Разное

Брокерская деятельность: Брокерская деятельность — Бонум Кэпитал

11.02.2019

Содержание

Брокерская деятельность — Бонум Кэпитал

Образец брокерского договора* (актуален с 24.08.2018 до 30.11.2019) —  опубликовано 24.08.2018

Образец приложения №11 к брокерскому договору* (актуален с 02.10.2017 до 30.11.2019) —  опубликовано 02.10.2017

Образец брокерского договора* (актуален с 01.12.2019 до 30.12.2020) —  опубликовано 28.11.2019

Образец брокерского договора* (актуален с 31.12.2020) —  опубликовано 30.12.2020

Образец приложения №9 к брокерскому договору* (актуален с 01.12.2019) —  опубликовано 28.11.2019

Политика совершения торговых операций за счет клиентов (актуален с 01.06.2018) —  опубликовано 01.06.2018

Условия и порядок приема и исполнения Поручений Клиентов (актуален с 21.09.2018 до 16.01.2020) —  опубликовано 18.03.2019

Условия и порядок приема и исполнения Поручений Клиентов (актуален с 17.01.2020) —  опубликовано 17.07.2020

Декларация о рисках (актуален с 02.10.2017 до 30.11.2019) —  опубликовано 22.09.2017

Декларация о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (актуален с 01.12.2019) —  опубликовано 29.11.2019

Информация о финансовых услугах, оказываемых на основании договоров о брокерском обслуживании и дополнительных услугах брокера, в том числе оказываемых брокером за дополнительную плату, о способах и порядке изменения условий договора о брокерском обслуживании, в том числе в результате внесения брокером изменений во внутренние документы ссылки на которые содержатся в договоре о брокерском обслуживании, находится в образцах брокерских договоров, а также в соответствующих договорах и документах, актуальные редакции которых опубликованы в разделе: http://www.bonumcapital.ru/brokerage
 


Перечень кредитных организаций, в которых ООО «Бонум Кэпитал» открыты специальные брокерские счета. Полное/сокращенное фирменное наименование кредитной организации, ИНН кредитной организации:

 

Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК»/ АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН 7728168971)

опубликовано 26.07.2018
 


* Настоящий текст договора приводится исключительно в качестве образца и не является офертой. Компания оставляет за собой право вносить в предлагаемый текст изменения, в т. ч., но неисключительно, в связи с изменениями в действующем законодательстве РФ


Опубликовано 16.05.2016

 

Брокер — Erenbur.ru

Брокеры

Брокер (англ. Broker) – юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий покупку и продажу ценных бумаг от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании договора брокерского обслуживания.

Лицензирование брокерской деятельности

Брокерская деятельность подлежит обязательному лицензированию. В Российской Федерации лицензия на осуществление брокерской деятельности выдается Банком России. Банк России осуществляет контроль профессиональной деятельности участников рынка ценных бумаг. В случае нарушения брокером требований Банка России, лицензия может быть аннулирована.

При совершении брокером дилерских операций от своего имени и за счет собственных средств, сделки, осуществляемые по поручению клиентов, подлежат приоритетному исполнению по сравнению с собственными операциями брокера. В случае если клиент получил убыток в результате конфликта интересов брокера и клиента, брокер обязан возместить убытки клиента за счет собственных средств.

Использование брокером денежных средств клиентов

Денежные средства клиентов находятся на отдельном банковском счете и не смешиваться с денежными средствами самого брокера. Брокер обязан вести учет денежных средств отдельно по каждому клиенту. На денежные средства клиентов не может быть наложено взыскание по обязательствам брокера.

В отдельных случаях брокер может использовать в своих целях денежные средства и ценные бумаги, имеющиеся у клиентов, если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, переводятся на специальный брокерский счет и не смешиваются с деньгами остальных клиентов. Брокер имеет право зачислять эти денежные средства на свой счет. Используя денежные средства клиентов, брокер гарантирует осуществление поручений клиентов и возврат денежных средств по первому требованию клиента.

Маржинальная торговля

Брокер может предоставлять своим клиентам в займ собственные денежные средства и ценные бумаги для совершения сделок. Такие сделки называются маржинальными. За пользование заемными денежными средствами и ценными бумагами клиент выплачивает брокеру проценты.

В обеспечение предоставленных займов брокером блокируются денежные средства и ценные бумаги, принадлежащие клиенту. Принимаются только ликвидные ценные бумаги, включенные в котировальный список биржи, чаще всего Голубые фишки.

Курс подготовки к брокерской, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и форекс-дилера

Наши слушатели успешно работают на финансовом рынке!

Наши слушатели освобождены от уплаты налога на добавленную стоимость (НДС). На основании пп. 14, п. 2, ст. 149 части II Налогового кодекса РФ.

Лицензия Департамента образования г. Москвы на право ведения образовательной деятельности 77 Л01  №0010228 от 17.05.18 г. (рег.№039363)

Время обучения:

  • Дневная группа: с 10.00 до 17.00 по будним дням.
  • Вечерняя группа: с 18.00 до 22.00 по будним дням.
  • Группа выходного дня: с 10.00 до 17.00 по выходным дням.

Структура курса:

  1. Чтение лекций. Программа курса включает все практические вопросы, с которыми сталкиваются в повседневной работе специалисты финансового рынка.
  2. Презентации
  3. Кейсы
  4. Решение задач

Наши преподаватели – это сотрудники Банка России, представители компаний – профессиональных участников рынка ценных бумаг, консалтинговых компаний, лекторы из ведущих ВУЗов Москвы, а также эксперты и преподаватели ИФРУ, являющиеся авторами вопросов к базовому квалификационному экзамену и специализированным экзаменам всех серий, а также учебных пособий для подготовки к ним.

Организатор учебных программ оставляет за собой право вносить изменения в расписание и структуру курса.

В стоимость обучения входит:

  • Учебное пособие
  • Дополнительные методические и презентационные материалы преподавателей
  • Кофе-брейк

Запись на курс:

  • Можно оставить заявку
     по тел./факсу (495) 369-04-02 доб. 1

Адрес: Москва, 2-й Кожевнический пер., д.12, м. Павелецкая (пешком 7 мин. от метро)

Оплата обучения:

  • Юридические лица: счет на оплату обучения можно получить у нас в офисе или по электронной почте ([email protected]).
  • Физические лица:  произвести оплату обучения можно на наши реквизиты через удобный Вам банк, в том числе возможна оплата по квитанции  в любом отделении Сберегательного банка России.

В случае внесения изменений в отдельные положения договоров по вопросу согласования обращайтесь в Учебный отдел, тел. (495) 369-04-02, доб. 1

Скидки в размере 10% предоставляются:

  • Если от одной компании обучаются 2 и более сотрудника единовременно;
  • При обучении на втором курсе;
  • При единовременной оплате двух курсов/семинаров (базового и квалификационного)
  • Студентам дневного отделения ВУЗов.

По окончании обучения выдаётся удостоверение о повышении квалификации.

Ждем ваших обращений:

 

Генерация пароля

[contact-form-7 404 «Not Found»]

×

Оставьте свой контакт и мы с Вами свяжемся!
[contact-form-7 404 «Not Found»]

ЗАКРЫТЬ
Оставьте свой контакт и мы с Вами свяжемся!
×
Оставьте свой контакт и мы с Вами свяжемся!
×

ЗАКОН О РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ


1. Брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.2. Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера.В случае, если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.3. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для инвестирования в ценные бумаги, а также денежные средства, полученные по сделкам, совершенным брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением случаев их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту в порядке, установленном настоящей статьей.Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.Требования настоящего пункта не распространяются на кредитные организации.4. Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения способом, предусмотренным настоящим пунктом. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным займам брокер вправе принимать только ценные бумаги, принадлежащие клиенту и/или приобретаемые брокером для клиента по маржинальным сделкам.Величина обеспечения, предоставленного клиентом, определяется брокером по рыночной стоимости выступающих обеспечением ценных бумаг, сложившейся на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг, за вычетом установленной договором скидки. Ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке.В случаях невозврата суммы займа и/или занятых ценных бумаг в срок, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случае, если величина обеспечения станет меньше суммы предоставленного клиенту займа (рыночной стоимости занятых ценных бумаг, сложившейся на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг), брокер обращает взыскание на денежные средства и/или ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на торгах фондовой биржи и/или иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг.В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным брокером займам могут приниматься только ликвидные ценные бумаги, включенные в котировальный список фондовой биржи. Критерии ликвидности указанных ценных бумаг, минимальный размер скидки, порядок определения рыночной стоимости ценных бумаг, принимаемых брокером в качестве обеспечения, порядок и условия их переоценки, а также требования к срокам, порядку и условиям реализации ценных бумаг, выступающих обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, устанавливаются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.5. Брокер вправе совершать сделки по приобретению ценных бумаг и имущественных прав, предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 настоящего Федерального закона (далее — иные финансовые инструменты), предназначенных для квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершается сделка, является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 настоящего Федерального закона (далее — квалифицированные инвесторы в силу федерального закона) или признан этим брокером квалифицированным инвестором в соответствии с настоящим Федеральным законом. Квалифицированные инвесторы в силу федерального закона и лица, признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с настоящим Федеральным законом, именуются квалифицированными инвесторами.6. Последствиями совершения брокером сделок с нарушением требования пункта 5 настоящей статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются:

1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, организатора торговли на рынке ценных бумаг;
2) возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, причиненных в связи с исполнением сделок с иными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, организатора торговли на рынке ценных бумаг.7. В случае, предусмотренном подпунктом 1 пункта 6 настоящей статьи, покупка ценных бумаг осуществляется по наибольшей из следующих цен: цены приобретения этой ценной бумаги или рыночной цены на дату заявления клиентом требования, предусмотренного подпунктом 1 пункта 6 настоящей статьи.8. Иск о применении последствий, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных сделках.

Брокерская деятельность и торговля на международном рынке

Стать опытным брокером, торговать ценными бумагами и стать хорошим инвестором не так просто. Важно получить профессиональное обучение.
Стать трейдером, открыть счет, понять особенности этой работы можно с помощью специалистов. Они готовы предоставить обучение всем начинающим специалистам. К примеру, нужно изучить виды облигаций, которые используются для торговли. Это один из ключевых финансовых инструментов, привлекающий инвесторов и государства. Облигации имеют длительную историю и те, кто будут с ними работать, должны потратить немного времени на её изучение.

 Компания ООО «Компания БКС» (лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности; Выдана ФСФР; Без ограничения срока действия) может предложить обучение. Они оказывают помощь брокерам, открывают счета, обучают трейдеров и учат, как торговать на международном рынке.
Если вернутся к облигациям, то компания или частный инвестор, покупая облигации, дает деньги в долг государству. Взамен, он получает проценты за использование этих средств государством. Доход может быть процентным и купонным.

Какова доходность от покупки облигаций?

 1. Номинальная доходность. Это доход, который фиксируется и зависит от размера купона.
2. Доходность к погашению – это еще один вид. Тут учитывается и доход от купонов, и разница между стоимостью погашения и стоимостью покупки.
3. Доход за год. Это процент от цены актива на момент выпуска купона облигации.
Это основные виды, которые могут получить инвесторы. Однако чтобы понять, как лучше всего использовать это в торговле, важно понимать все моменты. Специалисты готовы рассказать, на какие моменты обратить внимание, чтобы добиться максимально удачного результата.
Итак, стать брокером, трейдером или инвестором не так просто. Пройдя обучение у специалистов, каждый сможет выполнять работу правильно и эффективно. Доверяйте компании которая доказала свою надёжность и опыт. Никогда не стоит торопиться, потому что работа с инвестициями или торговлей на международных рынках не терпит торопливых людей. Важно внимательно рассматривать разные ситуации и принимать верные решения.

Определение брокерской компании

Что такое брокерская компания?

Основная обязанность брокерской компании — действовать в качестве посредника, который связывает покупателей и продавцов для облегчения сделки. Брокерские компании обычно получают компенсацию в виде комиссий или сборов, которые взимаются после успешного завершения транзакции. В настоящее время они могут быть оплачены биржей или покупателем, а в некоторых случаях и тем, и другим. Поскольку многие дисконтные брокеры ввели торговлю с нулевой комиссией, они компенсируют эту потерю дохода в других областях, включая получение оплаты от бирж за большие объемы потока заказов.Например, когда исполняется торговый приказ на акцию, инвестор платит комиссию за транзакцию за усилия брокерской компании по завершению сделки.

Индустрия недвижимости также функционирует с использованием формата брокерской компании, поскольку брокеры по недвижимости обычно сотрудничают, при этом каждая компания представляет одну из сторон сделки для совершения продажи. В этом случае обе брокерские компании делят комиссию.

Брокерскую компанию также можно назвать брокерской фирмой или просто брокерской фирмой.

Брокеры могут работать в брокерских компаниях или действовать как независимые агенты.

Понимание брокерских компаний

На идеальном рынке, где каждый имеет полную информацию и может действовать быстро и правильно с этой информацией, не будет необходимости в брокерских фирмах. На самом деле, однако, это далеко не идеальная информация, непрозрачность и асимметричное знание. В результате покупатели не всегда знают, кто продавцы и кто предлагает лучшую цену.Точно так же и продавцы. Брокерские компании существуют для того, чтобы помогать своим клиентам соответствовать другой стороне сделки, объединяя покупателей и продавцов по наилучшей возможной цене для каждого и получая комиссию за свои услуги.

На финансовых рынках несколько различных типов брокерских фирм предлагают широкий спектр продуктов и услуг. Вот краткое описание трех основных типов, начиная с самого дорогого варианта. Мы более подробно рассмотрим каждый из них ниже.

  • Брокерская компания с полным спектром услуг: Брокерская компания с полным спектром услуг предоставляет профессионального финансового консультанта, который управляет всеми инвестиционными решениями и предоставляет постоянные консультации и поддержку. Такие брокерские конторы с их высокотехнологичными услугами — самый дорогой вариант.
  • Дисконтные брокеры: Дисконтные брокеры когда-то были обычными операциями, но теперь они чаще всего являются онлайн-платформами, которые позволяют самостоятельным (или самостоятельным) инвесторам принимать собственные торговые решения с более низкими комиссиями.В последнее время наблюдается стремление к нулевым торговым комиссиям для ETF или даже для всех продуктов на нескольких самостоятельных онлайн-платформах. Эти брокерские компании могут рекламировать относительно низкие фиксированные комиссии за торговлю рекламой на телевидении, в Интернете и на радио.
  • Робо-консультанты: Автоматизированные инвестиционные консультационные платформы, или робо-консультанты, представляют собой относительно новую форму цифрового финансового консультанта, который предлагает услуги управления инвестициями, выполняемые алгоритмами с минимальным вмешательством человека по очень низкой цене.Некоторые робо-советники предлагают нулевые комиссии или сборы, и во многих случаях вы можете начать с 5 долларов.

У инвесторов есть ряд возможностей при выборе брокерской компании. Тип услуг, в которых нуждается человек, зависит от его уровня знания рынка, сложности, толерантности к риску и уверенности в том, что он доверяет другим управлять своими деньгами.

Брокерские комиссии со временем снижают прибыль, поэтому инвесторам следует выбирать компанию, которая предоставляет наиболее экономичные комиссии за предоставляемые услуги.Перед открытием инвестиционного счета клиент должен сравнить комиссии, продукты, льготы, обслуживание клиентов, репутацию и качество предоставляемых услуг.

Ключевые выводы

  • Брокерская компания в первую очередь действует как посредник, связывающий покупателей и продавцов для облегчения сделки.
  • Брокерские компании обычно получают комиссию одного из двух типов: фиксированную комиссию или процент от суммы сделки.
  • Брокерские компании бывают нескольких типов, предлагая широкий спектр продуктов и услуг по разным ценам и вознаграждениям.

Типы брокеров

Сумма, которую вы заплатите, зависит от уровня получаемых вами услуг, от того, насколько они персонализированы и связаны ли они с людьми, а не с компьютерными алгоритмами.

Брокерский центр с полным спектром услуг

Брокерские компании с полным спектром услуг, также известные как традиционные брокерские компании, предлагают широкий спектр продуктов и услуг, включая управление деньгами, имущественное планирование, налоговые и финансовые консультации.

Некоторые традиционные брокерские компании с полным спектром услуг также предлагают брокерские услуги со скидкой и платформы робо-консультантов.Разница в широте услуг и стоимости.

Эти компании также предлагают актуальные котировки акций, исследования экономических условий и анализ рынка. В этих фирмах работают высококвалифицированные и сертифицированные профессиональные брокеры и финансовые консультанты, которые могут устанавливать личные отношения со своими клиентами. Некоторые традиционные брокерские компании с полным спектром услуг также предлагают брокерские услуги со скидкой или платформы роботов-консультантов.

Традиционные брокерские компании взимают комиссию, комиссию или и то, и другое.За регулярные заказы на акции брокеры с полным спектром услуг могут взимать от 10 до 20 долларов за сделку, но многие консультанты переходят на бизнес-модель с фиксированной оплатой, при которой все сделки и консультации оплачиваются по годовой комиссии по принципу «все включено» — обычно 1%. до 2% активов под управлением (АУМ). Многие брокеры с полным спектром услуг ищут состоятельных клиентов и устанавливают минимальный остаток на счетах, необходимый для получения их услуг, часто начиная с шестизначного и более.

Дисконтный брокер

Дисконтный брокер взимает меньше, чем традиционный брокер, но может предоставлять меньше комплексных услуг и продуктов и не иметь личных отношений, как у консультанта с полным спектром услуг; Глубина и качество рекомендаций дисконтных брокеров часто зависят от размера счета инвестора.

Несколько компаний с полным спектром услуг также предлагают более дешевые брокерские услуги со скидками. Эти типы компаний могут взимать более низкую комиссию, поскольку их клиенты проводят собственные исследования и торгуют через компьютеризированные торговые системы, либо через Интернет, либо через мобильное приложение.

Первого дисконтного брокера часто приписывают Чарльзу Швабу в 1970-х и 1980-х годах. С момента появления онлайн-торговли в конце 1990-х годов комиссии для дисконтных брокеров резко упали, и теперь они составляют в среднем от 4 до 5 долларов за сделку.Сегодня большинство дисконтных брокеров также являются онлайн-брокерами. Недавняя тенденция заключается в том, что сделки ETF, совершаемые через онлайн-брокеров, не имеют комиссии. Другие онлайн-брокеры, такие как Robinhood, которые предлагают доступ только через мобильное приложение, впервые предлагают нулевую комиссию за все сделки.

Робо-советники

Начиная с 2010-х годов робо-советники представляют собой класс онлайн-инвестиционных онлайн-платформ, предназначенных только для цифровых технологий, которые используют алгоритмы для автоматической реализации торговых стратегий от имени клиентов.Большинство робо-советников подписываются на долгосрочные пассивные индексные стратегии, которые следуют правилам современной теории портфелей (MPT), хотя некоторые робо-советники теперь позволяют клиентам несколько изменить свою инвестиционную стратегию, если они хотят более активного управления.

Привлекательность робо-советников заключается не только в автоматизации, но и в очень низких комиссиях и небольшом остатке на счетах, необходимых для начала работы. Во многих случаях робо-консультанты фактически не взимают ежегодную плату, нулевые комиссии, и вы можете начать с нескольких долларов.

Некоторые роботы-консультанты теперь начали нанимать консультантов-людей, с которыми клиенты могут консультироваться, но эти консультанты часто не могут фактически изменить рекомендованное распределение портфеля, созданное их алгоритмами. Кроме того, за доступ к советнику взимается более высокая плата, обычно от 0,25% до 0,50% от AUM в год, что все же намного меньше, чем у традиционного брокера.

Независимое или кэптивное брокерское обслуживание

Также важно знать, связан ли ваш брокер только с определенными компаниями или может предложить вам полный спектр вариантов.Вам также следует выяснить, соответствуют ли они фидуциарному стандарту или стандарту пригодности.

Независимый брокер

Независимые брокерские компании не связаны с какой-либо компанией паевых инвестиционных фондов, но действуют аналогично брокерским компаниям с полным спектром услуг. Как правило, эти брокеры могут рекомендовать и продавать клиентам продукты, которые с большей вероятностью будут соответствовать их интересам, поскольку они не привязаны к одной компании. Зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) являются наиболее распространенным типом независимых брокеров на сегодняшний день.От них требуется придерживаться фидуциарного стандарта, что означает, что они должны рекомендовать инвестиции, наиболее отвечающие интересам клиента, а не свои собственные (то есть фонд с особенно хорошей комиссией для брокера, который его продает). Лучше выбрать консультанта, который поддерживает фидуциарный стандарт, а не меньший стандарт пригодности.

Кэптивный брокер

Кэптивные брокерские компании связаны с определенным паевым инвестиционным фондом или страховой компанией и имеют контракты с определенными поставщиками на продажу только их продуктов.Эти брокеры нанимаются для того, чтобы рекомендовать и продавать ряд продуктов, которыми владеет взаимная или страховая компания. Такие продукты могут не соответствовать интересам клиента по сравнению с другими вариантами.

11 лучших онлайн-биржевых брокеров для начинающих в апреле 2021 года

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших американских брокеров и робо-консультантов по активам под управлением, а также новым игрокам отрасли, используя многогранный и итеративный подход.Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения. Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг.Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа провайдера, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссионные сборы, минимумы и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции наиболее важны для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на их впечатления.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают в себя: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие брокеры со скидкой, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Онлайн-торговля акциями, инвестирование, онлайн-брокерские операции

AdChoices

Тщательно продумайте инвестиционные цели, риски, сборы и расходы любой инвестиционной компании перед инвестированием.Проспект эмиссии содержит эту и другую важную информацию. Свяжитесь с нами по телефону 800-669-3900 для получения копии. Внимательно прочтите перед инвестированием.

Неустойчивость рынка, объем и доступность системы могут задерживать доступ к счету и исполнение сделок.

По сравнению с 10 другими онлайн-брокерами TD Ameritrade был назван лучшим брокером в обзоре онлайн-брокеров StockBrokers.com 2021 (3 года подряд). Мы заняли первое место в нескольких категориях, включая «Платформы и инструменты» (10 лет подряд), «Образование» (9 лет подряд), «Начинающие инвесторы» (9 лет подряд), «Платформа для настольной торговли». (9 лет подряд) и «Активная торговля».Мы также были отмечены лучшими в своем классе (в топ-5) по таким категориям, как «Комиссионные и сборы», «Предложение инвестиций» (7 лет подряд), «Исследования» (10 лет подряд), «Мобильная торговля» (9 лет подряд), «Простота использования» (5 лет подряд), «Счета IRA» (2 года подряд), «Торговля фьючерсами» (2 года подряд) и «Торговля опционами» (11 лет в ряд). Прочтите статью полностью.

Относится к акциям, фондовым индексам и опционам, котирующимся на фондовых биржах США. При торговле опционами взимается комиссия в размере 0,65 доллара США за контракт без комиссии за исполнение или переуступку.

Это не предложение или ходатайство в какой-либо юрисдикции, где мы не уполномочены вести бизнес или где такое предложение или ходатайство противоречили бы местным законам и постановлениям этой юрисдикции, включая, помимо прочего, лиц, проживающих в Австралии, Канаде. , Гонконг, Япония, Саудовская Аравия, Сингапур, Великобритания и страны Европейского Союза.

Брокерские услуги, предоставляемые TD Ameritrade, Inc., членом FINRA / SIPC и дочерней компанией TD Ameritrade Holding Corporation.TD Ameritrade Holding Corporation является 100% дочерней компанией Charles Schwab Corporation. TD Ameritrade является товарным знаком, которым совместно владеют TD Ameritrade IP Company, Inc. и Toronto-Dominion Bank. © 2021 Charles Schwab & Co., Inc. Все права защищены. Член SIPC.

Определение брокерской деятельности Merriam-Webster

братан · возраст | \ ˈBrō-k (ə-) rij \ 1 : предприятие или учреждение брокера

2 : брокерское вознаграждение или комиссия

Дж.П. Морган быстро защищает TRO от пяти банковских брокеров, присоединившихся к LPL

23 апреля 2021 г.

J.P. Morgan Securities получила временный запретительный судебный приказ, запрещающий пяти бывшим советникам отделения Chase Bank в пригороде Чикаго, которые в начале этого месяца ушли в LPL Financial, от привлечения клиентов банка.

Судья Мэтью Кеннелли удовлетворил ходатайство JPMorgan в понедельник, в тот же день, когда компания подала жалобу в окружной суд США в Иллинойсе, обвинив брокеров в нарушении их однолетних соглашений о недопущении привлечения представлений. Согласно судебным документам, приказ действует до слушания по предварительному судебному запрету, назначенного на 30 апреля.

С момента своего ухода Скотт А. Чимо, Джон Д. Гоблет-младший, Джон А. Сирер, Брайан С. Беллот и Рэймонд П. Керменд убедили по меньшей мере 48 клиентов, представляющих активы на сумму 59 миллионов долларов, перенести счета в их новую практику. Профессиональные консультанты по благосостоянию согласно жалобе.

Ни поверенные консультантов, ни представитель PWA, «офиса надзорной юрисдикции» LPL со штаб-квартирой в Даунерс-Гроув, штат Иллинойс, не ответили на запросы о комментариях.

Пять консультантов не были частью команды, но каждый провел более 15 лет с JPMorgan и предшественниками и курировал в общей сложности 1,2 миллиарда долларов в клиентских активах, согласно BrokerCheck и объявлениям PWA. В общей сложности они обслужили около 1000 клиентов JPMorgan, около четверти из которых были клиентами банка и предшественников на протяжении более 20 лет, говорится в жалобе банка.

Клиенты сообщили JPMorgan, что консультанты связывались с ними, пытаясь убедить их вести дела с PWA после их отъезда, согласно жалобе банка. В одном случае клиент сказал, что Чимо сказал ему, что новый советник, назначенный ему JPMorgan, имеет «очень небольшой опыт», чтобы попытаться уговорить клиента присоединиться к нему в PWA, говорится в жалобе.

JPMorgan также заявил, что брокеры «ненадлежащим образом» использовали конфиденциальную информацию о клиентах, включая номера мобильных телефонов.Сирер и Гоблет, в частности, получили доступ к «значительной части информации своих крупнейших клиентов» из компьютерной системы компании в течение выходных перед их «внезапной и скоординированной» отставкой 1 и 5 апреля, говорится в жалобе.

В то время как JP Morgan Securities, брокер-дилер банка, подписал Протокол о найме брокеров, который позволяет консультантам более легко получать определенную информацию о клиентах и ​​привлекать клиентов после ухода из фирмы, советники банковских отделений компании исключены из этого пакта. защиты.

JPMorgan отметил, что его модель особенно уязвима, поскольку ее брокеры полагаются на рекомендации из банка, а не на холодные звонки. Согласно жалобе, каждый из брокеров «сидел за своим столом в отделении банка JPMorgan Chase и был представлен сотням существующих клиентов банка».

В соответствии с процедурами разрешения споров, установленными Управлением по регулированию финансовой отрасли, TRO дает JPMorgan право на ускоренное слушание в параллельном арбитражном деле с требованием возмещения убытков и постоянный судебный запрет.

Согласно судебным документам, брокеры подали ходатайство о прекращении или приостановлении федерального дела в пользу арбитража.

TRO показывает потенциальные юридические проблемы, с которыми сталкиваются традиционные брокерские фирмы, поскольку они все больше сосредотачиваются на найме банковских брокеров.

J.P. Morgan подал в суд в этом году как минимум на двух других брокеров банка Chase. Ранее в этом месяце он подал иск против брокера Wells Fargo во Флориде, который впоследствии 16 апреля согласился на предварительный судебный запрет в ожидании результатов соответствующего арбитража.В феврале он выиграл еще один у бывшего брокера Merrill Lynch в Нью-Джерси.

Федеральный судья в Мичигане прошлым летом, однако, распустил TRO, выданное ею против бывшего брокера Chase Bank, который присоединился к Ameriprise Financial, постановив, что J.P. Morgan не смог доказать, что ему будет нанесен «непоправимый ущерб» от попыток ходатайства.

Представитель JPMorgan отказалась комментировать распоряжение в понедельник.

Скучная, доминирующая брокерская компания Уоррена Баффета по жилью

Джино Блефари, генеральный директор и председатель Berkshire Hathaway HomeServices of America

Джино Блефари — довольно колоритный персонаж. Berkshire Hathaway HomeServices of America Генеральный директор и председатель франчайзинговой сети Berkshire, HSF Affiliates , называет деньги «тестом» и любит соприкасаться, например, описывает первоначальное сообщение об убийстве Джона Кеннеди и лучшие маршруты к Джону. Аэропорт Уэйна в Ирвине, Калифорния.

Но хотя у Блефари есть четко выраженная личность, брокерская компания по продаже жилой недвижимости, которой он руководит, не работает. Berkshire Hathaway HomeServices of America — это не просто скучное название, но это запутанно многоуровневая операция.

Существуют материнские компании, брокерские отделения, брокерские отделения с собственным брендом, ипотечные компании, ипотечные компании, которые являются совместными предприятиями с дочерней брокерской компанией, отделом титула и условного депонирования, а также отделом страхования. Между тем, HSF Affiliates — это смесь франчайзи с именем Berkshire и без него.

«Я бы хотел, чтобы у нас было больше идентичности», — признал Блефари.

Эта путаница сочетается со старомодным подходом брокерской компании — Блефари не только редкий генеральный директор по недвижимости, который не вдавался в подробности о технологиях, но он на самом деле обсуждал, как весело было недавно опубликовать сообщение на Facebook — не впечатляет обозревателей недвижимости, кто может предложить крайне самоуверенный ответ о Zillow или Compass сразу же.

По словам Джонатана Миллера, оценщика в Miller Samuel , «

HomeServices» является «стабильным» и «традиционным», «ничего особенного» не происходит.

Остальная часть этого контента предназначена для участников HW +. Присоединяйтесь сегодня с HW + членством ! Уже участник? вход

HW + включает еженедельный полный цифровой контент, журнал HousingWire, доступ к HousingStack и бесплатный вход на все виртуальные мероприятия HousingWire.

Брокеры данных — угроза демократии

Вы, вероятно, никогда не слышали об Acxiom, но, вероятно, он знает вас: фирма из Арканзаса утверждает, что располагает данными по 2.5 миллиардов человек по всему миру. А в США, если кто-то заинтересован в этой информации, практически нет ограничений на возможность покупать, а затем использовать ее.

Войдите в индустрию брокеров данных, многомиллиардную экономику продажи личных данных потребителей и граждан. Большая часть дискурса о конфиденциальности справедливо указывает на Facebook, Twitter, YouTube и TikTok, которые напрямую собирают информацию о пользователях. Но вокруг этих платформ существует гораздо более широкая экосистема скупки, лицензирования, продажи и обмена данными.Фирмы, занимающиеся брокерскими операциями с данными, являются посредниками капитализма слежки: они покупают, собирают и переупаковывают данные от множества других компаний с целью их продажи или дальнейшего распространения.

Посредничество данных — угроза демократии. Без надежных национальных гарантий конфиденциальности целые базы данных с информацией о гражданах готовы к покупке, будь то хищнические кредитные компании, правоохранительные органы или даже злоумышленники из-за рубежа. Таким образом, федеральные законопроекты о конфиденциальности, в которых не уделяется достаточного внимания брокерским операциям с данными, не смогут решить огромную часть экономики слежения за данными и сделают уязвимыми гражданские права, национальную безопасность и границы между государственным и частным секторами.

Крупные брокеры данных, такие как Acxiom, CoreLogic и Epsilon, рекламируют детализацию своих данных миллионам или даже миллиардам людей. CoreLogic, например, рекламирует свою недвижимость и информацию о собственности 99,9% населения США. Acxiom продвигает более 11 000 «атрибутов данных», от информации об автокредитовании до предпочтений в поездках, для 2,5 миллиардов человек (все это для того, чтобы помочь брендам общаться с людьми «этично», добавляет он). Этот уровень сбора и агрегации данных обеспечивает исключительно конкретное профилирование.

Необходимо разместить рекламу для бедных семей в сельской местности? Ознакомьтесь с набором данных одного брокера данных «Rural and Barely Making It». Или как насчет расового профилирования финансовой уязвимости? Купите набор данных другой компании «Этнические борцы из второго города». Это лишь некоторые из тревожных заголовков, зафиксированных в отчете Сената за 2013 год о продуктах данных отрасли, которые с тех пор только расширились. Многие другие брокеры рекламируют свою способность определять подгруппы по подгруппам людей по таким критериям, как раса, пол, семейное положение и уровень дохода; все конфиденциальные характеристики, о которых граждане, вероятно, не знали, в конечном итоге попадут в базу данных, не говоря уже о продаже.

Эти компании часто получают информацию через соглашения о покупке, лицензировании или другие соглашения о совместном использовании с третьими сторонами. Oracle, например, «владеет и работает с» более чем 80 брокерами данных, согласно отчету Financial Times за 2019 год, в котором собрана информация обо всем, от покупок потребителей до поведения в Интернете. Однако многие компании также собирают данные, которые доступны для публичного просмотра в Интернете, а затем собирают их для продажи или совместного использования. Веб-сайты, предназначенные для поиска людей, часто попадают в эту последнюю категорию — они собирают публичные записи (документы о собственности, судебные документы, записи для голосования и т. Д.)) на отдельных лицах, а затем разрешить кому-либо в Интернете искать свою информацию.

Все эти неконтролируемые действия подрывают гражданские права. Компании, которые могут похвастаться хранением тысяч точек данных о миллионах или миллиардах людей — и все для продажи их тем, кто покупает, — сами представляют собой совокупность неограниченной силы наблюдения.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.