Разное

Инвестиция в золото: Как заработать на росте золота: прямое владение

09.02.2021

Содержание

Тихая гавань или тихий омут? Так ли выгодны инвестиции в золото | Личные деньги | Деньги

Золото исторически является активом-убежищем: инвесторы вкладываются в драгоценный металл во время экономических потрясений и неопределенности. Его можно купить и продать в любой момент.

Тем не менее в этом году спрос на золото упал до минимума 2009 года: на 19% в третьем квартале, до 892 тонн. О таких показателях отчитался Всемирный совет по золоту. А в России драгоценный металл выбыл из топ-5 самых популярных инвестиционных инструментов, проиграв депозитам, недвижимости и даже криптовалютам.

Насколько выгодно вкладывать накопления в золото, вместе с экспертами разбирался АиФ.ru.

В золотом минусе

Вложения в золото рассматриваются как диверсификация инвестиционного портфеля. Обычно это способ сохранения капитала, на маржу с таких инвестиций рассчитывать особо не стоит.

«Никаких гарантий того, что вы что-то заработаете на золоте, фактически нет. Например, те, кто покупал золото в 2011 году по 1850 долларов за унцию, смогли вернуть свои вложения лишь спустя 9 лет, когда цена вернулась к этим же значениям», — указывает

профессор кафедры национальной и региональной экономики РЭА им. Г. В. Плеханова Надежда Седова.

Еще один важный момент: при покупке физического золота (то есть в слитках) нужно платить НДС. «То есть если вы хотите инвестировать в золото как в драгоценный металл, то вы будете вынуждены уплачивать дополнительный налог, который уменьшит доходность инвестиции.

Физическому золоту есть альтернатива: металлические счета, которые в банках привязываются к курсу золота, и инвестиции в акции золотодобывающих компаний. Но правительство сейчас обсуждает вопрос о дополнительном налогообложении на добываемое золото. Это снизит стоимость акций и доходность золотодобывающих компаний и увеличит предложение золота со стороны государства. За счет этого у потенциальных инвесторов появится дополнительный негатив в отношении наиболее популярной формы инвестиций в золото: акций добывающей компании», — рассуждает основатель банка в мессенджерах Михаил Попов.

А по словам президента Русско-Азиатского союза промышленников и предпринимателей Виталия Манкевича, несмотря на репутацию тихой гавани, золото может быть еще и рискованным инструментом. «Его волатильность выше, чем у фондового рынка и ключевых индексов. Также золото не платит дивиденды. В этом плане выгоднее акции золотодобывающих компаний. Акции „Полюса“ подорожали сильнее, чем просто золото, если мы посмотрим динамику с начала года», — отмечает экономист.

Когда покупать золото?

Как говорит финансист, член Ассоциации профессиональных директоров АНД Николай Неплюев, заработать на золоте реально в том случае, если рассматривать инвестиции в драгоценный металл как бессрочные вложения, а также оперативно реагировать на изменения рынка. «Например, сейчас, когда многие нуждаются в рефинансировании и активно скидывают золото (из-за этого цена драгоценного металла и снижается), самое удачное время для его покупки по заниженной стоимости. Впоследствии, когда экономика восстановится и фондовые рынки стабилизируются, инвесторы снова будут излишек средств финансировать в золото. Тогда нужно продавать золото, и эта спекуляция на стоимости может дать высокий профит. В данной стратегии высокая диверсификация рисков, но неопределенный срок инвестиций и процент маржи. Возможно, восстановления экономики и, соответственно, возобновления спроса на золото придется ждать два-три года», — предупреждает эксперт.

В свою очередь, Виталий Манкевич перечисляет следующие ситуации, когда имеет смысл вкладываться в золото: при крайне высокой инфляции, в моменты ожидания обвалов (а не самих обвалов) рынка.

С точки зрения хранения «бумажное» золото значительно удобнее золота физического, говорит руководитель финансовой компании Евгений Марченко. «Оно ликвидно, его просто купить и продать, особенно если рассматривать не обезличенные металлические счета, а биржевые фонды.

Слитки и монеты требуют особого внимания, например защиты от грабителей. Кроме того, даже малейшая царапина снижает стоимость, вы не сможете взять монету просто голыми руками, необходимо использовать специальные хлопчатобумажные перчатки», — делится эксперт.

Создатель финансового сервиса Александр Иванов добавляет, что приобрести ценные биржевые бумаги, привязанные к золоту, можно на Московской бирже, открыв счет у любого лицензированного брокера. «Для наименее затратных по комиссиям инвестиций в золото потребуется открыть брокерский счет и приобретать с него бумаги, привязанные к цене золота. С другой стороны, если один раз с этим разобраться, то в будущем вы будете легко покупать или продавать золото когда захотите», — резюмирует он.

Инвестиции в золото: как и куда вложить деньги?

Фото: nytimes.com

В 2019 году золото снова обрело высокую инвестиционную привлекательность. С начала лета стоимость тройской унции стабильно превышает $1400. Эксперты отмечают, что в перспективе драгметалл будет удерживать свои позиции ещё как минимум следующие 6-7 лет.

 «Сегодня, пожалуй, лучшее время для инвестиций в золотодобывающую отрасль», — сказал в июле крупнейший акционер компании Petropavlovsk Кенес Ракишев.

Безусловно, позитивный климат в золотодобывающей отрасли сформировался под воздействием множества факторов.

И если инвесторы знают все подводные камни инвестирования в драгметалл, то физическим лицам перед тем, как вложиться в золото, нужно тщательно проанализировать ситуацию на рынке и выбрать способ инвестирования.

С чего же начать начинающему инвестору?

Сперва инвестор должен определиться с тем, в какой сегмент он может вложить свои средства. Сегодня существует несколько основных способов инвестирования, давайте рассмотрим каждый более подробно.

«Реальное» золото

Любой человек может приобрести золотые слитки либо монеты. Сейчас этот вид инвестирования начинает набирать обороты: в июле 2019 года в России отменили налоги на покупку физического золота для привлечения инвестиций в данный сектор. Раньше покупка слитков и монет облагалась НДС, поэтому были высокие риски уйти в минус.

Золотые слитки

Золотые слитки физическое лицо может приобрести в банках, которые владеют лицензией на куплю-продажу драгметаллами. Сделка оформляется достаточно просто и занимает в среднем около 10 минут.

Человек выбирает подходящий банк, приходит туда с документом, удостоверяющим личность и решает для себя, сколько слитков хочет приобрести.

Представитель банка приносит слиток из хранилища, в присутствии клиента осматривает и взвешивает товар. Затем стороны заключают договор, вы вносите необходимую сумму и получаете свою покупку вместе с актом приёмки.

В документе обязательно приписывается название драгметалла, проба, вес, номер, сумма, дата и ФИО обеих сторон сделки. Вместе с актом человеку выдают чек и сертификат, которые нужно обязательно хранить.

Золотые монеты

Инвестору доступны для покупки в банке 2 вида монет: инвестиционные и коллекционные. Первый вид – это оформленное в виде монеты гарантированное золото, которое для инвестиций более надёжно.

Цена на коллекционные (или памятные) монеты варьируется в зависимости от роста/падения ценности среди коллекционеров, поэтому их приобретение чревато высокими рисками.

Иногда риски оправдывают себя: во время высокого спроса памятные монеты могут дать куда более высокую прибыль, нежели инвестиционные.

Цена золотых слитков или монет напрямую зависит от их «внешнего» вида. Конечно, при покупке вы получаете товар в идеальном состоянии, но с течением времени он «портится», особенно если не соблюдать правила хранения золота.

Важно знать, что банк может купить слитки и монеты только в отличном или удовлетворительном состоянии. В идеале, при продаже на слитке (как и на сертификате) не должно быть никаких видимых повреждений.Допускается только наличие пятен, царапин или потёртостей, которые не влияют на массу изделия.

Сотрудники банка имеют право изъять товар и отправить на экспертизу, если сомневаются в его подлинности.

Если банк не принимает изделие, физическое лицо может найти другого покупателя. Золотые слитки и монеты принимают скупщики, ювелирные мастерские или же ломбарды — правда, по гораздо более низкой цене.

 «Виртуальное» золото

Помимо покупки физического золота, есть множество способов вложения в «виртуальное» золото. Инвестор может сотрудничать с банками, фондами, биржами или же приобрести акции золотодобывающего предприятия.

ОМС

Любой человек вправе открыть в банке обезличенный металлический счёт (ОМС). По своей сути это такой же банковский счёт, только на вашем счету будут храниться «виртуальные» граммы золота, привязанные к курсу.

Данный вид инвестирования привлекателен тем, что физическое лицо может вложить абсолютно любую сумму, хоть 1 рубль. После открытия ОМС остаётся только ждать, когда драгметалл повысится в цене – тогда можно продать своё золото подороже.

ПИФы

В России также есть возможность инвестирования в золото посредством паевых инвестиционных фондов. Эти структуры формируются за счёт средств большого числа вкладчиков (пайщиков). Сегодня работает достаточно ПИФов – для примера, «Сбербанк Золото» или «Русский стандарт Золото».

Приобрести паи ПИФа можно лично в офисе управляющей компании, на её официальном сайте или же в офисе агента. Часть фондов продаёт паи на биржах, но покупать их там не так удобно.

Суть работы паевого фонда такова: управляющий ведёт торговлю на основе вложений пайщиков с целью получения прибыли. Средства обычно направляются в акции золотодобывающих компаний или акции других инвестиционных фондов.

По истечению срока инвестирования прибыль делится между вкладчиками в зависимости от размера вложений. Грубо говоря, физическое лицо «перекладывает» всю работу на компетентных в данной сфере лиц.

Начинающий инвестор должен внимательно изучить схему инвестирования выбранного ПИФа. Дело в том, что фонды могут инвестировать как в само золото, так и в паи заграничных фондов.

А некоторые зарубежные структуры вкладываются в ценные бумаги, за которыми не закреплён никакой драгметалл. Такая схема чревата большими издержками для пайщика, в результате человек получает меньше прибыли.

Кроме того, нужно учитывать, что руководство ПИФа берёт ежегодное вознаграждение за управление в размере 3-4% от суммы активов.

ETF

Параллельно с паевыми инвестиционными фондами в России работают аналогичные структуры — биржевые инвестиционные фонды ETF.

В отличие от ПИФов, они берут комиссию в размерах менее 1% от среднегодовой стоимости активов, поэтому с ними выгоднее сотрудничать. И если в ПИФах весь контроль осуществляет управляющая компания, то в ETF паи можно не только покупать, но и продавать на бирже.

Чтобы приобрести акции в данной структуре, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт (ИСС) – для этого нужно воспользоваться услугами любой брокерской компании.

ETF считаются более надёжным инструментом потому, что их деятельность контролирует не только ЦБ РФ, но и иностранные банки.

Фьючерсы

Есть ещё один способ инвестирования в золото – покупка фьючерсов на биржах. Это контракт о купле-продаже золота по цене, которая устанавливается в момент приобретения, на объём и срок поставки в будущем.

Другими словами, продавец договаривается с покупателем о поставке на определённую дату и за обговорённую цену, при этом ставит на падение цены, а покупатель – наоборот, на рост.

В России можно приобрести фьючерсы посредством платформы для сделок с фьючерсами и опционами РТС Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ).

Чтобы присоединиться к площадке, инвестор заключает договор с брокером, имеющим к ней доступ. Отметим, что за каждую сделку брокер берёт небольшой процент.

Базовый актив фьючерсного контракта – аффинированное золото в слитках, один лот равен одной тройской унции (в долларах США). Окончательные расчёты по контракту производятся в дату его исполнения.

Акции

На Московской бирже, опять же через брокеров, инвесторы могут приобретать и акции российских золотодобывающих компаний — «Полюс», Polymetal, «Петропавловск», «Лензолото», «Бурятзолото».

Покупая акции, вы становитесь акционером и получаете право на часть прибыли предприятия. Отметим, что акции, как правило, продаются не по одной, а минимальной партией – 10 единиц.

Перед выбором компании, в которую лучше всего вложиться, нужно очень тщательно изучить мировой рынок, а затем проанализировать основные показатели российских предприятий.

В частности, инвестор должен обратить внимание на себестоимость добычи компании: чем она ниже, тем больше шансов получить реальный доход. Ещё важно учесть доходность предприятия – при увеличении доходов повысится и стоимость золота.

Опасаться стоит компаний, у которых нет собственного запаса золота – иногда это говорит об отсутствии результатов добычи, что влечёт за собой снижение стоимости акций.

Начинающий инвестор должен понимать, что с покупкой акций он «приобретает» и риски золотодобывающего предприятия. Они непосредственно связаны с операционной деятельностью – например, на котировки акций негативно влияют различного рода нарушении производственного плана компании.

Кроме того, большую роль играет спрос и предложение на финансовых рынках.

Способов инвестиций в золото предостаточно. Этот драгметалл является дефицитным активом, поэтому никогда полностью не потеряет свою ценность.

Но любые вложения стоят того, только если инвестор планирует заниматься этим делом длительное время – в среднем от 4 до 10 лет.

От редакции: Спасибо за выбор dprom.online в качестве источника информации. Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Инвестиции в золото. Стоит ли игра свеч?

Инвестиции в золото – миф для дурачков или сильный финансовый инструмент? Как может какой-то кусок металла стоить баснословных денег? Да и вообще, стоить ли инвестировать в золото на долгосрок? Именно об этом мы и поговорим в нашей статье.

Предисловие

В течение последнего месяца я прочитал множество статей о достоинствах инвестирования в золото. Форумы то и дело кишат положительными или даже восторженными комментариями об этом драгоценном металле. Каждый раз, когда экономика начинает «шалить», золотые жуки входят в эту игру, крича с вершин об обречённости мира и о единственном шансе спасения – золоте. Я признаю, что многие их аргументы и вправду звучат убедительно. В момент моих начинаний, в 2006 году, я был еще студентом и чувствовал себя недостаточно опытным, чтобы высказывать своё мнение об этой ситуации. Но сейчас всё изменилось).

Теперь, после пятнадцати лет чтения статей и книг о деньгах, я имею большой багаж знаний об инвестициях и экономике в целом, чтобы ответить на возникший вопрос. И этот ответ таков: золото = сомнительные долгосрочные инвестиции. Я буду руководствоваться своим мнением, которое подтверждается n-ым количеством фактов. Поэтому не воспринимайте близко к сердцу.

Проще говоря: я не фанат драгоценных металлов, из-за чего мои инвестированные в них доллары и рубли составляют 0%. Думаю, это будет справедливо и в ближайшем будущем. Позвольте объяснить доводы о том, что в наше время золото – это не самый лучший вариант.

Прежде чем мы с головой окунёмся в это обсуждение, нужно понять, что я не являюсь экономистом или экспертом в этой отрасли.

 

Золотой эталон

Многие жители не любят текущую денежную систему, так как её основа – фиантная валюта. Фиатные деньги – это деньги не обеспеченные ничем. По сути – это просто кусок бумаги. Если говорить простыми словами, доллар имеет стоимость, установленную правительством, а не чем-либо конкретным. Кроме того, государство имеет полное право добавлять и удалять деньги из денежной массы, что тоже влияет на цену.

Все мировые валюты были обеспечены золотом. Согласно золотому стандарту, у вас была возможность обратиться в банк с просьбой конвертировать бумажные деньги в золото по легальному курсу. А для того, чтобы власти печатали больше денег, этот металл был необходим для поддержки.

В моём сознании есть тот факт, который говорит о причине Великой депрессии. Главную роль в этой идее, очевидно, играет золотой стандарт. И неспроста. Ведь в те времена валюты были больше подвержены спекуляциям и девальвации. Это и послужило поводом отказа банков США от таких принципов. Сейчас ни одна страна не использует золотой стандарт. Однако до недавнего времени большинство специалистов экономической и политической деятельностей считали его заслуженной реликвией.

 

Внутренняя ценность

Почему же сторонники золота так его любят? Всё предельно просто. Они говорят, что оно имеет внутреннюю ценность (у «The Street» есть объяснение этой концепции от Кевина Макэлроя).

Золотые жуки уверяют, что когда новое экономическое бедствие нанесёт удар (мы входим в пост-нефтяную экономику, динозавры сбегают из вымышленного острова Isla Nublar, или новый вирус истребляет половину человечества), бумажные деньги не будут такими востребованными, и торговля будет основываться на золоте. То есть благодаря своей внутренней ценности оно станет главной валютой. Мне так не кажется…

Представим, что я владелец магазина в сложнейшие времена. Ещё у меня на руках оружие для защиты себя и своих запасов. Итак, если я нахожусь в посткризисном мире, где сбежавшие динозавры правят всей природой, то я сомневаюсь, что мне будет необходимо наличие золота для дальнейшего выживания. Этот металл будет так же бесполезен, как и бумажные деньги. А всё потому, что люди сами привязали ему произвольное значение, и ценность золота во время кризиса исчезнет наравне с ценностью бумажных средств.

Возвратимся к нашему примеру. Согласитесь, что мне захочется получить что-то по-настоящему нужное взамен на товар из моего магазина: коробка яиц, патроны или стройматериалы для укрепления убежища. Так неужели я буду нуждаться в золоте? Что я с ним буду делать? Варить из него кашу?).

Мы никогда не будем знать наперёд об исходе событий той или иной ситуации, связанной с возвращением к золотому стандарту. При этом, оказавшись в мире с динозаврами, у нас в приоритете будут совсем другие вещи. А любая валюта казалась бы обычным кусочком переработанного дерева.

Инвестиции в золото + Финансовый пузырь

Одновременно с тем, как я пишу эту статью, цена за золота колеблется от 1700$ до 1750$ за унцию. Но это далеко не её предел, ведь совсем недавно ее цена была за 1800$ за унцию.

График золотых цен за всю историю, в том числе с учётом инфляции:

Стоимость золота достигла до дна в 1999 году: апрель-262$/унция (с поправкой на инфляцию-380$). С того момента, вплоть до мая 2011 года благородный металл имел впечатляющую доходность, размером в 20% почти каждый год. Золотые жуки ликовали: «Сейчас лучшее время для покупки!».

Если наблюдать за этим движением, то можно заметить, что в течение нескольких лет цена за драгметалл была в диапазоне от 1600$ до 1700$ за унцию. Но потом провал. Декабрь 2015 принёс с собой ценопад, и отметки снизились до 1070$. Но примерно до прошлого года цена колебалась между 1200$ и 1300$, после чего начался подъём к ценнику в 1700$ за унцию. Будет ли дальше расти золото? Скорее всего будет, но не так быстро, как акции голубых фишек.

Оглядываясь назад, я могу с уверенностью заявить, что тогда мы находились в золотом пузыре. И вероятно, начинаем входить в него сегодня (или мы уже там). Давайте вспомним похожие проблемные ситуации за последние двадцать лет.

  • Во- первых, бум на технологические акции в конце девяностых (кризис доткомов)
  • Затем, рост цен за жильё в середине нулевых (2007-2008 год)
  • Потом второй биржевой пузырь в конце прошлого десятилетия (2009 год)
  • И наконец, наш золотой пузырь.

Кроме того, вы можете утверждать, что в последние годы мы были и в другом пузыре финансового рынка, чего я не отрицаю полностью. В такие трудные времена продавцы убеждают всех, что это вовсе не пузырь, а справедливые цены. Многие из них действительно в это верят (хотя некоторые толком и не знают, чем занимаются).

После исчезновения пузыря, люди начали задаваться вопросами о своих сбережениях, а именно о том, что с ними будет. В апреле 2020 года цена на обсуждаемый металл высока. Её рост произошёл из-за повышения спроса. За последний год, особенно во время пандемии, экономическая политика США создала страх перед будущим, вследствие чего люди хватаются за золото, выступающим в роли некой страховки. Стоимость растёт. Но каков её максимум?

Золото в качестве долгосрочной инвестиции

Для меня самые убедительные аргументы против инвестиций в золото – это график цен на золото. Золотые жуки хвалят его, так как это «страховка от инфляции». Конечно, золото имеет тенденцию сохранять себестоимость по мере роста цен, но это единственное, что оно делает в долгосрочной перспективе.

Есть и другие вещи, которые имеют такое же свойство во время инфляции. Например, недвижимость, облигации, некоторые виды акций.

Если же вы хотите бороться с инфляцией, то для этого есть более подходящие варианты. Интересно узнать результаты?

Между 1926 и 2012 цены с учетом инфляции.

  • Золото имело доходность, составляющую около 2,1% в год.
  • Облигации  –  около 5,7% в год.
  • Акции давали доходность в размере 6,4% в год.
  • Цены на жильё росли приблизительно на 0,9% в год.

Очевидно, прошлые показатели не дают гарантии на будущие. Возможно, кто-то и прав, и в течение последующих тридцати лет годовая доходность золота будет 6,4%, а акций – 2,1%, но я все равно на стороне истории. Как говорится, хочешь узнать свое будущее – посмотри на свое прошлое.

Стоит ли вкладывать деньги в благородный металл?

Означает ли это то, что вам нужно избегать инвестиции в золото? Ни капли. Вы сами должны выбрать правильное решение, адекватно проводя исследование и поиск информации. Не поддавайтесь уговорам по радио или телевидению.

Вне зависимости от того, выступаете ли вы за или против золота, я настоятельно рекомендую читать рациональные статьи с разных сторон. Проанализируйте и понаблюдайте. Я не ярый противник благородного металла. А со временем можно пополнить их количество, но не в это время, когда цены находятся на самой вершине.

Мы действительно входим в другой золотой пузырь, который в конечном итоге лопнет также, как и биткоин. Когда это произойдёт, я смогу приобрести ещё немного золота. А сейчас я с удовольствием смотрю на американские горки со стороны людей, больных золотой лихорадкой.

Золото бьёт рекорды. Стоит ли сейчас вкладывать деньги в драгметалл

Влияние коронавирусной инфекции на экономику и низкие цены на нефть спровоцировали рост стоимости золота. В ходе торгов на нью-йоркской бирже Comex цена июньского фьючерса на золото достигла максимальных отметок с 2012 года. Цены на золото поднялись до $1785 за тройскую унцию.

Эксперты отмечают, что увеличение стоимости золотого актива вполне оправдано. На его цену также влияет и ультрамягкая монетарная политика ФРС и других центробанков. По словам инвестиционного стратега "БКС Премьер" Александра Бахтина, в ближайшей перспективе регуляторы, как ожидается, будут только усиливать политику, стимулирующую парализованные из-за вируса экономики, а это благодатные условия для продолжения роста цен на золото.

К тому же, если ситуация с пандемией коронавируса будет развиваться по негативному сценарию (то есть если перелома в темпах роста заболеваемости не наступит в первом полугодии), котировки золота в начале лета вполне могут подойти к уровням $1850–1900 за тройскую унцию и выше, отметил Александр Бахтин.

Фото © Shutterstock

Если допустить оптимистичный сценарий развития событий по опыту Китая и Южной Кореи, к началу лета вирусное давление на ключевые макрорегионы снизится. Восстановительная динамика экономик неизбежно будет сопряжена с ростом спроса на рисковые активы и соответствующим снижением внимания к спектру активов защитного характера и прежде всего к золоту. При таком сценарии в летней перспективе цена на золото может опуститься в диапазон $1500–1600 за унцию, — отметил инвестиционный стратег.

Стоит учесть, что золото — трудно предсказуемый инструмент. Оно может годами не меняться в цене или даже падать, а потом за один-два месяца отыграть всю накопленную многолетнюю инфляцию. На перспективу ближайших недель аналитик ИК "Фридом финанс" Валерий Емельянов предвидит рост золота к новым историческим максимумам — выше 1900 долларов за унцию. После снятия глобального карантина золото может сильно откатиться вниз и продолжить рост лишь к концу года или даже в следующем году.

Время для покупки

Валерий Емельянов советует подходить к покупке разумно. Для этого, во-первых, он рекомендует выделить для инвестиций не последние деньги — то есть сумму, которая не потребуется ещё год или два. Во-вторых, для покупки лучше дождаться просадки цен до 1600–1650 долларов. И, в-третьих, покупать по возможности обезличенное золото: через ПИФ, ОМС, ETF или фьючерсами.

Кроме того, перед покупкой немаловажно определиться, в какой форме предпочтительнее владеть золотом. Александр Бахтин считает, что удобными могут стать обезличенные металлические счета (ОМС) на золото в банке с соответствующей лицензией или торгуемый биржевой фонд ETF на золото, "следящий" за котировками металла и доступный инвесторам на Московской бирже (FinEx Gold ETF).

Фото © ТАСС / Терещенко Михаил

Бывают ситуации, когда инвестору спокойнее, если он владеет физическим золотом, например, слитком. В этом случае надо заранее быть готовым к неизбежным издержкам и рискам.

Плюс в том, что вы получаете осязаемый актив, не связанный ни с одной валютой, гарантированно защищающий от инфляционных, девальвационных рисков, банкротства финансовых институтов. Однако на этом плюсы заканчиваются. Покупая слиток, стоит иметь в виду, что банки включают в продажную стоимость НДС 20%. Также в числе минусов большая разница между ценой покупки и продажи, невысокая ликвидность (сложно продать) и расходы на хранение в банковской ячейке, — рассказал Александр Бахтин.

Украшения из драгметаллов для инвестирования средств — не очень хорошая идея, по мнению старшего аналитика ИАЦ "Альпари" Анны Бодровой. Исключения составляют раритеты и предметы старины. Но стоит присмотреться к золотым монетам — более удобная и менее обременительная альтернатива слитку.

К плюсам таких монет Александр Бахтин относит отсутствие НДС. Однако минусов тут немало. Он отметил, что между ценой покупки и ценой продажи в банке разница отрицательная, монеты также нелегко продать, а хранить их нужно очень бережно и лучше в банковской ячейке. Достаточно маленькой царапинки, чтобы монета перешла из отличного состояния в удовлетворительное.

При всём этом Анна Бодрова не советует покупать золото на пике роста. В дальнейшем не исключены условия для коррекции цен. Но при откате цены вполне разумно присмотреться к покупкам золота с расчётом на долгосрочный горизонт инвестирования.

Как правильно вложить деньги в золото? Плюсы и минусы вложения денег в золото

Добавлено в закладки: 0

Золото – один из самых устойчивых и надежных вариантов вложения денежных средств. Такой вклад мало зависит от ликвидности банков, он не будет обесценен даже в случае глобальных кризисов как экономических, так и политических. Стоимость золота всегда будет высока.

Но, наряду с такими положительными качествами вклады в золото относительно не велики, но почему это происходит, если  метал стабильнее относительно других инвестиционных активов? Что нужно знать о том как выгодно вложить деньги в золото, да и вообще стоит ли вкладывать в него свои кровные?

Что нужно знать о банковском золоте

Основной недостаток такого инвестирования заключается в том, что вложение может быть только долгосрочным. Если вы пожелаете выводить деньги быстро, то скорее всего, понесете убыток. Такое вложение не приносит дивидендов и может использоваться лишь для сохранности денежных средств.  Вклады могут быть кратковременными, но лишь в том случае если вы будете играть на бирже, это потребует определенных знаний и навыков.

Способы золотого инвестирования

  • покупка золота в виде банковских монет или слитков
  • обезличенный металлический счет – открывается счет в банке для учета перемещения металла. Банк будет выплачивать деньги по курсу золота на заявленный период времени;
  • вклады в торгующие фонды – приобретение акций фондов, вкладывающих деньги в металл или ценные бумаги. Приобретение осуществляется через  брокера, потребуется открыть у него соответствующий счет, поэтому настоятельно рекомендуем узнать основные факторы выбора брокера;
  • инвестирование  в частные электронные средства в виде золота. Создается система платежей по выплатам фиксируемого объема металла ;
  • Форекс – тоже через брокера, но инвестирование совершается в электронном виде при приобретении электронных золотых единиц.

Прежде чем вкладывать деньги в золото стоит внимательно изучить каждый из видов инвестирования, принять во внимание свои возможности и то, как часто вы планируете выводить деньги. Учтите, что с таким инвестированием вполне могут происходить и определенные затраты, и конечно же риск так же уместен.

Опытные эксперты рекомендуют инвестировать в золото не более 5% от общей суммы планируемых вкладов. Лучше совершать такие вложения планомерно, потому как единого дешевого метода приобретения золота не существует. Регулярные вложения могут происходить ежеквартально или каждый месяц, обеспечивая усреднение общей стоимости за каждый грамм купленного золота.

Важно знать, что существует обратная корреляция относительно между стоимостью грамма золота и процентными ставками. То есть чем дороже золото, тем меньше процент.

Можно подвергнуть себя серьезным убыткам вкладывая деньги в золото не на длительные сроки, потому как стоимость его может резко упасть.  Золото не стабильно в цене и потому вклады должны быть долговременными, и исчисляться не одним десятилетием, тогда риск сводится к минимуму. Но все же, доходы будут не так велики как в случае иных видов инвестирования.

Какому виду золотого инвестирования отдать предпочтение

Каждый из видов имеет и положительные и отрицательные стороны. На каком из них остановиться – исключительно ваш выбор, но важно знать о каждом подробней.

Золотые монеты

Преимущества вложения в золотые монеты:

  • они не зависят от надежного и стабильного банка или от изменения в государственном законодательстве
  • не нужно платить НДС

Недостатки вложения в золотые монеты:

  • сложно обратимы в денежные единицы;
  • изначально цена на монеты завышена и при срочной необходимости продажи вкладчик потерпит убытки;
  • частично в стоимость монеты заложена цена на  реализацию и чеканку ;
  • за хранение нужно будет платит

Различные способы покупки золота и инвестирования в него

Золото в виде украшений используется не только как предмет одежды, но и как инструмент для преодоления финансовых чрезвычайных ситуаций. Таким образом, покупка золота на протяжении многих лет традиционно была системой финансовой поддержки.

