Лучшие памм счета Альпари. Как правильно выбирать управляющих | FXSSI
Существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.
Anastasia Chaika Content ManagerПервые желают получать регулярный доход при минимальных рисках (отсутствующих просадках).
А управляющие, в свою очередь, не могут заработать больше, чем им это позволяет рынок. А рынок, между прочим, иногда еще и отбирает.
Т.к. среднестатистический инвестор не понимает того, что просадка по счету (в рамках заявленного) это нормально, он предпочитает вкладывать деньги только в те счета, которые соответствуют описанным выше желаниям.
Некоторые трейдеры, увидев наличие спроса на «без рисковые счета», пытаются различными ухищрениями удовлетворить запросы инвесторов.
С их помощью у трейдера получается временно показать «плавную» доходность и собрать большой объем средств в управление. Однако рано или поздно «отложенный убыток» таки случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал (в абсолютном выражении).
Так вот, моя задача научить вас отсеивать такие счета, т.к. именно они на первых порах наносят наибольший урон вашему капиталу. А в дальнейшем вы и сами научитесь выбирать для себя самые лучшие ПАММ-счета.
Но не только в выборе кроется успех инвестирования, многое еще зависит и от правильно поставленных целей. Другими словами, ваш доход также зависит от вашей стратегии инвестирования.
Стратегия инвестирования
Решите для себя, какой процент на капитал вы хотели бы получать ежегодно. Настоятельно советую: необходимо убавить свой аппетит и смотреть на ситуацию трезво. При всех стараниях у вас не получится заработать на памм-счетах более 40-80% в год и это при наиболее благоприятном сценарии.
Диверсификация или по-простому «количество управляющих в вашем портфеле». Здесь необходимо найти золотую середину. Чрезмерная диверсификация приводит к включению в инвестиционный портфель не эффективных управляющих. Иногда это еще называют «диверсификацией ради диверсификации». Как следствие – сильное снижение доходности в целом.
С другой стороны, если управляющих будет несколько, один из них (в случае просадки) может сильно повлиять на общую доходность, а это не очень хорошо.
Поэтому лучше всего выбрать 15-20 управляющих и работать только с ними.
Стартовый капитал. Немножко математики. 20 процентов в год на 1 млн. это $200 тыс., а те же 20 процентов от одной тысячи – это всего-то $200. Вывод: чем больше капитал, тем более консервативную стратегию вы можете себе позволить. Но и пытаться превратить $1000 в целое состояние не стоит.
Начиная инвестировать с $500, будет сложно достигнуть приемлемого результата, если учитывать соотношение потраченного времени и полученного дохода.
Если вы за год увеличите свой капитал на 50%, что есть очень хорошо, то вы заработаете всего лишь $250. Сами понимаете, что потратив это время на любую другую работу вы бы заработали гораздо больше. Поэтому такой стартовый капитал годится только для знакомства с ПАММ-счетами. Чтобы «ощутить» прибыль необходимо вложить сумму от $10 тыс.
Критерии для выбора ПАММ-счета
Многое можно сказать об управляющем, исходя только из его графика доходности, а у нас есть еще множество других критериев. Предлагаю рассмотреть именно те, на которые действительно стоит обращать внимание.
Возраст счета. В первую очередь смотрите именно на этот показатель. Он отлично отсеивает еще несостоявшихся управляющих.
Многим трейдерам удается показать прибыльную торговлю на протяжении нескольких месяцев. Потом наступает период испытаний, например, несколько убыточных сделок подряд или целая серия.
Половина трейдеров, к сожалению, не справляется с этим испытанием и теряет деньги. Поэтому не пытайтесь угадать, какой трейдер «выживет», а просто выбирайте из тех, кто уже прошел не одно такое испытание.
Я рекомендую рассматривать ПАММ-счета с возрастом от 1 года и только в редких случаях с 6 месяцев.
Наличие работающей стратегии. При выборе ПАММ-счета следует отличать тех, кому просто повезло, и тех, кто действительно умеет прогнозировать движение цены.
В первом случае неизвестно, чем бы все закончилось, если бы цена таки не двинулась в нужном направлении. Во втором случае все выглядит куда более надежно.
Не агрессивный мани-менеджмент. Избегайте управляющих, использующих мартингейл и усреднения. Еще никому не удалось заработать с помощью этих методов в долгосрочной перспективе и не надейтесь, что вам или управляющему повезет.
Мартингейл очень легко определить по таким признакам:
Избегайте «красоты» на графике. График доходности должен быть восходящим, но хаотичным.
Если вы видите какую-то закономерность в росте депозита или в регулярности сделок, стоит задуматься.
Например, если в каждой сделке управляющий зарабатывает одинаковое количество процентов, значит он недополучает прибыль, т.к. слишком рано ее фиксирует. Любой опытный трейдер вам скажет, что нельзя получать одинаковый доход в каждой сделке, т.к. его величина зависит от рыночной ситуации на момент открытия сделки.
Второй пример красоты – это сделки по расписанию. Никогда опытный трейдер не будет открывать сделки в заранее указанное время, т.к. он не может гарантировать, что в Пн. в 12:00 будет однозначный сигнал для открытия сделки.
Просадки
. Обязательно изучайте поведение управляющего в моменты предыдущих просадок, т.к. это наиболее сложный и стрессовый момент для трейдера. Если идет плавное восстановление, значит управляющий стабилен, если с просадкой увеличивается нагрузка на депозит, лотность сделок или просто доход в одной сделке, значит управляющий крайне сложно справляется с убытками и, вполне вероятно, может в следующий раз сорваться.Только тот трейдер, который уверен в своей стратегии, способен без каких-либо последствий пережить просадку. Все остальные будут стараться побыстрее избавиться от «назойливого» убытка.
Кроме того, смотрите и на размер самой просадки. Если в какой-то момент она превышала 30%-35%, то в такой счет не стоит вкладывать деньги.
Если просадка больше 35%, то в момент, когда она наступит, вам будет сложно отличить ее от слива счета.
Архив счетов. Практически у каждого управляющего есть архив счетов. Он также может поведать многое. Если там один-два не очень успешных счета, ничего страшного, у каждого бывают неудачи, но если там десятки, а то и сотни закрытых убыточных счетов, то не стоит надеяться, что текущий счет не окажется в том же месте, где и остальные.
Ну и небольшая рекомендация для инвесторов: выбрали управляющего – не стоить сразу выводить деньги при малейших намеках на убыток. Пока он торгует в рамках декларации и заявленной просадки – все нормально, а если начнет нарушать – вот тогда можете выводить.
График доходности идеального управляющего
В моем понимании идеальный управляющий – это тот, который использует прибыльную закономерность, не прибегает к сложным видам мани-менеджмента, а также психологически устойчив.
Вот как должен выглядеть график доходности управляющего, который соответствует данным критериям:
Мы видим наличие просадок и их постепенную отработку. Именно так и должен поступать опытный управляющий.
Рекомендуемые памм счета. Мой рейтинг
На данный момент мне не приходилось инвестировать в ПАММ-счета Альпари, но я могу выделить те, которые лично мне понравились. Отбор происходил на основании длительности жизни счета и плавности роста его кривой доходности.
#1 – Hohla (47 618 EUR), возраст счета – 8 лет.
Сказочные проценты доходности, измеряемые в тысячах. Советую тем, кто хочет быстрых денег. Рекомендуемые инвестиции от 3 до 5% от капитала.
#2 – Stability (72 347 USD), возраст счета – 7 лет и 6 месяцев.
Процентов меньше, плавности больше. По возрасту приблизительно одинаковые. Можно вложить до 5% от общего капитала.
#3 – Koto (9 850 USD), возраст счета – 7 лет и 2 месяца.
Еще более спокойный управляющий. Можно вложить от 5 до 10%.
#4 – PEKOPDCMEH (3 097 135 RUR), возраст счета – 6 лет и 1 месяц.
Впечатляющие проценты, по возрасту младше на пару лет от ТОП-3. Глубоких просадок не наблюдается. Инвестиции
#5 – Gemmaster (89 642 USD), возраст счета – 5 лет и 8 месяцев.
Тут можно сказать проценты и вовсе бешеные. Агрессивность средняя, инвестировать рекомендую около 3%.
#6 – Bo$$$ (12 877 USD), возраст счета – 5 лет и 7 месяцев.
Не критичный заход в просадку и такой же спокойный выход из неё. Проценты дохода приземленные. Торговля по тренду. Рекомендуемый депозит — до 5% от капитала.
#7 – Solandr (19 096 USD), возраст счета – 5 лет и 6 месяцев.
Уверенная торговля, хорошая доходность. Инвестиции от 5 до 10% капитала.
#8 – Conservative trade 1 (4 564 GLD), возраст счета – 5 лет и 2 месяца.
Просаживание счета не резкое, собственно как и выравнивание. Игрой с лотностью, скорее всего, не увлекается. Все проходит спокойно и хладнокровно. Инвестировать рекомендую от 3 до 5%.
#9 – Lucky Pound (422 732 USD), возраст счета – 4 года и 11 месяцев.
По кривой дохоности самый красивый счет. Приемлемая доходность при минимальной просадке. Думаю, смело можно инвестировать 10%.
#10 – Mix style (1 839 USD), возраст счета – 4 года и 11 месяцев.
Умеренная ручная торговля без фанатизма. Консервативный счет. Самый молодой из ТОП-10. Инвестиции от 5 до 10% капитала.
Кстати, вопрос тем, кто уже инвестирует в ПАММ-счета. Входят ли рекомендуемые мной управляющие в ваш портфель?
Anastasia Chaika Content ManagerИнвестиции в ПАММ счета от $10 с примерами
Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности инвестиций в Форекс является вложения в специально созданные трейдерами
Вложения в ПАММ счета
ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ Альпари. Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.
Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) – с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.
Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.Если была получена прибыль в 10% за месяц, то инвестору идет 7-8% чистой прибыли от суммы вклада.
Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.
Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером, а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс.
Сегодня сервис является торговой маркой Альпари и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет», «ПАММ-портфель» и «PAMM-account», брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.
Рейтинг ПАММ-счетов
Чтобы облегчить выбор управляющего трейдера, был создан рейтинг рейтинг ПАММ счетов. Лучшие трейдеры определяются посредством анализа нескольких параметров.
Доходность не является самым важным из них.
Дело в том, что счет может приносить большую прибыль, однако вклады в него будут связаны с большими рисками. По этой причине Альпари предоставляет инвестору самостоятельно выбрать управляющего с подходящей стратегией ведения торговли. Если вкладчик хочет:
- получать высокую прибыль, сопряженную с высокими рисками, ему стоит отдать предпочтение агрессивным ПАММ-счетам;
- небольшую прибыль, но практически свести риски к нулю, стоит выбирать управляющих с консервативной стратегией ведения торговли.
Сами эти понятия не имеют четких границ – где счет агрессивный, а где консервативный, но нужно понимать – чем стабильнее ведется торговля – тем лучше. Если прибыль идет большими рывками, а затем пару месяцев простой или убытки – то это не лучший счет для инвестиций. Мы рекомендуем обращать внимание на те ПАММ счета, где прибыль размеренная и стабильная, в пределах от 3 до 10% в месяц.
Рекомендованные для вас статьи:Осуществляя выбор, инвестор может ознакомиться с графиком прибыльности конкретного ПАММ-счета. Динамика получаемого дохода позволит составить представление о том, какую стратегию предпочитает управляющий.
Как выбрать ПАММ счет для инвестирования
Чтобы заработать на ПАММ счетах, вкладчик должен внимательно подойти к формированию инвестиционного портфеля. Основными параметрами, на которые нужно обращать внимание во время осуществления выбора, являются:
- Возраст работы счета. Вкладывать стоит в трейдеров проверенных временем, которые присутствуют на рынке более 6 месяцев или года. Молодые ПАММ счета не позволяют выполнить объективную оценку из-за отсутствия достаточного количества информации и статистики.
- Доходность. Как мы уже говорили выше, она должна быть не самой высокой, но стабильной. Если вы видите что трейдер заработал за месяц 100 или 400%, то для таких результатов он рисковал всем и такие счета долго не живут.
- Просадки. Не бывает трейдеров которые торгуют без убытков, то есть без убыточных сделок. Мы советуем отдавать предпочтение счетам, уровень просадки которых не больше 40%.
- Собственный капитал управляющего. Отдавать предпочтение стоит управляющим, имеющим большой процент собственного капитала. Это значит, что трейдер не стремится привлечь инвесторов и рассчитывает в первую очередь на свои силы. Этот пункт при выборе самый неоднозначный, так как трейдеры зарабатывают основную прибыль только с инвесторов. Но большой капитал управляющего может быть просто плюсом, но ни критерием для выбора.
Посмотрите видео о том как происходит процесс инвестирования в ПАММ счет:
Доходность ПАММ счетов
Брокер не устанавливает ограничения на размер доходности ПАММ-счета. Есть ПАММ счета которые приносят и 550% прибыли в месяц:
Есть новые ПАММ счета которые могут за день принести более 130%:
Но как мы говорили выше, такие ПАММ счета терпят (-100%) убыток в течение первых двух месяцев.
Существует стратегия, когда инвестор каждый день ищет и вкладывает только в новые и очень агрессивные ПАММ счета, а через пару дней или неделю выводит прибыль не дожидаясь когда трейдер войдет в убыток. Таким образом удается окупить вложения и вернуть деньги, а дальше вкладывать только в новые счета.
Чтобы трезво оценить сколько можно заработать на ПАММ счетах, то можно посмотреть на более стабильные показатели, мы увидим что в среднем доходность приближается к 100% годовым:
Конечно, относительно банковских депозитов, или даже банковских ПИФов, такая доходность очень высокая.
Итоговый размер прибыли в денежном выражении зависит от количества вложенных средств. Самое время сказать, что инвестирование в ПАММ счета связано с рисками. 100% гарантии получения дохода не существует. Однако тщательный выбор трейдера, который будет совершать операции с денежными средствами, поможет владельцу капитала минимизировать риски. Кроме этого инвестировать в трейдеров нужно только на портфельной основе. Если вы вложили в 10 ПАММ счетов и два из них показали убыток, то прибыль остальных перекроют его и выведут ваш общий результат в плюс.
Ввод и вывод денег из ПАММ счета
Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью электронных кошельков, терминала, банковской карты или другим удобным способом.После выбора управляющего в рейтинге можно нажать кнопку “Инвестировать” и указать сумму. Со следующей новой сделки трейдера на рынке ваши деньги уже будут участвовать в торговле.
Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент – для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть). Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов. Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем – для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, откуда пополняли свой счет.
Экспертиза и аудит ПАММ счетов Альпари
Альпари тщательно следит за качеством предоставляемых услуг. По этой причине на сервисе ПАММ счетов периодически проходят проверки, которые проводит независимая аудиторско-консалтинговая компания Baker Tilly, которая работает уже более 20 лет. Экспертиза проводится с целью выявления возможных случаев мошенничества со стороны как управляющих, так и инвесторов. Во время проверки проводится анализ численных и расчетных показателей, которые отображаются на сервисе. Это позволяет утверждать о надежности сервиса. Во время анализа изучению подвергается следующая информация:- Сведения об управляющих, которые присутствуют в рейтингах. Специалисты, занимающиеся проведением экспертизы, изучают достоверность данных и выясняют, все ли необходимые документы предоставил трейдер.
- Корректность отображения ключевых показателей на сайте брокера.
- Данные о количестве инвесторов, сумме вложенных средств и доходности в мониторинге ПАММ-счета.
Проведение экспертизы позволяет трейдеру не опасаться за достоверность информации, отображаемой на сайте брокера Альпари. В дополнение к основному анализу, специалисты могут выполнять мониторинг полного цикла внесения инвестиций в ПАММ-счета. Ознакомиться с результатами проведенных проверок можно на официальном сайте брокера.
Отзывы о ПАММ счетах
Если изучить отзывы инвесторов о ПАММ счетах, то можно найти много мнений, но они все будут касаться только способа выбора управляющих, а негативных моментов связанных с ПАММ нету, так как система очень прозрачна, работает уже 10 лет и продолжает приносить прибыль. Вы можете посмотреть на наш инвестиционный портфель, где есть и ПАММ счета.
Главными положительными особенностями использования сервиса являются:
- минимальный порог для начала инвестирования составляет всего 10 долларов;
- услуга позволяет получать высокую прибыль;
- инвестор способен осуществлять постоянный контроль за состоянием счета;
- средства инвестора находятся в безопасности;
- грамотно составив ПАММ портфель, человек сможет дифференцировать имеющиеся средства;
- система позволяет детально ознакомиться с выбранным ПАММ-счетом перед передачей денежных средств;
- прибыль можно получать практически постоянно с минимальными затратами личного времени.
Брокер Альпари регулярно проводит еженедельные видео обзоры новых и старых ПАММ счетов, а также обучающие видео, например как это:
Инвестиции в ПАММ-счета как эффективный инструмент дохода
Современные вкладчики ищут новые пути для получения пассивного дохода. То есть человек использует только свой капитал, который затем сам начинает работать на него. Хороший выбор – инвестиции в ПАММ-счета. С помощью таких вложений можно получать стабильную, достаточно высокую прибыль.
Что такое ПАММ?
Счёт ПАММ – это специальный счёт на фондовом рынке, которым управляет трейдер. Инвесторы вкладывают в него свои средства, в результате чего создаётся капитал на счёте. С ним уже идёт торговля на фондовом рынке. Её ведёт опытный трейдер. При этом работа контролируется брокером, даётся ряд гарантий для вкладчиков.
Инвестирование в ПАММ-счета безопасно и удобно. Вот ключевые преимущества:
- Можно получать значительную прибыль благодаря большому размеру общего капитала на счёте.
- Средства защищены. Управляющий трейдер не сумеет снять деньги инвесторов. Брокер обеспечивает их сохранность.
- Управляющий счётом работает на результат, так как в первую очередь ему самому выгодна успешная торговля. Он сам получает прибыль с этого же счёта ПАММ, держит на нём свой капитал.
- Минимальный порог для вложений небольшой. Можно начать ПАММ-инвестирование с маленькой стартовой суммы, а потом постепенно набраться опыта, вникнуть во все тонкости работы трейдера, движений по счёту. Некоторые вкладывают буквально 10-20 долларов, желая ознакомиться с механизмом инвестирования в ПАММ.
- Выбирать наиболее перспективный счёт можно с привлечением графика доходности. При этом все данные подтверждаются третьей стороной – дилинговым центром.
- Любой инвестор вправе при желании вывести свои средства со счёта.
- Многие площадки предлагают отличную функцию – защиту от убытков. Каждый желающий инвестор сумеет легко настроить параметры, чтобы при возникновении критических ситуаций автоматически прекращать торговлю со своими средствами, выводить их со счёта. Это спасёт в случае просадки (когда акции пойдут вниз, на них упадёт цена).
Очевидно, что прозрачность работы, перспективность направления и имеющиеся гарантии сделали инвестиции в ПАММ такими популярными. к оглавлению ↑
Портфельные инвестиции в ПАММ
Можно инвестировать в ПАММ-счета разными способами. Разумный вариант – портфельные вложения. Вкладчик выбирает несколько управляемых счетов и создаёт собственный портфель. Кроме того, на площадках доступны уже готовые портфели, где счета сбалансированы по методам торговли. Например, есть портфели с агрессивной, сбалансированной и консервативной торговлей. Хорошее решение – собрать в одном портфеле такие счета:
- с наибольшей краткосрочной доходностью;
- с максимальной прибылью в течение длительного периода, стабильной торговлей;
- с минимизацией рисков – то есть минимальной просадкой, но более скромной доходностью.
Подобный портфель ПАММ привлекает сбалансированностью, позволяет одновременно получать хороший доход и уменьшать риск.
к оглавлению ↑
Риски при инвестировании в ПАММ
Если вы решили инвестировать, стоит помнить о наличии рисков. Неторговые риски связаны с различными мошенническими схемами, недобросовестностью управляющих трейдеров и брокерских площадок. Однако на площадках, которые уже успели заслужить доверие, популярность, длительное время работают на фондовом рынке, вы уже не столкнётесь с неторговыми рисками.
Но остаются ещё торговые риски. Сейчас мы подробно рассмотрим их, чтобы вы могли обойти все подводные камни, инвестируя деньги в счета ПАММ. Итак, учимся снижать риски.
Похожие статьи: к оглавлению ↑Новички
На вершинах рейтинга зачастую можно увидеть новичков. Эти управляющие трейдеры дают резкий старт своим счетам, чтобы как можно быстрее добиться рекордной прибыли. Они взлетают на самые вершины рейтингов, привлекая всё больше инвестиций со стороны вкладчиков.
Специалисты уже называют подобное явление «периодом раскрутки счёта». Некоторые новенькие ПАММы достигают буквально за несколько недель уровня доходности в 500-600%. Конечно, такие показатели становятся рекордными, что и обеспечивает для трейдеров места на вершине рейтингов.
Каким же образом добиваются таких результатов? Вот основные принципы борьбы за первые места в рейтинге, за доверие инвесторов в период начала работы счёта:
- агрессивные стратегии торговли;
- сделки с высокими рисками;
- постоянное увеличение загрузки депозита;
- использование в процессе совершения сделок не только всего первоначального депозита, но и прибыли по текущим сделкам.
Таким образом, в роли маржинального обеспечения сделок выступает больше 100% депозита.
Очень важно! Обратите внимание: подобные методы работы трейдеров являются очень рискованными. Здесь идёт серьёзная игра, но при этом результат зачастую зависит от удачи, стечения обстоятельств. Риск максимальный. Можно добиться успеха и получить рекордную прибыль, а кто-то при этом с такими же стратегиями торговли просто сольёт свой счёт.
Вы можете попробовать принять участие и в такой торговле, выбрав для инвестирования в ПАММ подобный счёт. Но помните, что тут достаточно велика вероятность потерять свои средства.
Далеко не всем управляющим трейдерам удаётся с первой попытки добиться успеха. У них уже имеется несколько слитых ПАММов к тому времени, когда они раскручивают очередной счёт удачно, получив большой доход.
Ещё один момент. В большинстве случаев, добившись желаемого результата с помощью агрессивной торговли и собрав на счёте достаточно серьёзный капитал, трейдеры начинают работать более осторожно, используя плавные стратегии. Таким образом они стараются сохранить средства, остаться на прежнем уровне и не потерять деньги из-за опрометчивых шагов. Иначе говоря, они стремятся снизить риски.
Что же делать? Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета новичков? Мы со своей стороны дадим такой практический совет: лучше выбирайте управляющих трейдеров, которые трудятся на фондовом рынке больше 12-ти месяцев. Дело в том, что практика показывает следующее: почти все стратегии имеют убыточные периоды, которые наступают хотя бы один раз в течение года. Крайне важно понять, сумеет ли трейдер справиться с работой в такой неудачный период, сможет ли он защитить и преумножить средства. Это своеобразная проверка мастерства управляющего.
Когда трейдер торгует более года, уже успел поработать в период убыточности стратегии, можно говорить о его опыте, профессионализме. Тут стоит оценить, насколько приемлемы просадки по счёту. Не следует искать ПАММы, где просадок нет. Их появление закономерно, но они не должны быть критичными.
Вы снизите ваши торговые риски, если будете инвестировать в ПАММ-счета, работающие больше 12-ти месяцев, а не в новичков. к оглавлению ↑
Обращаем внимание на просадки
Большую роль играют просадки по счёту. Желательно сразу находить управляющих, которые постоянно придерживаются разумных просадок.
Здесь есть свои нюансы. Конечно, у каждого трейдера своя собственная стратегия торговли. Для некоторых управляющих характерен такой принцип работы: они используют рискованные стратегии, но при этом всё-таки умеют стабилизировать ситуацию и в конечном итоге добиться высокой прибыли.
Проблема заключается в том, что при большой просадке счёта инвесторы начинают выводить свои капиталы со счёта. Это особенно вероятно, если они не понимают тонкостей стратегии торговли управляющего трейдера. В любом случае, когда депозит тает на 50% и более, возникает закономерное желание спасти хотя бы остаток своих средств. Тут есть три пути:
- Вы вкладываете в счёт деньги, которые у вас совершенно свободны. В крайнем случае, вы готовы их потерять. Если результаты работы управляющего счёта сочетают риски с высокой прибылью, вполне можно рискнуть. Только выводить деньги, оказавшись на дне просадки, не следует. Ждите подъёма. Сохраняется вероятность, что даже при такой рискованной стратегии, в итоге вы получите рекордную прибыль.
- Можно инвестировать в ПАММ счета с большими просадками, но при этом при наблюдающемся понижении выводить средства.
- Оптимальное решение – избегать управляющих, для работы которых характерны большие просадки. Тогда вы будете относительно спокойны за свои средства, сумеете минимизировать риски.
Следует изучить внимательно всю торговую историю трейдера. Отлично, если период работы счёта составляет хотя бы 12-18 месяцев. Оцените уровень просадок. Выбирайте управляющих с такими просадками, которые вы готовы позволить. Это связано с тем, что регулярно выводить все средства со счёта не очень выгодно. Так стабильного дохода не добиться. к оглавлению ↑
Почему нет просадок?
Ещё один важный момент. Остерегайтесь счетов, на которых практически нет просадок, график торговли почти ровный. Такое положение дел вовсе не свидетельствует о мастерстве управляющего. Вот с чем бывает связано отсутствие просадок.
- Применяется стратегия Мартингейла, усреднение убытков. Это значит, что риску подвергается большой процент вкладов, загрузка депозита очень высокая. Подобная стратегия крайне рискованна, особенно при сильном тренде.
- Убытки не ограничены стоп-приказами. Управляющий просто ожидает подъёма цены, желая закрыть сделки с небольшим доходом. Такие методы торговли тоже очень опасны, чреваты потерей всего депозита.
Специалисты, работающие на фондовом рынке уже давно, отмечают: можно определить пороговую просадку в 30%. Если это максимум для управляющего, а выходит он из таких просадок за 7-14 дней, торговлю можно считать вполне успешной. Такая оценка эффективности работы актуальна только для счетов, которые существуют достаточно давно: хотя бы полтора года. к оглавлению ↑
Определяем уровень надёжности: как управляющий работал раньше
Хорошее решение – оценить предыдущие счета трейдера. Сейчас на многих площадках имеется возможность посмотреть историю работы управляющего, ознакомиться с его счетами, которые в данный момент уже закрыты.
Чаще всего, подобные ПАММы будут слитыми, закрытыми, не вполне успешными. Безусловно, если у трейдера уже накопилось много слитых счетов, это говорит о нестабильности работы и высоком риске вложений в его ПАММ. к оглавлению ↑
Соотношение загрузки и просадки
Важно оценивать наряду с просадкой уровень загрузки депозита. Именно загрузка становится ключевым показателем степени агрессивности торговли, риска. Загрузка представляет собой процент совокупного капитала вкладчиков, который и использует управляющий в качестве залога по открытым сделкам.
Если вы хотите минимизировать риск, обеспечить себе защиту от убытков, выбирайте счета с небольшой загрузкой. Однако прибыль тоже не будет рекордной. При этом управляющий с небольшой загрузкой депозита имеет больше свободных средств. Он сумеет снизить риск, дополнительно заключать хеджирующие сделки, выдержит достаточно серьёзные колебания рынка.
Рассмотрим стандартные объёмы загрузок депозита, характерные для управляющих с разными стратегиями торговли.
- Трейдеры, использующие агрессивные методы торговли, могут использовать загрузку более 50-ти процентов. Это очень рискованно, но и прибыль иногда составляет рекордные проценты.
- Управляющие, придерживающиеся умеренных стратегий, используют для маржинального обеспечения 5-25% депозита.
- Минимизации рисков добиваются консервативные трейдеры. Они берегут депозит, применяя в работе максимум 5%.
Правда, имеется одна проблема. Не на всех площадках предоставляются подробные сведения о загрузках депозитов. к оглавлению ↑
Разделяем средства
Даже если вам очень понравился какой-то счёт, вы доверяете трейдеру и высоко цените его стратегию, профессионализм, не следует вкладывать все средства в один ПАММ. Оптимальное решение – разделить их на несколько счетов.
Желательно не только выбирать разных управляющих, но и использовать ПАММы с разными стратегиями, валютами, уровнями риска. Отлично, если вы будете инвестировать в счета ПАММ на разных площадках. Таким образом вы сумеете минимизировать свои риски. Даже при падении одного из счетов, вас будет ждать доход на других.
Когда вкладчики применяют такую стратегию, они могут спокойно держать средства на рисковом депозите, имея при этом доход с других счетов, где используются консервативные и умеренные методы торговли.
Похожие статьи: к оглавлению ↑Ограничиваем убытки
Очень важно грамотно пользоваться механизмом ограничения убытков. Многие площадки предлагают инвесторам специальные опции, благодаря которым можно зафиксировать именно тот уровень риска, который является приемлемым для вкладчика.
Как работает данный механизм? Рассмотрим пример. Вы решили вложить средства в ПАММ с текущей доходностью 140%. Это значит, что управляющий счёта уже добился прибыли в 40%. Инвестор может внести свои средства и поставить планку ограничения убытков на 110%. Таким образом, как только управляющий теряет 30% заработанных на счёте, будет автоматически подана заявка на вывод вашего капитала.
Важно! Заявки на выведение средств выполняются не моментально. Это обычно происходит в ближайшие сутки. Поэтому возможно ещё некоторое проскальзывание, получение убытка. Однако такой инструмент остаётся в данный момент наиболее эффективным для снижения риска.
к оглавлению ↑
Насколько сложно начать вкладывать в ПАММ?
С технической точки зрения инвестировать деньги в ПАММ-счета несложно. Рассмотрим процесс вложения средств на примере площадки Альпари.
Альпари – это площадка брокера. Именно там вам предоставляются гарантии сохранения, вывода средств, там же можно увидеть всю полезную информацию о работе счетов. Деньги принимают участие в торговле автоматически, когда исполняется заявка инвестора. На исполнение может уйти от 1-го до 24-х часов. При этом вы сумеете вывести деньги, пополнить счёт, узнать, сколько на нём средств в любой момент.
Остановимся на алгоритме инвестирования в ПАММ.
- В первую очередь надо пройти регистрацию на сайте брокера.
- Затем надо выбрать кошелёк. Доступны золотой, долларовый, евро и рублёвый кошельки.
- Потом надо внести деньги на лицевой счёт. Пока они не будут принимать участие в торговле. Деньги вносят с пластиковых карт, с помощью электронных кошельков и банковских переводов.
- Когда на лицевом счете уже есть деньги, можно начинать вкладывать их в счета ПАММ.
- Просмотрите счета, прочтите информацию. Выберите ПАММ.
- Чтобы вложить деньги, достаточно нажать «Инвестировать».
- Выбирайте «Вложить реальные деньги».
- Выполняется переход на страницу инвестирования. Там есть возможность воспользоваться счётом демо или начать сразу с реальных вложений.
- Когда заявка исполняется, деньги поступают на ПАММ и начинают участвовать в торговле.
- Ваши средства вы увидите в разделе «Мои инвестиции в ПАММ-счета». Там удобно выводить, вносить деньги, следить за уровнем дохода.
Очевидно, что технически инвестировать деньги в ПАММ очень удобно. Вам важно в первую очередь позаботиться о снижении рисков. Тогда вы сумеете получать стабильный пассивный доход, передавая деньги в доверительное управление трейдеру.
ПАММ (PAMM) счета на Форекс. Инвестиции без рисков — Финансовый журнал ForTrader.org
Инвестирование в ПАММ-счет — это один из способов пассивного дохода на Форекс. ПАММ-счета на Форекс предоставляется компаниями-брокерами, которые организуют ваше взаимодействие с управляющими ПАММ-счетами через сайт в интернете.
ПАММ счет — это…
ПАММ является русским произношением английской аббревиатуры PAMM (Percentage Allocation Management Module) – модуль управления процентным распределением. Механизм ПАММ применяется при доверительном управлении счетом для управления распределением денежных средств между управляющим счетом и инвесторами.
Механизм ПАММ счетаПАММ счет является вариантом доверительного управления, при котором трейдер осуществляет управление объединенным капиталом инвесторов посредством одного счета. При этом управляющий счетом имеет доступ к средствам исключительно для проведения торговых операций.
Распределение прибыли и убытков по результатам торгов производится в пропорциональном соответствии вложениям участников ПАММ счета и регулируется посредством публичной оферты.
На большинстве ПАММ-ресурсов все риски, связанные с процессом торговли, на себя принимает инвестор. В случае несоответствия торговых действий управляющего счетом ожиданиям инвестора, последний имеет право вывести свои средства в любой момент.
Распределение полученной прибыли происходит по окончанию указанного в оферте временного интервала. Обычный временной интервал составляет 1 месяц.
В случае получения просадки за установленный период, управляющий счетом не получает денежное вознаграждение, пока не восстановит денежные средства на счету до прежнего уровня.
Что такое оферта ПАММ-счета
[info_block align=»right» linkText=»Подробнее об оферте ПАММ-счета» linkUrl=»https://fortrader.org/pamm-investment/oferta-pamm-scheta-sovremennyj-dogovor-doveritelnogo-upravleniya.html» imageUrl=»https://files.fortrader.org/uploads/2015/01/pamm_2.png»]Оферта ПАММ счета – современный договор доверительного управления[/info_block]
Оферта ПАММ счета – соглашение об условиях сотрудничества между трейдером и инвестором, которое инвестор принимает, внося свои средства на ПАММ счет. В оферте определен порядок процентного распределения доходов между трейдером и инвестором, а также сроки инвестирования, штрафные санкции за досрочный вывод средств, а также другие условия, которые зависят от площадки размещения ПАММ счета.
С помощью механизма ПАММ происходит автоматизация процесса распределения средств, а также сокращение для обеих сторон доверительного управления неторговых рисков. Кроме этого, использование ПАММ позволяет трейдеру минимизировать пороговое значение для минимальных вложений, вплоть до 1 доллара, что существенно отличает ПАММ счета от традиционных вариантов доверительного управления.
Преимущества инвестирования в ПАММ на Форекс
- Ваш доход ничем не ограничен. Есть управляющие ПАММ счетов, зарабатывающие до 1000 процентов годовых. Единственная ваша задача – выбрать правильных управляющих.
- Для начала работы нужно иметь совсем немного денег. Как правило, достаточно не более 100 долларов. Ни один другой инструмент инвестирования не дает возможности входа с таким низким порогом.[info_block align=»right» linkText=»ПАММ-счета — оптимальный способ инвестирования на Форекс» linkUrl=»https://fortrader.org/pamm-investment/pamm-scheta-investirovanie-dlya-vsex.html» imageUrl=»https://files.fortrader.org/uploads/2015/06/investing-money.jpg»]Выгодное вложение денег. А может быть ПАММ счета на Форекс?[/info_block]
- Вы можете вложить свои деньги в несколько ПАММ-счетов, доверить управления ими нескольким управляющим. Здесь легко следовать золотому, наипервейшему правилу каждого инвестора: «не складывать все яйца в одну корзину». Поскольку любая инвестиция содержит в себе риск, то, за счет разделения «корзин» инвестирования, снижается общий риск потерь.
- Требуется совсем немного времени – несколько часов, чтобы пополнить деньгами ПАММ счет управляющего или, наоборот, вывести их. Все управление вашими средствами производится, разумеется, по интернету в вашем личном кабинете. Причем в любое время дня и ночи.
- Вы защищены от обмана как со стороны управляющего, так и со стороны компании, которая предоставляет услугу ПАММ инвестирования. Все операции совершенно «прозрачны» — вы можете следить за работой управляющего и движением ваших денег.
- Вам открыта работа управляющего в прошлые периоды его деятельности. Вы можете ее анализировать (а для этого существуют удобные инструменты) и принимать самостоятельное решение, доверить ли управляющему свои средства.
Что нужно учесть перед инвестированием в ПАММ
- Цель инвестирования в ПАММ
Главное, с чем нужно определиться – это цель инвестирования в ПАММ-счет. Именно от этой цели будут зависеть остальные показатели. Если целью инвестирования является накопление достойной пенсии, то имеет смысл рассматривать для инвестиций ПАММ-счета, имеющие низкие риски и среднюю доходность. Если цель не настолько глобальная, то можно рассматривать более короткие сроки инвестирования и увеличенные уровни риска.
- Объемы ваших инвестиций
Для расчета оптимальной суммы инвестирования в ПАММ-счет, нужно определить объем свободных средств, остающихся каждый месяц. То есть, из суммы всех ежемесячных доходов нужно вычесть сумму всех расходов. Обязательно нужно принимать во внимание наличие определенной «неприкосновенной» суммы, своеобразной финансовой подушки, на случай форс-мажорных обстоятельств: болезни, увольнения с работы и прочего.
- Желаемый уровень доходности ПАММ-счета
Реклама настойчиво нам демонстрирует, что при инвестировании в ПАММ-счета в месяц можно заработать 100% от вложенной суммы и даже больше. Как показывает практика, такие ПАММ-счета существуют, однако на подобную «фантастику» лучше не ориентироваться. Безусловно, доходность, которую показывают ПАММ-счета, превышает доходность по банковским вкладам, однако гнаться за процентами прибыли не стоит, лучше всего выбрать ПАММ-счет с годовой доходностью 50-120%.
- Уровень риска инвестирования
Уровень риска при инвестировании в ПАММ-счет напрямую зависит от уровня доходности. Мы не будем на этом останавливаться, но необходимо отметить очень важный момент для инвестиционного плана, а именно – защиту от рисков. Самое главное – средства, которые вы намерены инвестировать в ПАММ-счета, должны быть исключительно вашими собственными. Под впечатлением высокой доходности, некоторые люди берут деньги в кредит, надеясь выплачивать его за счет получаемой прибыли. Тем не менее, даже при грамотной диверсификации, уровень риска будет слишком высоким, так что такой план вряд ли осуществим.
Как выбрать ПАММ-счет для инвестиций
[info_block align=»right» linkText=»Рейтинг ПАММ-площадок» linkUrl=»http://forexsystemsru.com/rating/pamms.html» imageUrl=»https://files.fortrader.org/uploads/2014/10/PAMM1-390×293.jpg»]Рейтинг ПАММ-счетов, составленный на основании отзывов пользователей форекс форума forexsystemsru.com[/info_block]
Ресурсы, на которых размещаются ПАММ счета, как правило, предоставляют открытый рейтинг ПАММ счетов, которые отсортированы по доходности за определенный временной промежуток. Анализируя показатели ПАММ-счета и проводя его мониторинг, инвестор может выбрать более подходящий для него счет для инвестиций.
В настоящее время существует множество критериев для выбора оптимального ПАММ-счета, включая коэффициент Кальмара и коэффициент Шарпа.
Статьи для инвесторов о том, как выбрать ПАММ:
Алгоритм инвестирования в ПАММ-счет
Для инвестора ПАММ-сервис выглядит достаточно просто:
- ПАММ-площадка
Достаточно большое количество форекс брокеров имеют ПАММ-сервисы, которые предоставляют техническую возможность для существования инвестиционных счетов. Как правило, такие сервисы со стороны инвестора оформлены как список управляющих трейдеров с параметрами их работы, предлагающих свои услуги по доверительному управлению. Площадка выступает техническим посредником этих услуг, за что берет (или не берет) свой процент от прибыли.
- ПАММ-счет и депозит управляющего
Далее имеется управляющий трейдер, уверенный в своих торговых талантах, который открывает ПАММ-счет. На нем он первоначально размещает собственные средства, на которых впоследствии будет торговать, занимая свою позицию в рейтинге управляющих. Чем больше депозит, тем более трейдер уверен в своих силах. Управляющий может открыть одновременно несколько ПАММ-счетов.
Кроме счета он создает оферту, в которой прописывает условия для инвестиций будущих клиентов. В зависимости от ПАММ-площадки, то есть от форекс брокера, где размещен счет, оферта включает: минимальный размер инвестиций, процентное соотношение распределения прибыли между инвестором и управляющим, примерную прибыльность стратегии и ее правила, рекомендации от управляющего, максимальную просадку стратегии, уровни фиксации убытка и проч.
После того, как ПАММ-счет появился в рейтинге, инвесторы имеют возможность подключиться к нему. Для этого открывается и пополняется счет в той же компании, где находится ПАММ, и в личном кабинете или через рейтинг счетов инвестор нажимает кнопку «Инвестировать» напротив интересующего его ПАММа. В зависимости от брокера и площадки дальше процесс несколько разнится, но в итоге все или часть средств на счете инвестора переходят под доверительное управление.
Надо сказать, что технически средства никуда не переходят, они так и продолжают находиться на счете инвестора. Однако все сделки управляющего лотом, рассчитываемым как пропорция суммы инвестиций инвестора к общей сумме средств на счете, копируются на инвестируемую сумму. Управляющий же видит свой счет пополненным на все суммы инвестиций, поэтому может наращивать объемы сделок.
Чаще всего на счете инвестора появляются только новые открытые сделки. Это важно понимать при подключении к счету. Если стратегия трейдера предполагает использование локов или защитных позиций, лучше дождаться завершения текущего цикла сделок.
- Статистика доходности
Далее, после подключения счета к ПАММ, инвестор наблюдает в своем личном кабинете за процессом торговли. Почти всегда ему доступна вся статистика работы управляющего, но бывают случаи, когда трейдер сознательно по своим соображениям закрывает открытые или все сделки от просмотра.
- Прибыль и убыток
Прибыль и убыток распределяется между трейдером и инвесторами автоматически, чаще всего раз в день в момент, который называется ролловер. Убытки распределяются пропорционально инвестициям, прибыль – согласно оферте.
Приостановить инвестирование и отключить средства от управления ПАММ-счетом инвестор может чаще всего в любой момент, но есть варианты и суточной задержки до момента ролловера и даже недельной. При этом у всех компаний по-разному происходит этот процесс и начисление средств. Важно внимательно изучить регламент ПАММ-площадки в отношении вывода средств, чтобы не удивляться впоследствии.
Подводя итог по вышеописанной структуре, скажем, что в двух словах она звучит так: вы отдаете деньги в управление трейдеру под контролем ПАММ-площадки, а за оказанные услуги платите частью полученной прибыли.
Правила инвестирования личного капитала в ПАММ
Данные правила помогут вам грамотно создать инвестиционный портфель, значительно минимизировав возможные потери и максимально увеличив прибыль:
- Никогда не инвестируйте «последние» деньги. Особенно если вы только начали осваивать инвестиции, то следует делать это ровно столько, сколько не жалко будет потерять, если из-за малого опыта вы сделали убыточную инвестицию. В наше время есть возможность инвестировать малые суммы, что поможет на реальных примерах разобраться со всеми вопросами.[info_block align=»right» linkText=»Сколько денег можно инвестировать в ПАММ?» linkUrl=»https://fortrader.org/pamm-investment/optimalnaya-summa-dlya-investicij-v-pamm-na-foreks.html» imageUrl=»https://files.fortrader.org/uploads/2015/03/PAMM.jpg»]Оптимальная сумма для инвестиций в ПАММ на Форекс[/info_block]
- Старайтесь не инвестировать все в одного управляющего. Правильнее будет распределить инвестиционный капитал между несколькими управляющими.
- При выборе управляющих обращайте внимание на стиль торговли. Разделяйте инвестиции между агрессивно торгующими управляющими и менее агрессивными. Тем самым вы защитите свой капитал от потерь и сможете получать хороший процент от агрессивных управляющих.
- Выбирайте проверенных брокеров, которые продолжительное время предоставляют свои услуги на инвестиционном рынке.
- Для увеличения прибыли и повышения стабильности продолжайте регулярно инвестировать в новых управляющих, не забывая конечно и про проверенных.
- Перед тем как инвестировать, стоит изучить отзывы о месте инвестирования. Всю необходимую информацию можно будет получить из обсуждений на форуме брокера.
- При каждом новом инвестировании полезно будет изучить рейтинги управляющих, тем самым формируя максимально прибыльный инвестиционный портфель.
- При формировании портфеля стоит обратить внимание на то, как торгует управляющий, вручную, или с помощью советников. Стоит взять во внимание, что советник не имеет эмоций и торгует строго по алгоритму. Но не стоит забывать, что и в ручную при грамотно подобранной стратегии управляющие показывают очень хорошие результаты.
- Перед тем как инвестировать большие суммы, сначала сформируйте прибыльный инвестиционный портфель на инвестировании малых сумм. При этом вы сохраните свой капитал от возможных потерь связанных с подбором управляющих, зато после формирования портфеля, вы сможете внести основные средства и получать с них стабильный и высокий доход.
- Никогда не стоит паниковать при больших просадках на счете, и тем более не стоит самостоятельно пытаться, что либо исправить. Если уже решили доверить в управление часть своего капитала, то уже не стоит мешать управляющему. Тем более у крайне агрессивных трейдеров, значительные просадки случаются довольно часто перед значительным подъемом.
Как сократить до минимума риски при инвестировании в ПАММ-счета
Выбрать правильную ПАММ площадку для инвестирования – это половина дела. Чем больше прибыль, тем больше риски, поэтому очень важно диверсифицировать риски, разделив свой капитал среди выбранных ПАММ-счетов.
- Не стремитесь к сверхдоходности
Некоторые инвесторы довольно легкомысленно относятся к инвестированию, горя желанием максимально увеличивать свою прибыль ежемесячно, зачастую, неоправданно рискуя, забывая о главном правиле ПАММ-инвестирования: хорошо если удастся получить небольшую прибыль, и очень хорошо, когда получается заработать большие деньги.
Очень важно иметь запас терпения и не стремится к сверхдоходности. Обычно, новички, в погоне за доходностью теряют свои деньги, а терпеливые инвесторы зарабатывают большой капитал на своих инвестициях.
- Правильно формируем ПАММ-портфель[info_block align=»right» linkText=»Как правильно сформировать ПАММ-портфель» linkUrl=»https://fortrader.org/pamm-investment/pamm-portfeli-finansovyj-instrument-s-diversificirovannymi-riskami.html» imageUrl=»http://files.fortrader.org/uploads/2014/09/diversifikaciya.jpg»]ПАММ-портфели – финансовый инструмент с диверсификацией рисков[/info_block]
Что касается ПАММ-инвестирования, то некоторые инвесторы считают, что их общая доходность нулевая. Однако важно понимать, что это зависит, в первую очередь, от компонентов инвестиционного портфеля, а нулевая доходность является только первым шагом к положительному результату.
В ПАММ-инвестировании считается нормальным месячный доход на уровне 30%. Безусловно, есть управляющие, демонстрирующие доходность намного выше. Однако, практически во всех случаях, это сопряжено с агрессивной тактикой торговли. Если в вашем портфеле будет большое количество таких агрессивных счетов, риск потери средств значительно увеличится.
Для выбора ПАММ-счетов нужно провести их тщательный анализ, распределив их не только по средней доходности, а и по рискованности. После выбора ПАММ-счетов нужно провести распределение между ними долей вашего капитала. Классическим вариантом является наличие в ПАММ-портфеле приблизительно девяти счетов, из которых 10% — агрессивные, 90% — консервативные.
Включение в состав вашего инвестиционного портфеля агрессивных ПАММ-счетов не является обязательным. Если вас устраивает ваша месячная прибыль, то без них можно прекрасно обойтись, не рискуя лишний раз потерять часть своих средств.
Подробнее об инвестициях в ПАММ-счета
Инвестиции в ПАММ счета. Эффективные стратегии инвестирования
На какой размер годовой доходности обычно рассчитывают инвесторы ПАММ-счетов? Стандартная планка, которую стремятся достичь инвесторы – это 100% прибыли на сумму вложенных инвестиций. А теперь представьте, что этот процент можно запросто увеличить на 50%-70%! В этом вам поможет стратегия инвестирования в ПАММ-счета. А о том, как инвестировать по стратегии и самые популярные виды стратегий мы разберем в этой статье.
Инвестиции в памм счета по стратегии и их преимущества
Согласно общему правилу, размер дохода инвестора ПАММ-счетов напрямую зависит от успехов управляющих ПАММов. В свою очередь, инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, позволяет значительно увеличить доходы инвестора и снизить их зависимость от результативности торговли управляющих. Нужно ли специализированное обучение для работы по данным стратегиям? Возможно. С другой стороны, прочитав данную статью, вы запросто сможете начать применять эти стратегии в реальности. Так что можете считать, что ваше обучение началось прямо сейчас.
Основные принципы, на которые опираются правила стратегий инвестирования в ПАММ-счета, это:
- Правильный выбор ПАММ-счетов для инвестиций.
- Правильный выбор инвестиционного периода.
- «Заливка» средств в ПАММ-счета по определенному алгоритму.
И самое главное – универсальность стратегий инвестирования в ПАММ-счета, которая позволяет их применять на площадке любой брокерской компании, для ПАММов любого уровня доходности и рисков.
И еще немаловажно, что стратегии ПАММ-инвестирования это алгоритмы, разработать которые позволил горький опыт инвестирования предыдущих поколений инвесторов. И пока другие продолжают набивать «шишки», мы продолжим наше обучение.
Правильный выбор ПАММ-счетов для инвестиций
Несмотря на то, что вопрос – как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестиций, мы подробно разобрали в другой статье, сейчас об этом повторимся еще раз. Так как, какую бы вы инвестиционную стратегию не использовали, в случае, если вы инвестировали в ПАММ-счет с отрицательной доходностью и чрезмерно завышенными рисками, ничего хорошего вы не добьетесь. Поэтому, прежде чем осуществить инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, выберите для этого правильные ПАММ-счета, а именно:
- ПАММ-счета с классическими рисками – максимальная просадка до 10%
- ПАММ-счета с умеренно-агрессивными рисками – максимальная просадка до 20%
От инвестиций в ПАММ-счета с максимальной просадкой более 20% лучше воздержаться. Во-первых, потому что, данные счета наиболее рискованные, а во-вторых, потому в рейтинге ПАММ-счетов любой брокерской компании достаточный выбор менее рискованных ПАММов. Поэтому, зачем рисковать, если есть возможность изначально перестраховаться и отфильтровать то, что в последующем может стать убыточным!?!
Таким образом, для инвестиций по стратегии выберите 10-15 ПАММ-счетов со следующими параметрами:
- Размер максимальной доходности – до 150% прибыли в год
- Размер максимальной просадки – до 20%
- Длительность инвестиционного периода – до 2 недель
- Срок существования ПАММ-счета – от 6 месяцев
И, как дополнительный критерий для выбора надежных ПАММов, может быть популярность ПАММ-счета (чем больше инвестиций привлек ПАММ-счет, тем он популярнее). Хотя, если вы выбираете ПАММ согласно обозначенным выше параметрам, вероятней всего, эти счета и будут самыми популярными в рейтинге ПАММ-счетов брокера. Инвестируй в популярных – еще один важный момент, который вы должны запомнить, проходя наше обучение.
Правильный выбор инвестиционного периода
Рассматривая мониторинг понедельной доходности любого ПАММ-счета, вы можете увидеть, что в различные периоды времени управляющие получают совершенно разную доходность. А значит, инвестируя в один и тот же ПАММ-счет в разные периоды времени, и доход вы получите совершенно разный. Более того, встречаются и убыточные недели, которые значительно снижают общую статистику прибыльности ПАММ-счета. Такие убыточные периоды называются «просадкой», которая часто встречается в результатах торговли управляющего. Так как, торговать исключительно в прибыль просто невозможно.
Стратегии инвестирования в ПАММ счета
Можно ли оградить себя от инвестиций в убыточные периоды торговли управляющих? Запросто! Для этого существует стратегия инвестиций в ПАММ-счета на просадке управляющего, благодаря которой вы исключите вероятность капиталовложений в убыточные инвестиционные периоды не менее, чем на 70%-80%. И сейчас мы проведем маленькое обучение работе по данной стратегии.
Представьте, насколько вырастет ваш доход в годовом расчете, если ваши инвестиции в ПАММ-счета будут приносить только прибыль? Как было сказано выше, к суммарному доходу, который вы получили бы в результате «пассивного инвестирования, можно смело прибавить еще 50%-70%!
Для инвестиций на просадке управляющего вам подойдет любой из существующих ПАММ-брокеров. Основной инструмент, с которым вам предстоит работать, инвестируя на просадке – это таблица мониторинга понедельной доходности ПАММ-счета. А все, что будет необходимо, это найти ПАММ-счет, который по результатам торговой недели получил убыток (как пример, возьмем ПАММ-счет 2193 Kuznets из рейтинга брокерской компании PrivateFX:
Таблица мониторинга понедельной доходности ПАММ-счета 2193 Kuznets
осуществить в него инвестиции и вывести средства в конце инвестиционного периода.
Еще один популярный тип стратегии – это «скальпинг доходности ПАММ-счета». Инвестиции в ПАММ-счета на пробой уровней прибыльности ПАММ-счетов позволяют инвестировать только в те счета, управляющие которых добиваются новых более высоких торговых результатов. Иными словами, скальпируя график доходности управляющего, вы снимаете с его торговых результатов самые сливки, ограждая себя от периодов с просадками. Для инвестиций по «скальпинговой» стратегии подойдут брокерские компании, у которых есть дополнительный инструментарий анализа эффективности ПАММ-счета, как, например, у брокерской компании Альпари. Смысл данной стратегии – это инвестировать в ПАММ-счет после того, как управляющий получит новые торговые результаты, которые превышают историческую доходность его счета. Таким образом, вы инвестируете средства в ПАММ-счет с растущей доходностью, а периоды, когда она «проседает» автоматически исключаете.
«Заливка» средств в ПАММ-счета по алгоритму
Инвестиции в ПАММ-счета могут принести дополнительную прибыль, зависимо от того, насколько правильно вы управляете своим инвестиционным портфелем и распределяете суммы вложений между каждым отдельным ПАММ-счетом портфеля. Для правильного управления портфельными инвестициями необходимо пройти специализированное обучение. Но в нашей статье вы получите максимум информации, чтобы уже сейчас не делать общепринятых ошибок.
Многолетний опыт инвестирования принес инвесторам две эффективных стратегии управления ПАММ-портфелем, а именно:
- Стратегию «Распределенный вход»
- Стратегию «Ребалансировка»
Стратегия «Распределенный вход» позволяет инвестору создавать ПАММ-портфель из счетов и инвестировать в ПАММ-счета, выбирая для этого самые оптимальные моменты. По своей сути, распределенный вход — это тактика поэтапной «заливки» средств инвестора в новые инвестиционные счета.
К примеру, вы зарегистрировались на площадке ПАММ-брокера, располагая суммой средств в размере 5000 USD. Конечно, можно сразу выбрать самые лучшие ПАММ-счета из рейтинга и сразу же распределить между ними свой капитал. Именно так обычно все и делают. Но не факт, что все из счетов с момента вашей инвестиции, сразу начнут приносить доход. Вполне возможно, что половина из них после этого войдут в просадку. И опыт инвесторов со стажем подсказывает, что лучше всего заводить средства в ПАММ-счета поэтапно, выбирая для этого самые лучшие моменты, как например, просадка управляющего или обновление управляющим исторической доходности ПАММа (как инвестировать в таких случаях описано выше).
Таким образом, запомнив наше обучение и используя в будущем стратегию «Распределенный вход» вы должны действовать по следующему алгоритму:
- Выбрать штук 10-15 лучших ПАММ-счетов для инвестиций.
- Проанализировать статистику доходности и просадки каждого выбранного ПАММ-счета и инвестировать в ПАММ-счета, которые лучше всего подходят для инвестиций. Общая сумма инвестиций на данном этапе должна составить не более 50% из имеющихся у инвестора средств.
- Далее – в начале следующего инвестиционного периода, опять анализировать выбранные ранее ПАММ-счета (из тех, которые вы оставили без своих капиталовложений) и в те, которые оказались самыми оптимальными, завести часть оставшегося капитала. И так, пока свободные средства не будут полностью заведены в ПАММ-счета.
Таким образом, заводя деньги в ПАММ-счета поэтапно, вы решаете сразу два важных вопроса:
- Сохраняете часть средств от возможных убытков.
- Инвестируете в ПАММы в самые лучшие моменты, обеспечивая своим инвестициям большую прибыльность.
Как поступать с деньгами, которые уже работают в ПАММ-счетах? Ведь, пока вы поэтапно заводите свободную часть, вторая половина уже работает. Опыт инвесторов со стажем, как и мнение специалистов, предлагающих обучение инвестициям, говорит о том, что лучше всего инвестиции работают с применением стратегии «Ребалансировка».
Стратегия «Ребалансировка» — это тактика перераспределения средств между ПАММ-счетами в конце каждого инвестиционного периода.
Смысл данной стратегии заключается в том, что управляющие не могут торговать одинаково прибыльно и без просадок. Таким образом, в конце каждого инвестиционного периода разные ПАММ-счета, в которые вы вложили равные суммы средств, принесут разное количество прибыли. Не будем исключать вариант, что несколько счетов из ПАММ-портфеля вообще отработают инвестиционный период с убытками.
Опыт инвесторов со стажем показывает, что в таком случае лучше всего осуществить ребалансировку средств между ПАММ-счетами, опять инвестировав равные суммы в каждый ПАММ-счет портфеля.
В таком случае вы добиваетесь следующего положительного эффекта:
- В связи с тем, что управляющий не может торговать постоянно в прибыль, снимая излишек средств с прибыльных ПАММ-портфелей, тем самым вы спасаете заработанную управляющим прибыль от будущей просадки.
- В связи с тем, что после просадки идет восстановление доходности ПАММ-счета (если, конечно, вы выбрали надежный ПАММ-счет), добавляя инвестиции в счета с «просевшей» доходностью, тем самым, вы повышаете доходность инвестиций, так как инвестируете в тот инструмент, доходность которого с огромной долей вероятности будет именно расти, а не снижаться.
В итоге, как показывает опыт, суммарная годовая доходность портфеля, в котором постоянно осуществляется ребалансировка, существенно выше, чем доходность «неуправляемого» портфеля.
Резюме
Согласитесь, по сути, в стратегиях инвестирования в ПАММ-счетах нет ничего сложного. И тем более, для того, чтобы успешно инвестировать на площадках ПАММ-брокеров по стратегиям, вам даже не понадобится обучение. Главное, запомнить изложенные нами методики инвестирования и управления портфелем и начать применять их на практике. И запомните — наряду с первоочередной задачей – заработать на ПАММ-инвестициях максимально возможную сумму, вы должны максимально серьезно относиться к мерам предосторожности. Так как смысла в огромной прибыли, которую вы тут же можете потерять, нет никакого.
Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.
Почта для связи с нами: [email protected]
Как правильно инвестировать в ПАММ счета: стратегии и опыт участников
Добавлено в закладки: 0
Наверное, многие люди, которые пробовали заработать на рынке форекс, вкладывали свои средства в ПАММ-счета с целью получения основного или дополнительного дохода. Однако далеко не все из них задумываются о том, как важна стратегия инвестирования и выбор памм счета. Как правило, люди предпочитают вливать средства в проверенные и заслужившие хорошую репутацию счета, чтобы на длительном промежутке времени получать высокий доход. Это можно назвать консервативным инвестированием, которое не предполагает наличие какой-либо продуманной стратегии. Можно, например, вложиться в более стабильные счета или в более рисковые, но в то же время и более доходные.
Однако независимо от доходности вложений, следует придерживаться некоторых стратегических правил, чтобы не потерять все свои сбережения. Так, ни в коем случае не следует вкладывать все деньги только в один счет, их в любом случае нужно разделить на 8-10 ПАММ-счетов, предварительно посмотрев рейтинг ПАММ-брокеров и выбрав лучшую компанию, потому что какими бы стабильными они не были, всегда существует человеческий фактор или риск возникновения чрезвычайных обстоятельств. Однако при таком способе вложений не стоит надеяться на более высокую доходность, чем 5% в месяц. А что делать тем, кто хочет получать гораздо больше? Здесь и становится необходимой продуманная стратегия инвестирования.
Распространенные ошибки трейдеров
Чтобы понять основные правила успешного инвестирования на форексе, давайте рассмотрим основные ошибки начинающих трейдеров.
Так, большинство новичков форекса долго наблюдает за каким-либо одним успешным трейдером, который получает стабильный доход от 15 до 30% в месяц, осуществляя инвестиции, например, в средне-агрессивные счета. Вдохновившись этим опытом, они вкладывают все свои свободные средства в такой же счет, и поскольку вероятность убытков здесь выше, чем при консервативной торговле, теряют деньги. Потом они проклинают форекс и обещают сами себе больше никогда не работать с агрессивными счетами или уменьшить суммы, которые они направляют туда. Затем они вкладываются еще раз в другой счет, за которым они столь же долго наблюдают, и опять случается просадка. На самом деле все закономерно: чем более длительное время счет приносит прибыль, тем выше вероятность убытков в следующем периоде. Таким образом, трейдеры, не имеющие необходимого опыта и знаний, в короткий промежуток времени умудряются «спустить» все свои выделенные для торговли средства, вкладывая их поочередно в пару-тройку доходных счетов.
Как правильно инвестировать в ПАММ-счета
Итак, чтобы на выходе получать не финансовые потери, а прибыль, стоит придерживаться ряда правил, которые диктует опыт инвестирования в памм счета:
- Прежде всего, следует изучить соотношение КУ и КИ и сделать из этого правильные выводы. Так, если значение КУ слишком низкое или его соотношение с КИ составляет, например, 1:10, то к такому счету следует относиться очень осторожно и сократить его долю в инвестиционном портфеле до минимума. Дело в том, что вероятность возникновения финансовых потерь очень высока, потому что управляющий не сможет покрыть возможный убыток.
- Уточните, сколько времени данный трейдер работает на рынке. Так, если его «стаж» составляет менее трех месяцев, то работать с ним нужно крайне осторожно, потому что возможны «сюрпризы», причем не всегда приятные. Дело в том, что за такой короткий промежуток времени сложно сделать выводы о его прибыльности и психологической устойчивости. Решите сами для себя, какой порог входа в этом случае приемлем именно для вас.
- Не обделяйте вниманием психологические факторы, которые могут повлиять на вашу работу. Определитель, какой процент просадки, допущенный управляющим, будет для вас приемлемым. Для кого-то это 90%, а для кого-то – только 50%. Если вас пугают счета с высокой просадкой, то откажитесь от работы с ними сразу. Дело в том, что позитивный настрой, спокойствие и рассудительность очень важны в работе трейдера, и следует избегать того, что выводит вас из этого состояния.
- Изучите статистику по счету, в который вы собираетесь вложиться. Узнайте, как часто по нему бывают просадки и могут ли случиться две просадки подряд.
- Если вы получили два раза подряд убыток по счету, по которому ранее управляющий никогда не допускал двух убыточных периодов, идущих друг за другом, то это совершенно не является поводом выводить оттуда все свои средства. Напротив, многие трейдеры в аналогичной ситуации доливаются, надеясь на более высокую прибыль. В данной ситуации работает теория вероятности. Убыток может быть первым, но такое положение вещей может повторяться уже и третью, и четвертую неделю подряд. Если никогда ранее с управляющим такого не было, то возникают сомнения, как он будет вести себя в таких обстоятельствах и будет ли менять свою стратегию. Проанализируйте ситуацию и определите для себя сами, готовы ли вы применять в своей торговле стратегию долива после просадок.
- Реинвестирование полученного дохода помогает увеличить собственный капитал, а постоянный вывод полученной прибыли помогает его сохранить.
- Определите для себя, какой доход в процентах вы хотите получать в месяц. Разделив эту цифру на 4, вы поймете, сколько вам нужно зарабатывать за неделю. Имея данный показатель перед глазами как ориентир, вы сможете правильно формировать свой инвестиционный портфель, избегая излишней рисковости или большой концентрации средств у одного управляющего. Кроме того, это спасет вас от жадности и поможет беспристрастно решать, куда лучше вложиться.
- Возможна и такая стратегия: сформировать некий список из 20 счетов и инвестировать 10 из них, выбирая те, в которых только что произошла просадка, и выводя средства с тех счетов, где, по вашему мнению, вскоре возможны убытки.
- Если у вас такой период в жизни, когда вам некогда изучать статистику и читать обзоры, разместите все свои средств примерно в 5 консервативных счетов или в 20-30 различных счетов, от консервативных до агрессивных. Это не даст большой прибыли, но поможет сохранить капитал.
И, наконец, получив убытки, не торопитесь с выводами и не отказывайтесь от выбранной стратегии. Дело в том, что постоянной прибыли не бывает, а стратегическая игра на рынке всегда дает более высокий доход, чем бездумное инвестирование.
Инвестирование в ПАММ счета: принципы работы и отзывы
Подавляющее большинство российских граждан предпочитает свободные деньги размещать во вклад, получая при этом небольшой доход. Такая прибыль зачастую отстает от темпов инфляции, а значит, и прибыль нельзя назвать реальной.
Деньги должны «размножаться», а не просто лежать на счете в банке. Это понимают все, но только единицы решаются рискнуть и вложить свои средства в более прибыльные инструменты. Инвестирование – одна из возможностей заработать и приумножить свои сбережения. Инвестировать средства можно в развитие подающих надежды предприятий, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту иностранных государств и многое другое. Один из способов вложения капитала – инвестирование в ПАММ счета.
Содержание статьи
Что означает ПАММ?
Это специальный управляемый счет на рынке Форекс. Для более точного понимания данного определения нужно немного знать механизм работы Форекс.
Итак, Форекс – это рынок обмена валют. По сути, он представляет собой тот же типичный обменник валют, только в более серьезных масштабах и созданный в сети интернет. Люди, торгующие на рынке, носят название «трейдеры». Трейдер использует в торгах собственные средства, но иногда инвесторы, слабо разбирающиеся во всех нюансах биржевой торговли или не имеющие для этого свободного времени, передают ему денежные средства в доверительное управление.
ПАММ – аббревиатура, которая в переводе означает «модуль управления процентным распределением». То есть, управляющий зарабатывает на Форексе некую сумму, которая потом распределяется между инвесторами и самим трейдером в зависимости от вклада каждого. Таким образом, все участники рынка получают прибыль, даже те, кто совершенно не разбирается в процессах биржевых торгов. Достаточно доверить свои средства профессионалу и можно надеяться на стабильный пассивный доход.
ПАММ-брокеры
На текущий момент инвестирование в ПАММ счета возможно через трех брокеров:
1. Альпари
Эта компания и ввела в обращение понятие ПАММ счета, на ее площадке совершается основная масса инвестиций ПАММ. Между тем, большое количество открытых счетов негативно отражается на качестве совершаемых операций, ведь при большом выборе трейдеров найти успешного намного проблематичнее.
Основной плюс Альпари – ограничение возможных убытков инвестора в автоматическом режиме, чего не могут предложить конкуренты данной площадки. Здесь есть сервис, с помощью которого инвестор может видеть исключительно свой доход, а не всего счета. К тому же есть возможность вывести средства за сутки.
Читайте про инвестирование в Альпари.
2. AForex.
Эта площадка достаточно молода, работает с 2007 года. Несмотря на молодость брокера, отзывы об инвестировании в ПАММ счета именно здесь положительные. Компания развивается уверенными темпами и производит впечатление перспективного брокера. Положительная репутация – основной плюс этой площадки.
3. FOREX-Trend.
Все самые опытные трейдеры работают именно на FOREX-Trend. Здесь есть существенное отставание от Альпари в плане технического обеспечения, но в остальном – исключительно превосходство. На этой площадке есть группа управляющих высокого уровня, которые практически не приносят убытков инвесторам. Еще один отрицательный момент – вывод средств, который возможен только в конце торгового периода. Пока вы дожидаетесь исполнения своей заявки, ситуация может в корне поменяться.
Какую площадку выбрать – дело каждого, но имейте в виду, что многие инвесторы покинули Альпари и начали работать на FOREX-Trend именно по причине более высокой доходности.
Почему возникли и стали популярны ПАММ площадки?
Мы уже говорили, что первая ПАММ площадка была открыта у брокера Альпари. Другие же брокеры быстро взяли этот опыт на вооружение, и площадки стали открываться с молниеносной скоростью.Счетов открывается много, а значит и управляющих меньше не становится. И такое положение дел весьма благоприятно для инвесторов, ведь открывается все больше возможностей найти «своего» трейдера, приносящего стабильный доход.
Еще совсем недавно ПАММ инвестирование не могло похвастаться большими объемами, поскольку проследить историю каждого управляющего не представлялось возможным. Теперь же существуют специальные сервисы и рейтинги управляющих. Итог – наличие на торговых площадках таких «акул», которые имеют в управлении 5-10 млн. долларов.
Все участники торгов, осуществляющие инвестиции в ПАММ счета, могут значительно снизить риски вложений. Причем многие процессы доступны в автоматическом режиме.
Для трейдеров здесь тоже выгода немалая. Достаточно сказать, что сам управляющий может вложить всего лишь доллар и получить значительные комиссионные с удачно проведенной операции. Классическая же система доверительного управления подразумевает вложения средств управляющего в гораздо более крупных размерах.
Инвестору совсем не сложно выбрать себе управляющего с положительной репутацией. Помимо самостоятельно проведенного мониторинга можно воспользоваться статистической информацией, публикуемой на площадке. Все рейтинги достаточно прозрачны и формируются на основании уровня доходности счетов.
Несмотря на открытие специальных площадок, многие и сейчас используют устаревшие способы передачи средств в управление. Их существует два:
- По договоренности управляющий совершает все операции на счете инвестора, а инвестор переводит оговоренную сумму вознаграждения трейдеру. Такой способ доверительного управления невыгоден для трейдера. В данной ситуации инвестор может контролировать весь процесс торгов и вывести вложенные деньги в любой момент времени. Недобросовестные инвесторы способны не выплатить управляющему вознаграждение в последнем торговом периоде, а просто вывести все деньги со своего счета. Кроме того, трейдер не может эффективно управлять большим количеством торговых счетов, особенно если не пользуется автоматизированными возможностями площадки.
- Управляющий сосредотачивает все привлеченные средства на своем торговом счете, а инвесторам выплачивает доход за минусом своего вознаграждения. Этот способ ставит под сомнение интересы инвесторов. Получается, что инвестор отдает свои деньги в управление, а управляющий распоряжается ими на свое усмотрение. Здесь возрастает возможность того, что деньги будут украдены. Управляющий может хорошо себя разрекламировать и провести мошенническую операцию, а вы не будете иметь никакого представления, что в реальности происходит с вашими средствами.
Оба описанных выше способа весьма ненадежны и рискованны, особенно для новичков. ПАММ площадка, в отличие от них, обеспечивает прозрачность всему процессу торгов и минимизирует риски обеих сторон.
Виды стратегий
Теперь вы знаете, что собой представляет ПАММ счет. Осталось разобраться, как правильно сформировать портфель ПАММ инвестиций, контролировать происходящие операции и получать прибыль от своих вложений.
Диверсификация
Известно давно, что все яйца в одну корзину складывать нельзя. Поэтому нужно размещать свои средства на нескольких счетах. Основной принцип здесь –инвестирование в ПАММ счета с различной степенью риска. Тот же принцип желательно применить и к валюте, в которой вы открываете депозиты. А в целом вложения лучше размещать на нескольких площадках.
Горизонт инвестирования
Здесь имеется ввиду срок, на который вы инвестируете средства. При выборе срока нужно руководствоваться не только своим финансовым планом, но и размером желаемой прибыли. Инвестиционный горизонт может быть разным для разных частей сформированного портфеля.
При любой стратегии важно выбрать эффективного управленца. Постарайтесь сформулировать, какие критерии для вас наиболее важны, и по какому принципу вы можете оценить степень доверия к конкретному человеку. Так вы сможете выработать свою собственную методику выбора управляющего.
Риски инвестирования
С целью снижения риска расставания со всеми своими сбережениями нужно осуществлять инвестиции ПАММ с учетом некоторых показателей.
Опыт управляющего
Мы уже неоднократно упоминали, что к выбору управляющего нужно подходить с максимальной ответственностью. Опыт работы имеет немаловажное значение, ведь результат на коротком промежутке времени еще не складывает полной «картинки» происходящего. Кроме того, только открытые счета с большой доходностью могут свидетельствовать всего лишь о периоде раскрутки и не принести хорошую прибыль в будущем. Зачастую такая раскрутка достигается за счет весьма рискованных принципов работы.
Рекомендуется отдавать предпочтение управляющим, работающим на бирже не меньше года. Это именно тот срок, который можно эффективно проанализировать и выявить все подводные камни в деятельности трейдера.
Просадки по счетам
Немаловажный фактор, который при недостаточном просчете может существенно «ударить» по карману. Некоторые управленцы в состоянии вывести счет даже из 60%-ной просадки, но в этом случае справедлив вопрос – сможет ли это выдержать инвестор.В то же время счета без просадок должны настораживать не меньше. При таком раскладе трейдер либо сильно рискует, либо просто выжидает лучших времен, чтобы вывести счет на уровень безубыточности. И то, и другое весьма негативно отражается на всей торговой деятельности и в конечном итоге может угрожать инвестору потерей всего депозита.
Старайтесь чаще заглядывать на форум своего брокера и отслеживать тактику своего управляющего. Оптимальный вариант – просадка не более 30% с восстановлением первоначального баланса не более чем за 2 недели.
Загрузка депозита
Это часть совокупного капитала, которую управляющий использует как залог по сделкам. Выражается она в процентах. Чем ниже уровень загрузки, тем ниже и прибыль, и возможные риски. Оптимальное значение – на отметке в 25%.
Минимизация риска
Выше мы уже говорили о том, что площадки оснащены различными автоматическими механизмами снижения уровня риска. Используйте эту возможность по максимуму.
Здесь нужно установить уровень допускаемого вами риска в процентном отношении. В случае если трейдер теряет заработок, система автоматически начинает выводить ваши средства.
Диверсификация
Используя этот принцип, вы сможете перекрыть свои потери на одном счете прибылью по другому. Размещение средств на разных площадках помогает избежать риска потери всего капитала и возможности присвоения ваших средств управляющим.
В заключение хочется отметить, что ПАММ инвестирование «заработало» отзывы как положительные, так и отрицательные. В целом система такого вложения средств достаточно проста и прозрачна, а отзывы зачастую касаются не самого вложения средств, а конкретного брокера или трейдера.
Стоит отметить, что даже потерпевшие крах управляющие порой собирают положительные отзывы. И связано это с тем, что в прошлом они приносили настолько ощутимый доход доверившимся им инвесторам, что текущие потери играют ничтожную роль в общей картине инвестирования.
Способы инвестирования в Форекс: их преимущества и недостатки.
Виды инвестирования в интернете.
Что нужно знать начинающим, перед тем как делать ставки на спорт.
Виды сайтов подходящих для инвестирования.
ПАММ-трейдинг 2021 | Как начать ПАММ-торговлю
Торговые платформыPercentage Allocation Management Module (PAMM) стали популярны в последние годы. В настоящее время ПАММ-торговля рассматривается как один из менее рискованных способов получения пассивного дохода в Интернете. В этом руководстве по ПАММ-торговле мы объясняем, как работают разные системы, а также объясняем плюсы и минусы как для инвесторов, так и для управляющих фондами.
ПАММ-брокеры в России
Ведущий брокер форекс и CFD, регулируемый в Ирландии, Австралии, Канаде и Южной Африке.Avatrade особенно сильна в интеграции, включая MT4
Ведущий брокер форекс и CFD, регулируемый в Ирландии, Австралии, Канаде и Южной Африке. Avatrade особенно сильна в интеграции, включая MT4
Axi — глобальная компания, занимающаяся торговлей валютой и CFD онлайн, которой доверяют более 60000 амбициозных клиентов в более чем 100 странах по всему миру.72,6% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком
Axi — глобальная компания, занимающаяся торговлей валютой и CFD онлайн, которой доверяют более 60000 амбициозных клиентов в более чем 100 странах по всему миру.72,6% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком
Pepperstone предлагает торговлю CFD как розничным, так и профессиональным трейдерам.Клиенты могут торговать валютой, индексами, товарами и акциями на платформах MT4, MT5 и cTrader. CFD и FXявляются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. От 74 до 89% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD.
Pepperstone предлагает торговлю CFD как розничным, так и профессиональным трейдерам. Клиенты могут торговать валютой, индексами, товарами и акциями на платформах MT4, MT5 и cTrader. CFD и FXявляются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча.От 74 до 89% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD.
Надежная и доступная торговля с 2009 года. Присоединяйтесь к более чем 400 000 других, торгующих более чем 300 продуктами CFD на такие активы, как форекс, золото, индексы и акции со спредом 0,0 через TradingView, MT4 или MT5.Vantage FX регулируется ASIC, а средства клиентов разделены. Откройте счет менее чем за 5 минут.
Надежная и доступная торговля с 2009 года. Присоединяйтесь к более чем 400 000 других, торгующих более чем 300 продуктами CFD на такие активы, как форекс, золото, индексы и акции со спредом 0,0 через TradingView, MT4 или MT5. Vantage FX регулируется ASIC, а средства клиентов разделены. Откройте счет менее чем за 5 минут.
FXTM — ведущий брокер форекс и CFD.Предлагая огромный выбор рынков и 6 типов счетов, они подходят для трейдеров всех уровней.
FXTM — ведущий брокер форекс и CFD. Предлагая огромный выбор рынков и 6 типов счетов, они подходят для трейдеров всех уровней.
Глобальный бренд, предлагающий исключительное исполнение, низкие требования к депозиту и расширенные функции построения графиков и торговых платформ.
Глобальный бренд, предлагающий исключительное исполнение, низкие требования к депозиту и расширенные функции построения графиков и торговых платформ.
Торгуйте на Форекс со спредами 0,0 пункта с ведущим в мире брокером True ECN Forex — IC Markets.
Торгуйте на Форекс со спредами 0,0 пункта с ведущим в мире брокером True ECN Forex — IC Markets.
IG предлагает ставки на спред, торговлю CFD и Forex на различных рынках. Они регулируются FCA, могут похвастаться отличным торговым приложением и имеют 40-летний опыт работы.
IG предлагает ставки на спред, торговлю CFD и Forex на различных рынках. Они регулируются FCA, могут похвастаться отличным торговым приложением и имеют 40-летний опыт работы.
Dukascopy — это швейцарский брокер форекс, CFD и бинарных опционов
Dukascopy — это швейцарский брокер форекс, CFD и бинарных опционов
Торгуйте на рынках с помощью торговых инструментов MT4 в соответствии с требованиями CySEC.
Торгуйте на рынках с помощью торговых инструментов MT4 в соответствии с требованиями CySEC.
LQDFX предлагает онлайн-торговлю с несколькими счетами STP и инструментами анализа MT4.
LQDFX предлагает онлайн-торговлю с несколькими счетами STP и инструментами анализа MT4.
FXOpen — это строго регулируемый брокер FX и CFD, предлагающий несколько торговых платформ.
FXOpen — это строго регулируемый брокер FX и CFD, предлагающий несколько торговых платформ.
Показать всех брокеров ⇩
Как работает ПАММ-трейдинг
ПАММ расшифровывается как Модуль управления процентным распределением или Управление капиталом в процентном распределении.ПАММ-торговля — это форма объединенного капитала, при которой инвесторы, также называемые последователями, распределяют свои деньги квалифицированному трейдеру или управляющему капиталом в желаемых пропорциях. Эти трейдеры могут управлять несколькими торговыми счетами одновременно, используя свой собственный капитал и объединенные деньги для получения прибыли.
Менеджеры распределяют долю сделок согласно процентному распределению. Этот процент определяется трейдером в предложении управляющего — соглашении, регулирующем отношения между инвестором и ПАММ-трейдером, управляющим фондами.
Управляющие капиталом обычно вознаграждаются взиманием комиссионных за управление, которые ежемесячно снимаются с баланса инвестора, и поощрительных комиссий, которые зависят от прибыли, полученной управляющим фондом.
ПАММ-торговля — это привлекательный вариант для неопытных инвесторов, которые хотят получить выгоду, например, от форекс или торговли акциями, но не имеют достаточно времени или знаний, чтобы принять участие в этом процессе.
Пример ПАММ-торговли
Допустим, трейдер вкладывает 2000 долларов, а инвесторы также вносят свои деньги на ПАММ-счет трейдера.Инвестор A добавляет 5000 долларов, а инвестор B добавляет 3000 долларов. Общая сумма банка составляет 10 000 долларов. Управляющий продолжает торговать через ПАММ-счет, используя объединенные средства в размере 10 000 долларов США.
Если трейдер получит 100% доход (10 000 долларов), он заберет свои инвестиции в размере 2 000 долларов плюс прибыль в размере 2 000 долларов. Инвестор А сможет снять свои инвестиции в размере 5000 долларов плюс 5000 долларов прибыли, а инвестор Б получит свои 3000 долларов плюс 3000 долларов прибыли.
Однако, скажем, поощрительное вознаграждение управляющего фондом было установлено на уровне 25% от общей прибыли, трейдер также получит выгоду от прибыли инвесторов A и B.Трейдер получит 2500 долларов от инвестора A и 1500 долларов от инвестора B, что добавит в общей сложности 4000 долларов к общей прибыли трейдера.
Настройка
Трейдер или управляющий открывает ПАММ-счет и выполняет минимальные требования к депозиту, указанные брокером. Трейдер должен определить условия в предложении ПАММ-менеджера, такие как минимальный инвестиционный депозит, период времени и премия в процентах от полученной прибыли.
Инвестор может анализировать результаты трейдера с помощью системы, которая отслеживает ПАММ-счета, открытые у брокера.Затем пользователь может решить, инвестировать ли с этим конкретным трейдером или нет. Новые клиенты могут начать работу за несколько минут на лучших торговых платформах ПАММ.
ПАММ против МАМ против ЛАММ
РешенияMAM (Multi-Account Manager) являются производными от ПАММ-системы. Счета MAM позволяют трейдерам использовать метод процентного распределения, но обеспечивают большую гибкость для распределения сделок и корректировки риска каждого субсчета на основе профилей риска клиентов. Счета MAM объединяют капитал отдельных трейдеров в большой пул управляемых средств.Однако, если вы подключены к основному счету в ПАММ-системе, вы достигнете тех же результатов на своем счете инвестора, что не гарантируется при торговле MAM.
Многие брокеры предлагают как ПАММ-, так и МАММ-торговлю, но мастер-счета МАМ обычно не отображаются в списках лидеров, в отличие от ПАММ-сервисов.
LAMM (Модуль управления распределением лотов) считается предшественником ПАММ. Он не зависит от размера каждого счета инвестора.Инвестор выбирает количество лотов, которыми можно торговать на рынке, и прибыль (или убытки) определяется на основе кратности вложенных лотов. Торговля LAMM лучше всего подходит тем, у кого больше капитала.
Преимущества ПАММ-трейдинга
Есть несколько преимуществ ПАММ-торговли как для инвесторов, так и для трейдеров:
- Опыт не требуется — трейдер принимает решения, но вы все равно пожинаете плоды его тяжелого труда. Инвесторы могут воспроизвести одну или несколько успешных торговых стратегий в своем ПАММ-терминале.
- Доступ к большему капиталу — ПАММ-менеджеры получают доступ к большему количеству капитала, чем если бы они просто торговали за счет собственных средств. Неудивительно, что объединенные фонды часто приносят больше прибыли, чем более мелкие инвестиции, особенно при торговле на форексе из-за меньшей нормы прибыли.
- Практический подход — ПАММ-торговля — хороший вариант для инвесторов, у которых нет времени на то, чтобы вкладываться в финансовые рынки.
- Легко инвестировать — инвесторы могут внести средства на свой счет один раз, а затем распределить эти средства между несколькими торговыми решениями ПАММ.
- Совместный риск — ПАММ-трейдеры рискуют своим собственным капиталом, а также деньгами своих инвесторов. Более опытные инвесторы избегают менеджеров, у которых на кону лишь небольшая сумма собственного капитала.
- ПАММ-брокеры выступают в качестве гарантов — обязательства, взятые между управляющими деньгами и инвесторами, гарантируются брокером, и мастер-трейдер не может исчезнуть вместе с деньгами инвесторов. Хотя капиталом управляет трейдер, они не могут его вывести.
- История счета — ПАММ-брокеры обычно предоставляют разбивку послужного списка опытного трейдера, чтобы помочь клиентам найти надежного трейдера.
- Rewards — прибыльные трейдеры могут получать прибыль от управления как собственным капиталом, так и средствами инвесторов.
Недостатки ПАММ-трейдинга
Как и в большинстве других видов инвестирования, у ПАММ-торговли есть некоторые недостатки:
- Возможность потери — если брокер не разрешает инвестору установить максимальный лимит убытков, убыток клиента может достигать 100%, что означает общую просадку.
- Меньше обучения — в отличие от торговли копиями, инвесторы не могут изучить стиль инвестирования ПАММ-трейдера, что затрудняет развитие собственных навыков.
- Менее заметен — инвесторы могут не знать, кто управляет их капиталом. Это может быть либо опытный трейдер, либо новичок, использующий прибыльные, но серьезно рискованные стратегии. Это также может быть сложный бот, разработанный для частичного или полного уничтожения средств инвесторов после нескольких прибыльных периодов времени.
Как начать ПАММ-торговлю
Выбор брокера
- Положение — ищите торговые ПАММ-платформы, которые должным образом регулируются и имеют лицензию. Мы не рекомендуем торговать с нерегулируемыми поставщиками.
- Комиссии — убедитесь, что ваш брокер прозрачен в отношении производительности и комиссий, в том числе имеет полную гибкость для внесения и снятия ваших средств по мере необходимости. Кроме того, депозиты клиентов должны храниться на вашем собственном торговом счете, чтобы вы были единственным человеком, который мог производить платежи.
- Статистика — доступ к информации и важной статистике жизненно важен. Вы хотите выбрать поставщика ПАММ-торговли, который предлагает услугу, которая соответствует вашему аппетиту к риску, профилю и финансовым устремлениям. Ключевая информация включает в себя тип торговой системы ПАММ, время ее создания, валюту, количество последователей / инвесторов у трейдера, среднее соотношение выигрышей / проигрышей, просадку и многое другое.
Выбор менеджера
- Опыт — опыт работы ПАММ-трейдера поможет вам найти опытного и солидного инвестора.Изучив их историю, вы можете провести более глубокий анализ их финансовых результатов. В идеале лучше всего подойдут услуги ПАММ-трейдинга с опытом работы от 3 до 4 лет.
- Максимальная просадка — возможность установить максимальную просадку снизит вашу подверженность риску. Новичкам мы рекомендуем выбирать счета с максимальным уровнем просадки не более 40%.
- Прибыльность — выберите провайдера ПАММ-торговли, который уравновешивает прибыльность с вашим стилем инвестирования.Прибыльность тесно связана с вашим максимальным лимитом просадки. Счета, где отношение максимальной просадки к прибыльности не превышает 1: 3, как правило, работают лучше.
- Последовательность — насколько последовательны результаты управляющего фондом? Стабильная доходность, возможно, лучше, чем непредсказуемые пики и спады с регулярным успехом, что упрощает планирование.
- Капитал управляющего фондом — инвесторы могут просматривать капитал ПАММ-управляющего через брокера. Искушенные инвесторы стараются избегать использования ПАММ-трейдеров, у которых на кону только небольшая сумма собственных средств.Чем выше эквити, тем больше их личный риск и, возможно, тем больше мотивация сделать все правильно.
- Популярность — трейдер, который уже управляет средствами нескольких инвесторов, является хорошим знаком. Лучшие провайдеры открыто говорят о своем текущем портфеле клиентов.
Последнее слово о ПАММ-торговле
Технология ПАММ-торговли позволяет инвесторам с ограниченным пониманием рыночных тенденций извлекать выгоду из экспертных знаний других. Но несмотря на то, что у ПАММ-торговли есть множество преимуществ, новички могут с трудом развить свои собственные навыки.Поэтому важно взвесить все возможные варианты, в том числе, сколько у вас времени, ваши цели и вашу склонность к риску. Ознакомьтесь с нашим списком лучших брокеров ПАММ-торговли, чтобы начать работу сегодня.
Часто задаваемые вопросы
Что такое ПАММ-торговля?
При ПАММ-торговле вашими деньгами управляет управляющий фондом, который совершает сделки от вашего имени с целью получения прибыли. Несколько инвесторов объединяют свои средства, чтобы максимизировать прибыль, и прибыль распределяется поровну в соответствии с суммой, предложенной каждым инвестором.
Стоит ли мне начинать ПАММ-торговлю?
Популярность ПАММ-торговли растет. В частности, для новичков он предлагает средства получения дохода на финансовых рынках без серьезных временных затрат. С учетом сказанного, прибыль не гарантирована, и вы можете потерять деньги, особенно если вы не выберете хорошего трейдера.
Безопасна ли ПАММ-торговля?
ПАММ-торговля предлагается многими регулируемыми брокерами, которые предлагают безопасную среду для инвестирования.Однако ПАММ-торговля не всегда прибыльна, и в некоторой степени вы находитесь во власти управляющего фондом.
Какие брокеры предлагают ПАММ-торговлю?
В чем разница между торговлей ПАММ, МАМ и LAMM?
ПАММ, МАМ и LAMM — это системы управления капиталом. Счета MAM позволяют менеджерам назначать более высокое кредитное плечо субсчетам и привлекательны для инвесторов с аппетитом к высокому риску. LAMM — это ранняя итерация PAMM, в которой трейдеру разрешено выделять разные лоты для индивидуальных счетов инвесторов.
Дополнительная литература
Инвестирование в памм-счета — что это и как на этом заработать?
Инвестирование в памм-счета — что это и как на этом заработать?
- Детали
- Категория: Инвестиции в Интернет
- Опубликовано: 25.06.2018 13:44
- Автор Megainve $ tor365
- Просмотров: 991
Инвестиции в памм-счета — лучший вариант для инвесторов, которые ищут инвестиционную недвижимость, в которую они могли бы вложить свой капитал.На данный момент это направление инвестиций по-прежнему является наиболее стабильным и оптимальным способом инвестирования в сети как для новичков, так и для опытных инвесторов.
В этой статье я отвечу на следующие вопросы:
- Что такое ПАММ-счета?
- Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования?
- Что такое ПАММ-портфели и чем они отличаются от обычных ПАММ-счетов?
- Каковы риски инвестирования в ПАММ-счета?
- Какие правила работы с ПАММ-счетами?
В качестве наглядного примера обратимся к компании Aforex и ее системе ПАММ-счетов.
Перед тем, как начать читать эту статью, скачайте бесплатный видеокурс «Руководство по инвестированию в PAM-счета». Здесь вы найдете ответы на интересующие вас вопросы, а также последовательность ваших действий в случае начала инвестирования со стартовым капиталом, а также без него.
Что такое ПАММ-счета?
ПАММ — это модуль управления процентным распределением (ПАММ).
ПАММ-счет — это управляемый счет ДЦ, куда инвесторы вкладывают свой капитал, а трейдеры (менеджеры) увеличивают его, торгуя различными валютами на международной бирже Forex.Когда ПАММ-счет приносит прибыль, она делится в определенных пропорциях между всеми инвесторами и трейдером, который является менеджером этого ПАММ-счета.
Forex (Foreign Exchange «обмен валюты») — международная биржа, где банки обменивают валюты. В нашем случае это спекулятивная торговля валютой через дилинговые центры (ДЦ).
Дилинговый центр (ДЦ) / Брокерская компания (БК) — это посредник, связывающий трейдера и рынок Forex.В нашем примере это брокер Aforex.
Трейдер (менеджер) — это человек, который торгует валютами и зарабатывает на этом деньги. Трейдер может торговать как со своими собственными средствами, он также может открыть свой памм-счет и привлечь на него инвесторов, чтобы он мог торговать их деньгами для получения большего дохода.
Инвестор — это человек, который переводит свои средства трейдеру и рассчитывает получить от этого прибыль.
Для наглядности посмотрите на рисунок ниже:
Из рисунка видно, что ПАММ-счет — это единый счет, на котором аккумулируются средства трейдера и его инвесторов.Трейдер (управляющий) через дилинговый центр (Aforex) начинает торговать валютами. Во время торговли он может использовать все средства для торговли, но не может выводить деньги у инвесторов на свой кошелек. Так что вероятность того, что менеджер в один благоприятный момент заберет все наши деньги и исчезнет вместе с ними, отсутствует.
Из рисунка также видно, что на счету находятся средства в размере 1500 долларов США. Из них:
900 $ — это средства трейдера (на диаграмме они выделены синим цветом)
300 $ — средства первого инвестора (20%)
180 $ — средства второго инвестора (12%)
120 $ — средства третьего инвестора (8%)
Как в реальности работает памм-инвестирование?
Представьте себе трейдера, основной заработок которого — это доход от торговли валютой на бирже Forex.Каждый месяц он зарабатывает 10% прибыли от своего капитала, что равняется 5000 долларов. Он торгует и получает 500 долларов в месяц (5000 x 10/100), но в какой-то момент он решает, что ему нужно увеличить свой доход.
Он открывает памм-счет в компании Aforeks и начинает привлекать в него инвесторов. Предположим, он нашел трех инвесторов, которые вложили свой капитал в его ПАММ-счет. Инвестор 1 вложил 1000 долларов, инвестор 2 — 500 долларов, инвестор 3 — 100 долларов. В результате на ПАММ-счете сформировалось 1000 + 500 + 100 + 5000 (деньги трейдера) = 6600 долларов.
Возможны следующие сценарии:
1. После месяца работы инвестор-трейдер получил прибыль 20%. Теперь эта прибыль должна быть распределена между ними следующим образом:
Менеджер = 1000 (5000 x 20%) или (5000 x 20/100)
Инвестор 1 = 200 (1000 x 20%)
Инвестор 2 = 100 (500 x 20%)
Инвестор 3 = 20 (100 x 20%)
Так как менеджер целый месяц сидел у монитора и зарабатывал нам деньги, уделяя время и тратя нервы, мы просто ждали прибыли и больше в этом направлении ничего не делали.Инвесторы должны выплатить управляющему вознаграждение за работу трейдера, согласно условиям оферты (договора). У каждого менеджера свои индивидуальные условия (предложения), но в большинстве случаев доля прибыли инвестора составляет от 50% и более. Вследствие этого теперь вся прибыль будет разделена в такой пропорции:
Инвестор 1 = 100 (200 x 50%) или (200 x 50/100)
Инвестор 2 = 50 (100 x 50%)
Инвестор 3 = 10 (20 x 50%)
Торговец = 1160 (1000 + 100 + 50 + 10)
Таким образом, каждый инвестор выплатил управляющему половину своей прибыли согласно условиям оферты.Если трейдер понесет убытки, они также будут распределены в процентах, но в этой ситуации инвесторы не будут платить управляющему комиссию.
2. Предположим, что на втором месяце работы трейдер понес убытки и ушел в минус (просадку) на -3%. В этом случае все инвесторы, а также трейдер потеряли -3% своих депозитов. Итак, теперь все убытки будут распределены между ними следующим образом, и каждый уйдет в минус:
Инвестор 1 = -30 (1000 x (-3%)) или (1000 x (-3) / 100) = -30
Инвестор 2 = -15 (500 x (-3%))
Инвестор 3 = -3 (100 x (-3%))
Торговец = -150 (5000 x (-3%))
Таким образом, теряет свои деньги и управляющий, и инвесторы.Но по статистике на валютной бирже Форекс есть менеджеры (10–20%), которые стабильно проводят прибыльную торговлю и редко проседают. Следовательно, для того, чтобы инвестор в большинстве случаев был в прибыли, ему нужно уметь выбирать опытных и профессиональных трейдеров.
Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования?
Перед тем, как начать вкладывать средства в ПАММ-менеджеры, нужно научиться правильно их выбирать, иначе вас может поймать трейдер, который потеряет весь ваш капитал в первый же торговый день.Поэтому всех возможных менеджеров следует анализировать по ряду критериев.
- Опыт работы менеджера не менее 1 года.
Каждый трейдер торгует в соответствии со своей торговой стратегией, которая должна показать его результаты в течение 1 года. Каждая стратегия хотя бы раз в год уходит в просадку (убыток). И в том случае, если управляющий выйдет из него на три-четыре месяца, то в такого трейдера вкладываться не стоит, так как вы сильно рискуете потерять все свои деньги.
Кроме того, большинство менеджеров теряют весь депозит ПАММ-счета при первой просадке. Поэтому старайтесь выбирать тех менеджеров, которые проработали на Форекс более 1 года и продемонстрировали свой опыт выхода из просадок.
- Всегда обращайте внимание на то, какая была максимальная просадка на памм-счете.
Если вы найдете трейдера, проработавшего более 1 года, посмотрите на максимальную просадку его памм-счета. При торговле валютой на Форексе бывает, что курс идет не в ту сторону, где предполагал управляющий и памм-счет начинает уходить в минус.Это нормальная ситуация, потому что менеджер не всегда может правильно предположить движение цены. Поэтому постоянно получать прибыль невозможно из-за человеческого фактора.
Просадка означает убыток или убыток. Максимальная просадка — это самый большой убыток, который менеджер понес (мог бы понести) за всю свою работу на памм-счете. Другими словами, если вы увидели, что в характеристиках ПАММ-счета в строке «максимальная просадка» цифра 50%, значит, вкладывая свои деньги в этого управляющего, вы рискуете потерять половину капитала.Выбирая памм-счет, старайтесь отдавать предпочтение менеджеру с наименьшей максимальной просадкой. Ниже приведен пример того, как может выглядеть этот параметр (на примере одного из счетов PFAM компании Aforex):
- Посмотрите на годовую доходность ПАММ-счета.
Инвестирование в Forex связано с рисками, и каждый риск должен быть нивелирован высокой прибыльностью. Поэтому всегда обращайте внимание на годовую доходность ПАММ-счета.Если он окажется низким, то вкладывать в него свой капитал не стоит. Кроме того, с помощью параметра годовой доходности можно определить, к какому типу относится тот или иной ПАММ-счет. Все ПАММ-счета делятся на три основных типа:
- консервативный,
- умеренный,
- агрессивный.
Консервативный счет связан с низкими рисками, средняя годовая доходность по нему составляет до 60%, а максимальная просадка — до 30%,
Умеренный счет связан со средними рисками, среднегодовая доходность по нему составляет от 60 до 120%, а максимальная просадка — от 30 до 50%,
Агрессивный счет сопряжен с самыми высокими рисками, среднегодовая доходность по нему составляет 120% и выше, а максимальная просадка более 50%.
На рисунке ниже показан период работы управляющего (первое правило выбора ПАММ-счета), в данном случае это 362 дня, всего 1 год:
- Обратите внимание на столичного управляющего.
При выборе управляющего ориентируйтесь также на размер собственного капитала. Чем больше средств размещено на его ПАММ-счете, тем больше управляющий будет заинтересован в получении прибыли. Наличие большого количества капитала — гарантия повышенной ответственности, так как в случае просадки средства будут потеряны не только инвесторами, но и самим трейдером.
- Сумма в управлении трейдера.
Этот параметр показывает, сколько денег находится в управлении трейдера. Чем больше денег в его управлении, тем выше уровень доверия, который памм-менеджер вызывает к себе со стороны инвесторов. В управлении опытных трейдеров обычно от нескольких тысяч долларов.
- Отзывы менеджеров от других инвесторов.
Если вы не хотите заморачиваться на приведенную выше информацию, сядьте на каждый ПАММ-счет и проанализируйте их, вы можете ориентироваться на отзывы менеджеров от других инвесторов.И после просмотра определиться с выбором ПАММ-управляющих. Например, в этой статье вы можете прочитать обзоры и рейтинги лучших менеджеров Aforex и других брокерских сайтов на нашем сайте.
Что такое ПАММ-портфели и чем они отличаются от обычных ПАММ-счетов?
У некоторых брокеров есть такой инструмент, как памм-портфель. Памм-портфель, или памм-индекс, также известный как памм-фонд, представляет собой готовый собранный портфель, который включает в себя несколько памм-менеджеров компании, другими словами, этот инструмент является средним показателем прибыльности нескольких менеджеров в качестве весь.
Среди инструментов некоторых дилинговых центров можно увидеть готовые памм-портфели, которые специально были собраны экспертами и аналитиками самой брокерской компании. В других брокерских фирмах, наоборот, инвестору предлагают самостоятельно собрать свой индивидуальный памм-портфель с помощью конструктора памм-портфелей.
Неважно, соберет ли инвестор портфель себе или обратится к уже подготовленному. Поскольку главной особенностью такого инструмента является то, что минимальный порог для входа в него всегда будет намного ниже, чем если бы инвестор индивидуально решил инвестировать в ПАММ-счета, которые входят в этот портфель.
Предположим, вы хотите инвестировать 500 долларов в три ПАММ-счета с минимальным порогом входа 100, 300 и 400 долларов. Для этого у вас должна быть сумма 800 долларов на руках, но поскольку теперь у вас есть всего 500 долларов, при всем желании у вас не получится, потому что вам пока не хватает как минимум 300 долларов.
Чтобы выйти из подобной ситуации, вам на помощь приходит инструмент памм-портфолио. Поскольку минимальный порог входа в такие портфели всегда значительно ниже, чем индивидуально для каждого памм-счета, у вас есть шанс инвестировать в памм-счета с высоким порогом входа, имея на руках небольшую сумму денег.
Кроме того, используя конструктор ПАММ-портфелей, у вас есть возможность управлять своими рисками и прибыльностью, распределяя весь свой капитал между ПАММ-счетами, включенными в ПАММ-портфели, точно так, как вы хотите. Например, вы выбрали памм-портфель из трех трейдеров, два из которых консервативны, а третий — агрессивен.
Вы решаете доверить 80% своего капитала консервативному менеджеру, а оставшиеся 20% инвестировать агрессивному трейдеру. Благодаря распределению долей в памм-портфеле это можно сделать, предварительно назначив каждому трейдеру свою долю вложения.
Каковы риски инвестирования в ПАММ-счета?
Где бы вы ни инвестировали в сети, вы всегда сталкиваетесь с рисками. Есть два типа рисков:
В нашем случае вероятность столкнуться с неторговым риском практически сведена к нулю, поскольку деятельность большинства брокеров регулируется специальным регулятором — CRFIN (Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий). И все же знайте, что есть компании, которые могут вас обмануть.
Торговый риск — это вероятность потери вашего капитала во время торговли. Торговым риском считается ситуация, при которой трейдер потеряет свой капитал непосредственно на рынке Forex (во время торговли валютой). Это может произойти из-за ряда обстоятельств, например, из-за неправильного выбора торговой стратегии или из-за человеческого фактора. Чтобы минимизировать такие риски, рекомендую ознакомиться с постом «Основные правила инвестирования, или как не потерять свой капитал.”
Неторговый риск — это вероятность кражи вашего капитала трейдером или другими третьими лицами. Поскольку мы уже знаем, что трейдер не может украсть ваши средства, так как в системе памм-счетов есть определенный защитный механизм, остается только один риск — это кража вашего капитала брокерской компанией или другими лицами. Поэтому будьте осторожны при выборе брокерской компании и не сохраняйте свои логины / пароли на своем компьютере, чтобы хакеры не могли их украсть.
Обучающий видеокурс по инвестированию в ПАММ-счета
В этом видеокурсе я подробно объясняю, как инвестировать в ПАММ-счета — ссылка на оборудование этого курса.
Итак, мы рассмотрели с вами, что такое памм-инвестирование на примере Aforex. Кроме того, в списке моих активов есть и другие брокерские компании, которые предоставляют услуги памм-инвестирования. Вы можете просмотреть полный список в статье Мониторинг брокеров рынка Форекс и других инвестиционных активов.
Другие статьи по теме:
- Как правильно составить инвестиционный портфель
- Инвестиционные стратегии ПАММ-счета
- Инвестиции в доверительную управляющую компанию — как заработать на знаниях профессионалов?
- HYIP — инвестируем под 30 — 500% прибыли в месяц!
Как инвестировать в ПАММ и что нужно знать об этих счетах?
Грамотное сочетание усилий нескольких бизнесменов на пути к общей цели позволяет значительно увеличить их прибыль.Форекс не исключение. Чтобы максимально использовать свои ресурсы, иногда достаточно открыть ПАММ-счет и привлечь инвесторов. Однако следует помнить, что в этом случае обычная прибыль будет не только прибылью, но и убытками. Совместное инвестирование на бирже Forex имеет свои риски и преимущества, о которых вам следует знать, прежде чем выбирать ПАММ.
Что такое ПАММ
ПАММ-счет — это разновидность управляемого счета на Форексе. Суть его работы в том, что он пополняется несколькими инвесторами.После заключения трейдером сделок прибыль или убыток от них делятся пропорционально размеру депозита. Аббревиатура «ПАММ» означает модуль управления процентным распределением.
Вложения в ПАММ
Большой соблазн может быть вложить деньги в ПАММ-счета молодых трейдеров. Стремясь создать себе репутацию и привлечь как можно больше инвесторов, они играют более агрессивно. Новые ПАММ-счета могут приносить прибыль в первый месяц своего существования в размере 500% и более.Однако это так называемый период раскрутки ПАММ-счета, который несет в себе большие риски.
Неопытный ПАММ-управляющий может иметь несколько счетов, и от некоторых из них можно отказаться, пытаясь выжать баснословные прибыли из какого-нибудь, по его мнению, перспективного. Если это ваша учетная запись, вам повезло. В противном случае вы можете понести убытки и потерять время. В связи с этим имеет смысл разделить ваши средства на несколько частей и инвестировать в разные ПАММ-счета.
Лучше, если их менеджеры выберут разные торговые стратегии — тогда вы сможете сравнить то, что вам нравится.При использовании нескольких ПАММ-счетов Forex предоставляет возможность использовать ПАММ-индекс, который даст вам представление об общей доходности ваших инвестиций.
Прежде чем вкладывать деньги в ПАММ, подумайте, насколько вам нужен период больших рисков. После раскрутки вновь созданного счета прибыль с него будет такая же гладкая, как и на старых ПАММ-счетах. На пике доходности по счету вложения лучше не делать, потому что скоро неминуемо начнется рецессия. Вы можете выбрать недавно открытый ПАММ, но лучше поинтересоваться репутацией и опытом трейдера.Полезно анализировать рейтинг ПАММ-счетов.
ПАММ-доходность
ПАММ-инвестиции позволяют объединить усилия нескольких инвесторов для получения большей прибыли. Если трейдер обычно получает 100 долларов прибыли при начальном капитале в 1000 долларов, 10% могут быть хорошим аргументом, чтобы убедить инвесторов X, Y и Z инвестировать в ПАММ-счета.
Допустим, в результате на ПАММ-счете присутствует $ 10 000 за счет следующих вложений:
Trader — $ 1000;
X — 6000 долларов;
Y — 2000 долларов;
Z стоит 1000 долларов.
При получении обещанной 10% прибыли ее размер составит 1000 долларов. Согласно вложенным средствам, распределение этой прибыли должно быть следующим:
Трейдер — 100 долларов.
X — 600 долларов;
Y — 200 долларов;
Z — 100 долларов;
Однако в процессе получения прибыли были задействованы не только деньги, но и работа трейдера, которая должна быть оплачена в соответствии с договором оферты. Обычный контракт оферты предусматривает компенсацию трейдеру, скажем, в размере 50% от прибыли, которую получает ПАММ-инвестор.
Таким образом, привлечение инвесторов X, Y и Z позволит ему получить в сумме:
Обычная прибыль по вложенным средствам составляет 100 долларов;
50% прибыли X — 300 долларов США;
50% прибыли Y — 200 долларов США;
50% прибыли Z — 50 долларов США;
Итого — 550 долларов.
Также в договоре оферты прописан определенный торговый период, после которого рассчитывается прибыль и рассчитывается вознаграждение. Для трейдера выгода в том, что его труд оплачивается из денег инвесторов в зависимости от прибыльности операций.Для инвесторов преимущество в том, что им нужно только предоставить собственный капитал и ждать прибыли — всю работу выполняет трейдер. Весь вопрос в правильном выборе трейдера, поскольку возможны и убытки.
Как выбрать ПАММ
Инвестировать в ПАММ-счет лучше с учетом следующих аспектов:
Вы нашли эффективного трейдера с большим опытом и разумными просадками на счетах. Если ваш депозит израсходован наполовину, а прибыли нет, то это может свести на нет все преимущества передачи работы трейдеру.Вы будете постоянно нервничать и думать, как разрешить ситуацию. Просадки не должны быть более 30%, и из них трейдер должен иметь возможность выйти через неделю-две.
Информация о состоянии ПАММ-счета предоставляется автоматически в виде расписания — дилинговый центр, в котором он был открыт. Таким образом, исключается возможность недобросовестности трейдера в отношении предоставленных данных.
У вас будут все данные о загрузке депозита — то есть о том, какой процент ваших денег используется в транзакциях.Это показатель агрессивности торговли. Чем больше используется процент, тем больше возможная прибыль, но тем больше риск. Независимо от того, какая торговая стратегия вам нравится, вы должны быть в курсе происходящего.
Должна быть возможность вложить в ПАММ небольшую сумму, оцениваемую в десятки долларов. Если вы ранее не инвестировали в ПАММ, попробуйте познакомиться с этим механизмом, вкладывая меньше.
ПАММ-сервис должен включать механизм ограничения убытков — тогда инвестор может установить критический уровень, при котором торговля для него будет автоматически прекращена, а средства выведены.
Инвестирование не должно происходить в обход систем, которые предоставляют ПАММ-брокеры. Предложить это может только недобросовестный трейдер. ПАММ-система — это гарантия того, что деньги будут под контролем брокера, и трейдер не исчезнет вместе с ними. Вот почему вам следует начать с выбора надежного брокера с хорошей репутацией.
Мы предлагаем вам лучшее программное решение для брокеров на рынке ПАММ-трейдер
Как оценить ПАММ-счет — Advanced Forex
Как оценить и минимизировать риски ПАММ-счета
Волатильность прибыльности — один из основных критериев оценки риска ПАММ-счета
Сервис мониторинга ПАММ-счетовпредоставляет обширный обзор инструментов для анализа работы менеджеров.В целом все индикаторы мониторинга делятся на две группы: некоторые отражают эффективность торговой системы, ее способность приносить прибыль, а другие отражают, насколько хорошо управляются деньги на ПАММ-счете. Одним из основных критериев, демонстрирующих, насколько последовательно соблюдаются правила управления капиталом на счете, является показатель волатильности.
Иногда и инвесторы, и трейдеры путают понятия волатильности доходности ПАММ-счета и волатильности валютной пары.Эти понятия следует разделить. Волатильность валютной пары показывает, на сколько пунктов меняется обменный курс одной валюты по отношению к другой за единицу времени, например, за день. Этот показатель может быть разным и колеблется для основных валют, как правило, в пределах 50-200 пунктов в день. Волатильность ПАММ-счета — это колебания дневной доходности ПАММ-счета, измеряемые в процентах. Математически волатильность счета — это отношение дневной прибыли или убытка к размеру средств на счете.
Для определенного периода волатильность может быть средней и максимальной. Средняя волатильность характеризует агрессивность торговли на счете в течение определенного периода времени. Он показывает, какой долей средств на ПАММ-счете управляющий готов рискнуть. В целом, если показатель волатильности не превышает 5%, можно с уверенностью сказать, что на счете используется лимит убытков, и быстрый слив маловероятен — если только не произойдет техническая ошибка со стороны менеджера или какой-то форс-мажор на рынке.Недостатком этого индикатора является то, что волатильность дневной доходности представляет собой среднее арифметическое всех дневных доходностей. То есть этот индикатор не показывает, насколько сильны колебания доходности в отдельные дни. Вполне может быть, что средняя волатильность счета составляет 10%, а максимальный дневной убыток составляет 90%, то есть немного больше, и счет может быть опустошен. Поэтому при оценке рисков также следует учитывать максимальную дневную волатильность.
Максимальная дневная волатильность — это максимальный убыток или прибыль по модулю.Этот индикатор показывает, насколько трейдер иногда может «застрять», и насколько он готов «списать» свой счет.
Возвращаясь к путанице представлений о волатильности доходности ПАММ-счета и волатильности валютной пары, имеет смысл отметить следующее. Часто можно услышать, что при изменении волатильности валютной пары изменение волатильности ПАММ-счета является нормальным явлением. С этим трудно согласиться. Действительно, увеличение волатильности счета ведет к увеличению рисков.А это, в свою очередь, отход от правил управления капиталом. Поэтому при увеличении волатильности торгуемой валютной пары ничто не мешает управляющему ПАММ-счетом уменьшить размер лота; чтобы волатильность счета оставалась на заданном уровне. Это утверждение имеет смысл в ситуациях, когда увеличение волатильности валютной пары приводит к раздвиганию значений стоп-лосса и тейк-профита.
В целом можно сказать, что для инвестирования с одинаковой доходностью имеет смысл выбрать ПАММ-счет, волатильность которого меньше, потому что в этом случае риски потерять свои деньги как инвестора намного ниже.При выборе ПАММ-счета неплохим индикатором является отношение доходности счета (выраженное в цене акций) к максимальному дневному убытку (или прибыли, в зависимости от того, что больше по модулю). В идеале следует учитывать логарифмическое отношение этих величин.
Как известно, на Форексе можно заработать намного больше, чем открывая счет в банке. Но риск потерять сбережения здесь намного выше. Это касается не только трейдеров, но и инвесторов в ПАММ-счета. Возникает закономерный вопрос: а возможно ли инвестору существенно снизить риски при сохранении прибыльности на приемлемом уровне.Ответ будет положительным: да, можно. Для этого инвестору необходимо правильно составить инвестиционный портфель из нескольких ПАММ-счетов.
Зачем нужен ПАММ-портфель?
Один ПАММ-счет, каким бы прибыльным и надежным он ни был, в любом случае несет в себе значительные риски. Поэтому для минимизации рисков создается ПАММ-портфель, состоящий из нескольких ПАММ-счетов.
Как создать ПАММ-портфель
Вы, конечно же, можете открыть рейтинг ПАММ-портфелей и воспользоваться готовым инвестиционным предложением, не вдаваясь в подробности изучения критериев выбора ПАММ-счетов для инвестирования.Однако в этом случае необходимо учитывать две вещи:
Помимо выплаты вознаграждения управляющим ПАММ-счетами, вам также необходимо будет заплатить комиссию управляющему ПАММ-портфелем.
Вы не можете быть полностью уверены в том, насколько хорошо управляющий сформировал свой инвестиционный портфель.
Или вы можете потратить немного времени и научиться выбирать ПАММ-счета для инвестирования самостоятельно. Выберите несколько учетных записей в соответствии с такими критериями, как потенциальная доходность, просадки, риски, возраст учетных записей.По крайней мере, вы будете уверены, что счета в вашем портфеле попали в соответствии с указанными критериями, а не потому, что кто-то просто хотел включить их в свой портфель. Что ж, экономия на комиссиях за управление ПАММ-портфелем, конечно.
Предположим, вы выбрали несколько потенциально привлекательных ПАММ-счетов для инвестирования. Теперь осталось понять, сколько их должно быть в портфеле и в каких пропорциях распределяются акции. Считается, что в ПАММ-портфеле должно быть 5-10 счетов.Если меньше 5, то диверсификации будет недостаточно. Если больше 10, то при таком большом количестве учетных записей будет довольно сложно отследить. Кроме того, по распространенному мнению, доля консервативных счетов с высокой степенью надежности и, соответственно, с не самой высокой потенциальной доходностью в портфеле должна составлять 70-80%. Соответственно доля агрессивных составляет 20-30%. При таком соотношении прибыль, полученная от вложений в агрессивные счета, может быть даже больше, чем от вложений в консервативные, несмотря на их более высокую долю в портфеле.И если какой-либо из агрессивных счетов принесет убыток, это не повлияет критически на ваше финансовое благополучие из-за низкой доли средств, вложенных на этот счет, в ПАММ-портфеле. Более того, в любом случае у вас есть хорошие шансы получить общую прибыль от ПАММ-портфеля, поскольку консервативные счета, пусть и понемногу, должны приносить прибыль.
В заключение стоит остановиться на этом аспекте. При выборе ПАММ-счетов часто оказывается, что несколькими наиболее успешными счетами управляет один и тот же менеджер.Так что вкладывать деньги имеет смысл только в один из них, поскольку обычно на всех этих счетах торговля ведется примерно по одной системе. Отличие одного ПАММ-счета от другого заключается только в уровне рисков и, соответственно, доходности. В случае сбоя в системе вы получите убыток сразу на нескольких счетах, если инвестируете более чем в один ПАММ-счет одного управляющего.
Автор: Кейт Солано, Forex-Ratings.com
валютных рисков, которые следует учитывать инвесторам
Основные виды рисков при инвестировании в Forex
Инвесторы постоянно сталкиваются с риском потери всех или части инвестиций, просто исходя из закона средних значений.Даже при покупке недвижимости есть вероятность, что она обесценится; или после внесения банковского депозита банк мог подать заявление о банкротстве. Для рынка Forex это особенно актуально из-за его высокой волатильности. Все риски на Forex обычно делятся на две большие группы — торговые и неторговые риски.
Торговые риски Форекс
Торговля на Форекс осуществляется по типу маржи. При маржинальной торговле средства предоставляются продавцу под залог или маржу.Маржа отличается от кредитов тем, что она значительно ниже потенциальной прибыли. Например, для предоставления контракта на покупку 100 тысяч евро за доллары брокеру требуется залог (маржа) всего в 2000 долларов.
Все торговые риски для инвесторов на рынке Forex напрямую связаны с этим, т.е. с потерей капитала из-за неправильного принятия решения. Например, бездумное использование кредитного плеча может привести к быстрой потере всего депозита. Кстати, торговые риски для ПАММ-счетов прогнозировать проще всего, потому что брокер предоставляет инвестору подробную статистику и историю сделок управляющего.
Есть только один способ минимизировать торговые риски для трейдера, торгующего самостоятельно: опыт. Со временем независимый трейдер начинает понимать тонкости валютного рынка, учится правильно прогнозировать общеэкономические события, составлять прогнозы котировок и разрабатывать долгосрочные стратегии, учитывающие максимум факторов. С этой точки зрения фондовый рынок, конечно, менее рискован. Хотя бы потому, что кредитное плечо там в несколько раз меньше (в среднем 1: 4, а у форекс-брокеров кредитное плечо может быть от 1:50 до 1: 1000).
Важно!
Еще один важный момент — это торговых инструмента . Торговые риски всегда зависят от типа используемые инструменты (типы валютных пар и драгоценных металлов и др.). Самый простой пример — это волатильность (изменчивость) пары евро / доллар всегда выше, чем у пары американский доллар / швейцарский пара франков. Потому что швейцарский франк — одна из самых стабильных валют, и разница между доллар и евро колеблются каждую минуту.Драгоценные металлы, естественно, более стабильны, чем валюта пары, но у них есть и свои особенности.
Неторговые риски
Неторговые риски для инвесторов на рынке Forex никак не связаны с торговлей. Мы можем часто говорить о несчастных случаях, но все это реальные ситуации, которые происходят часто. Проблема с неторговыми рисками в том, что их практически невозможно предсказать. Вот основные неторговые риски:
- 1
Прекращение брокерской деятельности.
Причин тому может быть множество, от банкротства до отзыва лицензии. В любом случае трейдер может потерять весь свой депозит или у него будет недостаточно времени, чтобы снять его полностью или частично. - 2
Судебные риски.
Это не часто, но трейдеры иногда подают в суд на брокеров. К тому же судебные процессы дороги, а судебные издержки и гонорары адвокатов не всегда подлежат возмещению даже в случае победы. - 3
Валютные риски.
Инвесторы не могут контролировать последствия самой большой группы неторговых рисков. Например, рубль проседает к доллару на 10%. Это означает, что инвесторы, использующие рубль в качестве базовой валюты, помимо других потерь, автоматически теряют 10% своего капитала. - 4
Прочие риски.
Эти риски включают глобальный экономический кризис; крах какого-то государства, из-за которого его валюта проседает на мировом рынке; создание новых международных торговых ассоциаций; вооруженные конфликты и многие другие непредсказуемые факторы.
К сожалению, полностью исключить неторговые риски невозможно. Тем не менее, инвестор должен попытаться предсказать некоторые из них (например, падение курса валюты), и это может спасти капитал трейдера. Также имеет смысл работать только с надежными брокерами, это снижает риск судебных разбирательств или внезапного отзыва лицензии брокера регулирующими органами.
Получите ПАММ-счет в управление. ПАММ-аккаунт менеджер
Однажды наступает момент, когда трейдер понимает, что ему нужно расти.Личный кабинет уже больше месяца приносит стабильную прибыль, однако, если не переоценивать риски и не являться родственником арабского шейха, как правило, денег не хватает.
Как быть? Рисковать 50% счета за одну сделку? Взять ссуду у Тинькова? Продать свою квартиру? Умное решение — работа со средствами инвесторов. Вы помогаете другим зарабатывать и получаете за это свой процент. Все выигрывают.
Как это работает, как избежать многих ошибок начинающих менеджеров ПАММ-счетов, секреты и тонкости работы с инвесторами вы узнаете из видеокурса « Pamm Manager ».
Для кого этот курс?
Курс Pamm Manager будет интересен тем трейдерам, которые уже получают стабильный доход на Форекс и ищут способ увеличения прибыли без увеличения рисков.
Если вы еще не умеете торговать на валютном рынке, этот курс вряд ли вам пригодится.
Зачем брать капитал в управление?
Допустим, у вас на счету 1000 долларов.Вы зарабатываете 10-20% в месяц. Очень хороший результат в процентах, но на 200 долларов в месяц прожить сложно.
Что делать? Переоценить риски? Это неразумно. Взять кредит? Тоже. Выход из ситуации — открыть ПАММ-счет и привлечь к нему инвесторов, и взять за это% прибыли.
Допустим, у вас есть 1000 долларов ваших личных денег, и вы получили еще 10 000 долларов от инвесторов. Заработали 10% в месяц, т.е. 1100 $. А за управление активами вы получаете 50% прибыли.Те. вы заработали 100 долларов на собственные средства + 50% от 1000 долларов возврата на инвестиционный капитал. Те. вы лично получили 100 $ + 1000 $ / 2 = 600 $.
Намного лучше, согласитесь. И риски при сделках не пришлось переоценивать.
Кто-то скажет: «А у меня уже немаленький личный капитал!» Хорошо, допустим, у вас на счету 100 000 долларов личного капитала. Вы заработали 10%, положили в карман 10 тысяч долларов. НО!!! Вы рискнули (теоретически) 100000 долларов.
Теперь предположим, что вы торгуете как Pamm-менеджер, ваш личный капитал составляет 3000 долларов, а средства инвестора могут составлять 10 000, 100 000 или даже 1 000 000 долларов. Но ВАШ ЛИЧНЫЙ РИСК при этом не меняется — это все те же 3000 долларов (любая сумма, которую вы установили в качестве капитала управляющего).
В этом заключается сила работы с инвесторским капиталом.
Что вы узнаете из курса
Доброго времени суток, дорогие мои посетители и читатели! Все мы прекрасно знаем, что для заработка на валютном рынке нужен стартовый капитал.
Если вы все еще думаете, что можете заработать значительные суммы на торговле, вложив 100 долларов, то вы глубоко ошибаетесь. Возможно, я вас расстроил, но, по крайней мере, я рассказываю вам, как это бывает.
Лучший брокер
Если вы решили связать свою жизнь с торговлей, то должны понимать, что быть трейдером невероятно сложно. В любом случае для работы с ним вам понадобится определенная сумма денег в качестве стартового капитала.
Центровый счет — проверка на символПонятно, что когда вы начинающий трейдер, нет необходимости и даже невозможно вкладывать значительные суммы в торговлю.Работайте с тем же центовым счетом, это дешево и очень весело. Центровой счет позволит вам прочувствовать все психологические аспекты, но вам не придется рисковать значительными суммами.
Что лучше зарабатывать: стабильно, много или мало?Думаю, многие из нас слышали, что грамотный менеджер ПАММ-счетов может заработать значительные суммы, но об этом позже. Пожалуй, попробую начать издалека. Сколько зарабатывает хороший трейдер? Теоретически прибыль на рынке форекс ничем не ограничивается.Вы можете зарабатывать 1000% в месяц, однако это нереально.
Вопрос в том, насколько стабильной будет торговля. Невозможно назвать стабильной сделку, когда человек делает 100% за один месяц и теряет все 200% за другой. В целом, как показывает практика, очень опытный квалифицированный трейдер может зарабатывать 10-20% в месяц со своего депозита, если он полностью соблюдает риски.
У вас небольшой капитал? А может у вас пропадает ПАММ-аккаунт менеджерИтак, давайте посчитаем, 10-20% от депозита — это много или мало? Если смотреть в годовом исчислении, это 120–240%, о чем те же банковские депозиты и не мечтали.Но здесь вступает в игру важный фактор — ваш стартовый капитал. Понятно, что имея на счету даже 1000 долларов, 10-20% депозита — это очень мало. Максимальным можно назвать небольшой дополнительный доход и не более того.
Посмотрите соответствующее предварительное видео: Менеджер по ПАММ-счетамЧтобы ваш ежемесячный доход стал более ощутимым, вам уже потребуется не менее 10 000 долларов, чтобы заработать стабильную сумму в 1 000–2 000 долларов. Понятно, что не каждый может так много вкладывать в свою торговлю.И тут возникает интересный момент, если человек действительно хорошо торгует, показывает стабильную динамику, то почему бы не открыть собственный ПАММ-счет и не привлечь инвестиции? Как показывает практика, управляющий ПАММ-счетом может неплохо зарабатывать.
Открытие ПАММ-счета — важный шаг по карьерной лестницеСуть в том, что управляющий работает со средствами инвестора, получая процент от прибыли, который устанавливает сам. В среднем ПАММ-менеджер запрашивает 20-40% прибыли.Как показывает практика, лучше брать среднее значение — 30%. То есть 70% прибыли забирают инвесторы, а 30% менеджер кладет в карман.
Что нужно, чтобы стать менеджером? Вам не нужно проводить никаких сложных процедур, достаточно открыть ПАММ-счет у любого брокера. При этом минимальный депозит для таких счетов составляет не более пары сотен долларов. А в будущем здесь уже все зависит от самого человека и его способностей.Например, у человека в управлении 100000 долларов, и он постоянно вносит, скажем, 15% депозита каждый месяц. По оферте он берет 30% от прибыли, соответственно его чистая прибыль за месяц составит 4500 долларов.
30 000 долларов не более пары сотен долларовЧтобы заработать такие деньги на своем счете с такой же прибыльностью, трейдеру необходимо около 30 000 долларов, а его первоначальные вложения могут составлять несколько сотен долларов. В общем, менеджеры ПАММ-счетов умеют неплохо зарабатывать, и сейчас я вам это докажу на реальных примерах.Давайте посмотрим на ПАММ-счета Альпари!
CHIEFИтак, перед нами информация о менеджере CHIEF. Как видите, у него под управлением чуть более 216 000 долларов.
За один торговый месяц он внес 24,6% от депозита, при этом Его вознаграждение варьируется в зависимости от размера депозита, но возьмем среднее значение, которое в нашем случае будет около 30%. Считаем: за месяц на счету было заработано 53 136 долларов, соответственно управляющий заберет себе 30% прибыли, что составит почти 16 000 долларов.
Согласитесь, очень впечатляет! Естественно, расчеты довольно условны, но я думаю, что администрация будет работать в этих пределах только в этом месяце.
Lucky poundА вот статистика для топ-менеджера на данный момент — Lucky Pound. У него под управлением впечатляющие 974 642 доллара.
За текущий месяц он заработал 11,5%, при этом строго 50% от дохода он берет себе. Получается, что за месяц заработано 112 083 доллара.При этом менеджер берет себе 50%, что составляет чуть более 56000 долларов. Согласитесь, очень впечатляет! Правда, это трейдеры высокого уровня, и чтобы добраться до этого места, нужно потрудиться несколько лет.
Давайте посмотрим на более приземленный пример и посмотрим, сколько менеджер может зарабатывать в среднем в месяц с меньшим возрастом.
NemendyЭто менеджер с ником Nemendy. Аккаунту меньше полутора лет, но в него уже вложены неплохие деньги — 187 588 долларов.График прибыльности и его скачки показывают, что торговля ведется очень агрессивно.
В среднем он получает за свою работу 30% прибыли, а за месяц ему удалось внести внушительные 39,7% депозита, который составил 74 472 доллара, а его доля составила чуть более 22 000 долларов.
Investments найдет качественного менеджера ПАММ-счетаКак видите, менеджер ПАММ-счета, если его руки вырастут из этого места, может заработать много денег. Сколько инвестиций вы можете привлечь и сколько времени это займет? Этот вопрос рациональный, но на него можно ответить только условно, потому что все очень субъективно, кроме того, сыграет роль ряд неконтролируемых факторов.
В общем, все зависит от самого менеджера и его действий. Если он будет действительно грамотно торговать, при этом активно продвигая свой аккаунт повсюду, то достаточно быстро получит вложения. В том же Альпари при правильном подходе можно собрать за год 100000 долларов и более.
Опять же, это очень произвольно. Если ваши показатели действительно крутые, при этом вы будете всячески грамотно продвигать свой аккаунт, то можно будет привлечь больше. Но самое главное, чтобы вы давали стабильный торговый результат.Вы можете продвигать свой аккаунт как угодно, но если вам нечего показать инвесторам, то вы вряд ли сможете привлечь инвестиции.
Риски низкие, инвесторы близкиПредставьте, что вам нужно найти хороший ПАММ, чтобы инвестировать деньги, и вы видите, что трейдер заработал 100% депозита за год с очень низкой просадкой, скажем , до 15%. У вас возникнет соблазн вложить деньги в этот счет? Я думаю да!
Здесь очень важно делать ставку на качество работы, даже если вы не дадите огромных процентов прибыли, но главное, чтобы риски были небольшими.Крупные инвесторы в первую очередь смотрят не на размер прибыли, а на эти риски.
Ни один крупный инвестор никогда не будет вкладывать деньги в торговлю кем-то, чей график доходности выглядит сумасшедшим. Поэтому рассчитывайте в первую очередь на качество торговли и соблюдение рисков.
Ранее мы не раз говорили о том, что такое ПАММ-счета, как правильно в них инвестировать, что нужно сделать, чтобы их открыть и так далее. Но мы никогда не затрагивали тему того, как стать по-настоящему успешным трейдером.И чтобы исправить эту оплошность, именно этому и будет посвящена сегодняшняя статья.
Так что, наверняка, всех хоть раз интересовало, сколько зарабатывает успешный трейдер или менеджер ПАММ-счетов, и я уверен, что иногда цифры прибыли заставляли их вздыхать с завистью. Что они для этого делают? Казалось бы, у всех одинаковые инструменты, равные возможности, никаких дополнительных устройств кроме компьютера и интернета не требуется, но почему-то одни разгоняют свой аккаунт до немыслимых высот, принося огромную прибыль себе и инвесторам, а другие истощают депозит даже не успев нормально торговать.
Знаете, в чем их главное отличие? Нет, не в удаче, не в авантюризме и даже не в тяжелом труде, хотя это тоже важно. Разница в уровне настойчивости и готовности пройти весь путь, несмотря ни на что. Это банально? Может быть, но реальность такова.
Просто у всех тех людей с миллионами на счетах и килотоннами процента прибыльности за плечами многолетний опыт торговли, и этот опыт далеко не всегда положительный.Поверьте, все они неоднократно теряли вложенные деньги, как свои, так и чужие, осушали депозит и допускали огромные просадки. В такие моменты у каждого из них был выбор: бросить все и найти себе более легкую работу или стиснуть зубы и попробовать еще раз. И хотя большинство просто отказались от этой затеи, решив, что Forex слишком сложен, успешные менеджеры открыли новые счета и снова начали торговать.
Вот пример:
Посмотрите, в середине 2014 года этот ПАММ-счет находился в серьезном невыгодном положении, и у управляющего был выбор: бросить это, казалось бы, безнадежное дело или продолжить.
Он не боялся рисковать и, как видите, добился отличных показателей рентабельности.
Этот пример — всего лишь капля в море подобных ситуаций. История знает немало таких примеров, когда ПАММ-счет был полностью закрыт, чтобы начать все с нуля.
Не думайте, что я заранее готовлю вас к неудачам или неудачам, вовсе нет. Никто не может с уверенностью предсказать, насколько вы сильны и удачливы.Возможно, вы станете тем человеком, которому будет подчиняться вся ПАММ-система и который побьет рекорд прибыльности, установленный трейдером Альпари, который несколько лет назад заработал 11000% прибыли. Я просто призываю вас не бояться неприятностей, которые могут поджидать вас на этом тернистом пути.
По сути, ПАММ-система не таит в себе ничего действительно сложного, обычных операций по покупке / продаже валюты, большая часть которых осуществляется с помощью специальных программ — торговых советников.И нет никаких объективных причин не попробовать свои силы и не открыть торговый счет, кроме тех, которые вы придумываете сами и которые существуют только в вашей голове. Если вы боитесь сразу работать с чужими инвестициями, начните с непубличного аккаунта, кстати, для открытия вам потребуется гораздо меньшая сумма вклада. Более того, сделайте свой первый счет консервативным, защитив его от потери средств почти на 100%. Какие счета можно называть такими и в чем их преимущества, вы можете прочитать в статье «Консервативные ПАММ-счета».
А чтобы еще больше повысить свои шансы на успех и подготовиться к торговле, читайте тематическую литературу, которой великое множество в Интернете, смотрите видео-курсы и читайте отчеты опытных трейдеров.
- Альпари —
- Forex4you —
- ИнстаФорекс —
Также рекомендуем ознакомиться с нашим ПАММ-портфелем, в котором собраны лучшие менеджеры последних лет.Мы инвестируем в них сами и довольно успешно: за полгода доходность составила + 73%. Присоединяйтесь и зарабатывайте вместе с нами!
Итак, подводя итоги, скажу следующее — не бойтесь неудач, никогда не останавливайтесь на полпути и не слушайте «грамотных» людей, которые говорят вам, что на ПАММ-счетах невозможно заработать. И не забывайте, что речь идет о вещи, которая позволит вам прилично получать, сидя дома в любимом кресле, и избавит от необходимости каждое утро с головой кидаться на работу к своим «любимым» начальникам.Поэтому я не вижу смысла даже пытаться это сделать.
С уважением, Александр Иванов
Если вы хотите стать менеджером ПАММ-счетов без суммирования и не хотите доверять свои финансы другим людям, наша статья создана специально для вас. Сразу скажем, что за пару лет вряд ли удастся увеличить свой капитал в сто раз, как это сделал, например, Ларри Вильямс.
Все-таки получить начальный капитал без вложения личных финансов и соответственно без стресса и риска возможно.В будущем вы откроете ПАММ-счет с этим капиталом и войдете в приличные объемы торгов.
Что такое паевой инвестиционный фонд и ПАММ-счет
Где получить начальный капитал без личного инвестирования?
Брокера Альпари можно назвать достойным ресурсом для работы с ПАММ-счетами. Его текущие предложения:- «Большой джекпот» с максимальным призовым фондом. Вариант прибыльный, но начать торговать можно как минимум с тысячи долларов. Соответственно решение не для всех.
- «Виртуальная реальность». Никаких вложений, зарегистрируйтесь как участник и используйте деньги на демо-счете конкурса.
Если вы не займете первое место, а войдете в топ-10 на любом из 4 этапов, вы также получите финансовый приз.
«Формула FX». Если вы входите в десятку лидеров конкурса виртуальной реальности, вы можете использовать полученные деньги для участия в викторинах с реальными финансами.Например, в «Формуле FX» с 20 призами и длительностью 2 недели.
Дальнейшие действия
Допустим, вы заработали тысячу долларов на Альпари. Кстати, участие в «Большом джекпоте» возможно не только с этой суммой, но и с сотней «американских рублей». Мы указали тысячу, потому что в этом случае вам не придется сразу открывать сделку на всю сумму депозита. Проще говоря, чем больше стартовый капитал, тем ниже риски и выше шансы на успех.Открываем ПАММ-счет и работаем с инвесторами
Заходим на сайты компаний, предлагающих открытие ПАММ-счетов. Там шаг за шагом указывается процесс выставления счета. Стандартная схема:- Заполнение стандартной формы с указанием суммы пополнения и личных данных;
- Заправка.
На первых этапах приглашение инвесторов не требуется. Торгуйте спокойно не менее 6-8 месяцев, соберите статистику, которая покажет потенциальным инвесторам ваш стиль торговли.
Важно! Торгуя на себя, вы не показываете свои достижения и неудачи другим людям. В случае с ПАММ-счетами все иначе. Поэтому рекомендуем вам участвовать в конкурсных программах Альпари — они позволят подготовиться ко всевозможным «сюрпризам».
Как мне найти лучший сервис?
Очень важно найти надежную платформу для открытия ПАММ-счета.Ведь в будущем на счете может быть много денег — инвесторам и управляющему необходимо быть уверенными в отсутствии ограничений и сложностей с выводом средств.Рассмотрим:
- Изображение и отзывы об организации;
- Оборот финансов во всех подразделениях компании;
- Привязка брокера к крупным банкам;
- Наличие / отсутствие доступа к пулу межбанковских доставок.
Сотрудники Альфа-Форекс говорят, что абсолютно каждая сделка выводится на межбанковский рынок благодаря участию фирмы в банковском консорциуме.
Но если посмотреть подробно, то, скорее всего, ни первая, ни вторая компания не говорит ни о каком заключении сделок.
Время от времени Альпари и другие брокерские организации предлагают возможность управлять готовым ПАММ-счетом в качестве приза в наиболее значимых соревнованиях. Если вам посчастливится получить такой приз, то вкладывать собственные финансы вам не придется.Изначально на вашем счету появится крупный капитал, с которого вам будет списываться определенный процент дохода. Но здесь права управляющего будут ограничены: привлечение других инвесторов не предусмотрено.
Брокерские компании предлагают все больше и больше разнообразных услуг в сфере трейдинга, различных способов заработка. Сегодня один из лучших способов заработать на ПАММ-счетах. Многие брокеры создали такую систему для себя, так как она приносит взаимную выгоду как компании, так и двум сторонам на ПАММ-счете.
Часто можно встретить мнение о том, что нет смысла вкладывать деньги в ПАММы, в то время как другие утверждают, что можно зарабатывать деньги, только управляя этим счетом самостоятельно — мнения расходятся. На самом деле, вы можете зарабатывать деньги так и так, с той лишь разницей, что управляющий получает прибыль за счет своей торговли, а инвестор за счет чужой, но примерно половина этих средств будет отдана управляющему для выполнения торговые операции. Некоторые менеджеры устанавливают себе небольшое вознаграждение, чтобы в них могло вкладывать больше людей, но это не означает стабильности такого аккаунта или его надежности.
В этой статье мы подробно разберем, что такое ПАММы, для чего они нужны, как их открывать и как на них заработать.
Как открыть ПАММ?
Решите, для чего вы хотите открыть ПАММ-счет. Если вы хотите управлять, то у вас должен быть хороший опыт, а для инвестирования нужен не опыт, а деньги. Выберите одного из брокеров, у которого есть собственная ПАММ-система. На мой взгляд, лучшие сайты — это Альпари и Фибогрупп.
У каждого брокера свои лимиты и минимальные требования.Альпари позволяет открывать после верификации только долларовые ПАММ на сумму 300USD / EUR или 15000RUR. Это не самый низкий порог, но компания должна как-то «лечить» конкуренцию среди начинающих менеджеров. У Fibo тоже минимум 300 долларов, у Forex4you — 100 долларов, к тому же можно торговать как центовыми ПАММ, так и долларами, что очень удобно. Год назад я выбрал для работы центовый счет, когда он достиг 6000 долларов, перешел на долларовый счет.
Jet Trade Markets | Счет МАМ и ПАММ-счета | Форекс трейдер
Итак, что такое MAM / PAMM счета Forex?
Как следует из условий, эти учетные записи используются, когда вы управляете несколькими торговыми счетами.Multi Account Manager (MAM) и Управление деньгами с распределением прибыли (PAMM) — это счета, специально предназначенные для управляющих деньгами и профессиональных трейдеров, которые управляют несколькими счетами.
Программное обеспечение MAM / PAMM работает на торговой платформе MT5 и с использованием основной учетной записи позволяет вам удобно и легко управлять несколькими счетами одновременно.
Давайте посмотрим на основы и как работает МАМ / ПАММ-счет
Если вы являетесь личным трейдером или менеджером с несколькими счетами, торгующим на нескольких счетах, вы можете открыть счет MAM или PAMM Forex, используя торговую платформу MT5.
Мастер-счет будет открыт для вас, который будет управлять автоматическим распределением средств для каждой сделки на различных индивидуальных счетах .
Различные методы финансирования с использованием MAM или PAMM
Одним из основных преимуществ использования MAMM / PAMM-счета является доступ к различным методам пополнения. Вы можете легко и эффективно распределять средства по разным сделкам в зависимости от инвестиционных целей ваших клиентов.
Автоматическая встроенная отчетность
Использование счета Jet Trade MAM / PAMM Forex позволяет эффективно управлять и отслеживать действия в каждой отдельной учетной записи с помощью возможностей программного обеспечения для отчетности и отслеживания.
Ежемесячные цифры кратко и точно настраиваются в конце каждого месяца и представляются вам. Позволяя трейдеру сосредоточиться на сделках. Программное обеспечение MAM / PAMM имеет встроенные функции отчетности, которые вы можете реализовать в режиме реального времени. Легко и эффективно отслеживайте состояние нескольких учетных записей и управляйте ими.
Исключительные возможности автоматизации позволяют с помощью MAM / PAMM-счета обслуживать больше трейдеров, клиентов и создавать несколько учетных записей.
Важно отметить, что эффективность MAM / PAMM-счета позволяет вам генерировать больше клиентских средств.
Каждый клиент, управляемый вашим МАМ / ПАММ-счетом, подвергается обработке премиум-клиента.
Как финансовый менеджер или трейдер, у вас есть доступ к самым свежим рыночным событиям. Обогащен дополнительным доступом ко всем функциям торговой платформы MT5, включая советников, новости рынка, пакеты графиков, обзоры торговых инструментов, сигналы форекс и экономический календарь форекс.
Как Форекс ПАММ-трейдер, при использовании программного обеспечения МАМ / ПАММ сосредоточьтесь исключительно на торговле на рынках и реализации своих торговых стратегий.Используйте свое торговое время с умом и сосредоточьтесь на своих сделках и анализе рынка, поскольку программное обеспечение MAM / PAMM для управления капиталом автоматически распределяет средства и выполняет другие необходимые корректировки на ваших многочисленных торговых счетах форекс.
Кто больше всего выигрывает от использования МАМ / ПАММ-счетов?
MAM / PAMM предоставляют управляющим деньгами наиболее эффективный способ управления счетами для вашей торговли других людей. Профессиональные и активные валютные трейдеры, торгующие несколькими счетами, также получают выгоду от использования счетов MAM / PAMM.
Для индивидуальных трейдеров счета MAM / PAM также могут принести выгоду с точки зрения эффективности времени для тех, у кого может не быть времени для постоянной торговли на рынке.
Обращение к трейдерам, которые мечтают стать успешным трейдером на рынке Форекс и у которых нет времени на развитие и совершенствование своих торговых навыков. Предоставление этим трейдерам возможности стать профессиональным трейдером форекс на постоянной основе с использованием MAMM / PAMM-счета.
Экспертиза рынка доступа МАМ / ПАММ-менеджеров
Обладая опытом трейдеров и профессиональных управляющих деньгами, индивидуальные трейдеры и инвесторы могут воспользоваться опытом этих профессионалов, которые постоянно следят за рынком и торгуют на нем.
Программное обеспечениеMAM / PAMM используется профессиональными менеджерами и управляющими фондами вместе с другими инструментами трейдеров. Их самым большим преимуществом является то, что они включают в себя ключевой рыночный опыт и навыки в торговле различными инструментами, включая форекс, товары, CFD и криптовалюты. Счета MAM / PAMM позволяют вам получить доступ к этим трейдерам и их знаниям.
Характеристики торгового счета MAM / PAMM
Если вы успешный форекс-трейдер, который хочет стать менеджером форекс-фонда и управлять несколькими счетами, то MAMM- и PAMM-счет, а также его программное обеспечение и функции созданы для вас.