что это, как устроен, как инвестировать в данный ETF 2019
Я из тех людей, кто считает пассивный доход источником финансовой стабильности. В этой статье я расскажу о том, почему инвестиции в золото считаются самыми прибыльными, и как зарабатывать на них при помощи FXGD ETF.
FXGD ETF: что это такое и как он работает
Принцип диверсификации активов как способ снижения рисков известен каждому инвестору. Необходимо вкладывать капитал не в один финансовый инструмент, а в разные — тогда падение доходности по одному из них не приведет к большим убыткам.
Но при практической реализации этого принципа могут возникнуть определенные проблемы, например:
- Бывает сложно разобраться в многообразии активов и в том, в какие из них лучше вкладывать деньги.
- Полноценный инвестиционный портфель будет стоить немало.
- При большом количестве активов их сложно контролировать.
Для решения подобных проблем создаются ETF — торгуемые на бирже фонды. Эти инвестиционные фонды формируют большой инвестиционный портфель, приобретая различные финансовые инструменты, а затем выпускают свои собственные акции и размещают их на бирже. Таким образом, приобретая акции ETF, инвестор сразу вкладывает средства в несколько привлекательных активов.
Если есть желание пополнить имеющиеся активы золотом, стоит инвестировать в FXGD ETF фонд. Он ориентируется на индекс цены золота — самого устойчивого актива.
На Московской бирже торгует один фонд на золото — FinEx Gold ETF.
Участники процесса выпуска, обращения и погашения акций FXGD ETF
| № п/п | Участник | Функции |
| 1 | Эмитент | Выпускает и погашает акции ETF |
| 2 | Инвестиционный менеджер | Управляет активами фонда |
| 3 | Кастодиан | Ведет учет и хранение активов |
| 4 | Администратор | Оказывает административные услуги, готовит отчеты |
| 5 | Маркет-мейкеры | Поддерживают котировки ценных бумаг |
| 6 | Индекс-провайдер | Лицензирует использование индекса |
| 7 | Биржи | Организуют торги ценными бумагами ETF |
| 8 | Аудитор | Проводит ежегодный аудит деятельности фонда |
| 9 | Независимый контролер | Осуществляет мониторинг в интересах Совета директоров компании-эмитента |
В лице участников фонда выступают банки и крупные компании.
Преимущества FXGD ETF
- Стоимость активов фонда основана на стоимости золота, которую ETF отслеживает максимально точно.
- Надежность операций обеспечивается Банком Нью-Йорка и Лондонской ассоциацией золотого рынка.
- Низкая стоимость акций.
- Риск произвольного изменения разницы цены покупки и продажи золота минимален.
- Разница цены между покупкой и продажей золота меньше, чем в банках.
- Отсутствие НДС при приобретении активов.
- Низкая оплата управленческих услуг — всего 0,45% годовых.
- Всеми активами фонда владеют только его акционеры.
- Инвестиции защищены от девальвации — падения курса рубля по отношению к мировым валютам.
- Стоимость драгоценного металла меняется меньше, чем других биржевых товаров, что компенсирует потери при снижении доходности иных финансовых инструментов.
- Акции FXGD ETF доступны как юридическим лицам, так и частным инвесторам.
- Сделку можно совершить при помощи любого брокера на ММВБ.
- Все операции с ценными бумагами проводятся с маленькими комиссиями.
- Наличие расширенных активов и льготных периодов для ИИС.
С преимуществами FXGD ETF можно ознакомиться с помощью видеоролика:
Способы инвестирования в золото
Золото — это наиболее надежный и удобный вид долгосрочного вложения капитала. Оно тоже может дорожать или дешеветь, но исторически его стоимость только увеличивается. Поэтому в долгосрочной перспективе всегда можно рассчитывать на стабильный рост цены золота.
Существует несколько способов инвестирования средств в золото.
Физическое золото
Это золото в слитках или монетах, которое можно купить в любом банке. Также банк предоставит свои услуги по хранению слитка. К минусам такого вида капиталовложения можно отнести:
- НДС, включенный в стоимость золота. Это значит, что при продаже слитка банку его стоимость будет меньше на 20%.
- Риск порчи и утраты при самостоятельном хранении.
- Хранение золота в банке подразумевает дополнительные расходы на аренду сейфа.
- При обратной продаже банк обязательно оценивает внешний вид слитка. При обнаружении на нем сколов или царапин, банк может снизить цену.
- Высокая разница между ценой покупки и ценой продажи золота.
Обезличенный металлический счет
Это счет в банке, на котором отражаются сведения о приобретенном золоте в граммах. Золото можно приобрести или продать в любой момент, не получая слитков на руки.
К плюсам такого вложения можно отнести:
- Отсутствие риска порчи или утраты слитка.
- Удобство покупки или продажи. Сделку можно осуществить в любое время в личном онлайн-кабинете или посредством мобильного приложения.
- Отсутствие НДС при обратной продаже.
- Бессрочность счета.
Однако ОМС имеет и свои недостатки:
- Обезличенные металлические счета не подлежат страхованию. Если у банка будет отозвана лицензия, права на золото придется восстанавливать через суд.
- Самостоятельная уплата владельцем счета НДФЛ путем подачи декларации. НДФЛ необходимо уплачивать в течение трех лет с момента приобретения золота или его эквивалента.
- Высокий порог вхождения.
- Большая разница между ценой покупки и продажи золота.
Фьючерсы на золото
Фьючерсный контракт — это биржевая операция с участием покупателя и продавца. Инвесторам доступны фьючерсы Лондонской биржи металлов и Токийской товарной биржи.
При заключении фьючерсного контракта на золото стороны не получают и не передают другу другу слитки или монеты. Прибыль от фьючерса можно получить за счет колебания цены на металл. Фьючерс имеет свой срок закрытия, как правило, три месяца или полгода. Если стоимость золота выросла к моменту закрытия фьючерса, инвестор получает прибыль.
Достоинства фьючерсов:
- Низкий порог входа.
- Соответствие курса фьючерса уровню цены золота на мировом рынке.
- Отсутствие рисков, связанных с хранением металла.
- Контроль исполнения контракта биржей.
К недостаткам такого вида инвестирования можно отнести:
- Необходимость отслеживания срока закрытия фьючерса для его продажи и покупки нового.
- Финансовые затраты на гарантийное обеспечение.
- Возможные потери при колебаниях цены золота.
Инвестирование в FXGD ETF
К уже перечисленным выше преимуществам инвестирования в акции FXGD ETF можно добавить следующие:
- Начисление и удержание НДФЛ брокером.
- Возможность получения налогового вычета по НДФЛ для физических лиц в течение трех лет.
- Отсутствие необходимости самостоятельного хранения золота.
- Если у брокера отзовут лицензию, инвестор может перевести свои активы к другому брокеру без проблем.
В качестве минусов следует отметить:
- Необходимость открытия брокерского счета.
- Наличие комиссии за совершение покупки или продажи.
- Отсутствие обязательного страхования ETF-вкладов.
- Привязка к графику работы биржи. В любое время суток проводить операции с активами не получится.
Заключение
- Формировать инвестиционный портфель необходимо, исходя из цели, горизонта инвестирования и готовности рисковать.
- Любые вложения связаны с риском, а доходность их неизвестна. Для снижения риска потери прибыли следует иметь в инвестиционном портфеле активы на золото — они всегда компенсируют возможные потери по другим инструментам.
- Наиболее удобным способом вложения денег в золото выступает FXGD ETF фонд. В его основе лежит индекс цены золота — самого устойчивого актива на рынке, поэтому он надежно защищает инвестиции от возможной девальвации.
dividendoff.net
Технический анализ ETF FXGD | Сигналы ETF FinEx Physically Gold ETF (USD)
Резюме:Активно продавать
Скол. средние:Активно продаватьПокупать (0)Продавать (12)
Тех. индикаторы:ПродаватьПокупать (2)Продавать (5)
Точки разворота17.12.2019 04:10 GMT
| Название | S3 | S2 | S1 | Точки пивот | R1 | R2 | R3 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Классические | 634,54 | 635,47 | 636,54 | 637,47 | 638,54 | 639,47 | 640,54 |
| Фибоначчи | 635,47 | 636,23 | 636,71 | 637,47 | 638,23 | 638,71 | 639,47 |
| Камарилья | 637,05 | 637,23 | 637,42 | 637,47 | 637,78 | 637,97 | 638,15 |
| Вуди | 634,60 | 635,50 | 636,60 | 637,50 | 638,60 | 639,50 | 640,60 |
| ДеМарк | — | — | 636,00 | 637,20 | 638,00 | — | — |
Технические индикаторы17.12.2019 04:10 GMT
| Название | Значение | Действие |
|---|---|---|
| RSI(14) | 42,377 | Продавать |
| STOCH(9,6) | 60,163 | |
| STOCHRSI(14) | 39,708 | Продавать |
| MACD(12,26) | -0,690 | Продавать |
| ADX(14) | 21,942 | Продавать |
| Williams %R | -48,980 | Нейтрально |
| CCI(14) | -28,5856 | Нейтрально |
| ATR(14) | 2,5286 | Менее волатилен |
| Highs/Lows(14) | 0,0000 | Нейтрально |
| Ultimate Oscillator | 50,652 | Нейтрально |
| ROC | 0,792 | Покупать |
| Bull/Bear Power(13) | -2,1280 | Продавать |
Покупать: 2 Продавать: 5 Нейтрально: 4 Резюме:Продавать | ||
Скол. средние17.12.2019 04:10 GMT
| Период | Простая | Экспоненциальная |
|---|---|---|
| MA5 | 637,84 Продавать | 637,60 Продавать |
| MA10 | 638,36 Продавать | 637,51 Продавать |
| MA20 | 636,75 Продавать | 638,16 Продавать |
| MA50 | 640,49 Продавать | 640,48 Продавать |
| MA100 | 644,77 Продавать | 642,61 Продавать |
| MA200 | 645,42 Продавать | 645,59 Продавать |
Покупать: 0 Продавать: 12 Резюме:Активно продавать | ||
ru.investing.com
Обзор российских ETF и почему я от них отказался.
Сделал небольшую табличку со сравнением всех 29 ETF (у нас они еще называются БПИФ – биржевые паевые фонды, но суть одно и то же), которые открыты для покупки на Мосбирже.
Для тех, кто совсем не в теме (хотя на смарт-лабе такие конечно вряд ли есть) кратко расскажу: ETF – это один из инструментов для тех, кто хочет сразу вложить в весь рынок или в какой-то из секторов рынка, оплачивая небольшую комиссию управляющей компании за возможность одним кликом и на небольшие деньги купить долю сразу в 500 компаниях. Ну или в 50 облигациях.
Я общаюсь на форуме американских 40-летних пенсионеров (а это сверхдолгосрочные инвестиции длиною в десятилетия), и если предложить к обсуждению тикер какой-то отдельной компании – тебя сначала не поймут, а потом покрутят у виска. Обсуждают там только отличия секторальных ETF и особенности управляющих ими компаний. Оно и понятно, купив долю в ETF Vanguard S&P500, вы будете платить 0,03% в год комиссионных. Так, с каждой сотни тысяч долларов, вложенной сегодня, вы заплатите комиссию $650 за 10 лет уже с учетом того, что рынок вырастет, ну возьмем смело, на 9% в год.
Кстати, невероятной авантюрой считается зайти процентов на 10 от пенсионного портфеля в ETF на «Развивающиеся рынки» (где наша Россия составляет ~4%).
Ну что ж, посмотрим, что предлагается нам на российском рынке.
Из 29 фондов 3 подходит мне под мои цели (инвестиция в индекс S&P500). Комиссия примерно одинаковая – 0,9-1% в год. Казалось бы, так мало! Меньше процента, надо брать, что тут думать, зачем голову ломать над сбором акций самостоятельно! Но давайте посчитаем, сколько же комиссионных я заплачу за 10 лет с учетом роста рынка. Вот Калькулятор для расчета комиссий (в телеграме выложил его же в Excel’е, тут файл нельзя прикреплять), где вы можете проверить, как сильно влияет комиссия на итоговую стоимость. Вводите свои параметры, оценивайте разницу. При комиссионных в 0,9% я заплачу за 10 лет $18836! У меня нет лишних 18 тысяч долларов с каждых 100 тысяч, а у вас?
Вот и приходится покупать акции по отдельности. А там глядишь, меня все-таки ситуация вынудит завести аккаунт в IB, чему я пока сопротивляюсь, оставляя брокерский заработок с меня в России.
Не забудьте подписаться на меня в Telegram! Еще больше полезного контента — всё ещё впереди. Вбейте в поиск в telegram: @finindie
smart-lab.ru
Графики доходностей по фондам FinEx ETF в USD
Столкнулся с тем, что иногда инвесторы не воспринимают данные в табличном виде и затрудняются пересчитать доходности за год. Помочь нетрудно — исполняем! Графики говорят сами за себя, но если будут вопросы — welcome!ИТ-Сектор США /FXIT
США широкий рынок /FXUS
Китай / FXCN
Германия / FXDE
Еврооблигации / FXRU
Золото /FXGD
Австралия/FXAU
Великобритания /FXUK
РТС/Индекс МосБиржи / FXRL
Япония / FXJP
Past performance is not an indicator of future outcomes /Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
smart-lab.ru
Технический анализ ETF FXRU | Сигналы ETF FinEx Tradable Russian Corporate Bond UCITS USD
Резюме:Активно продавать
Скол. средние:Активно продаватьПокупать (0)Продавать (12)
Тех. индикаторы:Активно продаватьПокупать (1)Продавать (10)
Точки разворота17.12.2019 04:10 GMT
| Название | S3 | S2 | S1 | Точки пивот | R1 | R2 | R3 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Классические | 763,26 | 765,13 | 766,26 | 768,13 | 769,26 | 771,13 | 772,26 |
| Фибоначчи | 765,13 | 766,28 | 766,98 | 768,13 | 769,28 | 769,98 | 771,13 |
| Камарилья | 766,58 | 766,85 | 767,13 | 768,13 | 767,68 | 767,95 | 768,23 |
| Вуди | 762,90 | 764,95 | 765,90 | 767,95 | 768,90 | 770,95 | 771,90 |
| ДеМарк | — | — | 765,70 | 767,85 | 768,70 | — | — |
Технические индикаторы17.12.2019 04:10 GMT
| Название | Значение | Действие |
|---|---|---|
| RSI(14) | 39,445 | Продавать |
| STOCH(9,6) | 26,790 | Продавать |
| STOCHRSI(14) | 27,123 | Продавать |
| MACD(12,26) | -1,450 | Продавать |
| ADX(14) | 28,074 | Продавать |
| Williams %R | -71,428 | Продавать |
| CCI(14) | -68,4019 | Продавать |
| ATR(14) | 2,5643 | Менее волатилен |
| Highs/Lows(14) | -0,8928 | Продавать |
| Ultimate Oscillator | 42,976 | Продавать |
| ROC | 0,590 | Покупать |
| Bull/Bear Power(13) | -3,2480 | Продавать |
Покупать: 1 Продавать: 10 Нейтрально: 0 Резюме:Активно продавать | ||
Скол. средние17.12.2019 04:10 GMT
| Период | Простая | Экспоненциальная |
|---|---|---|
| MA5 | 768,62 Продавать | 768,33 Продавать |
| MA10 | 769,42 Продавать | 768,65 Продавать |
| MA20 | 768,71 Продавать | 769,83 Продавать |
| MA50 | 773,68 Продавать | 772,89 Продавать |
| MA100 | 777,65 Продавать | 775,57 Продавать |
| MA200 | 778,89 Продавать | 777,40 Продавать |
Покупать: 0 Продавать: 12 Резюме:Активно продавать | ||
ru.investing.com
Технический анализ ETF FXRL | Сигналы ETF FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD)
Резюме:Активно покупать
Скол. средние:ПокупатьПокупать (12)Продавать (0)
Тех. индикаторы:Активно покупатьПокупать (8)Продавать (0)
Точки разворота17.12.2019 04:10 GMT
| Название | S3 | S2 | S1 | Точки пивот | R1 | R2 | R3 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Классические | 3.013,5 | 3.015,0 | 3.017,5 | 3.019,0 | 3.021,5 | 3.023,0 | 3.025,5 |
| Фибоначчи | 3.015,0 | 3.016,5 | 3.017,5 | 3.019,0 | 3.020,5 | 3.021,5 | 3.023,0 |
| Камарилья | 3.018,9 | 3.019,3 | 3.019,6 | 3.019,0 | 3.020,4 | 3.020,7 | 3.021,1 |
| Вуди | 3.013,9 | 3.015,2 | 3.017,9 | 3.019,2 | 3.021,9 | 3.023,2 | 3.025,9 |
| ДеМарк | — | — | 3.018,2 | 3.019,4 | 3.022,2 | — | — |
Технические индикаторы17.12.2019 04:10 GMT
| Название | Значение | Действие |
|---|---|---|
| RSI(14) | 70,352 | Покупать |
| STOCH(9,6) | 81,932 | Перекупленность |
| STOCHRSI(14) | 100,000 | Перекупленность |
| MACD(12,26) | 10,900 | Покупать |
| ADX(14) | 37,981 | Покупать |
| Williams %R | -4,839 | Перекупленность |
| CCI(14) | 108,1832 | Покупать |
| ATR(14) | 6,5000 | Менее волатилен |
| Highs/Lows(14) | 8,8571 | Покупать |
| Ultimate Oscillator | 65,716 | Покупать |
| ROC | 0,751 | Покупать |
| Bull/Bear Power(13) | 15,6960 | Покупать |
Покупать: 8 Продавать: 0 Нейтрально: 0 Резюме:Активно покупать | ||
Скол. средние17.12.2019 04:10 GMT
| Период | Простая | Экспоненциальная |
|---|---|---|
| MA5 | 3.017,4 Покупать | 3.017,8 Покупать |
| MA10 | 3.013,9 Покупать | 3.014,1 Покупать |
| MA20 | 3.006,6 Покупать | 3.006,2 Покупать |
| MA50 | 2.982,4 Покупать | 2.985,5 Покупать |
| MA100 | 2.952,9 Покупать | 2.968,8 Покупать |
| MA200 | 2.950,7 Покупать | 2.949,7 Покупать |
Покупать: 12 Продавать: 0 Резюме:Покупать | ||
ru.investing.com
ETF FXRU. Привлекательная альтернатива еврооблигациям для неограниченного круга инвесторов!!!
В качестве продолжения записейhttp://smart-lab.ru/blog/226204.php
http://smart-lab.ru/blog/273702.php
Итак, как справедливо заметили проницательные участники дискуссии, еврооблигации — сомнительное удовольствие.
Высокий порог входа, неоднозначные юридические риски. Целиком и полностью согласен.
В качестве одной из альтернатив были предложены акции ETF фонда на корпоративные еврооблигации российских эмитентов.
Если вкратце, то это штуковина, которая торгуется как акция, представляющая из себя «дольку» от мешка, набитого 26-ю видами еврооблигаций российских эмитентов. Порог входа вполне доступный, своя, родная и проверенная биржа, возможность арбитража и безрискового извлечения как рублевого, так и валютного дохода в по ставкам, приближенным к ставкам СВОП.
В общем, очень интересно!
Я стал предметнее изучать вопрос и обнаружил, что на бирже не один, а много продуктов замечательного фонда FinEx на разные полезности: на золото, на американский индекс, на японский индекс… много, в общем
Все они начинаются с букв FX, а далее две буквы уточняют отраслевую принадлежность фонда.
Вот они: FXRB, FXMM, FXDE, FXUS, FXAU, FXCN, FXIT, FXUK, FXJP
Ниже краткое описание и несколько графиков, подтверждающих, что бумажки «живут», двигаются и все такое.
Тикеры известны, описание есть на сайте биржи, можно торговать.
— конец топика для ленивых ————————————-
——————————————————————————————
— продолжение для зануд —————————————
Для адекватного понимания дальнейшего текста требуется маленькое отступление, ремарка.
Я, видите ли, боюсь всего, в чем не разобрался. Математики я начал бояться еще в школе, физики — в институте.
Все эти страхи остались, но отошли на задний план. В настоящее время я боюсь не вполне понятных мне инструментов, поэтому прежде чем торговать, стараюсь разобраться.
Вот я и полез разбираться дальше: откуда берется цена этой бумаги, как создается, чего делает маркетмейкер.
Возьмем, к примеру, простой вопрос: вроде это долька мешка еврооблигаций. Ладно. Должна, стало быть, ходить вместе с облигами.
А если в стакане все дружно хотят купить? Не улетит ли бумага неоправданно высоко, гораздо дороже «справедливой дольки» от мешка? Нельзя ли на этом заработать, или, не дай бог, потерять?
Ну и, конечно же, надежность эмитента «долек» — по сути ключевой вопрос при инвестициях. А ну как жулик?
В интернете есть все!
Цитата:
«Андрей Шеметов, заместитель председателя правления, Московская Биржа, так прокомментировал событие: «Московская Биржа продолжает расширять линейку продуктов, предоставляя участникам рынка максимальные возможности по диверсификации своих инвестиций. Акции торгуемого ETF-фонда можно приобрести сразу в двух валютах, и тем самым, получать либо рублевую, либо долларовую доходность».
Акции ETF-фонда FXRU (долларовый класс) прошли первоначальный листинг на Ирландской бирже, затем на Лондонской бирже, и 27 ноября 2013 г.были допущены Московской биржей к обращению в Российской Федерации для неограниченного круга лиц. Акции фонда включены в котировальный список А1 Московской биржи. Тикер на Московской Бирже: FXRU, Тикер Блумберг: FXRU RM»
Вот еще цитата с сайта ММВБ:
«FinEx ETF, компания специализирующая на создании биржевых инвестиционных фондов (Exchange TradedFunds, ETF), входит группу FinEx и предлагает своим клиентам услуги в области классических и альтернативных инвестиций. По состоянию на 31 декабря 2012 г. стоимость чистых активов под управлением группы FinEx составляла более 1 млрд долл.
FinEx Funds plc является инвестиционной компанией с переменным капиталом, учрежденной 27 февраля 2012 года в соответствии с законодательством Ирландии и авторизированной согласно части XIII Закона о компаниях 1990 года, в качестве открытой инвестиционной компании в соответствии с разделом 256 Закона.»
Ага, ключевой вопрос снят. Активы в миллиард долларов кому попало не доверят!
Теперь вопрос про стоимость акции любезно разъяснила команда FixEx в переписке на форуме ММВБ с занудами вроде меня:
«Что показывает bid/ask спред? В первую очередь сред показывает риск работы с тем или иным активом для маркетмейкера, особенно в моменты высокой волатильности. Маркетмейкер всегда пытается оставить свою позицию нейтральной по рынку и хеджирует рыночный риск актива за счет ценных бумаг или фьючерсов. Если рынок базового актива не очень ликвиден (к примеру, рынок российских корпоративных бондов) – спред чуть больше, если ликвиден (золото, американские акции) – спред меньше.
_________________________________________________________
Не стоит опасаться, что маркет-мейкер внезапно исчезнет с рынка. По законодательству для ETF это будет означать, что фонду надо напрямую погашать паи по заявлению любого инвестора (даже если у него 1 акция) естественно, до этого доводить никто не будет. Спасибо за внимание к инструменту, с удовольствием ответим на Ваши вопросы. -Команда FinEx ETF „
“Вопрос к команде FinEx. В конце марта 2015 года вы приняли решение не выплачивать дивиденды и купоны по акциям и облигациям, входящим в соответствующие фонды ETF, а реинвестировать их в портфели этих фондов. Как это будет отражаться на СЧА и ценах покупки/продажи — скачками в определённые даты, в случайные даты (например, по-мере поступления к вам дивидендов и купонов от эмитентов). Будет ли информация о предстоящем скачке вверх цен акций соответствующего фонда. Спасибо…
Никаких скачков не будет! Возьмем пример с FXRU Или FXRB: до выплаты купона по входящей в состав фонда облигации (всего их 28!) накопленный купонный доход отражен в цене облигации, в момент выплаты купона полученные денежные средства будут просто реинвестированы пропорционально базовому индексу. То же самое относится к фондам акций. Принятая мера (переход к реинвестированию дивидендов и купонов) направлена на увеличение благосостояния клиентов FinEx за счет большей эффективности извлечения прибыли с учетом налого и транзакционных издержек. Реализовать полученную прибыль Вы всегда можете, продав акции фонда маркет-мейкеру на бирже.»
Вроде бы ответы на все вопросы получены. Древняя, богатая и опытная контора, удобные ETF-ки…
Кстати, а когда контора зарегистрирована? Какие у нее прибыли за последние лет тридцать?
В интернете есть все!
www.finexetf.com/
И специально, для тех, кто недолюбливает Англию с ее чуждым языком, все есть по-нашенски
www.finexetf.ru/
Начал я, конечно, с русского сайта, и вот что меня насторожило: Даты!
Ага, даты выпуска продуктов, которые торгуются на ММВБ. Они совпадают. 06 февраля 2013 года.
А что там упоминалось в бюллетенях про учреждение компании? «учрежденной 27 февраля 2012″
Где же столетняя история? И, кстати, где миллиард активов?
В общем, порылся я на их сайтах и вот чего интересного нашел:
Это фрагмент самого древнего отчета компании.
Чуть ниже в том же отчете есть и листик активов: 9 миллионов долларов минус убытки 3,5 миллиона долларов. ВСЕ!!!
Как видите, миллиардов не видно. Есть убытки в несколько миллионов долларов.
Присутствует и подробное объяснение причин этих убытков, там же, в письменном отчете:
«Отчет Инвестиционного менеджера за период с 1 апреля 2011 года по 14 октября 2011 года Osmosis Climate Solutions ETF («Фонд») был направлен на отслеживание поведения индекса Osmosis Climate Solutions. Индекс включает в себя 100 компаний, которые занимаются производством электроэнергии по низкоуглеродным технологиям и разработкой низкоуглеродных технологий, энергосберегающих продуктов и процессов, занимаются очисткой воды и сточных вод, а также контролем и утилизацией отходов. За 6 месяцев, завершившихся 14 октября 2011 года, совокупный доход Фонда, измеряемый Стоимостью чистых активов («NAV»), составил -36% на основе погашения NAV в размере USD 0,6765. Совокупный доход по индексу составил -35,7%. Мировые рынки акций были неустойчивыми и показывали плохую динамику в течение рассматриваемого периода на фоне текущих волнений по поводу неуверенного роста мировой экономики, слабых экономических данных и продолжающихся опасений по поводу суверенного долга ряда европейских стран. Сокращение государственных бюджетов привело к снижению субсидий на альтернативные источники энергии и все большим опасениям в отношении дальнейшего снижения тарифов. Акции со средней и маленькой капитализацией демонстрировали слабые результаты, а банкротство двух американских компаний оказало негативное влияние на настроение на рынках. В результате акции компаний по развитию возобновляемой энергии и небольших компаний по разработке технологий энергоэффективности оказались под действием давления……
Отчет Инвестиционного менеджера за период с 15 октября 2011 года по 30 сентября 2012 года После принудительного выкупа всех акций в Osmosis Climate Solutions ETF («Фонд»), начиная с 7 октября 2011 года, последующего прекращения его деятельности и делистинга 14 октября 2011 года, Osmosis Funds plc («Компания») была приобретена 22 февраля 2012 года FinEx Capital Management LLP. Начиная с 25 января 2012 года название Компании было изменено на FinEx Funds plc. В предстоящем финансовом году Совет директоров намерен создать новый суб-фонд — FinEx EM Tradable Russian Corporate Bond UCITS ETF ETF, — который будет отслеживать активность индекса Barclays EM Tradable Russian Corporate Bond»
Сами почитайте и можете убедиться, что миллиардов не было никогда.
А дело было так:
Была создана офшорная пустышка-оболочка, к ней фондик. За полгода фондик изрядно продулся и закрылся.
Дальше оболочку-пустышку выкупили другие инвесторы и создали пачку других фондиков, исключительно для Российского рынка.
Удивительным образом эти фондики практически мгновенно получили аккредитацию на ММВБ. (создание фондиков 06 февраля 2013 года, допуск к торгам ММВБ 17 октября 2013).
Объемы «мешков» также есть на сайте эмитента. Для разных типов ETF они колеблются от 2 до 16 миллионов долларов.
Про миллиард, стало быть, враки.
А вот такой дисклеймер можно прочитать внизу рекламы фондов (http://finex-etf.ru/upload/content/FXRU.pdf), можно, если увеличить как следует и не лениться:
«ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОГРАНИЧЕНИИ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Инвестиции в продукты, указанные в данном документе, могут быть пригодными не для всех инвесторов. Предыдущие показатели не являются ориентиром в отношении будущих показателей и не должны учитываться в качестве единственного фактора при выборе продукта. Стоимость инвестиций может увеличиваться или уменьшаться, и инвестор может не вернуть инвестированную сумму. Ваша прибыль не является фиксированной и может подвергаться колебаниям. Стоимость инвестиций, связанных с иностранной валютой, может изменяться в зависимости от колебаний обменного курса. Напоминаем вам, что налоговые ставки, налоговые базы и налоговые льготы могут изменяться. FinEx не изучала пригодность данной инвестиции с учетом ваших индивидуальных потребностей и вашей несклонности к риску. Предоставляемые данные носят справочный характер; инвестиции должны осуществляться на основе соответствующего Проспекта, Дополнения и Документа с основной информацией для инвесторов, которые вы можете получить на нашем сайте www.FinExETF.com, либо у своего Брокера или Финансового консультанта. Перед осуществлением инвестиций рекомендуем вам обратиться за консультацией к независимому специалисту. В части упомянутых продуктов данный документ носит исключительно информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией, предложением о продаже или приглашением принять предложение о покупке ценных бумаг, указанных в нем. Распространение данного документа без разрешения FinEx Capital Management LLP запрещено. Данный документ подготовлен компанией FinEx Capital Management LLP, зарегистрированной и регулируемой Управлением по контролю деятельности финансовых организаций («FСA»), юридический адрес: 4, Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE, Англия (4, Hill Street, London, W1J 5NE, England). Биржевые инвестиционные фонды FinEx представляют собой биржевые инвестиционные фонды, выпущенные расположенной в Ирландии компанией, FinEx Funds PLC, учрежденной в соответствии с законодательством Ирландии («Фонд»). FinEx Funds PLC («Компания») является открытой инвестиционной компанией с переменным капиталом, обладающей раздельными обязательствами между своими фондами, организованными в соответствии с законодательством Ирландии, в качестве коммерческой организации коллективного инвестирования в обращающиеся ценные бумаги согласно Положению Евросоюза «О коммерческих организациях коллективного инвестирования в обращающиеся ценные бумаги» № 352 от 2011 года, и имеет разрешение Центрального Банка Ирландии. Для профессиональных инвесторов в Великобритании: Просим обратить внимание, что Фонд не зарегистрирован в Великобритании. Большинство средств правовой защиты, предусмотренных системой правового регулирования Великобритании, не применяются к деятельности Компании, и, в случае невыполнения своих обязательств компанией, компенсация, предусмотренная Компенсационной схемой в сфере финансовых услуг Великобритании, будет недоступна. Компания использует признанную схему в целях Закона о финансовых услугах и рынках 2000 года. Данный документ не является и ни при каких обстоятельствах не может толковаться в качестве рекламы или любого иного инструмента, связанного с публичным предложением акций в Соединенных Штатах Америки или Канаде. Данный документ не предназначен для лиц, являющихся резидентами Соединенных Штатов Америки, Канады или любой их территории или области, где Компания не имеет разрешений или регистрационных документов на распространение, и где Компания не направляла какие-либо проспекты в комиссию по ценным бумагам или регулирующий орган. Компания не может быть приобретена, находиться во владении или приобретена одновременно с активами компании, имеющей План пенсионного обеспечения работников. Barclays является товарным знаком компании Barclays Bank PLC и используется FinEx согласно лицензии. Фонд не получает спонсорскую поддержку от Barclays, не утверждается, не продается и не продвигается Barclays, и Barclays не выступает с какими-либо заверениями в отношении целесообразности инвестирования в Фонд.»
Вот и про листинг на лондонской бирже тоже обман.
А про листинг на ирландской бирже, скорее всего, чистая правда. Только биржа эта, как бы помягче… Но есть, есть биржа. Как раз для таких бумажек.
1. Фонды — опасные пустышки. Вполне вероятно, что нет там никаких еврооблигаций, золота и прочих благ.
2. Мероприятие по их выводу на ММВБ — талантливое жульничество, с определенной вероятностью руководством нашей биржи и организованное.
Почему талантливое?
1. Потому что безрисковое и очень доходное. Доверчивым лохам за хорошие деньги впариваются абсолютно бесплатные фантики. В отличие от МММ, даже на типографию тратиться не надо.
2. Сама афера спланирована еще в 2012-году с дальним прицелом, и я хорошо представляю, как на совещании узкого круга участников главный придумщик говорил: -«… Какая нах уголовная ответственность! Кризис неминуем. Когда эта гнилая экономика накроется медным тазом, половина эмитентов дефолтнется, и какая будет разница нашим терпилам, какие конкретно бумаги принесли дырку от бублика? Ну ладно, ладно, сработаем аккуратно. Купим потом за один процент дефолтных бумажек и никакая сволочь не подкопается!»
И ведь так и будет. Что бы там ни говорили злые языки, о-о-очень неглупые люди у нас на бирже и в ЦБ работают. Снимаю шляпу!
Ну а работать с бумажками, кстати, можно. Если предположения верны, маркетмейкеры умелой рукой будут красиво и рыночно вести цены вверх. До момента «ч».
smart-lab.ru