Есть способы владения золотом - бумажные и физические. Вы можете купить его физически в виде ювелирных изделий, монет и золотых слитков, а для бумажного золота вы можете использовать фонды, торгуемые на бирже (ETF) и суверенные золотые облигации (SGB).Затем есть золотые паевые инвестиционные фонды (фонд фондов), которые в дальнейшем инвестируют в золотые ETF. Есть золотые МФ (фонд фондов), которые инвестируют в акции международных золотодобывающих компаний.

Для покупки физического золота можно обратиться к ювелирам по соседству. Немногие ювелиры также разрешают размещать заказ на своих сайтах. Кроме того, существуют веб-сайты электронной коммерции, такие как Amazon India, Paytm и Snapdeal, где можно купить золотые монеты в Интернете, чтобы их доставили домой.

ФИЗИЧЕСКОЕ ЗОЛОТО
Ювелирные изделия
Индейцы, безусловно, дорожат золотом.Но владение им в виде украшений порождает опасения по поводу безопасности, высокой стоимости и устаревшего дизайна. Затем есть «обвинения», которые могут оказаться дорогостоящими. Плата за изготовление золотых украшений, которая обычно составляет от 6 до 14 процентов стоимости золота (может доходить до 25 процентов в случае особого дизайна), не подлежит возмещению.


Схема золотых монет
Золотые монеты можно купить у ювелиров, банков, небанковских финансовых компаний, а теперь даже на сайтах электронной коммерции.Правительство выпустило искусно отчеканенные монеты, на которых будет выгравирована Государственная эмблема Ашок Чакра на одной стороне и Махатма Ганди - на другой. Доступны монеты номиналом 5 и 10 граммов, а слитки - 20 граммов.

Индийская золотая монета и слиток будут иметь чистоту 24 карата и пробу 999 пробы с улучшенными функциями защиты от подделок и защитой от несанкционированного доступа. Все монеты и слитки будут промаркированы в соответствии со стандартами BIS. Эти монеты распространяются через определенные и признанные торговые точки MMTC, а также через определенные отделения банков и почтовые отделения.MMTC также предлагает прозрачный вариант «обратного выкупа» индийской золотой монеты через собственные выставочные залы по всей Индии. MMTC выкупит Indian Gold Coin в неповрежденной защищенной от несанкционированного доступа упаковке и с оригинальным счетом-фактурой по преобладающей золотой базовой ставке.

Чтобы узнать цены, нажмите Вот

Схемы сбережений на золоте
Схемы сбережений на золото или ювелирные изделия бывают двух видов. Типичный позволяет вносить фиксированную сумму каждый месяц в течение выбранного срока. По истечении срока вы можете купить золото (у того же ювелира) по цене, эквивалентной общей депонированной сумме денег, включая сумму бонуса.Эта конвертация производится по цене золота, преобладающей на момент погашения. В большинстве случаев ювелир добавляет ежемесячный взнос в конце срока пребывания в должности в качестве денежного поощрения или может даже предложить подарок.

Нажмите здесь, чтобы узнать больше о схемах экономии золота ювелирами.

БУМАГА ЗОЛОТАЯ
Фонды, торгуемые на бирже золота (ETF)
Альтернативный способ владения бумажным золотом более экономичным способом - это фонды, торгуемые на бирже золота (Gold ETF). Такие инвестиции (покупка и продажа) происходят на фондовой бирже (NSE или BSE) с золотом в качестве базового актива.Более того, высокие начальные расходы на покупку и даже продажу, которые идут на владение ювелирными изделиями, слитками или монетами, дают дополнительное преимущество недорогим золотым ETF. Еще одно преимущество - прозрачность ценообразования. Цена, по которой оно покупается, вероятно, наиболее близка к реальной цене золота, и поэтому ориентиром является цена физического золота.

Что вам нужно, так это торговый счет у биржевого брокера и демат-счет. Можно покупать единовременно или даже через регулярные промежутки времени через систематические инвестиционные планы (SIP).Вы даже можете купить 1 грамм золота.

Несмотря на отсутствие платы за вход или выход, золотые ETF связаны с тремя расходами. Один из них - коэффициент расходов (для управления фондом), который обычно низок по сравнению с другими взаимными фондами и составляет около 1 процента. Во-вторых, это брокерские расходы, которые необходимо учитывать каждый раз, когда вы покупаете или продаете золотые единицы ETF. В-третьих, технически это не заряд, а возврат от удара - это ошибка отслеживания. Он возникает из-за расходов фонда и наличных денежных средств, которые не отражают реальную цену золота.

Суверенные золотые облигации (SGB)
Суверенные золотые облигации - это еще один способ владения бумажным золотом. Они выдаются правительством, но доступность не зависит от времени доставки. Вместо этого правительство будет периодически открывать окно для новой продажи SGB инвесторам. Обычно это может происходить каждые 2-3 месяца, и окно будет оставаться открытым около недели. Для инвесторов, желающих приобрести SGB в любое время, единственный выход - купить более ранние выпуски (по рыночной стоимости), котирующиеся на вторичном рынке.

Нажмите здесь, чтобы узнать о 7 мерах предосторожности, прежде чем вы впишетесь в суверенные золотые облигации в свой финансовый план

Цифровое золото
Теперь вы можете покупать золотые монеты, слитки и украшения в Интернете. «Цифровое золото» предлагается на платформе мобильного кошелька Paytm, «GoldRush» предлагается на своем веб-сайте Индийской фондовой холдинговой корпорацией, а Мотилал Освал запустил Me-Gold, онлайн-инвестицию в цифровое золото. Все они предлагаются совместно с MMTC - PAMP (совместное предприятие MMTC государственного сектора и швейцарской PAMP SA).

Чтобы узнать больше об этих двух вариантах цифрового золота, нажмите здесь и Вот.

Выбор
Первоначальная стоимость владения физическим золотом в виде слитков или монет составляет около 10 процентов, а для ювелирных изделий она даже выше. SGB ​​и Gold ETF, оба типа «бумажное золото», являются экономически эффективными, поскольку в SGB нет начальных затрат, в то время как стоимость золотого ETF может составлять около 1 процента.

SGB должен принести пользу тем, кто хочет инвестировать в золото на более длительный период, так как его срок погашения наступает через 8 лет, хотя блокировка заканчивается на пятом году. Однако золотой ETF обеспечивает гораздо лучшую ликвидность, чем SGB.Владелец паев намного проще, чем SGB, поскольку в случае с ETF он полностью онлайн. Риск владения, владения также не существует в обоих случаях.

Большая разница в налогообложении. Прибыль в SGB при погашении не облагается налогом, но прибыль в Gold ETF через 3 года подлежит 20-процентной индексации после уплаты налогов.

Единственным недостатком золотых ETF является то, что их паи не будут приносить дополнительный процент в размере 2,5 процента в год, как если бы вы получали SGB.

Получите ясность в отношении того, почему вам нужно инвестировать в золото - для заключения брака или просто для инвестиций.Для инвестиций не должно быть более 10 процентов всего портфеля в золоте. Выбирайте между золотыми ETF или SGB в зависимости от того, насколько комфортно вы управляете инвестициями в Интернете, и оставляйте в стороне заботы о чистоте и безопасности.

Инвестиции в золото | FTC Consumer Information

Вы видите рекламу по телевидению и в Интернете и слышите ее по радио: они рекламируют золото как надежную инвестицию. Это правда, что люди иногда используют золото для диверсификации своего инвестиционного портфеля: оно может помочь застраховаться от инфляции и экономической неопределенности.Но сколько золота нужно покупать, в какой форме, по какой цене и у кого - это важные вопросы, на которые нужно ответить, прежде чем делать эти инвестиции.

Федеральная торговая комиссия (FTC), национальное агентство по защите прав потребителей, говорит, что если вы заинтересованы в покупке золота, покопайтесь, прежде чем инвестировать. Некоторые промоутеры золота не выполняют своих обещаний и могут подтолкнуть людей к инвестированию, которое им не подходит.

Не все золото равно

Вы можете купить золото в различных формах:

Золотые запасы и фонды - Покупка акций золотодобывающей фирмы или паевой инвестиционный фонд, инвестирующий в золотые слитки, является распространенным способом инвестирования в золото.Большинство брокерских фирм покупают и продают эти финансовые инструменты. Золотые акции и паевые инвестиционные фонды могут предлагать большую ликвидность, чем реальное золото, и инвестору нет необходимости хранить или защищать золотые инвестиции, приобретенные в этой форме. При этом любая инвестиция в золотые акции или паевые инвестиционные фонды может нести неотъемлемый риск и может упасть в цене независимо от цены на золото.

Золотые акции и фонды следует приобретать только у лицензированных товарных брокеров. Вы можете проверить статус регистрации и дисциплинарную историю любой фьючерсной фирмы или брокера, связавшись с Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA).

Слитки и инвестиционные монеты - Слиток - это большое количество драгоценного металла, обычно золота, платины или серебра, которое оценивается по весу и обычно отливается в виде слитков или слитков. Дилеры, а также некоторые банки и брокерские компании продают слитки. Слитковые монеты чеканят из драгоценного металла - обычно золота, платины или серебра - и хранят в качестве инвестиции. Они не используются в повседневной торговле. Стоимость инвестиционных монет определяется в основном содержанием в них драгоценных металлов, а не редкостью и состоянием.Цены могут меняться в течение дня в зависимости от цен на драгоценные металлы на мировых рынках. Дилеры монет и некоторые банки, брокерские фирмы и дилеры драгоценных металлов покупают и продают инвестиционные монеты. Монетный двор США производит золотые и серебряные инвестиционные монеты с 1986 года и начал производить платиновые инвестиционные монеты в 1997 году. Монетный двор США гарантирует вес, содержание и чистоту драгоценных металлов, которые они производят.

Коллекционные монеты - Эти монеты имеют историческую или эстетическую ценность для коллекционеров монет.Большинство коллекционных монет имеют рыночную стоимость, превышающую их номинальную стоимость или содержание металла. Эту коллекционную ценность часто называют нумизматической ценностью. Торговцы монетами, которые продают коллекционные монеты, часто имеют ценные монеты, оцененные профессиональными службами, но оценка может быть субъективной.

Факты о покупке золота

Независимо от формы золота, в которое вы можете инвестировать, примите во внимание следующие универсальные истины:

  • Цена на золото со временем колеблется. Нет никакой гарантии, что золото повысит или даже сохранит свою ценность.
  • Цены, которые торговцы монетами, банки, брокерские фирмы и дилеры драгоценных металлов взимают за золотые изделия, такие как слитки и монеты, почти всегда выше, чем стоимость золота, содержащегося в этих продуктах. Так что перед покупкой разумно сравнить цены.
  • Некоторые продавцы говорят, что правительство может конфисковать золото. Другие говорят, что "отчетные" операции приводят к конфискации. Однако другие продавцы заявляют, что современные инвестиционные монеты, произведенные Монетным двором США, подлежат конфискации, а исторические или коллекционные монеты - нет.Эти утверждения иногда побуждают людей покупать исторические монеты по ценам, превышающим их стоимость. Никакие действующие федеральные законы или постановления Министерства финансов не подтверждают эти утверждения.

Изучите, прежде чем инвестировать

Независимо от того, покупаете ли вы золотые акции и фонды, слитки и инвестиционные монеты или коллекционные монеты, FTC рекомендует сначала сделать домашнее задание:

  • Если вы покупаете инвестиционные монеты или коллекционные монеты, спросите стоимость плавки монеты - базовую внутреннюю стоимость монеты в слитках, если она была переплавлена ​​и продана.Стоимость плавки практически всех слитков и коллекционных монет широко доступна.
  • Проконсультируйтесь с надежным дилером или финансовым консультантом, которому вы доверяете, и обладающим специальными знаниями.
  • Получите независимую оценку конкретного золотого продукта, который вы рассматриваете. Оценка продавца может быть завышена.
  • Учтите дополнительные расходы. Возможно, вам потребуется приобрести страховку, сейф или арендовать складское хранилище для защиты слитков. Эти затраты сократят инвестиционный потенциал слитков.
  • Некоторые продавцы доставляют слитки или слитки на охраняемый объект, а не потребителю. Когда вы покупаете металлы без доставки, примите дополнительные меры, чтобы убедиться, что металл существует, имеет описанное качество и должным образом застрахован.
  • Уходите от рекламных презентаций, которые минимизируют риски, или торговых представителей, которые заявляют, что раскрытие информации о рисках является простой формальностью. Уважаемые торговые представители заранее осведомлены о рисках конкретных инвестиций. Всегда получайте квитанцию ​​о транзакции.
  • Откажитесь «действовать сейчас». Любое коммерческое предложение, побуждающее к немедленной покупке, является сигналом к ​​тому, чтобы уйти и сохранить свои деньги.
  • Узнайте продавца, введя название компании в поисковой системе онлайн. Прочтите об опыте других людей в компании. По возможности старайтесь общаться офлайн, чтобы уточнить какие-либо детали. Кроме того, обратитесь к Генеральному прокурору вашего штата и в местное агентство по защите прав потребителей. Подобное исследование является разумным, хотя и небезопасным: для кого-то может быть слишком рано осознавать, что его обманули, или подавать жалобу властям.

Несколько слов об одобрениях

Промоутеры часто используют знаменитостей и известных личностей для рекламы своей продукции. Когда кто-то говорит: «Инвестируйте или покупайте золото в компании ABC», подумайте, что они получают от сделки. Дело в том, что многие индоссанты получают деньги от компании, стоящей за продуктом.

Для получения дополнительной информации

Прочтите эти публикации FTC на ftc.gov для получения дополнительной информации и рекомендаций по инвестированию в определенные золотые продукты:

Посетите эти веб-сайты для получения дополнительной информации:

Эта статья ранее была доступна как Investing in Gold? Что за спешка?

золотых инвестиций в Новой Зеландии | Золотые инвестиции

Gold наиболее популярен как инвестиции всех драгоценных металлов.В настоящее время очень много слухи о золоте как инвестиции в Новой Зеландии. Как и другие инвестиции, прибыль от инвестиций в золото зависит от удачи.

Стоимость золото растет день ото дня в Новой Зеландии, и из-за этого рынок наводнен инвестициями в золото новозеландских дилеров, при этом большинство инвесторов на базе Интернета. На всякий случай, как инвестору, вы должны помните, что золото - это товар, и его цена может расти, а также падение, так что проведите тщательное исследование, прежде чем идти и вкладывать деньги в золото инвестиции Новая Зеландия.В отличие от многих других инвестиций вложения в золото не приносит вам процентов. Плюс, возможно, придется заплатить за страховку и затраты на хранение.

В этом видео показано, как инвестировать в золото и почему вложения в золото являются наиболее популярным типом инвестиций как на местном, так и на зарубежных рынках. Проверить это.

Золотые инвестиции в Новая Зеландия

Есть несколько способов в которое можно вкладывать деньги; ФИЗИЧЕСКОЕ ЗОЛОТО и БУМАЖНОЕ ЗОЛОТО.

Физическое золото

Слиток - это золото в оптовой форме, например слитки, монеты и слитки.Вы можете купить слитковое золото в Новой Зеландии за золото. дилер напрямую или онлайн. В этом случае вам необходимо будет заплатить дополнительные расходы на безопасную транспортировку, хранение и страховку.

Преимущества инвестиций в физическое золото

Недостатки вложения в физическое золото

Бумажное золото инвестирование в компании, добывающие золото. Если цена на золото пойдет вверх, как и прибыль горнодобывающих компаний и цена их акций, что принесет вам прибыль как инвестору.

Где купить золото в Новой Зеландии

Монетный двор Новой Зеландии - Новая Зеландия. инвестиционная компания, которая предоставляет инвестиции в золото в Новой Зеландии. Либо вы хотите купить золотые или серебряные слитки и монеты, с NZ это действительно просто Мята. Вся информация об их товарах представлена ​​на их Веб-сайт. Все, что вам нужно сделать, это просто выбрать продукт, которым вы являетесь. Если вы заинтересованы в покупке, отправьте запрос через форму предложения или вы можете позвоните им напрямую для получения дальнейших указаний.

Сайт: http: // www.nzmint.com

Телефон: 0800 696 4681 (Новая Зеландия)

+64 9 377 6837 (международный)

NZ Gold Merchants LTD является растущая промышленная компания, поставляющая золото, серебро, услуги по пробирному анализу платины и ртути в Новой Зеландии с 1960-е годы и продолжаем вводить новшества в продукты и услуги. нигде в Новой Зеландии не нашел. Это одна из лучших компаний, где вы можете инвестировать в любой вид инвестиций в золото. Для дополнительной информации о NZ Gold Merchants LTD посетите их веб-сайт или позвоните им по телефону:

Веб-сайт: http: // gogold.co.nz

Бесплатный телефон: 0800 10 53 34

Телефон: 64 9 634 0529

Факс: 64 9 634 2847

Электронная почта: [email protected]

My Gold находится в самом центре Окленда, Новая Зеландия, и управляется независимой семьей, занимающейся производством золота. Они предлагают физические золотые слитки инвесторам в киви и рады помочь вам инвестировать в золото в Новой Зеландии.

My Gold предлагает широкий выбор размеров золотых слитков по очень конкурентоспособным ценам и подходит для любого типа инвестора.Если вы только выходите на рынок инвестиций в золото или долгое время инвестировали в золото, My Gold сможет помочь вам во всех ваших инвестициях в физическое золото в Новой Зеландии.

Для получения дополнительной информации о My Gold посетите их веб-сайт или позвоните по телефону:

http://www.mygold.co.nz

Телефон: 0800 465 369

Электронная почта: [email protected]

Золото вложения составляет становится сегодня обычным видом инвестиций во всем мире. это считается самой безопасной инвестицией по сравнению с другими видами инвестиции.Есть ряд компаний, которые предоставляют золото инвестиции в Новой Зеландии.

До принятия решения о типе инвестиций вы хотите сделать, рекомендуется провести тщательное исследование в Интернете и локально на инвестиционных тенденциях и прибылях, прежде чем продолжить в дальнейшем.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *