Разное

Как заработать на дивидендах: Как заработать на дивидендах по акциям?

28.09.2018

Содержание

5 способов дивидендной торговли — Финансы на vc.ru

Начало года это самое ответственное время для инвесторов покупающих дивидендные акции российских компаний. Уже в феврале мы увидим первые рекомендации руководства эмитентов о размере дивидендов по результатам работы в 2019 году.

{"id":103637,"url":"https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli","title":"\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438","services":{"facebook":{"url":"https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli","short_name":"FB","title":"Facebook","width":600,"height":450},"vkontakte":{"url":"https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli&title=\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438","short_name":"VK","title":"\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435","width":600,"height":450},"twitter":{"url":"https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli&text=\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438","short_name":"TW","title":"Twitter","width":600,"height":450},"telegram":{"url":"tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli&text=\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438","short_name":"TG","title":"Telegram","width":600,"height":450},"odnoklassniki":{"url":"http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli","short_name":"OK","title":"\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438","width":600,"height":450},"email":{"url":"mailto:?subject=\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438&body=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli","short_name":"Email","title":"\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443","width":600,"height":450}},"isFavorited":false}

31 182 просмотров

Особенность нашего фондового рынка - периодичность выплаты дивидендов. Если в большинстве стран компании выплачивают дивиденды ежеквартально, то в России преимущественно - один раз в год.

Для тех кто не в курсе

Дивиденды это часть прибыли, которую компании распределяют между акционерами. На российском фондовом рынке дивидендная доходность пока остается одной из самых высоких в мире. К примеру, владельцы акций «Газпрома» в 2019 году могли получить 10% дивидендной доходности, купив акции по 163 рубля за штуку. Утвержденный размер дивиденда составлял 16,61 рубль на одну акцию. На американском рынке редко встречаются компании обеспечивающие дивидендную доходность выше 5%.

На диаграмме ниже представлены российские компании, акции которых обеспечили самую высокую дивидендную доходность в 2019 году. Доходность рассчитали от цены акций на момент утверждения размера дивидендов.

Расчеты ​по данным сервиса blackterminal.ru

Порядок начисления и выплаты дивидендов

Размер дивидендов зависит от прибыли компании за период. Информацию о части прибыли, которую компания направляет на выплату дивидендов можно прочитать в уставе или в дивидендной политике компании. Это может быть 5-10% или даже 70% от прибыли. Не все компании регулярно выплачивают дивиденды. Иногда прибыли может не быть или она направляется на развитие бизнеса.

Первым рассматривает вопрос о выплате дивидендов Совет директоров компании. Именно он распределяет прибыль, рекомендует акционерам размер дивидендов и дату закрытия реестра акционеров.

Далее акционеры голосуют «ЗА» или «ПРОТИВ» выплаты. Иногда акционеры не согласны с решением руководства и выступают против выплаты. При одобрении акционерами размера дивидендов и даты закрытия реестра, можно быть уверенным, что дивиденды выплатят.

В утвержденную дату составляется список акционеров, которые претендуют на получение дивидендов. Компания выплачивает дивиденды в национальный расчетный депозитарий (НРД). Дальше НРД распределяет дивиденды по брокерам, а брокер выплачивает их акционерам. Дивиденды это законный способ заработка, поэтому эмитент удержит с них подоходный налог 13%, чтобы передать государству.

Как получить дивиденды

Чтобы получить дивиденды, нужно быть владельцем акции компании на момент закрытия реестра акционеров. Для этого потребуется открыть брокерский счет, пополнить его и купить бумаги компании не позднее чем за два рабочих дня до даты закрытия реестра акционеров. Это обусловлено режимом торгов Т+2 на российских биржах. Вы станете собственником ценной бумаги только через 2 дня с момента совершения сделки. Аналогичный режим торгов применяется и на американских площадках.

Дальше остается только ждать, когда дивиденды поступят к вам на брокерский или банковский счет. Обычно это происходит не позднее 25 рабочих дней с момента закрытия реестра.

Как выбрать дивидендные акции

Первое на что нужно обратить внимание при выборе дивидендных акций это на историю дивидендных выплат. Эту информацию можно посмотреть на сайте компании или к примеру на сайте Blackterminal.ru. Стабильные и регулярные выплаты говорят о финансовой устойчивости компании. Ярким примером такой компании на российском рынке является «Лукойл». Дивиденды не только стабильно выплачиваются но и растут с каждым годом. С 2012 года компания выплачивает их дважды в год.

Данные с​ сервиса blackterminal.ru

Вторым важным шагом является сравнение размера дивидендов с аналогичными компания в отрасли. Может оказаться, что высокий размер дивидендов по эмитенту не такой и высокий в сравнении с другими компаниями в отрасли. В таком случае правильный выбор помогут сделать финансовые показатели и ключевые мультипликаторы компаний.

​Данные с сервиса blackterminal.ru

Где смотреть размер дивидендов и даты отсечек

Публичные компании, бумаги которых торгуются на бирже обязаны раскрывать информацию о проводимых мероприятиях и принятых решениях. Большинство эмитентов публикуют подобную информацию у себя на сайте в разделе «Инвесторам и акционерам», и через центры раскрытия информации в России: e-disclosure.ru , disclosure.ru , в США - prnewswire.com. С возросшей популярностью инвестиций в России начали появляться отдельные сервисы для инвесторов, которые структурируют финансовую информацию эмитентов в удобном и читаемом виде. В blackterminal.ru можно подписаться на компанию и получать оперативные уведомления о важных событиях.

Способы дивидендной торговли

Механизм выплаты дивидендов всегда один, но способов заработать на нем гораздо больше. Различают спекулятивные и инвестиционные стратегии дивидендной торговли. В первом случае доход складывается из суммы выплаченных дивидендов, а во втором от изменения стоимости акций.

Чем ближе дивидендная отсечка, тем дороже стоит акция. На следующий день после отсечки цена акций почти всегда падает на размер дивиденда. Это явление называют дивидендным ГЭПом. Так что купить акции под дивиденды, дождаться отсечки и продать бумаги по той же цене не получится. Цены могут восстанавливаться довольно долго.

1. Покупай и держи

Самый распространенный инвестиционный способ дивидендной торговли. Его суть заключается в целенаправленной покупке акций компаний регулярно выплачивающих дивиденды. Хорошо если удастся приобрести акции компании, которая всегда делится прибылью с акционерами, и при этом продолжает наращивать свои финансовые показатели. В таком случае размер дивидендов будет расти вместе с вашей дивидендной доходностью.

​Данные с сервиса blackterminal.ru

К примеру, купив акцию американского Walt Disney в 2010 году за $30 дивидендная доходность по ней составляла бы 1,3% годовых. В 2019 году при удержании бумаги в портфеле, ваша дивидендная доходность выросла бы до 5,8% годовых в американской валюте.

2. Покупай на просадках

Так же как и предыдущий способ он является инвестиционным. Его суть заключается в покупке акций дивидендных компаний при снижении их стоимости. Этот способ хорош для тех, кто уже сформировал свой список дивидендных бумаг и имеет возможность регулярно следить за рынком. Купив акции компании по более низкой цене вы увеличиваете свою дивидендную доходность в будущем.

3. Покупай раньше остальных

Для получения дополнительного дохода в инвестиционной стратегии используют рост стоимости акций в период между оглашением размера дивиденда и датой отсечки. В это время интерес инвесторов рассматривающих к покупке дивидендные бумаги возрастает, повышая цены акций. Важно отметить, что это происходит не всегда. Все зависит от размера дивидендов, за который Совет директоров компании рекомендует проголосовать акционерам. Если дивиденды окажутся меньше ожиданий инвесторов, стоимость акций может остаться на прежнем уровне или даже снизиться. Данный способ позволит вам получить большую дивидендную доходность, чем у других инвесторов, купивших бумаги непосредственно до отсечки. Более детально про данный способ дивидендной торговли рассказывает Лариса Морозова на своих вэбинарах.

4. Покупай раньше остальных и продавай в день отсечки

Первый спекулятивный способ дивидендной торговли. Как и в предыдущем варианте он предполагает покупку акций в момент, как только станет известен размер дивидендов, но продать бумаги нужно не дожидаясь отсечки. Так можно не замораживать свои средства в акциях и не ждать закрытия дивидендного ГЭПа.

5. Покупай после отсечки

В большинстве случаев цены акций финансово устойчивых и перспективных компаний восстанавливаются после дивидендной отсечки. Иногда это может произойти за несколько дней, а иногда и за несколько месяцев. Здесь трудно предположить сколько времени потребуется на закрытие дивидендного ГЭПа. Нужно смотреть исторический график цены и анализировать, как это происходило в предыдущие периоды. Купив акции сразу после отсечки, велика вероятность того, что цена акций пойдет вверх, и вы на этом немного заработаете. А если оставить данную бумагу в портфеле на длительный срок, то в следующем периоде вы получите большую дивидендную доходность чем остальные инвесторы, купившие акции непосредственно до отсечки.

​Данные с сервиса blackterminal.ru

Какой бы способ дивидендной торговли вы не выбрали, важно осознавать, что фондовый рынок подразумевает под собой риски. Никто не может быть уверен в том, что компания не изменит дивидендную политику и не перестанет платить дивиденды. Также, как никто не знает вырастут ли ее акции в цене.

Вот несколько советов, при соблюдении которых можно снизить уровень риска инвестиций в дивидендные акции:

  • Перед покупкой акций ознакомься с дивидендной политикой компании. Как правило там пишут расплывчатые и не совсем понятные для начинающего инвестора формулировки, но разобраться в них стоит.

  • Смотри историю дивидендных выплат. Часто случается, что компания обычно не выплачивающая дивиденды объявляет об их выплате в текущем году. Такой аттракцион невиданной щедрости может носить единовременный характер. Если вы останетесь в бумаге после дивидендной отсечки, то рискуете получить убыток по сделке.
  • Покупай разные компании. Не стоит все деньги вкладывать в акции «Газпрома», даже если дивидендная доходность по ним 100%.


Как правильно зарабатывать на дивидендных акциях компаний: когда нужно покупать

Вкладывая собственные средства в ценные бумаги, каждый инвестор стремится не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их. В случае с акциями существует два способа заработка: получение прибыли за счет колебаний цены актива и выплата дивидендов. И если с первым вариантом все просто: купил дешевле, продал дороже, то со вторым необходимо учесть несколько важных нюансов. Как заработать на дивидендах — тема сегодняшней статьи.

Содержание

Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов

Приобретая акции компании, инвестор становится одним из ее совладельцев. Он получает долю, пропорциональную количеству купленных им ценных бумаг. Как любой другой владелец бизнеса, он имеет право на получение дохода по результатам работы компании за определенный период.

Дивиденды — это часть чистой прибыли предприятия или организации, которая распределяется между акционерами пропорционально их долям.

Но при этом важно учитывать, что не каждая компания регулярно выплачивает инвесторам дивиденды.

Некоторые компании с целью повышения своей репутации и привлечения инвесторов выплачивают дивиденды даже в период убытков. Для этого используется нераспределенная прибыль прошлых лет или заемные средства.

Выплата дивидендов зависит от:

  • дивидендной политики компании;
  • решения Совета директоров;
  • результата голосования общего собрания акционеров.

От дивидендной политики зависит, как будет распределяться прибыль между инвесторами, и какие методы для этого используются. Ознакомиться с ней может любой желающий на сайте компании-эмитента в разделе для акционеров. Здесь же можно получить информацию о периодичности выплат.

Совет директоров принимает решение о том, будут ли начислены дивиденды за конкретный период, и если будут, то в каком размере. Если он решит потратить всю полученную прибыль на развитие компании, инвесторы останутся без дохода.

Если Совет директоров выносит заключение о выплате дивидендов, он дает рекомендации по этому поводу общему собранию акционеров. И только при условии утверждения выплат путем голосования, инвесторы могут рассчитывать на получение дохода.

