Разное

Как инвестировать в валюту: Как вкладывать в валюту

05.08.1978

Содержание

Куда вложить доллары — Премьер БКС

Банковские валютные вклады не дают возможность получать большую прибыль. Ставка по ним продолжает стремиться к нулю. Поэтому многие инвесторы ищут способы для альтернативных вложений в валюте на фондовом рынке. На бирже представлено немало инструментов, в которые можно инвестировать в долларах США. Давайте разберемся, как и куда можно вложить доллары.

Еврооблигации

Самым надежным и низкорисковым вариантом вложений принято считать облигации, номинированные в иностранной валюте. Несмотря на свое название, облигации представлены не только в евро и выпускаются они не только в Европе. Эмитентом еврооблигации может быть государство или крупные коммерческие компании (например, «Лукойл»). После покупки еврооблигации (или как еще их иногда называют – евробонды) вы начинаете получать фиксированные денежные выплаты – купоны. Под купонами подразумеваются проценты, которые платит эмитент за пользование деньгами. Обычно такие выплаты происходят два раза в год.

Кроме выплаты купонов, на евробондах можно заработать за счёт роста курса валюты (например, купили еврооблигацию, когда доллар был 76, а продаете, когда он стоит 80) и роста рыночной стоимости бонда (например, вы купили бонд по 1000 долларов за бумагу, а перепродаете, когда он стоит уже 1020 из-за повышенного спроса на данную ценную бумагу).

Плюсы вложений в еврооблигации:

  • Неплохая альтернатива вкладу, так как доходность заметно выше
  • Возможность долгосрочного инвестирования (на 10 лет и более)
  • Высокая ликвидность ценной бумаги

Из минусов можно выделить высокую стоимость. Цена одного бонда начинается от 1000 долларов.

ETF в валюте

Так называются иностранные биржевые фонды. Обычно они состоят из инструментов (например, акций, облигаций), собранных по одному принципу (например, по сектору экономики или стране). Такой вариант хорошо подходит новичкам, так как можно не выбирать отдельные акции, а вложиться в перспективную отрасль одной покупкой.

Плюсы таких фондов:

  • Порог входа в фонд. Инвестировать в ETF дешевле, чем собрать аналогичный портфель самостоятельно.
  • Высокая ликвидность. Продать или купить акции фонда можно в любой момент по цене, близкой к рыночной.
  • Диверсификация портфеля. В одном фонде могут быть собраны сотни ценных бумаг.

Среди недостатков можно отметить тот факт, что на российском рынке представлено небольшое количество ETF.

Иностранные акции

Сами по себе акции считаются рискованным инструментом для вложений. Изменение их цены невозможно предугадать. На рост или падение цены могут повлиять различные факторы. Например, экономическая ситуация в стране, форс-мажорные ситуации, правовое урегулирование. При покупке акций мы советуем изучить эмитента, его финансовое положение, а затем уже принимать решение о покупке. Также важно помнить, что некоторые акции могут быть переоценены из-за созданного искусственного ажиотажа. Цена акции может сильно упасть после спада ажиотажа.

На данный момент акции в долларах можно купить на Санкт-Петербургской бирже или на иностранных биржах. Однако для доступа на иностранную биржу вам потребуется либо статус квалифицированного инвестора, либо счет у иностранного брокера.

Покупка валюты

А еще можно просто купить валюту. Наверняка, многие из вас уже прибегали к данному способу вложения денег. Действительно, таким образом можно сохранить и приумножить свои сбережения за счет роста валюты в цене. Многие покупают валюту либо в офисах банка, либо через мобильное приложение. Однако не все знают, что валюту можно купить и на фондовом рынке. Причем покупка на бирже более выгодна, так как там доллар торгуется по цене, которая максимально приближена к реальному рыночному курсу. Важно, как и в случае с акциями, не поддаваться общей панике и не покупать валюту на пике ее цены.

Налоги

При торговле на бирже с вас удерживается налог в 13% от дохода. Но доход по операциям в валюте рассчитывается с учетом изменения курсов валюты. Это значит, что и налог будет начислен с учетом изменения курсов валюты. Например, вы продаете свою ценную бумагу, а курс доллара к этому моменту вырос, тогда ваш доход в рублях становится больше и вам придется заплатить больше налога. На еврооблигации Минфина не действует такая переоценка с 2019 года.

Важно! Дивиденды от американских компаний облагаются налогом – 30%. Но есть возможность снизить налог до 13%. Для этого необходимо заполнить форму W-8BEN, которая докажет, что вы не являетесь налоговым резидентом США. В таком случае вы заплатите со своих дивидендов только 10% налоговым органам США. Однако, так как по налоговому законодательству РФ инвесторы обязаны платить 13% от дохода, вам придется заплатить еще 3% налогов в РФ.

Что важно запомнить

  • Ставки по валютным вкладам продолжают падать, поэтому инвесторы вкладываются в еврооблигации, ETF, акции иностранных эмитентов и просто в доллары на бирже.
  • При совершении сделок на бирже, прежде всего, вам стоит не забывать о налогах и учитывать валютную переоценку.
  • Самым надежным способом инвестирования в долларах выступают еврооблигации.
  • Самым простым – покупка валюты. При этом покупать валюту можно не только в банке, но и на фондовом рынке через брокера.
  • Если вы хотите вложиться в акции иностранных компаний, но не хотите тратить на это много денег, вам стоит присмотреться к ETF. Такой способ инвестирования мы советуем новичкам.
  • Если вы решили вложиться в акции иностранных компаний, прежде всего изучите эмитента и помните о рисках.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Финансист рассказал, почему не надо инвестировать в валюту

https://ria.ru/20211002/vklady-1752759423.html

Во что точно не стоит вкладывать средства прямо сейчас

Финансист рассказал, почему не надо инвестировать в валюту — РИА Новости, 02.10.2021

Во что точно не стоит вкладывать средства прямо сейчас

На фоне роста биржевых цен на нефть россияне задумались об инвестициях, чтобы приумножить свои сбережения. Во что сейчас не стоит вкладывать деньги, объяснил в… РИА Новости, 02.10.2021

2021-10-02T02:15

2021-10-02T02:15

2021-10-02T02:15

экономика

рубль

доллар

сколково

российская экономическая школа

инвестиции

россия

олег шибанов

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0a/1e/1582268751_0:320:3072:2048_1920x0_80_0_0_37f495cfd79c212d4608a545af91e0c6.jpg

МОСКВА, 2 окт — РИА Новости. На фоне роста биржевых цен на нефть россияне задумались об инвестициях, чтобы приумножить свои сбережения. Во что сейчас не стоит вкладывать деньги, объяснил в интервью радио Sputnik директор финансового центра Сколково-РЭШ Олег Шибанов.Повышение биржевых цен на нефть привело к укреплению курса рубля и росту российского рынка акций. С другой стороны, временно снизившиеся в период пандемии ставки по банковским депозитам побудили многих россиян внимательнее присмотреться к такому инструменту, как инвестиции.При этом некоторых российских инвесторов и владельцев банковских вкладов привлекает возможность воспользоваться ростом курса рубля и разнообразить свои вложения с помощью покупки иностранной валюты. Но такое решение будет ошибочным, считает директор финансового центра Сколково-РЭШ (Российская экономическая школа) Шибанов.Рублевые вклады и инвестиции в российской национальной валюте сейчас выгоднее, чем в долларах или евро, уверен он.»Сама по себе иностранная валюта, как показывает российский опыт, не имеет серьезного доходного мотива. Например, если вы сравните курс доллара или евро к рублю в начале 2015 года и сейчас, то обнаружите, что эти курсы почти одинаковы», — отметил эксперт.По рублевым депозитам банки, как правило, выплачивают более высокие проценты, чем по вкладам в валюте, добавил он.По мнению Шибанова, покупка той или иной валюты оправдана в двух случаях. Во-первых, если человек предвидит резкий рост стоимости этой валюты, во-вторых, если его расходы привязаны к иностранным деньгам.»Если внутренней сильной уверенности в изменении валютных курсов у человека нет, то не стоит связываться с тем, что не приносит вам процентных платежей. В этом плане ни доллар, ни евро не привлекательны для среднего инвестора», — заключил Шибанов.

https://ria.ru/20211001/rubl-1752596816.html

https://ria.ru/20211001/rubl-1752590866.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0a/1e/1582268751_99:261:2482:2048_1920x0_80_0_0_e19dcc69be89cac64582b93487f3eb37.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, рубль, доллар, сколково, российская экономическая школа, инвестиции, россия, олег шибанов

Финансист рассказал, почему не надо инвестировать в валюту

МОСКВА, 2 окт — РИА Новости. На фоне роста биржевых цен на нефть россияне задумались об инвестициях, чтобы приумножить свои сбережения. Во что сейчас не стоит вкладывать деньги, объяснил в интервью радио Sputnik директор финансового центра Сколково-РЭШ Олег Шибанов.

Повышение биржевых цен на нефть привело к укреплению курса рубля и росту российского рынка акций. С другой стороны, временно снизившиеся в период пандемии ставки по банковским депозитам побудили многих россиян внимательнее присмотреться к такому инструменту, как инвестиции.

При этом некоторых российских инвесторов и владельцев банковских вкладов привлекает возможность воспользоваться ростом курса рубля и разнообразить свои вложения с помощью покупки иностранной валюты. Но такое решение будет ошибочным, считает директор финансового центра Сколково-РЭШ (Российская экономическая школа) Шибанов.

Рублевые вклады и инвестиции в российской национальной валюте сейчас выгоднее, чем в долларах или евро, уверен он.

1 октября, 03:27

Рубль единственный из мировых валют укрепился к доллару, сообщил эксперт

«Сама по себе иностранная валюта, как показывает российский опыт, не имеет серьезного доходного мотива. Например, если вы сравните курс доллара или евро к рублю в начале 2015 года и сейчас, то обнаружите, что эти курсы почти одинаковы», — отметил эксперт.

По рублевым депозитам банки, как правило, выплачивают более высокие проценты, чем по вкладам в валюте, добавил он.

По мнению Шибанова, покупка той или иной валюты оправдана в двух случаях. Во-первых, если человек предвидит резкий рост стоимости этой валюты, во-вторых, если его расходы привязаны к иностранным деньгам.

«Если внутренней сильной уверенности в изменении валютных курсов у человека нет, то не стоит связываться с тем, что не приносит вам процентных платежей. В этом плане ни доллар, ни евро не привлекательны для среднего инвестора», — заключил Шибанов.

1 октября, 03:15

Названы подходящие моменты для покупки валюты до конца года

Финансисты назвали выгодные для инвестирования валюты | Новости | Известия

Лучше всего в настоящее время инвестировать в валюту азиатских стран — при этом лучшим решением будет китайский юань. Об этом в субботу, 21 августа, заявил «Известиям» Артем Звёздин, финансовый аналитик и трейдер.

Он отметил, что падение рынка Китая сейчас позволит инвестору заработать не только в долгосрочном плане, но и в краткосрочной спекулятивной перспективе.

В то же время он призвал не забывать и о долларе США, но советовал «особо им не увлекаться». Аналитик добавил, что Вашингтон по-прежнему является передовой мировой экономикой. Хотя американская экономика и перегрета, говорить о глобальном крахе не стоит. В то же время инфляция доллара систематически растет в связи с монетарной политикой властей Соединенных Штатов.

В свою очередь, Александр Осин, аналитик управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом Финанс», заявил «Известиям», что в долгосрочной перспективе на несколько лет в нынешних условиях стоит вкладываться в валюты развивающихся стран, чьи экономические власти целенаправленно проводят политику — в том числе регуляторную, — направленную на снижение долгосрочных инфляционных рисков. По его словам, риски устойчивого и существенного ослабления курса рубля по отношению к валютам таких государств достаточно высоки.

А вот риски ослабления курса рубля по отношению к валютам развитых стран — под влиянием ускорения инфляции в США и глобальных дисбалансов денежной и товарной массы — сравнительно невысоки.

Аналитик посетовал, что найти в банках депозит, деноминированный в валютах развивающихся государств, например в саудовских риалах или китайских юанях, практически невозможно. То же самое можно сказать о валютных вкладах в денежных единицах Тайваня, Гонконга, Южной Африки, отметил он.

«Поэтому предпочтительным вариантом страховки от инфляционных и инвестиционных рисков, как ни парадоксально это может выглядеть на первый взгляд, являются, как представляется, акции ведущих российских эмитентов. Эти компании показали неоднократно свою способность абсорбировать шоки и накапливать стоимость доли инвестора вопреки кризисам», — считает специалист.

В свою очередь, Денис Музычкин, заместитель председателя правления SBI Банка, посоветовал вкладываться в доллар США, так как в обозримой перспективе он может принести большую доходность.

По его словам, макроэкономические данные и комментарии членов ФРС США показывают, что в ближайшем будущем американский регулятор может начать сворачивание программы количественного смягчения (QE) и в следующем году, возможно, начнет повышать базовую процентную ставку. Такие действия снизят интерес к рискованным активам и развивающимся рынкам, что приведет к укреплению доллара относительно других валют, считает эксперт.

Ожидания этих событий уже привели к укреплению доллара США относительно евро на 4% за последние два месяца, в дальнейшем это движение может усилиться, заключил финансист.

Сергей Макаров, заместитель директора департамента рынков капитала Accent Capital, посоветовал не рассматривать иностранную валюту как инструмент инвестирования — скорее в ней стоит видеть инструмент диверсификации активов.

Он напомнил, что за эту неделю на российский рубль дважды оказывалось давление — снижение цен на нефть, покупка валюты Минфином в рамках бюджетного правила. Сейчас период повышенной волатильности возрастает, в среде инвесторов царит неопределенность — новые штаммы коронавируса, сокращение стимулов ФРС США.

«Выбирая валюту в качестве диверсификации портфеля, стоит в первую очередь обратить внимание на доллары. Мы видим, как индекс доллара DXY укрепляется и уже вплотную подбирается в отметке 94 п. В период неопределенности и роста инфляции именно доллар может стать главной валютой», — подчеркнул он.

Ранее, 19 августа, директор по маркетингу криптовалютного пула «РОЙ Клуб» Сергей Ордин заявил, что криптовалюта альткоин пока не может конкурировать с биткоином, но полноценной альтернативой этой криптовалюте может стать доллар США.

Он напомнил, что доллар — валюта международных расчетов. Именно его используют на крупнейших фондовых площадках — New York Stock Exchange (NYSE) и NASDAQ.

Финансист объяснил, почему не надо инвестировать в валюту

Фото: Nikolay Gyngazov/Global Look Press

Читайте нас в Google Новости

Россияне всё чаще стали обращать внимание на инвестиции как возможность увеличения своих накоплений. Граждане обращают внимание на вариант со вкладами в иностранной валюте. Однако его нельзя назвать удачным. Об этом в интервью радио Sputnik рассказал директор финансового центра «Сколково-РЭШ» Олег Шибанов.


Как отметил эксперт, повышение биржевых цен на нефть привело к укреплению курса рубля и росту российского рынка акций. В то же время в период пандемии снизились ставки по банковским депозитам. В этой связи россияне активнее начали заниматься инвестированием.

При этом ряд российских инвесторов привлекла возможность воспользоваться ростом курса рубля и разнообразить вложения приобретением иностранной валюты. По мнению Шибанова, это плохая идея. Рублёвые вклады и инвестиции в национальной валюте он считает более выгодными.

Сама по себе иностранная валюта, как показывает российский опыт, не имеет серьёзного доходного мотива. Например, если вы сравните курс доллара или евро к рублю в начале 2015 года и сейчас, то обнаружите, что эти курсы почти одинаковы, — отметил эксперт.

При этом рублёвые депозиты, как правило, имеют более высокие проценты, нежели валютные.

Покупка валюты оправдана лишь в двух случаях, считает Шибанов: если человек предвидит резкий рост её стоимости или если его расходы привязаны к иностранным деньгам.

Ранее были названы подходящие моменты для покупки валюты до конца года.

Как инвестировать в валюту, увеличивающуюся в стоимости по отношению к другой?

То, что вы ищете, это либо FX Forwards, либо FX Futures. Эти продукты торгуются по-разному, но в основном это одно и то же — соглашения о поставке валюты по определенному курсу в будущем.

Практически каждое крупное место или банк будет заключать сделки, когда контрагент (вы или ваш брокер) имеет достаточное доверие и кредит для риска урегулирования, но типичная продолжительность составляет менее года, хотя некоторые будут делать однозначную многолетнюю форвардную сделку. на заказ. Опять же, все форварды считаются таможенными контрактами. Вам также необходимо знать, что форварды выполняются на валютных парах, поэтому вам нужно будет выбрать валюту, с которой вы будете связывать свои NOK. Скорее всего, вы хотите EUR / NOK просто для большей ликвидности этой пары по сравнению с другими возможными парами. Обычно котировка форварда будет известна только по тикеру стандартной валютной пары с датой расчета, отличной от спотовой. Например, «EUR / NOK 12M» для 12-месячного расчета.

Фьючерсы, с другой стороны, торгуются на бирже и более стандартизированы. Подавляющее большинство через CME (Чикагская товарная биржа). Вашему брокеру понадобится доступ к одной из этих бирж, и вам просто нужно «пройти квалификацию» для торговли фьючерсами (процесс зависит от вашего брокера). Фьючерсы, как правило, имеют самую высокую ликвидность на следующий срок действия «IMM» (квартальный срок на общеизвестные стандартные даты), но я считаю, что они определены на более долгие годы, чем форварды. На одной валютной стойке, о которой я знаю, у них было 6-летнее ежеквартальное истечение срока действия в их системе одновременно. Фьючерсы обычно известны под тикером, состоящим из кода «globex» или «cme» для валюты, объединенной с другим кодом, представляющим срок действия. Например, «NOKH6» — это «NOK» для норвежской кроны, «H» для марта и «6» для года ближайшей будущей даты, который заканчивается на «6» (т. Е. 2016). Обратите внимание, что вы будете нести юридическую ответственность за доставку сокращенного размера кроны, если вы держите до истечения срока действия! Таким образом, обычная сделка заключается в том, чтобы удерживать будущее и получать прибыль непосредственно перед истечением, когда цена более точно отражает текущий спотовый рынок.

портфели еврооблигаций — Финансовые статьи 2021 — Invest-Rating.ru

Акции, Форекс, Сырьевые товары, Криптовалюты. Комиссия 0%

Снижение ставок по депозитам в России сделало еврооблигации привлекательной альтернативной размещению в банке. Но не каждый инвестор может позволить себе их из-за высокого порога входа: минимальный лот по еврооблигациям, как правило, составляет 200 тыс. долларов. Мы нашли решение, как сделать этот финансовый инструмент более доступным, и создали портфели еврооблигаций из наиболее привлекательных бумаг для квалифицированных инвесторов с разными предпочтениями по риску и доходности. Рассказываем подробнее о каждом из них.

Что такое еврооблигации?

Инвестировать в валюте можно разными способами, но надежнее всего – в облигации крупных корпораций и государств. Обычный инструмент накопления – банковский депозит – больше не работает: ставки приблизились к нулю (а по евро и вовсе вышли в отрицательную зону). Еврооблигации – долговые ценные бумаги, которые торгуются на международном фондовом рынке. Это те же облигации, но выпущенные в валюте, которая является для заемщика иностранной. Если российская компания выпускает облигации в рублях – это просто облигации, а если в евро или в долларах, то это уже будут еврооблигации. Приставка «евро-» сохранилась исторически еще со времен постнаполеоновской Франции. Столь крупный лот – 200 тыс. в долларах или евро – позволяет регуляторам защитить неквалифицированных инвесторов рисков этого рынка.

Чем еврооблигации отличаются от вкладов в валюте?

Основные отличия еврооблигаций от валютных депозитов можно свести к трем основным пунктам: риски, доходность, налогообложение. Помимо этого нужно отметить, что досрочно снять деньги с валютного депозита без потерь не получится, а в случае с еврооблигациями вы сможете получить свои деньги назад без потери накопленного дохода.

Мы собрали четыре портфеля еврооблигаций с разным уровнем риска и доходностью, которые не только дают доступный вход в инструменты, но также обеспечивают баланс риска ставок и кредитного риска. Это хорошая возможность дополнить свой инвестиционный портфель долговыми инструментами с уверенной доходностью в валюте.

Что представляют собой наши портфели?

Это собранные профессионалами инвестиционные продукты суммарным номиналом в 100 тыс. долларов или евро. Каждый портфель состоит из 10 тщательно отобранных бумаг, доля каждой составляет 10% в портфеле. Мы отдали предпочтение надежным эмитентам с минимальным или умеренным кредитным риском.

По факту наши портфели – это не конечный сформированный продукт, а наш прикладной взгляд на то, как будет вести себя рынок в ближайшем будущем и как на этом можно заработать. Мы формируем портфель из ценных бумаг в соответствующей пропорции. Вам остается только подписать сделки онлайн в чате с трейдером в приложении ATON Line.

Портфель «Консервативный»

  • Валюта: доллар США
  • Количество выпусков: 10
  • Доходность к погашению (на момент написания статьи): 4,05%
  • Дюрация: 10,48
  • Рейтинг: от ВВВ- до ВВВ

Это надежный диверсифицированный портфель для тех, кто хочет проинвестировать в долговой рынок и не отслеживать постоянно динамику активов. В него мы включили 10 эмитентов инвестиционного, то есть высшей степени надежности уровня.

Это известные на рынке имена с хорошей репутацией. На долю каждого эмитента приходится 10% портфеля. Такой портфель можно использовать как стабилизирующую часть к уже имеющимся у вас акциям: при любых колебаниях рынка «Консервативный» упадет меньше всего. Более того, мы считаем, что на горизонте года портфель может принести доход в 4,5% из-за благоприятных условий, сложившихся на рынке.

Портфель «Доходный»

  • Валюта: доллары США
  • Количество выпусков: 10
  • Доходность к погашению (на момент написания статьи): 6,64%
  • Дюрация: 6,92
  • Рейтинг: В+ до ВВ+

В этом портфеле мы расширили кредитный рейтинг эмитентов и позволили умеренный кредитный риск при сохранении широкой диверсификации. Получилась более высокая доходность к погашению. Мы считаем, что реальная доходность портфеля на горизонте до двух лет окажется ещё выше доходности к погашению. Это также известные рынку эмитенты, многие из которых неоднократно встречались в наших рекомендациях.

Портфель «Высокодоходный в евро»

  • Валюта: евро
  • Количество выпусков: 10
  • Доходность к погашению (на момент написания статьи): 4,29%
  • Дюрация: 4,39
  • Рейтинг: от В до ВВВ-

Спрос на еврооблигации в евро, несмотря на медленное восстановление европейской экономики и низкие ставки, остается очень высоким. Мы предлагаем высокодиверсифицированный портфель с умеренным кредитным риском из 10 известных эмитентов.

Чтобы сделать его более доходным, мы разбавили его субординированными выпусками преимущественно европейских банков. Банковская отрасль в Европе – исторически очень большая часть экономики. Банковские бумаги исторически занимают очень большую часть в объеме всех долговых выпусков Европы. Наш портфель в евро отражает эту тенденцию.

Портфель «Нефтяной»

  • Валюта: доллар США
  • Количество выпусков: 7
  • Доходность к погашению (на момент написания статьи): 6,46%
  • Дюрация: 9,44
  • Рейтинг: от В+ до ВВВ

Это агрессивная ставка на восстановление нефтяной отрасли с разумным риском. Цены на нефть находятся на высоких уровнях, и мы ожидаем, что они еще будут расти в ближайшем будущем:

  • Предложение нефти не будет значительно расти;
  • Спрос на нефть будет восстанавливаться вслед за открытием стран.
  • Ожидаемая доходность на горизонте года – 6-8%.

Кому подойдут эти портфели?

Квалифицированным инвесторам, которые хотят вложиться в инструменты долгового рынка без необходимости глубоко погружаться в то, как они устроены, и уделять много времени тому, что с ними происходит, и получить хороший прогнозируемый доход на горизонте до двух лет.

Заменяете ли вы эмитентов в портфелях?

Да, портфели подвержены рыночному риску и бывают нестабильны: мы уже заменили некоторые бумаги без потери устойчивости и доходности. Мы внимательно следим за портфелями и избавляем инвесторов от необходимости постоянно мониторить ситуацию на рынке. О всех готовящихся заменах мы предупреждаем заранее. Если вы не согласны с мнением наших экспертов по той или иной замене, то у вас будет возможность остаться со старыми выпусками.

Какая минимальная инвестиция?

От 100 тыс. долларов или евро – суммарный номинал 10 бумаг в портфелях «Консервативный», «Доходный» и «Высокодоходный». В «Нефтяном» – от $70 тыс., так как в этом портфеле мы предлагаем семь бумаг.

Какой горизонт инвестирования?

Мы считаем, что наши портфели еврооблигаций хорошо себя показывают на горизонте от одного года.

Как купить?

В приложении ATON Line через сервис «Чат с трейдером». Просто напишите о своем желании приобрести купить тот или иной портфель, наши специалисты подготовят бумаги в соответствующей пропорции, исходя из объема средств, которые вы готовы проинвестировать, и исполнят ваше торговое поручение.

Что происходит сейчас на долговом рынке?

В марте 2020 года ФРС резко снизила ставки, и долговые рынки развернулись к росту. Доходности US Treasuries летом достигли минимумов и начали расти на ожиданиях восстановления мировой экономики после вакцинации и увеличения объема заимствований Казначейства для финансирования программы Байдена. В начале 2021 года падение UST ускорилось, вызвав коррекцию на долговых рынках. Ситуация и экономически и политически напоминает пост-кризисный период 2009-2010 годов.

Мы полагаем, что коррекция близка к завершению. Рынки переоценивают ускорение инфляции, мягкая денежно-кредитная политика центральных банков сохранится, и долговые рынки вернутся к периоду продолжительного роста. Поэтому мы считаем, что сейчас хороший момент для инвестирования в еврооблигации.

Валютные инвестиции

Виды операций с иностранной валютой

Определение 1

Инвестиции – это способ получения дохода или сохранения сбережений путем вложения свободных денежных средств в недвижимость, ценные бумаги, антиквариат, бизнес, драгоценные металлы и, иностранную валюту.

Вложения средств в иностранную валюту имеет ряд преимуществ, например, высокая ликвидность и конвертируемость валют. Среди недостатков можно выделить необходимость оплаты банковской комиссии при покупке валюты, равную разнице между покупкой и продажей валюты, и выплаты налогов и сборов.

Операции с валютой могут быть долгосрочными и краткосрочными.

Краткосрочные операции – это торговля валютой в дневное время, спекулятивная деятельность, направленная на быстрое получение прибыли в условиях огромного риска. В данном случае прибыль будет равна разнице между стоимостью валюты на момент покупки и ценой, назначенной на момент продажи.

Замечание 1

Вложение средств в валюту на длительный срок – это инвестирование. Данный вид операций осуществляется при наличии достаточно большой суммы денег, при этом она должна состоять преимущественно не из заемных средств. Инвестирование – это достаточно длительный процесс, требующий от инвестора огромного терпения.

Особенности, плюсы и минусы валютных инвестиций

Инвестирование в иностранную валюту целесообразно только на длительный срок. Выбор объекта инвестирования должен пасть на высоколиквидную валюту или сразу на несколько разных высоколиквидных валют (чаще всего для инвестирования выбирают Доллары США и/или Евро).

При долгосрочном инвестировании можно столкнуться с дополнительными проблемами – рост инфляции и обесценивание валюты, а также определенные тенденции в мировой торговле и политике. Также необходимо помнить о необходимости уплаты в органы налоговой инспекции налог на доход (13%).

Готовые работы на аналогичную тему

Способы инвестирования в иностранную валюту

Вложение в иностранную валюту может осуществляться несколькими способами:

  • Покупка валюты в обменном пункте – считается самым невыгодным способом инвестирования. Такой способ инвестирования называют пассивным, так как основан на ожидании изменения курса валюты. При осуществлении покупки в обменном пункте необходимо переплатить разницу курса продажи и комиссионные сборы обменных пунктов, к тому же хранение иностранной валюты дома небезопасно;
  • Открытие вклада в иностранной валюте в коммерческом банке – имеет преимущество по сравнению с покупкой валюты, так как денежные средства не будут храниться дома, при этом будут приносить доход. При выборе указанного способа инвестирования необходимо тщательно изучить банки и их условия, такие как сроки, процентные ставки, возможность внесения и снятия денежных средств, наличие/отсутствие капитализации. Также некоторые банки предлагают программы, позволяющие вложить денежные средства сразу в несколько валют. Валютные вклады в банк принесут доход только в случае долгосрочного хранения, кроме того при преждевременном снятии денежных средств и даже небольшой части суммы будут потеряны все проценты по вкладу;
  • Покупка валюты на валютном рынке – чаще всего для осуществления операций используют рынок «Форекс». Инвестирование может быть самостоятельным, с помощью робота-советника (запрограммированные на совершение определенных операций роботы, исходя из заложенных в них алгоритмов) и с помощью доверительного управления профессиональным трейдером. При желании инвестировать средства в иностранную валюту с целью приумножения дохода, можно обратиться к доверительному управлению – передача прав на совершение операций от вашего имени профессионалу, который будет получать определенный процент от дохода (обычно это цифра составляет около 30%).

Четыре способа инвестировать в иностранную валюту

Если вы смотрите новости, вы, вероятно, много слышали об обесценивании доллара за последние несколько месяцев. В рамках пакета экономических стимулов Федеральная резервная система была вынуждена поддерживать процентные ставки на исторических минимумах (тем самым делая «цену» долларов очень низкой), одновременно занимая огромные суммы денег у иностранных и внутренних кредиторов. Эти действия ослабили доллар по отношению к нескольким иностранным валютам.

Как опытный инвестор, вы должны беспокоиться о падении курса доллара, потому что это напрямую влияет на размер вашей зарплаты.Однако, как и все остальное в жизни, экономические тенденции имеют две стороны. В нашем случае снижение курса доллара может быть вашей возможностью инвестировать в другие валюты. Даже если вас не особенно беспокоит недавний спад, инвестирование в иностранную валюту поможет вам диверсифицировать свой портфель, что всегда является хорошей идеей.

Самое важное, что нужно помнить, — это то, что инвестирование в иностранную валюту никогда не должно рассматриваться изолированно, поэтому помните, как это повлияет на весь ваш портфель.Например, предположим, что у вас есть инвестиции в США на сумму 20 000 долларов, и вы читаете статью, которая положительно отзывается о Бразилии. Стоит ли вам инвестировать 5000 долларов в Бразилию? Если вы это сделаете, у вас будет 20% ваших общих инвестиций только в одной стране. Спросите себя, хотите ли вы такой большой доход, особенно с учетом того, что бразильский фондовый рынок, как известно, довольно волатилен.

Если, тем не менее, вы все еще заинтересованы после тщательного рассмотрения вашего собственного инвестиционного портфеля, вот несколько советов, как получить доступ.

  1. Акции компаний с многонациональными операциями — Многие крупные американские компании получают огромную часть своих доходов из-за рубежа. Это означает, что, когда иностранная валюта преуспевает по отношению к доллару, прибыль и курс акций таких компаний повышаются. Примерами таких компаний являются Coca Cola, Microsoft, IBM, Pfizer, McDonalds и т. Д.
  2. ETF в иностранной валюте — Они торгуются так же, как акции на американских фондовых биржах, и поддерживаются корзинами иностранных валют.Другими словами, владение европейским ETF похоже на владение счетом на денежном рынке в Европе. CurrencyShares имеет широкий спектр ETF, которые обеспечивают доступ к разным валютам. Другим примером является ETF международных казначейских облигаций SPDR Barclays Capital. Обязательно проверьте ликвидность ETF и торговые комиссии перед его покупкой.
  3. Фонды иностранных облигаций — Эти паевые инвестиционные фонды инвестируют в облигации, выпущенные иностранными правительствами, то есть они получают процентные платежи от иностранных правительств в иностранной валюте.По мере укрепления курса иностранной валюты стоимость процентных платежей, конвертированных в доллары, растет. Примерами таких фондов являются Templeton Global Bond Fund и Aberdeen Global Income Fund. Обратите внимание на высокие комиссионные за управление и другие расходы, прежде чем покупать какой-либо паевой инвестиционный фонд.
  4. Иностранные компакт-диски и сберегательные счета — Некоторые американские банки (особенно Everbank) предлагают компакт-диски, номинированные в иностранной валюте. Эти CD предлагают более высокую процентную ставку, чем CD, деноминированные в долларах, но несут риск колебаний обменного курса, т.е.е. вы можете получить назад меньше долларов, чем вложили в компакт-диск, если доллар укрепится, а не ослабнет по отношению к иностранной валюте. В настоящее время годовые компакт-диски Everbank WorldCurrency в австралийских долларах предлагают 3,5%, тогда как наиболее конкурентоспособные годовые компакт-диски США предлагают менее 2%. К сожалению, для открытия компакт-диска WorldCurrency требуется высокая минимальная сумма (около 10 000 долларов). Также обратите внимание, что все компакт-диски Everbank застрахованы FDIC. Таким образом, даже если это не защищает от риска колебаний валютных курсов, вы защищены в случае, если банк станет неплатежеспособным.

Важно убедиться, что все инвестиции в иностранной валюте соответствуют вашей способности принимать на себя риски. Обратитесь в авторитетные учреждения и прочтите все свои инвестиции, написанные мелким шрифтом, прежде чем подписывать пунктирную линию.

Мне бы хотелось услышать о любых других идеях, которые могут возникнуть у вас по поводу инвестирования в иностранную валюту, или о любых вопросах, касающихся логистики инвестирования в вышеуказанное.

Tagged as: Investing

Примечание редактора: Я начал отслеживать свои активы через Personal Capital.Я пока пользуюсь только бесплатным сервисом, и мне больше не нужно входить во все разные учетные записи, чтобы просто узнать цифры. А с одним экраном, на котором отображаются все мои активы, гораздо легче понять, когда мне нужно перебалансировать или где я стою на пути к финансовой независимости.

Они разработали довольно изящный анализатор комиссионных сборов 401K, который покажет вам, не слишком ли много вы платите, а также инструмент проверки инвестиций, который поможет определить, соответствует ли распределение ваших активов вашему профилю риска.Платформа буквально занимает несколько минут, чтобы зарегистрироваться, и ее можно использовать бесплатно, перейдя по этой ссылке. Тем, кто пытается разбогатеть, стоит обратить внимание на Personal Capital.

Как инвестировать в валютах

В контексте предсказуемо очень низкой долгосрочной доходности основных активов (как финансовых, так и нефинансовых) многие инвесторы обращают внимание на валюты как на дополнительный источник прибыльности или возможность диверсифицировать свои инвестиции.Но как лучше всего инвестировать в валюту?

Какие факторы следует учитывать при инвестировании в валюту?

Поведение валют очень трудно предсказать в краткосрочной перспективе, потому что их поведение зависит от множества переменных . Например, цена казначейской облигации зависит только от IRR (внутренняя норма доходности инвестиций; доход, генерируемый облигацией, если очень просто объяснить это) или ставки, предлагаемой конкретным выпуском.

Напротив, на валюты влияют множественные экономические и политические факторы , а также относительные факторы между двумя странами или регионами. Таким образом, вопрос заключается не только в прогнозировании того, как страна будет работать в абсолютном выражении, но и в определении того, как она будет работать по сравнению с другим регионом.

Тем не менее, долгосрочная динамика некоторых валют более стабильна или предсказуема, чем других, потому что структурные экономические характеристики определенных регионов влияют на снижение или повышение курса их валюты в долгосрочной перспективе. Например, швейцарский франк — самая сильная валюта в мире.

Еще одна вещь, о которой следует помнить при инвестировании в валюту, — это то, что есть несколько альтернатив на выбор. Один из них — покупка активов в соответствующей стране или регионе. В случае швейцарского франка, например, это будет означать покупку облигаций или акций швейцарских компаний.

Но есть две ключевые проблемы с этой первой альтернативой: это означает ограничение ваших инвестиций определенной страной, так что вы значительно сокращаете свой инвестиционный мир; и если валюта страны значительно укрепится, ее компании станут значительно менее конкурентоспособными, чем компании других регионов.Кроме того, их доход из-за границы также значительно падает из-за повышения курса их валюты (важные факторы, которые могут в конечном итоге ухудшить их оценку или даже платежеспособность по сравнению с компаниями из других стран).

Однако есть еще одна альтернатива для попытки извлечь выгоду из повышения курса конкретной валюты, которая не связана с направлением инвестиций в страну или регион. Вы можете инвестировать в любой точке мира и в любой актив , но с привязкой к выбранной вами валюте в любой момент времени.

Возвращаясь к случаю со швейцарским франком, если вы хотите инвестировать, например, в акции или облигации британских компаний, вы можете инвестировать во франки, а не в фунты. Одновременно с инвестированием в Великобританию вы должны купить форвардный валютный контракт для обмена валютного риска (эти финансовые инструменты широко используются и очень просты в управлении). Таким образом, ваши инвестиции будут зависеть как от доходности акций или облигаций британских компаний, так и от доходности швейцарского франка.

На рынке различных инвестиционных инструментов , которые предлагают эту услугу обмена валютного риска для облегчения торговли. Одним из примеров являются инвестиционные фонды, которые инвестируют в любую точку мира, но могут быть приобретены за хеджируемую валюту в долларах, евро, франках и т. Д.

У вас есть вопросы по этой статье? Напишите нам.

За дополнительной информацией обращайтесь к своему консультанту по инвестициям.

Инвестиции в валюту | Как инвестировать в иностранную валюту?

Инвестиции в валюту Определение

Инвестиции в валюту — это покупка одной валюты путем продажи другой пары или ноги, что обычно осуществляется через валютный рынок, известный как форекс.

Как инвестировать в иностранную валюту?

Вы можете использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т.д.

Обычно есть 3 основных способа инвестирования в иностранную валюту, и они перечислены под номером

.
  1. Спот-торговля: При этом методе инвестирования одна валюта обменивается на другую, и расчет обычно происходит на основе T + 2 (Дата сделки + 2 дня)
  2. Форвардная сделка: В этом инвестиционном контракте , сторона заключает договор об обмене одной валюты на другую по установленной цене в определенную дату в будущем.Это внебиржевой (внебиржевой) внебиржевой (внебиржевой) процесс торговли акциями для компаний, которые не занимают места в официальных списках бирж. Брокерско-дилерская сеть облегчает такую ​​децентрализованную торговлю деривативами, долевыми и долговыми инструментами. Читайте больше торгуемых и иногда настраиваемых.
  3. Торговля фьючерсами: Она похожа на форвардную торговлю валютами, за исключением того, что контракт, кроме того, стандартизирован.

Примеры инвестирования в иностранную валюту

Ниже приведены примеры инвестирования в иностранной валюте.

Пример # 1

Г-н Смит наблюдает за колебаниями курса доллара США к индийскому рупию. У него есть основания полагать, что доллар укрепится по отношению к INR. Следовательно, он может заключить спотовый контракт на покупку 1 доллара США по цене 70,83 INR за доллар США, а затем продать трехмесячный фьючерсный контракт по цене USD / INR = 71, таким образом получив прибыль в размере 0,17 INR

.

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью, которая будет гиперссылкой
Например:
Источник: Investing in Currency (wallstreetmojo.com)

Пример # 2

Экспортер из США смотрит на обменный курс, который в настоящее время составляет 0,81 доллара США за фунт стерлингов. Он обеспокоен тем, что доллар может вырасти до фунта через 3 месяца, когда он получит свою дебиторскую задолженность из Великобритании. Повышение курса национальной валюты Повышение стоимости национальной валюты — это повышение стоимости национальной валюты по сравнению с важностью международных валют из-за увеличения спроса на национальную валюту на мировом рынке, роста инфляции и процентных ставок, а также гибкости налогово-бюджетной политики или правительства. заимствование.читать дальше плохо для экспортера. Следовательно, он может хеджировать этот контракт с помощью трехмесячного форвардного контракта на доллары США и фунты стерлингов, купив форвардные контракты на доллары США по тому же курсу USD / GBP = 0,81.

Пример # 3

SuperMoney LLC, хедж-фонд, который заключил короткую сделку с ценными бумагами ABC Co в другой валюте с временным горизонтом в 3 месяца и беспокоится о курсах валют, когда ему необходимо провести защитные сделки и, следовательно, может заключить сделку на валютном рынке. сделка по хеджированию риска в этом отношении

Преимущества

Некоторые из преимуществ инвестирования на валютных рынках следующие —

  • Доступность: Часто отмечается, что фондовые рынки работают в течение определенного периода времени в течение дня.Однако валютный рынок открыт 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, поскольку закрытие одного рынка в одной стране приведет к открытию другого рынка в другой части мира. Следовательно, существует большое удобство в торговле валютой, поскольку рынки форекс открыты все время 24 * 7
  • Хеджирование: Он служит отличным инструментом для защиты инвесторов от неопределенностей, связанных с изменениями валютного курса с течением времени. Хедж-фонд Хедж-фонд — это активно инвестируемый портфель, созданный путем объединения различных инвесторов и фонда институционального инвестора.Он поддерживает различные активы, обеспечивающие высокую доходность в обмен на более высокий риск с помощью нескольких методов управления рисками и хеджирования. Подробнее может беспокоить курс валюты, когда он хочет покрыть короткую сделку на временном горизонте определенных месяцев с использованием другой валюты и следовательно, может выбрать хеджирование и защиту, заключая форвардные и фьючерсные контракты, чтобы избежать такой неопределенности. Точно так же даже экспортер или импортер могут быть очень обеспокоены обменными курсами, когда они должны получать / производить платежи по сделкам в иностранной валюте, и, таким образом, чтобы защитить себя от различных неопределенностей, они вполне могут решить вступить в форвардный или даже фьючерсный валютный контракт, чтобы на них не влияли такие колебания
  • Диверсификация: Управляющий фондом или даже индивидуальный инвестор может добавить валюты в свой набор портфелей, чтобы не вкладывать все яйца в одну корзину и диверсификация, тем самым управляя рисками.Валюты представляют собой класс активов по сравнению с традиционным сочетанием акций, облигаций и даже паевых инвестиционных фондов для обычного инвестора
  • Объем прибыли: Человек вполне может попытаться спекулировать на валютном рынке и получить краткосрочную прибыль, если он / она очень хорошо разбирается в рынках форекс. Становится обязательным, чтобы человек имел четкое представление о тенденциях и внимательно следил за этим рынком, а также использовал рыночные возможности. инвестор при осуществлении торговли / инвестирования на таких валютных рынках с использованием валют.

Недостатки инвестирования в валютный рынок

Ниже приведены указатели, которые пытаются прояснить, почему инвестирование в валютные рынки имеет тенденцию быть невыгодным в некоторых отношениях —

Заключение

Инвестировать в валютный рынок непросто, в отличие от инвестирования в фондовые рынки. Фондовый рынок — это платформа, которая позволяет компаниям выпускать свои ценные бумаги для инвесторов; это также способствует дальнейшему обмену этими акциями между покупателями и продавцами.В его состав входят различные фондовые биржи, такие как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). Подробнее. Для заключения любых инвестиционных сделок или контрактов, связанных с валютами, необходимы глубокие знания и понимание рынка форекс. Эти валютные рынки выступают для инвестора или фонда прекрасным источником хеджирования своих валютных рисков, диверсификации своих портфелей, а также получения прибыли от курсовой разницы в процессе.

Однако необходимо понимать, что валютные рынки довольно сложны, с множеством неопределенностей и колебаний, тем самым создавая пространство для огромного количества спекуляций, которые могут показаться неуместными для обычного инвестора-любителя.Следовательно, прежде чем отважиться инвестировать в валютный рынок, для тех, кто желает инвестировать в валюты, валютный рынок является универсальным решением. На валютном рынке участники, работающие в различных юрисдикциях по всему миру, покупают и продают разные валюты. Он важен в международной торговле и также известен как Forex или Foreign Exchange. Чтобы избежать огромных ненужных потерь, нужно понимать динамику и не понимать ее. Тем не менее, на протяжении многих лет валютные рынки стали отличным источником хеджирования как для инвесторов, так и для фондов, чтобы защитить их от валютных рисков.

Рекомендуемые статьи

Это руководство по инвестированию в валюту и ее определение. Здесь мы обсуждаем типы инвестирования на валютных биржах вместе с примерами. Вы можете узнать больше об инвестиционном банкинге из следующих статей —

Как инвестировать в иностранную валюту и заработать большие деньги в 2021 году

Вы когда-нибудь задумывались, как инвестировать в иностранную валюту?

Возможно, вы захотите узнать, как инвестировать в активы в иностранной валюте, которые отличаются от более известного рынка Forex.

На самом деле это не сильно отличается от покупки государственных облигаций или открытия банковского счета в Соединенных Штатах.

Ключевым моментом здесь является то, что вам могут потребоваться значительные активы, если вы хотите инвестировать напрямую, и вам нужно иметь возможность исследовать активы в иностранной валюте, чтобы понять, выгодна ли это сделка.

Рассмотрим, например, рынки Греции и Ирландии и зону евро в целом.

Вместо того, чтобы заниматься торговлей на Форекс в зоне евро, вы можете вместо этого покупать облигации, деноминированные в евро, в европейских странах (подробнее о Греции и Ирландии чуть позже).

Таким образом, вы в основном покупаете и держите активы в иностранной валюте, а не совершаете входящие и исходящие покупки, как это делают большинство трейдеров Forex.

Загвоздка в том, что, как и в случае с Грецией и Ирландией (мы не зря упомянули эти две страны), банки и правительство обеих этих стран в последнее время столкнулись с проблемами и могут иметь проблемы с выплатой предоставленные им ссуды.

Пока что остальная часть Европы (в основном Германия, хотя в меньшей степени также Великобритания и Франция) были заняты спасением своих южных друзей.

Потому что они знают, что допущение финансового краха этих стран может повредить им даже хуже, чем простое предоставление большего количества кредитов и предоставление им дополнительных денег для спасения.

Однако, как человеку, который хочет инвестировать в иностранную валюту, вы должны иметь в виду, что вы можете потерять свои вложения.

Иногда легче, чем инвестировать здесь, дома, потому что вы не на земле.

Вы не сможете увидеть, что происходит, и если не будете внимательно следить за обменными курсами, которые могут сильно колебаться.

Сколько вы можете заработать, если знаете, как инвестировать в иностранную валюту?

Считает, что это мало чем отличается от работы на рынке облигаций или открытия CD здесь, в Соединенных Штатах.

Люди действительно зарабатывают миллионы долларов, вкладывая деньги в иностранную валюту, но люди также теряют при этом миллионы долларов.

Самая безопасная ставка — это обычно (хотя и не всегда) суверенный долг, то есть задолженность перед правительствами (то есть облигациями) или национальными банками, которые предлагают компакт-диски с иностранной валютой.

Если бы вы, например, инвестировали в греческие государственные облигации, до того, как была осуществлена ​​финансовая помощь, вам могли бы предложить 10% -ную процентную ставку на ваши деньги.

Загвоздка, конечно же, в том, что Греция обанкротилась, хотя их поддержал Евросоюз.

Как правило, ожидайте получения прибыли, аналогичной той, которую вы могли бы получить при инвестировании внутри страны с возможно более высокой доходностью, когда экономика демонстрирует признаки быстрого роста.

Способы сделать больше | Связанные возможности | Советы

Как отмечалось ранее, это не то, чем вы хотите заниматься со своими сбережениями в 1000 долларов.

Если у вас есть сотни тысяч или миллионы долларов для инвестирования, тогда вы вполне можете попытаться инвестировать в иностранную валюту.

Самый безопасный способ сделать это, хотя он даст вам наименьшую отдачу от ваших денег, — это открыть счет в иностранном банке (например, счет в швейцарском банке) или внутренний банковский счет, номинированный в иностранной валюте.

Еще раз помните, что банковские счета для иностранцев не предназначены для людей с несколькими сотнями или даже парой тысяч долларов.

Они предназначены для тех, у кого серьезные суммы денег, которые они хотели бы инвестировать за рубежом.

Банковские счета в местных банках, которые разграничены в иностранной валюте, могут иметь меньшие пороговые значения, хотя они, как правило, требуют вложений в десятки тысяч долларов.

Имейте в виду, что даже если вы инвестируете в CD с иностранной валютой от местного банка, такого как Everbank, вы все равно можете потерять деньги.

Эти компакт-диски застрахованы FDIC, однако, поскольку они обозначены в иностранной валюте, стоимость ваших инвестиций по отношению к доллару будет колебаться.

Если вы решите инвестировать в зарубежный банк или если вы решите покупать иностранные акции или облигации, вы потенциально можете потерять все, поскольку у вас даже нет страховки FDIC.

Квалификация / требования

Для этого не требуется никакого формального обучения, однако полезно иметь опыт работы в области финансов, математики или статистики.

Главное требование — вы хорошо осведомлены о зарубежных рынках и готовы к рискам, связанным с инвестированием за рубежом.

Альтернатива инвестированию в иностранную валюту: инвестирование в дивидендные акции

Компании, которые регулярно выплачивают дивиденды, каждый квартал или год, называются «Дивидендные акции». В большинстве случаев это уважаемые, хорошо зарекомендовавшие себя солидные компании с хорошо известными брендами. За год они установили отличную репутацию в распределении доходов, несмотря ни на что. Это радует акционеров.

Перед инвестированием любой инвестор должен получить советы по вложению дивидендов в акции, чтобы принять обоснованное решение.

Первые шаги

Начните с прочтения всего, что можно об иностранных инвестициях.

Тогда прочтите еще. Чем лучше вы знаете чужую страну, тем больше у вас шансов преуспеть.

Затем подумайте о том, чтобы связаться с такими местами, как Everbank, где вы можете открывать компакт-диски, обозначенные в иностранной валюте.

Если вы хотите сделать все возможное, подумайте о банках в других странах и откройте счет за границей, опять же, если у вас есть для этого деньги.

Ресурсы

Изображение Лукаша Радзеевского через Flickr / Изображение Эрика Прузе через Unsplash

Торговля на Форекс — Moneysmart.gov.au

Торговля иностранной валютой (FX или Forex) — это когда вы покупаете и продаете иностранную валюту, чтобы попытаться получить прибыль. Даже самые опытные и опытные трейдеры испытывают трудности с предсказанием движения валют.

Как работает торговля на Форекс

Торговля иностранной валютой пытается получить прибыль путем прогнозирования стоимости одной валюты по сравнению с другой.

Торговля на валютном рынке обычно осуществляется посредством «маржинальной торговли». Для торговли требуется небольшой залоговый депозит в размере процента от общей стоимости сделки.

Торговля в международных валютах требует огромных знаний, исследований и мониторинга. Прежде чем рисковать деньгами, обратитесь за независимой консультацией к лицензированному финансовому консультанту.

Маржинальная торговля на валютном рынке — одно из самых рискованных вложений, которое вы можете сделать. Это еще больше повышает ставки, позволяя вам торговать на заемные деньги, но вы будете нести ответственность за все убытки. Это может превышать ваши первоначальные вложения.

Контракты на разницу (CFD)

Контракты на разницу цен (CFD) — это способ заключения пари на изменение курса иностранной валюты.CFD также могут делать ставки на изменение цены акций или рыночного индекса. Вы не покупаете базовый актив, а просто делаете ставку на движение цены.

CFD

часто используют заемные деньги, что может увеличить прибыль или убыток. На каждого, кто выигрывает, есть человек на другой стороне контракта, который проигрывает такую ​​же сумму. Вам также придется оплатить расходы.

CFD

, как правило, являются продуктами с высокой доходностью. Деньги, которые вы вкладываете, обычно составляют лишь часть рыночной стоимости того, на что вы «заключаете контракт».

Контракт является юридически обязательным соглашением, независимо от рыночной стоимости актива. Если рынок повернется против вас, эмитент контракта:

  • потребует доплаты
  • может закрыть ваш контракт, чего бы он ни стоил в данный момент, чтобы вернуть немного денег. Если денег недостаточно, вы все равно будете обязаны по закону компенсировать разницу.

Риски валютной торговли

  • Небольшие колебания рынка могут иметь большое влияние .Большинство продуктов для торговли на Форексе имеют высокую долю заемных средств. Вы платите только часть стоимости вашей сделки авансом, но вы по-прежнему несете ответственность за полную сумму сделки.
  • Обменные курсы очень волатильны . Они склонны много перемещаться даже в течение очень коротких периодов времени. Существуют значительные инвестиционные риски, поскольку колебания валютных курсов могут пойти против вас, что приведет к потере денег.
  • Валютные рынки чрезвычайно сложно предсказать . Многие факторы разницы влияют на обменный курс
  • Ограниченная защита от систем управления рисками .Ордера стоп-лосс ограничивают ваши убытки. Вы также можете заплатить надбавку, чтобы гарантировать стоп-лосс.
  • Мошенничество и мошенничество на рынке Форекс. Предложения и реклама, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, таковы. Прочтите, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами США говорит о мошенничестве при торговле иностранной валютой.
  • Риски форекс провайдера. Если ваш провайдер FX стал неплатежеспособным, вы не сможете вернуть свои деньги.
  • Задержки в торговле могут серьезно повлиять на результаты. Возможно, вы не сможете совершать сделки, когда захотите, из-за нехватки ликвидности на рынке, риска исполнения или проблем с компьютерной системой.

Программное обеспечение для торговли на Форекс, семинары и курсы

программ Forex для торговли на Forex. Они могут утверждать, что их программы могут сообщать вам, когда совершать сделки. Но ни один человек или программа никогда не может точно предсказать движение иностранных валют.

Остерегайтесь компаний, продвигающих конкретный продукт, который дает вам доступ к более выгодному обменному курсу или легким деньгам.Они могут сначала позволить вам бесплатно опробовать свою торговую платформу. Обычно это просто тизер для покупки программного обеспечения или платформы.

Базовый курс или семинар по торговле на валютном рынке не даст вам достаточно информации, чтобы начать торговать.

Проведите собственную проверку поставщиков форекс

Различные продукты Forex связаны с разными рисками. Перед инвестированием внимательно прочтите заявление о раскрытии информации о продукте (PDS).

Убедитесь, что провайдер форекс имеет лицензию на финансовые услуги Австралии (AFS).Профессиональные регистры ASIC Connect сообщат вам об этом.

Если у провайдера нет лицензии AFS, проверьте, регулируется ли она соответствующим зарубежным органом. Торговля с этими поставщиками может не давать вам права прибегать к австралийским законам. См. Проверить инвестиционную компанию или схему.

Коста теряет 56000 долларов из-за мошенничества с приложением для знакомств

Коста начал общаться с Синди через приложение для знакомств. Через пару дней Синди предложила им переключиться на приложение для обмена личными сообщениями, чтобы они могли чаще общаться в чате.Примерно через неделю постоянного болтания Коста почувствовала действительно сильную связь с Синди.

Синди рассказала, как она заработала много денег на торговле иностранной валютой (форекс) в Интернете. Синди поделилась скриншотами, которые показали, что она зарабатывала от 10 000 до 18 000 долларов на отдельных сделках. Синди отправила Косте ссылку на веб-сайт компании, которую она использовала. Проведенное Коста онлайн-исследование компании выявило несколько отрицательных отзывов. Синди объяснила, что отзывы были от конкурентов, пытающихся подорвать успех компании.

Коста не решалась открыть торговый счет в компании. Синди очень огорчило то, что Коста ей не доверяет. Она продолжала принуждать Косту открыть счет. Коста наконец согласился. Синди помогла Косте открыть счет, загрузить приложение для торговли на Форекс и совершать сделки.

В течение трех дней Коста перевел минимальный депозит в 51 000 австралийских долларов на свой счет в компании. Синди помогла Косте совершать сделки в приложении для торговли на Форекс. В первые несколько дней Коста зарабатывал от 50 до 500 долларов в день.Синди призвала Косту перевести на его счет еще 5000 австралийских долларов.

На следующий день Синди сказала Косте, что совершила ошибку в сделке. Синди сказала, что потеряла весь остаток на его счете за считанные минуты. Синди перестала отвечать Косте.

Коста понял, что его обманули, и сообщил об этом в компанию. Компания закрыла торговый счет Косты. Синди и компания прекратили с ним всякое общение.

Коста выяснил, что компания базируется за границей и не имеет лицензии в Австралии.Было мало надежды на то, что Коста вернет потерянные деньги.

Ally Invest Forex | Торговля на Форексе, Торговля на Форексе, Торговля валютами

НИЧЕГО НЕОБХОДИМО ЗНАТЬ

Ally Financial Inc. (NYSE: ALLY) — ведущая компания в области цифровых финансовых услуг, NMLS ID 3015 . Ally Bank, дочерняя компания компании, занимающаяся прямым банковским обслуживанием, предлагает широкий спектр депозитных, физических и ипотечных продуктов и услуг. Ally Bank является членом FDIC и Equal Housing Lender , Идентификатор NMLS 181005 .Кредитные продукты и любые применимые ипотечные кредиты и залог подлежат утверждению, при этом применяются дополнительные условия. Программы, тарифы и условия могут быть изменены в любое время без предварительного уведомления.

Ally Servicing LLC, NMLS ID 212403 является дочерней компанией Ally Financial Inc.

Продукты и услуги по ценным бумагам предлагаются через Ally Invest Securities LLC, члена FINRA и SIPC . Просмотреть раскрытие информации о безопасности

Консультационные продукты и услуги предлагаются через Ally Invest Advisors, Inc., зарегистрированного в SEC инвестиционного консультанта. Посмотреть всю консультационную информацию

Продукты и услуги по обмену иностранной валюты (Forex) предлагаются самостоятельным инвесторам через Ally Invest Forex LLC. NFA Член (ID # 0408077), который действует как представляющий брокер для GAIN Capital Group, LLC («GAIN Capital»), зарегистрированного члена FCM / RFED и NFA (ID # 0339826).Счета Forex хранятся и обслуживаются в GAIN Capital. Счета Forex НЕ ЗАЩИЩЕНЫ SIPC. Просмотреть все раскрытия информации о Forex

Forex, опционы и другие продукты с кредитным плечом сопряжены со значительным риском потерь и могут не подходить для всех инвесторов. Продукты, которые торгуются с маржой, несут риск того, что вы можете потерять больше, чем ваш первоначальный депозит

Продукты, предлагаемые Ally Invest Advisors, Ally Invest Securities и Ally Invest Forex, НЕ ЗАСТРАХОВАНЫ FDIC, НЕ ГАРАНТИРОВАНЫ БАНКОМ и МОГУТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ.

App Store является знаком обслуживания Apple Inc. Google Play является товарным знаком Google Inc. Amazon Appstore является товарным знаком Amazon.com, Inc. или ее дочерних компаний. Windows Store является товарным знаком группы компаний Microsoft.

Zelle и связанные с Zelle знаки полностью принадлежат Early Warning Services, LLC и используются здесь по лицензии.

Ally и Do It Right являются зарегистрированными знаками обслуживания Ally Financial Inc.

из NerdWallet.© 2017-2021 и TM, NerdWallet, Inc. Все права защищены.

Из личных финансов Киплингера. © 2021 Вашингтонские редакторы Киплингера. Все права защищены. Используется по лицензии.

От ДЕНЬГИ. © 2020 Рекламные практики, ООО. Все права защищены. Используется по лицензии.

Как американец за границей, в какой валюте мне следует откладывать и инвестировать?

Введение в проблемы с валютой экспатриантов

Валютные вопросы часто являются одной из самых неприятных и наименее понятных проблем для инвесторов.Это особенно актуально для американцев за границей и двойных граждан, чьи зарплаты и другие источники дохода часто выражены в валютах, отличных от долларов США (USD). Хорошая новость заключается в том, что понять, как правильно включить валютные соображения в разумную долгосрочную инвестиционную стратегию, намного проще, чем это обычно понимается. В этой заметке мы снимаем непрозрачную завесу «валютного риска», которая затуманивает решения об инвестициях и финансовом планировании для американцев за рубежом. Мы набросаем несколько простых для понимания принципов, которыми могут руководствоваться все инвесторы при выборе валюты для сбережений и инвестиций.Затем мы предлагаем практическое руководство о том, как и где инвесторы могут создать глобально диверсифицированный мультивалютный инвестиционный портфель. Более подробная информация представлена ​​на веб-семинаре по управлению валютными рисками и планированию инвестиционного портфеля для американских экспатов.

Что такое «валютный риск» при инвестировании и финансовом планировании?

Для получения хороших долгосрочных инвестиционных результатов мы обязательно должны брать на себя некоторый риск. Однако, как инвесторы, наша цель должна состоять в том, чтобы максимизировать доходность инвестиций, не принимая на себя большего риска, чем необходимо для получения такой прибыли.Сильные колебания обменных курсов валют (валютных курсов) — один из рисков инвестирования. Когда мы вкладываем с трудом заработанные сбережения в портфель долгосрочных инвестиций в акции, облигации и другие виды инвестиций, мы ожидаем получить выгоду от ожидаемого долгосрочного роста этих инвестиций. К сожалению, хорошие инвестиционные результаты могут быть уменьшены или полностью отменены из-за изменений обменного курса между валютой наших инвестиций и валютой, в которой мы оплачиваем наши счета, обучаем наших детей и выходим на пенсию.Это то, что мы называем «валютным риском» или «валютным риском».

Снижение валютного риска без отказа от потенциальной доходности

Валютный риск можно уменьшить или исключить без необходимости соглашаться на более низкую доходность инвестиций. Ключом к успешному управлению валютным риском является сосредоточение внимания на том, что мы называем «жизненными активами» и «пожизненными обязательствами». Что означают эти термины? Жизненные активы — это финансовые вложения и другие активы, которые мы накапливаем за счет сбережений и инвестирования (обычно в течение наших рабочих лет) с расчетом на их использование в более позднем возрасте. Жизненные обязательства — это большие расходы, которые мы ожидаем понести в течение жизни, такие как покупка дома, оплата обучения ребенка и, в конечном итоге, выход на пенсию. Мы рассчитываем оплатить эти расходы за счет продажи накопленных «жизненных активов». Оба эти «активы» и «обязательства» имеют денежное выражение. Акции номинированы в валюте страны происхождения эмитента (следовательно, акции IBM номинированы в долларах США, а акции Siemens — в евро).Облигации, конечно, имеют ту же валюту, в которой они обещают выплачивать проценты и выкупать свои основные средства. Некоторые активы, в первую очередь сырьевые товары и золото, не деноминированы в какой-либо валюте; они свободно торгуются на многих различных рынках и в валютах по всему миру, и их стоимость не связана с валютой какой-либо конкретной страны. Американцы за рубежом, скорее всего, столкнутся с негативным воздействием валютного риска, когда «жизненные активы» , накопленные для финансирования «пожизненных обязательств» , деноминированы в разных валютах.В качестве простого примера можно представить себе семью американских эмигрантов в Великобритании, которая покупает пятилетний компакт-диск с доходностью 4% в долларах США для финансирования первого года обучения своей дочери в британском или американском университете. Дочь поступит в университет через пять лет.

В то время компакт-диск в долларах США составит 22% прибыли. Однако, если тем временем британский фунт (BPS) укрепился на 22% по отношению к доллару США, инвестиционная прибыль в пересчете на BPS будет равна нулю. Повышение курса фунта по отношению к доллару не будет иметь отрицательных последствий для семейного плана сбережений в университете, если дочь будет посещать университет.С. университет. По прошествии пяти лет инвестиции все равно увеличат покупательную способность «университетских расходов» на 22%. К сожалению, если дочь выберет университет Великобритании, где обучение и другие расходы должны будут оплачиваться в BPS, повышение курса фунта за пять лет фактически компенсирует увеличение стоимости долларовых инвестиций в CD. В результате фактическая покупательная способность инвестиций, измеренная в BPS, в конце пяти лет будет такой же, как и в начале пяти лет.Этот пример проясняет, что если бы семья заранее знала, что их дочь будет учиться в британском университете, они бы хотели купить 5-летний компакт-диск BPS 4%. Если бы они сделали это, они бы сделали вложение, которое обеспечило бы на 22% больше покупательной способности «университетских расходов» в Великобритании. Повышение курса фунта по отношению к доллару не повлияло бы на их университетский план сбережений.

В данном случае два компакт-диска были принципиально разными инвестициями. Инвестиционный «актив» должен был быть «согласован» с «обязательствами» по университетским расходам, и если бы это было сделано правильно, валютный риск был бы исключен из семейного плана сбережений университета.Из этого стилизованного примера сбережений на образование мы можем экстраполировать на всю финансовую жизнь семьи эмигрантов. Обдумывание наименования валюты всех наших «жизненных обязательств» является отправной точкой для выбора деноминации валюты для наших инвестиционных портфелей. Отсюда следует, что если мы планируем прожить в Европе пять лет в командировке экспата, но затем вернемся в США, где мы проживем остаток своей жизни, дадим образование нашему ребенку и выйдем на пенсию, тогда наши инвестиционные «активы» должны быть в основном в долларах США.Наш инвестиционный портфель должен быть в значительной степени ориентирован на акции и облигации США, даже если мы временно живем в Европе. Таким образом мы сопоставляем наши «обязательства» с нашими «активами». С другой стороны, если мы ожидаем постоянного пребывания в Европе, то наши «обязательства» будут в основном выражены в евро, и поэтому нам необходимо привязать наш инвестиционный портфель к акциям и облигациям, номинированным в евро. Однако в обоих сценариях должным образом диверсифицированный портфель по-прежнему будет включать значительные инвестиции как в евро, так и в долларах США.

Хеджирование от неопределенного географического положения

Конечно, сегодня для многих людей и семей из других стран довольно распространено не иметь четкого представления, где они окажутся и как долго они там будут. В таких случаях мы должны делать прогнозы на основе наиболее вероятных возможных сценариев, а затем строить портфель, который по-прежнему сильно диверсифицирован по различным валютам, чтобы наши решения о карьере и выходе на пенсию не ограничивались большими изменениями в относительной оценке валют.Мы хотим избежать «привязки» к одной валюте, если наше географическое будущее, а следовательно, и наши «жизненные обязательства» неопределенны.

Но разве мне не нужно защищаться от падающего доллара?

Мы часто слышим, как американцы за границей выражают глубокий скептицизм по поводу перспектив доллара. В результате они часто ищут «валютные» инвестиционные схемы, которые обещают инвестору прибыль в случае падения курса доллара. Однако при анализе таких схем чрезвычайно важно понимать, что валюты, в отличие от акций или облигаций, представляют собой инвестиционную игру с нулевой суммой: чтобы одна валюта выросла в цене, другая должна обесцениться.Таким образом, ставки на валюту действительно сродни азартным играм, потому что есть случайные шансы, что вы проиграете больше половины времени, как только посредник (брокер, продающий вам «валютные» инвестиции) получит свою долю.

С другой стороны, инвестиции в акции и облигации имеют тенденцию расти со временем. Чтобы одна акция росла, другая не должна падать. Кроме того, мы предостерегаем от каких-либо сильных взглядов на «неизбежные» результаты на валютном рынке. Валютные оценки чрезвычайно трудно предсказать, и они в значительной степени определяются множеством случайных и неизвестных будущих экономических результатов.Разумнее структурировать валютный риск, используя структуру «активов» и «пассивов», описанную выше. Если доллар действительно войдет в период длительного падения, а вы планируете жить в Европе, правильный портфель инвестиций, ориентированный на евро, защитит вас. С другой стороны, если вы вернетесь в Соединенные Штаты, вы обнаружите, что относительно защищены от падения курса доллара в силу того факта, что большинство товаров и услуг, которые вы будете покупать, будут номинированы в долларах и поэтому падение доллара очень мало повлияет на ваши реальные экономические обстоятельства.

Как создать диверсифицированный мультивалютный инвестиционный портфель: практические вопросы

Пока все хорошо. Мы определили идею «сопоставления активов и пассивов» как логическую, систематическую основу, на основе которой мы можем определить надлежащую валютную структуру, необходимую в нашем инвестиционном портфеле. Но не являются ли мультивалютные портфели исключительной сферой сверхбогатых, имеющих счета по всему миру? Нужно ли открывать инвестиционные счета в США?S. AND Europe или покупать сложные продукты валютного хеджирования, такие как фьючерсы или свопы? Или нам нужно прибегнуть к помощи дорогого швейцарского инвестиционного банка, который может покупать ценные бумаги на любой глобальной бирже и в любой валюте, производить все необходимые конвертации валют и одновременно составлять отчеты в трех или более разных валютах? Ответить на эти вопросы категорически НЕТ. Глобализация финансов и разработка высокоэффективных и недорогих инвестиционных инструментов, таких как биржевые фонды (ETF), позволяют нам создавать полностью диверсифицированный мультивалютный портфель прямо на нашем IRA или брокерском счете в любой из крупных стран.S. брокерские фирмы, такие как Charles Schwab, Fidelity или E * Trade.

Для американцев не только этот гораздо менее затратный и сложный вариант теперь полностью жизнеспособен, но и по причинам, связанным в первую очередь с налоговым законодательством США, абсолютно необходимо, чтобы американские граждане делали все свои инвестиции через финансовые учреждения США (в этом отношении см. отчет Thun Research «Шесть причин, по которым американцы за рубежом должны хранить свои деньги на берегу и в США»). Инвесторы часто путают обозначение валюты в выписке со счета своей брокерской фирмы или даже обозначение валюты взаимного фонда или ETF, которым они владеют на счете, с валютным риском их фактических инвестиций.Но номинал валюты в выписке со счета или даже сам фонд не имеет значения. Это просто удобство для биржи, на которой торгуется ETF, или для брокерской фирмы, которая не хочет предоставлять отчетность более чем в одной валюте. Фактический валютный риск инвестора определяется базовыми инвестициями на счете или удерживаемыми фондом или ETF, принадлежащими через счет.

Пример: две разные валюты, две разные биржи, одинаковые инвестиции

Давайте рассмотрим пример американского инвестора, проживающего в Дании, который хочет купить корзину европейских акций в качестве долгосрочной инвестиции на фондовом рынке, номинированной в евро.Европейский брокер может посоветовать ему купить зарегистрированный в Дублине, Ирландия, ETF, деноминированный в евро, с тикером EUE. EUE инвестирует в корзину акций на основе индекса EURO STOXX 50 (50 крупных европейских компаний). Это действительно дало бы инвестору надежный доступ к хорошо диверсифицированному списку акций ведущих европейских компаний. Тем не менее, американский инвестор мог также взять свои деньги, конвертировать их в доллары и через американского брокера купить практически идентичную инвестицию: долларовый ETF, котирующийся на бирже Нью-Йорка, с тикером FEZ.СЭЗ основана на том же индексе EURO STOXX 50 и, следовательно, содержит ту же корзину акций европейских компаний. В этом случае, даже если ETF номинированы в разных валютах, базовые инвестиции, которыми владеют два ETF, идентичны и имеют одинаковое обозначение валюты (евро). Валютные наименования ETF — это просто удобство для нью-йоркской или дублинской бирж. Он не меняет номинал валюты или какие-либо другие характеристики базовых инвестиций, удерживаемых ETF.Следовательно, эффективность вложений также будет одинаковой.

Чтобы компенсировать изменение обменного курса, доходность каждого ETF, измеренная в их собственной валюте, будет отличаться на сумму, точно равную изменению обменного курса. Следовательно, владение ETF, номинированным в евро, или ETF, номинированным в долларах США, приведет к эквивалентной прибыли от инвестиций. (Важно понимать, что это контрастирует с примером CD, приведенным ранее. В этом примере базовые инвестиции, сами CD, были деноминированы в разных валютах и, следовательно, были фундаментально разными инвестициями и имели разные инвестиционные результаты.) Чтобы продемонстрировать этот вывод, мы отслеживали эффективность двух фондов за период с 31 декабря 2005 г. по 31 декабря 2010 г. Мы обнаружили, что FEZ (USD ETF) выросла в общей сложности на 3,4%, а EUE (Euro ETF) потеряла 8,7% (см. Рисунок 1). То есть, СЭЗ, номинированная в долларах США, превзошла свою европейскую «двоюродную сестру», EUE, на 12% за этот период. За тот же период доллар упал на 12% по отношению к евро (с 1,18 доллара за евро до 1,32 доллара за евро). Таким образом, разница в доходности инвестиций между двумя фондами в точности компенсируется изменением валюты за период.В конце периода обе инвестиции имеют одинаковую сумму, выраженную в долларах США или евро. Следовательно, с точки зрения эффективности инвестиций не имело значения, купил ли инвестор евро ETF у европейского брокера или USD ETF у американского брокера.

Этот результат — то, что мы ожидали по причинам, описанным выше. Мы повторяем, что имеет значение не деноминация валюты ETF, а деноминация валюты и характер инвестиций, удерживаемых ETF.Точно так же мы бы получили точно такой же результат, если бы сравнили европейские акции, котирующиеся как в Европе, так и в США, как и большинство основных акций. Например, если мы посмотрим на акции British Petroleum (BP), мы увидим, что разница в доходности между акциями BP, зарегистрированными в Лондоне, и акциями BP, зарегистрированными в Нью-Йорке, точно соответствует изменению стоимости фунта по отношению к доллару за период. осмотрел. Опять же, мы видим, что не имеет значения, платите ли вы BPS, чтобы купить британские акции на британской бирже, или платите доллары США, чтобы купить те же британские акции на американской бирже.Результат инвестирования идентичен, потому что основные инвестиции идентичны.

Введите налоговые и инвестиционные расходы

В то время как ETF, которые инвестируют в одни и те же базовые ценные бумаги, будут генерировать одинаковую отдачу от инвестиций, независимо от того, в какой валюте сам ETF, налоговые и нормативные расходы делают покупку европейских фондовых ETF, деноминированных в евро, гораздо худшим вариантом для инвестиций. для американских инвесторов. Хорошо это или плохо, но У.Согласно правилам налогообложения и отчетности, налоговая декларация после уплаты налогов на инвестиции в ETF, зарегистрированные в Дублине, для американских граждан намного ниже, чем декларация после уплаты налогов для ETF, котирующихся в Нью-Йорке. Кроме того, инвестиционные затраты (расходы на фонд и брокерские комиссии), связанные с покупкой европейского ETF, будут выше или намного выше в Европе, чем в Америке, в зависимости от того, из какой страны были сделаны инвестиции.

Заключение о валютном риске для экспатов

Эти примеры предназначены для демонстрации того, что полностью диверсифицированные мультивалютные портфели могут быть легко построены с использованием стандартного U.S. инвестиционные или пенсионные счета и инвестирование в широко доступные, рентабельные и ликвидные ETF. Более того, почти все инвестиции, независимо от того, где находится эмитент, можно покупать и продавать в Нью-Йорке по более низкой цене, чем те же самые инвестиции, которые можно купить в стране происхождения эмитента. Этот удивительный факт — еще одна важная причина, по которой американцы за рубежом должны инвестировать через финансовые учреждения США, независимо от того, в чем нуждаются их валютные позиции. Помните, что важно не то, что U.В выписке со счета указана сумма инвестиций в долларах США. Скорее, важен характер и валюта основных инвестиций.


Соответствующие ссылки:

Интерактивные вебинары ⇔ Другие руководства ⇔ Thun Financial Services
Познакомьтесь с командой ⇔ Ведущие исследования
.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *