Краудинвестинговые площадки: Что такое многоуровневый краудинвестинг? – Андрей Ховратов

Что такое многоуровневый краудинвестинг? – Андрей Ховратов

Такое понятие, как многоуровневый краудинвестинг, зародилось относительно недавно – только в 2014 году. И если понятием краудинвестинг могут с уверенностью оперировать многие специалисты, то для верного понимания термина «многоуровневый краудинвестинг» необходимо четкое представление того, что обозначают оба слова.

МКИ можно с уверенностью назвать новым витком в развитии МЛМ бизнеса. Эта ниша не была занята до некоторого времени, поэтому для тех, кто только присоединяется к данной системе, есть перспектива для стабильного заработка и стабильного пассивного дохода в будущем.

При этом многоуровневый краудинвестинг дает возможности, исчисляемые не сотнями, и даже не тысячами долларов. Для простых людей здесь открываются возможности, которые ранее были доступны только богатейшим людям планеты. Но, обо всем по порядку.

Что такое краудинвестинг

Краудинвестинг или краудфайдинг – звучит довольно страшно и не совсем понятно.

Однако если разобраться, то под замысловатыми названиями скрывается вполне понятный процесс.

• Краудинвестинг представляет собой инвестиционный инструмент, помогающий новым проектам и стартапам привлечь финансовые потоки (иными словами, спонсоров), для своего развития.

Обратите внимание на начало слова – crowd – в вольном переводе означающее народ или общество. Отсюда вывод: краудинвестинг представляет собой коллективное или народное инвестирование.

Инвестировать в стартапы можно на специальных площадках, где одни пользователи размещают свои идеи, проекты и бизнес-планы, а другие – выбирают и оценивают их, чтобы выбрать объект для вложений.

Успешно действующий во всем мире, в России краудинвестинг пока не столь популярен. Это объясняется целым рядом факторов и заслуживает отдельного разговора. При знакомстве же с данным явлением важно понять одно:

• Если проект, в который коллектив инвесторов вложил средства, развивается по плану, ширится и укрепляется, то каждый, кто доверил свои финансы на его развитие, получают в будущем прибыль.

При этом нужно понимать, что далеко не все новые проекты одинаково перспективны и имеют потенциал. Так что, как в любом направлении инвестиций, здесь нужно уметь оценивать потенциальную прибыль и имеющиеся риски.

Сильные и слабые стороны краудинвестинга

Краудинвестинг – далеко не единственный инструмент инвестиционного рынка. Но он же является особенно привлекательным для начинающих инвесторов и тех, кто не обладает большим капиталом. К плюсам краудинвестинга можно отнести:

• открытые возможности инвестирования для малых инвесторов;
• возможность диверсифицировать риски и создавать портфель, согласно собственным умозаключениям;
• для бизнеса – это возможность получить необходимое для развития финансирование, при этом не завися от одного-двух крупных инвесторов и их решений.

Но при этом любая идея, любой стартап имеет определенную долю риска. Гарантировать, что идея будет реализована на 100%, не может ни один автор. Таким образом, высокая рискованность может привести к полной потере капитала или слишком незначительной прибыли.

Более того, инвестиции в Интернете не всегда реальны. Часто за новыми и перспективными на первый взгляд проектами стоят мошенники, которые и не собирались реализовывать идею, а цель их – только собрать деньги инвесторов и скрыться.

Наконец, стартапы – это, как правило, «долгоиграющие» проекты, на реализацию которых требуется немало времени. Инвестировать в них – значит уметь ждать, а не требовать прибыли сразу.

При чем здесь многоуровневый бизнес

МЛМ бизнес есть и будет на рынке, пока люди стремятся к пассивному доходу и обеспеченной жизни. Именно многоуровневый бизнес является тем самым источником пассивного дохода, который освобождает время и экономит силы.

• Многоуровневый – определение, подразумевающее построение собственной партнерской сети с возможностью получать процент от продаж в структуре от каждого уровня или от числа уровней, установленных правилами конкретной компании.

Чем больше уровней в сети, чем больше активных людей вы привлекаете в нее, тем выше будет ваш потенциальный доход. При этом готовая сеть, которая продолжает развиваться уже без вашего участия, это готовый источник пассивного дохода, практически не требующий вашего внимания.

Ваши партнеры сами заинтересованы в построении собственной сети, а значит, запущенный процесс уже не остановить, а команда продолжит расти.

Особенности многоуровневого краудинвестинга

Итак, два эти, казалось бы, разных понятия совмещены, и дали в результате многоуровневый краудинвестинг – совершенно новое явление в мире инвестиций.

• Многоуровневый краудинвестинг представляет собой коллективное инвестирование в новые инновационные проекты, причем группа инвесторов занимается построением собственной партнерской сети, тем самым расширяя возможности инвестирования.

Так, вы не только получает доход от собственных инвестиций, но и от инвестиций привлеченных вами партнеров. Два источника потенциального заработка, который в будущем будет только расти, и сможет обеспечить вас на долгие годы.

Заманчиво? Еще бы! Чтобы узнать подробнее о системе многоуровневого крауинвестинга и присоединиться к партнерам, которые уже создают свою группу, зарегистрируйтесь в Личном кабинете и начните знакомство с программой CryptoUnit прямо сейчас!

личный кабинет

CrowdCube: обзор крупнейшей краудинвестинг-площадки Британии

CrowdCube – это популярный британский сервис для микроинвестирования, созданный в 2011 году, который уже привлек сотни миллионов фунтов инвестиций в стартапы по всему миру.

Площадка с момента своего основания начала использовать новую модель работы как с инвесторами, так и со стартапами, нуждающимися в финансировании. С помощью платформы люди получили возможность напрямую инвестировать в малые компании, не прибегая к услугам бизнес-ангелов и банков.

Главная фишка площадки в том, что инвестировать можно даже смехотворно малые суммы. Например, даже 10 фунтов стерлингов. В обмен на свою инвестицию, каждый микроинвестор получает определенное количество акций.

Успешные проекты

За время существования площадки было реализовано несколько сотен крупных проектов.

Например, сервис по аренде электромобилей E-Car Club сначала привлек финансирование на платформе CrowdCube, а позже был выкуплен компанией Europcar, крупнейшим европейским сервисом по аренде автомобилей. В результате 63 первоначальных инвестора

, вложившихся в проект через Crowdcube, получили сумму в несколько раз превышающую их стартовые инвестиции.

Еще одна успешная история произошла с небольшой английской пивоварней Camden Town, которая получила инвестиции с помощью краудинвестинга, а затем была выкуплена крупным пивным концерном Anheuser-Busch InBev. Компании пришлось заплатить около 85 миллионов фунтов стерлингов, чтобы скупить все акции, в том числе принадлежавшие микроинвесторам.

Как инвестировать на CrowdСube

Первое – зайдите на сайт Сrowdcube.com и откройте раздел Investment Opportunities (Возможности для инвестирования).

В разделе можно увидеть как самые популярные, так и недавно добавленные проекты, которые ищут инвесторов. Под каждым проектом указана целевая сумма, которую планируется собрать, уже собранная сумма, доля собственного капитала авторов проекта и количество привлеченных инвесторов.

Проекты можно отфильтровать в правом верхнем углу и выбрать сектор, который вас интересует: производство, здравоохранение, туризм, финтех и так далее.

Открыв любой из проектов, вы найдете его описание. Я открыл для примера проект уже работающей английской пивоварни Bedlam Brewery.

Как видим, “эко-ориентированная пивоварня, которая находится у подножия национального парка Саут-Даунс”, ищет 550 тысяч фунтов стерлингов для расширения производства. При этом бизнесмены готовы покрыть собственным капиталом 15,5% этой суммы.

Ниже указаны условия, на которых микроинвестор может вложить в проект свои деньги.

Купить можно два вида акций: акции класса B, стоимостью 10 фунтов каждая и акции класса A по 2 тысячи фунтов за штуку. Первые дают возможность просто получать дивиденды, а также числиться совладельцем компании на Crowdcube, а вторые предполагают право голоса и право преимущественной покупки и продажи акций.

Если вы покупаете акции больше, чем на 10 фунтов, то получаете еще и бонус в виде какой-нибудь приятной плюшки. Например, фирменную толстовку с капюшоном или бокалы для пива.

Если вы решили вложить в пивоварню кровные 200 фунтов, сначала они просто заблокируются на вашей карточку и будут ожидать того момента, когда проект соберет заявленную сумму. Только после этого площадка начнет оформлять документы на купленные акции, которые высылаются на электронную почту инвестору. После окончательного подтверждения сделки, владелец акций получает сертификат и становится совладельцем фирмы.

Далее по акциям можно получать дивиденды или торговать ими в рамках краудинвестинговой площадки.