Преимущества и недостатки, сколько прибыли можно получить

Дивидендная стратегия предоставляет инвестору следующие преимущества и возможности:

  1. Получение пассивного дохода с возможностью создания стабильного финансового потока при покупке акций нескольких компаний с разным сроком выплат дивидендов.
  2. Обретение источника дохода на продолжительный срок путем инвестиций в ценные бумаги финансово стабильных предприятий и организаций.
  3. Возможность получения дохода во времена кризиса. В период упадка котировки акций компаний, выплачивающих дивиденды, бывают менее подвержены негативному влиянию рынка. Иногда во время кризиса они даже прибавляют в цене. Но это нельзя считать закономерностью.
  4. Перспектива роста выплат. По мере развития компании сумма дивидендов может начать увеличиваться. Во многих иностранных организациях применяется практика регулярного повышения выплат инвесторам. Некоторые дивидендные аристократы и короли периодически наращивают сумму дохода акционеров на протяжении 10, 25, а иногда и 50 лет подряд.
  5. Увеличение прибыли за счет реинвестирования финансовых поступлений. Используя полученный доход для новых инвестиций, можно увеличить сумму капитала и объем денежного потока.
  6. Минимальный риск получения убытков за конкретный период. Наихудшее, что может произойти — компания не выплатит дивиденды. Но при этом нельзя забывать о возможности ее банкротства.

Недостатки дивидендной стратегии:

  1. Риск, который заключается в том, что компания может не справиться с регулярной выплатой дивидендов. В результате доход инвестора теряет свою стабильность.
  2. Риск снижения размера капитала инвестора. Если эмитент прекратит выплату дивидендов, котировки его акций могут упасть. Кроме того, объем средств для реинвестирования уменьшается.
  3. Сопутствующие расходы. Дивиденды — это один из видов дохода физического лица, из которого удерживается НДФЛ по ставке 13 %. При этом на него не распространяются налоговые вычеты. Кроме обязательств в бюджет инвестору придется уплатить также комиссию брокеру.
  4. Медленный рост капитала. Компании, которые распределяют всю прибыль между инвесторами, отличаются более низким темпом роста, чем те, которые направляют определенные средства на свое развитие. Как правило, даже 1 % дополнительной доходности акции может ощутимо отразиться на росте капитала владельца ценных бумаг.

Размер прибыли инвестора зависит от размера процентов, так как заработать на дивидендах по акциям можно только в том случае, если их дивидендная доходность достаточно высокая. Этот показатель для российского фондового рынка — один из самых высоких по всему миру, составляет в среднем 6-12 % годовых, в то время как для американских компаний — 1,5-3 %.

Иногда на российском рынке встречаются активы с уровнем доходности до 20-40 % годовых.

Важные показатели для заработка на дивидендах компании

Для оценки перспективности инвестиций применяются следующие показатели:

  1. Прибыль в расчете на одну акцию (EPS). Этот показатель публикуется эмитентом ежеквартально в финансовых отчетах. Он отражает, сколько прибыли компания получила по результатам своей деятельности в прошедшем периоде в расчете на одну ценную бумагу. Повышение значения EPS свидетельствует об эффективности работы бизнеса. Но продолжительный рост показателя может являться следствием продажи активов компании или сокращения ее расходов.
  2. Выручка. Она является показателем того, как компания правильно организует свой бизнес. Рост выручки свидетельствует о его развитии. При этом прибыли может и не быть, если заработанные средства направляются на освоение новых рынков, технологий, видов деятельности и т. д.
  3. Соотношение стоимости актива с прибылью отчетного периода к ожидаемой прибыли (PEG). Он рассчитывается как (P/E)/G. P/E — отношение цены акции к полученной прибыли, а G — показатель прогнозированной годовой прибыли. Хорошо, если PEG ниже 1. Значение выше 2 говорит о переоцененности актива.
  4. Соотношение заемных и собственных средств компании. Этот показатель характеризует степень финансовой стабильности эмитента. Зависимость от кредиторов делает компанию уязвимой. Условия займов могут в любой момент быть ужесточены, а организация — признана неплатежеспособной или банкротом. Идеальное значение показателя — 0,1. Если он выше 0,5 — существуют риски возникновения проблем в будущем.
  5. Прогноз руководства акционерного общества. Стоимость акций часто подвержена его влиянию больше, чем влиянию реальных изменений показателя прибыли и выручки.
  6. Прогнозы аналитиков. Несмотря на то, что такие прогнозы не совершенны, они помогают инвестировать в надежные компании. 
  7. Дивидендная доходность. Это отношение суммы годовых дивидендов на одну акцию к ее стоимости, выраженное в процентах. Высокое значение данного показателя свидетельствует о наличии возможных рисков. Например, в США доходность более 5 % уже считается рискованной.

Когда нужно покупать акции, чтобы получить дивиденды

Каждая компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату отсечки реестра акционеров. Информация о ней публикуется на сайте акционерного общества в открытом доступе. Все инвесторы, которые владели долей бизнеса компании в день отсечки, имеют право на получение дохода.

Приобретать активы компании следует с учетом того, что перед днем отсечки их котировки начинают расти, а после — быстро падать приблизительно на сумму выплаченного дохода. Период снижения стоимости ценных бумаг называется дивидендным гэпом.

Существует 3 варианта приобретения акций:

  1. До момента публикации годовой финансовой отчетности эмитента и принятия решения Советом директоров о выплате дивидендов. В это время акции еще не успели вырасти в цене, и их можно выгодно приобрести. Но существует риск того, что эмитент не получит прибыли за прошедший год, в связи с чем инвесторы не смогут рассчитывать на доход. Или Совет директоров по какой-либо причине примет решение не выплачивать дивиденды.
  2. За два дня до даты отсечки. Придется заплатить за акцию дороже, но зато в этом случае выплата дивидендов гарантирована. Инвестор получит свой доход в течение 25 дней после закрытия реестра. Но следует учесть, что продажа ценных бумаг в период дивидендного гэпа может привести к обнулению полученной прибыли. А уплатив НДФЛ, инвестор понесет убыток. Чтобы этого не случилось, рекомендуется дождаться момента, когда стоимость актива восстановится. Это может произойти в течение нескольких дней либо месяца. Но иногда цена так и не возвращается к своему прежнему уровню.
  3. Сразу после даты отсечки. Акции удастся приобрести по низкой стоимости, но получения дивидендов придется ждать до следующего сезона выплат.

Как зарабатывать на дивидендных акциях и где это можно сделать

Российское законодательство запрещает физическим лицам заключать сделки на фондовом рынке без участия брокера. Поэтому для торговли акциями в первую очередь следует подобрать надежного посредника, которому без опасений можно доверить свой капитал. Рекомендуется обратить внимание на крупную брокерскую фирму с хорошей репутацией и положительными отзывами.

С такой компанией следует заключить договор и открыть у нее счет. Затем нужно перевести деньги на баланс. Лишь затем, получив доступ к торгам на бирже, можно приступать к покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.

Стратегия покупки акций под дивиденды каждый месяц

Рассмотрим, как зарабатывать на дивидендах ежемесячно. Даже опытным инвесторам не всегда удается подобрать самый выгодный момент для приобретения акций. Чтобы не ждать такого случая, используется стратегия усреднения. Метод заключается в регулярном приобретении акций, например, каждый месяц. При этом не следует обращать внимания на колебания цен. Покупая акции то дороже, то дешевле, инвестор достигает эффекта усреднения стоимости актива.

Данная стратегия особенно выгодна при падении котировок, когда цена акции постоянно снижается. Но она не работает на росте актива, наоборот, увеличивая его среднюю стоимость.

Какие акции покупать для получения максимального дохода

Наименее рискованными активами являются «голубые фишки». Это ценные бумаги самых надежных компаний. Но они не приносят большой прибыли. Ситуация на рынке складывается таким образом, что чем выше риск, тем больше прибыли можно извлечь от инвестиций.

Поэтому оптимальным вариантом для получения максимальных дивидендов считаются акции второго эшелона. Они отличаются повышенным риском, но имеют хорошую доходность. При выборе активов следует обращать внимание на их ликвидность, волатильность, репутацию эмитента. Компания должна развиваться и получать стабильную прибыль.

Портфель рекомендуется формировать из акций нескольких эмитентов. Сочетание высокодоходных ценных бумаг и надежных «голубых фишек» поможет повысить эффективность инвестиций и одновременно снизить риски.

Чтобы обеспечить себе стабильный ежемесячный доход, рекомендуется приобрести акции компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней. Или вложить средства в активы нескольких эмитентов с разным сроком выплат. Достаточно собрать ценные бумаги таким образом, чтобы выплата дивидендов по ним происходила поочередно каждый месяц.

Заработок на дивидендах сопряжен с определенными рисками, которые необходимо учитывать при формировании инвестиционного портфеля. Перед покупкой акций следует оценить их доходность и финансовую устойчивость компании. Инвестиции в ценные бумаги нескольких эмитентов помогут снизить риски и спланировать график получения дохода. Сколько можно заработать на дивидендах, зависит от первоначальных вложений и систематического реинвестирования.

Можно ли зарабатывать на дивидендах на российские акции?

Покупая акции, инвестор рассчитывает на получение дохода двумя способами. Это выплата дивидендов и получение прибыли за счет изменения цены самих акций. И если прибыль от меняющейся стоимости укладывается в привычную схему «купил дешево – продал дорого», то о заработке на дивидендах нужно остановиться подробнее.

Кто выплачивает дивиденды

Если вкратце, то дивиденды – это часть полученной компанией прибыли, которая делится между владельцами акций этой компании. Тем не менее, следует знать, что не каждая компания, выпускающая акции, выплачивает их держателям дивиденды регулярно.

Узнать, можно ли получить дивиденды с интересующих вас акций, можно на сайте компании в разделе «Дивиденды», где находится документ, описывающий дивидендную политику компании.

Лицевая страница «Дивидендной политики» компании Роснефть

Важно понимать, что компания не гарантирует и не обязуется выплачивать своим акционерам дивиденды. Она объявляет о своих намерениях их выплачивать, а решение о выплате и размерах дивидендов принимает, на примере Роснефти, общее собрание акционеров на основании рекомендаций Совета директоров.

Что нужно знать перед покупкой акций

Итак, чтобы выбрать компанию, акции которой будут приносить вам дивиденды, необходимо узнать:

  • Каким образом работает компания и за счет чего она получает прибыль.

Это крайне важно для понимания, может ли основная деятельность компании обеспечивать выплату дивидендов на протяжение длительного времени.

  • Из каких денег компания формирует дивидендные выплаты.

Дивидендные выплаты могут формироваться из чистой прибыли компании, EBITDA (операционный показатель прибыли компании до уплаты налогов, процентов по кредитам и амортизации) или из свободного денежного потока. Взяв опубликованную отчетность компании, достаточно просто подсчитать, какая сумма будет направлена на выплату дивидендов.

  • Периодичность выплаты дивидендов

Дивиденды могут выплачиваться ежеквартально, раз в полгода или раз в год.

  • Потенциальный размер дивидендов

Как правило, компания объявляет о размерах следующих дивидендных выплат. Если этого еще не произошло, потребуется уделить внимание экспертным и аналитическим прогнозам по выбранной компании.

Некоторые пункты прямо раскрываются в дивидендной политике компании. Некоторые, такие как анализ основной деятельности, придется поискать в обзорах аналитиков.

Пример

Давайте возьмем для примера компанию Сургутнефтегаз. Согласно дивидендной политике, компания выплачивает дивиденды один раз в год, а выплаты формируются из чистой прибыли Сургутнефтегаза по РСБУ.

Однако, что касается основной деятельности компании, а именно, добычи и продажи углеводородов, то здесь есть одна тонкость, которая не отражена в дивидендной политике.

Поскольку углеводороды продаются за рубеж за иностранную валюту, то на размер чистой прибыли ключевое влияние оказывает курс доллара к рублю. Полученная в долларах прибыль конвертируется на внутреннем рынке в рубли. Чем дороже доллар, тем большую прибыль в рублях получает Сургутнефтегаз и, соответственно, больше размер дивидендных выплат.

Также, если курс рубля к доллару растет, то размер чистой прибыли уменьшается, вместе с размерами дивидендов.

Исходя из этого, нужно понимать две вещи:

  • размер прошлых дивидендов не может выступать ориентиром будущих дивидендных выплат;
  • какие именно факторы являются ключевыми для размера дивидендов.

Как получать прибыль от дивидендов. Т+2 и дивидендный геп

Итак, выбор сделан, и вы наметили к покупке акции, по которым хотели бы получать дивиденды. Для их гарантированного получения важно купить акции не менее, чем за два дня до наступления дивидендной отсечки.

Это связано с тем, что юридически вы будете считаться акционером только на второй день после осуществления покупки акций. На бирже такая система расчетов называется Т+2. Кроме того, за несколько дней до дивидендной отсечки, цена акций начинает расти. Это объясняется тем, что число желающих получить какую-то часть прибыли увеличивается, что и приводит к повышенному спросу на акции.

На следующий после дивидендной отсечки день цена акций резко снижается. При этом, как правило, размер снижения примерно соответствует величине дивидендов. В цене акции формируется так называемый дивидендный гэп, выглядящий на ценовом графике, как обычный курсовой разрыв.

Пример дивидендного гэпа на акциях Роснефти

Причина возникновения дивидендного гэпа очень проста: держатели зафиксированы компанией и краткосрочные трейдеры продают акции, ставшие им ненужными.

Если рыночная конъюнктура оказывается благоприятной, то этот гэп, как правило, в скором времени закрывается. Это уже довольно простая рыночная стратегия. На ее основе существует эффективный и интересный способ получения прибыли на основе дивидендных стратегий.

Фондовый рынок интересен своим разнообразием и большим количеством вариантов заработка, и дивиденды – это всего лишь одна его грань, позволяющая получать постоянную прибыль.

Читайте также

Игры на дивиденды: ошибки и риски инвесторов

Небанальное использование биржевых индексов. Так не делают в книжках.

топ-3 российских компаний — Рамблер/финансы

Один из главных плюсов российского рынка акций в глазах инвесторов — возможность получать высокие дивиденды. Вместе с РБК Pro разбираемся, какие акции точно принесут хорошие выплаты держателям в 2021 году.«Сургутнефтегаз»-префБольшие дивиденды благодаря слабому рублюКапитализация (на 14 января): 1,58 трлнТикер: SNGSPP/E: 2,96P/S: 1,25Вероятная дивидендная доходность: более 16%Текущая цена (на 14 января): 41,88Привилегированные акции «Сургутнефтегаза» многие считают страховкой от падения курса рубля — дело в том, что у компании есть огромные средства на валютных депозитах, курсовая переоценка которых вместе с процентами по ним приносят ей большую часть прибыли. Чем слабее рубль — тем дороже «подушка» «Сургутнефтегаза» и тем больше ее дивиденды по префам. Ее переоценка происходит каждый квартал исходя из официального курса доллара ЦБ РФ на его конец.Дивидендная политика «Сургутнефтегаза» по привилегированным бумагам прописана максимально четко: на выплаты идет 10% от чистой прибыли по РСБУ, разделенной на количество акций, составляющих 25% от уставного капитала. Префы составляют 17,7% от него, поэтому фактически на дивиденды идет около 7% от распределяемой прибыли. Выплаты компания производит раз в год летом.Чистая прибыль складывается из переоценки валютной подушки и процентных доходов, а также от прибыли от продаж. По оценкам «БКС Экспресс», с учетом курса 73,86 за доллар на конец 2020 года, ожидаемой прибыли 58 млрд и средней ставки налога на прибыль 18,6% чистая прибыль по итогам года достигнет 748 млрд. Это значит, что размер дивиденда на одну привилегированную акцию за 2020 год составит 6,9 — при цене около 42 за бумагу это дает более 16% дивидендной доходности.Однако важно понимать, что столь щедрые дивиденды по итогам 2020 года можно ожидать только из-за сильной девальвации рубля: в конце 2019-го за доллар давали 62,09. Поэтому размер дивидендных выплат по итогам 2021 года может сильно сократиться в случае укрепления рубля, так как валютные депозиты «Сургутнефтегаза» потеряют в цене.На это указывает дивидендная история префов компании: к примеру, после сильных обвалов российской валюты в 2014-м и 2015-м дивдоходность достигала 25,34% и 19,22% соответственно, а потом после роста рубля упала до 2,1% по итогам 2016-го.Читайте также:Инвестиции во время кризиса: на что смотреть и куда вкладыватьВо время финансовых кризисов инвесторам бывает трудно ориентироваться. Одни считают, что это шанс получить прибыль за рекордно короткое время. Другие — что лучше не следить за новостями и откладывать принятие решений на более безопасное время. Читать дальше Магнитогорский металлургический комбинатКомпания без долгов, отдающая на дивиденды 100% free cash flowКапитализация (на 14 января): 628,56 млрдТикер: MAGNP/E: 23,4P/S: 1,42Вероятная дивидендная доходность: более 10%Текущая цена (на 14 января): 56,25Магнитогорский металлургический комбинат — предприятие с сильной дивидендной историей, компания платит дивиденды каждый квартал. И ее акции стали в этом плане еще привлекательнее в ноябре 2019-го, когда совет директоров компании утвердил новую дивидендную политику, увеличив коэффициент выплат с 50% до 100% от свободного денежного потока по МСФО. Условие — мультипликатор Net Debt/EBITDA должен быть ниже 1, если выше — то сумма средств, направленных на выплаты, составит не менее 50% от свободного денежного потока.С этим условием у ММК проблем нет: ее чистый долг — самый низкий в металлургической отрасли России. Тот самый мультипликатор Net Debt/EBITDA на конец третьего квартала был отрицательным (-0,03х).В 2020 году компания продемонстрировала хорошие финансовые показатели, и в 2021 году они могут стать еще лучше — ММК планирует увеличить производство и повысить его эффективность. Все это позволяет рассчитывать на высокие дивиденды в 2021 году: УК «Доход» прогнозирует выплату 5,82, что при текущих ценах соответствует дивдоходности более чем в 10%.В рейтинге Value Creators 2020, по версии Boston Consulting Group (BCG), оценивающей ведущие компании мира по совокупной акционерной доходности, ММК с показателем 40% занял третье место среди российских эмитентов, третье место среди металлургических компаний мира и первое место среди российских металлургических компаний за пять лет (с 2015 по 2019 год).Помимо этого, у акций ММК высокий потенциал роста, даже несмотря на рост более чем в 70% с 20 октября 2020 года. Аналитик «Финам» Алексей Калачев присвоил им рейтинг «покупать» с прогнозной ценой 77,1 за штуку. Он аргументировал это программой развития ММК, вступлением металлургической отрасли в фазу циклического роста, ориентацией ММК на внутренний рынок, высокой загрузкой и модернизацией производственных мощностей, а также недооцененностью акций ММК относительно конкурентов по основным мультипликаторам.Читайте также:9 книг для инвесторов и трейдеров: выбор Евгения КоганаЕвгений Коган, президент ИГ «Московские партнеры» и профессор ВШЭ, давно ведет свой телеграм-канал Bitkogan, в котором делится экспертизой о финансовом рынке, инвестициях и тонкостях игры на бирже. Он рассказал о книгах, которые советует прочитать и новичку, и профессионалу.Читать дальше «Юнипро»Рост дивидендов на фоне долгожданного ввода нового энергоблокаКапитализация (на 14 января): 183,79 млрдТикер: UPROP/E: 11,9P/S: 2,41Вероятная дивидендная доходность: более 11%Текущая цена (на 14 января): 2,92«Юнипро» занимается производством тепловой и электроэнергии. В ее состав входят пять станций: Сургутская ГРЭС-2, Березовская ГРЭС, Шатурская ГРЭС, Смоленская ГРЭС и Яйвинская ГРЭС.Компания выплачивает дивиденды два раза в год, и в 2019-м она приняла новую дивидендную политику, согласно которой в 2020-м выплаты должны были вырасти на 42%. Сделать это в «Юнипро» рассчитывали за счет ввода в эксплуатацию третьего энергоблока Березовской ГРЭС в четвертом квартале 2020-го — однако из-за пандемии коронавируса запуск пришлось отложить на первую половину 2021 года.Из-за этого дивиденды в 2020 году оказались не столь большими: в частности, по итогам 9 месяцев 2020-го «Юнипро» направила на дивидендные выплаты 7 млрд, или 0,111025275979 на одну обыкновенную акцию.Однако ожидается, что в 2021 году третий энергоблок Березовской ГРЭС все же удастся запустить — компания рассчитывает, что это поможет улучшить финансовые результаты и увеличить дивидендные выплаты как минимум до 20 млрд в год или около 0,317 на акцию, по оценкам «БКС Экспресс». Дивидендная доходность в таком случае превысит более 11% по текущим ценам. В УК «Доход» прогнозируют чуть более низкие дивиденды — 0,2696 за акцию.Больше материалов о бизнесе и карьере на РБК ProРБК Pro – это сервис РБК для предпринимателей, руководителей и специалистов, которые хотят достигать профессиональных целей и находить идеи для роста. Для всех пользователей «Альпина» действует спецпредложение – подписка на год со скидкой 50%.Начать читатьКниги, которые помогут разобраться в дивидендах и акциях:Подробнее о книгеБенджамин ГрэмРазумный инвестор«Полное руководство по стоимостному инвестированию»Прочитав первое издание «Разумного инвестора» в 1950 году, молодой американский предприниматель Уоррен Баффетт счел этот труд Бенджамина Грэма лучшим из всего, что когда-либо было написано об инвестициях. Спустя годы, став одним из крупнейших инвесторов мира с состоянием 66 миллиардов долларов США, Баффетт не изменил своего мнения, а книга Грэма выдержала не менее 10 переизданий в одних только Соединенных Штатах.Подробнее о книгеАлександр ЭлдерКак играть и выигрывать на бирже«Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом»В этой книге вы найдете набор правил и приемов успешной биржевой игры, позволяющих сохранить капитал во время периодов неудач и значительно преумножить его во время выигрышный серий. Вы не только научитесь эффективным приемам анализа рынка и торговым стратегиям, но и узнаете нечто, о чем не пишут в учебниках – о психологии успешного трейдинга.Подробнее о книгеИсаак БеккерКогда плохо — это хорошо«Как зарабатывать на инвестиционных идеях»Эта книга посвящена теме, которая мало изучена и плохо освещена: где искать и как правильно выбирать доходные инвестиционные идеи? Как делать на них хорошие деньги? Книга базируется на реальных примерах и представляет собой практическое пособие для тех, кто хочет существенно улучшить свои результаты на фондовом рынке.Подробнее о книгеУильям БернстайнМанифест инвестора«Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному»Еще совсем недавно отсутствие умения управлять своими финансами не было помехой для простого человека. Однако сегодня, когда большинству из нас приходится самостоятельно распоряжаться своими инвестициями и пенсионным портфелем, стало чрезвычайно важно разбираться в тонкостях финансовых реалий. Именно для этого Уильям Бернстайн — кумир независимых инвесторов — написал книгу «Манифест инвестора».Автор: Глеб КалановЧитайте также:9 книг для инвесторов и трейдеров: выбор Евгения КоганаДеньги под «фонарным столбом»: три инвестиционные идеи, на которых можно хорошо заработатьИнвестиции во время кризиса: на что смотреть и куда вкладывать[data-stk-css="stkD-7AP"]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}[data-stk-css="stkI0swx"]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}[data-stk-css="stkiys01"]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}[data-stk-css="stkKyaWG"]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}[data-stk-css="stkx_bJV"]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}

Как заработать на выплате дивидендов по акциям? Реальные примеры | R Blog RU

Мы уже рассматривали варианты заработка на акциях в момент IPO, а также на падении стоимости ценных бумаг. В целом, нет ничего сложно в том, чтобы попробовать заработать на росте стоимости акций, просто покупаем бумаги и удерживаем максимально долго. В этом случае стоит применять технический анализ, чтобы найти ту самую хорошую возможность для входа в рынок с минимальными рисками.

Однако, на примере роста стоимости акций компании Apple мы видим стремительный подъём даже после сильного падения. Напомним, что падение было до уровня $142 в январе 2019, однако уже на текущий момент цены тестируют отметку в $320. Таким образом, всего лишь за один год стоимости выросла более, чем в два раза, что является отличным результатом.

Сегодня мы рассмотрим еще один вариант заработка на фондовом рынке в момент выплаты дивидендов по акциям, здесь также есть свои тонкости и серьезные плюсы и минусы.

Что такое дивиденды?

С фундаментальной точки зрения дивиденды представляют собой долю в прибыли компании. Если мы владеем этими бумагами, то имеет право получить часть этой прибыли, которую компания распределяет между своими акционерами. Стать владельцем акций также просто: для этого нужно просто купить ценные бумаги на бирже, после чего появится возможность зарабатывать на дивидендах.

К примеру, компания Apple выплачивает дивиденды свои держателям четыре раза в год, получается такая квартальная выплата. Как правило, сумма, которую компания направляет на выплату дивидендов, составляет 30% от её чистой прибыли. Распределение прибыли происходит в течение недели. Размер дивидендов составляет $0.77, поэтому если мы держим 10 акций компании Apple, то в результате получим выплату $7 в виде дивидендов. Получается довольно неплохо, за год стоимость акций выросла более чем в два раза, а также мы могли несколько раз получить дополнительный доход в виде выплаты дивидендов.

Однако Apple не всегда выплачивала дивиденды своим держателям. С 1995 года было решено инвестировать все средства в бизнес и разработку продуктов и сервисов. Возобновление выплат держателям акций компанией было принято только с 2012 года.

Дивидендная отсечка и рост акций

Найти информацию о дивидендах по акциям компании можно в календаре дивидендов. Сведения же о таких выплатах, как правило, становятся доступны после собрания акционеров: это может быть за несколько месяцев до реальной выплаты части прибыли компании своим держателям.

Дивидендная отсечка или так называемая дата закрытия реестра представляет собой последний день, когда акционер должен держать акции, чтобы иметь возможность получить выплату от компании.

Есть даже стратегии, когда трейдер покупает акции до дивидендной отсечки, чтобы получить дополнительный доход максимально быстро. Однако если инвестор продал свои бумаги до закрытия реестра, он не получит дивиденды, даже если при этом он удерживал бумаги несколько месяцев. Количество трейдеров, которые хотят заработать на дивидендах, не прикладывая значительных усилий, растет до дивидендной отсечки, что провоцирует рост стоимости акций. Однако уже после распределения прибыли стоимость ценных бумаг снижается, так как трейдеры продают свои акции после получения выплаты.

Что происходит с дивидендами, если акции упали?

Важно понимать, что заработать на дивидендах и на колебаниях стоимости акций компании — это совершенно разные вещи. Если мы купили 10 акций компании Apple в начале 2019 по цене $145, на данный момент мы можем их продать по цене $318, следовательно, получим доход в размере $1730. Но для того, чтобы получить эти деньги нам надо совершить операцию продажи акций на бирже и только после этого можно распоряжаться деньгами. Таким образом, происходит заработок на колебании стоимости ценных бумаг, мы покупаем акции дешево и ждем момент, когда их можно продать дороже.

В случае же с получением дохода за счет выплаты дивидендов нет необходимости постоянно покупать и продавать акции, чтобы заработать. По сути, не нужно ничего делать, компания выплачивает часть своей прибыли держателю акций, как человеку, которые инвестирует в нее собственные средства. Следовательно, нам не нужно продавать акции, чтобы получить дивиденды, достаточно просто купить и держать эти активы.

Популярные стратегии заработка на выплате дивидендов

Возможность получения дополнительно дохода за счет простого удержания акций в своем портфеле подталкивает трейдеров и инвесторов к выстраиванию различных стратегий, чтобы максимизировать доход, а также минимизировать потенциальные риски.

Долгосрочная покупка акций

Самый простой варианта работы - просто купить перспективные акции одной, либо же сразу нескольких компаний и удерживать максимально долго,не обращая внимание на периоды взлетов и падений стоимости бумаг. Более того, для нас не важно, какая сейчас стоимость акций, ведь здесь мало кто знает, что произойдет с компанией через несколько лет. А в примере с компанией Apple мы видим рост стоимости более чем в два раза всего лишь за один год.

С другой стороны, казалось бы, все довольно просто, однако не каждый инвестор сможет спокойно наблюдать за падением рынка, скорее всего он просто выйдет с потерями в период нисходящего тренда. В то же время опытные трейдеры советуют нам быть готовым к таким потрясениям.

К примеру, Уоррен Баффетт довольно много говорит о том, что порой бездействие может дать гораздо большую прибыль нежели стремление покупать и продавать акции. Тем самым он подталкивает нас к мысли о том, что гораздо лучше потратить время на изучение компании и выбор перспективных акций, чем бессистемно торговать внутри дня.

Конечно, есть примеры сильных внутридневных трейдеров, однако в большинстве своем среднестатистический участник рынка вполне может получать доход за счет такого пассивного инвестирования свободных средств в акции. Существенным минусом такой стратегии выступает долгосрочное инвестирование, однако хорошим плюсом здесь будет получение дохода за счет будущих выплат дивидендов.

Покупка акций до дивидендной отсечки

Как мы отмечали выше, когда становится известным размер дивидендов уже после заседания акционеров, интерес трейдеров к акциям начинает расти и, следовательно, ценные бумаги двигаются вверх за счет сильных покупок. Чем ближе период дивидендной отсечки, тем выше может подняться стоимость акций.

Суть стратегии заключается в том, чтобы покупать акции до отсечки, и не за несколько дней, а сразу после заседания акционеров, пока котировки еще не сильно ушли вверх. Таким образом, есть возможность заработать на выплате дивидендов, а также за счет роста стоимости самих акций. Важно помнить, что это рынок и не всегда все будет идти по нашему сценарию, поэтому нужно придерживаться правил управления капиталом.

Покупка акций после выплаты дивидендов

Как правило, уже после выплаты дивидендов стоимость акций падает на размер выплаты. Здесь можно рассматривать покупки бумаг с расчетом на последующий рост стоимости акций. В этой ситуации мы не рассчитываем на быстрое получение дохода за счет дивидендов, а ждем уже следующий этап выплат. Однако сильное падение после дивидендной отсечки дает возможность купить акции чуть ниже прежних цен и в перспективе заработать на колебаниях.

Восстановление акций может занять от двух до трех месяцев, в редких случаях стоимость возвращается на прежние уровни в течение нескольких недель или даже дней. Сильным плюсом этой стратегии выступаю высокие шансы увидеть рост акций в среднесрочной перспективе.

Примечательно, что американского фондового рынка оплата дивидендов может не оказать сильное давление на акции. На примере компании Apple мы не видим серьезных просадок на графике цен. Такие моменты встречаются, но можно сказать, что в период затяжного падения, выплата дивидендов просто толкает рынок еще ниже за счет усиленного давления со стороны продавцов.

Если же мы оценим с этой точки зрения российский фондовый рынок, то здесь возникает очевидное падение за несколько дней до выплаты дивидендов крупных компаний. Складывается впечатление, что трейдеры не стремятся заработать на выплатах компаниями своим акционерам, а терпеливо ждут возможность купить сразу после дивидендной отсечки по более низким ценам, что также можно назвать стратегией работы на фондовом рынке. 

Заключение

Попытка заработать на выплате дивидендов по акциям в целом не несет в себе сложности, достаточно владеть акциями до дивидендной отсечки. С другой стороны, в зависимости от типа рынка, стоимость акций может существенно снижаться после этого события, и трейдерам нужно быть готовыми принять эти риски. В любом случае, до покупки акций имеет смысл изучить поведение графика на истории, чтобы оценить доход от выплаты дивидендов.

Возможно, покупка акций сразу после дивидендной отсечки покажет гораздо большую доходность в перспективе нежели банальная попытка покупки ценных бумаг за несколько дней до выплаты дивидендов. И не стоит забывать слова классиков рынка, которые заработали огромные состояния на акциях о том, что лучшим решением может стать покупка бумаг в долгосрок, а не ежедневные операции по купле-продаже в поисках серьезных колебаний.




Как заработать на дивидендах

По мере набора опыта практически каждый человек начинает задумываться о создании некой подушки безопасности, которая смогла бы прокормить его на пенсии. Многие улыбнутся и скажут, что банковский депозит отличное и без рисковое вложение.

Однако если взглянуть на политическую и экономическую обстановку, и вспомнить опыт миллионов вкладчиков начинаешь отчетливо понимать, что о безопасность говорить не имеет смысла.

Отличной альтернативой банковским вкладам является покупка акций. Доход в этом случае выплачивается в виде дивидендов, а ценная бумага гарантирует возврат вложенной суммы. Вы вкладываете деньги в материальный объект, а не в фиктивную ликвидность банка.

Лучший брокер 2021 года.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером

Дивиденды – это приятный бонус практически для каждого спекулянта, кто предпочитает вести торговлю акциями. Среди трейдеров, а особенно валютных, присутствует ошибочное мнение что для того чтобы получить дивиденды (процент от прибыли компании) необходимо быть их держателем на протяжении долгого периода (к примеру год).

Это мнение сложилось, потому что практически каждый обыватель знаком с банковскими выплатами по вкладам, однако никогда не сталкивался с торговлей акциями.

На самом деле акции топ компаний продаются и покупаются огромнейшими оборотами практически ежеминутно, поэтому  с такой же частотой меняются и их владельцы. Именно поэтому выплаты происходят не по сроку держания акций, а по фиксации держателей в определённую дату в реестре.

О закрытии реестра акционеров

Поскольку практически нет разницы, сколько вы удерживаете акцию, а важно иметь ее в день фиксации реестра акционеров вытекает простая схема получения дивидендов. Так, если вы купите за два дня акции перед закрытием реестра вы получите свои дивиденды также как и все держатели акций. Однако вполне закономерно, что вы не знакомы с понятием даты закрытия реестра. На самом деле дата закрытия реестра акционеров является днем выплат дивидендов.

Эта дата назначается на собрании главных акционеров. Именно на собрании решается, какой процент будет выплачен, а также в какой день. Дату о закрытии реестра вы всегда можете найти на главных страничках сайтов эмитента ценной бумаги.

Поскольку на мировых площадка и московской  бирже, в том числе присутствует режим расчета T+2, суть которого заключается в том, что расчет по сделке происходит не в момент заключения сделки, а через два дня после ее заключения необходимо учитывать этот факт при покупке акции  с целью получения дивидендов. Таким образом, если вы узнали, что компания планирует закрывать реестр акционеров 4 числа, вы должны приобрести акции как минимум 2 числа.

Так ли легок заработок на дивидендах?

К сожалению, во всей этой лёгкой схеме присутствует огромное «Но».  Дивиденды, а особенно у компаний, которые выплачивают высокий процент, имеют огромное влияние на ценообразование. Так, последний день реестра вызывает так называемую «Отсеку», когда цена открывается (падает) на значение дивидендной доходности.

Это вызвано трейдерами которые покупают акции в  последний день реестра акционеров (они не получают дивиденды) однако появляется так называемый дисконт к предыдущей цене. Поэтому в краткосрочной перспективе практически нереально заработать на дивидендах, поскольку происходит снижение стоимости акции из-за отсечки.

CFD и дивиденды

Если вы валютный трейдер и у вас нет возможности по какой-то причине открыть счет фондового брокера (размер депозита, место регистрации, налоги) вы можете получать дивиденды при торговле CFD на акции у брокера Инстафорекс. Собственно при торговле CFD происходит не сама выплата по дивидендам, а поправка на дивиденды, поскольку CFD является производным активом.

При торговле CFD в компании Инстафорекс нет необходимости придерживаться режима расчета Т-2, поэтому чтобы получить свои выплаты вы вам необходимо приобрести CFD  в день закрытия реестра акционеров. Очень важно понимать, что поправка на дивиденды при торговле CFD подразумевает как начисление, так и списание. Так, если вы стоите в LONG на момент фиксации реестра то вам будет зачислена на баланс поправка на дивиденды, однако если вы стоите в рынке  SHORT с баланса будет списана поправка.

В качестве примера, допустим такую ситуацию, что вы купили 1 лот CFD на акции Боинга. В момент окончания реестра акционеров вы узнаете, что выплата по дивиденду составляет 1 доллар на акцию. Поскольку 1 лот у компании Инстафорекс равен 100 акциям, вы получите начисление 100 умножить на 1 = 100 долларов. Практически по каждому CFD вы можете произвести расчет непосредственно в калькуляторе дивидендов компании Инстафорекс:

В заключение хотелось бы отметить, что для того чтобы заработать на дивидендах необязательно удерживать акции на протяжении длительного периода, а достаточно купить их у фондового брокера за два дня до закрытия реестра акционеров. Также стоит отметить, что вы также можете заработать дивиденды, покупая CFD  у брокера Инстафорекс, сайт компании - https://www.instaforex.com/ru. А в следующей статье мы постараемся сделать обзор простой дивидендной стратегии.

Доходность по дивидендам в 2019-2020, формула расчета дивидендов

Заработать можно даже на убыточных активах. Составили топ компаний, акции которых в 2019 году принесли своим владельцам самые высокие доходы от дивидендов.

Прибыль от инвестиции в акции не ограничивается только доходом от роста стоимости этих акций. Речь о дивидендах. Выросли акции компании или нет — вам всё равно достанется часть прибыли компании. Например, если вы владеете 1000 акций компании, которая выплачивает дивиденды в размере $1 на одну акцию, то получите $1 тысячу в виде дивидендов.

На криптовалютной платформе Currency.com можно инвестировать более чем в 1300 активов и получать дивидендные выплаты. Среди активов ведущие по капитализации криптовалюты и традиционные активы в токенизированном виде: акции, фондовые индексы, сырьевые товары, валюты, ETF и облигации. 

Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Важно. Расчет дивидендной доходности по формуле. 

Выплаты по дивидендам на одну акцию делятся на стоимость акции и умножаются на 100. Например, компания «А» выплатила $5 на одну акцию дивидендов, стоимость акций компании $25. Получается следующая формула: 

5/25*100 = 20%.                                            

Для западных компаний дивидендная доходность выше 5-6% считается хорошим показателем.

ТОП-5 акций 2019 года по дивидендной доходности

  1. Ford Motor — $79,8
  2. TripAdvisor — $66,5
  3. AT&T  — $70 
  4. Philip Morris — $69
  5. CenturyLink — $67

Оценим их годовой рост и узнаем, сколько вы могли бы заработать, инвестировав по $1000 в каждую компанию.

1. FM, +7,8%

Ford Motor Company — американская компания по производству автомобилей. Один из лидеров автомобилестроительного сегмента, занимает четвёртое место в мире по количеству выпускаемых в год машин. Создана в 1903 году Генри Фордом. 

При этом Ford Motor одна из немногих корпораций, в управлении которой бесменно более века стоит одна семья. Основной доход компания получает от выпуска коммерческих и легковых авто, также выполняет военные заказы. Штаб-квартира Ford Motor находится в городе Дирборн, штат Мичиган.

В 2019 году компания выплатила акционерам $0,6 на одну акцию, итоговая дивидендная доходность составила 7,8%. Стоимость акций за 2019 год выросла на 23,5% — с $7,5 до $9,27, что принесло инвесторам двойной профит.

При сумме инвестиций в $1000, вы смогли бы приобрести 133 акций Ford Motor и получили бы $79,8 в виде дивидендов и $235 прибыли при продаже акций в конце 2019 года. Суммарная прибыль $314,8 или 31,48%.

2. TRIP, +7,3%

TripAdvisor — сайт, с помощью которого можно спланировать путешествие. Одним из первых начал размещать «пользовательский контент». 

TripAdvisor  работает в 45 странах, поддерживает 25 языков. По результатом исследований за 2014 год TirpAdvisor — самый узнаваемый и заслуживающий доверия ресурс, посвящённый путешествиям. Создан в 2000 году Стивеном Кауфером, в 2004 году продан корпорации InterActiveCorp.

В 2019 году компания TripAdvisor выплатила акционерам $3,5 на одну акцию, итоговая дивидендная доходность составила 7,3%. Стоимость акций за 2019 год упала на 41,5% — с $51,94 до $30,36.

При сумме инвестиций в $1000 вы смогли бы приобрести 19 акций TripAdvisor и получили бы $66,5 в виде дивидендов. При этом стоимость ваших акций подешевела бы на $415. При продаже акций ваш убыток составил бы $348,5. 

Однако акции можно было бы не продавать, а сохранить на один-два года. За этот период их стоимость могла бы вернуться к своим прежним значениям. В этом случае вы, минимум, вышли бы в ноль плюс получили бы прибыль за счёт дивидендов. Например, за 2018 год акции TripAdvisor выросли на 60% — с $34 до $54.

3. T, +7,1%

AT&T — американский транснациональный телекоммуникационный конгломерат. Занимает 18-е место среди мировых сотовых операторов, имеет более 135 млн. абонентов. Также компания занимает четвёртое место среди самых дорогих брендов мира. Возглавляет четвёрку крупнейших подрядчиков Агентства военной связи США —  предоставляет на долгосрочную аренду аппаратуру для засекречивания объектов. 

До 1983 года AT&T имела монополию на услуги связи в США. Попутно принуждала абонентов использовать телефоны Western Electric, одной из своих дочерних компаний. В дело вмешалась Федеральная Комиссия Связи. Она обязала AT&T разрешить абонентам пользоваться аппаратами других производителей.

В 2019 году компания AT&T выплатила акционерам $2 на одну акцию, итоговая дивидендная доходность составила 7,1%. Стоимость акций компании за 2019 год выросла на 37,5% — с $28,43 до $39,05.

При сумме инвестиций в $1000 вы смогли бы приобрести 35 акций AT&T.  В случае продажи в конце 2019 года получили бы $70 в виде дивидендов и $375 прибыли. Суммарная прибыль $445 или 44,5%.

4. PM, +6,9%

Philip Morris — американская табачная корпорация. Освоила полный цикл производства — от начальной обработки табака до упаковки сигарет. До 2008 года компания Philip Morris входила в состав Altria Group, но позднее вышла из него, став полностью независимой. Один из последних прорывов компании — разработка электронной сигареты IQOS, которая стала первым изделием в истории из нагреваемого табака. IQOS поначалу произвела фурор на рынке. Множество различных экспертов утверждали, что она безопаснее обычной сигареты. Но в результате проверок нескольких независимых исследовательских компаний выяснилось, что разницы между IQOS и обычными сигаретами практически нет.

В 2019 году компания Philip Morris выплатила акционерам $4,6 на одну акцию, итоговая дивидендная доходность составила 6,9%. Стоимость акций компании за 2019 год выросла на 30,75% — с $65 до $84,99

При сумме инвестиций в $1000, вы смогли бы приобрести 15 акций Philip Morris. При продаже акций в конце 2019 года дивиденды составили бы $69, $307,5 — прибыль. Суммарная прибыль — $376,5 или 37,65%.

5. CTL, +6,6%

CenturyLink — американская телекоммуникационная компания. Занимает третье место в США в этой сфере после AT&T и Verizon. Компания обслуживает два сегмента: 

  • B2B (услуги для бизнеса) — обслуживание госучреждений и предприятий, а также оборудования для хранения информации.
  • B2C (услуги для потребителя) — телефонная и мобильная связь, доступ к интернету и кабельное телевидение. 

До 1968 года компания называлась Oak Ridge Telephone Company, позже пережила ребрендинг.  

В 2019 году компания CenturyLink выплатила акционерам $1 на 1 акцию, итоговая дивидендная доходность составила 6,6%. Стоимость акций компании за 2019 год снизилась на 11,7%, с $14,95 до $13,20.

При сумме инвестиций в $1000, вы смогли бы приобрести 67 акций CenturyLink и получили бы $67 в виде дивидендов, но при этом стоимость ваших акций подешевела бы на $117. При продаже акций ваш убыток составил бы $50. Однако, как и в случае с акциями компании TripAdvisor, продавать активы CenturyLink необязательно. Вы можете сохранить их на один-два года, получать прибыль по дивидендам и продать, когда акции вырастут в цене.

Результат инвестиций

Если бы вы инвестировали в ТОП-5 дивидендных акций 2019 года по $1000, вам удалось бы заработать в сумме $352,3 только на дивидендах, что составляет 7,046%. 

Если бы вы продали по итогам года все ваши акции, то в дополнении к дивидендам получили бы прибыль от роста некоторых акций в размере $385,5, что составляет 7,71%.

Итоговая прибыль по инвестициям составила бы $737,8 или 14,756%.

Эти и другие токенезированные активы можно купить на currency.com. Инвестируйте в криптовалюты и токенизированные акции крупнейших мировых корпорации, сырьевые товары, ETF, фондовые индексы, валюты и корпоративные облигации. Доступно более 1300 активов. 

Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Эта статья не является финансовой консультацией.

Как заработать на дивидендах

Для того, чтобы зарабатывать деньги посредством инвестирования в дивиденды, необходимо найти компании, у которых есть хорошие шансы увеличивать размер своих дивидендных выплат год за годом, тем самым вызывая приток большего количества денег на ваш банковский счет. По мере роста продаж и прибыли компании растет и дивидендный доход.

Заработок на акциях, приносящих дивиденды, является одним из основных принципов хорошего инвестирования, но новые инвесторы не всегда полностью понимают дивиденды и то, как они работают.Они не знают, как дивидендные акции добавляют поток доходов их финансам.

Что такое дивиденды?

Компании финансируют выплаты дивидендов, когда получают прибыль. Совет директоров, избираемый акционерами или владельцами, собирается и выслушивает рекомендации руководства о том, какую часть прибыли следует реинвестировать в рост. Затем часть оставшейся прибыли выплачивается акционерам в качестве дивидендов.

Другие проблемы включают в себя то, какую прибыль следует использовать для выплаты долга и какую следует использовать для обратного выкупа акций.

Зачем использовать дивиденды для получения дохода?

Ваши дивиденды можно реинвестировать, использовать для оплаты счетов за дом, для отправки ребенка в колледж, для открытия бизнеса или даже для оплаты отпуска или пожертвовать на благотворительность. Чем больше у вас акций с высококачественными дивидендными акциями, тем больше денег вы можете заработать. Дивидендные инвесторы собирают этот конкретный тип инвестиций с течением времени.

Если все сделано правильно, чистая стоимость инвестора в дивиденды и доход семьи продолжают расти и расти с течением времени.

Можно было бы зарабатывать значительную сумму денег каждый год только за счет дивидендов в течение 30, 40, 50 лет или дольше.

Пример

Энтони 18 лет, и он только что присоединился к команде. Он решает, что хочет начать зарабатывать деньги на дивидендных акциях, поэтому начинает инвестировать. Он выбирает акции высококачественных компаний с голубыми фишками, которые демонстрируют здоровый рост, сильные балансовые отчеты и имеют солидную историю увеличения дивидендов, выплачиваемых акционерам с течением времени.

Он хочет избежать налогов, поэтому он открывает Roth IRA, чтобы держать свои дивидендные акции, чтобы получить максимальное налоговое преимущество. Энтони может экономить и инвестировать до 6000 долларов в год, предел взноса с 2020 года, или 500 долларов в месяц.

Он никогда не будет платить ни цента налогов на деньги, которые он зарабатывает на счете, пока он следует правилам инвестирования Roth IRA. Взносы на счет производятся в долларах после уплаты налогов, и они не могут быть вычтены из дохода, поэтому снятие средств не облагается налогом через пять лет.Взаимодействие с другими людьми

Энтони удается увеличить свои инвестиции на 8% в течение следующих 50 лет. Его портфель вырос до ошеломляющих 3155735,86 долларов к тому времени, когда ему исполнится 68 лет и он решит уйти на пенсию.

Если он будет инвестировать консервативно и выберет акции со средней дивидендной доходностью 3%, он будет получать $ 94 672,08 в виде дивидендов каждый год. Помните, что ему не нужно платить ни цента налога на этот доход, потому что он держит акции на своем счете в Roth IRA.

Важные моменты, которые следует учитывать

Чтобы успешно зарабатывать деньги на инвестировании в виде дивидендов, необходимо учитывать несколько ключевых факторов:

  • Дивидендная доходность, предлагаемая акцией на момент покупки
  • Скорость роста прибыли компании, которую можно использовать для прогнозирования будущего увеличения дивидендов
  • Состояние баланса компании, потому что инвестирование в компании с большим объемом долга и падающими продажами представляет реальный риск, независимо от того, насколько большими могут казаться дивиденды.
  • Текущее законодательство о налоге на дивиденды, такое как налог на чистый инвестиционный доход, вступивший в силу в 2013 году, составляет 3.8% от дохода, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход превышает определенные пороговые значения

Вы можете подумать о недорогом индексном фонде, который специализируется на компаниях, выплачивающих дивиденды, если вы не хотите выбирать отдельные дивидендные акции, но все же хотите попробовать зарабатывать деньги на инвестировании в дивиденды. Как следует из названия, индексный фонд - это торгуемый на бирже или паевой инвестиционный фонд, который отслеживает рыночный индекс.

Одним из известных дивидендных индексов является индекс S&P 500 Dividend Aristocrats Index, который отслеживает акции крупных высококачественных голубых фишек из индекса S&P 500, которые ежегодно с 1995 года успешно увеличивают свои дивиденды.

Вы также можете исследовать биржевые фонды (ETF), ориентированные на дивиденды, такие как iShares Dow Jones Select Dividend Index или Vanguard Dividend Appreciation ETF. Обязательно прочитайте проспект паевого инвестиционного фонда для любых потенциальных инвестиций, чтобы убедиться, что вы понимаете, как выбираются акции, хранящиеся в фонде, и определяете, соответствуют ли риски вашей финансовой ситуации.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций.Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств какого-либо конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Как дивиденды по акциям приносят деньги

Один из способов заработать на акциях - инвестировать в компании, выплачивающие дивиденды.

Дивиденды - это прибыль, которую компания распределяет среди акционеров.Компании делают это не по доброте сердца - они стремятся зарабатывать деньги для владельцев.

Дивиденды обычно не отражают всю прибыль компании. Компания оставляет некоторую часть для использования в будущем - например, для приобретения или погашения долга.

Большинство компаний выплачивают дивиденды наличными, хотя вы можете слышать о случаях, когда компания вместо этого использует акции. Многих инвесторов привлекают акции с хорошей историей выплаты дивидендов. Эти компании, как правило, хорошо зарекомендовали себя и приносят прибыль, но они не могут предложить много возможностей для роста.

Акции, приносящие дивиденды, привлекают повышенное внимание в периоды неопределенности, такие как медвежий рынок, или, возможно, во времена эскалации тарифов и торговых войн. Неуверенность, которую они создают на международных рынках, побуждает некоторых инвесторов искать безопасности.

Как устанавливаются дивиденды

Совет директоров компании устанавливает размер дивидендов на ежеквартальном собрании. Важно отметить, что они не обязаны выплачивать дивиденды. Если компания страдает финансово или совет директоров обеспокоен будущим, он может отказаться от выплаты дивидендов.

Правление устанавливает размер дивидендов из расчета на акцию. Например, совет директоров может объявить квартальные дивиденды в размере 0,50 доллара на акцию. Это число означает, что если вы владеете 100 акциями, вы получите чек на 50 долларов за этот квартал.

Важные даты

О дивидендах следует помнить о четырех важных датах:

  • Дата объявления: Это дата, когда совет директоров устанавливает дивиденды и объявляет, когда акционеры получат свои чеки.Совет также объявляет дату экс-дивидендов, которая является очень важной датой, которую необходимо знать.
  • Дата записи: Это дата, когда компания устанавливает список акционеров для получения дивидендов. Вы должны владеть акциями до этой даты, чтобы получить дивиденды; однако более важна дата экс-дивидендов.
  • Дата экс-дивидендов: Эта дата обычно выпадает на 2–4 дня до Даты записи. Эта дата позволяет завершить все незавершенные транзакции, поскольку обычно на расчет обычной продажи акций уходит три дня.Дата экс-дивидендов - самый важный день с точки зрения владения акциями, если вы хотите получить дивиденды. В экс-дивидендную дату рынок дисконтирует цену акции, поскольку дивиденды больше не доступны для покупателей.
  • Дата платежа: Это дата, когда компания отправляет чеки по почте, часто через две недели или около того после даты регистрации.

Виды дивидендов

Дивиденды бывают двух типов: фиксированные и переменные. Дивиденды, выплачиваемые по фиксированной ставке, идут владельцам привилегированных акций, а переменные дивиденды - держателям обыкновенных акций.

Дивиденды предлагают инвесторам еще один способ заработка, особенно если целью является текущий доход. Многие инвесторы считают, что покупка и холдинг компаний с хорошей историей выплаты дивидендов имеет смысл для финансовых целей.

Компании, которые выплачивают дивиденды и имеют стабильно стабильную прибыль, скорее всего, также предложат последовательность в выплате своих дивидендов. Такая стабильность выплат помогает с предсказуемым планированием доходов.

Вы можете найти данные о дивидендах на инвестиционных сайтах, таких как CNBC, Morningstar, Yahoo Finance, Morningstar и Investopedia.

8 способов получить прибыль от дивидендных акций

В последнее время трудно ошибиться с акциями, выплачивающими дивиденды. Многие компании щедры на выплаты, и их акции в целом хорошо себя чувствуют. Но если ваши дивидендные запасы очень похожи на дивиденды вашей бабушки - возможно, это небольшое количество акций коммунальных и потребительских товаров - , пора обновить вашу стратегию .

Одна из причин пересмотреть свой подход: некоторые из более традиционных секторов, приносящих дивиденды, например, коммунальные и телекоммуникационные услуги, могут плохо себя чувствовать при повышении процентных ставок.Более того, голодные инвесторы скупают высокодоходные акции, в результате чего многие из этих акций выглядят дорогими. А инвесторы, которые ограничивают свою охоту за дивидендами обычными подозреваемыми, упускают из виду некоторые компании с большим потенциалом роста дивидендов. Некоторые акции, которые бабушка никогда не мечтала покупать, в том числе многие технологические компании, стали надежными плательщиками дивидендов.

Вот восемь способов получения дохода инвесторами от дивидендных акций.

1 из 9

Не добивайтесь максимальной доходности

Управляющие фондами, ориентированные на доход, которые обладают большой гибкостью при инвестировании в акции, облигации и другие классы активов, в последнее время сделали несколько больших шагов в сторону дивидендов.Но они в основном сосредоточены на поиске будущего роста дивидендов , а не на самой высокой текущей доходности.

Запасы технологий, энергии и материалов, например, не всегда дают самые высокие урожаи. Но они предлагают лучший потенциал роста дивидендов - и более разумную оценку - чем высокодоходные секторы, такие как коммунальные услуги и инвестиционные фонды в сфере недвижимости, говорят управляющие капиталом.

Один из взаимных фондов, ориентированный на высококачественные компании, стремящиеся к увеличению дивидендов в долгосрочной перспективе, - это Vanguard Dividend Growth, член которой составляет 25 кипрских фунтов (символ VDIGX).Возможно, у него не самая высокая доходность в своей категории, но его общая доходность опередила около 95% конкурентов крупных фондов за последнее десятилетие.

2 из 9

Ищите стабильных производителей дивидендов

Стратегия проста: Покупайте акции, которые регулярно увеличивают свои дивиденды, и держите их в долгосрочной перспективе . Вы можете проверять акции компаний, которые увеличивали дивиденды последовательно, скажем, в течение пяти или десяти лет. Эти акции не обязательно приносят сверхвысокие дивиденды.Но дело не в текущем доходе. Скорее, идея состоит в том, чтобы ориентироваться на компании, цены на акции которых неуклонно растут вместе с их потоками дивидендов. Если стратегия сработает так, как вы ожидаете, вы сможете получить солидный доход, исходя из цены вашей первоначальной покупки.

Вы можете увидеть, как работают вместе рост дивидендов и удорожание акций, посмотрев на McDonald's (MCD). В 2001 году Mickey D's выплатил 23 цента на акцию в виде дивидендов по акциям, которые в среднем составляли около 30 долларов за акцию, при доходности 0,8%.В 2002 году McDonald's увеличил годовой дивиденд до 24 центов. Затем состояние компании улучшилось, и McDonald's решила более щедро жертвовать своим акционерам. К 2006 году ставка составляла 1 доллар за акцию. После роста на 15% в ноябре 2011 года Golden Arches выплачивала дивиденды в размере 2,80 доллара в год. Дивиденды выросли на 1100% с 2001 года, или на 28% в годовом исчислении за этот десятилетний период. Если бы вы купили акции McDonald's по 30 долларов за акцию в 2001 году, доходность этой первоначальной покупки составила бы 9.3%. (McDonald's, недавно продавший по 98 долларов за акцию, продолжает повышать дивиденды: недавно компания объявила, что годовая выплата будет увеличена до 3,24 доллара за акцию.)

3 из 9

Остерегайтесь роста ставок

Вы уже знаете что повышение процентных ставок может повредить вашим облигациям (когда доходность растет, цены падают). Повышение ставок также может быть жестким по акциям, выплачивающим дивиденды, которые должны предлагать более высокую доходность, чтобы оставаться конкурентоспособными по мере роста доходности облигаций. Но некоторые дивидендные сектора более уязвимы, чем другие.

Morningstar недавно изучил циклы роста процентных ставок, в которых среднемесячная десятилетняя доходность казначейских облигаций увеличивалась на один процентный пункт или более от своего минимума. За семь таких циклов с 1992 года более широкий рынок побеждал плательщиков дивидендов, при этом индекс акций Standard & Poor's 500 показал среднюю общую доходность 11% по сравнению с 3,7% для индекса Dow Jones US Select Dividend Index.

Наиболее оборонительные секторы рынка, такие как коммунальные услуги и телекоммуникации, в целом оказались в худшем положении, обнаружил Morningstar.Одна из причин: повышение темпов, как правило, совпадает с более сильным экономическим ростом, который способствует более цикличным, ориентированным на рост секторам, таким как технологии и промышленность.

4 из 9

Мыслите нестандартно

Наибольший вклад в общие дивиденды S&P 500 теперь вносит сектор, который традиционно не был известен большими выплатами: технологии. Поддерживаемые большим свободным денежным потоком и сильными балансами, технологические гиганты, такие как IBM (IBM) и Microsoft (MSFT), могут продолжать увеличивать свои дивиденды, говорят управляющие капиталом.Аналитики и менеджеры фондов отдают предпочтение другим техническим компаниям, в том числе Intel (INTC) и Apple (AAPL).

Для получения быстрорастущих дивидендов и относительной устойчивости на фоне роста ставок инвесторам также следует обратить внимание на акции финансовых компаний, говорят менеджеры и аналитики. После многих лет работы с пережитками финансового кризиса многие банки теперь возвращаются к делу повышения дивидендов.

5 из 9

Займите первый этаж с помощью средств восстановления дивидендов

Инвестирование в компании, которые восстанавливают свои выплаты, - это разумная долгосрочная стратегия.Если вы покупаете акции, по которым выплачиваются небольшие дивиденды, доходность ваших первоначальных инвестиций может взлететь, если компания повысит ставку. И , поскольку реконструкторы раньше платили высокие дивиденды, вы можете быть уверены, что боссы готовы делиться богатством, как только казначейство разрешит им до .

Один сектор в редевелопменте: финансы. Дивидендные инвесторы, которые все еще недовольны резким сокращением дивидендов финансовых компаний во время финансового кризиса, могут обнаружить, что пора все простить и забыть. Многие банки сейчас увеличивают выплаты.Например, при текущей квартальной выплате 30 центов на акцию дивиденды Wells Fargo (WFC) вернулись к докризисному уровню.

Более высокие долгосрочные процентные ставки могут отрицательно сказаться на ипотечных кредитах, что является большим источником комиссионных для многих банков. Но по мере того, как краткосрочные ставки начинают расти, банки могут получать прибыль, взимая более высокие ставки по многим кредитам, при этом выплачивая почти нулевые проценты по большой базе клиентских депозитов.

6 из 9

Разведайте новичков

Когда компания впервые предлагает дивиденды, это обычно означает, что бизнес идет полным ходом и появляется так много дополнительных денежных средств, что имеет смысл вернуть часть обратно акционерам. Новички в сфере дивидендов - не обязательно мелкие компании. Среди недавних инициаторов выплаты дивидендов такие известные компании, как Dunkin 'Brands (DNKN) и Apple, которые начали выплачивать дивиденды в 2012 году и увеличили их в 2013 году.

Одно предупреждение: запуск дивидендов не всегда является хорошей новостью. Это может означать, что рост компании замедлился и что ее перспективы настолько омрачились, что боссы не имеют лучшего представления, что делать с деньгами, чем вернуть их.

7 из 9

Venture Overseas - Осторожно

Иностранные акции как на развитых, так и на развивающихся рынках, как правило, предлагают более привлекательную дивидендную доходность, чем акции U.С. компании. Например, в энергетическом секторе некоторые управляющие фондами предпочитают более высокую доходность нефтяных гигантов Royal Dutch Shell (RDS.A) и Total (TOT) конкурентам из США, таким как ExxonMobil (XOM).

Более высокая доходность чревата некоторыми потенциальными ловушками для инвесторов из США. Многие страны удерживают налоги - часто от 10% до 20% - с дивидендов, выплачиваемых акционерам США. Если вы держите акции на налогооблагаемом счете, вы можете вернуть эти деньги за счет иностранного налогового кредита. Но если вы держите акции в IRA или другом счете с отсроченным налогом, вы не можете претендовать на кредит.

Валютные колебания также могут вызвать бурное море, когда дивиденды выплачиваются не в долларах США. Многие паевые инвестиционные фонды хеджируют по крайней мере часть этих валютных рисков, облегчая тем самым жизнь инвесторов.

8 из 9

Стратегии разделения дивидендных фондов

При анализе паевых инвестиционных фондов, ориентированных на дивиденды, и биржевых фондов, учитывает, нацелен ли фонд больше на высокодоходные акции или на акции с более умеренной и сильной доходностью. будущий потенциал роста дивидендов .Фонды в двух лагерях, вероятно, будут иметь очень разные портфели.

iShares Select Dividend ETF (DVY), например, отслеживает индекс, который выбирает акции на основе дивидендной доходности. Такой подход в последнее время привел к значительной концентрации в секторе коммунальных услуг. Если вы ищете рост дивидендов и более широкую диверсификацию, подумайте о таком фонде, как Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), который ориентирован на компании, которые увеличивали дивиденды не менее десяти лет подряд.

25 акций с высокими дивидендами и как в них инвестировать

Ищете инвестицию, которая дает регулярный доход? Акции с высокими дивидендами могут быть хорошим выбором.

Дивиденды по акциям регулярно распределяют часть прибыли компании между инвесторами. Большинство американских дивидендных акций выплачивают инвесторам установленную сумму каждый квартал, а самые крупные из них со временем увеличивают свои выплаты, так что инвесторы могут создавать денежный поток, подобный аннуитетному. (Инвесторы также могут реинвестировать дивиденды. Подробнее о дивидендах и о том, как они работают.)

Компании, выплачивающие дивиденды, обычно хорошо зарекомендовали себя, поэтому дивидендные акции могут добавить некоторой стабильности вашему портфелю.Это одна из причин, по которой они включены в наш список инвестиций с низким уровнем риска.

Инвестирование для получения дохода: дивидендные акции и дивидендные фонды

Есть два основных способа инвестировать в дивидендные акции: через паевые инвестиционные фонды, такие как индексные фонды или биржевые фонды, которые содержат дивидендные акции, или путем покупки индивидуальные дивидендные акции.

Дивидендные ETF или индексные фонды предлагают инвесторам доступ к выбору дивидендных акций в рамках одной инвестиции - это означает, что всего с одной транзакцией вы можете владеть портфелем дивидендных акций.Затем фонд будет регулярно выплачивать вам дивиденды, которые вы можете использовать в качестве дохода или реинвестировать. Дивидендные фонды предлагают преимущество мгновенной диверсификации - если одна акция фонда сокращает или приостанавливает выплату дивидендов, вы все равно можете рассчитывать на доход от других.

Будь то дивидендные акции или дивидендные фонды, реинвестирование этих дивидендов может значительно повысить рентабельность инвестиций; дивиденды обычно увеличивают доходность фонда акций или дивидендов на несколько процентных пунктов.Например, исторически сложилось так, что общая годовая доходность (включая дивиденды) S&P 500 была в среднем примерно на два процентных пункта выше, чем годовое изменение стоимости индекса.

И эта разница действительно может складываться. Используя калькулятор инвестиций NerdWallet, мы можем увидеть, что инвестиции в размере 5000 долларов США, которые растут на 6% ежегодно в течение 20 лет, могут вырасти до более чем 16000 долларов США. Увеличьте этот рост до 8%, чтобы включить дивиденды, и эти 5000 долларов могут вырасти до более чем 24000 долларов.

В общем, хорошее практическое правило - инвестировать большую часть своего портфеля в индексные фонды по указанным выше причинам.Но прямое инвестирование в отдельные дивидендные акции имеет свои преимущества. Хотя это требует от инвестора дополнительной работы - в форме исследования каждой акции, чтобы убедиться, что она вписывается в ваш общий портфель - инвесторы, выбирающие отдельные дивидендные акции, могут создать собственный портфель, который может предложить более высокую доходность, чем дивидендный фонд. Расходы также могут быть ниже с дивидендными акциями, поскольку ETF и индексные фонды взимают с инвесторов ежегодную плату, называемую коэффициентом расходов.

The Dividend Aristocrats

Инвесторы, ищущие дивиденды, могут искать высокодоходные дивидендные акции, подобные перечисленным на этой странице, но есть еще один фактор, который следует учитывать при инвестировании в дивиденды: последовательность, что особенно важно для инвесторов с фиксированным доходом.И именно здесь Dividend Aristocrats действительно сияют.

S&P 500 Dividend Aristocrats - это рыночный индекс, который включает избранные компании из S&P 500. Чтобы быть включенными, компании должны:

  • Увеличивать дивиденды каждый год в течение последних 25 лет.

  • Иметь рыночную капитализацию с поправкой на плавающий курс не менее 3 миллиардов долларов.

  • Иметь среднюю дневную торговую стоимость не менее 5 миллионов долларов.

Методология индекса также требует включения как минимум 40 компаний, и ни один сектор не может составлять более 30% веса индекса.

Итак, что это значит для инвесторов? Дивидендные аристократы - это крупные компании с надежными дивидендными выплатами и высокой ликвидностью, и индекс в целом может предложить большую диверсификацию, чем высокодоходные дивидендные индексы (которые обычно в значительной степени ориентированы на финансовый и коммунальный секторы). Инвесторы могут выбрать конкретных дивидендных аристократов для инвестирования, или есть ETF с аналогичными критериями надежности. Существует также индекс S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats, критерии которого несколько иные.

Как инвестировать в дивидендные акции

Создание портфеля индивидуальных дивидендных акций требует времени и усилий, но для многих инвесторов оно того стоит. Вот как купить дивидендные акции:

1. Найдите дивидендные акции. Вы можете проверять акции, по которым выплачиваются дивиденды, на многих финансовых сайтах, а также на веб-сайте вашего онлайн-брокера. Мы также включили список акций с высокими дивидендами ниже.

2. Оцените запас. Чтобы заглянуть под капот акций с высокими дивидендами, начните со сравнения дивидендной доходности компаний-аналогов.Если дивидендная доходность компании намного выше, чем у аналогичных компаний, это может быть красным флагом. По крайней мере, стоит провести дополнительное исследование компании и надежности дивидендов.

Затем посмотрите на коэффициент выплат по акциям, который показывает, какая часть дохода компании идет на выплату дивидендов. Слишком высокий коэффициент выплат - обычно выше 80%, хотя он может варьироваться в зависимости от отрасли - означает, что компания вкладывает большую часть своего дохода в выплату дивидендов.В некоторых случаях коэффициенты выплаты дивидендов могут превышать 100%, что означает, что компания может залезть в долги для выплаты дивидендов. (Прочтите наше полное руководство о том, как исследовать акции.)

3. Решите, сколько акций вы хотите купить. Если вы покупаете отдельные акции, вам нужна диверсификация, поэтому вам нужно будет определить, какой процент вашего портфеля приходится на каждую акцию. Например, вы покупаете 20 акций и можете вложить в каждую по 5% своего портфеля. Однако, если акции более рискованные, вы можете покупать их меньше и вкладывать больше денег в более безопасные варианты.

Главное соображение при покупке дивидендных акций - это безопасность их дивидендов. Дивидендная доходность более 4% должна быть тщательно изучена; те, кто превышает 10%, твердо вступают на рискованную территорию. Среди прочего, слишком высокая дивидендная доходность может указывать на неприемлемость выплаты или на то, что инвесторы продают акции, что снижает цену акций и в результате увеличивает дивидендную доходность.

Список из 25 акций с высокими дивидендами

Ниже представлен список из 25 единиц.Акции со штаб-квартирой в S. Дивиденды, показанные ниже, представляют собой сумму, выплачиваемую за период, а не ежегодно. При составлении этого списка мы учитываем темпы роста дивидендов за последние пять лет и процент выплаты дивидендов, помимо дивидендной доходности и суммы.

Gaming and Leisure Properties Inc.

International Business Machines Corp.

Industries NV

Principal Financial Group Inc.

Electric Power Co Inc.

Southwest Gas Holdings Inc.

AvalonBay Communities Inc.

Международный от 25 марта 2021 г.

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Что такое дивиденды и как они работают?

Дивиденды - это выплаты, которые компания делает для распределения прибыли со своими акционерами. Им платят на регулярной основе, и они являются одним из способов, с помощью которых инвесторы получают доход от вложения в акции.

Но не все акции приносят дивиденды - если вы заинтересованы в инвестировании в качестве дивидендов, вам нужно будет специально выбирать дивидендные акции.

Как работают дивиденды по акциям?

Дивиденды выплачиваются на акцию - если вы владеете 30 акциями компании и эта компания выплачивает 2 доллара в виде годовых дивидендов наличными, вы будете получать 60 долларов в год.

Виды дивидендов

Обычно дивиденды выплачиваются по обыкновенным акциям компании. Компания может выплатить своим акционерам несколько типов дивидендов.

  • Денежные дивиденды. Самый распространенный вид дивидендов.Компании обычно выплачивают их наличными непосредственно на брокерский счет акционера.

  • Дивиденды по акциям. Вместо того, чтобы платить наличными, компании также могут платить инвесторам дополнительными акциями.

  • Программы реинвестирования дивидендов (DRIP). Инвесторы в DRIP могут реинвестировать полученные дивиденды обратно в акции компании, часто с дисконтом.

  • Специальные дивиденды. Эти дивиденды выплачиваются по всем обыкновенным акциям компании, но не повторяются, как обычные дивиденды.Компания часто выплачивает специальные дивиденды для распределения прибыли, накопленной за несколько лет и не нуждающейся в немедленной помощи.

  • Привилегированные дивиденды. Выплаты владельцам привилегированных акций. Привилегированные акции - это тип акций, которые функционируют не столько как акции, сколько как облигации. Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но, в отличие от дивидендов по обыкновенным акциям, дивиденды по привилегированным акциям обычно фиксированные.

Как часто выплачиваются дивиденды?

В США компании обычно выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые платят ежемесячно или раз в полгода.Совет директоров компании должен утверждать каждый дивиденд. Затем компания объявит, когда будут выплачены дивиденды, размер дивидендов и дату экс-дивидендов.

«Инвесторы должны владеть акциями до экс-дивидендной даты, чтобы получить дивиденды».

Дата экс-дивидендов

Дата экс-дивидендов чрезвычайно важна для инвесторов: инвесторы должны владеть акциями к этой дате, чтобы получить дивиденды. Инвесторы, купившие акции после экс-дивидендной даты, не будут иметь права на получение дивидендов.Инвесторы, которые продают акции после экс-дивидендной даты, по-прежнему имеют право на получение дивидендов, потому что они владели акциями на экс-дивидендную дату.

Зачем покупать дивидендные акции?

Акции, по которым выплачиваются дивиденды, могут обеспечить стабильный и растущий поток доходов. Инвесторы обычно предпочитают вкладывать средства в компании, которые предлагают дивиденды, которые увеличиваются из года в год, что помогает опередить инфляцию.

Дивиденды с большей вероятностью будут выплачиваться солидными компаниями, которым больше не нужно реинвестировать столько денег обратно в свой бизнес.Быстрорастущие компании, такие как технологические или биотехнологические компании, редко выплачивают дивиденды, потому что им необходимо реинвестировать прибыль в расширение этого роста.

Самые надежные американские компании демонстрируют рост дивидендов - без каких-либо сокращений - на протяжении десятилетий. Дивиденды по обыкновенным акциям не гарантированы. Однако, как только компания устанавливает или увеличивает дивиденды, инвесторы ожидают, что они сохранятся даже в тяжелые времена. Поскольку дивиденды считаются показателем финансового благополучия компании, инвесторы часто обесценивают акции, если думают, что дивиденды будут уменьшены, что снижает цену акций.

Примеры компаний, выплачивающих дивиденды, включают Exxon, Target, Apple, CVS, Disney, American Electric Power и Principal Financial Group.

Одно примечание: инвесторы, которые не хотят исследовать и выбирать отдельные дивидендные акции для инвестирования, могут быть заинтересованы в дивидендных паевых инвестиционных фондах и дивидендных биржевых фондах (ETF). Эти фонды владеют множеством дивидендных акций в рамках одной инвестиции и распределяют дивиденды между инвесторами из этих вложений.

Как оценить дивиденды

Инвестор может использовать различные методы, чтобы узнать больше о дивидендах компании и сравнить их с аналогичными компаниями.

Дивиденды на акцию (DPS)

Как упоминалось выше, компании, которые могут увеличивать дивиденды из года в год, пользуются спросом. Расчет дивидендов на акцию (DPS) показывает размер дивидендов, распределяемых компанией на каждую акцию в течение определенного периода времени. Отслеживание DPS компании позволяет инвестору видеть, какие компании могут со временем увеличить свои дивиденды.

Дивидендная доходность

Финансовые веб-сайты или онлайн-брокерские платформы сообщают о дивидендной доходности компании, которая является мерой годового дивиденда компании, деленного на цену акций на определенную дату.

Дивидендная доходность уравнивает правила игры и позволяет более точно сравнивать дивидендные акции: акция стоимостью 10 долларов, выплачивающая 0,10 доллара в квартал (0,40 доллара за акцию в год), имеет такую ​​же доходность, как и акция за 100 долларов, выплачивающая 1 доллар ежеквартально (4 доллара в год). В обоих случаях доходность составляет 4%.

Доходность и цена акции обратно пропорциональны: когда одна растет, другая падает. Итак, дивидендная доходность акций может увеличиться двумя способами:

  • Компания может увеличить свои дивиденды.Акция стоимостью 100 долларов с дивидендом в 4 доллара может увеличить дивиденды на 10%, в результате чего годовая выплата повысится до 4,40 доллара на акцию. Если цена акции не изменится, доходность составит 4,4%.

  • Цена акций может снизиться, а дивиденды останутся неизменными. Эта акция за 100 долларов с дивидендом в 4 доллара может упасть до 90 долларов за акцию. С теми же дивидендами в размере 4 долларов доходность составила бы чуть более 4,4%.

Для большинства акций хорошим практическим правилом является тщательный анализ всего, что выше 4% доходности, поскольку это может указывать на неприемлемость выплаты дивидендов.

Однако есть некоторые исключения из этого правила 4% - в частности, секторы акций, которые были созданы для выплаты дивидендов, включая инвестиционные фонды недвижимости. Для REIT нет ничего необычного в том, что безопасная доходность составляет от 5% до 6%, и при этом сохраняется потенциал роста.

Коэффициент выплаты дивидендов

Консультанты говорят, что один из самых быстрых способов измерить надежность дивидендов - это проверить коэффициент выплаты или долю чистой прибыли, которая идет на выплату дивидендов.Если компания выплачивает 100% или более своей прибыли, с дивидендами могут возникнуть проблемы. В более тяжелые времена прибыль может упасть слишком низко, чтобы покрыть дивиденды. Как правило, инвесторы ищут коэффициенты выплат, которые составляют 80% или ниже. Как и дивидендная доходность акций, коэффициент выплат компании будет указан на веб-сайтах финансовых или онлайн-брокеров.

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

25 ETF с высокими дивидендами и как в них инвестировать

Инвесторы, ищущие регулярный доход, часто полагаются на дивидендные акции.Но более простой способ использовать акции, которые производят регулярные выплаты, - это покупать дивидендные биржевые фонды.

Как и многое в мире ETF, дивидендные ETF предлагают простое и понятное решение для получения доступа к определенной инвестиционной нише - в данном случае, к акциям, которые выплачивают регулярные дивиденды. Вы можете использовать эти дивиденды в качестве дохода или реинвестировать их обратно в фонд. (См. Этот учебник о том, как работают дивиденды.)

Как и паевой инвестиционный фонд, дивидендный ETF может содержать набор акций, которые предлагают широкий рыночный доступ или ориентированы на определенные сектора в зависимости от отрасли, размера компании или региона.Дивидендные ETF, как и все ETF, торгуются как акции в течение всего рыночного дня, тогда как паевые инвестиционные фонды торгуются после каждого закрытия рынка.

Список 25 лучших ETF с высокими дивидендами

Ниже приведен список из 25 ETF с высокими дивидендами, отсортированный по дивидендной доходности.

9028 International High Dividend ETF

Дивидендный фонд

, 2021.

Как инвестировать в дивидендные ETF

Дивидендный ETF обычно включает в себя десятки, если не сотни, дивидендных акций. Это мгновенно обеспечивает диверсификацию, что означает большую безопасность ваших выплат.Даже если несколько акций фонда сократят свои дивиденды, влияние на общие дивиденды фонда будет минимальным. Безопасная выплата должна быть вашим главным соображением при покупке любых дивидендных инвестиций.

Вот как купить ETF на дивидендные акции:

1. Найдите широко диверсифицированный ETF на дивиденды. Обычно дивидендные ETF можно найти, выполнив поиск на веб-сайте вашего брокера. (Нет брокера? Вот как открыть брокерский счет.)

Вероятно, самый безопасный выбор - это недорогой фонд, который выбирает дивидендные акции из фондового индекса S&P 500.Это предлагает широко диверсифицированный пакет ведущих компаний США.

2. Проанализируйте ETF. Убедитесь, что ETF инвестируется в акции (также называемые акциями), а не в облигации. Вам также необходимо проверить следующее:

  • Дивидендная доходность. Это сумма, которую компания выплачивает в виде дивидендов каждый год по отношению к цене ее акций, и обычно выражается в процентах.

  • Доходность за 5 лет. Как правило, чем выше, тем лучше.

  • Коэффициент затрат.Это годовой сбор ETF, выплачиваемый из ваших инвестиций в фонд. Ищите коэффициент расходов ниже 0,50%, но чем ниже, тем лучше.

  • Сток размер. Дивидендные ETF можно инвестировать в компании с большой, средней или малой капитализацией (называемые большой, средней и малой капитализацией). Большие крышки, как правило, самые безопасные, а маленькие - самые рискованные.

3. Купить ETF. Вы можете покупать ETF, как если бы вы покупали акции, через онлайн-брокера.Хороший подход - покупать их регулярно, чтобы воспользоваться усреднением долларовой стоимости.

Подробнее о секторальных ETF:

Раскрытие информации: на момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Morningstar Review 2021 - NerdWallet

Итог: Morningstar Premium предлагает розничным инвесторам доступ к надежным инструментам исследования, анализа и создания портфеля за 199 долларов в год (169 долларов для читателей NerdWallet). Бесплатная 14-дневная пробная версия позволяет потенциальным клиентам ознакомиться с услугой.

Global X SuperDividend ETF

iShares Emerging Markets 3

9028 SuperDividend ETF

Global X SuperDividend U.S. ETF

Global X MSCI SuperDividend EAFE ETF

WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund 9000 Trust29

DOWN Global 9000 Trust29 Фонд

iShares International Select Dividend ETF

SPDR S&P Global Dividend ETF

First Trust S&P International Dividend Aristocrats ETF

Коэффициент мощности WBI Высокий дивидендный индекс ETF

3

Dividendus WMC International

First Trust Stoxx European Select Dividend Index Fund

Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF

Fidelity International High Дивиденды

SPDR S&P Emerging Markets Дивидендный ETF

WisdomTree Global High Dividend Fund

Первый трастовый фонд

Xtrackers MSCI EAFE ETF с высокой дивидендной доходностью

SPDR S&P International Dividend ETF

S. High Dividend Yield Equity ETF

WisdomTree US High Dividend Fund

Invesco S&P Ultra Dividend Revenue000 по данным на апрель

Плата: 14-дневная бесплатная пробная версия; затем 199 долларов в год.

Акция: подписка составляет всего 169 долларов для читателей NerdWallet (скидка 30 долларов)

После этого платная подписка, подробности см. на сайте Morningstar.com.

Плюсы

  • Доступ к выбору инвестиций мирового класса, исследованиям, анализу и данным.

  • Простой в навигации интерфейс с некоторыми параметрами настройки.

Минусы

  • Некоторые рейтинги смотрят только назад на прошлую производительность.

  • Инструменты Screener могут быть немного запутанными и неуклюжими.

Полный обзор

Исследования, опыт, анализ и инструменты Morningstar пользуются доверием крупнейших инвестиционных фирм в мире, и эта же информация доступна розничным инвесторам через Morningstar Premium. При цене 199 долларов в год (169 долларов для читателей NerdWallet) это не для невнимательных инвесторов, настроенных и забывших.Но если вы готовы начать выбирать свои собственные акции, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды, хотите управлять своим портфелем и определять возможности диверсификации, Morningstar Premium может быть выгодным вложением.

Morningstar начала предоставлять свой рейтинг Morningstar для паевых инвестиционных фондов в 1985 году, и с тех пор постоянно добавляла новые функции и улучшения, кульминацией которых стало предложение Morningstar Premium, доступное сегодня. В то время как Morningstar Basic предлагает ограниченный доступ к некоторым средствам проверки и инструментам управления портфелем, отчеты аналитиков, Top Investment Picks и полный набор инструментов управления инвестициями, предлагаемые через Morningstar Premium, понравятся инвесторам, активно управляющим своими собственными портфелями.

Для ясности, Morningstar не является брокерской компанией. Это независимый источник объективных исследований, анализа, комментариев и идей, который помогает инвесторам принимать самые разные решения - от выбора отдельных инвестиций до распределения активов. Хотя есть некоторое совпадение между исследовательскими и аналитическими брокерскими услугами и услугами Morningstar (и действительно, многие брокерские компании делают исследования Morningstar и других поставщиков доступными для владельцев счетов), глубина и широта премиальных услуг Morningstar является сильным дополнением, помогающим инвесторам уверенно принимать решения.

Morningstar Premium лучше всего подходит для:

Кратко о Morningstar Premium

  • 199 долларов в год за премиум (169 долларов для читателей NerdWallet) с 14-дневной бесплатной пробной версией.

Рейтинги, рейтинги, выбор, анализ, исследования, комментарии, отслеживание инвестиций

Типы ценных бумаг

, исследованные

ценных бумаг облигации, паевые инвестиционные фонды

Читатели NerdWallet платят всего 169 долларов (скидка 30 долларов).

Функции Morningstar Premium, о которых вы должны знать

Рейтинги Morningstar: звездная рейтинговая система Morningstar широко используется, чтобы помочь инвесторам выбрать среди тысяч доступных паевых инвестиционных фондов. Рейтинг от 1 до 5 основан на исторической доходности фонда с поправкой на риск и определяется исключительно математическими измерениями, а не человеческими аналитиками.

Формула сложна, но достаточно сказать, что это надежный способ определить, насколько хорошо фонд работал исторически, учитывая уровень риска, который берут на себя инвесторы при его покупке.Фонды делятся на категории, и рейтинг 5 звезд представляет 10% лучших фондов в этой категории с самой высокой доходностью с поправкой на риск. Следующие 22,5% средств в этой категории получают 4 звезды, следующие 35% получают 3 звезды и так далее.

Хотя этот рейтинг - отличное место для начала исследования, важно отметить, что эти рейтинги ориентированы на прошлое, и прошлые результаты никогда не являются гарантией будущего успеха.

Мнения и выбор аналитиков: именно здесь премиум-предложение Morningstar действительно превосходит бесплатное предложение.Более 150 независимых, непредвзятых аналитиков предоставляют комментарии и аналитические данные о паевых инвестиционных фондах, акциях и ETF.

Сюда входят качественные и перспективные рейтинги аналитиков, дающие фондам рейтинг «Золотой», «Серебряный», «Бронзовый», «Нейтральный» и «Негативный». Чем выше рейтинг, тем больше аналитик полагает, что фонд будет лучше всех в течение рыночного цикла. Более низкие рейтинги «Нейтральный» и «Негативный» показывают, что аналитику не хватает уверенности в отношении фонда. Сюда также входят обзоры лучших инвестиций аналитиков с разбивкой по типу инвестиций и финансовым целям.

Отслеживание инвестиций: Менеджер портфеля Morningstar поможет вам правильно диверсифицировать свои активы, оценить распределение активов и веса секторов, а также отслеживать ваши финансовые цели. Премиум-участники также имеют полный доступ к Portfolio X-Ray, который включает в себя десяток инструментов, которые помогут вам сосредоточиться на распределении и уровне диверсификации, которые подходят именно вам.

Скринеры: просматривайте тысячи акций, ETF и паевых инвестиционных фондов, чтобы найти инвестиции, которые соответствуют вашим конкретным критериям.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *