Разное

Кредитное плечо 1 100: Какое кредитное плечо лучше 1:100, 1:500 или 1:1000?

27.01.1980

Содержание

Какое кредитное плечо лучше 1:100, 1:500 или 1:1000?

Почему все трейдеры используют, а брокеры предоставляют кредитное плечо на Форекс? Можно ли торговать без кредитного плеча (КП) и если да, то насколько это целесообразно? Какой размер КП оптимален и насколько рискованно использовать большое соотношение плеча к депозиту? Данные вопросы рано или поздно становятся особенно актуальными для любого трейдера Форекс. В этой статье Вы получите на них ответы. Давайте приступим.

Рекомендуем проверенного Брокера, есть плечо 1:1000 >>>

Зачем нужно кредитное плечо на Форекс?

Как известно, любой брокер на Форекс или фондовом рынке предоставляет своим клиентам-трейдерам КП. Оно небольшое для рынка ценных бумаг (1:1, 1:2, 1:10) и может достигать больших значения для валютной биржи (1:100, 1:500, 1:1000). Почему имеет место такой расклад? Исторически сложилось, что фондовые брокеры не увлекаются большим размером КП, более активно задействуя средства клиента. Минимальный лот для торговли акциями составляет всего 100 акций, а брокер лишь немного помогает трейдеру прикупить побольше акций. Совершенно другая ситуация на валютной бирже, где минимальный лот равен 100 000 единиц базовой валюты (например, доллара США). Получается, что трейдеру необходимо иметь на счету как минимум 100 000$, чтобы открыться одним лотом. Здесь нам и поможет большое КП.

Если у Вас на счету имеется 2000$ при КП 1:100 и Вы открыли сделку на 1 лот, то недостающие 99 000$ Вам безвозмездно, то есть даром, предоставит брокер. Какова выгода брокера, спросите Вы? Конечно же, он заберет себе спрэд (точнее, его часть – остальное выплачивается партнерам и более крупному брокеру), иногда бывают одноразовые комиссии (например, для счетов типа NDD). Значит, брокеру выгодно, чтобы трейдер открывал как можно больше торговых сделок, а также увеличивал торговые объёмы. То есть брокер очень заинтересован, чтобы трейдер не слил (потерял) быстро свой депозит, а торговал длительное время.

Получается, имея на балансе (депозите) всего 1000$ и плечо 1:100, трейдер реально торгует как на 100 000$. Если же КП равно 1:500, то торговля происходит как на 500 000$. Впечатляет, не так ли?

В целом, наличие КП очень выгодно для трейдера, поскольку доступна торговля на Форекс с небольшим депозитом (даже 10-50$ для центовых счетов).

Защита брокера и депозита трейдера

Если мы в курсе, что брокер предоставляет нам кредитное плечо на Форекс, возникает резонный вопрос – а можно ли потерять эти деньги? То есть проиграть больше, чем имеется у нас на счету? И насколько это безопасно для брокера? Ведь цена может легко рвануть в невыгодную для нас сторону, а стоп лоссы, к сожалению, выставляют далеко не все трейдеры.

Здесь нужно напомнить о таких терминах Форекс как Маржин кол (Margin Call) и Стоп аут (Stop Out). Маржин кол – ситуация, когда остаток средств на счету становится слишком маленьким, чтобы продолжать торговлю и даже удерживать открытыми текущие позиции. Раньше в таких случаях брокер звонил клиенту и просил либо закрыть текущие сделки, либо внести дополнительный средства для увеличения маржи. Сейчас по телефону уже никто не торгует, но ситуация Маржин кол остаётся актуальной.

Стоп аут – принудительное автоматическое закрытие торговых позиций при достижении критического уровня маржи. Логично, что при неблагоприятном для нас движении сначала наступает Маржин кол, а потом, при продолжении движения – Стоп аут. Как правило, уровни Маржин кол и Стоп аут у большинства брокеров находятся на уровне 20-50% и 10-20% соответственно.

И последнее. Насколько повышаются риски при увеличении КП? Правильный ответ: в умелых руках – не повышаются. При убытке, скажем, в 30 пунктов размер убытка будет одинаков для КП 1:100 и 1:500 при других аналогичных параметрах. В чём отличие для разных плеч? В размере залога – при большом КП он будет меньше, следовательно, трейдер может задействовать больше депозита, увеличив торговые объемы, т.е. потенциальную прибыль. Нужно только помнить о принципах управления капиталом (манименеджменте) и обязательно применять стоп приказы.

Подведем итог. Кредитное плечо на Форекс – незаменимый фактор, позволяющий использовать небольшие депозиты для полноценной торговли на бирже. Правильно используя большое КП, трейдер может эффективно увеличивать свою прибыль.

Профита и помните, что прибыльность торговли очень сильно зависит от выбранного вами брокера!


Источник: https://forex-invest.tv
(При перепечатке статьи, активная ссылка на источник ОБЯЗАТЕЛЬНА)

Кредитное плечо форекс

Заработай на курсе валют:
А вот пример заработка от ВебМастерМаксим.ру это самый топовый финансовый блоггер и крутой трейдер миллионер! Вступай на его Секретный форекс Форум и учись

Термин кредитное плечо ( англ. Leverage ) является базовым понятием в трейдинге, без знания механизма работы которого, не следует начинать торговать на валютном рынке форекс.

Кредитное плечо форекс – это временное предоставление денежных средств для торговли.

Кредитным плечом называется своеобразный займ, кредит который предоставляет брокер специально для покупки валюты на форекс.

Кредитное плечо форекс – это не кредит в привычном понимании. При его использовании дополнительные деньги не перечисляются на депозит трейдера. Кредитуется сама сделка. Брокер просто не может выдавать займы всем своим клиентам. Если, например, счета всех клиентов совокупно составят $ 1 000 000, то, чтобы обеспечить кредит с плечом один к ста, у брокера должно быть $ 100 000 000. Естественно у него таких денег нет.

Кредитное плечо – это возможность совершать сделки на валютном рынке Форекс суммами, намного превышающими депозит трейдера. Преимущество использования кредитного плеча неоспоримо.

При открытии счета трейдер выбирает размер кредитного плеча с которым будет торговать. Пользуется данной услугой почти каждый игрок на Форекс, за исключением очень крупных, которыми чаще всего являются банки.

Это объясняется тем, что рядовые игроки не имеют большой суммы денег для покупки валюты, а ведь от имеющейся суммы напрямую зависит доход трейдера. Кредитное плечо форекс позволяет заключать сделки с большим объемом валюты имея небольшой собственный депозит.

Кредитное плечо форекс может быть разных размеров: 1: 10, 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Чем больше плечо, тем больший размер кредита вы можете использовать для торговли. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

Если депозит трейдера составляет 2000 долларов США, то при кредитном плече 1:50 он может работать с суммой, которая в пятьдесят раз будет превышать текущий счет, то есть со 100 000 долларов США. Кредит в 98000 долларов предоставляется брокером трейдеру совершенно бесплатно. Трейдер рискует только своим депозитом, потерять сумму большую, чем та, которая находится на его счете, он не может.

Рассмотрим пример. При депозите в 1000 долларов трейдер выбирает кредитное плечо 1:100. Он отправляет заявку на покупку одного из инструментов на сумму в 10 000 долларов США (то есть десятую часть от своего депозита, соответственно, он рискует только суммой в 100 долларов США). Если сделка была зафиксирована на величине 10 100 долларов, то от этой суммы отнимается размер плеча и чистая прибыль составит 100 долларов США. Но если итог сделки составил не 10 100, а 9 950 долларов США, то в этом случае, трейдер теряет 50 долларов США.

Кредитное плечо форекс – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера. Плечо в конкретной ситуации – это отношение текущего реально выбранного объема сделки к текущему объему собственных средств трейдера.

Торговля с кредитным плечом форекс позволяет трейдеру оперировать значительно большим количеством средств, чем изначально имеется у него на торговом депозите. При правильном подходе кредитное плечо позволяет существенно увеличить доходность первоначальных инвестиций. Кредитное плечо форекс – это дополнительная возможность, а не обязанность.

На счете с огромным кредитным плечом можно также открывать небольшие сделки. Объем позиции трейдер выбирает сам. Уровни защитных ордеров – тоже сам. Можно имея 1000 долларов на счете и кредитное плечо 1:1000 открыть сделку с риском 10 долларов. Все в руках трейдера.

Необходимость создания такого инструмента как кредитное плечо обусловлено желанием мировых рынков повысить объемы сделок, привлечь большую часть валюты в оборот, что бы каждый желающий мог бы присоединиться к торгам. Плечо обоюдная польза для двух сторон, участвующих в обмене денег.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля — проведение торговых сделок на капитал, взятый в кредит у брокера. Кредит выдается дилинговым центром или брокером в момент совершения сделки под залог ( маржу ), в качестве которого, как правило, выступает торговый депозит трейдера.

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс не исключение.

Маржа определяется размером капитала, который Вы делаете доступным для торговых операций. Другими словами, это размер Вашего счета или депозита. Маржа служит залогом для покрытия убытков в случае, если сделка пойдет в неправильном направлении.

Размеры обычных торговых сделок, совершаемых на рынке Forex, как правило, составляют сумму от несколько сот тысяч долларов. У подавляющего большинства форекс трейдеров такой суммы нет, поэтому они при совершении сделок используют кредитные механизмы, которые им предлагают дилинговые центры или брокеры.

В каждой сфере финансового рынка есть свое определение понятия маржа: банковская маржа, кредитная маржа и т.д. На рынке Форекс под словом «маржа» подразумевается залог. Смысл заключается в следующем: для получения прибыли необходимо предоставить в залог брокеру определенную денежную сумму с депозита. При наличии прибыли по сделке залог возвращается трейдеру, а в случае убытков остается у брокера.

Маржа неразрывно связана с размером кредитного плеча. Чем больше размер кредитного плеча форекс, тем меньше маржа и наоборот. Если используется кредитное плечо 1:100, то для проведения сделки по паре USD/JPY с использованием стандартного торгового лота (100 тысяч долларов) необходимая маржа рассчитывается делением объема сделки на кредитное плечо форекс.

Получается, что для покупки стандартного лота необходимо обеспечить маржу (залог) в размере 1000 долларов. Некоторые брокеры позволяют использовать и большее кредитное плечо форекс, такое как 1:1000. То есть для сделки в миллион долларов необходимо иметь на счете маржу в 1000 долларов.

КАК РАБОТАЕТ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

Для того чтобы понять как работает кредитное плечо на валютном рынке форекс рассмотрим следующий пример. У трейдера на счету $ 5 000. Кредитное плечо форекс 1:100. Он решил приобрести 1 лот (100 000 единиц базовой валюты) в паре EUR/USD, т.е. € 100 000. Предположим, что, исходя из актуальных котировок, € 100 000 обойдутся ему в $ 135 000. Благодаря залоговому принципу для осуществления этой операции потребуется лишь обеспечить сам залог. Его размер рассчитывается в соответствии с кредитным плечом т.е . $ 135 000/100 = $ 1350. Таким образом, для покупки € 100 000 понадобится всего 1350 долларов.

Использовать кредитное плечо форекс необходимо осторожно, так как большое плечо может быстро привести к потере депозита. Необходимо разработать плана торговли. Вы должны точно определить сумму, которую можно потерять в случае неудачной торговли. Необходимо использовать кредитное плечо форекс для получения прибыли, а не убытка. Форекс — это возможность заработать деньги, но нужно понимать, что заработать миллион долларов, имея 200, не удастся. Использование кредитного плеча может помочь вам заработать деньги быстро, при условии, что вы будите использовать агрессивную стратегию торговли.

Несомненно, что большое кредитное плечо форекс имеет свои преимущества в торговле на валютном рынке, т.к. это означает, что трейдер может задействовать гораздо большие средства, а значит и получить гораздо большую прибыль. Но всегда надо помнить о грамотном управлении капиталом и открытыми позициями.

ТОРГОВЫЙ ЛОТ И КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС

В прошлом валюта торговалась партиями с определенным ее количеством. Стандартным лотом на рынке форекс считается партия валюты в 100 000 единиц. Есть также мини, микро, и нано лоты, количество валюты в которых соответственно 10 000, 1 000 и 100 единиц. Чем больше кредитное плечо форекс, тем больший торговый лот может быть использован при одном и том же депозите.

