Разное

Как проверить контрагента по инн: Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде

12.03.1984

Содержание

Как проверить ИП или ООО по ИНН и какие есть риски?

Новый контрагент — это зачастую загадка. За привлекательным партнёром может скрываться фирма в долгах, с которой даже судебные приставы отчаялись получить деньги. Чтобы предотвратить сложности, перед важной сделкой контрагентов проверяют в специальных сервисах по ИНН. В том числе пробивают старых контрагентов, с которыми заключают новые сделки — ведь ситуация могла измениться, прежде успешная компания могла ввязаться в авантюры и приблизиться к банкротству.

На что обратить внимание при проверке по ИНН

Компании нет в реестре

Если компания официально не зарегистрирована, в худшем случае перед вашим мошенник, которые может взять деньги и не выполнить обязательства. Предъявить иск будет некому, потому что юрлицо не существует, останется только идти в полицию с заявлением о мошенничестве. 

Также возможно, что контрагента принудительно исключили из реестра. Например, компания не сдавала отчётность и не подавала признаки жизни. Даже если компания по факту работает, к вам могут быть вопросы от налоговой. Особенно, если вы учли расходы в УСН. 

Ликвидация

Решение о ликвидации может быть принято компанией добровольно или она может быть ликвидирована по решению суда ― ст. 61 ГК РФ. Длится процесс ликвидации месяцами, и в сервисах вроде Контур.Фокуса вы будете видеть отметку о том, что организации скоро не будет.

Как минимум, такой статус — повод задать вопрос контрагенту. 

Банкротство

Если банкрот откажется от оплаты, вам придётся вставать в очередь кредиторов по п. 2 ст. 134 закона о банкротстве. Сначала банкрот будет платить государству и сотрудникам. Обычным компаниям придётся долго ждать, и в конце концов многие ничего не получат. 

Если наоборот, вы платите кредитору, может возникнуть другая проблема. Сделку может отменить временный управляющий или оспорить кредиторы. Тогда придётся вернуть всё, что вы получили от банкрота.

Новичок

При проверке также обращают внимание на дату регистрации. Да, не все новые компании — фирма-однодневки. Но если компания зарегистрирована неделю назад — это вызывает вопросы. С покупателей-новичков обычно требуют предоплату, поставщикам — стараются платить по факту поставки. 

Недостоверный адрес или адрес массовой регистрации

Если у инспекции возникают сомнения в достоверности сведений в реестре, она проводит проверку — пытается связаться с организацией по указанному юридическому адресу. При отсутствии ответа компания получает в реестре отметку о «недостоверных сведениях».

Или рядом с адресом может стоять отметка «адрес массовой регистрации». Налоговая ставит её, если адресом пользуется много фирм сразу. Раньше это были адреса, по которым регистрировались 50 компаний, потом показатель снизили до 10, а потом до 5 ― Приказ ФНС России от 11/02/2016 №ММВ-7-14/[email protected] 

В худшем случае это означает, что у компании вообще нет офиса, в лучшем — вы не сможете связаться с ним по юридическому адресу. 

Номинальный директор 

“Черная метка” относительно сведений о гендиректоре может появиться, если гендиректор номинальный. Номинальными директорами называют людей, которые исполняют обязанности формально, а фактически фирмой руководит другой человек. Номинальных директоров чаще всего находят по объявлениям в соцсетях, рядом со студенческими общежитиями. Узнать, кто реально стоит за такой фирмой, обычно невозможно. Как и в случаях с адресом, руководитель может быть “массовым”. То есть один и тот же директор может значиться в нескольких компаниях. Эта проблема характерна и для учредителей.

Также может оказаться, что гендиректор уже уволен или умер, а сведения о новом руководителе в налоговую не представили.

Либо может оказаться, что гендиректор дисквалифицирован. Если от имени фирмы-контрагента заключит договор дисквалифицированный директор, то договор будет считаться заключенным от имени и в интересах дисквалифицированного директора, если только фирма потом не одобрит сделку ― ст. 183 ГК РФ.

Связи

Гендиректор или учредители могут быть связаны и с другим компаниями, где также являются руководителями или учредителями. Возможно, контрагент, которого проверяют по ИНН, еще не успел заработать плохую репутацию, но за его руководителем или учредителем числятся другие фирмы с отрицательной историей. Кто знает, может быть и “пробиваемый” контрагент вскоре испортит свою репутацию.

Виды деятельности

Заключать договор с контрагентом, у которого вид деятельности совсем другой рискованно. Например, опасно заключать договор на оказание юридических услуг с компанией, которая занимается общепитом. Такие сделки вызывают сомнение у налоговой. Внимание инспекции привлекают и предприниматели, у которых заявлено слишком много видов деятельности. Этим обычно грешат фирмы-однодневки.

Лицензия

Некоторые виды деятельности, например, медицинская, требуют наличия лицензии. Без лицензии предприниматель не вправе заключать сделки. Если контрагент осуществляет деятельность, которая требует наличия лицензии, то необходимо проверить есть ли она у него. В противном случае можно иметь проблемы как с исполнением контрагентом обязательств, так и с претензиями налоговых органов. Отсутствие у контрагента лицензии может стать основанием для отказа в вычетах и признании расходов по сделкам. 

Реестр недобросовестных поставщиков

Информация об участии предпринимателя в тендерах характеризует его положительно. Прежде чем государственная организация заключит с предпринимателем контракт, он проходит многоступенчатую проверку. Да и стоимость госконтрактов, чаще всего, не маленькая. Это говорит о серьезности предпринимателя. Банкротство, ликвидация ― редкость для фирм, которые работают с госконтрактами.

Но бывают предприниматели, которые выиграют тендер, а свои обязательства перед заказчиком не выполняют. Таких предпринимателей заносят в реестр недобросовестных поставщиков. В реестр попадают не только поставщики, но и подрядчики и исполнители, которые нарушили обязательства. 

Финансы

Нужно посмотреть о чем говорит бухгалтерская отчетность контрагента. Если она показывает рост прибыли, то это хороший знак. Если же прибыль, наоборот, падает, то это говорит о финансовых трудностях контрагента. Сможет ли он расплачиваться по контрактам вовремя? Будет ли исполнять принятые на себя обязательства?

Также следует обратить внимание сдает ли контрагент налоговую отчетность, есть ли у него долги по налогам, страховым взносам, штрафам и пеням.

Судебные дела

Узнать, как ведет себя контрагент с другими компаниями, насколько он добросовестно исполняет свои обязательства  можно, если  проверить информацию о наличии в отношении него судебных дел. 

Если к предпринимателю предъявлено много исков, то, скорее всего, и другим контрагентам придется взыскивать с него долги через суд. 

Долги

Предприниматель может не только судиться с контрагентами, но и не исполнять решения судов, принятые не в его пользу. Судебные приставы прекращают исполнительное производство, если невозможно обнаружить должника или если у него отсутствует имущество ― пп.3, 4 ч. 1 ст. 46 закона об исполнительном производстве.

Фирма-однодневка

Даже один неблагонадежный фактор, например, адрес массовой регистрации, вызывает подозрение у налоговой. А если таких факторов несколько, то проблемы с инспекцией будут однозначно.

Минфин России в Письме от 17.12.2014 № 03-02-07/1/65228 разъяснил какие признаки могут свидетельствовать о наличии фирмы однодневки. Это «массовый» руководитель или учредитель, компании нет по адресу регистрации, нет персонала или только 1 человек, налоговая отчетность не сдается или представляется с минимальными показателями, нет собственных или арендованных основных и транспортных средств.

Если контрагент окажется фирмой-однодневкой, то инспекция заявит, что при выборе контрагента не проявили должную осмотрительность и осторожность.

По сделкам с фирмами-однодневками налоговые отказывают в вычете НДС и исключают расходы по налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН, или по налогу на прибыль.

🎁

30 дней Эльбы в подарок

Оцените все возможности онлайн-бухгалтерии бесплатно.

Хочу попробовать

Как проверить контрагента по ИНН

Каждое подозрение можно проверить на специальном сайте: участие в судебных делах — в картотеке арбитражных дел, постановления приставов — на сайте ФССП, дату регистрации — на сайте налоговой.  

Если вы заключаете много сделок, разумнее будет пользоваться специальными сервисами. Например, Контур.Фокус собирает информацию из десятков источников: вы вводите ИНН — и сразу получаете все данные в удобном интерфейсе.

Во все тарифы Эльбы старше «Эконома» входит доступ к упрощённой версии Контур.Фокуса. Вы можете просто зайти в список контрагентов и нажать «Проверить». 

Сведения о контрагенте, полученные в Контур Фокусе, можно распечатать как отдельный документ. Он послужит доказательством, что вы проявили при сделке «должную осмотрительность» — это на случай, если у налоговой или банка будут вопросы.

Статья актуальна на 

Проверка контрагента по ИНН или названию организации ✅ Экспресс-оценка рисков

Обновить браузер

Обновить браузер

Возможности

Интеграция

О системе

Статистика

Контакты

CfDJ8No4r7_PxytLmCxRl2AprPq7iPkgwCrZY5GzVKoSH01Rk7Sy439IsHNn8bc9qi7uaCSNVkg1d71L_wc6CjPUglG7RHOSq4OEYD9zFmgLnh-ax4Twkc8XdOtS6yA5CxLDXTIOuJoMcqVoJveMkFM4HIY

Название компании, адрес, телефон, сайт, домен, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО, БИК

Описание поисковой системы

энциклопедия поиска

ИНН

ОГРН

Санкционные списки

Поиск компаний

Руководитель организации

Судебные дела

Проверка аффилированности

Исполнительные производства

Реквизиты организации

Сведения о бенефициарах

Расчетный счет организации

Оценка кредитных рисков

Проверка блокировки расчетного счета

Численность сотрудников

Уставной капитал организации

Проверка на банкротство

Дата регистрации

Проверка контрагента по ИНН

КПП

ОКПО

Тендеры и госзакупки

Юридический адрес

Анализ финансового состояния

Учредители организации

Бухгалтерская отчетность

ОКТМО

ОКВЭД

Сравнение компаний

Проверка лицензии

Выписка из ЕГРЮЛ

Анализ конкурентов

Сайт организации

ОКОПФ

Сведения о регистрации

ОКФС

Филиалы и представительства

ОКОГУ

ОКАТО

Реестр недобросовестных поставщиков

Рейтинг компании

Проверь себя и контрагента

Должная осмотрительность

Банковские лицензии

Скоринг контрагентов

Лицензии на алкоголь

Мониторинг СМИ

Признаки хозяйственной деятельности

Репутационные риски

Комплаенс

Для проверки контрагента по ИНН, названию или другим известным Вам реквизитам организации, воспользуйтесь формой поиска:

 

CfDJ8No4r7_PxytLmCxRl2AprPr_RF4dnjQgQ4oVHewYAKlrUcDRSaXSw7hvrhnZWGOT5B7ygUYsWY0E8KLmXK-WKb48EUTStf7i7raYaDwx—Zskqu66euJ5Jb8QUa3mtzuU6ltW5e9LHMFIuwh5o_rWWc:CfDJ8No4r7_PxytLmCxRl2AprPq7iPkgwCrZY5GzVKoSH01Rk7Sy439IsHNn8bc9qi7uaCSNVkg1d71L_wc6CjPUglG7RHOSq4OEYD9zFmgLnh-ax4Twkc8XdOtS6yA5CxLDXTIOuJoMcqVoJveMkFM4HIY

 

Базовые сведения о компании доступны без регистрации и входа в систему и включают в себя:

  • ревкизиты организации
  • сведения о государственной регистрации, учредителях и видах деятельности 
  • сводную информацию о судебной практике компании, исполнительных производствах, связях, тендерах и госзакупках, существенных событиях, а также о последних изменениях в жизни компании:

 

 

При регистрации и входе в систему (демо-доступ предоставляется

бесплатно и дает возможность просмотра любых 5-ти компаний) доступны:

  • полная информация о компании, ее деятельности и финансовом состоянии, а также контактные данные;
  • расширенные возможности анализа судебной практики компании и ее финансового состояния, поиска связей с другими компаниями и персонами, сравнения компании с другими имеющимися или потенциальными контрагентами, и др.

Пример предоставления информации в системе СПАРК (индексы благонадежности компании и факторы риска):

 

 

 

 

 

Рассылка о новых публикациях

Раз в месяц без спама

Проверка контрагента по ИНН бесплатно

организация

ОГРН 1000400664362

ИНН 0408007884

КПП 040801001

открыть карточку

МБОУ ДОД «ЦДТ»

организация ликвидирована

период действия

с 17.10.2002

регион

р-н Майминский

организация

ОГРН 1000400664373

ИНН 0408004361

КПП 040801001

открыть карточку

ФИРМА «АСТАП»

организация ликвидирована

период действия

с 17.10.2002

регион

р-н Майминский

организация

ОГРН 1001601569760

ИНН 1643005423

КПП 164301001

открыть карточку

ООО РК «ВОСТОК»

Деятельность в области радиовещания

организация ликвидирована

период действия

с 24. 07.2002 по 27.03.2019

регион

г Азнакаево

оквэд

60.10

организация

ОГРН 1001601569782

ИНН 1643005416

КПП 746001001

открыть карточку

ООО «СЕЛЬЭНЕРГО-2»

организация ликвидирована

период действия

с 25.07.2002 по 13.12.2018

регион

р-н Сосновский

организация

ОГРН 1001601569793

ИНН 1643000792

КПП 164301001

открыть карточку

КП АЗНАКАЕВСКОГО РПУ БОН

Деятельность по предоставлению прочих персональных услуг

организация ликвидирована

период действия

с 30.07.2002 по 12.09.2018

регион

г Азнакаево

оквэд

96.0

организация

ОГРН 1001601569804

ИНН 1643005430

КПП 164301001

открыть карточку

ООО «ЗДОРОВЬЕ»

Торговля розничная лекарственными средствами в специализированных магазинах (аптеках)

организация ликвидирована

период действия

с 02. 08.2002 по 01.08.2017

регион

г Азнакаево

оквэд

47.73

организация

ОГРН 1001601569815

ИНН 1602000560

КПП 164301001

открыть карточку

АЗНАКАВЕСКИЙ ЛЕСХОЗ

организация ликвидирована

период действия

с 02.08.2002 по 26.12.2011

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569826

ИНН 1643005448

КПП 164301001

открыть карточку

ООО «РУЗАЛЬ»

организация ликвидирована

период действия

с 02.08.2002 по 02.06.2011

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569837

ИНН 1602000560

КПП 164301001

открыть карточку

ГБУ «АЗНАКАЙЛЕС»

Лесоводство и прочая лесохозяйственная деятельность

организация ликвидирована

период действия

с 05.08.2002 по 16.12.2016

регион

г Азнакаево

оквэд

02.10

организация

ОГРН 1001601569848

ИНН 1643002694

КПП 164301001

открыть карточку

ОАО «АЗТРУБСТРОЙ»

Строительство зданий

действующая организация

дата регистрации

06. 08.2002

регион

г Азнакаево

оквэд

41

организация

ОГРН 1001601569859

ИНН 1643005455

КПП 164301001

открыть карточку

ЗАО «СЕВЕРНОЕ СИЯНИЕ»

организация ликвидирована

период действия

с 08.08.2002 по 16.11.2011

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569860

ИНН 1643000143

КПП 164301001

открыть карточку

ООО «ФРИЗ»

организация ликвидирована

период действия

с 12.08.2002 по 23.07.2003

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569870

ИНН 1602002127

КПП 164301001

открыть карточку

ОАО «АЗНАКАЕВСКОЕ ПАТП»

Аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом

организация ликвидирована

период действия

с 12.08.2002 по 26.06.2017

регион

г Азнакаево

оквэд

68.20.2

организация

ОГРН 1001601569881

ИНН 1643003578

КПП 164301001

открыть карточку

ООО «АЗНАКАЕВСКОЕ ПАТП-1»

организация ликвидирована

период действия

с 12. 08.2002 по 30.01.2008

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569892

ИНН 1643003585

КПП 164301001

открыть карточку

ООО «АЗНАКАЕВСКОЕ -2»

организация ликвидирована

период действия

с 12.08.2002 по 30.01.2008

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569914

ИНН 1602001652

КПП 164301001

открыть карточку

ОАО «АЗНАКАЕВСКИЙ МАСЛОДЕЛЬНЫЙ ЗАВОД»

организация ликвидирована

период действия

с 19.08.2002 по 28.08.2002

регион

р-н Азнакаевский

организация

ОГРН 1001601569925

ИНН 1643000880

КПП 164301001

открыть карточку

ОВО ОТДЕЛА МВД РФ ПО АЗНАКАЕВСКОМУ РАЙОНУ

организация ликвидирована

период действия

с 27.08.2002 по 12.07.2012

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569936

ИНН 1643001972

КПП 164301001

открыть карточку

С/Х ООО «БИРЮЧЕВКА»

организация ликвидирована

период действия

с 27. 08.2002 по 16.10.2009

регион

р-н Азнакаевский

организация

ОГРН 1001601569947

ИНН 1643000626

КПП 164301001

открыть карточку

ОАО «АЗНАКАЕВСКИЙ ХЛЕБОКОМБИНАТ»

организация ликвидирована

период действия

с 29.08.2002 по 30.09.2009

регион

г Азнакаево

организация

ОГРН 1001601569958

ИНН 1643002172

КПП 633001001

открыть карточку

ООО «АЛНАЗ»

Разборка и снос зданий

организация ликвидирована

период действия

с 03.09.2002 по 25.06.2019

регион

г Новокуйбышевск

оквэд

43.11

Как проверить контрагента перед сделкой

Бизнес-проверка контрагентов чрезвычайно важна. Пренебрежение этой процедурой чревато зависанием дебиторской задолженности. И это только один из многочисленных рисков взаимодействия с недобросовестными контрагентами. В период кризиса особенно трудно разобраться, какая компания находится на грани банкротства, а с какой можно спокойно сотрудничать.

Бизнес-проверка контрагентов чрезвычайно важна. Пренебрежение этой процедурой чревато зависанием дебиторской задолженности. И это только один из многочисленных рисков взаимодействия с недобросовестными контрагентами. В период кризиса особенно трудно разобраться, какая компания находится на грани банкротства, а с какой можно спокойно сотрудничать. 

Зачем проверять контрагентов?

Проверка контрагента по ИНН важная процедура. Многие фирмы и так столкнулись с необходимостью сокращения расходов, и оплачивать штрафы, пришедшие из налоговой, никому не хочется. Компаниям приходится иметь дело с рисками, связанными с:

  1. Мошенничеством;
  2. Несвоевременной поставкой продукции;
  3. Поставками низкокачественного товара.  

Помимо этого, ФНС имеет право исключения сделки, вызывающей сомнения, из расходов, непринятия её к вычету НДС. 

Почему важно проверять контрагентов

Это позволит избежать риска заключения соглашения с незарегистрированной организацией. При подписании такого договора сумму по нему невозможно учесть в налогообложении, поэтому важно чтобы источники проверки были надёжными и содержали актуальные сведения.

Проверка контрагентов даст возможность исключить вероятность оказаться вовлечёнными в судебный процесс, если суд выдвинет требования к контрагенту или он сам инициирует разбирательство. 

Ещё один риск связан с тем, что контрагент может отказаться от исполнения обязательств, предусмотренных договором или выполнять их не в полном объёме, ненадлежащем образом. 

Кроме этого, может возникнуть вероятность обременения недвижимости. В ряде случаев фирма приобретает какой-то объект или арендует его, заключая сделку в надежде на наличие у контрагента какого-либо обеспечения. Но важно учитывать, что имущество может оказаться заложенным.

Нельзя без проверки контрагента на сайте исключать вероятность его нахождения в стадии ликвидации или банкротства.   

Перечень документов, которые необходимо проверять перед заключением сделки

Формальную обязанность по налоговой проверке контрагентов государство не устанавливает. Вся ответственность возлагается на руководство компаний и бухгалтерский отдел. 

Перечень документов, которые рекомендуется запросить для проверки, включает:

  1. Копию Устава;
  2. Дубликат регистрационного свидетельства;
  3. Выписку из ЕГРЮЛ;
  4. Документ, подтверждающий становление на учёт в ФНС;
  5. Статистическое письмо с кодами;
  6. Бумаги, доказывающие полномочия лица, с которым заключается соглашение, к примеру, удостоверение личности. 

Исходя из деятельности компании, можно запросить лицензии, карточку организации, документальное подтверждение отсутствия задолженности по уплате налогов, копию бухгалтерской отчётности, арендного договора. Если для проведения работ нужен узкий специалист, потребуйте выписку из штатного расписания. Иногда у контрагента запрашивают рекомендательные письма, аудиторское заключение.

Что можно проверить через интернет?

Самостоятельно можно проверить сайт контрагента, данные лицензии, регистрацию, получить выписку из ЕГРЮЛ. Направьте запрос в ФНС, чтобы убедиться в том, что будущий деловой партнёр исправно платит налоги, и не имеет задолженностей. Ознакомьтесь со всеми упоминаниями об интересующей вас фирме, её директоре в интернете.  

В большинстве случаев контрагентов проверяет юридический отдел компании. Сократить риски практически до нуля можно при помощи современных программных решений.

Как свести риски к нулю?

Чтобы избежать сотрудничества с недобросовестными контрагентами, используйте надёжный сервис проверки контрагентов. Одним из таких является сервис 1СПАРК Риски.

Сервис оповещает о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ, Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и «Вестник государственной регистрации».

 

Подключите «1СПАРК Риски» бесплатно на 7 дней!

И будьте уверены в надёжности контрагентов 
Оставить заявку

Цветовые индексы в сервисе помогут выяснить, является ли компания контрагента однодневкой и устойчива ли в финансовом плане. Зелёный цвет – контрагент благонадёжен, красный – стоит и запросить у контрагента дополнительную информацию.

Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе. Будьте бдительными и вступайте в бизнес-связи только с надёжными контрагентами.

За дополнительной информацией обращайтесь по телефону +7 (3952) 78-00-00 или по электронной почте [email protected]

«Как проверить контрагента по ИНН?» — Яндекс Кью

Популярное

Сообщества

Стать экспертом Кью

Проверка контрагентаПроверка по инн

Анонимный вопрос

ОтветитьУточнить

ГБУ Малый бизнес Москвы

172

Комплексная поддержка бизнеса в Москве.   · 25 июн 2021  · mbm.mos.ru

Отвечает

Станислав Иванов

Бесплатно проверить добросовестность контрагента и уберечь бизнес можно с помощью специального сервиса МБМ «Проверка контрагента».

Сервис прост в использовании: достаточно лишь ввести в строку поиска ИНН, ОГРН, ФИО руководителя или название компании, и вы получите подробную информацию о бухгалтерской и финансовой отчётности за предыдущий календарный год потенциального партнера, узнаете, когда зарегистрирована фирма, есть ли у нее лицензии, сертификаты, а также о наличии арбитражных дел, где он является фигурантом.

Чтобы воспользоваться сервисом, необходимо зарегистрироваться на сайте mbm.mos.ru.

Полезно и актуально для предпринимателей.

Перейти на t.me/vmeste_mbm

Комментировать ответ…Комментировать…

Nikolay Krainov

Программирование

11

Инженер. Специалист по большим данным.  · 12 нояб 2020  · newdb.net

Проверить с использованием официального сайта налоговой https://pb.nalog.ru/. Но там мало полезной информации. Только сведения ЕГРЮЛ. Для проверки контрагента с помощью открытых источников рекомендуем проверить компанию через следующие сервисы: https://kad.arbitr.ru (Арбитражные суды) https://www.reestr-zalogov.ru/state/index (Залоги) https://fedresurs.ru/ (Банкротст… Читать далее

1 эксперт согласен

Комментировать ответ…Комментировать…

Otzyvmarketing.ru

8,9 K

Сервисы для маркетологов. 2000+ инструментов, 20000+ отзывов экспертов, кейсы и рейтинги…  · 21 янв 2020  · otzyvmarketing. ru

Отвечает

Татьяна Гладилова

Проверить контрагента по ИНН можно с помощью различных сервисов в интернете. Например, это можно сделать здесь https://otzyvmarketing.ru/kontur-focus/ или в СБИС. Почему нужно проверять контрагентов Компания может с виду выглядеть нормально, иметь красивое офисное помещение и вежливых менеджеров, при этом такая компания может иметь большие долги, несколько судебных тяжб… Читать далее

Отзывы о сервисах для бизнеса мы собираем тут.

Перейти на otzyvmarketing.ru

Комментировать ответ…Комментировать…

Unicon Outsourcing

116

Unicon Outsourcing — услуги аутсорсинга бизнес-процессов и поддержки приложений.  · 26 авг 2020  · ubpo.ru

Отвечает

Елена Деньго

Для оценки налоговых рисков можно воспользоваться одним из двух основных методов проверки: обратиться к информации в открытых источниках или же привлечь квалифицированных специалистов для проверки данных в базе. Самые достоверные открытые источники – государственные ресурсы: 1. Федеральная налоговая служба: https://www.nalog.ru/rn77/ 2. Открытые реестры, такие как… Читать далее

Комментировать ответ…Комментировать…

Амбрелла

39

IT сервисы для ведения бизнеса. Помощь в подборе продукта с учетом специфики вашего…  · 17 февр 2021  · kontur.ru/partnership/online

Отвечает

Ольга Борисова

Добрый день. Контрагентов проверяю обычно через сервис Светофор. Простой и доступный сервис. Содержит данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Госконтракты по 44, 223-ФЗ, Бухгалтерская отчетность, Арбитражные

дела.

Комментировать ответ…Комментировать…

Калуга Астрал

568

Решения для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц.   · 31 мая 2021  · astral.ru

Отвечает

Виталий Михейкин

Добрый день! Проверить контрагента можно на сайте ФНС Также для проверки контрагента можно заказать электронную выписку из ЕГРЮЛ. Реестр поможет проверить реквизиты, которые поставщик сообщил заказчику. Свежая выписка гарантирует, что фирма не снята с учета в налоговой. Налоговый орган предоставит по запросу электронный документ, который подписан квалифицированной ЭП… Читать далее

Еще больше полезной информации читайте в нашем блоге

Перейти на astral.ru/articles

Комментировать ответ…Комментировать…

Первый

Адвокат Мина Марк Анатольевич

5 лет на страже правды  · 8 нояб 2019  · nedicom.ru

Отвечает

Марк Мина

По ИНН можно получить массу информации, если это юридическое лицо.

Рекомендую посмотреть видео на эту тему.

Под видео ссылки на бесплатные сервисы проверки контрагента.

Комментировать ответ…Комментировать…

Карпук Елизавета

24

Бухгалтерский и налоговый учет  · 27 февр 2021

Добрый день, В статье «Полная проверка контрагента бесплатно» https://firmmaker.ru/stat/faq/1dnevki-proverka есть ссылки на сервисы, где Вы сможете: 1. проверить изменения в ЕГРЮЛ; 2. проверить значимые факты (ликвидация, реорганизация, об уменьшении уставного капитала и тд) в Вестнике государственной регистрации; 3. проверить дисквалификацию лица; 4. выяснить, не зарег… Читать далее

Комментировать ответ…Комментировать…

Ольга С.

49

Сотрудник ФНС онлайн поддержка,  · 10 апр 2020

Проверить контрагента по ИНН возможно с помощью онлайн сервиса ФНС Для чего нужна проверка? — Чтобы снизить риски потерь от сотрудничества с контрагентом. — Репутационных , финансовых и на возмещение причиненного ущерба. — Быть в курсе плановых проверок Какую информацию получаем? — Сведения о регистрации ФНС (Федеральная налоговая служба). — Информация из вестника… Читать далее

Николай Лебедев

12 апреля 2020

вительно удачьная подсказка сайтом «налог.ру». Сам пользуюсь и другим рекомендую. ВсегдаДейст можно узнать… Читать дальше

Комментировать ответ…Комментировать…

Первый

Олег Р.

3 июл 2020

Из бесплатных сервисов по проверке контрагентов попробуйте https://vbankcenter.ru/contragent/ доступны данные по финотчетности, лицензиям, госконтрактам, проверкам и др

Комментировать ответ…Комментировать…

Проверка контрагентов | Поиск организации по ИНН, КПП, ОГРН, наименованию

Проверяйте стабильность, платежеспособность и
добросовестность контрагентов и следите за конкурентами

подобрать тариф Посмотреть видео

Поиск по регионам

Москва 77

Санкт-Петербург 78

Башкортостан 02

Татарстан 16

Краснодарский край 23

Красноярский край 24

Московская обл 50

Новосибирская обл 54

Свердловская обл 66

Показать все

Поиск по отраслям

Административная деятельность 01

Промышленность 02

Бытовые услуги, ЖКХ 03

Прочие виды деятельности 04

Гостиницы, общественное питание 05

Прочие услуги 06

Гос. управление 07

Развлекательная деятельность 08

Сельское хозяйство 09

Показать все

Выберите направление

Моментально узнавайте

  • Кто из компаний на рынке ненадежен

    Однодневки, банкроты, компании на стадии ликвидации, их убытки и задолженности по налогам и отчетности. Связанные организации, массовые учредители и руководители.

  • Можно ли работать в рассрочку с тем или иным контрагентом

    Финансовое состояние фирм, их рейтинг благонадежности и история судебных дел. Поиск в реестре недобросовестных поставщиков.

  • Стоит ли инвестировать в тот или иной бизнес

    Анализ финансового роста компаний и полная сводка данных вплоть до картины судебных дел.

  • Как обстоят дела у конкурентов

    Поиск игроков вашей отрасли с полной аналитикой бизнеса и выявление их слабых мест.

  • Как вас оценивают на рынке

    Ваш рейтинг благонадежности для клиентов и финансовой привлекательности для инвесторов.

Полный отчет о финансах в карточке компании

Укажем на важные моменты и расшифруем основные риски

Сравним показатели с предыдущими периодами

Дадим понятные подсказки по многим критериям

Найдем все связанные организации по ИНН, ОГРН, названию, руководителю

Сводка о судах с документацией, суммами исков и исходом дел

Просматривайте и скачивайте оригиналы документов по каждому делу

Изучайте реестр недобросовестных поставщиков

Выбирайте только интересные дела, отсеивая ненужное

Выгружайте, структурируйте, сохраняйте данные компаний

Просматривайте и скачивайте отчеты в PDF-формате

Создавайте собственные списки и легко добавляйте в них компании

Добавляйте группам описания и комментарии

Смотрите историю запросов с быстрым доступом к карточкам компаний

Удобный интерфейс и управление

Находите компании по региону, отрасли, статусу и конкретному запросу

Просматривайте изменения ЕГРЮЛ удобным списком

Моментально заходите в сервис всегда, везде и с любого устройства

Интегрируйте Досье со своей системой через API

Выберите подходящий тариф

1.

Выберите решение

2. Выберите удобный тариф

Партнер 7 дней

Работа через браузер

  • Комплексная проверка благонадежности
  • Исполнительные производства
  • Налоговая и бухгалтерская отчетности
  • 125 запросов арбитражных дел
  • Связи между организациями
  • Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП
  • Проверка признаков фирмы-«однодневки»
  • Признаки деловой активности
  • Проверка паспортов
  • История работы в сервисе
  • Совместная работа нескольких сотрудников
  • Мониторинг компаний

Рекомендуем

Партнер 50 дней

Работа через браузер

  • Комплексная проверка благонадежности
  • Исполнительные производства
  • Налоговая и бухгалтерская отчетности
  • 125 запросов арбитражных дел
  • Связи между организациями
  • Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП
  • Проверка признаков фирмы-«однодневки»
  • Признаки деловой активности
  • Проверка паспортов
  • История работы в сервисе
  • Совместная работа нескольких сотрудников
  • Мониторинг компаний

Базовый

Работа через браузер

Базовые возможности

  • Связи между организациями
  • Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП
  • Бухгалтерская отчетность
  • Проверка на «однодневки»
  • Проверка паспортов
  • История работы в сервисе
  • Совместная работа нескольких сотрудников

Партнер

Работа через браузер

Все возможности тарифа Базовый + дополнительно

  • Комплексная проверка благонадежности
  • Исполнительные производства
  • Арбитражные дела
  • Мониторинг 5 000 компаний в 50 списках

API Основной

Интеграция с вашей системой

Базовые возможности

  • Связи между организациями
  • Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП
  • Бухгалтерская отчетность
  • Проверка на «однодневки»
  • Проверка паспортов
  • История работы в сервисе
  • Совместная работа нескольких сотрудников

Рекомендуем

API Расширенный

Интеграция с вашей системой

Все возможности тарифа API Основной + дополнительно

  • Комплексная проверка благонадежности
  • Исполнительные производства
  • Арбитражные дела
  • Мониторинг 5 000 компаний в 50 списках

Заявка на подключение

Проверьте адрес почты, на этот не сможем отправить письмо

Проверьте номер, потребуется при работе с Досье

Проверьте ИНН, должен быть 10 символов для юрлиц и 12 для ИП

Проверьте КПП, должен быть 9 символов

Нажимая на кнопку «Отправить заявку», я выражаю свое согласие с обработкой персональных данных ООО «Такском»

Подключаем к Досье.
..
Сервис «Досье» подключен

Перейдите в Досье для завершения регистрации и оплаты

Перейти в Досье

Спасибо!

Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время

АКТУАЛЬНО

Зачем проверять контрагентов и клиентов

Преднамеренное занижение налога на прибыль и формальные, экономически необоснованные сделки, исполнение договора не тем физическим или юридическим лицом, с кем он был заключён, – становятся причиной проверки компании налоговой инспекцией согласно статье 54.1 НК РФ и закону от 18.07.2017 № 163-ФЗ.

В этом контексте сервис проверки контрагента необходим для того, чтобы налоговая не предъявила вам претензию в сотрудничестве с фирмой-однодневкой.

Сервис «Такском-Досье» мгновенно соберёт, проанализирует данные и отразит степень надёжности потенциального партнёра. Бесплатно опробовать «Такском-Досье» можно в течение недели.

Первое действие при анализе будущего поставщика или покупателя – проверка контрагента в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) и в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП). Данные в справке из ЕГРЮЛ представляют основные сведения об организации. В них следует сверить адрес и реквизиты компании, сведения о руководителе и об уставном капитале, информацию о нахождении в процессе реорганизации или ликвидации. Стоит насторожиться, если фирмой указано множество кодов ОКВЭД разных видов деятельности. Вызывает сомнения компания, работающая по отсутствующим в её данных кодам ОКВЭД.

Здесь снова выручит «Такском-Досье». Бесплатный недельный ознакомительный период покажет эффективность сервиса.

Мы всегда готовы вам помочь

Оставьте свой номер, если возникли вопросы. Мы перезвоним и поможем со всем разобраться

Имя

Просьба заполнить имя, чтобы консультант знал как к вам обращаться

Номер телефона

Заполните поле телефон, чтобы консультант вам перезвонил

Ваш вопрос

Выберите тему вопросаТарифы, стоимостьКонсультация по продуктуПодключение к сервисамПартнёрствоТехническая поддержкаПродление услугДругое

Я согласен на обработку персональных данных

Совершая действия по отправке заявки в ООО «Такском», я даю свое согласие на получение от ООО «Такском» информационных и рекламных сообщений на указанный выше мой абонентский номер и/или адрес моей электронной почты, а также выражаю свое согласие с обработкой моих персональных данных (ФИО, абонентский номер, адрес электронной почты) ООО «Такском» включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение) извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение в целях оказания мне консультации по выбору тарифа и информировании меня об услугах и продуктах ООО «Такском». Я извещен о возможности отзыва мной настоящего согласия путем обращения в ООО «Такском» и подачи заявления об отзыве согласия по утвержденной форме. Настоящее согласие действует с момента отправки мной заявления в ООО «Такском» до момента подачи мной заявления об отзыве этого согласия.

Определение контрагента

Что такое контрагент?

Контрагент – это другая сторона, участвующая в финансовой операции. Каждая транзакция должна иметь контрагента для того, чтобы транзакция прошла. В частности, каждый покупатель актива должен быть в паре с продавцом, который готов продать, и наоборот. Например, контрагентом покупателя опциона может быть продавец опциона. В любой полной сделке может участвовать несколько контрагентов (например, покупка 1000 акций осуществляется 10 продавцами по 100 акций каждый).

Основные выводы

  • Контрагент — это просто другая сторона сделки: покупатель является контрагентом продавца.
  • Контрагент может включать сделки между физическими лицами, предприятиями, правительствами или любыми другими организациями.
  • Риск контрагента — это риск того, что другая сторона сделки не сможет выполнить свою часть сделки.
  • Во многих финансовых операциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм.
Контрагент

Понимание контрагентов

Термин «контрагент» может относиться к любому лицу, находящемуся на другой стороне финансовой операции. Это может включать сделки между отдельными лицами, предприятиями, правительствами или любыми другими организациями.

Кроме того, обе стороны не обязательно должны иметь равный статус. Это означает, что физическое лицо может быть контрагентом бизнеса и наоборот. В любых случаях, когда выполняется генеральный контракт или имеет место соглашение об обмене, одна сторона будет считаться контрагентом или стороны являются контрагентами друг друга. Это также относится к форвардным контрактам и другим типам контрактов.

Контрагент вводит риск контрагента в уравнение. Это риск того, что контрагент не сможет выполнить свою часть сделки.

Однако во многих финансовых операциях контрагент неизвестен, и риск контрагента снижается за счет использования клиринговых фирм. Фактически, при типичной биржевой торговле мы никогда не знаем, кто является нашим контрагентом по какой-либо сделке, и часто бывает несколько контрагентов, каждый из которых составляет часть сделки.

Обе стороны не обязательно должны иметь равный статус — физическое лицо может быть контрагентом компании и наоборот.

Примеры контрагентов

В случае покупки товара в розничном магазине покупатель и продавец являются контрагентами по сделке. С точки зрения финансовых рынков продавец и покупатель облигаций являются контрагентами.

В некоторых ситуациях по мере выполнения транзакции может существовать несколько контрагентов. Каждый обмен денежными средствами, товарами или услугами для завершения транзакции можно рассматривать как ряд контрагентов. Например, если покупатель покупает розничный продукт в Интернете для доставки на дом, покупатель и продавец являются контрагентами, так же как покупатель и служба доставки.

В общем смысле, каждый раз, когда одна сторона предоставляет средства или ценности в обмен на что-то от другой стороны, существуют контрагенты. Контрагенты отражают двусторонний характер сделок.

Типы контрагентов

Контрагенты по сделке можно классифицировать по нескольким признакам. Имея представление о вашем потенциальном контрагенте в данной среде, вы можете понять, как рынок будет действовать, основываясь на вашем присутствии/заказах/транзакциях и других подобных трейдерах. Вот лишь несколько ярких примеров:

  • Розничные трейдеры : Это обычные индивидуальные инвесторы или другие непрофессиональные трейдеры. Они могут торговать через онлайн-брокера, такого как E-Trade, или голосового брокера, такого как Charles Schwab. Часто розничные трейдеры рассматриваются как желательные контрагенты, поскольку предполагается, что они менее информированы, имеют менее сложные торговые инструменты и готовы покупать по предложению и продавать по предложению.
  • Маркет-мейкеры : Основная функция этих участников состоит в обеспечении ликвидности на рынке, но они также пытаются получить прибыль от рынка. Они имеют огромное влияние на рынке и часто составляют значительную часть видимых заявок и предложений, отображаемых в книгах. Прибыль получается за счет предоставления ликвидности и сбора рибейтов ECN, а также за счет перемещения рынка для прироста капитала, когда обстоятельства диктуют, что прибыль может быть получена.
  • Трейдеры ликвидности : Это немаркет-мейкеры, которые обычно имеют очень низкие комиссии и получают ежедневную прибыль, добавляя ликвидность и получая кредиты ECN. Как и в случае с маркет-мейкерами, они также могут получать прирост капитала, исполняя заявку (предложение), а затем размещая заказы по предложению (предложению) по внутренней цене или за пределами текущей рыночной цены. Эти трейдеры могут по-прежнему иметь влияние на рынке, но меньшее, чем маркет-мейкеры.
  • Технические трейдеры : Почти на любом рынке есть трейдеры, которые торгуют на основе уровней графика, будь то рыночные индикаторы, уровни поддержки и сопротивления, линии тренда или графические фигуры. Эти трейдеры наблюдают за возникновением определенных условий, прежде чем открывать позицию; таким образом, вероятно, они смогут более точно определить риски и выгоды от конкретной сделки. На общеизвестных технических уровнях трейдеры ликвидности и назначенные маркет-мейкеры могут стать техническими трейдерами, хотя и не всегда ожидаемым образом: назначенные маркет-мейкеры могут ложно активировать технические уровни, зная, что это затронет большие группы трейдеров, что приведет к перепродаже большого количества акций.
  • Импульсные трейдеры : Существуют разные типы импульсных трейдеров. Некоторые будут держать импульсные акции в течение нескольких дней (даже если они торгуют ими только внутри дня), в то время как другие будут отслеживать «акции в движении», постоянно пытаясь уловить быстрые резкие движения акций во время новостных событий, объемов или скачков цен. . Эти трейдеры обычно выходят, когда движение показывает признаки замедления — этот тип стратегии требует контролируемого принятия решений, требуя постоянного совершенствования методов входа и выхода.
  • Арбитражники : Используя несколько активов, рынков и статистических инструментов, эти трейдеры пытаются использовать неэффективность на рынке или между рынками. Эти трейдеры могут быть мелкими или крупными, хотя некоторые виды арбитражной торговли потребуют большой покупательной способности, чтобы полностью извлечь выгоду из неэффективности. Другие типы «арбитража» могут быть доступны мелким трейдерам, например, при работе с инструментами с высокой корреляцией и краткосрочными отклонениями от порога корреляции.

Риск контрагента

В отношениях с контрагентом существует неотъемлемый риск того, что одно из вовлеченных лиц или организаций не выполнит свои обязательства. Особенно это касается внебиржевых (OTC) транзакций. Примеры этого включают риск того, что продавец не предоставит товар или услугу после обработки платежа или что покупатель не оплатит обязательство, если товары будут предоставлены первыми. Это также может включать риск того, что одна сторона откажется от сделки до того, как транзакция произойдет, но после достижения первоначального соглашения.

Для структурированных рынков, таких как фондовые или фьючерсные рынки, риск финансового контрагента снижается клиринговыми палатами и биржами. Когда вы покупаете акции, вам не нужно беспокоиться о финансовой состоятельности человека на другой стороне сделки. Клиринговая палата или биржа выступает в качестве контрагента, гарантируя акции, которые вы купили, или средства, которые вы ожидаете от продажи.

Риск контрагента стал более заметным после мирового финансового кризиса 2008 года. Известно, что AIG использовала свой кредитный рейтинг AAA для продажи (выписания) кредитно-дефолтных свопов (CDS) контрагентам, которые хотели защиты от дефолта (во многих случаях по траншам обеспеченных долговых обязательств (CDO)). Когда AIG не смогла разместить дополнительное обеспечение и была обязана предоставить средства контрагентам перед лицом ухудшения основных обязательств, правительство США выручило ее.

Что означает Контрагент?

Контрагент — это просто другой участник сделки — на каждого покупателя приходится продавец. Каждая сделка требует как минимум двух сторон, будь то покупка акций или покупка продуктов в местном супермаркете.

Что такое риск контрагента?

Риск контрагента — это риск того, что другая сторона в сделке не выполнит соглашение и не выполнит свою часть сделки. К счастью, на финансовых рынках это часто не является проблемой, поскольку риск контрагента переносится на клиринговые палаты.

Кто является контрагентом по кредиту?

Если вы возьмете кредит, основным контрагентом будет финансовое учреждение, ссужающее вам деньги.

Практический результат

При торговле акциями или другими финансовыми инструментами мы редко думаем о человеке/бизнесе на другой стороне сделки. Информационные центры действуют как посредники на финансовых рынках, наблюдая за транзакциями и обеспечивая соблюдение как покупателем, так и продавцом своих договорных обязательств.

Это не значит, что мы не должны быть любопытными. Как обсуждалось в этой статье, знание того, кто является вашим контрагентом, на самом деле может быть весьма полезным.

Как проверить контрагента на благонадежность: порядок, документы, способы

В статье рассмотрим, как проверить контрагента на благонадежность. Фирмы могут выглядеть вполне прилично внешне, имея красивый офис и вежливый отдел продаж, а внутри могут быть покрыты огромные долги вместе с постоянными судами, а директор может быть даже в бегах.

Зачем проверять контрагентов?

О чем говорит положение о проверке контрагентов на благонадежность? Недобросовестные предприятия очень хорошо умеют фальсифицировать свою репутацию. Ни в коем случае нельзя доверять рекламу в Интернете, а тем более щедрые скидки или дорогие костюмы. Именно поэтому необходимо обязательно проверять контрагентов на наличие документации.

Нельзя сотрудничать с эфемеркой

Контрагентом может оказаться как раз такая компания, которая была создана неделю назад специально для того, чтобы взять аванс у заказчика и исчезнуть навсегда. В этом случае можно только потерять деньги, но это тоже неприятно.

Может оказаться, что компании вообще не существует. Сайт есть, имя и счет для денежных переводов есть, но юридического лица нет, а, непосредственно, за организацией скрываются разные мошенники.

Мошеннический расчет

Контрагент может совершать финансовые преступления, например, заниматься обналичиванием денег или получать незаконные кредитные долги. В такой ситуации правоохранительные органы будут проверять не только контрагентов, но и своих партнеров.

Налоговые вопросы

В случае, если этот орган посчитает, что компания недостаточно проверила добросовестность своего потенциального контрагента, то в льготе может быть отказано. То есть организация не сможет платить меньше налогов или применять пониженную ставку. Теперь выясним, какие бумаги стоит изучить в первую очередь.

Как проверить контрагента на благонадежность?

В целях минимизации налогового риска перед заключением сделки налогоплательщикам рекомендуется запрашивать документы, подтверждающие дееспособность проверяемых контрагентов и возможность исполнения всех взятых на себя обязательств. Компаниям рекомендуется запрашивать следующие ценные бумаги для проверки контрагентов на благонадежность:

  • Требование устава организации.
  • Наличие справки о сведениях об организации в ИП, ЕГРИП, ЕГРЮЛ.
  • Свидетельство о постановке на учет предприятия или индивидуального предпринимателя в налоговом органе.
  • Выписка из ЕГРЮЛ об организации.
  • Среднесписочная численность работников.
  • Предоставление налоговой и бухгалтерской отчетности.
  • Наличие лицензии, если деятельность ей подчинена.
  • Информация о транспортных средствах при заключении с ними договора на поставку или перевозку.
  • Информация о строительной технике при выполнении компанией подрядных работ.

Перечень документов для проверки благонадежности контрагента обычно стандартный. Вся представленная документация должна быть надлежащим образом заверена, то есть подписью и печатью. Необходим документ, подтверждающий назначение руководителя. В данном случае речь идет о решении общего собрания и порядке назначения.

Основная техника: что это такое?

Методика проверки контрагентов на благонадежность предполагает изучение основных данных организации, с которой компания намерена заключить договор. Для этого берется бесплатная выписка из ЕГРЮЛ, в которой смотрят общие данные: дата регистрации с указанием адреса, уставного капитала, телефонов, имен руководителей и учредителей, видов деятельности организации. Выписки находятся в открытом доступе на сайте налоговой, контрагента можно проверить по ОГРН, ИНН или по ФИО.

Нужно проверить, что все это совпадает с ожиданиями, а заодно и со здравым смыслом. Будет очень странно, если фирма заключит договор на поставку фурнитуры с фирмой, занимающейся детскими праздниками.

Тревожный признак – большое количество различных видов деятельности компании: от продажи продуктов питания до нефтепереработки. Это может быть признаком отстойной организации, которая используется для выкачивания денег. А отсутствие необходимого для сделки вида деятельности, по мнению налоговой инспекции, является одним из признаков компании-однодневки.

Проверка адреса контрагента

Лучше всего запросить карточку организации и проверить контрагента на благонадежность. Нужно узнать, является ли адрес массовым. Под этим термином понимается местонахождение значительного количества компаний, которые просто покупают его для регистрации в Интернете. На нем могут располагаться тысячи различных компаний.

Это может означать, что контрагент находится не в заявленном месте. Поэтому найти его в случае какого-либо конфликта будет крайне сложно. Массовый адрес, полученный для регистрации, сам по себе не может свидетельствовать о ненадежности контрагента. Но в общей картине ревизии я должен быть начеку.

Образец приказа о проверке контрагентов на благонадежность представлен ниже.

Проверить, не дисквалифицирован ли директор компании

Стоит поискать руководителя контрагента в списке дисквалифицированных лиц. А также необходимо уточнить информацию о тех, кто через суд отказался возглавить этого партнера. Дисквалифицированным директорам не разрешается управлять компанией или заключать контракты. Они вообще ничего не могут сделать от имени организации, если только по заключенной доверенности. За инициативу такое лицо подлежит административной ответственности. Еще как проверить контрагента на благонадежность?

Уточнить какой бизнес ведется — малый или средний

Необходимо пробить реестр к какому типу относится контрагент. Это продемонстрирует уровень товарооборота компании с количеством сотрудников в организации. В малых компаниях может быть до ста сотрудников, а в средних компаниях по официальным данным может быть от 101 до 250 человек. Фирмы-однодневки или мошеннические организации не смогут нанять столько людей.

Узнать, является ли контрагент банкротом

В федеральном реестре можно уточнить информацию об этом. В случае, если в отношении контрагента возбуждено дело о банкротстве и его деятельность приостановлена, то он вообще не может заключать никаких сделок. С такой компанией вообще невозможно сотрудничать.

В том случае, если банкротство только началось, то стоит немного подождать, так как такое финансовое положение вполне может стабилизироваться. Когда будущий партнер самостоятельно подает на банкротство, то, скорее всего, он просто лукавит, и денег у него нет, и лучше с этим не связываться. Теперь рассмотрим вопрос о сотрудничестве с зарубежными противниками.

Как проверить иностранного контрагента на благонадежность?

Когда контролирующий орган узнает, что российская компания неопытна или намеренно начинает сотрудничать с сомнительным отечественным предприятием, первое обвиняется в уклонении от уплаты налогов и проверяется налоговыми инспекторами.

Если ее заподозрят в партнерстве с неблагонадежным иностранным контрагентом, то к изучению ее работы будет привлечена ФНС наряду с таможенной службой, органами валютного и экспортного контроля. В связи с этим следует узнать о том, как можно проверить иностранное юридическое лицо, прежде чем планировать совместную деятельность.

Зачем нужно проверять иностранного контрагента?

Не имеет значения, ведет ли предприятие внешнеэкономическую деятельность или действует исключительно в пределах своей страны. Дело в том, что проверка правового и финансового положения контрагентов считается необходимой. Целью данного исследования является попытка защитить себя от финансового риска, оценить возможные выгоды от сотрудничества и избежать проблем в будущем.

Без запроса документации у контрагента компания рискует быть обманутой — у нее могут быть всевозможные взыскания с задолженностей, а их наличие грозит срывом срока поступления денег по договору.

Либо можно заключить договор с лицом, не имеющим на это права, и не являющимся официальным представителем предприятия, тогда бумага будет признана недействительной. В случае, если вдруг выяснится, что какая-то деятельность компании противоречит требованиям российского законодательства, она будет признана недействующей, а это значит, что все заключенные договоры аннулируются безвозмездно. Любые проблемы приводят компанию к финансовым потерям.

В случае если российские госструктуры, отвечающие за ВЭД, вдруг заметят, что организация связалась с сомнительным иностранным предприятием, то все ее заявки будут отклонены. Более того, некоторые органы могут проводить комплексный аудит.

Кто будет присматривать?

В первую очередь это следующие услуги:

  • Налоговая инспекция. В налоговых льготах будет отказано.
  • Органы валютного и экспортного контроля. Сотрудники госструктур будут направлены руководством для проведения выездных проверок финансовой деятельности компании.
  • Таможенная служба. Грузы, отправленные по договоренности с сомнительными компаниями, будут задержаны на границе.
  • Банковское учреждение.

О том, что готовятся подозрительные транзакции, сотрудники банка будут уведомлены валютным и экспортным контролем. Проверка иностранной организации и истребование документов, необходимых для ее проведения, необходимы в первую очередь для того, чтобы не вызвать подозрений в преступном сговоре или неосторожности у налоговой службы по уклонению от уплаты налогов. Даже арбитражный суд ввел такое понятие, как «должная осмотрительность при выборе контрагента». Пренебрежение процедурами проверки может привести к налоговой ответственности. Мы рассмотрели, как проверить контрагента на благонадежность.

Информация о регистрации клиентов | NatWest Group

Информация о компании NatWest Markets N.V.

Приведенная ниже информация предназначена для поддержки клиентов, которым необходимо зарегистрировать NatWest Markets N.V. в качестве нового контрагента.

Юридический/служебный адрес NatWest Markets N.V.:

Claude Debussylaan 94,

1082 MD Amsterdam,

Нидерланды.

Информация о юридическом лице

Natwest Markets N.V. Управление и надзорное управление

Natwest Markets N.V. Регистрация владельца De Nederlandsche

Natwest Markets N.V. Владение (PDF 99KB)

Современная natwest Legal Structure (PDF 21KB)

40004. Чтобы запросить доверенности NatWest Markets N. V., отправьте запрос по адресу [email protected]

Регуляторное раскрытие информации

NatWest Markets N.V. предоставляет всю требуемую нормативную информацию через Markit ISDA Amend. Если вам не разрешено просматривать наши представительства через эту платформу, сообщите нам об этом по адресу: [email protected], и мы вас добавим.

Краткое изложение основных сведений также представлено ниже:

  • EMIR: NatWest Markets N.V. является финансовым контрагентом (FC) в соответствии с EMIR и контрагентом 2-й клиринговой категории по всем продуктам, подлежащим обязательному клирингу.
  • Додд Франк: NatWest Markets N.V. не является резидентом США, а также не является Гарантированным или канальным аффилированным лицом резидента США согласно определению CFTC резидента США для целей Додда-Франка. Канал, не являющийся партнером, не имеет гарантий для жителей США.
  • MiFID II: NatWest Markets N. V. является инвестиционной фирмой ЕС, зарегистрированной как системный интернализатор. Рыночный идентификационный код (MIC) — NWNV.

Информация о налогах и борьбе с финансовыми преступлениями

Анкета для проверки банков-корреспондентов группы Wolfsberg доступна по запросу для контрагентов, которым требуется эта информация в поддержку отношений с NatWest Markets Plc или другой организацией NatWest Group.

Следующие отчеты о финансовых преступлениях группы NatWest можно загрузить, нажав на ссылку ниже:

  • Заявление о борьбе с отмыванием денег (PDF 237 КБ)
  • Заявление о борьбе со взяточничеством и коррупцией
  • (PDF, 263 КБ)
  • Заявление об уклонении от уплаты налогов (PDF, 232 КБ)
  • Сертификат USA Patriot Act 2019 (см. стр. 15/16) (PDF, 404 КБ)
  • Список организаций группы NatWest (PDF, 123 КБ)

Дополнительную информацию можно найти на странице наших целей на сайте natwestgroup. com.

Чтобы запросить приведенную ниже информацию, отправьте запрос по адресу [email protected]

  • Форма W-8BEN-E, Свидетельство о статусе бенефициарного владельца для удержания налогов и отчетности в США
  • Форма самоподтверждения налогового резидентства (известная также как форма CRS)

Оперативная информация

Приведенная ниже информация предназначена для того, чтобы клиенты могли настроить NatWest Markets N.V. в качестве нового контрагента. Мы сообщим клиентам по электронной почте дату начала их торговли с NatWest Markets N.V.

  • Идентификатор юридического лица NatWest Markets N.V.
  • NatWest Markets N.V. SWIFT BIC: RBOSNL2RTCM
  • NatWest Markets N.V. Cash SSI (PDF, 95 КБ)
  • NatWest Markets N.V. Securities SSI (PDF, 23 КБ)
  • NatWest Markets N.V. Казначейские SSI (PDF, 80 КБ)
  • Обратный звонок для подтверждения того, что SSI для наличных можно отправить в FXMM Ops +44 (0)207 085 1175
  • Обратный звонок для подтверждения SSI по ценным бумагам можно отправить в FI Ops +91 124 619 5362 / 7168

Дополнительная информация, если вы будете использовать электронную платформу для подтверждения своих сделок с FXMM:

  • FXALL : Длинное имя = NatWest Markets N. V. Краткое имя = NWM [email protected]
  • GTSS : сопоставление с новым BIC (RBOSNL2RTCM)
  • MISYS : сопоставление с новым BIC (RBOSNL2RTCM)
  • Bloomberg : сопоставление с новым BIC на уровне кода сделки, а затем отправка через SSPV на новый BIC
  • 360T : Полное название = NatWest Markets N.V. Краткое название = NatWest Markets EU

Информация об учетной записи Nostro для NatWest Markets N.V. была загружена на вышеуказанные платформы.

  • CLS : Natwest Markets N.V. (BIC RBOSNL2RTCM) — это дополнительное место подачи (ASL) для существующего членства в NatWest Markets PLC. Сделки с ASL могут быть рассчитаны напрямую.
  • Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация (DTCC): Центральный торговый менеджер (CTM) : RBOSNL2RTCM

Предупреждение Омгео
Для ценных бумаг:
Акроним: RBOSLDN
Название модели: NWMNV

Наличными:
Акроним: RBSFMFX
Название модели: NWMNV

Markitwire :
Имя участника: NatWest Markets Plc
Короткий код: RBOS
Наименование юридического лица: NatWest Markets N. V.
BIC: RBOSNL2RTCM

DS-Match

NatWest Markets NV entity: 0000T6C9

  • Tax : The Tax Identifier for NatWest Markets N.V.is US Tax ID 13-5268975 / Foreign Tin 0010-28-133
  • TriResolve (ТриОптима) : NWMNV
  • Наш код Tradeweb: «RBS»

Изменения в услугах — подтверждения Trax и Aladdin

Обратите внимание, что мы не будем предоставлять подтверждения Trax или Aladdin в качестве услуги от NatWest Markets N.V. Подтверждения фиксированного дохода Aladdin будут отправлены по электронной почте/факсу на адреса, которые у нас есть. файл для вас.

NatWest Markets N.V. Financials

NatWest Markets N.V. регулируется Центральным банком Нидерландов («DNB»). Он будет соответствовать требованиям к капиталу, установленным DNB, в процессе переезда.

После передачи активов коэффициент капитала NatWest Markets N.V. по-прежнему будет превышать нормативные минимумы и соответствовать показателю CET1, указанному в годовых отчетах и ​​финансовой отчетности NatWest Markets N. V.

* Для юридических лиц или дочерних компаний в Великобритании, которым требуется информация для регистрации NatWest Markets Plc в качестве нового контрагента, также напишите нам по адресу [email protected] и мы будем рады помочь.

Agile Markets является торговой маркой NatWest Group plc.

Copyright © 2019 NatWest Group plc. Все права защищены.

Регистрация клиентов для NatWest Markets Plc

Для получения подробной информации о том, как стать клиентом NatWest Markets Plc, нажмите здесь

Регламент инфраструктуры европейского рынка | ЭМИР

Что такое Регламент европейской рыночной инфраструктуры?

Регламент европейской рыночной инфраструктуры (EMIR) — это регламент Европейского Союза для внебиржевых (OTC) деривативов, центральных контрагентов, а также торговых репозиториев, впервые введенный ЕС в 2012 году во исполнение своих обязательств на саммите G20, международный форум для правительств и управляющих центральными банками Европейского Союза и 19другие страны, содействующие международной финансовой стабильности.

Целью EMIR является устранение системных, контрагентских и операционных рисков при одновременном повышении прозрачности рынка внебиржевых деривативов, поскольку он был разработан в качестве превентивной меры во избежание последствий во время будущих финансовых кризисов. В ответ на глобальный финансовый кризис 2008 года, когда небрежность, эксплуатация и принятие чрезмерных рисков банками привели к глобальному финансовому краху, в результате чего люди во всем мире столкнулись с серьезными финансовыми трудностями.

В конце концов, это привело к тому, что пузырь на рынке жилья в США лопнул, что привело к резкому падению стоимости ценных бумаг, привязанных к американской недвижимости, что нанесло значительный ущерб мировой экономике. Эта нисходящая спираль была воплощена в заявлении о банкротстве Lehman Brothers (четвертого по величине инвестиционного банка США в то время), что свидетельствует о том, что ни одна компания не является слишком большой, чтобы обанкротиться. Эта серия событий спровоцировала Великую рецессию — самую серьезную глобальную рецессию со времен Великой депрессии 1930-х годов.


Как выполнить требования EMIR?

За выполнение EMIR отвечает Европейское управление по ценным бумагам и рынкам. EMIR устанавливает общие правила для центральных контрагентов, внушая сторонам в контракте роль координационного центра каждой сделки, а также торговые репозитории, в которых собираются и хранятся все записи о сделках. Регламент требует сообщать обо всех деривативах в торговый репозиторий, независимо от того, торгуются ли они на внебиржевом или биржевом рынке. Покрытие юридических лиц, которые отвечают требованиям производных контрактов в отношении собственного капитала, иностранной валюты, процентных ставок или кредитных и товарных производных. Излагая три набора обязательств, включая очистка , отчетность и снижение рисков применимых продуктов. Набор обязательств EMIR был разработан таким образом, чтобы вступать в силу поэтапно в течение нескольких лет.


КЛИРИНГ

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) применяет обязательные клиринговые обязательства для определенных внебиржевых деривативных контрактов, если контракт был назначен центральным контрагентом в соответствии с EMIR. Обязательство требует, чтобы внебиржевые сделки с деривативами проходили через центральных контрагентов. Единственным временным исключением являются пенсионные фонды, которые будут пересмотрены 18 июня 2021 года.

Все стороны, участвующие в торгах, должны информировать о приближении, превышении и прекращении превышения порога клиринга, установленного EMIR. Это положение применяется к финансовым контрагентам, таким как банки, страховые компании, управляющие активами и нефинансовые контрагенты.

 

 

ОТЧЕТНОСТЬ

EMIT требует, чтобы все лица, заключающие деривативные контракты, представляли отчеты в соответствующие торговые репозитории с описанием каждой внебиржевой сделки. Эти отчеты также должны включать уникальный идентификатор транзакции (UTI), идентификатор юридического лица (LEI), информацию о торговых возможностях контрагента и рыночную оценку позиции. Отчеты данных о контрагентах содержат 26 полей для данных, а общие данные включают 59поля данных. Содержит код LEI — уникальный 20-значный буквенно-цифровой код, который может использоваться для восьми из 26 полей данных о контрагенте, а также уникальный торговый идентификатор, генерируемый на основе кода LEI в отчете.

Для выполнения обязательств EMIR в области отчетности требуется идентификатор юридического лица (LEI).

 


СНИЖЕНИЕ РИСКОВ

Одной из основных целей EMIR является предотвращение системного риска (крах всей финансовой системы или всего рынка). Частично с другим аналогичным законодательством основное внимание уделяется снижению системного риска за счет ужесточения правил клиринга и торговли, что снижает отдачу (прибыль от инвестиций) и усилия отрасли. Режим снижения рисков включает контракты с участием как ЕС, так и внебиржевые производные контракты с участием компаний из третьих стран. Некоторые из методов снижения риска включают отказ от предварительной загрузки (отнесения затрат или выгод на ранние стадии) внебиржевых деривативов или взимания любых связанных с ними комиссий только с продавцов. Поскольку эти процедуры обычно увеличивают системный риск.

Вторая тактика снижения рисков, определенная EMIR, включает своевременное представление отчетов и подтверждений соблюдения правил всеми контрагентами, а также открытую сверку и сжатие портфелей (сбор инвестиций) между сторонами. Существует также новый процесс урегулирования споров, ежедневные рыночные отчеты и обмены, а также публичный обмен гарантиями между сторонами.

Штаб-квартира Местонахождение, Продукция, Конкуренты, Финансы, Сотрудники

Взыскание дебиторской задолженности в период действия моратория на банкротство: практические рекомендации

21 мая 2022 г.

21 мая 2022 г. С 1 апреля 2022 года в России объявлен мораторий на принудительное банкротство сроком на шесть месяцев. Это лишило кредиторов одного из самых значимых инструментов взыскания просроченной дебиторской задолженности – возможности подать заявление о банкротстве должника. Невозможность повлиять на должника и подтолкнуть его к погашению долга законодательными методами может стать большой проблемой для предпринимателей: экономическая ситуация тяжелая и нестабильная, а деньги нужны как никогда. Дебиторская задолженность, переходя из статуса текущей в просроченную, лишает компанию средств на деятельность и развитие. Однако мораторий может быть не конечной точкой, а лишь небольшим препятствием, если подойти к вопросу правильно. предотвращать Самый простой способ избежать появления просроченной дебиторской задолженности на балансе — тщательно выбирать контрагентов. Если тщательно проанализировать информацию о компании перед началом сотрудничества, можно отфильтровать партнеров, которые потенциально могут допустить задержки. Оценивать стоит по следующим параметрам: 1. Юридическая «чистота». Необходимо оценить наличие полного пакета регистрационных документов (устав, учредительный договор, свидетельство об ИНН и ОГРН, свидетельство о внесении записей в ЕГРЮЛ, приказ о назначении директора и др.) 2 , Полномочия директора или иного лица, подписавшего договор. Стоит проверить актуальность сведений о полномочиях директора в выписке из ЕГРЮЛ или получить копию доверенности на другое лицо, с текущим сроком действия и всеми необходимыми подписями и печатями. . 3. Финансовое состояние. Чтобы его оценить, нужно посмотреть: Бухгалтерская отчетность. Эта информация находится в открытом доступе на сайте Росстата. Ключевым моментом является чистая прибыль. Если в последние отчетные периоды она падает, у контрагента могут возникнуть проблемы с оплатой дебиторской задолженности. Наличие активов, таких как недвижимость или оборудование. Такие активы позволяют обезопасить себя, если должнику все же предстоит разориться. Эту информацию также можно найти в финансовой отчетности. Наличие выигранных тендеров и участие в госзакупках – указывают на планируемые поступления на счета контрагента. Информацию можно проверить на сайте Госзакупок. 4. Поведение контрагента. В последние годы появляется все больше компаний, которые можно назвать «ложными банкротами». Это организации, которые даже при наличии денежных средств на счетах задерживают платежи до максимально допустимого срока — например, до подачи заявления о банкротстве. По условиям моратория этот рычаг давления на таких должников становится неэффективным. Как определить такие компании? Большое количество судебных процессов, в которых контрагент является (или был) ответчиком. Обычно это около сотни дел со средней суммой иска от 3 до 10 миллионов рублей. Эти данные можно найти в картотеке арбитражных дел. Многочисленные завершенные исполнительные производства, а также наличие открытых исполнительных листов. Эту информацию можно найти на сайте Федеральной службы судебных приставов. Проверить одного-двух контрагентов по этим параметрам можно самостоятельно, но если речь идет о большем количестве, то проверка занимает слишком много денег и времени. В этом случае вы можете прибегнуть к услуге автоматического скоринга контрагентов. Например, система Rescore позволяет проверить поставщика с помощью уникальных алгоритмов искусственного интеллекта, больших данных и облачных решений. Точность системы при испытаниях составила 94% — то есть профессиональный аналитик по результатам ручной проверки компании соглашается с оценкой системы в 94 случаях из 100. Rescore выдает аналитический отчет, в котором оценивает платежеспособность контрагента и перспективы его банкротства в течение следующих 12 месяцев. Все компании делятся на 5 категорий: Категория 1 – крупные, финансово устойчивые, платежеспособные компании с большим объемом активов. Сотрудничество с такими контрагентами сопряжено с минимальными рисками. Категория 2 – крупные компании с временными финансовыми трудностями. Такие компании представляют ценность для бенефициаров, поэтому банкротство им вряд ли грозит, но по ряду причин (например, из-за сезонности бизнеса) у них могут возникнуть кассовые разрывы и задержки. 3 категория — контрагенты, не имеющие значительных и ценных активов. Как правило, в эту категорию попадают малые и средние предприятия. Стоит взвесить все риски и выгоды, прежде чем начинать сотрудничество с компаниями из этой категории. Категория 4 – недобросовестные контрагенты. У этих компаний были неоднократные проблемы с поставщиками, и их финансовое положение нестабильно. Вероятность задержки довольно высока. Категория 5 – «мусорные» и технические компании, созданные для вывода средств и незаконных финансовых схем. Сотрудничество с такими организациями категорически не рекомендуется. Точность Rescore подтверждена на практике. Например, в апреле прошлого года наша компания провела проверку должника, дочернего предприятия крупного научно-исследовательского института. По результатам проверки должнику присвоена 4 категория с вероятностью банкротства 85%. Тем не менее, мы рассматривали возможность выкупа долга, так как предполагали финансовую помощь со стороны учредителей. В итоге от покупки было решено воздержаться. И это решение, подтвержденное результатами работы Rescore, оказалось верным: в июне 2021 года в отношении должника была введена процедура банкротства — надзор. Начать процесс сбора Мораторий распространяется на банкротство должников и взыскание в рамках исполнительного производства, но не препятствует судебному разбирательству. Однако это может повлиять на время между успешным завершением дела в суде и получением денег. На начальном этапе, на этапе досудебного урегулирования или подачи заявления в суд, действие моратория практически незаметно. Как правило, судебное разбирательство занимает 5-6 месяцев, поэтому к моменту его окончания мораторий уже будет завершен. Однако стоит учесть, что в период действия моратория приостанавливается начисление штрафов, пеней и неустоек по долгам, возникшим до 1 апреля 2022 года. Если исполнительный лист уже получен, взыскать по нему средства можно будет только после окончания моратория. В этом случае лист рекомендуется отнести в банк должника. После 1 октября средства на исполнительное производство будут списываться в порядке поступления исполнительных листов, и стоит быть в числе первых. Либо, если вы знаете, что на балансе компании-должника есть имущество, вы можете обратиться в ФССП с просьбой наложить на него арест. Это сохранит их до того момента, когда станет возможным сбор. Еще один вариант взыскания, хотя и не очень перспективный, — обратиться в суд с заявлением о банкротстве должника. Суд может принять это заявление при наличии доказательств того, что должник фактически не пострадал от обстоятельств, послуживших основанием для введения моратория, и использует их для прикрытия своего заведомо недобросовестного поведения. И, наконец, можно начинать переговоры с должником о заключении мирового соглашения. Аргументом кредитора в этом случае может быть предоставление рассрочки платежей или уступка части долга – например, процентов за пользование денежными средствами. Вы также можете воспользоваться услугами профессиональных коллекторов — компаний или частных лиц, которые возьмут на себя всю деятельность по взысканию долгов. Такой шаг может быть очень выгодным, если у кредитора нет ресурсов для ведения переговоров самостоятельно или если между сторонами существуют трения, препятствующие достижению соглашения. Продавать Этот финансовый инструмент набирает все большую популярность. Уступка права требования долга третьему лицу по договору уступки дает кредитору возможность быстро получить свободные денежные средства и вернуть их в оборот компании, не дожидаясь окончания моратория. Как правило, продажа долга предполагает определенную скидку, размер которой зависит от юридической и финансовой «чистоты» долга, а также личности покупателя. 1. Продать долг можно на специализированных электронных торговых площадках (ЭТП). Такие площадки, как правило, позволяют размещать любые долги с любыми перспективами взыскания, но скидка должна быть достаточно большой, чтобы заинтересовать потенциальных покупателей. Даже в случае 9Скидка 0%, ЭТП не дает гарантий, что этот покупатель найдется. 2. Вы можете предложить долг бенефициарам должника или третьим лицам, заинтересованным в усилении своего влияния на компанию-должника – например, более крупным кредиторам. Размер скидки здесь может быть меньше, чем в случае сотрудничества с ЭТП, но могут возникнуть сложности в установлении контакта или переговорах с заинтересованными сторонами. 3. Продать долг компаниям, специализирующимся на инвестициях в дебиторскую задолженность. Такие компании выступают агентами, аккумулируя средства частных инвесторов и вкладывая их в перспективные долги. Размер дисконта и окончательное решение о выкупе долга здесь зависят от ряда параметров, в том числе юридических (наличие документов, подтверждающих задолженность, степень сокращения долга и др.) и финансовых (платежеспособность должника и вероятность его банкротства). Более того, цена долга может меняться со временем. Например, если доходы должника упадут, а риск банкротства возрастет, стоимость долга также упадет. И наоборот: если в течение моратория финансовое состояние должника улучшится и его оценка станет более благоприятной, общая сумма по договору цессии может увеличиться. Списать Бывает, что просроченную дебиторскую задолженность целесообразнее списать. Чаще всего это ситуации, когда сопровождение взыскания долга требует затрат, превышающих возможную сумму взыскания, или когда перспективы взыскания маловероятны. Безнадежная дебиторская задолженность может быть списана на вычет в нескольких случаях: Срок исковой давности истек. Как правило, это три года с момента выплаты по договору, но для некоторых категорий должников может быть и меньше. Также стоит учитывать, что этот срок приостанавливается на время судебного разбирательства: к установленному сроку исковой давности прибавляется время, проведенное в суде. Кроме того, в случае отказа суда в удовлетворении жалобы задолженность не может учитываться в качестве уменьшения налогооблагаемой базы (письмо Минфина от 22.07.2016 № 03-03-06/1/42962). Вынесено определение о прекращении исполнительного производства. Его можно получить, если приставы не нашли должника или нет активов, на которые можно обратить взыскание. Должник прекратил существование: предприятие ликвидировано, признано банкротом или исключено из ЕГРЮЛ без проведения процедуры ликвидации как недействительная организация. Как показывает практика, полностью безнадежные долги – довольно редкий случай. При правильном подходе к работе с контрагентами можно свести риски неполучения взыскания к минимуму. Однако неправильные или несвоевременные шаги могут увеличить эти риски, особенно в ситуации моратория на банкротство: недобросовестные должники успевают вывести средства. И если есть возможность предотвратить это сейчас, это стоит сделать. Фото: Студия Африки / Shutterstock

Портал регистрации — продукты для предприятий

Как начать онлайн-регистрацию?
  • На странице входа https://estream.eprod.com щелкните ссылку «Новый клиент сырой нефти» и следуйте инструкциям, чтобы начать процесс онлайн-регистрации.
  • Чтобы начать процесс регистрации, вам необходимо:
    1. Введите и подтвердите свой адрес электронной почты
    2. Докажите, что вы не компьютерный робот, пройдя тест Captcha
    3. Принять условия использования

После выполнения описанных выше шагов и нажатия кнопки «Отправить» вы получите электронное письмо на указанный адрес электронной почты с заголовком «Регистрация корпоративного контрагента — начало процесса регистрации» с инструкциями и ссылкой. в нижней части письма, чтобы «НАЧАТЬ» процесс регистрации.

Какие браузеры поддерживаются для этого сайта?
  • В настоящее время поддерживаются следующие браузеры: Google Chrome, Microsoft Edge, Firefox и Safari.
  • IE не поддерживается .
Срок действия моей ссылки истек, как мне получить новую?
  • Срок действия ссылки в электронном письме «Начать процесс регистрации» истекает через 24 часа .
  • Если вы не начали свой запрос до истечения срока действия ссылки, вам потребуется повторить шаги, описанные выше, чтобы получить новое электронное письмо «Корпоративный контрагент — начать процесс регистрации», чтобы снова начать процесс инициации.
Могу ли я обновить свою заявку после того, как я ее отправил?
  • После отправки ваша заявка блокируется в ожидании проверки и утверждения. Вы не можете получить к ней доступ, получив новую ссылку. Пожалуйста, не отправляйте дополнительные заявки.
  • После того, как ваша заявка будет рассмотрена, администратор приложения либо:
    1. Запросите дополнительную информацию по электронной почте с заголовком «Регистрация корпоративного контрагента — требуется дополнительная информация». Пожалуйста, ответьте на этот запрос, используя адрес электронной почты, указанный в приложении. Отказ своевременный ответ может привести к тому, что ваша заявка будет отклонена, что потребует от вас начать процесс заново, с нуля.
    2. Подтвердите вашу заявку . Если ваше приложение содержит всю информацию, необходимую для подтверждения вашего бизнеса, а также данные, указанные в запросе, и если оно одобрено администратором приложения, вы получите электронное письмо от Estream под названием «Учетная запись пользователя Estream создана для имени пользователя».
    3. Отклонить вашу заявку , запрашивая обновления необходимой информации и/или форм. В этом случае вы получите электронное письмо с конкретными инструкциями о необходимых изменениях, а также со ссылкой на веб-сайт портала, который позволит вам изменить ваше приложение и / или документы и повторно отправить в Enterprise для повторного рассмотрения.

Заполнение форм онлайн-регистрации

Шаг 1: Выберите тип учетной записи

Какой тип учетной записи я могу зарегистрировать?
  • В настоящее время процесс регистрации поддерживает только новые учетные записи грузоотправителей.

Шаг 2: Идентификация и сертификация налогоплательщика

Где я могу получить информацию о том, как заполнить формы W9 и W8?

Веб-сайт IRS. gov содержит конкретные инструкции по заполнению форм W9 и W8.

В чем разница между W9 и W8?
  • W9 используется для внутренней налоговой отчетности США, а W8 используется для информации зарубежной налоговой отчетности.
В чем разница между W8 BEN и W8 BEN-E?
  • International Физическим лицам следует использовать W-8BEN, если они заявляют о бенефициарном праве собственности для удержания налогов и отчетности в США.
  • International Субъекты должны использовать W-8BEN-E, если они заявляют о бенефициарном праве собственности для удержания налогов и отчетности в США.
Как узнать, какой из них использовать?
  • Используйте W9, если физическое или юридическое лицо США (включая иностранцев-резидентов), чтобы предоставить свой правильный ИНН.
  • Используйте форму W-8BEN, если заявляете о бенефициарном праве собственности для удержания налогов и предоставления отчетности в США (физические лица).
  • Используйте форму W-8BEN-E, если заявляете о бенефициарном праве собственности для удержания налогов и предоставления отчетности в США (Юридические лица).
Когда я должен предоставить FTIN (иностранный идентификационный номер налогоплательщика) при подаче формы W-8BEN?
  • С 1 января 2018 года правила Налоговой службы США (IRS) требуют, чтобы при заполнении формы W-8BEN в качестве налогоплательщика, не являющегося гражданином США, форма должна включать ваш иностранный идентификационный номер налогоплательщика (иностранный ИНН), чтобы считаться заполненной. Ваш Иностранный налоговый идентификационный номер выдается вам страной, где вы платите налоги.
В чем разница между названием компании, DBA и неучитываемой организацией?
  • Название компании, которое вы указываете, должно совпадать с тем, что указано в вашей налоговой декларации. Обычно он вводится в строке 1 формы W9.
  • DBA расшифровывается как «Ведение бизнеса как» и определяет торговые названия, вымышленные имена. В этом вымышленном примере название компании будет «Smith’s General Services, Inc.» где имя DBA может быть «Smith’s Доставка». Имя администратора баз данных обычно вводится в строке 2 формы W9.
  • Под неучитываемым юридическим лицом понимается коммерческое предприятие с одним владельцем, которое не признается для целей налогообложения в качестве юридического лица, отдельного от своего владельца. Имя неучитываемой организации также обычно вводится в строке 2 формы W9.
Где я могу найти свою федеральную налоговую классификацию?
  • Ваш федеральный налоговый статус был присвоен, когда вы зарегистрировались для получения вашего EIN в Налоговой службе (IRS). Если вы не знаете свою налоговую классификацию, зайдите на http://IRS.gov для получения помощи.

Где мне найти свой EIN (идентификационный номер сотрудника)?
  • Ваш EIN — это номер, присвоенный вам Налоговой службой (IRS). Если вы не знаете, где найти свой номер, вы можете позвонить в IRS 800-829-4933.
  • Если вы потеряли или потеряли свой EIN, обратитесь в IRS: https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/lost-or-misplaced-your-ein

Какой адрес использовать для идентификации налогоплательщика?
  • Используйте адрес, указанный в ваших налоговых формах.
Почему меня просят заполнить DocuSign?
  • Docusign позволяет нам заполнять формы онлайн и подписывать их в электронном виде. Больше не нужно распечатывать, заполнять, а затем отправлять по факсу или почте!
Является ли Docusign законным методом подписания форм?
  • https://www.docusign.com/how-it-works/legality
Как подписать документ с помощью Docusign?

Чтобы упростить отправку формы для документов, удостоверяющих личность налогоплательщика, некоторая информация, которая вводится через веб-портал в процессе подачи заявления, будет программно перенесена для вас в налоговые документы W8 и W9.

Важное примечание: Вам нужно будет сделать соответствующий выбор, чтобы правильно заполнить свои налоговые идентификационные формы в соответствии с инструкциями IRS для этих форм. Прежде чем заполнять налоговые формы, ознакомьтесь с этими инструкциями, чтобы убедиться, что они правильно заполнены. Неверные или неполные формы приведут к отклонению вашей заявки.

  • Нажмите «Продолжить» в верхней части формы.
  • При необходимости заполните все обязательные и необязательные поля.
  • Click and Docusign создает электронную подпись.
  • В это время вы также можете распечатать копию подписанного документа.
  • Нажмите «Готово», чтобы отправить документ.
  • На этом этапе вы получите копию подписанного документа по электронной почте от DocuSign.
Получу ли я копию своих документов после подписания?
  • Вы получите электронное письмо с копиями всех ваших подписанных документов, как только вы подпишете и завершите процесс Docusign.

Шаг 3: Информация о компании-контрагенте

Что такое номер DUNS и почему он запрашивается?
  • Номер DUNS — это уникальный номер, присвоенный компании Dun & Bradstreet (D&B), которая предоставляет компаниям услуги по проверке бизнес-данных.
  • Если у вашей компании есть номер DUNS, укажите его в заявлении. Если вы этого не сделаете, пожалуйста, оставьте эту информацию пустой.
  • Если вам нужно найти свой номер DUNS, посетите веб-сайт https://www.dnb.com/duns-number/lookup.html.
Почему я должен предоставлять адрес электронной почты для перевода?
  • Электронная почта для перевода используется для корреспонденции, связанной с бухгалтерскими/финансовыми операциями.
  • Если у вас нет определенного назначенного адреса для перевода, установите флажок «То же, что и основной».
Должен ли это быть мой адрес электронной почты?
  • Это должен быть адрес электронной почты, назначенный компанией. Это не должен быть общий почтовый ящик.
Что такое материнская компания?
  • Материнская компания — это компания, которая владеет контрольным пакетом акций другой компании, что дает ей контроль над ее деятельностью. Если у вас нет материнской компании, не устанавливайте флажок.
Что такое учетная запись «Контакты» и как ею пользоваться?
  • Контактные учетные записи предоставляют контактную информацию для лиц, занимающих различные должности в вашей организации.
  • Типы счетов включают: Коммерческий, Кредитный, Контрактный/Юридический, Бухгалтерский учет и Планирование.
  • Необходимая информация включает: имя, фамилию, должность, мобильный телефон и адрес электронной почты.
  • Добавление кого-либо в качестве контакта не приводит к автоматической подготовке для него учетной записи Enterprise. Вместо этого контактные учетные записи предоставляют Enterprise возможность работать с отдельными лицами по электронной почте или мобильному телефону для ведения бизнеса с Enterprise.
Что такое учетная запись пользователя и как она используется?
  • При добавлении контакта в приведенный выше список, если для этого контакта требуется вход в систему Estream, укажите это, выбрав «Да» для параметра «Требуется учетная запись?» вопрос.
  • учетных записей пользователей (логинов) будут предоставлены отдельным лицам для доступа к системе Estream для ведения бизнеса в системе Crude.
  • В настоящее время портал регистрации поддерживает только запросы для типов учетных записей «Планирование».
  • Чтобы отправить запрос на регистрацию, у вас должно быть как минимум одно контактное лицо с ролью планирования.

Шаг 4: Банковская информация

Зачем вам нужна банковская информация Компании?
  • Оплата с помощью электронного перевода средств — самый безопасный способ гарантировать получение платежа.
В чем разница между номерами ABA и маршрутизации?
  • Номер ABA совпадает с вашей маршрутной информацией. это 9номер цифры и специфичен для вашего банка.

Зачем вам нужна подпись владельца/должностного лица для банковских операций?
  • Это требование безопасности требуется корпоративным продуктам и аффилированным лицам для предотвращения или ограничения мошенничества.
Что такое стриж?
  • SWIFT-код — это международный банковский код, который идентифицирует определенные банки по всему миру. Он также известен как банковский идентификационный код (БИК). CommBank использует коды SWIFT для отправки денег в зарубежные банки. SWIFT-код состоит из 8 или 11 персонажи.
Что делать, если у меня нет Swift?
  • Если вы не занимаетесь международными банковскими операциями, вам эта информация не понадобится. Оставьте поле пустым, если у вас нет номера SWIFT.
Что такое IBAN?
  • Вы можете найти свой международный номер банковского счета (IBAN) и банковский идентификационный код (BIC или SWIFT) в бумажной выписке или войдя в онлайн-банкинг.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.