Что такое паевой инвестиционный фонд: Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – вложение денег в ценные бумаги или недвижимость. Купить ПИФы онлайн.

Управляющая компания «Восток-Запад»

Главная > FAQ

Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — форма коллективного инвестирования средств частных инвесторов. Проще говоря, паевой инвестиционный фонд — это просто сложенные вместе деньги пайщиков, на которые приобретаются акции предприятий и другие активы, разрешенные действующим российским законодательством.

Взносы инвесторов объединяются в фонд под профессиональным управлением лицензированной управляющей компании на основании Правил доверительного управления.

Фонд является крупным инвестором по сравнению с каждым отдельным участником фонда, активы инвестируются с большей эффективностью, а прибыль распределяется среди участников

пропорционально их взносам — инвестиционным паям.

В чем преимущества ПИФов как формы инвестирования?

Как можно заработать, инвестируя в ПИФ?

На какой срок рекомендуется инвестировать в ПИФ?

Какие гарантии есть у пайщиков?

Что такое инвестиционный пай?

Какие типы фондов бывают и как выбрать нужный фонд?

Что такое закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ)?

В чем отличия открытого инвестиционного фонда (ОПИФ)?

Настоящим даю свое согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27. 07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» Обществом с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Восток-Запад» (ООО «Управляющая компания «Восток-Запад») (далее – Оператор) ИНН: 6454074653, ОГРН: 1056405422875, на следующих условиях:

1. К персональным данным относится любая информация, относящаяся ко мне (прямо или косвенно) на бумажных и/или электронных носителях, которые были и/или будут переданы Оператору лично мной либо поступили (поступят в будущем) к Оператору иным способом.

2. Оператор осуществляет обработку моих персональных данных исключительно в целях исполнения им функций, возложенных законодательством Российской Федерации.

3. Я даю согласие на осуществление Оператором любого действия (операции) или совокупности действий (операций) в отношении своих персональных данных, совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, включая (без ограничения) сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу, в том числе передачу третьим лицам, (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение в случаях, порядке и сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации и внутренними документами Оператора.

4. Настоящее согласие может быть мною отозвано в любой момент посредством письменного документа, который может быть направлен по почте (заказным письмом с уведомлением о вручении) по адресу места нахождения Оператора либо вручен лично под расписку уполномоченному представителю Оператора.

5. В случае отзыва согласия, Оператор обязуется прекратить обработку моих персональных данных и уничтожить их в порядке и сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации и внутренними документами Оператора.

6. Настоящее согласие действует до достижения целей, возложенных на Оператора для осуществления и выполнения функций, полномочий и обязанностей, в соответствии с законодательством Российской Федерации, Оператор обязуется прекратить обработку персональных данных и уничтожить их в порядке и сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации и внутренними документами Оператора.

7. Подтверждаю, что ознакомлен (а) с положениями Федерального закона от 27. 07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных», права и обязанности в области защиты персональных данных мне разъяснены. Все вышеизложенное мною прочитано, мною понято и подтверждается собственноручной подписью.

Создание и управление ЗПИФ в России

• • 1

    Любое имущество: объединение активов

    В ЗПИФ могут быть объединены
    любые разрозненные активы,
    кроме наличных денег**

  • 2

    Особый режим налогообложения ЗПИФ

    Отложенное налогообложение,
    отсутствие налога на
    прибыль и НДФЛ***

  • 3

    Конфиденциальность и защита активов

    Имущество ЗПИФ отделено
    от иного имущества пайщиков и
    от имущества УК

  • ЗПИФ для структурирования активов

    
    Закрытые паевые фонды являются современной альтернативой холдиноговым структурам и инструментом объединения разрозненных активов.

  • ЗПИФ для обеспечения конфиденциальности
    Информация о владельцах паев ЗПИФ не раскрывается и не содержится в ЕГРЮЛ, ЕГРН и других централизованных реестрах. Имущество ЗПИФ отделено от иного имущества инвесторов и от имущества управляющей компании.

  • ЗПИФ для налоговой оптимизации
    Отсутствие налога на прибыль и НДФЛ при реинвестировании доходов фонда (до проведения выплат из фонда инвесторам). Инвесторы получают реальный чистый финансовый результат операций фонда (все расходы фонда вычитаются из его доходов без ограничений).

  • ЗПИФ для наследования активов
    ЗПИФ как аналог семейного траста для более эффективного управления имуществом семьи и передачи активов по наследству. ЗПИФ дает возможность объединения разрозненного имущества и постепенной передачи активов наследникам.

  • ЗПИФ для привлечения финансирования
    ЗПИФ может стать инструментом для привлечения внешнего капитала без создания долговых обязательств.

  • ЗПИФ для венчурных инвестиций
    Венчурный ЗПИФ дает преимущество перед инвесторами, инвестирующими в IPO напрямую.

  Получить консультацию

• ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент»

  ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ»

• Андрей Цион

  Руководитель по работе с состоятельными клиентами ИК «Велес Капитал»

  [email protected]

  +7 (495) 258-19-88 доб. 154
  

  Маргарита Ахмадуллина

  Руководитель отдела по работе с высокосостоятельными клиентами

  MAkhmadullina@veles-capital. ru

  +7 (495) 258-19-88
  

  
  

• 1. Что такое ЗПИФ?

  2. Кому принадлежит имущество ЗПИФ?

  3. Какими преимуществами обладает ЗПИФ?

  4. Какие активы могут входить в состав ЗПИФ?

  5. Когда выплачивается доход по паям ЗПИФ?

• * Правилами инвестиционного фонда может быть предусмотрена необходимость одобрения инвестиционным комитетом сделок с активами фонда. Инвестиционный комитет состоит из владельцев инвестиционных паев фонда или назначенных ими лиц. Инвестиционный комитет может создаваться в фондах, инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов.
  ** Для ЗПИФов, не относящихся к категории комбинированных фондов, существует ряд дополнительных ограничений по составу и структуре активов.
  ***ЗПИФ не является плательщиком налога на прибыль, так как не является юридическим лицом. Однако, доход, выплачиваемый пайщикам, облагается налогом.

  
  

Готовы ответить на Ваши вопросы

ВАШЕ СООБЩЕНИЕ ОТПРАВЛЕНО

Тема обращения

Я физ. лицо

Я юр. лицо

Являюсь клиентом

Прикрепите файлы

Мы отправили вам SMS с кодом

для подтверждения отправки заявки Отправить повторно SMS можно через 0 секунд.

отправить код еще раз

Ответ на заявление (жалобу) будет подготовлен в срок не позднее 30 дней со дня поступления, а на заявления (жалобы), не требующие дополнительного изучения и проверки, – 15 дней

Нажимая на кнопку «отправить», Вы подтверждаете
Согласие на обработку персональных данных

© 2022 ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» предоставляет услуги агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

Раскрытие информации ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»

Раскрытие информации ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ВЕЛЕС Менеджмент», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Системный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Классический». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за № 3783.

Раскрытие информации ООО «ВЕЛЕС Траст».

ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» (109028, Москва, Хохловский пер., д. 16, стр. 1 I [email protected] I www.veles-trust.ru. Лицензия ФСФР России № 21-000-1-00842 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 20.12.2011) осуществляет доверительное управление Рентным Закрытым Паевым Инвестиционным Фондом «ТРЦ Перловский» (Правила доверительного управления Рентным ЗПИФ «ТРЦ Перловский» зарегистрированы Федеральной службой по финансовым рынкам за № 2423 от 28 августа 2012 года). До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и Положением о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации, утвержденном Приказом ФСФР от 22.06.2005г. №05-23/пз-н, а также другими нормативными актами Банка России (до 01.09.2013 Федеральной службы по финансовым рынкам), можно по адресу: 109028, г. Москва, пер. Хохловский, д. 16, стр. 1, и по телефону: +7 (495) 775-90-46, а также на официальном сайте ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: www.veles-trust.ru. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Предостережение для инвестора.

Информация, представленная на сайте, не является офертой, предложением либо руководством к действию и не несет в себе стремление побудить Вас к той или иной сделке или операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами. Приводимые показатели доходности не определяют будущую доходность вложений и эффективности каких-либо сделок и (или) операций; результаты чьей-либо инвестиционной деятельности в прошлом не определяют доходы инвестора в будущем. Финансовая терминология, используемая на сайте, имеет целью разъяснение условий инвестирования и может не совпадать с понятиями и определениями, данными в законодательстве.

Информация, представленная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Что такое взаимный фонд? – Forbes Advisor

Обновлено: 26 октября 2022 г., 15:05

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Взаимный фонд объединяет деньги многих инвесторов и формирует портфель из акций, облигаций или других ценных бумаг. Взаимные фонды обеспечивают отличную диверсификацию и профессиональное управление, что делает их отличным выбором для большинства постоянных инвесторов.

Общие сведения о взаимных фондах

Взаимный фонд — это финансовая компания, которая продает акции инвесторам, а затем инвестирует выручку в ценные бумаги, такие как акции, облигации, деривативы и краткосрочные долговые обязательства. Объединенные активы, которые могут включать сотни ценных бумаг, составляют портфель взаимных фондов.

Профессиональные инвесторы проводят много времени, выбирая акции и облигации для создания хорошо сбалансированных инвестиционных портфелей. Это сложная работа, требующая опыта и большого количества исследований, чтобы сделать ее правильно. Взаимные фонды делают этот вид экспертного управления доступным для обычных инвесторов за разумную плату.

Если вы откладываете пенсионные накопления на счет 401(k) или индивидуальный пенсионный счет (IRA), возможно, вы уже владеете одним или несколькими взаимными фондами. Согласно исследованию Института инвестиционных компаний, проведенному в 2021 году, около 45% домохозяйств в США владеют взаимными фондами.

Пенсионный калькулятор

Используйте пенсионный планировщик Personal Capital, чтобы рассчитать, сколько вам нужно откладывать на пенсию

Начать

Взаимные фонды и диверсификация

Взаимные фонды используются как начинающими, так и профессиональными инвесторами для достижения долгосрочных целей. По сравнению с другими вариантами инвестирования взаимные фонды являются популярным выбором, поскольку они обеспечивают легкую диверсификацию.

Вы можете купить отдельные акции и создать собственный диверсифицированный портфель. Однако вам придется купить десятки компаний, следить за их работой и регулярно корректировать свои активы, чтобы не отставать от меняющегося рынка.

Когда вы покупаете акции одного взаимного фонда, вы инвестируете сразу во многие компании и секторы рынка. Приобретая взаимный фонд, вы получаете часть общего портфеля фонда.

Например, если взаимный фонд владеет 100 акциями, и вы инвестируете в этот фонд 1000 долларов, вы будете владеть каждой акцией примерно на 10 долларов за вычетом комиссий.

Избранные партнеры

1

SOFI Automated Investing

1

SOFI Automated Investing

Узнайте больше

на веб -сайте SOFI

2

Wealthfront

2

Wealthfront

. Взаимные фонды работают?

Каждая акция взаимного фонда представляет собой частичное владение инвестором фондом. Если фонд испытывает прибыль или убытки, они распределяются между всеми инвесторами фонда.

Взаимный фонд может получать дивиденды и проценты от своих вложений. В зависимости от фонда управляющий фондом может реинвестировать прибыль или распределить ее между инвесторами. Если фонд приносит убытки, то они также распределяются между инвесторами.

Выбор, сделанный другими инвесторами, может повлиять на результаты фонда. Если держатели взаимных фондов решат продать свои акции, управляющему фондом, возможно, придется ликвидировать часть активов фонда, чтобы сделать их целыми. Если достаточное количество инвесторов продаст акции примерно в одно и то же время, фонд может понести убытки.

Взаимные фонды также отличаются от некоторых других ценных бумаг комиссионными сборами, стилями управления и стоимостью чистых активов.

Взаимные фонды и стоимость чистых активов (СЧА)

Стоимость чистых активов (СЧА) представляет собой совокупные активы взаимного фонда — все денежные средства и ценные бумаги в портфеле фонда за вычетом любых обязательств или долга — деленные на количество акций в обращении.

В отличие от отдельных акций, где цены могут колебаться каждую минуту, СЧА взаимных фондов рассчитывается только один раз в день, в конце каждой торговой сессии при закрытии рынка.

NAV также может называться ценой закрытия фонда, поскольку все заказы на покупку и продажу паев взаимного фонда исполняются по цене, определенной в конце торгового дня.

Комиссии взаимных фондов

Взаимные фонды взимают комиссионные сборы, которые могут оказать существенное влияние на доходность ваших инвестиций. Существует три основных вида сборов:

• Коэффициент расходов . Годовая комиссия, которую взимают все взаимные фонды, основана на проценте от активов фонда. По состоянию на 2020 год средний коэффициент расходов для взаимных фондов акций составлял около 0,5%.
• Плата за погрузку. Это форма сбора или комиссии за продажу. Плата за загрузку оценивается, когда вы покупаете или продаете акции взаимного фонда. Взаимные фонды без нагрузки не взимают плату за нагрузку.
• 12b-1 плата. Годовые расходы на маркетинг и распространение, взимаемые взаимным фондом, также выражаются в процентах от активов.

Взаимные фонды без нагрузки становятся все более распространенными. Фактически, 88% валовых продаж взаимных фондов в 2020 году пришлось на фонды без нагрузки без комиссий 12b-1.

Управление взаимным фондом

Взаимный фонд привлекает своим профессиональным управлением. Инвестиционные команды устанавливают стратегии фонда, совершают сделки и следят за работой фонда. Однако стили управления в разных фондах различаются, и выбор, сделанный менеджерами, напрямую влияет на вашу прибыль.

Существует два основных типа стилей управления взаимными фондами: активные и пассивные фонды.

• Активное управление. В активно управляемом паевом фонде команда профессионалов выбирает инвестиции фонда. Их цель — побить рыночные ориентиры, активно торгуя ценными бумагами, основываясь на своих исследованиях, рыночных моделях и профессиональном суждении. Активно управляемые фонды, как правило, имеют более высокие коэффициенты расходов, чем пассивные фонды; средний коэффициент расходов для активно управляемых фондов составил 0,71% в 2020 году9.0082
• Пассивное управление. В то время как активно управляемые фонды стремятся превзойти рынок, пассивно управляемые индексные фонды стремятся воспроизвести контрольные показатели, такие как рыночные индексы. Пассивные фонды, как правило, имеют более низкие операционные расходы, чем активно управляемые фонды, и доказано, что они приносят стабильную прибыль.

По данным Регуляторного органа финансовой индустрии (FINRA), активно управляемые фонды могут иметь впечатляющие краткосрочные показатели эффективности. Однако FINRA предупреждает, что наиболее активно управляемые фонды не могут превзойти рынок в долгосрочной перспективе.

Взаимные фонды против ETF

Для инвесторов, стремящихся создать диверсифицированные портфели, взаимные фонды и биржевые фонды (ETF) являются двумя популярными вариантами, поскольку оба они содержат профессионально управляемые коллекции акций или облигаций, но есть некоторые ключевые различия. между двумя.

Взаимные фонды и ETF менее рискованны, чем инвестиции в отдельные ценные бумаги. ETF, как правило, имеют более низкие минимальные инвестиции, в то время как взаимные фонды имеют меньшую торговую гибкость, но хороши для тех, кто хочет воспользоваться преимуществами автоматических инвестиций.

Основное различие между взаимными фондами и ETF заключается в том, как они торгуются. Взаимные фонды обладают меньшей торговой гибкостью, поскольку они покупаются и продаются через брокеров в конце торгового дня. Напротив, ETF можно покупать и продавать в течение дня на фондовых биржах.

Как инвестировать во взаимные фонды

Если у вас есть пенсионный счет через работодателя, например, 401(k), возможно, у вас уже есть доступ к взаимным фондам.

Если у вас его нет, вы можете открыть брокерский счет и инвестировать в паевые инвестиционные фонды с помощью традиционного индивидуального пенсионного счета (IRA) или других инвестиционных счетов. Но как решить, в какие взаимные фонды инвестировать? Вот что вам нужно знать.

Как выбрать взаимный фонд

При сравнении взаимных фондов необходимо учитывать несколько ключевых факторов, таких как цель инвестирования, стиль управления и комиссионные сборы.

• Инвестиционные цели. Инвестиционная цель – это то, чего пытается достичь фонд. Например, некоторые фонды нацелены на получение дохода, в то время как другие сосредоточены на росте или сохранении капитала.
• Стиль управления. Существует два основных типа взаимных фондов: активно управляемые и пассивно управляемые. В активно управляемом фонде команда профессионалов в области инвестиций активно управляет фондом, покупая и продавая ценные бумаги. Пассивный фонд стремится отслеживать индекс, такой как S&P 5009.0082
• Сборы. Все взаимные фонды взимают плату, которая используется для покрытия расходов на управление и администрирование фонда. Тем не менее, сборы могут сильно различаться между фондами.
• Прошлые показатели. Результаты деятельности взаимных фондов в прошлом не являются показателем успеха в будущем, но они могут дать вам представление о том, как фонд работал по сравнению с рыночными индексами с течением времени.

Вся эта информация должна быть включена в проспект взаимного фонда. Вы можете найти проспект каждого фонда на веб-сайте компании фонда или выполнить поиск проспекта в базе данных Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Если вам нужна помощь в понимании имеющейся информации, Morningstar предлагает удобный курс по проспектам.

Как найти и сравнить взаимные фонды

Чтобы найти взаимные фонды для инвестирования и изучить их эффективность, просмотрите список доступных фондов на веб-сайте вашего пенсионного плана. Если вы инвестируете самостоятельно в налогооблагаемый брокерский счет или IRA, вы можете связаться с брокером, чтобы узнать, какие взаимные фонды доступны.

После того, как вы сузили список вариантов, вы можете использовать инструмент анализа взаимных фондов FINRA, чтобы сравнить, как сборы и расходы фондов могут повлиять на стоимость счета с течением времени.

Часто задаваемые вопросы о взаимных фондах

Каким образом взаимные фонды облагаются налогом?

Если вы владеете акциями взаимных фондов, вы несете ответственность за отчетность о распределении взаимных фондов. Независимо от того, реинвестируются ли средства фонда в дополнительные акции или выпускаются в виде денежных средств, вы должны платить налоги на взаимные фонды, в том числе на любой прирост капитала или дивиденды.

Как инвестор, ваши налоги могут стать сложными. Если вы не знаете, как обращаться со своими налогами, проконсультируйтесь со специалистом по налогам.

Сколько взаимных фондов я должен иметь?

Раздумывая над тем, сколько взаимных фондов инвестировать, вы должны знать, что нет единственно правильного ответа. Некоторые инвесторы могут чувствовать себя комфортно, инвестируя только в один взаимный фонд широкого рынка, в то время как другие могут использовать дюжину или более.

В общем, ищите диверсификацию средств. Например, вместо того, чтобы инвестировать в несколько фондов с большой капитализацией, что может означать избыточность вашего портфеля, инвестируйте в один фонд с большой капитализацией, один фонд со средней капитализацией и один фонд с малой капитализацией. Вы также можете инвестировать в международный взаимный фонд, а также в отечественный фонд.

Какой взаимный фонд самый лучший?

Лучший взаимный фонд зависит от ваших инвестиционных целей и терпимости к риску. Чтобы помочь вам найти взаимные фонды, соответствующие вашим целям, мы исследовали ведущие варианты и определили лучшие взаимные фонды.

Эта статья была полезной?

Оцените эту статью

★ ★ ★ ★ ★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Кэт Третина — писатель-фрилансер из Орландо, Флорида. Она специализируется на оказании помощи людям в финансировании их образования и управлении долгами.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

Что такое взаимные фонды? — Преимущества, мифы и риски

Перейти к содержимому

Советники

Я инвестирую от имени своих клиентов.

учреждений

Я консультирую или инвестирую от имени финансового учреждения.

Взаимный фонд – это профессионально управляемый портфель акций, облигаций и/или других источников дохода, предназначенный для конкретной инвестиционной стратегии или класса активов. Когда инвесторы покупают акции фонда, взаимный фонд объединяет эти деньги для осуществления инвестиций от их имени. Акция представляет собой часть активов фонда.

Просмотреть все фонды

Каковы потенциальные преимущества инвестирования в паевые инвестиционные фонды?

Какие факторы следует учитывать перед инвестированием в паевые инвестиционные фонды?

При рассмотрении вариантов взаимных фондов обязательно оцените свои:

1. Цели
   Чего вы хотите от инвестиций во взаимные фонды? Вы откладываете деньги на пенсию, колледж для своих детей или инвестируете деньги для будущих поколений? Ответы на эти вопросы могут помочь вам определить, какие фонды будут работать лучше всего.
2. Временной горизонт
   Взаимные фонды обычно лучше подходят для долгосрочных инвесторов. Если вы думаете, что вам понадобятся ваши деньги в ближайшем будущем, скажем, в течение трех-пяти лет, то взаимный фонд может быть не лучшим вариантом. Это связано с тем, что доход за это время — после исключения стоимости сборов — может быть недостаточным, чтобы оправдать инвестиции.
3. Толерантность к риску
   Определите, насколько комфортно вы относитесь к риску, и инвестируйте соответственно. Понимание вашей терпимости к риску может помочь вам выбрать фонды со стратегиями и распределением активов, которые соответствуют этому профилю.

Какие риски связаны с взаимными фондами?

Существует несколько потенциальных рисков, связанных с взаимными фондами:

1. Возможность потери основной суммы
   Управляющие портфелем не могут гарантировать эффективность работы фонда, что может привести к потере основной суммы инвестиции.
2. Разбавляющий эффект диверсификации
   Иногда диверсификация фонда может оказывать разводняющее влияние на положительную доходность. Например, если цена одной акции фонда удваивается, это не обязательно отражается на общей доходности фонда.

Какие существуют мифы об инвестициях во взаимные фонды?

Существует два распространенных заблуждения относительно взаимных фондов:

1. Инвесторы владеют базовыми инвестициями фонда
   Самое большое заблуждение в отношении инвестиций во взаимные фонды заключается в том, что инвесторы владеют акциями фонда. Это не так; инвесторы владеют акциями самого фонда, а не базовыми инвестициями фонда.
2. Взаимные фонды состоят только из акций
   Еще один распространенный миф заключается в том, что взаимные фонды состоят только из акций. Фактически, взаимные фонды могут инвестировать в различные классы активов, включая, помимо прочего, инструменты с фиксированным доходом, денежные средства и нетрадиционные инструменты получения дохода, такие как альтернативы.

Взаимные фонды для инвестиций

Являясь мировым лидером в области взаимных фондов, BlackRock предлагает множество вариантов для достижения ваших инвестиционных целей. Наш выбор включает:

• Фонды с фиксированным доходом  инвестируют в облигации или другие инструменты с фиксированным доходом и обычно несут меньший риск, чем акции или акции
• Фонды акций инвестируют в фондовый рынок, чтобы ваши инвестиции со временем росли.
• Фонды с несколькими активами  предназначены для получения дохода за счет инвестирования в разные классы активов и динамической корректировки инвестиций с течением времени

Существуют взаимные фонды, ориентированные на рост, которые стремятся управлять рисками и ориентироваться в различных рыночных условиях, а также фонды распределения активов, помогающие поддерживать сбалансированный портфель. Ниже приведены некоторые примеры фондов, которые следует учитывать и которые не являются рекомендациями. Фонды, показанные ниже, не представляют полную совокупность инвестиций, которые могут составить распределение активов. Другие инвестиции, не упомянутые здесь, могут иметь характеристики, аналогичные включенным или превосходящие их. Проконсультируйтесь со своим финансовым профессионалом, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

 

Фонды с фиксированным доходом

Фонд возможностей стратегического дохода (BSIIX)

Общий доходный фонд (MAHQX)

Фонд стратегических муниципальных возможностей (MAMTX)

Национальный муниципальный фонд (MANLX)

Посмотреть все фонды

 

Фонды акций

Фонд дивидендов на акции (MADVX)

Глобальный дивидендный фонд (BIBDX)

Посмотреть все фонды

 

Мультиактивные фонды

Глобальный распределительный фонд (МАЛОКС)

Доходный фонд с несколькими активами (BIICX)

Общий фонд развивающихся рынков (BEEIX)

Целевой фонд 60/40 (BIGPX)

Посмотреть все фонды

Почему стоит выбрать BlackRock?

BlackRock предлагает широкий выбор высокоэффективных и недорогих взаимных фондов, предназначенных для покрытия нескольких классов активов, географических регионов и инвестиционных целей.