Есть и подводные камни

Нужно понимать, что “акции”, купленные таким образом, не являются настоящими акциями, которые торгуются на бирже. Это условные акции, которые выпущены Crowdcube и которые действительны только в рамках этой площадки. Условно говоря, если этот сервис вдруг обанкротится, доказать свое право на владение частью какого-то бизнеса, будет сложно.

Инвестируя даже на британский площадках, нужно понимать, что есть риск нарваться на мошенников. И очень даже часто. Понятно, что площадки стараются всеми способами обезопасить своих вкладчиков, а проекты – заботиться о репутации, чтобы иметь возможность привлечь деньги в будущем. Но неприятные случаи то и дело происходят.

Так что внимательно изучайте проекты, в которые вы собираетесь вложиться: не поленитесь изучить отзывы, написать в соцсетях людям, живущих в указанной местности, чтобы сформировать независимое мнение о проекте. В этом случае шанс на удачную инвестицию будет намного выше.

Какие еще есть площадки для краудинвестинга?

• Seedrs – авторитетная британская платформа, имеющая офисы в Лондоне, Лиссабоне, Берлине, Амстердаме и Нью-Йорке. На площадке есть работающий рынок вторичных акций, где можно торговать приобретенными долями небольших компаний.

• FundedByMe – шведская площадка, одна из первых в Европе. Доступно два вида инвестирования: покупка акций и кредиты для компаний, представленных на ресурсе.

• Companisto – немецкий сервис для краудинвестинга, позволяющий инвестировать в стартапы из любой точки мира. Все проекты, размещенные на сайте, проходят профессиональную оценку.

• Funderbeam – эстонская платформа, стремится создать нечто вроде «глобальной фондовой биржи» для стартапов. Использует технологию блокчейн, создавая токенизированные акции.

Про инвестиции в американские акции читайте в нашем Telegram-канале Investmag.pro

Краудинвестинг — Википедия. Что такое Краудинвестинг

Краудинвестинг, или акционерный краудфандинг — альтернативный финансовый инструмент для привлечения капитала в стартапы и предприятия малого бизнеса от широкого круга микроинвесторов. В 2013 году рынок краудинвестинга оценивался в $400 млн, из них на США приходится примерно 50 %^[1].

Механизм

Ключевое отличие краудинвестинга от краудфандинга в том, что инвесторы получают долю в акционерном капитале компании и риск потери вложений^[2]. При этом размер возможной прибыли не зафиксирован, как это происходит при родственном виде кредитного краудфандинга — равноправном кредитовании (peer-to-peer lending). Краудинвестинг является альтернативным финансовым инструментом для финансирования новых предприятий, не имеющих достаточной кредитной истории или убедительного бизнес-плана для банка^[3][4].

Механизм акционерного краудфандинга наиболее привлекателен для нетехнологических предприятий, которым необходимы небольшие инвестиции для запуска или расширения бизнеса, но при этом они не интересны венчурным фондам и бизнес-ангелам, специализирующимся на инвестициях в IT-проекты^[5].

В случае технологических стартапов краудинвестинг может «закрыть» этап развития, когда уже есть работающий прототип и получено первичное финансирование, но для дальнейшего развития необходимы дополнительные инвестиции в размере $0,5-1 млн: компания ещё не подходит под критерии венчурного фонда, а для бизнес-ангелов это уже достаточно большие вложения^[1].

В большинстве случаев привлечение средства происходит через специализированные краудинвестинговые платформы. Деятельность этих площадок от страны к стране имеет свои особенности, учитывающие местное законодательство. Некоторые площадки проводят предварительную оценку проектов; некоторые площадки лишь сводят компании и инвесторов, другие, наоборот, выступают единственным держателем доли инвесторов в профинансированном предприятии. Широко распространён формат, когда в компании, представленную на площадке, также вкладывают профессиональные инвесторы и бизнес-ангелы^[4].

Основным препятствием для расширения рынка краудинвестинга являются законодательные ограничения, допускающие на площадки только аккредитованных инвесторов^[4].

Краудинвестинг в мире

США

Одной из первых успешных американских краудинвестинговых платформ стала компания EquityNet^[en],созданная в 2005 году. К 2014 году через неё было привлечено финансирование на сумму $240 млн от 45 тысяч инвесторов^[6]. В 2010 появился AngelList^[en], который позволяет профессиональным инвесторам формировать синдикаты для коллективного финансирования стартапов^[7]. SeedInvest^[en] (2011) и FundersClub^[en] (2012) Некоторые площадки заявляют о своей специализации на определённых направлениях. Например, проект CircleUp^[en] (один из инвесторов — СЕО кофеен Starbucks Говард Шульц) сфокусирован на инвестициях в «реальный малый и средний бизнес, реальные продукты, реальных работников»^[8]; площадка SmallKnot.com призывает инвестировать в малый бизнес в своём районе.

Основным препятствием для развития краудфандинга в США стали ограничения Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), в частности Закона о ценных бумагах 1933 года, принятый ещё в годы Великой депрессии для защиты непрофессиональных инвесторов от рискованных вложений. Де-факто получить статус аккредитованных инвесторов могла лишь небольшая часть населения с ежегодным доходом в размере, по крайней мере, $200 тысячи или собственным капиталом от 1 $млн. На 2014 год в США было 8 миллионов профессиональных инвесторов^[9][10].

5 апреля 2012 года президент Барак Обама подписал Закон о финансировании стартапов^[en], так называемый JOBS Act. Законопроект призван стимулировать частные инвестиции в малый бизнес и либерализовать рынок краудинвестинга^[11]. Изменения лоббировали участники Движения за налоговые послабления для краудфандинга^[en] и многочисленные общественные организации, рассматривающие законопроект как инструмент борьбы с экономическим спадом. Закон предполагает обязательную регистрацию финансовых порталов в SEC, а также их членство в соответствующей саморегулируемой организации^[12].

В сентябре 2013 заработал Title II, раздел закона, разрешающий рекламу краудинвестинга. Однако право инвестировать было по-прежнему закреплено только за профессиональными инвесторами. За последующий год рынок вырос с нуля до $250 миллионов^[9]. Окончательная легализация краудинвестинга для непрофессиональных инвесторов произойдет только после вступления в силу двух частей закона (TITLE III и TITLE IV). Ожидается, что они будут готовы к октябрю 2015 года и заработают с начала 2016 года^[13]. Планируется, что компании смогут привлекать до $50 миллионов, а неквалифицированные инвесторы смогут инвестировать до 10% своего годового дохода^[9] Ожидается, что число инвесторов вырастет до 100 миллионов^[6].

Европейский союз

Из всех стран Европы наиболее либеральное законодательство в области акционерного краудфандинга в Великобритании^[14]. На сайте SyndicateRoom, открывшемся в 2013, размещаются компании на ранней стадии, получившее часть инвестиций от профессиональных инвесторов и бизнес-ангелов^[15]. Минимальный инвестиционный взнос — £1,000. За два года 30 компаний получили суммарно £20 миллионов^[16]. В декабре 2014 одна из них — Mill Residential — вышла на IPO на Лондонской фондовой бирже. Это было первое подобное размещение в истории британского краудинвестинга^[17]. Два других крупных игрока — CrowdCube^[en] и Seedrs^[en] — позволяют инвестировать от десяти фунтов. Через Seedrs проходит около миллиона фунтов в месяц^[15], он ориентирован на посевные инвестиции, поэтому берёт на себя управление коллективной долей в компании^[18]. C 2011 года через CrowdCube 230 компаний привлекли £80 миллионов^[19], в 2014 году вышел на рынок Испании^[20].

Первым в северной Европе краудинвестинговым порталом стал финский Invesdor^[en], запущенный в мае 2012 года и за два года привлёк полтора миллиона евро в 12 стартапов^[21]. В апреле 2015 году Invesdor получил первую глобальную лицензию MiFID на работу в 31 стране Европейского союза и Европейского экономического пространства^[22]. В то же время законодательство ряда стран, таких как Дания, сильно осложняют краудинвестинг. Объединение скандинавских краудплощадок Alliance лоббирует необходимые изменения в законодательстве^[23].

В июле 2013 года Италия стала первой страной, где на законодательном уровне был закреплён акционерный краудфандинг, который применяется только по отношению к инновационным стартапам и устанавливает, среди прочих правил, национальный реестр краудинвестинговых порталов и обязательства по раскрытию информации как для эмитентов, так и порталов. К сентябрю 2014 через 9 аккредитованных площадок было привлечено более миллиона евро^[24].

Россия

Первой краудинвестинговой платформой в России стал Smartmarket.net. Проект был анонсирован в сентябре 2012 года и закрыт уже в следующем июле^[25]. В 2013 году стартовали^[26] краудинвестинговые площадки VCStart (закрыта в апреле 2015 году^[27]), WeShare (закрыта в 2015 году^[28]) и StartTrack, получившая $3 миллиона от ФРИИ. Основной моделью монетизации является коми

WIWIN | Платформа | Crowdfunding.de

nachhaltig investieren

ModellRendite (Краудинвестинг, краудлендинг)

Länderfokus, Германия

ThemenEnergie, Mittelstand, Стартап

StandortMainz

Am Markt seit2016 г.

Убер WIWIN

Crowdinvesting-Plattform für nachhaltige Projekte.wiwin wurde mit der Motivation gegründet, eine stärkere Beteiligung von Bürgern an der Energiewende zu schaffen und ökologisch orientierten Anlegern mehr Auswahl und Möglichkeiten zur Streuung des Kapitals ounterschélée.

Die wiwin GmbH (ehemals juwi Invest GmbH) wurde von den Gründern der juwi-Gruppe, Fred Jung und Matthias Willenbacher, im Jahr 2011 ins Leben gerufen. Mit der Umstrukturierung der juwi-Gruppe und dem Einstieg eines klassischen Energieversorgers bei juwi wurde die exklclusive Bindung an die juwi-Gruppe aufgegeben.Dabei hat Matthias Willenbacher die wiwin GmbH zu 100 Prozent übernommen und Fred Jung ist als Gesellschafter ausgeschieden. Künftig sollen mehr und unterschiedliche Kapitalanlagen vermittelt werden. Aufgrund des dahinterstehenden Haftungsdaches eines Finanzdienstleistungsinstitutes ist wiwin ein Regierter Marktteilnehmer. Insofern kann die Plattform All Arten von Kapitalanlagen anbieten, а также auch Wertpapiere und prospektpflichtige Vermögensanlagen wie Alternative Investmentfonds (AIF).

Finanzierungsdetails

Finanzierung fürStartups, Wachstumsunternehmen, Immobilien-Projektentwickler, Energie-Projektentwickler

Mögliche ThemenEnergie, Mittelstand, Стартап

---

Mindestinvest500 €

RenditekomponentenFestzins, Festzins + Бонус

BeteiligungsformAnleihe, Nachrangdarlehen

---

Sprachendeutsch

---

Управленческая команда

Geschäftsführer ist Matthias Willenbacher, der seit 1996 im Markt der erneuerbaren Energien tätig ist. Сейнер Seite steht Sven Moormann. Der studierte Diplom-Ingenieur (Stadt-, Regional- und Umweltplanung) beschäftigt sich seit vielen Jahren mit nachhaltiger Entwicklung, Energieeffizienz, Energiewandel und Innovationn Konzepten aus interdisziplinärer Sicht.

Контакт

wiwin GmbH & Co. KG.
Große Bleiche 18-20
55116 Mainz
Deutschland

Телефон: +49 (0) 6131. 9714-0
Эл. Почта: [email protected]
Веб-сайт: www.wiwin.de

КАТРИМ | Платформа | Краудфандинг.de

Капитальный триффт Mittelstand

ModellRendite (Краудинвестинг)

Länderfokus, Германия

ThemenMittelstand

StandortGauting

Am Markt seit 2008 г.

Über KATRIM

KATRIM steht für «Kapital trifft Mittelstand».Inhaber der Crowdinvesting-Plattform ist die Mplus SELV Aktiengesellschaft deren Management auf jahrzehntelange Erfahrung zurückgreifen kann. KATRIM ist eine Spezialplattform über die Anleger ausschließlich in deutsche familiengeführte mittelständische Unternehmen investieren können. Anleger können sich so Zug um Zug ein großes Portfolio aufbauen um optimus zu streuen in verschiedene Unternehmen mit einer Vielzahl unterschiedlicher Produkte, Dienstleistungen und Branchen.

Finanzierungsdetails

Finanzierung fürMittelständisches Unternehmen

Mögliche ThemenMittelstand

---

Mindestinvest 250 €

RenditekomponentenFestzins

BeteiligungsformNachrangdarlehen

---

Sprachendeutsch

---

Kosten Investorenkeine

Kosten Projektstarterk.А.

Управленческая команда

Die Mplus SELV AG ist eine deutsche Aktiengesellschaft mit Sitz в Гаутинг-бай-Мюнхен.

Контакт

Mplus SELV AG
Bahnhofplatz 9
82131 Gauting
Deutschland

Телефон: +49 (0) 89 89 14 65 79-0
Электронная почта: info @ katrim.de
Веб-сайт: www.katrim.de

Краудфандинг и краудинвестинг на бизнес-рынке XXI века — Блог PlatinCoin

Чаще всего можно прочитать новости о том, что тот или иной краудфандинговый проект собрал сотни тысяч и даже миллионы долларов. Согласно данным, в 2012 году краудфандинговые проекты собрали около 3 миллиардов долларов США, а в 2016 году эта цифра превысила 30 миллиардов долларов США.

Но краудфандинг — это не только сбор средств для какого-то проекта, существуют разные платформы со специально разработанными инструментами. Другими словами, это система со своими «винтиками», позволяющая работать множеству проектов. И чем дальше, тем меньше эти системы похожи друг на друга. Мы подготовили анализ бизнес-моделей, включающих краудфандинг, а также инфографику с пояснениями. Так проще систематизировать информацию о краудфандинге и его размерах.

Что такое краудфандинг

Термин «краудфандинг» появился в 2006 году.Впервые он появился в статьях американского писателя и журналиста Джеффа Хау. Таким образом, сбор средств для общей цели существует с незапамятных времен.

Краудфандинг — это способ привлечения денег от разных людей в собственный проект. Фактически, метод отражен в его названии. Толпа — это группа людей, финансирование означает сбор денег. С краудфандингом можно собирать средства на разные объекты. Это может быть реализация услуги или продукта, это может быть сбор средств на лечение или даже возможность встречи двух влюбленных.

Очень часто слово «краудфандинг» встречается вместе с термином «краудсорсинг». В общем смысле краудсорсинг — это использование возможностей толпы в собственном проекте. Краудфандинг можно рассматривать как часть краудсорсинга. Потому что, если «источник» может быть другим, а не только финансовым, то «финансирование» — это именно привлечение денег.

Краудфандинг: классификация

Бизнес-модели включают краудфандинг, можно разделить в соответствии со следующими системами отсчета:

• Цель проекта: бизнес, искусство, политика, культура, творческий проект
• Вид вознаграждения: финансовое, нефинансовое, бесплатное.

Пожертвования — без вознаграждения

Стоит отметить, что пожертвования долгое время были основной формой краудфандинга. Что такое пожертвование? Спонсоры (пользователи решили пожертвовать свои деньги в тот или иной проект) вкладывают средства в тот или иной социальный, политический или медицинский проект и не ожидают получения какого-либо физического вознаграждения. Это означает, что обязательств по вознаграждению нет. Чаще всего средства собираются на лечение, восстановление памятников, мероприятия различных благотворительных организаций.

Максимальное вознаграждение, которое вы можете ожидать от этого типа краудфандинга, может быть ссылкой на имена доноров, а также благодарностью, выраженной лично руководителями проекта. Есть несколько веб-сайтов, посвященных этому типу краудфандинга: http://www.betterplace.org/de в Германии, http://respekt.net/ в Австрии, Rusini и dobro.mail.ru в России.

Нематериальное вознаграждение: продукты, благодарности, сувениры

Это одна из самых удобных моделей для производственных проектов краудфандинга.Его можно применять от небольших ручных работ до инновационных технологий. Сейчас этот метод очень распространен, потому что зарекомендовал себя среди разных пользователей. Инвестируя в проект, спонсор повышает доверие к продюсеру. Другими словами, он размещает предварительный заказ. Например, в случае музыкального проекта это может быть физическая копия альбома, упоминание в титрах в случае музыкального видео или фильма, билеты на концерты и многое другое.

Авторы обязуются доставить продукт после выпуска.Так что спонсоры покупают эксклюзивный продукт первыми. И это может быть разовый выпуск продукта. Такая модель эксклюзивности значительно подогревает интерес потенциальных инвесторов. В каком-то смысле краудфандинг превращается в розничный магазин эксклюзивных товаров, которые сейчас нельзя купить.

Финансовое вознаграждение: краудинвестинг

В отличие от предыдущей модели, основным критерием краудинвестинга является финансовое вознаграждение в обмен на поддержку проекта. Эту модель можно рассматривать как бизнес-инвестиции с целью получения ожидаемых выгод.

Три формы краудинвестинга

Роялти

Подход активно используется в музыкальной, игровой и киноиндустрии. Модель роялти предполагает не только наличие нефинансового вознаграждения (например, физический альбом или копию игры, упоминание в титрах), но и долю дохода от продаж.

Кредитование людей: краудлендинг

Этот тип краудинвестинга приносит пользу, главным образом, благодаря возможности спонсора иметь четкое представление о том, когда и при каких условиях он может ожидать возврата инвестиций вместе с ранее согласованными интересами.Также есть несколько преимуществ для заемщика. Он получает кредит на лучших условиях, чем предлагают банки, не тратит время на бумажную работу. Только физические лица могут выступать в роли инвесторов.

Краудлендинг можно разделить на два блока: кредитование физических и юридических лиц. Площадок, ориентированных на кредитование юридических лиц, меньше, но им удается собрать внушительные суммы. Например, платформе под названием Funding Circle удалось собрать 250 миллионов долларов США.

Если мы говорим о физических лицах, то есть и краудлендинг, и P2P.В модели P2P кредитор и заемщик общаются напрямую друг с другом, а не со всей толпой. Роль краудфандинговой платформы в этом случае — быть посредником и гарантировать выполнение обязательств сторон в течение всего процесса.

Lending Club сейчас является ведущей краудлендинговой площадкой. В период с 2007 по 2013 год было привлечено более 2,7 миллиарда долларов. Даже Google проявляет интерес к его выполнимости и делает его более популярным. В 2015 году Google заключил специальное соглашение с Lending Club.Было решено, что Lending Club снижает плату за обслуживание для партнеров Google.

Социальное кредитование — это часть краудленда. В данной модели проценты номинальные или отсутствуют. Это основная цель этих проектов — помочь нуждающимся в развивающихся странах. Самая большая площадка в этом сегменте — KIVA, привлеченная более 500 миллионов долларов для различных проектов. И это были займы, а не пожертвования, и все деньги были возвращены спонсорам.

Краудфандинг акций

Краудфандинг акций — одна из самых интересных форм бизнес-моделей.В этом случае спонсор получает в качестве вознаграждения права на акции. Это может быть доля собственности, акции компании, дивиденды или право голоса на собрании акционеров.

Несмотря на то, что такой подход расширяет возможности краудфандинга, этот метод вызывает большие сомнения. Он тесно связан со структурой компании и увеличивает риски инвесторов.

Неаккредитованные инвесторы должны быть юридически приняты в США в 2013 году, но Комиссия по ценным бумагам не опубликовала руководящие принципы, разрешающие этот тип инвестиций.Даже сегодня есть несколько трудностей, которые не позволяют краудфандингу акций достичь отраслевого уровня в США. Но это не останавливает работу платформ, ориентированных на этот метод сбора средств. Например, одна из таких платформ EquityNet работает с 2005 года.

В Европе краудфандинг акций имеет свою правовую базу. Один из самых успешных примеров, когда платформа Seedrs привлекала миллионы фунтов стерлингов для различных бизнес-проектов.

Будущее за новыми формами

Вместе с ростом популярности краудфандинга и краудинвестинга формируется новый тренд.Различные формы участия сообщества в разработке проектов сейчас пересматриваются и используются как неотъемлемая часть принципиально новых бизнес-моделей.

Интересным примером такой бизнес-модели является инновационная криптосистема PLATINCOIN. Он включает платформу PLC Business, где вы можете представить свой стартап для участия сообщества. Члены криптосистемы голосуют за понравившиеся проекты. И компания поддерживает проекты, набравшие наибольшее количество голосов.

Легкий доступ, активный рост и большой потенциал позволяют краудфандингу стать альтернативной формой развития практически любого бизнес-проекта.

Демократическая процедура, финансовая поддержка, прозрачный и эффективный механизм таких проектов привлекают все больше бизнесменов и избирателей, позволяя талантливым людям реализовать свой проект и поставить новые цели.

Crowdfunding-Plattformen | BERGFÜRST

Валерия Никель, 11.11.2020

Был ли unterscheidet die einzelnen Crowdfunding-Plattformen?

Wer sich für Crowdfunding interessiert, hat hinsichtlich der richtigen Plattform die Qual der Wahl. Die Frage, die sich dann aufdrängt, ist, был überhaupt die einzelnen Plattformen voneinander unterscheidet. Der wichtigste Unterschied ist die konkrete Finanzierungsart , die die Plattform anbietet: краудфандинг на основе долевого участия, кредитования, пожертвований или вознаграждений. Wer lieber kleine, kreative Projekte mit Spenden unterstützen möchte, wird nicht auf einer Crowdinvesting-Plattform fündig.Des Weiteren gibt es verschiedene tematische Schwerpunkte — Startups, «grüne» Projekte oder Immobilien zum Beispiel. Außerdem spielt die «Nationalität» der Plattform eine Rolle, schließlich gibt es Anbieter in allen möglichen Ländern, die jeweils verschiedene Produktpaletten haben. Man kann in dieser Hinsicht auch kleiner denken: Die regionale Verbreitung kann von Anbieter zu Anbieter ebenfalls varieren. Der wichtigste Unterschied sind die Projekte selbst — kein Projekt ist auf 2 Plattformen zu finden.

Wie kann ich Crowdfunding-Plattformen vergleichen?

Nicht all Crowdfunding- bzw. Crowdinvesting-Plattformen sind qualitativ auf einem Niveau. Um die richtige Plattform zu finden, gibt es einige Punkte zu beachten. Einerseits können Crowd-Anleger hinsichtlich der Renditeaussichten unterscheiden. Besonders beim Crowdinvesting handeln die verschiedenen Anbieter unterschiedliche Zinssätze für ihre Anleger aus, die nicht ausschließlich vom Risikolevel der Projekte abhängen.Außerdem varieren die Mindestinvestments , das heißt die Beträge, die eine Person mindestens einzahlen muss, um sich an einem Projekt beteiligen zu können. Auf BERGFÜRST kann man beispielsweise bereits ab 10 € in ein Projekt investieren, womit die Plattform im Vergleich besonders heraussticht: Andere Anbieter setzen die Grenze mehrheitlich bei 500 €.

Des Weiteren muss man vor allem auf die Form der vermittelten Beteiligungen bzw. Finanzinstrumente achten.Sind diese als Spenden, Darlehen, Genussrechte и т. Д. Ausgestaltet? Bietet die Plattform auch besicherte Finanzinstrumente an? Außerdem kann man die Vertrauenswürdigkeit der Plattform checken, indem man ihr jährlich eingesammeltes Volumen , die Anzahl der erfolgreich finanzierten Projekte und den Zeitraum, den sbereits Zeitraum, den sbereits. Auch der Service , den eine Plattform anbietet, ist ein wichtiger Ankerpunkt.

Auf BERGFÜRST steht Ihnen ein öffentlicher «Frage & Antwort» -Bereich für die direkte Kommunikation mit dem Emittenten und der Plattform zur Verfügung.Selbstverständlich sollten die Ansprechpartner der Plattform auch telefonisch zu erreichen sein. Zudem sollten die zum jeweiligen Projekt bereitgestellten Dokumente ausführlich und aussagekräftig sein.

Был ли sind soziale Crowdfunding-Plattformen?

Погрузитесь в поисковиков в Zusammenhang mit dem Crowdfunding der Begriff der «sozialen» Crowdfunding-Plattformen auf. Grundsätzlich sind dies rein gemeinnützige Plattformen , die Spenden einsammeln, vor allem für different Hilfsprojekte.Es genügt eine möglichst ansprechende Projektbeschreibung und die Festlegung der Zielsumme. Häufig wird der Begriff aber auch auf Micro-Credit Plattformen ausgeweitet , auf denen Privatleute kleinvolumige Kredite bekommen können, beispielsweise für den Aufbau eines Geschäfts. Sie gehören Allerdings genommen einer anderen Sparte an — denn hier erhalten die Kreditgeber Zinsen für ihre Geldhingabe und verpflichten sich daher nicht nur einem gemeinnützigen Zweck. Es ist of nicht einfach, die Grenze zwischen einer reinen Spendenplattform und einer Crowdfunding-Plattform zu ziehen.Ein guter Anhaltspunkt dabei ist die Frage, ob man auf das Investment Steuern zahlt oder nicht.

Sind die einzelnen Crowdfunding-Plattformen kostenfrei?

Für Nutzer bzw. Spender oder Anleger ist die Benutzung der Crowdfunding-Plattformen kostenlos . Weder für die Registrierung noch für einzelne Investitionen müssen sie etwas bezahlen. Schließlich möchten die Plattformen so viele Nutzer wie möglich überzeugen, in die Projekte, die sie anbietet, zu investieren.

Wie finanzieren sich Crowdfunding-Plattformen?

Da die Registrierung und Benutzung der Plattformen für die Anleger kostenfrei ist, fragen sich viele, wie sich Crowdfunding-Plattformen überhaupt finanzieren. Dies geschieht über Gebühren und Provisionen für diejenigen, die Plattformen als Projektinitiatoren nutzen und Anleger darüber gewinnen.

Schließlich profitieren sie besonders von den Plattformen und erhalten darüber ihre Finanzierung, die sie sonst klassischerweise nur über eine Bank bekommen würden.