Разное

Иностранные брокеры фондового рынка – Брокеры фондового рынка, российские и иностранные брокеры

11.05.2018

Содержание

Иностранные брокеры. Плюсы и минусы. Сравнение тарифов.

Тарифы иностранных брокеров

     Оглавление

    • 1. В чём смысл работы через иностранного брокера
    • 2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов
    • 3. Сравнительная таблица тарифов, плюсов и минусов
    • 4. Выводы из таблицы сравнения
    • 5. Что иностранные брокеры предложат в будущем?
   1. В чём смысл работы через иностранного брокера?

 Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

  Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

    • Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
    • Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

 Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

    • Дочернии компании российских брокеров (Finam, Otkritie, BCS)
    • Европейские брокеры (Exante, Saxo, CapTrader)
    • Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

  Можно ещё рассмотреть брокеров Гонк Конга, но это пока всё индивидуальные истории и китайские счета для граждан РФ удалённо пока не открываются

  2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов?

  Плюсы

    • Брокерские счёта за границей страхуются регуляторами и СРО 
    • Активы находятся за границей
    • уведомлять налоговую РФ о небанковских иностранных брокерских счетах не нужно
    • прямой и быстрый доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров)
    • высокая ликвидность рынков законы и условия стабильны и прозрачны

  Минусы

    • для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах и существенные обороты
    • зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать и подавать данные со всеми нюансами придётся самостоятельно, а о брокерских счетах в банках нужно уведомлять налоговую РФ
    • нужно знать иностранный язык и разбираться в юридических нюансах
    • есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов

  Сам процесс удалённого открытия счёта практически у всех брокеров стандартен: заявление, сканы документов, перевод денег на счёт.

  Главное для инвестора определиться с приоритетами в инвестировании:


    • Если это частые сделки, то для него важны минимальные комиссии. Брокеры дают минимальные комиссии или за большой оборот или большие активы на счету — и тогда нужно вносить сразу более 15 000-100 000$ (Just2Trade, IB, LightSpeed )
    • Если это будут редкие сделки (например долгосрочные инвестиции) то важно выбрать брокера и тариф с минимальными комиссиями за не активность и платежами за терминал (Exante, Etoro, RobinHood)
    • Если это будут сделки с иностранными акциями крупных корпораций, то как и писалось выше возможно обойтись работой с российскими брокерами на Санкт-Петербургской бирже (Финам, Открытие, БКС)

  Далее мы рассмотрим таблицу для сравнения самых доступных иностранных брокеров по основным параметрам:

    • — Для кого подходит этот брокер
    • — Плюсы и минусы
    • — Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)

    3. Сравнительная таблица тарифов брокеров, плюсов и минусов:Не влезла вся таблица: или смартфон поверните или оригинал таблицы здесь
Брокер Подходит для Плюсы Минусы Комиссия за сделки
с ценными бумагами
Комиссия за сделки
с валютой
Комиссия за хранение /
учет активов
Exante Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

+ прозрачная линейка тарифов

+ быстрый доступ к любым мировым биржам

+ нет налогового резидентства РФ

+ низкие комиссии

+ торговля криптовалютами

— минимальный счёт от 10000$

— Имеет лицензию государства Мальта

— нет страхования денежных средств

— возможны выставления заявок не по лучшей цене

США: от 0,02$ сделка

Европа: от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия: от 0,1% до 0.3% от оборота

валютные пары от 0,2 pips

одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

есть комиссия за полугодичное бездействие

Just2Trade Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA .

+ счета застрахованы

+ низкие комиссии на рынок США

+ любые типы ценных бумаг и валют

+ рускоговорящяя поддержка 24/7

— доп комиссии за дивиденды и не активность

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

— лицензия Кипра

США: при обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$/акция(при этом 1 поручение = 1,5$) В зависимости от валют. USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/месяц
Interactive brokers Для тех кому нужны минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта,

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 10000$ начисляются проценты

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

+ высокий рейтинг надёжности

— минимальный депозит 10000$

— допкомиссии за перевод и распределение

— сложная система многоуровневой тарификации

— Сложный интерфейс торгового терминала

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

фиксированная комиссия от 0,005$/акция(при этом 1 поручение = 1$) минимально от 2$ за сделку на Forex 20$/мес, если менее 2000$ счету, 10$/мес, если менее 10 000$, 0$ если более 100 000$
EToro Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров

+ терминал и социальная сеть доступна через Web-браузер

+ возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Мировых трейдеров

+ популярный чат трейдеров

— вывод валюты 25-50$

— по сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы, вы играете против брокера

— по некоторым инструментам большие спреды

— лицензия Кипра

cпред между ценами покупки и продажи = 0,09%

перенос позиции 1000$ в день ~ 0,20$

Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 4 pips

перенос позиции 1000$ в день ~ 0,22$

бесплатно, т.к. активы не хранятся
LightSpeed Для крупных профессиональных трейдеров акциями на зарубежных рынках

+ быстрый доступ на мировые площадки

+ американская юрисдикция

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

— минимальное депо 25 000$

— приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках

— ежемесячная плата за терминал

от 2 до 4.5$ за сделку торговля валютой не доступна

со счетов менее 15 000$ снимается 25$ в месяц


  4. Выводы из таблицы по тарифам брокеров

    Таким образом можно сделать вывод, что лучшими иностранными брокерами являются Interactive brokers, Just2Trade и Exante — их тарифы и сервисы по соотношению цена/качество одни из лучших

    Так же нужно отдельно отметить повышение конкуренции между брокерскими структурами во всем Мире и как следствие этого появление безкомиссионных тарифов отдельными игроками рынка (RobinHood, Finam). Что в итоге может существенно снизить комиссионные тарифы всего брокериджа, но это уже будет на грани рентабельности брокеров

     Интересный момент — падение тарифов и увеличение конкуренции в российском брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы пока ниже. 

Классическим же иностранным брокерам в отличии от российских наоборот угрожают не банковские структуры а небольшие стартапы и сервисы которые минимизируют издержки и предлагают иновационный подход

 

  5. Что еще могут предложить брокеры в будущем?

    Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу.  Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно.

      Это сервисы долевого инвестирования, сервисы копирования сделок, процентный доход на не снижаемый остаток, сервисы глубокой аналитики с последующей портфельной оптимизацией и как не странно доверительного управления.

      Отдельно нужно отметить набирающее в США направление – робоэдвайзинг. Цифровой сервис брокера который опрашивает или анализирует потребности и сделки клиента и предлагает ему на основе предпочтений клиента формировать и в дальнейшем балансировать его портфель активов. Далее уже подключаются реальные аттестованные специалисты – консультанты и планировщики, которые берут на себя различные функции начиная от отчётности и налогов и заканчивая доверительным управлением, т.е. делают всё, чтобы клиент совершал сделки и платил комиссии

      Все эти сервисы и услуги от иностранных брокеров появляются из потребности инвесторов к высокой доходности и минимальному риску. Но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше вероятность убытка. Поэтому тот, кто сможет создавать гибкие системы управления капиталом и сможет доказать их эффективность в сравнении с другими будет лидером мирового рынка брокерских услуг.

    Для подбора брокера по Главным критерям инвестора мы разработали сервис: Выбора брокера по фильтру

Выбрать брокера по фильтру

    Оригинал статьи и таблицы здесь: https://allfinancelinks.com/articles/inostrannyie-birzhievyie-brokiery-pliusy-i-minusy-sravnieniie-tarifov

smart-lab.ru

Рейтинг иностранных брокеров — лучшие биржевые брокеры для зарубежных рынков

Финам

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов

+ счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

+ полноценный брокер США для клиентов из РФ

- Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10000$, то 10$

- Сложная система многоуровневой тарификации

- Сложный интерфейс торгового терминала

США:

от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение

Европа:

0,05% от сделки

Азия:

0,08% от сделки

Марж. кредит:

от 25% * стоимость акции

от 2 $ за выставленную заявку на Forex

от 0,85 $ за контракт

Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Just2Trade

+ Счета застрахованы на 20000 евро

+ Низкие комиссии на биржах США

+ Любые типы ценных бумаг и валют

+ Рускоговорящяя поддержка 24/7

+ Возможность торговли криптовалютой

+ Быстрое участие в американских IPO

- Доп комиссии за дивиденды и не активность

- Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

- Брокерская лицензия Кипра

При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$(при этом 1 поручение = 1,5$)

При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ (при этом 1 поручение = 1,5$)

Марж. кредит:

0,025% в день

Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)

до 500 контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт

Бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Exante

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Низкие комиссии

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Нет налогового резидентства РФ

+ Торговля криптовалютами

- Минимальный счёт от 10000$

- Имеет брокерскую лицензию государства Мальта

- Нет страхования денежных средств

- является субброкером

- Возможны выставления заявок не по лучшей цене

США:

от 0,02$ сделка

Европа:

от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия:

от 0,1% до 0.3% от оборота

Плечи:

от 20% на акции

Валютные пары от 0,2 pips

Плечи:

от 5% по валютам

Марж. кредит:

если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения

США:

1 контракт = 1.5 $

Европа:

1 контракт = 1.5 Евро

Азия:

1 контракт от 2.5 $

Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

Комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

Есть комиссия за полугодичное бездействие

Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт

Финам

+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках IPO и OTC в США

+ Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию

+ Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

- Необходимо обучиться торговой платформе Aurora

- Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц

- Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров

- Отказались от брокерской лицензии в РФ

- Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка

Для инвесторов:

0,05% от оборота

(Плечи = 1х5)

Для начинающих:

2 цента акция

(Плечи = 1х10)

Для дейтрейдеров:

0,006$ акция

(Плечи = 1х20)

Криптовалюты:

1% от сделки

Нет доступа на Срочный рынок

Бесплатное хранение

Вывод денег 30$

EToro

+ Терминал и социальная сеть доступная через Web-браузер

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Управляющих

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + фикс

+ Приемлемые спреды и большое кредитное плечо

+ Популярный чат трейдеров

+ Возможность торговли криптовалютой

- По сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы играете против брокера делая ставки на будущий рост/падения цен активов

- Имеет брокерскую лицензию Кипра

- Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

Контракты на разницу цен акций(CFD):

Спред между ценами покупки и продажи = 0,09%

Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$

Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR

Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips

Перенос через ночь по формуле: (кол-во.*цену)*(1%/365)*(кол-во*ставку рынка на завтра)

Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD):

Спреды в зависимости от контракта:

нефть = 5 pips

золото = 45 pips

S&P500 = 75pips

Перенос через ночь по формуле: (кол-во.*цену)*(1%/365)*(кол-во*ставку рынка на завтра)

Бесплатно, т.к. активы не хранятся

Lightspeed

+ Быстрый доступ на мировые площадки

+ Американская юрисдикция

+ Активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

- Минимальное депо 25 000$

- Приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках

- Ежемесячная плата за терминал

США:

от 2 до 4.5$ за сделку

Торговля валютой не доступна

Фьючерсы:

1.3 $ за сторону контракта

Опционы:

1.8 $ за контракт

Бесплатно, при активах меньше 15 000$ снимается 25$ в месяц

allfinancelinks.com

Американские брокеры фондового рынка, работающие в России. ТОП 4 зарубежные компании

Чтобы осуществлять торговлю на биржах Соединенных Штатов, следует заручиться поддержкой иностранных брокеров или компаний из ограниченного списка российских – БКС, Freedom Finance и некоторых других. Только далеко не всегда американские брокеры (и другие зарубежные тоже) позволяют трейдерам из РФ и других стран СНГ работать, а если и позволяют – уровень обслуживания и техподдержки оставляет желать лучшего. Радует только, что у некоторых посредников с доступностью услуг и качеством их предоставления полный порядок.

лучшие зарубежные брокеры

ТОП 4 лучших зарубежных брокерских компаний доступных российским трейдерам

ChoiceTrade – надёжный брокер в рейтинге зарубежных, работающих на российском фондовом рынке

ChoiceTrade – это брокер фондового рынка, который находится в Нью-Джерси и специализируется на внедрении новейших технологий для активных, самостоятельных трейдеров, сохраняя при этом отличные отношения со своими клиентами. Компания ChoiceTrade решила отделить себя от серой массы конкурентов, и сделала это с большим успехом. Их внутренняя технология надежная, стабильная и мощная, плюс подкрепляется молниеносным исполнением ордеров и быстрой передачей данных. Все достаточно неплохо и с обслуживанием клиентов – техническая поддержка своевременно и чётко отвечает на вопросы, оказывает помощь в настройке аккаунта.

брокер фондового рынка

ChoiceTrade предлагает отличные инструменты и платформы, сохраняя при этом одни из самых низких комиссионных сборов в отрасли. Для акций это всего лишь фиксированная ставка в 5 долларов независимо от размера сделки, в то время как опционы имеют базовую ставку в 5 долларов плюс 0,15 доллара на контракт. С другой стороны, компания не позволяет клиентам торговать акциями со стоимостью менее 0,05 долл. США, а также дополнительно взимает комиссию в размере 2 долл. США сверх 5 долл. США за торговлю некоторыми акциями.

Когда дело касается торговых платформ, ChoiceTrade предлагает несколько вариантов:

В первую очередь, это  платформа собственной разработки для веб-торговли, которая предоставляет бесплатные котировки в режиме реального времени и не взимает плату за пользование. Платформа обладает всеми основными инструментами и функциями, поэтому подойдет для среднего уровня трейдера / инвестора. Если вы активный трейдер, который требует потоковых котировок и продвинутых графиков, вам нужно взять на вооружение одну из их более продвинутых платформ, к примеру, DirectPRO или QuoteStream.

Как зарегестрироваться и открыть счёт у американского брокера ChoiceTrade?

Cobra Trading – один из лучших американских брокеров в России

Превосходно функционирующий брокер с прямым доступом. Это означает, что он имеет дело напрямую с маркет — мейкерами, таким образом устранив посредников и упразднив получаемый ими гонорар. Для клиентов это выливается в более дешевые торговые расходы (но только если вы торгуете в больших объемах). Другое очевидное преимущество – более быстрое исполнение. Когда вы торгуете с большими объемами, каждая секунда имеет значение, а прямое обращение как раз и означает, что вы получите намного более быстрое исполнение с меньшим проскальзыванием.

лучшие зарубежные брокеры в РФ

Как и другие американские компании брокеры фондового рынка, входящие в наш рейтинг лучших, Cobra Trading позволяет выбирать между несколькими торговыми платформами. Тут их целых пять:

Первой и основной платформой является Cobra Online – стандартное браузерное решение, предоставляемое на бесплатной основе. Клиенты получают динамические настраиваемые графики и технические индикаторы в реальном времени. OmniPro – автоматизированная платформа с более продвинутым функционалом. Поставляется с настраиваемым интерфейсом, новостными лентами и полным набором инструментов управления рисками. Подписка обойдется в 100$/месяц. CobraIQ была разработана с нуля для удовлетворения потребностей активных трейдеров. IQ — это комплексная торговая система, которая объединяет торговлю в режиме реального времени с мощной аналитикой и продвинутыми графиками. Подписка – 150$/месяц. RealTick – предоставляет в реальном времени рыночные данные, новости и аналитику, сложные торговые инструменты, быстрый доступ к биржам, ECN и средствам для управления рисками. Подписка обойдется в 250$/месяц. Что касается последней платформы — Sterling Trader, это многоцелевая внешняя торговая платформа, оснащенная списком инструментов, специально разработанных с учетом опыта высококвалифицированных участников рынка. За 250$ в месяц вы получите расширенную настраиваемую систему ввода заказов, расширенные графики и подсчет прибыли/убытков в реальном времени.

Cobra Trading делает упор на продвинутых трейдеров. Это не самый лучший вариант для новичков. Их интересуют только крупные трейдеры с огромным опытом и крупной суммой денег для инвестирования. И именно эта целевая группа по достоинству оценит качество предоставляемых им услуг.

Основные и важные отличия американских брокерских компаний от российских?

Fidelity Investments – крупнейший американский брокер фондового рынка, работающий с трейдерами из России

Перед нами брокер фондового рынка с длительной историей и впечатляющим списком достижений. Будучи основанным в далеком 1946 году, в 1965 году компания обзавелась первым компьютером, а в 1995-м вошла в сферу онлайн-трейдинга. Проект неуклонно рос из десятилетия в десятилетие и на сегодняшний день владеет уже активами клиентов на сумму более 6 триллионов долларов, что делает данную компанию одним из крупнейших фондовых брокеров в мире.

Для открытия счета в ценных бумагах Fidelity требуется депозит в размере 2500 долларов США. Зато там нет никаких текущих сборов, таких как ежегодные, сборы за неактивность или низкий баланс. Клиентам предоставляется высочайший уровень технической поддержки, а также информационное сопровождение от профессионалов.

зарубежные брокеры в РФ

Хотя Fidelity и навязывала ранее комиссионные за пользование своим программным обеспечением, в настоящее время данная брокерская фирма больше не предъявляет какие-либо сборы или торговые минимумы для использования любых своих торговых инструментов. Это достаточно щедрое предложение, поскольку у брокера, как вы можете сами убедиться, посетив его официальный сайт, много отличных технологий.

К примеру, платформа Active Trader Pro. Она является флагманским программным обеспечением Fidelity, предлагая несколько важных функций и грамотно оптимизированный интерфейс. Цепочки опционов отображаются в отдельном окне, новостные статьи, доступные вместе с прямой трансляцией Bloomberg в HD, в другом.

Также, не забыли и про пользователей мобильных устройств — Fidelity предлагает мобильное приложение, которое работает на смартфонах и планшетах iOS и Android и отображает много информации, включая глобальные индексы и новости рынка. Оплата счетов, перевод средств и чековый депозит доступны в полной мере.

Брокера можно похвалить за большой выбор финансовых услуг, включая аннуитеты, сберегательные планы, страхование жизни, управление имуществом и пенсионные счета. Fidelity Investments один из немногих брокеров, предлагающих приложение для Apple TV. Оно позволяет наглядно визуализировать получаемую в реальном времени информацию об американских и мировых рынках, получать новости бизнеса и финансов от лидеров сферы аналитики.

Как открыть счёт у американского брокера?

Firstrade – лучший в рейтинге американский брокер на российском фондовом рынке

Компания Firstrade была основана в 1985 году в Квинсе, Нью-Йорк, где и располагается по сей день. Брокерский дом запустил свой сайт в 1997 году и пережил ребрендинг, став обслуживать также русскоязычное и китайскоязычное сообщества, а также собирать награды от ведущих финансовых изданий. Столько, что другие американские брокеры фондового рынка могут только завидовать. В конце 2018 года, Firstrade перешла с комиссионных в размере 2,95 доллара за сделку к более гибкой тарифной сетке, что сделало ее реальной альтернативой ранее годами удерживающим первенство брокерам. К тому же, компания не взимает никаких текущих сборов, таких как сбор за низкий баланс, неактивность или ежегодная комиссия. Счет может быть открыт с нулевым балансом.

рейтинг лучших брокеров

У Firstrade нет приложения, поэтому не нужно платить за программное обеспечение. Взамен предлагается удобный веб-сайт со всем необходимым функционалом. Котировки отображаются и обновляются в режиме онлайн. Кроме лимитных и рыночных ордеров, есть стоп, стоп-лимит и трейлинг-стоп (как в процентах, так и в долларовом выражении). Маржа брокера (да, возможность маржинальной торговли тут тоже предусмотрена) начинается с 8,50% и уменьшается до 4,5% для дебетов более миллиона долларов.

Что касается поддержки клиентов, тут тоже полный порядок. На сайте Firstrade есть раздел обучения под названием Education Center. В нем размещено несколько статей и видео, которые охватывают целый ряд тем по ценным бумагам. К ним относятся основы маржинальных счетов и способы использования трейлинг-стопа, анализ фондового рынка от профессионалов. У Firstrade есть сотрудники по работе с клиентами по телефону, которые работают с 8:00 утра до 6:00 вечера (разумеется, придется подстроиться под разницу в часовых поясах между РФ и США), с понедельника по пятницу. Компания закрыта на выходных. Помимо телефонной связи, есть также онлайн-чат, позволяющий пообщаться с техподдержкой и консультантами в текстовом режиме.

Чем ещё руководствоваться при выборе лучшего зарубежного брокера?

Американские брокеры фондового рынка, работающие в России по состоянию на 2019 год, одними только участниками нашего списка не ограничиваются – достойных упоминания организаций можно насчитать еще пару десятков. Поэтому, если вам по какой-либо причине не подошел ни один из поставщиков услуг из этого рейтинга, можете ознакомиться и с другими компаниями.

торговля у американских брокеров

Причем важно не только убедиться в наличии необходимых финансовых инструментов, выхода на конкретные рынки и предпочтительного программного обеспечения для работы, но и изучить отзывы других трейдеров. Обычно недовольные клиенты активно делятся своим негативным опытом с окружающими, что позволяет без риска для себя выявить проблемы у брокера еще до прохождения процедуры открытия счета.

InfoFx.ru — Информация о Форекс

infofx.ru

Зарубежные брокеры – рейтинг иностранных брокеров и отзывы

ICMarkets

Профиль Сравнить
2,9
  • FIX_API
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_iPhone
  • MT5
  • NinjaTrader
  • cTrader
  • Форекс
  • Фьючерсы
  • CFD
  • Опционы
  • ПАММ
  • AUD
  • CHF
  • EUR
  • GBP
  • HKD
  • JPY
  • NZD
  • USD
1

ActivTrades

Профиль Сравнить
2,6
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_MobileSE
  • MT4_iPhone
  • MT5
  • MT5_Android
  • MT5_iPhone
  • Форекс
  • CFD
  • Металлы
  • Спред-Беттинг
2

Binary.com

Профиль Сравнить
1,3
  • MT5
  • MT5_Android
  • MT5_iPhone
  • WebTrader
  • Форекс
  • Бинарные опционы
  • Металлы

Boston Merchant Financial (BMFN)

Профиль Сравнить
0,7
  • ActTrader
  • Currenex_Viking
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_Mobile
  • MT4_MobileSE
  • MT4_iPhone
  • MT5
  • UniTrader
  • Форекс
  • Фьючерсы
  • CFD
  • Металлы
  • Индексы
  • ETF
  • ПАММ
5

Dukascopy Bank SA

Профиль Сравнить
2,68
  • FIX_API
  • JForex
  • JForex_API
  • Java
  • SWFXTrader
  • WebTrader
  • Форекс
  • CFD
  • Бинарные опционы
  • Металлы
  • ПАММ
  • Криптовалюты
  • AUD
  • CAD
  • CHF
  • EUR
  • GBP
  • HKD
  • JPY
  • PLN
  • SGD
  • USD
1

FOREX.com

Профиль Сравнить
1,4
  • FIX_API
  • FOREXTrader_Pro
  • MT4
  • Форекс
  • CFD
  • Металлы
  • MasterCard
  • VISA
2

FXCH

Профиль Сравнить
3,1
  • Форекс
  • CFD
  • ПАММ
1

Forex FS

Профиль Сравнить
0,9
  • JForex
  • MT4
  • MT4_MobileSE
  • WebTrader
  • Форекс
  • Металлы
  • ПАММ
  • AUD
  • CAD
  • CHF
  • EUR
  • GBP
  • NZD
  • USD
4

Henyep Capital Markets

Профиль Сравнить
2,1
  • Форекс
  • Фьючерсы
  • CFD
  • Металлы
  • ПАММ
4

Hantec Markets Ltd

Профиль Сравнить
2,3
  • Currenex_Classic
  • Currenex_Viking
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_Mobile
  • MT4_MobileSE
  • MT4_iPhone
  • Форекс
  • Фьючерсы
  • CFD
  • Металлы
  • ПАММ
  • AUD
  • CAD
  • CHF
  • CNY
  • EUR
  • GBP
  • JPY
  • USD
3

ICM Capital Limited

Профиль Сравнить
2,3
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_iPhone
  • Форекс
  • Фьючерсы
  • CFD
3

LMAX Exchange

Профиль Сравнить
1,38
  • FIX_API
  • MT4
  • MT4_MultiTerminal
  • WebTrader
  • Форекс
  • CFD
  • Металлы
  • ПАММ
  • AUD
  • CHF
  • EUR
  • GBP
  • JPY
  • SEK
  • SGD
  • USD
1

Swissquote (MIG Bank)

Профиль Сравнить
1,5
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_Mobile
  • MT4_MobileSE
  • MT4_iPhone
  • MT5
  • MT5_Android
  • MT5_iPhone
  • WebTrader
  • Форекс
  • CFD
  • Металлы
  • ПАММ
  • Криптовалюты
  • BankWire
  • Paypal
  • AUD
  • CAD
  • CHF
  • EUR
  • GBP
  • GOLD
  • HUF
  • JPY
  • NOK
  • PLN
  • SGD
  • TRY
  • USD
2

NetoTrade

Профиль Сравнить
2,28
  • Форекс
  • CFD
  • Металлы
  • Не регулируется
3

Nord Group Investments Inc

Профиль Сравнить
2,2
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_Mobile
  • MT4_MobileSE
  • MT4_MultiTerminal
  • MT4_iPhone
  • MT5
  • Zulutrade
  • Форекс
  • Фьючерсы
  • Металлы
2

One Financial Markets

Профиль Сравнить
1,4
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_iPhone
  • WebTrader
  • Форекс
  • CFD
  • Металлы
  • ПАММ
2

Opteck

Профиль Сравнить
1,26
  • Бинарные опционы
15% - 301%

OptionRally

Профиль Сравнить
1,28
  • Бинарные опционы

Pepperstone Financial Pty Ltd

Профиль Сравнить
2,48
  • FIX_API
  • MT4
  • MT4_Android
  • MT4_Mobile
  • MT4_iPhone
  • MT5
  • cTrader
  • Форекс
  • Металлы
  • ПАММ
  • AUD
  • CHF
  • EUR
  • GBP
  • JPY
  • SGD
  • USD
1

Real Forex

Профиль Сравнить
2,6
  • FIX_API
  • MT4
  • MT4_Mobile
  • Real_Stream
  • Zulutrade
  • Форекс
  • Металлы
  • ПАММ
2

nalivator.com

Зарубежные брокеры: обзор компании CapTrader

Здравствуйте, дорогие друзья! Зарубежные брокеры – отличный способ выйти на мировые рынки с максимальной надежностью. Работать можно и с офшорными компаниями, и через российских брокеров, но у них перечень активов не настолько широк, да и надежность ниже. CapTrader – интересная компания, позволяющая совместить преимущества Interactive Brokers с относительно малым депозитом. При этом брокер принимает клиентов из России и предлагает более миллиона активов.

И сразу сделаю оговорку – стартовый депозит в €2 000 небольшим можно назвать с натяжкой. Поэтому CapTrader рекомендую тем, кто уже начал стабильно зарабатывать, но пока еще не может позволить себе депозит в $10 000 у IB. Новичкам лучше обратить внимание на компании (возможно, офшорные) с минимальным депозитом в пару сотен долларов.

Информация о компании, лицензии и регулировании

Далее придется иметь дело с такими брендами как сам CapTrader, FXFlat и Interactive Brokers. Чтобы не было путаницы, разберемся во взаимоотношениях между этими компаниями:

  • CapTraderпредставительский брокер InteractiveBrokers, по факту является их «дочкой». Получаем те же торговые условия, что в IB, но требования по минимальному депозиту снизили почти в 5 раз.
  • InteractiveBrokers – один из лучших брокеров мира с очень высокими требованиями к стартовому депозиту.
  • FXFlat – немецкий брокер, образовался вследствие реорганизации компании HeyderKrüger&KollegenGmbH (она создана в 1997 г.). При этом CapTrader является торговой маркой FXFlat.

Четко взаимоотношения между этими компаниями не указаны ни на одном из сайтов, но связь между ними прослеживается. Даже в брокерских отчетах CapTrader указывается Interactive Brokers.

Информация о компании

Информация о компании

На сайте самого FXFlat есть сообщение о том, что в 2019 г. произошло разделение CapTrader и FXFlat. Никакие подробности не приводятся, возможно, позже будет больше информации. Сайт только на немецком, и эта новость упоминалась мельком.

FXFlatFXFlat

На мой взгляд, отделение CapTrader от FXFlat идет на пользу. Один из поставщиков ликвидности для немецкого брокера был в прошлом уличен в манипуляции котировками и заблокирован в США (речь идет о компании FXCM). Для россиян главное то, что сохранилась связь с IB. Сам Каптрейдер зарегистрирован в Великобритании.

к содержанию ↑

Лицензии и регулирование

FXFlat регулируется BaFin (немецкий регулятор). Но так как произошло разделение компаний, на него рассчитывать не приходится.

Считается что договор клиент заключает с Interactive Brokers UK LLC (британским подразделением IB). На долю Каптрейдера выпадает роль агента. Что касается регулирования, то защиту клиентов гарантируют американские регуляторы:

  • SIPC со страховым фондом до полумиллиона долларов.
  • FINRA.

Защита клиента CaptraderЗащита клиента Captrader

Также сообщается, что деньги клиентов хранятся на сегрегированных счетах в Barclays Bank. Дополнительную защиту дает британский регулятор FSCS, по нему страховка – до £48 000.

И тут возникает путаница: не совсем ясно, кто и что именно регулирует. CapTrader – брокер неплохой, но с подачей информации у них проблемы. На основании того, что написано в разделе «Защита инвестиций», делаем следующий вывод:

  • При работе с ценными бумагами в дело вступают SIPC и FINRA, а деньги клиента хранятся на счетах американского IB.
  • Если торгуете опционами, фьючерсами, то эти сделки совершаются с других счетов, принадлежащих уже английскому подразделению. Потому и регулятор здесь FSCS.

Защита инвестиций зарубежного брокера CaptraderЗащита инвестиций зарубежного брокера Captrader

В техподдержке на эти вопросы внятно не отвечают. Судя по отзывам, работа этой службы не на высоте.

к содержанию ↑

Основные условия торговли

Иностранные брокеры дают условия не хуже, чем офшорные. При изучении сайта Каптрейдер рекомендую переключить язык на английский. Русская версия есть, но помимо откровенно слабого перевода некоторые разделы в ней отсутствуют. Например, в русскоязычной версии сайта нет описания комиссий по разным активам.

В случае с CapTrader работать предлагают на следующих условиях:

  • Совокупное количество активов – свыше 1,2 млн.
  • Минимальный депозит – €2 000, поддерживаются десятки валют. Для корпоративных клиентов стартовый капитал повышается до €25 000.
  • Более 40 типов ордеров.
  • Торговля ведется через единый счет.
  • Для торговли на маржинальном аккаунте (то есть с кредитным плечом) возраст клиента не должен быть ниже 21 года.
  • Есть демо-счет, правда, срок его действия ограничен 30 днями. По истечению этого срока вас попросят внести деньги. Но для ознакомления с функционалом брокера месяца достаточно.
  • Налоговым агентом компания не является, так что придется самостоятельно отчитываться перед ФНС и платить НДФЛ. Читайте инструкцию по заполнению 3 НДФЛ, чтобы не ошибиться при декларации доходов.
  • Ежемесячной комиссии нет в отличие от InteractiveBrokers. Так что для пассивных инвесторов вариант с CapTrader выгоднее.
  • Доступны платформы The Trader Workstation, AgenaTrader, WebTrader. Разработчик AgenaTrader числится в партнерах брокера, так что этот терминал для клиентов CapTrader бесплатен.
  • Пополнение только банковским переводом. Специально для россиян есть вариант пополнения в рублях через Ситибанк.
  • Spread при работе на Форекс на уровне 0,5 пунктов по мажорам, к исполнению претензий нет. Подробнее о том, что такое спред в трейдинге, читайте по ссылке.
  • По всем счетам есть кредитное плечо до 1 к 400. Нет такого разделения как в IB.
  • Обслуживание счетов бесплатное. Также не придется платить за размещение ордеров через звонок брокеру (только если делаете это на счете IB).

Обслуживание счетов бесплатноеОбслуживание счетов бесплатное

Комиссии зависят от типа актива, их приведу в таблице:

Тип актива

ФорексCFDОпционыФьючерсыETF и обычный фондовый рынок

Комиссия

0,3 basis points x Volume. Есть минимум по каждой валютеОт 0,01%От €2/$3,5От €1/$1,250,1%, но не меньше $2/€2

Комиссии рекомендую детальнее изучить на сайте брокера. По ETF-фондам, например, есть позиции, по которым нужно заплатить минимум £8 + процент от объема контракта. Рекомендую прочесть ликбез про смысл ETF фондов, для инвестора это настоящая находка.

к содержанию ↑

Доступные рынки и инструменты

С точки зрения количества активов и охвата рынков CapTrader – один из лучших брокеров в мире. Есть выход на более чем 100 крупнейших бирж из 26 стран мира, а общее количество доступных для торговли активов превышает 1,2 млн.

Работать можно с:

  • рынком Форекс, доступно 22 валюты
  • опционами
  • индексами
  • фьючерсами
  • обычными и ETF акциями.

Брокер не поддерживает бинарные опционы. Остальные типы активов доступны.

к содержанию ↑

Регистрация учетной записи

Демо-счет завести можно за минуту. Заполняется одна форма, по сложности то же самое, что и у офшорных компаний. На почту приходит уведомление о регистрации.

Регистрация демо-счетаРегистрация демо-счета

Процедура регистрации реального аккаунта сложнее, причем самостоятельно придется заполнять форму W8BEN, по которой нет внятных инструкций на русском. Новички могут запутаться. Коротко по этапам регистрации:

  • Указывается ФИО, email и номер телефона.

Общие данныеОбщие данные

  • Персональная информация. Здесь выбирается тип счета (о них поговорим ниже), задается стартовый депозит. Также придется указать источник средств, на которые собираетесь торговать, ИНН, семейный статус и прочие детали. В конце обязательно выбираем 3 контрольных вопроса для восстановления доступа к аккаунту в случае утери данных для входа.

Персональная информацияПерсональная информация


Персональная информацияПерсональная информация
  • Финансовая информация и форма W8. На этой стадии клиент сообщает о том, является ли он гражданином или резидентом США, цели открытия аккаунта (защита капитала, инвестирование или получение дохода за счет активного трейдинга), опыт торговли и прочие нюансы.

Форма W8Форма W8

  • После этого остается только подписать клиентское соглашение. Аккаунт создан.

Base agreement CaptraderBase agreement Captrader

к содержанию ↑

Верификация

Верификация клиентов обязательна, используется типовой набор документов:

  • Паспорт/id карта, чтобы подтвердить личность клиента.
  • Другой документ для верификации адреса проживания. Подойдет выписка по банковскому счету, квитанция за коммунальные услуги не старше 6 месяцев.

Сканы документов не обрабатывайте в редакторах. Текст на изображениях должен быть читаемым и видны уголки. На проверку документов отводится несколько рабочих дней. Сроки индивидуальны и зависят от загруженности техподдержки.

к содержанию ↑

Типы счетов

Брокеры фондового рынка обычно не увлекаются разделением счетов на множество разных типов как это делают офшорные компании. В случае с Captrader разделение аккаунтов на типы обосновывается поддержкой кредитного плеча. В зависимости от этого выделяют 3 типа счетов:

  • Cash account.
  • Reg T Margin (Standard).
  • Portfolio Margin.

Условия по ним несколько отличаются:

Cash

Reg T Margin (Standard)

Portfolio Margin

Открываются с 18 летТолько с 21 года
Нет маржинальной торговлиПри снижении баланса ниже €2000 счет автоматически переводится в категорию CashДепозит должен быть равен €100 000, если баланс опускается ниже €2000, он также переводится в низшую категорию
-При снижении совокупной стоимости позиций ниже $2000 маржинальный трейдинг отключаетсяТо же происходит, если стоимость не дотягивает до $90 000
Шортить нельзяКороткие позиции доступны
Доступны опционы и акцииВсе активы
Расчет маржинальных требований ведется на основе одной позиции либо стратегии. Учитывается наихудший вариант развития событийВ расчетах фигурирует весь портфель

3 типа счетов3 типа счетов
Для интрадей торговли с плечом лучше выбирать стандартный маржинальный счет. Учтите – пополнив его только на €2000, вы должны сразу торговать в плюс. Если баланс (деньги на счету + стоимость открытых позиций) опускается ниже $2 000, то счет сразу переводится в категорию Cash. Так что небольшой запас должен быть.

к содержанию ↑

Торговые платформы и прочее ПО от брокера

Иностранные брокеры для граждан РФ обычно предлагают несколько вариантов торговых терминалов. CapTrader не исключение, компания предлагает:

  • Trader Workstation (TWS) – флагманская платформа, разработка Interactive Brokers. Программа имеет модульную структуру. Поддерживаются модули BookTrader, OptionTrader, BasketTrader, ScaleTrader, Integrated Stock Fenster, ChartTrader, SpreadTrader. Возможностей больше, чем у МетаТрейдера.
  • IBKR Mobile – приложение для смартфонов и планшетов под управлением Андроида и яблочной ОС. Платформа неплохая, но диагональ мобильного устройства не даст нормально работать с графиками. Подойдет для отслеживания уже открытых позиций, полноценный анализ рынка выполнить будет сложно.
  • WebTrader – лайт-версия десктопного торгового терминала. Платформа удобна тем, что работать можно с любого ПК с выходом в интернет. Поддерживается 11 типов ордеров из 40 и всего один торговый модуль – BookTrader.
  • Agena Trader – мощнейшая торговая платформа от партнера брокера CapTrader. Из особенностей отмечу удобный сканер, поддержку C# скриптов. По удобству и функционалу платформа сопоставима с ToS.
  • iBot – вспомогательный алгоритм. Облегчает выполнение типовых операций, робот понимает текстовые и голосовые команды.

В целом набор стандартный. Желающие могут создавать собственные автоматизированные стратегии через API's.

к содержанию ↑

Часто задаваемые вопросы

Брокер не слишком популярен в России, поэтому кратко отвечу на типовые вопросы:

  • Ввод-вывод средств. Обилия вариантов, как в случае с офшорными компаниями не ждите. Доступен только способ с банковским переводом, есть отдельный вариант для рублевых пополнений через Citibank. Основная сложность не в самом переводе, а в валютном контроле. В банке потребуют русскоязычную версию договора на обслуживание, и переводом придется заниматься самостоятельно. В техподдержке CapTrader об этом не говорят, но можно взять с сайта IB русскоязычную версию их customer general agreement, банк этот документ устроит.
  • Уплата налогов. Здесь действуем по стандартной схеме – самостоятельно заполняем 3 НДФЛ, подаем в ФНС и платим. В случае с дивидендами у РФ со многими странами заключен договор об избежании двойного налогообложения, так что проверяйте, сколько списывают и при необходимости доплачивайте остаток в России. Ранее выходила отдельная статья, какие налоги с продажи акций нужно оплачивать, рекомендую с ней ознакомиться.
  • Бесплатен ли вывод? Каждый месяц один раз получить деньги от брокера можно бесплатно. В дальнейшем вывод облагается комиссией.
  • Сколько реально приходится платить за сделки? Зависит от биржи. В целом, информация на главной странице о комиссии в пару долларов за ордер соответствует действительности.
  • Можно ли реинвестировать дивиденды? Да, такая возможность есть. Программа называется DRIP, подключить ее может каждый клиент. В этом случае дивиденды автоматически направятся на покупку новых бумаг или иных инструментов.
  • Есть ли переводы внутри брокера? Так как CapTrader связан с IB, клиенты могут переводить деньги между аккаунтами, открытыми в этих компаниях без их вывода на банковские счета.

к содержанию ↑

Прочие варианты иностранных брокеров

Помимо CapTrader выделить могу:

  • Interactive Brokers. Если финансы позволяют открыть счет более чем на $10 000, рекомендую заводить счет именно здесь. Компания американская, надежность максимальная. Есть выход на все рынки мира и тысячи торгуемых активов. На фондовом рынке по статистике самого брокера комиссия ниже чем у конкурентов на 83%. За обслуживание счета придется платить, но надежность и условия работы того стоят.

InteractiveBrokers зарубежный брокер-гигантInteractiveBrokers зарубежный брокер-гигант

Открыть счет в IB

 

  • Exante. По условиям не уступает IB, здесь можно торговать тысячами инструментов с единого счета. Требования к депозиту высокие, физлицам его нужно пополнить как минимум на €10 000, а корпоративным клиентам – на €50 000. К достоинствам отнесу наличие офисов в СНГ, например, в Киеве, и адекватную не только англоязычную поддержку.

ExanteExante

к содержанию ↑

Выход на мировые рынки через офшорных брокеров

Среди компаний этого типа также есть неплохие варианты, офшорная юрисдикция не означает, что брокер сразу после регистрации попробует вас обмануть. К таким брокерам отношу:

  • Just2Trade – единый счет здесь сочетается с выходом на все крупные биржи мира через посредников. По сравнению с IB и Exante стартовый депозит здесь на порядок ниже – всего $200, и можно начинать делать первые шаги на фондовом рынке.

Just2TradeJust2Trade

Начните инвестировать вместе с Just2Trade

 

  • Юнайтед Трейдерс – упор делается на американский рынок. Работа ведется через их собственную платформу под названием Аврора. Комиссия при торговле от $0,02 за 1 акцию. Начать работать можно уже с $300.

Юнайтед ТрейдерсЮнайтед Трейдерс

Открыть счёт в UT

 

к содержанию ↑

Итоги

Если оценивать техническую составляющую, то CapTrader – отличный брокер, условия здесь действительно хорошие. Основной минус – недостаточная информативность и откровенно слабая техподдержка.

Что касается информативности, то на сайте недостает полноценной русскоязычной версии. А вот техподдержка разочаровывает. Судя по отзывам, специалисты отвечают не всегда и часто невпопад, откровенно «плавают» в некоторых вопросах. Так что рекомендую при спорных ситуациях не полагаться на их консультации на 100%. Считать это причиной для отказа от CapTrader не стоит, здесь можно открывать счет и торговать. По надежности он ничем не уступает IB.

Брокер в России малоизвестный, если у вас остались вопросы – задавайте их в комментариях, будем разбираться в них вместе. И не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы не пропускать выход новых материалов.

На этом с обзором брокера я заканчиваю, желаю успехов в инвестировании и торговле и ненадолго прощаюсь с вами.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

guide-investor.com

ТОП 10 брокеров в США 2019 по отзывам

  • Россия
  • Украина
  • Беларусь
  • Казахстан
  • Акции
  • Каталог
  • Промо
  • Школа
  • Термины
  • Задать вопрос
  • Сравнить брокеров
  • Криптовалюты

ru.brokers.best

Брокеры фондовых рынков Европы

Каждый инвестор или трейдер по мере того, как приобретает опыт и у него есть какой-то начальный капитал, естественным образом старается расширить список используемых финансовых инструментов и географию вложения своих денег.

Этому могут  служить разные причины, среди которых преимущественно являются:

  1. использовать более широкий выбор активов, чего нельзя достичь на российском фондовом рынке, где всего-то пару десятков ликвидных акций и облигаций.
  2. стремление защитить свой капитал от непредсказуемости. Т.е. диверсифицировать свой капитал с целью защиты от валютных, экономических и политических рисков
  3. задача использования капитала, например, для получения образования в вузах Европы, покупку жилой и коммерческой недвижимости
  4. обеспечить своему капиталу надежную правовую защиту, когда коммерческие споры решаются по законам, а не «по понятиям».


В  этих отношениях фондовые площадки стран Европы, как нельзя лучше подходят для российского инвестора, и они обладают не  меньшими преимуществами, чем фондовый рынок Америки. Но чтобы реализовать все эти цели, инвестору необходимо выбрать надежного брокера в Европе, чтобы не испытывать сомнения в том, правильно ли выбрана инвестиционная стратегия.

О том, какими преимуществами обладает работа инвестора через  европейских брокеров фондового рынка и как сделать свой правильный  выбор  будет рассказано в этой статье.

Финансовые брокеры Европы — стандарты качества и надежности

То, что Европа является основой цивилизации, ни у кого не вызывает сомнения, и это касается не только законов демократического общества, качественных автомобилей и чистых улиц, но и финансового сектора, где немаловажную роль выполняют брокеры фондового рынка.

К преимуществам использования европейских брокеров следует отнести в первую очередь:

  • самое главное преимущество — это то, что инвестор, открыв брокерский счет у одного из брокеров, получает выход практически на все торговые площадки стран Европы, без всяких ограничений. В том числе и вложение денег в различные фонды коллективного управления (ETF (см. Как инвестировать в зарубежные фонды ETF: советы инвесторам)), которые недоступны инвестору в России (например,Black Rock iShares и другие).
  • большой выбор инструментов, включая акции, облигации стран и даже отдельных муниципалитетов, отличные опционные и фьючерсные контракты (стоящие на порядок дешевле)
  • Брокерские счета в Европе страхуются, так же как и  банковские вклады, чего и близко нет в опциях российских брокеров
  • открытие и управление счетами производится дистанционно – это можно выполнить из любой страны Евросоюза
  • свободное перемещение капитала внутри союза, когда можно без проблем выводить, переводить деньги и открывать счета в любой стране
  • отсутствие ограничительных требований к квалификации инвестора, что позволяет любому человеку без бюрократических препон свободно распоряжаться своими деньгами, знаниями и опытом
  • внятная и продуманная налоговая система, которая позволяет инвестору не только заранее знать какие налоги и когда ему платить, но и еще не беспокоиться о двойном налогообложении
  • работая через европейского брокера, инвестор получает свою кредитную историю, что потом намного ему облегчит открытие своего дела, покупку недвижимости, т.е. полная легализация происхождения денежных активов.

Единственным недостатком брокеров в Европе является иногда языковой барьер. Но те брокеры, которые работают с клиентами из стран СНГ, не только имеют персонал, разговаривающий на русском (или каком либо другом языке), но и их торговые платформы имеют многоязычный формат, в чем можно убедиться, открыв их сайты в интернете.

Среди множества брокеров, которые работают с иностранными гражданами,  стоит выделить три основных брокера, которые часто используются русскоязычными клиентами.

Это:

  • Saxobank (Дания)
  • CapTrader (Германия)
  • Exante (Мальта)

У этих трех брокеров имеется полный спектр финансовых услуг для работы на фондовых рынках, минимальный порог начального депозита, страховое обеспечение в размере 20 000 евро. Кроме этого, Дания и Германия  — это страны с высокими кредитными рейтингами.

Все эти брокеры имеют русскоязычный персонал,  службы технической поддержки,  а также русифицированные версии сайтов и торговых платформ:

  • Первым  в ряду брокеров, который известен многим российским трейдерам и инвесторам, является Saxo Bank.

Для открытия брокерского счета (это можно произвести удаленно) требуется удостоверение личности (достаточно загранпаспорта или международных водительских прав). Минимальная сумма торгового депозита составляет 10  000  евро, что надо признать не совсем маленькая сумма.

Комиссии по сделкам с акциями — 0,02$ за акцию, но не меньше 15$ за ордер. Для активных трейдеров — торговые комиссии значительно меньше. Плата за неактивность — 100 USD/EUR, т.е. если полгода не было операций по счету. Депозитарная комиссия для  счетов с акциями, биржевыми фондами/сырьевыми активами (ETF/ETC) или облигациями составит 0,12% в год, а минимальная ежемесячная плата EUR 5,00.

Saxo Bank не взимает комиссионных за открытие счета при операциях зачисления или снятия средств, а также за обслуживание счета. Пополнить счет можно с банковской карты (в том числе и через платежные системы типа PayPal).

  • Вторым европейским брокером, заслуживающим внимания, является немецкий CapTrader.

Фактически этот брокер работает по агентской схеме, где принципалом (головным брокером) является известный американский брокер Interactive Brokers (IB). Таким образом, CapTrader является его прямым субброкером.  Все торговые сделки, счета проходят непосредственно через офисы IB и его серверы.

Сайт брокера имеет русскоязычную  версию, но клиентская поддержка в основном работает на английском языке. Критически важные вопросы обычно в таких случаях  переадресуются в IB, где имеется русскоязычный персонал. Минимальный счет для открытия депозита — 4000  долларов  (как и  в   IB).

Комиссии за работу с акциями США составляют минимум 0,01$ за акцию, но не меньше 2$ за  ордер. На европейских биржах 0,1%, но не меньше 4 евро. Снятие денег со счета раз в месяц бесплатно, каждый последующий вывод стоит 8 евро. Плата за отсутствие активности не взимается. Онлайн котировки в реальном времени платные, и при желании их можно отключить. Можно использовать трансляцию  котировок с 15ти минутной задержкой (15 min delay), что для среднесрочных инвесторов практически не существенно.

Так как все клиентские активы клиентов CapTrader находятся у Interactive Brokers, то величина страховки составляет 500 000$.

  • Еще одним интересным посредником является мальтийский брокер — Exante.

Это относительно молодая компания, основанная российскими гражданами в  2011 году. Работает этот брокер в  основном по агентской схеме, т.е. является  обычным субброкером. Предоставляет своим клиентам доступ на два десятка торговых площадок мира, включая и американские фондовые биржи.

Основная рыночная стратегия этого брокера —  низкие комиссионные ставки при работе с финансовыми инструментами. Например, торговая комиссия составляет  0,02$ за акцию на фондовых биржах США и 0,05% на европейских. Комиссий за неактивность, открытие и ведение счета — нет.

За вывод денежных средств со счетов клиента взимается стандартная такса — 25 GBP/25EUR/30USD. Что очень удобно для российского инвестора, так это то, что изначально вся система настроена на работу с клиентами из стран СНГ, т.е. и сайт, и торговая платформа, и клиентская поддержка свободно говорит на русском языке. Минимальный размер депозита для открытия брокерского счета  — 10 000  долларов американских.

Одним из недостатков EXANTE является то, что размер страховки депозита зависит от  квалификации инвестора (в соответствии с европейскими правилами MiFID). Поэтому, чтобы работать с этим брокером, инвестор должен иметь квалификацию  «professional», по которой страховка не предусмотрена.

Кроме этих трех популярных среди российских трейдеров и инвесторов брокеров имеется также возможность пользоваться брокерскими услугами многих европейских  банков. Правда там и требования к легализации денег больше, и форма услуг несколько меньше. Хотя с другой стороны, ничто не мешает потом перейти на работу с обычными брокерами фондового рынка Европы и всего мира.

tv-bis.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о