Иис индивидуальный инвестиционный: плюсы и минусы, стоит ли открывать ИИС

когда можно закрыть без потери вычета, можно ли выводить деньги

Закрыть счет можно в любой момент. Для этого в приложении Тинькофф Инвестиций на экране «Портфель» выберите ИИС → значок шестеренки в верхнем правом углу → «Закрыть счет».

В момент закрытия ИИС мы автоматически откроем для вас отдельный брокерский счет в Тинькофф и переведем ваши активы с ИИС туда. Процесс перевода займет до 30 дней и потребует от вас только подписать согласие на перевод по СМС-коду. В это время ценные бумаги будут заблокированы для сделок, поэтому их не получится продать в случае резкого изменения стоимости.

Помните, что если закрыть ИИС раньше, чем через 3 полных года с момента его открытия, вы потеряете право на налоговый вычет. А уже полученный вычет придется вернуть.

Также все операции со своими брокерскими счетами и ИИС в Тинькофф Инвестициях вы можете проводить в личном кабинете на tinkoff.ru. Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

Научитесь инвестировать и получите акциями до 20 000 ₽

Пройдите 4 обучающих курса по инвестированию, получите акцию за каждый и еще одну — за весь курс

С индивидуального инвестиционного счета нельзя вывести часть средств — только сразу все деньги и ценные бумаги. В этом случае счет закроется автоматически.

Если это произойдет до того, как пройдет 3 полных года с момента открытия ИИС, вы потеряете право на оба вида налоговых вычетов, а полученные вычеты придется вернуть.

Если вы хотите узнать все особенности ИИС и его налоговых вычетов, можно пройти бесплатный курс «Зачем открывать ИИС». На нем вы узнаете, как выбрать наиболее выгодный тип вычета и получить его, какие потребуются документы, а также какие ограничения есть при использовании ИИС.

Вы можете закрыть индивидуальный инвестиционный счет в любой момент. Но есть важный нюанс: если сделать это до того, как пройдет 3 полных года с момента его открытия, вы потеряете право на налоговый вычет.

Если вы уже оформили вычет типа А и вернули 13% от денег, внесенных на ИИС, то налоговая начислит вам налог, равный этой сумме, а еще добавит пени за то время, пока вы пользовались этими деньгами — 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый рабочий день просрочки.

Вычет типа Б также можно получить только через три года после открытия ИИС. Поэтому если закроете счет раньше, с дохода от инвестиций придется заплатить 13% налога.

К сожалению, пока так сделать не получится. В Тинькофф купоны и дивиденды всегда зачисляются на ИИС, вывести их на карту нельзя.

В будущем мы планируем реализовать зачисление дохода по бумагам на счет вашей карты Tinkoff Black, а не на ИИС. Когда эта функция появится, мы оповестим всех наших клиентов по электронной почте и в приложении Тинькофф Инвестиций.

Спустя 3 полных года с момента открытия вашего индивидуального инвестиционного счета. Что будет, если закрыть ИИС досрочно

Специально высчитывать эту дату не придется: в приложении Тинькофф Инвестиций срок действия вашего счета отображается в верхней части экрана, прямо под суммой средств на ИИС.

Нет, делать это не обязательно. Вы можете и дальше пользоваться вашим индивидуальным инвестиционным счетом и продолжать получать ежегодные налоговые вычеты — либо торговать на бирже с возможностью не платить налог при закрытии счета.

На четвертый год ИИС становится еще выгоднее: вы можете и дальше получать дополнительный доход в виде налоговых вычетов, но уже без «заморозки» денег на счете — то есть закрыть ИИС и вывести с него средства можно будет в любой момент.

В момент закрытия ИИС мы автоматически откроем для вас отдельный брокерский счет в Тинькофф и переведем ваши активы с ИИС туда. Процесс перевода займет до 30 дней и потребует от вас только подписать согласие на перевод по СМС-коду. Важно помнить, что в это время ценные бумаги будут заблокированы для сделок, поэтому их не получится продать в случае резкого изменения стоимости.

Перевод ИИС от Тинькофф к другому брокеру

Для этого потребуется заполнить бумажные поручения по каждому наименованию ценных бумаг в вашем портфеле, а затем привезти их в офис Тинькофф или отправить Почтой России с нотариальным заверением. Весь процесс займет около 30 дней. В это время ценные бумаги будут заблокированы для сделок, поэтому их не получится продать в случае резкого изменения стоимости.

Используя этот процесс, вы можете перевести бумаги как на обычный счет у другого брокера, так и на ИИС — без потери срока действия индивидуального инвестиционного счета. Но вам нужно будет обязательно закрыть ИИС в Тинькофф в течение 30 дней с момента открытия такого же счета у другого брокера.

Нет, за вывод денег с индивидуального инвестиционного счета комиссии нет.

Однако если вы пользовались вычетом типа А, то при закрытии счета и выводе денег будет удержан налог — 13% от зафиксированного дохода с инвестиций. Доход считается зафиксированным только после того, как вы продаете купленную ценную бумагу.

Если вы выбрали вычет типа Б и продержали счет открытым более 3 лет, то налог в размере 13% с дохода от сделок платить не придется: при закрытии счета вам на карту придет вся сумма.

При закрытии ИИС мы автоматически откроем для вас отдельный брокерский счет в Тинькофф, чтобы перевести туда ваши активы с ИИС. Этот перевод может занять до 30 дней с момента закрытия индивидуального инвестиционного счета.

Когда деньги окажутся на брокерском счете, вы сможете сразу же вывести их на дебетовую карту Тинькофф: деньги поступят на счет карты моментально, в редких случаях — в течение одного дня.

ИИС в Альфа-Инвестициях — Открыть индивидуальный инвестиционный счет онлайн

ИИС в Альфа-Инвестициях — Открыть индивидуальный инвестиционный счет онлайн

Частным лицамМалому бизнесу и ИПКорпорациям

Финансовым организациямИнвестбанкА-КЛУБ

Карты

Кредитные карты

Целый год без %

Alfa Travel

Как получить отсрочку по кредитам

Дебетовые карты

Альфа-Карта

Альфа-Карта Premium

Alfa Travel

Специальные условия

Зарплатные карты

Зарплата каждый день

Индивидуальное зарплатное предложение

Банк для семьи

Вклады

Вклады

Альфа-Вклад

Калькулятор вклада

Накопительные счета

Альфа-Счёт

Мили «Аэрофлот Бонус» за остаток на счёте

Бесплатные сервисы для накоплений

Копилка для зарплаты

Автопополнение накопительного счёта

Кредиты

Все кредиты

Кредит наличными

Кредит на автомобиль

Кредит под залог на любые цели

Рефинансирование кредита

Кредитные карты

Полезное

Кредитный калькулятор

Погашение кредита

Работа со справками

Полезные статьи

Как получить отсрочку по кредитам

Ипотека

Ипотека от 5,7%

Вторичное жильё

Новостройки

Рефинансирование ипотеки

Ипотека с господдержкой

Специальные условия

Материнский капитал

Семейная ипотека

Льготная ипотека для IT-специалистов

Ипотека не выходя из дома

Полезное

Личный кабинет заёмщика

Ипотечный калькулятор

Полезные статьи

База знаний для заёмщиков

Инвестиции

Самостоятельная торговля

Брокерский счёт

Тарифные планы

Обмен валюты на бирже

ИИС

Приложение Альфа-Инвестиции

Терминал Альфа-Инвестиции

Все Альфа-Инвестиции

Альфа-Форекс

Готовые решения для инвестиций

Паевые фонды

ИСЖ

Готовые стратегии ИИС

Доверительное управление

Посмотреть всё

Ещё

Аналитика и обучение

Личный кабинет

Поддержка

ПремиумЕщё

О банке

Самозанятые

Онлайн-сервисы

Частным лицам

Инвестиции

Откройте ваш индивидуальный инвестиционный счётс доходностью от 13% в год

Высокий доход

Инвестируйте в 1500+ ценных бумаг

+52 000 ₽ в год

Получайте к инвестициям налоговый вычет 13%

Начните с любой суммы

Без минимального порога открытия

Надёжно

Инвестиции хранятся в депозитарии Альфа-Банка

Получите все преимущества

Выгодные условия

• •

  Бесплатное открытие и обслуживание ИИС

• •

  Пополнение без комиссий на сумму от 1 ₽ до 1 000 000 ₽ в год, количество пополнений не ограничено

• •

  Гибкие сроки — инвестируйте на любой период от трёх лет

Доход от инвестиций

• •

  Покупайте акции крупнейших компаний и зарабатывайте на росте их стоимости

• •

  Инвестируйте в облигации для получения стабильного дохода

• •

  Меняйте валюту по курсу биржи и покупайте ценные бумаги в долларах и евро

Налоговый вычет 13%

• •

  Инвестиции на ИИС дают возможность получить налоговый вычет на взнос (тип А) или на доход (тип Б)

• •

  При вычете А получите вычет 13% на сумму пополнения счёта — он составит до 52 000 ₽ в год.

