«Инвестиции в микрофинансовые организации» — мероприятия на сайте СРО «МиР»
Уважаемые коллеги!
Саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») приглашает Вас принять участие в бесплатном вебинаре «Инвестиции в микрофинансовые организации», который состоится 4 октября 2017 (среда) начало в 14:00 (время московское).
Участие в вебинаре бесплатное
На вебинаре будут обсуждаться различные аспекты инвестирования в компании микрофинансового сектора.
Микрофинансовые организации (МФО) – это компании, выдающие деньги взаймы под проценты в соответствии с законом №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Хотя эта деятельность не предполагает получения лицензии, эти компании находятся под надзором Банка России, сдают отчетность, обязаны соблюдать несколько экономических нормативов, а также создавать резервы на возможные потери. За годы, прошедшие с момента принятия закона, МФО превратились в классические финансовые организации, а лидеры рынка уже могут потягаться с банками в вопросах контроля рисков, технологичности, управления капиталом, качества обслуживания клиентов и раскрытия информации.
Однако, наряду с законопослушными МФО, в России действуют и нелегальные организации, называющие себя микрофинансовыми, но по своей сути ими не являющиеся. Как же отличить добросовестного участника рынка от мошенников? Банк России ведет государственных реестр микрофинансовых организаций и этот реестр опубликован на сайте Банка России. Также, одним из требований закона является членство МФО в одной из саморегулируемых организаций (СРО).
На вебинаре будут рассмотрены следующие темы и вопросы:
· Какие бывают МФО? Чем они отличаются друг от друга?
· Кто и как контролирует деятельность МФО?
· Как выбрать надёжную МФО?
· Как распознать мошенников?
· Инвестиционные займы микрофинансовым компаниям – особенности и ограничения.
При регистрации Вы можете задать интересующие вас вопросы в поле «комментарии», ответы на них будут подготовлены заранее.
Вебинар проведёт Паранич Андрей Владимирович, заместитель директора СРО «МиР
Процесс регистрации:
Шаг1: Зарегистрируйтесь с помощью формы обратной связи на сайте СРО «МиР»
Шаг2: Накануне (3 октября), на ваш электронный адрес придет ссылка для входа на вебинар, по которой мы рекомендуем пройти заранее, чтобы проверить настройки вашего компьютера.
Шаг3: пройти по ссылке в 13:45 04 октября 2017 года.
Дополнительная информация по тел. +7 (926) 304-33-65, e-mail: [email protected], контактное лицо: Иванова Татьяна.
***************
Международная неделя инвесторов
Международная неделя инвесторов – информационная кампания, рекомендуемая к проведению в странах–членах IOSCO и направленная на распространение ключевых идей в области просвещения и защиты прав инвесторов, информирование граждан о возможностях инвестирования на финансовом рынке и о деятельности регулятора как органа, защищающего права инвесторов и потребителей финансовых услуг.
Инвестиционная платформа Город Денег — Hobart México
por Multimedia Hstudio
- Нужны ли вам эти высокие проценты?
- Как отличить мошенников от честных МФК?
- Риски и доходность инвестиций в микрофинансовые организации
- Условия инвестиций в займы под залог недвижимости
- Статья 12 Ограничения деятельности микрофинансовой организации
- Кредит для инвестиций
- Высокая доходность
- Вклады в МФО
- важных причин получить займ бизнесу под залог в AFG
- Инвестируйте в нас и получите доход до 17% годовых
- Как инвестировать деньги в МФО: пошаговая инструкция +видео
На фоне остальных кредитов долг по ипотеке обычно самый большой и потому многим кажется, что сначала нужно погасить его. Но расчеты показывают, что как раз с ипотекой не стоит спешить.
- Псевдо-кредиторы рассказывают о том, что работают по франшизе, и берут у физических лиц вклады даже по тысяч гривен.
- Одно из золотых правил — направлять в инвестиции сразу 10% своего дохода.
- Этот вопрос требует более внимательного изучения.
- Сделать это можно банковским или денежным переводом.
Но все же наибольшие риски для инвесторов кроются не в отсутствии государственного страхования и возможных банкротствах законных МФО. Опаснее всего повстречаться с мошенниками, выдающими себя за микрофинансовую фирму. «Черные игроки» не гнушаются присваивать названия и номера других МФО, подделывать документацию. Их цель — обогащение за счет доверчивых и падких на высокую доходность граждан. «Цель работы потребительского кооператива «Приватегательный дом» — удовлетворение финансовых интересов пайщиков.
Нужны ли вам эти высокие проценты?
Были введены ограничения по максимальной сумме процентов, ставке по займу и другие ограничений. Не все компании легко справляются с жесткими нормами.
Это нередко приводит срочно деньги к финансовым проблемам у МФО, банкротству и потере инвесторами своих средств. Если заключается прямой договор займа, то минимальная сумма его составляет 1.5 млн гривен.
Да процент там в разы больше обычного вклада в нормальный устойчивый на рынке банк, но надо помнить, что это не вклад а инвестиции, что изначально уже предполагает собой иное. Можно не рассчитать риски и остаться ни с чем.
Как отличить мошенников от честных МФК?
Примерную доходность можно рассчитать на калькуляторе банковских вкладов на нашем сайте. Вложение денег в МФО — это по сути тот же банковский депозит, но оформляется по договору инвестирования, имеет более высокую доходность и связанные с этим риски. Насторожиться стоит, если компания предлагает повышенную годовую доходность. Средний уровень доходности на рынке сейчас находится на уровне 15-16%.
Потом уже можно спокойно разбираться с ситуацией. Инвестировать можно, выбрав понравившиеся счета, либо в памм индексы PrivateFx.
Вы не привязаны к ролловеру определенного управляющего и имеете возможность, контролировать риски и закрывать позицию каждые выходные. В качестве примера рассмотрю вложения 2000$ в памм счета PrivateFx. Брокер был выбран, имея хорошие показатели доходности и много успешных управляющих. И в тоже время следует отметить, что такой займ будет облагаться более строгими требованиями, чем обычный потребительский кредит.
Риски и доходность инвестиций в микрофинансовые организации
Она составляет отдельный процент от суммы вложенных денег. Когда организация получит ваши деньги, начнется процесс накопления процентов. Они накапливаются так же, как по банковскому вкладу. После подписания договора вы получите реквизиты, на которые нужно будет перевести деньги. Сделать это можно банковским или денежным переводом.
- Штаб-квартира компании находится в Нью-Йорке.
- А значит число инвесторов на микрофинансовом рынке в этом году прибавится.
- Бывают форс-мажорные ситуации, когда проекты, что называется, «не идут», и денежные средства не могут быть возвращены в срок.
- JoyMoney на рынке микрофинансирования Российской Федерации с 2014 года.
Gdecredit.com.ua – самая крупная МФО в Украины по размеру портфеля по состоянию на конец первого полугодия 2019 года. Компания создана в 2011 году и изначально https://topzaym.ru/about/ развивает как краткосрочные займы, так и микрокредиты с длительными сроками. Рейтинг компания для инвесторов поможет выбрать подходящий вариант.
Условия инвестиций в займы под залог недвижимости
Группа активно развивает бизнес в других государствах. Облигации можно продать на бирже в любой момент без каких-либо согласований с компанией.
- В Украины сегодня нет банков, которые предложили бы столь высокий процент, поэтому можно сказать, что налога на доход по банковскому вкладу нет.
- Инвестиция в МФК — удобный, но рискованный способ вложения денег.
- Лучше показать договором юристу и получить квалифицированную оценку от него.
- Если инвестиции не были застрахованы, клиент может остаться без копейки вложенных денег.
Они даже не знают, что люди в Украины могут держать деньги дома в шкафу. Погашайте заем своевременно пополняя лицевой счет, открытый Вам при регистрации.
Статья 12 Ограничения деятельности микрофинансовой организации
Или вообще никуда не вкладывать, просто работая из года в год на дядю. Инвестируя средства в малый бизнес, инвестиционный доход может составить 30—40 % годовых.
- Инвестировать можно и нужно только свои свободные денежные средства.
- Если у банков они почти не поднимаются выше 10–15%, годовых, то некоторые МФК могут предложить 30% и больше.
- Так что никаких гарантий нет, даже если вы вкладываетесь в стабильно и долго работающую МФО.
- Инвестор — покупает облигации на какую-то сумму.
- Но процентные ставки, конечно, на фоне банков с их 3-7% смотрятся вкусно, т.к.
Если будут плохие или сомнительные отзывы – не думая, отметайте вариант куда подальше. И не экономьте на страховке, черт с ними, с этими 2%.
