Что такое кредитное плечо на рынке Форекс?
Кредитное плечо позволяет розничным форекс-трейдерам открывать позиции на суммы, многократно превышающие сумму их первоначальных инвестиций. По сути, кредитное плечо — это кредит, который трейдер берет у своего брокера, что позволяет инвестировать в валюты, не вкладывая значительный собственный капитал.
ПОЧЕМУ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ОБЯЗАТЕЛЬНО?
Традиционно инвестировать на рынке Форекс могли только крупные финансовые учреждения и частные лица со значительным капиталом. Это связано с тем, что для получения сколько-нибудь значимой прибыли от сравнительно небольших ежедневных изменений цены валют трейдеру необходимо инвестировать большой капитал — который обычно недоступен розничным инвесторам.
Но благодаря появлению Интернета и других современных технологий теперь торговать на рынке Форекс могут все желающие, не выходя из дома. Суточный объем торгов на рынке Форекс в течение последнего десятилетия рос в геометрической прогрессии, так как количество розничных трейдеров неуклонно увеличивалось.
Кредитное плечо — важный аспект торговли деривативами, в том числе CFD, так как позволяет инвесторам открывать позиции, располагая сравнительно небольшим стартовым капиталом. Благодаря использованию кредитного плеча для открытия сделки, которая потребовала бы инвестиций в размере 100 000 долларов США, требуется всего 1000 долларов. Это позволило потенциальным инвесторам, которые ранее не могли выполнить минимальные требования для входа на рынок, начать инвестировать в валюты.
КАК РАБОТАЕТ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО?
Величина кредитного плеча выражается как отношение, например, 1:1, 1:10 или 1:100. Размер сделок, которые может открыть трейдер, зависит от величины используемого кредитного плеча и суммы первоначальных инвестиций. На примере первоначальных инвестиций в размере 1000 долл. США мы покажем, как различные уровни кредитного плеча влияют на размер сделок инвестора:
Как показывают таблицы выше, чем выше величина используемого кредитного плеча, тем выше размер сделок, которые может открыть инвестор. Хотя использование кредитного плеча может быть выгодным для трейдера, оно также сопряжено с риском. Чтобы получить полное представление о том, как кредитное плечо может привести к увеличению как прибыли, так и убытков, трейдер должен понять концепцию маржи.
ЧТО ТАКОЕ МАРЖА?
По сути, маржа — это гарантийный залог, необходимый для использования кредитного плеча. Маржа — это сумма средств, которую инвестор должен иметь на счете и которая автоматически блокируется при открытии сделки с использованием кредитного плеча. Требуемая сумма средств зависит от размера сделки и величины используемого кредитного плеча. Так, если размер сделки составляет 1 стандартный лот ($ 100 000), сумма требуемой маржи будет изменяться следующим образом в зависимости от величины кредитного плеча:
Как видно из таблиц, чем выше используемое кредитное плечо, тем ниже маржа, необходимая для открытия позиции на рынке. Таким образом, если инвестор хочет открыть позицию на рынке в размере 1 стандартного лота ($100 000), используя кредитное плечо 1:50, он должен иметь на счете $2000 (маржа).
ПРЕИМУЩЕСТВА И РИСКИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА
Как уже упоминалось ранее, использование кредитного плеча выгодно для розничных трейдеров, особенно если у них мало инвестиционного капитала. Однако, хотя использование кредитного плеча может увеличить потенциальную прибыль, оно также сопряжено с определенным риском и может привести к большим убыткам.
Трейдеры, открывающие позицию на рынке с минимальным капиталом, но с высоким кредитным плечом, могут быстро потерять свои инвестиции в результате самых незначительных изменений цены. Поскольку для обеспечения позиции с использованием кредитного плеча требуется маржа, если трейдер выбирает высокое плечо и инвестирует лишь небольшое количество капитала, его большая часть (если не весь капитал) будет заблокирована на счете в качестве маржи. Это означает следующее: если цена изменится не в пользу трейдера, он может потерять весь свой инвестированный капитал в результате одной сделки.
Поэтому очень важно, чтобы инвесторы в полной мере понимали принцип действия кредитного плеча и маржи, а также устройство рынка Форекс, прежде чем открывать первую сделку. Также инвестору необходима продуманная стратегия управления рисками, включающая использование соответствующих уровней кредитного плеча в зависимости от доступного капитала и выставление ордеров стоп-лосс и тейк-профит. Наконец, новичкам рекомендуется начинать торговать с демо-счета, прежде чем инвестировать реальные деньги, так как это позволит им научиться ориентироваться на рынке и разработать свою торговую стратегию, без какого-либо риска для их собственного капитала.
Почему выгодно торговать валютами с LCG
Более 60 валютных пар для торговлиОпределение, значение термина Кредитное плечо , Leverage forex
Торгуя на Forex, вы будете иметь дело с активами и средствами из собственного капитала. Но это усложняет торговлю на сделках, сумма которых многократно превышает ваш капитал. К счастью, существует финансовый инструмент, который позволяет участвовать в подобных сделках, инвестируя лишь небольшой процент собственных средств, и получать увеличенную прибыль. Называется он «кредитное плечо».
Определение кредитного плеча
Кредитное плечо — заемные средства, которые выделяет брокер для торговли.
Кредитное плечо является основой маржинальной торговли, крайне популярной на рынке Forex. Плечо позволяет трейдеру использовать для торговли средства, значительно превышающие его собственный капитал. Использование плеча увеличивает, как возможный доход трейдера, так и может привести к убыткам и потере как части, так всех залоговых средств.
Размеры кредитного плеча
Размеры кредитного плеча прописываются в контракте с брокером и зависят от множества факторов, в том числе от используемой платформы, конкретного актива и самого брокера.
Например, кредитное плечо 1:10 работает так: брокер выделяет вам средства, превышающие ваши собственные в 10 раз. Благодаря этому, вы можете открывать сделки с капиталом, увеличенным в 10 раз. Прибыль с такой сделки с кредитным плечом, может превышать прибыль сделки без кредитного плеча, так же, в 10 раз.
Особенности торговли с кредитным плечом
Маржинальная торговля характеризуется несколькими ключевыми особенностями, отражающими как свои плюсы, так и минусы:
Минимальный инвестируемый капитал
при торговле можно выплачивать не полную стоимость при заключении сделок, а лишь ее часть.
Доступность инструментов
доступ к максимально престижным активам стоит денег. С кредитным плечом можно играть на разнице курсов, не заходя на рынок этих активов.
Воспитание ответственностью
кредитное плечо позволяет торговать с минимальным капиталом, но как известно: чем больше прибыль — тем больше риск. Торговля с кредитным плечом повышает ставки без опасности потерять значительные суммы собственного капитала, и тем самым воспитывает трейдера, помогает лучше оценивать опасность и шансы на получение лучшего достатка. Не имея достаточного опыта, старайтесь не использовать максимальное кредитное плечо.
Так же, нельзя забывать о том, что с увеличением прибыли растут и издержки. Например, при кредитном плече 1:10 и депозите в 1000 USD издержки будут составлять 100 USD.
Знание оптимального кредитного плеча является важным для успешной торговой сессии и получения максимальной прибыли с каждой сделки. Как известно, совершенство приходит с опытом, поэтому рекомендуем экспериментировать с различными уровнями кредитного плеча, чтобы подобрать максимально удобную и эффективную стратегию торговли.
что это и как используется?
Маржинальная торговля, или торговля, при которой используется leverage (кредитное плечо), на сегодняшний день является очень популярной, она предоставляет возможность заключения сделки даже если ее сумма во много раз выше капитала трейдера. Кредитным плечом, обычно, считается отношение собственного капитала участника биржевой торговли к торгуемому объему, а маржей называется то же самое отношение, но в процентном выражении.
На фондовом рынке плечом считается кредит, который берет трейдер для покупки акций сверх собственного капитала, или займ самих акций с целью их незамедлительной продажи, чтобы впоследствии выкупить их по минимальной стоимости для возврата их держателю.
Принцип работы кредитного плеча на Forex
Рассмотрим кредитное плечо на Форекс – что это такое, как работает плечо и на что влияет. Суть leverage заключается в заимствовании средств для роста прибыли от инвестиционной деятельности. На Forex брокерская компания может предоставить займ трейдеру, в результате чего он может открывать позиции, наибольшие по объему, но это также свидетельствует о том, что и убытки он также будет нести в существенной степени большие. Следует заметить, что убытки ограничены суммой баланса трейдерского счета. В случае если убыток достигнет величины средств на трейдерском счете, брокером закроются все открытые позиции трейдера, благодаря чему он не потеряет денежных средств больше, чем находится на его счете.
Торговля на Forex происходит согласно контрактам, которые называются лоты. Когда на Forex открывается позиция, рынок движется либо в ее сторону, тогда игрок получает доход, либо против нее – в таком случае трейдер терпит убытки. Каждый шаг цены равен зафиксированной сумме, которая прибавляется к капиталу трейдера либо вычитается с его счета.
Как использовать leverage? Учитывая, что не каждый трейдер имеет капитал, позволяющий совершать торговлю валютой в сумме 100 тысяч долларов, он может «одалживать» средства у брокера, чтобы совершать такую сделку при отсутствии такой суммы на торговом счете.
Когда открывается позиция и брокер использует кредитное плечо, он получает деньги взаймы, но в действительности они не зачисляются на его счет. Брокер может только наблюдать изменение результатов по данной позиции, поскольку каждый пункт имеет высшую цену, и ее движение в любую сторону может повлечь убыток или принести крупную прибыль.
Особенности leverage
Как правило, для получения займа с целью повышения объема позиции, участник биржевой торговли должен сделать небольшой вклад в виде залога, называемый маржей. Это значит, что для получения кредитного плеча от брокера на счете трейдера должен быть минимальный капитал, размер которого устанавливает брокер. Максимальное плечо также определяется брокером. Какое кредитное плечо лучше выбрать, решает трейдер. Обычно, считается достаточным величины плеча 100:1 – эта пропорция свидетельствует о том, что сумма займа превышает баланс трейдерского счета в 100 раз. Однако некоторые брокерские компании предлагают величину плеча 500:1 и даже 1000:1.
Плюсы и минусы кредитного плеча
Популярность торговли с использованием leverage связана с некоторыми преимуществами, например:
- leverage дает возможность торговать с минимальным балансом на торговом счете. Даже если у трейдера всего 1$ на счете, он может рассчитывать на внушительный доход;
- доступность инструментов. Учитывая, что торговля определенными активами может осуществляться с наличием даже незначительной суммы начального капитала, инвестирование в наиболее престижные финансовые инструменты стоят больших денежных средств. С помощью leverage инвестиции становятся доступнее. Нет необходимости заходить непосредственно на рынок данных активов, нужно только сыграть на курсовой разнице, заручившись кредитом.
Управление капиталом
Если участник биржевой торговли использует кредитное плечо на Форекс, при этом забывает управлять своим капиталом, он подвергается риску потери всего капитала. Применение основных принципов правильного управления капиталом, помогает минимизировать риски. В таком случае величина кредита не будет иметь никакого значения. Причина этого заключается в том, что участники торговли рассчитывают риск в процентном отношении к общей величине баланса своего счета. Иначе говоря, риск по сделке, даже с учетом займа, не будет превышать 2% от всего капитала.
Необходимо помнить, что кредитное плечо способствует увеличению операционных затрат по каждой сделке и оказывает влияние на стоимость торговли, поскольку для совершения любой сделки обязательной является выплата денег в определенном размере в виде спреда или брокерской комиссии. Причем, чем выше leverage, тем большей является сумма этих затрат, и тем больше нужно средств для их покрытия.
Можно ли изменить кредитное плечо? Безусловно, да. Уровень leverage можно изменить в личном кабинете компании-брокера. Однако следует помнить, что при уменьшении плеча на трейдера возлагаются наиболее строгие маржинальные обязательства. Поэтому, если необходимо просто свести к минимуму риски, вместо того, чтобы уменьшать leverage, рекомендуется строгое соблюдение принципов управления капиталом. Для новичка разумным будет тестирование данного инструмента в демо-версии трейдерского счета. Это поможет быстрее разобраться с его алгоритмом действия.
Кредитное плечо или leverage – это соотношение собственных средств трейдера и общего объема средств, с помощью которых он осуществляет торговлю. Использование плеча дает возможность получить больше прибыли, то есть позволяет открывать сделки, стоимость которых превышает размер депозита трейдера. То есть leverage – это заемные средства, используемые для увеличения объема сделок и, соответственно, прибыли, в случае, если размера собственного капитала для этого недостаточно.
Как работает кредитное плечо?Суть кредитного плеча заключается в получении займа от брокера с целью роста прибыли от торговли. Вместе с увеличением объемов повышается и риск того, что убытки также возрастут.
Для получения кредитного плеча участник торговли обязательно вносит небольшой залог, который называется маржей. То есть на его депозите должен быть минимальный капитал, величину которого определяет брокер. Далее трейдер совершает сделку, фиксирует прибыль или убыток и рассчитывается с брокером.
Как выбрать кредитное плечо?Трейдер решает сам, какое кредитное плечо ему выбрать, но максимальный его размер устанавливает брокер. Чаще всего, достаточным размером плеча является соотношение 100:1. Это значит, что сумма заемных средств больше размера депозита в 100 раз. При этом многие брокеры могут предложить leverage в пропорции 500:1 или даже 1000:1. Здесь важно помнить об управлении рисками, поскольку с увеличением плеча убытки тоже будут больше. Если трейдер решил уменьшить плечо, на него будут возложены более строгие маржинальные обязательства. Чем дольше участник торговли планирует держать открытой свою сделку, тем меньший должен быть размер leverage.
Как рассчитать кредитное плечо?Чтобы вычислить сумму средств, которая понадобится для открытия сделки, можно воспользоваться торговым калькулятором трейдера. Обычно его предоставляют многие брокеры на своих сайтах.
Этот способ удобен для начинающих трейдеров. Он позволяет рассчитать требуемую сумму свободных средств, оценить потенциальную прибыль и убытки, сопоставить результаты торговли по разным ценам открытия и закрытия. Однако калькулятор является лишь дополнительным средством получения информации, профессионалы рекомендуют не торговать с плечом, превышающим 2% от размера депозита.
Вконтакте
Google+
Кредитное плечо: опасность и перспектива
Трейдинг на международной финансовой бирже набирает огромную популярность в России. Если еще несколько лет о нем знали лишь профессиональные экономисты и маркетологи, то сегодня все кардинально изменилось. Примечательно, что в европейских странах более половины населения зарабатывают на бирже стабильно и достойно.
Для успешной торговли на международной бирже профессионалы используют многие инструменты, делающие трейдинг доступным и понятным. Акция или облигация, валюта или товарные позиции – все требует грамотного подхода. Одним из таковых инструментов является кредитное плечо, позволяющее торговать на большую от депозита сумму.
Содержание статьи
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо на международном рынке Форекс – это заимствование капитала, которое используется с целью увеличения прибыли от инвестиций. Биржа – это большие возможности. И очень часто трейдер для совершения сделки не имеет достаточно средств на личном депозите. Согласно действующим правилам брокер может «одолжить» трейдеру определенную сумму средств, которая позволит игроку открыть большие по объему позиции.Плечо на бирже является выгодным инструментом для обеих сторон. Брокеры имеют возможность использовать такого рода операции для привлечения трейдеров. Однако, как только трейдер понесет убытки равные его депозиту управляющий закроет сделку и не станет рисковать кредитными средствами. Таким образом трейдер застрахован от чрезмерных потерь и не является должником брокера.
Возможности торговли
Плечо в трейдинге представляет собой своеобразный беспроцентный кредит, который предоставляется брокером для торговли. Инструмент позволяет привлекать трейдеров с небольшим депозитом к «серьезным» сделкам. Профессиональный игрок или новичок получает возможность торговать даже с незначительными средствами наравне с солидными банковскими учреждениями или хедж-фондами.
Кредитный лимит работает каждый раз при открытии новой или для поддержания старой сделки. Например, сумма сделки составляет 10 тыс. долларов. Вместо указанной суммы брокер требует залог в 1 тыс. долларов. Даже при депозите в 200 долларов с применением кредитного плеча существует возможность участвовать в торгах. Этот процесс является очень простым. Для наглядности: при покупке квартиры не хватает определенной суммы. Банковское учреждение, проверив доходную историю покупателя, предоставляет кредитное плечо.
Выбирать плечо стоит грамотно, ведь международный финансовый рынок не терпит хаотичного поведения с деньгами.
При открытии счета, в том числе и демонстрационной версии, брокер предлагает плечо от 1:20 до 1:1000, что позволяет трейдеру увеличить сумму на депозите при совершении определенной сделки в то число раз, которое идет за единицей. При наличии 1000 долларов на депозите и использовании плеча 1:100 трейдер получает возможность распоряжаться 100 тыс. долларов. Выдается кредитное плечо под залог личных средств.
Какое лучше выбрать
На рынке Форекс существует разная торговля. Трейдеру может понадобиться использования кредитного плеча в случае:- Агрессивного стиля торговли, который обеспечивает быстрый разгон депозита. В таких случаях используется максимально возможное кредитование. Новички используют данный способ для максимально возможного увеличения депозита, но существует и вторая сторона медали – потери всех средств.
- Открытия большого количества ордеров в серии. При данной тактики трейдер должен иметь депозит, позволяющий ему вступить в операционные игры.
- Стратегического инвестирования, при котором выбираются минимальные показатели займа.
Многие новички интересуются какое кредитное плечо для успешного трейдинга лучше выбрать. Ведь размер займа оказывает прямое влияние на размер операции. Неопытные игроки отдают предпочтение самой большой возможности, забывая о вероятности слива средств. Идеальный вариант выбора плеча – это расчет рисков и определение желаемого результата.
Особенности использования на разных биржах
Человек, желающий зарабатывать на торговле валютой и иными активами должен иметь определенную сумму средств, которая будет положена на личный депозит. При принятии такого решения новичку необходимо:- выбрать биржу, которая предлагает максимальный размер плеча;
- изучить торговую платформу, идеальный вариант – попробовать торговать на демо-счете;
- сделать ставку, сумма которой будет больше депозита;
- дождаться закрытия ставки и посмотреть на результат.
- Forex Club Libertex, которая предлагает более 40 валютных пар, кредитное плечо 1:200, минимальная сделка – 10 долларов;
- Bitfinex – идеальная биржа для торговли криптовалютой;
- BitMEX – платформа, адаптированная под криптовалютные операции;
- Poloniex – биржа с кредитным плечом 1:2,5.
- наличие инструментов для трейдинга;
- уровень безопасности платформы;
- ликвидность платформы;
- размер комиссионных.
Преимущества и недостатки
Кредит – весьма выгодный инструмент на бирже, благодаря его достоинствам он позволяет более быстро увеличить депозит новичку и совершать успешные операции профессионалу. К достоинствам инструмента относятся:- по сравнению с ожидаемым доходом величина возможных убытков весьма незначительная;
- возможность осуществлять ставки, стоимость которых существенно выше депозитного счета;
- тратя минимум времени, можно в несколько раз увеличить депозит.
Торги с использование кредитного плеча имеют и иную сторону: при неверном определении валютной пары существует возможность потери всего депозита в короткие сроки. Именно поэтому опытные трейдеры делают ставки, сумма которых не превышает 10% депозита, таким образом уберегая от скоропалительных и нежелательных потерь.
Советы по использованию кредитного плеча
Перспектива получения возможности торговать на большую сумму средств, нежели имеется на депозите, выглядит весьма привлекательно. Профессиональные трейдеры с целью предосторожности рекомендуют:
- Ограничить собственные убытки. Для достижения показателя прибыльности трейдеру новичку необходимо научиться держать убытки на низком уровне.
- Установить стратегические стопы, которые помогут уменьшить потери и защитить прибыль;
- Комфортная торговля чревата успехом. Не стоит пытаться избавиться от убыточной позиции с помощью снижения ставки. Как правило, значительные потери возникают в момент, когда трейдер перестает контролировать ситуацию и необдуманно увеличивает убытки до состояния краха. Целесообразно минимизировать потери и сохранить депозит до следующих выгодных входов.
- Осторожность при использовании большого кредитного плеча. Высокие показатели инструмента, естественно, увеличивают шансы получить значимую прибыль, но также и способствуют росту потерь.
Фондовый рынок – идеальная платформа для инвестирования. Но для успешного роста трейдеру следует много потрудиться – хорошо изучить принципы трейдинга, определить собственную стратегию, научиться использовать прогнозы и анализы при выборе валютных пар или определении доступных активов. Форекс не терпит неграмотного управления депозитом, болезненно реагирует на хаотичное поведение игрока. В результате страдает трейдер, теряя собственный капитал. Кредитное плечо – это всего лишь инструмент торговли, который требует грамотного использования.
Как работает кредитное плечо на Форекс | FXSSI
- Основы Форекс
Кредитное плечо позволяет трейдеру открывать позиции большего объема, не увеличивая при этом размер своего счета.
Slava Loza Forex Trader & AnalystФорекс-брокеры предлагают своим клиентам кредитное плечо в виде маржинальных торговых счетов, тем самым, предоставляя им доступ к кредитным средствам.
И хотя кредитное плечо на Форекс дает трейдерам множество преимуществ, оно также сопряжено с большими рисками. Поэтому, прежде чем его использовать в своей торговле, не забудьте сначала прочитать наше руководство по правильной установке стоп-лосса.
Что такое кредитное плечо?
Знакомство с этим понятием лучше всего начать с определения основных терминов — кредитное плечо и маржа.
Кредитное плечо — это фактически возможность управлять большим объемом денежных средств, при этом используя ограниченное количество своих собственных. Например, чтобы управлять позицией в 100 000 долларов с плечом 100:1, вам нужно иметь на своем счете всего 1 000 долларов.
Маржа — это сумма денежных средств, необходимая в качестве гарантийного депозита для открытия новой сделки. Исходя из приведенного выше примера, 1 000 долларов на вашем счете с кредитным плечом 100:1 — это и есть ваша маржа для управления позицией в 100 000 долларов.
Преимущества и недостатки кредитного плеча
Как мы уже говорили выше, у кредитного плеча на рынке Форекс есть не только много преимуществ, но также и значительные риски.
Для того, чтобы получить более полное представление о том, как работает кредитное плечо на Форекс, давайте рассмотрим некоторые из его преимуществ и недостатков:
- Прибыль от небольших ценовых движений. Кредитное плечо позволяет Форекс-трейдерам увеличить объем своих выигрышных позиций, как если бы они торговали на гораздо более крупном счете.
- Управление рисками. Чтобы во время торговли с кредитным плечом риски стали понятными и предсказуемыми, требуется строгое соблюдение стратегии управления рисками.
- Одинаковый рост прибыли и убытка. При использовании данного плеча, Форекс-трейдеры рискуют понести убытки в более крупном размере, если рынок развернется и пойдет против них.
- Обязательное активное управление. Торговля на рынке Форекс с кредитным плечом требует активного управления вашими позициями и не является пассивной инвестиционной стратегией.
Как определить, какое кредитное плечо вам подходит?
Кредитное плечо позволяет управлять счетом, который гораздо крупнее вашего первоначального депозита, а его размер зависит от того, что предлагает ваш брокер.
Мы выделили два наиболее популярных уровня кредитного плеча, которые трейдеры применяют к своим счетам, начиная с самого маленького — 100:1.
Кредитное плечо 100:1
Если вы используете уровень кредитного плеча 100:1 в качестве стандартного, это означает, что каждый $1 на вашем счете позволит вам открыть сделку объемом в $100.
Благодаря плечу для входа в сделку в размере до 100 000 долларов, вам достаточно будет иметь лишь 1 000 долларов на вашем счете.
Применив кредитное плечо 100:1 на депозите в 1 000 долларов, вы можете заработать столько же прибыли, если бы открыли сделку на депозите в 100 000 долларов.
Если счет деноминирован в долларах США и использует кредитное плечо 100:1, то при движении курса EUR/USD на 100 пунктов ваша прибыль составит 1 000 долларов.
Кредитное плечо 200:1
Давайте теперь выясним, какими средствами на счете вы можете управлять, выбрав кредитное плечо 200:1.
В этом случае ваши 1 000 долларов могут управлять суммой в 200 000 долларов. Это значит, что вы можете увеличить размер вашей сделки для каждой занимаемой позиции.
Если счет деноминирован в долларах США и использует кредитное плечо 200:1, то при движении курса EUR/USD на 100 пунктов ваша прибыль составит 2 000 долларов – в два раза больше, чем в приведенном выше примере.
Если применить это кредитное плечо, ваши потенциальные прибыли значительно вырастут.
Однако не стоит забывать, что не только прибыль может вырасти, но и привести к убыткам, если цена пойдет не в вашу сторону.
Именно поэтому вы должны четко понимать, как работает кредитное плечо на рынке Форекс.
Оно может стать мощным инструментом в ваших руках. Но если вы не будете анализировать свои действия, то вскоре можете обнаружить, что получили маржин-колл от своего брокера, когда лимит доступной вам маржи подойдет к концу.
Для более полной картины давайте рассмотрим еще несколько терминов.
Уровень маржин-колла — это уровень, на котором ваша маржа достигает своего лимита, после чего ваш брокер отправляет вам уведомление, чтобы вы приняли меры еще до того, как это сделает он.
Маржин-колл — это событие, когда ваши позиции принудительно закрываются вашим брокером, когда ваша маржа достигла лимита.
Какое кредитное плечо выбрать?
Вам может показаться, что чем опытнее становится Форекс-трейдер, тем более высокое кредитное плечо он должен выбрать для своего счета.
На самом деле, нет правильного уровня кредитного плеча, который мог бы применять начинающий или опытный трейдер.
Все Форекс-трейдеры думают по-разному и должны сами решать, какой уровень кредитного плеча выбрать для уверенной торговли.
Принимая такое решение, не забудьте учесть ваш опыт, стиль торговли и общую склонность к риску. Если ваша торговая стратегия приносит вам деньги и без высокого кредитного плеча, не стоит полагать, что плечо нужно увеличивать просто потому, что вы уже не новичок в торговле.
Эффективное использование высокого кредитного плеча
Когда речь заходит о том, какое кредитное плечо вам стоит использовать, самое главное, чтобы вы смогли использовать его эффективно.
Крайне важно, чтобы вы неуклонно соблюдали стандартные принципы управления рисками. А именно: никогда не рискуйте более чем 2% своего счета в каждой сделке, при этом потенциальная прибыль должна быть больше риска.
Не нужно применять кредитное плечо везде и всегда только потому, что оно вам доступно. Меняя размеры лотов и не выходя за пределы параметров риска в 2% на сделку, вы можете эффективно использовать ваше высокое кредитное плечо, а не слепо применять его к каждой сделке.
Имейте в виду, что многие брокеры, предлагающие высокое кредитное плечо, например 1:1000, часто работают как нерегулируемые по модели B-book. Суть этой модели заключается в том, что когда трейдеры теряют деньги, брокеры на этом зарабатывают. Если главная цель брокера — предоставить высокое кредитное плечо, и при этом его не волнуют риски клиента, знайте: его интересует только прибыль.
B-book-брокеры предоставляют высокое кредитное плечо с целью заработать на неопытности своих клиентов. Чтобы избежать этого конфликта интересов — используйте ECN-брокеров.
Заключительные мысли об использовании кредитного плеча
Использование кредитного плеча в торговле на Форекс может стать отличным инструментом увеличения вашей прибыли, особенно, если вашего начального капитала недостаточно для торговли большими лотами.
И все же кредитное плечо — это палка о двух концах. И большинство начинающих трейдеров, которые не умеют управлять своими рисками, быстро начинают понимать, что кредитное плечо может приносить больше вреда, чем пользы.
Установка стоп-лосса крайне важна, когда дело касается управления рисками при использовании кредитного плеча на Форекс. Один из способов их использования маржинальными трейдерами — это реализация жестких скользящих стоп-лоссов.
Надлежащее управление рисками является ключом к эффективному применению кредитного плеча на рынке Форекс.
- Основы Форекс
Как торговать на Форекс с кредитным плечом
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо — это возможность торговать гораздо большей суммой денег, чем трейдер владеет на самом деле. Это сумму трейдеру предоставляет брокер: давая кредитное плечо, например, 1:1000, брокер тем самым дает трейдеру возможность управлять капиталом, который в 1000 раз превышает его реальный капитал. К примеру, трейдер обладающий депозитом в $10, может открыть сделку на $10 000.
Перспектива управлять капиталом в $10 000, имея на счету всего $10, выглядит заманчиво. Но управлять — не значит, что вы получаете реальный доступ к этим средствам и можете их проиграть.
Многие начинающие трейдеры воспринимают кредитное плечо на форекс как кредит, полученный в банке. Это совсем не одно и то же. Классические кредиты нужно возвращать, а кредитное плечо, полученное от брокера, возвращать не нужно.
Когда размер вашего убытка приблизится к размеру вашего реального капитала, брокер автоматически заберет выданный вам в пользование капитал. То есть при плече 1:1000 вы можете открыть сделку на $10 000, но проиграть вы можете только свои личные $10.
Именно поэтому брокеры охотно раздают кредитное плечо трейдерам любого уровня. Снижая таким образом порог входа на рынок, они привлекают больше клиентов.
Если же сделка окажется удачной, трейдер сможет забрать себе весь выигрыш. Например, если, открыв сделку на $10 000 с кредитным плечом 1:1000 прибыль составит $5000, он сможет вывести ее целиком.
На что влияет размер плеча
Плечо применяется автоматически в зависимости от того, с каким лотом вы будете торговать. Имея на депозите $1000, вы можете открыть сделку объемом в $10 000 — при этом кредитное плечо будет 1:10. Если вы откроете сделку объемом в $50 000 и депозитом в $1000, то плечо составит 1:50.
Кредитное плечо — плавающая величина. Предоставляя его трейдеру, брокер показывает максимум, который сможет дать. Но в процессе торговли ваше плечо будет зависеть от объема совершаемой вами в данный момент сделки.
При этом, не имеет значение, торгует трейдер с кредитным плечом 1:10 или 1:1000 — на его риски это не влияет. По сути размер кредитного плеча влияет на то, какие лоты доступны трейдеру, и поддержание позиции — то есть насколько большую плавающую просадку (убыток по открытым сделкам) выдержит счет.
Чем выше кредитное плечо, тем больше можно потерять до наступления стоп-аута (принудительного закрытия сделок брокером).
Без кредитного плеча сделка выдержит большую просадку. А с плечом при минимальном движении цены против сделки убыток будет большим, и сделка закроется при достижении стоп-аута.
Как выбрать размер плеча
- Если у вас маленькая сумма депозита и вам нужно ее разогнать в максимально короткие сроки, то выбирайте плечо при открытии счета 1 к 500.
- Если вы не умеете рассчитывать риски в торговле и не можете соблюдать мани-менеджмент, то выбирайте плечо 1 к 10.
- Если вы планируете вести строго инвестиционную деятельность, то выбирайте плечо 1 к 1. Так вы сможете инвестировать только те деньги, которые есть на вашем счете. У разных брокеров разное максимальное плечо, но торговать без плеча можно у всех брокеров.
Выбрав плечо 1 к 100, вы не сможете использовать в торговле другое плечо. Даже если уменьшите свой лот к минимуму, при открытии сделки активируется плечо, которое вы выбрали при открытии торгового счета.
Как ограничить риски с помощью плеча
Если вы самостоятельно не можете контролировать риски в торговле или знакомы с финансовыми рынками на уровне любителя, то можете ограничить свои риски путем выбора невысокого торгового плеча (от 1 к 5 до 1 к 20).
С капиталом в $1000 и кредитным плечом 1:10 система даст возможность открыть позиции максимальным объемом около 0.1 лота (лот — стандартная единица измерения обьёма валютной операции на рынке Форекс. Один лот равен 100 000 базовым единицам валюты). Каждый пункт движения цены при таком объеме означает для трейдера прибыль или убыток в пределах $1. Следовательно, для потери даже 10% от депозита, трейдеру необходимо получить убыток в 100 пунктов (пункт — показатель движения цены на рынке форекс). Среднее расстояние от максимума цены к минимуму за один торговый день по паре евро доллар приравнивается к 62 пунктам (данные за последние 40 недель). То есть даже если вы купили на максимуме цены и продали на минимуме, то получите убыток в 62 пункта (6.2% от вашего депозита).
Можно повысить ставки и задействовать торговое плечо 1:500 по максимуму, но тогда вы за один день сможете потерять весь свой капитал, открыв всего лишь одну сделку.
При кредитном плече 1:500 вы сможете открыть сделку объемом не 0.1 лота, а сразу 5 лотов. Каждый пункт движения цены в этом случае будет равен $50. Для срабатывании функции стоп аут (принудительного закрытия позиции брокером), достаточно движения всего в 20 пунктов.
Вместе с тем, при удачном исходе с таким кредитным плечом можно приумножить капитал в несколько раз.
Как вид торгового актива (валюты, акции, крипта) влияет на плечо
Как правило, торговлю без использования кредитного плеча выбирают профессиональные инвесторы фондового рынка, так как такая торговля идеально подходит для долгосрочных инвестиций.
К примеру, успешный инвестор Richardstroud из Великобритании, чьи сделки мы копировали в рамках тестирования сервиса CopyTrader от компании eToro, не пользуется плечом при покупке акций успешных компаний. Это не мешает ему зарабатывать до 60% прибыли в год. Причем такой подход к торговле не только ограничивает его риски, но и привлекает внимание инвесторов, желающих копировать его сделки.
У трейдеров, торгующих без кредитного плеча, всегда есть часть капитала, которая не задействована в открытых позициях. Это позволяет зайти в рынок по более выгодной цене на интересующий актив, если такая цена будет сформирована.
В отличие от фондового рынка, Форекс не гарантирует движения, достаточного для заработка без использования плеча. Но именно по валютным парам брокеры готовы предоставить максимальное плечо, которого нет ни на одном другом рынке. По криптовалютам, энергоносителям, акциям, сельхозпродукции плечо всегда предоставляется меньше.
Цена акций самых известных компаний за год может подняться в два и более раза, а за месяц коллебания цены могут достигать 20-30%. При этом, стоимость EUR/USD за месяц редко меняется более чем 2%.
Поскольку трейдеру редко удается купить актив на самом дне рынка и продать на самой вершине, потенциальная прибыль на таких инструментах, как eur/usd, гораздо меньше, чем 2% в месяц. А кого устроит доходность на уровне 2% в месяц и то не постоянно? Ведь наряду с прибыльными сделками будут и убыточные.