  Подойдёт тем, кто имеет официальный доход

• •

  Вычет Б освобождает от 13% налога на прибыль, полученную от инвестиций. Подойдёт тем, кто зарабатывает на ИИС от 52 000 ₽ в год или не имеет официального дохода

Как открыть ИИС

Станьте клиентом банка онлайн

Заполните форму ниже и получитебесплатную дебетовую Альфа-Карту

Установите приложение Альфа-Банк

Перейдите на витрину инвестиций и откройте ИИС за 1 минуту

Начните инвестировать

Пополните счёт и покупайте понравившиеся акции, облигации и валюту

Заполните заявку

На открытие ИИС онлайн по форме ниже

Подпишите документы

Кодом из push-уведомления или смс

Начните инвестировать

Пополните счёт и покупайте понравившиеся акции, облигации и валюту

Открыть ИИС в Альфа-Банке

ФИО

Укажите точно как в паспорте

Имя на расчётной карте

Мобильный телефон

Я соглашаюсь с условиями и даю свое согласие на обработку и использование моих персональных данных

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Инвестируйте в готовые подборки

Подборка облигаций Альфа-Банка для получения регулярного купонного дохода

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк
002P-12

Доходность к погашению

7,54 %

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк
002P-10

Доходность к погашению

7,63 %

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк
002P-05

Доходность к погашению

7,18 %

Рассчитайте ваш доход на ИИС

Выбираю стратегию инвестирования

Планирую инвестировать в год400 000400000 ₽

• 0 тыс.
• 500 тыс.
• 1 млн

Хочу инвестировать на срок

Расчёт калькулятора предварительный и не является публичной офертой. Обратите внимание, что налоговый вычет может быть получен не более чем за 3 предыдущих года.

Полезно знать

Какие ценные бумаги я могу купить на ИИС?

Могу ли я пополнить ИИС и не покупать ценные бумаги?

На какой срок я могу открыть ИИС?

На какую сумму я могу пополнять ИИС?

Есть ли комиссия за доверительное управление, открытие и обслуживание ИИС?

Почему выгоднее открыть ИИС сейчас?

Может ли у меня быть больше одного ИИС?

Не нашли, что искали?

---

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Данные по уровню доходности

Индивидуальный инвестиционный счет открыть онлайн в Райффайзен Банке

Для жизни

paragraph.P» color=»brand-primary»>Малому бизнесу

Получите максимум от инвестиций с индивидуальным инвестиционным счетом: доход от ценных бумаг и налоговый вычет. Инвестиционный портфель для вас сформируют профессиональные управляющие УК «Райффайзен Капитал».

52 тыс. ₽

от 1 тыс. ₽

первая и последующие инвестиции

Открыть онлайнПолучить консультацию

Об ИИС

Тарифы и условия

Как работает ИИС

• Выберите стратегию доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС). Откройте и пополняйте счет в приложении Райффайзен Онлайн или в личном кабинете Райффайзен Капитала.
• Профессиональные управляющие следят за ситуацией на рынке, продают и покупают ценные бумаги на ИИС согласно выбранной вами стратегии. Растет стоимость ценных бумаг — растет доходность стратегии.
• Выберите налоговый вычет — получайте до 52 000 ₽ каждый год или не платите налог с дохода от инвестиций после закрытия ИИС.
• Закройте инвестиционный счет и зафиксируйте доход: доходность стратегии и налоговый вычет при владении счетом более 3 лет.

Успей открыть ИИС до конца 2022 года и уже в начале 2023 года получите первый налоговый вычет до 52 000 ₽

Стратегии, инвестирующие в акции

Стратегии с акциями подходят для высокорискованных инвесторов, так как доходность может резко изменяться. Но управляющие инвестируют сразу во много компаний, а это снижает риски.

«ИИС. Рынок акций»

портфель состоит из паев биржевого инвестиционного фонда (БПИФ) «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15»

BulletsBox»>
• 20% ожидаемая доходность
• БПИФ состоит из акций ТОП-15 российских компаний — «Газпром», «Сбербанк», «Яндекс» и другие крупнейшие российские компании из разных отраслей экономики

«ИИС. США»

управляющие формируют портфель из паев паевого инвестиционного фонда (ПИФ) «Райффайзен — США»

• 11% ожидаемая доходность
• ПИФ состоит из акций американских компаний, придерживающихся ESG-принципов — Microsoft, Google, Salesforce и другие компании, которые соответствуют экологическим, социальным и управленческим критериям

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

Стратегия, инвестирующая в облигации

P» color=»brand-primary»>Стратегия с облигациями подходит для низкорискованных инвесторов, так как доходность обычно резко не изменяется. Но историческая доходность этой стратегии ниже, чем у стратегий с акциями.

«ИИС. Рынок облигаций»

управляющие формируют портфель из паев биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) «Райффайзен — Высокодоходные облигации» и из облигаций федерального займа (ОФЗ)

• 7-8% ожидаемая доходность
• БПИФ состоит из государственных облигаций и облигаций крупнейших российских компаний — «Европлан», «Русал», ГК ПИК, Тинькофф и другие компании из разных отраслей экономики. ОФЗ отбираются для долгосрочных инвестиций

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

Heading» color=»brand-primary»>2 типа налогового вычета на выбор

Вычет на взносы

• Вы возвращаете 13% от суммы вложений за год, но не более 52 000 ₽ в год
• Вычет можно получать каждый год
• Вы должны быть трудоустроены и платить НДФЛ

Вычет на доходы

• Вы не платите 13% налог с дохода от инвестиций, максимальный размер вычета не ограничен
• Вычет можно получить после закрытия счета
• Вам не обязательно иметь официальную работу и платить НДФЛ

Выбрать тип вычета вы можете в течение всего срока действия ИИС.

Как начать инвестировать

• Выберите стратегию в приложении Райффайзен Онлайн
• Оплатите ее и подождите открытия счета несколько дней

Если у вы не клиент Райффайзен Банка или у вас нет приложения Райффайзен Онлайн, инвестировать можно в личном кабинете Райффайзен Капитала.

Условия

• вы можете иметь только 1 индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
• счет можно перевести из другой управляющей или брокерской компании с сохранением права на налоговый вычет
• чтобы получить налоговый вычет, нужно владеть счетом от 3 лет
• при полном или частичном изъятии денежных средств ранее 3 лет теряется право на налоговый вычет и счет закрывается, а уже полученный вычет нужно вернуть государству
• максимальный срок счета не ограничен
• только для граждан РФ 
• деньги на ИИС не страхуются в Агентстве по страхованию вкладов

Тарифы

tr»> Tr»>

Заголовок #0	Заголовок #1
Первая инвестиция	от 1 000 ₽ онлайн или от 50 000 ₽ в отделении
Последующие инвестиции	от 1 000 ₽, но не более 1 млн ₽ за календарный год
Вознаграждение за размещение	1% от суммы каждого взноса по всем стратегиям
Вознаграждение за управление	0,5% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. Рынок облигаций» 1,7% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. Рынок акций» 0,5% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. США»

Документы

Договор доверительного управления на ведения ИИС

Райффайзен Капитал

Перейти на сайт Управляющей компании

Получите консультацию по ИИС

Настоящее сообщение подготовлено сотрудниками ООО «УК «Райффайзен Капитал», носит исключительно информационный характер. Несанкционированное копирование запрещено. ООО «УК «Райффайзен Капитал» — Лицензия ФСФР России № 045-10230-001000 от 31.05.2007 г. на осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, бессрочная. Подробную информацию о деятельности ООО «УК «Райффайзен Капитал», о продуктах компании, об условиях управления активами и т. д. вы можете получить по тел.: +7 495 745-52-10, +7 495 777-99-98, по адресу: 119002, г. Москва, Смоленская-Сенная площадь, д. 28, и на сайте по следующим адресам: www.raiffeisen-capital.ru (далее — Сайт).Также, на Сайте, вы можете ознакомиться с внутренними документами и обязательной информацией компании. Информируем, что услуга доверительного управления ценными бумагами в рамках заключенного договора не является услугой по открытию банковского счета и приемом вклада, денежные средства, передаваемые по заключенному договору, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Представленная в сообщении информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, не является прогнозом событий, инвестиционным анализом или профессиональным советом, не имеет целью рекламу, размещение или публичное предложение любых ценных бумаг, продуктов или услуг. При подготовке сообщения была использована информация, представляющаяся надежной, мы прикладываем все усилия, чтобы сделать информацию как можно более достоверной и полезной, однако, мы не претендуем на ее исчерпывающую полноту и абсолютную точность. Все содержащиеся в данном сообщении предположения, мнения и оценки представляют собой мнение ООО «УК «Райффайзен Капитал» на момент написания и могут быть изменены без уведомления. Любые прогнозы основаны на ряде предположений и допущений в отношении рыночных условий. Нет никакой гарантии, что прогнозируемые результаты будут достигнуты. ООО «УК «Райффайзен Капитал» не утверждает, что ценные бумаги и услуги, описанные в данном сообщении, удовлетворяют требованиям кого-либо из клиентов. ООО «УК «Райффайзен Капитал» не несет ответственности перед клиентами и третьими лицами за получение ими прямых, косвенных и прочих убытков и потерь, включая недополученную прибыль, которые могут возникнуть в связи с использованием информации, представленной в данном сообщении. ООО «УК «Райффайзен Капитал» рекомендует не полагаться на какую-либо информацию, содержащуюся в данном сообщении в процессе принятия инвестиционного решения. При принятии решения об инвестировании необходимо принимать во внимание в том числе и официальную документацию о результатах деятельности ООО «УК «Райффайзен Капитал», а не настоящее сообщение.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Высокодоходные облигации», правила доверительного управления зарегистрированы Банком России № 4497 от 08.07.2021 г.; БПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15», правила доверительного управления зарегистрированы Банком России № 4027 от 23.04.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — США», правила доверительного управления зарегистрированы Банком России № 0647–94120199 от 26.10. 2006 г.
Настоящим отмечаем, что информация о возможном размере доходности не является гарантией получения такой доходности и представлена исключительно в справочных целях. На момент заключения инвестиционного договора не представляется возможным с точностью определить его доходность, всегда следует учитывать, что сохраняется риск полного отсутствия получения прибыли. Итоговый размер дохода или его отсутствие зависят от обстоятельств, точно определить которые возможно лишь в момент окончательного расчета итоговой выплаты. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Взимание скидок уменьшает доходность вложений в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Ни государство, ни управляющая компания не гарантируют доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
АО «Райффайзенбанк».
Обязательная информация

Эта страница полезна?

100% клиентов считают страницу полезной

+7 495 777-17-17

P» color=»seattle100″>Для звонков по Москве

8 800 700-91-00

Для звонков из других регионов России

Следите за нами в соцсетях и в блоге

© 2003 – 2022 АО «Райффайзенбанк»

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами

Кодекс корпоративного поведения RBI Group

Центр раскрытия корпоративной информации

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У

LinkList.P» color=»brand-primary»>Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных

Следите за нами в соцсетях и в блоге

+7 495 777-17-17

Для звонков по Москве

8 800 700-91-00

Для звонков из других регионов России

© 2003 – 2022 АО «Райффайзенбанк».

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015.

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.

Кодекс корпоративного поведения RBI Group.

P» color=»brand-primary»>Центр раскрытия корпоративной информации.

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У.

Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных.

Лучшее управление денежными потоками для внедренных инвестиционных решений (IIS) с платформой данных для роста — AlphaCert

Лучшее управление денежными потоками для внедренных инвестиционных решений (IIS) с платформой данных для роста

История клиентов Alphacert

Клиент

Implemented Investment Solutions (IIS) — компания по управлению инвестициями в Веллингтоне, управление активами на сумму более 3 миллиардов долларов США. Он управляет несколькими направлениями бизнеса, включая фонд Хостинговый бизнес, цифровая розничная инвестиционная платформа InvestNow и Hunter Investment Менеджмент, бутик-бизнес по управлению фондами.

Проблема

Компания IIS хотела снизить риск при анализе и управлении своими инвестиционными данными. Они вручную манипулировали данными, используя сложные электронные таблицы, что отнимало много времени. Они знали, что у них есть возможность значительно улучшить свои бизнес-процессы и повысить эффективность. Бизнес хостинга фондов рос и нуждался в платформе, которая помогла бы им расшириться, а также сократить ручное вмешательство в обработку данных для их группы инвестиционных операций. Мониторинг денежных потоков был ключевым направлением, и им также нужно было лучше понять свои модели данных. Различные модели электронных таблиц было трудно разобрать, и они нуждались в упрощении. Их цель состояла в том, чтобы объединить разрозненные данные, полученные в различных форматах, и лучше организовать их для использования в последующих процессах и табличных моделях.

«Наш бизнес быстро рос, и нам нужно было перейти от ручной модели данных, электронной почты и электронных таблиц к более автоматизированной и масштабируемой среде.

Команда AlphaCert сыграла важную роль, помогая нам определить и перейти к модели, которая позволила нам продолжать быстро расти, при этом сбор данных и доступ к ним не станут препятствием».

Клейтон Адамс, начальник отдела операций IIS.

Решение

IIS обратился к AlphaCert, чтобы посмотреть, как платформа AlphaCert может не только организовать их бизнес-процессы, но и упростить обработку данных, а также улучшить мониторинг и отчетность.

Процесс адаптации IIS был поэтапным. Первый этап включал в себя программу обнаружения, в рамках которой AlphaCert первоначально наметил бизнес-процессы и процессы обработки данных для IIS. Это помогло определить, как лучше всего стандартизировать данные IIS и создать образцы файлов для предоставления поставщикам данных.

При содействии AlphaCert сотрудники IIS пересмотрели свой процесс и задокументировали его. Их процесс мониторинга денежных потоков был переработан, а модель электронных таблиц оптимизирована путем подключения ее к надежным, проверенным исходным данным с платформы AlphaCert.

Семинары по открытию и консультационные услуги направляли действия по вводу данных и картированию процессов. После настройки инфраструктуры и среды последовало тестирование и выход в свет.

«Было здорово работать вместе с IIS, чтобы реализовать их концепцию централизованного и автоматизированного управления данными. Меня радует постоянное улучшение отчетности благодаря платформе AlphaCert и тому, как она упрощает повседневные процессы для пользователей».

Вики Перселл, специалист по работе с клиентами, AlphaCert

Базовая платформа AlphaCert была реализована с модулем реестра и отчетности. Около 20 ежедневных файлов от провайдеров (хранителей и администраторов) загружаются в их среду AlphaCert. AlphaCert работала с тремя хранителями IIS, BNP Paribas, Public Trust и MMC, чтобы ввести их исходные основные данные (оценки и цены за единицу). Данные проверяются, проверяются, и результаты выводятся в виде шести извлечений, которые передаются в модель мониторинга наличности.

Каждый день группа инвестиционных операций обновляет свои модели электронных таблиц и получает чистые данные из AlphaCert. AlphaCert поддержала IIS для настройки собственного SFTP-сервера, работающего напрямую с поставщиками данных для доставки данных непосредственно на платформу AlphaCert. Группа инвестиционных операций IIS использует AlphaCert для решения большего количества своих проблем с отчетами, предоставляя участникам отчеты об инвестициях, которые ранее были недоступны.

После первоначального развертывания для автоматической загрузки файлов в текущих выпусках расширена функциональность и автоматизация для обеспечения соответствующих проверок и согласования данных. Стратегия выпуска послужила мотивацией для постепенного повышения операционной эффективности.

Результат

Платформа AlphaCert позволила IIS трансформировать полностью цифровую и информационную программу. IIS значительно повысил эффективность бизнес-процессов. Это означало, что IIS мог с уверенностью обращаться к поставщикам для стандартизации форматов файлов и обеспечения согласованности данных для всех их поставщиков.

Другие ключевые результаты включают:

Время, затрачиваемое на модели денежных потоков, сократилось в среднем с 4 часов до 30 минут в день.

Отдельные таблицы из разных фондов теперь объединены в одну таблицу. модель с несколькими вкладками с однородными данными.

Теперь данные видны во всех внутренних процессах. До этого он был ручной и действовали ограниченные системы сдержек и противовесов. Было трудно увидеть, где были аномалии.

IIS свела к минимуму риск, связанный с электронными таблицами и ручными процессами.

IIS теперь имеет платформу для управления данными и роста, что значительно снизило риск. Экономия времени позволила им сместить акцент с администрирования на создание добавленной стоимости. деятельность от имени своих институциональных инвесторов.

Знаете ли вы, что в вашем портфеле?

По оценкам, 102,5 миллиона инвесторов, что составляет почти 46% домохозяйств США, владели взаимными фондами на конец 2020 года (самые последние данные). Эти индивидуальные розничные инвесторы владели примерно 89% от $23,9 трлн активов, вложенных в компании взаимных фондов США. ¹

Взаимные фонды предлагают удобный способ участия в широком спектре рыночной деятельности, чего большинству инвесторов было бы трудно достичь, покупая отдельные ценные бумаги. Имея почти 7500 фондов, доступных на рынке США, вы сможете найти подходящие инвестиции для достижения своих целей. ² Однако важно периодически проверять состав имеющихся у вас средств.

Риск и рост

Если вы приближаетесь к пенсионному возрасту или уже вышли на пенсию, сейчас самое время оценить уровень риска и потенциал роста ваших средств, а также любых других инвестиций в вашем портфеле. Как правило, разумно снижать риск перед выходом на пенсию, но вам также может потребоваться использовать возможности для долгосрочного роста.

Следующий обзор описывает некоторые основные типы фондов в приблизительном порядке риска, от самого низкого до самого высокого. Хотя производительность никогда не гарантируется, риск и рост обычно имеют обратную зависимость. Инвестиции с низким уровнем риска обычно имеют потенциал роста от низкого до умеренного, в то время как инвестиции, направленные на получение более высокой прибыли, несут повышенный уровень риска.

Фонды денежного рынка инвестируют в краткосрочные долговые обязательства, такие как коммерческие бумаги и депозитные сертификаты, и обычно используются в качестве альтернативы наличным деньгам. Хотя фонд денежного рынка пытается поддерживать стабильную цену акции в 1 доллар, вы можете потерять деньги, инвестируя в такой фонд. Фонды денежного рынка не застрахованы и не гарантированы FDIC или любым другим государственным учреждением.

Муниципальные облигационные фонды обычно предлагают доход, который не облагается федеральным подоходным налогом и может не облагаться подоходным налогом штата, если облигации фонда были выпущены в вашем штате. Хотя процентный доход от фондов муниципальных облигаций может не облагаться налогом, любой прирост капитала облагается налогом. Доход некоторых инвесторов может облагаться налогами штата и местными налогами, а также альтернативным федеральным минимальным налогом.

Доходные фонды сосредотачивают свои портфели на облигациях, казначейских ценных бумагах и других ценных бумагах, ориентированных на получение дохода, и могут также включать акции, которые имеют историю выплаты высоких дивидендов.

Сбалансированные фонды, гибридные фонды, и фонды роста и дохода ищут золотую середину между фондами роста и фондами дохода. Они включают в себя сочетание акций и облигаций и стремятся сочетать умеренный потенциал роста со скромным доходом.

---

Причины для инвестиций

Семьдесят пять процентов американских домохозяйств, владеющих взаимными фондами, называют выход на пенсию основной причиной инвестирования. Однако люди инвестируют в фонды по нескольким причинам.

Доля домохозяйств, владеющих взаимными фондами, которые указали эти причины владения фондами

Источник: Институт инвестиционных компаний, 2021

---

Фонды стоимости инвестируют в акции компаний, которые кажутся недооцененными рынком. Они более волатильны, чем сбалансированные фонды, но обычно предлагают доход в виде дивидендов и могут иметь солидный потенциал роста, если рынок признает базовую стоимость.

Фонды роста инвестируют в акции компаний с высоким потенциалом роста, но с низким акцентом на доход. Они более волатильны, чем многие виды фондов.

Глобальные фонды инвестируют в сочетание отечественных и иностранных ценных бумаг. Международные фонды инвестируют в основном в зарубежные фондовые рынки и рынки облигаций, иногда в определенные регионы или страны. Существуют повышенные риски, связанные с международными инвестициями, в том числе различия в финансовой отчетности, валютный риск, экономический и политический риск, уникальный для конкретной страны, и большая волатильность цен на акции.

Секторальные фонды инвестируют почти исключительно в определенную отрасль или сектор экономики. Хотя они предлагают больший потенциал роста, уровень волатильности и риска также выше, поскольку они менее диверсифицированы.

Фонды агрессивного роста нацелены на максимальный рост. Как правило, они распределяют небольшой доход, имеют очень высокий потенциал роста, имеют тенденцию быть более волатильными и считаются очень рискованными.

Фонды облигаций (включая фонды, содержащие как акции, так и облигации) подвержены процентным, инфляционным и кредитным рискам, связанным с базовыми облигациями в фонде. По мере роста процентных ставок цены на облигации обычно падают, что может негативно сказаться на результатах деятельности фонда облигаций. Казначейские ценные бумаги США гарантируются федеральным правительством в отношении своевременной выплаты основной суммы и процентов. Дивиденды обычно не гарантируются.

Распределение и диверсификация активов — это методы, помогающие управлять инвестиционным риском; они не гарантируют прибыль и не защищают от инвестиционных потерь. Акции взаимных фондов при продаже могут стоить больше или меньше их первоначальной стоимости.

Взаимные фонды продаются по проспекту. Прежде чем инвестировать, внимательно изучите цели инвестирования, риски, сборы и расходы. Проспект, содержащий эту и другую информацию об инвестиционной компании, можно получить у вашего финансового специалиста. Обязательно внимательно прочитайте проспект, прежде чем принимать решение об инвестировании.

1–2) Институт инвестиционных компаний, 2021-2022 (количество паевых инвестиционных фондов на январь 2022 г.)

Эта информация не предназначена в качестве совета или рекомендации по вопросам налогообложения, права, инвестиций или выхода на пенсию, и на нее нельзя полагаться с целью избежать каких-либо федеральных налоговых санкций. Вам рекомендуется обратиться за советом к независимому налоговому или юристу. Содержание получено из источников, которые считаются точными. Ни представленная информация, ни какое-либо выраженное мнение не являются призывом к покупке или продаже какой-либо ценной бумаги. Этот материал написан и подготовлен компанией Broadridge Advisor Solutions. © 2022 Broadridge Financial Solutions, Inc.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Для чего это нужно трейдеру?

Декабрь — лучшее время для пополнения Индивидуального Инвестиционного Счета (ИИС). Мои клиенты в приятной предновогодней суете, а я помогаю им инвестировать свои РВП в облигации, акции, смешанные стратегии с использованием консервативных инструментов и фьючерсов. Причем эти смешанные стратегии, в силу особенностей МИС, предусматривают не только спекуляции, но и долгосрочные инвестиции в наш рынок, нефть и золото.

Зачем терять 52 тысячи рублей?

Работа кипит! Это красиво! Но чем больше я публично говорю о том, чем сейчас увлечен, тем чаще сталкиваюсь с тем, что у огромного количества людей, даже занимающихся биржевой торговлей, через три года после начала работы МИМ до сих пор нет этих счетов. программы. Шутка ли — среди тех, кто имеет счета на бирже, менее 10% владеют ИИМами. Видимо, для всех остальных. 52 тысячи рублей Сумма денег, которую можно хотя бы получить от ИИС в качестве налогового вычета, это незначительная сумма денег, которая валяется на дороге.

Когда я попытался разобраться в ситуации, то выяснилось, что причины были не в нежелании получить немного денег возле рынка, а в мифах, окутывающих МИМ.

Как вы уже догадались, я перечислю для вас эти мифы и развею их. Но, забегая вперед, если вам 14 лет, у вас должен быть EIS. Только возраст младше 14 лет является оправданием для отказа от участия в этой программе. Если вам нет 14 лет, возникнут определенные сложности с органами опеки при открытии, закрытии и операциях по ИВМ, решить которые возьмется не каждый.

Мифы и предубеждения об индивидуальном инвестиционном счете

Открытие ИИС занимает много времени

Фактически, для открытия ИИС даже не нужно выходить из дома. Наши существующие клиенты открывают его одним кликом в специальном кабинете. Новые клиенты могут подать заявку на открытие ИИС на специальной странице нашего сайта и подписать договор, подтвердив свою личность по смс или на сайте госуслуг. Не нужно никуда ходить, плавать, ходить, бегать!

 Минимальная сумма для внесения в ЕИС

Льготы, а именно возможность вернуть НДФЛ или не платить налог по брокерской деятельности, появляются после того, как ЭИИ исполнится 3 года. Три года начинаются с момента открытия счета, а не первого вклада, т.е. просто открывая счет без внесения средств, вы уже получаете право на налоговый вычет!

 «ЕИС мне не нужна, т.к. я не житель РФ»

Смею предположить, что если вы читаете этот текст, то, наверное, через три-пять-десять лет вы могли бы стать резидентом.

ЕИС не нужен — НДФЛ у меня нет, вернуть не могу

Идеально, когда человек может выбирать между двумя видами вычетов по ИИС. Но согласитесь, не платить налоги и откладывать 13% прибыли от сделок с ценными бумагами тоже приятно.

ИИС мне не нужен, НДФЛ у меня нет, вернуть не могу.

А на бирже я не торгую, поэтому второй вид вычета мне не подходит!

И никогда не собираешься? Что вы тогда делаете на этом ресурсе? Открывайте ИИМ, если, а точнее, когда вы, наконец, решите начать торговать, он у вас будет уже «созревшим», и срок получения налоговой льготы уже пройден.

Вы сможете более мобильно управлять своим капиталом. Вы можете иметь IIM столько лет, сколько пожелаете, и оно не будет автоматически закрыто через три года. Даже через пять лет вы сможете им пользоваться.

Не могу решить, какой вид вычета

Я лично приму решение о своем виде вычета в конце третьего года, чтобы, если мне будет выгоднее получить возврат НДФЛ, я мог бы сделать это в трехлетнем периоде. Но я надеюсь заработать столько, что мне будет выгоднее не платить налоги с брокерской деятельности, осуществляемой на РИИ.

Мне могут понадобиться деньги на три года

Так что забирайте! И прежде чем отобрать, не платите налоги с деятельности фондового рынка. Зарабатывайте и раскручивайте свою прибыль на своем заработке. Есть, конечно, нюанс: если вы возвращали НДФЛ по первому виду вычета, вы нарветесь на штрафы и пени, так как у вас останется неуплаченный налог. Но это только повод посмотреть на предыдущий пункт!

Я не хочу замораживать капитал на три года

Вы можете торговать на IIM так же, как и на обычном счете. Никто не заставляет вас покупать блок бумаги и держать его бесконечно долго. «Шорты, иностранные ценные бумаги, ваши любимые доллары — все возможно на IIM. Кто знает, может быть, через пару лет или даже криптовалюта будет разрешена, если она станет биржевым активом, котирующимся на нашей бирже».0005

 Я не могу каждый год вкладывать деньги в ЕИС

И не надо! Введите только те годы, когда вы гипотетически можете получить возврат НДФЛ. В декабре обычно уже ясно, какой у вас будет налог на 2017 год. Поэтому я в первых строках написал, что декабрь — лучший месяц для ЭИИ.

Вносить деньги в ЕИС необходимо только в декабре

Если хотите заплатить НДФЛ, да. Но я хочу не платить налоги, потому что хочу заработать «офигиллиард» на своем ИИС. И ничего я за это не получу!

Я открываю счет, и на меня нападают менеджеры по продажам

О, да! Эти «злые акулы» будут звонить вам, сообщать об изменениях в законодательстве, предлагать обучение по акциям, приглашать на интересные мероприятия, дарить подарки, делать акции. Это реально отвратительно 🙂

Никто толком не может объяснить, что мне делать с ЭИС. Нет информации!

Пишите [email protected] — расскажу подробности от получения отчислений до стратегий. Давайте заключим с вами соглашение о коде с темой «EIS: Канун Нового года»!

Вас также заинтересует

• Торговая стратегия для бинарных опционов Бинарный рынок
• Криптовалюта или бумажные деньги? О нашем будущем
• Превышение убытка на

Институциональное инвестирование во время COVID-19

Статья (PDF-1MB)

Гуманитарные, социальные и финансовые проблемы , вызванные COVID-19, и те, которые еще впереди, исторически серьезны. Экономический ущерб для бизнеса и инвесторов растет с каждым днем. И трудно, в эпицентре бури, установить полную степень ущерба.

Тем не менее, предварительная точка зрения ведущих институциональных инвесторов (ИИ) предполагает, что какой бы разрушительной ни была пандемия для их портфелей, все могло быть намного хуже. После десятилетнего бычьего роста по классам активов многие инвесторы уже считали «какую-то коррекцию» неизбежной и занимали оборонительную позицию в своих портфелях. В результате, в целом, многие пенсионные фонды, суверенные фонды благосостояния, пожертвования и другие ИИ оказались в лучшем положении, чем в 2008–2009 годах.мировой финансовый кризис. В отрасли меньше паники, больше инвестиционной дисциплины и больше преемственности, чем в 2008 году.

Мы поговорили с генеральными директорами, ИТ-директорами и другими руководителями высшего звена в 21 ведущей мировой инвестиционной организации, включая некоторые из наиболее влиятельных пенсионных фондов, фондов национального благосостояния и пожертвований. Эти учреждения, которые управляют активами в размере 3,7 трлн долларов США в Азии, Европе, на Ближнем Востоке и в Северной Америке, включают в себя некоторые из наиболее сложных государственных инвестиционных фондов в мире. Мы спросили их, что они думают о пандемии, о том, как выдерживаются их кризисные сценарии, и что этот разрыв может означать для долгосрочной стратегии.

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему веб-сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Пожалуйста, напишите нам по адресу: [email protected]

Тяжелая работа после последнего кризиса окупается

Ни один институциональный инвестор не останется невредимым после пандемии COVID-19. Тем не менее, несмотря на то, что до кризиса может пройти долгий путь, пандемия наступила поздно в рыночном цикле, поэтому многие инвесторы уже начали перераспределять активы, отдавая приоритет большей ликвидности в ожидании коррекции. Действительно, большинство инвесторов, с которыми мы разговаривали, чувствовали себя гораздо лучше подготовленными к этому кризису, чем к предыдущему спаду. Большинство учреждений, с которыми мы беседовали, следовали той или иной версии аналогичного сценария из трех частей.

1. Выбор роста: план лидера
2. Действительно ли ESG имеет значение и почему?
3. Предприятие, управляемое данными, 2025 года
4. Автор Беседы: В неизвестность
5. Как инфляция переворачивает экономический сценарий, в семи графиках

• Во-первых, поддерживать доверие заинтересованных сторон, включая доверие членов совета директоров, бенефициаров, сотрудников и других лиц. Главные приоритеты включают здоровье и безопасность сотрудников; финансовая ликвидность; непрерывность бизнеса, например модели работы на дому; и эффективность инвестиций. В некоторых случаях учреждения уже обсуждали со своими советами, как действовать в случае следующего кризиса. Как сказал нам один главный инвестиционный директор североамериканского пенсионного фонда: «Я объяснял своему совету директоров наш процесс ребалансировки и то, что мы будем делать, и на каких порогах. Меня остановили и сказали: «Зачем ты нам все это снова рассказываешь? Мы знаем план. И мы доверяем вам. Давайте продолжим». В то же время некоторые учреждения столкнулись с нехваткой ликвидности; двое, с которыми мы разговаривали, справились с этим примерно за две недели.
• Затем разрядите портфельные риски. Помимо первоначального успеха на публичных рынках, многие инвесторы продолжают ждать — и ждать, и ждать, — когда упадет другой ботинок. Хотя они задаются вопросом, когда финансовые рынки могут отражать влияние на реальную экономику, они просматривают свои портфели в поисках областей, которые требуют немедленных действий. Естественно, секторы, наиболее пострадавшие от COVID-19, были ключевым направлением не только для краткосрочного воздействия, но и для неопределенного будущего, с которым сталкиваются некоторые из этих отраслей. Неликвидные классы активов, оценка которых обычно отстает от публичных рынков, вызывают беспокойство, в частности, портфели недвижимости. Как сказал нам один лидер: «Меня беспокоит наш портфель коммерческой недвижимости, особенно офисов, учитывая работу из дома… как будет выглядеть «следующая нормальность»?»
• Наконец-то, , будьте готовы к возможностям. Многие инвесторы, с которыми мы говорили, по-прежнему считают рынки переоцененными. Директор по инвестициям одного фонда сказал: «Мы считаем, что рынки остаются переоцененными на 30–50 процентов». Характерно, что лишь немногие из этих институциональных инвесторов активно стремились немедленно воспользоваться неурядицами. Большинство выразило осторожность и необходимость обдумывать дальнейший путь. Тем не менее, почти все признали, что такие периоды обычно приводят к некоторым выдающимся инвестиционным возможностям для тех, у кого есть ликвидность и смелость их использовать. «Лучшие инвестиции, которые я делал в своей жизни, обычно сводились к двум словам: «вынужденные продавцы», — сказал глава отдела формирования портфеля в ведущем североамериканском пенсионном фонде.

Несмотря на то, что схема действий во всех учреждениях одинакова, некоторые из них явно справились лучше, чем другие. Вероятно, это результат операционной эффективности; Кризис послужил лакмусовой бумажкой того, насколько хорошо работают различные функции в организациях.

Уроки кризиса

Несмотря на то, что это ранняя возможность, некоторые практики появляются чаще и более заметно в ведущих учреждениях.

Держись

Стратегия разворота в ответ на рыночные циклы обычно снижает производительность. Десять лет назад многие инвесторы неоднократно терпели убытки, особенно (но не только) на частных рынках: вкладывали капитал на пике, продавали со скидкой, а затем сидели в стороне во время восстановления. Многие инвесторы и их советы заявили, что на этот раз планируют действовать по-другому. Те, с кем мы говорили, сосредоточены на анализе кризиса, чтобы отличить временные сдвиги от структурных рыночных изменений, и на сохранении (или даже ускорении) их стратегического импульса. Как всегда, некоторые инвесторы проявили больше решимости, чем другие, и сегодня у них более глубокие карманы, готовые к развертыванию. Другие едва избежали полномасштабного кризиса ликвидности.

Руководители этих организаций подчеркивают важность удержания высококачественных активов, когда происходят уценки и портфели начинают превышать ассигнования по политике, даже если эта стратегия означает привлечение долга. «Снижение риска на дне рынка было бы самым большим позором, который мы могли бы навлечь на себя», — заявил один инвестиционный лидер. Другие соглашаются, но предупреждают, что этот подход не прост в исполнении: «Каждый может кивать головой, но когда вы находитесь в этом и чувствуете это, убеждения начинают ускользать».

Некоторые учреждения попали в пандемию уже ранеными. Среди государственных пенсионных фондов, например, разрыв в ресурсах между лидерами и отстающими значительно увеличился. Многие столкнулись с огромным дефицитом финансирования до кризиса; если рынки продолжат падать, такие разрывы, вероятно, еще больше увеличатся, поскольку эти фонды будут вынуждены ликвидировать инвестиции для выплаты бенефициарам или по мере того, как взносы прекратятся. Особенно учитывая волатильность цен на нефть, некоторые суверенные фонды могут столкнуться с тем, что их портфели будут использоваться правительствами для поддержки конкурирующих экономических приоритетов. «Мы уже сталкиваемся с надвигающимся оттоком средств», — прокомментировал один лидер суверенных инвестиций. Другой сказал: «Наша задача сейчас состоит в том, чтобы уравновесить политическое давление с целью предоставления кредитов определенным компаниям, а также защитить наш инвестиционный портфель». Игровое поле для институциональных инвесторов неравномерно, и кризис может подчеркнуть и расширить эти различия.

Прогулка по обязательствам ESG

Экологические, социальные и управленческие (ESG) факторы (включая многообразие и инклюзивность) очень важны для лидеров с интуицией. За несколько недель до кризиса мы опросили ведущих мировых институциональных инвесторов об их приверженности факторам ESG. Семьдесят процентов заявили, что полностью интегрируют аспекты ESG во все свои инвестиционные процессы (рис. 1).

Экспонат 1

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему веб-сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Пожалуйста, напишите нам по адресу: [email protected]

В разгар пандемии некоторые из этих учреждений удвоили ставку на ESG, полагая, что в трудные времена это еще важнее. Руководители таких фондов заявили о планах сохранить или ускорить выполнение своих планов ESG в условиях кризиса. Если эта тенденция укоренится, это будет отходом от прецедента. В течение 2008–09 гг.глобальный финансовый кризис, многие инвесторы отказались от ESG, чтобы сосредоточиться на платежеспособности. Последовавшее восстановление оказалось очень углеродоемким. Пандемия коронавируса является наглядным напоминанием инвесторам и их советам директоров о роли ESG в управлении портфелем.

Развитие стресс-тестов

Существует множество различий в том, насколько наши опрошенные были удивлены воздействием пандемии. Некоторые описывали это как настоящее событие «черного лебедя», выходящее далеко за рамки любых сценариев, которые они смоделировали или рассмотрели: «Это было за пределами наших 9Сценарий 9-процентной стоимости под риском (VaR) с большим отрывом. В частности, у нас было две стратегии, которые не сработали так, как мы ожидали». Третьи говорят, что глобальная пандемия была во многих отношениях полностью предсказуема, и уже провели стресс-тестирование своих портфелей на случай такого рода событий, прогнозируя возможный рыночный спад, столь же серьезный, как тот, который мы до сих пор испытывали. «На самом деле это даже не достигло нашего 95-процентного порога VaR», — сказал один из них. Когда разразился кризис, эти инвесторы поняли, сколько денежных средств и ликвидности необходимо их портфелям, и быстро отреагировали.

Проверка распределения факторов риска

До этого кризиса среди ведущих инвесторов существовала тенденция выделять больше ресурсов на формирование портфеля и размещение активов (Иллюстрация 2).

Экспонат 2

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему веб-сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Пожалуйста, напишите нам по адресу: [email protected]

Подходам к построению портфеля с учетом факторов риска в последнее время уделяется большое внимание, и многие говорят, что они хорошо зарекомендовали себя во время кризиса. Один лидер сказал: «Наш подход с учетом факторов риска действительно смягчил удар, особенно в нашем кредитном портфеле». Тем не менее, лишь немногие ведущие учреждения действительно используют подходы, основанные на факторах риска, и следят за их последствиями для распределения активов и использования заемных средств. Те, кто применяют эти подходы, делают это в основном потому, что считают, что обещание диверсификации не оправдалось во время последнего кризиса и что диверсификация по макрофакторам риска (например, фондовый риск, инфляция и ставки) является правильным способом диверсификации. Хотя было бы преждевременно объявлять о победе, инвесторы, использующие подходы диверсификации факторов риска, говорят, что они окупаются.

Действуйте как настоящие партнеры

Нет сомнений в том, что нынешний кризис является моментом истины для институциональных отношений. Некоторые из наших собеседников подчеркнули важность того, чтобы быть хорошими партнерами для внешних менеджеров и коллег, справедливо уравновешивая потребности в ликвидности и выполняя обязательства по сделке. «Это трудно переварить, потому что их ликвидность — это наша неликвидность, но они — наши партнеры, и мы хотим, чтобы они вложили капитал в работу», — сказал главный инвестиционный директор одного из североамериканских фондов. Необходимость в настоящих партнерских отношениях также относится к фондам, поддерживающим институциональные отношения с инвестиционной платформой. Некоторые из этих партнеров, особенно в таких областях, как коммерческая недвижимость, сильно страдают. Нынешняя ситуация подвергает испытанию концепцию долгосрочного партнерства.

Упражнение на лидерство людей

Некоторые лидеры также заявили, что хотят удвоить свои долгосрочные стратегические планы, особенно в отношении талантов. Например, многие работодатели в частном секторе беспокоятся об увольнениях, но один руководитель сформулировал план по ускорению процесса найма. «Мы всегда считали, что привлечение лучших специалистов — это то, что сделает или погубит наш успех, и наша организационная миссия говорит с людьми сейчас больше, чем когда-либо». Действительно, многие рассматривают нынешний сбой как момент истины в своих отношениях со своими людьми — возможность укрепить доверие и лояльность с нынешними сотрудниками и выделиться среди других участников рынка в привлечении новых талантов.

---

Масштабы и последствия пандемии для этих крупных пулов капитала, а также для государственных служащих, пенсионеров, граждан, студентов и других лиц, которые зависят от них, не будут хорошо изучены в течение многих лет. Но эти ранние сигналы, по-видимому, имеют смысл направления: как и в более радужные времена, наиболее вдумчивые инвесторы тщательно отделяют временные сдвиги от долгосрочных изменений, стараясь оставаться на шаг или два впереди крайне неопределенной и быстро развивающейся ситуации.

интерактивный инвестор – первая в Великобритании платформа для фиксированных инвестиций

интерактивный инвестор – первая в Великобритании платформа для фиксированных инвестиций Interactive Investor

• Услуги
  • Счета
    • Акции и акции ISA
    902
    • Торговый счет 90
    • Junior ISA
    • Денежные сбережения
    • Просмотреть все счета
  • Инвестирование
    • Инвестирование с ii
    • Наши расходы
    • Transfer to ii
    • Recommend ii
    • Friends and Family
  • Investment Types
    • Shares
    • Funds
    • Investment Trusts
    • ETFs
    • IPOs
    • US & International
    • Advanced Investing
• Пенсии
  • Пенсии
    • SIPP (Самоинвестируемая персональная пенсия)
    • Перевести мою пенсию
    • Сборы SIPP
    • SIPP Инвестиционные идеи
    • Что такое SIPP?
    • Pension Trading Account
  • Retirement
    • Options at Retirement
    • Tax-free Lump Sum
    • SIPP Drawdown
    • Lump Sums (UFPLS)
    • Investment Pathways
    • Pensions & Retirement Hub
• Investments
  • Shares
    • Search Shares
    • Top UK Shares
    • Share Dealing
    • Share Советы и идеи
    • US & International Shares
  • Funds & Trusts
    • Search Funds
    • Top Funds
    • ETFs
    • Investment Trusts
    • Ethical Investing
  • Expert Picks
    • Quick-Start Funds
    • Super 60 Investments
    • ACE 40 Этические инвестиции
    • Модельные портфели
    • Инвестиционные пути
  • Рынки
    • FTSE 100
    • FTSE 250
    • FTSE All Share
    • NASDAQ
    • Dow Jones
    • All Markets
• Help & Learning
  • Investment Ideas
    • Quick-Start Funds
    • Super 60 Investments
    • ACE 40 Ethical Investments
    • Модельные портфели
    • Этическое инвестирование
    • Акции США и других стран
    • Ежеквартальный обзор инвестиций
  • Обучение инвестированию
    • Центр знаний
    • Бесплатные информационные бюллетени
    • Что такое акции и акции ISA?
    • Что такое SIPP?
    • SIPP против ISA
  • Помощь
    • Помощь в центре
    • Полезные формы
    • SIPP Forms и документы

.

Всего за 12,99 фунтов стерлингов в месяц вы можете открыть наш сайт Which? Порекомендуйте SIPP и выберите, куда вложить свои деньги, это так просто.

Выберите счет

Откройте счет

Независимо от того, ищете ли вы общий торговый счет, ISA или SIPP, мы предоставим вам низкую фиксированную плату.

СИПП.

Управляйте своей пенсией с нашей огромной ценностью. Какая? Рекомендуемый СИПП.

МСА.

Максимально используйте свои не облагаемые налогом сбережения с помощью нашей отмеченной наградами программы ISA.

Узнать больше

Открыть ISA

Торговля.

Наш гибкий счет, где вы можете инвестировать на всех рынках так, как вы хотите.

Узнать больше

Открыть торговый счет

Пожалуйста, помните , стоимость инвестиций может увеличиваться или уменьшаться, и вы можете вернуть меньше, чем вложили. На стоимость международных инвестиций могут повлиять колебания валютных курсов, которые могут снизить их стоимость в фунтах стерлингов.

Получите до 45 тысяч фунтов стерлингов.

Исследования показывают, что вы могли бы получить до 45 000 фунтов стерлингов за 30 лет инвестирования в ii ISA и торговый счет благодаря нашим низким фиксированным комиссиям. Это просто для иллюстрации, если бы все остальные факторы были одинаковыми.

Преимущество более низких комиссий с течением времени означает, что в долгосрочной перспективе вы можете стать значительно лучше. А имея несколько учетных записей в ii за такую ​​же низкую плату, вы можете сэкономить еще больше. На сколько всегда будет зависеть от ваших личных обстоятельств. Подробнее о нашем анализе

Переведите свои ISA и торговые счета на ii и сохраните больше своих денег.

Подробнее о наших счетах

Поддержка инвесторов более 25 лет

• Value
  Наша справедливая фиксированная плата сэкономит вам деньги и поможет быстрее достичь ваших целей.
• Choice
  Получите доступ к более чем 40 000 британских и мировых акций, а также инструменты и аналитические материалы, которые помогут вам, если они вам понадобятся.
• Интеллект
  Наша отмеченная наградами аналитическая информация означает, что вы можете с большей уверенностью выбирать свои инвестиции.

Регулируется FCA с полной защитой FSCS.

Инвестиции с II

Интерактивный инвестор присоединяется к abrdn plc

ii будет по-прежнему оставаться ведущей инвестиционной платформой Великобритании с фиксированной оплатой, предлагающей цены по подписке и широкий выбор инвестиций на рынке. Являясь частью одной из крупнейших в Европе инвестиционных, управляющих и консультационных компаний, мы сможем лучше помочь вам взять под контроль ваше финансовое будущее.

Узнать больше

Интерактивный инвестор — это наиболее удобный для пользователя магазин фондов с фиксированной комиссией, поскольку на его веб-сайте есть информация об инвестициях и рекомендации.

Как показано в The Telegraph

Взгляд и идеи

Наши беспристрастные редакционные списки и портфолио помогают сделать правильный выбор.

Фонды быстрого старта

Простое и простое инвестирование. Шесть недорогих фондов, отобранных нашими экспертами. Простой способ помочь вам начать работу.

Подробнее

ii Super 60

Откройте для себя ряд инвестиций, тщательно отобранных экспертами, с качественными вариантами для любого портфеля.

Узнайте больше

ii ACE 40

Первый в Великобритании список этичных инвестиций, который поможет вам привести инвестиции в соответствие с вашими личными ценностями.

Узнать больше

Портфели моделей

Пять готовых портфолио, которые помогут вам в достижении ваших целей. Отобраны и управляются экспертами.

Узнать больше

Последние новости

через 3 минуты

Администратору фонда Вудфорда Линку грозит штраф в размере 306 миллионов фунтов стерлингов

Сэм Бенстед

12 минут назад

Предлагают ли развивающиеся рынки более выгодные цены, чем в США, Великобритании и Европе?

Дэвид Проссер

около 1 часа назад

Stockwatch: новый катализатор для этой неустойчивой акции малой капитализации?

Эдмонд Джексон

около 3 часов назад

График недели: могут ли акции Lloyds Bank продолжить восстановление?

Автор John Burford

Идет загрузка. ..

Предупреждение о рисках: Цена и стоимость инвестиций, а также доход от них колеблются: вы можете получить обратно меньше, чем сумма, которую вы вложили. Если вы не уверены в целесообразности той или иной инвестиции или считаете, что вам нужна личная рекомендация, вам следует обратиться к финансовому консультанту с соответствующей квалификацией. Обратите внимание, что порядок налогообложения этих продуктов зависит от индивидуальных обстоятельств каждого клиента и может быть изменен в будущем. Если вы не уверены в налоговом режиме продуктов, вам следует связаться с HMRC или обратиться за независимой консультацией по вопросам налогообложения.

Blackstone BAAM – Решения для индивидуальных инвесторов («IIS») и стратегия мультимедийного маркетинга/коммуникаций, работа аналитиком/младшим сотрудником в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк, США

Описание работы:

BAAM – Решения для индивидуальных инвесторов («IIS») и мультимедиа Стратегия маркетинга/коммуникаций, аналитик/сотрудник

Работодатель:                               Компания

Обзор фирмы:                               Компания является одной из ведущих мировых инвестиционных компаний. Мы стремимся создать положительный экономический эффект и долгосрочную ценность для наших инвесторов, компаний, в которые мы инвестируем, и сообществ, в которых мы работаем. Мы делаем это, используя выдающихся людей и гибкий капитал, чтобы помочь компаниям решать проблемы. Наши предприятия по управлению активами с активами под управлением на сумму 554 миллиарда долларов США включают инвестиционные инструменты, ориентированные на частный капитал, недвижимость, государственный долг и капитал, акции роста, оппортунистические кредиты неинвестиционного уровня, реальные активы и вторичные фонды, все на глобальном уровне. основа. Дополнительная информация доступна на веб-сайте Компании. Подпишитесь на компанию в Твиттере @Company.

Бизнес-подразделение:                         BAAM

Обзор бизнес-подразделения:        Управление альтернативными активами компании (BAAM®) управляет приблизительно альтернативные управляющие активами, открытая платформа взаимных фондов и развивающийся бизнес по привлечению управляющих. BAAM инвестирует в различные классы активов и стратегии, чтобы создавать решения для своих инвесторов. Благодаря своему пристальному вниманию к целям клиентов, строгому процессу комплексной проверки и доступу к глобальной информации Компании, BAAM стремится генерировать привлекательную доходность с поправкой на риск в течение рыночных циклов, одновременно снижая риск снижения в стрессовых рыночных условиях.

Должность:                              Аналитик или сотрудник

Описание работы:                                  Этот аналитик/сотрудник возьмет на себя гибридную роль, внося свой вклад как в бизнес-решения для индивидуальных инвесторов («IIS») BAAM, так и в другие мультимедийные маркетинговые/коммуникационные усилия BAAM. Бизнес IIS является одним из самых быстрорастущих направлений в BAAM. Менее чем за восемь лет бизнес вырос до примерно 10,5 миллиардов долларов в AUM и стал значительным источником дохода для BAAM.

Этот аналитик/помощник будет играть важную роль во всей работе группы IIS и будет нести двойную ответственность за (i) развитие бизнеса и управление отношениями с некоторыми из крупнейших клиентов группы, а также (ii) стратегическое планирование для IIS в целом. бизнеса, включая акцент на разработку продуктов следующего поколения.

Кроме того, этот аналитик/помощник будет помогать управлять мультимедийной маркетинговой стратегией и создавать контент, связанный со всеми бизнес-подразделениями BAAM, включая разработку материалов, связанных с фондами, и выпуск подкастов и видео на своевременные темы, связанные с фондами BAAM и более широким пониманием рынка. Часть этой роли также будет включать в себя поддержание связи с отделом по связям с общественностью компании по вопросам коммуникации и пресс-стратегии для соответствующих обновлений бизнеса BAAM.

При выполнении своих обязанностей аналитик/сотрудник должен будет сотрудничать с несколькими подразделениями компании и BAAM. Во всей компании аналитик/сотрудник будет тесно сотрудничать с коллегами из других бизнес-подразделений фирмы над передовым опытом, связанным с обслуживанием клиентов, мультимедийным маркетингом, коммуникационной стратегией и разработкой продуктов. Кроме того, эта роль требует тесного сотрудничества с бизнес-направлением Private Wealth Solutions, которое выступает в качестве основного партнера по сбыту для управляющих активами, банков, семейных офисов и независимых брокеров-дилеров. В рамках BAAM аналитик/сотрудник должен будет тесно сотрудничать с портфельными менеджерами всех фондов, более широкой инвестиционной командой, а также с группой по юридическим вопросам и структурированию продуктов.

Эта роль предлагает кандидату уникальную возможность тесного сотрудничества со старшими членами команды IIS (в том числе с глобальным руководителем IIS, директором по соблюдению требований и руководителем отдела мультимедийного маркетинга/коммуникационной стратегии), а также с Советом попечителей. для зарегистрированных фондов BAAM.

Квалификация:  Компания стремится нанимать людей, которые высоко мотивированы, умны и продемонстрировали превосходство в предыдущих начинаниях. В дополнение к сильным аналитическим и количественным навыкам успешный кандидат должен иметь:

• 2-4 года опыта работы
• Степень бакалавра или более высокая степень в области бизнеса, экономики, финансов, маркетинга или смежных дисциплин с высоким средним баллом
• Сильные коммуникативные навыки (как письменные, так и устные) и умение представлять сложные концепции внутренней и внешней аудитории
• Отличное внимание к деталям и организаторские способности
• Продемонстрированная способность и желание работать в команде, как со старшими, так и с младшими специалистами, часто под давлением
• Обязательное знание рынков, ценных бумаг и инвестиционных стратегий
• Кандидаты должны быть гражданами США или физическими лицами, имеющими разрешение на работу в США

Все квалифицированные кандидаты будут рассматриваться при приеме на работу независимо от расы, цвета кожи, религии, пола, возраста, инвалидности, сексуальной ориентации, национального происхождения или любой другой категории, защищенной законом.