Разное

Баффета – Баффетт, Уоррен — Википедия

30.04.2017

Содержание

Баффетт, Уоррен — Википедия

В Википедии есть статьи о других людях с фамилией Баффетт.

Уоррен Эдвард Баффетт (англ. Warren Edward Buffett [ˈbʌfɨt]; род. 30 августа 1930, Омаха, Небраска)[2][3] — американский предприниматель, один из крупнейших и наиболее известных в мире инвесторов, состояние которого на сентябрь 2018 года оценивалось в 108,4 млрд долларов, а на 12 февраля 2019 года — в 84,9 млрд долларов, что делало его третьим самым богатым человеком в мире[4].

Уоррен Баффетт является одним из самых богатых людей в мире и в 2018 году третьим по размеру состояния жителем США[5]. Известен под прозвищами «Провидец», «Волшебник из Омахи» (англ. Wizard of Omaha), «Оракул из Омахи» (англ. Oracle of Omaha)[6]. Один из крупнейших благотворителей в истории человечества: в июне 2010 года объявил о безвозмездной передаче своего состояния, что на тот момент было около 37 млрд долларов, пяти благотворительным фондам[7]().

Уоррен Баффетт родился 30 августа 1930 года в г. Омаха, шт. Небраска, США. Он был вторым из трёх детей в семье и единственным сыном политика и предпринимателя Говарда Баффетта и его жены еврейки Лейлы Шталь. Первой школой Баффетта становится Rose Hill Elementary School в Омахе. В 1942 году, после победы его отца на выборах в Конгресс США и после переезда семьи в Вашингтон, Баффетт заканчивает Alice Deal Junior High School и заканчивает Woodrow Wilson High School в 1947 году

[8].

В 11 лет Уоррен впервые попробовал себя на бирже. Вместе со своей сестрой Дорис он купил три привилегированные акции Cities Service по $38,25 за штуку. Сначала их цена опустилась до $27, потом поднялась до $40 и Баффетт продал их, чтобы получить прибыль в $5 долларов (за вычетом комиссии). Любопытно, что через несколько дней цена акции поднялась до $202 долларов. Если бы Баффетт подождал, то смог бы получить прибыль около $500. Этот первый опыт научил Баффетта тому, что инвестор должен быть терпеливым и не паниковать, если цены падают; не продавать ради краткосрочной выгоды; быть уверенным в успехе, если вкладываешь чужие деньги (после падения цены он чувствовал себя виноватым, так как рисковал деньгами сестры)[9].

В возрасте 13 лет Уоррен подал свою первую декларацию о доходах, в которой он заявил к вычету стоимость велосипеда и наручных часов, поскольку расходы на их приобретение были связаны с его работой в качестве разносчика газет

[9].

В 1945 году, будучи студентом-второкурсником, Баффет и его друг потратили 25 долларов на покупку подержанного автомата для пинбола, который они поместили в местной парикмахерской. В течение нескольких месяцев они установил ещё несколько автоматов в трёх разных парикмахерских в Омахе. Бизнес был продан в конце года за 1200 долларов ветерану войны[10].

В 1965 году Баффетт купил контрольный пакет акций производящей текстиль компании Berkshire Hathaway, которая стала его основной инвестиционной компанией на все последующие годы. В 1976 году Баффетт купил «National Indemnity Co», потом GEICO, выложив за покупку $8,6 млн и $17 млн. В период биржевого кризиса 1973 года приобрёл за $11 млн акции газеты «Вашингтон Пост».[источник не указан 275 дней]

Баффетт обучался под руководством Бенджамина Грэма в Колумбийском университете. По словам Баффетта, именно Грэм заложил в него основы разумного инвестирования с помощью фундаментального анализа, и описывает его как человека, оказавшего наибольшее влияние на его жизнь после отца. Уоррен Баффетт придерживается стратегии долгосрочного инвестирования — средний срок владения акцией составляет 10 лет.

[источник не указан 275 дней]

14 декабря 2004 года Билл Гейтс вошёл в совет компании Berkshire Hathaway, как независимый директор, таким образом формализовав дружеские отношения с Баффеттом.[источник не указан 275 дней]

В 2009 году за $26 млрд купил железную дорогу Burlington Northern Santa Fe.[источник не указан 275 дней]

В 2011 году впервые инвестировал в ИТ-компанию, купив 5,5 % акций IBM за $10,7 млрд[11].

16 июля 2015 года Уоррен Баффет и итальянский миллиардер Алессандро Прото за €15 млн купили греческий остров Святого Фомы площадью 1,2 км² в Сароническом заливе, вблизи острова Эгина. Миллиардеры планируют вложить средства в развитие недвижимости на острове.[источник не указан 275 дней]

В феврале 2018 года инвесткомпания Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway совершила сразу несколько крупных покупок. Было приобретено 18,9 млн акций израильской фармацевтической компании Teva на $358 млн и 31,2 млн акций Apple. При этом инвесткомпания практически полностью избавилась от акций IBM, сократив их с 37 млн до 2 млн

[12].

21 февраля 2019 года потерял более 4 миллиардов долларов за день[13][14].

23 февраля 2019 года опубликовал очередное письмо к акционерам, в котором впервые заявил об изменении подхода к оценке финансовых результатов компании Berkshire Hathaway. На протяжении более 50 лет основным критерием являлось процентное изменение балансовой стоимости на одну акцию, теперь же ориентиром являются операционные доходы.[15]

Баффет считает, что прогнозировать поведение рынка бессмысленно. Достичь долговременного успеха, по мнению Баффета, можно лишь соблюдая определённые принципы, проявляя при этом терпение и бережливость[16].

В июне 2010 года Баффетт объявил о безвозмездной передаче своего состояния, или около $37 млрд, пяти благотворительным фондам[7]. Бо́льшая часть средств поступила в распоряжение фонда под управлением Билла и Мелинды Гейтс. Этот поступок стал самым щедрым актом благотворительности в истории человечества.

В апреле 2012 года у Баффеттa был диагностирован рак простаты на второй стадии[17]. 15 сентября 2012 Баффетт сообщил, что успешно прошёл полный 100-дневный курс радиотерапии и теперь полностью здоров

[18].

Дом Баффетта в Омахе
  • В 2008 году Уоррен Баффет возглавил список богатейших людей мира (по версии журнала Forbes).
  • Основной капитал Баффетта составляет его пакет акций в Berkshire Hathaway[прим. 1].
  • У Баффетта имеется около 90 частных реактивных самолётов, которые являются его слабостью, он говорит что не может сдержать себя, и часто покупает очередное воздушное судно. Хоть по его словам он понимает, что такое количество самолётов ему не нужно, Баффет всё равно не может удержаться, когда узнаёт о какой-то новинке, и покупает её.[прим. 2]. Питается он в сети быстрого питания, которая нравится ему настолько, что он её купил. Живёт Баффет в старом районе в центре Омахи в двухэтажном доме с пятью спальнями, купленном им ещё в 1957 году.
  • Баффетт любит музицировать на укулеле и играть в бридж, в том числе с Биллом Гейтсом.
  • Раз в год Баффетт завтракает с человеком, который выиграл это право на аукционе. В 2007 завтрак с Баффеттом обошёлся победителю в $600 000[19]. В 2008 году, несмотря на кризис, сумма выросла до $2,11 млн. В 2009 году она составила $1,68 млн
    [20]
    . В 2011 году сумма достигла отметки в $2,63 млн. В 2012 году был поставлен рекорд — сумма составила $3,5 млн. Собранные средства передаются на благотворительные цели.
  • Раскрывая секрет долголетия, инвестор рассказывает, что он ежедневно выпивает по пять банок кока-колы — это позволяет ему оставаться энергичным и прекрасно себя чувствовать. При этом он уточняет, что выпивает три банки обычной кока-колы в течение рабочего дня, и ещё две банки напитка с вишнёвым вкусом вечером дома[21].
  • Баффет вырос в пресвитерианской семье, но называет себя агностиком[22].
  • В 2011 году в 25/26 сериях 7 сезона американского сериала Офис сыграл роль скупого кандидата на должность регионального менеджера в вымышленной компании Dunder Mifflin[23][24].
  • Фонд Баффетта увеличил долю в Apple Inc. Согласно статистике, в четвёртом квартале пакет фонда в компании составил 57,4 млн акций или 4,5 %. Сокращение на 70 % коснулись бумаг Wal-Mart Stores Inc. В четвёртом квартале фонд снизил вложения в бумаги компании до 1,393 млн акций в сравнении с 13 млн акций в конце третьего квартала 2016 года
    [25]
    .
  • С 2011 года Баффет входит в список самых влиятельных людей мира по версии журнала Forbes. В 2018 году он занимает 16-е место этого рейтинга[26].
  • В списке миллиардеров Forbes в 2018 году Уоррен Баффет занял третье место. Размер его капитала составил 84 миллиарда долларов[27].
  • Является противником биткоина. Описывает своё отношение к нему следующими словами: «Биткоин ничего не производит. Он не разговаривает с вами, он ничего не делает. Это словно какая-то морская ракушка, для меня это не инвестиции», «Смотрите, вот я отрываю пуговицу, и мы используем её как небольшой токен. Я предлагаю вам его за $1000 и надеюсь, что под конец дня он вырастет до $2000. Люди, конечно, будут создавать их (такие токены) в огромных количествах. Это инструмент для азартных игр, с ним связано много мошенничества, и люди теряли большие деньги»[28]
  • Уоррен Баффетт Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями. — Альпина Паблишер, 2005.
  • Уоррен Баффетт «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора». — М.: «АСТ», 2010.
Примечания
  1. ↑ Баффет владеет 321 000 акциями Berkshire Hathaway, рыночная цена которых составляет около 200 тыс. долл. США за штуку (Berkshire Hathaway Inc. (BRK-A)).
  2. ↑ Со свойственым Баффетту юмором первый купленный им подержанный самолёт был назван «Беззащитный» (англ. Indefensible) ([1])
Сноски
  1. ↑ https://www.thefamouspeople.com/profiles/warren-edward-buffett-3160.php
  2. ↑ Баффет, Уоррен — американский бизнесмен, генеральный директор холдинга The Berkshire Hathaway (рус.). Лента.ру. Архивировано 12 июня 2013 года.
  3. ↑ Уоррен Баффет и его империя (рус.). РИА Новости. Архивировано 12 июня 2013 года.
  4. ↑ Warren Buffett (англ.). Forbes. Дата обращения 13 февраля 2019.
  5. ↑ The World's Billionaires (англ.), Forbes. Дата обращения 7 августа 2017.
  6. ↑ Арнольд, Глен, 2014, с. 90.
  7. 1 2 Баффет и Гейтс призвали миллиардеров отдать половину состояния на благотворительность Лента. Ру, 2010
  8. ↑ Warren Buffett's High School Yearbook Totally Nailed What He Would Be When He Grew Up (англ.),
    Business Insider
    . Дата обращения 15 мая 2017.
  9. 1 2 Арнольд, Глен, 2014, с. 92.
  10. ↑ Warren Buffett Timeline (неопр.). About Money. Дата обращения 30 апреля 2015.
  11. ↑ Buffett sheds tech aversion with big IBM investment (November 14, 2011).
  12. ↑ Уоррен Баффетт сделал выбор в пользу таблеток (неопр.). kommersant.ru.
  13. ↑ tengrinews.kz
  14. ↑ cnbc.com
  15. ↑ Письмо Уоррена Баффета акционерам 2019 года (перевод) (рус.)  (неопр.) ?. Дата обращения 26 марта 2019.
  16. ↑ Миллер, 2017, с. 4.
  17. ↑ У миллиардера Уоррена Баффета обнаружен рак предстательной железы // news.yandex.ru
  18. Sam Ro. Warren Buffett Completes Cancer Treatments, Business Insider (September 15, 2012).
  19. ↑ Lunch with Warren Buffett (CNN, May 9 2007)
  20. ↑ Ланч с Уорреном Баффеттом продан на аукционе за 1,68 миллиона долларов (NEWSru.co.il, 28 июня 2009 г.)
  21. ↑ Уоррен Баффет назвал кока-колу источником долголетия
    (Lenta.ru, 26 февраля 2015 г.)
  22. ↑ Wired 14.11: Faces of the New Atheism: The Scribe
  23. ↑ Оракул из Омахи снялся в сериале «Офис» (Lenta.ru, 10 мая 2011 г.)
  24. ↑ Kinopoisk.ru
  25. ↑ Новые фавориты финансовых гуру (неопр.). www.zerich.com. Дата обращения 13 марта 2017.
  26. ↑ Forbes - самые влиятельные люди мира 2018 (неопр.).
  27. ↑ Форбс - рейтинг самых богатых людей мира 2018 (неопр.).
  28. ↑ Уоррен Баффетт назвал биткоин инструментом для азартных игр | ForkLog
  • Глен Арнольд. Великие инвесторы: Практические уроки от Джорджа Сороса, Уоррена Баффета, Джона Темплтона, Бенджамина Грэхема, Энтони Болтона, Чарльза Мангера, Питера Линча, Филипа Фишера, Джона Неффа = The Great Investors. Lessons on Investing From Master Traders. — М.: Альпина Паблишер, 2014. — 320 с. — ISBN 978-5-9614-1923-8.
  • Риттенхаус Л. Письма Баффета: полный путеводитель. — М.: «Манн, Иванов и Фербер», 2012. — 208 с. — ISBN 978-5-91657-418-0.
  • Шрёдер Э. Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира (первая авторизованная биография). —
    М.
    : «Манн, Иванов и Фербер», 2011. — 800 с. — ISBN 978-5-91657-302-2.
  • А. Войтюк. Сам себе инвестор-6. Успешные стратегии от известных инвесторов // Время жить. — Альфа-банк, 2010. — Вып. № 6(23). — С. 24—26.
  • Роберт Хагстром Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов.— М.: Манн, Иванов и Фербер, 2013. — 352 с. —

ru.wikipedia.org

Уоррен Баффет

Генеральный директор и председатель совета директоров американской компании Berkshire Hathaway Inc.

Состояние Уоррена Баффета на 5 ноября 2019 года 85.9 млрд. долларов

  • Уоррен Баффетт, известный, как «Волшебник из Омахи», является одним из самых успешных инвесторов на планете.
  • Баффетт руководит конгломератом Berkshire Hathaway, который включает в себя более 60 компаний, таких как страховая компания Geico, производитель батареек Duracell, железная дорога BNSF и т.д.
  • Сын конгрессмена США, купил первую свою акцию в 11 лет, а уже в 13 лет заполнил свою первую декларацию о доходах.
  • Пообещал отдать на благотворительность 99% своего состояния. На сегодняшний день пожертвовал 35 млрд.долларов, большую часть фонду своих друзей Билла и Мелинды Гейтс.
  • В 2010 году совместно с Биллом Гейтсом запустил кампанию «Клятва дарения», чтобы сподвигнуть миллиардеров пожертвовать половину своего состояния на благотворительность.

Возраст 89 лет

Происхождение состояния Berkshire Hathaway

Место проживания США, город Омаха (штат Небраска)

Гражданство США

Семейное положение Вдовец, повторно женат

Количество детей 3

Образование Бакалавр искусств / наук, Университет Небраски в Линкольне; Магистр наук, Колумбийский Университет

Дети, которые сейчас рождаются в Америке — самое счастливое поколение в истории. На протяжении 240 лет было ужасной ошибкой ставить против Америки и сейчас не стоит этого делать.

Уоррен Баффетт

Биография Уоррена Баффета

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в США, в городе Омаха, штат Небраска. В 1942 году, когда его отец был выбран Сенатором (он переизбирался еще 3 раза) в Конгресс США — Уоррен вместе с родителями и двумя сестрами переехал в Вашингтон.

Интерес к фондовому рынку Баффет приобрел от отца, который до карьеры политика работал брокером на рынке акций. Уоррен делал первые попытки инвестиций, начиная с совсем юного возраста. Уже в 11 лет он купил первые акции. Это были привилегированные акции компании Cities Service.

В школе Баффет зарабатывал деньги, в том числе, разнося по утрам газеты Washington Post. К моменту окончания колледжа он скопил 9800 долларов (это больше 100 тысяч долларов с учетом инфляции на сегодня).

После того, как Баффет не прошел в Гарвард, он решил поступить в Бизнес школу Колумбийского Университета, т.к. его кумир Бенджамин Грэхем преподавал там.

После учебы Баффет 3 года проработал продавцом ценных бумаг, а затем устроился инвестиционным аналитиком к Грэхему в его инвестиционное партнерство Graham-Newman Corp. Набравшись опыта уже в 1956 году Баффет переезжает из Нью-Йорка обратно в Омаху и основывает свою собственное инвестиционное партнерство.

В 1952 году Баффет женился на Сьюзан Томпсон. В следующем году родился их первый ребенок.

С 1956 года по 1969 Баффет управлял деньгами сторонних инвесторов (и своими собственными) со средней ежегодной доходностью в 23.8% (до вычета комиссии Баффета среднегодовая доходность была 29.5%).

Уже в 1962 году Баффет стал миллионером (~8.5 миллионов долларов с учетом инфляции на 2019 год).

Berkshire Hathaway

В 1965 году Баффет начинает скупать акции компании Berkshire Hathaway по цене около 15 долларов за акцию (на 20 июня 2019 года цена одной акции Berkshire Hathaway составляет 311 тысяч долларов США). В 1969 году из-за отсутствия интересных инвестиционных возможностей Уоррен Баффет закрывает свое инвестиционное партнерство и предлагает своим партнерам получить свою долю деньгами или акциями Berkshire Hathaway.

На данный момент Berkshire Hathaway (Беркшир Хатауэй) — это холдинговая компания, которая контролируется Уорреном Баффеттом (30.71% голосов и 16.45% акций).

Что из себя представляет компания Berkshire Hathaway

За 50 с лишним лет бизнес Berkshire Hathaway кардинально поменялся.
В 1965 году — это была текстильная компания в упадке. Но благодаря тому, что Баффетт начал вкладывать деньги от производства в другие компании — компания кардинально трансформировалась. Уже в 1967 году он купил первую страховую компанию National Indemnity Company. Затем последуют покупки многих других страховых компаний (GEICO, Gen Re — самые известные). Сегодня страховой бизнес является основой Berkshire Hathaway и поставляет нескончаемый поток свободных средств для дальнейших инвестиций.

Ключом к взрывному и непрекращающемуся росту Berkshire Hathaway был оригинальный подход Баффетта к распоряжению деньгами страховых компаний.

Когда человек покупает страховку — он платит за нее премию. Страховая компания, которая собирает эти премии — их инвестирует и затем при наступлении страхового случая выплачивает компенсацию.

Оригинальность подхода Баффетта была в том, что он инвестировал собранные страховые премии в покупку новых компаний и в акции, торгующиеся на фондовом рынке, тогда как в основном страховщики используют более консервативные инвестиции в облигации (которые приносят большую стабильность, но гораздо меньший потенциальный доход).

Конечно, эта схема бы не работала, если бы Баффетт не был очень талантливым и проницательным инвестором на фондовом рынке. Ряд его инвестиций увеличились в цене в сотни раз с течением времени.

Сегодня Berkshire Hathaway включает в себя десятки компаний в самых разных областях бизнеса:

  • железная дорога — Burlington Northern Santa Fe;
  • розничная торговля — Nebraska Furniture Mart, RC Willey Home Furnishings, The Pampered Chef, See’s Candies, Dairy Queen и т.д.
  • стройматериалы — Benjamin Moore & Co., Acme Building Brands, Shaw Industries, Clayton Homes и т.д.
  • производство и продажа одежды и обуви — Union Underwear Corp. – Fruit of the Loom, Garan, Fechheimer Brothers, Russell Corporation, Brown Shoe Group, Acme Boots, Brooks Sports, Justin Brands и пр.
  • очень крупный бизнес в области электрогенерации и электро- и газоснабжения;
  • десятки газет;
  • крупный риэлторский бизнес;
  • производство систем питания — Duracell и так далее и так далее!

Плюс еще огромный (более 200 млрд.долларов) портфель акций компаний, которые торгуются на фондовом рынке.

Акции Berkshire Hathaway

Акции компании Berkshire Hathaway делятся на два класса — A и B.
Отличаются они ценой — акции класса B стоят в 1500 раз дешевле акций класса A и количеством голосов — у акций класса A их в 200 раз больше. Т.е. если вы на те же деньги купить соответствующее количество акций обоих классов — если у вас акции класса A — ваш голос в 200 раз значимее, чем у держателя акций класса B.
Именно поэтому Баффетт имеет 30.71% голосов, владея всего 16.45% акций Berkshire Hathaway.

Цена на акции Berkshire Hathaway Inc.

  • Данные загружаются

Почему Уоррена Баффета считают лучшим инвестором

Главная причина того, что Уоррен Баффет считается одним из лучших инвесторов на планете — это то, что акции компании Berkshire Hathaway Inc., которой Баффет руководит с 1965 года росли в цене в среднем на 20.5% в год.

Как растет инвестиция при 20.5% годовых:

  • 5 лет — в 2.5 раза
  • 10 лет — в 6.5 раз
  • 15 лет — в 16 раз
  • 20 лет — в 41.5 раз
  • 50 лет — в 11204 раза!

Здесь очень важно понимать, что средняя доходность обманчива. Акции растут и подают в цене постоянно и неравномерно. Доходность выше — это усредненная доходность за несколько лет.

Доходность акций Berkshire Hathaway Inc. по годам

ГодИзменение цены на акцию
Berkshire Hathaway в %
Изменение индекса S&P 500
(дивиденды включены
)
1965
49.510
1966-3.4-11.7
196713.330.9
196877.811
196919.4-8.4
1970-4.63.9
197180.514.6
19728.118.9
1973-2.5-14.8
1974-48.7-26.4
19752.537.2
1976129.323.6
197746.8-7.4
197814.56.4
1979102.518.2
198032.832.3
198131.8-5
198238.421.4
19836922.4
1984-2.76.1
198593.731.6
198614.218.6
19874.65.1
198859.316.6
198984.631.7
1990-23.1-3.1
199135.630.5
199229.87.6
199338.910.1
1994251.3
199557.437.6
19966.223
199734.933.4
199852.228.6
1999-19.921
200026.6-9.1
20016.5-11.9
2002-3.8-22.1
200315.828.7
20044.310.9
20050.84.9
200624.115.8
200728.75.5
2008-31.8-37
20092.726.5
201021.415.1
2011-4.72.1
201216.816
201332.732.4
20142713.7
2015-12.51.4
201623.412
201721.921.8
20182.8-4.4
Среднегодовой
прирост
1965-2018
20.5%9.7%
Общая доходность 2,472,627%15,019%

Зарабатывайте и вы до 26% годовых на ваших инвестициях!

buffett.online

Уоррен Баффет - биография, правила инвестирования. История успеха |

 

Есть множество разных красивых и не очень историй о том, как кто-то становился миллиардером. Как правило, это талантливые, пробивные проныры, которые смогли вовремя распознать возможность крупного заработка и блестяще ею воспользовались. Всем известный Джордж Сорос использовал кризисы и ухудшение положения отдельных регионов, и, по слухам, даже отчасти способствовал приближению краха, чтобы заработать на коротких позициях по валюте.

А вот Марк Цукерберг, пошёл вторым классическим путём – создал продукт, без которого сейчас уже сложно представить себе повседневную жизнь. Казалось бы, ответ был на поверхности, и социальная сеть как явление должна была уже давно появиться. Но никто не видел перспектив или возможностей, а он взял и сделал. Но особняком от всех стоит биография Уоррена Баффетта, инвестора из Омахи.

Из данной статьи Вы узнаете:

 

 

Уоррен Баффет — кто это?

Уоррен Баффетт – американский миллиардер, состояние которого составляет более 80 миллиардов долларов. Какое место он занимает в мире по размеру своего состояния, читайте в ТОП-10 богатых людей мира. Это один из самых выдающихся инвесторов в истории, человек, который полагался на анализ и своё превосходное финансовое чутьё.

Он прошёл достаточно долгий путь от первых тысяч долларов до своего нынешнего состояния и, не смотря на уже преклонный возраст, продолжает оставаться в деле, управляя огромной компанией Berkshire Hathaway, в составе которой несколько десятков других.

Уоррен Баффет

 

Одной из отличительных черт Уоррена Баффетта не как инвестора, а как управляющего (с чего он, собственно, и начал свой путь в этой компании после получения доли) заключается в том, что он досконально разбирался во всех делах, не делегируя это другим работникам и не ожидая решения всех проблем другими людьми.

График стоимости акций Berkshire Hathaway – это по сути динамика состояния Баффетта

 

 

Детство и первые заработки

Итак, родился юный Уоррен Баффет в Омахе, городе, расположенном в штате Небраска. Любопытно то, что он до сих пор проводит там немало времени.

Семью Баффеттов нельзя назвать совсем уж простой, это не красивая голливудская история о восхождении на финансовый Олимп бедного сироты. Нет, совсем не так. Отец Уоррена сам занимался ценными бумагами, а впоследствии вообще перебрался в конгресс Соединённых Штатов. По этой причине Баффетты уехали из Омахи и стали жить в Вашингтоне, где ещё школьник Уоррен подрабатывал, занимаясь развозом газет. Именно на этой работе он скопил свой первый небольшой инвестиционный капитал, который затем продолжил увеличивать. В этот период времени начинает проявляться сама сущность инвестора – будучи совсем молодым, он уже понимал, что деньги должны работать.

Баффет развозит газеты

После школы начинается период развития Баффета как участника финансового рынка. Благодаря знакомству и посещению лекций Б.Грэма, которого считают основоположником фундаментального вида анализа, Уоррен начинает понимать саму логику построения инвестиционных идей.

На первый взгляд может показаться, что всё очень просто, но это только видимость. Баффетт осознаёт, что только всесторонняя и тщательная оценка положения компании может дать верное представление о перспективах её развития и, соответственно, цене на акции. Кстати, именно это становится основой одного из правил инвестирования Уоррена Баффетта, о которых расскажем далее. В этот момент он начинает понимать, какие огромные возможности открывает перед людьми фондовый рынок, и как на этом можно заработать.

 

 

Первые инвестиции

После того, как Баффет познакомился с Грэмом, он решил идти учиться туда же, где преподавал этот человек – Колумбийский университет. После окончания он получает первую работу и становится аналитиком в инвестиционной компании своего учителя. Всего за два года, что он там проработал, Уоррен накопил достаточно неплохой капитал, к 25 годам его состояние уже перевалило за 100 тысяч долларов, что по меркам того времени позволяло спокойно отойти от дел и жить в своё удовольствие. Баффетт так и хотел поступить, но ему не давали покоя обращающиеся за советом знакомые. Всё это в итоге вылилось в создание, по примеру своего учителя, разного рода партнёрств, в которых Баффетт обычно не участвовал деньгами из личных запасов, а использовал сумму, которую ему дали родственники.

Уоррен Баффет в молодости

“Нет в мире ничего более могущественного, чем сложный процент”. Данное высказывание приписывают Эйнштейну, и этим выражением можно описать следующие 12 лет жизни инвестора Уоррена Баффета. Даже сейчас доход в 30% годовых кажется, конечно, высоким, но и не заоблачным, особенно, на фоне взлётов некоторых стартапов. В те же времена это была потрясающая доходность, при чём стабильная. Всё это привело к тому, что фигура инвестора стала привлекать внимание, о нём заговорили как о гении инвестирования.

Примерно в это время Баффетт замечает текстильную компанию Berkshire Hathaway, которая и становится его детищем, работающим по сей день. Видя перспективы, он скупал акции «тонущей» компании до тех пор, пока не стал основным держателем и не получил возможность управления.

Berkshire Hathaway в те годы

 

 

Путь к миллиардам

Не смотря на то, что Беркшир оставался его главным делом, со временем Баффетт начал диверсифицировать свои инвестиции в несколько направлений, которые считал весьма перспективными. По сути, сама главная компания начала поиски привлекательных инвестиционных возможностей, став инвестиционным фондом в современном его понимании. Одним из таких направлений стал страховой бизнес, который очень быстро занял солидную долю в общем финансовом потоке Уоррена. На данный момент некоторые известнейшие бренды принадлежат Беркширу, например, Geico. Сам инвестор неоднократно говорил, опять же, очень простую истину – «страховые деньги нам обходятся дёшево». И в этом очень глубокий смысл, ведь инвестиция – всегда риск, даже если её делает Уоррен Баффетт (есть пример провального вложения средств в компанию IBM).

Баффетт использовал фонд своих страховых компаний для того, чтобы вкладывать деньги в акции компаний. Логика проста – хорошо налаженный страховой бизнес работает как минимум без убытков, давая при этом колоссальное количество средств во временное пользование. В итоге получилось так, что вложения из такого рода денег составили более 100 миллиардов долларов. А теперь представим себе, что это кредитные деньги из банка или от инвесторов, которые хотят сопоставимый процент. И всё, не было бы сейчас миллиардера, а был бы просто успешный, одарённый смекалистый человек. Но он придумал схему и смог и сделать на своих относительно консервативных инвестициях огромное состояние, которое, кстати, вместе с некоторыми другими богатеями, завещает на благотворительность.

 

 

Правила инвестирования Уоррена Баффетта

Совсем неудивительно, что со временем мысли человека, который смог пройти столь сложный путь, практически непрерывно богатея, вызвали большой интерес. Уникальное видение процесса вложения денег, основанное на достаточно простой логике, стало для многих откровением. На первый взгляд может показаться, что идеи Баффета есть ни что иное, как простая компиляция прописных истин, однако, если мы и так всё знаем, почему мы до сих пор не топ списка Forbes? Так и получается, что истина на поверхности, но вот разглядеть её могут единицы, а применить ещё меньшее число людей. Итак, рассмотрим два простых правила, которые, возможно, помогут и вам стать если не миллиардерами, то хотя бы просто зарабатывающими на инвестициях людьми.

 

1. Первое и самое простое правило – покупай акции на дне. Само дно, конечно, понятие растяжимое, тут не всегда можно действительно рассмотреть окончание падения. Но никто и не говорит о торговле с безумным кредитным плечом и угрозой маржин колла. Нет, в работу идёт та сумма денег, которая есть или которую готовы выделить на конкретный инструмент. Это может быть акция, драгоценный металл, в общем, что угодно, что достаточно сильно просело по цене. Сам Уоррен Баффет оценивал вероятность поймать разворот в примерно 25%, то есть как достаточно низкую. А значит, ориентироваться стоит на то, что финансовый инструмент мы будем удерживать длительное время. И дальнейшее падение на 10% не должно смущать. Вкладывать все деньги разом не стоит, можно постепенно нарастить позицию, покупая всё ниже и ниже.

 

Логика у такого принципа предельно простая. Все знают, что панические настроения на рынке проявляются гораздо сильнее, чем позитивные. Это означает, что цена будет падать сильно и ещё к тому же, со значительной инерцией, если такой термин можно применить к рынку. То есть распродажа бумаги инвесторами происходит вместе с торговлей спекулянтами, которые открывают короткие позиции, да ещё и с плечом, разгоняя и без того набравшую ход вниз бумагу. И, как многие, наверное, заметили, разворот тоже происходит достаточно резко, так как в определённый момент цена становится настолько привлекательной, что её выгодно купить и держать долгое время. Не стоит забывать, что у нас ещё присутствует дивидендная составляющая, которая в некоторой степени может быть пересчитана на цену акции. Из последних интересных примеров можно привести следующие:

  • Падение цены на нефть ниже 30$ в последнее десятилетие. Это явление – исключительно спекулятивное (а вот раньше 30$ за баррель были нормальной ценой, но инфляция воздействует на таких промежутках времени существенно). Учитывая, что себестоимость добычи составляет по разным данным от 12-15$ за баррель до 20-25$, нетрудно предположить, что производители попросту сократят добычу и переработку, создав на рынке дефицит и резко подняв цены. Здесь можно найти прекрасное сочетание информационного бреда со стороны любителей кошмарить инвесторов и рассказывать про нефть по 10$ с экранов телевизоров и реальной, простой, как раз в стиле Баффетта логикой – нефть по 25$ будет явлением краткосрочным. В чём, собственно, и можно было убедиться в следующие месяцы.
  • Акции Газпрома. Это уже более наглядный пример принципа инвестирования. Газпром – гигант в индустрии добычи и поставок газа. Огромное количество проектов, многие из которых находятся на стадии завершения, безусловно приведут к тому, что по контрактам начнёт поставляться солидный объём газа в добавок к тому, что уже есть. Прибыль вырастет, дивиденды, соответственно, тоже, что недавно и было озвучено. Как следствие – бумага резко растёт. Но при этом она много месяцев находилась на низких уровнях, и казалось, что так будет всегда: только приподнимется, как сразу обратно падает.

 

2. Покупать недооценённые бумаги. Это правило как бы вытекает из первого, но есть одно существенное отличие. В первом случае мы говорили о панике на рынках, обычно это кризисы, рецессии и упадок. Именно в такие моменты цены валятся с большой скоростью. Но также есть периоды, когда всё указывает на то, что компания действительно попросту недооценена. Её показатели находятся на высоком уровне, дивиденды будут солидными, но при этом котировки находятся довольно низко. В таких случаях длительное инвестирование даст сразу два преимущества:

  • рано или поздно рынок почувствует, что нужно брать эту бумагу, так происходит всегда. Просто кто-то это осознаёт раньше, а кто-то позже. Как инвестор Уоррен Баффет старался быть среди тех, кто купит раньше.
  • никто не отменял часть прибыли компании, которая распределяется по владельцам акций. Это тоже доход, причём далеко не второстепенный. Например, многие акции дают весьма высокий показатель соотношения дивидендов к стоимости. Если мы потратим на акцию 100$, а получим 15$ дохода, это будет 15% годовых. Не сравнить с депозитом в банке, но, конечно есть и риски. Впрочем, без них можно купить только гособлигации, доход по которым чуть выше реальной инфляции.

 

 

Особенности инвестирования Уоррена Баффетта

Многие задаются вопросом – а как последовать примеру Баффетта, как научиться также грамотно вкладывать деньги, ведь, если судить по рекламе, то “зарабатывать миллионы легко, нужно всего лишь…” А на самом деле всё очень и очень сложно. Достичь подобного мастерства можно, об этом и сам инвестор многократно говорил. Просто потребуется внимательное изучение всех аспектов не только экономической деятельности, но и понимание психологии рынка.

Одним из самых интересных произведений на данную тему является довольно известная книга, написанная Робертом Хагстромом, которая называется “Как превратить 5 долларов в 50 миллиардов”. Она рассказывает о гении из Омахи, описывает ход его мыслей и даёт пищу для размышлений. Скачать можно по ссылке ниже. 

 

Итак, теперь рассмотрим те аспекты подхода к вложению средств, которые позволили Уоррену Баффетту достичь вершины финансов:

  1. Глубокий анализ показателей компании. Это настолько важный момент, что его супруга нередко жаловалась на чрезмерное внимание финансам, а семье. Только всесторонняя оценка может быть эффективной. Чтобы выявить недооценённость фирмы, нужно найти её сильные стороны, которые позволят в дальнейшем расти. Также Баффетт уделял большое внимание отрасли в целом, например спустя какое-то время после работы в развозке газет, он сделал очень солидное вложение в акции газет, что принесло немалую прибыль. Сейчас же он шагает в ногу со временем и также вкладывается в социальные проекты. А ведь в представлении обычного человека, который застал газеты, трудно увидеть перспективу развития иных информационных носителей.
    Уоррен Баффет в своем кабинете
  2. Диверсификация активов. Иногда может сложиться впечатление, что Уоррен Баффетт сосредотачивается на какой-то одной отрасли. Например, известны факты покупки значительных пакетов акций Bank of America, Wells Fargo и Goldman Sachs. Это всё представители банковского сектора. Учитывая, что в суммах фигурируют десятки миллиардов, можно действительно решить, что он предпочитает финансовые учреждения. Но это совсем не так. Просто объёмы покупок очень большие. А если разобраться, то можно увидеть, что портфель Уоррена Баффета составляют самые разные компании, просто так получилось, что при кризисах в первую очередь страдает именно банковская структура, а значит, нужно её брать на низах, как указывают правила инвестирования Уоррена Баффетта.
  3. Масштаб. Баффетт вкладывает деньги в самые разные компании не только с точки зрения направления их деятельности, но также и в разрезе их масштаба. Например, Charter Communications. Это телекоммуникационная компания, которая ещё не так давно была совсем небольшой. Баффетт вложил приличную сумму и что мы видим сейчас: CC прочно удерживает вторую строчку среди кабельных вещателей в Соединённых Штатах. И это никакое не совпадение, примеров масса, просто именно этот лучше всего показывает, насколько глубоко Уоррен погружается в анализ деятельности и оценку перспектив. Вывести совсем молодое предприятие на такой уровень – дело сложное, а увидеть, оценить и воспользоваться возможностью – практически невыполнимо. Ведь на рынке сотни, тысячи подобных компаний.

 

 

Портфель Уоррена Баффетта

На данный момент состояние этого человека постоянно колеблется, что связано с изменением цены на акции Беркшира, в котором у него солидная доля (около 20%). Но даже с учётом колебаний оно составляет более 70-80 миллиардов долларов, это колоссальные деньги, которые впоследствии пойдут на благотворительность. Кстати, на неё уже потрачено более 30 миллиардов. Вот такая получается добрая акула бизнеса и инвестиций. Теперь посмотрим, во что Баффет вкладывался действительно по-крупному, а также самые перспективные его вложения. Итак, портфель Баффетта частично состоит из следующих акций:

  1. US Bancorp. Ещё один пример из банковского сектора к перечисленным ранее.
  2. BYD. Автомобильная компания, которая стремительно развилась.
  3. Delta Airlines и American Airlines. Авиаперевозчики, причём первый также показал взрывное развитие.
  4. Visa и MasterCard. Тут комментарии излишни, операторы всем известны. Любопытно, что сразу в оба вложился.
  5. Apple. Одна из самых больших инвестиций, при этом, как отмечает сам Баффетт, потенциал был виден с первого взгляда.

 

Это наиболее интересные позиции, весь список слишком большой и многим некоторые названия могут показаться совсем незнакомыми.

 

 

Стать Уорреном Баффетом (документальный фильм)

 

 

 

Заключение

Такова краткая биография Уоррена Баффетта, который, не смотря на свой почти 90-летний возраст, продолжает принимать участие в управлении Berkshire Hathaway, ведёт достаточно активную жизнь и не собирается “на пенсию”. Правила инвестирования могут показаться банальными, однако, почему-то до самого Баффетта их не сформулировал так, чтобы они действительно хорошо работали. Также стоит отметить, что Баффетт – один из немногих людей в мире финансов, кто шёл шаг за шагом к своему нынешнему капиталу именно путём инвестирования. Блестящих спекулянтов немало, а вот инвесторов совсем немного и, безусловно, Уоррен Баффетт самый успешный среди них. Так что всё в наших руках, нужно лишь захотеть зарабатывать и не сидеть сложа руки, ожидая, что всё придёт само.

internetboss.ru

Уоррен Баффет - история успеха лучшего инвестора мира

Американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор Уоррен Баффет вернулся на вторую строчку в списке богатейших людей планеты по версии Forbes за 2016 год. Его состояние оценивается в $75,6 млрд и уступает только капиталам основателя Microsoft Билла Гейтса.

Основной доход 86-летнему Баффетт приносит корпорация Berkshire Hathaway, в которой он является председателем совета директоров и исполнительным директором. По словам финансового магната, он всегда знал, что будет богатым. Что помогло Уоррену Баффету добиться столь впечатляющего успеха?

Первые шаги будущего миллиардера

Уоррен Баффет родился в 1930 году в американском городе Омаха, штат Небраска, где и проживает в настоящее время. В семье он был средним из трех детей и единственным сыном. Любовь к числам передалась Уоррену от отца – предпринимателя и политика Говарда Баффета. Мальчик боготворил своего отца. Говард Баффет, оставшийся без работы во времена Великой депрессии, сумел на скромные сбережения от работы биржевым маклером создать свою инвестиционную компанию.

Уоррен был способным ребенком и учился в школе экстерном. Еще подростком он стал зарабатывать, развозя газеты на велосипеде и продавая Кока-колу и жевательную резинку. Книги об инвестировании Баффет начал читать уже в детстве, он находил их в офисе своего отца.

Интересно: Спор Баффета на миллион долларов

В 11 лет он купил свои первые акции на совместные с сестрой деньги. Когда их цена упала, Уоррен очень переживал. Стоило акциям подняться в цене, он быстро продал их, получив прибыль в $5. Однако, если бы он подождал еще несколько дней, то смог бы заработать почти в сто раз больше. Эта ситуация научила Баффета, что главными добродетелями хорошего инвестора являются терпение и хладнокровие.

Когда Уоррену было 12 лет, семья переехала в Вашингтон, чем мальчик был очень недоволен – он любил свой родной город и школьных друзей. Он потерял интерес к учебе и один раз даже пытался убежать из дома. Родители не стали ругать его, отец лишь сказал, что он способен на большее. Бесконечная вера отца в своего сына стала той силой, которая помогла Уоррену добиться успеха. Баффет убежден, что лучшим подарком в его жизни был именно отец.

В 13 лет Уоррену удалось скопить сбережения, на которые он приобрел земельный участок. Юный предприниматель стал сдавать его в аренду фермерам, получив таким образом источник пассивного дохода.

Учиться в колледже Баффет не собирался. В 16 лет он закончил школу и довольно успешно стал заниматься покупкой акций. Отец уговаривал сына продолжить обучение. Уоррен, не желая огорчать его, поступил в колледж. Но тратить время Баффетт не хотелось, поэтому он закончил обучение экстерном, показав блестящие результаты.

Ученик, превзошедший учителя

После университета Небраски Баффет подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда.

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма  Баффет на всю жизнь запомнил

два главных правила инвестирования:

  1. Никогда не теряй деньги.
  2. Никогда не забывай первое правило.

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета.

В 20 лет Уоррен начал играть на бирже. Он анализировал информацию из финансовых справочников и искал не просто акции, а потенциально успешный бизнес, который был недооценен деловым сообществом. В 31 год Баффет уже заработал свой первый миллион, став самым успешным учеником Бенджамина Грэма.

Харизматичный оратор

Одним из самых важных для себя Баффет считает обучение ораторскому мастерству у Дейла Карнеги. Финансовый магнат признался, что в молодости очень боялся публичных выступлений. Чтобы побороть свой страх, он записался на курс Карнеги. Миллиардер уверен – если бы не эти занятия, вся его жизнь сложилась бы иначе. Поэтому в офисе Баффета нет дипломов об окончании университета, но зато на почетном месте висит сертификат об окончании курса Дейла Карнеги.

Становление финансовой империи

Вернувшись в 1956 году в родную Омаху, Баффет создал свое первое инвестиционное партнерство Buffett Associates. Держатели акций стабильно получали хорошие дивиденды благодаря его дальновидным решениям.

Инвестор стал приходить к выводу, что не стоит ограничиваться акциями недооцененных компаний, и что следует покупать не сами акции, а хорошо управляемый долгосрочный бизнес, который стоит за ними.

В 1962 году Баффет заинтересовался текстильной компанией Berkshire Hathaway, которая была близка к разорению. Он распустил свой фонд и стал скупать акции Berkshire. В 1965 году у него уже был контрольный пакет. Баффет возглавил предприятие, перепрофилировав его в инвестиционную компанию. Вложив доходы Berkshire в льготный на тот период страховой бизнес, финансист открыл для себя золотую жилу. К сорока годам его состояние уже оценивалось примерно в 30 миллионов долларов.

Баффет продолжил приобретать крупные пакеты акций тех компаний, чьей репутации доверял. В 46 лет он стал владельцем National Indemnity Co, а чуть позже – GEICO. В 1973 году он вложил $11 млн в акции газеты The Washington Post, которые сейчас стоят около $1 млрд. Ценные бумаги Coca-Cola, приобретенные инвестором за $1 млрд, подорожали до $13 млрд. Акции Gillette выросли в цене с $600 млн до $4,6 млрд. За потрясающее чутье в инвестиционном бизнесе Уоррена прозвали «провидцем» и «оракулом из Омахи».

Главная особенность подхода Баффета — в избегании краткосрочных спекуляций и долгосрочном инвестировании.

Личная жизнь Уоррена Баффета

Как часто бывает с гениями, Баффет в молодости испытывал сложности в общении, особенно с девушками. После окончания университета он уже обладал профессиональными навыками в финансовой сфере, но зато в романтической чувствовал себя подростком.

Баффет утверждает, что в его жизни было два решающих момента: его рождение и знакомство с будущей женой Сьюзен Томпсон. Уоррен был без ума от нее, он сразу понял, что это его половинка. Сьюзи поняла это чуть позже. Они поженились, когда Баффету был 21 год, его невесте было 19 лет. Его близкие отмечали, что добрая и заботливая Сьюзен уравновесила Уоррена, сделала его мягче.

Уоррен Баффет и Сьюзи Томпсон

Она поддерживала его во всех начинаниях, посвятила всю себя мужу и троим детям, попутно занимаясь благотворительностью и борьбой за гражданские права. Во многом она повлияла на смену политических взглядов мужа. Он рос в семье республиканцев, а стал демократом. В 2016 году он активно поддерживал кандидата в президенты Хиллари Клинтон и даже спонсировал ее избирательную кампанию.

Баффета упрекали в том, что он отдает недостаточно денег на благотворительность. Сьюзен тоже хотела бы отдавать больше, но не вмешивалась в бизнес мужа. А он полагал, что жена переживет его и тогда передаст накопленные деньги в какой-нибудь благотворительный фонд, чтобы сумма была более ощутимой.

Когда дети выросли и начали жить своей жизнью, Сьюзен почувствовала, что больше не хочет быть просто домохозяйкой. Она уехала в Сан-Франциско, оставив мужа на попечение своей приятельнице Астрид Менкс. Официального развода так и не последовало. Более того, супруги сохраняли прекрасные отношения вплоть до смерти Сьюзен от рака в 2004 году. Спустя еще два года Баффет оформил отношения с Астрид. На тот момент ему было 76 лет.

В 2012 году он и сам пережил рак простаты, но сумел с ним справиться. В настоящий момент он по-прежнему женат на Астрид.

Хобби миллиардеров

Среди увлечений Баффета – игра на укулеле и бридж на пару с его хорошим другом – Биллом Гейтсом.

Гений, миллиардер, филантроп

На сегодняшний день ядро финансовой империи Баффета Berkshire Hathaway занимает 4 место в рейтинге Fortune Global 500 — топе крупнейших мировых компаний. Миллиардер стал единственным, кто создал с нуля компанию, попавшую в десятку Fortune.

Berkshire – холдинговая компания, которой принадлежит около 70-80 предприятий, работающих независимо друг от друга и от самого Баффета. Единственное требование, которое он выдвигает к ним – не вредить репутации Berkshire.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета постоянно пополняется акциями международных корпораций и на сегодняшний день оценивается примерно в $660 млрд. При этом финансовый магнат придерживается правила вкладываться только в то, что нравится ему самому:

  • McDonald’s;
  • Coca-Cola;
  • Iscar Metalworking;
  • American Express;
  • General Electric;
  • General Motors;
  • PetroChina;
  • MasterCard;
  • Kia Motors;
  • Procter & Gamble;
  • BNSF Railw;
  • и многое другое.

Интересно, что лучший инвестор мира долго игнорировал сферу высоких технологий, и лишь в 2011 году впервые инвестировал в IT-компанию, а в 2016 году приобрел акции американской корпорации Apple на общую сумму около $1,5 млрд.

В 2010 году Баффет вписал себя в историю, пожертвовав в благотворительный фонд Билла и Мелинды Гейтс, а также еще в несколько фондов больше половины своего состояния.

Три благотворительных организации из этого списка возглавляют дети Баффета, пожелавшие продолжить дело матери.

Размер пожертвования – около $37 млрд – стал самым крупным единовременным платежом на благотворительные цели в истории человечества.

Кроме того Баффет обратился к топ-бизнесменам планеты с призывом подписать «Клятву дарения» — обязательство отдавать около 50% своего дохода на благотворительность. В 2016 году клятву подписали 154 человека. В своем завещании Баффет указал, что 99% его состояния будет распределено между различными благотворительными фондами.

Завтрак аристократа

Еще одним оригинальным способом благотворительности является ежегодный завтрак с Уорреном Баффетом, который выставляется на аукцион, а затем средства передаются на благотворительность. За возможность позавтракать с миллиардером приходится раскошелиться. В разные годы лот уходил за сумму от $600.000 до $2,63 млн, а в 2012 году – за рекордные $3,5 млн.

Скромный богач

Несмотря на свои миллиарды, Баффет, кажется, совсем не одержим деньгами. Он ведет довольно скромный образ жизни и очень консервативен. Имея возможность выбрать для проживания любую точку планеты, он продолжает жить в родном городе Омаха в доме, который купил еще в 1957 году.

Дом Уоррена Баффета

Вот уже 55 лет он ездит на работу одной и той же дорогой. В свои 86 лет Баффет самостоятельно водит автомобиль марки «Хонда». Каждое утро он заезжает в любимый McDonald’s и, когда дела на бирже идут не очень, даже экономит на завтраке. Единственной слабостью миллиардера являются реактивные самолеты.

При том, что глава Berkshire Hathaway работает с деньгами, у него нет компьютера и даже калькулятора – его ум настолько ясен, что в них просто нет необходимости. Баффет ведет занятия со студентами, выпускает книги по инвестированию. Цитаты Уоррена Баффета о финансах стали крылатыми и разлетелись по всей планете. К его словам до сих пор прислушивается все деловое сообщество, нарекая их финансовыми пророчествами.

Советы от Уоррена Баффета — 12 правил успеха

Оракул из Омахи за свою многолетнюю карьеру в качестве успешного бизнесмена не раз давал советы по поводу ведения дел, в том числе об инвестировании и бирже. Его высказывания сразу же разбирались на афоризмы. Пресса любит цитировать слова самого успешного инвестора мира. В каждой его цитате глубокий смысл. Правила, благодаря которым он и стал одним из самых богатейших людей планеты.

  1. Нельзя зависеть от одного источника дохода. Занимайтесь инвестициями, чтобы получать дополнительный доход.
  2. Если покупать ненужное, вскоре придется продавать необходимое.
  3. Постоянно искать поводы оставаться на нелюбимой работе, вместо того чтобы найти новую, — это все равно, что откладывать секс до пенсии.
  4. Самым успешным становится тот, кто занимается любимым делом.
  5. Нужно быть готовым к счастливому шансу. Когда с неба польется золото, лучше иметь ведро, а не наперсток.
  6. Запомните важную вещь – этот день обмену и возврату не подлежит.
  7. Постоянная тренировка становится залогом не идеальных результатов, а стабильных.
  8. Не стоит появляться на бирже, пока вы не способны спокойно следить за падением своих акций на 50%.
  9. Не обязательно принимать только гениальные решения, достаточно не принимать ужасных.
  10. Даже талантливым людям для хороших результатов просто нужно время. Вы не получите ребенка через месяц, даже заставив забеременеть 9 женщин.
  11. Ведите дела с теми, кто вам нравится и разделяет ваши ценности.

Нужно двадцать лет, чтобы создать репутацию. И достаточно пяти минут, чтобы разрушить ее навсегда.

vse-dengy.ru

Баффетт, Уоррен — Википедия

В Википедии есть статьи о других людях с фамилией Баффетт.

Уоррен Эдвард Баффетт (англ. Warren Edward Buffett [ˈbʌfɨt]; род. 30 августа 1930, Омаха, Небраска)[1][2] — американский предприниматель, крупнейший в мире и один из наиболее известных инвесторов, состояние которого на сентябрь 2018 года оценивается в 108,4 млрд долларов.

Уоррен Баффетт является одним из самых богатых людей в мире и вторым по размеру состояния жителем США[3]. Известен под прозвищами «Провидец», «Волшебник из Омахи» (англ. Wizard of Omaha), «Оракул из Омахи» (англ. Oracle of Omaha)[4]. Крупнейший благотворитель в истории человечества ().

Биография

Уоррен Баффетт родился 30 августа 1930 года в г. Омаха, шт. Небраска, США. Он был вторым из трёх детей в семье и единственным сыном политика и предпринимателя Говарда Баффетта и его жены еврейки Лейлы Шталь. Первой школой Баффетта становится Rose Hill Elementary School в Омахе. В 1942 году, после победы его отца на выборах в Конгресс США и после переезда семьи в Вашингтон, Баффетт заканчивает Alice Deal Junior High School и заканчивает Woodrow Wilson High School в 1947 году.

В 11 лет Уоррен впервые попробовал себя на бирже. Вместе со своей сестрой Дорис он купил три привилегированные акции Cities Service по $38,25 за штуку. Сначала их цена опустилась до $27, потом поднялась до $40 и Баффетт продал их, чтобы получить прибыль в $5 долларов (за вычетом комиссии). Любопытно, что через несколько дней цена акции поднялась до $202 долларов. Если бы Баффетт подождал, то смог бы получить прибыль около $500. Этот первый опыт научил Баффетта тому, что инвестор должен быть терпеливым и не паниковать, если цены падают; не продавать ради краткосрочной выгоды; быть уверенным в успехе, если вкладываешь чужие деньги (после падения цены он чувствовал себя виноватым, так как рисковал деньгами сестры)[5].

В возрасте 13 лет Уоррен подал свою первую декларацию о доходах, в которой он заявил к вычету стоимость велосипеда и наручных часов, поскольку расходы на их приобретение были связаны с его работой в качестве разносчика газет[5].

Первоначальный капитал в $10 тыс. Уоррен заработал, осуществив удачную деловую идею — автоматы для пинбола в парикмахерских.

В 1965 году Баффетт купил контрольный пакет акций производящей текстиль компании Berkshire Hathaway, которая стала его основной инвестиционной компанией на все последующие годы. В 1976 году Баффетт купил «National Indemnity Co», потом GEICO, выложив за покупку $8,6 млн и $17 млн. В период биржевого кризиса 1973 года приобрёл за $11 млн акции газеты «Вашингтон Пост».

Баффетт обучался под руководством Бенджамина Грэма в Колумбийском университете. По словам Баффетта, именно Грэм заложил в него основы разумного инвестирования с помощью фундаментального анализа, и описывает его как человека, оказавшего наибольшее влияние на его жизнь после отца. Уоррен Баффетт придерживается стратегии долгосрочного инвестирования — средний срок владения акцией составляет 10 лет.

14 декабря 2004 года Билл Гейтс вошёл в совет компании Berkshire Hathaway, как независимый директор, таким образом формализовав дружеские отношения с Баффеттом.

В 2009 году за $26 млрд купил железную дорогу Burlington Northern Santa Fe.

В 2011 году впервые инвестировал в ИТ-компанию, купив 5,5 % акций IBM за $10,7 млрд.

16 июля 2015 года Уоррен Баффет и итальянский миллиардер Алессандро Прото за €15 млн купили греческий остров Святого Фомы площадью 1,2 км² в Сароническом заливе, вблизи острова Эгина. Миллиардеры планируют вложить средства в развитие недвижимости на острове.

В феврале 2018 года инвесткомпания Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway совершила сразу несколько крупных покупок. Было приобретено 18,9 млн акций израильской фармацевтической компании Teva на $358 млн и 31,2 млн акций Apple. При этом инвесткомпания практически полностью избавилась от акций IBM, сократив их с 37 млн до 2 млн[6].

Принципы инвестирования

Баффет считает, что прогнозировать поведение рынка бессмысленно. Достичь долговременного успеха, по мнению Баффета, можно лишь соблюдая определённые принципы, проявляя при этом терпение и бережливость[7].

Благотворительность

В июне 2010 года Баффетт объявил о безвозмездной передаче более 100 % своего состояния, или около $97 млрд, пяти благотворительным фондам[8]. Бо́льшая часть средств поступила в распоряжение фонда под управлением Билла и Мелинды Гейтс. Этот поступок стал самым щедрым актом благотворительности в истории человечества.

Состояние здоровья

В апреле 2012 года у Баффеттa был диагностирован рак простаты на второй стадии[9]. 15 сентября 2012 Баффетт сообщил, что успешно прошёл полный 100-дневный курс радиотерапии и теперь полностью здоров[10].

Интересные факты

Дом Баффетта в Омахе
  • В 2008 году Уоррен Баффет возглавил список богатейших людей мира (по версии журнала Forbes).
  • Основной капитал Баффетта составляет его пакет акций в Berkshire Hathaway[прим. 1].
  • Баффетт непритязателен в жизни, избегает предметов роскоши, за исключением только частных реактивных самолётов, которые являются его слабостью[прим. 2]. К примеру, питается он в сети быстрого питания, которая нравится ему настолько, что он её купил. Живёт Баффет в старом районе в центре Омахи в двухэтажном доме с пятью спальнями, купленном им ещё в 1957 году.
  • Баффетт любит музицировать на укулеле и играть в бридж, в том числе с Биллом Гейтсом.
  • Раз в год Баффетт завтракает с человеком, который выиграл это право на аукционе. В 2007 завтрак с Баффеттом обошёлся победителю в $600 000[11]. В 2008 году, несмотря на кризис, сумма выросла до $2,11 млн. В 2009 году она составила $1,68 млн[12]. В 2011 году сумма достигла отметки в $2,63 млн. В 2012 году был поставлен рекорд — сумма составила $3,5 млн. Собранные средства передаются на благотворительные цели.
  • Раскрывая секрет долголетия, инвестор рассказывает, что он ежедневно выпивает по пять банок кока-колы — это позволяет ему оставаться энергичным и прекрасно себя чувствовать. При этом он уточняет, что выпивает три банки обычной кока-колы в течение рабочего дня, и ещё две банки напитка с вишнёвым вкусом вечером дома[13].
  • Баффет вырос в пресвитерианской семье, но называет себя агностиком[14].
  • В 2011 году в 25/26 сериях 7 сезона американского сериала Офис сыграл роль скупого кандидата на должность регионального менеджера в вымышленной компании Dunder Mifflin[15][16].
  • Фонд Баффетта увеличил долю в Apple Inc. Согласно статистике, в четвёртом квартале пакет фонда в компании составил 57,4 млн акций или 4,5 %. Сокращение на 70 % коснулись бумаг Wal-Mart Stores Inc. В четвёртом квартале фонд снизил вложения в бумаги компании до 1,393 млн акций в сравнении с 13 млн акций в конце третьего квартала 2016 года[17].
  • С 2011 года Баффет входит в список самых влиятельных людей мира по версии журнала Forbes. В 2018 году он занимает 16-е место этого рейтинга[18].
  • В списке миллиардеров Forbes в 2018 году Уоррен Баффет занял третье место. Размер его капитала составил 84 миллиарда долларов[19].

См. также

Сочинения

  • Уоррен Баффетт Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями. — Альпина Паблишер, 2005.
  • Уоррен Баффетт «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора». — М.: «АСТ», 2010.

Примечания

Примечания
  1. ↑ Баффет владеет 321 000 акциями Berkshire Hathaway, рыночная цена которых составляет около 200 тыс. долл. США за штуку (Berkshire Hathaway Inc. (BRK-A)).
  2. ↑ Со свойственым Баффетту юмором первый купленный им подержанный самолёт был назван «Беззащитный» (англ. Indefensible) ([1])
Сноски
  1. ↑ Баффет, Уоррен — американский бизнесмен, генеральный директор холдинга The Berkshire Hathaway (рус.). Лента.ру. Архивировано 12 июня 2013 года.
  2. ↑ Уоррен Баффет и его империя (рус.). РИА Новости. Архивировано 12 июня 2013 года.
  3. ↑ The World's Billionaires (англ.), Forbes. Проверено 7 августа 2017.
  4. ↑ Арнольд, Глен, 2014, с. 90.
  5. 1 2 Арнольд, Глен, 2014, с. 92.
  6. ↑ Уоррен Баффетт сделал выбор в пользу таблеток. kommersant.ru.
  7. ↑ Миллер, 2017, с. 4.
  8. ↑ Баффет и Гейтс призвали миллиардеров отдать половину состояния на благотворительность Лента. Ру, 2010
  9. ↑ http://news.yandex.ru/yandsearch?cl4url=www.bfm.ru%2Fnews%2F2012%2F04%2F18%2Fu-milliardera-uorrena-baffeta-obnaruzhen-rak-prostaty.html&cat=0&lang=ru У миллиардера Уоррена Баффета обнаружен рак предстательной железы
  10. Sam Ro. Warren Buffett Completes Cancer Treatments, Business Insider (September 15, 2012).
  11. ↑ Lunch with Warren Buffett (CNN, May 9 2007)
  12. ↑ Ланч с Уорреном Баффеттом продан на аукционе за 1,68 миллиона долларов (NEWSru.co.il, 28 июня 2009 г.)
  13. ↑ Уоррен Баффет назвал кока-колу источником долголетия (Lenta.ru, 26 февраля 2015 г.)
  14. ↑ Wired 14.11: Faces of the New Atheism: The Scribe
  15. ↑ Оракул из Омахи снялся в сериале «Офис» (Lenta.ru, 10 мая 2011 г.)
  16. ↑ [2] (Kinopoisk.ru)
  17. ↑ Новые фавориты финансовых гуру. www.zerich.com. Проверено 13 марта 2017.
  18. ↑ Forbes - самые влиятельные люди мира 2018.
  19. ↑ Форбс - рейтинг самых богатых людей мира 2018.

Литература

  • Глен Арнольд. Великие инвесторы: Практические уроки от Джорджа Сороса, Уоррена Баффета, Джона Темплтона, Бенджамина Грэхема, Энтони Болтона, Чарльза Мангера, Питера Линча, Филипа Фишера, Джона Неффа = Investing From Master Traders the Great Investors. Lessons on Investing From Master Traders. — М.: Альпина Паблишер, 2014. — 320 с. — ISBN 978-5-9614-1923-8.
  • Риттенхаус Л. Письма Баффета: полный путеводитель. — М.: «Манн, Иванов и Фербер», 2012. — С. 208. — ISBN 978-5-91657-418-0.
  • Шрёдер Э. Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира (первая авторизованная биография). — М.: «Манн, Иванов и Фербер», 2011. — С. 800. — ISBN 978-5-91657-302-2.
  • А. Войтюк. Сам себе инвестор-6. Успешные стратегии от известных инвесторов // Время жить. — Альфа-банк, 2010. — Вып. № 6(23). — С. 24—26.
  • Роберт Хагстром Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов.— М.: Манн, Иванов и Фербер, 2013. — 352 с. — ISBN 978-5-91657-870-6
  • Джереми Миллер. Правила инвестирования Уоррена Баффетта = Warren Buffett's Ground Rules: Words of Wisdom from the Partnership Letters of the World's Greatest Investor. — М.: Альпина Паблишер, 2017. — 374 p. — ISBN 978-5-9614-6212-8.

Ссылки

wikipedia.green

Уоррен Баффетт - биография, завещание и другие подробности

Имя Уоррена Баффетта, одного из богатейших людей мира, филантропа и личного друга Билла Гейтса, известно многим. Он стал миллионером в 31 год, миллиардером – после 40, а в 70 с лишним возглавил список богатейших людей планеты. Баффетт из своего бизнеса секретов не делает, но и лишнего не говорит – его «безупречно выигрышные стратегии» постоянно меняются, а кое в чем он себе даже противоречит.

Уоррен Баффетт
Название Данные
Имя Уоррен Баффетт
Место, год рождения Омаха, США, 1930
Состояние 77 млрд. долл. США
Основной актив Berkshire Hataway
Инвестиции Капитальные инвестиции
Социальное поведение Максимальная скромность
Основной принцип Тщательное изучение рынка и поиск недооцененных компаний

Биография Уоррена Баффетта

Дональду Трампу принадлежит великая фраза:

Есть много способов сделать карьеру, но самый верный из них — родиться в нужной семье.

И сколько бы ни говорили о Баффетте, как о человеке, сделавшем себя, нельзя отрицать главного. Отец Уоррена — Говард Баффетт, четырежды избиравшийся в Конгресс США от Партии республиканцев, и сколотивший состояние на инвестициях и продуктах питания.

Уоррен Баффетт, рассказывая историю своей жизни, вспоминает первый бизнес-опыт с продажей Coca-Cola. Тогда он купил упаковку за 25 центов и продал все шесть бутылок по пять центов. Правда, улыбку вызывает другое: в 11 лет они с сестрой купили три акции Cities Service Preferred за 37 долларов, а продали по 40, хотя через неделю акции торговались по 200. Так родилось первая заповедь инвестора: никогда не торопись!

Впервые Баффет попал на NYSE в 10-летнем возрасте, куда его привел отец. То есть к 11 годам (и первым инвестициям) он понимал основы биржевой торговли и знал, как и зачем покупают и продают акции. В 17 лет он поступил в Финансовую школу Пенсильвании, но диплом по специальности «Деловое администрирование» защищал в Университете Небраска-Линкольн. Вторая заповедь: учись!

Отклонив приглашение Гарвардского университета о прохождении магистратуры, он устремился в Колумбийский университет. Там преподавал один из виднейших экономистов того времени Бенджамин Грем, написавший ряд книг по экономике. Прочтя их все, Баффетт вывел для себя еще две заповеди успешного инвестора: во-первых, предсказать биржу невозможно. Во-вторых, прибыль приносят не лидеры, а «темные лошадки».  

В 1960 году Баффетт приобрел медицинскую компанию Sanborn Map Company, причем обстоятельства покупки уже вошли в учебники микро- и макроэкономики. Баффетт, на правах консультанта, предложил врачам найти по 10 коллег, готовых вложить в общий бизнес по 10 тыс. долл. США. После мощной рекламной кампании инвестор выяснил, что на рынке акции Sanborn Map Company торгуются по 45 долл. США за бумагу при реальной себестоимости по 65 долл. США. Компания оказалась типичной «темной лошадкой» и через несколько дней была полностью выкуплена.

Карьера

Параллельно с учебой Уоррен Баффет учредил финансовое агентство Buffett-Falk & Co, где работал с 1951 по 1954 годы простым продавцом. С 1954 по 1956 годы он, продав контору, работал в Graham-Newman Corp аналитиком по ценным бумагам. В 1957 году создал Buffett Associates, и вывел новое правило: перед покупкой компании стоит узнать все, вплоть до биографии учредителей и управленцев.

Шестью годами раньше, в 1951 году, Баффетт покупает страховую компанию Geico, в число директоров которой входит Бенджамин Грэм — он вводит ее в Buffett Associates. Тем временем портфель конторы показывает невероятную ликвидность (+1 122% за 10 лет против +122% у Dow Jones), и у Уоррена Баффетта рождается новый постулат: лучший срок для продажи акций – никогда, а капитальные инвестиции – это все!

В 1954 году Баффетт создает партнерство со своим учителем, Гремом, но, несмотря на успех, в 1957 году они расстаются врагами. Причиной стала чрезмерная жесткость Грэма в бизнесе и неприятие простых человеческих отношений. Сразу после этого Баффетт формирует шесть инвестиционных партнерств, где ставит во главу угла новую теорию: с людьми нужно быть предельно гибким и играть по их правилам.

Разумеется, говорить о честности самого богатого человека в мире не совсем корректно. В 1965 году он обратился к владельцу убыточной фабрики Berkshire Hataway с предложением «раскрутить» бизнес за пару лет. Тот согласился, и Баффетт поставил условие: они с генеральным директором Сибери Стентоном должны выкупить акции компании. Начав с 7.60 за акцию, они скупали все больше и больше, доведя цену до 14.86 (реальная стоимость бумаг равнялась 19 долл. США), пока Баффет не заимел контрольный пакет. На ближайшем собрании директоров он отстранил Стентона от участия в делах компании и предложил продать его пакет акций за копейки. Постулат от Баффетта: кто владеет контрольным пакетом, тот владеет всем.

Интересный факт. За всю жизнь Berkshire Hataway выплатил дивиденды лишь один раз – это произошло в 1967 году, причем на акцию пришлось 10 центов. С тех пор Уоррен Баффетт каждые полгода направляет акционерам письма, в котором хвастает успехами компании и объясняет, что вся прибыль будет пущена на новые приобретения. 

Говоря о максимальном удержании акций, Баффетт не врет. Купив в 1973 году пакет акций Washington Post Company, он держит его до сих пор. В портфеле значатся ABC Capital (1979 год), Salomon Inc (1987) и Coca-Cola (1988).

А вот в высокие технологии инвестор не верит из принципа, и клянется, что никогда не вложит деньги ни в Microsoft Inc (Билл Гейтс в обиде), ни в микропроцессоры или проводники. На помощь приходит крылатая фраза: я не инвестирую в то, чего не понимаю, и не могу прогнозировать успех через 10-20 лет.

 Миллиардером Уоррен Баффетт стал в 1990 году, когда вывел Berkshire Hataway на IPO. После череды громких слияний, скандалов и рейдерства (капитал позволяет), его инвесткомпания стала самой дорогой в мире, показав капитализацию в 328 млрд. долл. США.

К 2007 году цена всего лишь одной акции компании Баффетта Berkshire Hathaway составляла 140 тысяч долларов.

В кризис 2007-2008 годов, распространив информацию о потерях 77 млрд. долл. и говоря об «исторической справедливости» (и серьезно опустив цену своих акций), Баффетт за 10 млрд. долл. США купил контрольный пакет ведущего инвестиционного банка Goldman Sachs. Также детище великого финансиста получило право на покупку пакета акций General Electric общей стоимостью в $3 млрд. В том же году Баффетт был назван богатейшим человеком на планете.

Внимание Баффетта к той или иной компании считается хорошим знаком: значит, рынок ее действительно недооценивает. Попытка приобретения ConocoPhillips в 2009 году, когда цена на энергоносители упала до нуля, привела к росту котировок компании на 30%, что позволило ей с легкостью выйти из кризиса. Уоррен Баффетт, предлагавший за акцию до 50 долл. США, оценивал ConocoPhillips в несколько миллиардов доллларов.

В 2009 году Баффеттом была куплена BNSF Railway, вторая по величине трансконтинентальная железная дорога Северной Америки. Она проложена на территории 28 штатов центрального района и западного побережья США, а также частично заходит в Канаду. Общая протяженность дороги I Класса – 52,3 тысячи километров, в ее парк входит 7 тысяч локомотивов, а на всех предприятиях занято более 40 тысяч сотрудников. Офис компании находится в Техасе, а ее покупка обошлась Баффетту в 26 миллиардов долларов.

И пока СМИ Америки писали об этом, инвестор внезапно выкупил 5.5% акций IBM (10 годами ранее он клялся, что не вложится в hi-tech) и корпорацию Media General, управляющую 63 газетами юго-востока США. На помощь пришла очередная легендарная фраза: говоря об одном, старайтесь делать другое! Неслучайно поэтому во 2 квартале 2014 года, когда шла речь о скором падении азиатских и европейских индексов, Berkshire Hathaway показала чистую прибыль в размере 6.7 млрд. долл. США.

Рекомендованные для вас статьи:

В 2015 году вместе с известным итальянским риелтором Алессандро Прото, Баффетт купил греческий остров Святого Фомы в Сардоническом заливе. Эта покупка обошлась предпринимателям в 15 миллионов евро, но деньги еще придется потратить – Прото и Баффетт собираются вложить в развитие недвижимости на острове.

Но не только приобретением новых компаний, островов и акций занимается богатейший американский предприниматель – Баффетт является активным благотворителем. Например, в 2010 году он отдал около половины своего многомиллиардного состояния (37 миллиардов долларов) известным благотворительным фондам, и по сей день это является самым щедрым поступком во всей истории. Большая часть денег перешла фонду под начальством Билла и Мелинды Гейтс, главная цель которого – улучшение систем здравоохранения и образования, преодоление голода в бедных странах, борьба с распространенными болезнями (туберкулез, ВИЧ/СПИД, малярия).

Личная жизнь и семья Баффетта

В апреле 2012 года у миллиардера был найден рак простаты второй стадии. Через пять месяцев после этого Баффетт рассказал, что прошел полный курс радиотерапии и сумел избавиться от болезни. В настоящее время Уоррен Баффетт совершенно здоров. Что касается его личной жизни, предприниматель женат на Астрид Менкс. Уроженка Латвии, всю жизнь прожившая в Америке, она трудилась официанткой в штате Небраска. Ей было 32, когда она познакомилась с Баффеттом – он зашел в кафе, в котором работала его будущая возлюбленная. Вскоре Астрид и Уоррен начали жить вместе, но поженились они только 29 лет спустя, в 2006 году. Церемония длилась всего 15 минут, и на празднование были приглашены только самые близкие друзья и родственники молодоженов.

У Уоррена трое детей, и все они рождены от его первой жены Сьюзан Томпсон Баффетт, которая скончалась от рака в 2004 году (на тот момент супруги уже не проживали вместе, но развод оформлен не был).

Старшая дочь предпринимателя, Сьюзан Элис Баффетт, названная в честь своей матери, является филантропом. Она занимается вопросами социальной справедливости, а также в рамках собственного фонда предоставляет гранты в области государственного образования. Дочь великого предпринимателя входит в советы благотворительных организаций Buffett Foundation и Girls Inc. Сьюзан живет в Омахе, штат Небраска, она была замужем за адвокатом Алленом Гринбергом, но в настоящее время пара находится в разводе.

Сын миллиардера Говард Грэхем Баффетт, как и его отец, занимается предпринимательством. Живет в Декейтере, штат Иллинойс, управляет семейной фермой. Он выпустил более десятка книг, посвященных охране природы, состоянию человечества, его статьи печатались на страницах Washington Post и The Wall Street Journal. Женат на Дэвон Морс, вместе с супругой воспитывает сына Говарда Уоррена Баффетта. Увлекается фотографией, активно занимается благотворительностью в собственном фонде. Является доктором философских наук и обладателем Ордена Ацтекского Орла – высочайшей чести, оказанной правительством Мексики для иностранного гражданина.

Младший ребенок миллиардера Питер Баффетт решил посвятить свою жизнь музыке. Питер – лауреат премии «Эмми» и автор 17 музыкальных альбомов. Был женат дважды. Его первая жена Мэри Баффетт уже имела двух дочерей от прошлых отношений, и Питер усыновил их. К сожалению, брак закончился разводом, и Питер женился во второй раз, его избранницей стала Дженнифер Баффетт. Питер, как и другие дети Уоррена Баффетта, занимается благотворительностью. Он является сопредседателем Фонда NoVo – организации, призванной стимулировать трансформацию в глобальном обществе, отказавшись от культуры господства и эксплуатации в пользу равенства и партнерства.

Завещание Уоррена Баффетта

В 2010 году вместе с Биллом Гейтсом Баффетт основал компанию The Giving PledgeКлятва дарения»), целью которой является воодушевить богатых людей этого мира отдать часть своих финансов на благотворительность. Основатели программы решают юридические вопросы и берут с участников обещание – каждый из них пишет публичную декларацию о намерениях передать часть финансов благотворительным организациям. На сегодняшний день компания насчитывает более 130 участников-миллиардеров из самых разных стран мира.

Сам Баффетт также придерживается принципов, ради которых создавалась «Клятва дарения». Его завещание гласит, что 99% его богатств после смерти будет отдано крупным благотворительным фондам.

Как и Билл Гейтс, Баффетт считает, что каждый из его детей должен добиться успеха без помощи своего богатого родителя.

Семья Баффетта будет обладать лишь небольшой долей его огромного многомиллиардного состояния, при этом большая часть будет оставлена его жене.

Многие финансовые аналитики называют известного предпринимателя пророком и волшебником в сфере инвестиций – ему удавалось успешно зарабатывать деньги, предсказывая кризисы, изменения рынка и успешно выходя из сложных финансовых ситуаций. По сей день Баффетт продолжает управлять компанией Berkshire Hathaway, заниматься благотворительностью и многократно приумножать свой капитал.

 Сегодня поведение Уоррена Баффетта считают феноменом, а возглавляемую им компанию – образцом управления.

Акции Berkshire Hataway стали самым дорогим активом Нью-Йоркской фондовой биржи, торгуясь по цене свыше $200 000 за акцию.

Как и прежде, перед приобретением он внимательно изучает всю подноготную покупаемой структуры и лично общается с сотрудниками. В настоящий момент в основном портфеле инвестиционной компании Berkshire Hataway значатся 100% акций 70 компаний, также она является миноритарным акционером более чем 50 структур по всей Америке и миру.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

equity.today

Уоррен Баффетт — пророк в своём отечестве

Кристина Гилёва

Редактор

Когда начинаешь изучать историю Уоррена Баффетта, неизбежно испытываешь чувство противоречия. Вот он симпатичный ребёнок из образцово-открыточной семьи сороковых, вот скромный студент в очках с толстыми стёклами. Вот женится на всю жизнь, обнимает детей, жмёт руку Биллу Гейтсу, окружён вниманием на собрании акционеров... Так, а где скандалы? Азартные игры, наркотики, провальные вложения, вот это всё. В конце концов, в безумных 60-х Баффетту было всего тридцать лет. Правда, он тогда крупно погорячился: чтобы наказать нечестного делового партнёра, взял да и купил его компанию. Очень глупый поступок, если не учитывать, что речь идёт о Berkshire Hathaway с рыночной капитализацией 491 млрд. долларов (по данным 2018 года).

Сегодня Уоррен Баффетт кажется самым скучным человеком на свете. Он — ископаемое из века порядочности. Всё, к чему он прикасается, обращается в золото. В последние годы нас немного повеселили его высказывания о криптовалютах — точнее, оппоненты, которые спорили и вывешивали всякие билборды. Ещё можно вспомнить, что в 2011 году Баффетт снялся в эпизоде сериала «Офис» (7 сезон, 25 серия, если кому-то интересно). Но эти частности скорее подтверждают общий вывод: отличие Баффетта от простых смертных не так-то просто разглядеть. Всё, что сделало этого человека великим, спрятано в его голове.

Уоррен Баффетт. Фото с сайта huffingtonpost.com

От первой акции до первого фонда

Говорить об Уоррене Баффетте как об инвесторе можно начиная с 1941 года — именно тогда он в возрасте 11 лет купил свои первые акции. Впоследствии Баффетт скажет: «Мне очень повезло родиться в Америке». Это факт — в любой другой стране в тот год было не до инвестиций, тем более детских. 

Итак, юный Уоррен, сын конгрессмена, приобрёл три акции нефтяной компании Cities Service (ныне Citgo) и три таких же акции для своей сестры Дорис. Его доля для этой покупки (228 долларов) была накоплена в основном с прибыли от продажи кока-колы и жевательной резинки. Через некоторое время детям удалось продать акции за 270 долларов, получив по 5 долларов прибыли на каждого. Это была не первая удачная сделка Уоррена, но первая на фондовом рынке. Дальше — больше. В 13 лет — первая налоговая декларация, в 15 лет — первая покупка недвижимости (земельного участка). Был ли мальчик гением или вундеркиндом? Скорее нет, чем да. Если верить самому Баффетту, его увлечение финансами было связано с желанием подражать отцу и стало своего рода игрой. Чем лучше получалось, тем игра становилась интереснее.

Семья Говарда и Лейлы Баффетов, 1940-е гг.

Одним из важных моментов в жизни Баффетта стало знакомство с профессором Бенджамином Грэмом, автором знаменитой книги «Разумный инвестор». Между двумя неординарными умами возникли удивительные отношения, которые вначале поддерживались только со стороны младшего. Юноша сам нашёл контакты профессора, сам написал ему и его соратнику Дэвиду Додду письмо с ходатайством о зачислении на их курс в Колумбийском университете. После выпускного Баффетт испытывал настолько сильное желание работать в инвестиционном фонде Грэма, что готов был делать это бесплатно, но получил отказ. В течение двух лет Уоррен писал профессору письма, предлагая свои идеи, и даже заходил в офис Graham-Newman Partnership в надежде его увидеть. Маниакальная настойчивость дала результат, как думал сам Уоррен, — его наконец пригласили на собеседование! Только на первой рабочей неделе стало известно, что Грэм принял решение после того, как умер его единственный сын.

Грэм (третий слева) со своими учениками в 1968 году. Слева от него на первом плане – Уоррен Баффет. Фото из личного архива Уолтера Шлосса

Работа у Грэма изменила всё. Баффетт без сожаления оставил должность инвестиционного консультанта в Омахе и вместе с женой и детьми переехал в Нью-Йорк. Можно сказать, что учёба для него продолжилась, только в виде практических занятий, приносящих реальную прибыль. Помимо сделок для Graham-Newman, он активно занимался частным инвестированием, используя информацию, которую получал на работе. За два года (с 1954 по 1956) Баффетт сумел увеличить свой личный капитал до 174 тысяч долларов. К этому времени Грэм стал для Баффетов другом семьи и считал молодого подчинённого почти таким же партнёром, как Ньюмана. Но чем больше Уоррен погружался в дела, тем яснее понимал, что грядут большие изменения. На момент, когда Бен объявил о своём уходе и предложил Уоррену возглавить фирму, тот уже подготовил вежливый отказ. Так началась история Баффетта-бизнесмена.

Магия сложного процента

В основу методов Баффетта легла теория стоимостного инвестирования, разработанная Грэмом. Её практическим проявлением в Graham-Newman был «поиск сигарных окурков»: Бен и его подчинённые целыми днями шерстили справочники и изучали котировки в поисках акций недооценённых компаний, чтобы выжать из них «бесплатную затяжку». Среди подобных акций было много мусора, поэтому брали количеством — убыток от плохих сделок покрывала прибыль с удачных. Открыв свои первые фонды, Уоррен поступал примерно так же. Однако, в отличие от Грэма, он был куда более жадным и не желал обременять себя мелкой диверсификацией. Ему не нравилось правило «не клади все яйца в одну корзину», и он его успешно обошёл, делая долгосрочные низкорисковые вложения.

Баффет во время чтения лекции в университете Омахи. Фото с forbes.com

Вторым выгодным отличием Баффетта от Грэма было умение устанавливать деловые связи. Несмотря на природную застенчивость и некоторую эксцентричность, Уоррену удавалось нравиться людям. В юности он прошёл семинар у Дейла Карнеги и считал это одним из лучших своих достижений, даже повесил памятный сертификат в рабочем кабинете (который висит там до сих пор). Но богачей, доверявших ему свои деньги, подкупало не столько улыбчивое лицо, сколько тотальная погружённость в финансовую сферу. Многие из первых клиентов Уоррена были бизнесменами, и они видели в нём человека, который знает, что делает.

Условия фондов Баффетта были специфическими. Инвесторы вкладывали деньги и весь год не могли влиять на их судьбу, получая отчёт лишь в конце декабря. Но проценты прибыли настолько впечатляли, что вскоре Баффетт приобрёл репутацию волшебника. Позже аналитики стали называть его Пророком из Омахи — потому что он очень редко ошибался в прогнозах и не покидал свой город, хотя вся финансовая жизнь кипела на Уолл-стрит. Когда Berkshire Hathaway начала поглощать одну компанию за другой, это доброе имя помогло Баффетту устанавливать доверительные отношения с руководством. За годы управления холдингом возникла всего одна щекотливая ситуация с дочерним банком, но вскоре была решена самим Баффеттом и только укрепила его позиции.

Билл Гейтс и Уоррен Баффетт на встрече со студентами в Колумбийском университете, 2017 год. Фото с www8.gsb.columbia.edu

Разумеется, Баффетта много раз спрашивали, как ему удалось заработать столько денег. Сборником наиболее точных ответов на этот вопрос можно назвать его письма акционерам Berkshire Hathaway Inc., которые сегодня издаются отдельной книгой «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями». В них мало революционного: Баффетту никогда не было дела до новизны хороших идей. Он опирается на общеизвестные принципы фундаментального анализа, уповает на капитализацию процентов и решительно критикует неэффективные теории. Однако в интервью лучший инвестор мира редко отвечает на вопрос о богатстве развёрнуто — обычно просто улыбается и говорит про про удачу, трудолюбие и поддержку близких.

Цитаты Уоррена Баффетта

Если вы эмоциональны, вам не преуспеть в инвестировании. Волнуйтесь об акциях сколько угодно, но акции никогда не будут волноваться о вас.

Я не знаю, в какой цвет окрашены стены моей гостиной, — мой разум вообще мало заинтересован в физическом мире. Но в бизнесе я разбираюсь достаточно хорошо.

Сразу после нашего знакомства с Биллом Гейтсом его отец попросил нас написать на бумажке одно слово, которое описало бы то, что помогло нам добиться успеха в жизни. И мы оба не сговариваясь написали: focus (концентрация).

Мне нравится много думать. Иногда это непродуктивно, но доставляет мне удовольствие. Я люблю думать о деньгах и ценных бумагах — это намного проще, чем решать человеческие проблемы.

Порой моя память работает как ванна. Она наполняется идеями, вопросами, воспоминаниями. Когда эта информация теряет ценность, я просто выдёргиваю пробку и опустошаю голову.

Смерть меня не пугает. Признаю, в последнее время моё тело сильно обесценилось — я уже близок к остаточной стоимости. Но это не влияет на мою работу, способность мыслить и быть счастливым.

Источники информации

Безусловно, биография такого выдающегося инвестора, как Уоррен Баффетт заслуживает особо пристального изучения. Наиболее интересными нам кажутся следующие источники информации:

  1. Книга «Уоррен Баффетт. Лучший инвестор мира», Э. Шрёдер, 2013.
  2. Книга «Правила инвестирования Уоррена Баффетта», Дж. Миллер, 2017.
  3. Книга «

journal.open-broker.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о