Разное

Interactive brokers налоги: Какие налоги платит инвестор, инвестируя через Interactive Brokers.

10.06.1983

Содержание

Какие налоги платит инвестор, инвестируя через Interactive Brokers.

Многие начинающие инвесторы и не только, часто задаются вопросом касаемо налогов, при инвестировании через американского брокера.

Если вы инвестируете через российского брокера, то тут все гораздо проще. Ваш брокер уже по умолчанию является налоговым агентом, и соответственно он самостоятельно высчитывает налоги и передает все данные в налоговую службу. От вас как от инвестора ничего не требуется, вся прибыль или дивиденды поступают к вам на счет уже очищенные от налогов.

С зарубежным брокером, а именно с Interactive Brokers, дело обстоит немного иначе.

Все инвесторы нерезиденты США т.е. граждане РФ, должны заполнить форму W-8BEN, дающая право льготы на налоги, которые удерживаются на территории США.

В противном случае будет применена стандартная ставка налогообложения равная 30% с полученной прибыли.

При первичной регистрации, система предлагает на одном из этапов оформлении, заполнить эту форму. Т.е. если вы думаете, что такую форму не заполняли, то можете не переживать, вы это сделали уже в самом начале.

Но, необходимо помнить, что форма W-8BEN действует 3 года с момента ее подписания и истекает в последнюю дату третьего по счету календарного года. По истечение этого срока к вам повторно придет запрос на отправку обновленной формы.

Это делается для того, чтобы избежать двойного налогообложения, между Россией и США действует соглашение от 17.06.1992 года «Договор между Российской Федерацией и Соединенными Штатами Америки об избежание двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал». По состоянию на текущий день, обмен информацией о налоговых резидентах между странами не происходит, но возможно в будущем будет функционировать.

Получается, что Interactive Brokers будет удерживать с вас налог в размере 10% от полученного дохода. Но еще 3% вам необходимо будет доплатить самостоятельно, заполнив при этом налоговую декларацию и сдав ее до апреля следующего года.

Какие налоги необходимо платить, инвестируя через Interactive Brokers?

1. Налог на прирост капитала в размере 13%.

Это обычный налог НДФЛ – налог на доход физических лиц. Доходом в данном случае будет считаться разница между покупкой и продажей акций, конечно, в случае если вы ее продали дороже чем, купили.

Например, вы купили одну акцию компании McDonalds за 100$, через года вы её продали за 150$. Соответственно, налог будет начисляться на 50$ вышей прибыли в размере 10% т.е. 5$ удержит автоматически сам брокер.

+ 3% т.е. еще 1,5$ которые вам необходимо доплатить самостоятельно в свою налоговую по месту жительства.

10% удерживает брокер и 3% доплата в РФ.

2. Налог на дивиденды те же 13%.

Дивиденды, которые вы получаете на свой брокерский счет так же являются доходом для физического лица. Поэтому налоговая ставка по дивидендам американских акций для граждан РФ будет составлять тоже 10%, которые брокер будет удерживать автоматически, а по окончанию года 3% вы доплачиваете самостоятельно в налоговую.

В некоторых случаях ставка по налогам на дивиденды может быть равна 30%. Такой налог предусмотрен по инвестиционным фондам недвижимости REIT. Согласно законодательству США, все доходы от REIT фондов облагаются налогом в размере 30%.

К слову, о REIT ах, хорошо всем известный инвестиционный фонд недвижимости Kimco, облагается налогом у IB по ставке 10%.

Точно так же 10% удерживает брокер и 3% доплата в РФ.

Можно ли не платить налоги в РФ если инвестируете через Interactive Brokers?

Тема уже неоднократно подымалась на различных форумах по инвестированию, где предлагались разнообразные варианты и схемы, как избежать уплаты налога в РФ в размере 3% и что будет в случае вывода денег на свой счет в банке.

Конечно, всегда есть несколько вариантов, один из которых более соблазнителен и прост, это просто не платить. Ведь в данным момент автоматического обмена между США и РФ нет и, по сути, налоговая не узнает о ваших доходах у IB.

Но встает другой вопрос, в случае если обмен информацией заработает, через 3-5-10 лет, и потом придется заплатить все-таки налоги, но уже за все года инвестирования, с учетом всех штрафов и пени.

Возможно, и такое, вы, достигнув определенных целей, решите вывести часть накопленных денег, и сумма уже будет не маленькая, и тут у вашего банка может возникнуть вопрос о происхождение денег.

Или самый верный, пусть и не самый простой, затратный, но все-таки легальный способ, это заплатить все необходимые налоги, ведь, по сути, сумма в 3% не такая и большая, зато можно не переживать по поводу каких-либо проблем со стороны контролирующих органов в России и спать спокойно!

Налог на дивиденды американских корпораций: почему в Украине приходится платить налог дважды

Доходы, полученные на иностранных фондовых рынках, проходят два уровня налогообложения — первый в стране, где расположен эмитент акций, а второй в Украине. Сколько именно нужно заплатить налогов, рассказал старший юрист практики частных клиентов Sayenko Kharenko Дмитрий Гоцин во время вебинара FinUpdate «Инвестиции и налоги: как не остаться без прибыли».

Двойные налоги

По словам Дмитрия Гоцина, как правило, законодательство иностранных государств оставляет за собой право налогооблагать доходы как резидентов, так и нерезидентов от операций с ценными бумагами их компаний. При этом налогообложение может быть и по дивидендам, и по инвестиционной прибыли.

«Часто государства заключают договора об избежании двойного налогообложения. Если государство заключило такое соглашение, тогда его резиденты имеют право уменьшить свои налоги за счет тех, которые они уже заплатили в других государствах», — пояснил эксперт.

Как действует налогообложение доходов, полученных на фондовом рынке Дмитрий Гоцин рассмотрел на примере акций американских акций, купленных через Interactive Brokers.

Налоги с дивидендов

«Для резидентов Украины в США ставка на дивиденды составляет 15 %. При этом в Украине ставка за такие доходы 9 % налога плюс 1,5 % военного сбора», — пояснил юрист.

По словам эксперта, исходя из правил избежания двойного налогообложения инвестор должен был бы заплатить налоги в США, а в Украине только 1,5 % военного сбора. «Но на практике для подтверждения налога, уплаченного в США, нам следует получить подтверждение в необходимой для украинских налоговиков форме, чтобы подтвердить уплату налогов», — констатировал Дмитрий Гоцин.

Юрист рассказал, что некоторые инвесторы пытаются оформить все необходимые бумаги, но это длительно и затратно.

Поэтому в большинстве случаев инвестору придется платить налоги дважды — в США и Украине. Таким образом, суммарно они составят 25,5 %.

Инвестиционные доходы

Это разница между суммой продажи и покупки активов. К примеру, если инвестор купил акцию за 100 долларов, а продал за 110 долларов, он должен заплатить налоги с дохода в 10 долларов.

«В случае с США налог с таких доходов не взимается. В Украине с таких доходов взимается 18 % налога плюс 1,5 % военного сбора», — рассказал Дмитрий Гоцин. То есть суммарно 19,5 %.

IB Knowledge Base

Вводная информация

Согласно новым правилам Федеральной налоговой службы (IRS), начиная с 1 января 2017 года, на выплаты, эквивалентные дивидендам (англ. dividend equivalent payments), в адрес иностранных лиц, имеющих позиции по деривативам активов США, будут распространяться налоговые удержания США. Ранее по таким выплатам налоги США не взимались. Эти правила требуют, чтобы посредники вроде нас выступали в роли налоговых агентов и производили необходимые удержания от имени IRS. Ниже Вы найдете сведения о налоговых сборах, их расчете и продуктах, на которые они распространяются.

 

Общие сведения

В чем заключается цель этого правила?

Данное правило основано на Разделе 871(m) Налогового кодекса и было введено с целью согласования режимов налогообложения, действующих для неамериканских лиц и касающихся дивидендов по акциям США и выплат, эквивалентных дивидендам, по деривативам, которые в значительной степени схожи с владением такими акциями.

 

Хорошим примером этого послужит своп на совокупный доход, андерлаингом которого является IBM. На дивиденды неамериканских владельцев позиций по акциям IBM налагались бы 30%-ные удержания США (минус льготы согласно налоговому соглашению). При этом до ввода Раздела 871(m) неамериканские обладатели длинных позиций по свопам IBM могли получать выплаты, эквивалентные дивидендам, но не платить налоги США. Это происходило несмотря на то, что оба вида выплат были практически идентичны в экономическом плане. ‘Выплаты, эквивалентные дивидендам’ теперь учитываются Разделом 871(m) и подлежат налоговым сборам США.

 

Что такое «выплата, эквивалентная дивидендам»?

Эквивалентом дивидендов является валовая сумма, связанная с выплатой дивидендов по активам США и используемая для расчета чистого объема средств, которые обладатель длинной позиции перечисляет или получает, даже если эта выплата составляет ноль или обладатель длинной позиции осуществляет нетто-платеж обладателю короткой. Соответственно подобные суммы будут включать в себя не только реальные выплаты, производимые в качестве дивидендов, но и расчеты дивидендов, которые используются при определении некоторых условий транзакции (включая процентные ставки, номинальную стоимость или цену покупки).

 

К примеру, обладатель биржевого опциона «колл» на акции США не имеет права на дивиденды, если опцион не исполняется до экс-дивидендной даты. Тем не менее, в премии, выплачиваемой владельцем для приобретения опциона, косвенно учитывается сумма ожидаемых дивидендов за срок его действия.[1] Поскольку данный фактор приводит к снижению суммы, которую покупатель перечисляет продавцу, то размер вычета рассматривается как выплата, эквивалентная дивидендам и потенциально подпадающая под действие соответствующих правил.

 

Кого затрагивают налоговые удержания с выплат, эквивалентных дивидендам?

Данный налог затрагивает позиции, отвечающие предусмотренным критериям, на счетах неамериканских налогоплательщиков. Он не взимается с налогоплательщиков США. Счета иностранных налогоплательщиков, как правило, идентифицируются посредством формы W-8 от IRS и относятся к одному из следующих типов: частный, совместный, организация и траст.

 

Дивидендные выплаты по каким производным инструментам могут подлежать налогам?

Проверка того, какие деривативы попадают под действие правил, состоит из двух частей. Во-первых, производный инструмент должен быть связан с дивидендами по ценным бумагам США. Примеры включают:

—          опционы на акции

—          регулируемые фьючерсы на одиночные акции

—          регулируемые индексные фьючерсы и опционы на индекс. фьюч.

—          структурированные и биржевые индексные облигации

—          контракты CFD

—          конвертируемые облигации

—          транзакции по кредитованию ценными бумагами

—          деривативы индивидуальных корзин и

—          варранты

 

Если базовую позицию составляют активы США. Биржа, на которой котируется инструмент, и личность второй стороны сделки не имеют значения. Другими словами, правила могут касаться дериватива независимо от того, является ли он биржевым или внебиржевым и происходит ли торговля им в США или за рубежом.

 

Во-вторых, производный инструмент должен в значительной степени повторять экономические аспекты базового актива США в момент выпуска. Для этого либо рассматривается дельта (в случае простых контрактов), либо производится проверка существенной эквивалентности (в случае комплексных контрактов).

 

Дельта — это мера корреляции, представляющая собой соотношение между изменением реальной рыночной стоимости производного инструмента и изменением реальной рыночной стоимости актива США, с которым сопряжен дериватив.  Обычно в рамках данного правила дельта определяется только один раз за весь период существования дериватива – в момент ‘эмиссии’. Этот показатель не пересчитывается при изменении реальной рыночной стоимости базового актива или перепродаже производного инструмента на вторичном рынке.

 

Для контрактов действуют следующие правила:

·         До 2017 года – деривативы, выпущенные до 1 января 2017 года (т.е. любые клиентские активы, хранящиеся у нас по состоянию на 31 декабря 2016 года), не подвергнутся новым нормам налоговых удержаний.

·         2017 год — деривативы, выпущенные в 2017 году, могут подвергнуться новому налоговому режиму, если дельта составляла 1.0 в момент их эмиссии.

·         После 2017 года – деривативы, выпущенные после 31 декабря 2017 года, могут подвергнуться новым нормам налоговых удержаний, если дельта в момент эмиссии составляла 0.8 и больше.

Если производный инструмент классифицирован как “комплексный”, то дельта не учитывается и вместо нее производится проверка существенной эквивалентности. 

 

Когда происходит эмиссия дериватива?

Дата эмиссии дериватива крайне важна — она позволяет определить, подпадает ли инструмент под действие новых правил (инструменты до 2017 года не затрагиваются) и какой у него период расчета дельта. Обычно ‘выпуск’ инструмента — это момент когда он начинает существовать, т.е. дата его создания или эмиссии. Перепродажа инструментов на вторичном рынке не считается эмиссией.

 

В результате, правила выпуска котируемых опционов, фьючерсов и других биржевых продуктов отличаются от правил, применимых к внебиржевым инструментам. Например, опцион, котируемый на бирже США, обычно не «выпускается», когда он только становится доступен для торговли на какой-либо бирже. Вместо этого его эмиссия (и расчет дельта) происходит при заключении договора с клиентом. С другой стороны, эмиссией таких перемещаемых деривативов, как биржевые облигации, конвертируемые облигации и варранты, будет считаться их первая продажа. Значение дельта, определенное в это время, будет переноситься при продаже дальнейшим покупателям. 

 

Есть ли исключения?

У правил есть некоторые исключения по удержаниям. В них входят:

•        производные инструменты, с которыми связан “квалифицированный индекс” — как правило, общедоступный пассивный широкий индекс по активам США вроде S&P 500, NASDAQ 100 или Russell 2000.

•        производные инструменты, связанные с индексом, в составе которого мало или вообще нет активов США – например, Hang Seng Index.

•        если выплата, эквивалентная дивидендам, (или ее часть) не подлежит налоговым сборам США, поскольку базовый актив тоже находится в непосредственном владении данного неамериканского клиента. Чаще всего это применимо к деривативам на взаимные фонды REIT и биржевые фонды США, по которым выплачиваются ‘дивиденды’, переклассифицированные как прирост или возврат капитала.

 

Можете ли вы привести примеры ситуаций, когда это правило действует, а когда нет?

•        2 января 2017 года клиент приобретает фьючерс на одиночные акции IBM. Дельта фьючерса равна 1.0. Правило распространяется на этот фьючерс.

•        28 декабря 2016 года клиент покупает опцион IBM, находящийся глубоко «в деньгах» и котируемый на OCC. Дельта фьючерса равна 1.0. Правило не распространяется на данный фьючерс, поскольку он был выпущен до 2017 года.

•        15 января 2017 года клиент приобретает индексный фьючерс на узконаправленный (англ. narrow based) индекс. Предположим, что индекс не имеет налоговых льгот. На фьючерс распространяется соответствующее правило.

•        2 января 2017 года клиент покупает биржевую облигацию, привязанную к активам США, с дельта 1.0. Облигация была выпущена 1 июля 2016 года. Правило не действует, поскольку эмиссия произошла до 2017 года.

 

Как рассчитываются удержания по выплатам, эквивалентным дивидендам?

Если на дериватив распространяются новые правила из Раздела 871(m), то выплата по нему составит дивиденды за каждую базовую акцию США, умноженные на дельта и число акций в основе инструмента (например, опционный контракт на поставку 100 акций с дивидендом в $1.00 и дельта 0.80 подлежал бы налоговым удержаниям на основе выплаты в $80.00, эквивалентной дивидендам).

 

В случае комплексного производного контракта эквивалент дивидендов будет равняться дивидендам за каждую базовую акцию, умноженным на эквивалентный андерлаингу хедж контракта, согласно расчету, произведенному при эмиссии.

 

Как контракты комбинируются для определения дельта?

Начиная с 2018 года, если клиент приобретет такой дериватив, как длинный «колл» с дельта меньше 0.80, и в течение двух дней после данной операции продаст «пут» с тем же базовым активом и размером, то эти позиции будут сопоставлены, чтобы определить, был ли превышен допустимый порог (напр., результатом совмещения покупки длинного «колла» при дельта 0.60 и продажи «пута» при дельта 0.40 будет дельта в 1.0).

 

В 2017 году только внебиржевые инструменты могут подвергнуться комбинированию для образования инструмента с дельта в 1.0,. 

 

Как мы сообщаем клиентам о затронутых позициях?

Чтобы снизить риск удержаний, мы будем уведомлять неамериканских пользователей посредством предупреждения в TWS, высвечивающегося при попытке создать ордер, который может вылиться в соответствующие налоги. Это даст клиентам выбор: отменить ордер во избежание сборов или отправить его с учетом потенциальных удержаний при выплате дивидендов. Начисления налогов также не произойдет, если Вы уже не будете владеть деривативом в установленную дату удержаний (т.е., как правило, в дату регистрации дивидендов).

 

 

ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ: Мы не даем рекомендаций по налоговым, юридическим или финансовым вопросам. Клиенту следует обратиться к своему консультанту, чтобы выяснить, как описанные в Разделе 871(m) правила могут повлиять на его торговую деятельность.


[1] Хоть владелец опциона «колл» и не получает дивидендов, их расчет косвенно учитывает в премии, которую он выплачивает при покупке (т.е. поскольку ожидается, что в экс-дивидендную дату цена акций упадет на сумму дивидендов, денежные дивиденды подразумевают более низкие премии).

 

 

Налоговая декларация 3-НДФЛ для Interactive Brokers

Меню

li { padding: 5px; } .mylist2 > li { margin-bottom: 3px; } ]]>
  • Здесь Вы можете на основе отчётов Interactive Brokers посчитать налоги и сформировать декларацию 3-НДФЛ и пояснительную записку для налоговой.
  • Наша программа сделает за Вас все налоговые расчеты и сформирует комплект документов, Вам останется только отправить их в налоговую онлайн, по почте или отнести лично.
  • После загрузки отчётов Вы получите общий расчёт доходов и налогов, это бесплатно.
  • Подробный расчёт и комплект документов платные, стоимость от 500 р. в зависимости от сложности расчётов.
  • Также мы можем помочь Вам составить отчёт о движении денежных средств по иностранным счетам.

Мы подготовим Вам декларацию 3-НДФЛ по следующим типам дохода: дивиденды, сделки с акциями, валютой, облигациями, купонный и процентный доход по программе Interactive Brokers. Шорт сделки, опционы — частично, по запросу.

1. Скачайте Ваши годовые отчёты с сайта Interactive Brokers

» Как скачать отчёты

  1. Войдите на сайт Interactive Brokers
  2. В меню слева сверху (три чёрточки) кликните на Отчёты / Налоговые документы
  3. В отчётах справа от слова Активность кликните на стрелочку
  4. В открывшемся меню:
    • сначала выберите язык отчёта — English
    • Период — Годовой
    • Дата — год для которого нужен отчёт
    • Формат — CSV
    • Кликните Запустить, справа на панели Пакет отчетов появится ссылка, она станет активной через несколько минут и Вы сможете скачать отчёт кликнув на стрелочку
  5. Также скачайте CSV отчёты за все годы с момента открытия счета в Interactive Brokers
  6. Также для себя и для налоговой скачайте отчёт за год в формате PDF на русском языке

Не получилось скачать ? Жмите сюда — очень подробная инструкция!

Отчёты нужны за все годы для правильно расчёта налога с дохода от сделок по методу FIFO. Например, если Вы купили акции Apple в 2018 и в 2019 году, а продали одну акцию в 2020 году, то датой покупки будет считаться 2018 год.

Вы можете загрузить отчёты анонимно, удалив из файлов отчётов свою фамилию и номер счета (это можно сделать в текстовом редакторе Notepad, не используйте Excel).

2. Загрузите файлы отчётов


Интернет ресурс «Service-Online.su» разработан для свободного и бесплатного использования. На этом сайте никогда не будет вирусов или других вредоносных программ. Наша задача упростить вашу работу и постараться помочь Вам по мере своих сил.
Данный сайт является бесплатным сервисом предназначенным облегчить Вашу работу. На сайте представлено большое количество бланков которые удобно заполнять и распечатывать онлайн, сервисов по работе с текстами и многое другое.
Материалы сайта носят справочный характер, предназначены только для ознакомления и не являются точным официальным источником. При заполнении реквизитов необходимо убедиться в их достоверности сверив с официальными источниками.
© Service-Online.SU 2013-2021
По всем вопросам обращайтесь на почту:

Interactive Brokers (IB) в вопросах и ответах

На чтение 7 мин Опубликовано Обновлено

Для выхода на зарубежные рынки нужен надежный брокер, предоставляющий доступ к необходимым финансовым инструментам. И самое главное, с минимальными комиссиями. Я противник платить лишние деньги. Лучше сэкономленное направить на дополнительные инвестиции. И получать новый поток дохода.

Статья в тему: Зачем нужен иностранный брокер?

Как долгосрочному инвестору, мне не важны разные трейдерские штучки. Главное чтобы был доступ на покупку ценных бумаг по всему миру. В первую очередь меня интересуют ETF, коих на Западе несколько тысяч разновидностей. Есть где разгуляться и из чего выбрать. )))

Очень популярен среди жителей стран СНГ Interactive Brokers. Справедливости ради я проанализировал условия и тарифы других доступных зарубежных брокеров. И остановил свой выбор на IB.

Почему IB?

Американский брокер с приемлемыми тарифами.

Комиссии за сделки одни из самых минимальных. По сравнению с американскими и европейскими расценками. Чего и сколько нужно платить читайте ниже.

Практически единственный брокер, открывающий новые счета россиянам.

Из и так небольшого списка выгодных брокеров, большинство прекратили работать с РФ (спасибо санкциям). Либо перестали открывать счета.

Широкий выбор доступных для инвестиций инструментов и стран:

  • доступ на рынки 31 стран мира;
  • 125 рынков для торговли;
  • 24 валюты;
  • единый счет для торговли по всему миру.

Онлайн-открытие счета с поддержкой на русском языке. 

Доступна версия сайта на русском языке (поддерживает многоязычность). Удобный и функциональный личный кабинет. С первого раза даже теряешься в возможностях. То что предлагают российские брокеры — это как небо и земля.

Формирование различных видов отчетов. Портфельная аналитика. Наглядные графики и диаграммы эффективности инвестиций. И прочее, прочее…

После Квика торговый терминал американского брокера выглядит как нечто с другой планеты. Честно скажу не сильно разбирался. Но возможностей у него много.

Страховка счета.

IB является членом FINRA и SIPC. Если не вдаваться в подробности, это означает страхование счета клиента на 500 тысяч долларов, включая 250 тысяч на наличные средства.

Важно понимать, что страховка распространяется при банкротстве брокера, либо при его махинациях, повлекших за собой потери средств инвесторов.

Прямые убытки, образованные от торговли самого клиента никто возмещать не будет.)))

Надежность.

Рейтинг Интерактив брокерс от агентства Standard & Poor’s на уровне BB+ (стабильный положительный). Выше чем у суверенного рейтинга России. И как следствие, любого банка и брокера РФ.

Немного статистики

  • Interactive Brokers работает более 40 лет;
  • капитал IB превышает 7 млрд. долларов;
  • в фирме работает всего 1400 сотрудников;
  • акции IB торгуются на бирже Nasdaq под тикером — IBKR. И даже дивиденды выплачивают.)))
  • более 600 тысяч открытых брокерских счетов;
  • клиенты из 200 стран;
  • суммарная стоимость всех счетов клиентов превышает 128 миллиардов долларов;
  • клиенты совершают 800-900 тысяч сделок ежедневно;
  • годовая прибыль от брокерской деятельности (до вычета налогов) — 1,2 млрд. долларов.

Какой минимальный депозит для открытия счета

Ранее (до 2018 года) брокер открывал счета новым клиентам от 10 тысяч долларов. Сейчас это ограничение снято. И можно входить с любой суммы.

Но стоит помнить про минимальную месячную абонентскую плату, которую взимает IB.

Комиссия за неактивность

Стандартная минимальная плата — $10 в месяц. Уменьшается на величину понесенных торговых расходов.

То есть, если вы потратили на комиссии по операциям 7 баксов, брокер дополнительно удержит $3.

При отсутствие сделок плата все равно будет удерживаться.

Счета с капиталом более $100 000 — обслуживаются бесплатно.

Для инвесторов младше 25 лет — обязательный платеж снижен до 3 долларов. Уменьшается на величину комиссий.

Для счетов менее $2 000 — ежемесячная плата увеличивается до $20.

Рекомендую: С какой суммой выгодно работать с иностранным брокером

Первые 3 месяца брокер не взимает обязательный платеж.

Как открыть счет в IB?

Недавно исследовал тарифы и условия российских брокеров. И выявил закономерность: для открытия счета (если ты не действующий клиент банка), большинство брокеров требуют личного присутствия.

У IB все проще. Онлайн-регистрация на сайте. Заполнение анкеты (занимает примерно полчаса времени). И отправка необходимых документов: обязательно скан паспорта + банковская выписка о движении средств по твоему счету или квитанция по коммунальным платежам.

В течение 2-3 рабочих дней счет будет открыт. Останется только пополнить его и начать инвестировать.

Как быстро нужно пополнить брокерский счет

После открытия счета, вам дается 3 месяца на перевод денег. По истечении срока — счет автоматически закрывается брокером.

Пополнение и вывод средств

1 раз в месяц IB дает возможность бесплатного вывода денег со счета. В любой банк.

Главное, чтобы владельцем банковского и брокерского счета был один человек.

Пополнять счет можно в 21 валюте. Основные конечно будут рубли, доллары и евро.

Деньги брокер принимает бесплатно. А вот за сам перевод возможны комиссии банка-отправителя.

Валютные переводы обойдутся в среднем от 15 долларов за транзакцию. Независимо от от суммы.

Совет. Лучше пополнять брокерский счет в рублях. Через банки, не взимающие комиссию за переводы. А дальше конвертировать рубли в нужную вам валюту (те же доллара) по биржевому курсу. IB возьмет за конвертацию 2 доллара.

Советую: Как пополнять счет IB в рублях бесплатно

Тарифы и комиссии

Интерактив брокерс предлагает 2 тарифа:


Fixed —  тариф с фиксированной платой за операции.

Больше подойдет для долгосрочных инвесторов или тех, кто вполне будет укладываться в минимальную месячную плату 10 долларов.

Комиссия зависит от фондового рынка страны, на котором будет вестись торговля. Самые низкие тарифы будут на американские ценные бумаги.

Комиссия за покупку-продажу ценных бумаг — 1 доллар.

Плата за сделку — 0,05$ за акцию, но не менее 1 доллара или 1% от суммы сделки.

Для сравнения. За покупку на Европейских биржах придется выложить минимум 4-5 евро за сделку.


Тариф Tiered.

Плата взимается в зависимости от месячного оборота.

На первый взгляд (особенно при сравнении с некоторыми российскими брокерами) может показаться, что тарифы на брокерские услуги кусаются. Плата за сделку 1 доллар + обязательная плата в 10 баксов. В итоге минимальные расходы (если укладываться в минимальный месячный лимит $10) в год для инвестора составят 120 долларов.

Но на Западе уровень расценок сопоставим с их уровнем жизни. А сам IB относится к дисконтным брокерам. То есть с минимальные торговыми издержками. По сравнению с конкурентами.

На сайте IB есть табличка со сравнением комиссий с другими топовыми игроками. И сравнение не в пользу других.

Правда, думается брокер сравнивает только с теми, с кем ему удобно сравнивать. Но все равно, разница в комиссиях впечатляет.

Инвестиции без комиссий

У IB есть ряд ETF, за покупку которых комиссия не взимается.

Полный список можно по ETF США можно посмотреть здесь.

Список не очень большой. Но это дополнительный плюсик для брокера.

Налоги

При открытие счета в IB вам сразу предоставят форму W8-BEN. 

Она нужна для избежания двойного налогообложения. Дабы капиталисты не списывали с вас налог, потом еще наша налоговая не забирала налог на прибыль по ставке 13%.

В итоге, с прибыли полученной от инвестиций (дивиденды или при продажи бумаг после роста) в США с вас автоматом удержат 10%. Остатки в 3% вы должны будете самостоятельно заплатить в России.

Для этого нужно подать по истечении года налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Предварительно запросив (сформировав в личном кабинете брокера) отчет.

Всю прибыль нужно перевести в рубли по курсу ЦБ на дату получения прибыли по каждой позиции.

Это конечно немного гемморойно. Особенно в первый раз.

Но из такой схемы можно тоже извлечь небольшую выгоду.

Приятный бонус. Российские брокеры, являясь налоговыми агентами, рассчитывают и удерживают 13% сразу. При поступлении на счет дивидендов или купонов. Либо при выводе денег со счета.

При торговле через иностранного брокера, у вас есть время до момента подачи декларации (апрель следующего года). Это позволить прокрутить пока еще невыплаченные оставшиеся 3% налогов. И срубить немного дополнительной прибыли.

Отзыв и личное мнение

Сам брокер меня полностью устраивает. Единственная неприятность — это высоковатые комиссии. А именно плата за неактивность. За одну-две сделки в месяц дороговато получается отдавать по 10 баксов. Пока нет $100 000 на счете, чтобы аннулировать обязательный платеж.)))

Но достойной альтернативы для меня пока нет (или я плохо искал).

В остальном … замечаний и претензий к брокеру пока нет.

Удачных инвестиций!

Инвестирование в ETF — LiveJournal

Чем похожи российские и зарубежные брокеры? Чем они отличаются между собой? Какой именно брокер и в какой ситуации подойдет для конкретного инвестора?

В предыдущей статье по этой теме мы сравнивали минимальные суммы для открытия счета, структуры комиссий, которые приходится платить инвестору, а также особенности осуществления сделок и доступа на фондовые биржи.

Продолжим сравнение российских и зарубежных брокеров.

— Страховка брокерского счета

Пожалуй, это один из тех параметров, который явно отличает зарубежных брокеров от российских.

К сожалению, в России на текущий момент нет страховки на случай банкротства или мошенничества со стороны брокера по типу страховки денег на счетах и вкладах в российских банках от АСВ.

В свою очередь, за рубежом такая страховка существует. Обычно она предоставляется от государственных или связанных с государством организаций или ассоциаций. Страховка не защищает от убытков на брокерском счете из-за снижения стоимости активов. Однако она предоставит защиту в случае возникновения проблем у брокера, из-за которых он не сможет дальше предоставлять свои услуги, либо если брокер со своей стороны совершит незаконные действия с активами клиентов. Подобная страховка, как правило, распространяется на всех клиентов брокера – как местных, так и иностранных. Поэтому, к примеру, российский инвестор вполне может рассчитывать на страховку от американского брокера, в котором у него открыт счет, если этот брокер является членом соответствующей организации, обеспечивающей такую страховку.

При этом совсем не обязательно, что на практике дело дойдет до выплат по страховке. В случае, если у брокера возникают проблемы, инвестору в первую очередь будут стараться вернуть его ценные бумаги и денежные средства, которые были на счете. Классический принцип о том, что активы самого брокера должны храниться отдельно от активов его клиентов, применяется как в России, так и за рубежом. Поэтому в стандартной ситуации, если брокер не совершает откровенно незаконных действий, в плане сохранности с активами клиентов ничего не должно произойти. Если брокер по каким-то причинам банкротится, то депозитарий (т.е. та организация, которая хранит активы) переведет все активы его клиентов другому брокеру, через которого инвесторы смогут продолжит инвестировать.

Однако, если брокер или депозитарий брокера все же совершат какие-то мошеннические действия, то в России возвращать активы инвесторам придется через суд. К сожалению, в российской практике есть примеры банкротств не очень крупных брокеров, при которых инвесторы потеряли свои активы и долгие годы пытаются вернуть хоть что-нибудь.

В свою очередь, за рубежом в случае, если инвестор не получил доступ ко всем своим активам после возникновения проблем у брокера, можно будет воспользоваться выплатами по страховке еще до каких-либо судебных разбирательств.

Поэтому страховка брокерского счета в подобных ситуациях выступает в качестве дополнительного уровня защиты для инвестора. В России же из-за отсутствия страховки брокерских счетов при выборе брокера лучше ориентироваться на наиболее крупные брокерские компании, которые имеют большое количество клиентов и, возможно, связь с крупными, в т.ч. государственными банками. Такие российские брокеры, на мой взгляд, будут наиболее предпочтительным вариантом в плане надежности инвестиций.

— Открытие счета и общение с брокером

У многих российских брокеров счет сейчас можно открыть дистанционно, особенно если инвестор уже имеет счет в банке, который входит в ту же группу компаний, что и брокер. При этом инвестору не потребуется никаких дополнительных документов, кроме данных из паспорта.

Для открытия счета можно воспользоваться сайтом или приложением брокера или родственного банка. Если же инвестор ранее никак не взаимодействовал ни с банком, ни с соответствующим брокером, счет в большинстве случаев можно попытаться открыть, используя подтвержденную запись на сайте Госуслуг.

Тем не менее, у некоторых брокеров (особенно связанных с государственными банками) периодически придется обращаться в офис брокера или банка для решения ряда вопросов.

У зарубежных брокеров изначально все взаимодействие с брокером и открытие счета происходит дистанционно. При этом от инвестора потребуется заполнение анкеты при открытии счета, предоставление документа, подтверждающего личность (российский или заграничный паспорт), и подтверждение домашнего адреса (справка из банка, счет за коммунальные услуги или другой документ с указанием адреса). В большинстве случаев все это делается самим инвестором через форму на сайте брокера.

Не все зарубежные брокеры принимают документы на русском языке, поэтому в некоторых ситуациях для открытия счета потребуется только заграничный паспорт и справка о подтверждении адреса на английском, которую, например, можно получить во многих банках. Либо придется отправлять нотариально заверенные переводы документов на русском языке.

После открытия счета у инвестора может не быть никаких бумажных документов от брокера с подписью и печатью – и это стандартная практика за рубежом. Правда, можно запросить электронные копии таких документов.

Кроме того, далеко не у всех брокеров есть русскоязычная поддержка. Поэтому иногда инвестору придется быть готовым общаться с брокером, например, на английском языке через электронную почту или онлайн-чат на сайте. В крайнем случае для этого можно использовать онлайн-переводчики. В целом это не очень сложно, но может вызвать некоторые неудобства.

С другой стороны, среди зарубежных брокеров, как правило, нет практики звонков клиентам с предложением «отличных» инвестиционных идей (правда, как правило, отличные они для брокера, а не для клиента), которой грешат некоторые российские брокеры.

Таким образом, при работе с зарубежным брокером от инвестора потребуется больше действий, чем при инвестировании через российского брокера.

ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ

* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал «Про ETF и пассивные инвестиции» — в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта — [email protected]
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

ужесточение комплаенс-политик — FTL Advisers Ltd.

INTERACTIVE BROKERS: ужесточение комплаенс-политик

В середине августа компания Interactive Brokers LLC согласилась выплатить финансовому регулятору США 38 миллионов долларов для урегулирования претензий к мерам по противодействию отмывания денежных средств, которые применялись компанией в течение последний 5 лет.

Также компания объявила о прекращении обслуживания юридических лиц, принадлежащих бенефициарам из высокорисковых юрисдикций, к которым теперь относится и Россия. Таким образом, все клиенты из России встали перед выбором:

— переводить инвестиционные операции КИКа на обслуживание в другую компанию,

— открывать личный брокерский счет в IB, декларировать его в налоговой (обязанность действует с начала 2020 года) и ежегодно подавать отчетность, включать прибыль (в том числе от валютной переоценки) в свою декларацию 3-НДФЛ,

— открывать личный брокерский счет в IB и не исполнять обязанность по его декларированию в России, надеясь на отсутствие автоматического обмена информацией между Россией и США.

Последний вариант основывается, прежде всего, на уверенности, что российские налоговые органы не смогут получить информацию о брокерском счете в IB. Однако стоит учитывать риск, что при ужесточении внутренних комплаенс-политик сотрудники IB могут самостоятельно запросить у клиентов подтверждение как декларирования брокерских счетов, так и уплаты налогов с полученных доходов в соответствии с законодательством страны налоговой резидентности держателя счета, кроме того, могут быть запрошены дополнительные документы, подтверждающие источник происхождения инвестируемых средств.

Юристы нашей компании проконсультируют по всем аспектам налогового и валютного законодательства, связанными с инвестированием в ценные бумаги, а также подготовят комплаенс-досье для предоставления в иностранные и российские банки и иные организации финансового рынка.

Похожее

налогов США для нерезидентов США

Этот веб-сайт использует файлы cookie, чтобы улучшить работу в Интернете и собрать информацию об использовании. Просматривая этот сайт или нажимая кнопку «ПРИНЯТЬ COOKIES», вы принимаете нашу Политику в отношении файлов cookie.

Ваша конфиденциальность

Когда вы посещаете любой веб-сайт, он может использовать файлы cookie и веб-маяки для хранения или получения информации в вашем браузере. Эта информация может касаться вас, ваших предпочтений или вашего устройства и обычно используется для того, чтобы веб-сайт работал должным образом.Эта информация обычно не идентифицирует вас напрямую, но может обеспечить персонализированный опыт просмотра. Поскольку мы уважаем ваше право на конфиденциальность, вы можете запретить использование некоторых типов файлов cookie и веб-маяков. Прочтите заголовки различных категорий, чтобы узнать больше о различных типах классов файлов cookie. Однако блокировка файлов cookie может повлиять на ваше восприятие нашего веб-сайта и ограничить предлагаемые нами услуги.

Строго необходимые файлы cookie

Строго необходимые файлы cookie необходимы для работы веб-сайта и не могут быть отключены в наших системах.Обычно они устанавливаются в ответ на ваши действия, которые равносильны запросу на услуги, такие как установка ваших предпочтений конфиденциальности, вход в систему или заполнение форм. Хотя вы можете настроить свой браузер так, чтобы он блокировал или предупреждал вас об этих файлах cookie, некоторые части веб-сайта не будут работать. Эти файлы cookie не хранят никакой личной информации.

Файлы cookie производительности и веб-маяки

Производительные файлы cookie и веб-маяки позволяют нам подсчитывать посещения и источники трафика, чтобы мы могли измерять и улучшать производительность веб-сайта.Они помогают нам узнать, какие страницы наиболее и наименее популярны, и увидеть, как посетители перемещаются по нашему веб-сайту. Вся информация, которую собирают эти файлы cookie и веб-маяки, является агрегированной и анонимной. Если вы не разрешите использование этих файлов cookie и веб-маяков, мы не узнаем, когда вы посетили наш веб-сайт, и не сможем отслеживать его работу.

Функциональные файлы cookie

Функциональные файлы cookie позволяют нашему веб-сайту обеспечивать расширенную функциональность и персонализацию.Они могут быть установлены нами или сторонними поставщиками услуг, услуги которых мы добавили на наши страницы. Если вы не разрешите использование этих файлов cookie, некоторые или все эти службы могут работать некорректно.

Целевые файлы cookie и веб-маяки

Целевые файлы cookie и веб-маяки могут быть установлены через наш веб-сайт нашими партнерами по рекламе. Эти компании могут использовать их для создания профиля ваших интересов и показа релевантной рекламы на других веб-сайтах. Они не хранят напрямую личную информацию, но однозначно идентифицируют ваш браузер и интернет-устройство.Если вы не разрешаете файлы cookie и веб-маяки, вы будете получать менее целенаправленную рекламу. Наш веб-сайт не отслеживает пользователей, когда они переходят на сторонние веб-сайты, не предоставляет им таргетированную рекламу и, следовательно, не реагирует на сигналы «Не отслеживать».

ExpatFinance.us — Interactive Brokers

Существует множество сервисов, позволяющих покупать акции. Выбор конкретной услуги требует внимательного рассмотрения налогового законодательства и правовых условий. Например, немецкие банки обязаны удерживать фиксированную ставку налога (Abgeltungssteuer) в размере ок.25% на инвестиционный доход (прирост капитала и дивиденды), так что дополнительная налоговая декларация не требуется, что значительно сокращает административную работу.

Тем не менее, для людей, которые не знают, где будет их долгосрочное налоговое резидентство, кажется, что есть единственный естественный выбор брокера. После тщательного исследования и сравнения различных услуг мы считаем, что этот выбор — Interactive Brokers, американская финансовая компания, обслуживающая как профессиональных трейдеров, так и частных клиентов.Отметим ключевые преимущества:

  • Международная доступность. Большинство брокеров базируются в определенной стране и привязаны к определенной валюте. Например, брокерский счет в США обычно принимает только доллары США через сеть ACH, тогда как брокерский счет в зоне евро обычно принимает только евро через сеть IBAN. Interactive Brokers подключено к большому количеству валютных сетей, поэтому оно может финансироваться в большом количестве различных валют с использованием бесплатных местных переводов (а не дорогостоящих международных банковских переводов).Кроме того, средства хранятся в их исходной валюте и могут быть обменены без рынков за небольшую комиссию в размере 2 долларов США за обмен. Таким образом, Interactive Brokers делает вас в значительной степени независимым от банковской системы страны, в которой вы живете, и обеспечивает легкий доступ к рынку акций и облигаций по всему миру. Вы можете прочитать о международных переводах с Interactive Brokers здесь.

  • Надежность и стабильность. Interactive Brokers предоставляет одну из самых стабильных торговых платформ на рынках.Даже если на рынке наблюдаются большие колебания, торговая платформа обычно очень стабильна.

  • Предпродажная / внеурочная торговля и доступ к наиболее развитым рынкам. Interactive Brokers позволяет вам торговать на большинстве развитых рынков (рынки США, европейские рынки, азиатские рынки, Австралия и т. Д.), И вы, как правило, можете торговать до и в нерабочее время.

  • Доступ к широкому спектру финансовых продуктов. Interactive Brokers предоставляет доступ ко многим продуктам, от акций, паев, облигаций, варрантов, опционов до фьючерсов и сложных продуктов с кредитным плечом.Это особенно привлекательно, если вы заинтересованы в торговле или хотите инвестировать в определенные ниши (например, SPAC, где распространены единицы и варранты, которые могут быть недоступны в некоторых других брокерских счетах). Однако, даже если вы не заинтересованы в таких более продвинутых продуктах, вы можете отключить их (т. Е. Вам не нужно запрашивать разрешение на торговлю этими продуктами), но вы всегда можете передумать позже.

  • Низкие комиссии. Для большинства сделок с акциями (включая варранты и паи) на рынках США вы платите всего 1 доллар США за сделку.Если вы открываете счет IBKR Lite (доступный только для жителей США), вы даже можете торговать большинством акций и паев бесплатно. Вы можете найти подробный обзор всех комиссий здесь.

  • Щедрая наценка при низких процентных ставках. Если вы знаете, что делаете, вы можете открыть маржинальный счет (а не «денежный счет»), который позволяет вам занимать деньги и покупать акции против того, что у вас уже есть на вашем счете. Это позволяет вам использовать кредитное плечо, то есть вы можете увеличить норму прибыли (по сравнению с деньгами, которые вы вложили), если ваши акции работают хорошо, но это также может быть рискованно, поскольку вы можете потерять много денег, если ваши акции упадут, что приведет к требование маржи (см. ниже в разделе о недостатках).Начисляемая процентная ставка является одной из самых низких в отрасли и в настоящее время составляет 0,75–2,59% за заемные средства в долларах США. Вы можете найти больше информации здесь.

  • Беспроблемный процесс перемещения счетов между странами. Если вам случится переехать в другую страну, вы можете просто сохранить свою учетную запись. Во многих ситуациях вам даже не нужно менять свой адрес, если у вас все еще есть ссылочный адрес. Вам нужно только обновить свою налоговую информацию. В некоторых ситуациях, в зависимости от страны, вам может потребоваться переместить свою учетную запись в соответствующую дочернюю компанию Interactive Brokers в новой стране.

  • Профессиональная торговая платформа и доступ к API. Если вы хотите торговать профессионально, вы можете использовать рабочую станцию ​​IBKR Trading Workstation — профессиональное программное обеспечение для торговли, которое вы можете бесплатно установить и использовать для прямой торговли. Это предлагает вам осуществлять более сложные сделки, основанные на различных «если-то-условиях». Более того, вы даже можете получить доступ к Interactive Brokers через API (интерфейс прикладного программирования), чтобы вы могли писать торговые алгоритмы, которые затем выполнялись от вашего имени.Обратите внимание, что эти функции недоступны в учетной записи IBKR Lite (актуально только для жителей США). Если вас не интересует какая-либо из этих функций, вы все равно можете торговать через веб-интерфейс.

  • Бонус до 1000 долларов США за открытие нового счета * . В настоящее время действует акция, по которой вы можете получить до 1000 долларов США за открытие нового счета в Interactive Brokers. Вы можете найти более подробную информацию ниже.

Прежде чем вы решите открыть учетную запись Interactive Brokers, вы также должны принять во внимание следующие недостатки и недостатки.

  • Возможно, вам потребуется внести не менее 10 000 долларов США. Официально Interactive Brokers требует от большинства инвесторов иметь на своем обычном счете не менее 10 000 долларов США (или эквивалент в другой валюте), чтобы использовать его. Для учетных записей Interactive Brokers Lite такое требование отсутствует. Однако даже для обычных учетных записей это требование часто не выполняется. Также следует отметить, что внесение 10 000 долларов США не означает, что вам нужно покупать акции на эту сумму — вполне приемлемо просто держать наличные на счете.
    -> Требование минимальной суммы счета было снято с июля 2021 года (см. Их обзор комиссий).

  • Счет может стоить до 120 долларов в год. Обычные счета со стоимостью счета менее 100 000 долларов США (или эквивалента в другой валюте) требуют минимальной ежемесячной комиссии за транзакцию в размере 10 долларов США. Для учетных записей Interactive Brokers Lite такое требование отсутствует. Если ваша комиссия за транзакцию меньше в данном месяце, с вас взимается разница.Например, если вы совершите семь покупок акций на биржах США с комиссией за транзакцию в размере 1 доллар США (а не стоимость покупки) в конкретный месяц, вы заплатили бы 7 долларов США, а в конце месяца с вас будет взиматься дополнительная комиссия в размере 3 долларов США. месяц.
    Совет: плата за эту активность не взимается в течение первых трех месяцев после открытия. Если вы хотите использовать счет только для перевода некоторой большой суммы наличных денег из одной страны в другую, вы можете в принципе открыть счет, внести наличные, обменять их на отличный курс (комиссия 2 доллара США), снимите наличные в другой валюте и снова закройте счет.Конечно, мы рекомендуем сохранить учетную запись.
    -> Ежемесячные платежи были удалены с июля 2021 года (см. Их обзор комиссий).

  • Рыночные данные в реальном времени могут потребовать дополнительных затрат. Обычно ваш брокер показывает текущую рыночную цену акций и других активов, прежде чем вы сделаете покупку. В Interactive Brokers вы увидите только отложенную цену, если вы не заплатите дополнительно или не используете учетную запись Interactive Brokers Lite. Если вы не являетесь дневным трейдером, это обычно не имеет значения, потому что вы можете Yahoo Finance или другие службы узнать текущую цену, а затем отправить лимитный ордер в Interactive Brokers.Кроме того, если вы укажете более высокую предельную цену, риск практически отсутствует, поскольку вы все равно получите текущую рыночную цену. Для большинства долгосрочных инвесторов нет необходимости тратить деньги на покупку рыночных данных в реальном времени.

  • Налоговые декларации могут быть немного больше работы. Interactive Brokers предоставляет очень подробные отчеты, которые обычно принимаются в качестве доказательства для декларирования ваших налогов. В частности, Interactive Brokers предоставляет все необходимое для уплаты налогов США. Что касается налогов в других странах, вам, как правило, необходимо конвертировать стоимость ваших транзакций (с помощью Interactive Brokers или Google Spreadsheets) в валюту вашей страны.В Германии, например, брокерские счета в Германии облагаются налогом напрямую без необходимости декларировать налоги, поэтому использование Interactive Brokers потребует от резидентов Германии декларировать свой годовой инвестиционный доход.

  • Интерфейс и обслуживание клиентов. Interactive Brokers ставит перед собой цель предоставить надежную торговую платформу для профессионалов. Хотя его веб-интерфейс значительно улучшился за последние годы, он все еще не так удобен для клиентов, как многие другие брокерские счета.Однако, если вы используете его только для покупки и продажи акций, облигаций и обмена валюты, вы сможете делать все, что захотите. И если вы хотите использовать что-то более продвинутое (стоп-лосс, скользящий стоп-ордер и т. Д.), Interactive Brokers, безусловно, будет иметь такую ​​функциональность, но вам нужно будет самому прочитать, как это сделать. Точно так же обслуживание клиентов Interactive Brokers является профессиональным, но часто требуется долгое время ожидания, и ожидается, что клиент сам разберется в простых вещах.

  • Строгое соблюдение маржинальных требований. Мы настоятельно не рекомендуем открывать маржинальный счет или торговать продвинутыми финансовыми продуктами (опционами, фьючерсами и т. Д.), Если вы точно не знаете, что делаете. Если вы используете маржинальный счет, вы, по сути, занимает деньги у Interactive Brokers для совершения операций с кредитным плечом, то есть вы можете потерять больше, чем заплатили, для чего активы вашего счета (наличные, акции и т. Д.) Предоставляются в качестве обеспечения. Если стоимость таких финансовых инструментов с кредитным плечом уменьшается, так что ваше обеспечение больше не удовлетворяет требованиям Interactive Brokers, они ликвидируют некоторые из ваших активов или инструментов, даже если это означает для вас убытки. Совет: вам не нужно беспокоиться об этом, если у вас есть денежный счет и вы покупаете только акции, облигации и обменные валюты (форекс).

  • Сниженное страхование вкладов в некоторых странах (включая Европейский Союз). В большинстве стран все депозиты Interactive Brokers застрахованы на сумму до 500 000 долларов США через SIPC с возможностью дополнительного страхования, как описано здесь. Хотя Interactive Brokers отделяет клиентские счета от их собственных денег и инвестиций, они не отделены юридически, как в некоторых других странах (например, в некоторых других странах).g., «Sondervermögen» в Германии), поэтому, если Interactive Brokers обанкротится, существует, по крайней мере, теоретическая возможность того, что клиенты потеряют деньги, если стоимость их счета превышает гарантированную. На момент написания статьи страхование вкладов в Европейском Союзе (IB Ireland) составляло всего 20 000 евро, как объясняется здесь (см. Также обсуждение на немецком языке с представителем IB). Это может быть еще одной причиной, по которой может быть выгодно открыть Interactive Brokers в США, если у вас там постоянный адрес.

Таким образом, вы должны знать о потенциальных недостатках, точных требованиях и связанных с ними сборах при использовании Interactive Brokers. Мы по-прежнему считаем, что это лучший доступный продукт с очень низкой комиссией, если вы регулярно перемещаетесь между разными странами (например, постдоки или молодые специалисты) и хотели бы инвестировать в фондовый рынок или обменивать и переводить валюту на международном уровне.

Interactive Brokers предлагает следующие типы счетов для резидентов США (для всех остальных IBKR Pro — единственный вариант):

  • Interactive Brokers Lite (IBKR Lite, требуется адрес в США). Эта учетная запись доступна только для клиентов, которые открывают свой счет с легальным местом жительства в США. Технически, позже можно сменить налоговое резидентство на другую страну (что может потребовать или не потребовать согласования с юридическим резидентством), но Interactive Brokers может потребовать, чтобы вы затем перенесли свою учетную запись в другую страну, где IBKR Lite не может быть доступным больше. Основные преимущества этой учетной записи:
    — Отсутствие минимального остатка на счете
    — Отсутствие комиссий за торговлю на рынках США
    — Отсутствие минимальных ежемесячных комиссий
    — Бесплатные рыночные данные в реальном времени на рынке США
    — Обмен валюты стоит 2 доллара США (без дополнительной наценки) )

  • Interactive Brokers Pro (IBKR Pro). Эта учетная запись является стандартным продуктом и доступна клиентам со всего мира. В зависимости от адреса юридического проживания, который вы укажете, вы будете назначены на разные юридические лица IB (IB US, IB Canada, IB UK для Европы, IB Австралия и т. Д.). По большей части юридическое лицо не имеет значения, но есть некоторые незначительные различия в зависимости от местного законодательства. Например, вы не сможете торговать определенными ценными бумагами США (включая многие ETF Vanguard) в Европе из-за правил MiFID II.Точно так же вы не сможете конвертировать между всеми доступными валютами на счете в IB Australia. Наконец, только счет в IB Canada позволит вам использовать бесплатные банковские переводы в Канаду. Помимо этих локальных различий, все учетные записи IBKR Pro имеют следующие формальные требования и условия:
    Минимальный остаток в размере 10 000 долларов США (не строго соблюдается)
    Минимальная ежемесячная комиссия в размере 10 долларов США, если сумма счета не превышает 100 000 долларов США.
    — низкие торговые комиссии, начиная с 1 доллара США за сделку на биржах США (или 0.35 долларов США за многоуровневую комиссию)
    — Любые данные реального рынка требуют дополнительных сборов
    — Обмен валюты стоит 2 доллара США (без дополнительной наценки)

Чтобы решить, какой счет вам следует открыть, вы можете просто просмотреть следующий список:

  • IBKR Lite лучше всего подходит для людей с адресом в США. Вам повезло, если у вас есть адрес в США, потому что у вас есть доступ к совершенно бесплатному счету IBKR Lite независимо от ваших активов. Если вы хотите торговать с маржой или являетесь опытным трейдером, вы можете подумать о переходе на IBKR Pro.В этом случае вы будете платить немного более высокие комиссии на рынке США и потеряете данные о реальном рынке (т.е. вам придется торговать вслепую или платить за подписку на рыночные данные), но получите доступ к еще нескольким профессиональным инструментам.

  • IBKR Pro — отличный вариант для всех. Если у вас нет адреса в США, есть только счет IBKR Pro. Если у вас в активах менее 100 000 долларов США, для этого потребуется минимальная ежемесячная плата в размере 10 долларов США в месяц. Учитывая очень низкую торговую стоимость, это часто может быть отличным выбором, но, конечно, было бы еще лучше, если бы вы достигли 100000 долларов США в активах. Если вы являетесь налоговым резидентом Германии, вы должны знать, что вам необходимо вручную декларировать прирост капитала, как описано здесь, что может быть проблемой по сравнению с обычной автоматической подачей документов через ваш немецкий банк.

Таким образом, IBKR Lite лучше всего подходит для людей, которые могут открыть свой счет на основании своего адреса в США. Для всех остальных IBKR Pro — единственный вариант, но, поскольку они недавно отменили ежемесячную плату и нет требования о минимальной стоимости счета, это по-прежнему отличный выбор.Если вы являетесь международным лицом, которое регулярно перемещается из страны, или если вы хотите торговать передовыми продуктами (паями, варрантами, опционами) на международных рынках, это все равно может быть лучшим вариантом, учитывая, что Interactive Brokers также сэкономит вам на обмене валюты, как описано здесь. . В противном случае мы обсудим другие альтернативы для разных стран ниже.

Специальный комментарий для лиц США (граждан / постоянных жителей и т. Д.) В Европе: Если вы откроете счет Interactive Brokers с европейским адресом, вы не сможете торговать ETF, зарегистрированными в США, как описано здесь.В этом случае вам следует рассмотреть возможность открытия счета с адресом в США (что также дает возможность выбрать IBKR Lite).

Относительно начального бонуса

В настоящее время Interactive Brokers проводит акцию * , в которой вы получаете бонус, равный 1% от внесенных вами денег / акций, которые вы переводите и храните в течение одного года (максимальный бонус составляет 1000 долларов США). . Пожалуйста, внимательно прочтите правила и условия * : Бонус выплачивается в форме «призовых акций» IBKR, т.е.е., вы получаете акции Interactive Brokers. Если вы снимаете деньги в течение первого года, призовые доли уменьшаются. Самое главное, вы не можете продать эти акции в течение одного года после их получения. Таким образом, вы получаете бонус в размере 1% от суммы депозита.

Этот бонус очень привлекателен, если вы собираетесь управлять своими инвестициями в пенсионный фонд / акции с Interactive Brokers. Вы можете переводить свои акции / ETF / активы из многих стран практически без комиссии.Вы также можете внести деньги в большинстве основных валют (см. Выше) без дополнительных комиссий. Основные преимущества IBKR для экспатов уже обсуждались выше, а именно то, что его легко вносить из разных стран (в зависимости от того, где вы в настоящее время работаете / зарабатываете), но вы также можете снимать деньги, когда это необходимо, без необходимости дополнительных услуг по переводу (и с почти нулевая комиссия за обмен).

Если вы намереваетесь использовать Interactive Brokers только для обмена и перевода денег за границу, вы, вероятно, не получите выгоду от этого бонуса, поскольку вы, скорее всего, не оставите требуемую сумму в активах и / или валюте на счете в течение одного года.Вы все равно можете воспользоваться бонусом, если у вас есть средства на счете для последующей конвертации валюты или в качестве средств на случай чрезвычайной ситуации (к которым можно легко получить доступ из разных стран).

  • Могу ли я изменить страну проживания в моем аккаунте Interactive Brokers? Зависит от соответствующей дочерней компании Interactive Brokers, в которой вы открыли счет. Существует несколько подразделений Interactive Brokers (США, Канада, Австралия, Сингапур и т. Д.), Которые охватывают определенные страны проживания.Не должно возникнуть никаких проблем, если вы измените свой адрес на другую страну, связанную с той же организацией Interactive Brokers — в частности, вам не нужно будет открывать новую учетную запись и передавать свои активы. Если вы открыли свою учетную запись со своим постоянным юридическим адресом, связанным с одной организацией, но намереваетесь изменить свою страну проживания на страну, которая связана с другой организацией Interactive Brokers, вам, как правило, потребуется передать свою учетную запись. На практике вы откроете новую учетную запись со своим новым адресом и откроете заявку в Interactive Brokers, чтобы переместить все свои активы на новые учетные записи.Во многих ситуациях у вас также может быть возможность вести обе учетные записи, и вам следует тщательно обдумать, какой вариант лучше (например, европейские учетные записи ограничивают торговлю определенными продуктами).

  • Могу ли я изменить свое налоговое резидентство, даже если мой постоянный юридический адрес не меняется? Да, ваш постоянный юридический адрес априори не зависит от вашего налогового резидентства. Это огромное преимущество по сравнению с другими брокерами, так как позволяет вам прозрачно декларировать налоговую ситуацию и выполнять большинство ваших налоговых обязательств.Например, у вас может быть постоянный адрес в США, но на самом деле вы можете временно проживать в Европе. Если вы не являетесь гражданином США (например, гражданином США или постоянным резидентом), вы сможете заявить, что вы являетесь налоговым резидентом данной европейской страны, что часто позволяет вам воспользоваться налоговыми соглашениями с США, которые сокращают налогообложение. дивидендов до 15%. В этой настройке Interactive Brokers автоматически вычитает 15% -ный налог с источника на дивиденды США, что освобождает вас от необходимости подавать налоги в США (что вам нужно было бы сделать в противном случае, если бы вы получили дивиденды в США на брокерском счете, который автоматически не вычитает США. исходный налог).

Далее мы обсуждаем альтернативы для конкретных стран. Как правило, будет сложнее по сравнению с Interactive Brokers, если вы хотите переводить свои активы между учетными записями и странами, поскольку большинство этих учетных записей не предназначены для международных клиентов. Тем не менее, возможно, стоит открыть дополнительную учетную запись, если вам нравится торговать, вы хотите попробовать / сравнить различные продукты и хотите получить некоторые бонусы за открытие.

Для следующих брокерских счетов требуется адрес в США и, как правило, номер социального страхования.Более того, поскольку большая часть идентификации / проверки / знания своего клиента основана на сравнении ваших личных данных (имя, адрес, дата рождения) с вашим кредитным отчетом, открытие вашей учетной записи лучше всего работает, когда у вас есть кредитная история.

  • Робинхуд * . Это известная платформа (с интуитивно понятным торговым приложением), которая ввела торговлю без комиссии в США. Каждая новая учетная запись получает несколько бесплатных акций, которые обычно оцениваются в 5-10 долларов США, но также могут составлять несколько сотен долларов США (это похоже на лотерею).

  • WeBull * . По сути, это подражатель Robinhood, который также предлагает бесплатную торговлю и дает вам до четырех бесплатных акций (добавление до 20-100 долларов США на основе лотереи), если вы внесете не менее 50 долларов США.

  • Ally Invest . Это еще одна торговая платформа, предлагающая бесплатную торговлю на фондовых рынках США. В настоящее время они проводят акцию, в которой вы можете получить до 3500 долларов США.

Другие аккаунты, такие как TD Ameritrade, Charles Schwab, Fidelity и т. Д.тоже стоит взглянуть (но, на мой взгляд, менее привлекательно, чем Interactive Brokers).

  • TradeRepublic * . Вы получите до 15 евро, когда зарегистрируетесь в Trade Republic по ссылке. Это торговое приложение с низкой комиссией, в котором вы можете торговать акциями и ETF. Вы часто платите только 0 евро, если торгуете на внебиржевом рынке (по сути, выполняете сделку напрямую с банком, например Lang & Schwarz), или 1 евро, если торгуете на публичных биржах. Обычно дешевле торговать без рецепта, но убедитесь, что соответствующая биржа (Xetra, NYSE, NASDAQ и т. Д.)) открыт, так как это гарантирует, что вы получите справедливую текущую цену (в противном случае банк может взять на себя премию за риск).

  • Smartbroker . Это еще один отличный брокерский счет в Германии, который предлагает больше продуктов, чем TradeRepublic, и веб-интерфейс, но по-прежнему имеет очень низкие комиссии.

Другие учетные записи, такие как Flatex, Degiro, Banx Broker, Captrader, также могут быть достойными внимания (но, на мой взгляд, менее привлекательными, чем Interactive Brokers, теперь, когда IBKR отменил свои ежемесячные сборы).

Заявление о приеме на работу налогового менеджера в Interactive Brokers

Потребуется ли вам сейчас или в будущем спонсорство со стороны работодателя для получения, продления или продления вашего разрешения на работу в Соединенных Штатах? Обратите внимание: если вы проходите дополнительное практическое обучение (OPT) F-1, ответьте ДА. Мы рассмотрим ваш индивидуальный случай, если он будет выбран на должность. *
— Да Нет

Вы в настоящее время работаете? *
— Да Нет

У вас есть опыт работы с CorpTax? *
— Да Нет

Какова ваша желаемая базовая зарплата? *

Есть ли у вас в настоящее время какое-либо трудовое соглашение с другой компанией, которое включает в себя обязательства по прекращению участия в соревнованиях, недопущению вымогательства или связанные с ними обязательства по окончании трудовой деятельности? *
— Да Нет

Откуда вы узнали об этой должности? *
Пожалуйста, выберите Строитель карьеры.comCollege / University (укажите имя в поле ниже) CraigslistCV KeskusCV OnlineDiceDribbbleefin financialcareers.comEmployee ReferralFacebookGitHubGlassdoorGoogleHandshakeHired.comЯ действующий сотрудник в поле IndeedJob / Career fairs / Conferences / Trade showsjobs.chLaddersLaddersLaddersLaddersLog ) StackOverflow МузаTwitterVetteryWooWorkableZipRecruiter

Если вы выбрали «Направление сотрудника», «Колледж / университет» или «Другое», пожалуйста, введите данные:

почтовый индекс жилого дома *

LinkedIn профиль

Веб-сайт (т.е. GitHub, WordPress)

Я подтверждаю, что вся информация, которую я предоставил для подачи заявления и обеспечения работы у этого работодателя, является достоверной, полной и правильной. Я понимаю, что любая предоставленная мной информация, которая окажется ложной, неполной или искаженной в любом аспекте, будет достаточной причиной для (i) исключения меня из дальнейшего рассмотрения вопроса о приеме на работу или (ii) может привести к моему немедленному увольнению с должности услуги работодателя, когда бы это ни было обнаружено. *
Пожалуйста, выберите Подтверждаю

U.S. Информация о равных возможностях трудоустройства (заполнение добровольно)

Лица, ищущие работу в Interactive Brokers, рассматриваются независимо от расы, цвета кожи, религии, национального происхождения, возраста, пола, семейного положения, происхождения, физических или умственных недостатков, статуса ветерана, гендерной идентичности или сексуальной ориентации. Вам предоставляется возможность предоставить следующую информацию, чтобы помочь нам в соблюдении федеральных и государственных требований по обеспечению равных возможностей трудоустройства / позитивных действий по ведению учета, отчетности и другим юридическим требованиям.

Заполнение формы полностью добровольно . Каким бы ни было ваше решение, оно не будет рассматриваться ни при приеме на работу, ни в дальнейшем. Любая предоставленная вами информация будет записана и сохранена в конфиденциальном файле.

Пол Пожалуйста, выберите Мужчина Женщина Отказаться от самоидентификации

Вы латиноамериканец / латиноамериканец? Пожалуйста, выберите Да Нет Отказаться от самоидентификации

Пожалуйста, укажите вашу расу Пожалуйста, выберите Американские индейцы или коренные жители Аляски, азиаты, чернокожие или афроамериканцы, испаноязычные или латиноамериканцы, белые, коренные жители Гавайев или других тихоокеанских островов Две или более рас Отклонитесь для самоидентификации

Определения расы и этнической принадлежности

Если вы считаете, что принадлежите к какой-либо из перечисленных ниже категорий защищенных ветеранов, укажите это, сделав соответствующий выбор.Как государственный подрядчик, подпадающий под действие Закона о помощи в адаптации ветеранов времен Вьетнама (VEVRAA), мы запрашиваем эту информацию, чтобы измерить эффективность информационно-разъяснительной работы и положительных усилий по набору персонала, которые мы предпринимаем в соответствии с VEVRAA. Классификация охраняемых категорий следующая:

«Ветеран-инвалид» — это один из следующих: ветеран военной, наземной, военно-морской или воздушной службы США, имеющий право на компенсацию (или который, кроме получения военного пенсионного вознаграждения, имел бы право на компенсацию) в соответствии с действующим законодательством. секретарем по делам ветеранов; или лицо, которое было уволено или освобождено от действительной службы из-за инвалидности, связанной с работой.

«Недавно уволенный ветеран» означает любого ветерана в течение трехлетнего периода, начинающегося с даты увольнения такого ветерана или освобождения от действительной военной службы в армии США, на суше, на флоте или в воздухе.

«Ветеран действующего военного времени или ветеран кампании» означает ветеран, который проходил действительную военную, наземную, военно-морскую или воздушную службу США во время войны, или в кампании или экспедиции, для которой был разрешен знак кампании в соответствии с законы, находящиеся в ведении Министерства обороны.

«Ветеран за службу в вооруженных силах» означает ветеран, который, проходя действительную военную, наземную, военно-морскую или военно-воздушную службу США, участвовал в военной операции Соединенных Штатов, за которую медаль за службу в вооруженных силах была присуждена в соответствии с Правительством Заказ 12985.

Статус ветерана Пожалуйста, выберите Я не являюсь ветераном под защитой Я идентифицирую одну или несколько категорий защищенного ветерана Я не хочу отвечать


Форма CC-305

Контрольный номер OMB 1250-0005

Срок действия истекает 31.05.2023

Почему вас просят заполнить эту форму?

Мы являемся федеральным подрядчиком или субподрядчиком, который по закону должен предоставлять равные возможности трудоустройства квалифицированным людям с ограниченными возможностями.Мы также обязаны измерять наш прогресс в том, чтобы по крайней мере 7% нашей рабочей силы составляли люди с ограниченными возможностями. Для этого мы должны спросить соискателей и сотрудников, есть ли у них инвалидность или когда-либо была инвалидность. Поскольку человек может стать инвалидом в любой момент, мы просим всех наших сотрудников обновлять свою информацию не реже одного раза в пять лет.

Идентификация себя как человека с ограниченными возможностями является добровольным, и мы надеемся, что вы захотите это сделать. Ваш ответ будет сохранен в тайне, и его не увидят официальные лица или кто-либо другой, участвующий в принятии кадровых решений.Заполнение формы никоим образом не повлияет на вас негативно, независимо от того, идентифицировали ли вы себя в прошлом. Для получения дополнительной информации об этой форме или равных трудовых обязательствах федеральных подрядчиков в соответствии с разделом 503 Закона о реабилитации посетите веб-сайт Управления программ соблюдения федеральных контрактов (OFCCP) Министерства труда США по адресу www.dol.gov/ofccp.

Как узнать, есть ли у вас инвалидность?

Считается, что вы являетесь инвалидом, если у вас есть физическое или умственное нарушение или заболевание, которое существенно ограничивает основную жизнедеятельность, или если у вас есть история или записи о таком нарушении или состоянии здоровья.

Инвалиды включают, но не ограничиваются:

  • Аутизм
  • Аутоиммунное расстройство, например волчанка, фибромиалгия, ревматоидный артрит или ВИЧ / СПИД
  • Слепое или слабое зрение
  • Рак
  • Сердечно-сосудистые или сердечные заболевания
  • Целиакия
  • Детский церебральный паралич
  • Глухой или слабослышащий
  • Депрессия или тревога
  • Диабет
  • Эпилепсия
  • Желудочно-кишечные расстройства, например болезнь Крона или синдром раздраженного кишечника
  • Умственная отсталость
  • конечности
  • Состояние нервной системы, например, мигрень, болезнь Паркинсона или рассеянный склероз (РС)
  • Психиатрическое состояние, например биполярное расстройство, шизофрения, посттравматическое стрессовое расстройство или большая депрессия

Статус инвалидности Пожалуйста, выберите Да, у меня есть инвалидность, или у меня есть история / запись об инвалидности Нет, у меня нет инвалидности, или история / запись о наличии инвалидности Я не хочу отвечать

1 Раздел 503 Закона о реабилитации 1973 года с поправками.Для получения дополнительной информации об этой форме или равных трудовых обязательствах федеральных подрядчиков посетите веб-сайт Управления программ по соблюдению федеральных контрактов (OFCCP) Министерства труда США по адресу www.dol.gov/ofccp.

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОБЕСПЕЧЕНИИ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА: Согласно Закону о сокращении бумажной работы от 1995 года ни одно лицо не обязано отвечать на сбор информации, если только такой сборник не отображает действительный контрольный номер OMB. Заполнение этого опроса займет около 5 минут.

Interactive Brokers регистрирует снижение прибыли до налогообложения в первом квартале 2020 года

Прибыль до налогообложения в этом квартале составила 308 миллионов долларов по сравнению с 339 миллионами долларов за аналогичный период 2019 года.

Крупная компания, занимающаяся онлайн-торговлей, Interactive Brokers Group, Inc. (NASDAQ: IBKR) только что представила свои финансовые результаты за первый квартал 2020 года.

Брокер опубликовал разводненную прибыль на акцию в размере 0,60 доллара США за квартал, закончившийся 31 марта 2020 года, по сравнению с 0,64 доллара США было зарегистрировано в соответствующем периоде 2019 года, и скорректированная разводненная прибыль на акцию составила 0,69 доллара США в этом квартале по сравнению с 0,55 доллара США за тот же период 2019 года.

Чистая выручка за первый квартал 2020 года составила 532 миллиона долларов США, а прибыль до налогообложения составила 308 миллионов долларов в этом квартале по сравнению с чистой выручкой в ​​558 миллионов долларов и прибылью до налогообложения в 339 миллионов долларов за тот же период в 2019 году.

Скорректированная чистая выручка составила 581 миллион долларов, а скорректированная прибыль до налогообложения в этом квартале составила 357 миллионов долларов по сравнению с скорректированной чистой выручкой в ​​468 миллионов долларов и скорректированной прибылью до налогообложения в 291 миллион долларов.

Комиссионные доходы увеличились на 96 миллионов долларов, или на 55%, по сравнению с кварталом прошлого года на фоне увеличения объема клиентской торговли в условиях высокой волатильности рынка в результате пандемии COVID-19.

Чистый процентный доход увеличился на 10 миллионов долларов, или на 4%, по сравнению с кварталом прошлого года, поскольку средний остаток по кредитам клиентов и средний остаток по маржинальным кредитам увеличился по сравнению с кварталом прошлого года, что частично компенсируется более низкой средней эффективной ставкой Федеральных фондов, которая уменьшился до 1.25% с 2,40% в квартале прошлого года.

С другой стороны, прочая прибыль снизилась на 135 миллионов долларов по сравнению с кварталом прошлого года, в основном состоящая из:

  • 111 миллионов долларов США, связанных со стратегическими инвестициями Interactive Brokers в Up Fintech Holding Limited (Tiger Brokers), которые достигли отметки в 8 миллионов долларов. — убыток от рыночной стоимости в этом квартале по сравнению с приростом рыночной стоимости в 103 миллиона долларов за тот же период 2019 года; и
  • 30 миллионов долларов, связанных со стратегией диверсификации валюты Interactive Brokers, которая потеряла 49 миллионов долларов в этом квартале по сравнению с убытком в 19 миллионов долларов за тот же период в 2019 году.

Общий капитал составил 8,1 миллиарда долларов.

Совет директоров Interactive Brokers Group, Inc. объявил ежеквартальные денежные дивиденды в размере 0,10 доллара на акцию. Эти дивиденды подлежат выплате 12 июня 2020 г. акционерам, зарегистрированным на 1 июня 2020 г. долгое время был популярным брокером для продвинутых трейдеров, но в 2019 году компания запустила второй уровень обслуживания — IBKR Lite — для более случайных инвесторов.С IBKR Lite вы получаете неограниченное количество бесплатных сделок с акциями и биржевыми фондами, котирующимися на биржах США.

Выбор инвестиций: если вы заинтересованы в торговле другими инвестициями, включая опционы, фьючерсы, паевые инвестиционные фонды, фиксированный доход и многое другое, вы можете сделать это на 135 биржах в 33 странах со счетом Lite, но торговые расходы будут ниже столько же, сколько платят инвесторы IBKR Pro.

Продвинутая платформа: как следует из названия, IBKR Pro ориентирован на опытных трейдеров.Если это вы, то вам, вероятно, понравится цена брокера в размере 0,005 доллара за акцию (минимум 1 доллар), продвинутая торговая платформа, непревзойденный диапазон торгуемых ценных бумаг, включая иностранные акции, и смехотворно низкие ставки маржи.

Оба уровня обслуживания имеют минимум $ 0 на счете и предлагают дробные акции. IBKR Lite и IBKR Pro не взимают плату за обслуживание счета или бездействие.

Где не хватает Interactive Brokers

Простота использования веб-сайта: Interactive Brokers предоставляет большой объем информации на своем веб-сайте, но найти и интерпретировать нужную информацию не всегда легко.Для клиентов IBKR Pro различные структуры комиссионных и сборов могут затруднить быстрое определение ваших затрат. Части веб-сайта посвящены институциональным, брокерским и собственным торговым счетам, и это может сбивать с толку.

Interactive Brokers лучше всего подходит для:

  • Обычных и опытных трейдеров.

Обзор Interactive Brokers

• IBKR Lite: неограниченные бесплатные сделки на U.Акции и ETF, котирующиеся на S.

• IBKR Pro: 0,005 доллара за акцию; минимум 1 доллар и максимум 1% от стоимости сделки; возможна оптовая скидка.

IBKR Lite и IBKR Pro: без базовой комиссии; 65 центов за контракт, минимум 1 доллар. Возможна оптовая скидка.

Комиссия за счет (годовая, перевод, закрытие, бездействие)

Количество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию

Более 7700 паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.

Доступ к BTC, ETH, LTC и BCH.

Клиенты IBKR Lite и IBKR Pro получают бесплатный доступ к торговой платформе Client Portal и мощной платформе Trader Workstation.

Расширенные функции имитируют настольное приложение, но оценки пользователей iOS и Android являются средними.

Обширные предложения по исследованиям, как бесплатные, так и по подписке.

Варианты поддержки клиентов (включая то, насколько легко найти ключевые детали на веб-сайте)

Круглосуточная поддержка по телефону, электронной почте и в чате, доступная шесть дней в неделю.

Interactive Brokers более подробно

Минимальный счет: 5 из 5 звезд

Interactive Brokers позволяет открывать счет без каких-либо требований.

Расходы на торговлю акциями: 5 из 5 звезд

Если вы случайный инвестор, вам трудно превзойти бесплатные сделки, которыми вы сможете насладиться с IBKR Lite.Но даже продвинутым трейдерам, выбравшим IBKR Pro, понравится структура низких комиссий на акции и ETF в Interactive Brokers, которая отдает предпочтение частым трейдерам с большим объемом всего по 0,005 доллара за акцию. Минимальная торговая комиссия составляет 1 доллар США и максимум 1% от общей стоимости сделки, включая биржевые и регуляторные сборы.

Брокер также предлагает многоуровневое ценообразование для еще большего снижения ставок. Инвесторы, торгующие до 300 000 акций в месяц, могут заплатить 0,0035 доллара за акцию; многоуровневые ставки, основанные на объеме торгов, составляют всего $ 0.0005 за акцию для клиентов, торгующих более 100 миллионами акций в месяц. Биржевые и регуляторные сборы оплачиваются дополнительно по этому плану.

Торговля опционами: 4 из 5 звезд

Торговля опционами предлагается по конкурентоспособным ценам, как для Pro, так и для Lite, с оплатой 0,65 доллара за контракт и без базы, плюс скидки на большие объемы. Минимальная комиссия за торговлю опционами составляет 1 доллар за ордер.

Комиссия за счет: 5 из 5 звезд

Interactive Brokers не взимает ежегодных комиссий, комиссий за счет, перевод или закрытие, что относительно редко среди рассматриваемых нами брокеров.

Количество паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию: 5 из 5 звезд

Набор пенсионных инвесторов будет доволен внушительным списком брокерских паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию — всего более 7700 за пределами подавляющего большинства конкурентов брокера.

Доступные торгуемые ценные бумаги: 5 из 5 звезд

Interactive Brokers предлагает здесь что-то для всех: опытным трейдерам понравится огромный выбор продуктов, от стандартных предложений акций, опционов и ETF до драгоценных металлов, форекс, варрантов и фьючерсы.

Interactive Brokers также предлагает дробные акции. Возможность купить часть акций компании, а не акции по полной цене, упрощает инвестирование в компании с высокими ценами на акции. Это, в свою очередь, упрощает ведение диверсифицированного портфеля, особенно для инвесторов с небольшими счетами.

Предложение криптовалют: 5 из 5 звезд

Interactive Brokers представили торговлю криптовалютой в 2021 году, предоставив пользователям доступ к биткойнам, эфириуму, лайткойнам и биткойн-наличным.И хотя сервис не предлагает торговлю без комиссии, как это делают некоторые брокеры, комиссии довольно минимальны: от 0,12% до 0,18%, в зависимости от ежемесячного объема. Также существует минимум 1,75 доллара за заказ.

Торговая платформа: 5 из 5 звезд

Случайные трейдеры, которым нравится IBKR Lite, найдут платформу клиентского портала подходящей для своих торговых потребностей. Но трейдеры IBKR Lite и IBKR Pro, которые ищут что-то более мощное, теперь могут получить доступ к настольной рабочей станции трейдера Interactive Brokers, которая считается одной из лучших торговых платформ, доступных для опытных трейдеров.

Платформа работает быстро и включает стандартные функции, такие как мониторинг в реальном времени, оповещения, списки наблюдения и настраиваемую панель управления учетной записью. Лаборатория опционной стратегии позволяет создавать и отправлять как простые, так и сложные многоплановые опционные заказы и одновременно сравнивать до пяти опционных стратегий.

Другие инструменты включают лабораторию волатильности, расширенные диаграммы, тепловые карты показателей секторов и фондовых символов, торговлю на бумаге и репликатор взаимных фондов, который помогает пользователям определять ETF, которые воспроизводят производительность выбранного паевого инвестиционного фонда, но предлагают более низкие комиссии.Уведомления Interactive Brokers For You предлагают настраиваемые оповещения о событиях, которые могут повлиять на инвестиции трейдера.

Стоит отметить: другой брокер, который мы рассматриваем, Zacks Trade, предлагает своим клиентам доступ к версиям Trader Workstation с белой этикеткой. Zacks Trade взимает более высокие торговые комиссии, но предлагает клиентам бесплатные звонки с представителями службы поддержки, которые являются лицензированными брокерами. Это вариант, который стоит рассмотреть трейдерам, которым нужна мощь торговых платформ Interactive Brokers вместе с немного большей личной поддержкой.

Для инвесторов, которые хотят торговать с совестью, Interactive Brokers предлагает бесплатную панель Impact Dashboard для всех пользователей Trader Workstation, Client Portal или мобильных приложений. Панель инструментов позволяет инвесторам выбирать свои личные инвестиционные критерии из 13 принципов (включая чистый воздух и воду, включение ЛГБТК и гендерное равенство). Инвесторы также могут исключить инвестиции по 10 категориям, таким как испытания на животных, корпоративные политические расходы и лоббирование, а также производство опасных отходов.

Мобильное приложение: 3 из 5 звезд

Мобильное приложение IBKR, доступное как для клиентов Lite, так и для Pro, представляет собой мобильную рабочую станцию ​​Trader Workstation с расширенными ярлыками для торговли, более чем 400 столбцами данных, шаблонами исполнения опционов и спредов, новости, исследования, графики и сканеры. Пользователи могут создавать предустановки заказов, которые предварительно заполняют билеты заказа для быстрого входа. Пресеты, настроенные на Trader Workstation, также доступны из мобильного приложения. Однако приложение получает только средние оценки от пользователей Android и iOS.

Исследования и данные: 5 из 5 звезд

Interactive Brokers предоставляет доступ к огромному выбору поставщиков исследований и новостных служб, многие из которых бесплатны, в том числе Fundamentals Explorer, который предлагает фундаментальные данные от Thomson Reuters по более чем 30 000 компаний, плюс более 5 500 аналитических рейтингов, отчетов и новостных лент 82 компаний. Другие поставщики исследований, доступные всем клиентам, включают Zacks Investment Research, Morningstar Equity Ownership, Market Realist, 24/7 Wall Street и Seeking Alpha.По подписке также доступны более 100 дополнительных провайдеров.

Служба поддержки: 4 из 5 звезд

Interactive Brokers предлагает круглосуточную поддержку по телефону, электронной почте и в чате шесть дней в неделю. Однако физических отделений нет, поэтому вы не сможете запланировать личную встречу, если вам так больше нравится.

Хотя многие брокерские компании открыты только для инвесторов из США, Interactive Brokers доступны инвесторам из 218 стран и территорий. Как отмечалось выше, Interactive Brokers открывает двери для инвестиций на 135 биржах в 33 странах и позволяет клиентам пополнять и торговать счетами в 23 валютах.

Подходит ли вам Interactive Brokers?

Interactive Brokers всегда были отличным выбором для активных трейдеров, особенно тех, кто может перейти на более дешевую брокерскую установку ценообразования за объемы. Благодаря наличию бесплатных сделок через IBKR Lite даже случайные трейдеры могут найти Interactive Brokers серьезным соперником. Но начинающие инвесторы могут предпочесть брокера, который предлагает немного больше практических и образовательных ресурсов.

Как мы проверяем брокеров?

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и оценивает крупнейшие U.S. брокеры по активам под управлением, а также новые игроки отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения.Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа провайдера, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные и учетные комиссии, минимумы и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на потребительский опыт.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров, но постоянно вносят обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Вебинар — IBKR — Налоговая информация США для лиц, не являющихся гражданами США

Нэнси Нельсон, CPA, Interactive Brokers

Чт, 4 марта 2021 г. 14:00 — 15:00 EST

Нерезиденты США облагаются налогом у источника в США.Об этом удержании налога сообщается правительству США, а также вам ежегодно. Цель этого вебинара — проверить настройку вашей учетной записи для минимизации удерживаемых налогов в США. Мы также рассмотрим ежегодные налоговые формы США, которые вы получите, и решим, необходима ли подача налоговой декларации в США.

Если вы не можете присоединиться к живой презентации, поищите ссылки на записи и заметки на вкладке «Отраслевые спонсоры»: https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=2227&p=i

Interactive Brokers LLC является членом NYSE, FINRA, SIPC

Раскрытие информации: Interactive Brokers

Анализ в этом материале предоставляется только для информации и не является и не должен толковаться как предложение о продаже или ходатайство о покупке какой-либо ценной бумаги.В той степени, в которой в данном материале обсуждается общая рыночная деятельность, отраслевые или отраслевые тенденции или другие экономические или политические условия в широком смысле, его не следует толковать как исследовательский или инвестиционный совет. В той мере, в какой они включают ссылки на определенные ценные бумаги, товары, валюты или другие инструменты, эти ссылки не являются рекомендацией IBKR покупать, продавать или удерживать такие инвестиции. Этот материал не учитывает и не предназначен для учета конкретных финансовых условий, инвестиционных целей или требований отдельных клиентов.Прежде чем действовать в соответствии с этим материалом, вам следует подумать, подходит ли он для ваших конкретных обстоятельств, и, при необходимости, обратиться за профессиональной консультацией.

Взгляды и мнения, выраженные в данном документе, принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения Interactive Brokers LLC, ее аффилированных лиц или ее сотрудников.

Любые торговые символы показаны только в иллюстративных целях и не предназначены для отображения рекомендаций.

В соответствии с постановлением ЕС: Утверждения в этом документе не должны рассматриваться как объективное или независимое объяснение вопросов.Обратите внимание, что этот документ (а) не был подготовлен в соответствии с требованиями законодательства, направленными на обеспечение независимости инвестиционных исследований, и (б) не подлежит никакому запрету на ведение дел перед распространением или публикацией инвестиционных исследований.

Раскрытие информации: элементы, связанные с налогом (уведомление в циркуляре 230)

Информация в этом материале предназначена только для информационных целей и не является налоговой консультацией и не может быть использована получателем или любым другим налогоплательщиком для избежания штрафов в соответствии с любыми федеральными, государственными, местными или другими налоговыми законами или постановлениями или для решения любой налоговый вопрос.

Прибыль

Interactive Brokers за 3 квартал: основные выводы для инвесторов

Торговая платформа Interactive Brokers (NASDAQ: IBKR) 19 октября сообщила о своих финансовых результатах за третий квартал. Что отличает Interactive Brokers от остальных при таком большом количестве платформ для онлайн-торговли? В этом сегменте Backstage Pass , зарегистрированного на 19 октября , участник Fool Билли Дуберштейн углубляется в отчет о прибылях и убытках компании и основную бизнес-модель.Дурацкий участник Брайан Уизерс также в клипе.

Брайан Уизерс: Билли, Interactive Brokers объявили сегодня после четырех часов, так что с ними происходит?

Билли Дуберштейн: Позвольте мне вынести сюда свой экран. Interactive Brokers, я не знаю, использует ли кто-нибудь Interactive Brokers. В частности, они являются моим брокером, поэтому я большой поклонник их продуктов, на первый взгляд, это хороший квартал. Пресс-релиз вышел около 20 минут назад, и позвольте мне увидеть, выручка выросла более чем на 25%, что превзошло ожидания.Скорректированная прибыль на акцию составила 0,78 доллара против 0,75 доллара, как ожидалось. Компания обычно не дает прогнозов.

Нам осталось только продолжить этот квартал. Для тех, кто не знаком с Interactive Brokers, эти ребята, возможно, являются наиболее технологически продвинутыми из крупнейших дисконтных брокеров. Как правило, они имели или имели самую низкую стоимость в отрасли до революции с нулевой комиссией, если вы можете назвать это нулевой комиссией, впервые введенной в Robinhood . Для тех, кто следит за этой историей, когда компания предлагает вам нулевую комиссию, иногда им платят за продажу вашего потока заказов высокочастотным трейдерам.

Interactive Brokers довольно хорошо адаптируется. На самом деле они дают клиентам выбор, хотят ли они лучшего исполнения для своих типичных низких комиссий, или я думаю, поскольку около года назад, когда все это произошло, цена снижала комиссионные ставки до нуля, они начали предлагать опцию под названием IBKR Lite, которая позволяет торговать с нулевыми комиссиями, зная, что они будут торговать потоком ваших заказов высокочастотным трейдерам.

В любом случае, как видите, 2021 год для акций был неплохим.Я думаю, что цена акций все еще ниже, чем была несколько лет назад. Я думаю, это связано с появлением на рынке Robinhood. Есть много опасений по поводу сжатия комиссии.

Это снизило мультипликаторы для всех старых дисконтных брокеров. Но, как видно из результатов, эти ребята продолжают увеличивать комиссионные. В основном они зарабатывают деньги двумя основными способами: комиссионными, доходами, то есть комиссиями за торговлю, торговлей опционами, а затем чистым процентным доходом по своим маржинальным кредитам.Они также будут ссужать ценные бумаги коротким продавцам и получать за это проценты.

Если вы являетесь клиентом, я считаю, что вы можете разделить долю с Interactive Brokers. По сути, вы можете сказать: да, я разрешаю ссужать мои ценные бумаги продавцам, продающим без покрытия, и вам таким образом платят. Это два основных способа зарабатывать деньги. У них также есть другой доход, который в этом квартале был очень неприятным, о чем я расскажу во втором. У них есть инвестиции, и они должны их оценить.Они также получают проценты на свои остатки денежных средств.

Положили в сокровищницу. Это международная компания. Они по всему миру. На самом деле они вкладывают свои денежные средства в десять разных валют. В зависимости от того, как движутся эти валюты в каком-либо квартале, они фиксируют прибыли и убытки от этого. Эти прибыли и убытки, на самом деле, в этом квартале есть значительные убытки, но этот другой доход может сильно колебаться, так что он не является основным для бизнеса. Этот доход и прибыль на акцию действительно корректируются на основе комиссионных и маржинальных ссуд.

Прежде чем я перейду к морщинкам с другим доходом, я просто хочу коснуться некоторых основных показателей, которые компания также дает вместе с только доходом и прибылью на акцию. Комиссионные доходы выросли на 11%, процентный доход — на 41 процент. Счета клиентов. Вот на что я обращаю внимание. В нем говорится, что в любой данный квартал комиссии могут сильно вырасти, они могут сильно упасть в зависимости от волатильности рынка.

Чистый процентный доход может колебаться в зависимости от процентных ставок и спреда. Но по мере того, как вы растете, клиентские счета составляют 57%, это неплохо.Выручка и прибыль могут немного колебаться, но если учетные записи клиентов будут продолжать расти, это то, что вы хотите видеть. Таким образом, общий капитал клиентов вырос на 57%. Думаю, это опечатка. Я думаю, он вырос на 52%. Капитал вырос немного меньше, чем у клиентов. Дартс. При этом средняя дневная выручка от сделок выросла на 24%.

Это означает, что в среднем клиенты торговали реже, чем год назад, потому что это только половина роста роста клиентских счетов. Общая сумма маржинальных кредитов выросла на 67%.Я думаю, что в этом году люди берут на себя немного больше рисков со своими портфелями акций, чем в 2020 году во время пандемии.

Interactive Brokers извлекает выгоду из роста маржинальных кредитов. Вы можете видеть, что чистая процентная маржа немного увеличилась в прошлом году, когда в основном процентные ставки были нулевыми или довольно близкими к нему. Они все еще очень низкие, но немного увеличиваются. Одна морщина, другой доход сильно пострадал. Их выручка по GAAP и P / S будут ниже, чем скорректированный показатель.Я полагаю, что эти ребята на самом деле владеют 7,5% акций другой публичной компании под названием UP Fintech Holding . Это брокерская компания в Китае.

Как мы все знаем, это было не очень хорошее лето для китайских компаний. С июня эти акции снизились более чем вдвое. На самом деле Interactive Brokers понесли убыток от текущей рыночной стоимости в 185 миллионов долларов, что отражается в их результатах по GAAP, но на самом деле не имеет ничего общего с основным бизнесом, это просто связано с курсом акций компании, которую они вкладываются в.

Я бы не стал вдаваться в подробности. Но в целом, это еще один хороший квартал, рост на 57% — это действительно солидный показатель. Они превосходят по выручке и прибыли на акцию. Просто не слишком много того, что заслуживает внимания, просто солидная скорость заработка.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.