Как вложить в акции: куда вложить деньги? Обзор рынка инвестиций от Экспобанка

куда вложить деньги? Обзор рынка инвестиций от Экспобанка

Начало года оказалось достаточно волатильным для фондового рынка. Инвестиции в иностранные ценные бумаги в 2022 году на фоне различных ограничений стали довольно рискованными, а российские акции, наоборот, выглядят привлекательно из-за низких цен. Тем не менее сейчас как никогда важно тщательно выбирать отрасли и конкретные ценные бумаги для вложений.

Мы выделили несколько отраслей, компаний и акций, на наш взгляд, наиболее перспективных с точки зрения инвестиций.  Обращаем внимание, что все предложенные инвестиционные идеи не являются индивидуальной рекомендацией. Выбор акций и облигаций для покупки зависит от ваших целей, отношения к риску и состава портфеля.

Инвестиции в IT

Мировой и российский рынки IT показывают стремительный рост в несколько десятков процентов в год. После ухода некоторых зарубежных IT-компаний с российского рынка освободились новые ниши, что может способствовать ускорению развития российских компаний.

 

В то же время в России действуют беспрецедентные меры поддержки IT-отрасли: обнуление налога на прибыль и мораторий на проведение проверок до конца 2024-го, доступ IT-компаний к льготным кредитам по ставке не выше 3% годовых на новые проекты, ежегодные гранты в целях стимулирования отечественных разработок в области IT, а также льготы для сотрудников IT-компаний.

В какие компании инвестировать?

Наиболее перспективными информационными технологиями, как в России, так и в мире, считаются криптовалюта, облачные вычисления, искусственный интеллект, робототехника и интернет вещей, 5G-сети. На российском рынке представлены Яндекс, Ростелеком, VK (Mail.ru), МТС, Positive Technologies, которые, в частности, собираются развивать эти направления. Самыми интересными акциями для инвестиций в 2022 году с точки зрения потенциала роста стоимости считаем МТС

.

Компания МТС, которая среди российских мобильных операторов имеет самую современную сеть мобильной связи планирует развитие в области 5G-сетей и искусственного интеллекта. Кроме того, инвестиция в акции МТС интересна и для получения дивидендов: компания имеет привлекательную дивидендную политику и регулярно выплачивает дивиденды с доходностью, как правило, выше среднего на рынке. 

Инвестиции в минеральные удобрения

Цены на удобрения в мире, как правило, растут прямо пропорционально ценам на зерно/пшеницу – в случае угрозы продовольственного кризиса и перед посевной они устремляются вверх.  Кроме того, население в мире растет, а дефицит посевных площадей ставит перед фермерами задачу повышения урожайности за счет удобрений.

Лучшие компании для инвестиций

На российском фондовом рынке представлены два российских производителя минеральных удобрений –

ФосАгро и Акрон.

ФосАгро специализируется на фосфорных (NP) удобрениях, имеет собственную базу по добыче апатитов на Кольском полуострове и, благодаря развитию производства чистых удобрений, стала крупнейшим в Европе производителем NP-удобрений.

Акрон специализируется на фосфорно-калийных (NPK) удобрениях, также имеет собственную апатитовую базу и работает над расширением базы по добыче калия, но 50% выручки генерирует от продажи простых удобрений. 

Наша рекомендация – инвестиция в акции компании ФосАгро, которая является крупнейшим в мире производителем высокосортного апатитового концентрата. У ФосАгро одна из самых привлекательных дивидендных политик на фондовом рынке с дивидендной доходностью, как правило, выше среднего на рынке.

Инвестиции в продовольственный сектор

Спрос на продовольствие зависит от численности населения в мире, динамики доходов и их распределения, а также цен на продукцию. На фоне угрозы мирового продовольственного кризиса ожидается активное госсубсидирование продовольственных компаний и инвестиции в их развитие. Поэтому инвесторы могут поучаствовать в росте некоторых акций в 2022 году.  

Инвестиции в повышение урожайности и улучшение управления фермерскими хозяйствами будут стимулировать рост мирового растениеводства. По прогнозам, 87% глобального роста производства сельскохозяйственных культур будет обеспечено за счет повышения урожайности (на фоне внесения удобрений), 7% – за счет увеличения интенсивности посевов и только 6% – за счет расширения пахотных земель. Аналогично в животноводстве и рыбоводстве, значительная доля прогнозируемого роста производства на 14% будет обеспечена за счет повышения производительности. 

• Производство аквакультуры обгонит рыбный промысел в 2027 году и составит 52% всего производства рыбы к 2030 году.

• Постпандемийное восстановление мировой экономики дополнительно стимулирует производство мяса. По прогнозам, оно вырастет почти на 13% к 2030 году, достигнув 373 млн т. При этом инфляционные волны в экономике обычно способствуют снижению потребления свинины и говядины в пользу более дешевого куриного мяса.

• По экспорту подсолнечного масла Россия занимает второе место в мире. Потребление масел увеличится к 2030 году на 33 млн т, при чем в основном за счет роста интереса к пищевым маслам.

Какие компании интересны?

Из российских производителей продовольствия на фондовом рынке представлены Русагро, Черкизово

и Русская аквакультура. Русагро основное внимание уделяет масложировому сегменту и производству мяса, Черкизово – производству птицы, делая ставку на перспективный рынок индейки, Русская аквакультура – искусственному выращиванию лососевых рыб.

Мы рекомендуем весьма надежные вложения в облигации компании Черкизово.

Инвестиции в девелопмент

Рынок жилья в России довольно перспективен. К 2030 году планируется поднять обеспеченность жилой недвижимостью каждого россиянина с 26,9 кв. м до 33,8 кв. м. Драйвером роста рынка недвижимости является ипотека, ставки по которой в последние годы ускоренно снижались. И в среднем доля ипотечных сделок у девелоперов составляет 60-70%.

После резкого повышения ставки в 2022 году ЦБ РФ на фоне замедления темпов инфляции вновь приступил к их снижению: на начало июня ключевая ставка понижена с 17% до 11%. Также с 1 апреля 2022 года в России вступили в силу новые условия льготной программы господдержки по ипотеке на новостройки, что стимулирует продолжение покупок семьями жилья в ипотеку и развитие девелопмента. 

В 2021 году был достигнут максимум по вводу жилья в РФ за последние 10 лет — 90 млн кв. м. До 2030 года планировалось увеличить показатель ввода в эксплуатацию до 120 млн кв. м в год.

На середину 2021 года в России строили жилье около 2, 2 тысяч застройщиков, среди которых много мелких игроков. 100 крупнейшими компаниями строится более 50% от общего объема многоквартирного жилья в России, доля топ-10 застройщиков в РФ составляет около 20%. Большинство крупных игроков – девелоперы с длинным и успешным опытом реализации проектов.

В 2021 году было зафиксировано увеличение объемов выданных разрешений на строительство, общая площадь жилья в которых составила 35,8 млн кв. м, что выше на 41,5% по сравнению с 2020 годом.

Московский регион – крупнейший рынок недвижимости в России. На него приходится 27% всего объема текущего строительства. Выход в регионы для многих застройщиков малоинтересен из-за низких цен на недвижимость. Число девелоперов при этом на протяжении 2 лет имеет тенденцию к сокращению, так как мелкие застройщики в регионах прекращают работу из-за невозможности работы в условиях эскроу-счетов. Дело в то, что с 1 июля 2019 года российские застройщики обязаны работать по эскроу-счетам, на которых аккумулируются средства граждан. Строительные компании не могут пользоваться этими деньгами до окончания работ, поэтому они, как правило, кредитуются в банках.

В какие компании инвестировать?

Из российских девелоперов на Мосбирже представлены топ-3 в России: ПИК, ЛСР и Самолёт

, а также Эталон.

Компания ПИК лидирует по объему текущего строительства, фокусируется на жилье эконом-класс в Москве.

Самолет претендует на звание самого быстрорастущего девелопера в России, компания занимает первое место по объему земельного фонда в России – 28,4 млн квадратных метров и также сосредоточена на развитии девелоперских проектов в Москве и Санкт-Петербурге.

ЛСР занимает второе место по объему строительства в РФ, 60% продаж осуществляет в Санкт-Петербурге, не обделяя рынок Москвы и Екатеринбурга. 

Эталон также фокусируется на реализации проектов в Москве и Санкт-Петербурге с перспективой выхода в регионы. 

Наиболее перспективны, на наш взгляд, инвестиции в акции Самолета в силу быстрого роста компании и

ЛСР на фоне сравнительно высокой рентабельности. Можно также попробовать выгодно вложиться в облигации этих компаний.

 

Актуальные инвестиционные идеи вы всегда можете найти в телеграм-канале «Экспо Инвестиции». Подписывайтесь и будьте в курсе самый важных новостей для начинающих и продвинутых инвесторов.

инвестируйте онлайн в ценные бумаги с Альфа-Банком

Частным лицамМалому бизнесу и ИПКорпорациям

Финансовым организациямИнвестбанкА-КЛУБ

Карты

Кредитные карты

Целый год без %

Alfa Travel

Как получить отсрочку по кредитам

Дебетовые карты

Альфа-Карта

Альфа-Карта Premium

Alfa Travel

Специальные условия

Зарплатные карты

Зарплата каждый день

Индивидуальное зарплатное предложение

Банк для семьи

Вклады

Вклады

Альфа-Вклад

Калькулятор вклада

Накопительные счета

Альфа-Счёт

Мили «Аэрофлот Бонус» за остаток на счёте

Бесплатные сервисы для накоплений

Копилка для зарплаты

Автопополнение накопительного счёта

Кредиты

Все кредиты

Кредит наличными

Кредит на автомобиль

Кредит под залог на любые цели

Рефинансирование кредита

Кредитные карты

Полезное

Кредитный калькулятор

Погашение кредита

Работа со справками

Полезные статьи

Как получить отсрочку по кредитам

Ипотека

Ипотека от 5,7%

Вторичное жильё

Новостройки

Рефинансирование ипотеки

Ипотека с господдержкой

Специальные условия

Материнский капитал

Семейная ипотека

Льготная ипотека для IT-специалистов

Ипотека не выходя из дома

Полезное

Личный кабинет заёмщика

Ипотечный калькулятор

Полезные статьи

База знаний для заёмщиков

Инвестиции

Самостоятельная торговля

Брокерский счёт

Тарифные планы

Обмен валюты на бирже

ИИС

Приложение Альфа-Инвестиции

Терминал Альфа-Инвестиции

Все Альфа-Инвестиции

Альфа-Форекс

Готовые решения для инвестиций

Паевые фонды

ИСЖ

Готовые стратегии ИИС

Доверительное управление

Посмотреть всё

Ещё

Аналитика и обучение

Личный кабинет

Поддержка

Премиум

Премиум карты

Альфа-Карта Premium

Alfa Travel Premium

Аэрофлот Black Edition

МИР Supreme

Преимущества

Подробнее о премиум сервисе

Ещё

О банке

Самозанятые

Онлайн-сервисы

Частным лицам

Инвестиции

Инвестируйте на любой срок

🎁 Дарим акцию до 10 000 ₽за первые инвестиции от 1000 ₽

Пополнение без комиссии

С карты Альфа-Банка или переводом из другого банка

Начните с 1 000 ₽

Минимальная комфортная сумма для начала инвестирования

Выгодный курс валюты

Покупайте валюту по курсу лучше, чем в любом банке

Актуальная аналитика

Пользуйтесь 24/7 бесплатными подборками и идеями экспертов

Какой счёт открыть

Во что инвестировать

Акции ・ RUB

РУСАЛ

Доходность за 2021 год

+ 87,57%

Акции ・ RUB

ФосАгро

Доходность за 2021 год

+ 72,29%

Акции ・ RUB

ПИК

Доходность за 2021 год

+ 86,71%

Акции ・ RUB

Газпром

Доходность за 2021 год

+ 50,52%

Акции ・ RUB

Лукойл

Доходность за 2021 год

+ 17,32%

Акции ・ RUB

Новатек

Доходность за 2021 год

+ 22,61%

🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?

Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов.

Установите Альфа-Инвестиции

Для серьёзных вложений

Как начать инвестировать

Шаг 1

Заполните онлайн-заявку за 3 минуты. Когда счёт откроется, сообщим по СМС.

Шаг 2

Скачайте приложение Альфа-Инвестиции. Там с покупкой ценных бумаг и валюты справится каждый.

Шаг 3

Начните инвестировать. Если вы новичок, вложите небольшую сумму от 1 000 ₽.

Откройте брокерский счёт

Фамилия Имя Отчество

Укажите точно как в паспорте

Мобильный телефон

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Обучение инвестициям, актуальные новости и обзоры рынков от аналитиков Альфа-Банка

Тарифные планы

Тариф	Обслуживание	Операции с ценными бумагами	Операции с валютой	Операции с фьючерсами
Инвестор 👉 Базовый тариф при открытии счёта. 👈 Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.	Бесплатно	0,3% (кроме фьючерсов)	0,3% (кроме фьючерсов)	от 0,5 биржевого сбора	Подробнее
Трейдер Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.	199 ₽ / мес. при совершении операций, иначе — бесплатно	от 0,014% для биржевого рынка от 0,1% для внебиржевого рынка	от 0,014%	от 0,5 биржевого сбора	Подробнее

Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.

Полезно знать

Какой порядок действий при открытии счёта?

Надо ли поддерживать минимальный баланс счёта после открытия?

Возможно ли открытие брокерского счёта несовершеннолетнему?

Как зачислить денежные средства на брокерский счёт?

Как вывести деньги с брокерского счета?

Существует ли комиссия за вывод/перевод денежных средств?

Что такое ИИС?

Налоговые льготы на ИИС (Типы ИИС)

Как открыть ИИС?

Как получить налоговый вычет?

Как заплатить налог по дивидендам иностранных компаний?

Как заполнить декларацию 3НДФЛ по дивидендам иностранных компаний?

Правила акции «Акция в подарок»

Не нашли, что искали?

---

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Как исследовать акции | The Motley Fool

Изучение акций может дать вам долгосрочное преимущество как инвестору.

По Мэтью Франкель, CFP – Обновлено 30 июня 2022 г., 13:09

Анализ акций помогает инвесторам находить наилучшие инвестиционные возможности. Используя аналитические методы при исследовании акций, мы можем попытаться найти акции, торгующиеся со скидкой по сравнению с их истинной стоимостью. Это может дать вам отличные возможности для получения прибыли, превышающей рыночную, в будущем.

Источник изображения: Getty Images.

1. Понимание двух типов анализа акций

Когда дело доходит до анализа акций, вы можете пойти двумя основными путями: фундаментальный анализ и технический анализ.

Фундаментальный анализ

Этот анализ основан на предположении, что цена акций не обязательно отражает внутреннюю стоимость основного бизнеса. Это центральный инструмент, который инвесторы используют, чтобы попытаться найти лучшие инвестиционные возможности. Фундаментальные аналитики используют показатели оценки и другую информацию, чтобы определить, является ли акция привлекательной по цене. Фундаментальный анализ предназначен для инвесторов, ищущих отличные долгосрочные доходы.

Технический анализ

Технический анализ обычно предполагает, что цена акции отражает всю доступную информацию и что цены обычно меняются в соответствии с тенденциями. Другими словами, анализируя историю цен на акции, вы можете предсказать их будущее поведение. Если вы когда-либо видели, как кто-то пытается определить закономерности на биржевых графиках или обсуждает скользящие средние, то это форма технического анализа.

Важным отличием является то, что фундаментальный анализ предназначен для обнаружения долгосрочных инвестиционных возможностей. Технический анализ обычно фокусируется на краткосрочных ценовых колебаниях.

Мы в The Motley Fool вообще сторонники фундаментального анализа. Сосредоточив внимание на крупных предприятиях, торгующих по справедливым ценам, мы считаем, что инвесторы со временем смогут превзойти рынок.

2. Изучите некоторые важные инвестиционные показатели

Имея это в виду, давайте рассмотрим четыре наиболее важных и понятных показателя, которые каждый инвестор должен иметь в своем аналитическом инструменте для понимания финансовой отчетности компании:

• Отношение цены к прибыли (P/E) : Компании отчитываются перед акционерами о своей прибыли как прибыль на акцию, или сокращенно EPS. Отношение цены к прибыли, или отношение P/E, представляет собой отношение цены акций компании к ее годовой прибыли на акцию. Например, если акции торгуются по цене 30 долларов, а прибыль компании за последний год составила 2 доллара на акцию, мы бы сказали, что она торгуется с коэффициентом P/E, равным 15, или «15-кратная прибыль». Это наиболее распространенный показатель оценки в фундаментальном анализе, который полезен для сравнения компаний в одной отрасли с аналогичными перспективами роста.
• Отношение цены к росту прибыли (PEG) : Различные компании растут с разной скоростью. Коэффициент PEG берет коэффициент P/E акции и делит его на ожидаемые темпы роста прибыли в годовом исчислении в течение следующих нескольких лет, чтобы уравнять правила игры. Например, акция с коэффициентом P/E, равным 20, и 10-процентным ожидаемым ростом прибыли в течение следующих пяти лет будет иметь коэффициент PEG, равный 2. Идея состоит в том, что быстрорастущая компания может быть «дешевле», чем медленно растущая компания. растущий.
• Отношение цены к балансовой стоимости (P/B) : Балансовая стоимость компании представляет собой чистую стоимость всех ее активов. Думайте о балансовой стоимости как о сумме денег, которую теоретически имела бы компания, если бы закрыла свой бизнес и продала все, чем владела. Отношение цены к балансовой стоимости, или P/B, представляет собой сравнение цены акций компании и ее балансовой стоимости.
• Отношение долга к EBITDA: Один из хороших способов оценить финансовое благополучие — посмотреть на долг компании. Существует несколько показателей долга, но отношение долга к EBITDA хорошо подходит для начинающих. Вы можете найти общий долг компании в ее балансе, и вы найдете ее EBITDA (прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации) в ее отчете о прибылях и убытках. Затем превратите два числа в отношение. Высокое отношение долга к EBITDA может быть признаком инвестиций с более высоким риском, особенно во время рецессии и других трудных времен.

3. Не ограничивайтесь цифрами для анализа запасов

Это, пожалуй, самый важный шаг в аналитическом процессе. Хотя всем нравится выгодная сделка, исследование и анализ акций — это нечто большее, чем просто просмотр показателей оценки.

Гораздо важнее инвестировать в хороший бизнес, чем в дешевые акции.

Имея это в виду, вот еще три важных компонента анализа акций, на которые вам следует обратить внимание:

• Прочные конкурентные преимущества: Как долгосрочные инвесторы, мы хотим знать, что компания сможет поддерживать (и, надеюсь, увеличивать) свою долю рынка с течением времени. Поэтому важно попытаться определить долгосрочное конкурентное преимущество — также известное как экономический ров — в бизнес-модели компании при анализе потенциальных запасов. Это может проявляться в нескольких формах. Например, известная торговая марка может дать компании возможность ценообразования. Патенты могут защитить его от конкурентов. Большая дистрибьюторская сеть может обеспечить более высокую чистую прибыль, чем у конкурентов.
• Отличный менеджмент: Не имеет значения, насколько хороша продукция компании или насколько быстро развивается отрасль, если ключевые решения принимаются не теми людьми. В идеале генеральный директор и другие главные руководители компании должны иметь успешный и обширный опыт работы в отрасли и финансовые интересы, которые совпадают с интересами акционеров.
• Отраслевые тенденции: Инвесторы должны сосредоточиться на отраслях с благоприятными долгосрочными перспективами роста. Например, за последнее десятилетие или около того процент розничных продаж, осуществляемых через Интернет, вырос с менее чем 5% до более чем 11% сегодня. Таким образом, электронная коммерция является примером отрасли с благоприятной тенденцией роста. Облачные вычисления, платежные технологии и здравоохранение — вот еще несколько примеров отраслей, которые, вероятно, значительно вырастут в ближайшие годы.

Базовый пример анализа запасов

Давайте рассмотрим гипотетический сценарий. Мы скажем, что я хочу добавить в свой портфель акции товаров для дома и пытаюсь выбрать между Home Depot (NYSE:HD) и Lowe’s (NYSE:LOW).

Сначала я взгляну на некоторые цифры. Вот как эти две компании соотносятся по некоторым показателям, которые мы обсуждали:

Метрика	Хоум Депо	Лоу
Коэффициент P/E (последние 12 месяцев)	25,0	20,9
Прогнозируемый темп роста прибыли	14,4%	16,7%
Соотношение ПЭГ	1,74	1,25
Отношение долга к EBITDA (TTM)	1,46	1,73

Источники данных: CNBC, YCharts, Yahoo! Финансы. Данные на 5 ноября 2020 г.

Вот ключевой вывод из этих цифр. Lowe’s кажется более дешевой покупкой как по P/E, так и по PEG. Однако у Lowe’s более высокий коэффициент отношения долга к EBITDA, поэтому это может указывать на то, что Lowe’s является более рискованным из двух.

Я бы не сказал, что одна из компаний имеет серьезное конкурентное преимущество перед другой. Home Depot, возможно, имеет лучшую торговую марку и дистрибьюторскую сеть. Однако его преимущества не настолько значительны, чтобы повлиять на мое инвестиционное решение, особенно если учесть, что Lowe’s выглядит гораздо привлекательнее. Я являюсь поклонником обеих управленческих команд, и индустрия благоустройства дома — это та отрасль, которая будет всегда быть занятым. Кроме того, оба бизнеса относительно устойчивы к рецессии.

Если вы думаете, что я выбираю несколько показателей, на которых следует сосредоточиться, и основываю на них свое мнение, вы правы. И в этом суть: не существует идеального способа исследования акций, поэтому разные инвесторы выбирают разные акции.

Связанные темы инвестирования

Как инвестировать в индексные фонды

Индексные фонды отслеживают определенный индекс и могут быть хорошим способом инвестирования.

Что такое дробные акции?

Вам не нужно покупать целую акцию — дробные акции позволяют инвесторам покупать только часть.

Как выбрать акции в первый раз

Чтобы стать хорошим сборщиком акций, нужно время и талант. Мы покажем вам путь.

Продажа акций: как облагается налогом прирост капитала

Продажа акций может означать налог на прирост капитала. Что это такое и как его минимизировать?

Надежный анализ поможет вам принимать правильные решения

Как я только что упомянул, не существует единственно правильного способа анализа акций. Цель анализа акций состоит в том, чтобы найти компании, которые вы считаете хорошими ценностями и отличным долгосрочным бизнесом. Это не только поможет вам найти акции, которые могут принести большую прибыль, но и использование аналитических методов, подобных описанным здесь, может помочь вам предотвратить неудачных инвестиций и потерю денег.

Мэтью Франкель, CFP® не имеет позиций ни в одной из упомянутых акций. The Motley Fool имеет позиции в Home Depot и рекомендует его. The Motley Fool рекомендует Lowe’s. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Философия инвестирования Motley Fool

1. #1 Купить 25+ компаний
2. #2 Держите акции более 5 лет
3. #3 Регулярно добавляйте новые сбережения
4. #4 Удерживать в условиях волатильности рынка
5. #5 Пусть победители бегут
6. #6 Целевая долгосрочная доходность

Почему мы так инвестируем? Учить больше

Связанные статьи

Starboard Value купила акции Salesforce и Splunk. Что это значит для инвесторов?

Забудьте об определении времени дна рынка, эти 3 акции технологических компаний — фантастическая сделка

Медвежий рынок Nasdaq: 2 гигантские акции роста, которые можно купить за 150 долларов прямо сейчас

2 Акции роста упали более чем на 50%, чтобы покупать сейчас, по данным Wall Street

3 акции Dow, которые могут превратить 400 000 долларов в 1 миллион долларов к 2028 году

Почему акции Marqeta выросли на 11,7% на этой неделе

Падение на 80%, покупка акций Shopify на медвежьем рынке?

Стоят ли пенни-акции? Стоит ли покупать их в 2022 году?

Все любят выгодные сделки, а акции с низкими ценами определенно кажутся выгодными. Поскольку некоторые дорогие акции стоят сотни или даже тысячи долларов за одну акцию, покупка дешевых акций — акций с ценой менее 5 долларов — может быть заманчивым способом попытаться быстро приумножить свои деньги. Тем не менее, грошовые акции, как правило, имеют заслуженную репутацию обжигающих инвесторов.

Можно добиться высокой прибыли, инвестируя в молодые компании с низкой стоимостью или заниженными ценами на акции, но, как правило, лучше инвестировать только в более крупные компании с менее спекулятивной оценкой. Любые рискованные покупки акций должны быть, по крайней мере, ограничены акциями компаний, которые приносят значительный доход или идут по четкому, реалистичному пути к росту.

Мы углубимся в то, как определить дешевые акции, а также назовем некоторые отдельные акции, которые имеют значительный потенциал. Но сначала давайте подробнее рассмотрим грошовые акции и почему у них такая плохая репутация.

Можно ли заработать на грошовых акциях?

На грошовых акциях можно делать деньги. Опять же, технически возможно зарабатывать деньги на любом типе акций. Успешные инвесторы обычно сосредотачиваются на том, что их акции, независимо от цены, могут увеличить стоимость в долгосрочной перспективе.

Есть множество веских причин инвестировать в небольшие компании. Инвесторы, которые покупают акции быстрорастущих компаний, которые все еще являются небольшими, получают гораздо больший потенциал роста цены акций, чем те, кто ждет, чтобы купить акции, пока компании не вырастут в гигантов.

Однако грошовые акции почти никогда не бывают такой выгодной сделкой, какой кажутся. Их акции дешево оценены по уважительной причине. В лучшем случае компании с грошовыми акциями непроверены и малы с сомнительными долгосрочными перспективами успеха, а в худшем случае сами грошовые акции являются средством, с помощью которого мошенники используют ничего не подозревающих инвесторов.

Многие грошовые акции продаются так дешево, потому что бизнес, стоящий за ними, не стоит намного больше.

Том и Дэвид Гарднер, соучредители The Motley Fool

Инвесторы в акции Penny часто ошибочно думают, что низкая цена акций указывает на то, что компания имеет больший потенциал для роста, чем те, у которых более высокие цены на акции. В действительности оценка компании — также известная как ее рыночная капитализация — определяется двумя факторами:0005

• Цена акции
• Количество акций в обращении

Второй фактор имеет решающее значение, поскольку количество выпускаемых акций полностью зависит от компании. Один миллион акций в обращении по цене 100 долларов за акцию стоит ровно столько же, сколько 100 миллионов акций в обращении по цене 1 доллар за акцию. Более того, компания с ценой акций в 100 долларов, скорее всего, имеет гораздо больший потенциал роста, чем компания с ценой акций в 1 доллар.

Регуляторные органы знают, что грошовые акции очень заманчивы для многих инвесторов, поэтому они довольно подробно перечисляют их опасности. Как заявляет Комиссия по ценным бумагам и биржам США, « Инвесторы в грошовые акции должны быть готовы к тому, что они могут потерять все свои вложения. » (курсив в оригинале). Технически это возможно при любых инвестициях в акции, но полная потеря стоимости гораздо более вероятна при использовании грошовых акций.

Источник изображения: Getty Images

Мой набег на грошовые акции превратился в инвестиционную ужасную историю, о которой я вспоминал каждый раз, когда просматривал свое брокерское заявление.

Рубен Брюэр, участник The Motley Fool

Риски при торговле грошовыми акциями

Грошовые акции сопряжены со значительными рисками по сравнению с обычными акциями. Риски включают в себя следующее:

1. Компании с грошовыми акциями крошечные. Большинство публично торгуемых компаний представляют собой крупные предприятия, четко демонстрирующие свою стоимость, которая обычно колеблется от сотен миллионов долларов до 1 триллиона долларов и более. Напротив, компании, выпускающие грошовые акции, как правило, крошечные, и даже самая крупная компания, выпускающая грошовые акции, обычно оценивается значительно ниже 100 миллионов долларов. 9IXIC). Вместо этого грошовые акции обычно торгуются внебиржево или внебиржево. К компаниям, акции которых торгуются на внебиржевом рынке, предъявляются менее строгие требования к отчетности, чем к компаниям, включенным в NYSE и Nasdaq. Эффективная покупка и продажа акций грошовых акций также может быть сравнительно сложной задачей, потому что акции, которые реже торгуются, более неликвидны, а это означает, что широко распространены широкие диапазоны между ценами покупки и продажи.

4. Грошовые акции иногда становятся объектами схем накачки и сброса. Мошенники часто нацеливаются на инвесторов в грошовые акции, продвигая грошовые акции в качестве следующей горячей инвестиции. Нагнетание ажиотажа вокруг грошовых акций может привести к росту их стоимости, а само повышение цены может быть ошибочно сослано на свидетельство успеха компании. После повышения цены акций мошенники обычно продают (сбрасывают) свои акции для получения прибыли и прекращают продвижение акций. Затем цена акций обычно падает, что приводит к большим убыткам для опоздавших инвесторов, которые поверили обману.

Лучше дешевые инвестиции, чем грошовые акции

К счастью, есть лучшие альтернативы инвестированию в грошовые акции. Благодаря росту торговли дробными акциями, которая позволяет покупать менее одной акции, вы часто можете инвестировать в акции, цена которых чрезвычайно высока. Например, одна акция такой компании, как Alphabet (NASDAQ:GOOG) (NASDAQ:GOOGL), стоит тысячи долларов, но вы можете купить любую часть акции и при этом получить портфельный доступ к будущей доходности акций.

Кроме того, у качественных компаний могут быть низкие цены на акции. В начале 2022 года стоимость акций всех этих компаний была ниже 10 долларов:

• Sirius XM Holdings (NASDAQ:SIRI) управляет успешной сетью спутникового радио с миллионами подписчиков. Цена ее акций на протяжении большей части ее истории составляла менее 10 долларов, но перспективы у нее блестящие. Слияния компаний и появление автомобильных развлекательных систем способствовали росту бизнеса.
• Limelight Networks (NASDAQ:LLNW) предоставляет услуги сети доставки контента (CDN), которые помогают клиентам, включая Disney (NYSE:DIS), Roku (NASDAQ:ROKU) и Tencent (OTC:TCEHY), распространять потоковое видео. пользователям. Цена акций компании снизилась из-за роста продаж, который кажется не впечатляющим по сравнению с показателями конкурентов в пространстве CDN, но у бизнеса все еще есть возможности для долгосрочного роста.
• Eros STX (NYSE:ESGC) состоит из двух основных бизнес-подразделений. Подразделение Eros производит развлекательный контент и управляет потоковым сервисом, адаптированным для индийского рынка. Подразделение STX в основном создает фильмы и телесериалы, предназначенные для западных рынков, но этот контент также является активом для Eros, поскольку его можно размещать на его потоковой платформе. Рынок видео по подписке имеет огромный потенциал роста в Индии и других странах Юго-Восточной Азии, что делает акции Eros STX хорошим выбором для терпимых к риску инвесторов. По состоянию на начало 2022 года акции торгуются менее чем за доллар. Помните: он может торговаться так низко по уважительной причине.

Это лишь некоторые из акций, которые вы можете купить, не тратя много денег на каждую акцию. Инвесторы, которые готовы принять на себя высокий риск, чтобы потенциально получить высокую прибыль, могут выбирать из множества акций, которые предлагают лучшую динамику риска и вознаграждения, чем грошовые акции.

Темы, связанные с инвестированием

Что такое сложный процент?

Цель инвестирования — заставить ваши деньги расти. Такой интерес является ключевым инструментом.

Как создать инвестиционный портфель

Портфель может состоять из различных инвестиционных инструментов. Вот советы по созданию вашего.

Как исследовать акции

Хорошее исследование может помочь инвесторам найти лучшие компании для инвестиций.

Как построить богатство

Разбогатеть звучит здорово, но как вы это делаете?

Как инвестировать в грошовые акции (если вы решительно настроены на это)

Если мы не сможем убедить вас не инвестировать в грошовые акции, вам следует по крайней мере соблюдать следующие основные меры предосторожности, чтобы защитить свой портфель:

1. Определите максимальную сумму в долларах, которую вы готовы потерять. Выясните, сколько денег вы можете позволить себе потерять, а затем ограничьте себя инвестированием этой суммы. Таким образом, если ваши инвестиции обанкротятся — как это случается со многими инвестициями в грошовые акции — у вас не будет реальных финансовых проблем.

2. Не платите комиссионные, если можете их избежать. Убедитесь, что используемая вами брокерская фирма не взимает комиссию за торговлю. Многие брокеры отказались от комиссий при торговле акциями, но с одной загвоздкой: некоторые брокеры по-прежнему взимают комиссионные или специальные сборы за акции, цена акций которых ниже определенного уровня.

3. Получите второе мнение. Обязательно проведите независимое исследование компаний с грошовыми акциями, которые вас интересуют. Слишком часто инвесторы полагаются исключительно на информацию от самой компании или от учредителей акций, что делает их жертвами мошеннических схем. Если вы не можете найти какую-либо информацию из сторонних источников, это само по себе является предупреждающим признаком того, что может иметь место схема накачки и сброса.

4. Будьте реалистичны в своих ожиданиях. Наконец поймите, что почти не грошовые акции делают деньги в долгосрочной перспективе. Большая часть редкой прибыли, которую получают трейдеры с грошовыми акциями, возникает в результате краткосрочных движений, основанных на эмоциях, а не на акциях компании или основных принципах бизнеса.