Без страховки вы потеряете гораздо больше. Как инвесторы, мы понимаем, что полная и доступная информация — это решающий фактор для принятия решения. Поэтому мы предоставляем клиентам максимум информации.
Кредит для инвестиций
Повышение доходов обычно приводит к росту потребностей, трат. Без финансовой дисциплины человек с ростом доходов продолжает тратить все, что зарабатывает. Лучше учиться откладывать средства с тем доходом, который у вас есть сейчас. Одно из золотых правил — направлять в инвестиции сразу 10% своего дохода. Но вы можете начать с любой комфортной для вас суммы. КПК «Приватегательный дом» работает онлайн во всех регионах Украины, также оказывает услуги на территории Украины и некоторых стран Западной Европы.
Мы используем диверсифицированную линейку инструментов фондирования, включая займы физлиц, кредитные инвестировать в микрозаймы линии банков и корпоративные облигации. У всех источников разные преимущества и недостатки.
Высокая доходность
Лично я не рекомендую использовать кредитку в таких целях.
Сто раз подумайте, все действия полностью на ваш страх и риск. Иметь подушку безопасности, на размер кредитных средств. Держать ее можно у другого брокера, либо просто наличными или в банке. Если в случае любого форс-мажора вы не сможете закрыть долг, то ваш резерв спасет вас от долгов.
Выбирайте компанию со средним уровнем доходности, который составляет 17-23% годовых. Не стоит гнаться за 30-35% в год и рисковать еще больше, вкладывая в неизвестную МФК.
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
org
800 248 0337 
: 1-800-248-0337 
com 
Будучи первой частной микрофинансовой инвестиционной фирмой в Соединенных Штатах, цель MicroVests состоит в том, чтобы связать рынки капитала с бедными предпринимателями путем расширения возможностей прибыльных МФО по всему миру. Компания MicroVest была основана тремя некоммерческими организациями CARE, MEDA и Seed Capital Development Fund, имеющими давнюю репутацию и инвестиции в индустрию микрофинансирования.
org
com Что это такое и как принять участие
По
Команда Инвестопедии
Полная биография
Участники Investopedia имеют разный опыт работы, и за более чем 20 с лишним лет свой вклад внесли тысячи опытных писателей и редакторов.
Узнайте о нашем редакционная политика
Обновлено 30 декабря 2020 г.
Рассмотрено
Эрик Эстевес
Рассмотрено Эрик Эстевес
Полная биография
Эрик является должным образом лицензированным независимым страховым брокером, имеющим лицензию на страхование жизни, здоровья, имущества и страхования от несчастных случаев. Он проработал более 13 лет как в государственном, так и в частном бухгалтерском учете и более четырех лет имел лицензию страхового агента. Его опыт в области налогового учета послужил прочной основой для его текущей деловой книги.
Узнайте о нашем Совет по финансовому обзору
В 2007 году рынок микрофинансирования обслуживал более 33 миллионов заемщиков и 48 миллионов вкладчиков. Статистические данные, предоставленные Unitus, организацией, занимающейся борьбой с глобальной бедностью, показывают, что 80% потенциального рынка еще не исчерпаны.
Как мировой рост этого рынка повлияет на вас?
УЧЕБНОЕ ПОСОБИЕ: Финансовые концепции
Что такое микрофинансирование?
Термин «микрофинансирование» описывает ряд финансовых продуктов (таких как микрокредиты, микросбережения и продукты микрострахования), которые микрофинансовые организации (МФО) предлагают своим клиентам. Микрофинансирование зародилось в 1970-е годы, когда социальные предприниматели начали в больших масштабах ссужать деньги работающей бедноте. Одним из людей, получивших всемирное признание за свою работу в области микрофинансирования, является профессор Мухаммад Юнус, который вместе с Grameen Bank получил Нобелевскую премию мира 2006 года. Юнас и Grameen Bank продемонстрировали, что бедняки способны вырваться из бедности. Юнус также продемонстрировал, что ссуды, выданные работающим беднякам, если они должным образом структурированы, имеют очень высокие проценты погашения. Его работа привлекла внимание как социальных инженеров, так и инвесторов, стремящихся получить прибыль.
(Подробнее в Кто, что и как в микрофинансировании .)
Исторически целью микрофинансирования было сокращение бедности. В течение многих лет микрофинансирование преследовало эту основную социальную цель, поэтому традиционные МФО состояли только из неправительственных организаций (НПО), специализированных микрофинансовых банков и банков государственного сектора. В последнее время рынок развивается. Например, некоторые некоммерческие МФО трансформируются в организации, ориентированные на получение прибыли, чтобы добиться большей силы, устойчивости и охвата рынка. На рынке микрофинансирования к ним присоединяются компании потребительского кредитования, такие как GE Finance и Citi Finance. Крупные розничные торговцы потребительскими товарами, такие как Wal-Mart, Elektra и Tesco, начинают выступать в качестве потребительских кредиторов, и некоторые из них решаются заняться микрофинансированием. Хотя большинство МФО по-прежнему считают борьбу с бедностью своей основной целью, продажа большего количества продуктов большему количеству потребителей является основной мотивацией многих новых участников.
Микрофинансовые продукты и услуги
В настоящее время МФО предлагают следующие продукты и услуги:
- Микрозаймы: Микрозаймы (также известные как микрокредиты) — это займы на небольшую сумму; размер большинства кредитов составляет менее 100 долларов. Эти кредиты обычно выдаются для финансирования предпринимателей, которые управляют микропредприятиями в развивающихся странах. Примеры микропредприятий включают плетение корзин, шитье, уличную торговлю и птицеводство. Средняя глобальная процентная ставка по микрокредитам составляет около 35%. Хотя это может показаться высоким, это намного ниже, чем другие доступные альтернативы (например, неофициальные местные ростовщики). Кроме того, МФО должны взимать процентные ставки, которые покрывают более высокие расходы, связанные с обработкой трудоемких операций по микрокредитам. (Узнайте больше о микрофинансировании в Микрофинансирование: благотворительность через промышленность . )
- Микросбережения: Микросберегательные счета позволяют физическим лицам хранить небольшие суммы денег для будущего использования без требований к минимальному балансу. Как и традиционные сберегательные счета в развитых странах, микросберегательные счета используются вкладчиком для жизненных нужд, таких как свадьбы, похороны и дополнительный доход в старости.
- Микрострахование: Люди, живущие в развивающихся странах, имеют больше рисков и неопределенностей в своей жизни. Например, существует больше прямого воздействия стихийных бедствий, таких как оползни, и больше рисков для здоровья, таких как инфекционные заболевания. Микрострахование, как и немикрострахование, объединяет риски и помогает обеспечить управление рисками. Но в отличие от своего традиционного аналога, микрострахование допускает страховые полисы с очень небольшими премиями и суммами полиса. Примеры полисов микрострахования включают страхование урожая и полисы, покрывающие непогашенные остатки по микрокредитам на случай смерти заемщика. Из-за высоких коэффициентов административных расходов микрострахование наиболее эффективно для МФО, когда страховые взносы собираются вместе с выплатами по микрозаймам. (Чтобы узнать больше о важности страхования, см. Пятнадцать страховых полисов, которые вам не нужны и Пять страховых полисов, которые должны быть у каждого .)
)
Из-за высоких коэффициентов административных расходов микрострахование наиболее эффективно для МФО, когда страховые взносы собираются вместе с выплатами по микрозаймам. (Чтобы узнать больше о важности страхования, см. Пятнадцать страховых полисов, которые вам не нужны и Пять страховых полисов, которые должны быть у каждого .) Что для вас значит микрофинансирование?
Развитие и рост рынка микрофинансирования затрагивает не только тех, кто занимается микрофинансовыми услугами или планирует их использовать. Вот как это может повлиять на вас:
- В качестве инвестора: Институциональные инвесторы, ориентированные на прибыль, в настоящее время осуществляют инвестиции, связанные с микрофинансированием. Кроме того, крупные рейтинговые агентства оценивают микрофинансовые операции. Например, Morgan Stanley выпустил облигацию, обеспеченную микрофинансированием, которая содержала транши и получила рейтинг «AA» от S&P. (Чтобы узнать больше о долговом рейтинге, см.: Что такое корпоративный кредитный рейтинг? ) Это показывает, что микрофинансирование начинает предоставлять инвестиционные возможности для всех инвесторов. Бюллетень Micro Banking Bulletin сообщает, что 63 из ведущих мировых МФО имеют средний доход (после поправки на инфляцию и после получения программ субсидирования) около 2,5% от общей суммы активов. Местные и региональные банки, как правило, первыми интегрируют микрофинансовые инвестиции в свои портфели, в то время как крупные международные банки в настоящее время предпочитают предоставлять финансирование другим банкам, МФО или НПО. Как упоминалось ранее, даже компании, занимающиеся потребительским кредитованием, могут участвовать в микрофинансовой деятельности. Как инвестор, вы можете посмотреть, имеют ли компании, в которые вы инвестируете, доступ к микрофинансированию, и если да, то привлекательны ли для вас характеристики риска и доходности этих видов деятельности. Посетите рынок MIX для получения актуальной информации о спросе, предложении и привлечении капитала на рынке микрофинансирования.
- В качестве финансового специалиста : Микрофинансирование требует узкоспециализированных финансовых знаний, а также уникального сочетания навыков, таких как знание социальных наук, местных языков и обычаев. Новые карьеры появляются, чтобы соответствовать этим уникальным требованиям. Для профессионалов в области финансов это означает, что новые карьеры открываются для тех, кто обладает уникальным сочетанием навыков и опыта. Более того, традиционные карьерные роли размываются, поскольку микрофинансирование объединяет профессионалов с разным опытом для совместной работы. Например, специалисты по развитию (например, люди, работавшие в Азиатском банке развития или других агентствах по развитию) теперь могут работать бок о бок с венчурными капиталистами. На Microfinance Gateway можно найти широкий спектр возможностей карьерного роста в сфере микрофинансирования.
- Как физическое лицо: Некоторые считают, что мы живем во времена, когда бедность может быть искоренена. Исследования подтверждают это убеждение. Согласно Виртуальной библиотеке по микрокредитованию, за восьмилетний период среди беднейших слоев населения Бангладеш, не имевших никаких кредитных услуг, только 4% смогли подняться выше черты бедности. Но с отдельными лицами и семьями с микрокредитом от МФО более 48% поднялись над чертой бедности. То, что искоренение бедности означает для вас как личности, во многом зависит от вашей личной философии. Вы могли бы приветствовать это как ключевое достижение в истории человечества. Вы также можете отметить возможность того, что каждый из нас может покупать и продавать друг другу. Люди, желающие стать частью этого феномена искоренения бедности, теперь могут одолжить деньги микропредпринимателю в другой части мира через некоммерческую онлайн-службу Kiva.
(Чтобы узнать больше о долговом рейтинге, см.: Что такое корпоративный кредитный рейтинг? ) Это показывает, что микрофинансирование начинает предоставлять инвестиционные возможности для всех инвесторов. Бюллетень Micro Banking Bulletin сообщает, что 63 из ведущих мировых МФО имеют средний доход (после поправки на инфляцию и после получения программ субсидирования) около 2,5% от общей суммы активов. Местные и региональные банки, как правило, первыми интегрируют микрофинансовые инвестиции в свои портфели, в то время как крупные международные банки в настоящее время предпочитают предоставлять финансирование другим банкам, МФО или НПО. Как упоминалось ранее, даже компании, занимающиеся потребительским кредитованием, могут участвовать в микрофинансовой деятельности. Как инвестор, вы можете посмотреть, имеют ли компании, в которые вы инвестируете, доступ к микрофинансированию, и если да, то привлекательны ли для вас характеристики риска и доходности этих видов деятельности. Посетите рынок MIX для получения актуальной информации о спросе, предложении и привлечении капитала на рынке микрофинансирования.
Исследования подтверждают это убеждение. Согласно Виртуальной библиотеке по микрокредитованию, за восьмилетний период среди беднейших слоев населения Бангладеш, не имевших никаких кредитных услуг, только 4% смогли подняться выше черты бедности. Но с отдельными лицами и семьями с микрокредитом от МФО более 48% поднялись над чертой бедности. То, что искоренение бедности означает для вас как личности, во многом зависит от вашей личной философии. Вы могли бы приветствовать это как ключевое достижение в истории человечества. Вы также можете отметить возможность того, что каждый из нас может покупать и продавать друг другу. Люди, желающие стать частью этого феномена искоренения бедности, теперь могут одолжить деньги микропредпринимателю в другой части мира через некоммерческую онлайн-службу Kiva. Заключение
Капитал и опыт все больше вливаются в микрофинансирование. Возросшая конкуренция наблюдается среди МФО. По мере того, как они продолжают развивать свои внутренние операционные мощности, будет обслуживаться больше потенциальных 80% рынка.