных акций с ежемесячными дивидендами привлекательны для инвестиций, другие потенциально могут служить предупреждающими сигналами для инвесторов.

Содержание

Десять наиболее доходных ежемесячных дивидендных акций, выбранных для этой статьи, перечислены в порядке дивидендной доходности от наименьшего к наибольшему.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 10: San Juan Basin Royalty Trust (SJT)

Дивидендная доходность: 8.0%

SJT — это траст роялти, основанный в ноябре 1980 года. Траст имеет право на получение 75% доли роялти в различных нефтегазовых объектах на площади более 150 000 акров брутто в бассейне Сан-Хуан на северо-западе Нью-Мексико. Более 90% добычи треста составляет газ, а остальная часть — нефть.

У траста не указана дата прекращения. Оно прекратится, если доход от роялти упадет ниже 1 000 000 долларов США в год в течение любого последовательного двухлетнего периода.

В 2018 году цена на природный газ резко упала, что привело к резкому снижению дохода от роялти на единицу продукции.

Источник: Годовой отчет за 2018 год

В прошлом году средняя цена на природный газ упала почти на 30% до 1,89 доллара за куб. м. Это привело к снижению доходов от роялти на 42%. Увеличение расходов привело к снижению распределяемой прибыли на 54%.

Дивиденды SJT классифицируются как доход от роялти. Выплаты считаются обычным доходом и облагаются налогом по предельной налоговой ставке.Поскольку цены на нефть так важны для денежного потока фондов роялти, неудивительно, что дивиденды SJT снизились с 2014 по 2016 год.

Если траст продлится 10-15 лет, по консервативной оценке независимых инженеров-нефтяников, при норме распределения в 2018 г. в размере 0,385678 долл. США за единицу инвесторы получат от распределений приблизительно 3,86-5,79 долл. США за единицу.

Инвестиции в SJT прямо сейчас, по сути, делают ставку на две вещи — более высокие цены на нефть и газ и более длительный, чем ожидалось, срок службы траста.

Роялти-трасты могут быть хорошим источником дивидендного дохода из-за их высокой доходности. Но инвесторы должны убедиться, что активы траста не закончатся, прежде чем начальные инвестиции будут возвращены. Похоже, что инвесторам SJT потребуется значительно более высокая цена на природный газ и нефть, чтобы сделать акции хорошей инвестицией.

Если цены на энергоносители снова упадут, распределение SJT, вероятно, испытает еще один резкий спад. Инвесторам, которые хотят снизить риск от дивидендных акций, рекомендуется избегать трастов роялти, таких как SJT.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 9: Кредит на сбор урожая (HCAP)

Дивидендная доходность: 9,1%

Harvest Capital Credit Corporation — публичная компания BDC, специализирующаяся на инвестировании в малый и средний бизнес в США.

Harvest нацелен на компании, которые либо имеют положительный денежный поток и могут поддержать его выплаты, либо компании с привлекательными и ценными активами, которые можно использовать в качестве обеспечения. Целевые компании обычно приносят от 10 до 100 миллионов долларов годового дохода, и большинство сделок заключаются напрямую, а не синдицированы.

Компания использует приоритетный обеспеченный долг, срочные ссуды, младшие обеспеченные ссуды, субординированный заем и инвестиции в миноритарный капитал. Такая гибкость позволяет предлагать финансовые решения широкому кругу компаний.

Harvest Capital за четвертый квартал и годовые результаты 2018 года приведены ниже.

Источник: пресс-релиз о прибыли за 4 квартал

Harvest Capital сообщил о чистом инвестиционном доходе от основной деятельности в размере 0,93 доллара на акцию за 2018 финансовый год, что на 34% ниже, чем в 2017 году. Инвестиционный доход был ниже, чем в предыдущем году из-за меньшего инвестиционного портфеля, чем в предыдущем году.Меньший размер портфеля оказывает существенное влияние на BDC, поскольку прибыльность Harvest Capital зависит от дохода, который он может получить от своих инвестиций.

Harvest не имеет сильной дивидендной истории. Дивиденды были снижены в феврале 2018 года с 0,1125 доллара на акцию до 0,095 доллара на акцию. Дивиденды на 2019 год снова уменьшены, на этот раз до текущего значения 0,08 доллара в месяц. В годовом исчислении выплата составляет 0,96 доллара на акцию. Это подчеркивает характер инвестирования в BDC. Всегда существует значительный риск того, что выплата окажется невыполнимой.Акции с доходностью около 10% привлекательны, но не для не склонных к риску инвесторов.

При дивидендной доходности 9,1% Harvest явно привлекает к себе внимание. Но Harvest — это не акция, которая может быть частью портфеля «установил и забыл». Инвесторы не могут просто покупать акции Harvest и предполагать, что дивиденды будут устойчивыми, поскольку компания сократила выплаты вдвое всего за последние 17 месяцев.

Ежемесячный дивидендный фонд с высокой доходностью № 8: Whitestone REIT (WSR)

Дивидендная доходность: 9.1%

Whitestone REIT приобретает, владеет и развивает коммерческую недвижимость в густонаселенных районах. Большинство его собратьев по торговым центрам REIT имеют большие площади с традиционными арендаторами. Как REIT, Whitestone требует для выплаты 90% своей прибыли в виде распределения. Это означает, что REIT (в среднем) имеют высокую доходность.

Недвижимость траста в основном находится в Фениксе и Хьюстоне, с меньшими выделениями в других крупных городах Техаса. Эти области были выбраны по очень конкретным причинам.Критерии приобретения компании включают объекты, ориентированные на сообщества, которые явно расположены в развивающихся и разнообразных районах.

Эти объекты обычно расположены в густонаселенных районах с потенциалом роста, в основном в Хьюстоне, Далласе, Чикаго и Фениксе.

Источник: Презентация для инвесторов за апрель 2019 г., стр. 8

Средний доход семьи в пределах трех миль от собственности Whitestone составляет 95 182 долларов, что на 10,5% выше среднего медианного дохода REIT.Более высокие средние доходы означают, что потребители в этом районе могут позволить себе покупать товары по более высокой цене. Whitestone ожидает, что его недвижимость выиграет не только от роста населения, но и от роста доходов домохозяйств.

Вместо того, чтобы подходить к своей недвижимости «под одну гребенку», Whitestone стремится привлекать арендаторов, которые могут удовлетворить потребности окружающих районов. Потребители хорошо отреагировали на эту философию, и компания Whitestone увидела рост спроса на ее свойства.

С тех пор, как REIT стал публичным в 2010 году, заполняемость Уайтстоуна выросла с 80.От 3% до 90,5% по состоянию на 4 квартал 2018 года. Продажи в тех же магазинах выросли на 3,3% в 2018 году, что значительно выше среднего показателя аналогов (1,8%). Акции Whitestone показали хорошие результаты в последние годы.

Источник: презентация для инвесторов за апрель 2019 г., стр. 5

В то время как почти все остальные торговые центры REIT наблюдали снижение своих акций за последние двенадцать месяцев, акции Whitestone имеют почти тридцать процентов доходности. REIT также превзошел всех коллег за последние три года и более чем наполовину за последние пять лет.

Для таких REIT, как Whitestone, Funds From Operation или FFO, это лучшее измерение прибыльности и денежного потока, чем традиционная метрика прибыли на акцию, которая используется для оценки большинства акций. Поскольку амортизационные расходы влияют на прибыль, а REIT часто имеют высокие нормы амортизации, прибыль на акцию не является точным показателем эффективности деятельности компании.

REIT продал пять объектов собственности в 2018 году, что снизило объем основных средств от операций, или FFO, с 1,25 доллара на акцию в 2017 году до 1 доллара.16, что на 7,2% меньше, чем годом ранее. Тем не менее, эти продажи принесли 29 миллионов долларов доходов, которые можно использовать для выплаты дивидендов, улучшения существующей собственности или приобретений.

В первом квартале 2019 года условия оставались тяжелыми. Несмотря на рост NOI в том же магазине на 2,4%, скорректированная цена FFO на акцию в размере 0,24 доллара не изменилась по сравнению с тем же кварталом прошлого года. Рост управленческих, транзакционных и других комиссий был компенсирован, среди прочего, ростом процентных расходов и увеличением количества акций.

Whitestone начал выплачивать квартальные дивиденды в октябре 1999 года. В апреле REIT начал выплачивать ежемесячные дивиденды. Whitestone несколько раз снижала дивиденды, последний раз в связи с выплатой в июле 2010 года. С тех пор REIT выплачивает одинаковые ежемесячные дивиденды, поэтому инвесторы, стремящиеся к увеличению дивидендов, будут разочарованы.

С другой стороны, компания не сокращала дивиденды в течение длительного времени, что делает ее одной из наиболее стабильных высокодоходных акций в этом списке.Текущая доходность превышает 9%, что может сделать Whitestone очень привлекательной позицией в портфеле инвестора, приносящей доход.

Дивиденды составляют 1,14 доллара на акцию в год, и в последние годы основная FFO Whitestone на акцию покрывала выплаты. Согласно прогнозам на 2019 год, базовая ставка FFO на акцию составит от 1,06 до 1,10 доллара. Это говорит о том, что Whitestone может не иметь достаточного основного FFO, чтобы полностью покрыть дивиденды в этом году.

Если дивиденды не покрываются прибылью, инвесторы должны обратить на это внимание. Это особенно верно для Whitestone, учитывая, что его FFO движется в неправильном направлении. Мы считаем доходность Whitestone очень привлекательной, но при этом сопряжена с риском ее снижения с учетом факторов, обсуждаемых здесь. Это, в свою очередь, снижает привлекательность акций.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 7: Stellus Capital (SCM)

Дивидендная доходность: 9,4%

Stellus Capital Investments — управляющая инвестиционная компания закрытого типа. Компания стремится максимизировать общую прибыль акционеров за счет высоких дивидендных доходов и прироста капитала.Stellus Capital считается регулируемой инвестиционной компанией в налоговых целях.

Stellus Capital управляет активами на сумму около 1,4 миллиарда долларов. Компания разделена на два инвестиционных подразделения: частный кредит и частный кредит энергии. Подразделение частного кредитования предоставляет прямые займы компаниям среднего размера (то есть компаниям с EBITDA от 5 до 50 миллионов долларов США) в самых разных секторах, таких как бизнес, технологии, здравоохранение и розничная торговля. Подразделение частного кредитования энергетики инвестирует в малые и средние энергетические компании.

На следующей диаграмме показан портфель Stellus Capital и его географическая диверсификация.

Источник: Презентация для инвесторов Stellus Capital Investment за 4 квартал 2018 г., стр. 13

Как видите, только отрасли услуг и здравоохранения / фармацевтики составляют более 10% инвестиционного портфеля. Stellus Capital распределяет свои инвестиции между 24 различными штатами. Только Техас и Калифорния занимают более 10% портфеля. Диверсифицированный портфель и география помогают защитить компанию от спада в конкретной отрасли или регионе.

Когда дело доходит до показателей прибыли, инвестиционные компании оцениваются по их чистому инвестиционному доходу или чистой прибыли, а не по традиционным показателям, таким как прибыль на акцию. NII — это сумма дохода, остающегося после вычета операционных расходов из общего инвестиционного дохода.

Чистый инвестиционный доход составил 1,42 доллара на акцию за весь 2018 год, что указывает на коэффициент выплаты дивидендов 96%. Это означает, что текущая выплата дивидендов будет стабильной, но едва ли. Имейте в виду, что BDC должны распределять практически весь свой доход, поэтому коэффициент выплат Stellus всегда будет высоким.Даже в этом случае у компании не так много места для маневра. Даже небольшое снижение инвестиционного дохода может привести к тому, что коэффициент выплат может превысить 100%, что свидетельствует о потенциально неустойчивых дивидендах.

Stellus Capital выплачивает дивиденды с декабря 2012 года и ежемесячные дивиденды с января 2014 года. Хотя дивиденды остались прежними с момента IPO компании, доходность 9,4% является очень привлекательной. Фактор диверсификации бизнес-модели и акций Stellus Capital могут стать привлекательным дополнением к портфелю доходов инвестора.

Конечно, нет никакой гарантии, что планы роста компании будут успешными, и при коэффициенте выплат, близком к 100%, нет места для ошибки. В результате инвесторы должны принять на себя риск сокращения дивидендов в будущем, если финансовые результаты ухудшатся. Покупать акции следует только инвесторам, готовым пойти на такой риск.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 6: Horizon Technology Finance (HRZN)

Дивидендная доходность: 10,2%

Horizon Technology Finance — лидер на платформе венчурного кредитования.Компания является BDC и с 2004 года инвестировала более 1,5 миллиарда долларов в венчурные кредиты более чем 235 растущим компаниям. BDC инвестирует капитал в различные компании.

Horizon получает прибыль за счет инвестиций в компании через напрямую предоставленные приоритетные обеспеченные кредиты и, в меньшей степени, за счет возможности увеличения стоимости капитала за счет варрантов.

Предоставляет заемное финансирование компаниям на ранней стадии в трех отраслевых группах:

• Науки о жизни
• Технологии
• Медицинская информация и услуги

Медико-биологические компании в основном включают биотехнологии, медицинские приборы и специальные фармацевтические препараты. Инвестиции в технологии обычно вкладываются в облачные вычисления, беспроводную связь, кибербезопасность, аналитику и хранение данных, Интернет, программное обеспечение и многое другое. Медицинская информация включает диагностику, медицинские записи и поставщиков программного обеспечения для управления пациентами.

Портфолио Horizon в разбивке по отраслям и географии выглядит следующим образом:

Источник: презентация для инвесторов

Портфель в значительной степени зависит от технологической группы, но даже внутри этой группы отрасли очень диверсифицированы.

Кроме того, компания имеет в своем портфеле благоприятное сочетание стабильных и растущих компаний соответственно, что обеспечивает сочетание роста и безопасности при кредитовании.

В 2018 году Horizon сообщил о чистом инвестиционном доходе в размере 13,9 млн долларов США, или 1,20 доллара США на акцию, за год. Это на 12% больше, чем в предыдущем году. Средневзвешенная годовая доходность Horizon по долговым инвестициям за год составила 15,3% по сравнению с 15,1% в 2017 году.

Дополнительную информацию о портфолио Horizon можно увидеть ниже:

Источник: презентация для инвесторов

Horizon начала выплачивать ежемесячные дивиденды в январе 2013 года.Акционеры получали одинаковые дивиденды каждый месяц в течение почти четырех лет. Horizon снизила размер дивидендов с 11,5 центов в месяц до 10 центов в месяц, или 1,20 доллара на акцию в год, в конце 2016 года. Компания продолжает объявлять ежемесячные дивиденды в размере 10 центов за 2019 год. очень щедрый урожай.

Чистый инвестиционный доход за 2018 год составил 1,20 доллара, что точно соответствует уровню распределения. Коэффициент выплат 100% практически не оставляет места для ошибки.Если инвестиционный доход в будущем снизится, дивиденды могут сократиться.

Horizon за первый квартал не показали значительных улучшений. Чистый инвестиционный доход в размере 0,28 доллара на акцию не изменился по сравнению с тем же кварталом прошлого года и не полностью покрыл 0,30 доллара на акцию, выплаченную при распределении в течение квартала.

Horizon сохранил ежемесячную ставку дивидендов на уровне 0,10 доллара на акцию в июле, августе и сентябре. Но если финансовые результаты Horizon ухудшатся, сокращение дивидендов, как это произошло в 2016 году, определенно возможно.

Horizon может быть привлекательной для инвесторов, благодаря своей дивидендной доходности 10,2%, с учетом того, что дивиденды могут оказаться под угрозой в случае экономического спада.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 5: Prospect Capital (PSEC)

Дивидендная доходность: 10,7%

Prospect Capital Corporation — инвестиционная компания, которая надеется достичь высоких доходов и прироста капитала для своих акционеров за счет использования долговых и других вложений в акционерный капитал.

Как компания по развитию бизнеса, или BDC, Prospect Capital инвестирует в малые и средние компании. Компании, находящиеся на начальных этапах развития, ищут капитал от BDC для своего роста. BDC, такие как Prospect Capital, не платят подоходный налог, если они отвечают определенным требованиям, например, распределяют не менее 90% своего налогооблагаемого дохода среди акционеров.

Prospect Capital — ведущий поставщик прямых инвестиций и частного заемного финансирования для компаний среднего размера, в широком смысле определяемых как компания со штатом от 100 до 2000 сотрудников.

Работа на среднем рынке выгодна для Prospect Capital из-за отсутствия конкуренции со стороны более крупных и авторитетных кредиторов. Кроме того, с рыночной капитализацией в 2,4 миллиарда долларов и активами около 6 миллиардов долларов Prospect Capital является одним из крупнейших игроков на этом рынке.

Prospect Capital инвестирует во множество различных секторов экономики, включая автозапчасти, коммерческие услуги, здравоохранение и СМИ.

Источник: Презентация для инвесторов Prospect Capital Corporation, слайд 9

За шесть месяцев, закончившихся 31.12.2018, Prospect Capital произвел $ 0. 45 на акцию в чистом инвестиционном доходе, что выгодно отличается от распределения в 0,36 доллара на акцию.

Другими словами, на данный момент дивиденды фактически хорошо покрываются чистым инвестиционным доходом, а это означает, что выплаты должны быть относительно безопасными, если не произойдет значительный экономический спад.

В настоящее время компания выплатила акционерам 129 последовательных ежемесячных выплат. К сожалению, в сентябре 2017 года руководство сократило раздачу, в результате чего выплаты упали с 8,3 цента в месяц до нынешних 6 центов.

Источник: Презентация для инвесторов Prospect Capital Corporation, слайд 15

Несмотря на это, Prospect Capital заявила, что после IPO общая сумма распределения составила 17,16 доллара на акцию, что почти в три раза превышает текущую цену акций в 6,75 доллара.

Очевидно, что привлекательность Prospect Capital заключается в ее способности генерировать денежные средства для возврата акционерам, и со временем она преуспела в этом.

Дивиденды пока кажутся безопасными, но инвесторы должны постоянно следить за чистым инвестиционным доходом компании на предмет любых признаков проблем, которые потенциально могут привести к дальнейшим сокращениям в будущем.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 4: Глобальная чистая аренда (GNL)

Дивидендная доходность: 11,2%

Global Net Lease — это инвестиционный фонд недвижимости, который поддерживает глобальный портфель коммерческой недвижимости. REIT фокусируется на тройной аренде, где арендатор несет ответственность за оплату трех основных вторичных затрат, связанных с покупкой недвижимости:

• Расходы на обслуживание
• Страховые расходы
• Налоги на недвижимость

Недвижимость Global Net Lease состоит в основном из корпоративных арендаторов инвестиционного уровня.У компании есть недвижимость в США, Великобритании, Германии, Нидерландах и Финляндии.

Источник: презентация для инвесторов

Как видно из изображения, предоставленного компанией, Global Net Lease ориентирована на высококачественных арендаторов, что помогает защитить компанию во время экономического спада. В портфолио компании также входит широкий спектр отраслей.

В то время как 38% всего портфеля описывается как «прочие», отрасль финансовых услуг является следующей по величине отдельной долей и составляет 12% активов.Ни одна другая отрасль не занимает более 6% от общего портфеля. Global Net Lease также отличается разнообразием типов собственности, которой она владеет. Типы недвижимости делятся на офисные (53%), промышленные / распределительные (39%) и торговые (8%).

Global Net Lease на акцию в 2018 году составила 2,11 доллара США, что очень незначительно по сравнению с 2,10 доллара в 2017 году. За тот же период выручка выросла на 8,8% до 282,2 миллиона долларов. Портфель недвижимости был сдан в аренду на 99,2%, при этом средневзвешенный оставшийся срок аренды на конец 2018 года составил 8,3 года.

Дивиденды траста составили 2,13 доллара за тот же период времени, что означает, что дивиденды не покрывались AFFO. Так было в течение многих лет с тех пор, как Global Net Lease стала публичной в 2015 году. В связи с этим дивиденды траста могут быть сокращены, если экономические условия ослабнут и вызовут серьезное снижение AFFO. Хотя REIT увеличивал дивиденды только дважды с момента IPO, он никогда не сокращал дивиденды.

Высокая заполняемость, портфель, состоящий в основном из компаний инвестиционного уровня, и покрытые дивиденды делают Global Net Least одной из лучших компаний, выплачивающих ежемесячные дивиденды с высокой доходностью.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 3: Capitala Finance (CPTA)

Дивидендная доходность: 11,6%

Capitala Finance Group — это компания по развитию бизнеса, или BDC, под управлением которой находятся активы на сумму 2,7 миллиарда долларов.

Стратегия компании направлена ​​на инвестирование в долговые ценные бумаги и совместные инвестиции в миноритарный акционерный капитал, как правило, для компаний со стоимостью предприятия ниже 250 миллионов долларов. Дополнительные критерии, используемые при оценке инвестиционных возможностей, включают годовой доход от 10 до 200 миллионов долларов и промежуточную EBITDA за 12 месяцев в размере 4 долларов. От 5 до 30 миллионов долларов.

Компания инвестировала средства в более чем 150 различных компаний с момента своего основания в 1998 году и стремится к сотрудничеству с сильными управленческими командами для создания стоимости и достижения оптимальных результатов для акционеров.

Источник: презентация для инвесторов

Capitala имеет инвестиции в широкий спектр отраслей. Крупнейшими отраслями по объему вложений для Capitala’s являются бизнес-услуги (20% портфеля), за которыми следуют прочие (15%) и информационные технологии (13%).

Capitala почти все инвестирует в компании в Соединенных Штатах, при этом половина портфеля находится в южных штатах. Отраслевая и географическая диверсификация предлагают некоторую защиту от мягких экономических условий.

Чистый инвестиционный доход за год составил 16 миллионов долларов, или 1 доллар США на акцию, что незначительно выше, чем в 2017 году. Чистые активы на конец 2018 года составили 190,6 миллиона долларов, или 11,88 долларов на акцию, что значительно ниже конечного значения 2017 года в 13,91 доллара на акцию. Поделиться.

Общий инвестиционный доход за год составил 47,3 млн долларов, что ниже 51,1 млн долларов за аналогичный период 2017 года. Снижение произошло из-за меньшего инвестиционного портфеля, хотя Capitala удалось снизить свои расходы в этом квартале.

Инвесторам следует знать, что Capitala сократила дивиденды почти на 36% 02.10.2017. Фактически, компания несколько раз сокращала дивиденды за последние несколько лет, а коэффициент выплат в 2018 году составил 100%, а это означает, что только самые терпимые к риску инвесторы должны рассматривать Capitala.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 2: AGNC Investment (AGNC)

Дивидендная доходность: 12,2%

AGNC Investment Corp — это ипотечный инвестиционный фонд недвижимости. REIT инвестирует в агентские ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, и получает доход в основном за счет заимствований, структурированных в виде соглашений репо. Соглашения обратного выкупа — это соглашения, в которых одна сторона покупает актив по цене, а затем соглашается выкупить актив по заранее определенной более высокой цене в более поздний срок.

AGNC — это крупнейший на рынке REIT для жилищной ипотечной ссуды с внутренним управлением и одна из трех таких компаний с рыночной капитализацией более 5 миллиардов долларов.

Ниже представлен портфель AGNC на конец первого квартала 2019 года.

Источник: презентация для инвесторов

Как видите, большую часть портфеля компании составляют 30-летние фиксированные ипотечные кредиты. Поскольку AGNC использует кредитное плечо для увеличения своего портфеля и выплаты дивидендов, REIT очень чувствителен к колебаниям процентных ставок.При более высоких процентных ставках стоимость заимствования денег увеличивается.

На каждые 100 базисных пунктов повышение процентных ставок AGNC будет видеть изменение рыночной стоимости портфеля на 1,6%. Если бы спреды по ценным бумагам, обеспеченным ипотекой, выросли всего на 25 б.п., материальная балансовая стоимость AGNC упала бы более чем на 14%. Это говорит об огромном левом рычаге, который имеет траст, и его зависимости от благоприятной процентной среды для достижения заявленной цели повышения стоимости чистых активов.

Рост процентных ставок в значительной степени обратно коррелирует со способностью ипотечного REIT генерировать более высокие спреды по своему портфелю, поэтому, в целом, доходность падает.

В 2018 году AGNC отразила в совокупном доходе убыток в размере 1,14 доллара на акцию. Чистый спред и долларовая прибыль на акцию составили 2,35 доллара, а общий размер дивидендов — 2,16 доллара на акцию.

Первый квартал 2019 года не принес AGNC особого облегчения. Чистый процентный доход в размере 164 млн долларов снизился на 27% по сравнению с тем же кварталом прошлого года. В результате компания объявила о намерении сократить ежемесячные выплаты дивидендов на 11% до 0,16 доллара на акцию в будущем.

AGNC начала выплачивать ежемесячные дивиденды в конце 2014 года и практически сразу же сократила размер дивидендов.С тех пор REIT уменьшал свои дивиденды акционерам еще два раза, последний раз в связи с выплатой в августе 2016 года.

В связи с тем, что AGNC объявляет о постоянном снижении дивидендов, лучше держаться подальше от этой корпорации в качестве инвестора в рост дивидендов. Хотя скорректированный дивиденд по-прежнему приведет к повышению доходности, он также может быть снижен в будущем из-за сложившейся истории AGNC.

Ежемесячные дивиденды с высокой доходностью # 1: Orchid Island Capital (ORC)

Дивидендная доходность: 14.6%

Orchid Island — это специализированная финансовая компания, инвестирующая в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, или MBS. Основная сумма и проценты по этим ценным бумагам гарантируются Федеральной национальной ипотечной ассоциацией, Федеральной ипотечной корпорацией и Государственной национальной ипотечной ассоциацией, известной как Fannie Mae, Freddie Mac и Ginnie Mae соответственно.

Ипотечные REIT обычно имеют гораздо более высокую дивидендную доходность, чем стандартные REIT, но это не обязательно делает их более выгодными вложения.Как инвесторы на собственном опыте убедились во время финансового кризиса 2008 года, ценные бумаги с ипотечным покрытием могут быть очень нестабильными и рискованными. Это первая причина, по которой инвесторам, не склонным к риску, было бы разумно держаться подальше от Острова Орхидей.

Orchid Island генерировать положительную прибыль на акцию в последние несколько лет видна на следующем изображении:

Источник: презентация для инвесторов

Прошлый год был трудным для Острова Орхидей.Чистый убыток компании составил 0,52 доллара на акцию. Это включало потерю $ 0,80 на акцию из-за крупных убытков портфеля. С поправкой на этот убыток REIT получил чистый процентный доход в размере 0,28 доллара на акцию. Балансовая стоимость одной акции на конец года составила 6,84 доллара по сравнению с 8,71 доллара в конце 2017 года.

Orchid Island снизила дивиденды на 21,4% 11.01.2018. До этого компания снизила свои дивиденды до 0,14 доллара с 0,18 доллара в июне 2015 года. Текущая доходность довольно высока, но инвесторы должны знать, что сокращение дивидендов может произойти снова.

У компании сложный старт в 2019 году. Чистый процентный доход в первом квартале в размере 13,5 млн долларов снизился на 45% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В расчете на акцию Orchid Island сообщила о прибыли на акцию в размере 0,22 доллара, что ниже 0,24 доллара на акцию в объявленных дивидендах в первом квартале.

Для острова Орхидей слишком много красных флажков, чтобы его можно было считать привлекательной инвестицией. В результате доходным инвесторам будет лучше покупать более качественные дивидендные акции с более устойчивыми выплатами.

Спасибо, что прочитали эту статью. Пожалуйста, отправляйте любые отзывы, исправления или вопросы по адресу [email protected].

Ежемесячный дивидендный фонд в фокусе: Gladstone Commercial Sure Dividend

Обновлено 20 мая 2020 г., Джош Арнольд

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости могут многое предложить инвесторам, которые хотят более высокий уровень инвестиционного дохода, например пенсионерам. Например, Gladstone Commercial Corporation (GOOD) — это REIT с текущей дивидендной доходностью 7. 8%.

Это делает ее одной из примерно 200 акций в нашем рейтинге с дивидендной доходностью 5% +. Вы можете увидеть полный список акций с доходностью 5% +, нажав здесь .

Gladstone Commercial представляется привлекательной дивидендной акцией, особенно с учетом имеющихся альтернатив. Индекс S&P 500 в среднем имеет дивидендную доходность около 2%. Кроме того, Gladstone Commercial — одна из 57 акций, которые ежемесячно выплачивают дивиденды.

Вы можете загрузить нашу полную таблицу в формате Excel со всеми ежемесячными дивидендными акциями (вместе с такими показателями, как дивидендная доходность и коэффициент выплат), нажав на ссылку ниже:

Однако дивиденды Gladstone Commercial далеко не гарантированы.Его коэффициент выплат составляет почти 100%, что оставляет мало места для ошибки, когда дело доходит до поддержания дивидендов.

В этой статье обсуждаются бизнес-модель и финансовые показатели траста, а также то, почему его дивиденды могут быть более рискованными, чем кажется на первый взгляд.

Обзор бизнеса

Gladstone Commercial инвестирует в основном в однопользовательские и закрепленные многопользовательские чистые арендованные активы. Ему принадлежит 15,1 миллиона квадратных футов офисной и промышленной недвижимости в США

Gladstone Commercial имеет очень диверсифицированный портфель.По состоянию на конец марта портфель траста состоял из 101 объекта недвижимости в 24 штатах, сданных в аренду очень диверсифицированной группе арендаторов, как показано ниже.

Источник: презентация для инвесторов за I квартал, стр. 14

Портфель траста обычно ориентирован на долгосрочные соглашения. Средний оставшийся срок аренды Gladstone Commercial составляет 7,5 лет.

Кроме того, Gladstone Commercial имеет высокий уровень заполняемости, в том числе текущий уровень 96,6%. Впечатляет, что заполняемость никогда не опускалась ниже 96% с момента IPO траста в 2003 году.

Примерно 57% арендаторов Gladstone Commercial имеют инвестиционный рейтинг или эквивалент инвестиционного уровня без рейтинга. Это способствует формированию высококачественного портфеля арендаторов, которые должны достаточно хорошо выдержать небольшие экономические спады и сохранить потоки арендной платы Gladstone Commercial.

Траст приносил впечатляющий рост выручки в прошлом, но в последнее время рост чистой прибыли стабилизировался. Это создает некоторую неопределенность в отношении безопасности распределения.

Перспективы роста

Gladstone Commercial показали, что средства от операционной деятельности, или FFO, составили 0,40 доллара на акцию, что соответствует показателям первого квартала прошлого года, а также большей части кварталов траста за последние пару лет.

В последние годы траст пережил трудный период роста из-за постоянно растущего количества акций и роста операционных расходов.

Источник: презентация для инвесторов за I квартал, стр. 16

Это ни в коем случае не новая проблема, поскольку за последние несколько лет траст изо всех сил пытался произвести какое-либо значимое расширение FFO на акцию. После пика в 1,80 доллара в 2014 году, FFO на акцию упал до 1,54 доллара в 2015 году, а в прошлом году вырос только до 1,55 доллара. Мы ожидаем аналогичного уровня FFO на акцию в этом году после того, как в первом квартале он составил 0,40 доллара.

Снижение произошло несмотря на то, что общие активы выросли почти вдвое, а выручка выросла аналогичным образом. Увеличение количества акций траста с течением времени, которое за последнее десятилетие увеличилось на втрое, на , наряду с более высокими операционными расходами, все вместе остановило рост прибыли.

Gladstone Commercial продолжает инвестировать значительные средства в новую недвижимость, как показано на изображении ниже.

Источник: презентация для инвесторов за I квартал, стр. 10

Траст инвестировал в среднем около 100 миллионов долларов в год в новую недвижимость с 2011 года. По сравнению с текущей рыночной капитализацией траста в 540 миллионов долларов, это значительный уровень ежегодных инвестиций.

Gladstone Commercial продает непрофильную собственность для финансирования части этих инвестиций, но также регулярно выпускает акции, как упоминалось выше. Это сдерживает рост FFO на акцию, и, учитывая, что траст, похоже, не собирается менять свою стратегию в ближайшее время, мы ожидаем, что это продолжится.

В целом, хотя мы ожидаем, что Gladstone Commercial сможет поддерживать, по крайней мере, ~ $ 1,50 на акцию FFO в год — с потенциальными темпами роста в однозначных цифрах — мы думаем, что компания будет изо всех сил пытаться производить гораздо больше, чем это.

Учитывая сегодняшнее распределение, это может представлять проблему, поскольку коэффициент выплат траста очень близок к 100%. Однако, несмотря на благоприятные фундаментальные показатели портфеля траста, его препятствия на пути роста прибыли (разводнение и операционные расходы) все еще присутствуют.

Дивидендный анализ

Gladstone Commercial имеет текущую ежемесячную выплату дивидендов в размере 0,12515 доллара на акцию. В годовом исчислении размер дивидендов составляет 1,5018 долларов на акцию, что соответствует дивидендной доходности 7,8%.

Распределение оставалось неизменным на уровне 0,125 доллара на акцию в месяц с января 2008 года, отражая борьбу, которую доверие пережило в отношении роста. Однако в начале 2020 года распределение было частично увеличено до нового уровня в 0 долларов.12515 центов за акцию в месяц.

К чести Gladstone Commercial выплачивает ежемесячные дивиденды на протяжении более 15 лет подряд, что является впечатляющим показателем стабильных выплат, хотя распределение в основном оставалось неизменным более десяти лет.

С момента первичного публичного размещения акций Gladstone Commercial в 2003 г. траст не пропустил ни одного распределения, и ни разу не уменьшил его, что очень впечатляет для REIT, учитывая широкий спектр экономических условий, существовавших в то время.

Хотя мы отмечаем, что экономический спад может поставить под угрозу дивиденды Gladstone — как, например, нынешний спад, — мы также отмечаем, что прибыль пока очень неплохо держится.

Еще одним важным фактором при покупке дивидендных акций является надежность баланса.

Слишком большой долг может поставить под угрозу дивиденды траста. Положительным моментом является то, что Gladstone Commercial в течение последних нескольких лет работала над значительным сокращением своей левериджа, и теперь у него сбалансированный график погашения.

Источник: презентация для инвесторов за I квартал, стр. 18

Примерно две трети долга Gladstone Commercial имеет фиксированную процентную ставку, что может помочь смягчить влияние неустойчивых процентных ставок.

Кроме того, до крупных сроков погашения осталось несколько лет, а это означает, что у траста есть время, чтобы генерировать денежные средства для их погашения или найти более эффективные способы их рефинансирования.

Тем не менее, здесь не так много места для ошибки, потому что траст поддерживает высокий коэффициент выплат. В прошлом году FFO на акцию составлял 1 доллар. 44 не покрыли выплату в размере 1,50 доллара. Мы видим, что в этом году FFO очень близко к выплате, возможно небольшой профицит или дефицит.

Это означает, что у FFO Gladstone Commercial очень мало места для маневра, когда дело касается распространения информации.

Если фундаментальные показатели фонда ухудшатся в течение следующих нескольких лет, есть шанс, что он не сможет поддерживать свои дивиденды на текущем уровне. Мы видим в этом основной риск владения Gladstone Commercial сегодня, но также отмечаем, что траст доказал свое желание и способность выпустить новые акции для оплаты распределения в прошлом, когда был дефицит FFO.

Последние мысли

Gladstone Commercial является привлекательной и выглядит устойчивой, по крайней мере, в краткосрочной перспективе, учитывая текущую генерацию FFO траста. Трест имеет чрезвычайно высокую заполняемость и высокие арендные ставки. Но, учитывая коэффициент выплат ~ 100%, у нас все еще есть опасения по поводу безопасности дивидендов.

В результате инвесторы должны будут внимательно следить за результатами траста, чтобы убедиться, что FFO не сильно снизится по сравнению с нынешними уровнями.Действительно, даже небольшое снижение может поставить под угрозу дивиденды.

Инвесторы должны тщательно взвесить риски траста перед инвестированием, так как очень высокая доходность частично связана с риском сокращения из-за текущих экономических условий. Доходность Gladstone является привлекательной, но она несет в себе повышенный риск ее снижения в ближайшие годы, особенно если текущая рецессия окажется хуже, чем ожидалось, или затянется надолго.

Спасибо, что прочитали эту статью. Отправляйте любые отзывы, исправления или вопросы в службу поддержки @ suredividend.com.

Как создать ежемесячный чек на дивиденды для оплаты счетов

Читатели блога знают, что я очень люблю дивидендные акции. Эти доходные инвестиции работают на многих уровнях и являются постоянным источником положительной прибыли.

Цены на акции могут упасть, но дивиденды, которые вы получаете от своих акций, всегда будут положительным денежным потоком.

Одна проблема с дивидендными акциями заключается в том, что большинство компаний выплачивают дивиденды только раз в три месяца. Возможно, это не проблема, если вы реинвестируете деньги, но это непросто для тех, кто живет за счет своих вложений.

Вот почему я составил список дивидендных акций, которые вы можете использовать для получения ежемесячного дохода, и вы можете сделать это всего с четырьмя акциями. Эта группа компаний не только удваивает дивидендную доходность S&P 500, но и предлагает потенциал роста при возврате цены.

Посмотрите видео или прокрутите вниз, чтобы прочитать транскрипцию.

Это видео и стратегия инвестирования в дивиденды были опубликованы на YouTube до того, как я опубликовал их здесь. Если вы хотите сначала посмотреть все мои видео и инвестиционные идеи, обязательно подпишитесь на канал YouTube (это совершенно бесплатно)!

Почему все любят инвестирование в дивиденды

Немногие темы инвестирования так популярны, как инвестирование в дивиденды, и для этого есть веская причина.Дивидендные акции предлагают одни из лучших доходов и солидный источник дохода.

За почти четыре десятилетия дивидендные акции легко превзошли другие по доходности. Компании, которые последовательно увеличивали свои выплаты, приносили инвесторам 9% общей прибыли, и даже компании, которые не могли последовательно увеличивать эти выплаты, росли более чем на 7% в год. Это по сравнению с общей доходностью менее 2% по акциям компаний, которые не выплачивали дивиденды.

Есть несколько причин, по которым дивидендные акции будут превосходить по доходности, но я хочу перейти к нашей теме, а именно к тому, как создать поток ежемесячных денежных потоков за счет дивидендов.

Хотите бесплатные акции? Платформа без комиссии Webull дает вам бесплатную долю акций, когда вы открываете счет, и другую, когда вы делаете депозит… и бесплатные акции каждый раз, когда ваш друг регистрируется!

Получите БЕСПЛАТНУЮ акцию на сумму до 1600 долларов при открытии инвестиционного счета Webull — подробнее здесь.

Мои любимые дивиденды по ежемесячному доходу

Таким образом, большинство компаний выплачивают свои дивиденды четыре раза в год на довольно постоянной основе каждые три месяца.Инвесторы ожидают выплаты дивидендов в определенный месяц, поэтому компании обычно придерживаются этого графика.

Есть компании, которые выплачивают дивиденды каждый месяц, но они, как правило, относятся к определенной отрасли, называемой корпорациями развития бизнеса или BDC. Я не большой поклонник этих BDC. Есть несколько хороших компаний, но они, как правило, все выплачивают в виде дивидендов и вынуждены полагаться на большие долги и другие источники финансирования для развития своего бизнеса.

Итак, для большинства компаний выплата дивидендов за три месяца затрудняет получение постоянного денежного потока каждый месяц.Но, придерживаясь стратегии в отношении приобретаемых вами акций, вы можете построить этот портфель ежемесячного денежного потока всего с несколькими акциями.

БЕСПЛАТНЫЙ ВЕБИНАР — Узнайте, как создать личный инвестиционный план и достичь поставленных целей менее чем за час. Шаг за шагом к стратегии инвестирования, основанной на целях, которую я разработал, работая в сфере управления частным капиталом.

Забронируйте себе место на следующем вебинаре прямо сейчас!

Как создать ежемесячный пассивный доход с помощью дивидендов

Я собираюсь поделиться своими любимыми дивидендными акциями для ежемесячного денежного потока, тремя акциями и одним дивидендным фондом, которые будут уравновешивать солидный доход и повышение цены.Это не обязательно должны быть единственные инвестиции в вашем портфеле, но это отличное начало для инвестиционного плана, приносящего доход.

Первый из них — это iShares Select Dividend ETF (тикер DVY) . Теперь это фонд, который владеет акциями 97 компаний, выплачивающих дивиденды, и выплачивает дивиденды в размере 3,3% в марте, июне, сентябре и декабре. Запуск вашего дивидендного портфеля с этого фонда дает вам мгновенную диверсификацию и сглаживает взлеты и падения других акций, которые вы покупаете.

Как дивидендный фонд, ETF, естественно, имеет перевес в типичных секторах, выплачивающих дивиденды, таких как коммунальные услуги, потребительские товары и финансы.Компании в этих секторах похожи на банкоматы, которые платят инвесторам за владение акциями, но рост может быть не таким легким, как в других секторах, таких как технологии и энергетика.

Итак, что мы собираемся сделать, это сбалансировать этот дивидендный фонд с несколькими другими акциями в других секторах, чтобы получить немного больший рост, а также солидный денежный поток. Дивидендный фонд приносит 18,6-кратную скользящую прибыль, так что это немного дешевле, чем у остального рынка, и обеспечивает высокую годовую доходность 15% за последние пять лет.

Лучшие месячные дивидендные акции, по которым не выплачиваются ежемесячные выплаты

Первым в нашем списке индивидуальных дивидендных акций стоит General Electric (тикер GE) . Теперь вы можете подумать, что я сумасшедший, если начну с акции, которая упала на 53% с начала 2017 года, но GE — солидная компания, и в этот момент у инвесторов есть огромный потенциал роста.

Руководство заговорило о продаже частей компании или даже об отделении некоторых сегментов, что было бы немыслимо всего несколько лет назад, но также и то, что может открыть большую ценность для инвесторов.Просто стоимость распада GE легко составляет около 21 или 22 долларов за акцию, что почти на 50% выше текущей цены.

GE сократила дивиденды вдвое в прошлом году, чтобы защитить денежный поток, но эта выплата дивидендов чрезвычайно важна для 126-летней компании, и они собираются увеличить ее как можно скорее. Даже после сокращения дивидендная доходность по акциям составляет 3,2%, а когда компания вернется в норму, она удвоится.

Акции GE торгуются по балансовой стоимости, в 1,7 раза превышающей балансовую стоимость, что является 30% дисконтом по сравнению со средним значением за пять лет.Моя справедливая стоимость акций составляет от 19,50 до 23 долларов за акцию, исходя из денежных потоков и прибыли. GE выплачивает дивиденды в феврале, июне, сентябре и декабре и может быть лучшим вложением, которое вы сделаете в следующие пять лет.

Вторая акция в нашем ежемесячном дивидендном портфеле — AT&T (тикер T) и одна из самых сильных компаний в сфере телекоммуникаций. AT&T занимается приобретением DirecTV всего через несколько лет и пытается завершить слияние с Time Warner. Эти слияния дадут компании огромное преимущество в сфере перекрестных продаж и снижении затрат.

В краткосрочной перспективе я смотрю на весь телекоммуникационный сектор как на огромную выгоду от нового снижения налогов. Налоги для телекоммуникационных компаний были одними из самых высоких, потому что это почти полностью ориентированный на США бизнес, плюс это бизнес, который ежегодно обходится в миллиарды капиталовложений, которые теперь подлежат немедленному вычету и позволит этим компаниям сэкономить миллионы на налогах. Ожидается, что в этом году прибыль AT&T вырастет на 14%, что является огромным показателем для телекоммуникационной компании.

Конечно, одна из главных причин любить акции AT&T — это 5.Дивидендная доходность 5% выплачивается в январе, апреле, июле и октябре. Акции торгуются с 12-кратной прибылью, что составляет менее половины стоимости общего фондового рынка, так что это ценные акции, которые нельзя упускать.

Наконец, в нашем дивидендном портфеле Exxon Mobil с дивидендной доходностью 4,1%, выплаченной в феврале, мае, августе и ноябре. Теперь инвесторы были разочарованы недавним отчетом Exxon о прибылях и убытках, и менее чем за месяц акции упали почти на 15%, но снижение прибыли объяснялось единовременными расходами по сравнению с прошлым годом, когда компания продала часть своих активов.Инвесторы не видят более широкой картины, и это может означать легкую прибыль для новых инвесторов.

БЕСПЛАТНЫЙ пошаговый контрольный список, чтобы открыть инвестиционный счет и получить свою первую акцию за 5 минут! Нажмите здесь и начните прямо сейчас!

Exxon — это не только акции с сильными дивидендами, но и компания ежегодно выкупает миллиарды собственных акций, что увеличивает ее прибыль на акцию и является очередным платежом для инвесторов. ОПЕК начала сокращать собственную добычу нефти пару лет назад, чтобы поддержать цены на нефть, и все это идет в пользу США.Производители S. и никто не так сильны, как Exxon. Компания регистрирует почти половину своей добычи из долговечных скважин, что означает, что ей не нужно реинвестировать столько денег, и она может отправлять их обратно акционерам.

Энергетика также станет основным бенефициаром дерегулирования и нового снижения налогов.

Сколько вы можете заработать в месяц на дивидендных акциях?

Только эти три дивидендные акции и фонд дают нам среднюю дивидендную доходность в 4%, если вы равномерно распределите свои деньги по каждой из них.Вы получаете диверсификацию почти в 100 компаниях, выплачивающих дивиденды, и денежные выплаты каждый месяц в году. При портфеле акций в 100 000 долларов вы в среднем будете получать 335 долларов в месяц плюс цена, которая может быть двузначной для каждого из этих названий.

Сами по себе дивиденды не сделают вас богатым, но эти компании сдерживают рост, чтобы вырастить прибыль и поднять цены на акции. Общий годовой доход в 12%, включая дивиденды, утроит ваши деньги всего за десять лет и увеличит их в десять раз за два десятилетия.

Получите БЕСПЛАТНУЮ акцию на сумму до 1600 долларов при открытии инвестиционного счета Webull — подробнее здесь.

Если вам не нужен ежемесячный денежный поток, реинвестируйте эти дивиденды в акции, чтобы заработать на этих деньгах больше денег. Если вам действительно нужен ежемесячный денежный поток для оплаты расходов, тогда этот портфель будет обеспечивать несколько сотен в месяц в дополнение к вашему доходу, и вы все равно будете видеть, как ваше «гнездовое яйцо» вырастет из-за повышения цен.Дивидендные акции — отличный способ сбалансировать текущий доход с будущими доходами, и этот портфель — простой способ начать работу.

Обмен — это забота!

Акции с выплатой дивидендов: ведущие акции Индии [2020]. Зачем их покупать?

[Обновлено: 19 декабря 2020 г. ] Людям нравится прирост капитала больше, чем доход от дивидендов. Почему? Потому что дивидендная доходность меньше. Они могут составлять 1-2%, но прирост капитала часто выражается двузначными числами. [Обновленный список здесь]

Но делает ли это «дивиденды» менее достойными? Не за что.

Пакет с приростом капитала представляет собой волатильность цен и связанный с этим риск. Сложнее предсказать прирост капитала. Но дивидендный доход более рациональный и предсказуемый.

В этой статье я объясню, что делает дивиденды такими особенными, независимо от их ограничений.

Выгодное инвестирование в дивиденды по этим 4 причинам:

1. Это другое : Инвестирование, ориентированное на дивиденды, отличается. Инвесторы, вкладывающие в них деньги, делают это с другой целью.Их фокус — регулярный доход. Даже если урожайность низкая, им это нормально. Узнать больше о доходном инвестировании.
2. Visible : Вещи, которые видны, более предсказуемы. Предсказуемость дает больше ощущения контроля. Аналогичным образом, по сравнению с приростом капитала, поскольку дивиденды более предсказуемы, инвесторы чувствуют себя более контролирующими.
3. Защита от дурака : Если правила применяются должным образом, не будет ошибкой сказать, что инвестирование, ориентированное на дивиденды, почти надежно.С ними меньше шансов, что инвестор понесет убытки. Узнайте больше о правилах надежного инвестирования.
4. Профи нравится : Инвесторы-защитники, такие как Уоррен Баффет, любят акции с выплатой дивидендов. Высокие темпы роста — приоритет для большинства. Но опытные инвесторы предпочитают сбалансированный портфель . Прочтите о трех правилах Уоррена Баффета.

2. Как получить дивидендный доход?

Покупайте акции с выплатой дивидендов и держите их на долгий срок. В чем суть «долгосрочного»? Акция, приносящая 0.5% на момент покупки, со временем может принести гораздо больше прибыли. Как?

Давайте разберемся в этом на примере из жизни.

Пример: TCS

Предположим, человек купил акции TCS в марте 2009 года. Подробности приведены ниже:

• Март 2009 г.
  • Цена акции (2009 г.): 132 рупий за акцию.
  • Количество приобретенных акций: 10 шт.
  • Стоимость покупки TCS: 1320 рупий.
    
  • Дивиденды, выплаченные в 2009 г .: 14 рупий на акцию.
  • Общий дивидендный доход в 2009 г .: рупий.140.
  • Дивидендная доходность в 2009 г .: 10,6% .

Предположим, это лицо держало свои акции до 2018 года. Какова будет его дивидендная доходность по состоянию на 18 марта? [Примечание. Бонусные акции 1: 1 были также выпущены для всех акционеров в период с марта 2009 г. по март 18 г.]

• Март 2018 г .:
  • Стоимость покупки TCS: 1320 рупий.
  • Количество акций в 2018 году: 20 штук (бонусная акция 1: 1)
  • Дивиденды, выплаченные в 2018 году: 50 рупий на акцию.
  • Общий дивидендный доход в 2018 г .: рупий.1000
  • Дивидендная доходность за 2018 год: 75,7% .

Подробнее о дивидендном анализе акций TCS здесь…

Обратите внимание, как дивидендная доходность улучшилась с 2009 по 2018 год. Дивидендная доходность в 2009 году составила 10,6% по сравнению с 75,7% в 2018 году.

В чем смысл?

Просто удерживая « хороших акций » в течение длительного периода (скажем, 10 лет), их дивидендная доходность сама по себе станет достаточно высокой, чтобы превзойти доходность любого долгового инструмента.

Это так просто? Купить акции с выплатой дивидендов, держать их на долгий срок, и все? Да, это просто. Единственная контрольная точка — нужно покупать только « хороших акций ».

3. Хорошие дивидендные акции…

Не все акции, по которым выплачиваются дивиденды, являются хорошими. Есть два критерия, которые делают хорошие дивидендные акции:

• Последовательная выплата дивидендов .
• Стабильный рост на Выплаченных дивидендов на .

Вот почему такие компании, как TCS и HUL, являются хорошими акциями для выплаты дивидендов.Они не только регулярно выплачивают дивиденды, но и растут со временем.

Все ли компании выплачивают растущие дивиденды своим акционерам? Нет. Вот почему выявить компанию , выплачивающую хорошие дивиденды, непросто. Как это сделать? Копаясь в финансовых отчетах.

4. Как их идентифицировать?

Что такое дивиденды? Дивиденды — это не что иное, как часть чистой прибыли компании. Компания, которая получает больше прибыли, будет выплачивать более высокие дивиденды.

Выплата дивидендов — это процесс, при котором компании делятся чистой прибылью с акционерами.Хорошая компания, как правило, со временем увеличивает свою прибыль. По мере роста прибыли увеличивается и выплата дивидендов компании.

Это подсказка, которая может быть использована для определения потенциальных дивидендных акций. Сделайте следующее:

• Шаг № 1 : Откройте счет прибылей и убытков компании.
• Шаг № 2 : Проверьте, вырос ли EPS за последние 5 лет.
• Шаг № 3 : Также проверьте, вырос ли дивиденд на акцию за последние 5 лет.
• Шаг № 4 : Сравните, одинаковы ли рост EPS и рост дивидендов на акцию.

[Подробнее о том, как оценить финансовое состояние компании]

Если рост EPS и «дивидендов на акцию» одинаковы, это хороший знак. Почему? По следующим причинам:

• Рост EPS означает, что чистая прибыль компании улучшается.
• Дивиденд на акцию Рост означает, что компания верит в дивидендную философию.
• Рост EPS, аналогичный росту дивидендов, означает, что по мере увеличения прибыли компании в будущем ее дивидендные выплаты также улучшатся.

5. Дивидендные акции и фиксированные депозиты

Почему я сравниваю дивидендные акции с фиксированными депозитами? Потому что стартовая доходность дивидендных акций даже ниже срочных вкладов. Некоторые могут подумать, зачем инвестировать в дивидендные акции?

Акции с хорошими дивидендами предлагают инвесторам два очевидных преимущества:

• Краткосрочный доход : Хотя начальная доходность дивидендных акций может быть низкой, но со временем она улучшается. Более того, хорошие акции могут принести очень стабильный дивидендный доход в краткосрочной перспективе.
• Долгосрочная прибыль : Есть два типа долгосрочной прибыли. Во-первых, увеличится дивиденд на акцию, следовательно, вырастет и ее дивидендная доходность. См. Пример TCS, показанный выше. Более того, со временем цены на эти акции также будут расти.

Хотя срочные вклады могут приносить фиксированный процент, но со временем они никогда не вырастут.

Начальная доходность срочного депозита может быть лучше дивидендной доходности акций, но есть и недостатки. Доход от фиксированного депозита полностью облагается налогом.Но дивиденды, полученные от акций, не облагаются налогом (до 10 лакхов в год).