Цена на основные валютные пары относительно стабильна, поэтому брокеры рекомендуют использовать кредитное плечо. Ведь именно оно делает выгодной торговлю на валютном рынке. Без плеча на валютном рынке мало кто из действующих трейдеров захочет торговать.
Кредитное плечо для увеличения объема открываемой позиции можно использовать при среднесрочной торговле не только валютной парой EUR/USD, но и другими активами, которые обладают низким уровнем волатильности.
Как в терминале MetaTrader установить кредитное плечо
Терминал MetaTrader позволяет установить кредитное плечо при открытии демо счета. Для этого нужно нажать в верхнем левом углу терминала на графу “файл”, где выбрать открыть счет.
Далее система запросит выбрать тип торгового счета.
В форме открытия счета у вас и появится возможность выбрать желаемое кредитное плечо. По умолчанию большинство брокеров предлагают плечо 1 к 100. Но вы можете выбрать любое плечо, которое поддерживает ваш брокер.
Обратите внимание, что торговое плечо можно изменить у некоторых брокеров в личном кабинете. В этом случае часть брокеров попросят закрыть все существующие сделки.
А вот другая часть брокеров просто выдаст простое предупреждение о том, что при уменьшении кредитного плеча будут увеличен залог по открытым сделкам.
После изменения плеча через личный кабинет, вы получите уведомление о его изменении.
Некоторые брокеры еще не добавили возможность изменение кредитного плеча в личном кабинете. Но вы всегда можете сделать запрос на его изменение через доступные средства связи с компанией. В ответ вы получите примерно вот такое уведомление.
Зачем брокеры предоставляют трейдерам торговое плечо
Честному брокеру кредитное плечо, выданное трейдеру, позволяет многократно увеличить заработок за счет спреда и комиссий, которые взимаются с трейдера при открытии и удержании сделки (вы можете выбрать брокера, ознакомившись с нашими рейтингами лучших).
Кроме того, высокое кредитное плечо используется в рекламных целях, так как большинство трейдеров не обладают капиталом, который позволит зарабатывать ощутимую прибыль без кредитного плеча. Вспомните про волатильность, которая по валютным парам не превышает и 1% в месяц (за редким исключением). Без торгового плеча доходность менее 1% от капитала вряд ли заинтересует даже инвестора среднего уровня — что говорить об основной массе начинающих трейдеров. Даже с капиталом $10 000 1% прибыли — это всего $100.
Форекс кухня может использовать высокое торговое плечо как эффективный инструмент против заработка трейдера. Если конечно трейдер попытается задействовать его по максимуму при выборе лота для торговли. Искусственное увеличение спреда в самый неподходящий момент, чем часто промышляют кухни, в сочетании с завышенным уровнем Stop Out, бонусом на пополнение, не участвующим в просадке, и так называемыми не рыночными котировками — все это приводит к быстрой потере депозита.
Трейдер фактически не имеет шансов выиграть у кухни, если попытается использовать высокое плечо для многократного увеличения депозита за короткий промежуток времени. Вывод — старайтесь не торговать на форекс-кухнях.
Честный брокер не будет давать трейдеру плечо 1:500 или к 1000, особенно если идет речь о трейдере с депозитом от 10 000.
У честного брокера, чем больше ваш капитал, тем меньше кредитное плечо.
Ведь большинство брокеров предлагают 100% защиту от отрицательного баланса, а кому хочется погашать огромный минус на счете трейдера, который может сформироваться на депозите в $10 000 с торговым плечом 1:500 и выше?
Рискует ли брокер, давая кредитное плечо
Что такое Stop Out и как он работает
Чтобы не дать трейдеру проиграть выданный ему в пользование капитал, у всех брокеров существует функция Stop Out. На относительно спокойном рынке она не только не даст вам потерять больше, чем есть у вас на счете, но и сохранит часть вашего капитала после принудительного закрытия позиции.
Пример. Предположим у вашего брокера уровень стоп аута 20%. У вас на депозите $1000 и вы открыли сделку по паре USD/JPY объемом в $20 000 (величина сделки) при торговом плече 1:200. Следовательно, сумма залога под открытую сделку составляет $100, а $19 900, согласно плеча, предоставляет брокер. Стоп аут 20% от $100 = $20. Отнимаем $20 от размера вашего депозита ($1000) и получаем $980. Если ситуация на рынке повернется против вас и убыток достигнет $980 (при депозите в $1000), то ваша сделка будет закрыта брокером принудительно. Оставшиеся $20 депозита вы можете вывести со счета или продолжить на них торговлю.
При торговом плече 1:100 сумма залога под открытую сделку составляет не $100 а $200. 20% от $200 это уже $40. Следовательно принудительное закрытие позиции происходит, когда убыток по открытым сделкам согласно указанного примера достигнет $960.
Другими словами, чем меньше плечо вы выберете, тем больше денег сохранится на вашем счёте при срабатывании стоп аута. Поэтому брокеры ограничивают кредитное плечо в период выхода очень важных новостей или политической неопределенности. Ведь в случае формирования отрицательного баланса на вашем счете, брокер должен самостоятельно покрыть минус.
Что такое Margin Call
Кроме того, некоторые брокеры все еще используют функцию Margin Call, которая предупреждает трейдера о возможном срабатывании стоп аут.
Наверняка вы замечали при своей торговле, что торговый счет при большой просадке начинал светится красным цветом. Срабатывание Margin Call происходит, когда отношение средств к залогу (необходимому для открытия позиции) достигнет заданной брокером величины. Если залог при открытии позиции на вашем счете составил $1000, а уровень Margin Call 30%, то счет начнет светится красным, когда свободных средств останется менее $300 (30% от $1000). В этом случае трейдеру нужно либо пополнить счет, либо закрыть часть убыточных позиций.
Все эти механизмы по большей части защищают от потерь именно брокера, так как большинство брокеров не требуют погасить отрицательный баланс, который может быть сформирован при использовании высокого плеча и нехватки ликвидности (высокая ликвидность — возможность быстро продать или купить нужную валюту и при этом не повлиять на ее цену). Большинство брокеров самостоятельно компенсируют сумму отрицательного баланса, если такой возникает на торговом счете у трейдера (может возникнуть в случае резкого изменения цены после открытия сделки).
Часть брокеров дополнительно защищается ограничением торгового плеча до 1:25 и даже ниже, если видит непредсказуемые события, в значительной степени влияющие на финансовые рынки. На сегодня некоторые брокеры из-за “брекзита” ограничили торговое плечо для всех пар, названия которых содержат GBP. Такое ограничение действовало и в период проведения референдума в Великобритании по вопросу выхода из ЕС (в 2006 году).
В целом брокер самостоятельно страхует себя от рисков, которые связаны с предоставлением высокого кредитного плеча трейдерам. Вам нужно только позаботиться о том, чтобы регламент брокера не предусматривал необходимость клиентам погашать отрицательный баланс.
Если такого пункта нет и вы готовы к любым рискам (быстро потерять весь депозит при минимальном движении рынка против вас), то можете смело брать любое кредитное плечо.
Как кредитное плечо связано со стоп-аутом
Если кредитное плечо выбирает сам трейдер при открытии счета, то уровень стоп аута является фиксированной величиной. Его устанавливает брокер для каждого типа предлагаемого счета.
К примеру, мы видим у одного из брокеров уровень стоп аута 20%. Торговое плечо у указанного брокера можно выбрать до 1 к 1000.
Именно стоп аут приводит к автоматическому закрытию сделок брокером, если на поддержание этих сделок не хватает средств трейдера.
При этом стоит понимать, что чем больше кредитное плечо вы выберете, тем больше собственных средств сможете потерять при срабатывании стоп аута.
Почему так происходит? Разберемся на конкретном примере.
Итак, стоп аут у нашего брокера — 20%. Предположим, что торговое плечо трейдер выбрал 1 к 100. Сделка рассматривается по паре EUR/USD, где базовой валютой является евро. Котировки этой пары на текущий момент находятся на уровне 1.18650.
Обратите внимание, что отображается именно цена продажи актива (bid), а цена покупки (ask) будет выше. Разница между ценой продажи и покупкой является спредом.
Как мы уже знаем, в 1 лоте 100 000 единиц базовой валюты. Следовательно, для сделки на продажу по EUR/USD объемом в 1 лот трейдеру необходимо отдать $118 650. Но что, если у него нет таких денег? Можно применить плечо 1 к 100 — с таким плечом нужно отдать под залог всего $1 168.5. Остальные деньги, необходимые для указанной операции, предоставит брокер.
Как это происходит?
- Предположим, депозит трейдера составляет $10000;
- Трейдер заранее выбрал плечо для своего счета 1:100;
- Он продает пару EUR/USD по цене 1.18650;
- Объем сделки 2 лота.
Без плеча трейдеру нужно 2 × 100 000 × 1,18650 = 237 300$.
Но с торговым плечом для проведения сделки нужна только 1/100 часть этой суммы: 237 300/100 = $2373. Эти деньги уходят в залог и отображаются в графе маржа.
Предположим, трейдер выбрал плечо не 1/100, а 1/50. Тогда в залог у него уйдет в два раза больше денег, но объем позиции останется прежний — 2 лота. 237 300/50 = $4746.
Если в залог берется сумма $2373 по указанному выше примеру, то свободные средства составят $7627 ($10000 депозита — $2373 залога). При этом безопасный уровень маржи составит 321% (7627/2373*100).
Если цена идет против открытой позиции, то уровень маржи снижается. Когда он достигнет 20%, произойдет стоп аут (принудительное закрытие ордеров брокером).
- С плечом 1/100 стоп аут настанет, когда убыток по открытой позиции составит $9523,4 (10000-20%*2373 = 9523,4). На балансе у трейдера останется $476,6.
- С плечом 1/50 стоп аут настанет, когда убыток по открытой позиции составит $9050,8 (10000-20%*4746 = 9050,8). На балансе у трейдера останется $949,2.
По какой цене сработает стоп аут, если сделки на продажу открыты по EUR/USD объемом в 2 лота, когда котировки были 1.18650?
- При плече 1/50 нужно, чтобы цена покупки выросла до 1.23180. Разница с ценой открытия 453 пункта. 1 пункт по паре EUR/USD = $10 при объеме 1 лот. У нас сделка 2 лотами, значит 1 пункт = $20. $9060/$20=453.
- При плече 1/100 нужно, чтобы цена покупки выросла до 1.23410. Разница с ценой открытия 476 пункта. $9523/$20=476.
Важно понимать, что стоп аут только теоретически должен сработать на уровне, который мы рассчитали в первом и во втором случае. Это примерные величины.
По регламенту любого брокера можно заметить, что брокер обязуется закрыть позиции по первой доступной цене даже при установке стоп лосса. Когда позиция находится в рынке, то брокер может просто не успеть среагировать на изменение цены, что приводит к тому, что стоп аут срабатывает, когда потеряны не только ваши деньги, но и деньги брокера. В этом случае на вашем депозите формируется отрицательный баланс.
Что это — кредитное плечо форекс и как правильно его использовать
Как правило, начинающий трейдер не имеет большого начального депозита, поэтому брокер предоставляет ему определенный кредит, который исчисляется в процентном соотношении к сумме депозита трейдера.
Плечо форекс показывает отношение собственных средств инвестора к сумме кредита брокера, к примеру, вы имеет депозит в 10 долларов, размер кредита брокера составляет 1:100 в этом случае вы можете использовать для своих торговых операций 1000 долларов.
Расчет рычага довольно прост, нужно перемножить ваш размер депозита на размер плеча, в нашем случае это цифра 100.
Лучший брокер 2021 года.
Торгуй по крупному только с ведущим брокером
Обычно брокеры предоставляют кредитное плечо для торговли на форекс следующих размеров – 1:1, 1:10, 1:100, 1:500 и 1:500, существуют эксклюзивные варианты, когда кредитное плечо равняется 1:1000, но брокеров с таким размером рычага довольно мало, я в своей практике встречал только одного – это InstaForex.Так же максимальный размер кредитного плеча торговли на форекс может зависеть и от актива, к примеру, по крипто валютным парам он редко превышает 1:5, а по ценным бумагам 1:20. Часто это вызвано высокой волатильностью рынка по данным активам.
Как правильно выбрать кредитное плечо форекс
Для торговли с небольшими суммами средств следует выбирать большой размер рычага, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму, особенно это касается торговли на центовых счетах. При этом следует учитывать тот факт, что такой выбор ведет к значительному увеличению рисков.
Ваша позиция становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытии. А это ведет к потере всей суммы депозита. По этому при работе по такому варианту следует правильно определить размер стоп лосса и четка представлять как развивается ситуация на рынке.
Большинство трейдеров предпочитают при открытии нового счета устанавливать плечо форекс в размере 1:100, а после регулировать объемы сделок в зависимости от своей стратегии и рыночной ситуации.
Маленькое плечо форекс обычно применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов, иногда и десятков тысяч. В этом варианте используется не большой размер – 1:10 или 1:20, а иногда и вовсе торгуется собственными деньгами 1:1.
В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.
Оптимальное форекс плечо, с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя такое плечо, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.
К примеру, вы торгуете на валютной паре EUR/USD с суммой депозита в 100 евро и кредитным плечом 1:100, объем вашей операции составляет 10 000 евро, в этом случае вы потеряете весь депозит, если цена сыграет против вас более чем на 100 пунктов.
Что бы правильно выбрать оптимальный размер сделки, сначала следует определить, насколько велики откаты цены в пунктах, а уже после устанавливать размер открываемой сделки.
Узнать, как производится расчет пункта, вы можете в статье «Стоимость пункта форекс» так же вам будет интересна статья «Кредитное плечо — его достоинства и недостатки»
Что это — кредитное плечо форекс и как правильно его использовать
Кредитное плечо Forex: обоюдоострый меч
| Кредитное плечо на основе маржи, выраженное как коэффициент | Требуемая маржа от общей стоимости транзакции |
| 400: 1 | 0,25% |
| 200: 1 | 0,50% |
| 100: 1 | 1,00% |
| 50: 1 | 2,00% |
Однако кредитное плечо на основе маржи не обязательно влияет на риск, и то, должен ли трейдер вносить 1% или 2% от стоимости сделки, поскольку маржа может не влиять на его прибыль или убытки.Это связано с тем, что инвестор всегда может присвоить маржу, превышающую требуемую, для любой позиции. Это указывает на то, что реальное кредитное плечо, а не кредитное плечо на основе маржи, является более сильным индикатором прибылей и убытков.
Чтобы рассчитать реальное кредитное плечо, которое вы используете в настоящее время, просто разделите общую номинальную стоимость ваших открытых позиций на ваш торговый капитал:
Реальное кредитное плечо = общая стоимость транзакции / общий торговый капитал
Например, если у вас на счете 10 000 долларов и вы открываете позицию на 100 000 долларов (что эквивалентно одному стандартному лоту), вы будете торговать с 10-кратным кредитным плечом на своем счете (100 000/10 000).Если вы торгуете двумя стандартными лотами, номинальная стоимость которых составляет 200 000 долларов, а на вашем счете 10 000 долларов, то ваше кредитное плечо на счете составляет 20 раз (200 000/10 000).
Это также означает, что кредитное плечо на основе маржи равно максимальному реальному кредитному плечу, которое может использовать трейдер. Поскольку большинство трейдеров не используют все свои счета в качестве маржи для каждой из своих сделок, их реальное кредитное плечо имеет тенденцию отличаться от их кредитного плеча на основе маржи.
Как правило, трейдер не должен использовать всю доступную маржу.Трейдер должен использовать кредитное плечо только тогда, когда преимущество явно на его стороне.
Когда известна сумма риска, выраженная в количестве пунктов, можно определить потенциальную потерю капитала. Как правило, этот убыток никогда не должен превышать 3% торгового капитала. Если позиция используется до такой степени, что потенциальные убытки могут составлять, скажем, 30% торгового капитала, тогда кредитное плечо следует уменьшить с помощью этой меры. Трейдеры будут иметь свой собственный уровень опыта и параметры риска и могут выбрать отклонение от общего ориентира в 3%.
Трейдеры также могут рассчитать уровень маржи, который им следует использовать. Предположим, у вас есть $ 10 000 на вашем торговом счете, и вы решили торговать 10 мини-лотами USD / JPY. Каждое движение на один пункт на мини-счете стоит примерно 1 доллар, но при торговле 10 мини каждое движение пункта стоит примерно 10 долларов. Если вы торгуете 100 мини, то каждое движение пункта стоит около 100 долларов.
Таким образом, стоп-лосс в 30 пунктов может представлять потенциальный убыток в размере 30 долларов США для одного мини-лота, 300 долларов США для 10 мини-лотов и 3000 долларов США для 100 мини-лотов.Следовательно, со счетом в 10000 долларов и максимальным риском 3% на сделку вам следует использовать только до 30 мини-лотов, даже если у вас может быть возможность торговать больше.
Кредитное плечо в торговле на Форекс
На валютных рынках кредитное плечо обычно достигает 100: 1. Это означает, что на каждые 1000 долларов на вашем счете вы можете торговать на сумму до 100000 долларов. Многие трейдеры считают, что причиной того, что маркет-мейкеры форекс предлагают такое высокое кредитное плечо, является то, что кредитное плечо является функцией риска.Они знают, что при правильном управлении счетом риск также будет очень управляемым, иначе они не предложат кредитное плечо. Кроме того, поскольку спотовые валютные рынки настолько велики и ликвидны, возможность входить и выходить из сделки на желаемом уровне намного проще, чем на других менее ликвидных рынках.
В торговле мы отслеживаем движение валюты в пунктах, что является наименьшим изменением цены валюты и зависит от валютной пары. Эти движения на самом деле всего лишь доли цента.Например, когда валютная пара, такая как GBP / USD, перемещается на 100 пунктов с 1.9500 до 1.9600, то есть всего на 1 цент обменного курса.
Вот почему валютные операции должны проводиться в значительных объемах, что позволяет переводить эти незначительные колебания цен в большую прибыль при увеличении за счет использования кредитного плеча. Когда вы имеете дело с такой суммой, как 100 000 долларов, небольшие изменения цены валюты могут привести к значительной прибыли или убыткам.
Риск чрезмерного реального кредитного плеча при торговле на Форекс
Здесь и проявляется палка о двух концах, поскольку реальное кредитное плечо может увеличить вашу прибыль или убытки на такую же величину.Чем больше размер кредитного плеча на применяемый вами капитал, тем выше риск, который вы возьмете на себя. Обратите внимание, что этот риск не обязательно связан с кредитным плечом на основе маржи, хотя он может повлиять, если трейдер неосторожен.
Проиллюстрируем это на примере. И трейдер A, и трейдер B имеют торговый капитал в размере 10 000 долларов США, и они торгуют с брокером, для которого требуется маржинальный депозит в размере 1%. Проведя некоторый анализ, они оба соглашаются, что USD / JPY достигла вершины и должна упасть в цене.Таким образом, они оба продают USD / JPY по цене 120.
Трейдер А применяет к этой сделке 50-кратное реальное кредитное плечо, продавая USD / JPY на сумму 500 000 долларов США (50 x 10 000 долларов США), исходя из своего торгового капитала в 10 000 долларов США. Поскольку USD / JPY составляет 120, один пункт USD / JPY для одного стандартного лота стоит примерно 8,30 доллара США, поэтому один пункт USD / JPY для пяти стандартных лотов стоит примерно 41,50 доллара США. Если USD / JPY вырастет до 121, трейдер A потеряет 100 пунктов в этой сделке, что эквивалентно потере в 4150 долларов США.Этот единственный убыток составит 41,5% от их общего торгового капитала.
Трейдер B является более осторожным трейдером и решает применить пятикратное реальное кредитное плечо в этой сделке, продавая USD / JPY на сумму 50 000 долларов США (5 x 10 000 долларов США), исходя из своего торгового капитала в 10 000 долларов США. Эта пара USD / JPY на сумму 50 000 долларов составляет всего половину одного стандартного лота. Если USD / JPY вырастет до 121, трейдер B потеряет 100 пипсов в этой сделке, что эквивалентно потере в 415 долларов. Этот единственный убыток составляет 4,15% от их общего торгового капитала.
В этой таблице показано, как сравниваются торговые счета этих двух трейдеров после потери в 100 пунктов.
| Торговец А | Торговец Б | |
| Торговый капитал | 10000 долларов США | 10000 долларов США |
| Используемое реальное кредитное плечо | 50 раз | 5 раз |
| Общая стоимость транзакции | 500 000 долл. США | 50 000 долл. США |
| В случае потери 100 пунктов | — 4 150 долл. США | — 415 долл. США |
| 9000 8% Убыток торгового капитала | 41.5% | 4,15% |
| % оставшегося торгового капитала | 58,5% | 95,8% |
* Все цифры в долларах США
Итог
Не нужно бояться кредитного плеча, если вы научитесь им управлять. Никогда не следует использовать кредитное плечо только в том случае, если вы придерживаетесь невмешательства в свои сделки. В противном случае кредитное плечо можно использовать успешно и прибыльно при правильном управлении.Как и с любым острым инструментом, с плечом нужно обращаться осторожно — как только вы научитесь это делать, у вас не будет причин для беспокойства.
Меньшие суммы реального кредитного плеча, применяемые к каждой сделке, дают больше пространства для передышки, устанавливая более широкий, но разумный стоп и избегая более высоких потерь капитала. Сделка с высоким кредитным плечом может быстро истощить ваш торговый счет, если она пойдет против вас, поскольку вы понесете большие убытки из-за большего размера лота. Имейте в виду, что кредитное плечо является полностью гибким и настраивается в соответствии с потребностями каждого трейдера.
Что такое кредитное плечо на Форексе? Объяснение кредитного плеча на Форекс
Многих людей привлекает торговля на валютном рынке из-за размера кредитного плеча, предоставляемого брокерами. Кредитное плечо позволяет трейдерам получить больше позиций на финансовых рынках, чем они обязаны платить. Трейдеры всех уровней должны хорошо понимать, что такое кредитное плечо на рынке Форекс и как использовать его ответственно. В этой статье подробно рассказывается о кредитном плече на валютном рынке, в том числе о том, чем оно отличается от кредитного плеча на акции, и о важности управления рисками.
Что такое кредитное плечо при торговле на Форекс?
Кредитное плечо на форексе — это полезный финансовый инструмент, который позволяет трейдерам увеличить свою рыночную позицию сверх первоначальной инвестиции (депозита). Это означает, что трейдер может войти в позицию на сумму 10 000 долларов в валюте и ему потребуется всего 1000 долларов в сценарии кредитного плеча десять к одному. Однако важно знать, что прибыль И убытки увеличиваются с использованием кредитного плеча. В неблагоприятных рыночных сценариях трейдер, использующий кредитное плечо, может даже потерять больше денег, чем имеет на депозите.
Кредитное плечо десять к одному означает, что трейдеры могут получить доступ к условной стоимости или размеру сделки, в десять раз большему, чем депозит / маржа, необходимые для финансирования сделки. Это можно рассматривать аналогично внесению 10% депозита за дом; вы получаете доступ ко всему дому, финансируя только 10% от полной стоимости.
Кредитное плечо обычно выражается в виде отношения:
| Кредитное плечо выражается словами | Кредитное плечо выражается в виде отношения |
|---|---|
| Десять к одному | 10: 1 |
| Тридцать-к- один | 30: 1 |
| Пятьдесят к одному | 50: 1 |
Сумма валютного кредитного плеча, доступного трейдерам, обычно предоставляется через вашего брокера, и размер кредитного плеча будет варьироваться в зависимости от нормативных требований. стандарты, действующие в разных регионах.
Кредитное плечо на валютном рынке по сравнению с кредитным плечом в акциях
Кредитное плечо на валютном рынке отличается от суммы кредитного плеча, предлагаемого при торговле акциями. Это связано с тем, что основные валютные пары являются ликвидными и обычно демонстрируют меньшую волатильность, чем даже наиболее часто торгуемые акции. В результате риски хеджирования и входа в сделки и выхода из них более управляемы на валютном рынке с оборотом 5,1 триллиона долларов в день.
Как рассчитывается кредитное плечо Forex?
Для расчета кредитного плеча трейдерам требуется следующее:
- Условная стоимость сделки (размер сделки)
- Процент маржи
Брокеры часто предоставляют трейдерам процент маржи для расчета минимального капитала, необходимого для финансирования сделки.Маржа и депозит могут использоваться как синонимы. Как только у вас будет процент маржи, просто умножьте его на размер сделки, чтобы найти сумму капитала, необходимую для размещения сделки.
Эквити = процент маржи x размер сделки
Чтобы рассчитать кредитное плечо, просто разделите размер сделки на необходимый капитал.
Кредитное плечо = размер сделки / собственный капитал
Пример кредитного плеча
Ниже приведен типичный пример того, как рассчитать кредитное плечо с использованием приведенных выше формул:
- Размер сделки: 10 000 единиц валюты (один мини-контракт по USD / JPY с размер сделки равен $ 10 000)
- Процент маржи: 10%
Капитал = процент маржи x размер сделки
0.1 x 10000 долларов США
= 1000 долларов США
Кредитное плечо = размер сделки / собственный капитал
10000 долларов США / 1000 долларов США
= 10 раз или 10: 1
В этом примере показаны основы использования кредитного плеча форекс при входе в сделку. . Однако следует отметить, что трейдеры не должны просто рассчитывать минимальную сумму, необходимую для входа в сделку, а затем пополнять счет этой точной суммой. Трейдеры должны помнить о маржинальных требованиях, если позиция движется в противоположном направлении, в результате чего баланс счета становится ниже приемлемого уровня, определенного брокером.
Торговля на валютном рынке с кредитным плечом может принести большие убытки. Мы рассчитали типичный сценарий того, как использование чрезмерного кредитного плеча может повлиять на торговый счет, и свели результаты в таблицу.
Как управлять риском кредитного плеча на форексе
Кредитное плечо можно охарактеризовать как палку о двух концах, обеспечивающую как положительные, так и отрицательные результаты для трейдеров форекс. Вот почему так важно определить соответствующий эффективный рычаг и включить надежное управление рисками.
Лучшие трейдеры используют стопы, чтобы ограничить риск падения при торговле на Форексе. В DailyFX мы рекомендуем рисковать не более чем 1% средств счета в любой отдельной сделке и не более чем 5% средств счета для всех открытых сделок в любой момент времени.
Более того, успешные трейдеры используют положительное соотношение риска и прибыли в попытке достичь сделок с более высокой вероятностью с течением времени.
Очень важно избегать ошибок с кредитным плечом; Чтобы понять, как избежать других проблем, с которыми могут столкнуться трейдеры, ознакомьтесь с нашим руководством «Лучшие уроки трейдинга».
Советы по торговле с кредитным плечом
- Если вы новичок в торговле на Форексе, обязательно ознакомьтесь с основами торговли на Форексе из нашего руководства «Новые возможности FX».
- Настоятельно рекомендуется использовать стопы при торговле с кредитным плечом. Гарантированные стопы устраняют риск отрицательного проскальзывания, когда рынки чрезвычайно волатильны.
- Сведите кредитное плечо к минимуму. В DailyFX мы рекомендуем кредитное плечо 10% или меньше.
- Ознакомьтесь с маржинальной политикой форекс-брокера, чтобы избежать требования маржи.
Как это работает, почему это опасно
Валютные трейдеры по всему миру все еще не оправились от последствий неожиданного шага Швейцарского национального банка, который отказался от своих усилий по привязке стоимости швейцарских франков к евро.
В течение трех лет ШНБ использовало свой собственный военный сундук, чтобы удостовериться, что евро стоит 1,20 швейцарских франка. После отказа от попыток искусственно удерживать евро сильным, а франк слабым, стоимость евро резко упала, что нанесло ущерб мировым валютным рынкам.
И боль почувствовали не только крупные банки, хедж-фонды и корпорации, но и более мелкие трейдеры и инвесторы.
За последнее десятилетие или около того в мире валютной торговли возникло появление брокерских контор, обслуживающих розничных клиентов или более мелких трейдеров. В то время как доступ к глобальным валютным рынкам был зарезервирован только для профессионалов или более крупных организаций, розничные брокерские компании форекс позволяли начинающим трейдерам с ограниченными финансовыми ресурсами участвовать на рынке.
Однако риски, которые держали рынок «вне пределов» для мелких людей, за последние пару дней снова взлетели с удвоенной силой.
Ульрих Баумгартен | Getty Images
Действия SNB по снятию привязки к валюте резко снизили стоимость евро по отношению к швейцарским франкам и не дали никому возможности в реальном времени для реакции или управления торговыми рисками традиционным способом.
Подробнее Швейцарский шок: два форекс-брокера терпят неудачу, FXCM колеблется.
Экономические последствия с точки зрения потерь намного больше с корпоративной или институциональной точки зрения.Однако многие розничные трейдеры обнаружили, что их торговые счета полностью уничтожены, поскольку они оказались не на той стороне сделки, которую не удалось ликвидировать достаточно быстро, чтобы сохранить их капитал. Торговля на валютных рынках на розничном уровне с помощью таких брокерских контор основана на использовании одного из самых больших обоюдоострых мечей на финансовых рынках: кредитного плеча.
Другими словами, заемные средства, которые используются для увеличения потенциальной прибыли, но также могут усугубить потенциальные потери торговых позиций.В мире розничной торговли иностранной валютой ключевым моментом является использование кредитного плеча.
Вот как это работает:
Допустим, вы хотите открыть позицию на сумму 10 000 долларов в швейцарских франках. Согласно действующим нормативным требованиям в США, вы должны держать на своем счету не менее 200 долларов, чтобы поддерживать эту позицию. Это связано с тем, что для розничных валютных рынков существует обязательная минимальная маржа в размере 2 процентов.
ПодробнееКонец швейцарской привязки: что это означает
Другими словами, у вас может быть только позиция, которая в 50 раз превышает баланс вашего маржинального счета.
Если стоимость вашей позиции растет из-за движений рынка, нет никаких проблем. Но если ваша позиция обесценивается до такой степени, что вы больше не соответствуете минимальным маржинальным требованиям, ваш брокер ликвидирует активы, чтобы гарантировать, что вы не потеряете больше денег, чем положили на счет.
Причина, по которой некоторые розничные валютные брокеры обанкротились, а другие находятся в тяжелом положении, связана с тем, как эти маржинальные счета поддерживались во время шокового движения ШНБ.Некоторые счета с убыточными позициями не могли быть ликвидированы достаточно быстро, прежде чем они стали дефицитными. Это оставило некоторых брокеров ответственными за дебетовые остатки на маржинальных счетах клиентов. Если бы эти дебетовые сальдо были достаточно высокими, это могло бы подорвать позицию капитала этих розничных брокерских компаний.
В этот момент может произойти несколько вещей.
Во-первых, брокер может попросить клиента добавить достаточно средств, чтобы вернуть его учетную запись в нормальное состояние.Или же брокеру остается нести ответственность за убытки клиента, возможно, с единственной правовой помощью, чтобы попытаться возместить эти убытки.
Подробнее Валюта Carry Trade: CNBCExplains
Согласно Forex.com, который является розничным валютным брокером и принадлежит публично торгуемой компании Gain Capital, компания «оставляет за собой право возлагать на клиентов ответственность за большие дебетовые остатки и платежи. особые обстоятельства.» Его веб-сайт также призывает клиентов осторожно управлять использованием кредитного плеча, поскольку использование большего кредитного плеча увеличивает риск.
В итоге, боль от снятия SNB привязки к валюте ударит по многочисленным частям рынка и приведет к огромным финансовым потерям как для больших, так и для маленьких. В относительном выражении розничные трейдеры могут чувствовать больше боли, чем их более крупные коллеги.
Недавнее движение рынка служит мощным напоминанием о том, насколько опасным может быть кредитное плечо, когда ценовое действие движется быстро и без предупреждения.
Кредитное плечо Forex — как это работает, объяснение кредитного плеча CFD
Что такое маржинальный счет и как его использовать?
Прежде чем ваш брокер передаст заемный капитал, чтобы вы могли торговать на валютных рынках, вам необходимо открыть маржинальный счет.Маржа — это термин, который описывает добросовестный депозит, который используется вашим брокером как часть обеспечения ваших сделок. Помните, что ваш форекс-брокер занимается бизнесом, чтобы зарабатывать деньги, облегчая сделки. Они не возьмут на себя убытки от вашего имени. Они не будут ставить себя в такое положение, когда ваши убытки превысят сумму денег на вашем счете.
Когда вы открываете маржинальный счет у форекс-брокера, это в некотором смысле похоже на подачу заявки на получение кредитной карты. Ваш брокер спросит вас о вашем опыте торговли, в том числе о вашем опыте.Они хотят знать, как долго вы торгуете, а также ваши инвестиционные цели. Ваш брокер может также спросить о потенциальном размере счета, а также о других счетах, которые у вас в настоящее время открыты. Все эти вопросы используются, чтобы определить, должны ли они предоставлять вам маржинальный счет и какой тип кредитного плеча они должны вам предложить.
Ваш брокер будет взимать проценты с денег, которые используются на вашем маржинальном счете. Итак, если вы совершаете сделку по паре EUR / USD с номинальной стоимостью 10 000 долларов США и занимаетесь 9500 долларов США, ваш брокер будет взимать с вас маржинальную процентную ставку на этом балансе, пока у вас есть открытая сделка.Как только вы закроете сделку, начисление процентов прекращается. Процентные ставки, взимаемые с маржи, обычно являются рыночными.
Перед тем, как начать торговлю с использованием маржи, вы должны узнать ставку, которую взимает ваш брокер. Если это не соответствует другим рыночным ставкам, вы можете рассмотреть возможность использования другого брокера. Разница в 5% от 9500 долларов за весь год составила бы 475 долларов. Помните, что с вас взимается маржа только тогда, когда ваши сделки активны. Например, если вы одалживаете 9500 долларов на 1 неделю по ставке 5%, с вас будет списано 9 долларов = (5% * 9500 долларов) / 52.
Что такое маржинальное требование?
Когда вы открываете маржинальный счет и используете кредитное плечо, ваш брокер потребует, чтобы вы вели учетную запись. Маржа, которую вы используете для открытия сделки, может меняться по мере накопления прибылей и убытков по каждой транзакции. Если вы разместите сделку, и обменный курс изменится против вас, ваш брокер потребует, чтобы на вашем счете было достаточно капитала, чтобы соответствовать новым маржинальным требованиям.
Если ваша сделка находится под водой, ваш брокер начнет взимать с вас заемные убытки, которые вы накопили, сверх денег, которые вы использовали для первоначального размещения сделки.Это называется поддерживаемой маржей.
Например, если вы одалживаете 9500 долларов, чтобы купить 10000 долларов по EUR / USD, а стоимость сделки снижается до 9500 долларов, вам придется заплатить проценты на первоначальные 9500 долларов, а также проценты на дополнительные 500 долларов. Таким образом, есть начисленная маржа и плата за поддерживающую маржу.
Если баланс вашего счета упадет ниже уровня поддерживаемой маржи, ваш брокер сгенерирует маржинальное требование. Это предупреждение для вас, что у вас есть определенное количество дней, чтобы внести дополнительный капитал на свой счет.Если вы не выполните маржевые требования после требования о внесении маржи, ваш брокер будет иметь право ликвидировать вашу позицию. Перед совершением вашей первой транзакции с кредитным плечом вы должны точно выяснить, каковы маржинальные требования, поскольку они относятся к маржинальному требованию.
Поскольку у вас есть возможность потерять больше денег на вашем счете, которые изначально были депонированы, требования для открытия счета, как правило, строги. Ваш брокер хочет убедиться, что вы понимаете, как работает этот процесс, прежде чем вы начнете рисковать капиталом, инвестируя в форекс.Они также хотят понимать права брокера и понимать, что произойдет, если вы не выполните требование о внесении залога. Если брокер ликвидирует вашу позицию, чтобы удовлетворить требование маржи, он не будет пытаться выйти по лучшему обменному курсу. Они продадут вашу позицию на рынке, и вы понесете любое проскальзывание при ликвидации сделки.
Ваш брокер опубликует сумму маржи, которая в настоящее время используется в сделках, а также общую доступную сумму. Вы можете увидеть обозначение под названием «использованная маржа», а также «доступная маржа» в балансе вашего счета.
Маржинальные требования и кредитное плечо
Размер необходимой маржи определяет максимальное кредитное плечо на вашем счете. Например, если вам необходимо внести маржу в размере 5%, кредитное плечо, которое вы можете создать, составит 20: 1. По мере снижения маржинальных требований кредитное плечо увеличивается.
Например:
Высокие уровни маржи обычно предоставляются авторитетными брокерами, такими как Multibank. Используя известные платформы, такие как MT4 и Mt5, Multibank может предложить кредитное плечо до 500: 1 по ликвидным валютным парам:
коротких видеороликов о торговле на Форекс: что такое кредитное плечо?
Что такое кредитное плечо при торговле на Форекс?
Кредитное плечо на форексе похоже на «ссуду», которую брокер дает трейдеру, чтобы у трейдера было больше капитала для торговли, чем то, что он или она изначально вложил.Он представлен в виде отношения. Некоторые уровни кредитного плеча, которые предлагает FXTM (в зависимости от знаний и опыта клиента), включают 1:50, 1: 100, 1: 200 и 1: 500. Вот пример того, как работает кредитное плечо: допустим, трейдер имеет торговый капитал в размере 10 000 евро и торгует с кредитным плечом 1: 100. В соответствии с его кредитным плечом, его торговый капитал увеличивается в 100 раз, что означает, что у него есть 1 000 000 евро (10 000 x 100) для торговли. Если он решит купить EURUSD по цене 1,3055 и закрыть свою позицию по цене 1.3155, он почти удвоит свой капитал! ((1,3155 — 1,3055) x 1000000 евро = 10000 долларов США).
С другой стороны, если этот же трейдер купит EURUSD по цене 1,3055, но закроет свою позицию по цене 1,3005, он потеряет почти половину своего капитала. ((1.3005 — 1.3055) x 1000000 евро = — 5000 долларов США). Очень важно помнить, что, хотя кредитное плечо может увеличить ваш капитал и дать вам возможность приумножить прибыль, оно также может увеличить ваши убытки. Следовательно, вы должны использовать кредитное плечо с умом!
Какое кредитное плечо мне подходит?
FXTM предлагает максимальное кредитное плечо 1:30.Однако, если вы консервативны в принятии рисков или если вы все еще учитесь торговать валютами в целом, вам лучше всего подойдет более низкий уровень, например 1: 5 или 1:10.
Выберите удобное плечо на основе:
- Ваша склонность к риску — сколько вы готовы потерять?
- Ваши индивидуальные торговые стратегии — особенно подумайте, какой таймфрейм вы используете.
- Ваш уровень опыта на рынке Форекс — какие суммы вы чувствуете при контроле уверенно?
Почему кредитное плечо такое большое на валютных рынках?
Кредитное плечо Forex 1:30 или более может показаться очень высоким по сравнению с 1: 2, обычно предлагаемым для акций, или 1:15 на фьючерсном рынке.Однако цены на валюту обычно меняются менее чем на 1% в день, поэтому риск снижается.
Могу ли я торговать без кредитного плеча?
Вы можете торговать только деньгами на своем торговом счете форекс, но потенциальная прибыль намного ниже, как и убытки. Торговля валютными парами без кредитного плеча, как правило, подходит для трех типов трейдеров:
- Те, кто торгует с большими остатками на торговых счетах в 100 000 долларов и более, могут покрывать убытки, не теряя весь свой торговый капитал.
- Люди, которые не стремятся зарабатывать на жизнь на форексе — вместо этого надеются на возврат своих сбережений без серьезного риска.
- Трейдеры, которые хотят расширить свой рыночный опыт и овладеть стратегиями форекс в торговой среде с реальными деньгами, но без риска для всего своего депозита.
Как кредитное плечо соотносится с маржой?
Маржа — это залог, который вы размещаете на своем торговом счете для покрытия некоторых рисков. Считайте это залогом.Размер кредитного плеча, который вы можете использовать на своем торговом счете, будет определяться маржей.
Например: Коэффициент кредитного плеча 1: 100 будет означать, что вам необходимо иметь как минимум одну сотую (1%) от общей стоимости сделки в качестве обеспечения на вашем торговом счете.
Некоторые советы по торговле на Форекс с кредитным плечом:
- Старайтесь поддерживать низкий уровень кредитного плеча
- Ограничивайте капитал до 1% — 2% от общего торгового капитала по каждой открываемой позиции
- Не пытайтесь выйти из проигрышную позицию, добавив к ней — сокращайте убытки!
- Используйте стоп-лосс или трейлинг-стоп, чтобы уменьшить убыток и защитить свой капитал
Что такое кредитное плечо и как его использовать в торговле на Форекс
Кредитное плечо — это сила в торговле, которая позволяет трейдерам подвергаться воздействию искусственно увеличенных размеров транзакций, чтобы получать больше денег от каждой отдельной транзакции.Представьте себе сценарий, в котором вы покупаете акции с целью стать профессиональным дилером акций. Без огромного стартового капитала вам, скорее всего, понадобится некоторое время, прежде чем вы сможете получать хоть какой-то доход от полной занятости. Рынки просто не двигаются в течение дня настолько, чтобы это было возможно для тех, у кого размер капитала меньше шестизначного.
Кредитное плечо, однако, компенсирует разницу в отдельных сделках, что, в свою очередь, облегчает трейдерам получение прибыли.Естественно, как и в случае с чем-либо, что может принести значительную прибыль, увеличение доли кредитного плеча в любой транзакции также делает вещи намного более рискованными, и трудности, связанные с кредитным плечом, могут возникнуть, когда оно начинает работать против вас, огромны.
Как работает кредитное плечо?
Кредитное плечо фактически представляет собой краткосрочный условный заем. Это условно в том смысле, что вы физически не получаете ссуду — это просто автоматическая кредитная линия, предоставляемая вашим брокером в отношении ваших сделок на валютном рынке.Это обычно будет состоять из определенной степени обеспеченных денег, известной как маржа, которая обычно составляет определенную долю сделки, а остальная часть составляет финансирование за счет кредитного плеча.
Вместо того, чтобы совершать сделки с использованием 100% вашего открытого капитала, как это всегда бывает при торговле 1: 1, кредитное плечо позволяет торговать на многих тысячах процентов вашего открытого капитала при условии, что вы вернете часть с кредитным плечом при закрытии транзакции. Не волнуйтесь — это происходит автоматически. Фактически это означает, что вы получаете прибыль в размере нескольких тысяч фунтов стерлингов на каждые 100 долларов, которыми вы действительно рискуете.В то время как убытки, соответственно, значительны, эффект кредитного плеча заключается в эффективном повышении ставки, и при этом оно работает чрезвычайно эффективно.
Кредитное плечо и Forex
В торговле на форекс предлагаемые уровни кредитного плеча ставят под сомнение другие инструменты. В то время как некоторые деривативы могут предлагать кредитное плечо примерно 20: 1, на Форексе можно торговать с соотношением сотни к одному, и в результате кредитное плечо, возможно, имеет более важное значение для торговли на Форекс, чем для других инструментов. Что касается других продуктов, торгуемые рынки обычно достаточно волатильны, чтобы сделать более приемлемыми меньшие уровни кредитного плеча.Однако, учитывая большее количество факторов, необходимых для изменения цен на валюту, потребность в более высоких степенях кредитного плеча еще больше, чтобы помочь трейдерам получить прибыль. Тем не менее, размер кредитного плеча на валютном рынке достаточен для того, чтобы помочь бесчисленным трейдерам как найти, так и потерять свои состояния на мировых валютных рынках.
Таким образом, вы, вероятно, будете часто встречать термин «кредитное плечо» в этом руководстве и в других местах. Подводя итог его важности, кредитное плечо — это увеличительное стекло, которое заставляет ваши позиции казаться больше, чем они есть, чтобы обеспечить больший доход, чем это было бы возможно в противном случае.Хотя это, естественно, означает более широкий профиль риска, при правильном использовании он может стать лучшим другом форекс-трейдера.
Преимущества кредитного плеча на Форекс
Когда дело доходит до реального повышения ставок на валютном рынке, наибольший ущерб наносит кредитное плечо. Увеличивая размеры позиций до тех пор, пока они не должны быть естественными, кредитное плечо предоставляет трейдерам возможности, имитирующие эффект риска большего капитала, и это дает целый ряд преимуществ и преимуществ тем трейдерам, которые способны приручить дикого зверя. быть.Но каковы именно эти ключевые преимущества и как они пересекаются, чтобы сделать кредитное плечо полезным для трейдеров форекс?
Увеличить прибыль
Первое и, в некотором смысле, самое важное преимущество торговли с кредитным плечом состоит в том, что она приносит вам больше денег с меньшими усилиями. Независимо от того, каким инструментом торгуется, независимо от того, ставите ли вы небольшую сумму или большую сумму, ключевая роль кредитного плеча заключается в увеличении вашей прибыли от каждой доступной транзакции путем умножения ставок.Тот же эффект может быть достигнут путем инвестирования большего количества капитала в каждую позицию, но кредитное плечо работает, чтобы всегда быть на шаг впереди в искусственном увеличении доступного капитала — часто во много сотен раз.
Независимо от сложности и тонкостей того, почему кредитное плечо имеет значение, не позволяйте никому говорить вам, что кредитное плечо играет для них другую роль — в первую очередь, все дело в том, чтобы зарабатывать больше денег за ту же исследовательскую работу и просто повышать ставки без привязки увеличить ваш драгоценный капитал.
Повышение эффективности капитала
В то же время увеличение суммы денег, которую вы можете заработать за транзакцию, естественным образом повышает эффективность использования вашего капитала. Чтобы получить на мгновение все технические подробности, рассмотрите свой капитал как актив, способный приносить доход. Если вам требуется два дня, чтобы создать 100 долларов с позициями без заемных средств, увеличение кредитного плеча будет означать, что вам потребуется гораздо более короткий период времени, чтобы заработать те же 100 долларов, а это означает, что ваш капитал можно повторно инвестировать больше раз и использовать для наиболее частых вложений. и, в конечном счете, самый значительный урожай, который он только может.С точки зрения чистой капитальной эффективности, левередж оказывает огромное влияние и обеспечивает не только большую прибыль в краткосрочной перспективе, но и гораздо более значительную отдачу от инвестиций в течение гораздо более короткого периода времени.
Снижение низкой волатильности
Еще одно ключевое преимущество кредитного плеча, особенно если речь идет о торговле на Форекс, заключается в том, что оно снижает низкую волатильность. Волатильные сделки часто приносят наибольшую прибыль, потому что рынки движутся по более широким циклам, чем более стабильные инструменты.На валютных рынках, в первую очередь из-за осторожного характера сторон, торгующих валютой, и небольшого диапазона факторов, которые могут внешне указывать на корректировку валютных цен, волатильность, как правило, находится в нижней части шкалы. Именно здесь на помощь приходит кредитное плечо — за счет увеличения прибыли от транзакций меньшего размера, кредитное плечо снижает эффект дросселирования, связанный с низкой волатильностью. При позициях с высокой долей заемных средств даже небольшие движения могут стать очень важными, и в этом смысле кредитное плечо позволяет трейдерам извлекать выгоду из менее значительных колебаний рыночных цен.
Leverage — это оригинальный обоюдоострый меч. Когда он работает на вас, он действительно работает на вас. Но когда он поворачивается против вашей позиции, он может в мгновение ока нанести серьезный ущерб. В результате, давайте теперь обратимся к недостаткам, поскольку мы царапаем поверхность того типа ущерба, который может нанести рычаг.
Недостатки кредитного плеча на Форекс
Большинство трейдеров, у которых возникли проблемы с терминалами на своих счетах, безуспешно пытались использовать кредитное плечо.Большинство из них станет слишком жадным, чтобы нести свой капитал, или просто допустят несколько критических ошибок на своем пути. Сила кредитного плеча работает одинаково в обоих направлениях, независимо от того, за или против вашей позиции, и точное понимание того, какое влияние оно может оказать на ваш портфель, является первым шагом к смягчению угроз, которые оно создает. Но как риски, связанные с использованием кредитного плеча, влияют на определение того, как лучше всего использовать свой капитал?
Более тяжелые потери
Прежде всего, кредитное плечо — это неприятность, потому что оно открывает путь к более крупным убыткам.Убыток 0,1% от условных 20 000 долларов при кредитном плече 100: 1 (убыток 20 долларов) больше похож на 10% -ный убыток, когда вы изначально выставляете только 200 долларов на позицию. Эффект кредитного плеча заключается в простом повышении ставки, так что вы фактически играете с большим количеством денег. Когда все сказано и сделано, вы сохраняете прибыль, но также несете убытки, и в этом отношении кредитное плечо может обойтись вам намного дороже, чем вы рассчитывали, когда позиции время от времени неизбежно уходят на юг.
Кредитное плечо как постоянное обязательство
Кроме того, использование части любой транзакции влечет за собой немедленное обязательство, которое должно быть погашено вашей учетной записью в конце дня. Независимо от того, идет ли транзакция вверх или вниз, независимо от того, сколько дополнительных затрат вы заплатили, основная стоимость кредитного плеча должна быть покрыта и будет автоматически списана из вашего аккаунта. Фактически это означает, что, открывая позицию, вы по умолчанию становитесь инвалидом, имея автоматическое обязательство в части кредитного плеча, которое должно быть выплачено при закрытии транзакции.Даже если транзакция в конечном итоге стремится к нулю, сумма кредитного плеча все еще остается причитающейся и должна быть выплачена, прежде чем вы сможете двигаться дальше.
Затраты на финансирование
Как будто эти проблемы не были достаточно значительными, любое кредитное финансирование, применяемое к вашим позициям, также должно оплачиваться в виде процентов. Проценты рассчитываются и применяются ежедневно в зависимости от соответствующей ставки, установленной вашим брокером. Эти затраты, очевидно, тем более применимы при высокой степени кредитного плеча, используемого в валютных транзакциях, и эти затраты могут возрасти, чтобы действовать как сдерживающий фактор для удержания рисков в долгосрочной перспективе.
Риск маржинального требования
В то же время сохраняется постоянный риск того, что вы упадете ниже маржинальных требований, установленных вашим брокером. Это установленный процент от любого размера транзакции, который вы должны выполнить с точки зрения вашего собственного капитала, и если вы упадете ниже этого порога в любой момент, вы можете ожидать, что ваш брокер инициирует требование маржи, которое автоматически ликвидирует ваш портфель по мере того, как что касается выполнения ваших обязательств. Это означает, что позиции, которые могут быть использованы для получения огромной прибыли, закрываются раньше (что создает значительные и неизбежные альтернативные издержки) в дополнение к ликвидации убыточных позиций, которые могут восстановиться.В конечном счете, это постоянный риск, связанный с наличием кредитного плеча, и вам следует позаботиться о том, чтобы его избегать.
Хотя очевидно, что у использования кредитного плеча есть ряд недостатков, важно не откладывать кредитное плечо и торговлю с кредитным плечом в целом. Вообще говоря, кредитное плечо считается хорошей вещью, и особенно на валютных рынках, где оно компенсирует отсутствие волатильности, оно важно для обеспечения быстрой прибыли.
Что такое кредитное плечо? | Как работает кредитное плечо
Одной из основных особенностей торговли CFD и форекс является возможность использовать кредитное плечо.Но прежде чем вы начнете, стоит точно узнать, как работают кредитное плечо и маржа.
Что такое кредитное плечо?
Кредитное плечо — это инструмент, используемый трейдерами, который позволяет вам контролировать большую сумму капитала, вкладывая гораздо меньшую сумму. В отличие от традиционного инвестирования, при котором вы должны заплатить за полную стоимость своей позиции авансом, при торговле с использованием кредитного плеча вам нужно только внести депозит, известный как маржа .
В случае кредитного плеча 50: 1, например, вы можете использовать 1 фунт стерлингов для управления позицией стоимостью 50 фунтов стерлингов.
Кредитное плечо открыло такие рынки, как форекс и товары, для большего числа розничных трейдеров, которые не хотят вкладывать большие суммы капитала в каждую позицию. Тем не менее, это увеличит прибыли и убытки от любой сделки, поэтому его следует использовать с осторожностью.
Что такое маржа?
Маржа — это капитал, который вам нужно будет вложить, чтобы открыть сделку с кредитным плечом. На разных рынках будут разные маржинальные требования. Например, вам, возможно, придется заплатить 20% от полной стоимости позиции по акциям, в то время как вам нужно будет положить только 5% с помощью FX.
Торговля CFD— это популярный способ получить доступ к кредитному плечу при покупке и продаже акций, индексов, валютных операций и многого другого. Разберем, как это работает на практике.
Пример кредитного плеча: торговля акциями и CFD
Инвестирование в акцииВы покупаете 1000 акций компании XYZ по цене 250 пенсов. Стоимость вашей сделки составляет 2500 фунтов стерлингов. Вы покупаете акции напрямую, поэтому вам нужно внести полную сумму заранее. Прибыль Если цена акций компании XYZ вырастет до 260 пенсов, вы можете продать свои акции за 2600 фунтов стерлингов, что принесет вам прибыль в размере 100 фунтов стерлингов. Вы заработали 100 фунтов стерлингов из 2500 фунтов стерлингов, доходность 4%. Убыток Но что, если цена акций XYZ упадет до 240 пенсов? Вы потеряете 100 фунтов стерлингов, или потеряете 4%. | CFD на акцииВы покупаете CFD на 1000 акций компании XYZ по цене 250 пенсов. CFD нав компании XYZ имеют маржинальное требование в размере 20%, поэтому вам нужно заплатить всего 500 фунтов стерлингов, чтобы открыть. Прибыль Если цена акций компании XYZ вырастет до 260 пенсов, вы можете продать свои CFD, чтобы получить прибыль в 100 фунтов стерлингов. Вы заработали 100 фунтов стерлингов из 500 фунтов стерлингов, прибыль 20%. Убыток Вы все равно потеряете 100 фунтов стерлингов при торговле CFD, но поскольку вы кладете только 500 фунтов стерлингов, это равняется 20% убытку. |
Как вы можете видеть в приведенном выше примере, маржа умножит как вашу прибыль, так и ваши убытки. По этой причине использование ордеров как части комплексного плана управления рисками имеет решающее значение при использовании кредитного плеча. Мы рассмотрим это более подробно в курсе «Стратегии и риски».
Маржинальные требования
Вам всегда необходимо убедиться, что на вашем счете достаточно маржи, чтобы покрыть расходы по вашим открытым сделкам. Если вы этого не сделаете, вы можете быстро оказаться на требовании маржи, а это значит, что ваши позиции будут под угрозой закрытия.
Если вы упадете ниже 50% требуемой маржи, ваша позиция будет закрыта автоматически.
Возвращаясь к нашему примеру, предположим, что цена акций компании XYZ упала до 220 пенсов. Ваш текущий убыток от сделки составит 300 фунтов стерлингов, что означает, что у вас меньше половины 500 фунтов стерлингов, необходимых для поддержания вашей позиции. На этом этапе вы рискуете увидеть, что он автоматически закрывается.
Это сделано для того, чтобы ваши убытки не стали слишком большими.
Если вы попадете на маржевое требование, мы сообщим вам об этом по электронной почте.На данный момент у вас есть три варианта:
- Закройте свою позицию
- Уменьшите размер вашей сделки, чтобы освободить часть средств на вашем счете
- Добавьте дополнительные средства на свой счет для покрытия дефицита маржи плюс дополнительные средства для покрытия любых дальнейших убытков
Если вы покинете свою позицию, и она упадет до 50% от маржи, мы закроем ее автоматически.
Затраты на кредитное плечо
Как и при стандартном инвестировании, вам придется заплатить, чтобы открыть сделку с кредитным плечом — либо через комиссию, либо через спред.Когда вы платите через спред, затраты на вашу торговлю включаются в цены покупки и продажи. С комиссией они раздельные.
Вы также будете оплачивать расходы по займам по позициям, которые вы держите открытыми более одного дня. Это называется «овернайт» .
Ночное финансирование — это, по сути, выплата процентов для покрытия стоимости вашего кредитного плеча. На FOREX.com мы взимаем 2,5% выше или ниже SONIA (или эквивалентной процентной ставки), в зависимости от того, открыта ли у вас длинная или короткая позиция.
По позициям без истечения срока, финансирование овернайт будет взиматься каждый день, когда ваша сделка открыта. В случае форвардов стоимость финансирования уже включена в спред, поэтому вам не нужно платить каждый день.
Расчет овернайт-финансирования
Для расчета овернайт-финансирования длинной позиции вы берете ее размер в конце дня и умножаете на SONIA плюс 2,5%. Затем вы разделите это число на 365, чтобы получить дневную ставку.
Знаете ли вы? Вам не нужно вручную рассчитывать плату за финансирование, когда вы торгуете.На платформе FOREX.com вы можете увидеть плату за однодневное финансирование для любого рынка, просмотрев вкладку Market 360 .
Допустим, у вас есть 1000 CFD по 450 пенсов в конце торгового дня, а SONIA — 3%.
- Ваша позиция стоит 4500 фунтов стерлингов
- SONIA + 2,5% = 5,5%
- 5,5% от 4500 фунтов стерлингов = 247,50 фунтов стерлингов
- £ 247,50 / 365 = 68 пенсов
Между тем, при коротком замыкании расчет такой же, за исключением того, что вы минус 2.Скидка 5% на SONIA вместо добавления. На ваш счет может быть зачислена комиссия за однодневное финансирование в зависимости от процентных ставок.
- Ваша позиция стоит 4500 фунтов стерлингов
- SONIA — 2,5% = 0,5%
- 0,5% от 4500 фунтов стерлингов = 22,50 фунтов стерлингов
- £ 22,50 / 365 = 6 пенсов