Для трейдера величина торгового лота в терминале означает, сколько он заработает (или потеряет) денег при одинаковом движении цены. Например, движение цены составило 30 пунктов. Если трейдер использовал лот 0,01 (1 пункт = 0,1 доллара) , то он заработал (или потерял) 3 доллара (спред в данном примере не учитывем). При этом же движении он мог заработать 30 долларов, если бы использовал лот 0,1. А если бы лот был равен 1, то заработок (или убыток) соответственно составил 300 долларов. Таким образом, на одном и том же движении можно заработать (или потерять) в 100 раз больше.

Если говорить о мани-менеджменте (управлении капиталом), то торговый лот (и разумеется кредитное плечо форекс) к этому имеют самое прямое отношение. Каждый трейдер выбирает сам, насколько агрессивно он будет торговать. Есть агрессивные трейдеры, которые выходят в рынок большим лотом с целью получить большую прибыль. Зачастую у них на одну сделку уходит от 20% до 100% депозита.

Большое кредитное плечо нужно пипсовщикам, которые выходят на рынок от нескольких секунд до нескольких минут, чтобы взять небольшое движение. Но благодаря использованию большого лота они зарабатывают довольно много. То есть, взял всего 3 пункта, а заработок при использовании лота 1 составил 30 долларов. Однако следует иметь в виду что, при входе в рынок лотом 1, сразу же платишь 20 долларов в виде спреда. То есть, 5 пунктов в твою сторону – это 30 долларов заработка (50-20=30), а 5 пунктов против – это 70 долларов убытка (50+20=70).

ВЫБОР КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА ФОРЕКС

Одним из самых ответственных моментов торговли на валютном рынке является выбор кредитного плеча форекс, т. к. его размер позволяет значительно увеличить сумму средств, имеющуюся в распоряжении трейдера. Обычно плечо устанавливается при регистрации нового счета, поэтому сразу требуется определиться с его размером.

Какое кредитное плечо использовать, каждый трейдер решает сам. Это зависит и от размера депозита и от агрессивности торговли. Новичкам рекомендуют брать небольшое кредитное плечо – максимум 1:50. Этого вполне достаточно даже для краткосрочной торговли по нескольким валютным парам.

Маленькое кредитное плечо форекс, как правило, применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов и больше. В этом случае используется следующий размер кредитного плеча – 1:10, 1:50, а иногда и 1:1. В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.

Оптимальное кредитное плечо форекс, с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя плечо 1:100, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.

Большое кредитное плечо форекс следует выбирать для торговли с небольшими суммами средств, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму. При этом следует учитывать, что большое плечо ведет к значительному увеличению рисков. Позиция трейдера становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытие. А это ведет к потере всей суммы депозита. Поэтому при работе с большим плечом следует правильно определить размер стоп лосса и четко представлять как развивается ситуация на рынке.

Величина кредитного плеча форекс зависит от продолжительности сделок.
Если трейдер торгуете на коротких временных промежутках, прибыль с одной сделки редко превышает нескольких пунктов, поэтому, чем больше будет стоимость одного пункта, тем больше вы заработаете. Следовательно, на коротких тайм фреймах допустим максимальный размер кредитного плеча форекс, к примеру, имея депозит в 30 долларов и кредитное плечо 1:500 вы можете открыть сделку объемом в 0,1 лота, в результате получать от движения в один пункт около одного доллара США. При этом вам не требуется высокая устойчивость депозита к колебаниям курса, при скальпинге сделки обычно закрываются с убытками всего в несколько пунктов.
На длительных интервалах торговли существует возможность больших откатов, даже при сохранении направления тренда, поэтому в этом случае нужно выбирать плечо не более 1:50.

Очень хорошо иметь несколько реальных счетов с разными кредитными плечами форекс и держать там разное количество денег. Причем, совсем не обязательно все эти счета держать у одного брокера. Для надежности их можно распределить по двум-трем надежным дилинг-центрам. Желательно, чтобы ввод и вывод денег в этих дилинг-центрах был быстрым.

Залоговый принцип позволяет работать на валютном рынке с самыми различными кредитными плечами форекс (самые распространенные 1:100, 1:500). Такие возможности могут вскружить голову начинающим трейдерам, но для того, чтобы инвестировать в Форекс безопасно, кредитное плечо стоит использовать по возможности как можно меньшее.

Кредитное плечо форекс и уровень риска

Чем больше кредитное плечо форекс, тем большим лотом можно торговать при имеющемся депозите и соответственно быстрее зарабатывать большие суммы. Но при этом нужно помнить, что риски возможных потерь также значительно увеличиваются и потенциальные доходы легко превращаются в реальные убытки. Чтобы уменьшить риски, необходим регулярный контроль остатка маржи на счете и использование ордеров «стоп-лосс» для каждой открытой позиции.

Риск трейдинга увеличивается пропорционально увеличению размера кредитного плеча на форекс. Позиция становится менее устойчивой к колебаниям курса, и при сильной коррекции трейдер может быстро потерять свои деньги. Например, если трейдер торгует с плечом 1:10, то изменение валютного курса на 1% в неблагоприятном направлении вызовет убытки в размере 10% от собственного капитала, но если же он использует кредитное плечо 1:100, то полностью сольет свой депозит.

К сожалению, подобное и правда может случиться и гораздо быстрее, чем Вы могли бы подумать. Даже если торговля на валютном рынке приносит доход, временного всплеска или падения курса вполне достаточно для «маржин колла», чтобы положить ей конец. Главное, это не торговать денежными средствами, потеря которых станет критичной. Торговля, с использованием маленького или среднего кредитного плеча форекс делает возможным применение большего ордера stop-loss. Такая торговля сводит к нулю высокий риск при заключении сделки. При использовании очень большого кредитного плеча, появляется риск потери всего депозита, в короткий срок.



Кредитное плечо: какое выбрать на Форекс?

Теоретическая часть исследования кредитного плеча Форекс

В начале своего исследования команда аналитиков МОФТ выяснила, что же такое кредитное плечо и какие размеры кредитного плеча чаще всего предоставляются брокерами для торговли на рынке Форекс.

Кредитное плечо позволяет трейдерам использовать заемные средства для приобретения какого-либо инвестиционного инструмента. При торговле на рынке Форекс заемные средства предоставляются брокером. Доступность большого кредитного плеча позволяет трейдерам управлять на рынке значительными суммами, имея лишь небольшое количество собственных средств, используемых для покрытия маржинальных требований. К примеру, для того чтобы торговать одним стандартным лотом на рынке Форекс, равным 100000 единиц базовой валюты, без использования кредитного плеча, необходимо внести на депозит к брокеру сумму, эквивалентную 100000 единиц базовой валюты. В случае же использования кредитного плеча 1:100 для открытия такой сделки достаточно будет внести всего лишь 1000 единиц базовой валюты.

Чтобы вычислить размер кредитного плеча, необходимо разделить общую сумму сделки на требуемую сумму маржи.

Кредитное плечо = Общая сумма открытой сделки / Требуемая сумма маржи

Торговля с использованием кредитного плеча также часто называется маржинальной торговлей. Маржинальная торговля не всегда несет в себе высокие риски, так как при правильном управлении капиталом можно добиться существенного их снижения. Для этого необходимо в первую очередь принимать во внимание не размер кредитного плеча, предлагаемого брокером, а процент используемых в торговле собственных средств, то есть фактическое кредитное плечо.

Для расчета фактического кредитного плеча необходимо вычислить отношение общей суммы открытых сделок к сумме собственного капитала.

Фактическое кредитное плечо = Общая сумма открытых сделок / Сумма собственного торгового капитала

Большинство трейдеров воздерживаются от использования всего своего капитала в торговле, поэтому кредитное плечо, предоставляемое брокером, обычно отличается от фактического кредитного плеча, используемого трейдером.

Размеры максимального кредитного плеча, чаще всего предоставляемого форекс брокерами представлены в таблице ниже:

Кредитное плечо Требуемая сумма маржи (в процентах)

1:1000

0.10%

1:500

0.20%

1:400

0.25%

1:200

0.50%

1:100

1.00%

1:50

2.00%

1:20

5%

👍 Из плюсов использования кредитного плеча можно выделить следующие:

•Существенное увеличение прибыльности за счет возможности открытия крупных позиций.

•Открытие крупных позиций без необходимости вносить крупный депозит.

•Большое кредитное плечо позволяет использовать большее количество торговых инструментов или разных торговых стратегий, так как сумма удерживаемой маржи будет тем меньше, чем больше кредитное плечо.

•Использование кредитного плеча бесплатно для трейдера.

👎 Из минусов же стоит отметить следующие:

•Возможная потеря всего депозита при движении цены в противоположную открытой позиции сторону.

•Маржинальные требования могут вынудить трейдера увеличить свой капитал или закрыть позицию в неподходящий для этого момент.

•Невозможность установить стоп-лосс на достаточном уровне при использовании большого кредитного плеча.

•При использовании большого кредитного плеча транзакционные издержки могут крайне негативно повлиять на депозит трейдера.

Как указано выше, главный плюс использования кредитного плеча является и его минусом, так как чем больше фактическое кредитное плечо, тем большее влияние оно имеет на конечный результат торговой операции, будь то прибыль или убыток. Например, исходя из среднедневной волатильности основных валютных пар, которая достигает 1% в день, можно сделать вывод, что, имея 1000 единиц базовой валюты и используя плечо 1:100, трейдер может открыть сделку размером 1 стандартный лот и удвоить свой депозит в течение дня. При неблагоприятной же для трейдера ситуации весь торговый депозит может быть потерян. В то же время, имея 1000 единиц базовой валюты и не используя кредитное плечо, трейдер сможет открыть сделку не более 0,01 лота базовой валюты и, соответственно, получить лишь 10 единиц базовой валюты прибыли, но и убыток будет ограничен этой цифрой. То есть кредитное плечо влияет как на возможную прибыль, так и на убыток, пропорционально увеличивая или уменьшая эти значения в зависимости от размера используемого кредитного плеча.

Важно!

Эксперты МОФТ отмечают, что при выборе размера фактического кредитного плеча трейдер должен учитывать такие факторы, как возможные гэпы, размер спреда, а также возможность изменения брокером максимального размера кредитного плеча в определенные моменты торговой сессии. Также стоит обратить внимание, что при использовании кредитного плеча комиссии брокера и свопы изменяются пропорционально используемому кредитному плечу и могут существенно повлиять на состояние торгового депозита.

Кредитное плечо Форекс. Советы трейдерам в выборе кредитного плеча

Кредитное плечо — это временное заимствование капитала для того, чтобы получить более высокую прибыль при торговле на Forex. На этом рынке брокерские компании могут «одолжить» капитал торгующему человеку, благодаря чему трейдер может открывать более крупные по объему сделки.


Какое кредитное плечо выбрать?

Чаще всего кредитное плечо на Форекс используют частные трейдеры и инвесторы, у которых нет в управлении крупного капитала. По сути, кредитное плечо форекс — это соотношение размера средств, которые есть у трейдера, к общему количеству денег, имеющихся на трейдерском счете. Это соотношение выглядит как 1:100, что означает: если у трейдера есть $100, то он может торговать на сумму в $10 тыс. Отметим, что 1:100 — это оптимальное соотношение, где доходность/риски максимально сбалансированы.

Размер кредитного плеча 1:500 является достаточно рискованным, но может быть очень выгоден тем трейдерам, которые используют агрессивную торговую стратегию или же занимаются скальпингом.


Что такое кредитное плечо на бирже?

Торгуя на бирже или фондовом рынке, не стоит забывать о том, что кредитному плечу необходимо уделить максимум внимания. Это касается новичков, желающих попробовать свои силы в торговле. Чем больше будет кредитное плечо, тем больше будут риски потери денег на депозите.

Любой профессиональный трейдер точно знает, что увеличивать кредитное плечо можно только после того, как торговая стратегия была протестирована на demo-счете или маленьком депозите. Это поможет удостовериться в том, что она на самом деле прибыльна на длительном интервале времени.

Также необходимо обратить внимание на тот факт, что обычно при увеличении кредитного плеча брокерские компании могут изменить требования к марже, что может сказаться на прибыли.


Кредитное плечо на форекс: советы трейдерам

  • Кредитное плечо на форекс и объем торговой сделки взаимосвязаны и помогают нарастить доходность и снизить риски. Также не стоит забывать о том, что доходность самой торговли зависит от выбранного для торговли брокера.
  • Для того чтобы не ошибиться при выборе кредитного плеча, необходимо учитывать несколько факторов: риски, сумму депозита и продолжительность сделок.
  • Если торговля планируется на коротких интервалах времени, то рекомендовано кредитное плечо 1:500. На длительных промежутках трейдинга есть вероятность серьезных откатов, даже при условии сохранения тренда, следовательно, оптимальное кредитное плечо в таком случае 1:50—1:100.
  • Если сумма депозита превышает $500, то оптимальным будет выбор минимального кредитного плеча, ведь такой подход убережет средства трейдера, которому не придется закрывать позиции при минимальных коррекциях движения актива.

Важно! Перед тем как определиться с размером кредитного плеча, следует определиться, насколько рискованным будет трейдинг, и взять во внимание временные интервалы и величину коррекции по выбранному инструменту торговли. Чем больше будут эти показатели, тем меньше должно быть кредитное плечо.

Какое кредитное плечо лучше 1:100 или 1:1000?

Торговля на Forex относится к маржинальному трейдингу, что сразу подразумевает использование кредитного плеча валютным спекулянтом. Для чего вообще нужно кредитное плечо? Без него, работая с относительно небольшими суммами денег, не получится заработать хорошую прибыль даже при значительном изменении валютного курса.


Далее мы рассмотрим пример, что можно заработать на рынке, если не пользоваться кредитным плечом. Кроме того, подробно остановимся на вопросе, какое же значение кредитного плеча лучше всего взять для торговли?


Что такое кредитное плечо Вы можете во всех подробностях прочитать в специальном обзоре. Сейчас же мы рассмотрим пример торговли без кредитного плеча вообще.

Напомним, что 1 стандартный лот на Forex равен 100.000 ед. валюты. Это значит, что для покупки 1 лота EUR/USD нам потребуется $100.000 (если, например EUR/AUD, то нужно будет 100.000 австралийских долларов). При четырехзначном котировании каждый пункт, пройденный рыночной ценой, оценивается в $10 (для примера с EUR/USD).



Получается, что если рыночная цена изменится на 5 пунктов в положительную для нашей сделки сторону, то к средствам на депозите прибавится $50, а если в отрицательную сторону, то отнимется $50. Средняя величина внутридневной сделки на Forex составляет 30 пунктов. Это означает, что в случае успешного закрытия сделки величиной 30 пунктов мы заработаем $300 с депозита $100.000.

Легко прикинуть, что, обладая депозитом в $1.000, прибыль с одной средней позиции получится у нас в размере $3, что равно 0,3% от нашего капитала. Учитывая, что в процессе торговли на валютном рынке нам периодически приходится сталкиваться с убыточными сделками, то даже суммарный положительный результат может совсем не порадовать трейдера.




Изменения курсов валют не столь велики, как правило, что бы без кредитного плеча зарабатывать большие деньги. Крупные игроки на финансовых рынках часто используют небольшое плечо, как 1:2 или 1:5, но торгуя на сотни долларов или даже на тысячи, очень сложно будет заработать хотя бы в два раза больше, чем при размещении капитала в банке. Конечно, это справедливо для торговли с умеренными рисками.

Какое кредитное плечо оптимально

Сначала посмотрим, на что вообще влияет изменение кредитного плеча. Предположим, что наш депозит равен $1.000. У большинства брокерских компаний есть возможность выбирать размер кредитного плеча при регистрации торгового счета, а так же менять это значение в личном кабинете.

На сайте выбранного Вами брокера, скорее всего, в разделе торговых условий должна быть информация о тех размерах кредитного плеча, которые предоставляются компанией. Это может выглядеть следующим образом:

  • 1:33
  • 1:50
  • 1:100
  • 1:200
  • 1:500
  • 1:1000




Какое же плечо на Форекс будет оптимальным? Для начала возьмем 1:100 и посмотрим, что дальше будет происходить с показателями счета. При заключении сделки объемом 0,1 лот ($10.000 для пары EUR/USD) без кредитного плеча нам бы потребовалась вся сумма целиком. Обладая возможностью использовать маржинальное плечо, нам достаточно будет внести залог в размере: 10.000/100 = $100.Таким образом, при заключении сделки по паре EUR/USD объемом 0,1 лота с плечом 1:100 у нас заблокируется на счете только $100, а остальные $900 будут свободны. Их можно использовать для выдерживания просадки, приобретения объемов этого или другого торгового инструмента. Получается, что мы даже можем с $1.000 и плечом 1:100 приобрести целый лот (100.000 ед. валюты), что без кредитного плеча можно было бы сделать, лишь обладая $100k.
Что изменится, если торговать с кредитным плечом 1:1000? Все условия остаются прежними, кроме одного — мы используем плечо 1:1000. В этом случае при покупке 0,1 лота EUR/USD на время, пока сделка открыта, будет блокирована сумма в размере: 10.000/1.000 = $10.

Представляете, какие перед трейдером открываются возможности, если он даже со своей $1.000 может свободно приобретать объемы по несколько стандартных лотов? Например, что бы приобрести 3 лота EUR/USD, достаточно будет иметь для залога при плече 1:1000 всего $300!

Почему не все торгуют с максимальным плечом на Форекс

Все дело в рисках, которые повышаются при злоупотреблении возможностями кредитного плеча. Новичок, получивший возможность покупать огромные по меркам его депозита объемы, может не учесть, что цена каждого пункта уже тоже большая. Представьте, что трейдер приобрел 3 лота EUR/USD, имея на депозите $1.000. Сразу $300 блокируются в качестве залога, а оставшиеся $700 могут исполнять роль «подушки безопасности» на тот случай, если рынок пойдет против открытой сделки.



Каждый пункт против открытой позиции будет отнимать $30, а это значит, что через 700/30 = 23 пункта свободных денег уже не останется (нужно еще и спред учесть!). Это очень небольшая величина и вероятность возникновения такой ситуации высока.

Трейдеры, говорящие о том, что не следует вообще брать кредитное плечо большее, чем 1:100, опасаются именно психологического фактора, который в самый неподходящий момент способен погубить депозит. Представьте ситуацию, что новичок смотрит на рынок и ему кажется, что он на все 100% точно знает, куда цена пойдет в ближайшее время. Имея «под рукой» кредитное плечо 1:1000, он покупает лоты на все деньги.


Возможно, он даже окажется прав с выбором направления движения рынка, но никто не гарантирует, что не произойдет хотя бы кратковременной коррекции на 5-15 пунктов против позиции. Это означает, что за считанные минуты можно распрощаться со своими денежными средствами.

Если же отбросить человеческий фактор, то стоит признать — увеличение кредитного плеча на Форекс влияет только на размер залога по сделке, но не на риски! Что мы купим 0,1 лота при плече 1:100, что мы приобретем тот же самый объем с плечом 1:1000, разницы не будет никакой, кроме размера залога.

Да, появляются дополнительные возможности при выборе повышенного значения плеча, но трейдер ведь не обязан использовать все «на полную катушку». Если с нервами порядок, то абсолютно все равно, выберете ли Вы 1:100 или 1:1000. Если все же опасаетесь поддаться азарту, то лучше ограничиться размерами 1:50 или 1:100.

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Казалось бы, ещё не так давно, возможность торговать на финансовых рынках имели только профессиональные участники. У них были технические возможности, торговая среда и доступ к торгам на бирже или в банке через торговые системы к реальному рынку, где они могли купить и продать акции, контракты на металлы, валюту и другие финансовые инструменты.

У непрофессионалов, которые не работали непосредственно в финансовом секторе, такой возможности не было. И не было не только из-за отсутствия технической возможности, но и из-за высокого входного порога по требуемому торговому депозиту. Например, если торгуется валюта в банке лотом в 100 миллионов, то и иметь нужно было 100 миллионов собственных средств.

Но со временем появились брокеры, которые стали предлагать работать у них с использованием кредитного плеча, увеличивая средства клиента, как бы давая ему их взаймы на время существования сделки.

О том, как работает кредитное плечо на форекс, и какие есть при этом риски и привилегии, мы и поговорим в этой статье.

Кредитное плечо

По-другому кредитное плечо ещё называют на английский манер leverage.

И представляет из себя кредитное плечо, по сути, предоставление со стороны брокера его клиенту кредитных средств на время сделки, которые после её закрытия автоматически возвращаются обратно брокеру.

Такой подход даёт возможность человеку даже с самыми скромными суммами иметь возможность попробовать себя в трейдинге.

Кредитное плечо обозначается дробным соотношением. Например, 1:10 или 1:100, где 1 обозначает депозит трейдера, а вторая цифра показывает, во сколько раз больше депозита трейдера брокер будет предоставлять заёмные средства для открытия сделок.

Например, если у трейдера есть всего 100$, а брокер предоставляет кредитное плечо в размере 1:100, то, значит, трейдер сможет покупать или продавать максимум 100$ * 100 = 10 000$, что в 100 раз больше его собственной суммы. И у разных брокеров размер кредитного плеча может быть разным: 1:10, 1:30, 1:50, 1:200, 1:500 и даже 1:1000.

И важный момент. Пример выше показывает, какую максимальную сделку может совершить клиент брокера. Но это не значит, что он должен торговать на все свои 100$. Он может из своих средств использовать, например, только 10$. То есть тогда он откроет сделку, купив или продав по ней, 10$ * 100 = 1000$.

Мы привыкли, что за использование кредита нужно платить. В случае же кредитного плеча на форекс брокер платы не берёт. Или точнее, не берёт отдельной платы за плечо. Трейдер платит только спред — комиссию при открытии сделки, и своп за перенос позиции на следующие сутки.

Для тех, кто с трейдингом на форекс только начинает знакомиться, может возникнуть вопрос, а в чём тогда выгода брокера, зачем ему давать трейдеру сумму, в 10 или 100 раз превышающую депозит его клиента? И как брокер страхует себя от потерь, ведь трейдер же может торговать в минус, и что тогда, и средства брокера будут таять?

Ответим на эти вопросы по порядку.

Спред и стоимость пункта

Для начала нужно сказать, что у брокера, конечно же, есть своя выгода в предоставлении кредитного плеча.

Во-первых, таким образом он привлекает мелких частных клиентов. Да, суммы у них скромные, но зато таких клиентов потенциально огромное количество. И этим количеством брокер и берёт.

Во-вторых, зарабатывает он на комиссиях. И тут есть прямая выгода от предоставления плеча.

Например, есть у трейдера 1000$. Он хочет купить Евро за свои доллары.

Пусть курс пары EURUSD равен 1, то есть за 1 Евро дают 1 доллар.

Стандартный торговый лот равен 100 000 единиц базовой валюты, то есть в нашем случае 100 000 Евро. А у трейдера есть возможность купить только 1000 Евро, то есть 0.01 лота.

При торговле 0.01 лота стоимость пункта равна 0.01$. Зачем нам знать стоимость пункта?

Дело вот в чём.

Трейдер при открытии сделки платит спред — разницу между ценой покупки Ask и ценой продажи Bid.

Это разница выражается в пунктах или долях от пункта в зависимости от брокера, торговых условий и текущей торговой ситуации.

Допустим, спред по EURUSD будет равен 1 пункту.

То есть трейдер заплатит брокеру 1 * 0.01$ = 0.01$.

Но если трейдер использует плечо, например, 1:100, то на свою 1000$ он может уже купить не 1000 Евро, а в 100 раз больше, то есть 100 000 Евро или 1 лот.

А при торговле лотом стоимость пункта будет в 100 раз больше, и трейдер уже заплатит брокеру не 1 цент, а целый доллар.

То есть плечо позволяет брокеру привлечь больше клиентов и получить больше на комиссиях, нежели бы трейдеры торговали без плеча.

О выгодах поговорили. Теперь разберём, как форекс компании страхуют себя от потерь, если трейдер торгует в минус.

Маржа

Маржа — это средства трейдера, которые на время сделки берутся в залог.

Например, у трейдера есть 3000$. Он хочет купить 1 лот, то есть 100 000, по валютной паре USDCAD. Если он торгует с плечом 1:100, то при сделке в 1 лот у него брокер возьмёт в залог 1000$, а сам добавит оставшиеся 99 000$.

1000$ в залоге будет недоступна трейдеру до тех пор, пока сделка не будет закрыта.

И теперь рассмотрим вариант, когда по сделке у трейдера образуется минус.

Вообще, когда по открытой позиции появляется текущий минус, он, можно сказать, вычитается из свободных средств трейдера, то есть оставшихся 2000$ в нашем случае. Но окончательно вычитается он, только если сделку закрывают с минусом. То есть если в моменте был текущий минус -500$, то в свободных средствах станет не 2000, а 1500$. Но если текущий минус меняется на текущий плюс, скажем, +600$, то в свободных средствах будет отображаться уже 2600$. Но так будет, только пока сделка не закрыта.

Предположим трейдер закрывает сделку с минусом в 1500$.

По сделке получается такая математика: 1000$ (залог) + 99 000$ (кредит брокера) — 1500$ (убыток) = 98 500$.

Что делает брокер. Он, условно говоря, забирает обратно себе эти 97 500$ и 1500$ из свободных средств трейдера, чтобы покрыть потери в 1500$. И возвращает обратно трейдеру 1000$ из залога. И у последнего на депозите остаётся 1500$.

То есть брокер не несёт риска своими средствами. Риски лежат на трейдере.

Текущий минус по сделке расти до бесконечности, конечно же, не может. Брокер этого не допустит, не допустит, чтобы минус по сделке был больше, чем средства трейдера.

Есть такое понятие Margin Call. Раньше брокер, когда текущий минус по позициям приближался к значению свободных средств, звонил клиенту и просил довнести на депозит новых денег, чтобы дать запас прочности на случай, если минус будет увеличиваться, а трейдер не захочет закрывать эти убыточные позиции.

Если же трейдер не довносил, свободные средства заканчивались, а минус продолжал расти, то дальше он вычитался из маржи в залоге. И когда от маржи оставалось 30-50%, все сделки принудительно закрывались брокером, чтобы не допустить полной потери средств клиента. Ведь если минус станет больше, чем у трейдера на депозите, все потери выше пришлось бы покрывать брокеру.

Сейчас, конечно, брокер не звонит трейдеру, в частности, на рынке форекс. Закрытие всех сделок происходит автоматически, когда от маржи клиента остаётся 30-50%. Величина этого порога, который ещё называется stop-out у каждого брокера может быть различной.

Риски и кредитное плечо

ЦБ для российских брокеров разрешил максимум до 1:50. В Евросоюзе допустимая верхняя планка плеча и того меньше 1:30.

Так, регуляторы стараются защитить тех людей, которые приходят на финансовые рынки и ничего ещё не знают о трейдинге, но пробуют торговать сразу на весь депозит.

Если всегда открывать сделку на весь депозит, то, конечно, при большем плече сделка будет открываться на большую сумму, а значит и изменение на пункт будет стоить больше, что ведёт к увеличению риска.

Например, у вас есть 1000$. При плече 1:1 вы можете купить или продать только 1000 или 0.01 лота. Условно пункт в таком случае будет стоить около 1 цента. И если цена пойдёт против вашей сделке, то вы можете выдержать просадку в 1000$ / 0.01$ = 100 000 пунктов. А это огромный запас прочности, который цена может не пройти и за десятки лет против вашей сделки.

Но если плечо 1:100 и вы снова хотите открыть сделку на весь свой депозит, то вам уже доступна сделка на 100 000 или 1 лот. А при лоте пункт стоит примерно 1$. И просадку вы уже можете пересидеть всего 1000$ / 1$ = 1000 пунктов. Что прилично, но уже в 100 раз опаснее, чем в предыдущем случае.

Но такие риски возникают, только если трейдер торгует сразу всем депозитом в одной сделке.

Вообще, для опытного трейдера большое плечо — это дополнительные возможности и большая гибкость в работе со своим торговым счётом.

Например, есть у трейдера 1000$. И он торгует не на всё, а выбирает нужный ему размер лота. Допустим, он хочет купить или продать 0.01 лота или 1000 единиц базовой валюты.

Если использовать кредитное плечо 1:10, то у него возьмут в залог 100$, а 900$ останется в свободных.

Если плечо 1:200, в залог уйдёт 5$, а 995$ будет в свободных.

И в первом, и во втором случае стоимость пункта одинакова — около 1 цента. Но во втором случае остаётся больше свободных средств, которые позволяют выдерживать большие просадки или открывать большее количество сделок одновременно.

Заключение

Кредитное плечо требует к себе вдумчивого отношения. Это непросто торговое условие, это отдельный инструмент, который в руках опытного трейдера может дать преимущества, а в руках новичка, не знакомого ещё с тонкостями обращения с рисками, может оказаться угрозой для торгового депозита.

Чтобы без увеличения рисков пользоваться дополнительными возможностями, которое даёт повышенное кредитное плечо, нужно уметь обращаться с рисками и строго следовать правилам риск-менеджмента. И тогда больший leverage может даже создать условия для лучших результатов, чем они были бы в условиях, ограниченных меньшими плечами.

Кредитное плечо 1:1

Большинство начинающих трейдеров выбирают брокера с максимальным кредитным плечом — 1:500, 1:1000, а иногда и больше, кажется все закономерно, чем больше плечо тем больше денег можно позаимствовать для сделок.

Но, существует и другая категория игроков, как правило это профессионалы, работающие на бирже не один год, они предпочитают компании с минимальным кредитным плечом, а если точнее, то и вовсе без него — 1:1.

Почему именно такой вариант, что он дает и кто из существующих брокеров предоставляет возможность работать без плеча, торгуя исключительно за собственные средства.

Лучший брокер 2021 года.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером

Для чего используется кредитное плечо 1:1.

По сути это максимально защищенный от риска вариант, в этом случае слить полностью депозит практически не реально, ведь плечо это не только увеличенные прибыли, но и пропорционально большие убытки.

Торговля без использования кредитного плеча идеально подходит для долгосрочных инвестиций, при которых колебания цены (коррекции) могут достигать 5-10%.

Обычно трейдеры-долгосрочники торгуют на фондовых и фьючерсных рынках, валютная биржа не гарантирует движения достаточного для заработка без использования плеча. А вот цена некоторых акций за год может подняться в два и более раза.

Понятное дело, что торговля с использованием только собственного капитала предполагает его ого определенный размер, как правило сумма инвестиций составляет от 10 000 долларов. Альтернативой может быть привлечение инвесторов на ПАММ счет.

Брокер с кредитным плечом 1:1

Практически не реально найти брокера с кредитным плечом 1:1, в основном брокеры предоставляют плечо не менее 1:25, 1:50.

Из известных компаний можно назвать:

RoboForex — 1:1 — www.roboforex.com

ИнстаФорекс — 1:1 — instaforex.com

Share4you — 1:10 — forex4you.org

Альпари — 1:25 — www.alpari.com

Но это и не проблема, для торговли своими средствами достаточно просто открывать сделки в размере собственного депозита.

К примеру, у вас на счету 10 000 долларов, вот и покупаем пакет акций на эту сумму, или открываем сделку по валютной паре на 0,1 лота и не более. То есть вы просто не используете заемные средства, и если цена пойдет против вас на 1% вы потеряете только 1%, а не 100% как при использовании кредитного плеча 1:100.

Использование кредитного плеча для крупного выигрыша в торговле иностранной валютой

Кредитное плечо — это способность использовать что-то маленькое, чтобы контролировать что-то большое. Применительно к торговле иностранной валютой (форекс или FX) это означает, что вы можете иметь небольшую сумму капитала на своем счете, контролируя большую сумму на рынке.

Биржевые трейдеры называют это «маржинальной торговлей». При торговле на форексе с используемой маржи не взимаются проценты, и не имеет значения, какой вы трейдер или какой у вас кредит.Если у вас есть счет, и брокер предлагает маржу, вы можете торговать на нем.

Очевидное преимущество использования кредитного плеча заключается в том, что вы можете заработать значительную сумму денег, имея лишь ограниченный капитал. Проблема в том, что вы также можете потерять значительную сумму денег, торгуя с кредитным плечом. Все зависит от того, насколько грамотно вы его используете и насколько консервативно ваше управление рисками.

Ключевые выводы

  • Кредитное плечо предполагает заимствование денег для торговли ценными бумагами, и хотя это может значительно увеличить вашу прибыль, это также означает, что вы можете потерять больше денег, чем вложили в инвестиции.
  • Размер кредитного плеча, который вы можете использовать, будет определяться вашим брокером, но он может в 400 раз превышать ваш общий капитал.
  • Чем больше кредитного плеча вы используете, тем больше вы рискуете, поэтому многие профессионалы ограничивают свое кредитное плечо до 10: 1 или 20: 1.

У вас больше контроля, чем вы думаете

Кредитное плечо делает довольно скучный рынок невероятно захватывающим. Но когда на кону ваши деньги, захватывающее не всегда хорошо, и именно это кредитное плечо принесло FX.

Без кредитного плеча трейдеры были бы удивлены, увидев движение своего счета на 10% за один год. Однако трейдер, использующий кредитное плечо, может легко увидеть движение на 10% за один день.

Типичные размеры кредитного плеча, как правило, слишком высоки, и для вас важно знать, что большая часть волатильности, с которой вы сталкиваетесь при торговле, в большей степени обусловлена ​​кредитным плечом на вашу сделку, чем движением базового актива.

Суммы кредитного плеча

Кредитное плечо обычно предоставляется в фиксированной сумме, которая может варьироваться у разных брокеров.Каждый брокер предоставляет кредитное плечо в соответствии со своими правилами и положениями. Обычно это 50: 1, 100: 1, 200: 1 и 400: 1.

  • 50: 1: Кредитное плечо пятьдесят к одному означает, что на каждый доллар, имеющийся на вашем счете, вы можете разместить сделку на сумму до 50 долларов. Например, если вы внесли 500 долларов, вы сможете торговать на рынке на сумму до 25 000 долларов.
  • 100: 1: Кредитное плечо «сто к одному» означает, что на каждый доллар, имеющийся на вашем счете, вы можете разместить сделку на сумму до 100 долларов.Этот коэффициент представляет собой типичную сумму кредитного плеча, предлагаемую на счете со стандартным лотом. Типичный минимальный депозит в размере 2000 долларов для стандартной учетной записи даст вам возможность контролировать 200000 долларов.
  • 200: 1: Кредитное плечо «двести к одному» означает, что на каждый доллар, имеющийся на вашем счете, вы можете разместить сделку на сумму до 200 долларов. Соотношение 200: 1 — это типичная сумма кредитного плеча, предлагаемая для счета с мини-лотом. Типичный минимальный депозит на таком счете составляет около 300 долларов США, с которым вы можете торговать до 60 000 долларов США.
  • 400: 1: Кредитное плечо четыреста к одному означает, что на каждый доллар, имеющийся на вашем счете, вы можете разместить сделку на сумму 400 долларов. Некоторые брокеры предлагают 400: 1 на счетах с мини-лотами, но остерегайтесь любого брокера, который предлагает этот тип кредитного плеча для небольшого счета. Любой, кто внесет депозит в размере 300 долларов на счет форекс и попытается торговать с кредитным плечом 400: 1, может быть уничтожен в считанные минуты.

Профессиональные трейдеры и кредитное плечо

Профессиональные трейдеры обычно торгуют с очень низким кредитным плечом.Удержание более низкого кредитного плеча защищает ваш капитал, когда вы совершаете торговые ошибки, и обеспечивает стабильную прибыль.

Многие профессионалы будут использовать кредитное плечо 10: 1 или 20: 1. С этим кредитным плечом можно торговать независимо от того, что вам предлагает брокер. Вы должны вкладывать больше денег и совершать меньше сделок.

Независимо от вашего стиля, помните, что наличие кредитного плеча не означает, что вы должны его использовать. В общем, чем меньше вы используете кредитное плечо, тем лучше.Требуется опыт, чтобы действительно знать, когда использовать кредитное плечо, а когда нет. Осторожность позволит вам оставаться в игре надолго.

Как работает кредитное плечо на рынке Форекс

Кредитное плечо — это использование заемных денег (называемых капиталом) для инвестирования в валюту, акции или ценные бумаги. Концепция кредитного плеча очень распространена в торговле на Форекс. Занимая деньги у брокера, инвесторы могут торговать более крупными позициями в валюте. В результате кредитное плечо увеличивает прибыль от благоприятных колебаний обменного курса валюты.Однако кредитное плечо — это палка о двух концах, а это означает, что оно также может увеличивать убытки. Важно, чтобы трейдеры форекс научились управлять кредитным плечом и использовали стратегии управления рисками для уменьшения убытков на валютном рынке.

Ключевые выводы

  • Кредитное плечо, то есть использование заемных денег для инвестирования, очень распространено в торговле на Форекс.
  • Занимая деньги у брокера, инвесторы могут торговать более крупными позициями в валюте.
  • Однако кредитное плечо — это палка о двух концах, а это означает, что оно также может увеличивать убытки.
  • Многие брокеры требуют, чтобы процент от сделки держался в денежной форме в качестве обеспечения, и это требование может быть выше для определенных валют.

Понимание кредитного плеча на рынке Форекс

Рынок форекс является крупнейшим в мире, ежедневно происходит обмен валюты на сумму более 5 триллионов долларов. Торговля на Форекс включает в себя покупку и продажу обменных курсов валют с целью изменения курса в пользу трейдера. Курсы валют Forex котируются или отображаются у брокера как цены покупки и продажи.Если инвестор хочет открыть длинную позицию или купить валюту, ему будет предложена цена предложения, а когда они захотят продать валюту, ему будет предложена цена предложения.

Например, инвестор может купить евро против доллара США (EUR / USD) в надежде, что обменный курс вырастет. Трейдер будет покупать EUR / USD по цене продажи 1,10 доллара. Предполагая, что курс изменился в лучшую сторону, трейдер раскрутил бы позицию через несколько часов, продав такое же количество EUR / USD обратно брокеру, используя цену предложения.Разница между обменным курсом покупки и продажи будет представлять прибыль (или убыток) от сделки.

Инвесторы используют кредитное плечо для увеличения прибыли от торговли на Форекс. Рынок форекс предлагает один из самых высоких уровней кредитного плеча, доступного инвесторам. Кредитное плечо — это, по сути, кредит, который предоставляется инвестору от брокера. Учетная запись трейдера предназначена для торговли с использованием маржи или заемных средств. Некоторые брокеры могут ограничивать размер кредитного плеча, используемого первоначально для новых трейдеров.В большинстве случаев трейдеры могут адаптировать сумму или размер сделки в зависимости от желаемого кредитного плеча. Однако брокер потребует, чтобы процент от условной суммы сделки хранился на счете в виде денежных средств, что называется начальной маржей.

Типы кредитного плеча

Начальная маржа, требуемая каждым брокером, может варьироваться в зависимости от размера сделки. Если инвестор покупает EUR / USD на сумму 100 000 долларов, ему может потребоваться держать на счете 1000 долларов в качестве маржи.Другими словами, маржинальное требование будет составлять 1% или (1000 долларов США / 100 000 долларов США).

Коэффициент кредитного плеча показывает, насколько увеличивается размер сделки в результате маржи, удерживаемой брокером. Используя приведенный выше пример начальной маржи, коэффициент кредитного плеча для сделки будет равен 100: 1 (100000 долларов США / 1000 долларов США). Другими словами, для депозита в 1000 долларов инвестор может торговать 100000 долларов в определенной валютной паре.

Ниже приведены примеры маржинальных требований и соответствующих коэффициентов кредитного плеча.

Маржинальные требования и коэффициенты кредитного плеча
Маржинальные требования Коэффициент кредитного плеча
2% 50: 1
1% 100: 1
,5% 200: 1
Эквивалентный коэффициент кредитного плеча в результате маржинальных требований.

Как видно из таблицы выше, чем ниже маржинальные требования, тем большее кредитное плечо можно использовать для каждой сделки.Однако брокер может потребовать более высокие маржинальные требования в зависимости от конкретной торгуемой валюты. Например, обменный курс британского фунта по отношению к японской иене может быть довольно нестабильным, что означает, что он может сильно колебаться, что приведет к большим колебаниям курса. Брокер может захотеть иметь больше денег в качестве залога (например, 5%) для более волатильных валют и во время нестабильных торговых периодов.

Кредитное плечо Forex и размер сделки

Брокер может потребовать разные маржинальные требования для крупных сделок по сравнению с более мелкими сделками.Как указано в таблице выше, соотношение 100: 1 означает, что трейдер должен иметь не менее 1/100 = 1% от общей стоимости сделки в качестве залога на торговом счете.

Стандартная торговля осуществляется на 100 000 единиц валюты, поэтому для сделки такого размера предоставляемое кредитное плечо может составлять 50: 1 или 100: 1. Более высокий коэффициент кредитного плеча, например 200: 1, обычно используется для позиций на 50 000 долларов или меньше. Многие брокеры позволяют инвесторам совершать более мелкие сделки, например от 10 000 до 50 000 долларов, в которых маржа может быть ниже.Однако новая учетная запись, вероятно, не будет иметь кредитного плеча 200: 1.

Брокеры довольно часто допускают кредитное плечо 50: 1 для сделки на сумму 50 000 долларов. Коэффициент кредитного плеча 50: 1 означает, что минимальная маржа для трейдера составляет 1/50 = 2%. Таким образом, сделка на 50 000 долларов потребует 1000 долларов в качестве обеспечения. Имейте в виду, что требования к марже будут колебаться в зависимости от кредитного плеча, используемого для этой валюты, и требований брокера. Некоторые брокеры требуют маржи в размере 10-15% для валют развивающихся рынков, таких как мексиканское песо.Однако допустимое кредитное плечо может составлять только 20: 1, несмотря на увеличенную сумму залога.

Форекс-брокеры должны управлять своими рисками и при этом могут увеличивать маржинальные требования трейдера или уменьшать коэффициент кредитного плеча и, в конечном итоге, размер позиции.

Кредитное плечо на валютных рынках, как правило, значительно больше, чем кредитное плечо 2: 1, обычно предоставляемое для акций, и кредитное плечо 15: 1, предоставляемое на фьючерсном рынке. Хотя кредитное плечо 100: 1 может показаться чрезвычайно рискованным, риск значительно меньше, если учесть, что цены на валюту обычно меняются менее чем на 1% во время внутридневной торговли (торговля в течение одного дня).Если бы курсы валют колебались так же сильно, как и акции, брокеры не смогли бы обеспечить такое же кредитное плечо.

Риски кредитного плеча

Хотя возможность получать значительную прибыль за счет использования кредитного плеча является значительным, кредитное плечо также может работать против инвесторов. Например, если валюта, лежащая в основе одной из ваших сделок, движется в направлении, противоположном тому, что, по вашему мнению, произойдет, кредитное плечо значительно увеличит потенциальные убытки. Чтобы избежать катастрофы, трейдеры форекс обычно применяют строгий стиль торговли, который включает использование стоп-лоссов для контроля потенциальных убытков.Стоп-лосс — это торговый приказ брокеру о выходе из позиции при определенном ценовом уровне. Таким образом, трейдер может ограничить убытки в сделке.

Что такое кредитное плечо 1: 100?

Можно рискнуть войти в мир торговли Forex с ограниченными инвестициями. Некоторые брокеры Forex даже позволяют своим клиентам открыть счет с минимальным депозитом от 100 долларов. Независимо от того, имеете ли вы ограниченный капитал или нет, каждый хочет использовать сумму, превышающую их фактические инвестиции, для получения большей прибыли.Это возможно с помощью кредитного плеча.

Кредитное плечо играет жизненно важную роль в торговле на Форексе и предлагается брокером. Давайте рассмотрим этот термин, его преимущества и недостатки.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо означает использование чего-либо с максимальной выгодой. В финансах левередж использует заемные деньги для инвестирования.

Что такое кредитное плечо в торговле на Форекс?

Кредитное плечо на форексе — это отношение средств трейдера к размеру кредита брокера.Брокерские счета позволяют использовать кредитное плечо, заемные средства трейдерам для увеличения торговых позиций. Коэффициент кредитного плеча может увеличить как прибыль, так и убытки.

Для непрофессионала кредитное плечо было бы мелочью, которую можно было бы использовать для больших целей. Кредитное плечо для торговли на Форексе — это коэффициент, при котором небольшая инвестиция в ваш торговый счет контролирует более крупную инвестицию, работающую на рынке. Эта разница в двух капиталах также известна как маржинальная торговля акциями или валютным рынком.На фондовом рынке с этой маржи взимаются проценты, но на рынке Форекс это не так. Трейдеры не обязаны платить проценты по этой марже независимо от типа их кредита и типа счета. Ваш брокер Forex предложит вам маржу, которую вы можете использовать для торговли.
Подробнее о том, что такое кредитное плечо на форексе, вы можете прочитать в нашей статье.

Что такое кредитное плечо по инструменту 1: 100?

Кредитное плечо 1: 100 означает, что на каждый доллар на торговом счете трейдеры могут торговать на рынке стоимостью до 100 долларов, а требуемая маржа составляет 1%.Чем ниже маржинальные требования, тем большее кредитное плечо можно использовать для каждой сделки. На валютных рынках коэффициент кредитного плеча обычно достигает 1: 100.

Кредитное плечо 1:30
Кредитное плечо 1:30 означает, что на каждый доллар на торговом счете трейдеры могут торговать на рынке стоимостью до 30 долларов, а требуемая маржа составляет 3,3%.

Каковы преимущества торговли с использованием кредитного плеча?

Кредитное плечо — важная функция, предлагаемая брокерами Forex.Это помогает вам торговать с большим капиталом и получать больше прибыли. Например, рассмотрим работу с кредитным плечом 1: 100 . Это наиболее распространенное кредитное плечо на Форексе. Это означает, что с вложением в 1 доллар вы будете инвестировать в рынок в размере 100 долларов. 1 доллар — это ваши деньги, а 99 долларов — это заемные деньги, ваше кредитное плечо. Поскольку ваша операционная сумма составляет 100 долларов, вы сможете получать больше прибыли. Эти заемные деньги будут спонсированы вашим брокером и должны быть возвращены.

До того, как на рынке Форекс было введено кредитное плечо, ожидалось 10% -ное движение счета в течение года. Все шло медленно, но кредитное плечо все изменило. Таким образом, преимущество кредитного плеча состоит в том, что оно позволяет вам быстро инвестировать больше денег на рынке, чтобы получить больше прибыли.

Как рассчитать кредитное плечо и торговую маржу?

Основная формула кредитного плеча:
Коэффициент кредитного плеча на основе маржи = Общая стоимость транзакции / Требуемая маржа

В этом случае, если выраженный коэффициент кредитного плеча на основе маржи составляет 1: 100, то Требуемая маржа от общей суммы Стоимость транзакции будет равна 1.00%. Маржинальное требование для 2% — кредитное плечо 1:50.

Различное кредитное плечо

Брокеры устанавливают размер кредитного плеча по своему усмотрению. Разные брокеры предлагают своим клиентам разные коэффициенты. Их условия также различаются. Наиболее популярные из них описаны ниже:

  • 50: 1 — Это кредитное плечо является нижним и означает, что вы можете использовать 50 долларов для размещения сделки на рынке за каждый доллар на вашем счете.Например, если у вас есть депозит в размере 100 долларов США у брокера, вы можете торговать на сумму, которая в 50 раз выше. В данном случае 5000 долларов.
  • 100: 1 — Как упоминалось ранее, это наиболее популярное кредитное плечо в торговле на Форексе, которое обычно предлагается держателям счетов со стандартными лотами. Вы можете торговать по 100 долларов за каждый доллар на своем счете. Поскольку минимальная сумма депозита для стандартного счета составляет обычно 2000 долларов, вы можете торговать с суммой, эквивалентной 200000 долларов.
  • 200: 1 — Эта сумма кредитного плеча предлагается держателям мини-счетов с типичным минимальным депозитом в 500 долларов США.С этим кредитным плечом вы можете торговать в 200 раз больше, чем есть на вашем счете. Если у вас есть только минимальный депозит, вы все равно можете контролировать 100000 долларов на рынке.
  • 400: 1 — Это кредитное плечо выше. Не все брокеры предлагают такое кредитное плечо. Обычно вы можете получить это, если у вас есть мини-счет. Поскольку минимальный депозит составляет около 500 долларов, вы можете контролировать сумму в 200000 долларов на рынке.

Как использовать кредитное плечо профессионально?

Высокое кредитное плечо не ослепляет профессиональных трейдеров.Обычно они используют кредитное плечо 20: 1 или 10: 1 и совершают несколько небольших сделок. Это защищает их капитал. Если вы хотите в полной мере использовать кредитное плечо, не инвестируйте в одну сделку. Двигайтесь постепенно и стремитесь к стабильной прибыли, а не к чудесной одноразовой сделке. Эти профессиональные приемы, которым следуют опытные трейдеры и инвесторы, помогут вам зарекомендовать себя в качестве трейдера Forex.
Лучший вариант для трейдеров — это иметь брокеров, которые могут предлагать различные кредитные рычаги. В этом случае трейдер может изменить коэффициент кредитного плеча на панели инструментов веб-сайта брокера.

Совет

Кредитное плечо — это не что иное, как заемные деньги. Вы можете получить больше прибыли, но это также может принять неприятный оборот. Это обещает только дополнительные вложения, а не прибыль. Многие аспекты определяют, будут ли прибыль или убыток. Многие трейдеры, особенно новички, стремятся к более высокому кредитному плечу, например кредитному плечу fx trading 400, в надежде получить больше прибыли. Более высокое кредитное плечо не обязательно означает более высокую прибыль. Это может привести к столь же большим потерям.Мы предлагаем вам стремиться к кредитному плечу, которым вы можете легко управлять, и помнить о том, что шансы понести убытки реальны. Вместо оптимистичного подхода используйте реалистичный подход к кредитному плечу и торговле на Форекс.

Трейдер с 2007 года. В настоящее время работаю в нескольких проп-трейдинговых компаниях.

Кредитное плечо 1: 100 Торговые брокеры Forex

Кредитное плечо — одна из наиболее важных и привлекательных характеристик современной торговли Forex и CFD. Используя кредитное плечо, трейдеры используют заемные средства для открытия ордеров, которые намного превышают их капитал.Преимущества очевидны — трейдеры могут многократно увеличить потенциальную прибыль от успешной стратегии. Однако использование кредитного плеча рискованно, особенно для новичков, поскольку они торгуют деньгами, которых у них нет, и могут легко потерять больше, чем вложили.

Большинство брокеров предлагают кредитное плечо от 1: 2 до более чем 1: 1000, в зависимости от требований и первоначальных инвестиций своих клиентов. В большинстве случаев трейдеры могут выбирать между 1:50, 1: 100, 1: 200 и т. Д.кредитное плечо при торговле валютными парами. Различные уровни кредитного плеча подойдут трейдерам с разными знаниями и опытом. Принимая решение о сумме займа у своего брокера, трейдеры также должны учитывать свои индивидуальные потребности и стратегию, которую они планируют применять.

Что такое финансовый рычаг?

Финансовый рычаг — это не новое явление в экономике, но банки и компании использовали его на протяжении десятилетий. В более общем плане это относится к использованию долга для покупки активов и увеличения инвестиций фирмы или отдельного лица.Это важная концепция, поскольку она напрямую влияет на доходность инвестиций инвесторов и увеличивает риск.

Цель кредитного плеча — позволить инвестировать без необходимости использовать слишком много капитала. Идея состоит в том, что прибыль после налогообложения от операции с использованием заемных средств превысит затраты по займам. Одним из простых примеров использования кредитного плеча может быть ипотека: когда мы покупаем недвижимость, мы финансируем часть покупной цены за счет ипотечного долга. Другими словами, мы используем кредитное плечо, чтобы не платить полную цену нашим капиталом.

Кредитное плечо в торговле

Название этой техники происходит от эффекта рычага. В физике рычаг — это простая машина, которая усиливает входную силу, чтобы обеспечить большую выходную силу. В частности, в трейдинге и торговле на Форекс кредитное плечо позволяет трейдерам контролировать гораздо большие суммы в сделке, чем они могли бы иметь только с собственным капиталом.

Также называемая маржинальной торговлей, торговля с использованием заемных средств предлагается брокерами для различных финансовых инструментов, включая опционы, фьючерсы и сделки на Форекс.Кредитное плечо обычно используется при торговле контрактами на разницу цен (CFD), но оно также может применяться, например, к акциям или индексам. Важно понимать, что кредитное плечо не увеличивает потенциальную прибыль от сделки — скорее, оно умножает прибыль или убытки от транзакции.

Маржа

Другой важной частью торговли с кредитным плечом является маржа. Несмотря на то, что они взаимосвязаны, кредитное плечо и маржа — это не одно и то же. В то время как кредитное плечо относится к соотношению капитала клиентов и денег, взятых в долг у брокера, маржа — это необходимый минимум, которым трейдеры должны владеть.Когда они используют кредитное плечо для открытия позиции, им не нужно вносить полную стоимость торгуемой ценной бумаги — им просто нужно предоставить часть от общей суммы, и это называется маржей. В этом смысле маржа требуется для покрытия некоторых или всех кредитных рисков, которые трейдеры представляют для брокера.

Существует простая формула, которая показывает связь между кредитным плечом и маржей — для расчета коэффициента кредитного плеча нам просто нужно разделить стоимость общей транзакции на уровень маржи, который мы должны внести.Например, если стоимость транзакции составляет 100000 долларов США (что является стоимостью стандартного лота в торговле на Форекс), а требуемая маржа составляет 1%, то в денежном выражении нам потребуется 1000 долларов США в качестве маржи для открытия позиции.

Чтобы рассчитать используемое кредитное плечо для этой сделки, мы делим 100000 долларов на 1000 долларов. Таким образом, коэффициент кредитного плеча составляет 100: 1. Однако часто он отображается в обратном порядке — 1: 100. Это довольно высокое кредитное плечо, но оно также очень распространено в торговле валютой.

Как работает кредитное плечо на Форекс?

Кредитное плечо может достигать 1: 1000 при торговле на Форекс, и хотя для новичков это может показаться слишком экстремальным, есть веская причина, по которой Forex обычно ассоциируется с высокими коэффициентами кредитного плеча.На валютном рынке движение обменного курса измеряется в пунктах («процентных пунктах») — единицах изменения, составляющих всего лишь долю цента. Например, если обменный курс GBP / USD изначально равен 1.9500, а он перемещается на 100 пунктов, он увеличится до 1.9600.

Как мы видим, динамика цен очень незначительна, а операции проводятся в значительных объемах. В таком случае сделка на Форексе стоимостью 100 000 долларов США, которая является стандартным торговым лотом, является очень распространенной. Однако подавляющее большинство розничных трейдеров никогда не смогут позволить себе торговать такими огромными объемами, и валютный рынок будет доступен только для крупных банков и институциональных трейдеров.

Вот где появляется кредитное плечо — оно позволяет отдельным розничным трейдерам покупать и продавать значительные количества валютных пар только за небольшую часть суммы, необходимой для транзакции. Когда мы торгуем на сумму 100 000 долларов или даже больше, потенциальная прибыль даже от малейшего изменения цены может быть значительной. Более того, розничные трейдеры могут открывать позиции с кредитным плечом микро- и мини-лотами с еще меньшим капиталом.

Доступные уровни кредитного плеча могут значительно отличаться в зависимости от брокера, с которым трейдеры предпочитают работать, а также от типа финансового инструмента, которым они хотят торговать.Кроме того, финансовые регуляторы в определенных юрисдикциях ограничивают максимальное кредитное плечо, которое может быть предложено для производных продуктов, таких как CFD или валютных пар. Большинство крупных и уважаемых брокеров Forex не предоставляют кредитное плечо более 1: 400 даже по основным валютным парам. Однако брокеры, работающие без надлежащей лицензии, иногда предлагают потенциальным клиентам денежные бонусы и кредитное плечо более 1: 500.

Подходит ли вам кредитное плечо 1: 100?


Как только трейдеры решают, что они хотят торговать на валютном рынке, они могут выбирать из сотен онлайн-брокеров Forex.Каждая фирма будет предлагать им разные торговые условия, и среди наиболее важных вещей, которые следует учитывать, является уровень кредитного плеча для валютных пар. Трудно определить лучшее кредитное плечо, которое трейдеры должны использовать, поскольку конкретные уровни зависят от ряда факторов, включая индивидуальные знания, торговую стратегию и терпимость к риску.

Более того, конкретный коэффициент кредитного плеча должен зависеть от прогнозов трейдеров в отношении предстоящих рыночных движений. Трейдеры должны решить, как долго им следует держать позицию открытой, прежде чем они выберут определенный уровень кредитного плеча.Обычно меньшее кредитное плечо следует использовать с позициями, которые остаются открытыми в течение длительных периодов времени. Когда трейдеры планируют держать позицию открытой всего несколько минут или даже секунд, им следует искать максимальное кредитное плечо, которое они могут получить. Таким образом они могут извлечь максимальную прибыль с ограниченным капиталом и в течение ограниченного времени.

Многие брокеры Forex предлагают своим клиентам кредитное плечо до 1: 100. Для некоторых трейдеров он может быть слишком высоким, тогда как для других этот уровень является стандартным для торговли основными валютными парами.На самом деле трейдеры должны решить, подходит ли им кредитное плечо 1: 100, исходя из стратегии, которую они выбрали для применения. Такие уровни лучше всего подходят, например, для скальпинга. Скальперы обычно используют кредитное плечо от 1:50 до 1: 500 или даже выше, пытаясь извлечь максимальную потенциальную прибыль из нескольких краткосрочных сделок.

Скальпинг — это метод торговли, основанный на техническом анализе в реальном времени и предполагающий удержание актива в течение нескольких секунд или до нескольких минут.Он в основном используется брокерами Forex, поскольку рынок чрезвычайно ликвиден, что позволяет им входить и выходить из сделок несколько раз в день. Скальперы стремятся получить небольшую прибыль от нескольких сделок в самые загруженные часы дня. Обычно они стремятся инвестировать меньше средств на сделку по сравнению с другими типами трейдеров, но сочетают это с более высоким кредитным плечом.

Уровни кредитного плеча около 1: 100 также подходят для внутридневных трейдеров и для тех, кто достаточно опытен на валютном рынке.Он идеально подходит для тех, кто хочет торговать с более высоким кредитным плечом и может управлять рисками, связанными с этим. Однако следует отметить, что доступное кредитное плечо часто зависит от уровня депозита на счете. Брокеры не будут предлагать кредитное плечо 1: 100 новым клиентам, открывшим мини- и микро-счета с минимальным капиталом.

Преимущества кредитного плеча 1: 100 на Forex

Преимущества использования относительно высоких уровней кредитного плеча при торговле на Forex очевидны. Самое главное, что при использовании кредитного плеча 1: 100 трейдеры смогут контролировать более крупные позиции и максимально использовать свой капитал.Как упоминалось выше, использование кредитного плеча не делает сделки более прибыльными — оно только усиливает эффект от успешной сделки, и трейдеры могут зарабатывать больше с помощью хорошей стратегии.

Это означает, что с капиталом всего в 100 долларов трейдеры могут открывать позиции на сумму до 10 000 долларов, что называется 1 мини-лотом. Конечно, трейдеры могут торговать 10 мини-лотами общей стоимостью 100000 долларов, и им нужно будет инвестировать всего 1000 долларов. Если их сделки будут успешными, они могут получить прибыль до нескольких тысяч долларов.

Есть несколько других больших преимуществ использования кредитного плеча для торговли на Форекс, которые некоторым новичкам сложно понять. Что наиболее важно, например, при использовании кредитного плеча 1: 100 трейдеры используют заемный капитал, который в 100 раз превышает их собственные вложения. Однако этот «долг» только виртуальный, а это означает, что они фактически не получают эти деньги. Следовательно, им не нужно ничего возвращать брокеру.

Кредитное плечо, которое они получают — виртуальный заемный капитал, действует как увеличение их счета и действует только до тех пор, пока позиция остается открытой.Как только трейдеры закроют свою позицию с кредитным плечом, их прибыль будет основываться на совокупной сумме заемных средств и их собственных средств.

Еще одна замечательная особенность кредитного плеча Forex заключается в том, что оно не приносит процентов. В отличие от примера с кредитным плечом, который мы описали выше для покупки недвижимости, торговый кредит не требует дополнительных затрат на заем денег. Ипотека, которую мы берем при покупке дома, идет с ежемесячной выплатой в банк процентной ставки. Брокеры Forex, с другой стороны, предлагают кредитное плечо бесплатно и вместо этого получают прибыль от спреда и различных комиссионных сборов.

Риски использования кредитного плеча 1: 100

Как мы объясняли выше, кредитное плечо 1: 100 (может отображаться как 100: 1) считается довольно распространенным явлением для валютной торговли. Однако его должны использовать только опытные трейдеры, которые разработали эффективные и успешные стратегии, сохраняя при этом низкий риск с помощью стоп-лоссов и других инструментов управления капиталом. Риски использования чрезмерного кредитного плеча столь же очевидны, как и преимущества — кредитное плечо умножает убытки, если сделка не удалась.

Например, если вы инвестируете 1000 долларов и используете кредитное плечо 1: 100, вы сможете потратить 100 000 долларов на открытую позицию. Это очень привлекательное предложение, особенно если вы уверены, что ваша стратегия сработает. Однако, если вы не можете предсказать даже малейшие движения цен, то весьма вероятно, что вы потеряете все свои вложения в считанные часы.

Фактически, можно потерять тысячи долларов, если рынок движется против вас, и вы торгуете большими объемами с высоким кредитным плечом — более высоким, чем вы обычно можете себе позволить.Это хорошая тактика — никогда не рисковать более чем 2% всего вашего баланса в одной сделке — если потенциальный убыток от сделки составляет 2% вашего капитала, вам просто нужно пересмотреть свой стиль торговли и принятие решений. Это особенно важно для тех, кто еще не знаком с торговлей на Форекс с использованием кредитного плеча — им следует придерживаться еще более низких процентных ставок на возможные потери и более низких уровней кредитного плеча.

Форекс-брокеров с высоким кредитным плечом 2021🥇 (Лучшее от 1: 100 до 1: 500)

  1. Кто такие брокеры с высоким кредитным плечом?
  2. Лучшие торговые брокеры с высоким кредитным плечом
  3. Форекс — это азартная игра?
  4. Какой хороший брокер с высоким кредитным плечом будет принимать клиентов из США?
  5. Какое кредитное плечо лучше всего подходит для новичка?
  6. Список брокеров с высоким кредитным плечом

Кто такие брокеры с высоким кредитным плечом?

Торговля на рынке Форекс известна своей торговлей с использованием кредитного плеча, которая позволяет трейдеру использовать стратегию кредитного плеча или «заемный» капитал в качестве источника финансирования и оперировать большими объемами и торговать валютными парами через изначально небольшой баланс.

Метод кредитного плеча

расширяет торговую базу и умножает начальный баланс торгового счета в определенное количество раз в зависимости от уровня кредитного плеча, в обратном кредитном плече приводит к потенциально большей доходности, но также увеличивает более высокие риски потерь. Уровни кредитного плеча, обычно выражаемые в виде отношения, означают, что у трейдера должен быть как минимум определенный процент от общего доступного объема (например, кредитное плечо 1: 100 требует 1% объема). Прочтите о кредитном плече в Википедии и узнайте о рисках чрезмерного кредитного плеча регулирующим органом FCA в Великобритании.

  • Текущее максимальное кредитное плечо для регулируемой торговли снижено различными уважаемыми органами, в том числе , кредитное плечо регулируемых брокеров США составляет 1:50, , европейские брокеры с ограничением ESMA разрешили использовать только 1:30, также недавно Австралия снизила кредитное плечо до 1:30.
  • Поскольку большинство компаний используют низкие коэффициенты кредитного плеча из-за нормативных требований и высоких рисков, для доступа к проверенным предложениям с высоким кредитным плечом трейдеры могут выбрать брокера из Швейцарии, стать профессиональным трейдером, выбрать брокера из юрисдикции с высоким кредитным плечом или торговать с авторитетным брокером. с авторитетным регулированием, но открыть счет в своей международной организации. Это исключительно выбор трейдера, от имени которого он будет торговать, или выбрать оффшорного брокера с высоким кредитным плечом 1: 1000 или аналогичного, однако, либо использовать брокеров с высокими коэффициентами кредитного плеча, либо нет, однако вы должны знать о связанных с ним высоких рисках в Торговля на Форекс за счет кредитного плеча.
Уровень кредитного плеча Требуемая маржа
🏅 50: 1 2%
🥉 100: 1 1%
🥈 200: 1 0.5%
🥇 400: 1 0,25%

Лучшие брокеры Форекс с высоким кредитным плечом

Осталось лишь несколько регулируемых брокеров с высоким коэффициентом кредитного плеча, мы нашли их и составили список лучших регулируемых брокеров Форекс с высоким кредитным плечом и заняли первое место в своей категории.

  • IG Markets — Лучшее кредитное плечо с низким спредом Регулируемый брокер Forex 2021
  • CMC Markets — Лучший брокер с высоким кредитным плечом в 2021 году
  • BlackBull Markets — Лучший брокер MT4 с высоким кредитным плечом 2021 года
  • Dukascopy — Лучший для активных трейдеров Брокер с высоким кредитным плечом 2021

Форекс — это азартная игра?

Нет, Forex — это не азартная игра, однако все дело в брокере, с которым вы торгуете, если вы выберете регулируемого серьезного брокера, который обязывает законы и постоянно контролирует, что это считается безопасной деятельностью.Хоть и рискованное занятие.

Какой хороший брокер с высоким кредитным плечом будет принимать клиентов из США?

Нет, регулируемые в США брокеры, предлагающие высокое кредитное плечо из-за регулирования, только офшорные брокеры, допускающие высокое кредитное плечо, но мы не рекомендуем их из-за рисков.

Какое кредитное плечо лучше всего подходит для новичка?

Если вы только начинаете торговать, сначала глубоко изучите, как вести торговлю безопасно и разумно использовать кредитное плечо. Рекомендуется выбирать среди брокеров Forex, подходящих для новичков, поскольку эти брокеры предлагают учебные материалы и поддерживают вас на первых шагах, а лучше не использовать самые высокие коэффициенты кредитного плеча в самом начале .

Список платформ Форекс с высоким кредитным плечом

Это брокеры с высоким кредитным плечом, которые регулируются и рекомендуются для торговли:

Брокер Деталь
BDSwiss

Мин.Залог : 100

долларов США

Макс. Кредитное плечо : 1: 500

Торговые платформы : MT4, MT5, BDSwiss Webtrader и мобильное приложение

Положение : ESMA, CySEC, FSC, NFA, FSA

BDSwiss Обзор
Рынки BlackBull

Мин.Залог : 200 US $

Макс. Кредитное плечо : 1: 500

Торговые платформы : MT4, MT5

Положение : FMA, FSA

Обзор BlackBull Markets
FP Рынки

Мин.Залог : 100

долларов США

Макс. Кредитное плечо : 1:30

Торговые платформы : IRESS, MT4, MT5

Положение : ASIC, CySEC

Обзор FP Markets
Пепперстоун

Мин.Залог : 200 US $

Макс. Кредитное плечо : 1:30

Торговые платформы : MT4, MT5, cTrader

Положение : ASIC, FCA, DFSA, SCB, CMA, CySEC, BaFIN

Обзор Pepperstone
HotForex

Мин.Залог : 5

долларов США

Макс. Кредитное плечо : 1:30 | 1: 1000

Торговые платформы : MT4, MT5

Регламент : CySEC, FCA, DFSA, FSCA

Обзор HotForex
Аксиория

Мин.Залог : 10

долларов США

Макс. Кредитное плечо : 1: 777

Торговые платформы : MT4, MT5, cTrader

Положение : IFSC

Axiory Обзор
FBS

Мин.Залог : 1 доллар США

Макс. Кредитное плечо : 1:30

Торговые платформы : MT4, MT5, FBS trader, CopyTrade

Положение : CySEC, IFSC, FSCA, ASIC

Обзор FBS
Eightcap

Мин.Залог : 100

долларов США

Макс. Кредитное плечо : 1:30

Торговые платформы : MT4, MT5

Положение : ASIC

Обзор Eightcap
Trade Nation

Мин.Залог : 0

долларов США

Макс. Кредитное плечо : 1:30 | 1: 200

Торговые платформы : MT4, CoreTrader2

Положение : FCA, ASIC, FSCA, SCB

Обзор Trade Nation
FXCC

Мин.Депозит : Без минимального депозита

Макс. Кредитное плечо : 1:30 | 1: 500

Торговые платформы : MT4

Регламент : CySEC, VFSC

Обзор FXCC

Низкое кредитное плечо позволяет новым трейдерам Forex выжить

Для трейдера очень важно , чтобы вы понимали как преимущества, так и недостатки торговли с кредитным плечом.

Использование отношения 100: 1 в качестве примера означает, что можно заключить сделку на сумму до 100 долларов на каждые 1 доллара на вашем счете.

Имея на вашем счете маржу всего в 1000 долларов, вы можете торговать до 100000 долларов с кредитным плечом 100: 1.

Это дает вам возможность получить прибыль, эквивалентную сделке в 100 000 долларов!

Это как супер тощий чувак со сверхдлинным предплечьем, входящий в схватку по армрестлингу.

Если он знает, что делает, не имеет значения, является ли его противник Арнольдом Шварценеггером, из-за рычагов воздействия, которые может создать его предплечье, он обычно выходит на первое место.

Когда кредитное плечо работает, оно существенно увеличивает вашу прибыль. Ваша голова становится БОЛЬШОЙ, и вы думаете, что вы величайший трейдер из когда-либо существовавших.

Но кредитное плечо также может сработать против вас .

Если ваша сделка движется в противоположном направлении, кредитное плечо УВЕЛИЧИТ ваши потенциальные убытки.

Ты разоришься быстрее, чем Майк Тайсон сможет откусить тебе ухо.

Вот график того, насколько изменится баланс вашего счета, если цены изменятся в зависимости от вашего кредитного плеча.

Кредитное плечо % Изменение валютной пары % Изменение на счете
100: 1 1% 100%
50: 1 1% 50%
33: 1 1% 33%
20: 1 1% 20%
10: 1 1% 10%
5: 1 1% 5%
3: 1 1% 3%
1: 1 1% 1%

Допустим, вы купили USD / JPY, и цена выросла на 1% с 120.00 до 121.20.

Если вы торгуете одним стандартным лотом в 100 тыс., Кредитное плечо повлияет на вашу доходность:

Кредитное плечо Требуемая маржа % Изменение на счете
100: 1 1 000 долл. США + 100%
50: 1 2 000 долл. США + 50%
33: 1 3000 долларов США + 33%
20: 1 5000 долларов США + 20%
10: 1 10 000 долл. США + 10%
5: 1 20 000 долл. США + 5%
3: 1 33 000 долл. США + 3%
1: 1 100 000 долл. США + 1%

Допустим, вы купили USD / JPY, и цена упала на 1% с 120.00 до 118,80.

Если вы торгуете одним стандартным лотом в 100 тыс., Кредитное плечо повлияет на вашу прибыль (или убыток) следующим образом:

Кредитное плечо Требуемая маржа % Изменение на счете
100: 1 1 000 долл. США -100%
50: 1 2 000 долл. США -50%
33: 1 3000 долларов США -33%
20: 1 5000 долларов США -20%
10: 1 10 000 долл. США -10%
5: 1 20 000 долл. США -5%
3: 1 33 000 долл. США -3%
1: 1 100 000 долл. США -1%

Чем больше кредитного плеча вы используете, тем меньше у вас «передышки» для движения рынка перед маржинальным вызовом.

Вы, вероятно, думаете: «Я дневной трейдер, мне не нужна вонючая передышка. Я использую только стоп-лоссы на 20-30 пунктов ».

Хорошо, давайте посмотрим:

Пример # 1

Вы открываете мини-счет на 500 долларов, на котором можно торговать 10 000 мини-лотами, и требуется только 0,5% маржи.

Вы покупаете 2 мини-лота по EUR / USD.

Ваше истинное кредитное плечо составляет 40: 1 (20 000 долл. США / 500 долл. США).

Вы размещаете стоп-лосс на 30 пунктов, и он срабатывает. Ваш убыток составляет $ 60 (1 $ / пункт x 2 лота).

Вы только что потеряли 12% своего счета (убыток 60 долларов / счет 500 долларов).

Остаток на вашем счету теперь составляет $ 440 .

Вы считаете, что у вас только что был плохой день. На следующий день вы чувствуете себя хорошо и хотите возместить вчерашние убытки, поэтому вы решаете удвоить ставку и покупаете 4 мини-лота EUR / USD.

Ваше истинное кредитное плечо составляет около 90: 1 (40 000 долл. США / 440 долл. США).

Вы устанавливаете свой обычный стоп-лосс на 30 пунктов и свои торговые убытки.

Ваш убыток составляет 120 долларов (1 доллар за пункт x 4 лота).

Вы только что потеряли 27% своего счета (убыток 120 долларов / счет 440 долларов).

Остаток на вашем счету теперь составляет 320 долларов США.

Вы верите, что ситуация изменится, поэтому вы снова торгуете.

Вы покупаете 2 мини-лота по EUR / USD. Ваше истинное кредитное плечо составляет около 63: 1 .

Вы устанавливаете свой обычный стоп-лосс в 30 пунктов и снова проигрываете! Ваш убыток составляет $ 60 (1 $ / пункт x 2 лота).

Вы только что потеряли почти 19% своего счета (убыток 60 долларов / счет 320 долларов).Баланс вашего счета сейчас составляет 260 долларов США.

Вы расстраиваетесь. Вы пытаетесь думать о том, что делаете неправильно. Вы думаете, что устанавливаете слишком жесткие стопы.

На следующий день вы покупаете 3 мини-лота по EUR / USD.

Ваше истинное кредитное плечо составляет 115: 1 ( $ 30 000 / $ 260).

Вы ослабляете стоп-лосс до 50 пипсов. Сделка начинает идти против вас, и похоже, что вы снова собираетесь получить стоп-аут!

Но то, что будет дальше, еще хуже!

Вы получаете маржинальное требование!

Поскольку вы открыли 3 лота со счетом $ 260 , ваша использованная маржа составила $ 150 , поэтому ваша полезная маржа составила жалкие $ 110 .

Сделка пошла против вас на 37 пипсов, и поскольку у вас было открыто 3 лота, вы получаете маржинальный колл. Ваша позиция ликвидирована по рыночной цене.

Единственные деньги, которые у вас остались на вашем счете, — это $ 150 , использованная маржа, которая была возвращена вам после требования маржи.

После четырех сделок ваш торговый счет изменился с 500 долларов до 150 .

Потеря 70% !

Поздравляю, скоро вы потеряете все остальное.

Торговый № Начальный остаток на счете # Много использовалось Stop Loss (пункты) Результат сделки Конечный остаток на счете
1 $ 500 2 30 –60 долларов США $ 440
2 $ 440 4 30 –120 долларов США $ 320
3 $ 320 2 30 –60 долларов США $ 260
4 $ 260 3 50 Маржинальное требование $ 150

Полоса неудач из четырех сделок не редкость.У опытных трейдеров бывают похожие или даже более длинные серии.

Причина их успеха в том, что они используют с низким кредитным плечом .

Большинство из них ограничивают свое кредитное плечо 5: 1, но редко доходят до этого уровня и остаются на уровне 3: 1.

Другая причина успеха опытных трейдеров заключается в том, что их счета правильно капитализированы!

Хотя изучение технического анализа, фундаментального анализа, анализа настроений, построения системы, психологии торговли важны, мы считаем, что самым большим фактором, определяющим, насколько вы успешны в качестве трейдера форекс, является обеспечение достаточной капитализации своего счета и торговли этим капиталом с умным кредитным плечом. .

Ваши шансы на успех значительно ниже минимального стартового капитала. Становится невозможным смягчить эффект кредитного плеча на слишком маленьком счете.

Низкое кредитное плечо при правильной капитализации позволяет реализовать очень небольшие убытки, что не только позволяет спать ночью , но и позволяет торговать в другой день .

Пример # 2

Билл открывает счет на 5000 долларов, торгуя 100000 лотами. Он торгует с кредитным плечом 20: 1 .

Валютные пары, которыми он обычно торгует, ежедневно меняются от 70 до 200 пунктов. Чтобы защитить себя, он использует ограниченные 30 пунктов.

Если цена упадет на 30 пунктов против него, он будет остановлен с убытком в 300 долларов. Билл считает, что 30 пипсов — это разумно, но он недооценивает волатильность рынка и часто сталкивается с стопами.

После четырех стоп-аутов Билла уже достаточно. Он решает дать себе немного больше места, справляется с колебаниями и увеличивает свой стоп до 100 пунктов.

Кредитное плечо Билла больше не 20: 1. Его счет уменьшился до 3800 долларов (из-за его четырех проигрышей по 300 долларов каждый), и он все еще торгует одним лотом в 100 тысяч.

Его кредитное плечо теперь превышает 26: 1 .

Он решает сузить свои стопы до 50 пунктов. Он открывает еще одну сделку, используя два лота, и через два часа срабатывает его стоп-лосс в 50 пунктов, и он теряет 1000 долларов.

Теперь у него на счету 2 800 долларов. Его кредитное плечо составляет более 35: 1 .

Он пробует еще раз с двумя лотами.На этот раз рынок поднимается на 10 пунктов. Он выводит деньги с прибылью в 200 долларов. Его счет немного вырос до 3000 долларов.

Он открывает еще одну позицию двумя лотами. Рынок падает на 50 пунктов, и он выходит. Теперь у него осталось 2000 долларов.

Он думает: «Какого черта ?!» и открывает другую позицию!

Рынок продолжает падение еще на 100 пунктов.

Поскольку у него $ 1,000 заблокировано в качестве маржинального депозита, у него есть доступная маржа только в $ 1,000, поэтому он получает требование о внесении маржи, и его позиция мгновенно ликвидируется!

Теперь у него осталось 1000 долларов, которых недостаточно даже для открытия новой позиции.

Он потерял 4000 долларов или 80% своего счета в результате 8 сделок, а рынок переместился только на 280 пипсов. 280 пунктов! Рынок движется на 280 пунктов чертовски легко.

Вы начинаете понимать, почему кредитное плечо является главным убийцей форекс-трейдеров?

Как новый трейдер, вам следует подумать об ограничении своего кредитного плеча максимум до 10: 1 . Или, чтобы быть действительно осторожным, 1: 1 . Торговля со слишком высоким коэффициентом кредитного плеча — одна из наиболее распространенных ошибок начинающих трейдеров форекс. .Пока вы не наберетесь опыта, мы настоятельно рекомендуем вам торговать с более низким коэффициентом.

Определение кредитного плеча Forex — ProfitF

Определение кредитного плеча Forex, Введение в кредитное плечо, объяснение кредитного плеча Forex, Forex, что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо — важный элемент управления рисками в торговле и один из основных блоков на пути к долгосрочному успеху на форексе. Большинство из вас, возможно, слышали, что рычаги воздействия могут быть обоюдоострым мечом.Хотя это может помочь вам максимизировать вашу прибыль с помощью небольшого капитала, кредитное плечо может в равной степени уничтожить ваш счет, если им не управлять должным образом. Большинство брокеров форекс сегодня рекламируют высокое кредитное плечо, которое они предлагают. Некоторые даже доходят до 1: 1000, и, к сожалению, большинство начинающих трейдеров на форекс склонны к этому. Без правильного понимания кредитного плеча случайное использование коэффициента кредитного плеча может иметь катастрофические последствия для вашего торгового капитала. Торговля с использованием кредитного плеча также называется маржинальной торговлей или маржинальной торговлей.

Что такое «маржа»?

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо определяется как использование экспоненциального увеличения (читается как раздувание) вашего капитала для получения существенной прибыли от колебаний на рынках.Или, другими словами, использовать небольшую маржу и использовать ее для торговли на более высокие суммы.

Кредитное плечо обычно выражается в коэффициентах. Пример: 1: 1, 1: 100, 1: 500 и так далее. Он также может быть представлен в виде 100: 1, 500: 1 и т. Д., Что означает то же самое. Это соотношение — не что иное, как сумма, которую вы можете использовать. Кредитное плечо 1: 1 — это то же самое, что торговля без кредитного плеча, а кредитное плечо 1: 100 увеличивает ваш торговый капитал в 100 раз. Таким образом, если у вас есть торговый капитал в 500 долларов и кредитное плечо 1: 100, вы практически можете торговать до 500 000 долларов.

Зачем использовать кредитное плечо, если это рискованно?

Кредитное плечо используется для торговли более крупными контрактами без необходимости выставлять всю сумму маржи в качестве обеспечения. Хороший способ понять кредитное плечо — взять пример с покупкой недвижимости. Предположив, что вы хотите купить дом стоимостью 500 000 долларов и у вас нет такой суммы авансом, вы обратитесь в банк за ссудой. Исходя из вашей ежемесячной заработной платы, банк соглашается приобрести для вас недвижимость, а вы продолжаете ежемесячно выплачивать ипотеку.Это простое действие — не что иное, как кредитное плечо. Вы в основном используете свою ежемесячную зарплату, чтобы купить недвижимость, которая в противном случае была бы вам недоступна.

Кредитное плечо

, вопреки распространенному мнению, может быть вашим другом, если его использовать с умом, и на самом деле оно необходимо, если вы в первую очередь хотите получить какую-либо прибыль.

ПРИМЕР:

Если у вас был торговый капитал в размере $ 10 000 и вы выбрали кредитное плечо 1: 1 , максимум, которым вы можете торговать, составляет один мини-лот (0.1 лот) (определение размера лота), но это оставит вас без маржи. Напротив, если вы использовали кредитное плечо 1: 100 и хотите торговать одним мини-лотом, вы просто используете 1% своего капитала, оставляя вам достаточно капитала, чтобы покрыть любые риски для вашей торговли.

См. Таблицу ниже, чтобы увидеть пример торговли с кредитным плечом и без него.

С кредитным плечом Без кредитного плеча
Собственный капитал $ 10000 $ 10000
Кредитное плечо 1:50 1: 1
Максимальный размер сделки 500 000 (5 стандартных лотов) 10,000 (1 мини лот)
Прибыль в 10 пунктов 500 долл. США $ 50
Убыток в 10 пунктов — 500 долларов США — 50 долларов США
Весы 10500 долл. США / 9500 долл. США 10050 долл. США / 9950 долл. США

Еще одна причина использования кредитного плеча — это быстрое получение прибыли, которая является значительной.Например, если вы купили всего 1000 контрактов на покупку EURUSD, и цена выросла на 2 пункта, прибыль, которую вы получили бы по этой сделке, составила бы 0,2 доллара. Теперь это не такая уж большая прибыль. А теперь представьте, что если бы вы использовали кредитное плечо 1: 100, вы могли бы торговать более высокими контрактами. Так, например, мини-лот даст вам прибыль в 2 доллара за движение на 2 пункта и прибыль в 20 долларов при торговле стандартным лотом с маржой.

В следующей таблице показано, как кредитное плечо может увеличить вашу торговую маржу или собственный капитал:

Собственный капитал (необходимая маржа) Кредитное плечо Сумма сделки
$ 100 1: 500 50 000 долл. США
500 долл. США 1: 200 100 000 долл. США
$ 1000 1: 100 100 000 долл. США
$ 5000 1:50 250 000 долл. США

Какое кредитное плечо выбрать?

Хотя ответ на вышеупомянутый вопрос очень личный и субъективный и зависит от вашего стиля торговли и стиля риска, оставаться в диапазоне 1:10 — 1:50 со средним эквити в 50 000 долларов должно быть справедливым.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *