Диверсификация. Что это такое простыми словами: типы, стратегии и примеры
Понятие диверсификации чаще встречается на финансовых рынках. Но и в традиционном бизнесе оно помогает снижать риски, улучшать итоговые показатели. Наиболее простым объяснением термина является пословица «не клади все яйца в одну корзину».
Что такое диверсификация простыми словами
Произошел термин от латинских слов Diversus — разный, Facere — делать. Подразумевается освоение новых видов производства, выход на новые рынки сбыта, его переориентацию на расширенную категорию потребителей. Проводятся такие мероприятия ради снижения экономических рисков, получения дополнительной выгоды.
Благодаря диверсификации рынок получает большой ассортимент товаров и услуг.
Капитал распределяется между равнозначными видами деятельности/активами с целью снизить вероятность банкротства/потери депозита. Но наибольший эффект достигается при выборе перспективных направлений. Если бизнесмен или трейдер собирает портфель без анализа ликвидности, иных финансовых показателей, кризис может охватить сразу же весь диапазон рабочих инструментов.
И результат способен стать отрицательным.
Причины применения стратегий диверсификаци
Развитие бизнеса путем диверсификации производства и товарного ассортимента логично. Одновременно с этим преследуются несколько целей. Первая из них — образование дочерних фирм и создание филиальной сети с целью максимального охвата доступного рынка. Вторая — это построение разветвленной сети поставщиков, потребителей, способных компенсировать друг друга в случае временного или полного прекращения сотрудничества.
При диверсификации бизнеса стараются подобрать максимально прибыльные проекты.
Мероприятия по диверсификации экономики организации позволяют избежать целого ряда негативных моментов:
- При снижении спроса на один вид продукции/услуг они оперативно заменяются другими, более востребованными.
- Работа за счет заемных средств требует непрерывного поступления средств, потому распределение затрат/доходов на несколько прибыльных проектов целесообразно.
- Возможность прийти к полному самообеспечению производства сырьем, товарами, складскими помещениями, средствами перевозки.
- Наличие резервных направлений для инвестирования текущей прибыли, чтобы при отсутствии роста ключевых проектов владелец мог обеспечить развитие компании за счет других программ.
Если речь идет о рынке ценных бумаг и иных финансовых активах, диверсификация играет роль распределения вложений по различным инструментам. В дополнение к ряду акций коммерческих предприятий приобретаются государственные облигации, спонсируются частные ПИФы, приобретается недвижимость, иностранная валюта, драгоценные металлы и иные ценности.
Виды диверсификации
Чтобы достичь высокой степени диверсифицированности, используют разные методики. В результате бизнес или отдельно взятый трейдер получает гибкую структуру изнутри либо извне. Здесь многое зависит от поставленной задачи, стремления обеспечить стабильное внутреннее развитие, горизонтальный рост на внешнем рынке, использовать комбинацию приемов.
Повышается эффективность инвестиций из-за следующих мероприятий:
- Построение долгосрочного планирования и устойчивой системы менеджмента. Если грамотно рассчитать ключевые бизнес-процессы, проще обойтись без привлечения заемных средств, кассовых разрывов, появления кредиторских/дебиторских долгов.
- Выпуск совершенно нового ассортимента продукции, никак не пересекающегося с текущим перечнем, что увеличивает степень присутствия на рынке, исключается вероятность резкого снижения торгового оборота из-за потери интереса к одному из видов товаров.
- Подбор инвестиционного портфеля с таким расчетом, чтобы падение стоимости одного из активов сопровождалось ростом ликвидности других.
В случае с производством часто применяется географическая диверсификация: открытие представительств, филиалов, дочерних предприятий. Когда идет речь о рынке Forex или фондовой бирже, выбирается курс на покупку активов с наиболее высокой перспективой роста в ближайший период.
По мере изменения макроэкономических курсов государств и появления новых законодательных норм инвестиционный портфель пересматривается для исключения из него активов с возросшими рисками.
Стратегии диверсификации
Несмотря на существование определенных видов диверсификации, в «чистом» виде они применяются редко. Обычно разрабатывается целая стратегия, позволяющая динамично реагировать на изменения финансового, товарного, производственного рынков, внедрять и исключать из оборота активы.
Наиболее часто встречаются следующие типы стратегий диверсификации:
- Концентрическая. В существующем бизнесе выявляются возможности появления новых видов товаров/услуг.
- Горизонтальная. Развитие текущего производства, рост ассортиментной линейки и внедрение новых направлений деятельности.
- Конгломератная. Создание дочерних компаний, занимающихся отличными видами деятельности (по сравнению с основным предприятием). Иногда это выражается в виде появления разнопрофильных фирм с одним учредителем.
Еще различают вертикальные, горизонтальные, комбинированные варианты проведения диверсификации. Такое разделение скорее условно, т. к. каждое предприятие или трейдер являются уникальными сами по себе, поэтому применять к любому из них универсальные методики нет смысла. Выгоднее разработать собственный план развития и следовать ему по мере реализации задуманного.
что это такое, виды, примеры, методы и стратегии
Диверсификация — это повышение эффективности деятельности предпринимателя, компании, физлица или какого-то процесса за счет распределения рисков.
В бизнесе диверсификацию применяют в разных ситуациях. Например, когда нужно спасти компанию от банкротства или когда бизнес расширяется.
Диверсификацию применяет не только бизнес, но и люди в повседневной жизни. Например, фрилансер, который работает на трех проектах, диверсифицирует свой доход.
В этой статье рассказываем про диверсификацию бизнеса.
Что можно диверсифицировать
Диверсифицировать можно:
- производство;
- бизнес;
- инвестиционный портфель.
Диверсификация производства. Предприниматель расширяет ассортимент за счет тех ресурсов, которые у него есть.
Пример диверсификации. Пекарня выпекала хлеб ручной работы, а потом начала готовить на заказ торты и пирожные к праздникам.
В результате у пекарни появились новые источники дохода, она стала устойчивее к кризисам: если из-за падения доходов люди будут покупать хлеб в супермаркетах, у пекарни останется доход от изготовления тортов.
Диверсификация бизнеса. Предприниматель или организация с минимальными вложениями открывает еще один бизнес в другой сфере.
ИП занимался химчисткой, но так как спрос на эту услугу небольшой, а арендную плату помещения и зарплату сотрудникам надо платить независимо от спроса, он стал продавать в том же помещении кофе. Купил кофемашину, обучил администратора варить кофе, сделал вывеску на входе.
В результате у предпринимателя есть два разных бизнеса, но с использованием одних ресурсов.
Ему не надо арендовать второе помещение, нанимать еще одного сотрудника. А еще клиенты, которые придут в химчистку, могут, пока ждут, купить кофе. Или прийти за кофе и узнать, что в этом месте есть химчистка.Диверсификация инвестиционного портфеля. Предприниматель или компания вкладывает часть полученных доходов в разные финансовые инструменты, которые друг с другом не связаны или связаны мало. Например, в акции компаний из разных стран и разных отраслей.
Как и во что инвестировать предпринимателю
В результате шанс на инвестиционный успех выше, а риск остаться без денег ниже: если ценная бумага одной компании из портфеля инвестора упадет в цене, другие будут расти, и доход с растущих акций перекроет убытки.
Виды диверсификации
Диверсификацию делят на два основных вида: связанную и несвязанную.
Связанная диверсификация. Связана с основной деятельностью предпринимателя. Пекарня, которая помимо хлеба стала выпекать торты, провела диверсификацию по этому типу.
Несвязанная диверсификация. Не связана с деятельностью, которой бизнес занимался до диверсификации. Владелец химчистки, который начал продавать в том же помещении кофе, провел несвязанную диверсификацию. Она сложнее, чем связанная, потому что нужно обучить сотрудников новым навыкам, приобрести дополнительное оборудование, перестроить процессы.
Как определить метод диверсификации
Выделяют три основных метода диверсификации:
- адаптация;
- экспансия;
- объединение.
Метод выбирают исходя из специфики деятельности компании, этапа развития бизнеса и текущей ситуации. Расскажем про каждый метод.
Адаптация. Ресурсы, которые уже есть у предпринимателя, применяют для открытия нового направления в бизнесе.
Предприниматель, чтобы увеличить прибыль, расширил ассортимент. Раньше продавал только аромасвечи на основе соевого воска, а теперь добавил твердые духи, основа которых тоже соевый воск.
Так как у него уже было налажено производство, найдены поставщики и разработан дизайн, для выпуска новой продукции нужно было только разработать новую упаковку и научиться делать духи.Экспансия. Предприниматель выходит на новый рынок, чтобы увеличить прибыль.
Раньше ИП продавал украшения ручной работы только в России, а потом сделал отдельный сайт на английском языке, нашел транспортную компанию, которая будет доставлять посылки в другие страны, и стал продавать украшения за границей.
Объединение. Может быть в форме поглощения, слияния или присоединения бизнесов друг к другу. В рамках такой диверсификации компании объединяют ресурсы для того, чтобы поставлять продукты или оказывать услуги клиентам быстрее, снизить стоимость, выйти на новый рынок.
Автомобильному заводу для того, чтобы стать конкурентоспособным, нужна реструктуризация производства, а для ее проведения — привлечение инвестиций.
Самостоятельно сделать это она не может. Ее поглощает крупный металлургический завод, для которого производство автомобилей кажется привлекательным, и он хочет зайти на новый рынок.После объединения металлургическая компания формирует для автомобильного завода бизнес-план, помогает привлечь инвесторов, открывает стабилизационную кредитную линию, формирует комитет для оперативного принятия решений по техническим и финансовым вопросам.
При проведении диверсификации можно применить сразу несколько методов. Например, две компании могут объединиться и выйти на новый рынок.
Что важно запомнить
- Диверсификация помогает увеличить эффективность предпринимательской деятельности и снизить риски.
- Можно диверсифицировать производство, бизнес, инвестиционный портфель.
- Диверсификацию можно провести разными методами. Например, адаптировать компанию под еще одну деятельность или выйти на новый рынок.
Diversified Ведущий интегратор технологий — Diversified
Обеспечьте свое цифровое будущее.
Расширение возможностей человеческого общения.
Увеличьте волнение.
Доставка контента в любом масштабе.
Произведите неизгладимое впечатление.
Посмотреть наши работы
Diversified создает цифровое будущее, объединяя людей, технологии и опыт там, где и когда это важнее всего.
Рекомендуемые клиенты
Помощь клиентам в достижении высочайших уровней производительности, улучшении их операций, повышении производительности и увеличении рентабельности инвестиций.
Наши партнеры Изучите клиентские проекты
Мортон Солт Тематическое исследование Посмотреть проект Стадион «Кауфман» королевской семьи Канзас-Сити Тематическое исследование Посмотреть проект Трэверс Смит Тематическое исследование Посмотреть проект Вериск Аналитика Тематическое исследование Посмотреть проект Команда IBM X-Force Тематическое исследование Посмотреть проект Массачусетская морская академия Тематическое исследование Посмотреть проект JLL Аон Центр Тематическое исследование Посмотреть проект Sinclair Broadcast Group — Bally Sports Тематическое исследование Посмотреть проект Театр Ее Величества Спорт и живые события Посмотреть проект Церковь Страстного Города | Камберленд Тематическое исследование Посмотреть проект Майкрософт Киберспорт СМИ и развлечения Посмотреть проект
Решения
Инновации для успеха в современном мире.
С нашими решениями сталкиваются миллионы людей каждый день. Удаление дистанции. Доставка сообщения. Энергетический бизнес. Празднование фандома. Даже спасая жизни.
Просмотреть все решения
«Между равномерным звуковым сопровождением и тем, как эффектно звучит музыка, мы не могли бы быть счастливее».
Джон Никлас, AV-инженер, Red Bull Arena
«Эта технология обеспечивает невероятный инновационный опыт для наших сотрудников, а также для политиков и регулирующих органов, которые их посещают».
Мишель Леман, руководитель аппарата Национальной ассоциации телерадиовещателей
«Технологический центр Comcast позволяет нашей команде использовать инновационные технологии в рассказывании историй».
Рик Харрис, президент и генеральный директор, NBC10 и Telemundo62
Insights
Наши последние новости, события, передовые идеи и ресурсы для поддержки клиентов на их пути к цифровым технологиям.
All Insights
Как метавселенная управляет стратегией единого контента
Insights
Новые плейлисты MLB Walk-Up, новые конструкции звуковых систем на палубе
Insights
Начни свою трансформацию.
Стремясь помочь вам в достижении ваших целей, мы управляем технологиями, чтобы вы могли управлять своим бизнесом.
Свяжитесь с намиВакансии
Стратегия и консультации | Diversified IT
Визионерская стратегия
В Diversified-IT мы не верим в переработанное мышление. Мы знаем, что лучшие идеи живут за пределами PowerPoint. И нам нравится кропотливая работа, необходимая для доведения проектов до завершения. Когда вы работаете с нами, вы работаете в команде с дальновидными стратегами с большим опытом работы в сфере SAP. Наша команда руководителей обладает более чем 125-летним опытом внедрения SAP, что дало нам совершенно иную точку зрения, чем у большинства крупных системных интеграторов.
Мы используем дизайн-мышление, которое раскрывает основные факты о ваших системах, клиентах и обслуживаемых рынках. Когда ваша фирма сотрудничает с Diversified, вы получаете доступ к мощным операционным возможностям, которые помогут вам успешно развивать и масштабировать ваши решения. Вместе мы решим самые сложные бизнес-задачи вашей организации и внедрим устойчивые модели, которые подготовят ваш бизнес к процветанию в завтрашнем мире.
Наша команда работает с вами над созданием стратегической цифровой дорожной карты SAP, начиная с определения стратегических целей вашей организации в области бизнеса и ИТ, текущих проблем и бизнес-преимуществ высокого уровня. Мы используем дизайн-мышление, чтобы определить, какое бизнес-преимущество высокого уровня будет сопоставляться с подходящим программным решением или технологической платформой, новой бизнес-моделью или изменением существующего бизнес-процесса. Результатом является дорожная карта S/4HANA с определенными ценностными факторами в качестве входных данных для вашего экономического обоснования.
Наш подход – сделать ваше путешествие НАШИМ путешествием.
Небольшие опытные команды, которые ускоряют «время окупаемости».
Гибкие и масштабируемые модели взаимодействия.
Совместный и консультативный подход.
Взаимодействие, ориентированное на отношения и результат.
Мы подходим к каждой проблеме клиента с открытым набором инструментов и непредвзятым мышлением.
С самого начала мы настраиваем и создаем совместно. Вместе мы изучаем, как реализовать ваше видение будущего и добиться результатов, которые важны для вашей организации. Затем мы быстро приступаем к проектированию и созданию наилучшего решения, а также предоставляем вам постоянную поддержку для его успешного запуска, расширения и масштабирования. На каждом этапе мы используем наш отраслевой опыт и приглашаем вас в нашу инновационную экосистему — надежную сеть ресурсов, партнерских отношений и предприятий, которая обеспечивает более быстрые, свежие и существенные результаты.
Как мы работаем
Хотя путь каждого клиента уникален, мы считаем некоторые аспекты нашего подхода универсальными. Мы не только добиваемся результатов, но и фокусируемся на том, чтобы взаимодействовать с нашими клиентами аутентичными способами и приносить результаты.
Определите реальную проблему
Прежде чем мы начнем действовать, мы узнаем о вашем бизнесе из первых рук. Вместе мы выявляем, что работает, а что нет, поэтому мы можем устранить основную причину вашей проблемы, а не только ее симптомы.
Двигайтесь быстро и сохраняйте гибкость
Скорость способствует инновациям — при условии, что вы движетесь в правильном направлении. Наш процесс позволяет нам оставаться гибкими, работать быстро, думая наперед, поэтому мы можем включиться в работу, когда нам нужно изменить курс.
Применение подхода, ориентированного на человека
Мы глубоко изучаем опыт ваших клиентов и сотрудников.