Что делает инвестор: кто они и почему вкладывают деньги

кто они и почему вкладывают деньги

Один из первых вопросов, с которыми сталкиваются предприниматели при открытии бизнеса, – поиск инвестора. При этом сегодня многие ищут частных инвесторов, так как инвестиционные фонды отдают предпочтение вложению в ценные бумаги, а не начиняющему бизнесу. Как правило, российские инвесторы вкладывают деньги в малое число проектов, но с максимальной гарантией возврата денег. Обычно они рассчитывают, что возврат средств превысит вложения на 30-50%.

Как же заинтересовать инвестора вашим проектом? Можно найти инвестора, имеющего опыт в подобной области бизнеса. Такой инвестор лучше Вас поймет, а сотрудничать с ним станет проще, однако данные инвесторы жёстко подходят к выбору проектов. Непрофильный инвестор может довольно быстро откликнуться на ваш проект, но сотрудничество будет более сложным, и есть риск того, что инвестор выйдет из дела после старта бизнеса.

Главное – уговорить инвестора на встречу, для чего необходимо узнать о нем как можно больше. Стоит также подготовить грамотные ответы на его потенциальные вопросы. Нет необходимости составлять стостраничный бизнес-план. Пообщавшись с Вами, опытный инвестор поймёт, серьезно ли Вы подходите к делу. Как правило, его интересуют следующие вопросы:

• сколько денег Вы хотите, в какие сроки, и на что пойдут вложения;
• за счёт чего бизнес принесет прибыль;
• когда окупится проект;
• процент инвестора от дохода.

В течение нескольких встреч важно выстроить доверительные отношения с инвестором, в чем помогут такие рекомендации:

• Вы должны быть уверены в проекте, так как инвестор сразу почувствует вашу неуверенность и не станет вкладывать средства в ваш бизнес;
• тщательно подготовьте аргументы в защиту проекта, предусмотрев возможные вопросы инвестора о тех или иных слабых местах бизнеса;
• отвечайте на вопросы инвестора прямо, в том числе о сроках окупаемости и т.д.;
• инвесторы оценивают не только ваши деловые качества, но и личность, поэтому нужно грамотно сочетать деловой и личностный стили общения.

Распространенные предложения о совместной работе от инвесторов:

• выжидая, инвестор предлагает Вам начать проект самостоятельно, и если бизнес идет, то вкладывает деньги, – не стоит соглашаться на такие условия, скорее всего, инвестор Вам не доверяет и не верит в ваш бизнес;
• до начала проекта инвестор подписывает с Вами необходимые договорённости – в этом случае стоит оформить документы быстро, так как инвестор может передумать, однако не забудьте юридически закрепить всё, что связано с получением вложений, их величиной и возвратом.

Делая расчеты, не превышайте необходимых сумм, ведь для начала можно обойтись без высоких зарплат, офиса в центре и других привилегий. Мотивировать персонал можно премиями и бонусами. Важно также четко контролировать затраты, не экономя при этом на профессиональном программном обеспечении, продвижении и других расходах, делающих бизнес эффективнее. Не стоит забывать, что при сотрудничестве может случиться так, что инвестор по личным причинам не выделит на проект очередные вложения. Поскольку Вы теперь выступаете с инвестором в одной связке, подумайте, чем Вы можете помочь ему в его делах. Если помочь нечем, то старайтесь проявить терпение, сохраняя доверительные отношения.

Сегодня, чтобы стать более привлекательными для инвесторов, нужно иметь отлаженную систему управления бизнес-процессами, эффективную CRM-систему, позволяющую не только улучшить сервис, работать быстрее, но и сократить расходы, что особенно важно при старте бизнеса. Скачать бесплатную версию CRM-системы «Простой бизнес» можно здесь.

Попробовать бесплатно

Что делает инвестора успешным?

Джаред Диллиан — инвестиционный стратег Mauldin Economics разбирается, какие качества делают хорошего инвестора.

100-летнее наводнение бывает каждый год

Только за последние 20 лет в мире произошло много событий, которые оказали значительное влияние на рынки: жилищный пузырь, европейский долговой кризис, понижение рейтинга S&P, хлопковый пузырь, ценовые движения на рынках пшеницы, бобов, редкоземельных элементов, лихорадка Эбола, девальвация юаня,  биткойн, атипичная пневмония, 11 сентября, война в Ираке, нулевые ставки, отрицательные ставки, нефть по $140, нефть в минусе, COVID-19, выборы президентов и так далее.

Многие люди начинают заниматься управлением капиталом в молодом возрасте, хотя и не видели всего цикла. Именно для них инвестиционный стратег из Mauldin Economics дает свои рекомендации.

У всех инвесторов уже есть деньги

Если вы пока изо всех сил пытаетесь выплатить ипотечный кредит, то инвестировать не время. Если вы склонны к риску, стоит лишний раз убедиться, что вы делаете это не с позиции «а вдруг повезет» — иначе есть вероятность потерять последние деньги.

Опыт

Молодые инвесторы склонны к большему риску. Однако, чем старше становится инвестор, тем он более осторожен. Хотя на торговых площадках не так много людей старше 40 лет, Диллиан уверен, что практический опыт и «набитые шишки» имеет большое значение.

Эмоциональная готовность

Эмоциональная готовность связана с психологическим укладом инвестора — больше смирения, нет ничего опаснее самонадеянности. Холодная голова — хорошо, но самоуверенные прогнозы, как правило, наиболее ошибочны. А прогнозы, звучащие нервно, с многочисленными оговорками и ограничениями в большинстве случаев верны.

Эмоциональная пригодность

Эмоциональная пригодность — это управление рисками. Важно, как инвестор справляется с потерями. Резюмируя свой 20-летний опыт, Джаред Диллиан считает, что еще важнее, как справляться с победами. Инвестиционный стратег акцентирует внимание на психологическом феномене — большинство людей предпочитают оказаться правыми в споре, даже если это чревато потерями. Чаще они боятся уязвленного самолюбия больше, чем финансовых неудач.

Между тем все великие инвесторы говорят о важности управления своими эмоциями: стоит рассматривать инвестирование как академический вопрос, а не как эпическую борьбу, нельзя злиться и расстраиваться. 

Интеллект

Важно развивать интеллект: cуществует очевидная корреляция между интеллектуальными и инвестиционными способностями. И хотя порой бывает, что на первый план выходит удача, но все известные в мире управляющие хедж-фондов, без сомнения, очень развитые люди.

Читайте также: Есть 5 типов инвесторов

БКС Мир инвестиций

Что делают инвесторы. Богатый инвестор – быстрый инвестор

Читайте также

Глава 6 Что они там делают?

Глава 6 Что они там делают? — Девяносто процентов инвесторов действительно не заботит, делают они деньги или нет, — уверенно заявил я моему другу, Гарольду-психиатру. — Они, конечно, говорят, что их это еще как заботит, в конце концов, вокруг денег игра и идет, но мои

Обнаженные инвесторы

Обнаженные инвесторы Почему же миллионы инвесторов потеряли триллионы долларов? Попросту говоря, большинство из них были застрахованы от катастрофических потерь – и цена за это измерялась в триллионах долларов. Эту цену они заплатили за совет коммивояжера,

Все делают это!

Все делают это! Вы когда-нибудь застревали в пробке на скоростной автостраде на несколько часов? Добро пожаловать в клуб «все делают это». Дорога, на которой много машин, – это дорога, где много людей. Если все делают так, то уж я точно не стану. Я избегаю дорог, по которым не

Инвесторы типа В

Инвесторы типа В Инвесторы типа В не имеют финансового образования и ищут людей, которые скажут им, во что лучше всего делать инвестиции. Когда в пенсионных планах произошли изменения, людям в квадрантах Р и С поневоле пришлось заняться инвестированием.

Инвесторы типа Б

Инвесторы типа Б Инвесторы типа Б ищут ответы. Они часто задают вопросы типа:• «Во что вы посоветуете мне инвестировать?»• «Вы считаете, что мне следует купить недвижимость?»• «Какие акции мне выбрать?»• «Я разговаривал со своим брокером, и он посоветовал мне

Инвесторы типа А

Инвесторы типа А Инвесторы типа А ищут проблемы, в частности созданные теми, кто испытывает финансовые трудности. Инвесторы, которые хорошо умеют решать проблемы, рассчитывают на получение прибыли в пределах от 25 процентов до бесконечности. Как правило,

Все так делают

Все так делают Приятно думать, что ты единственный, кто посвящен в курсе дел, потому что на каком-то подсознательном уровне понимаешь, что при инвестировании следование за толпой может ой как аукнуться. Ведь бумаги, которые скупают все вокруг, являются самыми дорогими (и

Чего опасаются инвесторы?

Чего опасаются инвесторы? Многие люди мечтают бросить работу и начать собственный бизнес, но их сдерживает страх провала. И эти опасения оправданны.Да, стать предпринимателем нетрудно. На это способен практически каждый. Любой ребенок, договорившийся подстригать

Как это делают

Как это делают Чтобы не допустить утечки секретных данных, на предприятии целесообразно ввести режим коммерческой тайны. Для этого необходимо провести несколько последовательных действий.Сначала разрабатывается Положение о коммерческой тайне компании (далее –

Коллективные инвесторы

Коллективные инвесторы Еще одна важная, а может быть и самая важная в масштабах всей национальной экономики, особенность биржи кроется в составе участников, принимающих участие в биржевой игре. Речь идет о коллективных инвесторах. К ним относятся различные

Инвесторы или спекулянты?

Инвесторы или спекулянты? В идеале инвесторы должны вкладываться в бизнес на долгий срок. Однако средний срок держания акций в США с годами неуклонно падает. В 1940-е годы он составлял примерно 12 лет, в 1960-е упал примерно до восьми, а сейчас и вовсе составляет меньше

Опционы и инвесторы

Опционы и инвесторы Некоторые компании увлекаются погоней за краткосрочными финансовыми целями, слишком заигравшись с опционами на покупку акций. Основные проблемы, связанные с опционами, – концентрация и временная привязка. В большинстве публичных компаний

Инвесторы и клиенты

Инвесторы и клиенты Насколько работа HR-службы ориентирована на нематериальную ценность, важную для инвесторов?Насколько эффективно используются HR-практики для построения прочных долговременных связей с нашими целевыми клиентами?Представьте себе следующую ситуацию:

Инвесторы и HR

Инвесторы и HR Основной интерес для инвесторов заключается в размере дивидендов или рыночной стоимости компании. Для акционерных компаний свидетельством оценки текущих и будущих доходов компании инвесторами является цена акций на рынке. А внешнюю ценность других

Венчурные инвесторы

Венчурные инвесторы В поисках денег вы, вероятно, будете довольно часто слышать термин «венчурный инвестор». Однако использующие его люди могут иметь в виду разные вещи. Настоящие компании венчурного капитала – одни из самых опытных инвесторов, предлагающие

Квадрант И (инвесторы)

Квадрант И (инвесторы) Инвесто ры делают деньги с помощью денег. Им не нужно работать, потому что на них работают их финансы.Квадрант И – это игровое поле для богатых. Люди могут делать деньги в любом квадранте, но если они надеются в один прекрасный день стать

понятие и как им стать, кто признается

Современный человек имеет огромный выбор способов заработка. Чтобы регулярно получать желаемые деньги, можно устроиться на работу или создать своё предприятие, но существует также и альтернативный вид получения дохода, и называется он инвестированием. Наёмный работник трудится на государственном или частном предприятии, предприниматель управляет своей собственной компанией, а инвестор занимается вкладыванием денежных средств в недвижимость, банковские счета или ценные бумаги с целью приумножения собственного капитала.

Понятие «инвестор» означает физическое или юридическое лицо, а также государство, которое вкладывает свободные активы, находящиеся в его собственности для получения прибыли в будущем.

Если человек или субъект экономики выступает в роли инвестора, он в любом случае сталкивается с риском убытков от проделанной инвестиционной операции. Риск будет напрямую зависеть от специфики активов, в которые инвестируются средства для их приумножения.

Содержание статьи

Кто признаётся инвестором

В соответствующем законодательстве РФ существуют чёткие критерии, позволяющие определить, кто признаётся инвестором. К квалифицированным инвесторам относят брокеров, дилеров, кредитные и страховые организации, частные пенсионные фонды и некоммерческие фонды, созданные с целью оптимизации деятельности субъектов малого и среднего бизнеса. Инвесторами могут выступать компании, которые управляют инвестиционными и частными пенсионными фондами.

Классификация инвесторов

Согласно стратегии работы все инвесторы могут делиться на:

• стратегические – те, которые стремятся получить полный контроль над конкретной акционерной компанией;
• портфельные – инвесторы, который формируют собственный портфель финансовых инструментов с учётом их срока, уровня риска и ликвидности. Инвестор вкладывает в них средства с целью приумножения собственного капитала;
• спекулятивные – инвесторы, участвующие в обороте финансовых инструментов на фондовом рынке путём заключения краткосрочных сделок с целью получения дохода от транзакций.

Согласно выбору тактики инвестирования все инвесторы могут быть разделены таким образом:

• рискованные – те, которые на свой страх и риск выбирают наиболее доходные, а значит рискованные, финансовые инструменты, и осознанно вкладывают в них денежные активы. При таком подходе возможны два абсолютно противоположных результата: инвестор получает максимальную выгоду от инвестиционной операции или он остаётся ни с чем.
• консервативные – участники фондового рынка, которые при инвестировании средств выбирают исключительно наименее рискованные инструменты. Портфель таких инвесторов формируется на длительный период времени, причём инструменты в нём практически не меняются.
• умеренные – участники рынка, которые изначально выбирают для себя допустимый уровень риска инвестирования и, исходя из него, формируют свой инвестиционный портфель.

Все инвесторы могут быть классифицированы по типу. Различают профессиональных и непрофессиональных участников рынка. Профессионалы – это субъекты, для которых инвестирование является основной трудовой деятельностью. Непрофессионалы рассматривают инвестирование в качестве дополнительной прибыльной деятельности.

В свою очередь профессиональные инвесторы делятся таким образом:

1. Спекулянты – инвесторы, задача которых стоит в том, чтобы получить финансовую выгоду от разницы стоимостей покупки и продажи валюты или финансовых инструментов.
2. Управляющие – это инвесторы, которые помогают всем желающим экономическим субъектам вложить средства в доходные финансовые инструменты от своего имени. Клиент, в случае проведения управляющим прибыльной сделки, получит выгоду, однако за услуги управляющего придётся внести плату.

Непрофессиональные инвесторы могут быть:

1. Самостоятельными, то есть теми, которые, руководствуясь своими знаниями и опытом в сфере инвестирования, выбирают и применяют наиболее выигрышную стратегию. Такие инвесторы лично несут ответственность за рискованность инвестиционной операции.
2. Несамостоятельные инвесторы не желают принимать решения, касающиеся рационального инвестирования денег, или попросту не располагают свободным временем для инвестиционной деятельности. Обычно они доверяют управления собственными свободными финансами профессиональному брокеру.

Статус инвестора

Инвестирование является довольно популярным способом приумножения суммы собственного денежного капитала. Многих интересует то, как стать инвестором и что нужно для этого делать. Главная ошибка новичков – это уверенность в том, что результаты от инвестирования будут видны уже через несколько недель после начала деятельности. На самом деле инвестирование приносит плоды с течением времени, поэтому следует набраться терпения.

Вкладывание денег должно быть регулярным, а не случайным. Чтобы стать инвестором, необязательно располагать внушительной суммой средств. Инвестировать можно даже скромную сумму, однако вкладывание денег должно быть регулярным. К тому же новичкам не рекомендуется оперировать большими суммами денег, ведь отсутствие опыта в сфере инвестирования может привести к тому, что все вложенные средства будут потеряны.

Особенности займов у частных лиц.

Обязанности и деятельность инвестиционного аналитика, брокера, банкира.

Для чего существует разделение между инвесторами.

Какие бывают типы инвесторов и почему нужно стремиться им стать.

Как работать с инвестором

Сложившая практика свидетельствует, что инвесторы с интересом относятся к бизнес-проектам, в которых возвращенные средства превзойдут вложения на 30-40%.

В этой статье мы поделимся некоторыми рекомендациями, которые могут быть полезны предпринимателям в поиске инвесторов и работе с ними.

Взгляд предпринимателя

Каждый начинающий бизнесмен задается вопросами по поводу того, как сделать свой проект привлекательным для инвесторов. Безусловно, лучшим вариантом является такой, который уже имеет опыт работы в данной сфере. Но обольщаться по данному поводу не следует – работать с таким инвестором будет сложнее, прежде всего именно из-за наличия опыта и понимания сути деятельности. Он откликнется не сразу, будет очень жестко подходить к оценке каждого элемента проекта, может потребовать его кардинальной переработки и, если не увидит перспектив сотрудничества с вами, просто покинет проект.

Профильный инвестор может легко согласиться на вложение средств, но и здесь существует риск потерять финансирование, в том числе и потому, что тот, кто дает деньги, может уйти из-за неудовлетворенности проектом по самым разным причинам.

Как правило, начинающие предприниматели смотрят на инвестора как на своего рода денежный мешок, не совсем четко осознавая, что конечная цель этих «мешков» – заработать именно на вас.

В любом случае следует понимать, что жизнь после вложения средств в ваш проект значительно осложнится. Инвестиционное соглашение является для предпринимателя письменным обязательством ставить интересы инвестора выше всех, в том числе и собственных. Это приведет к формированию очень жестких условий деятельности, финансовой отчетности, производственной и исполнительской дисциплины и других компонентов работы.

С другой стороны, не следует относиться к источнику средств как к надсмотрщику, здесь важно глубоко уяснить принцип и границы возможного сотрудничества, на каких условиях работают инвесторы, и не видеть в них «людей с кнутом». Они – прежде всего советчики, сам бизнес – это сфера деятельности предпринимателей.

Взгляд инвестора

Инвестор никогда не приходит к предпринимателю просто так. Как правило, тех, кто вкладывает свои деньги, интересуют масштабируемые проекты – такие, которые с течением времени могут вырасти в разы и достичь больших перспектив, вплоть до выхода на глобальные рынки. Именно с таких позиций инвестор рассматривает команду стартапа с ограниченными финансовыми ресурсами. С его стороны подписывать договор с посредственными специалистами – непозволительная роскошь.

С этой точки зрения начинающему предпринимателю следует уяснить, что он конкурирует не только с другими стартапами, а прежде всего со временем. Быстрое развитие компании могут обеспечить только настоящие профессионалы, и они же станут привлекательным и наиболее видимым ресурсом, на который обратят внимание потенциальные инвесторы, особенно если вы ведете переговоры с иностранными фондами.

Еще лучше продемонстрировать инвестору дееспособность своего персонала на примере какого-нибудь локального проекта, это даст ему возможность позитивно оценить стремление к сотрудничеству и профессиональный капитал бизнес-проекта.

Идеальный инвестор: кто он?

Как показывают многочисленные исследования, по мнению портфельных компаний, идеальный инвестор – это такой, который:

• комфортен во взаимодействиях и профессиональных коммуникациях;
• действительно полезен своими деловыми качествами для стартапов;
• способен принимать решения в бизнесе на стратегическом уровне.

К этому можно добавить и еще несколько мнений. Например, по словам опытных предпринимателей, свои предложения и рекомендации по изменениям проекта грамотный инвестор вносит всегда до инвестирования. На этом же этапе они всегда интересуются потенциальными проектами, которые могут дополнить существующий в финансовом или технологическом аспекте.

Для предпринимателя важно усвоить, что хороший инвестор всегда может дать нечто большее, чем только деньги. В частности, предложенный им product management для только начинающей свое развитие компании – это:

• профессиональная оценка производителей и поставщиков продукции и их мотивация;
• построение эффективной логистики;
• квалифицированное консультирование по проблемам бизнес-архитектуры предприятий.

На операциональном уровне:

• корректировка дорожных карт развития;
• юридическое структурирование бизнеса;
• открытие нового офиса;
• прагматичные и оптимизированные подходы к финансовой отчетности.

Итогом всего этого может стать выход молодой компании на принципиально иной уровень работы и корпоративного управления.

Как выбрать инвестора

Подходящего инвестора можно выбирать долго и кропотливо, но так и не достичь желаемого результата. В процессе поиска оценивайте фонды по следующим критериям:

• Объем инвестиций, то есть не только физический объем финансовых средств, но и куда они вложены.
• Инвестиционный фокус – это тщательное исследование «истории» инвестора на предмет вложения средств в проекты, аналогичные (или похожие) на ваш. Здесь лучшим является такой инвестор, который сам когда-то занимался бизнесом в той сфере, которая заинтересовала вас.
• Партнеры фонда. Определите, кто еще сотрудничает с вашим потенциальным инвестором, и также особо смотрите на тех, кто имел аналогичный вашему бизнес.
• Экспертиза фонда. Эту задачу могут выполнить только профессиональные аудиторы. Если ваш проект масштабен и вы хотите минимизировать всевозможные риски, которые помешают его реализации, не пожалейте денег для оплаты работы аудиторов. Они помогут квалифицированно оценить инвестиционный портфель, связи инвестора на рынках и сложившуюся вокруг него экосистему.

Как предпринимателю позиционировать себя до подписания договора

Существует множество способов привлечь внимание инвестора к своему проекту. Заинтересовать его можно идеально разработанным бизнес-планом или непродолжительной по времени, но убедительной по информативности презентацией. Если вы не имеете контактов с фондом, то заявить о себе можно в прессе.

Как правило, наиболее коротким путем к инвестору является его информирование о компании: этапах развития и достигнутом прогрессе, перспективах и желании получить поддержку именно данного фонда.

Работая в этом направлении, следует понимать, что важнейшая и конечная цель ваших усилий – уговорить потенциального инвестора на встречу. Если это удалось, не стоит думать, что задача решена. К такой встрече необходимо тщательно готовиться, обдумать формулировки вопросов, быть готовым ответить и на вопросы собеседника. Инвестор обязательно спросит вас:

• какую сумму вы предполагаете получить;
• куда вы собираетесь направить средства;
• на какой срок инвестирования вы рассчитываете;
• когда окупится бизнес, и за счет чего он будет приносить прибыль;
• каким образом будут распределяться доходы между вами и инвестором.

Встречи с инвестором могут быть значительно продуктивнее, если вам в ходе первой из них наладить с ним доверительные и деловые отношения. Кроме того, он более высоко оценит и вас, и ваши деловые качества, если:

• увидит вашу собственную уверенность в успехе проекта;
• почувствует аргументированность ваших рассуждений и расчетов;
• сможет рассмотреть ваши личностные качества.

Для этого заранее подготовьте аргументы в защиту вашего бизнес-проекта, ориентируясь на предполагаемые вопросы по нему. Отвечать инвестору следует прямо и честно; если он обнаружил слабое место в проекте и вы внутренне согласились с ним, признайте это. В ходе беседы не злоупотребляйте деловым стилем общения, умело и уместно сочетайте его с повседневным.

Схема встречных предложений может включать следующее:

– Инвестор, сохраняя некоторую паузу, предложит вам начать реализацию проекта самостоятельно и только потом, когда работа начнет давать прибыль, согласится присоединиться. Это условие не самое лучшее, оно свидетельствует о том, что инвестор не доверяет вам или вы не смогли убедить его в перспективах проекта.

– Документы по инвестиционному сотрудничеству следует готовить и оформлять быстро и юридически грамотно, это не даст возможности инвестору передумать или найти другого партнера.

– В договоре точно прописывайте все показатели по величине вложений, их срокам и указывайте реальные обязательства по возврату. Предусмотрите в нем также условия для мотивации персонала.

Договор об инвестициях подписан

После подписания договора и получения денег вы будете обязаны:

• систематически информировать инвестора о развитии бизнеса, имеющихся проблемах и способах их преодоления;
• регулярно сообщать инвестору обо всех тактических и стратегических решениях, принимаемых вами в отношении развития компании;
• предлагать новые решения по повышению эффективности бизнеса.

Не следует забывать, что в силу разных обстоятельств может случиться так, что инвестор не сможет на каком-то этапе сотрудничества выделить на проект очередные средства. Не следует в такой ситуации сразу предъявлять претензии, лучше подумайте, каким образом вы сами можете ему помочь справиться со сложившимися обстоятельствами. Проявите терпение исходя из понимания того, что с момента подписания инвестиционного договора вы работаете с фондом в одной связке.

Десять рычагов управления инвестора | Консалтинговая компания «Сфинкс»

Тема «Экономика / Инвестирование»

 

Десять рычагов управления инвестора

 

1.   Управление собой.

2.   Управление отношениями доходы—расходы и активы—пассивы.

3.   Управление руководством инвестицией.

4.   Управление налогами.

5.   Управление тем, когда покупать и когда продавать.

6.   Управление брокерскими операциями.

7.  Управление Ф-С-Д (юридической формой организации, сроками уплаты налогов, характером дохода).

8.   Управление условиями контрактов.

9.   Управление доступом к информации.

10. Управление   возможностью  отдавать,   филантропией, перераспределением богатства.

Категории инвесторов:

1. Аккредитованный инвестор делает много денег и/или имеет большое чистое состояние.

2. Квалифицированный инвестор разбирается в фундаментальном и техническом инвестировании.

3. Искушенный инвестор знает инвестирование и законы.

4. Инвестор изнутри создает инвестиции.

5. Высший инвестор становится продающим акционером.

Начни как инвестор изнутри

Даже если у тебя очень мало денег и очень мало опыта, можно начать с уровня инвестирования изнутри. Надо начинать с малого и все время учиться. Не нужно денег для того, чтобы делать деньги.

Начни с создания бизнеса

Если ты научишься создавать успешный бизнес из квадранта Б, он будет генерировать избыточные деньги. Тогда ты сможешь использовать навыки, приобретенные в квадранте Б, для анализа инвестиций в качестве И.

Аккредитованный инвестор

Аккредитованный инвестор — это человек с высоким до­ходом (200 тысяч долларов) или большим имуществом, свободным от обязательств (1 миллион долларов).

Квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор умеет анализировать акции, находящиеся в открытой продаже. Этот тип инвестора можно назвать «инвестором извне» (в отличие от «инвестора изнут­ри»). Обычно к квалифицированным инвесторам относятся биржевые трейдеры и аналитики.

Искушенный инвестор

Искушенный инвестор обычно обладает всеми «тремя О». Вдобавок он понимает мир инвестирования и применяет на­логовые, корпоративные законы и законодательство в области ценных бумаг с целью получения максимальных доходов и защиты основного капитала.

Правило «три О» для инвестора:

1.  Образование. 

2. Опыт.  

3. Остаточные (избыточные) деньги.

 

Инвестор изнутри

Цель инвестора изнутри — построить успешный бизнес. Это может быть один-единственный объект недвижимости для сдачи в аренду или сеть розничной торговли стоимостью в многие миллионы долларов.

Преуспевающий человек из квадранта Б знает, как созда­вать и строить активы. Преуспевающий человек из квадранта Б также владеет на­выками, необходимыми для анализа компаний: на предмет ин­вестирования извне. Поэтому преуспевающий инвестор из­нутри может научиться быть преуспевающим искушенным инвестором.

Высший инвестор

Цель высшего инвестора — стать продающим акционе­ром. Высший инвестор владеет успешным бизнесом, опреде­ленный процент прав на владение которым он продает на от­крытом рынке, т. е. является продающим акционером.

 

Источник:

Кийосаки Р.Т., Лектер Ш.Л. Руководство богатого папы по инвестированию/ Пер.с англ. Л. А. Бабук; Худ. обл. М.В. Драко. – 2-е изд. – Мн.: ООО «Попурри», 2003. – 560 с.: ил. – (Серия «Успех!») [с.254 -260]

 

 

Кто такой инвестор и чем он занимается?

Инвестирование можно назвать одной из возможностей хорошо заработать и достичь финансовой независимости.

Многие люди имеющие свободные деньги желают их вложить для получения прибыли, но, как и в любом ответственном деле для начала необходимо разобраться в том, что из себя представляют инвестиции и кто такой инвестор.

Инвестициями называют долгосрочный вклад денег или других материальных средств в какой-либо проект с целью получить прибыль. Сегодня долгосрочность инвестирования не так важна как раньше, потому что существуют кратковременные проекты участие в которых предполагает быстрое, уже в первые месяцы получение прибыли, но с очень высокой степенью риска. Таким образом, инвестор, это лицо осуществляющее вложение с целью получения дохода (подробнее). 

Процесс инвестирования в чем-то похож на кредитование, в обоих случаях деньги вкладывают на какой-то определенный срок с одной целью, но кредит в любом случае должен быть возвращен вместе с процентами за его пользование. Доход от инвестиций выплачивают только тогда, когда проект начнет приносить ожидаемую прибыль и вернуть свои средства инвестор может только в случае окупаемости проекта, а в случае если он будет убыточным, он лишается вложенных средств полностью или частично.

Но в случае получения прибыли у инвестора она всегда выше, чем у кредитора, поэтому этим заниматься выгоднее. Инвестор имеет право отслеживать ход реализации проекта, вносить в него изменения. Инвестиции иногда путают с капитальными вложениями, которые не возвращаются, но имеют период окупаемости. Они осуществляются в большом объеме в основной фонд компании, например, в сооружения, технику, а инвестиции можно вкладывать во все что угодно в любых размерах (источник: http://a1invest.ru/).

Инвестиции бывают: в материальные активы — на приобретение земли, на проведение ремонта, на строительство; в нематериальные активы — на покупку патентов, товарного знака, авторского права; финансовые – в ценные бумаги, на предоставление займов; спекулятивные – вложения в валюту, ценные бумаги, драгоценные металлы с целью их перепродажи.

Спекулятивный вид инвестиций наиболее популярен сегодня, потому что имеет несколько преимуществ. Исходя из времени окупаемости инвестиции делят на три вида: краткосрочные – они окупаются в срок до 12 месяцев; средней срочности – окупаются за 1-3 года; долгосрочные – окупаются за срок более 3-х лет.

По субъекту инвестирования они делятся на четыре типа: государственные, иностранные, частные и смешанные. Собираясь инвестировать не нужно торопиться, необходимо все тщательно продумать и просчитать, чтобы не потерять все свои средства.

Статья предоставлена Интернет-журналом «А1-Инвест»

СТАТЬИ на эту же ТЕМУ

	Открытые мероприятия
сб, 11 Сентября, 2021 — 12:00 он-лайн	Курс для начинающего юриста-международника Абсолют ПравоКонсалтинг, юридическая компания	4500 грн
сб, 11 Сентября, 2021 — 19:00 Одесса	Курс начинающего юриста IT компании в Одессе и он-лайн Абсолют ПравоКонсалтинг, юридическая компания	4500 грн
вс, 12 Сентября, 2021 — 12:00 Одесса	Бухгалтерский учет и налоги для ФЛП (ФОП, предпринимателя)+РРО Good School, Учебный центр	2500 грн
вс, 12 Сентября, 2021 — 19:00 Одесса	Главный бухгалтер. Налоговая и финансовая отчетность Good School, Учебный центр	3500 грн

Определение инвестора

Что такое инвестор?

Инвестор — это любое физическое или юридическое лицо (например, фирма или паевой инвестиционный фонд), вкладывающее капитал в ожидании получения финансовой прибыли. Инвесторы полагаются на различные финансовые инструменты для получения определенной нормы прибыли и достижения важных финансовых целей, таких как накопление пенсионных сбережений, финансирование высшего образования или просто накопление дополнительного богатства с течением времени.

Для достижения целей существует широкий спектр инвестиционных инструментов, включая (но не ограничиваясь ими) акции, облигации, товары, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), опционы, фьючерсы, иностранную валюту, золото, серебро, пенсионные планы и недвижимость.Инвесторы могут анализировать возможности с разных сторон и, как правило, предпочитают минимизировать риск при максимальном увеличении прибыли.

Ключевые выводы

• Инвесторы используют различные финансовые инструменты для получения определенной нормы прибыли для достижения финансовых целей и задач.
• Инвестиционные ценные бумаги включают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, деривативы, товары и недвижимость.
• Инвесторов можно отличить от трейдеров тем, что они занимают долгосрочные стратегические позиции в компаниях или проектах.
• Инвесторы создают портфели либо с активной ориентацией, которая пытается превзойти эталонный индекс, либо с пассивной стратегией, которая пытается отслеживать индекс.
• Инвесторы также могут быть ориентированы либо на стратегии роста, либо на стратегии стоимости.

Инвестор обычно отличается от трейдера. Инвестор вкладывает капитал в долгосрочную выгоду, в то время как трейдер стремится получить краткосрочную прибыль, покупая и продавая ценные бумаги снова и снова.

Инвесторы обычно получают доход, вкладывая капитал либо в акционерный капитал, либо в долговые обязательства.Инвестиции в акционерный капитал влекут за собой доли владения в форме акций компании, которые могут выплачивать дивиденды в дополнение к получению прироста капитала. Долговые инвестиции могут быть в виде ссуд, предоставленных другим лицам или фирмам, или в форме покупки облигаций, выпущенных правительствами или корпорациями, которые выплачивают проценты в виде купонов.

Понимание инвесторов

Инвесторы — это не единообразная группа. У них разные допуски к риску, капитал, стили, предпочтения и временные рамки.Например, некоторые инвесторы могут предпочесть инвестиции с очень низким уровнем риска, которые приведут к консервативной прибыли, такие как депозитные сертификаты и определенные облигационные продукты. Однако другие инвесторы более склонны брать на себя дополнительный риск в попытке получить большую прибыль. Эти инвесторы могут вкладывать средства в валюты, развивающиеся рынки или акции, ежедневно сталкиваясь с «американскими горками» различных факторов.

Также можно провести различие между терминами «инвестор» и «трейдер» в том смысле, что инвесторы обычно удерживают позиции от лет до десятилетий (также называемые «позиционный трейдер» или «покупающий и удерживающий инвестора»), в то время как трейдеры обычно удерживают позиции на более короткие периоды. .Например, скальперы удерживают позиции всего на несколько секунд. С другой стороны, свинг-трейдеры ищут позиции, которые удерживаются от нескольких дней до нескольких недель.

Институциональные инвесторы — это такие организации, как финансовые фирмы или паевые инвестиционные фонды, которые создают значительные портфели акций и других финансовых инструментов. Часто они могут накапливать и объединять деньги от нескольких более мелких инвесторов (физических лиц и / или фирм), чтобы делать более крупные инвестиции. Из-за этого институциональные инвесторы часто имеют гораздо большую рыночную власть и влияние на рынки, чем индивидуальные розничные инвесторы.

Пассивные против активных инвесторов

Инвесторы также могут применять различные рыночные стратегии. Пассивные инвесторы, как правило, покупают и удерживают компоненты различных рыночных индексов и могут оптимизировать свои веса распределения для определенных классов активов на основе таких правил, как оптимизация среднего отклонения в современной теории портфеля (MPT). Другие могут быть сборщиками акций, инвестирующими на основе фундаментального анализа корпоративной финансовой отчетности и финансовых показателей — это активные инвесторы.

Одним из примеров активного подхода могут быть «стоимостные» инвесторы, которые стремятся покупать акции по низким ценам относительно их балансовой стоимости.Другие могут стремиться к долгосрочным инвестициям в «растущие» акции, которые в настоящий момент могут терять деньги, но быстро растут и имеют многообещающие перспективы на будущее.

Пассивное (индексированное) инвестирование становится все более популярным, поскольку оно опережает активные инвестиционные стратегии в качестве доминирующей логики фондового рынка. Рост популярности недорогих паевых инвестиционных фондов с установленной датой, биржевых фондов и роботов-консультантов частично ответственен за этот всплеск популярности.

7 вещей, на которые обращают внимание инвесторы, прежде чем вкладывать средства

Посмотрим правде в глаза, открытие бизнеса может быть дорогостоящим.У немногих предпринимателей есть наличные, чтобы начать работу без посторонней помощи. Если вы начинаете малый бизнес или хотите его развивать, вы можете искать финансирование в виде традиционного кредита, микрозайма или денежных средств от друзей и семьи. Вы также можете искать финансирование у инвесторов, поэтому важно понимать, что инвесторы ищут, прежде чем вкладывать средства.

Помните, что инвесторы принципиально отличаются от кредиторов, и вам нужно учитывать это, когда вы решаете, какое финансирование вам нужно.Кредиторы дают вам деньги, а вы выплачиваете их с процентами. Инвесторы дают вам деньги в обмен на владение частью вашего бизнеса. Их вложения могут иметь ограничения — например, вы должны получать одобрение на транзакции, превышающие определенную сумму в долларах, или создавать независимый совет директоров. И у инвесторов тоже есть определенные права, которые вам следует обсудить со своим юристом, прежде чем вмешиваться.

Инвесторы могут быть очень полезны для вашего бизнеса. Во-первых, инвестор не требует ежемесячных выплат, потому что это не кредит.Инвестор также может быть надежным источником деловых советов и может иметь сильную деловую сеть, на которую вы можете опираться. Но это не бесплатные деньги — у ваших инвесторов будут определенные ожидания.

Если вы все же решили, что хотите получить финансирование от инвесторов, как вы их привлечете? Что заставляет их вкладывать деньги в бизнес?

Самое главное

Больше всего на свете инвесторы хотят видеть окупаемость своих вложений.Инвесторы занимаются тем, что вкладывают деньги в растущий бизнес, чтобы они могли зарабатывать деньги. Если вы можете продемонстрировать, что ваш бизнес будет приносить им прибыль, то вы на этом на 90%.

В то время как каждый инвестор захочет зарабатывать деньги, самым сложным становится знание того, как привлечь каждого потенциального инвестора таким образом, чтобы это пробудило их интерес. Помните, что в конце концов инвесторы — это просто люди — у каждого инвестора будут разные болевые точки и разные нематериальные наборы критериев, определяющих, как они приходят к инвестиционным решениям.Некоторые инвесторы будут строго ориентироваться на цифры, тогда как другие инвесторы будут основывать свои решения на интуиции.

Вот как достичь всех потенциальных инвесторов, чтобы охватить все аспекты как можно лучше. Мы разбиваем десять основных критериев, которые будут использовать многие инвесторы, чтобы вы могли разработать свой лучший план и наилучший возможный шаг, чтобы заработать капитал для финансирования потребностей вашего малого бизнеса.

1. Точные данные: вычисление цифр

Начнем с достоверных данных.Как мы только что рассмотрели, инвесторы хотят зарабатывать деньги. Ваша работа — показать им, что ваша компания сделает эту цель за них.

Если ваша компания работает уже какое-то время, вам нужно показать, что до сих пор у вас были отличные финансовые показатели. Если ваша компания еще не открылась, вам нужно показать, что вы можете ожидать от нее, когда вы достигнете своих целевых показателей и когда ваш инвестор может рассчитывать на возврат своих денег. Другими словами, вам нужен действительно сильный (и хорошо подкрепленный) бизнес-план.

2. Надежный бизнес-план

Хороший бизнес-план демонстрирует инвесторам, что вы серьезно относитесь к своему бизнесу и обдумываете свои планы по зарабатыванию денег. Хотя одного вашего бизнес-плана будет недостаточно, чтобы убедить инвесторов поддержать вас, ни один инвестор не будет вкладывать деньги без него.

Помимо прочего, ваш бизнес-план должен включать:

• Ваш предполагаемый рынок с данными, показывающими, почему именно этот рынок является вашей целью
• Финансовые прогнозы на основе данных, точные цифры
• Каналы продаж с данными, показывающими, почему эти каналы будут эффективными
• Маркетинговые планы и цели с данными, показывающими, почему эти планы будут эффективными
• Анализ конкуренции за ваш товар или услугу
• Прогнозируемые сроки, когда вы начнете зарабатывать деньги
• Возможные препятствия и ваши планы по их устранению

3.Уникальная идея

Слова «новый и инновационный» вызывают восторг как у инвесторов, так и у широкой публики. Суть в том, что если рынок насыщен сотнями идентичных продуктов, ваша компания вряд ли станет большим хитом.

Расскажите инвесторам, что именно выделяет ваш продукт или услуги. Есть ли рыночный потенциал для вашего уникального продукта? Решает ли это уникальную проблему? Новинка или изобретение?

Вам не обязательно придумывать новое изобретение, но вам нужно показать, почему ваш продукт или услуга отличается от того, что предлагают ваши конкуренты, или лучше.С точки зрения бизнеса, это ваше «конкурентное преимущество». Это то, что сделает вас успешным перед конкурентами. Вы также можете показать, что ваш бизнес собирается удовлетворить неудовлетворенную потребность — например, открыть пекарню в районе, где ее еще нет.

4. Сильный рассказ

Инвесторы слышат множество презентаций с достоверными данными — учитывая, что у двух компаний схожая прогнозируемая доходность, что заставляет инвестора выбирать одну из них? История! Ваши инвесторы — люди, а не роботы, и на них может повлиять отличный рассказ о том, почему этот бизнес важен для вас, откуда пришла идея и где вы планируете ее реализовать.Какие потребности будет удовлетворять ваш бизнес? Как это изменит мир? Что делает его особенным? На самом деле, начало презентации своей историей — отличный способ задать тон и привлечь потенциальных инвесторов.

5. Готовность бизнеса

У многих людей есть перспективные бизнес-идеи, но не у многих есть стимул и средства, чтобы воплотить эти идеи и превратить их в работающий, финансово жизнеспособный бизнес. Покажите своим инвесторам, что вы не только умеете говорить, но и готовы идти пешком.

Готова ли ваша компания взлететь и сразу же взяться за дело? Если вы сможете показать, что у вас есть все ключевые компоненты, вы вызовете интерес инвесторов, потому что они будут знать, что получат возврат на свои инвестиции раньше, чем позже.

Чтобы продемонстрировать готовность к бизнесу, вы должны выполнить домашнюю работу — например, провести исследование рынка и составить бизнес-план. Вы должны показать, что у вас есть четкий план (например, что вы уже отметили новое место или поставщика).

6. Что вам понадобится, куда он пойдет и когда вернут

Ваши инвесторы не просто отдадут вам деньги, которые вы хотите, и уйдут. Опять же, они здесь ради возвращения. Поэтому они захотят точно знать, зачем вам деньги и что вы планируете с ними делать. Они также захотят знать, когда они могут рассчитывать на прибыль — это должно быть частью вашего бизнес-плана.

Инвесторы также будут искать стратегию выхода, и вам нужно подумать об этом заранее.Когда они захотят продать, вы их выкупите? Могут ли они продать другому лицу? Если они не знают, что могут получить свои деньги, они вообще не захотят их вкладывать.

7. Четкая инвестиционная структура

Покупка собственности в компании имеет юридические последствия, и инвесторы захотят знать, что вы уже рассмотрели эти вопросы. Вам необходимо иметь бизнес-структуру, позволяющую другим сторонам участвовать в процессе. Вам также необходимо иметь четкий план того, как будут работать инвестиции.Если инвесторы являются партнерами или акционерами, будут ли они иметь право голоса при принятии деловых решений?

Частично это включает в себя четкую оценку вашего бизнеса — способ подтвердить ваш запрос на определенную сумму денег в обмен на определенную долю владения. Например, если вы хотите 100000 долларов за 10% акций, вам нужно показать, что ваш бизнес на самом деле стоит 1 миллион долларов.

Частично это включает составление акционерного соглашения (и, возможно, также корпоративного устава), в котором четко изложены права всех владельцев.Это должно включать права и обязанности владельцев, что произойдет, если владелец захочет продать, что произойдет, если произойдет смена руководства, что произойдет, если бизнес закроется, и другие вопросы. Получат ли инвесторы дивиденды или просто увеличение стоимости их акций со временем? Если вы планируете распределять дивиденды, у вас должен быть план относительно того, сколько, как часто и что произойдет, если вы не сможете распределить дивиденды.

Обратите внимание, что эта конкретная область, вероятно, потребует некоторых переговоров.Ваши инвесторы могут захотеть получить большую долю по более низкой цене, и они могут потребовать корректировок или дополнений к соглашению акционеров. Уловка состоит в том, чтобы прийти подготовленными, зная, что эти вопросы важны и что вы уже думали о них. Это один из тех случаев, когда вам действительно следует проконсультироваться со своим юристом — вы не хотите расти в успешный бизнес только для того, чтобы обнаружить, что вы потеряли контроль над своими инвесторами.

Итог

Инвесторы в нем зарабатывают.Ваша задача — показать им, что вы это сделаете — и что вы сделаете это лучше, чем другие их инвестиционные возможности. Самое важное, что вы можете сделать, чтобы сделать презентацию успешной, — это подготовиться. Этот бизнес-план должен быть максимально надежным. Ваш рассказ должен быть убедительным и хорошо продуманным. Вы должны точно знать, что вы собираетесь делать с деньгами и как именно будут структурированы инвестиции. Покажите своим потенциальным инвесторам, что вы думаете о будущем, потому что это их забота номер один.

Чего действительно хотят инвесторы?

Вопрос: Следует ли мне рассылать опросы для исследования рынка до обращения к инвестору? Кроме того, насколько безопасно предлагать свою бизнес-идею инвестору?

В основе этих двух вопросов лежит другой вопрос и суть того, что спрашивает этот человек: «Чего хотят инвесторы?» Ищут ли они новые идеи, чтобы создать собственный бизнес, или они ищут вас, чтобы доказать, что ваша идея будет работать? Что я должен им показать, чтобы получить финансирование?

Как только мы ответим на первый вопрос, мы перейдем ко вторым двум.

В сознании инвестора

Сотни эпизодов Shark Tank и Dragon’s Den научили нас тому, что если вы не знаете свой бизнес наизнанку и не производите впечатление способного вести свой бизнес без постоянного руководства ваших покровителей, вы не будет много шансов. Инвесторы, как следует из названия, — инвесторы. Это глубокие карманы со связями, к которым мы обращаемся, когда хотим помочь в запуске и развитии нашего бизнеса.Они пиар и охрана. Это стремянка. Они не для ведения вашего бизнеса, если это не является частью соглашения. Это то, чем вы должны заниматься и в чем должны помогать ваши партнеры и сотрудники.

Хотя у каждого инвестора будут свои требования и он будет искать что-то, что соответствует его личным интересам и стремлениям, есть ряд вещей, которые вам следует учитывать, если вы хотите иметь шанс получить финансирование.

1.Правильная промышленность

«Что мне удобно, так это знакомство».

— Марк Джейкобс

По словам консультанта по развитию бизнеса Вина Лайдекера, инвесторов и венчурных капиталистов стремятся вкладывать средства в бизнес и отрасли, которые им понятны. По этой причине лучше всего нацелить свою презентацию и наладить отношения с теми людьми, которые интересуются вашей отраслью.

Часто инвесторы советуют или входят в несколько советов директоров.Таким образом, у них мало времени, чтобы изучить новую отрасль и установить контакты в этой отрасли. Простой поиск в Интернете должен выявить интересы ваших инвесторов, а также портфель компаний, в которые он инвестировал.

2. Вы и ваша команда

«Чтобы привлечь внимание масс, действительно нужны симпатичные суперзвезды».

— Дженнифер Вятт

Если ваш инвестор соответствует вашей отрасли, хотите верьте, хотите нет, следующий по важности — вы, и ваша команда .Чтобы проиллюстрировать этот момент, нет лучшей истории, чем история Reddit. В 2004 году Алексис Оганян и Стив Хаффман запустили Reddit. Они финансировались Y Combinator, и первоначально к ним обратился Пол Грэм. Когда Алексис и Стив впервые представили свою идею — MyMobileMenu, приложение для еды на вынос — команде Y Combinator, они были отклонены.

Когда Алексис ехал домой через день после подачи, ему позвонил Пол. Он сказал: «Мы совершили ошибку. Нам не нравится ваша идея, но вы нам нравитесь, ребята. Он сказал Алексис, что им нужно создать первую полосу Интернета.Три недели спустя родился Reddit, а через год был продан за миллионы Condé Naste.

Если вы относитесь к тому типу людей, с которыми они, по их мнению, работают, вы выиграли половину успеха.

Для венчурного капиталиста Пола Састера дело не только в личности; «команда менеджеров» важна.

«Я лично на 70 процентов менеджмент, на 30 процентов продукт […] Если я априори чувствую, что генеральный директор не может его сократить, я вряд ли буду инвестировать. Поскольку менеджмент так важен, я всегда говорю людям, чтобы био слайд был первым в вашей колоде.Если у вас есть хороший опыт, венчурный инвестор будет наклоняться вперед до конца презентации ».

3. Доля рынка и конкурентное преимущество

«У нас нет монополии. У нас есть доля на рынке. Есть разница.

— Стив Баллмер

А что теперь на столе? Твоя идея. Или, скорее, независимо от того, имеет ли ваша идея большую долю рынка и является ли она конкурентоспособной на этом рынке .Starups.co, компания, основанная с целью объединить предпринимателей и инвесторов, советует владельцам бизнеса, что привлечет внимание инвесторов. Размер рынка — одна из таких вещей. Если ваша идея для них стоит всего миллион долларов, они не расстроятся, если откажутся от нее. Однако, если у вас есть потенциал заработать десятки или сотни миллионов (даже миллиарды), распространять свою идею было бы глупо.

Однако большого рынка недостаточно. Вы также должны иметь конкурентное преимущество на этом рынке.Что помешает другим подняться над вами? В чем ваше «несправедливое преимущество» или с чем никто не может конкурировать? Что меняет правила игры? Не заблуждайтесь, вам понадобится бизнес-модель или бизнес-план, который показывает, где вы находитесь по сравнению с вашими конкурентами. Их понимание — хорошая отправная точка.

4. Тяга

«Ни одному образу мышления или действия, каким бы древним он ни был, нельзя доверять без доказательств».

— Генри Дэвид Торо

Еще один отличный способ заинтересовать инвестора — это продемонстрировать немного поддержки , поскольку это демонстрирует вашу способность реализовывать свои идеи и дает инвесторам представление о том, куда вы можете двигаться.Если инвесторы увидят, что с небольшим количеством денег вы можете делать то, что сделали, они могут начать задаваться вопросом, на что вы способны, имея в своем распоряжении гораздо больше.

Для инвесторов привлекательность минимизирует риск. Это шанс увидеть, как вы работаете и на что способны. Чтобы продемонстрировать эффективность, вы можете нанять хорошую управленческую команду, начать продажи, создать консультативный совет или заключить стратегическое партнерство.

Без хотя бы небольшой тяги вы вряд ли далеко продвинетесь с инвестором.

5. Денежный поток и финансовый план

«Никогда не тратьте деньги, пока они у вас не появятся».

— Томас Джефферсон

Деньги . Нетрудно понять, почему это так важно, потому что на самом деле он лежит в основе каждой инвестиции. Если у вашего бизнеса нет возможности зарабатывать деньги, это не бизнес. В идеале вы должны обратиться к инвестору с бизнес-планом, в котором проработаны ваши финансовые показатели.

Самая важная часть бизнес-плана — это, возможно, план движения денежных средств — сколько денег поступает в ваш бизнес и сколько денег уходит. Вам нужно будет показать, что вы можете покрыть свои расходы, не обращаясь к инвестору за чеком.

Видеть хорошую окупаемость своих инвестиций является ключевым моментом, и ваши финансовые прогнозы по бизнес-плану должны дать им представление о том, сколько времени потребуется вам, чтобы получить прибыль, а им — окупить свои вложения.Вот здесь-то и появляется «стратегия выхода». Стратегия выхода — это не ваш план на случай неудачи бизнеса, а, скорее, ваша стратегия возврата денег инвесторам. Это может включать планирование IPO, стратегического приобретения или выкупа менеджмента.

Это одна из областей, которую инвесторы должны серьезно оценить, поэтому будьте внимательны при планировании.

Таким образом, инвесторы ищут следующие пять вещей:

1. Отрасль, с которой они знакомы
2. Управленческая команда, в которую верят
3. Идея с большим рынком и конкурентным преимуществом
4. Компания, имеющая импульс или тягу
5. Идея, которая будет генерировать денежный поток

Стоит ли мне проводить маркетинговое исследование перед питчем?

Чтобы вести успешный бизнес, вам необходимо хорошо понимать своих клиентов, свою отрасль и своих конкурентов.Изучение данных о товарах или услугах, представленных на рынке, поможет вам снизить бизнес-риски; выявить новые возможности и тенденции, а также выявить любые области, в которых могут возникнуть проблемы.

Прежде чем обращаться к инвестору, вам необходимо убедиться, что вы хорошо разбираетесь в своем бизнесе. Если вы не проводили никаких маркетинговых исследований, как вы узнаете, есть ли у вас значительная доля рынка и конкурентное преимущество на этом рынке? Это две вещи, которые будут искать инвесторы при рассмотрении вашего предложения или бизнес-плана.

Украдут ли инвесторы мою идею?

На основании того, что вы прочитали выше, теперь у вас должно быть точное представление о том, что ищет типичный инвестор. Как видите, «идеи» не занимают первое место в списке. На самом деле, если вы планируете привлечь инвестора или передать свой бизнес-план, вам не удастся скрыть свою идею. Если вам удастся обойти вопрос о том, что именно вы предлагаете, вы вряд ли получите финансирование.

Естественно, если у вас есть идея с патентным потенциалом, вам не нужно указывать точные детали, но вы должны четко указать, что делает продукт или предложение.Инвесторы — люди занятые, у них нет времени играть в игры. Если вы собираетесь потребовать от них подписать соглашение о конфиденциальности, прежде чем они смогут получить ваш план, они, вероятно, перейдут к кому-то другому.

Если вас все еще беспокоит кража, вы можете сделать несколько вещей, чтобы минимизировать риск:

• По возможности познакомьтесь с интересующим вас инвестором. Доверяете ли вы ему? Если вы действительно беспокоитесь о воровстве, лучше всего будет работать с кем-то из ваших знакомых.
• Отправьте только часть вашего бизнес-плана. Исключите все патенты, на которые вы подали, и сделайте акцент на своем резюме.
• Изучите портфель своего инвестора. Участвуют ли они в аналогичных проектах на том же рынке / технологиях, что и вы? В этом случае вы можете подумать о том, чтобы обратиться к другому инвестору.
• Включите уведомление о конфиденциальности на обложке своего бизнес-плана (не требуется, чтобы они подписывали соглашение перед получением плана)

И помните:

«Хорошие идеи — обычное дело, но редко встречаются люди, которые достаточно много работают, чтобы воплотить их в жизнь.”

— Эшли Бриллиант

Есть вопросы?

Если вы думаете об открытии бизнеса и у вас есть вопрос, на который вы так отчаянно хотели бы получить ответ, напишите нам в Twitter или Facebook.

Кэндис — писатель-фрилансер, ювелир и гибрид цифрового маркетинга.Вы можете узнать о ней больше на ее личном веб-сайте или связаться с ней в Twitter @candylandau.

Руководство как стать инвестором

Инвестирование может быть захватывающим способом увеличения ваших финансовых активов. Хотя выяснение экономических тенденций для принятия инвестиционных решений может показаться трудным, любой может стать инвестором с достаточной практикой, уверенностью и готовностью идти на риск.Независимо от того, работаете ли вы в крупной корпорации, управляющей фондами для бизнеса, или откладываете деньги с каждой зарплаты на покупку акций, вы — инвестор. В этой статье мы объясняем, как стать инвестором как индивидуальный управляющий своими деньгами, так и как профессионал, работающий над инвестированием средств для клиентов.

Что такое инвестор?

Инвестор — это физическое лицо, которое вкладывает деньги на определенный счет, в коммерческое предприятие или на другую финансовую возможность для получения финансовой выгоды.Инвесторы приходят из самых разных слоев общества. Любой, кто принимает решение о выделении средств на определенный финансовый счет или предприятие, является инвестором.

Есть два основных типа инвесторов: институциональные и розничные инвесторы. Институциональные инвесторы — это профессионалы в области финансов, которые занимаются крупными инвестициями для корпораций или других крупных организаций. Розничный инвестор — это физическое лицо, которое инвестирует на основе личного выбора и средств.

Связано: Работа с финансовым портфелем: определение и советы

Чем занимается инвестор?

Инвестор экономит деньги, чтобы добавить их в фонд, который, как мы надеемся, принесет максимальную прибыль.Инвесторы изучают экономическую среду выбранных рынков, чтобы принять решение о том, как разумно инвестировать свои средства. Успешные инвесторы пытаются минимизировать риск, используя стратегические планы, чтобы покупать, продавать или инвестировать больше в различные компании, в один счет или в бизнес.

Профессиональные или институциональные инвесторы могут работать в учреждении для управления хедж-фондами и другими крупными счетами. Они могут нести ответственность за инвестирование средств в иностранной валюте или наблюдение за паевым инвестиционным фондом для 401 (k).Ожидается, что профессиональные инвесторы оценят рыночные условия и признают возможности для получения прибыли. Они могут участвовать в покупке и продаже акций в условиях высоких ставок, принимая быстрые решения при расчете риска и доходности средств клиента.

Индивидуальных инвесторов в финансовом мире называют розничными инвесторами. Частные инвесторы обычно управляют меньшими суммами денег и имеют менее диверсифицированные счета. Индивидуальный инвестор обычно вкладывает деньги в небольшое количество акций, паевой инвестиционный фонд, облигации или криптовалюту.Индивидуальные инвесторы выбирают конкретные места для размещения своих денег на основе личных исследований, эмоциональной привязанности к определенному делу или бренду или возможностей с низким уровнем риска, которые могут принести прибыль.

Подробнее: Институциональные и розничные инвесторы: в чем разница?

Как стать розничным инвестором

Для того, чтобы стать розничным инвестором, не существует специального курса обучения, это скорее ряд шагов, которые вы можете предпринять, чтобы обезопасить свой портфель и, надеюсь, достичь максимальной прибыли.Следуйте этим идеям, чтобы начать инвестировать свои средства:

1. Сохраните свои средства

Некоторые люди начинают с того, что маркируют банку и кладут туда запасные монеты, когда это возможно. Другие создают онлайн-сберегательный счет и ежемесячно переводят средства. Какой бы метод вы ни выбрали, неплохо было бы отложить денежные средства для начала инвестирования.

2. Изучите рынок

Вы можете много узнать об инвестировании своих денег с помощью книг, блогов, финансовых подкастов или видео и даже учебных курсов.Прежде чем вкладывать деньги, уделите время чтению или советам экспертов и финансовых специалистов. Вы получите более широкое представление о своих возможностях, когда выберете, как инвестировать свои средства.

3. Решите, куда вы хотите инвестировать

Изучив финансовый рынок, составьте план того, как и куда вы хотите инвестировать. Для любого фонда вам необходимо учитывать норму прибыли по отношению к вашим инвестициям, как долго вы хотите хранить свои средства на счете и любые финансовые сборы за снятие или перемещение средств.

Вот некоторые из основных вариантов для розничных инвесторов:

• Паевые инвестиционные фонды
• Акции
• Криптовалюта
• Облигации
• Индивидуальный пенсионный фонд (IRA)
• Инвестиционный фонд недвижимости (REIT)

4. Начни с малого

Управляйте рисками, выбирая небольшое количество инвестиций для начала. По мере роста ваших инвестиционных знаний и уверенности вы можете больше рисковать своими средствами. Выберите разумную сумму для начала, исходя из того, что вы накопили для этой цели.

5. Регулярно оценивайте результаты

Даже если вы планируете вкладывать деньги в фонд и не снимать их в течение длительного времени, все равно рекомендуется отслеживать стоимость ваших инвестиций. Некоторые инвесторы проверяют стоимость акций каждый день, когда они растут и падают, на случай, если они планируют продать свои акции. Инвесторы, планирующие пенсионные фонды, могут проверить, как работают их инвестиции, особенно когда они приближаются к пенсионному возрасту.

6. Внесите стратегические изменения

После того, как вы обезопасите свои первоначальные инвестиции, тщательно выберите, как вы будете корректировать свои средства.Эмоциональные решения продать деньги или ликвидировать акции могут снизить доходность вашего портфеля. Некоторые инвесторы рассматривают возможность реинвестирования дивидендов для покупки большего количества акций, тем самым используя свои инвестиции для их роста.

Как стать институциональным инвестором

Поскольку институциональные инвесторы занимаются крупномасштабными инвестициями для организаций, требуется более конкретное обучение. Большая часть этого обучения осуществляется на рабочем месте после получения образования в области финансов и экономики.Рассмотрите следующие шаги, когда вы начнете свою карьеру в качестве инвестора:

1. Получите степень

Получение степени бакалавра или ученой степени в области финансов или бизнеса обеспечивает основу для профессионального инвестирования. Курсы финансовой стратегии, экономики и бухгалтерского учета могут помочь вам подготовиться к карьере инвестора. Некоторые финансовые специалисты также получают степень MBA, чтобы получить больше знаний и проявить себя как отличных кандидатов, готовых управлять средствами в учреждении.

2. Сосредоточьтесь на области инвестирования

По мере приобретения профессиональных знаний вы можете выбрать тип инвестора, которым хотите стать. Институциональные инвесторы часто специализируются на определенной финансовой сфере или типе фонда:

• Недвижимость: Инвесторы в недвижимость владеют акциями коммерческой и жилой недвижимости. Они могут помочь предоставить начальный капитал для строительства и получить прибыль от коммерческих инвестиций.
• Фондовый рынок: Инвесторы, занимающиеся брокерскими операциями с акциями, управляют портфелями клиентов, принимая решения для максимизации прибыли и заимствования средств путем продажи и покупки акций.Инвесторам, специализирующимся на акциях, могут потребоваться специальные лицензии или сертификаты.
• Венчурный капиталист: Венчурный капиталист предоставляет средства развивающимся предприятиям в обмен на долю в прибыли компании. Обычно они работают на фирму вместе с другими инвесторами, анализируя возможности финансирования стартапов, которые могут принести большую прибыль.
• Ангел-инвестор: Ангел-инвестор похож на венчурного капиталиста, но вместо этого предоставляет средства для небольших стартапов или индивидуальных предпринимателей в обмен на доли участия в бизнесе.

Связано: Бизнес-ангелы: определение, преимущества и недостатки

3. Получите опыт работы в финансовом учреждении

Институциональные инвесторы обычно начинают работать с фирмой, чтобы учиться на работе у старших инвесторов. Они учатся делать финансовый выбор для юридических лиц, работая над максимизацией своей прибыли. Как инвестор начального уровня, вам могут быть назначены счета во многих различных секторах, что даст вам опыт работы с финансовыми интересами в различных отраслях.

Навыки инвестора

Если вы решите работать инвестором, вам понадобятся следующие профессиональные способности:

• Критическое мышление: Инвесторы используют логические рассуждения для определения потенциальных выгод и рисков вложения.
• Решительность: Инвесторам необходимо быстро принимать решения, основываясь на знаниях и исследованиях, которые они накапливают при изучении рынков.
• Математические способности: Инвесторы производят простые и сложные вычисления относительно финансовых возможностей, используя такие факторы, как процентные ставки, дивиденды и рост или спад рынка.
• Связь: Инвестор передает финансовую информацию клиентам и другим специалистам в процессе распределения средств, определения статуса инвестиций и вывода денег для инвестиционных целей. Они должны уметь четко объяснять свои стратегии инвестирования и эффективность рыночных ценных бумаг как в настоящем, так и в будущем.
• Переговоры: Инвесторы ведут переговоры о денежном обмене между клиентом и финансовым учреждением.Им нужна уверенность, чтобы использовать инвестиционные возможности на различных рынках.

Получают ли инвесторы малого бизнеса проценты навсегда? | Малый бизнес

Нэнси Вагнер Обновлено 8 марта 2019 г.

Для того, чтобы начать развитие своего бизнеса или вывести его на новый уровень, обычно требуется получение средств от инвестора из малого бизнеса. Это обеспечивает привлекательный способ получить оборотный капитал в обмен на долю в бизнесе. Прежде чем делать презентацию инвестору, четко определите, сколько денег вам нужно и какую часть своей компании вы готовы отдать взамен.

Подсказка

Хотя есть возможность выкупить часть акций, которые вы выпустили для бизнес-ангела, в общих чертах, как только акции исчезнут, они исчезнут. Инвестор с вами, пока вы не продадите свой бизнес.

Сколько вы хотите?

Большинство инвесторов берут процентное участие в вашей компании в обмен на предоставление капитала. Бизнес-ангелы обычно хотят получить от 20 до 25 процентов прибыли на деньги, которые они вкладывают в вашу компанию. Венчурные капиталисты могут взять еще больше; например, если продукт все еще находится в стадии разработки, инвестор может захотеть, чтобы 40 процентов бизнеса компенсировало высокий риск, который он берет на себя.

Инвестор всегда будет просить долю в вашей компании, поэтому он будет с вами, пока вы не продадите бизнес. Возможно, вам не нравится раздавать часть своей компании. Но помните, деньги — это не ссуда. Вы просите инвестора вложить деньги, которые он может не вернуть.

Выбор инвестора

У вас может возникнуть соблазн принять первое полученное вами коммерческое инвестиционное предложение. Однако помните, что вам нужно работать с этим человеком на протяжении всего вашего бизнеса.Прежде чем приступить к делу, поищите инвесторов, которые имеют опыт работы в вашей отрасли и на определенных этапах работают с компаниями.

Преимущество бизнес-ангела — помимо денег, которые они приносят вашему бизнесу — в том, что они, как правило, опытные успешные предприниматели, которые знают все, что нужно, поэтому они могут выступать в качестве советников, помогающих вам в достижении бизнес-целей. Например, если вы новичок, вы, как правило, можете обратиться к бизнес-ангелам, которые понимают, что необходимо для создания бизнеса в вашей отрасли, и готовы вкладывать капитал в новые предприятия.

Знайте, на что вы рассчитываете

Ищите способы сохранить как можно более низкий размер капитала или процентных ставок при переговорах с инвестором. Например, сначала попросите меньшую сумму денег, чем сумму, которая, по вашему мнению, понадобится вам через несколько лет. Это позволяет вам отдать меньшую долю вашего бизнеса в обмен на капитал, оставляя вам как владельцу компании больше.

Однако забудьте о слишком агрессивных переговорах.Имейте в виду, что если компания развалится, то инвестор ничего не получит. Бизнес-инвестор не будет раскошелиться на доллары, если он не получит компенсацию за риск, который он берет на себя.

Какие есть альтернативы?

Помимо владения акциями, инвестор, вероятно, будет принимать активное участие в управлении вашим бизнесом и принятии решений, влияющих на его ведение. Если вам нужен не только финансирование, но и совет, другой вариант — найти партнера, готового предложить вашей компании оборотный капитал и опыт.Ваш партнер получает часть всей прибыли в зависимости от вашего операционного соглашения, но у вас может быть больше возможностей для расторжения этого соглашения. Например, ваш партнер может согласиться продать вам свою часть партнерства. Тогда вы владеете его долей и вам больше не нужно платить ему процент от прибыли.

Все, что вам нужно знать, чтобы начать работу в качестве инвестора

Поместите инвестирование в конец вашего списка вещей, вызывающих панику.

Инвестировать несложно.Не нужно быть математическим гением, чтобы понимать, куда вкладывать деньги, или бояться таких страшных терминов, как «волатильность фондового рынка». (Это просто означает, что цены компаний на фондовом рынке быстро меняются.)

Чем больше вы знаете, тем лучше вы будете относиться к инвестированию.

Практический результат: вкладывание денег в акции и облигации — лучший способ со временем приумножить свое богатство, чем использование традиционного сберегательного счета с низкими процентами. Вот почему вам нужно изучить несколько основ инвестирования.

Часто задаваемые вопросы по инвестированию — и не только вам они нужны.

Больше информации от Invest in You:
Сила позитивного мышления может означать реальную финансовую выгоду
Роскошь выхода на пенсию в бюджете социального обеспечения
Забудьте о краткосрочной денежной диете для краха

В одном из постов на Reddit говорилось: «Я всегда слышал, что для зарабатывания денег нужны деньги, я читал кое-что об инвестировании, и мне кажется, что существует бесчисленное множество аспектов и направлений.Так с чего бы мне начать? »

Это похоже на готовку. Чтобы приготовить ужин из нескольких блюд и роскошного десерта, нужно время и опыт. Начните с одного гарнира и постепенно увеличивайте его.

Слова, которые нужно знать

Пусть вас не пугают незнакомые термины.

Возьмем, к примеру, акции и облигации, которые являются своего рода строительными блоками для инвестирования.

«Когда вы покупаете акции, вы становитесь владельцем компании», — сказал сертифицированный финансовый планировщик Дэн Раус, советник по вопросам благосостояния в Old Peak Finance в Чапел-Хилл, Северная Каролина.«Когда дела идут хорошо, ваша собственность на эту долю увеличивается».

Вы, наверное, слышали, что акции рискованны. Они могут быть. Но люди, внимательно изучавшие стоимость акций в прошлом, обнаружили, что с 1926 года акции в большинстве случаев опережали облигации.

Вот что Раус говорит новым инвесторам. «Риск и возвращение — это брак, и они никогда не разводятся», — сказал он. «Нет возврата без риска».

Что касается облигаций, представьте, что хочет построить новое производственное предприятие.

Подобно тому, как покупатель жилья берет ипотеку, компания может продавать облигации населению для финансирования проекта. Затем предприятие выплачивает деньги инвесторам в облигации с процентами в течение определенного периода времени. Наблюдатели рынка в целом пришли к выводу, что облигации — менее рискованное вложение, чем акции.

Возможно, вы уже инвестируете и не понимаете этого

У вас есть план 401 (k)?

Вот как это работает. Многие компании автоматически нанимают новых сотрудников, а инвестиции по умолчанию часто называются фондом с установленной датой.Вы узнаете об этом, если в выписке по вашему счету указано, что фонд заканчивается через год, например, 2050.

Если да, похлопайте себя по плечу. Вам не нужно ничего делать. «Они созданы для обеспечения безопасности, чтобы инвестировать в гипотетический выход на пенсию в возрасте 65 лет», — сказал Дуглас Бонепарт, CFP и президент Bone Fide Wealth в Нью-Йорке.

Пять инвестиционных мифов

Откажитесь от старых идей, например, мысли, что только богатые люди инвестируют в акции. «Вам просто нужно иметь немного денег для инвестирования», — сказал Бонепарт.

Робо-консультанты — интерактивные автоматизированные службы, которые предоставляют информацию и некоторые советы — могут продавать инвестиции по низкой цене. Некоторые приложения и робо-советники имеют низкие минимумы, даже всего 10 долларов для начала.

Если вы думаете, что инвестирование — это как азартная игра в казино, подумайте еще раз. Когда вы вкладываете деньги в ряд различных инвестиций — обычно в паевой инвестиционный фонд или индексный фонд, в котором хранится множество различных индивидуальных акций, — вы уменьшаете риск потери денег.

Инвестирование не делает вас богатым в одночасье.Чтобы приумножить богатство, нужны десятилетия.

Вам не нужно так много знать. «Разумные люди могут быть хорошими инвесторами, если у них есть план и они его придерживаются», — сказал Раус.

И вам не обязательно иметь какое-то магическое шестое чувство. «Обычно говорят, что пора выходить на рынок, а не рассчитывать время», — сказал Раус. Другими словами, со временем ваши деньги растут, когда вы их вкладываете.

Чем занимается бизнес-ангел?

В настоящее время в Мексике насчитывается 126 инвестиционных фондов венчурного капитала, из которых 104 работают в основном с деньгами мексиканских инвесторов.

Развивайте свой бизнес, Не ваш почтовый ящик

Будьте в курсе и подпишитесь на нашу ежедневную рассылку новостей прямо сейчас!

Февраль 9, 2021 Читать 3 мин

Эта статья была переведена с нашего испанского издания с использованием технологий искусственного интеллекта. Из-за этого процесса могут существовать ошибки.

Мнения, выраженные предпринимателями, авторами являются их собственными.

В настоящее время мы слышим о технологических компаниях, которые чрезмерно выросли и приобрели большое значение из-за влияния, которое их решения оказывают на рынок.Несмотря на ускоренный рост этих компаний и предлагаемые ими решения, нельзя говорить о влиянии, масштабировании и росте без вооруженного крыла частного капитала, в частности венчурного капитала, оказывающего такое влияние, что сегодня мы могли бы рассматривать его как решение. для содействия росту и благополучию нашей экономической экосистемы.

По данным Мексиканской ассоциации частного капитала, в настоящее время в Мексике существует 126 инвестиционных фондов венчурного капитала, из которых 104 работают в основном с деньгами мексиканских инвесторов.Эти фонды желательно вкладывать в стартапы на всех этапах работы этих компаний. И хотя было приложено много усилий для содействия развитию цепочки создания стоимости венчурного капитала, некоторые из них все еще нуждаются в укреплении, как в случае с бизнес-ангелами.

Чем занимаются бизнес-ангелы?

Ангельские инвестиции — это деятельность, которая способствует развитию предпринимательства и инноваций за счет вклада капитала, в основном в стартапы, которые находятся на ранних стадиях своего жизненного цикла.Ангелы-инвесторы выполняют ту же работу, что и паевые инвестиционные фонды, не будучи институционализированными; Однако то, что они не работают таким образом, не означает, что вы не ищете возврата инвестиций на свой капитал.

^{Изображение: Isaac Alcalá / Entrepreneur en Español}

Какие основные модели существуют?

Бизнес-ангелы обычно работают независимо и через сети бизнес-ангелов.

Если ваша цель — стать бизнес-ангелом, советуем вам подойти к сети так, чтобы делать адекватные инвестиции, вы знаете инвестиционные тезисы, которые являются лучшими рекомендациями.Сеть работает как организация, способствующая объединению предпринимателей с состоятельными частными лицами или семьями и превращая их в инвестиционную возможность для первых. Сеть ангелов, она разделяет риски и имеет диверсифицированную группу стартапов, говорит G2 Momentum Capital, венчурный фонд для стартапов.

Экосистема Мексики укрепилась и движется в правильном направлении; Однако по-прежнему необходимо укреплять это звено в цепочке венчурного капитала, и одним из способов является добавление сетей и новых бизнес-ангелов.