Инвестиции в валюту: Инвестирование в валюту — Урок №1. Покупка валюты: цели и средства

Инвестирование в валюту — Урок №1. Покупка валюты: цели и средства

Любые операции с финансовыми инструментами требуют четкого понимания целей. Именно с постановки целей начинается процесс выбора оптимального способа инвестирования, без понимания целей мы не сможем ответить на вопрос, как именно мы будем покупать валюту — надолго, с целью положить на депозит на несколько лет, или на пару дней — чтобы поймать движение в 2-3 рубля и быстро зафиксировать прибыль.

Все возможные цели при покупке валюты можно условно разбить на пять основных групп:

• Валютные траты
• Валютные обязательства
• Валютные сбережения
• Валюта как инструмент приумножения
• Хеджирование

Траты и обязательства на первый взгляд очень похожи — это всегда покупка валюты для того, чтобы ей расплатиться за какие-то товары и услуги, то есть — эти две цели имеют отношение не к инвестированию, а к потреблению. Однако граница между ними довольно четкая, и заключается в периодичности. Траты — разовое мероприятие, обязательства — цикличны. То есть если вам нужно 5000 долларов на зарубежную поездку —это траты, а если вы ежемесячно платите по 1000 долларов за какие-либо услуги — это обязательства в иностранной валюте.

Отдельной группой можно выделить сбережения в иностранной валюте. Это — вполне инвестиционная цель, мы хотим сохранить накопленный капитал, но предпочитаем это делать не в национальной валюте, а в иностранной. Например, потому, что считаем доллар защитным активом и хотим обезопасить свои сбережения от финансовых кризисов. Основной признак сберегательной цели — отсутствие среднесрочных планов на сберегаемую сумму. Валюта покупается не для того, чтобы ее потратить, а чтобы сохранить. Как правило эта цель требует размещения валюты в инструменты сбережения — любые валютные инструменты с фиксированной доходностью (депозит, еврооблигации и т.д.), потому что даже защитный актив необходимо дополнительно защищать от инфляции.

Четвертая группа — это

активные операции с иностранной валютой, целью которых является значительное приумножение средств. Здесь валюта используется как инструмент с переменной доходностью: есть актив, у него есть рыночный курс и можно заработать на его изменениях.

И, наконец, последняя цель — валютное хеджирование. Или, иначе говоря, страхование валютных обязательств от резких скачков курса иностранной валюты.

Итак, у нас есть пять целей, которые в свою очередь разбиваются на две более крупные группы: первые три из них требуют наличной валюты, то есть — наличия всей суммы трат, обязательств или капитала на депозите, а последние две — не предполагают, что у вас должна быть полная сумма, а позволяют открывать валютную позицию с кредитным плечом.

Для того, чтобы захеджировать обязательства на 10000 долларов- достаточно открыть позицию на 1400. А если у вас есть 10 000 долларов на биржевом счете- вы можете открывать валютные позиции на сумму около 70 000. Более подробно этот механизм мы рассмотрим в третьем и пятом уроках курса, а пока нам важно понять одно — первые три цели предполагают, что нам обязательно понадобится полная сумма валюты и ее физическая поставка, а последние две — физической поставки не требуют.

Это важно, так как от этого зависит выбор торговой площадки, на которой вы будете валюту покупать. И если поставка предполагается обязательно — вам подойдут не все возможности покупки, которые предоставляет наш валютный рынок.

Наиболее привычный начинающему инвестору способ приобрести валюту — обменный пункт банка. Банки котируют валюту по дилерской схеме, то есть покупают и продают ее от своего имени и за свой счет. Практически в любом банке сейчас можно купить доллары и евро, многие последнее время начали котировать так же британский фунт, швейцарский франк, японскую йену и даже китайский юань.

Между ценой покупки и продажи в обменном пункте банка есть достаточно большая разница, которая называется спред. Сейчас эта разница составляет около 1%, в пиковые моменты кризиса 2014 года она могла достигать 5-7%. Это — широкий спред.

Так же у многих банков есть ограничения по сумме наличной валюты в кассе. Например, 1000 долларов вы можете купить в моменте без проблем, а обмен 20000-30000 тысяч долларов может занять у вас много времени, так как в кассе одного банка такой суммы может просто не быть без предварительного заказа. То есть обменный пункт банка как способ поменять валюту имеет ограниченную ликвидность.

При этом валюту вы получаете сразу, наличными на руки и можете использовать как средство платежа или для прочих целей, где нужна наличная валюта. То есть для целей валютных трат и обязательств это допустимый способ покупки, а вот использовать этот путь для приумножения и хеджирования не получится.

Разновидность этой же операции — покупка валюты через интернет-банк. Отличие одно — вместо получения наличных денег вы получаете их на банковский счет, и можете обналичить в любой момент. Ликвидность тут ограничена лимитами снятия денежных средств с банковского счета, а спреды остаются широкими.

Полный антипод банковского обменного пункта — рынок Форекс. Форекс — это организованный внебиржевой валютный рынок. На нем торгуются все мировые валюты, притом не только по отношению к рублю, но и по отношению друг к другу. Там вы можете купить, к примеру, новозеландский доллар за канадский, или австралийский доллар за евро. Для повседневных целей нам это вряд ли пригодится, но это хороший способ приумножения средств: во все времена валютные курсы двигаются неравномерно, какая-то валюта более активна, а другая находится в узком боковом движении. У трейдеров на Форексе есть очень широкий выбор — они ищут пары с максимальным потенциалом движения и зарабатывают на них.

Рынок Форекс — один из самых ликвидных мировых финансовых рынков, спреды на нем узкие, возможность вложения больших сумм — максимальна. При этом рынок является не поставочным для частных инвесторов, он дает возможность работать с большим кредитным плечом, но вывести оттуда наличную валюту и использовать ее как средство платежа у вас не будет.

То есть пока мы рассмотрели две альтернативы покупки валюты: первая подходит для наличных операций, вторая — для операций приумножения.

Но что делать тем, кто хочет и торговать на ликвидном рынке с узкими спредами, и при необходимости — получать наличную валюту?

Для них есть третья возможность, объединившая в себе преимущества первых двух вариантов. Это — торговля валютой на Московской бирже.

Московская биржа — единственная биржевая торговая площадка в России, предоставляющая возможность торговать всеми финансовыми инструментами в одном месте. На ней торгуются и ценные бумаги (акции и облигации), и производные инструменты, и валюта. Притом, валютные торги на бирже ведутся уже более 20 лет — с 1992 года.

В 2012 году биржа открыла валютную секцию для частных инвесторов, до этого времени на ней имели возможность торговать только институционалы.

Именно на бирже вы можете найти все преимущества валютной торговли: и высокую ликвидность, и узкие спреды, и возможность как торговать с кредитным плечом, так и выводить наличную валюту на банковский счет.

То есть на бирже есть все те же преимущества, что и на рынке Форекс — принципиальное отличие одно: Форекс, так же как и банк, работает с валютой по дилерской схеме, а биржа проводит торги по принципу двойного аукциона (так называемая брокерская схема). Это значит, что если на Форексе вы можете только согласиться с котировкой дилера, то на бирже — имеете возможность выставить свою котировку.

При этом набор инструментов на бирже по сравнению с Форексом — меньше. Форекс —это все мировые валютные пары, биржа — только пары, содержащие национальную валюту. Исключение — евро к доллару, это единственная полностью иностранная пара, которая торгуется на Московской бирже наряду с национальными валютными парами.

Более подробно вопрос биржевой покупки валюты мы рассмотрим в третьем уроке этого курса.

Общий принцип выбора торговой площадки для торговли валютой заключается в следующем: необходимо определиться с тем, что вам необходимо — наличная валюта или валютная позиция, и в зависимости от этого — выбрать между биржей и Форексом.

Биржу выбирать следует в том случае, если вы собираетесь торговать парами, содержащими национальную валюту, даже если вам не нужна возможность вывода наличных. «Национальные» валютные пары на бирже имеют большую ликвидность, чем на Форексе.

Если же вас привлекает возможность совершать операции с «экзотическими» валютными парами, валюту которых вы даже никогда не держали в руках — ваш оптимальный выбор рынок Форекс.

Инвестиции в валюте в 2020 году

Одно из главных правил успешного инвестирования – распределение капитала между разными классами активов. Чем лучше диверсифицирован портфель, тем надёжнее вы защищены от непредвиденных колебаний рынков.

Использование валютных финансовых инструментов в дополнение к рублёвым решает сразу две задачи. С одной стороны, можно инвестировать в привлекательные активы любых регионов мира, с другой – снизить риски, связанные с волатильностью рубля.

Какая пропорция между валютами будет оптимальной? Это зависит, прежде всего, от целей накопления. Если вы рассматриваете формирование портфеля сбережений на длительный срок, то на практике используют подход: 50% – вложения в рублях, 50% – в долларах и евро.

Прошлый год порадовал инвесторов — фондовые рынки выросли на 15–30%. В 2020 году имеются предпосылки для сохранения позитивной динамики. Среди благоприятных факторов – мягкая денежно-кредитная политика мировых ЦБ и потепление в торговых отношениях Америки и Китая. Наряду с этим, среди рисков – неопределённость вокруг президентских выборов в США и последствия вспышки нового коронавируса.

Для получения высоких инвестиционных результатов выбирайте инструменты с оптимальным для вас балансом риска и доходности. Следите за ключевыми событиями в политике и экономике и помните о правиле диверсификации.

Инвестиции в технологии

В 2019 году центральные банки по всему миру, включая Федеральную резервную систему (ФРС) США, проводили мягкую денежно-кредитную политику. Регуляторы понижали процентные ставки, уменьшали резервные требования для банков, покупали государственные облигации — делали всё, чтобы стимулировать рост деловой активности и потребительских расходов. В 2020 году экономика ощутит на себе позитивный эффект такой политики.

Великобритания вышла из Евросоюза в оговорённом порядке, сторонам останется договориться о торговом соглашении. Между тем США и Китай заключили первую фазу торговой сделки. У инвесторов станет меньше поводов для беспокойства, и это всегда позитив для фондовых рынков.

Инвестбанк Goldman Sachs и агентство Bloomberg считают маловероятной рецессию экономики США в 2020 году. Пекин и Вашингтон приближаются к заключению масштабного торгового соглашения, а высокие потребительские расходы в США продолжат расти. Это подтолкнет вверх американскую экономику, а вместе с ней и рынки акций. Возможно, наступило время для инвестиций в американские компании.

Чтобы заработать на росте, рассмотрите инвестиционную стратегию Технологичные компании 4.0 с фиксированными ставками в 7% годовых в евро и 10% в долларах США. Стратегия приносит доход, если акции четырёх входящих в неё американских компаний — Broadcom, Qualcomm, Facebook, Adobe не опускаются ниже уровня в 75% (за 100% принимается цена бумаг на дату покупки).

Разобраться, как работает этот продукт и как происходит начисление процентов можно у менеджеров Альфа-Банка, оставьте заявку на сайте.

Учимся инвестициям в БПИФ

Инвестиции на развитых рынках в валюте привлекают повышенное внимание на фоне низких ставок по вкладам в долларах и евро. В России одним из самых удобных и выгодных механизмов для этих целей являются биржевые паевые инвестиционные фонды – аналог популярных на Западе индексных фондов (ETF).

Биржевой ПИФ отражает динамику определённого индекса в реальном времени. Паи можно купить и продать в любой момент, при этом сделки заключаются на Московской бирже, что позволяет зарабатывать на инструментах зарубежных рынков в рамках российской юрисдикции. Такие инвестиции отличаются прозрачным ценообразованием, высокой ликвидностью и технологичностью.

---

Первые в России биржевые фонды в долларах и евро были созданы управляющей компанией Альфа-Капитал. Сейчас мы предлагаем рассмотреть три валютных БПИФ:

• •

  Альфа Технологии 100 (в долларах) – для вложений в акции 100 крупнейших технологических компаний, которые торгуются на американской фондовой бирже NASDAQ.

• •

  Альфа БПИФ S&P 500 (в долларах) – для инвестиций в американские компании, входящие в индекс S&P 500.

• •

  Альфа Европа 600 (в евро) – для вложений в акции 600 европейских компаний, которые покрывают 90% европейского рынка акций и 17 стран Еврозоны. Для удобства клиентов, которые не планируют самостоятельно приобретать паи на бирже, доступны стратегии доверительного управления.

Облигации для консерваторов

Вспышка коронавируса в Китае в начале 2020 года, напомнила инвесторам об осторожности при выборе инвестиционной стратегии. Чтобы избежать лишних рисков, портфель лучше формировать надёжными активами.

Скорее всего, предпочтительной валютой размещения может стать доллар США, который вряд ли пострадает в случае шокового сценария или кризиса.

Оптимальнее всего в 2020 году выбрать наименее рискованные продукты в свой портфель. Например, такими могут стать долларовые облигации.

При выборе облигаций фокус с критерия «доходность» должен быть смещён к категориям «дюрация»* и надёжность эмитента. С помощью дюрации инвесторы понимают средний срок возврата инвестиций.

В связи с неоднозначной геополитической обстановкой, при составлении портфеля лучше всего отдавать предпочтение сбалансированному подходу, то есть иметь в портфеле облигации с разными сроками погашения.

---

Можно рассмотреть три бумаги:

• •

  Gazprom-34 с доходностью к погашению 3,73% и датой погашения 28.04.2034;

• •

  Russia-28 с доходностью к погашению 2,69% и датой погашения 24.06.2028;

• •

  Alfa IQ 6.95% с доходностью к погашению 5,75%.

Покупка валюты была худшим вложением года. Как нужно было зарабатывать :: Новости :: РБК Инвестиции

Второй год подряд самыми доходными инвестициями оказались вложения в российские акции. Почему больше всех потерял тот, кто купил валюту и как можно было приумножить свои деньги, все это в обзоре РБК Quote

Фото: GotCredit/flickr.com

Подводя итоги 2019 года, редакция РБК Quote очередной раз провела сравнения доходности разных вложений. Мы сравнили какие суммы накопили бы инвесторы к концу года, если бы в начале года вложили по ₽50 тыс. в акции (российские и иностранные), в государственные облигации, в облигации  компаний, в доллар и евро, и наконец, положили на депозит в банке.

Каковы результаты вложений ₽50 тыс.?

Как видно из картинки, любители сохранять деньги в иностранной валюте, за год даже потеряли часть своих денег. У того, кто купил в начале года доллары, к концу года из ₽50 тыс., осталось бы только ₽44,4 тыс. Вложившие в евро, понесли бы еще большие потери — их ₽50 тыс. превратились бы к новому году в ₽43,3 тыс.

Это произошло благодаря укреплению рубля с ₽69,82 до ₽62,03 по отношению к доллару США, снижению курса евро с ₽79,99 до ₽69,31 за 1 евро.

Все остальные вложения оказались гораздо выгоднее, чем если бы вы просто положили деньги в банк.

По данным Банка России, средняя ставка депозитов (с учетом депозитов до востребования) в январе 2019 года составляла 6,1%. Если бы вы положили в начале года ₽50 тыс. на депозит в банке, то к концу года, вы могли снять со счета только ₽53,1 тыс.

Самыми выгодными инвестициями оказались вложения в российские акции. В среднем они могли принести 38,7%. Это значит, что при покупке акций на ₽50 тыс., в конце года у вас было бы ₽69,3 тыс.

Доходность вложения в акции мы оценили по росту индекса полной доходности Московской биржи. Этот индекс учитывает изменения цен самых ликвидных  и надежных бумаг с учетом выплаченных по ним дивидендов. На начало года значение индекса составляло 3744,45 пунктов, а к концу — 5192,05 пунктов.

Вторыми по доходности оказались вложения в государственные облигации. Облигации федерального займа принесли бы вам 19,8% годовых — ₽9,9 тыс. прибавки к вложенным ₽50 тыс.

Такой усредненный результат мы выводим из роста индекса полной доходности государственных облигаций Московской биржи. В начале года индекс составлял 476,39 пунктов, а к концу года вырос до 570,86 пунктов. Индекс учитывает выплаченные по облигациям купоны.

Иностранные акции оказались тоже привлекательной инвестицией. Те, кто следит за американскими индексами Dow Jones и NASDAQ, знает, что к концу года они побили все рекорды, а их рост составил 22,8% и 35,7%, соответственно (на 27 декабря). С учетом полученных по акциям дивидендов, можно сказать, что инвестор мог заработать в долларах 31,5% (прирост индексов полной доходности Dow Jones и NASDAQ составил 25,8% и 37,2%, соответственно).

Но, чтобы, по условиям нашего эксперимента, вложить в американские акции ₽50 тыс., вам нужно было в начале года купить доллары по курсу ₽69,82 за $1. В долларовом выражении это составило $716,15. После того как к концу года они, благодаря покупке иностранных ценных бумаг  , превратились бы в $941,79 (+31,5%) — вам нужно было их продать по курсу на конец года ₽62,03 за $1. Ваш капитал увеличился бы до ₽58,4 тыс. или 16,8% годовых. Это третий результат в нашем эксперименте.

Наконец, если бы вы купили на ₽50 тыс. облигации российских компаний, то к новому году на вашем счету было бы ₽57,1 тыс.

Такую оценку мы даем исходя из роста индекса полной доходности корпоративных облигаций Московской биржи. Этот индекс вырос с 370,87 до 423,34 пунктов.

Заплати налоги и считай прибыль

Даже если учесть, что доходы по депозитам и государственным облигациям не облагаются налогом, а с остальных доходов у граждан России должен быть удержан налог в размере 13%, то соотношение результатов вложений, по сути, не изменится.

Вложения в российские акции после уплаты налогов принесут вам доходность 33,6%, ОФЗ — 19,8% (не облагаются налогом), иностранные акции — 14,7%, облигации компаний — 12,3%. Все равно все вложения, кроме вложений в иностранную валюту, оказались значительно прибыльней банковских вкладов.

Выжать по максимуму

Как и в прошлом году мы предположили вариант максимально удачных инвестиций. Это тот случай, когда вам вдруг удалось на протяжении года купить ценные бумаги или валюту по самым дешевым ценам, а продать по самым дорогим.

Но из-за того, что к концу года все индексы торгуются по максимальным значениям, то реальные вложения 2019 года принесли бы вам прибыль достаточно близкую к максимально возможной.

---

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.

Как выиграть на взлете курса доллара: 5 проверенных вариантов :: Новости :: РБК Инвестиции

Падение курса рубля — не повод для паники, а возможность заработать. Мы опросили экспертов и выделили пять лучших способов извлечь выгоду из обесценивания национальной валюты

Фото: Ivan Yudin / TASS

Акции российских компаний-экспортеров

Ослабление рубля — благо для компаний, экспортирующих продукцию за рубеж. Цены в рублях растут, а себестоимость производства (затраты на зарплату, транспорт, электроэнергию) остается прежней. Экспортеры получают выручку в валюте и конвертируют ее в рубли — чем больше доля экспорта в выручке компании, тем выгоднее для нее рост доллара к рублю. За ростом прибыли зачастую растут и дивиденды.

Самые известные российские экспортеры — это нефтегазовые («Сургутнефтегаз», «Газпром», «Транснефть»), агропромышленные («Акрон», «Фосагро»), металлургические («Русал», «Норникель», «НЛМК») и золотодобывающие («Полюс», «Полиметалл») компании.

Однако не все экспортеры одинаково выигрывают от девальвации рубля: некоторые кредитуются в иностранной валюте и несут большие валютные расходы, что нивелирует положительные факторы. Поэтому при выборе акций стоит обратить внимание на расходы компании и соотношение валютного долга с размером экспорта.

Александра Янковская, автор блога «ФинОснова» и соавтор налогового проекта ndfl.guru: «Компании-экспортеры в любой стране выигрывают от ослабления национальной валюты — ведь они зарабатывают в ней больше на единицу экспорта. Но здесь есть тонкость — рынок, на котором получает выручку компания, пострадать не должен».

Нефтеперерабатывающее предприятие «Сургутнефтегаза» в Киришском районе Ленинградской области (Фото: Антон Ваганов / ТАСС)

Владимир Верещак, финансовый советник: «Ослабление национальной валюты действительно может послужить драйвером роста акций экспортеров. Но что если у компании по независящим от валютного курса причинам упала выручка? Или возникли дополнительные издержки и уменьшилась чистая прибыль? Фактически конвертации валюты не происходит, и в краткосрочной перспективе прямой связи между финансовым положением эмитента и стоимостью его ценных бумаг не наблюдается».

---

Еврооблигации

Это долговые бумаги, номинированные в иностранной валюте. Их выпускают государство и некоторые крупные компании, вроде «Газпрома» и «Лукойла». Держатели евробондов получают фиксированные выплаты, а процентная ставка не меняется в течение всего срока обращения облигации.

Таким образом, доходность складывается их трех факторов: купонные выплаты, рост курса валюты и изменение цены бонда. Плюсы еврооблигаций — более высокая доходность по сравнению с валютными вкладами, возможность вложиться на долгий срок (больше десяти лет), высокая ликвидность  . Еврооблигации российского Минфина еще и не облагаются НДФЛ. Главный минус — дороговизна: минимальная стоимость одного евробонда обычно начинается с $1000.

Александра Янковская: «Здесь интересные возможности предоставляются в национальных выпусках разных стран, которые просели на опасениях второй волны. Можно получить доходность, которая будет расти в рублях из-за ослабления курса. Не рекомендую, однако же, на обычном счете играть на повышение стоимости самой бумаги — налог у вас ведь тоже будет рассчитываться от повышенного курса».

---

ETF  -фонд, паи которого номинированы в иностранной валюте, также может помочь заработать на разнице курсов. Этот вариант больше подходит для новичков: не нужно выбирать акции отдельных компаний, зато можно вложиться в отдельную привлекательную отрасль и рынок в целом.

Фото: Drew Angerer / Getty Images

Главные плюсы — ETF позволяют быстро диверсифицировать портфель, а порог входа здесь весьма низок. Однако стоит помнить про комиссии провайдера фонда и избегать вложений на короткий срок. Кроме того, на российском рынке ETF не так много по сравнению с западными биржами — однако покупка иностранных ETF доступна только квалифицированным инвесторам.

Что такое ETF: как купить весь рынок за один рубль?

Владимир Верещак: «Облигационные ETF хорошо подойдут для консервативных инвесторов. ETF на акции, драгоценные металлы или фонды недвижимости — совершенно другая история, они как минимум более волатильны. Есть и чисто валютные ETF. Они позволяют участвовать в движении валютного рынка за счет наличия в их составе самой валюты, инструментов денежного рынка или производных инструментов. Такие фонды есть у зарубежных управляющих компаний: Invesco, WisdomTree, ProShares и других. ETF — целый мир».

Александра Янковская: «Любой хорошо подобранный индексный фонд поможет заработать на ослаблении рубля, ведь он будет расти в долгосрочной перспективе, а вместе с ним и ваш капитал».

---

Акции иностранных эмитентов 

Купить их можно на Санкт-Петербургской бирже, где уже представлены сотни эмитентов. А с недавних пор иностранные бумаги, торгующиеся в рублях, можно приобрести и на Московской бирже.

Покупка акций иностранных компаний — наиболее рискованный путь из этого списка. В отличие от ETF. здесь инвестору нужно находить компании самостоятельно. Чтобы делать это успешно, нужно как минимум разбираться в фундаментальном анализе.

Владимир Верещак: «Если вы умеете оценивать финансовое положение эмитентов, можете отыскать на зарубежных фондовых рынках качественные компании, которые рынок временно недооценивает. Их бумаги номинированы в соответствующих валютах — американский доллар, евро, британский фунт стерлингов, японская йена. В перспективе это позволит не только заработать на возможном ослаблении рубля, разнице цен покупки и продажи акций и получении дивидендов, но и повысить надежность инвестиций, снизить комиссии и оптимизировать налогообложение (например, избежать налога на наследство для нерезидентов США)».

Валюта. Просто валюта

Самый простой способ, к которому хотя бы раз прибегали, наверное, все. Действительно, можно сохранить и приумножить сбережения, просто купив иностранную валюту. Большинство россиян обычно делают это в обменниках в банках — но это не самый выгодный путь: курс обмена всегда выше курса ЦБ, спред между ценой покупки и ценой продажи велик, а в некоторых банках в случае повышенного спроса валюта быстро заканчивается.

Фото: Matt Cardy / Getty Images

Гораздо легче купить на валютном рынке Мосбиржи. В этом случае не нужно никуда бежать с паспортом, стоять в очереди и терять на жадности банков — достаточно открыть брокерский счет  . А главный плюс — цена покупки: на бирже ее стоимость максимально приближена к реальному рыночному курсу. Это гораздо выгоднее, чем покупать доллары в обменнике с наценкой в размере до ₽2–3. Купить валюту таким образом можно и на сервисе «РБК Инвестиции». Главное — не поддаваться панике и не покупать ее на пике.

Забудьте про обменник. Почему купить валюту выгоднее на бирже

Владимир Верещак: «Это самый очевидный и наименее рискованный вариант заработка на изменении курса валют с точки зрения отсутствия каких-либо дополнительных факторов, влияющих на финансовый результат. Впрочем, достоверно предсказывать валютный рынок еще никто не научился. Учитывайте фундаментальные факторы и не меняйте деньги, которые понадобятся вам в ближайшие несколько лет. А покупать валюту дешевле всего на бирже, через брокера».

Александра Янковская: «Знаете, кто выигрывает на изменении курса валют? Те, у кого эти валюты есть. То есть вы всегда покупаете на ежемесячной или ежеквартальной основе валюту, и даже если вы потом оформляли валютные депозиты, то заработали за последние 12 лет 2,4% реальной доходности. А те, кто упражнялись только в рублях, заработали лишь 0,17% после вычета инфляции».

В сервисе «РБК Инвестиции  » можно купить или продать акции, облигации  или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

мифы и правда. Как инвестировать в валюту?

Содержание статьи

Инвестиционная сфера очень разнообразна. С лёгкостью можно найти десятки вариантов вложения средств, от самых примитивный, до мало кому понятных. Ввиду этого, многие ищут те виды инвестиций, в которых хоть что-то понимают. Или же, пытаются вникнуть во что-то новое. И начинающие инвесторы часто сталкиваются с таким видом “инвестиций” как валюта. Отдельные сайты финансовой тематики и различные блоги, статьи – рассказывают о том, как правильно инвестировать в валюту. Даются рекомендации – инвестировать в валюту. Проводятся попытки обосновать выгоды таких “инвестиций” и тому подобное.

Однако, к сожалению (по крайней мере, моему личному), большинство статей носит поверхностный характер. В отдельных случаях можно нарваться на статьи, которые явно пишут люди, вообще слабо знакомые с финансами. Не то чтобы инвестициями! В связи с этим, я решил детально разобрать инвестиции в валюту в Украине (да и любой другой стране). Мы проясним что это, существуют ли такие инвестиции вообще и, если да, насколько это выгодно. Вы узнаете можно ли инвестировать в валюту и что из этого может получится. При этом, с самого начала, мы разберём пару важных вопросов.

Почему говорят про инвестиции в валюту

Ввиду большого количества блогов и “специалистов” по личным финансам в интернете, призывы инвестировать в валюту встречаются сплошь и рядом. Я нередко вижу среди вариантов для инвестиций валюту, в одном ряду с недвижимостью, ценными бумагами и другими вариантам. По правде говоря, отдельные статьи по этой теме меня ввергают в шок… При этом, люди которые только начинают приводить свою финансовую жизнь в порядок первым делом конечно же сталкиваются с покупкой доллара, евро или других валют.

Они покупают валюту, хранят её и видят, что со временем, цена иностранной валюты становится выше, по отношению к национальной валюте. Например, купили 100$ за 2500 грн., а сейчас они стоят уже 2750 грн. Они думают: “Ну что же, неплохо, доход в 250 грн.!” Внешне, это очень напоминает рост активов, увеличение стоимости, нереализованную прибыль. Иными словами, похоже, что купить валюту – это инвестиции. Но, к большому разочарованию в будущем, выясняется, что все не так однозначно…

Поэтому, дальше, мы сразу ответим на главный вопрос: инвестиции в валюту – это миф или реальность? Или иными словами – можно ли инвестировать в валюту?

Покупка валюты – это инвестиции или нет?

Отвечая на поставленный выше вопрос, я должен сразу разочаровать некоторых энтузиастов. Инвестиции в валюту – это миф. Таких инвестиций (такого вида, типа и вообще по сути!) нет, и быть не может. Потому что сама покупка валюты и её хранение (в любом месте!) не является инвестированием средств! Такой ответ базируется на том, что в классическом понимании инвестиций, они заключаются в том, чтобы инвестор получил приемлемую прибыль с минимальным риском. Эта прибыль, как правило, состоит из прироста стоимости самого актива (например, удорожание недвижимости, ценных бумаг и т.д.) и/или из полученных текущих доходов (например, дивиденды по акциям, плата за аренду квартиры и т.п.).

При владении валютой в любом количестве, вы не получаете никакой прибыли, ни в плане прироста стоимости (доллар остаётся долларом), ни в плане дохода (за ваши доллары вам никто не платит дивидендов)

При этом прошу учесть, что покупка валюты и размещение её на банковском депозите – это также не инвестиция! Депозит не является инвестиционный инструментом, однако это отдельная статья. В отдельных статьях, также можно встретить обоснование инвестиций в валюту, со ссылкой на Forex. Проще говоря утверждают, что мол “покупка валюты действительно не инвестиция, но вот если торговать… тогда можно заработать”. Друзья, если вы будете торговать валютой, то в крайнем случае – это спекуляции. Но уж никак не инвестиции!

Инвестиции в валюту – это НЕ инвестиции!

Подводя промежуточный итог, давайте остановимся на главном. Инвестировать в валюту… НЕЛЬЗЯ. Точнее, вы конечно можете так поступать, но покупка валюты не является инвестицией! С какой бы стороны мы не заходили, инвестиции в валюту – это не инвестиции. Это грамотный способ сохранить ваши финансы от потерь в виду девальвации или дефолта государства. Но это не инвестиция!

Покупка валюты – это не инвестиция, а способ сохранения ваших финансов от некоторых рисков (но далеко не всех!)

В то время, как многие люди начитавшись статей покупают валюту, хранят её на счету или в “наличке” и думают, что они инвестируют – их капитал потихоньку тает от инфляции… Не введите себя в обман – инвестиции в валюту не являются инвестициями. Главное что вы должны понять, это то, что покупая валюту и храня её, вы не инвестируете. Вы просто скрыто, медленно теряете ваши деньги. Но конечно же, это намного лучше, чем “инвестировать” в гривну, рубль, тенге и т.п.

Обратите внимание! Ввиду выше изложенного, мы под понятием инвестиций далее будем понимать обычную покупку валюты. То есть фраза инвестировать в валюту – подразумевает её покупку и хранение некоторое время.

Как правильно “инвестировать” в валюту

Я надеюсь, что донёс до вас основной посыл – инвестировать в валюту в Украине или любой другой стране невозможно. По той причине, что инвестиции в валюту (её покупка и хранение) – это не инвестиции в сущности, и не соответствуют данному понятию вообще. Тем не менее, я ещё раз подчеркну, что покупка валюты является грамотным шагом для жителей постсоветских стран и защищает от одного из главнейших рисков потери капитала – девальвации.

Так как же правильно “инвестировать” в валюту? Я имею ввиду такие вопросы как правильно покупать валюту. Кому нужно покупать её и в каких объёмах, как часто. Когда продавать? Думаю, что есть ещё с десяток аналогичных вопросов. На большинство из них я хочу дать несколько универсальных ответов жителям Украины (и других стран бывшего СССР, а также стран с развивающейся экономикой).

Несмотря на то, что инвестиций в валюту быть не может, финансово грамотные люди всегда покупают и хранят валюту

Нужно ли покупать валюту?

Да! Безусловно, “инвестировать” в валюту нужно регулярно! Иначе вы попросту останетесь ни с чем… Национальные валюты постсоветских стран в долгосрочной перспективе обесцениваются. И как бы вам не рассказывали из СМИ “об утрате долларом лидерских позиций и ослаблении…”, будьте уверены: это на 1000% надёжнее чем хранить деньги в гривне, рублях, тенге… И если, например, доллар рухнет, я даже боюсь себе представить, что тогда станет с гривной… Не ужели вы думаете, что тогда за 1 гривну или рубль будут давать 10 долларов?! Поэтому, в наших реалиях инвестировать в валюту нужно обязательно.

Кому “нужны” инвестиции в валюту?

Всем без исключения! Врач вы, адвокат, частный предприниматель или полицейский – вы должны часть вашей подушки безопасности (причём, большую) держать в валюте. В отличии от некоторых видов инвестиций (например, ограничения для госслужащих), валюту можно держать всем без исключения. Нет вообще никаких ограничений.

Когда и как покупать валюту?

Вы должны систематически покупать и докупать валюту на ваши сбережения. Инвестиции в валюту нужно делать регулярно. Курс по отношению к национальной валюте не имеет значения. Вы просто каждый месяц или квартал покупаете доллар, евро или что-то ещё на заранее запланированную сумму. Я поступаю именно таким образом. Когда-то это будет чуть дешевле, когда-то чуть дороже. Не пытайтесь ловить волну или уподобляться спекулянтам.

Нужно ли хранить все ваши деньги в валюте?

Однозначно НЕТ. Разумно большую часть инвестировать в валюту, однако у вас должна оставаться часть средств в национальной. Это уже скорее вопрос финансовой грамотности, а не инвестиций. Но он очень важен. Если все ваши средства будут в иностранной валюте, то в случае необходимости вам придётся обменять её на национальную валюту. Обменный курс в плане покупки (банком, обменником) валюты не выгоден для рядовых граждан. Поэтому, часть средств у вас должна быть в нацвалюте.

Что касается инвестиционной подушки безопасности, её я бы рекомендовал хранить исключительно в иностранной валюте, так как во время кризиса спрос на валюту резко возрастает, формируется не выгодный обменный курс.

Плюсы и минусы инвестиций в валюту

Как вы уже поняли, никаких плюсов при инвестировании в валюту нет, за исключением сохранения вашего капитала от рисков девальвации. Однако, это очень важно, и данная страховка “стоит” того, чтобы в целом валютой владеть. Тем не менее, данный плюс инвестиций в валюту можно получить за счет инвестирования средств, например, в недвижимость, частный бизнес, авто и некоторые другие объекты. Поэтому, говоря про плюсы и минусы инвестиций в валюту следует отметить, что минусов существует много, а единственный плюс не является исключительным.

Обычно приводятся такие плюсы и минусы инвестиций в иностранную валюту.

Плюсы инвестиций в валюту

Очевиднейший плюс инвестиций в валюту заключается в том, что практически любая мировая валюта развитых стран (доллар США, Евро и т.д.) намного стабильнее и надежнее, поэтому она гораздо медленнее поддается инфляции, а главное, защищает от потери стоимости ваши активы в виду девальвации (когда падает курс национальной валюты, по отношению к иностранной).

Данные риски типичны для большинства постсоветских стран, поэтому, покупать и хранить валюту – удачное решение в краткосрочной перспективе. Но исключительно с целью дальнейшего инвестирования во что-то.

Минусы инвестирования в валюту

Минусы инвестиций в валюту также очевидны для большинства. Это конечно же отсутствие прироста капитала, отсутствие пассивного дохода, низкая диверсификация (хранить все в одной и даже 2-х валютах мягко говоря рискованно). Данные “минусы” фактически перечеркивают инвестиционный потенциал данного объекта и дают возможность сделать главный вывод: инвестировать в валюту абсолютно бессмысленно!

Касательно плюсов и минусов инвестиций в иностранные валюты, в целом, можно сказать следующее. При инвестициях в другие объекты, вы запросто можете получить этот “плюс” и одновременно обойти другие “минусы”. Это означает, что плюсы и минусы инвестиций в валюту – не более чем логический разбор особенностей хранения средств в валюте. Но никак не самих инвестиций. Рекомендую вам не обращать особого внимания на эти моменты, так как в любом случае, с инвестированием они не связаны.

Инвестиции в валюте – альтернатива валютному инвестированию

Приближаясь к концу, давайте рассмотрим ещё один момент касательно того как можно инвестировать в валюту. Если быть точным, то инвестиции проводятся не в валюту, а в валюте. То есть, ваши активы переведённые в иностранную валюту – инвестируются в какие либо проекты. При этом, хочу отметить, что популяризаторы “инвестиций в валюты” указывают на важное преимущество таких инвестиций – высокую ликвидность. Ввиду этого, мы рассмотрим как альтернативу инвестирования средств в валюту – инвестиции в ценные бумаги. В частности, в акции и ETF. В отличии от валютных инвестиций, вложение ваших активов в акции или иные ценные бумаги решает две принципиально важных задачи:

1. Прирост капитала (базы, вашего актива, вклада)
2. Получение прямого инвестиционного дохода (дивиденды, отчисления)

На простом примере рассмотрим результаты альтернативы инвестиций в валюту. В частности, предположим, что вы владеете 5 тыс. $, и акциями, на сумму 5 тыс. $. Для наглядности мы возьмём наиболее “стабильные” бумаги с умеренным ростом, ETF фонд на индекс S&p 500. Срок сравнения 5 лет. Давайте посмотрим, что выходит у “валютных” инвесторов и инвесторов в валюте.

Доходность “инвестирования” в валюту

Как мы уже разобрались, никаких инвестиций в иностранную валюту нет. Это просто покупка и хранение иностранных денег. Которые точно также теряют покупательскую способность, подвергаются инфляции и обесцениваются. Поэтому доходности здесь также нет и быть не может. Я надеюсь на данном этапе вы уже понимаете. Подорожание валюты по отношению к национальным деньгам не является доходом, так как за счёт этого абсолютно не возрастает стоимость самой валюты. Просто в нашей (вашей) стране, начинают больше давать за 1 доллар, евро или что-то там ещё.

Если вы возьмёте и “инвестируете” в валюту 5 тыс. сроком на 5 лет вы получите следующие результаты. Исходя из официальных источников, годовая инфляция доллара держится на уровне около 2,2%. Если быть точным, то, например, в 2015 – 0,73%, 2016 – 2,07%, 2017 – 2,12%, 2018 – 1,93%, 2019 – 2,64%. Если мы ежегодно будем отнимать указанные проценты по годам, то получим, что “хранение долларов” (оно же = “инвестировать в валюту”) привело к потере покупательской способности ваших денег. И по прошествии 5 лет, вы можете купить на 5 тыс. долларов, лишь как на 4543$ (расчет: 5000$ – 0,73% = 4964$ – 2,07% = 4861$ – 2,12% = 4758$ – 1,93% = 4666$ – 4543$). Получается, что “инвесторы” в доллар получили около -9% “доходности”. Для тех, кто может усомниться в правдивости указанных цифр, давайте приведем инфографику с сайта www.officialdata.org. Представлены данные о ценности доллара в период с 1800 до 2020 год. Данные могут вас немного удивить…

Покупательская способность доллара США с 1800 по 2020 года Разгон инфляции доллара США с 1800 по 2020 года

Еще 101-й раз повторю: инвестиции в любую валюту – это не инвестиции, а такие действия ведут к убыткам, в виде потери покупательской способности (обесценивания) ваших активов

Поправка на депозит

Я уже отмечал что “инвестиции” в депозиты рассмотрены в отдельной статье, однако мы не можем пропустить такой пункт здесь. Уверен, что первым аргументом будет фраза вроде: “да, если просто хранить валюту это не выгодно, а вот если положить на депозит…”. Давайте “положим” и посчитаем! И мы получаем следующие результаты для депозита в валюте с капитализацией.

Депозит с капитализацией

При депозите с капитализацией в нормальном банке, в Украине, готовы дать до 1,75% годовых. Для примера, приведем информацию на момент написания статьи о процентах на депозиты в ПриватБанке. Ставки безусловно будут меняться, но одно можно сказать точно: в ближайшие года, с учетом ставки казначейства США и других центробанков, ждать цифр 3%+ просто глупо.

Ставки по депозитам в долларах, в ПриватБанке по состоянию на 2020 год (для валютных “инвесторов”)

Конечно, вы всегда можете найти больше, но важен также и вопрос сохранности и возможности забрать деньги обратно. Таким образом, капитализируя проценты на протяжении пяти лет по ставке 1,75% годовых, мы получаем следующие результаты:

Год	Результаты
1	5086 $
2	5176 $
3	5267 $
4	5359 $
5	5453 $

Таким образом, мы получаем доходность в виде +9% за 5 лет. Самые внимательные уже обратили внимание, что суммарно, из-за инфляции за 5 лет было потеряно около -9% от покупательской способности доллара. Получается, что в случае с банковским депозитом, ставки – ниже уровня инфляции. И только благодаря за счет эффекта сложного процента (начисление процентов на проценты) и капитализации, достигается безубыточность на 5-й год! Если же вы снимете депозит на 3-м или 4-м годах, вы попросту окажитесь “в минусах”…

Положив на депозит 5 тыс. на 5 лет, сегодня вы бы имели аналогичные активы, без малейшего роста на руках

Доходность инвестиций в валюте

После рассмотренных вариантов, давайте ознакомился с альтернативой: инвестициями в валюте. Наиболее простой и ликвидный способ такого инвестирования, покупка ценных бумаг в валюте. В качестве альтернативы инвестициям в иностранную валюту на сумму 5 тыс. $ мы посчитаем, чтоб было бы, если бы мы владели акциями на эту же сумму. Для того, чтобы инвестировать максимально безопасно, а результат был бы максимально “честным”, выберем альтернативу в виде индексного ETF.

Ниже приведены результаты для инвестора, который на сумму 5 тыс. $ приобрел бы ETF на S&P500 Vanguard VOO. В таком случае, на руках у инвестора было бы 27 ETF, так как 1 ETF VOO на 12.09.2020 стоил 180$. За прошедший период, стоимость 1 ETF увеличилась, не смотря на коррекцию 2019 года и обвал в связи с коронавирусом в марте 2020 года на 70,42% и составляет на момент написания статьи 306$.

Вложив в данный ETF 5 тыс. $ в 2015 году, сегодня у вас на руках было бы 8 тыс. 262 $, без учета дивидендов (около 2% в год)!

Таким образом, самое простейшее размещение вашей валюты в максимально надежных ценных бумагах может фактически гарантировать вам высокую прибыль. Участие инвестора при этом – минимальное. Даже если бы вы забрали ваши деньги назад “на дне”, то вы бы получили +16%, так как после обвала из-за коронавируса, стоимость бумаги опустилась максимум до 210$. Данные цифры продемонстрированы на графике ниже.

Даже с учетом обвала рынка после коронавируса в марте 2020 года, инвестиции в ценные бумаги демонстрируют прибыль и рост

Важная оговорка! Безусловно, вы должны понимать, что инвестиции в акции могут привести также к убыткам! Это могут быть как временные, краткосрочные убытки, так и окончательные. Поэтому, перед инвестициями в ценные бумаги, необходимо разобраться в вопросе или проконсультироваться со специалистом.

Выводы или кратко о главном

Подводя итоги инвестициям и инвестированию в валюту, остановимся на самых важных моментах:

1. Понятие “инвестиции в валюту” не соответствует действительности, НЕТ ТАКИХ инвестиций, а действия направленные на покупку и хранение валюты – НЕ ЯВЛЯЮТСЯ инвестированием средств (с какой бы стороны вы не подходили к этому вопросу)
2. Инвестировать в валюту – не выгодно, вы не получаете ни прироста капитала, ни пассивного дохода, а ваши активы обесцениваются, в среднем, на -2,2% каждый год
3. “Инвесторы” в валюту, в среднем, теряют около -9% от капитала каждые 5 лет, при этом, чем больший срок хранения валюты, тем больший “ущерб” наносит инфляция
4. Покупать и хранить валюту в краткосрочной перспективе – грамотный и осознанный шаг для всех здравомыслящих людей, проживающих в постсоветских странах или странах с развивающейся экономикой
5. Альтернатива инвестициям в валюту – это инвестиции в валюте, при которых вы защищены от девальвации (инвестируете в иностранной валюте, а не национальной) и имеете возможность получить прибыль, которая по крайней мере, превосходит инфляцию самой валюты

Надеюсь, я достаточно доступно описал и прояснил аспекты инвестиций в валюту и возможные альтернативы. Рекомендую вам регулярно покупать валюту, аккумулировать ее в “наличке” или на счетах в банках, а в последствии инвестировать в объекты, которые на самом деле являются инвестированием.

Если вы думаете, что инвестировать в ценные бумаги сложно, вы сильно заблуждаетесь. Это сложнее открытия депозита, но проще, чем вы можете себе представить!

Друзья! Если вы хотите начать инвестиции в акции, ETF, золото, хотите владеть ими и получать дивиденды, но не решаетесь начать — я помогу вам! На персональной консультации мы разберём все возможные нюансы, составим диверсифицированный портфель, откроем брокерский счёт и вы станете настоящим, полноправным и независимым инвестором.

Я проведу вас «за руку» от открытия брокерского счета до получения первых дивидендов (на счет или карту банка).

Обращайтесь, буду рад помочь!

Удачи в инвестициях (но только не в валюту)!

Инвестиции в валюту: как оценить риски и выбирать валюту для вложения

Прежде чем приступить к рассмотрению темы об инвестировании в валюту, предлагаем разобраться, что такое инвестирование. Инвестированием называют особый вид человеческой деятельности, который направлен на увеличение имеющегося капитала.

По данным социологических опросов большинство землян имеет один или два источника дохода. Небольшое количество респондентов имеет три и более источников прибыли.

Установлено, что в качестве дополнительного дохода предпочтение отдается сдаче недвижимости в аренду, 46% респондентов выбирают этот способ. Банковские сбережения имеют около 29%. Инвестирование в валюту выбирают чуть более 10%.

А ведь инвестирование в валюту может стать прекрасным способом приумножить небольшой капитал для инвесторов с небольшим размером кошелька, так же как и вложение средств в ценные бумаги, акции.
Инвестирование в ценные бумаги и валюту приносят прибыль вкладчикам в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

Инвестиции краткосрочные (трейдинг)

Принцип инвестирования в краткосрочной перспективе прост: купить дешево, продавать дороже. Торговля в краткосрочной перспективе проводится в режиме онлайн.

Валютный курс в течение дня меняется постоянно. Бывает, что курс обращается на одном ценовом уровне.

Способ 1

Следует зарегистрировать брокерский счет и затем онлайн вести куплю-продажу на сайте Московской биржи или на платформе других надежных брокеров.

За российскую национальную валюту можно купить доллары Соединенных Штатов, евро, британские фунты, швейцарские франки, гонконгские доллары, китайские юани.

Опытные коммерсанты рекомендуют не вкладывать все свои средства в один единый кошелек, следует свои финансовые сбережения разделить на три или четыре части. Это касается краткосрочных и долгосрочных инвестиций.

Инвестиционный портфель следует разделить на несколько частей: для евро, долларов или, например, для юаней. Не следует забывать и о национальной валюте, запас которой следует иметь. Такой портфель инвестиций, состоящий из нескольких активов, будет лишен рисков.

Согласно существующей процедуре на Московской бирже вначале происходят торги, приобретается необходимая иностранная валюта. Затем заработанную прибыль выводят с торгового счета в день торгов либо на следующий день после купли-продажи, либо через два дня.

Способ 2

Специальное приложение «Мой брокер», созданное для трейдинга, загрузить на свой компьютерный носитель. Затем производить куплю-продажу по ценам Московской биржи. Такой способ более выгодный, чем покупка через банк, поскольку нет банковских процентов на операции.

Оба способа рассчитаны на тех трейдеров, которые осуществляют самостоятельную куплю-продажу. Для тех, кто ведет самостоятельную коммерцию, рекомендуем следить за изменением курса валют, изучить технический, фундаментальный анализ рынка, быть в курсе графического анализа, интересоваться различными торговыми стратегиями, торговать с помощью роботов.

Способ 3

Способ 3 подойдет для тех, кто воспользуется услугами финансовых аналитиков брокерских компаний и доверит покупку ценных бумаг надежной компании.

Аналитики брокерской компании оповестят своего клиента, когда лучше всего покупать ценные бумаги, акции.

Инвестиции долгосрочные

Долгосрочные инвестиции считаются одним из самых безопасных способов накопить капитал. Опытные коммерсанты предпочитают диверсифицировать риски, вкладывая одновременно свои средства в несколько финансовых инструментов.

Это акции российских компаний и иностранных, еврооблигации, облигации российских предприятий, etf, валютные вклады в евро, долларах, рублях.

Вклад в банке

По данным Всероссийского Центра изучения общественного мнения вклады в банке выбирают 29 процентов респондентов. Многие специалисты в области финансов уверены, что при нынешней экономической системе вклады в банке являются скорее способом сохранить свой капитал, чем приумножить его. Валюта быстро обесценивается из-за инфляции.

Поскольку ставки по валютным депозитам в отечественных банках гораздо ниже, чем вклады в рублях, рекомендуем изучить условия накопления валютных вкладов в разных банках. Сумма вклада может увеличиться за счет динамики валютного курса.

В момент экономического кризиса многие банки поднимают процентные ставки по депозитам. Особенно это касается вкладов в национальной валюте. Стоит попробовать дождаться такого момента и открыть такой депозит с высоким доходом.

Иностранные акции

Акции первоклассных компаний могут быть прекрасным способом увеличить свой доход. Это могут быть акции отечественных и зарубежных предприятий. Ценные бумаги можно купить на бирже: на отечественных биржах, на Московской бирже, бирже в Санкт-Петербурге.

Зарегистрировавшись у брокера, возможно купить акции высокодоходных иностранных компаний на бирже. Некоторые инвесторы приобретают акции, еврооблигации самостоятельно. Но можно купить готовый портфель акций.

Доходность подобного инвестиционного портфеля может составить до 14% годовых.

В период экономического кризиса опытные коммерсанты отказываются от рисковых активов, переходя к безрисковым. С одной стороны, в период кризиса можно купить подешевевшие акции первоклассных иностранных и отечественных компаний. С другой стороны, в кризисные времена более доходными становятся облигации, еврооблигации.

Еврооблигации

Еврооблигации или евробонды, долговые обязательства, выпущенные в иностранной валюте. Владелец еврооблигаций, облигаций имеет право получить от эмитента номинальную стоимость бондов в виде валюты по курсу или имущества предприятия.

Приобрести еврооблигации возможно на иностранной бирже, но в таком случае необходимо знать иностранные законы. Либо иметь доверенных лиц, которые могут приобрести ценные бумаги.

Также еврооблигации возможно приобрести, воспользовавшись услугами надежного брокера, например, TradAllCrypto.

Принцип действия еврооблигаций такой же, как и у облигаций. Вкладчик инвестирует средства в развитие предприятия, которое обязуется вернуть вложенные средства с процентами в определенное время. Долговые обязательства регулирует еврооблигация, облигация.

На доходность бондов влияют три фактора: выплаты по обязательствам, изменение курса валюты, изменение стоимости самих бондов. Они могут дорожать и дешеветь. Курс может измениться, доходность получают за счет процентов.

ETF (Exchange Traded Fund)

ETF принято называть фонды различных бирж, предлагающие вложить средства в паи, доли индексного фонда. По своей структуре ETF повторяет структуру выбранного индекса. Например, индекс KASE (фонд акций семи крупнейших предприятий Казахстана).

На Московской бирже представлены более 10 ETF в долларах, евро, рублях, тенге и британских фунтах.

ETF дает возможность получать прибыль, имея демократический кошелек. Портфель ETF может состоять из ценных бумаг более 80 предприятий, которые можно приобрести на Московской бирже, на иностранной бирже, на торговой площадке надежного брокера. Например, TradAllCrypto.

Валютный счет TradeAllCrypto подойдет для тех коммерсантов, которые не хотят самостоятельно разбираться в тонкостях биржи, изучать деятельность инвестиционных фондов.

Всю работу по составлению портфеля инвестиций, по обеспечению доходности будет выполнять брокер. Зарегистрировав брокерский счет, трейдер может покупать евро, доллары за национальные денежные знаки.

Купля-продажа через брокерский счет на заграничной бирже или Московской бирже более выгодна, чем покупка через банк. Поскольку сделки проходят по выгодному курсу, не начисляются банковские проценты.

Вывод: как можно инвестировать в валюту

1. Итак, инвестирование в валюту будет выгодно, если спекулировать на разнице курсов.
2. Банковский депозитный вклад может обеспечить сохранение капитала. В период экономического кризиса многие банковские структуры предлагают весьма выгодные депозитные проценты, размер которых может вырасти до 20% годовых.
3. Инвестирование в евробонды, стоимость которых зависит от изменения валютного курса, процентных выплат, изменения стоимости самих бондов. Инвестирование в евробонды более выгодно в период экономического кризиса.
4. Биржевой инвестиционный фонд следует рассмотреть инвестору с демократическим кошельком. ETF покупают и продают по курсу на Московской бирже или любой другой бирже, зарегистрировавшись на сайте надежного брокера, например, TradeAllCrypto.

Сбережения и инвестиции в долларах: сохраняем и приумножаем капитал

С тех пор как Россия ступила на путь свободного рынка, американская валюта стала рассматриваться как надёжная и даже предпочтительная альтернатива рублю. Ничего удивительного, ведь доллар является признанной валютой для международной торговли и денежной единицей первой экономики мира.

Впрочем, в последнее время всё чаще можно услышать прогнозы о скором обрушении курса всемогущих зелёных банкнот, и потому вопрос о том, стоит ли хранить сбережения и осуществлять инвестиции в долларах, становится всё более актуальным.

Обрушение доллара: страшный сон или реальность?

Как правило, прогнозы, предвещающие скорый закат доллара, апеллируют к слишком раздутой американской экономике, к тому, что доллар не подкреплён золотом, к огромному и быстро увеличивающемуся внешнему госдолгу США, дефициту бюджета и другим причинам. Но по факту американская валюта без проблем сохраняет лидирующие позиции.

Почему?

Главная причина в том, что его функцию – служить международной валютой – на данный момент не может выполнить ни одна другая валюта. Его курс также поддерживается инвесторами, которые хранят свои сбережения в долларах. Если его роль и ослабнет, происходить это будет постепенно, без резкого обрушения курса.

В какой валюте хранить сбережения?

Необходимость хранить крупные сбережения в иностранной валюте возникает у граждан любой страны, у которой нет надёжного платёжного средства. Если говорить о России, то ситуация также осложняется геополитической обстановкой, сильной зависимостью национальной экономики от цен на энергоносители, а также низкой инвестиционной привлекательностью.

Кроме того, на российский рубль сильное давление оказывает инфляция, и здесь не спасают даже проценты по депозитам, которые в отечественных банках даже не покрывают этот самый уровень инфляции.

Однако это не значит, что все накопления нужно непременно переводить в доллары, поскольку рынок валют можно представить как систему сообщающихся сосудов – прибавит одна, потеряет другая. И доллар не исключение.

По-настоящему надёжным может считаться портфель, состоящий из нескольких валют. Наибольшая доля приходится на американскую валюту, к которой добавляются евро, фунты, швейцарские франки. А вот валюты большинства развивающихся стран для сбережения накоплений не подойдут из-за большой волатильности. Курсы некоторых из них (например, китайского юаня) специально ослабляются правительством.

Инвестиции в долларах: хранить или зарабатывать?

Несмотря на всё сказанное выше, сколько бы зелёных бумажек вы ни положили под матрас, любые сбережения в долларах будут постепенно обесцениваться – та же самая инфляция, что подъедает рубль, не щадит и доллар, хотя это происходит не такими быстрыми темпами.

Отсюда возникает потребность не просто держать деньги, а вкладывать их в активы, способные, как минимум, сохранить их ценность или, как максимум, принести прибыль.

Валютные операции

Покупка и продажа валют в целом отвечает задаче по приумножению капитала, однако риски здесь очень велики и обратно пропорциональны личному опыту и профессионализму инвестора. Если просто вложить деньги в доллары и ждать лучшей жизни, дождаться можно только банкротства. Вместо того чтобы расти, такие вложения могут стремительно рухнуть. Диверсификация инвестиционного портфеляпоможет, но без должного опыта всё равно не спасёт.

Еврооблигации

Это долговые обязательства российского государства и российских компаний, ориентированные, главным образом, на иностранных инвесторов, но нашим соотечественникам они тоже доступны. Осуществлять такие инвестиции можно в долларах и евро. Стоят они от $1000, а их доходность достигает 9,5% годовых в зависимости от сроков вложения и репутации эмитента.

В целом это неплохой финансовый инструмент, позволяющий относительно безопасно увеличить свой капитал.

ExchangeTradeFunds(ETF)

Это инвестиционные фонды, которые осуществляют инвестиции по индексному принципу. Активы здесь объединены в один пакет по какой-либо характеристике – отрасли и сферы деятельности, национальная принадлежность компаний и т.д. Такая структура позволяет вложить деньги сразу во всю отрасль, какой-то сектор или товар, не фокусируясь на ценных бумагах той или иной компании.

Получить доступ к бирже NYSE, где обращаются ETF, можно и через российских брокеров или американских, если последние имеют в России свои представительства. Стартовая сумма инвестиций оценивается в $5000.

Акции американских компаний

Нельзя не упомянуть и вложения в предприятия первой экономики планеты. Именно в США находятся крупнейшие и самые влиятельные в мире корпорации, инвестировать в которые могут и граждане России.

Крупнейшие биржи в Америке – этоNYSE и NASDAQ, где обращается более 7000 акций, и это лишь в основной секции. Кроме того, здесь представлены не только собственно американские компании, но и предприятия Европы, Китая, Японии и др.

Недвижимость

Ещё один распространённый способ зарабатывать на инвестициях – это покупка и сдача в аренду недвижимости. Если говорить об инвестициях в долларах, само собой, на ум приходит покупка объектов на территории США. Сам по себе это вариант не плох, но доходность таких вложений может оказаться ниже, чем вы ожидаете.

Недвижимость на Манхеттене редко приносит собственнику больше 4% годовых. Добавьте к этому всевозможные расходы на ремонт и коммунальные услуги, а также налоговое бремя, и результат окажется ещё ниже. Подобные проблемы свойственны всем развитым рынкам недвижимости. Более прибыльные варианты нужно искать на других площадках.

Инвестиции в долларах: недвижимость в Дубае

К числу привлекательных рынков инвестиционной недвижимости относится Дубай в Арабских Эмиратах. Это объясняется целым рядом причин — стабильной политической системой, быстрыми темпами экономического развития, диверсифицированной экономикой, крупными инвестициями в инфраструктуру и др.

Одной из самых значимых отраслей экономики ОАЭ является сектор недвижимости. Наибольшей популярностью пользуется Дубай – деловой и туристический центр страны. Будучи развивающимся рынком, он может предложить доходность до 9-10% годовых, а средний показатель составляет 7%. На площадке большой выбор как жилых объектов, так и объектов коммерческого назначения – офисных центров, торговых или складских помещений, гостиничной недвижимости и др.

Итак, Дубай – это развитый мегаполис с постоянно растущим населением и бурно развивающейся экономикой. Кроме того, здесь низкие налоги, благоприятные условия для ведения бизнеса, высокий уровень безопасности и жизни. Однако есть ещё одна причина инвестиционной привлекательности местного рынка недвижимости.

Курс национальной валюты ОАЭ, дирхам, привязан к курсу доллара США в соотношении 3,6725:1. Другими словами, сбережения в долларах, инвестированные в местную недвижимость за дирхамы, не потеряют в цене больше, чем потеряет сам доллар в результате инфляции, экономических колебаний или иных причин. То же касается и дохода, получаемого вкладчиком от своей недвижимости. Заработанные дирхамы после уплаты налогов (которые здесь намного ниже, чем в США, а некоторые виды и вовсе отсутствуют) можно легко перевести в доллары по всегда фиксированному курсу. Ограничений на перевод валюты на зарубежные счета тоже нет.

Куда не стоит вкладывать доллары

Этот совет касается инвестиций абсолютно всех валют в различные бинарные опционы, фонды, построенные на принципе финансовых пирамид, и другие организации, обещающие нереальные проценты – 30%, 40% и больше. Сюда же относятся компании, связывающие себя с Forex. В отличие от настоящего рынка обмена валют, такие организации фактически предлагают вкладчикам играть в казино, что вряд ли можно считать надёжными инвестициями.

Интересуетесь инвестициями в гостиничную недвижимость Дубая? Узнайте подробную информацию, скачав гид для инвесторов.

5 способов инвестировать в валюту

Валютный рынок (форекс) — это рынок, на котором мировые валюты торгуются 24 часа в сутки. Для некоторых это просто механизм обмена одной валюты на другую, например, транснациональные корпорации, ведущие бизнес в разных странах. Однако рынок также занят трейдерами, которые делают ставки на движение валют относительно друг друга.

Рынок форекс работает между физическими лицами, представленными брокерами, между брокерами и банками, а также между банками.Вот пять способов участия розничного инвестора на этом рынке.

Ключевые выводы

• Торговля валютами исключительно популярна из-за их ликвидности.
• Торговцы валютой не связаны лимитами маржи, установленными Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) для торговцев ценными бумагами. Это означает, что эти трейдеры могут совершать сделки с большим кредитным плечом.
• Самый популярный способ инвестировать в валюту — это торговля валютами на форексе, но инвесторы могут покупать ETF, инвестировать в корпорации и другие.
• Как и все инвестиции, вложения в валюту сопряжены с риском, особенно в нестабильные экономические времена.

Стандартный торговый счет Форекс

Вы можете открыть счет у форекс-брокера и торговать валютами со всего мира. Есть несколько отличий в том, как этот рынок работает по сравнению с фондовыми биржами США:

1. 1. Валюты торгуются парами — вы делаете ставку: одна будет расти (длинная позиция), а другая — понижаться (короткая позиция).
   2. Нет регулируемого обмена валюты и нет центральной расчетной палаты для сделок.
   3. Нет правила роста для открытия коротких позиций.
   4. Нет верхнего предела размера вашей позиции.
   5. Валютные дилеры обычно зарабатывают на спреде спроса и предложения, а не взимают комиссию.

CD и сберегательные счета

TIAA Bank предлагает депозитный сертификат (CD) в мировой валюте, по которому начисляются проценты по местным ставкам в определенных странах, и компакт-диск корзины, который включает в себя сочетание различных валют.Он также предлагает счет в иностранной валюте, который функционирует как счет денежного рынка и позволяет переводить деньги между основными валютами.

CD подвержены колебаниям обменного курса, но имеют более высокую процентную ставку, чем CD, деноминированные в долларах. Когда наступит срок погашения CD, вы получите меньше долларов, чем вы вложили, если доллар укрепится по отношению к иностранной валюте. Страхование FDIC защищает вас от банкротства банка, но не от валютного риска.

Фонды иностранных облигаций

Существуют паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в иностранные государственные облигации, которые приносят проценты, выраженные в иностранной валюте.Если иностранная валюта растет в цене по сравнению с вашей местной валютой, заработанные проценты увеличиваются при конвертации обратно в местную валюту.

Примеры таких фондов включают Merk Hard Currency Fund, Aberdeen Global Income Fund и Templeton Global Bond Fund.

Многонациональные корпорации

Многие акционеры косвенно участвуют на валютных рынках через владение компаниями, ведущими значительный бизнес в зарубежных странах.Некоторые из наиболее известных американских компаний с зарубежным присутствием — это Coca-Cola, McDonald’s, IBM и Walmart.

Выручка и прибыль от зарубежных операций увеличиваются, если курс иностранной валюты по отношению к доллару растет. Это связано с тем, что эти доходы конвертируются обратно в доллары для целей финансовой отчетности, а более сильная иностранная валюта принесет больше долларов в обмен.

ETF и ETN

Биржевые фонды (ETF) и биржевые ноты (ETN) торгуются как акции и могут быть способом инвестировать в валюты без необходимости торговать на форексе.Имея стандартный инвестиционный счет в большинстве брокерских компаний, инвесторы могут приобрести доступ к валютным ETF, таким как UUP, Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund или EUO, ProShares UltraShort Euro.

ETN больше похожи на корпоративные облигации, чем на набор акций, но они, как правило, имеют такую ​​же подверженность валютному рынку, как и ETF. На той же бирже вы будете торговать ETF, ETN с единой валютой, такими как GBB, ETN iPath® GBP / USD.

Итог

Одним из преимуществ валютного рынка является то, что это теоретически равные условия для игры.Мировые события круглосуточно влияют на валюту, а Интернет и беспроводная связь обеспечивают почти мгновенный доступ даже для мелких инвесторов. Валюты обеспечивают некоторую степень диверсификации для людей, которые инвестируют в основном в ценные бумаги США.

Как я могу инвестировать в валютный рынок?

Валютный рынок является крупнейшим в мире финансовым рынком с оборотом более 5 триллионов долларов в день. Состоит из банков, коммерческих компаний, центральных банков, инвестиционных фирм, хедж-фондов и розничных инвесторов, валютный рынок позволяет участникам покупать, продавать, обменивать и спекулировать на валютах.Есть несколько способов инвестировать на валютном рынке.

Форекс

Рынок форекс — это круглосуточный наличный (спотовый) рынок, на котором торгуются валютные пары, такие как пара EUR / USD. Поскольку валюты торгуются парами, инвесторы и трейдеры делают ставку на то, что одна валюта будет расти, а другая — падать. Валюта покупается и продается по текущей цене или обменному курсу.

Фьючерсы на иностранную валюту

Фьючерсы на иностранную валюту — это фьючерсные контракты на валюты, которые покупаются и продаются в соответствии со стандартным размером и датой расчетов.CME Group является крупнейшим рынком фьючерсов на иностранную валюту в Соединенных Штатах и ​​предлагает фьючерсные контракты на G10, а также валютные пары развивающихся рынков и электронные микропродукты.

Опционы в иностранной валюте

В то время как фьючерсные контракты представляют собой обязательство либо купить, либо продать валюту в будущем, опционы на иностранную валюту дают держателю опциона право (но не обязательство) купить или продать фиксированное количество иностранной валюты по определенной цене на или до указанной даты в будущем.

ETF и ETN

Ряд биржевых фондов (ETF) и биржевых нот (ETN) обеспечивают доступ к валютным рынкам. Некоторые ETF являются одновалютными, в то время как другие покупают и управляют группой валют.

Депозитные сертификаты

Депозитные сертификаты (CD) в иностранной валюте доступны для отдельных валют или корзин валют и позволяют инвесторам получать проценты по иностранным ставкам. Например, TIAA Bank предлагает корзину New World Energy CD, которая обеспечивает доступ к трем валютам из стран, не являющихся производителями энергии на Ближнем Востоке (австралийский доллар, канадский доллар и норвежская крона).Взаимодействие с другими людьми

Фонды иностранных облигаций

Фонды иностранных облигаций — это паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в облигации иностранных правительств. Иностранные облигации обычно номинированы в валюте страны продажи. Если стоимость иностранной валюты повышается по сравнению с местной валютой инвестора, полученные проценты увеличиваются при ее конвертации.

Валютное инвестирование — как это сделать, плюсы и минусы различных видов торговли

Инвестирование — важная часть подготовки к вашему финансовому будущему.Многие люди инвестируют в ценные бумаги, такие как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), но есть много вариантов инвестирования, помимо самых популярных.

Вы также можете инвестировать в валюту. Инвестиции в валюту сильно отличаются от других типов инвестиций, что делает их вариантом для людей, которые хотят диверсифицировать свои портфели.

Однако различия также означают, что вам нужно потратить время, чтобы понять, как инвестировать в валюту, прежде чем вы начнете.

Что такое валюты?

Валюты — это деньги, используемые разными странами для обработки транзакций. Например, валюта США — доллар. Многие страны Европейского Союза используют евро в качестве валюты. У Японии есть иена, у Швейцарии — франк, а у Великобритании — фунт.

В мире используются десятки валют, некоторые из которых широко используются и пользуются спросом, а некоторые используются почти исключительно для небольших местных транзакций.

Инвесторы могут покупать и продавать иностранную валюту, что позволяет им инвестировать в иностранную валюту.

---

Что определяет стоимость валюты?

Инвестирование — это покупка актива и получение прибыли от него либо путем продажи его по цене, превышающей вы заплатили, либо путем получения любых денежных потоков, которые он производит. Чтобы зарабатывать деньги, инвестируя в валюту, вам нужно покупать валюту по низкой цене и продавать ее по более высокой.

Чтобы иметь возможность эффективно инвестировать, вы должны понимать, что влияет на стоимость валюты.

Исторически многие страны использовали золотой стандарт — обещание, что вы можете обменять определенную сумму денег на определенное количество золота. Это помогало удерживать стоимость валюты стабильной, но имело много недостатков. Сегодня большинство стран отказались от золотого стандарта и выпускают так называемые фиатные деньги или фиатную валюту.

Фактически, бумажные деньги имеют ценность, потому что правительство, выпускающее их, утверждает, что это так, и люди, которые их используют, согласны с их стоимостью. Часть его стоимости также связана с тем фактом, что правительства требуют уплаты налогов в валюте.

Стоимость фиатной валюты зависит от многих факторов, большинство из которых связаны со спросом и предложением.

Например, страна с высокой инфляцией, вероятно, увидит снижение стоимости своей валюты по сравнению с другими валютами, поскольку инфляция снижает ее покупательную способность.

Более высокие процентные ставки, как правило, приводят к более высокой стоимости валюты, поскольку инвесторы, владеющие валютой, могут получить большую прибыль. Более низкие процентные ставки коррелируют с более низкой стоимостью валюты.

Такие факторы, как политическая стабильность и государственный долг, также играют роль.Нестабильные правительства с высоким уровнем долга могут увидеть волатильность цен или увидеть падение стоимости своей валюты, поскольку люди теряют веру в валюту.

Некоторые хорошо зарекомендовавшие себя валюты стабильных стран, такие как доллар США или евро, имеют статус «резервной валюты». Резервные валюты обычно более стабильны, чем другие валюты.

Центральные банки многих стран хранят определенную сумму иностранной валюты в своих казначействах, которую они могут использовать, чтобы выдержать серьезную волатильность в стоимости валюты и выплатить долги, которые они должны.Некоторые страны с нестабильной валютой изо всех сил пытаются получить ссуды, если они не согласны выплачивать эти ссуды с использованием резервной валюты.

Сила экономики страны также играет важную роль в ее денежной стоимости. Если страна вступает в рецессию, стоимость ее денег может упасть.

Все эти изменения стоимости происходят по отношению к стоимости других валют. Если несколько стран одновременно переживают рецессию, стоимость их валют относительно друг друга может не сильно измениться.

Короче говоря, стоимость валюты зависит от многих факторов, и уследить за всеми из них может быть сложно. Прежде чем начать инвестировать в иностранную валюту, убедитесь, что у вас есть базовое представление о мировой экономике и текущих событиях, поскольку они могут сыграть важную роль в изменении стоимости валюты.

---

Зачем инвестировать в валюту?

Есть много причин, по которым вы можете рассмотреть возможность инвестирования в валюту.

Один из них — диверсификация. Создание диверсифицированного портфеля — один из самых популярных способов снизить инвестиционный риск.Если вы держите 100 различных акций вместо одной, вы не почувствуете такой боли, если одна из компаний, которыми вы владеете, обанкротится.

Тем не менее, некоторая степень корреляции между аналогичными активами все еще существует. Если фондовый рынок в целом упадет, вполне вероятно, что все ваши акции в какой-то степени потеряют в цене. Наличие другого класса активов, например облигаций или валюты, обеспечивает дополнительную диверсификацию вашего портфеля.

Еще одна причина, по которой некоторые люди обращаются к инвестированию в валюту, заключается в том, что входной порог невысок.Хотя есть способы начать инвестировать в акции, облигации и паевые инвестиционные фонды с небольшим капиталом, вам часто нужны сотни или несколько тысяч долларов, прежде чем вы сможете начать с традиционного брокерства.

С форекс — сокращенно от иностранной валюты или торговли иностранной валютой — вы можете начать с гораздо меньших сумм денег, что упростит людям, у которых нет денег для традиционных инвестиций, попробовать свои силы в инвестировании.

Более утилитарная причина инвестировать в валюту — это если вы планируете отпуск или переехать в новую страну.Вы можете потратить время перед переездом, пытаясь купить валюту этой страны по низкой цене.

Это позволяет вам сэкономить деньги и иметь средства в местной валюте по прибытии. При правильном планировании вы заплатите гораздо меньше за ту же сумму денег по сравнению с обменом долларов, когда вы выходите из самолета.

Совет от профессионала . Вы думали о найме финансового консультанта, но не хотите платить высокие гонорары? Введите Vanguard Personal Advisor Services .При регистрации вы будете тесно сотрудничать с консультантом, чтобы создать индивидуальный инвестиционный план, который поможет вам достичь ваших финансовых целей. Прочтите наш обзор услуг Vanguard Personal Advisor Services.

---

Типы валютной торговли

Существует два основных типа валютных сделок, которые розничные инвесторы могут использовать при совершении валютных операций: спот-сделки и фьючерсные контракты.

Спотовая торговля

Спот-торговля — это простейший вид транзакций. Вы и другая сторона соглашаетесь обменять две валюты и цену, по которой будет произведен обмен, после чего немедленно завершите сделку.

Это похоже на поход в магазин, чтобы что-то купить или продать что-то другому человеку на распродаже.

Это самый простой способ инвестировать в валюту. Вы покупаете, когда думаете, что цена низкая, и продаете, когда думаете, что цена высока.

Торговля фьючерсами

Фьючерсный контракт — это соглашение о покупке или продаже чего-либо по установленной цене в установленную дату в будущем. Когда наступает эта дата, обе стороны контракта завершают сделку.

Это позволяет заранее зафиксировать цену транзакции, что может быть полезно, если вы знаете, что вам нужно совершить транзакцию, и хотите точно знать, сколько это будет стоить.

Futures также позволяет инвесторам делать ставки на то, как изменится стоимость валют.

Рассмотрим этот пример. На 1 января 100 долларов сейчас продаются за 80 фунтов. Вы можете купить фьючерсный контракт, согласившись заплатить кому-то 100 долларов США в обмен на 75 фунтов 1 апреля.

В этом контракте вы делаете ставку на то, что стоимость доллара будет уменьшаться, а стоимость фунта возрастет. 1 апреля вы должны завершить транзакцию, поэтому, если вы сделаете неправильную ставку, вы заплатите за фунты больше, чем вы бы заплатили на открытом рынке.Если вы сделаете правильную ставку, вы купите фунты со скидкой.

Фьючерсные контракты торгуются на бирже и могут быть куплены и проданы через брокера, например, E * Trade .

Сторона, покупающая контракт, должна уплатить премию стороне, продающей контракт. Как правило, премия очень мала по сравнению с суммой валюты, задействованной в контракте. Вы можете потратить 10 долларов на контракт, который предполагает обмен тысяч или десятков тысяч долларов на другую валюту.

Это делает фьючерсы популярными среди людей, которые хотят использовать свой портфель, потому что вы можете участвовать в крупных сделках с небольшими суммами наличных.Однако это также делает их очень волатильными и рискованными, поскольку небольшие изменения стоимости валюты могут привести к большим изменениям стоимости фьючерсного контракта.

Вы также должны быть осторожны, чтобы закрыть свои фьючерсные позиции до истечения срока действия контракта. Если у вас есть контракт на дату истечения срока его действия, вы будете обязаны выполнить транзакцию, независимо от того, есть ли у вас для этого средства или нет.

---

Как инвестировать в валюту

Если вы решили, что торговля на Форекс подходит именно вам, вот как вы можете начать.

Выберите брокера

Во-первых, вам нужно решить, с каким брокером вы хотите работать. Есть много брокеров, которые позволяют вам торговать на валютном рынке, но не все они равны.

Посмотрите на такие факторы, как комиссии и сборы, взимаемые каждым брокером, минимальные суммы счета, а также инструменты исследования и торговую платформу, которые предлагает каждый из них. Постарайтесь выбрать брокера, который взимает наименьшую плату за тот тип торговли, которым вы хотите заниматься. Если вы планируете торговать с маржой, не забудьте также учесть стоимость заимствования денег.

Если есть несколько похожих брокеров, проверьте, предлагают ли какие-либо из них бонусы за регистрацию. Возможно, вы сможете получить дополнительные деньги, чтобы быстро начать торговлю.

После того, как вы выбрали брокерскую компанию, вам нужно будет пополнить свой счет. Помните, что, как и любое инвестирование, иностранная валюта подвержена риску, поэтому вкладывайте только те деньги, которые вы готовы потерять.

Валютные пары

После того, как вы открыли счет в брокерской компании, вы должны подумать о валютах, которыми вы хотите торговать.Их обычно называют валютными парами.

Как и любое инвестирование, обмен валюты основан на знаниях и исследованиях, поэтому часто лучше сосредоточиться только на нескольких парах валют, чем пытаться торговать десятками разных валют одновременно.

Обычно котировки цен для валютных пар имеют вид «GBP / USD = 1,4». Это означает, что 1 британский фунт можно обменять на 1,40 доллара США. И наоборот, «USD / GBP = 0,72» означает, что вы можете обменять один доллар США на 0,72 британских фунта стерлингов.

Не все валюты часто торгуются. Основные мировые валюты, такие как доллар США, канадский доллар, британский фунт стерлингов, евро, японская иена, австралийский доллар и швейцарский франк, относятся к числу наиболее часто торгуемых.

Поскольку доллар США является главной резервной валютой в мире, составляя почти 60% всех валютных резервов по данным Международного валютного фонда, доллар США участвует во всех основных валютных парах.

Второстепенные валютные пары, которые представляют собой пары, включающие две валюты, кроме U.S. доллар, опыт меньшего объема. Это означает, что рынок менее ликвиден, и спред между ценой покупки и продажи — разница между самой высокой ценой, по которой кто-то готов купить, и самой низкой ценой, по которой кто-то готов продать, может быть выше.

Наиболее ликвидными и широко торгуемыми второстепенными валютными парами являются пары с основными валютами, такими как евро и фунт.

Наконец, существуют экзотические валютные пары, в которых участвует основная мировая валюта и одна из развивающихся рынков. Они могут быть очень неликвидными и нестабильными, что делает их рискованными для инвестиций.

Иностранная валюта против криптовалют

Если вы заинтересованы в торговле иностранной валютой, есть большая вероятность, что вы также думали об инвестировании в криптовалюты. Концепция похожа из-за того, как криптовалюты действуют как цифровые валюты, которые вы можете покупать и продавать, используя местную валюту.

Однако рынки форекс и криптовалюты очень разные, и важно понимать эти различия.

Одно из основных различий — это просто возраст.Основные мировые валюты существуют на протяжении веков. Биткойну, одной из старейших криптовалют, чуть больше десяти лет. Рынок форекс гораздо более устоявшийся и понятный, чем криптовалюты.

Криптовалюта также более волатильна, чем валютный рынок, что может сделать ее даже более рискованной, чем инвестирование в иностранную валюту.

Несмотря на то, что между форексом и инвестированием в криптовалюты есть общие черты, вы должны относиться к ним как к разным типам инвестиций, которые требуют должной осмотрительности и исследований.

---

Плюсы инвестирования в валюту

Есть много преимуществ инвестирования в валюту, которые могут привлечь вас на рынок.

1. Высокая ликвидность

Валютный рынок является одним из крупнейших в мире по объему. По данным Банка международных расчетов, более 6 триллионов долларов переходили из рук в руки на валютных рынках каждый день в 2019 году.

При таком большом объеме, если вы торгуете основной валютной парой, у вас не будет проблем с размещением заказов и их быстрым выполнением.

2. Круглосуточные рынки

В Соединенных Штатах фондовый рынок обычно открыт с 9:30 до 16:00 по восточному времени в будние дни, но закрыт по выходным и праздникам. Существуют предмаркетные и послепродажные часы торговли, но объем торгов в нерабочее время довольно невелик.

Напротив, валютный рынок работает почти 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Объем торгов на валютном рынке может быть меньше в праздничные дни или в определенное время дня, но вы почти всегда сможете размещать заказы.

3. Низкие затраты

Торговля на Форекс обычно имеет очень низкие затраты. По данным Ally Bank, большинство брокерских компаний не взимают комиссию за сделки на валютном рынке. Вместо этого транзакционные издержки включаются в спред между покупателями и покупателями, и брокеры получают компенсацию таким образом.

Если вы торгуете акциями или опционами, некоторые брокеры взимают комиссию, которая может съесть вашу прибыль. Это делает форекс сравнительно привлекательным для людей, которые хотят избежать комиссий.

4. Кредитное плечо

Большинство брокеров, предлагающих торговлю на Форекс, позволяют своим клиентам торговать с использованием заемных денег, называемых маржой.В зависимости от того, какую маржу позволяет ваш брокер, вы можете инвестировать в несколько раз больше суммы денег, которую вы фактически вносите на свой счет.

Согласно Ally Bank, вы можете использовать кредитное плечо до 50: 1 на валютном рынке, если найдете желающего брокера. Обычно это по сравнению с 2: 1 на фондовом рынке. Это означает, что с депозитом в 1000 долларов вы можете торговать валютой на сумму до 50 000 долларов, что может значительно ускорить вашу прибыль — если ваши сделки пойдут вам на пользу.

---

Минусы вложения в валюту

У инвестирования в валюту есть недостатки, о которых вам следует знать, прежде чем начать.

1. Кредитное плечо

Подобно тому, как кредитное плечо является преимуществом форекс, позволяя вам получать большую прибыль с меньшей суммой денег, кредитное плечо значительно повышает риск инвестирования в форекс.

Рассмотрим следующий сценарий: вы вносите 1000 долларов на свой счет и занимаетесь 19 000 долларов под залог. Вы обмениваете 20 000 долларов на евро в надежде, что евро вырастет по отношению к доллару.

Представьте, что вместо этого евро падает, теряя 3% своей стоимости по сравнению с долларом. Если вы продадите свои евро за доллары, вы получите обратно только 19 400 долларов при потере 600 долларов — более половины вашего первоначального депозита.Если бы вы не использовали кредитное плечо, вы бы потеряли всего 30 долларов.

Если бы вы использовали кредитное плечо 50: 1 от вашего депозита в 1000 долларов, вы бы обменяли 50 000 долларов на евро. Когда вы превратите эти евро в доллары с потерей 3%, вы получите обратно 48 500 долларов. Вы потеряете все свои вложения в 1000 долларов и будете иметь долг в 500 долларов перед брокерской фирмой.

2. Волатильность

Иностранные валюты могут быть очень волатильными. В течение одного дня обменный курс любых двух валют может сильно колебаться.

Например, по данным Bloomberg, в прошлом стоимость австралийского доллара изменялась почти на 2% за один день.

Это особенно верно для небольших и экзотических валютных пар.

Например, по данным DailyFX, обменный курс доллара США и южноафриканского рэнда за месяц немного изменился на 25%.

Эта волатильность создает возможности для опытных инвесторов покупать по низкой цене и продавать по высокой несколько раз за короткий период, но она создает столько же возможностей для случайной покупки в высокой точке и потери денег.

Такие колебания также могут затруднить инвесторам удержание позиции, поскольку они видят, что ее стоимость быстро меняется.

3. Отсутствие денежного потока или внутренней стоимости

В отличие от таких активов, как облигации и акции, валюты не приносят дивидендов, не производят денежный поток и не имеют внутренней стоимости, например, отражают собственность в компании. Вы не получите никакой выгоды от владения валютой в течение длительного времени, кроме шанса, что она продолжит расти в цене.

Это делает иностранную валюту подходящей для людей, которые хотят совершать частые сделки, но делает ее менее привлекательной для инвесторов, предпочитающих покупать и удерживать, и других невмешанных инвесторов.

---

Заключительное слово

Валютный рынок дает обычным инвесторам доступ к большим кредитным плечам и возможность заработать — или проиграть — много денег, торгуя разными валютами.

Активным инвесторам, которым нужен рынок, который почти всегда открыт и идеально подходит для активной торговли, понравится инвестировать в иностранную валюту. Люди, которые придерживаются пассивного стиля инвестирования, вероятно, захотят отказаться от инвестирования в иностранной валюте.

Как инвестировать в иностранную валюту

Многие думают, что инвестирование в иностранную валюту звучит как экзотическое, но рискованное предприятие.На валютном рынке (или «Forex») преобладают банки и институциональные инвесторы. Онлайн-брокерские компании и легкодоступные счета для маржинальной торговли сделали торговлю на Форекс доступной для всех.

Вы можете извлечь выгоду из понимания преимуществ, рисков и наиболее эффективных способов инвестирования в иностранной валюте.

Преимущества и риски инвестирования в иностранную валюту

Перед принятием решения об инвестировании в иностранную валюту необходимо учитывать множество факторов.Это самый крупный и ликвидный рынок в мире, поэтому вы должны знать о многих рисках, которые отличают его от обычных рынков акций и облигаций. Примечательно, что высокий левередж (высокий уровень долга), используемый при инвестировании в иностранную валюту, может привести к высокой волатильности (изменениям цен) и большему риску потерь.

Основные преимущества инвестирования в иностранную валюту включают:

• Большой и ликвидный рынок : На валютном рынке средний дневной объем торгов превышает 6 триллионов долларов.
• Диверсификация : Валютный рынок предлагает инвесторам возможность диверсифицироваться и избежать потенциальных рисков, связанных с торговлей валютами через биржевые фонды.
• Часы торговли : Валютный рынок работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, что дает больше времени для торговли, чем на большинстве традиционных рынков акций, облигаций или фьючерсов.
• Потенциально низкие затраты: В большинстве случаев торговля иностранной валютой не предполагает уплаты комиссии, но спред между ценой покупки и продажи имеет тенденцию быть более узким, чем в случае с акциями.

К ключевым рискам инвестирования в иностранную валюту относятся:

• Высокое кредитное плечо . Валютный рынок движется очень небольшими приращениями, что делает необходимость высокого кредитного плеча (за счет использования маржи). Постепенные движения также создают риск для инвесторов.
• Высокая волатильность . Валютный рынок имеет общеизвестно высокий уровень волатильности из-за экономических отчетов, интервенций центрального банка и других факторов.

Вам следует внимательно изучить методы управления рисками, которые помогут снизить эти риски и повысить долгосрочную прибыль. Кроме того, вам нужен большой капитал, чтобы избежать рисков, связанных с использованием долга для прямой торговли с иностранным капиталом.

Косвенное инвестирование с помощью ETF

Биржевые фонды (ETF) — один из самых простых способов инвестирования в иностранную валюту для экспертов, не связанных с валютой. Эти фонды покупают и управляют портфелем валют от имени инвесторов, используя такие инструменты, как свопы и фьючерсные контракты.

Вы получаете выгоду от ETF, потому что они не имеют такого большого риска, связанного с кредитным плечом. Вы также можете приобрести их у традиционного биржевого маклера, а не у валютного брокера.

CurrencyShares и WisdomTree представляют двух крупнейших поставщиков ETF, предназначенных для того, чтобы помочь вам инвестировать в иностранную валюту. Между тем, такие компании, как ProShares, предлагают способы делать ставки с кредитным плечом на ряд популярных валют и против них. Вы должны внимательно прочитать проспект ETF перед инвестированием, чтобы понимать любые комиссии и другую важную информацию.

Обычные длинные (покупка для удержания и продажа позже) ETF, инвестирующие в иностранную валюту, включают:

• CurrencyShares Канадский доллар Траст (FXC)
• CurrencyShares Швейцарский франк Траст (FXF)
• CurrencyShares Траст в австралийском долларе (FXA)
• WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (CEW)
• Стратегический фонд китайского юаня WisdomTree Dreyfus

Вы можете продать принадлежащую вам ценную бумагу или взять ее в долг, чтобы продать и выкупить ее обратно по более низкой цене (так называемая «короткая позиция»).Вот некоторые короткие ETF для ставок на иностранную валюту:

• ProShares UltraShort Euro (EUO)
• ProShares UltraShort Yen (YCS)

Прямые инвестиции в иностранную валюту

Вы можете напрямую покупать и продавать отдельные валюты с маржой (заемные деньги) через брокерскую фирму по обмену валюты. При начальном депозите всего в 50 долларов инвесторы могут покупать валюту с уровнем маржи от 50 до 1. Имейте в виду, что большее кредитное плечо, полученное с использованием маржи, также приводит к повышенной волатильности и риску более крупных убытков.

Найдите время, чтобы просмотреть и выбрать высококачественного форекс-брокера. На рынке форекс не действуют столь же строгие правила, как на фондовых рынках США. Убедитесь, что вы избегаете иностранных брокеров, деятельность которых не регулируется международными органами.

Валютное хеджирование

Вы можете использовать валютные хеджи (стратегии снижения рисков) для защиты от убытков от колебаний валютных курсов. Например, если вы видите возможности в Европе, вы можете застраховаться от потерь в евро по отношению к США.С. доллар, который может свести на нет любую прибыль. Обратной стороной является то, что валютное хеджирование лишает диверсификации некоторых преимуществ.

К популярным фондам с валютным хеджированием относятся:

• Европейский фонд хеджирования акций WisdomTree (HEDJ)
• Японский хеджированный фонд акций WisdomTree (DXJ)
• iShares Валютный хеджированный ETF MSCI EAFE (HEFA)

Итог

Если вы ищете простой способ инвестирования в иностранную валюту, вы можете рассмотреть возможность использования ETF.Этими фондами легко торговать с традиционными биржевыми брокерами, и они имеют меньше рисков, связанных с кредитным плечом.

Вы также можете получить более прямой доступ к иностранной валюте, открыв брокерский счет в иностранной валюте и покупая валюту напрямую с использованием маржи. Каждый подход имеет свои риски и выгоды, и вам следует внимательно изучить эти факторы, прежде чем принимать инвестиционные решения.

5 советов по инвестированию в валюту | Инвестиции 101

Инвестиции в валюту могут дополнить любой сбалансированный портфель, но существует множество заблуждений и ошибок, которые могут возникнуть, если инвестор не будет должным образом проинформирован перед тем, как торговать или покупать и удерживать их.

«Вы делаете ставку на то, что экономика одной страны будет лучше, чем экономика другой», — говорит Крис Телмер, доцент кафедры финансовой экономики в Школе бизнеса Теппера Университета Карнеги-Меллона. «Инвестиции в валюту … это способ приобщиться к глобальной макроэкономике».

Это часто также требует обучения, поэтому прислушайтесь к следующим советам экспертов, прежде чем покупать валюту:

• Рассмотрите возможность использования брокера.
• Инвестируйте на долгий срок.
• Придерживайтесь основных стабильных валют.
• Покупайте ETF или паевой инвестиционный фонд, а не отдельные валюты.
• Остерегайтесь валютных вложений с кредитным плечом.

Рассмотрите возможность использования брокера

Торговля, по определению, происходит на ежедневной, высокочастотной основе, что делает необходимым обучение по конкретным темам, отраслям и классам активов.

Торговая валюта, также известная как торговля на Форексе, позволяет инвесторам торговать валютой 24 часа в сутки в будние дни и потенциально получать большую прибыль.Но если вам не на 100% комфортно делать это самостоятельно, выберите брокера, который знает, что делает, — говорит Джеффри Каммак, который управляет веб-сайтом TradeForex SA.

«В Интернете много людей, которые называют себя экспертами, однако на самом деле они не являются уполномоченными брокерами», — говорит он. «Никогда не следует торговать с брокерами, деятельность которых не регулируется».

Брокеры в США должны быть зарегистрированы Комиссией по ценным бумагам и биржам и членами Органа регулирования финансовой индустрии (FINRA).

Инвестируйте в долгосрочную перспективу

Майра Родригес Валладарес, управляющий директор MRV Associates, которая начала свою карьеру в иностранной валюте в Федеральном резервном банке Нью-Йорка, считает, что валютный рынок является наиболее нестабильным на всех рынках. для торговли, после товаров,

«Чтобы быть хорошим валютным трейдером, вам нужно много знать о страновых и экономических рисках, потому что валюты очень чувствительны к страновым рискам, таким как суверенный дефолт, экспроприация, национализация, коррупция, нестабильное правительство , а также экономические риски, такие как инфляция, уровень ВВП и уровень занятости », — говорит она.

Кроме основных валют, таких как британский фунт стерлингов, доллар США, японская иена и швейцарский франк, другие валюты могут быть неликвидными, что делает их более рискованными. Валюта покупается и продается парами и используется одна по отношению к другой.

Из-за этого торговля не для всех, но это не значит, что вам нужно держаться подальше от валют.

Если вы инвестируете на длительный срок, валюты не более рискованны, чем отдельные акции, говорит Телмер. Как и в случае с акциями, инвестор может проверять валюту каждые несколько месяцев, чтобы увидеть, как она работает.

Придерживайтесь основных стабильных валют

Страны с нестабильными правительствами, историей инфляции, строгими правилами и т.п. не являются разумными инвестициями, говорит Телмер. Возьмем, к примеру, Аргентину, которая была популярной торговой валютой до того, как мировой валютный кризис остановил банковскую систему в 2000-х годах.

Сейчас, например, инвестирование в Бразилию, Чили или Мексику может быть более рискованным, но в среднем вы можете получить более высокую доходность по сравнению с долларом США или евро, которые могут приносить от двух до трех процентов процента, говорит Телмер.Если валюта растет в цене, вы получаете это плюс ваши проценты, но если валюта падает по отношению к доллару, ваши проценты падают. А в действительно нестабильной стране, такой как Венесуэла, ваши инвестиции могут даже быть конфискованы правительством.

Купите ETF или паевой фонд

Риски валютных вложений можно частично снизить за счет покупки в паевые инвестиционные фонды, а торгуемые на бирже фонды обеспечивают диверсификацию, а также проводят для вас макроэкономические исследования и часто оценивают валюты, за которые платят деньги. высокие процентные ставки, говорит Телмер.

Индекс валютных фьючерсных контрактов Deutsche Bank G10 состоит из валютных фьючерсных контрактов на определенные валюты G10 и предназначен для получения прибыли от валют с высокими процентными ставками. Фонд Invesco DB G10 Currency Harvest Fund (тикер: DBV) в настоящее время торгуется по цене около 24 долларов и отслеживает этот индекс, обеспечивая доходность с начала года до 3,3%.

Без ETF или фонда вы бы планировали удерживать валюты до изменения денежно-кредитной политики, которая регулирует процентные ставки, а затем оценивать свои варианты, добавляет он, что требует от вас гораздо большей активности.Вам все еще интересно, что происходит с фондом? Вы можете следить за последними данными Института международных финансов или Центра глобальных финансов, чтобы получить образование и получить учебные рекомендации по торговым платформам.

Остерегайтесь вложений в левую валюту

Многие онлайн-платформы для инвестирования и торговли валютой имеют основной бизнес, предоставляющий кредитное плечо или маржу для валютной торговли, что по своей природе более рискованно, говорит Телмер. Покупая валюту только на те наличные, которые у вас есть, вы потенциально можете уменьшить убытки.

Как инвестировать в Forex 2021: пошаговое руководство

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги от одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Для некоторых трейдеров и инвесторов инвестирование в иностранную валюту дает прекрасную возможность спекулировать на обменных курсах между валютами по всему миру. Хотя это рискованно, многие могут уйти с выгодной валютой, также называемой форекс или FX .Если вы новичок в инвестировании в иностранную валюту, вот что вам нужно знать, чтобы начать.

Что такое инвестирование в иностранной валюте?

Путешествуя по миру, вы не всегда можете использовать доллары США для покупок. Вместо этого вам нужно конвертировать свои деньги в евро, иены, песо или любую другую валюту, используемую страной, которую вы посещаете.

Покупая или продавая деньги на поездку, вы, вероятно, заметили обменный курс. Это говорит вам, сколько другой валюты вы получаете за доллар, и наоборот.Эти ставки регулярно меняются. Изменения цен основаны на экономических новостях, прогнозируемых экономических данных и других факторах.

При торговле на Форекс вы покупаете большое количество иностранной валюты точно так же, как вы покупаете акции, облигации или паевой инвестиционный фонд. Вместо того, чтобы пытаться получить прибыль за счет увеличения стоимости этих инвестиций, вы надеетесь, что стоимость этой валюты в долларах США будет двигаться в том направлении, на которое вы надеетесь (вверх или вниз). Когда это произойдет, вы получите прибыль при конвертации валюты обратно в доллары.

Дополнительная литература >> Как инвестировать в акции

Что нужно знать, прежде чем инвестировать в Forex

Перед тем, как инвестировать в Forex, важно понять связанные с этим риски и то, как вы планируете получать прибыль. Выход без четко определенной стратегии может привести к плохому исполнению и большим убыткам. Вот некоторые важные вещи, о которых следует помнить, прежде чем делать свои первые инвестиции на валютном рынке:

• Инвестиционный риск: Начните с понимания вашего общего инвестиционного риска.Профиль риска USD / CAD сильно отличается от USD / BRL. Так же, как каждая компания отличается на фондовом рынке, каждая валютная пара отличается на рынке Форекс.
• Торговые сборы: Некоторые брокерские конторы скрывают комиссию внутри спредов или разницу между ценами покупки и продажи для валютной пары. Другие взимают четкую комиссию за транзакцию в зависимости от объема, размера сделки или пары. Знайте, сколько вы собираетесь платить за каждую сделку.
• Используемое кредитное плечо: Если вы подвергаете себя риску более чем на 1 доллар на каждый вложенный доллар, вы используете кредитное плечо.Это может ускорить как прибыль, так и убытки, поэтому знайте, какое кредитное плечо вы используете.
• Маржинальные требования: Как и кредитное плечо, маржа может привести к чрезмерным прибылям и убыткам. Если вы торгуете с маржой, осознайте затраты и требования к марже для своей учетной записи.
• Прибыль или убыток на один пункт: Валюты повышаются и понижаются с небольшими приращениями, известными как пункты. Знайте сумму, которую вы получите или потеряете в долларовом выражении на пипс при изменении обменного курса.
• Нет централизованного валютного рынка: Каждая торговая платформа Forex управляет своим собственным рынком со своими собственными правилами и сборами. Точная ставка, которую вы получаете, может отличаться от спотовой ставки, выплачиваемой крупными банками или публикуемой на новостных сайтах форекс. Вы платите по ставке, основанной на рыночной активности вашей платформы.

Шаги по инвестированию в иностранную валюту

Вот шаги для инвестирования в иностранной валюте:

1. Откройте брокерский счет — Во-первых, вам нужно место для хранения иностранной валюты.Это брокерский счет. Откройте один, чтобы начать работу, если у вас еще нет любимого брокера. Мы рекомендуем использовать одного из следующих дисконтных брокеров:
   
2. Пополнить свой счет — внести наличные со связанного текущего или другого брокерского счета.
3. Изучите свою стратегию форекс — Вы не должны просто покупать фунты, психа или юань на интуитивном уровне. Изучите экономические перспективы и сделайте грамотную покупку валюты.
4. Введите заявку на покупку вашей любимой валютной пары — После выбора валюты выберите правильный тип актива (опцион / фьючерс / другое) и войдите в сделку.
5. Следите за своими инвестициями — Рынки Forex могут меняться очень быстро, часто даже быстрее, чем акции. Сосредоточьтесь на своих инвестициях и будьте готовы сделать шаг, если они повернут в неправильном направлении.

Типы инвестиций в иностранной валюте

Хотя вы можете покупать и продавать иностранную валюту напрямую, многие трейдеры используют различные инструменты для инвестирования в валюту. Вот несколько популярных методов торговли на Форекс с брокерским счетом:

• Опции — Валютные опционы дают вам возможность покупать или продавать валюту по установленной цене в определенную дату и время.Если особенности работают в вашу пользу, вы можете воспользоваться опционом с прибылью. Узнайте больше о торговле опционами здесь.
• Фьючерсы — Фьючерсы во многом работают как опционы. Но вместо того, чтобы иметь возможность исполнить в установленное время, вы обязаны исполнить контракт, когда он истечет. Узнайте больше о фьючерсах здесь.
• Фонды — Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF) часто содержат акции и облигации, но не ограничиваются этими активами. Фонд также может хранить иностранную валюту.Узнайте больше об инвестиционных фондах здесь.

Некоторые инвесторы могут использовать одну из этих инвестиций в качестве хеджирования. Валютное хеджирование — это комбинация сделок, предназначенная для компенсации других рисков. Это также может быть полезно для экспатов, которые хотят вести счета в нескольких валютах.

В некоторых случаях вы также можете получить валюту напрямую в вашем банке. А некоторые онлайн-банки позволяют хранить иностранную валюту. Forex более рискованный и сложный, чем некоторые другие типы инвестиций, поэтому ваши возможности здесь немного более ограничены, чем с другими классами активов.

Риски и преимущества инвестирования в Forex

Инвестиции в иностранной валюте могут быть интересными, но не для всех. Прежде чем приступить к работе на Форексе, рекомендуется изучить риски и преимущества этого типа инвестиций.

Преимущества инвестирования в Forex

• Диверсифицируйте свой портфель — Многие инвесторы уделяют большое внимание акциям и облигациям. Форекс — популярная альтернатива диверсификации вашего портфеля.
• Прибыль на международных экономических новостях — Любители новостей и статистики могут разработать торговые стратегии на основе выпусков новостей, выборов и других текущих событий.
• Торговля круглосуточно — В отличие от фондового рынка, на котором есть фиксированные часы, рынки форекс почти всегда где-то открыты. Некоторые платформы форекс поддерживают круглосуточную торговлю, поэтому вам никогда не придется ждать открытия рынков.

Риски инвестирования в Forex

• Высокая волатильность — Новости распространяются быстро среди трейдеров Forex, и эти рынки имеют тенденцию быстро двигаться. Рынки Forex часто более волатильны, чем рынки акций и облигаций.
• Менее предсказуемые рынки — При инвестировании в акции США вы можете рассчитывать на рекомендации компании, финансовые отчеты и другие данные, чтобы предсказать будущее. Рынки Forex могут совершать большие колебания с меньшим количеством предупреждений.
• Множество плохих вариантов инвестирования — Investor Junkie рекомендует работать с уважаемыми компаниями для управления своим портфелем. В отрасли есть плохие игроки, которые предлагают некачественные продукты с чрезвычайно высоким риском, который может ухудшиться при маржинальной торговле.

Как сохранить безопасность своей иностранной валюты

Кибератаки и нарушения безопасности становятся все более распространенными, поэтому важно обеспечить безопасность всех ваших инвестиций. Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы обеспечить безопасность своей иностранной валюты, в том числе использовать VPN, например, ExpressVPN , когда вы используете учетную запись брокера для покупки Forex.

VPN (сокращение от виртуальной частной сети) помогает защитить ваши транзакции за счет шифрования данных.Это означает, что никто не может просматривать ваши покупки в Интернете. Конечно, также важно использовать надежного брокера, у которого есть зашифрованный веб-сайт. Но наличие VPN, такого как NordVPN , добавляет дополнительный уровень безопасности.

Что нужно инвестировать в иностранную валюту

Чтобы покупать или продавать иностранную валюту, вам необходим брокерский счет, поддерживающий этот тип активов. Если ваш брокер не позволяет вам напрямую инвестировать в опционы или фьючерсы, связанные с иностранной валютой, большинство из них поддерживает широкий спектр ETF и паевых инвестиционных фондов, которые предоставляют вам валютные риски.

Мы уже говорили об этом, но важно подчеркнуть, что инвестирование в иностранной валюте очень рискованно. Вам необходимо пополнить свой счет, чтобы выйти на форекс. Убедитесь, что это деньги, которые вы можете позволить себе потерять, если дела пойдут не так, как планировалось.

Войдите в мир Forex с осторожностью

Forex — прекрасное место для инвестиций, но это более опытная область инвестиционного ландшафта. Новым инвесторам следует начинать с менее рискованных активов, прежде чем баловаться валютами.

Как и любая инвестиция, торговля на Форекс сопряжена с рисками и выгодами.Прежде чем принять решение, вам следует рассмотреть все возможные варианты. Чтобы попробовать форекс, не рискуя реальными деньгами, поищите брокерскую компанию с бумажной торговлей, которая работает как игра на фондовом рынке. Как только вы почувствуете себя комфортно, отправляйтесь в свою любимую брокерскую компанию, чтобы начать работу.

Что нужно знать при инвестировании в иностранную валюту

Если вы хотите большей диверсификации и международной экспозиции своего портфеля, один из вариантов — инвестировать в иностранную валюту.

Эта стратегия требует исследования и сопряжена с большим риском, чем традиционные инвестиции.Если все сделано правильно и в соответствии с вашей терпимостью к риску, это потенциально может принести высокую прибыль.

Основы инвестирования в иностранной валюте

При торговле иностранной валютой вы покупаете и продаете разные валюты в зависимости от их обменного курса. Например, предположим, что текущий курс евро к доллару США составляет 1,098. Это означает, что один евро стоит 1,098 доллара. Если вы думаете, что стоимость евро вырастет, вы можете продавать доллары и покупать евро.

Вы также можете делать инвестиции за пределами своей валюты.Например, если вы американец, вы можете инвестировать, исходя из стоимости японской иены по отношению к евро или курса канадского доллара по отношению к британскому фунту. Вы продаете валюту, которая, по вашему мнению, обесценится, и покупаете ту, которая, по вашему мнению, вырастет.

Способы торговли иностранной валютой

Некоторые инвестиционные брокеры специализируются на торговле иностранной валютой. Вы вносите деньги на их счет, а затем можете использовать их платформу для исследования, покупки и продажи в разных валютах. Есть несколько разных способов фактически торговать этими валютами.

• Спотовая торговля: При спотовой торговле вы покупаете и продаете валюту по текущему обменному курсу на момент вашей транзакции.
• Форвардная и фьючерсная торговля: При форвардной и фьючерсной торговле вы и другой инвестор соглашаетесь совершать сделку по курсу обмена валюты в будущем. Например, вы соглашаетесь продать 10 000 долларов США долларов США по обменному курсу 1,101 доллара США за евро в течение недели. Это контракт, поэтому вы должны совершить сделку.
• Валюта ETF s и фонды: Если вы не хотите заниматься инвестированием самостоятельно, вы можете использовать валютный паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд ( ETF ).Управляющий фондом формирует от вашего имени портфель из множества различных валют.

Иностранная валюта по сравнению с прочими инвестициями

Инвестиции в иностранной валюте имеют несколько ключевых отличий от других инвестиций, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды.

Торговля доступна не чаще

Вы можете торговать акциями, облигациями и паевыми фондами только тогда, когда рынки открыты, то есть в обычные рабочие часы в US . При торговле иностранной валютой вы можете делать эти инвестиции в любое время, когда где-то в мире открыт валютный рынок, а это большую часть времени.

Кредитное плечо обычное

Кредитное плечо — это краткосрочный заем денег для инвестиций. Это может увеличить ваши доходы, но также и ваши потери. Кредитное плечо чаще встречается при торговле валютой, поэтому небольшие колебания цен приводят к большим результатам. Например, вы можете использовать кредитное плечо 50: 1, поэтому повышение вашего обменного курса на 0,1% может привести к 5% -ному приросту инвестиций.

У вас есть возможность заключить много сделок

Валютные рынки постоянно меняются, особенно если учесть все страны мира с обменными курсами.В результате это активный рынок с большим объемом торгов, в отличие от акций и паевых инвестиционных фондов, на которых чаще всего покупают и держат. Просто имейте в виду, что больше возможностей для торговли также означает больше потенциальных затрат, которые вы можете понести в виде комиссионных — обязательно отслеживайте их, чтобы не позволить вашим общим затратам стать слишком высокими.

Риски могут быть выше

Если учесть использование заемных средств и волатильность международных рынков, торговля иностранной валютой может быть довольно рискованной в зависимости от экономической среды.Более осторожный подход поможет избежать крупных потерь.

Когда имеет смысл инвестировать в иностранную валюту

Иностранная валюта может хорошо подойти искушенным инвесторам, желающим провести много исследований. Вы будете соревноваться с некоторыми серьезными инвесторами, включая профессионалов Уолл-стрит, поэтому вам понадобятся навыки, чтобы не отставать.

Инвесторы, как правило, должны обладать высокой толерантностью к риску при инвестировании в иностранную валюту. Если вы боитесь потерять деньги и не хотите сложной торговой стратегии, инвестирование в иностранную валюту, вероятно, вам не подходит.

Способы узнать об инвестировании в иностранной валюте

В Интернете есть множество курсов и видео, объясняющих торговлю иностранной валютой. Они могут научить вас основам наряду с инвестиционными стратегиями. Вы можете связаться со своим финансовым консультантом, чтобы узнать, могут ли они дать вам совет и рекомендации по торговле иностранной валютой.

No related posts.