Разное

Документы для банковской гарантии список: Перечень необходимых документов для получения банковской гарантии

16.07.2020

Содержание

Перечень документов для получения банковской гарантии

В условиях действующего закона о контрактной системе подавляющее большинство победителей в тендерах неизбежно сталкиваются со сложностями получения банковской гарантии. Без нее заключение государственного контракта невозможно. Соблюдение всех установленных этапов процесса и предоставление пакета документов обуславливают легитимность полученной в недалеком будущем гарантии.

Основные документы для получения банковской гарантии

Выбор банка для получения гарантии – дело не из легких. Для гарантий необходимых для заключения государственного или муниципального контракта по 44 ФЗ, на сайте Минфина РФ есть обновляемый каждый месяц список уполномоченных банков и их не очень много около 300-350, а реально выдают гарантии из них 15-20%. Поэтому основная проблема такой банк найти. Для коммерческих гарантий по 223 ФЗ алгоритм поиска банка-гаранта несколько иной - изучается его репутация, максимальная сумма обеспечения, которая зачастую зависит от финансового состояния клиента. Величина компенсации финансовому учреждению за предоставленные услуги также имеет ключевое значение (в основном 2,5-5% годовых). Однако претендент на получение гарантии также обязан выполнить ряд установленных условий, главным из которых является предоставление пакета документов.

Перечислим перечень документов, которые необходимо предоставить для получения банковской гарантии по госконтракту:

  • заполненная анкета-заявка;
  • конкурсная документация, которая представлена протоколом аукциона, проектом соглашения и т.д.;
  • юридические (правоустанавливающие) документы;
  • бухгалтерская отчетность;
  • справки из налоговой службы и обслуживающего финансового учреждения.

Документами по проводимой сделке, которая должна быть обеспечена гарантией, могут являться протоколы, проекты соглашения, условия проведения тендера и т.д.

Бухгалтерская отчетность подразумевает предоставление баланса за прошедший год и последнюю отчетную дату с соответствующими расшифровками, достоверную информацию о наличии кредиторской и дебиторской задолженности, отчетность о прибылях (убытках) и т.д. В обязательном порядке необходимо подать должностному лицу организации справку на предмет отсутствия (наличия) долговых обязательств перед финансовыми учреждениями.

Важно отметить, что после подачи всех указанных документов, существует вероятность отказа в получении и выплаты необходимых банковских гарантий. Процесс принятия решения подобен кредиту, когда оговоренная сумма подлежит выдаче в зависимости от финансового положения компании.

Актуальность и предназначение

Основное предназначение банковской гарантии заключается в оказании помощи компаниям для участия в тендере (закрытых конкурсах, аукционах) либо для заключения выгодного контракта с партнерами по бизнесу. Официальный документ призван гарантировать обязательства своего клиента перед налоговым и таможенным органами относительно платежей в бюджет. Своеобразную альтернативу внесения депозита из собственных средств по достоинству оценили подавляющее большинство наших соотечественников. Гарантия компании подтверждает платежеспособность юридического или физического лица, при этом собственные (позаимствованные) средства не используются.

Ключевым инструментом в заверении финансовой состоятельности клиента является письменное поручительство банка или кредитной организации. Безотзывная гарантия является своеобразным обещанием учреждения совершить оплату по обязательствам партнера, в случае если компания или предприниматель не в состоянии самостоятельно погасить задолженность.

Условия получения банковской гарантией

Офрмляя банковскую гарантию и предоставляя ее заказчику, поставщик подтверждает свою благонадежность, заручаясь поддержкой банка при выполнении договорных или контрактных обязательств.

Договоренность обязательно должна быть оформлена в письменном виде. Она подтверждает, что в случае, если должник будет не в состоянии обеспечить исполнение заказа, поручившаяся организация выплатит компенсацию заказчику. Таким образом, риски, связанные с проведением тендера, сводятся для него значительно уменьшаются: либо заказ будет выполнен, либо банк перечислит на счет заказчика до 30% от стоимости контракта.

Банковская гарантия от реестровых банков из списка МинФина

Без открытия р/с, без аванса, с оплатой на счет банка

Получить

Участники банковской гарантии

Банковская гарантия – это сделка и, в то же время, банковская операция. Это важно с точки зрения нормативно-правового регулирования: с одной стороны, гражданским законодательством, а с другой — банковскими законами. Чтобы с оформлением документов не возникло сложностей, рассмотрим, какие субъекты фигурируют в процессе оформления банковской гарантии.

Бенефициар

субъект, в пользу которого обязуются обеспечить выполнение условий договора.

Гарант

субъект, который ручается в  выполнении обязательств по договору или контракту. Он выдаёт письменное свидетельство.

Принципал

субъект, нуждающийся в поручении; должник.


Условия получения банковской гарантии

Порядок выдачи банковской гарантии несложен: принципал заключает с гарантом соглашение на основании определенных документов (этот вопрос мы рассмотрим позже).

 

Этот договор обеспечивает надлежащее исполнение обязательств принципала перед бенефициаром. Банк, или другое учреждение, идёт на сделку на определенных условиях и за предоставление гарантии получает вознаграждение.


Наши специалисты помогут Вам получить банковскую гарантию быстро и без комиссии за свои услуги.

 

★ Расчет стоимости гарантии в ведущих банках России

[калькулятор банковской гарантии]


Документы для выдачи банковской гарантии

Для получения банковской гарантии нужно знать какая сумма необходима и условия бенефициара. Если говорить о тендерах, они обычно подробно прописаны в условиях тендерной документации. Все сведения и договоренности, касающиеся сделки, прописаны в соглашении, которое заключают гарант и принципал:

  1. порядок выдачи;
  2. способ расчета принципала и гаранта, размер вознаграждения последнего;
  3. право обратных требований гаранта к должнику, их объем и характер (право регресса).

Процесс предоставления гарантии

Он начинается с подготовки пакета документов. Требования к их перечню могут разниться в зависимости от организации и основания денежного обязательства, но обязательными считаются следующие документы:

  • бумаги, подтверждающие открытие расчетного счета в банке или организации-кредиторе;

  • обеспечение и залог;

  • документы финансовой отчётности компании за определенный период времени со всеми необходимыми пометками налоговой службы (как правило, последний год).

Другими словами, организация выдающая банковскую гарантию, должна иметь хорошее представление о финансовом состоянии компании-должника. Чем полнее будет собранный пакет документов, тем больше вероятность, что заявка будет одобрена.

Процесс выдачи банковской гарантии состоит из следующих этапов:

  1. Обращение и проверка клиента. На первом этапе клиент обращается в коммерческий банк (или к брокеру) и заполняет первичный документ (анкету, заявку или заявление по форме банка), при обращении к брокеру посредник самостоятельно выберет банк по вашим требованиям и заполнит документы. Банк может запросить дополнительные сведения: учредительные и финансовые документы. При этом, список документов у специализированных на экспресс-гарантиях банков значительно меньше, чем у обычных.

  2. Принятие решения. На основе анализа документов банк принимает решение о том, предоставлять или нет БГ. При возникновении сомнений могут запрашиваться дополнительные документы.

  3. Оформление гарантии. Если решение окажется положительным, клиенту направляется проект договора, гарантии и реквизиты для оплаты комиссии. Подход к ценообразованию у всех банков индивидуальный, поэтому размер вознаграждения может варьироваться. Однако в среднем он составляет 3-6% годовых. Затем клиент подписывает необходимые документы, согласовывает проект гарантии с заказчиком и оплачивает счет. На следующий день банк выпускает гарантию и размещает ее в официальном реестре банковских гарантий (по 44-ФЗ).


Помощь в получении банковской гарантии

Если Вы впервые имеете дело с оформлением документов для получения банковской гарантии, это может стать серьезной проблемой. Чтобы сделать всё правильно и в срок, многие предпочитают пользоваться услугами тендерного сопровождения.

[форма запроса тарифов]

РусТендер оказывает помощь своим клиентам на всех этапах получения данного документа. Преимущества использования посреднических услуг нашей компании четко определены: 

  1. короткий срок подготовки документов;
  2. время ожидания получения гарантии меньше, чем при прямом обращении в банк;
  3. при обращении через нашу компанию не обязательно открывать в банке расчетный счет, предоставлять залог и обеспечение;
  4. Вы доверяете работу профессионалам и это значит, что документы будут сделаны быстро и качественно.

Со всеми возникшими вопросами Вам помогут разобраться специалисты нашей компании, они проконсультируют и подберут наиболее выгодные условия для вашей компании.

©ООО "РусТендер" 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника - tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ


Статьи по теме:

Реестр банковских гарантий
Виды обеспечения банковской гарантии
Замена банковской гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Проверка банковской гарантии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *