Брокерская комиссия: Что такое брокерская комиссия и как ее рассчитывают

Тарифы — СберБанк

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

Аналитическая поддержка

Инвестиционный дайджест   

Нет	Регулярная рассылка

Доступ к порталу Sberbank Investment Research   

Комиссии за совершение сделок

на фондовом рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

При объёме сделок до 1 000 000 ₽ 1 000 001 — 50 000 000 ₽ 50 000 001 ₽ и выше

на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

При объёме сделок до 250 000 ₽ 250 001 — 1 000 000 ₽ 1 000 001 — 50 000 000 ₽ 50 000 001 ₽ и выше

на валютном рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

При объёме сделок до 100 000 000 ₽ 100 000 001 ₽ и выше

на срочном рынке Московской биржи

Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

За совершение срочных сделок За принудительное закрытие позиций

на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

Покупка любых инструментов, за исключением структурированных
нот и структурных облигаций Продажа любых инструментов, за исключением структурированных
нот и структурных облигаций Покупка структурированных нот и структурных облигаций Продажа структурированных нот и структурных облигаций

с ОФЗ-н, размещёнными до 01.05.2019

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

При объёме сделок до 50 000 ₽ 50 001 – 300 000 ₽ 300 001 ₽ и выше

РЕПО

Заключение сделки ОТС-РЕПО

0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки СпецРЕПО

0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг

0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД)

Брокерские комиссии — как и за что они взимаются?

Влияние комиссионных сборов на прибыльность трейдера часто упускается из виду. Существует множество торговых комиссий, которые необходимо учитывать, к ним относятся спреды и свопы, оплата которых может отличаться в зависимости от выбора брокера. Даже у одного и того же брокера торговая комиссия за торговлю акциями в Интернете может отличаться от комиссий за торговлю на Форекс и комиссий за торговлю биткоинами. Так как же найти брокера, который предложит самые лучшие финансовые условия?

В этой статье мы расскажем о различных типах брокерских комиссий, о том, как брокерские издержки могут различаться для различных классов активов, какова разница между типичными и самыми низкими торговыми комиссиями, как считается комиссия брокера и как найти брокера, который предложит низкие комиссии без потери качества торговли.

Что такое комиссия брокера

Каждая сделка на покупку или продажу на финансовом рынке требует определенных затрат. Брокерская комиссия это и есть эти затраты. По сути, это те расходы, которые ваш брокер будет взимать с вас за свои посреднические услуги и за то, что он передает ваши сделки другим участникам рынка.

Сумма, которую вы платите брокеру в качестве комиссии, зависит от вашего выбора брокера и класса активов, которыми вы торгуете. Раньше брокерские комиссионные были достаточно высокими из-за низкого качества технологий и сложного доступа к рынкам. Но интернет и новейшие инфотехнологии произвели революцию в данной отрасли, создав высокую конкуренцию среди брокеров и предоставив таким людям, как вы, возможность пользоваться самыми низкими торговыми сборами за всю историю биржевой торговли. Но не все брокеры одинаковы, и некоторые из них взимают гораздо более высокие брокерские комиссии, чем другие. Об этом мы расскажем далее в следующем разделе.

Комиссия брокера — Различные типы комиссий брокера

Ниже приведен список некоторых типичных торговых сборов, о которых следует знать. Не все брокеры взимают плату за конкретную услугу или продукт, к тому же одни сборы могут быть выше других. Также могут быть некоторые другие дополнительные или скрытые платежи, которые являются уникальными для каждого отдельного брокера, поэтому стоит всегда заранее ознакомиться с условиями торговли с выбранным брокером, чтобы знать о всех предстоящих сборах и комиссиях.

Комиссия брокера — Что такое спред на Форекс

Наиболее распространенным видом брокерских комиссий является торговый спред. Спред Форекс — это разница в цене между ценой покупки (цена Ask) и ценой продажи (цена Bid) актива. Торговые спреды также известны как спреды Ask-Bid и могут сильно различаться у разных брокеров и на разных классах активов.

Вы можете просматривать спреды на различные торговые инструменты с помощью торговой платформы вашего брокера. Например, в торговой платформе Admiral Markets MetaTrader 4 или 5 вы можете просматривать цены Ask и Bid для различных классов активов через окно обзора рынка (Ctrl + M):

Итак, как вы узнаете, взимает ли ваш брокер самые низкие торговые сборы на рынке? Единственный способ выяснить это — провести сравнение комиссий за онлайн-трейдинг у различных брокеров.

Комиссия брокера за онлайн-трейдинг — Сравнение спредов

16 июля 2019 года было проведено сравнение комиссий за онлайн-торговлю, результатом которого стали следующие данные:

Как вы можете видеть, у разных брокеров значения торговых спредов различаются. В некоторых случаях разница между спредами для CFD (Контракт на разницу) на индекс Dow Jones составляет до 200% в зависимости от поставщика спредов. Такие цифры могут существенно влиять на итоговую торговую прибыль.

С Admiral Markets UK Ltd вы можете тестировать спреды для разных классов активов, используя БЕСПЛАТНЫЙ демо-счет. Вы можете проверить в режиме реального времени — и с нулевым риском — торговые спреды для Forex и CFD на акции, товары, индексы, криптовалюты и многое другое!

Просто нажмите на баннер ниже, чтобы открыть свой бесплатный демо-счет уже сегодня:

Брокерская комиссия и транзакционные сборы

Помимо спреда может взиматься дополнительная брокерская комиссия или комиссия за торговлю, взимаемая с каждой совершенной транзакции. Например, многие брокеры предлагают торговые счета Forex ECN (Electronic Communication Network) и STP (Straight Through Processing), где частные лица могут торговать напрямую с поставщиком ликвидности брокера (обычно это банки высшего уровня). Это позволяет пользователям получать минимально возможные торговые спреды.

Обычно такая торговля сопровождается дополнительными сборами за каждую проведенную транзакцию. Например, для торгового счета Zero.MT4, который предлагает торговые возможности STP, комиссия за 1 лот может составлять от 1,8 до 3 долларов. Однако выгода этого торгового счета заключается в том, что спреды на счетах Zero.MT4 начинаются с 0 пунктов! Если вы заинтересованы в открытии счета, просто нажмите сюда.

Для традиционного счета Forex, такого как счет Trade.MT4, торговля Forex проводится фактически без комиссии, взимаются только подлежащие оплате спреды и свопы. Между тем, CFD на акции и ETF взимаются в процентах от общей стоимости торгуемых акций или за каждую торгуемую акцию. Более подробную информацию можно найти в разделе «Брокерская комиссия за торговлю акциями онлайн» далее в статье.

Брокерская комиссия Своп в трейдинге

Плата за торговлю, называющаяся «своп», применяется к трейдерам, которые удерживают позиции на ночь или переносят позицию на покупку или продажу с одного торгового дня на следующий. Своп — это процентная комиссия, которая списывается или зачисляется вам в конце каждого торгового дня. Ставки свопа можно найти на странице Спецификации контрактов Admiral Markets под символом рынка, на котором вы торгуете.

Сборы за своп-трейдинг рассчитываются по-разному в зависимости от того, на каком рынке ведется торговля, и более подробно обсуждаются в разделах «Брокерская комиссия на Форекс» и «Брокерская комиссия за торговлю акциями онлайн» далее в этой статье.

Другие торговые комиссии

При торговле с разными брокерами необходимо учитывать и другие торговые сборы, которые могут включать в себя:

• Комиссии за торговлю в режиме реального времени. К счастью, все счета в Admiral Markets предлагают информацию о комиссионных сборах в режиме реального времени, что означает, что вы сразу получаете актуальную информацию обо всех комиссиях на глобальных рынках. Некоторые брокеры не предоставляют своим клиентам обновленной информации о комиссиях, так что будьте осторожны.

• Комиссия за простой в торговле. В настоящее время многие брокеры взимают ежемесячную плату за простой в торговле. Для клиентов Admiral Markets, которые не совершали никаких транзакций в течение предыдущих 24 месяцев и имеют положительный баланс на своем торговом счете, брокерская комиссия за простой составит 10 евро в месяц.

• Комиссии за конвертацию валют брокером. Брокеры часто взимают комиссию за конвертацию валюты, если вы торгуете инструментами, которые оцениваются в валюте, отличной от валюты вашего основного счета. Для клиентов Admiral Markets внутренние переводы между отдельными торговыми счетами в разных базовых валютах облагаются комиссией в размере 1% от общей суммы.

• Снятие брокерских сборов. Несмотря на то, что многие брокеры предлагают депозиты без комиссии, большинство из них взимает брокерские комиссионные за вывод средств. Размер комиссионных зависит от способа и суммы вывода. Клиенты Admiral Markets могу делать два бесплатных запроса на вывод средств каждый месяц посредством банковского перевода.

Теперь, когда вы знаете больше о брокерских сборах, давайте рассмотрим на нескольких примерах, как рассчитать торговые сборы для конкретных рынков.

Брокерская комиссия на Форекс

Комиссия за торговлю на Форекс будет зависеть от типа счета, предлагаемого вашим брокером. Например, торговый счет Trade.MT4 позволяет торговать на Форекс без комиссии с низкими спредами. Счет Zero.MT4 позволяет вам торговать на Форекс напрямую с поставщиками ликвидности брокера (обычно это банки высшего уровня), чтобы получать еще более низкие спреды (от 0 пунктов), но с комиссией за лот, торгуемый за транзакцию. Для обоих типов счетов также предусмотрены комиссии за своп.

Если вы хотите узнать больше о различных торговых счетах Admiral Markets, вы можете сделать это в этой статье, чтобы найти лучший торговый счет Forex.

В следующем разделе этой статьи мы расскажем о том, как можно легко просматривать торговые спреды и менять ставки прямо из вашей торговой платформы. Если вы хотите выполнить эти шаги в режиме реального времени, то почему бы не скачать торговую платформу Admiral Markets MetaTrader БЕСПЛАТНО?

Загрузив крупнейшую в мире торговую платформу, предназначенную для торговли различными классами активов, вы также получите доступ к бесплатным рыночным данным и анализу в режиме реального времени, сведениям от профессиональных торговых экспертов и многому другому, совершенно бесплатно!

Нажмите на баннер ниже, чтобы скачать MetaTrader 5:

Комиссия брокера — Как рассчитывается спред Форекс

Торговые спреды на рынке Форекс можно рассчитать, открыв платформу MetaTrader Admiral Markets и нажав F9 на инструменте, которым вы хотите торговать. Затем откроется окно ордера, в котором будут указаны цена Ask и цена Bid.

Пример открытия нового ордера с помощью торговой платформы MetaTrader 5.

Торговые спреды могут быть рассчитаны путем вычитания цены спроса из цены предложения. В изображенном выше окне ордера для AUDCAD спред будет равен 0,00024 (0,90956 — 0,90932). Поскольку движение AUDCAD на один пункт составляет 0,0001, спред выше составляет 2,4 пункта. Если рынок сдвинется на 2,4 пункта в выбранном вами направлении, то вы дойдете до уровня «безубыточности», поскольку теперь вы покрыли значение спреда. Все, что превышает 2,4 пункта, является потенциальной прибылью, если соответствует направлению вашей торговли.

Как рассчитывается торговая комиссия Форекс своп

Размеры брокерских комиссий за торговлю со свопами можно найти непосредственно в платформе Admiral Markets MetaTrader. В разделе «Обзор рынка» (Ctrl + M) вам просто нужно щелкнуть правой кнопкой мыши по интересующему их инструменту и выбрать «Спецификация», чтобы открыть окно «Описание» со значениями «Своп длинных позиций» и «Своп коротких позиций».

Пример, показывающий расчет свопа в торговой платформе MetaTrader 5.

Форекс своп — это разница в процентных ставках между двумя валютами, которыми вы торгуете. При торговле на Forex с маржой вы получаете проценты по длинным позициям и платите проценты по коротким позициям. Разница в этих значениях называется переносом (carry).

Значение свопа может быть как положительным, так отрицательным. Если котировки растут, пока у вас открыта позиция — своп положительный. Если получается так, что котировки за это время падают — своп отрицательный. Но, если вы открываете и закрываете позицию в течение одного торгового дня — своп не начисляется вообще.

Например, на приведенном ниже снимке экрана спецификации контракта EURAUD ниже строка Своп (продажа) имеет значение 0,083 пункта, что означает, что трейдерам будет начислен своп в размере 0,083 пункта от размера их сделки за удержание ее открытой в течение ночи. Трейдерам, которые открывают длинную позицию и желают удерживать ее открытой в течение ночи, придется заплатить 1,355 пункта, которые будут списаны с торгового счета.

Источник: Admiral Markets Спецификации контрактов для EURAUD, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Как считается комиссия брокера за торговлю на Форекс

Несмотря на то, что торговля на Forex с торговым счетом Trade.MT4 не облагается дополнительными комиссиями за транзакции, торговый счет Zero.MT4 основывается на комиссиях за переводы, что характерно для большинства брокеров, которые предлагают торговлю Forex ECN напрямую с поставщиками ликвидности. Хотя торговые сборы у различных брокеров могут отличаться, в целом они рассчитываются одинаково. Давайте рассмотрим пример с комиссиями для торгового счета Zero.MT4.

Источник: Ставка комиссии Admiral Markets, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Чтобы рассчитать комиссию за сделку с полным оборотом (включает в себя открытие и закрытие сделки, когда оба оплачиваются при открытии сделки), используется следующая формула:

Комиссия (в валюте счета) = Размер договора * Ставка комиссии (в валюте счета) * 2

Таким образом, если трейдер купил 1 лот AUDCAD на евровом счете, комиссия на счете Zero.MT4 составила бы 5,2 евро (1 лот * 2,6 евро * 2).

Если трейдер затем решит купить 2 лота AUDCAD на счету в долларах США, комиссия составит 12 долларов США (2 * 3,0 доллара * 2).

Брокерская комиссия за онлайн торговлю

Сборы за онлайн-торговлю акциями, комиссионные за торговлю акциями и комиссию ETF (Exchange Traded Fund) сильно различаются у разных брокеров. Существует также разница в зависимости от типа вашего торгового торгового счета, такого как счет Trade.MT5, предназначенный для торговли CFD на акции, или счет Invest.MT5, предназначенный для инвестирования в акции и ETF. Давайте посмотрим на торговые сборы для обоих.

Брокерские комиссии за онлайн торговлю CFD на акции

Поскольку торговля CFD на акции позволяет трейдерам торговать с использованием маржи, существуют своп-комиссии, позволяющие удерживать сделки открытыми, а также торговые спреды. Как значения свопа, так и информацию о типичных спредах можно найти в торговой платформе Admiral Markets MetaTrader или на сайте в разделе Спецификации контрактов.

Плата за своп при торговле CFD на акции рассчитывается иначе, чем при торговле на рынке Forex, и указывается в процентах, как показано ниже на примере страницы Спецификация контрактов для CFD на акции Apple.

Источник: Admiral Markets # AAPL. Спецификации контрактов, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

При торговле CFD на акции необходимо учитывать комиссию за транзакцию. Например, комиссия за CFD на акции начинается с 0,01 доллара США. Чтобы просмотреть комиссию за CFD на акции, которыми вы торгуете, просто просмотрите инструмент, которым вы торгуете, на сайте Admiral Markets в разделе Спецификации контрактов. В приведенном выше примере с CFD на акции Apple, в третьем ряду указана минимальная комиссия, которая в USD составляет 2 доллара.

Брокерская комиссия за торговлю акциями и инвестирование в акции и ETF

Есть некоторые сходства в размерах брокерских сборов за инвестирование в акции и ETF с Invest.MT5 и за торговлю CFD на акции с Trade.MT5. Например, при инвестировании в акции так же существуют торговые спреды и брокерский сбор за транзакцию. На самом деле они одинаковы для обоих типов счетов и перечислены выше или на странице Спецификации контрактов для инструментов, которыми вы торгуете.

Тем не менее, инвестируя в акции, инвестору необходимо оплатить полную стоимость акций, которые они покупают, заранее. Поскольку при этом типе инвестирования не используется маржа или кредитное плечо, плата за своп овернайт не взимается.

Знаете ли вы, что торговый счет Invest.MT5 действительно позволяет вам инвестировать в акции и ETF с 15 крупнейших бирж в мире? Также вы можете получить доступ к бесплатным рыночным данным в режиме реального времени, низкой комиссии за транзакции, нулевой комиссии за обслуживание счета, бесплатным обновлениям рынка премиум качества, дивидендным выплатам и многому другому!

Чтобы открыть счет, просто нажмите на баннер ниже:

Комиссия брокера за торговлю криптовалютой

Торговые сборы за торговлю криптовалютами, такими как Биткоин, могут включать в себя спреды, свопы и комиссию за транзакцию. С Admiral Markets торговля CFD на криптовалюту фактически свободна от транзакционных комиссий и включает в себя только торговые спреды и свопы.

Возможно, самая большая разница с комиссией за торговлю биткоином (торговля CFD на биткоин против доллара США) заключается в значениях свопов. Они, как правило, выше из-за волатильности рынка.

Комиссия за торговлю CFD на криптовалюту указана на странице Спецификации контрактов, как показано ниже на примере комиссии за торговлю биткоинами (торговля биткоинами против доллара США).

Источник: Admiral Markets BTCUSD Спецификации контрактов, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Краткосрочные брокерские комиссии

Трейдеры, которые предпочитают краткосрочную торговлю, например, дневные трейдеры, часто платят меньшую комиссию, поскольку они не переносят сделки на следующий день, избегая таким образом комиссий за своп. Однако в некоторых случаях они могут упускать возможность получить прибыль на рынках, которые предлагают положительный своп в случае переноса позиций на следующий торговый день.

Самые значительные краткосрочные торговые комиссии для дневных трейдеров — это спред и торговая комиссия за транзакцию. По сути, чем ниже спред, тем меньше затраты для трейдера, следовательно, выше общая прибыль на счете.

Как вы можете видеть на изображении выше, торговые спреды варьируются от брокера к брокеру, причем некоторые из них выше и ниже, чем другие. Некоторым начинающим трейдерам эта разница в значениях может показаться небольшой. Однако затраты складываются со временем. В некоторых случаях трейдеры CFD на индекс Dow Jones платили бы на 200% больше за спред, если бы выбрали самого «дорогого» брокера из предложенных выше. Так что спреды очень существенно влияют на размеры торговой прибыли!

Действительно стоит найти брокера с наиболее конкурентоспособными комиссионными за рынки, на которых вы торгуете. К сожалению, есть такие брокеры, которые рекламируют самые низкие торговые комиссии только в определенный момент дня, например, во время Лондонской торговой сессии, когда торговая активность высока, а спреды очень низкие, так как на рынках появляется больше покупателей и продавцов.

Однако, их типичные торговые спреды в это время намного выше, чем в остальное время, поскольку они отмечают в рекламе своих услуг спред, применяемый в более «тихое» время. Конечно, не все брокеры так поступают, но есть и такие.

Брокерские издержки на спреды могут окупиться, если вы торгуете с брокером, который предлагает высокий уровень финансового регулирования, таким как Admiral Markets Group, которая состоит из следующих фирм:

• Admiral Markets Pty Ltd — регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и биржам (ASIC).

• Admiral Markets Cyprus — регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC).

• Admiral Markets UK Ltd — регулируется Управлением финансового поведения (FCA).

• Admiral Markets AS — регулируется Управлением финансового надзора Эстонии (EFSA).

Брокерские комиссии за онлайн трейдинг — Сравнение

Сравнение брокерских сборов за торговлю различными классами активов и с разными торговыми счетами может показаться ошеломляющим. Лучший способ сравнить стоимость торговых операций между различными классами активов и счетами — использовать калькулятор Admiral Markets вместе с платформой Admiral Markets MetaTrader 4 или 5.

Ваша торговая платформа предоставит вам информацию о торговых спредах в режиме реального времени, а калькулятор торговли поможет вам рассчитать комиссию за транзакции, а также значения свопа для ваших сделок.

Например, трейдеры могут выбрать любой из инструментов, доступных для торговли с Admiral Markets для следующих рынков: Forex, Акции, Сырьевые товары, Индексы, CFD на криптовалюту и другие, как показано ниже:

Источник: Торговый калькулятор Admiral Markets, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Затем трейдеры могут ввести нужный объем или размер лота, выбрать базовую валюту своего счета и ввести цену открытия и закрытия своей сделки, а также желаемое направление торговли. После нажатия кнопки «Рассчитать» трейдеру будет предоставлена вся информация о денежной прибыли и убытку по сделке, а также комиссия (если таковая имеется) и значение свопа для удержания сделки в течение ночи, как показано ниже:

Источник: Торговый калькулятор Admiral Markets, доступ осуществлен 3 апреля 2020 года

Хотя приведенный выше пример относится к EURAUD, трейдеры могут использовать его и для других классов активов, которые имеют разные значения комиссионных и свопов, а также разные формулы для расчета.

Почему стоит торговать с Admiral Markets

Помимо низких спредов и высокой конкурентоспособности торговых сборов, есть и другие преимущества для торговли с Admiral Markets:

• Торгуйте с хорошо зарекомендовавшей себя компанией с высокой степенью регулирования, в том числе со стороны авторитетного Управления по финансовому поведению Великобритании, Комиссии по ценным бумагам и инвестициям Австралии, Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра и Управления финансового надзора Эстонии.

• Торгуйте с брокером, предлагающим одни из самых низких и прозрачных торговых комиссий на рынке.

• Получите доступ к самым быстрым и наиболее безопасным торговым платформам из серии MetaTrader для ПК, Mac, Android и iOS.

• Торгуйте с институциональными спредами всего от 0 пунктов с Zero.MT4 и напрямую связывайтесь с поставщиками ликвидности первого уровня.

• Наслаждайтесь торговлей без комиссии на некоторых торговых счетах или снижайте спреды плюс комиссию на других торговых счетах.

• Получите выгоду от политики защиты от негативного баланса для душевного спокойствия.

Если вы испытываете желание начать торговать, или эта статья дала некоторую дополнительную информацию о ваших существующих торговых знаниях, вам может быть приятно узнать, что Admiral Markets предоставляет возможность торговать с Forex и CFD на более чем 80 валютах, а последние обновления рынка и технический анализ предоставляются БЕСПЛАТНО! Нажмите на баннер ниже, чтобы открыть свой реальный счет сегодня!

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.

Брокерская Комиссия — это… Что такое Брокерская Комиссия?

Брокерская Комиссия

См. Брокеридж

Словарь бизнес-терминов. Академик.ру. 2001.

• Брокерская Записка
• Брокерская Ссуда

Смотреть что такое «Брокерская Комиссия» в других словарях:

• Брокерская комиссия — вознаграждение, выплачиваемое брокеру за исполнение сделки, определяемое на основе количества ценных бумаг и/или их стоимости. Часто брокерские услуги оплачиваются по шкале, установленной биржей. По английски: Commission Синонимы: Комиссия,… …   Финансовый словарь

• БРОКЕРСКАЯ КОМИССИЯ — плата, которую брокер имеет право вычесть из премии (в свою пользу) за оказанные им посреднические услуги …   Юридический словарь

• БРОКЕРСКАЯ КОМИССИЯ — плата, получаемая брокером с клиента, по поручению которого брокер выполняет сделки, за посредническую деятельность, за рекомендации. Величина ее обычно пропорциональна сумме сделки и регламентируется биржевым комитетом (советом). Райзберг Б.А.,… …   Экономический словарь

• брокерская комиссия — куртаж — [[Англо русский словарь сокращений транспортно экспедиторских и коммерческих терминов и выражений ФИАТА]] Тематики услуги транспортно экспедиторские Синонимы куртаж EN Bkgebrokerage …   Справочник технического переводчика

• БРОКЕРСКАЯ КОМИССИЯ — плата, получаемая брокером с клиента, по поручению которого он выполняет сделки, за посредническую деятельность, за рекомендации. Величина ее обычно пропорциональна сумме сделки и регламентируется биржевым комитетом (советом). Брокер вправе… …   Юридическая энциклопедия

• БРОКЕРСКАЯ КОМИССИЯ — плата, получаемая брокером с клиента, по поручению которого он выполняет сделки, за посредническую деятельность, за рекомендации Величина ее обычно пропорциональна сумме сделки и регламентируется биржевым комитетам (советом). Брокер вправе… …   Энциклопедический словарь экономики и права

• Брокерская комиссия — Страховой брокер  самостоятельный субъект страхового рынка, который за вознаграждение, осуществляет брокерскую деятельность в страховании или перестраховании от своего имени в интересах своих клиентов (лиц, имеющих потребность в страховании или… …   Википедия

• брокерская комиссия — плата, которую брокер имеет право вычесть из премии (в свою пользу) за оказанные им посреднические услуги …   Большой юридический словарь

• Брокерская комиссия —    см. Куртаж …   Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

• БРОКЕРСКАЯ КОМИССИЯ — плата, взимаемая брокерами с клиентов, по поручению которых они выполняют сделки на каком либо рынке за посредническую деятельность и рекомендации …   Внешнеэкономический толковый словарь

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Что такое брокерская комиссия? | Аналитика Онлайн — база знаний №1 по финансовым рынкам в России

Это получаемый брокером или брокерской компанией, с которыми заключен договор на осуществление покупки, продажи или любой другой сделки, процент от общего оборота, являющийся вознаграждением за работу. Размер комиссии и все условия проведения сделки, вознаграждения прописываются в заключаемом с клиентом брокерском договоре.

брокерская комиссия, брокер, брокерская компания, покупка, продажа, сделка, процент от оборота, комиссия, клиент, брокерский договор, фондовый рынок, криптовалюта, форекс, валютный рынок

Другие термины

Что такое брокерская комиссия?

брокерская комиссия, брокер, брокерская компания, покупка, продажа, сделка, процент от оборота, комиссия, клиент, брокерский договор, фондовый рынок, криптовалюта, форекс, валютный рынок

Что такое пакетный брокер?

пакетный брокер, брокер, финансовый инструмент, финансово-кредитное учреждение, ценные бумаги, эмитент, акция, фондовый рынок

Что такое биржевая сессия?

биржевая сессия, биржа, покупка, продажа, актив, сделка, торги, биржевая площадка, утренняя сессия, вечерняя сессия, фондовый рынок, криптовалюта, форекс, валютный рынок

Что такое депозитарий?

депозитарий, предприятие, организация, ценные бумаги, учетная система, актив, биржа, сделка, клиент, регистратор, фондовый рынок, криптовалюта, форекс, валютный рынок

Комиссия по ценным бумагам (SEC)

Комиссия по ценным бумагам (SEC), ценные бумаги, SEC, биржа, акция, штраф, трейдер, инвестор, инвестиции, капитал, фондовый рынок

Что такое график инвестиций?

график инвестиций, инвестиции, инвестиционная привлекательность, фондовый рынок, криптовалюта, форекс, валютный рынок

Что такое кредит свинг?

кредит свинг, кредит, ликвидность, актив, недвижимость, криптовалюта, фондовый рынок, форекс, валютный рынок

Что такое капитальный убыток?

капитальный убыток, капитал, убыток, затраты, актив, финансовые средства, инвестор, стоимость, рыночная стоимость, кризис, криптовалюта, фондовый рынок, форекс, валютный рынок

Брокерское обслуживание, открыть брокерский счет физическому лицу онлайн в Газпромбанке

Банк является налоговым агентом по операциям клиентов брокерского обслуживания – физических лиц и иностранных организаций.  
Предлагаем ознакомиться с ответами на наиболее частые вопросы по налогообложению:
Банк является налоговым агентом по операциям клиентов брокерского обслуживания – физических лиц и иностранных организаций. 
Предлагаем ознакомиться с ответами на наиболее частые вопросы по налогообложению: 

В каких случаях брокер рассчитывает и удерживает НДФЛ? 

Банк удерживает НДФЛ при наступлении одного из трех случаев (п. 7 ст. 226.1 НК РФ): 
1) по окончании календарного года; 
2) при расторжении брокерского договора до окончания календарного года; 
3) при поступлении заявки на вывод денежных средств с брокерского счета или на изъятие ценных бумаг с торгового счета на любой другой счет клиента.

Как рассчитывается налог по окончании календарного года? 

По итогам календарного года брокер рассчитывает финансовый результат отдельно по разным группам операций: 
1) с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ; 
2) с ценными бумагами, не обращающимися на ОРЦБ; 
3) с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на ОРЦБ; 
4) с финансовыми инструментами срочных сделок, не обращающимися на ОРЦБ. 
Стоимость расходов по сделкам с ценными бумагами определяется по методу ФИФО. Если банк не участвовал в качестве брокера в сделках на приобретение ценных бумаг, то доходы клиента могут быть уменьшены на величину произведенных расходов только в случае предоставления копий документов, подтверждающих произведенные расходы. Копии документов можно запросить у предыдущих брокеров, доверительных управляющих. 
Статьями 214.1 и 220.1 НК РФ установлен ряд особенностей по вопросам, связанным с переносом убытков на будущее, по вопросам зачета убытков по разным группам операций за один год. При этом основные нормы заключаются в том, что убытки по разным группам операций нельзя покрыть за счет прибылей по другим группам операций. Убыток, полученный по операциям с ценными бумагами, обращающимся на ОРЦБ, допустимо складывать с доходом, полученным по таким же ценным бумагам в течение следующих 10 лет, однако такой зачет осуществляется при подаче Налоговой декларации 3-НДФЛ, а не при расчете НДФЛ брокером. 

При осуществлении операций с ценными бумагами иностранных эмитентов, в какой валюте формируется налоговая база? 

Доходы и расходы в целях налогообложения рассчитываются в рублях. Доходы пересчитываются в рубли по курсу Банка России на дату продажи ценных бумаг, а расходы – на дату осуществления расходов. Таким образом, если финансовый результат от продажи ценных бумаг сформирован частично за счет изменения курса иностранной валюты, то такой доход облагается НДФЛ.

Какие бумаги являются обращающимися на ОРЦБ? 

К ценным бумагам, обращающимся на ОРЦБ, относятся: 
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российскими биржами; 
2) инвестиционные паи открытых ПИФов, управление которыми осуществляют российские управляющие компании; 
3) ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к торгам на иностранных фондовых биржах.

Как исчисляются убытки от операций с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ при расчете налоговой базы? 

Если по сделке получен убыток, то осуществляется исчисление расчетного убытка, с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. Для налогообложения принимается наименьший из этих двух убытков (фактически полученный или расчетный с учетом предельной границы колебаний).

По какой ставке брокер удерживает НДФЛ? 

Ставка НДФЛ для физических лиц – резидентов РФ составляет 13%, ставка НДФЛ для физических лиц – нерезидентов РФ составляет 30% (ст. 224 НК РФ). 
Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в РФ не прерывается на периоды его выезда за пределы территории РФ для краткосрочного (менее 6 месяцев) лечения или обучения (п. 2 ст. 207 НК РФ).

Из каких средств брокер удерживает НДФЛ? 

Сумма налога удерживается из выводимых денежных средств. 
По окончании календарного года, при расторжении брокерского договора или при изъятии ценных бумаг НДФЛ удерживается из остатка денежных средств на брокерском счете клиента.

Возможно ли заключение сделок РЕПО в рамках заключенного брокерского договора, и каков порядок налогообложения по подобным операциям? 

Да, заключение сделок РЕПО возможно. Главной особенностью налогообложения РЕПО является отсутствие по РЕПО правил об ограничении убытков исходя из рыночных цен.

Как учитываются купонные доходы, суммы погашений? 

Доходы в виде купона, выплаченного эмитентом (а не полученного по сделкам продажи), а также суммы от погашения формируют доход в разрезе групп операций в момент зачисления купонного дохода, суммы погашения на брокерский счет. В случае зачисления указанных денежных средств на текущий счет, с купонного дохода/суммы погашения удерживается НДФЛ. 
НКД, уплаченный при приобретении облигаций, формирует стоимость ценных бумаг (часть расходов) и поэтому вычитается для целей НДФЛ в момент продажи облигаций.

Как облагаются дивиденды по акциям иностранных эмитентов? 

Дивиденды по акциям иностранных эмитентов признаются доходами, полученными от источников за пределами РФ (пп. 1 п. 3 ст. 208 НК РФ). Брокер не признается налоговым агентом по НДФЛ при перечислении дивидендов физическим лицам. Поэтому физические лица – налоговые резиденты РФ в отношении такого дохода исчисляют и уплачивают НДФЛ самостоятельно по ставке 13% (п. 1 ст. 214, пп. 3 п. 1 ст. 228 НК РФ).

Как облагаются дивиденды по акциям российских эмитентов? 

В отношении дивидендов по акциям российских эмитентов налоговыми агентами по НДФЛ являются те организации, которые участвуют в перечислении дивидендов: эмитент, депозитарий и брокер. Брокер признается налоговым агентом, если эмитент и депозитарий не удержали по каким-либо причинам НДФЛ.
В рамках брокерского обслуживания Банк предоставляет сервис по налоговой поддержке, которым клиент может воспользоваться, обратившись в свой офис обслуживания. 
Клиент может получить информацию:

О планируемой к удержанию величине НДФЛ при выводе клиентом денежных средств (ценных бумаг) 

Исходя из планируемой суммы денежных средств (количества ценных бумаг) к выводу с брокерского счета, рассчитывается НДФЛ, который будет удержан в случае подачи клиентом соответствующего поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг). Для клиента может быть также рассчитана сумма к выводу с брокерского счета, которую необходимо указать в поручении на возврат денежных средств, исходя из требуемой клиенту суммы к получению после налогообложения.

О налоговых обязательствах клиента в течение налогового периода 

Налоговая база в течение налогового периода рассчитывается без учета сальдирования доходов/убытков, допустимого по окончанию налогового периода. Клиенту предоставляется информация о размере его налоговых обязательств, в соответствии с которыми будет удерживаться НДФЛ в течение года в случае подачи клиентом поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг).

О налоговых обязательствах клиента по окончанию налогового периода 

В соответствии с данным запросом налоговая база рассчитывается с учетом допустимого сальдирования доходов/убытков по окончанию налогового периода. Информация о налоговых обязательствах может быть получена клиентом, как по итогам налогового периода, так и в течение налогового периода. В последнем случае рассчитываются налоговые обязательства, которые возникли бы у клиента, если дата запроса являлась бы датой окончания налогового периода.

О налоговом портфеле клиента 

В налоговом портфеле отражаются ценные бумаги, учитывающиеся на брокерском счете клиента с указанием цены/стоимости приобретения, в соответствии с которыми будут рассчитываться налоговые обязательства клиента в случае реализации клиентом данных ценных бумаг.

Брокерское обслуживание

До даты проведения тестирования, предусмотренного частью 10 статьи 5 Закона N 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О рынке ценных бумаг“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Закон N 306-ФЗ) или статьей 51.2-1 Закона N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее Закон N 39-ФЗ) в редакции Закона N 306-ФЗ, Банк воздерживается от предложения клиентам — физическим лицам неквалифицированным инвесторам заключать указанные ниже сделки и рекомендует клиентам — физическим лицам неквалифицированным инвесторам воздерживаться от направления в Банк поручений на совершение следующих сделок:

1. Сделок с облигациями российских и иностранных эмитентов, размер выплат по которым зависит от наступления или ненаступления обстоятельств, указанных в подпункте 23 пункта 1 статьи 2 Закона N 39-ФЗ в редакции Закона N 306-ФЗ (за исключением облигаций с ипотечным покрытием и государственных ценных бумаг), в т.ч.: изменение цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических и (или) химических показателей состояния окружающей среды, наступление обстоятельства, свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государствами или муниципальными образованиями своих обязанностей (за исключением договора поручительства и договора страхования), либо иного обстоятельства или иных показателей, которые предусмотрены федеральным законом или нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и относительно которых неизвестно, наступят они или нет, а также от изменения значений, рассчитываемых на основании одного или совокупности нескольких указанных показателей;

2. Договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, заключаемых на неорганизованных торгах;

3. Сделок, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 1 статьи 3.1 Закона N 39-ФЗ в редакции Закона N 306-ФЗ (в редакции, вступающей в силу с 01.04.2022 в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ), а именно:

— сделок, по которым брокер принимает на себя обязанность по передаче имущества клиента — физического лица, если на момент принятия такой обязанности имущество клиента — физического лица, подлежащее передаче, не находится в распоряжении брокера, не подлежит поступлению не позднее дня его передачи брокеру по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, либо если брокер обязан передать указанное имущество по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента;

— сделок на организованных торгах, по которым обязанность по передаче имущества клиента брокера — физического лица принимает на себя участник клиринга, если на момент принятия такой обязанности имущество клиента — физического лица, подлежащее передаче, не находится в распоряжении этого участника клиринга, не подлежит поступлению не позднее дня его передачи такому участнику клиринга по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, либо если участник клиринга обязан передать указанное имущество по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента.

Определение брокерского вознаграждения

Что такое брокерская комиссия?

Брокерское вознаграждение — это комиссия, взимаемая брокером за выполнение транзакций или предоставление специализированных услуг. Брокеры взимают брокерские сборы за такие услуги, как покупка, продажа, консультации, переговоры и доставка. Существует множество видов брокерских комиссий, взимаемых в различных отраслях, таких как финансовые услуги, страхование, недвижимость и службы доставки.

Общие сведения о брокерских комиссиях

Брокерские сборы, также известные как брокерские сборы, основаны на процентном соотношении транзакции, как фиксированная комиссия или их гибрид.Брокерские сборы варьируются в зависимости от отрасли и типа брокера.

В сфере недвижимости брокерское вознаграждение обычно представляет собой фиксированную плату или стандартный процент, взимаемый с покупателя, продавца или обоих. Ипотечные брокеры помогают потенциальным заемщикам находить и получать ипотечные ссуды; связанные с ними комиссии составляют от 1% до 2% от суммы кредита.

В страховой отрасли брокер, в отличие от агента, представляет интересы клиента, а не страховщика. Брокеры находят наиболее подходящие страховые полисы для удовлетворения потребностей клиентов и взимают плату за свои услуги.В редких случаях брокеры могут взимать комиссию как со страховщика, так и с лица, покупающего страховой полис.

В индустрии финансовых ценных бумаг брокерские сборы взимаются для облегчения торговли или управления инвестиционными или другими счетами. Три основных типа брокеров, которые взимают брокерские сборы, — это брокеры с полным спектром услуг, со скидкой и онлайн.

Ключевые выводы

• Брокерская комиссия — это комиссия, взимаемая брокером за выполнение транзакций или предоставление специализированных услуг.
• Брокерские сборы основаны на процентной доле от транзакции, как фиксированная комиссия или их гибрид, и варьируются в зависимости от отрасли и типа брокера.
• Три основных типа брокеров индустрии финансовых ценных бумаг, которые взимают брокерские сборы, — это полный спектр услуг, дисконт и онлайн.

Брокерская комиссия за полный комплекс услуг

Брокеры с полным спектром услуг предлагают широкий спектр продуктов и услуг, таких как имущественное планирование, налоговые консультации и подготовка, а также другие финансовые услуги как лично, так и по телефону.В результате они получают самые большие брокерские сборы.

Стандартная комиссия для брокеров с полным спектром услуг составляет от 1% до 2% от управляемых активов клиента. Например, Тим хочет купить 100 акций компании A по 40 долларов за акцию. Брокер Тима зарабатывает комиссию в размере 80 долларов за содействие транзакции (40 долларов за акцию x 100 акций = 4000 долларов, 4000 долларов x комиссия 0,02 = 80 долларов. Когда комиссия добавляется, общая стоимость сделки составляет 4000 долларов + 80 долларов = 4080 долларов).

Комиссия 12B-1 — это периодическая комиссия, которую брокер получает за продажу паевого инвестиционного фонда.Комиссия составляет от 0,25% до 0,75% от общей стоимости сделки. Годовая плата за обслуживание составляет от 0,25% до 1,5% от активов.

Скидка на брокерскую комиссию

Поскольку дисконтные брокеры предлагают более узкий выбор продуктов и не дают советов по инвестициям, они взимают меньшую комиссию, чем брокеры с полным спектром услуг. Дисконтные брокеры взимают фиксированную комиссию за каждую торговую операцию. Фиксированная комиссия за сделку составляет от 5 до 30 долларов за сделку. Комиссия за обслуживание счета обычно составляет около 0.5%.

Комиссия за онлайн-брокерство

У онлайн-брокеров самые низкие брокерские сборы. Их основная роль — позволить инвесторам вести онлайн-торговлю. Обслуживание клиентов ограничено. Многие онлайн-брокеры удалили определенную комиссию за торговлю акциями, но комиссионные сборы за опционы или фьючерсные сделки по-прежнему взимаются. Размер комиссии варьируется и может зависеть от платы за контракт или за акцию. Плата за обслуживание учетной записи варьируется от 0 до 50 долларов за учетную запись.

Снижение брокерских сборов

Инвесторы могут снизить комиссию за обслуживание счетов, сравнивая брокеров, предоставляемые ими услуги и их комиссионные.Покупка паевых инвестиционных фондов без нагрузки или бесплатных инвестиций может помочь избежать комиссий за каждую сделку. Важно прочитать мелкий шрифт или таблицу сборов и задать вопросы о взимаемых сборах.

Как работают брокерские комиссии

Есть два разных типа брокерских фирм: с полным обслуживанием и со скидкой. Различия между ними и взимаемые ими сборы значительны. Итак, сколько стоит брокер? Вот краткое руководство о том, как брокерские комиссии работают с обоими типами фирм.

Что такое брокерские сборы?

Как правило, брокерские сборы — это комиссии, которые брокер взимает с вас за хранение и управление вашими инвестициями.Эти сборы могут включать в себя ежегодные сборы, сборы за исследование данных об инвестициях и сборы за бездействие, если вы не торгуете регулярно. Важно, чтобы вы знали о различных типах брокерских комиссий, а также о типах брокеров, доступных для управления вашими инвестициями.

Брокер полного цикла

Напротив, брокерам с полным спектром услуг выплачиваются комиссии на основе транзакций. Средняя комиссия за транзакцию у брокера полного цикла составляет 150 долларов США. Это намного ниже, чем в прошлом, но все же намного выше, чем у дисконтных брокеров, у которых в среднем транзакция стоит около 10 долларов.

У брокера с полным спектром услуг вы платите больше за исследования, образование и советы. Но важно помнить, что брокеры с полным спектром услуг также являются продавцами.

Есть также брокеры с полным спектром услуг, которые взимают ежегодную комиссию от 1% до 1,5% от общих активов, управляемых для клиента, и избегают комиссионных сборов за каждую сделку. Если вы не чувствуете себя комфортно, исследуя и совершая собственные сделки, это хороший вариант для рассмотрения. У этих брокеров также будет стимул работать хорошо, потому что, если активы вашего портфеля под управлением увеличиваются, это означает, что они зарабатывают больше на управлении ими.Если вас интересует брокерское пространство с полным спектром услуг, Investopedia составила список лучших брокеров с полным спектром услуг.

Средняя комиссия брокера с полным спектром услуг составляет 150 долларов США, тогда как средняя комиссия брокера со скидкой составляет 10 долларов США.

Дисконтный брокер

Дисконтные брокеры обычно не дают советов по инвестированию. Торговые комиссии для онлайн-дисконтных брокеров варьируются от 4,95 до 20 долларов, но большинство из них составляют от 7 до 10 долларов. Эта ставка может быть изменена, поскольку дисконтные брокеры постоянно снижают свои комиссии, чтобы привлечь больше клиентов и увеличить долю рынка.Некоторые даже предлагают бесплатные торги. Если вы это сделаете, ваши дисконтные брокеры по домашнему заданию могут сэкономить вам много денег, когда дело доходит до транзакционных издержек. Для тех, кто интересуется пространством дисконтных брокеров, Investopedia составила список лучших дисконтных брокеров.

Проведение собственных исследований

Большинство инвесторов не утруждают себя чтением документов Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), но документы SEC доступны для общественности, и информация в них похожа на прохождение теста с открытой книгой.Ответы предоставлены для вас. В отличие от пресс-релизов, публичная компания должна указывать факты в своих документах SEC. Это позволяет относительно легко исследовать акции.

Также обращайте пристальное внимание на отраслевые тенденции. Если есть сети быстрого питания, предлагающие натуральные и экологически чистые продукты, следуйте этой тенденции, а не против нее. Проведите исследование, чтобы определить лучших представителей породы. И вам даже не нужно так глубоко нырять. Как правило, если широкий рынок является горячим, рост выручки будет ключевым фактором повышения стоимости акций.Инвесторы и трейдеры любят рост доходов в условиях бычьего рынка. Если более широкий рынок будет холодным, рост чистой прибыли и сильный баланс станут ключами к успеху. Инвесторы и трейдеры любят спасаться от дивидендов и обратного выкупа акций в этих условиях.

Итог

Если вы импульсивны и / или не хотите делать домашнее задание, вам следует подумать о брокере с полным спектром услуг. В противном случае дисконтный брокер, который позволяет вам совершать сделки, но не дает советов по инвестициям, является лучшим вариантом.

Понимание инвестиционных сборов: от брокерских сборов до продаж

Когда вы выясняете, куда и как инвестировать, легко упустить из виду одну вещь: комиссию за инвестиции и комиссию за брокерский счет.

Это проблема, потому что комиссии могут съесть ваши инвестиционные доходы. Независимо от того, зачисляются ли они в фонды, выбранные вами в качестве коэффициента расходов, взимаются ли они в качестве брокерской комиссии на вашем инвестиционном счете, добавляются в качестве комиссии за торговлю акциями при покупке или продаже или взимаются консультантом, который помогает вам сортировать несмотря на все это, важно знать, сколько вы платите.

Краткие определения: общие инвестиционные и брокерские комиссии

• Брокерские сборы: брокерские сборы — это комиссионные, взимаемые брокером, у которого открыт ваш инвестиционный счет. Брокерские сборы включают в себя ежегодные сборы за обслуживание брокерского счета, подписку на премиальные исследования или данные об инвестировании, сборы за доступ к торговым платформам или даже сборы за неактивность для нечастой торговли. Как правило, вы можете избежать комиссий за брокерский счет, выбрав правильного брокера.

• Торговая комиссия: Также называется комиссией за торговлю акциями, это брокерская комиссия, которая взимается при покупке или продаже акций.Вы также можете платить комиссионные или сборы за покупку и продажу других инвестиций, таких как опционы или биржевые фонды.

• Комиссия за транзакцию паевого инвестиционного фонда: еще одна брокерская комиссия, на этот раз взимается, когда вы покупаете и / или продаете некоторые паевые инвестиционные фонды.

• Коэффициент расходов: годовая комиссия, взимаемая паевыми фондами, индексными фондами и биржевыми фондами, как процент от ваших инвестиций в фонд.

• Объем продаж: комиссионные за продажу некоторых паевых инвестиционных фондов, выплачиваемые брокеру или продавцу, который продал фонд.

• Комиссия за управление или консультационные услуги: Обычно процент активов под управлением, выплачиваемый инвестором финансовому консультанту или робо-консультанту.

• 401 (k) сбор: административный сбор за поддержание плана, часто передаваемый участникам плана работодателем.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Как инвестиционные и брокерские сборы влияют на время возврата

Небольшая брокерская комиссия

несколько инвестиционных сборов вместе могут значительно снизить доходность вашего портфеля.Если ваш портфель вырос на 6% за год, но вы заплатили 1,5% сборов и расходов, ваша доходность на самом деле составит всего 4,5%. Со временем эта разница действительно накапливается.

Возьмем этот пример, в котором инвестор вкладывает 500 долларов в месяц на брокерский счет каждый год в течение 30 лет, вкладывая в общей сложности 180 000 долларов за это время и получая среднегодовую доходность 7%.

9030

Итого годовые инвестиционные сборы	Стоимость счета через 30 лет

Последний столбец на диаграмме показывает, сколько будет потеряно из-за комиссионных в течение 30 лет.Инвестор, плативший 2% комиссионных ежегодно, откажется от более 178 000 долларов в течение 30 лет, почти столько же, сколько 180 000 долларов, внесенных на счет за это время.

»Хотите платить меньше брокерских комиссий? См. Анализ лучших брокеров NerdWallet

Подробнее об этих инвестиционных расходах

Если вы хотите быть в курсе своих инвестиционных комиссий — и доверяйте нам, когда мы говорим об этом, — вам нужно знать, где искать. Вот наиболее распространенные расходы, на что вы можете рассчитывать заплатить за каждую и где найти информацию:

Брокерское вознаграждение

Брокерское вознаграждение взимается биржевым брокером, у которого находится ваш счет.Брокерские сборы могут включать:

		Выберите брокера, который не взимает ежегодную комиссию. Обратите внимание, что комиссия брокера может варьироваться в зависимости от типа учетной записи.
	Может взиматься ежемесячная, ежеквартальная или ежегодная оценка на общую сумму от 50 до 200 долларов в год или более	Выберите брокера, который не взимает плату за бездействие.
Подписки на исследования и данные		Подписки необязательны.Ищите брокера, который предлагает бесплатные исследования и данные премиум-класса. И Fidelity, и Merrill Edge занимают высокие места в рейтингах NerdWallet.
	От 50 до более чем 200 долларов в месяц	Есть высококачественные платформы, доступные бесплатно, например thinkorswim от TD Ameritrade.
		Выберите отправку выписок и уведомлений по электронной почте.
Комиссия за закрытие или перевод счета		Большинство брокерских компаний взимают комиссию за перевод или закрытие вашего счета.Некоторые брокерские компании предлагают возместить комиссию за перевод, понесенную новыми клиентами.

В общем, вы можете избежать или минимизировать комиссию за брокерский счет, выбрав онлайн-брокера, который хорошо подходит для вашего стиля торговли и инвестирования. (Подходит ли вам торговля акциями? Узнайте, как начать и выжить.)

Где найти подробности: на веб-сайте брокера. Хотя это может быть и не у всех на виду, на странице будет подробно описана каждая брокерская комиссия. Если у вас есть вопросы, позвоните в службу поддержки и задайте их перед открытием счета.

Комиссия за торговлю акциями

Некоторые брокерские компании взимают комиссию за сделки с акциями и ETF, но в настоящее время эти расходы снижаются. Чтобы их избежать, ищите:

В противном случае вы обычно платите от 3 до 7 долларов в качестве комиссии за торговлю, в зависимости от онлайн-брокера. Некоторые брокеры предлагают скидки для крупных трейдеров.

При выборе брокера вам следует тщательно взвесить комиссию по предпочитаемым инвестициям.

Где найти подробную информацию: на веб-сайте брокера — часто на домашней странице, особенно если комиссия конкурентоспособна.

Комиссия за транзакцию паевого инвестиционного фонда

За исключением ETF, с сделок паевого инвестиционного фонда не взимаются брокерские комиссии. Но иногда они несут комиссию за транзакцию, которую брокер взимает при покупке или продаже средств. Большинство брокеров взимают плату за оба; некоторая плата только за покупку.

«Если ваш портфель вырос на 6% за год, но вы заплатили 1,5% сборов и расходов, ваша доходность на самом деле составит всего 4,5%».

Эти комиссии варьируются в зависимости от брокера, но могут варьироваться от 10 до 75 долларов.(Проконсультируйтесь с нашими подборками лучших поставщиков паевых инвестиционных фондов для экономных инвесторов.) К счастью, комиссии за транзакции легко избежать, выбрав брокера, который предлагает список паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию. TD Ameritrade предлагает более 4100 паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.

Многие фонды в этом списке будут поступать от самого брокера, но другие компании взаимных фондов часто платят брокерам за то, чтобы предлагать свои средства клиентам без транзакционных издержек. Эта стоимость может или не может быть передана вам в виде более высокого коэффициента расходов (подробнее об этом далее).

Где найти подробную информацию: на веб-сайте брокера, обычно на той же странице, где указаны комиссии.

Коэффициенты расходов

Коэффициенты расходов взимаются паевыми фондами, индексными фондами и ETF. Они отображаются как процент от ваших инвестиций и взимаются как ежегодная комиссия: например, фонд с коэффициентом расходов 0,10% означает, что вы платите 1 доллар в год за каждую вложенную 1000 долларов.

Коэффициент расходов рассчитан на покрытие операционных расходов, включая управленческие и административные расходы.Активно управляемые фонды — с привлечением профессионала для покупки и продажи инвестиций — обычно несут более высокие расходы, чем индексные фонды и ETF, которые пассивно управляются и отслеживают индекс фондового рынка, например S&P 500. Цель менеджера — попытаться обыграть рынок; в действительности они редко это делают.

Коэффициент расходов активно управляемого паевого инвестиционного фонда может составлять 1% или более; для индексного фонда она может быть менее 0,25%. Это большая разница, поэтому вам следует уделять особое внимание соотношению расходов при выборе фондов и выбирать недорогие индексные фонды и ETF, когда они доступны.

Коэффициент расходов также включает комиссию 12B-1, ежегодную плату за маркетинг и распространение, если применимо. Помните вышеупомянутое упоминание о том, как паевые инвестиционные фонды могут платить брокеру за то, чтобы он предлагал свои средства без комиссии за транзакцию? Если эта стоимость перекладывается на инвестора, она будет частью комиссии 12B-1. Комиссии 12B-1 являются частью общей суммы расходов, а не добавляются к ней, но все же важно знать, что вы платите.

Где найти подробную информацию: на странице фонда на веб-сайте вашего брокера, в таблице расходов или комиссий в проспекте фонда или на независимом исследовательском веб-сайте, таком как Morningstar.com. Вот пример таблицы сборов за проспект эмиссии из фонда с установленной датой Fidelity Freedom 2055:

Объем продаж

В отличие от коэффициентов расходов, загрузки взаимных фондов можно полностью избежать. По сути, они представляют собой комиссию за продажу, выплачиваемую инвестором в качестве компенсации брокеру или продавцу, продавшему фонд. Объем продаж выражается в процентах и ​​обычно стоит от 3% до 8,5% (правила FINRA не допускают, чтобы загрузка паевых инвестиционных фондов превышала 8,5%).

Нагрузки начисляются несколькими способами:

• Внешние нагрузки: это начальные комиссионные за продажу или авансовые платежи.Комиссия будет вычтена из ваших инвестиций в фонд, поэтому, если вы инвестируете 5000 долларов, а предварительная нагрузка фонда составляет 3%, ваши фактические инвестиции составляют 4850 долларов.

• Back-end нагрузки: здесь что-то может запутаться. Фонды с внутренней загрузкой не взимают предоплату; вместо этого они взимают комиссию при продаже акций фонда. Инвесторам трудно понять, сколько они будут платить. В целом, комиссия выше, если вы продаете в течение первого года, и она снижается с каждым годом, когда вы держите фонд, пока он полностью не исчезнет через пять-шесть лет (вот почему back-end нагрузки иногда называют « условные отсроченные платежи по продажам »).Однако другие комиссии, взимаемые фондами фоновой загрузки, например, комиссия 12B-1, могут быть выше.

• Уровневые нагрузки: эти фонды не имеют авансовых комиссий за продажу, но обычно взимают комиссию в размере 1%, если акции продаются в течение первого года. Здесь также сборы 12B-1 могут быть выше, чем у фондов с предварительной загрузкой, что означает, что владение фондом в целом может быть более дорогостоящим, даже без комиссии за продажу.

Опять же, лучшая политика здесь — просто избегать этих затрат на нагрузку. Для этого выберите фонды без нагрузки.Их много, и самое приятное то, что они имеют тенденцию превосходить фонды нагрузки со временем, а это означает, что нет никакой дополнительной ценности в выборе более дорогого фонда.

Где найти подробную информацию: на странице фонда на веб-сайте вашего брокера (часто рядом с коэффициентом расходов), в таблице расходов или комиссий в проспекте фонда или на независимом исследовательском веб-сайте, таком как Morningstar.com.

Гонорары за управление или консультационные услуги

Если кто-то управляет вашими деньгами — будь то человек или робот-консультант, — вы, вероятно, за это платите.

«Вы заплатите около 1% за финансовое управление финансовым консультантом и около 0,25% за робо-консультанта».

Многие финансовые консультанты работают только за вознаграждение, что обычно означает, что они взимают определенный процент активов под управлением, фиксированную или почасовую плату или аванс. Другие взимают процент с активов под управлением и получают комиссию от продажи конкретных инвестиций.

В большинстве случаев вы заплатите около 1% за финансовое управление консультантом.

Робо-консультанты — это компании, которые управляют вашими инвестициями с помощью компьютерных алгоритмов, и они часто взимают значительно меньше, потому что они исключают человеческий фактор из уравнения.Типичная комиссия составляет 0,25% от активов; некоторые консультанты, такие как Personal Capital и Facet Wealth, совмещают компьютерный мониторинг с выделенными финансовыми консультантами и взимают немного больше.

Обратите внимание, что плата за управление добавляется к самим инвестиционным расходам.

Где найти подробности: Финансовый консультант должен тщательно обсудить с вами комиссию, прежде чем вы подпишетесь на его или ее услуги. Робо-консультанты четко указывают на своих сайтах плату за управление. Вы должны постоянно видеть, сколько вы платите за управление в выписках по вашему счету.

401 (k) сборы

Возможно, вы слышали, что 401 (k) стоят дорого. Как правило, это происходит по двум причинам: они предлагают небольшой выбор инвестиций, поэтому труднее найти низкие коэффициенты затрат. А административные расходы на выполнение плана, как правило, высоки.

Многие работодатели передают их инвесторам плана, начиная с ведения бухгалтерского учета и заканчивая юридическими и доверительными издержками. Они могут взиматься в виде процента от стоимости вашего счета или в виде фиксированной комиссии с каждого отдельного инвестора.

Некоторые щедрые работодатели платят комиссионные от имени участников плана, что означает, что вы несете ответственность только за инвестиционные расходы. Но если ваш план дорогостоящий и выбор инвестиций невелик, вы можете минимизировать комиссионные, сделав взнос ровно настолько, чтобы заработать соответствующие доллары вашего работодателя. Затем продолжайте откладывать на пенсию в ИРА. Если вам удастся достичь максимума за год, вы можете вернуться к 401 (k), чтобы продолжать вносить взносы.

Где это найти: в кратком описании вашего плана 401 (k) должны быть указаны инвестиции, предлагаемые планом, а также сборы и расходы.Если у вас есть вопросы, вам следует обратиться в отдел кадров или к администратору плана.

Торговые комиссии и маржа

0,00 $ комиссия применяется к онлайн-торговле акциями США, биржевым фондам (ETF) и опционам (+ 0,65 доллара США за контракт) на розничном счете Fidelity только для розничных клиентов Fidelity Brokerage Services LLC. По заявкам на продажу взимается комиссия за оценку деятельности (от 0,01 до 0,03 доллара за 1000 долларов основной суммы). Существует комиссия за регулирование опционов (от $ 0.03 до 0,05 доллара за контракт), который применяется как к сделкам покупки, так и продажи опционов. Размер комиссии может быть изменен. Могут применяться другие исключения и условия. Подробности см. На Fidelity.com/commissions. Операции по выплате компенсации сотрудникам и счета, управляемые консультантами или посредниками через Fidelity Clearing & Custody Solutions ^® , подлежат различным графикам комиссионных.

Торговля опционами сопряжена со значительным риском и подходит не всем инвесторам.Некоторые сложные опционные стратегии несут дополнительный риск. Перед тем, как торговать опционами, прочтите. Подтверждающая документация по любым претензиям, если применимо, будет предоставлена ​​по запросу.

* Взаимодействие с другими людьми

Ставка 4,00% доступна для дебетовых остатков свыше 1 000 000 долларов США. Текущая базовая маржа Fidelity, действующая с 18.03.2020, составляет 7,075%.

ETF подвержены колебаниям рынка и рискам, связанным с их вложениями.ETF облагаются комиссией за управление и другими расходами. В отличие от паевых инвестиционных фондов, акции ETF покупаются и продаются по рыночной цене, которая может быть выше или ниже их чистой стоимости, и не выкупаются индивидуально из фонда.

Для ETF iShares Fidelity получает компенсацию от спонсора ETF и / или его аффилированных лиц в связи с эксклюзивной долгосрочной маркетинговой программой, которая включает продвижение iShares ETF и включение фондов iShares в определенные платформы и инвестиционные программы FBS.Обратите внимание, что на эту ценную бумагу не распространяется маржа в течение 30 дней с даты расчета, после чего она автоматически становится пригодной для маржинального обеспечения. Дополнительную информацию об источниках, суммах и условиях компенсации можно найти в проспекте эмиссии ETF и сопутствующих документах. Fidelity может добавлять или отменять комиссии по ETF без предварительного уведомления. BlackRock и iShares являются зарегистрированными товарными знаками BlackRock Inc. и ее дочерних компаний.

FBS получает компенсацию от консультанта фонда или его аффилированных лиц в связи с маркетинговой программой, которая включает продвижение этой ценной бумаги и других ETF среди клиентов («Маркетинговая программа»).Маркетинговая программа стимулирует FBS к покупке определенных ETF. Дополнительная информация об источниках, суммах и условиях компенсации содержится в проспекте эмиссии ETF и связанных с ним документах. Обратите внимание, что эта ценная бумага не будет подвергаться марже в течение 30 дней с даты расчета, после чего она автоматически получит право на маржинальное обеспечение.

Маржинальная торговля влечет за собой больший риск, включая, помимо прочего, риск потери и возникновения задолженности по маржинальным процентам, и подходит не для всех инвесторов.Пожалуйста, оцените свое финансовое положение и устойчивость к риску, прежде чем торговать с маржой. Маржинальный кредит предоставляется National Financial Services, членом NYSE, SIPC.

Доступность системы и время отклика могут зависеть от рыночных условий.

Прежде чем вкладывать средства, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию.Прочтите внимательно.

Цены | Комиссия за счет | Чарльз Шваб

Нет минимальных вложений, необходимых для открытия брокерского счета.

За открытие и обслуживание счета Schwab комиссия не взимается.

Онлайн-торговля акциями и ETF в Schwab осуществляется без комиссии. ¹ Торговля онлайн-опционами составляет 0,65 доллара за контракт. ³ Плата за обслуживание применяется к автоматическим сделкам по телефону (5 долларов США) и сделкам с участием брокера (25 долларов США) для акций, ETF и опционов.Фьючерсные сделки составляют 1,50 доллара за контракт ⁸ как для онлайн-сделок, так и для сделок с участием брокера. Тысячи паевых инвестиционных фондов через Schwab Mutual Fund OneSource ⁴ не требуют транзакций как для онлайн-сделок, так и для автоматических телефонных сделок, а при торгах с помощью брокера взимается плата за обслуживание в размере 25 долларов США. Стоимость сделок OneSource не-Schwab Mutual Fund составляет до 49,95 долларов США за покупку и 0 долларов США за погашение при онлайн-сделках и автоматических телефонных торгах. Комиссия Schwab за краткосрочное погашение в размере 49,95 долларов США будет взиматься при погашении средств, приобретенных через службу Schwab Mutual Fund OneSource [и некоторых других фондов без комиссии за транзакцию] и удерживаемых в течение 90 дней или меньше.Schwab оставляет за собой право освобождать определенные фонды от этой комиссии, в том числе Schwab Funds ^® , которая может взимать отдельную комиссию за погашение, и фонды, предназначенные для краткосрочной торговли. Фонды также облагаются комиссией и расходами за управление.

Мы считаем, что каждый инвестор заслуживает работать с фирмой, на которую он может положиться. В Schwab наше стремление к вашему удовлетворению подкреплено гарантией. Если по какой-либо причине вы не полностью удовлетворены, мы вернем вам соответствующий гонорар или комиссию и будем работать с вами, чтобы все исправить. ^** Вы не найдете такого рода обещаний везде, но вы найдете их здесь.

Нет, если вы размещаете сделку самостоятельно, вам не нужно платить комиссию за «торговлю с помощью брокера».

Schwab Bank предлагает неограниченные скидки на комиссию банкоматов за снятие наличных с использованием карты Schwab Bank Visa ^® Platinum. Schwab Bank не взимает комиссию за транзакцию с иностранной валютой при покупках, сделанных с вашего текущего счета в Schwab Bank High Yield Investor с помощью дебетовой карты Schwab Bank. ²⁰ Узнать больше

4 самых важных вопроса о брокерских комиссиях

Поиск брокерского счета — это все равно что собрать пазл. Цель состоит в том, чтобы найти подходящего для вас брокера, который предлагает график комиссионных и сборов, соответствующий вашему стилю инвестирования, поскольку лучший брокер для одного инвестора может легко стать самым худшим брокером для другого.

Ниже я расскажу вам о четырех вещах, которые вы должны знать, пытаясь выбрать между всеми различными брокерами.

1. Комиссионные за акции не имеют большого значения (для 99% инвесторов)

Трейдеры могут привлекать много внимания, но правда в том, что большинство инвесторов не очень активны и размещают лишь нечастые сделки на покупку или продажу. акция или фонд.

Подумайте об этом: TD Ameritrade, возможно, предназначен для активной торговли благодаря своей бесплатной торговой платформе с множеством наворотов, но общедоступные данные показывают, что в прошлом году на его среднем счете было размещено менее 19 сделок. Конечно, это средний показатель, и все средние значения сильно искажены.Можно с уверенностью сказать, что большинство его клиентов разместили меньше сделок.

Реальность такова, что большинство дисконтных онлайн-брокеров оценивают свои услуги в очень узком диапазоне. Лучшие дисконтные брокеры берут от 4,95 доллара за сделку до 6,95 доллара за сделку, не считая оптовых скидок, которые могут сделать торговые цены еще ниже. В результате для человека, который совершает всего 10 сделок с акциями или ETF в год, группы, которая включает большую часть индивидуальных инвесторов, разница между самым дорогим и наименее дорогим брокером составляет всего 20 долларов комиссионных, что является относительной мелочью. .

Выбор Ascent для лучших биржевых онлайн-брокеров

Найдите лучшего биржевого брокера среди этих лучших. Если вы ищете специальное предложение для регистрации, выдающуюся поддержку клиентов, комиссионные в размере 0 долларов, интуитивно понятные мобильные приложения или многое другое, вы найдете биржевого брокера, который удовлетворит ваши торговые потребности.

Посмотреть подборку

По этой причине вам лучше потратить время на изучение функций, бесплатных услуг и других сборов, где есть большие различия между брокерами.Комиссионные за акции и ETF — это очень заметная плата, о которой знают все потенциальные клиенты, поэтому все дисконтные брокеры очень конкурентоспособны по этим самым основным комиссионным ценам.

2. Комиссии паевых инвестиционных фондов могут иметь значение… много

Комиссии по сделкам с акциями или ETF могут не сильно отличаться от брокера к брокеру, но комиссии за транзакции по паевым фондам могут сильно различаться. У большинства брокеров есть множество паевых инвестиционных фондов, в которые вы можете инвестировать, не платя комиссионных за транзакцию. Однако, если вы хотите купить фонд, который не входит в список брокеров, не требующих комиссии за транзакцию, вы можете рассчитывать на высокую оплату транзакционных издержек во многих крупнейших брокерских фирмах.

Например, Charles Schwab предлагает длинный список паевых инвестиционных фондов, которые вы можете купить без оплаты нагрузки или комиссии за транзакцию, многие из которых имеют лидирующие в отрасли минимальные суммы в $ 0. Однако, если вы хотите выйти за пределы его списка, это будет стоить вам, поскольку он взимает комиссию в 76 долларов за покупку фонда, который он не предлагает бесплатно. Это может сделать его непрактичным для инвесторов, которым просто нужен счет для консолидации своих паевых инвестиционных фондов.

Напротив, у Ally Invest не так много паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию, но у нее есть одна из самых низких комиссий за покупку паевых инвестиционных фондов без нагрузки через свои услуги, взимая всего 9 долларов.95 за сделку. Ally Invest трудно превзойти с точки зрения наличия счета, который может служить «контейнером» для портфеля паевых инвестиционных фондов.

3. ETF без комиссии — не всегда лучшая сделка

Большинство крупных брокерских компаний теперь предлагают длинный список биржевых фондов (ETF), которые вы можете купить или продать без уплаты комиссии. Но если вам нужны ETF, не забудьте внимательно присмотреться к ним. Многие ETF без комиссии имеют более высокие коэффициенты расходов, что означает, что вы сэкономите небольшую сумму (менее 7 долларов США) на комиссиях, купив их, но впоследствии каждый год будете платить более высокие ежегодные сборы.

Чтобы проиллюстрировать то, что я имею в виду, рассмотрим пример, в котором ETF без комиссии имеет коэффициент расходов 0,75% в год, а аналогичный ETF имеет коэффициент расходов 0,10% с комиссией 7 долларов на покупку и продажу. Ниже приведены первоначальные и годовые затраты на инвестирование 10 000 долларов в эти примеры фондов.

Источник данных: Пример автора.

Покупка первых акций: делайте это с умом

Выбрав одного из наших брокеров с самым высоким рейтингом, вы должны убедиться, что покупаете правильных акций .Мы думаем, что нет лучшего места для начала, чем с Stock Advisor , флагманской службы подбора акций нашей компании, The Motley Fool. Вы будете получать два новых выбора акций каждый месяц от легендарных инвесторов и соучредителей Motley Fool Тома и Дэвида Гарднеров, а также 10 акций для начинающих и лучшие покупки сейчас. За последние 17 лет средний выбор акций Stock Advisor принес 565% прибыли — более чем в 4,5 раза больше, чем у S&P 500! (по состоянию на 01.04.2021). Узнайте больше и начните сегодня со специальной скидкой для новых участников .

Начать инвестировать

В данном конкретном случае ETF без комиссии не является реальной выгодой для долгосрочного инвестора, поскольку он сэкономит не более 14 долларов США на комиссиях, но будет нести значительно более высокие текущие ежегодные сборы за управление, которые быстро превышают экономия комиссии.

Это не означает, что все ETF без комиссии — плохая сделка. Фактически, я бы сказал, что ETF без комиссии могут быть одним из лучших вариантов, если вы готовы немного покопаться.

Вот некоторые примечательные сделки в категории ETF:

• Charles Schwab — Имея один из самых больших выборок ETF без комиссии, Schwab имеет линейку своих собственных невероятно недорогих индексных ETF, многие из которых имеют коэффициенты расходов. из 0.05% или меньше.
• E * TRADE — Большой плюс этого брокера в том, что он предлагает выгодное предложение, одновременно обслуживая активных трейдеров и долгосрочных инвесторов. Примечательно, что он предлагает ряд недорогих ETF Vanguard в своем списке без комиссии, которые широко считаются «золотым стандартом» для инвестирования в недорогие ETF.
• Fidelity — Этот дисконтный брокер предлагает привлекательное предложение для долгосрочных инвесторов, поскольку он предлагает 240 различных ETF iShares, которые инвесторы могут покупать или продавать бесплатно.Инвесторы могут легко создать высокодиверсифицированный портфель с низкими издержками, просто используя предложения ETF без комиссии. iShares является бесспорным лидером среди ETF, поэтому получение его ETF бесплатно является большим преимуществом.

Если вам нужен брокерский счет только для того, чтобы время от времени вкладывать деньги в портфель недорогих ETF, любой покупатель сравнения почти наверняка остановится у одного из трех брокеров, указанных выше.

4. Особые сделки имеют большое значение

У большинства брокеров есть льготы для людей, которые открывают новый счет или переводят свой брокерский счет из другого учреждения.В целом, наличие большего баланса обычно может принести вам больший бонус за открытие учетной записи, обычно в форме бесплатных сделок, хотя некоторые также предлагают денежный бонус, который добавляется к вашей учетной записи.

Одна интригующая сделка поступает от Merrill Edge, которая предоставляет клиентам 30 бесплатных сделок с акциями и ETF каждый месяц, когда они квалифицируются как клиенты Preferred Rewards Platinum. Короче говоря, если у вас есть совокупный баланс в размере 50 000 долларов США или более на соответствующей учетной записи Bank of America, Merrill Edge или Merrill Lynch, вы достигнете этого порога и можете претендовать на 30 бесплатных сделок в месяц.Наличие на балансе более 100 000 долларов дает вам право на 100 бесплатных сделок в месяц.

Несмотря на то, что Merrill Edge может иметь не самые лучшие комиссионные в размере 6,95 долларов США за сделку (многие другие начинаются с 4,95 долларов США) или какие-либо ETF без комиссии, клиенты с большими балансами могут эффективно совершать все сделки, которые им когда-либо понадобятся. и вообще ничего не платить комиссионные за это.

Для инвестора, у которого для начала есть всего 5000 долларов, Merrill Edge может оказаться незамеченным. Однако инвестор, у которого есть 50 000 долларов и более, может счесть это выгодной сделкой.

$ 0 комиссии за онлайн-акции и ETF в Vanguard Brokerage

¹ Включает более 160 паевых инвестиционных фондов Vanguard плюс около 3000 фондов других компаний без комиссии за транзакцию. Некоторые паевые инвестиционные фонды Vanguard взимают специальные комиссии за покупку и / или погашение, которые выплачиваются непосредственно в фонды, чтобы помочь покрыть более высокие транзакционные издержки и защитить долгосрочных инвесторов, препятствуя краткосрочной спекулятивной торговле. Эти комиссии варьируются от 0,25% до 1,00% от суммы транзакции, в зависимости от фонда.

² Плюс 1 доллар за опционный контракт.

³ Vanguard Brokerage Services не взимает комиссию с: 1) клиентов, имеющих не менее 50 000 долларов в соответствующих активах Vanguard; 2) клиенты, владеющие фондами Vanguard и ETF на сумму не менее 10 000 долларов США; или 3) клиенты, которые выбрали электронную доставку отчетов, нашего ежегодного уведомления о политике конфиденциальности, а также брокерских и взаимных фондов подтверждения, отчеты, проспекты и материалы доверенных лиц.

⁴ На основе средней 7-дневной доходности за период с 1 октября 2019 г. по 31 декабря 2019 г., в течение которого Vanguard Federal Money Market Fund опережал 555 из 569 фондов своей группы Lipper.Результаты сравнения доходности будут отличаться для других периодов времени. Источники: Vanguard and Lipper, компания Thomson Reuters. Приведенные данные о конкурентоспособности отражают прошлые результаты, которые не являются гарантией будущих результатов. Посмотреть текущую доходность фонда

⁷ За 10-летний период, закончившийся 31 декабря 2020 г., 41 из 51 фондового ETF Vanguard и 10 из 12 ETF-облигаций Vanguard — всего 51 из 63 ETF Vanguard — превзошли своих конкурентов Lipper -групповые средние. Результаты будут отличаться для других периодов времени.В сравнение были включены только ETF с минимальной 10-летней историей. Источник: Lipper, компания Thomson Reuters. Приведенные данные о конкурентоспособности отражают прошлые результаты, которые не являются гарантией будущих результатов. Просмотр эффективности ETF

⁸ Коэффициент средних расходов на ETF Vanguard: 0,06%. Средний отраслевой коэффициент расходов на ETF: 0,25%. Все средние значения взвешены по активам. Средние показатели по отрасли не включают Vanguard. Источники: Vanguard и Morningstar, Inc., по состоянию на 31 декабря 2019 г.

⁹ Включает прирост капитала, выплаченный за последние 5 лет по состоянию на 31 декабря 2019 года.

¹⁰ Источник: IHS Markit RegOne. Включает заказы до 2000 акций, поданные с 2 января 2019 г. по 31 декабря 2019 г., которые были исполнены в рыночные часы в середине спреда или выше.

¹¹ Список Forbes «Лучшие ETF для инвесторов в 2019 году» включал 824 ETF с активами не менее 10 миллионов долларов и коэффициентами расходов не выше 0.40%. Он показал самые дешевые ETF в каждой из 55 категорий. Honor Roll сочетает в себе отличную экономичность с ликвидностью. Производительность не учитывалась ни в одном из рейтингов. Рейтинг Forbes основан на данных Morningstar, Bloomberg и дистрибьюторов фондов. Forbes не связан с Vanguard или ее ETF. Упомянутые здесь статьи не являются ни предложениями о продаже, ни запросом предложений о покупке акций.

¹² Kiplinger не аффилирован с Vanguard или ее ETF.Статья не является ни предложением о продаже, ни ходатайством о покупке акций.

Вы должны покупать и продавать Акции Vanguard ETF через брокерские услуги Vanguard (мы предлагаем их без комиссии) или через другого брокера (который может взимать комиссию). Подробную информацию см. В таблицах комиссий и сборов Vanguard Brokerage Services. Акции Vanguard ETF не подлежат выкупу напрямую в фонде-эмитенте, кроме как в очень крупных совокупностях на сумму в миллионы долларов. ETF подвержены волатильности рынка.При покупке или продаже ETF вы заплатите или получите текущую рыночную цену, которая может быть больше или меньше стоимости чистых активов.

Вы можете потерять деньги, инвестируя в Vanguard Federal Money Market Fund. Хотя фонд стремится сохранить стоимость ваших инвестиций на уровне 1 долл. США за акцию, он не может гарантировать, что это будет сделано. Инвестиции в фонд не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов или любым другим государственным учреждением. Спонсор фонда не имеет юридических обязательств по оказанию финансовой поддержки фонду, и вы не должны ожидать, что спонсор окажет финансовую поддержку фонду в любое время.

Опционы представляют собой инвестиции с использованием заемных средств и подходят не каждому инвестору. Опционы сопряжены с риском, включая возможность того, что вы можете потерять больше денег, чем вложили. Перед покупкой или продажей опционов вы должны получить копию документа «Характеристики и риски стандартизированных опционов» , выпущенного OCC. Копия этого буклета доступна на сайте theocc.