Бюджет предприятия пример: Бюджетирование / Пример бюджетного процесса

Составление бюджета предприятия в Excel с учетом скидок

Бюджет на очередной год формируется с учетом функционирования предприятия: продажи, закупка, производство, хранение, учет и т.п. Планирование бюджета – это продолжительный и сложный процесс, ведь он охватывает большую часть среды функционирования организаций.

Для наглядного примера рассмотрим дистрибьюторскую фирму и составим для нее простой бюджет предприятия с примером в Excel (пример бюджета можно скачать по ссылке под статьей). В бюджете можно планировать расходы на бонусные скидки для клиентов. Он позволяет моделировать различные программы лояльности и при этом контролировать расходы.

Данные для составления бюджета доходов и расходов

Наша фирма обслуживает около 80-ти клиентов. Ассортимент товаров составляет около 120-ти позиций в прайсе. Она делает наценку на товары 15% от их себестоимости и таким образом устанавливает цену продажи. Такая низкая наценка экономически обоснована плотной конкуренцией и оправдывается большим товарооборотом (как и на многих других дистрибьюторских предприятий).

Для клиентов предлагается бонусная система вознаграждений. Процент скидки на закупку для крупных клиентов и ресселеров.

Условия и размер процентной ставки бонусной системы определяется двумя параметрами:

1. Количественная граница. Количество приобретенного конкретного товара, которое дает клиенту возможность получить определенную скидку.
2. Процентная скидка. Размер скидки – это процент, что вычисляется от суммы, на которую приобрел клиент при преодолении количественной границы (планки). Размер скидки зависит от размера количественной границы. Чем больше товара приобретено, тем больше скидка.

В годовом бюджете бонусы относятся к разделу «планирование продаж», поэтому они влияют на важный показатель фирмы – маржу (показатель прибыли в процентном соотношении от общего дохода). Поэтому важной задачей является возможность устанавливать несколько вариантов бонусов с разными границами на уровнях реализации и соответствующих им % бонусов. Нужно чтобы маржа удерживалась в определенных границах (например, не меньше 7% или 8%, вед это же прибыль фирмы). А клиенты смогут выбирать себе несколько вариантов бонусных скидок.

Наша модель бюджета с бонусами будет достаточно проста, но эффективная. Но сначала составим отчет движения средств по конкретному клиенту, чтобы определить можно ли давать ему скидки. Обратите внимание на формулы, которые ссылаются на другой лист пред тем как посчитать скидку в процентах в Excel.



Составление бюджетов предприятия в Excel с учетом лояльности

Проект бюджета в Excel состоит из двух листов:

1. Продажи – содержит историю движения средств за прошлый год по конкретному клиенту.
2. Результаты – содержит условия начисления бонусов и простой счет результатов деятельности дистрибьютора, определяющий прогноз показателей привлекательности клиента для фирмы.

Движение денежных средств по клиентам

Структура таблицы «Продажи за 2015 год по клиенту:» на листе «продажи»:

1. Товар – Наименование товаров.
2. Закупочная цена – цены, по которым дистрибьютор закупает продукцию у поставщиков.
3. Закупочная сумма – это количество товара умножено на его цену.
4. Количество продаж – количество товара проданного конкретному клиенту за 1 год.
5. Цена реализации – закупочная цена + 15% наценки. Формула наценки:
6. Объем продаж – сумма, на которую было продано товара.
7. Бонус % — размер скидки на определенный товар, который преодолел по количеству определенную граничную планку скидок. Формула:
   
8. Бонус-сумма – суммы скидок, которые клиент получает при преодолении количественной границы конкретного товара (значение ячеек этой колонки получены ссылкой из ячейки расчета бонусов на листе «Результаты»). Формула расчета скидки в Excel:
   
9. Прибыль – рассчитывается: Объем продаж — Закупочная сумма — Бонус.

Модель бюджета предприятия

На втором листе устанавливаем границы для достижения бонусов соответствующие им проценты скидок.

Следующая таблица – это базовая форма бюджета доходов и расходов в Excel с общими финансовыми показателями фирмы за годовой период.

Структура таблицы «Условия бонусной системы» на листе «результаты»:

1. Граница бонусной планки 1. Место для установки уровня граничной планки по количеству.
2. Бонус % 1. Место для установки скидки при преодолении первой границы. Как рассчитывается скидка для первой границы? Хорошо видно на листе «продажи». С помощью функции =ЕСЛИ(Количество > граница 1 бонусной планки[количество]; Объем продаж * процент 1 бонусной скидки; 0).
3. Граница бонусной планки 2. Более высокая граница по сравнению с предыдущей границей, которая дает возможность получить большую скидку.
4. Бонус % 2 –скидка для второй границы. Рассчитывается с помощью функции =ЕСЛИ(Количество > граница 2 бонусной планки[количество]; Объем продаж * процент 2 бонусной скидки; 0).

Структура таблицы «Общий отчет по обороту фирмы» на листе «результаты»:

1. Суммарный объем продаж. Общая сумма проданного товара.
2. Суммарная закупка. Общая сумма, на которую приобретено товара у поставщиков.
3. Суммарный бонус. Общая сумма скидок.
4. Прибыль БРУТТО: Суммарный объем продаж — Суммарная закупка – Суммарный бонус.
5. Маржа 1: Прибыль БРУТТО / Суммарный объем продаж (в процентном выражении грязной прибыли).
6. Расходы по реализации – сумма расходов на дистрибуцию товара (логистика, доставка, реклама и т.п.).
7. Расходы на управление – суммарные расходы на зарплату сотрудникам, налоги и т.п.
8. Прибыль НЕТТО (чистая прибыль) – Прибыль БРУТТО — Расходы по реализации — Расходы на управление.
9. Маржа 2 – Прибыль НЕТТО / Суммарный объем продаж (в процентном выражении).

Готовый шаблон бюджета предприятия в Excel

И так у нас есть готовая модель бюджета предприятия в Excel, которая является динамической. Если граничная планка бонусов находится на уровне 200, а бонусная скидка составляет 3%. Это значит, что в прошлом году клиент приобрел товара в количестве 200шт. А в конце года получит за это бонус скидку 3% от стоимости. А если клиент приобрел 400шт определенного товара, значит, он преодолел вторую граничную планку бонусов и получает скидку уже 6%.

При таких условиях изменится показатель «Маржа 2», то есть чистая прибыль дистрибьютора!

Задача руководителя дистрибьюторской фирмы выбрать самые оптимальные уровни граничных планок для предоставления клиентам скидки. Выбирать нужно так чтобы показатель «Маржа 2» находился хотя бы в приделах 7%-8%.

Скачать бюджет предприятия-бонус (образец в Excel).

Чтобы не искать лучшее решение методом тыка, и не делать ошибок рекомендуем прочитать следующею статью. Там описано как сделать в Excel простой и эффективный инструмент: Таблица данных в Excel и матрица чисел. С помощью «таблицы данных» можно в автоматическом режиме визуализировать самые оптимальные условия для клиента и дистрибьютора.

Бесплатные шаблоны для ведения любого бюджета в Excel

Управляете ли вы финансами вашей компании или вашими домашними финансами, создание бюджета – важный первый шаг. Наличие бюджета необходимо, чтобы отслеживать текущие расходы, определять, в каких областях можно сократить расходы, а также принимать решения о том, на какие цели расходовать средства.

Хотя создание бюджета может казаться сложным процессом, использование шаблона бюджета может помочь сделать процесс чуть менее устрашающим. Как же выбрать подходящий для ваших целей шаблон из огромного количества существующих? Мы просмотрели лучшие шаблоны в Excel и рассказали про них в данной статье, чтобы вы могли выбрать те, которые лучше всего подходят вам. Кроме того, мы предлагаем подробное описание того, как использовать шаблон персонального бюджета на месяц в Excel и в Smartsheet. 

 

Как выбрать правильный шаблон бюджета

Шаблон бюджета может быть очень сложным или очень простым: всё зависит от ваших целей. Это может быть создание бюджета для проекта на работе, отслеживание домашних расходов или планирование предстоящего важного события, например, свадьбы, или все вышеперечисленное вместе. В любом случае, важно выбрать подходящий шаблон для управления бюджета. Мы предлагаем вам описание различных типов шаблонов и расскажем, в каких случаях их стоит использовать.

See a head-to-head comparison of Microsoft Excel and Smartsheet

Discover how these two tools compare across five factors, including: work management, collaboration, visibility, accessibility, and integrations. Plus, see a quick demo of Smartsheet.
 

Try Smartsheet for free

Бюджет учебного клуба

Обычно учебные клубы для достижения своих ежегодных целей проводят мероприятия по сбору средств или получают спонсорскую помощь. Наличие бюджета учебного клуба важно для управления операциями и стратегиями клуба, а также для создания архива целей на каждый год. Данный шаблон бюджета учебного клуба поможет вам быстро отслеживать и управлять доходами и расходами клуба, а также сравнивать общий бюджет и текущий баланс.  

 Загрузить бюджет учебного клуба

Бизнес-бюджет

Вне зависимости от размера вашего бизнеса, наличие бизнес-бюджета является ключевым для роста вашей компании. Бизнес-бюджет поможет вам принимать стратегические решения о потенциальных направлениях роста, сокращении расходов и общем здоровье вашей компании. Данный шаблон бизнес-бюджета отлично подходит для поставщиков услуг и компаний, производящих и сбывающих товар.

 Загрузить шаблон бизнес-бюджета

Бюджет студента ВНУ

Любому начинающему студенту необходимо как можно раньше создать свой студенческий бюджет. Хотя сумма денежных средств, необходимых для учёбы в ВНУ, может быть внушительных размеров, шаблон студента ВНУ поможет определить, сколько денег нужно на текущие расходы, сколько нужно сэкономить и каким образом претворить это в жизнь. В данном шаблоне студента вы найдёте таблицу для данных о доходах и расходах поквартально, и ещё одну таблицу для предварительной оценки ежемесячных школьных расходов. 

 Загрузить шаблон бюджета студента ВНУ

Бюджет отдела

Бюджет отдела полезен для определения потенциальных расходов отдела на ближайший финансовый год. Данный шаблон бюджета отдела поможет вам сравнивать процентные изменения бюджетных показателей для каждого года.

 Загрузить шаблон бюджета отдела

Шаблон бюджета выхода на пенсию

Когда вы планируете выход на пенсию, необходимо как можно раньше создать план действий. Знаете ли вы, сколько составят ваши ежедневные расходы? Какие у вас будут источники дохода? Используя шаблон раннего выхода на пенсию, вы сможете лучше определить, сколько вам точно нужно откладывать на пенсию. Данный шаблон включает в себя две страницы: одна страница для оценки ваших пенсионных доходов и расходов в неделю, две недели, месяц, квартал и год, а вторая – для просмотра предварительного бюджета с учётом инфляции. 

 Загрузить шаблон бюджета выхода на пенсию

Шаблон семейного бюджета по месяцам

Семьи, которые серьёзно относятся к своему финансовому будущему, оценят этот шаблон планирования семейного бюджета. Откладываются ли деньги на покупку автомобиля или дома для всей семьи или на оплату высшего образования детям, шаблон семейного бюджета поможет создать ваш семейный годовой бюджет и поспособствует достижению ваших целей. Данный шаблон семейного бюджета включает в себя все статьи семейных доходов и расходов по месяцам, а также сводку всех данных на текущий момент для каждой категории. 

 Загрузить шаблон семейного бюджета

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц похож на шаблон бюджета с нулевой базой, так как в его основе лежит тот же метод ведения бюджета – каждый рубль дохода идёт на покрытие расходов, в результате чего имеет место нулевой баланс. Тем не менее, отличие подробного персонального бюджета в том, что с его помощью можно вести бюджет на каждые две недели, а не на месяц. Таким образом, сокращается возможность выхода за рамки бюджета на платежный период и начала следующего периода с минусовым балансом. В шаблоне подробного персонального бюджета вы сможете указать все ваши доходы и расходы на первой странице и отслеживать транзакции на следующих страницах. 

 Загрузить шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Бюджет праздничных покупок

Праздники – не самое лёгкое время. Чтобы убедиться, что вы не забыли купить подарок для вашей любимой тёти, заполните бюджет праздничных покупок заранее. Воспользуйтесь этим шаблоном бюджета праздничных покупок, чтобы составить список подарков, которые вы хотите приобрести, отметьте, кому вы хотите их подарить, какова их стоимость, как они будут упакованы, а также укажите, собираетесь ли вы доставить их лично или отправить по почте. В данном шаблоне вы найдёте удобную панель мониторинга, предоставляющую возможность быстрого просмотра оставшихся денежных средств в вашем бюджете праздничных покупок.

 Загрузить шаблон бюджета праздничных покупок

Бюджет ремонта дома

Если вы планируете построить новый дом или просто обновить что-то в уже построенном, бюджет строительных работ в доме пригодится вам для планирования необходимых расходов, желаемых улучшений и экстренных ремонтных работ. Убедитесь, что ваши строительные или ремонтные работы выполняются в срок и не выходят за рамки бюджета, с помощью шаблона ремонта дома. Отслеживайте материалы и работу для каждого отдельного элемента, сравнивайте их с бюджетом, а также будьте в курсе текущего баланса бюджета. 

 Загрузить шаблон бюджета строительных работ в доме

Бюджет домашних расходов

Этот шаблон похож на шаблон планирования семейного бюджета – с его помощью также можно отслеживать доходы и расходы для всей вашей семьи. Разница заключается в том, что в этом шаблоне для каждого месяца отведена отдельная страница, в то время как в шаблоне семейного бюджета на одной странице помещается целый год. Данный шаблон домашних расходов предоставляет более детальный просмотр данных для каждого месяца. 

 Загрузить шаблон бюджета домашних расходов

Средство управления бюджетом

С помощью шаблона средства управления бюджетом вы можете отслеживать расходы и управлять вашим бюджетом в едином месте. Шаблон включает в себя годовой бюджет, бюджет для одного месяца и журнал истории транзакций. Данный шаблон представляет собой полноценное решение для управления бюджетом. Вы можете записывать все транзакции, а также отслеживать траты за весь год или за каждый месяц. 

 Загрузить шаблон управления денежными средствами

Персональный бюджет

Персональный бюджет поможет вам отслеживать и управлять вашими доходами, расходами и сбережениями, чтобы вы могли двигаться к достижению ваших финансовых целей. Неважно, составляете вы ваш первый бюджет с нуля или обновляете уже существующий, использование шаблона персонального бюджета поможет вам быстро получить визуальное представление о состоянии ваших финансов. В данном шаблоне персонального бюджета вы можете указывать ваш доход, планируемые сбережения и расходы на одной странице, и просматривать панель мониторинга для получения общих сведений о состоянии бюджета на второй странице.

 Загрузить шаблон персонального бюджета

Бюджет проекта

Ключевым фактором управления успешными проектами является создание точного бюджета проекта и его отслеживание. Это может быть непростой задачей, так как охват проекта и графики постоянно меняются. Использование данного шаблона поможет вам держать под контролем бюджет вашего проекта. Вы можете отслеживать материалы, работу и фиксированные стоимости для каждой проектной задачи, а также выполнять мониторинг разницы между фактическими и запланированными в бюджете суммами.

 Загрузить шаблон проекта бюджета

Простой бюджет

Если вы только создаёте ваш самый первый бюджет, вам пригодится шаблон простого бюджета. Этот шаблон даёт возможность перечислить все расходы и доходы и просмотреть итоговые суммы для каждой категории, а панель мониторинга поможет визуально представить часть дохода, которая идёт на погашение расходов, и оставшийся свободный доход.

 Загрузить шаблон простого бюджета

Бюджет свадебного торжества

Планирование дня вашей свадьбы может занять много времени, сил и денежных средств. Создание бюджета ещё до начала планирования свадебного торжества позволит вам установить начальную сумму денежных средств, которые вы можете потратить. Воспользовавшись шаблоном бюджета свадебного торжества, вы не только сможете определить, сколько денег вам надо отложить, но и выявить незапланированные расходы. Данный шаблон содержит средство предварительной оценки суммы, которую вы хотите потратить, для каждой категории. Затем, по мере планирования мероприятия, вы сможете добавлять суммы фактически затраченных средств для отслеживания расхождения бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета свадьбы

Еженедельный бюджет

Планировщик еженедельного бюджета будет полезен для отслеживания ваших доходов и расходов для недели или двух недель. Этот шаблон основывается на шаблоне семейного бюджета и включает в себя дополнительные столбцы для каждой недели. С его помощью вы получите подробное представление о вашем бюджете. 

 Загрузить шаблон еженедельного бюджета

Таблица бюджета с нулевой базой

Шаблон бюджета с нулевой базой представляет собой бюджет для одного месяца, где разница между вашим месячным доходом и расходами должна быть равна нулю. В основе этого метода ведения бюджета лежит идея о том, что каждый рубль вашего дохода идёт в какой-то раздел вашего бюджета, и вы всегда знаете, куда идут ваши деньги. Этот шаблон включает в себя два раздела: в одном располагается список всех источников вашего дохода, а в другом – все ваши расходы. Как только оба раздела будут заполнены, вы сможете увидеть, действительно ли разница равна нулю, и отредактировать бюджет соответствующим образом.

 Загрузить шаблон бюджета с нулевой базой

Важность персонального бюджета

Наличие персонального бюджета важно не только для вашего финансового благосостояния и спокойствия, но и для достижения ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Управление бюджетом с помощью шаблона персонального бюджета поможет вам не сбиться с намеченного пути. 

Чтобы начать работу с персональным бюджетом, выполните следующие действия:

• Определите ваши цели. Создайте список ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей. Решите, какие цели являются для вас более приоритетными, каким образом вы планируете достичь их, а также определите временные рамки для их достижения. Достижение краткосрочных целей должно занимать не больше года и включать в себя такие элементы, как, например, выплата долгов по кредитным картам. Достижение долгосрочных целей может занимать несколько лет и включать в себя такие цели, как, например, создание накоплений для оплаты высшего образования ваших детей или пенсионных накоплений.
• Отслеживайте ваши траты. Чтобы сделать точную оценку того, сколько средств вы должны отводить на покрытие тех или иных расходов вашего персонального бюджета, вам потребуется знать, сколько вы тратите средств по каждой категории. Просмотрите ваши банковские выписки за последние 3-4 месяца, чтобы узнать, каковы основные статьи ваших расходов. Конечно, вы всегда можете изменить сумму бюджета для каждой категории трат, но предлагаемый нами подход предоставит вам базовые показатели, от которых вы сможете оттолкнуть.
• Настраивайте ваш бюджет. Используйте шаблон персонального бюджета, чтобы начать работу, а затем индивидуализируйте его, исходя из ваших требований. Кроме того, обратите внимание, что расходы будут разными от месяца к месяцу, поэтому не забывайте периодически проверять ваш бюджет и обновлять его по мере изменения обстоятельств.

Начало работы с шаблоном персонального бюджета в Excel

После того, как вы создали список ваших целей и начали отслеживать расходы, создайте ваш текущий бюджет, используя шаблон персонального бюджета. 

Откройте шаблон персонального бюджета, добавьте сведения о вашем доходе, планируемых сбережениях и суммах расходов для каждого месяца. Этот шаблон состоит из двух страниц: панель мониторинга и бюджет. 

 

На странице бюджета вы найдёте три раздела: доход, сбережения и расходы. Категория доходов включают в себя следующие источники дохода:

• Заработная плата
• Процентный доход
• Дивиденды
• Возмещения
• Бизнес
• Пенсия 
• Другое

 

В следующем разделе можно указать ваши планируемые сбережения. Этот раздел может включать в себя краткосрочные или долгосрочные цели, которые вы определили ранее. Раздел содержит следующие категории, которые вы можете менять:

• Фонд на случай непредвиденных обстоятельств
• Перевод на сберегательный счёт
• Пенсия
• Инвестиции
• Образование
• Другое

 

Последний раздел страницы персонального бюджета содержит расходы. Здесь вы найдёте различные категории и связанные с ними подкатегории. Основные категории расходов включают в себя:

• Дом (домашние расходы)
• Транспорт
• Ежедневные расходы
• Развлечения
• Здоровье
• Отпуск

 

Как только вы введёте значения для каждой категории доходов, сбережений и расходов, вы увидите, что итоговая сумма для каждого месяца автоматически высчитывается и отображается в нижней части каждого столбца. Кроме того, итоговые суммы высчитываются в конце каждой строки и представляют собой данные на текущий момент для каждого элемента бюджета, категории и раздела. 

На другой странице вы найдёте панель мониторинга для вашего бюджета. Панель мониторинга поможет вам получить визуальное представление о состоянии и здоровье вашего бюджета, а также будет автоматически обновляться при внесении изменений в таблицу бюджета. Панель мониторинга, включённая в шаблон персонального бюджета, состоит из 4-х частей:

• Краткая сводка о возможных источниках сбережений.  Эта краткая сводка поможет высчитать ваши потенциальные сбережения для каждого месяца, после того, как вы достигните текущих целей по сбережению средств. Сумма потенциальных сбережений высчитывается в результате вычитания сумм общих сбережений и общих расходов из суммы общего дохода.

 

• Диаграмма соотношения доходов и расходов. Эта диаграмма даёт возможность быстрого визуального просмотра разницы между вашим общими доходами и расходами для каждого месяца, что поможет вам оценить здоровье вашего бюджета.

 

• Круговая диаграмма соотношения между доходами, расходами и сбережениями. Эта диаграмма демонстрирует, какую часть вашего бюджета занимают доходы, расходы и сбережения. 

Использование шаблона персонального бюджета в Smartsheet

Smartsheet представляет собой надёжный инструмент на основе электронных таблиц для совместной работы и сотрудничества. Заранее отформатированный шаблон персонального бюджета упрощает создание бюджета, осуществление проверок здоровья бюджета и улучшение отчётности. В данном шаблоне вы можете указать свой бюджет на месяц, а затем отслеживать фактические траты. С помощью имеющихся формул вы сможете работать с годовыми общими расходами, годовыми запланированными расходами и их разницей. Эти данные будут автоматически высчитываться по мере изменения данных таблицы. Мощные функции Smartsheet для совместной работы позволяют вам прикреплять вложения, настраивать напоминания и предоставлять доступ к бюджету заинтересованным лицам.  

Вот каким образом можно использовать шаблон персонального бюджета в Smartsheet: 

1. Выберите шаблон персонального бюджета

Попробуйте Smartsheet бесплатно

1. Перейдите на сайт ru.smartsheet.com и выполните вход в вашу учётную запись (или воспользуйтесь бесплатной 30-дневной пробной версией).
2. Перейдите во вкладку «Домашняя», нажмите «Создать» и выберите опцию «Просмотр шаблонов».
3. Введите слово «Бюджет» в поле «Поиск шаблонов» и нажмите на иконку в виде увеличительного стекла.
4. Отобразится список шаблонов. Для нашего примера мы воспользуемся шаблоном «Планирование семейного бюджета по месяцам». Нажмите на синюю кнопку «Использовать шаблон» в правом верхнем углу.
5. Назовите ваш шаблон, выберите, куда его сохранить, и нажмите кнопку «ОК».

 

2. Введите данные для вашего бюджета 

Откроется заранее отформатированный шаблон, содержащий контент для образца, а также уже готовые разделы, категории и подкатегории. В Smartsheet вы можете без труда добавлять или удалять строки, в зависимости от данных вашего бюджета. 

Просто щёлкните правой кнопкой мыши по строке и выберите «Вставить выше» или «Вставить ниже», чтобы добавить строку, или «Удалить», чтобы удалить строку.

1. Обновите названия разделов и подразделов в основном столбце в соответствии с вашими данными. 

*Обратите внимание, что раздел «Сбережения и накопления» в этом шаблоне включается в раздел «Расходы». Вы можете перенести этот раздел в более подходящее для вас место, выбрав нужные строки, щёлкнув правой кнопкой мыши по ним и выбрав «Вырезать». Затем щёлкните правой кнопкой мыши по строке, куда вы хотите вставить выбранные строки, и нажмите «Вставить». 

2. Введите данные ваших доходов, сбережений и расходов для соответствующих категорий вашего бюджета в столбце «Месячный бюджет». Обратите внимание, что иерархия уже была заранее настроена для вас, а формулы будут автоматически высчитывать итоговые значения для категорий на основании данных, указанных в подразделах.
3. В левой части каждой строки вы можете прикреплять файлы непосредственно к элементам бюджета (идеально подходит для прикрепления банковских выписок, налоговых документов и т.д.).
4. Добавляйте важные детали в столбце «Комментарии», например, сведения об счетах или ссылки на определённые счета.

 

3. Обновляйте фактические данные месячного бюджета

1. Вводите фактические суммы в рублях для каждого из элементов бюджета в течение соответствующего месяца. Вы можете настроить получение напоминаний, открыв вкладку «Оповещения» в нижней части страницы и выбрав «Новое напоминание». Дополнительную информацию см здесь.

 

2. Вы можете предоставить доступ к вашему бюджету заинтересованным лицам. Это поможет не только держать в курсе других о состоянии бюджета, но и увеличит отчётность с вашей стороны. Чтобы предоставить доступ, откройте вкладку «Совместный доступ» в нижней части страницы. Добавьте адреса электронной почты пользователей, которым вы хотите открыть доступ, добавьте сообщение и нажмите на синюю кнопку «Предоставить доступ к таблице» в нижнем правом углу диалогового окна.

Найдите лучший шаблон персонального бюджета

Бюджет – это ваша финансовая основа. Он чётко описывает ваши доходы, расходы и планируемые сбережения. Подходящий шаблон бюджета поможет начать движение в сторону поставленных финансовых целей и полного контроля над вашими денежными средствами. С помощью заранее отформатированного шаблона вы можете повторно использовать одну и ту же основу бюджета для следующего года, что существенно упростит процесс ведения бюджета и создаст журнал бюджетов.

Узнайте, как без труда использовать шаблон персонального бюджета. Попробуйте бесплатную 30-дневную версию Smartsheet.

 

Попробуйте Smartsheet бесплатно

 

Лучшие бесплатные шаблоны бизнес-бюджетов

Бизнес-бюджеты являются источником достоверной информации о ваших доходах и расходах. Сюда входят все деньги, которые вы тратите — от A/B-тестирования ваших маркетинговых кампаний до ежемесячной аренды офиса.

Хотя организация чисел может показаться сложной, использование шаблона бизнес-бюджета упрощает этот процесс. Кроме того, вы можете выбирать из тысяч шаблонов бизнес-бюджета.

Мы поделимся семью шаблонами бюджета, которые помогут организовать ваши финансы. Но сначала вы узнаете, как составить бизнес-бюджет.

Что такое бизнес-бюджет?

Бюджет предприятия — это план расходов, в котором оцениваются доходы и расходы предприятия за определенный период времени, обычно ежемесячно, ежеквартально или ежегодно.

Бизнес-бюджет следует установленному шаблону, который вы можете заполнить предполагаемыми доходами, а также любыми повторяющимися или ожидаемыми бизнес-расходами.

Например, если вы занимаетесь цифровым маркетингом, вы можете знать, что обычно зарабатываете около 10 000 долларов США за работу по созданию кампаний, а также дополнительные 5 000 долларов США за свои цифровые курсы. Вы бы указали предполагаемый доход от всех потоков доходов вашего бизнеса как поступающие деньги для бизнеса.

Затем у вас есть текущие расходы, которые вы бы указали как исходящие деньги. Это может включать заработную плату сотрудников, офисные расходы, а также затраты на программное обеспечение и технологии.

Источник изображения

Как создать бизнес-бюджет

Хотя создание бизнес-бюджета может быть простым, процесс может быть более сложным для крупных компаний с несколькими потоками доходов и расходов.

Независимо от размера вашего бизнеса, вот основные шаги по составлению бюджета бизнеса.

1. Найдите шаблон или создайте электронную таблицу.

В Интернете есть множество бесплатных или платных шаблонов бюджета. Вы можете начать с уже существующего шаблона бюджета. Мы перечисляем несколько полезных шаблонов ниже.

Вы также можете создать электронную таблицу с настраиваемыми строками и столбцами в зависимости от вашего бизнеса.

2. Заполните доходы.

Когда у вас есть шаблон, начните с перечисления всех источников дохода вашего бизнеса. Имея бюджет, вы планируете будущее, поэтому вам также необходимо прогнозировать потоки доходов на основе предыдущих месяцев или лет. Для нового бюджета малого бизнеса вы будете полагаться на свое исследование рынка, чтобы оценить ранний доход для вашей компании.

3. Вычтите постоянные затраты за период времени.

Фиксированные расходы — это повторяющиеся расходы, которые вы несете в течение каждого месяца, квартала или года. Примеры включают страхование, аренду офисных помещений, хостинг веб-сайтов и Интернет.

4. Учитывайте переменные затраты.

Переменные затраты время от времени меняются. Примеры включают счета за коммунальные услуги, расходы на рекламу, канцелярские товары и новое программное обеспечение или технологии. Вам всегда может потребоваться оплатить некоторые переменные расходы, например, счета за коммунальные услуги. Вы можете перераспределить сумму своих расходов на другие расходы, например расходы на рекламу, если ваш предполагаемый доход ниже среднего.

5. Выделите время для планирования бизнес-бюджета.

Могут возникнуть непредвиденные расходы, или вы можете захотеть сэкономить, чтобы расширить свой бизнес. В любом случае пересмотрите свой бюджет после включения всех расходов, постоянных и переменных затрат. После завершения вы можете определить, сколько денег вы можете сэкономить.
Целесообразно создать несколько сберегательных счетов. Один следует использовать в экстренных случаях. В другом хранятся деньги, которые можно потратить на развитие бизнеса.

Как управлять бизнес-бюджетом

Есть несколько ключевых компонентов для управления здоровым бизнес-бюджетом.

Подготовка бюджета

Весь процесс начинается с надлежащей подготовки и планирования бюджета в начале каждого месяца, квартала или года. Вы также можете создать несколько бюджетов, некоторые краткосрочные и некоторые долгосрочные. На этом этапе вы также установите лимиты расходов и создадите систему для регулярного контроля бюджета.

Мониторинг бюджета

В крупных компаниях вы можете делегировать отслеживание бюджета нескольким руководителям. Но даже если вы шоу для одного человека, внимательно следите за своим бюджетом. Это означает, что вы должны каждый день или неделю выделять в своем расписании время для пересмотра бюджета и отслеживания фактических доходов и расходов. Обязательно сравните фактические цифры с оценками.

Бюджетное прогнозирование

Благодаря регулярному отслеживанию бюджета вы всегда знаете, как продвигается ваш бизнес. Регулярно проверяйте, как у вас дела с доходами и где у вас есть убытки. Найдите, где вы можете минимизировать расходы и как вы можете направить больше денег на сбережения.

Почему бюджет важен для бизнеса?

Бюджет имеет решающее значение для бизнеса. Без него вы можете легко утонуть в расходах или непредвиденных расходах.

Бизнес-бюджет помогает в нескольких операциях. Вы можете использовать бизнес-бюджет, чтобы отслеживать свои финансы, экономить деньги, чтобы помочь вам развивать бизнес или выплачивать бонусы в будущем, а также подготовиться к непредвиденным расходам или чрезвычайным ситуациям.

Вы также можете просмотреть свой бюджет, чтобы определить, когда сделать следующий шаг для вашего бизнеса. Например, вы можете мечтать о большом офисном здании или новейшем программном обеспечении, но вы хотите убедиться, что у вас есть хороший чистый доход, прежде чем совершить покупку.

Лучшие бесплатные шаблоны бюджета для бизнеса

1. Шаблон маркетингового бюджета

Источник изображения

Знание того, как управлять маркетинговым бюджетом, может быть проблемой, но с помощью полезных бесплатных шаблонов, таких как этот набор шаблонов маркетингового бюджета, вы можете отслеживать все от расходов на рекламу до мероприятий и многое другое.

Этот бесплатный пакет включает восемь различных шаблонов, так что вы можете создать несколько бюджетов, которые помогут вам определить, сколько денег нужно вложить в маркетинг, а также окупаемость ваших инвестиций.

2. Шаблон бюджета малого бизнеса

Источник изображения

Малым предприятиям может быть трудно найти время для составления бюджета, но это очень важно для поддержания бизнеса в хорошем состоянии.

Capterra предлагает шаблон бюджета специально для малого бизнеса. Кроме того, этот шаблон работает с Excel. Начните с ввода прогнозов на год. Затем в электронной таблице будет проецироваться ежемесячный бюджет. Вы можете ввести свои фактические доходы и расходы для сравнения, что упрощает определение прибыли и убытков.

3. Шаблон бюджета стартапа

Источник изображения

Что делать, если у вас нет предыдущих цифр, на которые можно положиться при расчете прибыли и расходов? Если вы стартап, этот шаблон бюджета Gusto поможет вам составить бюджет до того, как ваш бизнес официально выйдет на рынок. Это поможет вам отслеживать все расходы, необходимые для запуска и запуска вашего бизнеса, оценивать свои первые доходы и определять, где можно сэкономить.

4. Бесплатный шаблон бизнес-бюджета

Источник изображения

Возможно, вы знакомы с Intuit. Многие компании, большие и малые, полагаются на такие услуги Intuit, как Quickbooks и TurboTax. Даже если вы не пользуетесь платными финансовыми услугами компании, вы можете воспользоваться бесплатным шаблоном бюджета Intuit, который работает в Google Sheets или Excel.

Он имеет несколько вкладок электронных таблиц и простые инструкции. Вы вводите свои доходы в одну конкретную вкладку, а расходы — в другую. Вы также можете добавить дополнительные вкладки по мере необходимости. Затем, как по волшебству, электронная таблица использует данные на вкладках доходов и расходов для обобщения информации. Этот шаблон может даже определить чистую экономию и конечный баланс.

5. Бюджетная таблица отдела

Источник изображения

Компания среднего и крупного размера будет иметь несколько отделов с разными бюджетными потребностями. Все эти бюджеты будут объединены в массивный бюджетный лист для всей компании. Наличие специального шаблона для каждого отдела может помочь командам отслеживать расходы и планировать рост.

Этот бесплатный шаблон от Template.net работает как в формате документа, так и в формате электронной таблицы. Этот шаблон бюджета может помочь различным отделам отслеживать свои доходы и расходы.

6.

Шаблон бюджета проекта

Источник изображения

Каждый новый проект сопряжен с расходами. Этот бесплатный шаблон бюджета с понедельника поможет вашей команде оценить затраты перед тем, как приступить к проекту. Вы можете легко определить, превышаете ли вы бюджет в середине проекта, чтобы вы могли скорректировать его.

Этот шаблон особенно полезен для небольших компаний, которые отчитываются о бюджетах перед клиентами, а также для внутренних команд, получающих поддержку сложных проектов.

7.

Шаблон бюджета компании

Источник изображения

Хотите следить за каждой копейкой? Используйте этот шаблон от TemplateLab, чтобы составить подробный бюджет. В список расходов входят постоянные затраты, затраты на оплату труда и переменные затраты. Этот бизнес-шаблон может быть особенно полезен для малых предприятий, которые хотят отслеживать расходы в одном исчерпывающем документе.

Создайте бизнес-бюджет, чтобы помочь вашей компании расти

Составление вашего первого бизнес-бюджета может быть сложной задачей, особенно если у вас есть несколько потоков доходов и расходов. Использование шаблона бюджета может упростить начало работы. И, как только вы его настроите, эти шаблоны легко воспроизвести.

При небольшом планировании и регулярном мониторинге вы можете планировать будущее своего бизнеса.

Примечание редактора: этот пост был первоначально опубликован в сентябре 2021 года и обновлен для полноты информации.

Темы: Маркетинговый бюджет

Не забудьте поделиться этим постом!

Как создать бюджет малого бизнеса за 8 простых шагов

Время чтения: 6 минут

00","va":"baseline","fw_i":400,"type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″ data-doc-id=»4504799000011108429″ data-doc-type=»writer»> Согласно исследованию, проведенному CBinsights, некоторые из основных причин, по которым малый бизнес терпит неудачу, включают проблемы с ценами и затратами, потерю внимания и бегство. из наличных. Эти проблемы можно предотвратить, имея реалистичный бюджет.

Прежде чем вы сможете сосредоточиться на бюджете, вам нужно определить, какие аспекты вашего бизнеса вы хотели бы улучшить. Это позволит вам решить, что можно сделать с вашими средствами. На основе этого списка вы можете установить краткосрочные и долгосрочные цели.

Эти цели будут напрямую зависеть от ваших входящих и исходящих денежных средств. Краткосрочной целью может быть погашение долга или покупка нового оборудования. Долгосрочные цели, такие как сокращение расходов на маркетинг, имеют решающее значение, поскольку они связаны с общим ростом вашего бизнеса.

Вы должны быть практичны в отношении поставленных целей. Они должны основываться исключительно на способности вашего бизнеса тратить и экономить. Когда у вас есть цели, вы можете создать эффективный и надежный бюджет, выполнив следующие действия.

1. Анализ затрат

00","va":"baseline","type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″> Прежде чем приступить к составлению бюджета, вы должны изучить операционные расходы, связанные с вашим бизнесом. Знание своих расходов изнутри и снаружи дает вам базовые знания, необходимые для разработки эффективного плана расходов.

Если вы составите примерный бюджет, а позже обнаружите, что вам нужно больше денег для вашей деятельности, это поставит под угрозу ваши цели. Ваш бюджет должен быть таким, чтобы вы могли увеличить свой доход и прибыль достаточно, поскольку ваш бизнес расширяется, чтобы справиться с вашими растущими расходами.

Ваш бюджет должен учитывать фиксированные, переменные, единовременные и непредвиденные расходы. Некоторыми примерами фиксированных расходов являются арендная плата, ипотека, заработная плата, интернет, бухгалтерские услуги и страхование. Примеры переменных затрат включают себестоимость проданных товаров и комиссионные за оплату труда.

Нет большого вреда в переоценке связанных с этим затрат, так как вам потребуется достаточно наличных денег, чтобы справиться с вашими будущими расходами. Если ваш бизнес новый, вы также должны включить начальные расходы. Планирование бюджета таким образом поможет вам принимать обоснованные решения и справляться с любыми нежелательными финансовыми неожиданностями.

00","va":"baseline","fw_i":400,"type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″ data-doc-id=»4504799000011108429″ data-doc-type=»writer»> 2. Согласование затрат с поставщиками

Этот шаг будет полезен для тех предприятий, которые функционируют более года и зависят от поставщиков в плане продажи продукции. Прежде чем вы начнете составлять свой годовой бюджет, поговорите со своими поставщиками и попробуйте получить скидки на материалы, продукты или услуги, которые вам нужны, прежде чем совершать платежи.

Переговоры позволяют вам установить доверительные отношения с вашими поставщиками. Это будет полезно, когда входящие наличные деньги тонкие. Например, у вас может быть сезонный бизнес. Когда у вас будет достаточно сбережений наличных денег, вы можете выплатить авансы своим поставщикам в качестве компенсации за время, когда вы не можете производить платежи. Основная цель здесь — найти эффективные способы снижения затрат на ведение бизнеса.

3.

Оцените свой доход

В прошлом многие предприятия потерпели неудачу, переоценивая доходы и занимая больше наличных для удовлетворения текущих потребностей. Это противоречит самой цели создания бюджета. Чтобы все было реалистично, рекомендуется проанализировать ранее зарегистрированный доход. Компании должны периодически отслеживать доходы ежемесячно, ежеквартально и ежегодно.

Данные о доходах за предыдущий год могут служить отправной точкой для следующего года. Важно полагаться исключительно на эти эмпирические данные. Это поможет вам установить реалистичные цели для вашей команды, что в конечном итоге приведет к росту вашего бизнеса.

4. Знайте свою норму валовой прибыли

Маржа валовой прибыли – это денежные средства, которые у вас остаются после того, как ваш бизнес покроет все расходы в конце года. Это дает представление о финансовом состоянии вашего бизнеса. Вот пример того, почему вам нужно понимать этот параметр при создании бюджета.

Предположим, ваш бизнес получил доход в размере 5 000 000 долларов США, и все же есть долги, которые необходимо выплатить. В конце года ваши расходы превышают ваши доходы, что не является хорошим признаком для растущего бизнеса. Это говорит вам о том, что вы должны определить расходы, которые никоим образом не приносят пользы бизнесу, и устранить их. Лучший способ сделать это — перечислить стоимость проданных товаров для всех материалов и вычесть ее из общего дохода от продаж. Эта информация необходима, чтобы получить реальную картину того, как продвигается ваш бизнес, что позволит вам увеличить прибыль и сократить расходы.

00","va":"baseline","fw_i":400,"type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″ data-doc-id=»4504799000011108429″ data-doc-type=»writer»> 5. Денежный поток проекта

Денежный поток состоит из двух компонентов: платежи клиентов и платежи поставщиков. Вам необходимо сбалансировать эти два компонента, чтобы поддерживать движение денежных средств в вашей организации.

Чтобы сделать все возможное для обеспечения своевременных платежей клиентов, важно иметь гибкие условия оплаты и возможность получать платежи через общие платежные каналы. К сожалению, вам придется иметь дело с клиентами, которые могут не соблюдать заявленные условия. Это может повлиять на ваш прогноз движения денежных средств из-за пропущенных платежей.

00","va":"baseline","fw_i":400,"type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″> Вы можете поощрять платежи, предоставляя клиентам льготный период и создавая строгие бизнес-политики для просроченной оплаты. Помимо этого, в вашем бюджете должны быть выделены деньги на «безнадежные долги» на случай, если клиент никогда не заплатит.

Когда вы знаете свой входящий денежный поток, вы можете установить сумму для заработной платы ваших сотрудников и командировочных расходов. Вы также можете выделить немного денег, чтобы погасить фиксированные расходы поставщика. Если у вас все еще остались деньги, вы можете потратить их на бизнес-инициативы, такие как профессиональное развитие или новое оборудование.

00","va":"baseline","fw_i":400,"type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″ data-doc-id=»4504799000011108429″ data-doc-type=»writer»> 6. Учитывайте сезонные и отраслевые тренды

Нереально ожидать, что вы будете достигать всех бизнес-целей и достигать своих оценок каждый месяц. В годовом цикле будут месяцы, когда ваш бизнес будет процветать, и могут быть несколько месяцев, когда продажи будут медленными. Из-за сезонного несоответствия и отраслевых тенденций вам придется эффективно тратить деньги, чтобы бизнес не подвергался риску закрытия в более медленные периоды.

Чтобы решить эту проблему при составлении бюджета, соберите информацию о том, когда ваш бизнес работает лучше. Целью должно быть получение достаточного дохода в пиковые месяцы, чтобы поддерживать бизнес в межсезонье.

Предположим, вы владелец компании по производству зимней одежды. Ваши продукты пользуются спросом только в течение этого сезона, поэтому большая часть вашего дохода приходится на этот период. В оставшуюся часть года вы можете использовать прибыль, чтобы поддерживать бизнес и продвигать его для определенных целевых групп, таких как туристы или путешественники. Это поможет вам оценить, насколько успешны ваши продукты в межсезонье, какой доход ожидать и сколько сэкономить в пиковые периоды.

7. Установите целевые расходы

00","va":"baseline","fw_i":400,"type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″> Составление бюджета — это больше, чем просто сложение расходов и вычитание их из доходов. От того, насколько разумно вы тратите деньги, зависит успех вашего бизнеса. Цели предоставляют систему для проверки того, расходуются ли ваши деньги в правильных областях, чтобы избежать нежелательных расходов.

Например, если вы тратите деньги на канцтовары, которые не используются в операционных или маркетинговых целях, возможно, пришло время сократить эти расходы. Эти деньги можно лучше использовать для ваших маркетинговых кампаний, принося больше лидов и доходов. Оцените и инвестируйте в те расходы, которые принесут пользу вашему бизнесу в долгосрочной перспективе.

00","fw_i":400,"va":"baseline","type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″ data-doc-id=»4504799000011108429″ data-doc-type=»writer»> 8. Соберите все вместе

После того, как вы собрали всю информацию из предыдущих шагов, пришло время составить свой бюджет. После того, как вы вычтете постоянные и переменные расходы из своего дохода, вы получите представление о сумме, с которой вы можете работать. Будьте готовы к неожиданным единовременным расходам, которые могут возникнуть на вашем пути. Затем вы сможете найти способы эффективного использования денег для достижения краткосрочных и долгосрочных целей.

00","va":"baseline","fw_i":400,"type":"text","fs":"normal","bgc":"rgba(0, 0, 0, 0)"}» data-margin-bottom=»12pt» data-hd-info=»0″ data-doc-id=»4504799000011108429″ data-doc-type=»writer»> Роль бухгалтерского программного обеспечения в составлении бюджета

Составление бюджета для бизнеса — сложная задача, поэтому вам может понадобиться помощь. Создание бюджета будет включать анализ затрат, оценку доходов и прогнозирование движения денежных средств. Наличие системы бухгалтерского учета даст вам информацию о ваших финансах в режиме реального времени, помогая вам составить разумный бюджет.

Ключом к составлению хорошего бюджета является оценка данных за предыдущие годы и составление реалистичных прогнозов. Учетная система может предоставить вам доступ ко всей этой информации в одном месте, независимо от того, когда она вам понадобится.

Эффективность бюджета также зависит от того, насколько хорошо были достигнуты запланированные цели вашей компанией. Чтобы проверить это, система бухгалтерского учета генерирует финансовые отчеты, в которых фиксируются ваши фактические данные, а затем их можно сравнить с бюджетом. Сравнение вашего бюджета с вашими фактическими данными — важный шаг для оценки эффективности бюджета.

Заключение

Составление бюджета является важным процессом, особенно для малого бизнеса, поскольку он позволяет владельцам бизнеса оценивать и распределять деньги для различных видов деятельности.