Разное

Что такое реинвестирование: Реинвестирование прибыли — Премьер БКС

01.03.2019

Содержание

Реинвестирование прибыли — Премьер БКС

Реинвестирование прибыли — простой и эффективный способ увеличить капитал. Им пользуется значительная часть успешных инвесторов, понимая, что чем больше денег они инвестируют, тем выше получаемый доход.

Суть реинвестирования прибыли в повторном ее вложении в те же самые финансовые инструменты, куда вложен первоначальный капитал, или в другие активы. В первом случае расчет процентов происходит уже от новой, увеличенной суммы, а во втором — инвестор получает возможность выбрать, например, более рискованные и более доходные инвестиции. Смешанный вариант предполагает, что часть прибыли реинвестируется в те же самые инвестиционные продукты, а часть — в новые. Кроме того, реинвестиции можно ориентировать как на долгий срок, так и сделать попытку заработать на полученной прибыли, используя краткосрочную спекулятивную тактику. Все зависит от целей инвестора, его опыта и отношения к риску.

Реинвестирование в цифрах

Рассмотрим пример: у инвестора есть $20 тысяч, которые он на 3 года отдает в доверительное управление. Эта инвестиция приносит ему 10% годовых, то есть $2 тысячи ежегодно. Эти деньги — пассивный доход инвестора, он может, получив его, тратить, как захочет. В случае реинвестирования всей годовой суммы дохода инвестор получит за второй год те же 10% годовых, но уже от $22 тысяч — то есть $2,2 тысячи, за третий — 10% годовых от $24,2 тысячи — $2,42 тысячи.

Через три года инвестор будет иметь на счете $26 620. Одно только реинвестирование принесло дополнительные 10% от дохода. И это лишь консервативный вариант инвестиций в иностранной валюте с использованием доверительного управления. Реинвестирование в рублях, где доходности нередко превышают 20-25%, может продемонстрировать намного более впечатляющие результаты.

Если у вас нет острой необходимости тратить доход от инвестиций, обязательно реинвестируйте его. Незаметно пробежит время, в течение которого работал основной капитал, постепенно увеличиваясь на размер получаемой прибыли и на размер дохода от инвестирования, а итоговая цифра на счете за этот срок станет более внушительной.

Капитализация процентов

Частным случаем реинвестирования является капитализация процентов, полученных по банковскому вкладу. При капитализации начисленные проценты прибавляются к базовой сумме вклада, и со следующего процентного периода ставка действует уже для увеличенной суммы. В этом случае работает так называемая формула сложных процентов, в конечном результате позволяющая вкладчику получать повышенный доход по сравнению с вкладом без капитализации. Однако выбирая вклад с капитализацией, нужно внимательно сравнить ставки. Как правило, банки специально устанавливают ставки по таким депозитам ниже на несколько процентов.

Другой важный момент — периодичность капитализации. Она может быть ежегодной, ежеквартальной, ежемесячной и даже ежедневной. Самая выгодная для вкладчика — ежедневная капитализация. Каждый день к сумме вклада добавляется доход из расчета «годовая процентная ставка/365». Уже на следующий день и сумма вклада, и начисленный процент будут выше, чем в предыдущий.

Реинвестирование в акции

Доход, полученный при покупке или продаже акций, а также дивидендный доход можно отправлять на покупку этих же самых или других акций. Многие инвесторы поступают так: держат капитал в тех акциях, которые приносят максимальные дивиденды, а сам дивидендный доход использую для покупки акций с высоким потенциалом роста. Таким образом достигается баланс между защитой основного капитала и возможностью получить высокую прибыль с помощью высокорисковых ценных бумаг.

Рекомендации по реинвестированию

Являясь частным инвестором, дайте себе обещание регулярно реинвестировать прибыль, вместо того чтобы тратить полученный доход. Пусть это будет не вся прибыль, а лишь 30-40% от нее. Даже такой размер реинвестиций сможет дать хорошие результаты, не говоря уже о том, что сформируется полезная финансовая привычка.

Некоторые расчеты показывают, что на пути к финансовой независимости, необходимо реинвестировать хотя бы половину чистой прибыли. Если же вы можете вообще не тратить доход от инвестиций, реинвестируйте его полностью — это кратчайший путь к достижению своих финансовых целей.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

ЧТО ТАКОЕ РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ? | Cashflow Ukraine

📈Если вы знаете об эффекте сложных процентов, то понимаете, что реинвестирование позволяет на длинной дистанции сильно увеличивать доходность вложений.

Ходят легенды о забытых всеми банковских счетах и криптокошельках, на которых cкопились миллионы…

Впрочем, существует и обратная сторона медали (и её нельзя недооценивать) — реинвестиции можно потерять вместе с первоначальным вкладом и это вдвойне обиднее.

☝Вопрос о том, что делать с прибылью от инвестиций, для каждого инвестора стоит по-своему. Кто-то хочет получать пассивный доход и тем самым добиться финансовой независимости — и это вполне нормально, ведь одна из основных целей инвестирования — заставить деньги делать деньги.

🚀В свою очередь, реинвестирование направлено на максимальное увеличение потенциальной доходности инвестиций.

Итак, тема сегодняшнего разговора:

💱Реинвестирование — это простыми словами, повторное вложение полученной от инвестиций прибыли. Иначе говоря, доход/проценты не снимаются, а добавляются к основному вкладу на следующие периоды инвестирования, либо вкладываются в другие инструменты.

Простой пример: вы вложили 100.000 валютных единиц в банк на 12 месяцев с доходностью 10% годовых. Очевидно, в конечном итоге вы на этом заработали 10.000 валютных единиц. Если при продлении вклада вы добавите эти 10.000 к первоначальному вкладу в 100.000, это и будет реинвестирование прибыли.

Новый размер вклада составит 110.000 и, как нетрудно посчитать, новая прибыль уже будет несколько больше — 11.000 вместо 10.000.

Если немного продолжить расчёты, то получится такая таблица:

Наглядно видно, что реинвестиции позволили каждый год увеличивать прибыль от вклада без каких-либо дополнительных действий. Более того, рост прибыли постоянно ускоряется — к 20 году она составила бы уже не 10.000, а 67.270!

🔝Однозначно, реинвестирование — это один из самых эффективных способов увеличить прибыль от инвестиционных вложений. Достаточно оставлять прибыль в работе — и сложный процент постепенно сделает своё дело. Можно добиться более стабильных результатов, переводя прибыль в другие инструменты — из инвестиционного портфеля деньги не выводятся, но за счёт диверсификации риски становятся ниже.

☝Тем не менее, не всегда реинвестирование прибыли бывает эффективным, об этом вы узнаете чуть позже, в конце этой статьи.

Другая проблема, связанная с реинвестированием — это возможность потерять всю прибыль. Не существует безрисковых инвестиций, а значит всегда есть вероятность потерять деньги. Так не лучше ли снимать от греха подальше всё, что удалось заработать?

1️⃣ Чем дольше — тем лучше.

Положительный эффект от реинвестиций накапливается постепенно, как снежный ком: сначала он небольшой — но чем дальше, тем он сильнее. В зависимости от ставки доходности разгон может занять 5, 10 и даже 20 лет, но чем дальше, тем быстрее идёт рост. Также многое зависит от инфляции — она накапливается по тем же правилам, что и доходность, а значит деньги тоже быстрее обесцениваются с течением времени.

2️⃣ Надежность — превыше всего.

Это следствие прошлого совета: чтобы инвестировать долго и успешно, нужно чтобы все шло как по маслу. Выбор банка, брокера или другой организации, через которую вы будете вкладывать деньги — это очень ответственный шаг. Нужно внимательно изучать всю доступную информацию и принимать взвешенное решение. Любая недооценка рисков может сильно аукнуться. Причем обиднее всего будет через несколько лет, когда накопится приличная сумма — потеря времени даже страшнее, чем потеря денег.

3️⃣ Перераспределяйте прибыль.

Заработанные деньги можно и нужно инвестировать в другие инструменты. Так вы уменьшаете риск потерять большую сумму, которая накопится за несколько циклов реинвестирования.

4️⃣ Постоянно следите за ситуацией.

Эта общая рекомендация для каждого инвестора, но особенно актуально при использовании реинвестиций. При экспоненциальном росте вашего вклада точно так же растут и различные инвестиционные риски, а значит каждая допущенная вами ошибка будет обходиться всё дороже и дороже.

Чуть ранее в этой статье, мы писали о том, что не все реинвестиции одинаково полезны. Точнее, не для каждого инвестиционного инструмента есть смысл использовать подобную тактику.

Предлагаем пройтись по наиболее популярным способам вложения денег и прикинуть, где стоит прибыль оставлять в работе, а откуда лучше выводить заработанное почаще:

💲Акции — скорее всего, да.

Дело в том, что процесс реинвестирования будет происходить сам по себе — мы же покупаем не деньги, а именно акции, которые меняют свою стоимость без нашего участия. Чтобы выводить прибыль, нам придётся продавать акции, а этого не самый лучший вариант. А что делать с дивидендами? По сути, докупка акции за счёт дивидендов — это и есть настоящие реинвестиции, и они могут быть очень прибыльными, если вы проинвестируете в хороший бизнес.

💲Банки — скорее всего, нет.

Коротко резюмируем — депозиты с трудом перекрывают инфляцию, а значит прибыль обесценивается с той же скоростью, с какой зарабатывается. Либо, лучше просто тратить проценты на что-то полезное или переводить в более доходные инвестиционные инструменты.

💲Инвестиции на Форекс — по ситуации.

Разнообразие возможностей вложения денег на валютном рынке большое. Можно выбирать консервативные активы, где желательно реинвестировать прибыль, чтобы выжать максимум. Можно искать рискованные высокодоходные варианты, где лучше выводить прибыль сразу же.

💲Недвижимость — и да, и нет.

Сдача жилья в аренду — это просто способ получать стабильный пассивный доход, но даже тут реинвест может быть полезен. К примеру, можно год сдавать квартиру и на полученные деньги сделать ремонт, что позволит повысить арендную плату.

💲Бизнес — однозначно да, особенно на первых порах.

Бизнес должен расти, иначе он со временем может заглохнуть. Без реинвестирования доходов этого сложно добиться.

💲Образование — да, да и ещё раз да!

Вообще инвестиции в образование считаются одними из самых прибыльных, а в наше время учиться нужно чуть ли не постоянно, чтобы успевать за изменениями в мире и бизнесе. Обычно сложно точно оценить отдачу от затрат на образование, но если речь идёт об обучении инвестированию — просто смотрите на доходность вашего инвестиционного портфеля.

💲Криптовалюты — скорее нет, чем да.

Пока что крипта остаётся крайне спорным способом инвестирования, на стабильный рост как в акциях мы не можем рассчитывать. Это значит, что полученную прибыль лучше вывести и проинвестировать в более надежный актив.

💲Пирамиды и хайпы — однозначно нет.

Тут даже обсуждать нечего: если есть шанс потерять весь вклад, причём неизвестно когда, но достаточно скоро — значит надо как можно быстрее заработать 100% и вывести первоначальный вклад. А еще лучше — просто вовремя выйти из хайпа с хорошим плюсом, но это искусство доступно лишь избранным, большинство инвесторов чаще теряют свои вклады.

Реинвестирование прибыли — простая и эффективная тактика для увеличения прибыльности вложений. Её применение не требует особых усилий — необходимо просто оставлять прибыль в работе. Это, кстати, может быть психологически сложно, ведь всегда хочется снять деньги и купить себе что-нибудь эдакое. А никто не говорил, что легко быть инвестором.😉

😕Зато очень легко потерять деньги, если действовать необдуманно и из-за жадности применять реинвестирование там, где это противопоказано. Поэтому уделяйте побольше времени расчётам и анализу, чтобы вы были готовы к любым возможным сценариям при инвестировании.

Предупреждён — значит вооружён!

💎И раз уж Вы дочитали до этого места, и если после прочтения этой статьи, у Вас появилось желание научиться грамотно приумножать свои деньги с минимальными рисками и хорошей доходностью, тогда регистрируйтесь на бесплатный вебинар инвестора-практика с 20-ти летним опытом и основателя нашего тренинг центра — Алексея Половинкина: «Основы Инвестирования».

Реинвестирование - это... Что такое Реинвестирование?

Реинвестирование
повторное, дополнительное вложение капитала в экономику для увеличения ранее вложенных инвестиций.

Словарь бизнес-терминов. Академик.ру. 2001.

Синонимы:
  • Реимпорт
  • Реинвестирование Дивидендов

Смотреть что такое "Реинвестирование" в других словарях:

  • реинвестирование — реинвестирование …   Орфографический словарь-справочник

  • Реинвестирование — дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счет полученных от них доходов или прибыли. По английски: Reinvestment См. также: Реинвестирование Инвестиционная… …   Финансовый словарь

  • РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ — (plough back) Система финансирования инвестиций в компании путем реинвестирования прибылей. Она отличается от финансирования инвестиций с помощью займов или нового выпуска акционерного капитала (equity capital). Преимущество реинвестирования… …   Экономический словарь

  • реинвестирование — рефинансирование, реинвестиция, вкладывание, вложение Словарь русских синонимов. реинвестирование сущ., кол во синонимов: 4 • вкладывание (12) • …   Словарь синонимов

  • реинвестирование — реинвестиция Направление нераспределенной прибыли на финансирование расширения деятельности предприятия. [http://www.lexikon.ru/dict/fin/a.html] реинвестирование 1.Перемещение капитала из одних активов в другие более эффективные объекты… …   Справочник технического переводчика

  • Реинвестирование — осуществление капитальных вложений в объекты предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации за счет доходов или прибыли иностранного инвестора или коммерческой организации с иностранными инвестициями, которые получены ими от… …   Официальная терминология

  • Реинвестирование — (Reinvestment) 1.Перемещение капитала из одних активов в другие более эффективные объекты инвестирования в процессе инвестиционной деятельности предприятия.2. Повторное вложение в данную отрасль (предприятие) капитала за счет полученной прибыли… …   Экономико-математический словарь

  • Реинвестирование — (англ. reinvestment) по законодательству РФ об иностранных инвестициях осуществление капитальных вложений в объекты предпринимательской деятельности на территории РФ за …   Энциклопедия права

  • РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ — (от лат. re повторное действие и investire облагать) повторное, дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счет полученных от них доходов, прибыли. Р. позволяет… …   Юридическая энциклопедия

  • Реинвестирование — (Reinvestment) Понятие реинвестирования, ставка и коэффициент реинвестирования, реинвестирование прибыли Информация о понятии реинвестирования, ставка и коэффициент реинвестирования, реинвестирование прибыли Содержание Содержания 1. в дивидендной …   Энциклопедия инвестора

РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ - это... Что такое РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ?

РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ
РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ

(plough-back) Система финансирования инвестиций в компании путем реинвестирования прибылей. Она отличается от финансирования инвестиций с помощью займов или нового выпуска акционерного капитала (equity capital). Преимущество реинвестирования заключается в сохранении контроля и снижении соотношения между собственными и заемными средствами (gearing), если компания брала займы в истекшем периоде. Недостаток состоит в том, что полная зависимость от внутренних средств ограничивает возможное ее развитие. Реинвестирование также не может применяться в новых компаниях.


Экономика. Толковый словарь. — М.: "ИНФРА-М", Издательство "Весь Мир". Дж. Блэк. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000.

РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ

повторное, дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счет полученных от них доходов, прибыли. Такое инвестирование позволяет концентрировать инвестиции в одном объекте, расширять производство. Сферой финансовых реинвестиций являются ценные бумаги, а реальных инвестиций - основной и оборотный капитал.

Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. — 2-е изд., испр. М.: ИНФРА-М. 479 с.. 1999.

Экономический словарь. 2000.

Синонимы:
  • РЕЗЮМЕ
  • РЕИНВЕСТИЦИИ

Смотреть что такое "РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ" в других словарях:

  • реинвестирование — реинвестирование …   Орфографический словарь-справочник

  • Реинвестирование — дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счет полученных от них доходов или прибыли. По английски: Reinvestment См. также: Реинвестирование Инвестиционная… …   Финансовый словарь

  • реинвестирование — рефинансирование, реинвестиция, вкладывание, вложение Словарь русских синонимов. реинвестирование сущ., кол во синонимов: 4 • вкладывание (12) • …   Словарь синонимов

  • реинвестирование — реинвестиция Направление нераспределенной прибыли на финансирование расширения деятельности предприятия. [http://www.lexikon.ru/dict/fin/a.html] реинвестирование 1.Перемещение капитала из одних активов в другие более эффективные объекты… …   Справочник технического переводчика

  • Реинвестирование — повторное, дополнительное вложение капитала в экономику для увеличения ранее вложенных инвестиций. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • Реинвестирование — осуществление капитальных вложений в объекты предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации за счет доходов или прибыли иностранного инвестора или коммерческой организации с иностранными инвестициями, которые получены ими от… …   Официальная терминология

  • Реинвестирование — (Reinvestment) 1.Перемещение капитала из одних активов в другие более эффективные объекты инвестирования в процессе инвестиционной деятельности предприятия.2. Повторное вложение в данную отрасль (предприятие) капитала за счет полученной прибыли… …   Экономико-математический словарь

  • Реинвестирование — (англ. reinvestment) по законодательству РФ об иностранных инвестициях осуществление капитальных вложений в объекты предпринимательской деятельности на территории РФ за …   Энциклопедия права

  • РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ — (от лат. re повторное действие и investire облагать) повторное, дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счет полученных от них доходов, прибыли. Р. позволяет… …   Юридическая энциклопедия

  • Реинвестирование — (Reinvestment) Понятие реинвестирования, ставка и коэффициент реинвестирования, реинвестирование прибыли Информация о понятии реинвестирования, ставка и коэффициент реинвестирования, реинвестирование прибыли Содержание Содержания 1. в дивидендной …   Энциклопедия инвестора

Реинвестиции | Что такое реинвестирование капитала | Ставка и коэффициент реинвестирования

Содержание статьи:
  1. Что такое реинвестиция?
  2. Отличительные особенности
  3. Суть реинвестирования
  4. Коэффициент реинвестирования
Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту!
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Инвесторы, владельцы и акционеры бизнеса постоянно ищут ответы на вопросы: «Как увеличить прибыль?», «Как улучшить финансовые показатели?» и другие похожие вопросы так или иначе связанные с увеличением дохода от той деятельности, которой они занимаются.

Сегодня мы рассмотрим наиболее простой и в тоже время эффективный способ достижения поставленных задач.

Реинвестиции это отличный способ увеличить прибыльность инвестиционного проекта, не привлекая дополнительных средств.

Реинвестициями называют повторное вложение прибыли после окончания периода инвестирования в тот же объект. Смысл реинвестирования заключается в том, чтобы максимально нарастить капитал за кратчайшие сроки.

Схожее по теме: Дезинвестиции

Принцип реинвестирования или капитализации (рекапитализации) проще всего понять на примере начисления прибыли с вкладов.

Например, если проценты на тело вклада начисляются каждый месяц, и вы не снимаете их со счета, равно как и не уменьшаете тело вклада, то в следующем месяце проценты будут начисляться на тело вклада и на сумму процентов, начисленных в прошлом периоде. Когда закончится первый период, тело вклада увеличится на сумму начисленных за период процентов.

В просторечии эта операция называется «проценты на проценты». В финансовой математике — начисление сложных процентов.

Капитализация процентов прописывается в условиях договора.

Реинвестиции могут осуществляться не только в один и тот же объект, но и в любые другие. делается это с целью увеличения количества инструментов в портфеле инвестора и снижения рисков потери капитала.

Главными отличительными особенностями реинвестирования являются:
  1. полученный доход от вложений направляется повторно в тот же актив для увеличения будущей прибыли
  2. полное либо частичное реинвестирование (полное – вся полученная прибыль отправляется обратно в оборот, частичное – часть средств инвестируется обратно, часть расходуется на личные нужды)
  3. цикличность вложений (реинвестирование происходит из раза в раз)
  4. в начале деньги должны работать ради денег, что означает, доход на начальном этапе будет минимальным либо его не будет вообще
  5. самый дешёвый источник финансирования.

Основополагающие вещи, которые прямым образом влияют на размер прибыли, получаемой от осуществления реинвестиций:

  • величина начального инвестиционного капитала
  • длительность периода на котором осуществляются повторные вложения (чем больше период, тем выше уровень прибыли, и тем выше динамика ее роста)
  • уровень прибыли за отчетный период
  • экспертная оценка ситуации в той отрасли или сфере, где располагается объект вложений.
Задачи, которые решает реинвестиция капитала:
  1. развитие и расширение бизнеса/производства
  2. независимость от других источников финансирования
  3. получение максимально возможных доходов при прочих равных условиях.

Реинвестициями в широком смысле слова можно считать любые доходы от бизнеса, вложенные в этот же бизнес (дивиденды акционеров, пущенные на развитие компании; прибыли, направленные на расширение сферы деятельности организации и так далее).

Размер дохода от реинвестиций складывается на основе «сложного процента».

Минусом реинвестиций является то, что средства не изымаются из оборота, инвестор не использует их, пока прибыль от процесса инвестирования не достигнет нужной величины. Если реинвестиции осуществляются по договору, например, банковского вклада, инвестор чаще всего не может изъять их без потери прибыли.

Коэффициент реинвестирования, формула

Показатель коэффициент реинвестирования, наглядно показывающий насколько эффективно на предприятии происходит распределение прибыли.

Формула коэффициента реинвестирования = сумма нераспределенной прибыли и резервного капитала компании на конец отчетного периода — сумма нераспределенной прибыли и резервного капитала компании на начало отчетного периода / чистая прибыль компании * 100%.

Чем выше показатель, тем больше предприятие занимается реинвестициями собственной прибыли обратно в производство. Реинвестиции эффективны лишь в тех случаях, когда у компании есть предпосылки к росту, иначе капитал будет потрачен впустую.

Когда инвесторы отказываются от процедуры реинвестирования, они обрекают себя на минимальные уровни доходности в долгосрочном периоде и упускают тем самым инициативу и общий смысл инвестиционных операций, а именно извлечение выгоды. Отказ от реинвестиций оправдан лишь в нескольких случаях. Например, когда инвестор хочет познакомиться с новым для него инвестиционным инструментом, посмотреть насколько он надежно работает, как быстро происходят выплаты, выплачивается ли обещанная прибыль и т.д.

Во всех других случаях просто необходимо повторно вкладывать полученный доход, а особенно если инвестиционный актив дает хороший процент доходности, обладает высоким уровнем надежности и ваши планы на него носят долгосрочный характер.Реинвестирование это самый эффективный инструмент для масштабирования бизнеса.

Насколько важно реинвестировать дивиденды

После составления портфеля акций перед инвестором зачастую встает вопрос, стоит ли реинвестировать дивидендные выплаты, либо тратить эти деньги на личные нужды. Регулярная докупка акций на размер дивидендов поможет обеспечить более высокий доход к концу инвестиционного срока. Особенно сильно разница чувствуется на длинной дистанции.

Для начала необходимо понять, насколько доходность портфеля в случае реинвестирования дивидендных выплат может обогнать доходность портфеля без докупки бумаг. Мы взяли три акции (Татнефть АП, ГМК Норильский никель и МТС), и провели сравнение за последние 10 лет – с 2009 по 2018 г.

Предположим, что инвестор докупает акции через 10 дней после дивидендной отсечки – средний срок выплат для российских компаний. С размера полученных дивидендов сразу вычитаем налоговую ставку НДФЛ, равную 13%. Далее строим динамику накопленной доходности трех портфелей (для каждой акции отдельный портфель) по годам.

Самый большой разрыв в прибыли показали привилегированные акции Татнефти – итоговая доходность с учетом реинвестирования дивидендов больше в 1,7 раз по сравнению с простым накоплением дивидендов. На втором и третьем месте Норникель (1,4x) и МТС (1,3x).

Чем объяснить такое преимущество реинвестирования дивидендов? После каждой дивидендной выплаты новая покупка увеличивает их количество в портфеле инвестора. Соответственно, следующие дивиденды будут выплачены на больший пакет акций. И так с каждой новой дивидендной выплатой эффект от реинвестирования растет как снежный ком, так как растет база для выплат. Также в случае роста курса акций постоянное наращивание позиций в бумагах обеспечивает все большую доходность по отношению к простому удержанию первоначального пакета бумаг. Получаем двойной эффект от реинвестирования дивидендов.


Отдельно рассмотрим, почему первые пять лет доходность акций Норникеля с учетом реинвестирования была на одном уровне с единоразовой покупкой бумаг. Дело в том, что бумаги, купленные на дивиденды, снижались в стоимости из-за последующего падения курса. Но с 2014 г. акции начали уверенно расти, восполнив нераскрывшийся эффект от реинвестирования.

Нужно понимать, что реинвестирование при нисходящем тренде еще больше сокращает итоговую доходность акций. Если бы курс акций Норникеля продолжил падать, то даже рост базы для дивидендных выплат не помог бы удержать доходность на уровне портфеля без реинвестирования дивидендов. Соответствующий риск стоит учитывать при включении в портфель бумаг в падающем тренде и относительно ненадежных акций (например, бумаг третьего эшелона).

Для более наглядного представления, как реинвестирование может влиять на итоговую доходность, мы дополнительно рассмотрели динамику накопленной доходности акций с разным среднегодовым ростом курса (от 5% до 25%). В качестве дивидендной доходности мы взяли средний показатель по российским компаниям в 2019 г. – 7%. Предполагается, что дивидендные выплаты производятся один раз в год. Более темным цветом в таблице выделена полная доходность акций с учетом реинвестирования дивидендов.

В нашем примере десятилетняя доходность акций с реинвестированием 7%-го дивиденда обгоняет стратегию простой покупки бумаг без реинвестирования примерно в 1,4 раза.


Стратегия с реинвестированием дивидендов предполагает вложения на длительный срок, поэтому перед инвестором рано или поздно встанет вопрос о ребалансировке портфеля. Чем старше человек становится, тем обычно ниже его толерантность к риску, соответственно, структура портфеля может меняться в пользу более надежных бумаг.

Один из популярных вариантов – диверсификация с поправкой на возраст. Среди инвесторов существует распространенная стратегия: для определения доли акций в портфеле необходимо от 100 отнять свой возраст, а остальная доля отдается под облигации. Например, человек в возрасте 40 лет будет иметь 60% в акциях и 40% в облигациях.

Так вот описанный выше подход с реинвестированием также можно встроить в эту популярную стратегию. Только вложения полученных дивидендов могут осуществляться не обратно в акции, а в надежные облигации. Таким образом, долгосрочный инвестор как раз может постепенно снижать риск своего портфеля в пользу долговых бумаг.

В завершении

Выбор инвестировать дивиденды в покупку акций или нет, остается за трейдером. Чем длиннее срок вложений и чаще дивидендные выплаты по бумагам портфеля, тем сильнее эффект от реинвестирования. Как правило, при сроке более 5 лет грамотно составленный растущий портфель с регулярной докупкой акций заметно опережает портфель без реинвестирования дивидендов. Опытные инвесторы могут некоторое время удерживать дивиденды «на руках» для покупки бумаг по более привлекательной цене.

Но не стоит покупать акции, если не возникло надежных предпосылок для разворота нисходящего тренда или же они выглядят фундаментально слабыми. Постепенное увеличение позиций в постоянно падающем активе приводит к ухудшению общей доходности. В связи с этим реинвестирование дивидендов, на наш взгляд, наиболее актуально для диверсифицированных портфелей.

Начать инвестировать

БКС Брокер

Реинвестирование – Финансовая энциклопедия

Что такое Реинвестирование?

Реинвестирование – это практика использования дивидендов, процентов или любой другой формы распределения дохода, полученного в результате инвестиций, для покупки дополнительных акций или паев, а не получения  распределения  наличными.

Ключевые моменты

  • Реинвестирование – это когда распределение доходов, полученных от инвестиций, вкладывается обратно в эти инвестиции вместо получения денежных средств.
  • Реинвестирование осуществляется за счет использования дивидендов, полученных для покупки большего количества этих акций, или процентных платежей, полученных для покупки большего количества этих облигаций.
  • Программы реинвестирования дивидендов (DRIP) автоматизируют процесс накопления акций за счет потоков дивидендов.
  • Ценные бумаги с фиксированным доходом и ценные бумаги с правом отзыва открывают потенциал для риска реинвестирования, когда новые инвестиции, которые должны быть сделаны с распределением, менее уместны.

Понимание реинвестиций

Реинвестирование – отличный способ со временем значительно увеличить стоимость инвестиций в акции , паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF). Это упрощается, когда инвестор использует доходы, распределенные от владения инвестициями, для покупки большего количества акций или паев той же инвестиции.

Выручка может включать любое распределение, выплачиваемое из инвестиций, включая дивиденды, проценты или любую другую форму распределения, связанную с владением инвестициями.Если не реинвестировать, эти средства будут выплачены инвестору наличными. Социальные предприятия в основном реинвестируют обратно в свою деятельность.1

Реинвестирование дивидендов

Планы реинвестирования дивидендов, также известные как DRIP , дают инвесторам возможность эффективно реинвестировать выручку в дополнительные доли инвестиций. Эмитенты инвестиций могут структурировать свои инвестиционные предложения, чтобы включать программы реинвестирования дивидендов .

Корпорации обычно предлагают планы реинвестирования дивидендов. Другие типы компаний с публичными предложениями, такие как товарищества с ограниченной ответственностью и инвестиционные фонды в сфере недвижимости, также могут устанавливать планы реинвестирования дивидендов. Фондовые компании, выплачивающие выплаты, также решают, разрешат ли они реинвестирование дивидендов.

Инвесторы, инвестирующие в акции, которые торгуются на публичной бирже, обычно вступают в план реинвестирования дивидендов через выборы своей брокерской платформы. При покупке инвестиции через брокерскую платформу инвестор имеет возможность реинвестировать дивиденды, если реинвестирование дивидендов разрешено для инвестиции.

Если предлагается реинвестирование дивидендов, инвестор обычно может изменить свое решение в брокерской фирме в любое время в течение срока инвестирования. Реинвестирование обычно предлагается без комиссии и позволяет инвесторам покупать дробные акции ценной бумаги на распределенную выручку.

Доходные инвестиции

Реинвестирование является важным фактором для всех типов инвестиций и может, в частности, увеличить инвестиционный доход для инвесторов.Предлагаются многочисленные инвестиции, ориентированные на доход, как в долговые, так и в долевые инструменты.Vanguard High Dividend Yield Fund (VHDYX) – один из крупнейших паевых инвестиционных фондов широкого рынка.Это индексный фонд, который стремится отслеживать индекс высокой дивидендной доходности FTSE.2  Он предлагает инвесторам возможность реинвестировать все дивиденды в дробные акции фонда.

Инвесторы в доход, выбирающие реинвестирование, должны обязательно учитывать налоги при реинвестировании оплачиваемых выплат.Инвесторы по-прежнему обязаны платить налоги с распределений независимо от того, реинвестируются они или нет.3

Краткая справка

Бескупонные облигации – единственный инструмент с фиксированной доходностью, не связанный с инвестиционным риском, поскольку по ним не выплачиваются купонные выплаты.

Особые соображения: риск реинвестирования

Хотя инвестиции с фиксированным доходом  и вкладываются в другую. По сути, ставка реинвестирования – это сумма процентов, которую инвестор мог бы заработать, если бы он купил новую облигацию, имея при этом облигацию с  правом отзыва,  подлежащую погашению из-за снижения процентной ставки.

Если инвестор реинвестирует выручку, ему может потребоваться учитывать риск реинвестирования. Риск реинвестирования – это шанс того, что инвестор не сможет реинвестировать денежные потоки (например, купонные выплаты) по ставке, сопоставимой с доходностью текущих инвестиций. Риск реинвестирования может возникать по всем типам инвестиций.

Как правило, риск реинвестирования – это риск того, что инвестор может получить больший доход, вложив выручку в более доходные инвестиции. Это обычно рассматривается в случае реинвестирования ценных бумаг с фиксированным доходом, поскольку для этих инвестиций постоянно указываются нормы прибыли, которые меняются в зависимости от новых выпусков и изменений рыночных ставок. Перед значительным распределением инвестиций инвесторы должны рассмотреть свои текущие распределения и варианты инвестирования на широком рынке.

Например, инвестор покупает 10-летнюю казначейскую облигацию на сумму 100 000 долларов  США с процентной ставкой 6%. Инвестор рассчитывает зарабатывать 6000 долларов в год от обеспечения. Однако в конце срока процентная ставка составляет 4%. Если инвестор купит еще одну 10-летнюю казначейскую облигацию на 100 000 долларов, он будет зарабатывать 4 000 долларов в год, а не 6 000 долларов. Кроме того, если впоследствии процентные ставки увеличиваются и они продают вексель до срока погашения, они теряют часть основной суммы долга.


Определение реинвестирования

Что такое реинвестирование?

Реинвестирование - это практика использования дивидендов, процентов или любой другой формы распределения дохода, полученного в результате инвестиций, для покупки дополнительных акций или паев, а не получения распределения наличными.

Ключевые выводы

  • Реинвестирование - это когда распределение доходов, полученных от инвестиций, вкладывается обратно в эти инвестиции вместо получения денежных средств.
  • Реинвестирование работает за счет использования дивидендов, полученных для покупки большего количества этих акций, или процентных платежей, полученных для покупки большего количества этих облигаций.
  • Программы реинвестирования дивидендов (DRIP) автоматизируют процесс накопления акций за счет потоков дивидендов.
  • Ценные бумаги с фиксированным доходом и ценные бумаги, подлежащие отзыву, открывают потенциал для риска реинвестирования, когда новые инвестиции, которые должны быть сделаны с распределением, менее удачны.

Понимание реинвестиций

Реинвестирование - отличный способ со временем значительно увеличить стоимость инвестиций в акции, паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF).Это облегчается, когда инвестор использует доходы, распределенные от владения инвестициями, для покупки большего количества акций или паев той же инвестиции.

Поступления могут включать любое распределение, выплачиваемое из инвестиций, включая дивиденды, проценты или любую другую форму распределения, связанную с владением инвестициями. Если не реинвестировать, эти средства будут выплачены инвестору наличными. Социальные предприятия в основном реинвестируют обратно в свою деятельность.

Реинвестирование дивидендов

Планы реинвестирования дивидендов, также известные как DRIP, дают инвесторам возможность эффективно реинвестировать выручку в дополнительные акции инвестиций.Эмитенты инвестиций могут структурировать свои инвестиционные предложения, чтобы включать программы реинвестирования дивидендов.

Корпорации обычно предлагают планы реинвестирования дивидендов. Другие типы компаний с публичным размещением, такие как товарищества с ограниченной ответственностью и инвестиционные фонды в сфере недвижимости, также могут устанавливать планы реинвестирования дивидендов. Фондовые компании, выплачивающие выплаты, также решают, разрешат ли они реинвестирование дивидендов.

Инвесторы, инвестирующие в акции, которые торгуются на публичной бирже, обычно вступают в план реинвестирования дивидендов через выборы своей брокерской платформы.При покупке инвестиции через брокерскую платформу инвестор имеет возможность реинвестировать дивиденды, если реинвестирование дивидендов разрешено для инвестиции.

Если предлагается реинвестирование дивидендов, инвестор обычно может изменить свое решение в брокерской фирме в любое время в течение срока инвестирования. Реинвестирование обычно предлагается без комиссии и позволяет инвесторам покупать дробные акции ценной бумаги на распределенную выручку.

Доходные инвестиции

Реинвестирование является важным фактором для всех типов инвестиций и может, в частности, увеличить инвестиционную прибыль для инвесторов, получающих доход.Предлагаются многочисленные инвестиции, ориентированные на доход, как в долговые, так и в долевые инструменты. Vanguard High Dividend Yield Fund (VHDYX) - один из крупнейших инвестиционных фондов дивидендов на широком рынке. Это индексный фонд, который стремится отслеживать индекс высокой дивидендной доходности FTSE. Он предлагает инвесторам возможность реинвестировать все дивиденды в дробные акции фонда.

Инвесторы с доходами, выбирающие реинвестирование, должны обязательно учитывать налоги при реинвестировании оплачиваемых выплат. Инвесторы по-прежнему обязаны платить налоги на распределения независимо от того, реинвестируются они или нет.Взаимодействие с другими людьми

Бескупонные облигации - единственный инструмент с фиксированной доходностью, не связанный с инвестиционным риском, поскольку по ним не выплачиваются купонные выплаты.

Особенности: риск реинвестирования

Хотя реинвестирование дивидендов дает несколько преимуществ, бывают случаи, когда риски перевешивают выгоды. Например, рассмотрите ставку реинвестирования или сумму процентов, которую можно заработать, когда деньги вынимаются из одной инвестиции с фиксированным доходом и вкладываются в другую.По сути, ставка реинвестирования - это сумма процентов, которую инвестор мог бы заработать, если бы он купил новую облигацию, имея при этом облигацию с правом отзыва, подлежащую погашению из-за снижения процентной ставки.

Если инвестор реинвестирует выручку, ему, возможно, придется учитывать риск реинвестирования. Риск реинвестирования - это вероятность того, что инвестор не сможет реинвестировать денежные потоки (например, купонные выплаты) по ставке, сопоставимой с доходностью текущих инвестиций. Риск реинвестирования может возникать по всем типам инвестиций.

Как правило, риск реинвестирования - это риск того, что инвестор может получить больший доход, вложив выручку в более доходные инвестиции. Это обычно рассматривается в случае реинвестирования ценных бумаг с фиксированным доходом, поскольку для этих инвестиций постоянно указываются нормы прибыли, которые меняются в зависимости от новых выпусков и изменений рыночных ставок. Перед значительным распределением инвестиций инвесторы должны рассмотреть свои текущие распределения и широкие возможности для инвестирования на рынке.

Например, инвестор покупает 10-летнюю казначейскую облигацию на сумму 100 000 долларов США с процентной ставкой 6%.Инвестор рассчитывает зарабатывать 6000 долларов в год от обеспечения. Однако в конце срока процентная ставка составляет 4%. Если инвестор купит еще одну 10-летнюю казначейскую облигацию на 100000 долларов, он будет зарабатывать 4000 долларов в год, а не 6000 долларов. Кроме того, если впоследствии процентные ставки увеличиваются и они продают вексель до даты погашения, они теряют часть основной суммы долга.

Определение реинвеста Merriam-Webster

re · in · жилет | \ ˌRē-ən-ˈvest \

реинвестирован; реинвестирование; реинвестирует

переходный глагол

1 : инвестировать снова или снова

: инвестировать (доход от вложений) в дополнительные ценные бумаги

б : для инвестирования (прибыли) в бизнес, а не для распределения в качестве дивидендов или прибыли

Определение реинвестирования Merriam-Webster

ре · инвестиция · мент | \ ˌRē-ən-ˈves (t) -mənt \

2 : второе или повторное вложение

Риск реинвестирования

: что это такое?

Риск реинвестирования - это риск того, что будущие денежные потоки - купоны или окончательный доход от основной суммы долга - необходимо будет реинвестировать в ценные бумаги с более низкой доходностью.

Узнайте больше о роли рисков реинвестирования в инвестировании и о том, как ограничить их подверженность.

Что такое риск реинвестирования?

Риск реинвестирования - это шанс того, что инвестору придется реинвестировать деньги от инвестиции по ставке ниже, чем его текущая ставка. Этот риск чаще всего встречается при инвестировании в облигации, хотя он может применяться к любым инвестициям, приносящим денежные средства.

Как работает риск реинвестирования

Предположим, что инвестор создает портфель облигаций, когда преобладающая доходность составляет около 5%, и среди своих покупок облигаций инвестор покупает пятилетние казначейские облигации на 100 000 долларов, ожидая годового дохода 5 000 долларов в год.Предположим, что преобладающие ставки по этому конкретному классу облигаций упадут до 2% за эти пять лет.

Хорошая новость заключается в том, что держатель облигации получает все запланированные 5% процентные платежи и полную сумму основного долга в размере 100 000 долларов в конце срока погашения. Однако проблема в том, что если инвестор купит еще одну облигацию того же класса, он больше не будет получать процентные платежи в размере 5%; инвестор должен вернуть деньги обратно по более низким преобладающим ставкам. Те же 100 000 долларов приносят только 2 000 долларов в год, а не 5 000 долларов ежегодных выплат, которые они получали ранее.

Если инвестор реинвестирует процентный доход от новой облигации, ему также придется согласиться с более низкими ставками, которые сейчас преобладают. Если затем процентные ставки вырастут, вторая облигация на 100 000 долларов с выплатой 2% упадет в цене.

Если инвестору необходимо досрочно вывести деньги, в дополнение к меньшим купонным выплатам он также потеряет часть своей основной суммы. По мере роста процентных ставок стоимость облигации падает до тех пор, пока ее текущая доходность не сравняется с доходностью новой облигации с более высоким процентом.

Риск реинвестирования также возникает с облигациями с правом отзыва, что позволяет эмитенту погасить облигацию до срока погашения.Одна из основных причин, по которой облигации называются, заключается в том, что процентные ставки упали с момента выпуска облигации, и теперь корпорация или правительство могут выпускать новые облигации с более низкой ставкой, тем самым сохраняя разницу между более высокой и новой более низкой ставкой.

Для эмитента это имеет смысл. Это часть контракта, на который соглашается инвестор при покупке облигации с правом отзыва. Тем не менее, к сожалению, это также означает, что инвестору придется вернуть деньги в работу по более низкой преобладающей ставке.

Как избежать риска реинвестирования

Инвесторы могут попытаться бороться с риском реинвестирования, вкладывая средства в более долгосрочные ценные бумаги, поскольку это снижает частоту, с которой деньги становятся доступными и их необходимо реинвестировать. К сожалению, это также подвергает портфель еще большему процентному риску.

Иногда инвесторы - и делали это все чаще в условиях низких процентных ставок, последовавших за обвалом финансовых рынков в конце 2007 года - - это пытаться компенсировать потерянный процентный доход, вкладывая средства в высокодоходные облигации (также известные как бросовые облигации).Это понятная, но сомнительная стратегия, потому что также хорошо известно, что бросовые облигации терпят неудачу с особенно высокими темпами, когда экономика не в лучшем состоянии, что обычно совпадает с окружающей средой с низкими процентными ставками.

Еще один способ хотя бы частично снизить риск реинвестирования - создать цепочку облигаций, которая представляет собой портфель, содержащий облигации с сильно различающимися сроками погашения. Поскольку рынок по сути цикличен, высокие процентные ставки падают слишком низко, а затем снова повышаются.Скорее всего, только некоторые из ваших облигаций будут погашены в условиях низких процентных ставок, и они обычно могут быть компенсированы другими облигациями, срок погашения которых высок, когда процентные ставки высоки.

Инвестирование в активно управляемые фонды облигаций может снизить влияние риска реинвестирования, поскольку управляющий фондом может предпринять аналогичные шаги для снижения риска. Однако со временем доходность фондов облигаций имеет тенденцию расти и падать вместе с рынком, поэтому активно управляемые фонды облигаций обеспечивают лишь ограниченную защиту от риска реинвестирования.

Другая возможная стратегия - реинвестировать в инвестиции, на которые напрямую не влияет падение процентных ставок. Одна из целей инвестиций обычно состоит в том, чтобы сделать их как можно более некоррелированными. Эта стратегия, в случае ее успешного выполнения, достигает этого. Но это также предполагает определенную степень изощренности и инвестиционного опыта, которыми обладают немногие розничные инвесторы.

Информация на этом сайте предназначена только для обсуждения и не может быть истолкована как инвестиционный совет.Ни при каких обстоятельствах эта информация не является рекомендацией покупать или продавать ценные бумаги.

Ключевые выводы

  • Риск реинвестирования - это шанс того, что инвестору придется реинвестировать деньги от инвестиции по ставке ниже, чем его текущая ставка.
  • Риск реинвестирования чаще всего связан с облигациями.
  • Безотзывные облигации помогают снизить риск реинвестирования.

Что такое реинвестированный доход? | Малый бизнес

Если вы занимаетесь бизнесом, велика вероятность, что одним из ваших основных мотивов является зарабатывание денег.Однако вы не можете потратить всю прибыль компании на бонусы высшему руководству или выплаты акционерам, иначе вы рискуете, что ваш бизнес скоро отстанет и окажется в минусе. Способные менеджеры будут использовать процент от годовой прибыли для поддержания конкурентоспособности своего бизнеса. Этот капитал иногда называют реинвестированным доходом или, чаще, нераспределенной прибылью.

Реинвестированный доход по сравнению с Дивиденды

После оценки всех операционных и накладных расходов за год компании остается чистая прибыль или сумма денег, которую она заработала сверх потраченных денег.У компании есть две основные вещи, которые она может сделать с этими деньгами. Один из них - выплата дивидендов акционерам, имеющим долю в компании. Другой - как-то реинвестировать деньги в компанию.

Причины реинвестирования дохода

Компании используют реинвестированный доход для различных целей. Компания может реинвестировать часть дохода в деятельность, направленную на расширение клиентской базы, такую ​​как реклама, разработка продуктов или покупка недвижимости, которая позволяет выходить на новые географические территории.Реинвестированный доход также может быть использован для расширения и улучшения персонала компании путем найма и обучения новых работников, для покупки нового оборудования или для обслуживания, ремонта или улучшения существующих объектов компании.

Акционеры и реинвестированная прибыль

Хотя в конечном итоге именно менеджеры компании решают, какой процент прибыли выплачивать и какой процент реинвестировать, их решения по-прежнему контролируются акционерами. Цель реинвестирования дохода - улучшить бизнес, чтобы он приносил еще больше денег в будущем.Акционеры могли получить минимальную прибыль на свои деньги, просто вложив их в сберегательный счет. Если компания удерживает часть своей прибыли для реинвестирования в бизнес, акционеры ожидают увидеть в конечном итоге лучшую отдачу от своих денег, чем если бы они находились на сберегательном счете. Менеджеры, которым не удается выгодно использовать реинвестированный доход, могут оказаться замененными недовольными акционерами.

Что означает реинвестированный доход для потенциальных инвесторов

В балансе или отчете о прибылях и убытках нераспределенная прибыль отображается как часть прибыли, которая остается после того, как компания уплачивает налоги и выплачивает дивиденды своим акционерам.Сумма нераспределенной прибыли, которая реинвестируется в бизнес, означает для разных инвесторов разные вещи. Некоторые могут принять низкое соотношение реинвестированного дохода к выплате дивидендов как признак уверенности. С другой стороны, другие инвесторы могут рассматривать высокий уровень реинвестированного дохода как положительный момент, поскольку он указывает на то, что компания имела историю успеха и прибыльности.

Реинвестировать ли ваши дивиденды или нет

Один из наиболее важных вопросов, с которыми вы столкнетесь как новый инвестор, заключается в том, следует ли рассматривать дивиденды, которые вы получаете от своих акций, как дополнительный доход или реинвестировать их для будущего роста.

Рассмотрение дивидендов как дохода и их реинвестирование являются жизнеспособными инвестиционными стратегиями, и каждая из них сопряжена с компромиссами, которые влияют на вашу конечную чистую стоимость и образ жизни, который вы можете вести.

Как реинвестировать дивиденды

Когда вы получаете дивиденды от принадлежащих вам акций, у вас есть два варианта:

  1. Считать дивиденды доходом.
  2. Реинвестируйте дивиденды, чтобы купить больше тех же акций.

Многие акции имеют планы реинвестирования дивидендов (DRIP), которые позволяют вам покупать больше акций одной и той же акции путем автоматического реинвестирования этих дивидендов, а не зачисления их на ваш текущий счет.Взаимодействие с другими людьми

Планы

DRIP полезны для мелких инвесторов, поскольку они позволяют покупать дробные акции.

Не все компании допускают такую ​​возможность. И не все инвесторы предпочитают реинвестировать, даже если это возможно. Какой выбор вы сделаете, должен зависеть от ваших собственных краткосрочных и долгосрочных финансовых целей.

Что происходит, когда вы не реинвестируете дивиденды

Когда вы не реинвестируете свои дивиденды, вы увеличиваете свой годовой доход, что может значительно изменить ваш образ жизни и выбор.

Например

  • В 2000 году вы вложили 10 000 долларов в акции XYZ Company, стабильной зрелой компании, которая также является популярной акцией. Это позволяет вам купить 131 акцию по цене 76,50 долларов за акцию.
  • Вы не реинвестируете свои дивиденды.
  • К 2050 году вы будете владеть 6 288 акциями в результате дробления акций, торгуемых по 77,44 доллара за акцию, или 486 943 доллара по рыночной стоимости всей вашей позиции.
  • За эти 50 лет вы также получите дивидендные чеки на общую сумму 136 271 доллар.
  • Ваши 10 000 долларов превратились в 613 214 долларов.

Хотя ваших дивидендов недостаточно для замещения постоянного дохода, в этом сценарии ваши дивиденды обеспечат значительную сумму дополнительных денежных средств, которые могут быть использованы для покрытия чрезвычайных расходов, отпусков, образования или просто для дополнения вашей обычной заработной платы на дом.

Вдобавок ко всему, на вашем брокерском счете будет 486 943 долларов акций, которые могут принести значительный дополнительный доход в виде дивидендов или послужить значительной частью вашего пенсионного дохода.

Что происходит, когда вы реинвестируете дивиденды

Когда вы реинвестируете свои дивиденды, вы теряете дополнительный денежный поток, который они могли бы обеспечить в вашей повседневной жизни. Однако вы выиграете от еще более значительного начисления процентов. По мере реинвестирования ваших дивидендов они покупают дополнительные акции, которые затем приносят дополнительные дивиденды, которые также реинвестируются.

Например

  • Вы вложили 10 000 долларов в акции XYZ Company, стабильной, зрелой компании, которая также является популярной акцией для получения дохода в 2000 году.Это позволяет вам купить 131 акцию по 76,50 доллара за штуку.
  • Вы устанавливаете дивиденды на реинвестирование.
  • К 2050 году ваша 131 акция выросла до 21 858 акций.
  • Поскольку стоимость компании выросла, рыночная стоимость ваших акций составляет 1 700 000 долларов.
  • Вы выходите на пенсию и начинаете получать ежегодные денежные дивиденды в размере 42 000 долларов США.

В этом сценарии вместо того, чтобы получать дополнительный доход в течение 50 лет, вы откладываете использование своих инвестиций до выхода на пенсию.К этому моменту ваши первоначальные инвестиции в размере 10 000 долларов превратились в почти 2 миллиона долларов, которые могут обеспечить очень комфортную пенсию.

Лучше реинвестировать дивиденды или нет?

Вы бы предпочли получить более 136000 долларов наличными по пути, позволяя вам оплачивать непредвиденные расходы или брать отпуск с семьей, и при этом в конечном итоге получить значительные инвестиции? Или вы бы предпочли жить более экономно большую часть своей жизни, но при выходе на пенсию иметь 1700000 долларов и большие годовые денежные дивиденды?

Правильный ответ зависит от вашего финансового положения, краткосрочных и долгосрочных целей, вашей личности и вашей потребности в средствах.Если вы получаете комфортный доход и не чувствуете потребности в улучшении образа жизни, реинвестирование дивидендов на пенсию может иметь наибольший смысл.

Если вы решите реинвестировать свои дивиденды, вы все равно можете продать акции, чтобы покрыть неожиданно большие расходы, такие как образование ребенка или неотложная медицинская помощь.

С другой стороны, если вам нужен небольшой дополнительный доход, чтобы дополнить вашу работу, или если вы хотите получать больше впечатлений, пока вы молоды (или для своей семьи, пока ваши дети маленькие), вам может быть лучше использовать выплаты дивидендов на протяжении всего твоя жизнь.

В этом случае у вас все равно будет почти 500000 долларов на вашем брокерском счете и годовой доход от этих дивидендов.

Правильный выбор для вас также зависит от вашего уровня толерантности к риску. В лучшем случае вы можете максимизировать ценность своих инвестиций, реинвестируя свои дивиденды. Но если компания обанкротится или фондовый рынок рухнет, вы можете потерять свои инвестиции именно тогда, когда они вам больше всего нужны - даже не имея возможности пользоваться преимуществами своих дивидендов на этом пути.Взаимодействие с другими людьми

В конечном итоге, независимо от того, реинвестируете ли вы свои дивиденды или тратите их, вы должны использовать свои деньги и инвестиции как инструменты, обеспечивающие максимально возможный баланс удовольствия и безопасности на протяжении всей жизни.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Коэффициент реинвестирования - Определение - Бизнес-профессор, ООО

Назад к : БИЗНЕС И ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ

Определение ставки реинвестирования

Норма реинвестирования - это скорость, с которой денежные потоки от одной инвестиции могут быть реинвестированы в другую. Это также сумма процентов, которую инвестор может заработать, когда денежный поток от одной инвестиции переводится в другую.Лица, вкладывающие деньги в инвестицию с фиксированным доходом, могут извлечь из нее деньги, чтобы инвестировать в другой инструмент, сумма процентов, получаемых от таких инвестиций, известна как ставка реинвестирования.

Еще немного о том, что такое ставка реинвестирования

Ставка реинвестирования часто возникает, когда инвестор покупает новую облигацию, пока он все еще держит облигацию с правом отзыва. Это процентная ставка, которую такой инвестор может заработать на вложении. Ставка реинвестиции важна для инвесторов при принятии решения о том, во что инвестировать, из-за тенденции к процентному риску на рынке.Риск процентной ставки влияет на цены облигаций, риск процентной ставки возникает, когда процентная ставка облигации увеличивается после ее выпуска. Когда это происходит, это означает, что цена облигации будет снижаться, следовательно, чем выше процентная ставка, тем ниже цена облигации. Используя ставки реинвестирования, инвесторы решают, какую позицию или срок выбрать при покупке облигаций, краткосрочных или долгосрочных.

Риск реинвестирования

Существуют определенные риски, связанные со ставкой реинвестирования, они называются рисками реинвестирования.Риск реинвестирования связан с риском процентной ставки. При снижении процентной ставки цена облигации увеличивается, а при повышении процентной ставки цена облигации уменьшается. Если инвестор удерживает облигацию во время снижения процентной ставки, такая инвестиция подвергается риску реинвестирования, поскольку будет уменьшаться сумма процентов, которую можно заработать в течение периода реинвестирования.

Реинвестированные купонные выплаты

В некоторых инвестициях, особенно в облигации, купонные выплаты, которые должен получить инвестор, реинвестируются в облигацию, за счет чего взимается дополнительная процентная ставка.Для реинвестированных купонов инвесторы имеют право на сложные процентные ставки, поскольку купонные выплаты были добавлены обратно к облигации. Существуют факторы, определяющие процентную ставку реинвестирования по этим типам инвестиций, это период владения и реинвестированная процентная ставка.

Рекомендации для

Ставка реинвестирования

https://www.investopedia.com/terms/r/reinvestmentrate.asphttps://investinganswers.com/dictionary/r/reinvestment-ratehttps://financial-dictionary.thefreedictionary.com/reinvestment+ratehttps://www.nasdaq.com/investing/glossary/r/reinvestment-ratehttps://uk.advfn.com/money-words_term_8925_Reinvestment_rate.html

Была ли эта статья полезной?

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *