Кто такой частный инвестор: Частный инвестор | Портрет частного инвестора | Как стать и как найти частных инвесторов

Как найти частного инвестора? Все подводные камни начинающих предпринимателей

Bilderlings рассказывает, как найти деньги на развитие бизнеса – у юридического лица или частного – и при этом не попасть в руки мошенников.

Достаточно набрать в поисковой системе интернета ключевые фразы «поиск частного инвестора», «инвестиции без залога», «найти деньги без банка» и тому подобное – и в 90% вы увидите рекламу или обычных микрокредитных организаций, или откровенных мошенников. Тогда как быть, если вы начинающий предприниматель, которому необходимы инвестиции в развитие перспективного бизнеса, а банк опасается выдавать кредит, поскольку не знает, с кем имеет дело, и не уверен, что вернет свои деньги?

Кто такой «частный инвестор»? Речь идет о физическом лице, например, крупном предпринимателе, скажем, топ-менеджере в большой компании, который не против стать частным инвестором, разумеется, с выгодой для себя. Человеку, который ищет вкладчика, важно сразу понимать: просто так вам деньги не даст никто – ни физическая персона, ни юридическая (например, банк или какая-либо кредитная организация).

Проценты «по расписке»

Итак, то самое физическое лицо готово выдать деньги другому физическому лицу. Конечно, все это должно осуществляться на законных основаниях, по договору (или официально оформленной у нотариуса расписке), где оговариваются не только сумма и сроки возврата, но и проценты, и штрафные санкции за просрочку, и еще много нюансов. Как правило, такой договор между двумя физическими лицами типовой. Да, если вы имеете дело с серьезным частным инвестором, который далеко не первый раз становится вкладчиком, выдает деньги физическими лицам, тогда он, скорее всего, соберет по своим каналам информацию – о том, с кем ему придется иметь дело, например, узнает кредитную историю человека, обратившегося к нему, имеется ли у него недвижимость, фирмы, капитал в финансовых организациях.

Сколько можно спрашивать у частного инвестора? Здесь никакой конкретики нет. Во-первых, все зависит от финансовых возможностей кредитора. Во-вторых, он должен понимать, на что у него спрашивают деньги.

Если частный инвестор будет видеть большую перспективу того дела, для развития которого у него просят деньги, тогда, если у него самого недостаточно средств, может подключить к процессу кого-то еще, допустим, своего партнера.

Но, сразу заметим, если вы только заявляете о себе, например, вам нужны средства для стартапа, тогда важно понимать, что обычно частные инвесторы в таких случаях не дают крупные суммы и при этом начисляют серьезные проценты. Скажем, процентная ставка может начисляться ежедневно, будет варьироваться от 0,2% до 4% в сутки. Сумму нужно возвращать разом – тогда же, когда и проценты. Если вы готовы на это идти, то без особого труда найдете инвестора (хотя тут, скорее, применимо слово «кредитор»), который способен выдать суммы без залога и обеспечения – «по расписке».

В то же время, надо знать, что займы без залога «по расписке» – это, как правило, небольшие суммы. Да, бывают и чудеса, когда молодому предпринимателю, за котором нет крупного капитала и большой собственности, выдают серьезные суммы инвесторы. Хотя это большая редкость – получить крупный заем без ликвидного залога. Частные инвесторы могут выдать крупные суммы, но под залог имущества человека, ищущего средства. Если залоговое имущество впечатляет инвестора, то он может выдать крупную сумму, скажем, с процентной ставной 15-30% годовых на два-четыре года. На больший срок рассчитывать сложно, поскольку частные кредиторы не очень-то отличаются терпением – и лет десять ждать не станут. Исключения здесь могут быть лишь тогда, когда предприниматель живет в мегаполисе, инвестор выдает ему на много лет действительно крупную сумму, но при этом принимает в качестве залога, скажем, фешенебельную или коммерческую недвижимость, дорогой антиквариат и тому подобное.

Бизнес-инкубаторы и биржи p2p-кредитования

Где искать частного инвестора? Например, можно попытать счастья на просторах интернета, где есть доски объявлений, но, скорее всего, как мы ранее уже говорили, нарветесь на мошенников или микрокредитную организацию, что ненамного лучше первого.

Другой вариант – это поиск инвестора на бирже взаимного p2p-кредитования. Например, в России таких бирж примерно два десятка. Система p2p-кредитования работает через интернет-ресурсы: на виртуальных платформах может регистрироваться любое физлицо, которое готово инвестировать (проще – «выдать деньги в долг»). В качестве «виртуального нотариуса», который оформляет документы, выступает тот или иной интернет-ресурс, который и проверяет потенциального заемщика.

Еще, конечно, можно обратиться за средствами в фонды начального капитала, которых немало. Тогда молодой бизнесмен получает долгосрочные инвестиции в свой проект, однако расплачивается за это частью своих акций. Частный инвестор упомянутого фонда почти всегда претендует на определенную долю в компании – через передачу части акций, то есть, он становится ее совладельцем. При этом, если бизнес молодого предпринимателя терпит крах, тогда инвестор не может требовать с него вложенные деньги.

Не стоит забывать еще и о все более популярных и развивающихся теперь бизнес-инкубаторах (или при крупных частных международных фондах, или при госучреждениях – министерствах). Они работают по принципу «удешевление разных услуг» для начинающих бизнесменов. Через бизнес-инкубатор можно получить скидки на аренду помещений, бухгалтерские услуги, маркетинговые и другие, что в итоге сокращает расходы начинающего предпринимателя даже до 85% от их реальной стоимости.

Дорога к банку и ухабы на ней

Еще выход – попытаться найти частного инвестора через «общих знакомых» – по рекомендации. Но тут, если вы найдете солидного предпринимателя, способного выступить в качестве инвестора и уже имеющего подобный опыт, тогда он, скорее всего, задаст вам логичный вопрос: почему обращаетесь к нему, к физическому лицу, спрашивали ли деньги в банке – и почему там отказали? Рассчитывайте на то, что, скорее всего, такой бизнесмен вас сперва отправит в банк. Если же вернетесь к нему и расскажете, почему банк отказал, то не удивляйтесь, что и этот предприниматель не захочет с вами иметь дела, причем, используя те же самые аргументы.

Но все равно – это не замкнутый круг и поискать «солидного бизнесмена», способного стать инвестором (к примеру, может идти речь о «бизнес-ангеле»), конечно, стоит. Наконец, у него самого ведь тоже есть своя «история успеха», и не исключено, что вначале он, как и вы, получал отказы в банках один за другим, а потом все же нашел человека – физическое лицо, которое поверило в перспективность нового дела.

К тому же, тот самый состоявшийся бизнесмен, скорее всего, понимает, почему вы не очень хотите обращаться в банк. Да, в банке есть определенные программы по займу, но, на самом деле, он тут не выступает именно как инвестор в прямом смысле слова, а банально выдает ссуду – чтобы получить ее обратно в срок с процентами. При этом банк еще и рассматривает обратившегося к нему «молодого-перспективного» буквально под микроскопом. Так что все это прекрасно знают именно инвесторы, и, скорее всего, поймут ваше нежелание иметь дело с банком.

План действий

Чтобы поиск инвестора был более результативном, составьте сами для себя своего рода план, распишите: а) какая сумма нужна и на какой срок, б) за счет чего думаете возвращать заем, в) реально ли передавать в залог имущество, и так далее.

Если банк вам отказал, то физическое лицо, например, описанный выше уже состоявшийся успешный предприниматель может подписаться «быть инвестором». Последний, как и банк, может увеличивать свой капитал, в том числе посредством частных займов, – и это, на самом деле, его неплохой бизнес. Такой коммерсант может просто согласиться стать инвестором, поскольку получит от вас проценты от вклада.

Преимущества сотрудничества с частным кредитором по сравнению с банком, конечно, есть. Например, вам, скорее всего, не потребуется масса разных документов, подтверждающих, что способны возвращать деньги. Частные инвесторы могут выдать средства, даже если у вас «плохая кредитная история» в том или ином банке. Еще частные кредиторы, в отличие от очень многих банков, не требуют платы за рассмотрение заявок.

Отпугнуть от частного инвестора молодого бизнесмена могут, скажем, достаточно высокие процентные ставки – что обычно, кстати, и бывает. Чтобы уменьшить процентные ставки до предела, вы, скажем, можете заинтересовать частного инвестора тем, что он в результате будет в той или иной степени связан с вашей «большой историей успеха» – развитием стартапа.

И если не боитесь, что на каком-то этапе, когда дело уже пойдет вверх, более опытный бизнесмен может вас попросту «отодвинуть в сторону», получив контроль в предприятии (через акции или еще как-нибудь), тогда – вперед к богатому деловому человеку «с миллионом в чемодане». В любом случае – рисковать надо. Равно как и всегда надо верить в победу.

Инвестор, где найти, заем от частного инвестора для открытия бизнеса, иностранные инвесторы, права и прибыль, средства инвесторов

Инвестор — организация или частное лицо, которое вкладывает капитал в проекты разной степени риска с целью в дальнейшем получить прибыль (инвестиции). Если вы не имеете достаточно денег для открытия, развития своего бизнеса, имеет смысл привлечь инвесторов, которые смогут помочь финансово при условии, что в результате также получат прибыль.

Содержание

Скрыть

1. Где найти инвестора
   1. Заем от частного инвестора
      1. Инвесторы для открытия бизнеса
         1. Иностранные инвесторы
            1. Права инвесторов
               1. Прибыль инвестора
                  1. Средства инвесторов

                     Российские инвесторы предпочитают проекты с минимальным уровнем риска, при этом рассчитывают на то, что сумма возвращенных средств превысит первоначальные вложения на 30-50%. Другими словами, чтобы заинтересовать инвестора вы должны показать ему, что вложения в ваш бизнес сопровождаются минимальным риском при высокой доходности.

                     Где найти инвестора

                     Поиск инвестора можно вести одновременно в нескольких направлениях — это увеличит ваши шансы на благоприятный исход.

                     1. Можно обратиться к помощи государства: соответствующие структуры, бизнес-инкубатор или технопарк, возможно, окажут необходимую помощь, если вы сумеете их заинтересовать.
                     2. Подыскать инвестора могут помочь и кредитные брокеры: многие из них хорошо ориентируются не только в сфере кредитования, но и инвестиций.
                     3. Можно искать инвестора самостоятельно — на тематических выставках, различных презентационных мероприятиях (как по вашему профилю, так и для инвесторов в общем).
                     4. Наконец, можно проштудировать интернет-справочники частных кредиторов, объявления в периодических изданиях и Интернете, специальные сайты-посредники.

                     Заем от частного инвестора

                     Заем от частного инвестора — оптимальный, а иногда и единственный вариант найти средства на становление или развитие бизнеса. Речь идет о займах от частных лиц, которые приумножают свой капитал, давая деньги под повышенный процент незнакомым людям.

                     Так как речь идет о незнакомых людях (среди которых есть и безработные, и судимые, и с плохой кредитной историей), риски инвестора очень высоки, и он их перекрывает повышенными процентами.

                     Большинство частных инвесторов выдвигают практически те же требования к заемщикам, что и банки: возраст от 18 до 65 лет, наличие хотя бы одного документа. Подтверждение доходов обычно не требуется.

                     Инвесторы для открытия бизнеса

                     При открытии бизнеса с нуля найти инвестора бывает сложнее, ведь вы не можете наглядно показать ему, что ваша бизнес-идея работает и приносит свои плоды. 
                     А убедить его, чтобы он вложил деньги в вашу идею, необходимо. Справиться с этой достаточно сложной задачей вам поможет бизнес план (или как минимум технико-экономическое обоснование). Если плана у вас пока нет и вы не готовы составить его самостоятельно, обратитесь за помощью к специалистам.

                     Если речь идет о мелком бизнесе, то инвесторов вполне можно поискать среди друзей, родственников, знакомых. Для реализации более крупных проектов можно привлекать инвесторов из специализированных сообществ: здесь вы найдете профессионалов, которые смогут не просто вложиться в ваш проект, но дадут несколько советов и рекомендаций по поводу вашего бизнеса (на что обратить внимание, как увеличить прибыль, привлечь клиентов и так далее). А на этапе рождения бизнеса такие советы могут быть важнее финансов.

                     Иностранные инвесторы

                     Иностранный инвестор представляет собой лицо, ведущее инвестиционную деятельность в стране, гражданином которой он не является. Речь может идти о:

                     • предприятиях, созданных на основе правовых норм иностранного законодательства;
                     • организациях, учрежденных в соответствии с законодательством другой страны;
                     • частных лицах, являющихся гражданами другого государства;
                     • международных организациях.

                     Иностранные инвесторы привлекают не только возможностью получить финансовые средства на развитие бизнеса, но также они могут дать эксклюзивный опыт, познакомить с новыми технологиями, маркетинговыми стратегиями, производственными и техническими ноу-хау.

                     Права инвесторов

                     Инвесторы не просто предоставляют в распоряжение заемщиков финансовые средства на развитие бизнеса, но и имеют определенные права:

                     • самостоятельно определять направление и объемы вложений;
                     • владеть и распоряжаться результатами вложений;
                     • контролировать целевое использование средств;
                     • передавать свои права по договору на вложения, их результаты как физическим, так и юридическим лицам;
                     • объединять свои средства со средствами других инвесторов;
                     • рассчитывать на гласность при обсуждении инвестиционных проектов;
                     • защищать капитальные вложения;
                     • обжаловать в судебном порядке решения или действия заемщика, органов государственной власти.

                     Прибыль инвестора

                     Прибыль инвестора — важнейший показатель при принятии им решения о необходимости/возможности инвестировать свои средства в тот или иной проект. Одни инвесторы согласны получать небольшую прибыль от своих вложений при условии минимальных рисков, тогда как другие готовы мириться с высокими рисками, но и прибыль в случае удачи проекта ждут колоссальную.

                     Какой вариант подходит для предпринимателя, нуждающегося в инвестициях? Все зависит от направленности вашего бизнеса. Если это проект, связанный с валютным или биржевым рынком, риски будут велики, а вот проекты, подразумевающие работу с недвижимостью, окупаются обычно не скоро, зато практически не прогорают.

                     Средства инвесторов

                     Деньги должны работать. Так или примерно так думает сегодня большинство успешных предпринимателей и инвесторов. Вкладывать свои средства инвесторы могут в самые разные проекты, но если вы хотите, чтобы результат вложений вас удовлетворил, необходимо заранее определиться с тем, что именно вы ждете в результате своих действий.

                     Хотите сохранить средства, уберечь их от инфляции или получить прибыль, соглашаясь с возможными рисками? Готовы вложить деньги и забыть на месяц/год, получив по истечении определенного срока прибыль, или хотите активно участвовать в проекте? Не важно, с какой стороны инвестиционной «баррикады» вы находитесь, не спешите привлекать/вкладывать средства, пока не убедитесь в том, что проект сможет обеспечить вам результат, соотносящийся с вашими желаниями, ожиданиями.

                     Частные инвесторы – как стать одним из них?

                     Прежде чем ответить на этот вопрос, необходимо развеять ряд сложившихся стереотипов. Давайте, начнем по порядку.

                     Частный инвестор – это обязательно миллионер

                     Действительно, говоря о частных инвесторах, первое, что приходит на ум, это имена таких общепризнанных гениев инвестирования, как Уоррен Баффет или Джордж Сорос, состояние которых измеряется десятками миллиардов долларов. Однако в действительности количество частных инвесторов в мире исчисляется десятками миллионов, а размер их капитала варьируется от нескольких тысяч до миллиардов долларов.

                     Приведу простой пример. Чтобы начать торговать на рынке форекс, необходимо вложить всего 300 долларов США. Понятно, что такой размер начального капитала не позволит заработать миллионов, но вложив $3000-5000, уже можно рассчитывать на получение существенного дохода.

                     Обладание тайными знаниями

                     В настоящее время сложился достаточно устойчивый стереотип, что биржевая торговля и носит мистический характер, и чтобы преуспеть в ней, необходимо обладать тайными знаниями, которые, естественно, доступны лишь избранным.

                     Этот стереотип не выдерживает никакой разумной критики. Количество профессиональных трейдеров в мире оценивается миллионами, а трейдер – это такая же профессия, как, скажем, оперный певец. Чтобы стать выдающимся игроком на бирже, безусловно, необходим талант, как и в музыке, спорте, да где угодно. Однако стать профессиональным трейдером вполне решаемая задача, которая требует получения специализированных знаний и практических навыков.

                     Итак, частные инвесторы – это не каста «избранных», а обычные люди, получившие определенную профессиональную подготовку, прохождение которой, естественно, требует финансовых затрат и времени.

                     Практически все инвестиции – это мошенничество

                     К сожалению, это утверждение отчасти верно, поскольку финансовые рынки всегда были, есть и будут привлекательными для мошенников. Однако это отнюдь не означает, что, например, все дилинговые центры форекс, инвестиционные фонды или биржевые брокеры занимаются мошеннической деятельностью.

                     Просто, как и в любой другой сфере, связанной с деньгами и материальными ценностями, частным инвесторам необходимо соблюдать некоторую осторожность, чтобы не попасться на удочку мошенников.

                     Кто такие частные инвесторы?

                     Ответ на этот вопрос достаточно прост. Частные инвесторы – это люди, которые обладают некоторым капиталом и достаточной профессиональной подготовкой, чтобы получать стабильный доход от осуществления инвестиций.

                     Многообразие инвестиционных инструментов позволяет подобрать наиболее удобную форму работы практически для любого инвестора. Инвестиционный доход может быть как основным, так и дополнительны источником доходов, получение которого не всегда требует значительных затрат времени.

                     Однако если Вы намереваетесь стать профессиональным частным инвестором и сделать инвестиционный доход основным источником, то будьте готовы к тому, что в некоторые периоды придется работать по 12 часов в сутки.

                     Как стать частным инвестором?

                     Помимо желания необходима профессиональная подготовка и стартовый капитал.

                     Профессиональная подготовка для частных инвесторов является абсолютно необходимой, поскольку ее отсутствие неизбежно приведет к потере вложенных средств. Давайте рассуждать логично, можно ли выиграть шахматный турнир, не умея играть в шахматы? Согласитесь, это даже звучит смешно ? Поэтому будьте готовы к тому, что прохождение качественного обучения потребует определенных затрат времени и денег.

                     Многие полагают, что стартовый капитал имеет решающее значение, но это верно лишь отчасти. Конечно, получать инвестиционный доход $4000 в месяц, вложив $500, нереально. Но если Вы не умеете добиваться стабильного дохода от своих инвестиций, то потеря сколь угодно большой суммы – это всего лишь вопрос времени. Напротив, умение получать стабильный доход будет приводить к приросту инвестиционного капитала и росту доходов в будущем.

                     Подведем итоги

                     Стать частным инвестором может практически каждый, но эта сфера деятельности, как и любая другая, требует определенного уровня профессиональной подготовки. Осуществление инвестиций может быть отличным дополнительным источником доходов, поскольку не требует значительных затрат времени.

                     
                     
                     

                     Частные инвесторы | «Финансы и Кредит»

                     Обращение к частному инвестору для многих бизнесменов нередко становится реальной возможностью получить необходимые средства для начала и развития бизнеса. При этом привлечение для своего дела частного инвестирования имеет некоторые особенности по сравнению с банковским кредитованием и инвестированием из специальных фондов венчурных или прямых инвестиций.

                     Преимущества обращения к частному инвестору
                     Вы можете рассчитывать не только на инвестиции, но и на практические рекомендации и советы по развитию бизнеса.
                     На Западе частных инвесторов называют «бизнес-ангелами». Связано это с тем, что частный инвестор нередко вкладывает временно свободные средства лишь в развитие или начало того бизнеса, который интересен ему лично. Сделав такую инвестицию, бизнес-ангел заинтересован не только в получении от нее определенной прибыли, но и в развитии предмета инвестирования.
                     Вы можете получить средства от частного инвестора без поручительства и залога.
                     Для этого необходимо убедить частного инвестора в преимуществах инвестирования, в том, что средства, вложенные в реализацию перспективной идеи, довольно быстро принесут отдачу. Для привлечения средств инвестора компании понадобится тщательно разработанный инвестиционный бизнес-план, в котором должны быть:
                     проанализированы преимущества инвестирования,
                     предусмотрены способы решения потенциальных проблем,
                     определена маркетинговая и производственная стратегия развития бизнеса,
                     установлены критерии достижения плановых показателей отдачи от инвестирования.
                     Кроме бизнес-плена, который имеет более общий характер, действенным способом привлечения средств частного инвестора является инвестиционный меморандум – документ, ориентированный на конкретного частного инвестора. Из этого документа частный инвестор может получить полное представление о компании, куда он собирается вкладывать средства: о ее деловой репутации, занимаемой рыночной нишей, достигнутых результатах, маркетинговых действиях и т.д.

                     Согласится ли частный инвестор выделить компании средства, во многом зависит от того, насколько тщательно и продуманно составлены бизнес-план и меморандум, и в этом могут стать незаменимыми услуги опытного финансового консультанта.
                     Наша компания предлагает разработку эффективного инвестиционного бизнес-плана, в котором проведен всесторонний анализ бизнес-идеи, представлен план достижения финансовых результатов, определены критерии успеха. Кроме того, мы изучим наиболее выгодные для вашей компании схемы сотрудничества с частным инвестором и партнерства с ним.
                     Профессиональные финансовые консультанты, удачный опыт разработки подобных документов, знакомство не только с теорией, но и с практикой инвестирования в целом, а также особенностей работы с частными инвесторами – слагаемые вашего успеха в развитии бизнеса.

                      

                     bridge mediaNIKE HOMME

                     Рост частного инвестора и возможности компаний по привлечению капитала

                     27 апреля 2021 года состоится онлайн-заседание Комитета по финансам и рынкам капитала Ассоциации менеджеров на тему: «Рост частного инвестора и возможности компаний по привлечению капитала».

                     Время проведения:  15.00 – 16.00
                     Принять участие: РЕГИСТРАЦИЯ

                     В России более 11 миллионов человек имеют брокерские счета. Два миллиона человек активно торгуют акциями и облигациями российских компаний. Частный инвестор стал новой силой на российским рынке капитала. Международные инвесторы по-прежнему важны для компаний, привлекающих капитал на рынке, но сегодня компании могут рассчитывать на значительный интерес и со стороны физических лиц. На мероприятии мы обсудим, почему люди пошли на биржу, и какие компании-эмитенты выигрывают от этого. Поговорим о том, сколько новых компаний выйдут на рынок в ближайшее время и как биржевой листинг влияет на работу и развитие компании. Мы затронем вопросы подготовки к размещению акций и облигаций, как и зачем привлекать частных инвесторов и почему теперь положено строить устойчивый «зеленый» бизнес.

                     Модератор дискуссии:
                     • Максим ЛАПИН, председатель комитета по финансам и рынкам капитала, Ассоциация менеджеров; финансовый директор, член правления, Московская биржа.

                     Приветственное слово:
                     • Вадим КОВАЛЁВ, первый заместитель исполнительного директора, Ассоциация менеджеров.

                     Приглашенные участники дискуссии:
                     

                     • Виктор ДРОЗДОВ, директор по коммуникациям и связям с инвесторами, Полюс;
                     • Владимир ЗАЛУЖСКИЙ, руководитель управления по коммуникациям и работе с инвесторами, Северсталь;
                     • Борис КВАСОВ, соруководитель управления рынков акционерного капитала, ВТБ Капитал;
                     • Владимир ЯРОВОЙ, директора департамента Глобальных рынков Сбербанка;
                     • Мария БЕРАСНЕВА-МАКНАМАРА, директор по связям с инвесторами, Ozon;
                     Мероприятие будет интересно специалистам по связям с инвесторами, директорам и менеджерам по финансам, PR-директорам и менеджерам компаний, представителям СМИ.

                     Организационные вопросы можете адресовать к Заместителю директора Департамента стратегических коммуникаций Ассоциации менеджеров Максиму Черноусову, [email protected], +7 (901) 275-23-15.
                     

                     Банк или частный инвестор при кредите под залог, в чем разница?

                     Кредит под залог недвижимости, как правило, оформляется или в банке или, у так называемого, частного инвестора. Так кто же такие частные инвесторы и стоит ли брать у них кредит?

                     Под частным инвестором имеют ввиду как физическое, так и юридическое лицо. Физические лица имеют право выдавать займы, но это не должно носить регулярный характер и предполагать собой коммерческую деятельность. Обычно кредит выдается от МФО или КПК. Именно такая форма позволяет Центробанку лицензировать и контролировать деятельность частных инвесторов.

                     Основные отличия частного инвестора от банка:

                     • Не требуется подтверждения дохода;
                     • Кредитная история не имеет значения;
                     • Большая процентная ставка;
                     • Более короткий срок займа;
                     • Наличие дополнительных комиссий за выдачу кредита.

                     К частным инвесторам, как правило, обращаются заемщики, которые не могут получить деньги в банке. Это может быть связано с сильной закредитованностью, наличием просрочек по кредитам или большого количества взятых микрозаймов. В таком случае обращение к частному инвестору может служить отличной возможностью закрыть дорогие кредиты и микрозаймы, восстановить кредитную историю и получить потом деньги в банке под меньший процент.

                     Так же инвестор может выдать деньги гораздо быстрее, чем банк. Если Вам нужны деньги срочно, то обращение к инвестору будет спасением для Вас. Всю сумму кредита Вы сможете получить уже сегодня.

                     Если Вы хотели бы заложить долю, то Вам так же к инвестору. К сожалению, банки не берут в залог доли. Банк может выдать кредит только на выкуп последней доли в квартире, чтобы таким образом в залог пошла вся квартира. Инвестор же с удовольствием выдаст Вам деньги под залог доли.

                     Конечно, займ от частного инвестора выйдет гораздо дороже банковского кредита, но в каких-то ситуациях у клиента просто нет другого выбора. И обращение к инвестору позволит быстро расплатиться по долгам, а затем рефинансировать кредит в банке под низкий процент.

                     Защита частного инвестора в США

                     В США контролем за фондовым рынком ценным бумаг и защитой инвесторов (в том числе, иностранных) занимаются следующие государственные органы и независимые регуляторы:

                     SEC (The United States Securities and Exchange Commission) – комиссия по ценным бумагам и биржам США. Является агентством правительства. Выполняет функции главного органа по надзору и регулированию американского рынка ценных бумаг.

                     Инвестиции в акции США и IPO

                     • Выберите идею. Эксперты уже отобрали лучшие
                     • Составьте портфель из акций
                     • Попробуйте с $10

                     FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) – крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, главной целью которого является защита интересов инвесторов.

                     SIPC (Securities Investor Protection Corporation) – корпорация по защите прав инвесторов в ценные бумаги. Является некоммерческой организацией. Финансируется брокерскими компаниями-членами организации. В нее обязаны входить все брокеры и клиринговые дома Америки.

                     • Всем частным инвесторам, работающим на американском рынке, в том числе и российским, гарантируется сохранность средств в случае банкротства или ликвидации брокера. При условии, что брокер является членом SIPC и  FINRA. В частности, SIPC защищает брокерские счета каждого клиента на сумму до $500 000, из которых $250 000 могут быть в денежной форме.

                     Проверить вхождение брокера в FINRA, SIPC можно непосредственно на сайтах данных регуляторов. На www.finra.org для этого есть специальная форма, которая так и называется BrokerCheck (проверка брокера). В свою очередь на www.sipc.org найти информацию о брокере можно в разделе List of Members (Список участников). Кроме этого сам брокер обычно на своем сайте публикует сведения о том, что он – участник FINRA и SIPC. На примере Interactive Brokers это выглядит так, как показано в галерее ниже.

                     Что если брокер обанкротится?

                     В случае банкротства брокера в нем назначается внешний управляющий, который рассылает клиентам уведомления и форму специальной заявки, в которой клиент подтверждает список своих активов на момент банкротства компании. В связи с чем необходимо сохранять все выписки по счету и подтверждения брокера о проведении сделок, т. к. если заявление не заполнено, то инвестор может потерять часть своих средств или даже все. Без выписок и SIPC, и внешний управляющий поверят брокеру, а не клиенту.

                     Иногда активы инвесторов просто переводятся к другому брокеру. Тогда клиентам вместе с заявкой на заполнение рассылается уведомление о том, где и как они могут продолжать работать на рынке. Процедура компенсации или перевода к другому брокеру занимает в среднем 1 – 3 месяца в зависимости от ситуации и объема активов клиента.

                     P.S. Закон Сарбейнса – Оксли

                     В 2002 году в США в результате многочисленных корпоративных скандалов, связанных с недобросовестностью менеджеров крупных корпораций и фальсификацией отчетности, был принят Закон Сарбейнса – Оксли (англ. Sarbanes-Oxley Act, SOX). Данный закон значительно ужесточил требования к процессу подготовки финансовой отчетности и стал одним из самых значительных событий по изменению федерального законодательства США по ценным бумагам за последние 60 лет.

                     Закон применяется для всех эмитентов, ценные бумаги которых зарегистрированы Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и состоит из 11 разделов, в которых рассматриваются вопросы независимости аудиторов, корпоративной ответственности, полной финансовой прозрачности, конфликта интересов, корпоративной финансовой отчетности и др.

                     частных инвесторов для стартапов: все, что вам нужно знать

                     Что такое частный инвестор?

                     Краткий ответ: Частный инвестор — это человек или компания, которые вкладывают свои деньги в компанию с целью помочь этой компании добиться успеха и получить прибыль от своих инвестиций.

                     Длинный ответ: Сфера частных инвестиций более разнообразна, чем может показаться на первый взгляд кратким ответом. Важно отметить, что, хотя частные инвесторы могут быть из фирм, которые сосредотачиваются исключительно на инвестициях, таких как фирмы венчурного капитала и бизнес-ангелы, они никогда не из банков.

                     Четыре основных типа частных инвесторов

                     а. Друзья и семья

                     Друзья и семья часто являются первыми частными инвесторами, к которым обращаются стартапы и малые предприятия. Они являются отличным ресурсом для начального финансирования и стартапов, поскольку у друзей и семьи уже есть та база доверия и участия, которую учредители обычно создают с нуля вместе с другими частными инвесторами.

                     г. Бизнес-ангелы

                     Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, инвестирующие в стартапы, как правило, на ранних стадиях.Иногда бизнес-ангелы объединяют свои деньги с другими бизнес-ангелами, формируя пул инвесторов.

                     Типичный бизнес-ангел — это тот, чей собственный капитал превышает 1 миллион долларов или зарабатывает более 200 000 долларов в год. Между прочим, это очень похоже на полномочия аккредитованного инвестора.

                     Однако осознайте, что бизнес-ангел играет своими деньгами, а не вложенным капиталом, поэтому даже при том, что они могут быть состоятельными людьми, они все равно смотрят на деньги, поступающие с их личного банковского счета.

                     г. Венчурные капиталисты

                     Вопреки распространенной мифологии, венчурные капиталисты — это обычные люди, которые делают ставки на большие возможности, как и любой другой игрок на фондовом рынке.

                     Однако они отличаются от «обычных людей» тем, что работают в венчурных компаниях. В отличие от бизнес-ангелов, они вкладывают не собственные деньги, а деньги своего работодателя. Они делают все, что в их силах, чтобы убедиться, что их ставки окупаются, но в конечном итоге даже лучшие из них пропускают гораздо чаще, чем выигрывают.

                     Венчурному капиталисту поручено найти относительно небольшое количество инвестиций (обычно менее дюжины в год) для осуществления в течение семи-десяти лет. В то время как венчурная компания может рассматривать тысячи сделок за год, они могут выбрать лишь несколько сделок для осуществления.

                     г. Частные инвестиционные компании

                     В отличие от любого другого типа капитала, частный капитал на самом деле не связан со стартовым капиталом — он связан с капиталом роста.Частный капитал — это тип инвестиций, обычно предназначенный для компаний, которые уже выросли до более крупных размеров и ищут особую стратегию роста или выхода, недоступную при традиционном финансировании.

                     Если у вас стартап, у которого есть только идея, вы, скорее всего, слишком рано начинаете заниматься частным капиталом. Обычно частные инвестиционные компании ищут компании на более поздних стадиях, которым требуются гораздо большие суммы денег — обычно не менее 5 миллионов долларов — в компаниях, у которых уже есть какие-то активы, которые можно использовать.

                     Как работают частные инвестиции?

                     Каждый тип частных инвестиций работает иначе, чем другие. Вот как работают четыре наиболее распространенных типа частных инвестиций.

                     а. Друзья и семья

                     Друзья и семья — отличный источник ранних инвестиций, но в этих отношениях может быть непросто ориентироваться. Люди часто думают, что они могут быть случайными и личными с этими типами инвестиций, потому что их отношения с инвесторами личные.Это ошибка.

                     Учредители должны относиться к инвестициям друзей и семьи как к профессиональному дополнению их существующих личных отношений. Было бы неплохо получить письменный договор, в котором оговаривались бы условия инвестиций, а также было бы ясно, что очень, очень вероятно, что они не вернут свои деньги.

                     Помните: подавляющее большинство стартапов терпят неудачу, и хотя каждый основатель изо всех сил старается удостовериться, что их компания не является одной из этих неудач, статистика против них.

                     г. Бизнес-ангелы

                     Бизнес-ангелы — обычно состоятельные люди, которые стремятся вложить относительно небольшие суммы денег в стартапы, обычно от нескольких тысяч долларов до миллиона долларов.

                     Ангелы часто являются одной из наиболее доступных форм капитала на ранней стадии для предпринимателя и, как таковые, являются важной частью экосистемы сбора средств на акционерный капитал.

                     Не существует окончательного ограничения на то, что может инвестировать один-единственный ангел-инвестор, но типичный диапазон будет от всего лишь 5 000 до 5 000 000 долларов, хотя большинство ангелов обычно вкладывают около 500 000 долларов.

                     Angels также могут инвестировать поэтапно, предлагая учредителям небольшие инвестиции прямо сейчас с возможностью в дальнейшем дополнить их дополнительными инвестициями, как правило, когда с бизнесом происходит что-то важное.

                     Получение хорошей структуры бизнес-ангелов — это все о создании беспроигрышной ситуации. Как только основатель заинтересует ангела-инвестора своей сделкой и согласится с основными условиями, ему нужно будет обсудить лучший способ структурировать инвестиции.

                     Будьте осторожно оптимистичны

                     На этом этапе многие предприниматели настолько взволнованы, что забывают расставить все точки над «i» и «перечеркнуть» в своей сделке.

                     Важно, чтобы учредители тщательно изучили все условия сделки с юристом, чтобы убедиться, что они полностью понимают структуру и условия сделки.

                     Лучший способ сделать это — предложить структуру сделок, которую учредители уже придумали.

                     Две наиболее распространенные инвестиции ангелов на посевной стадии

                     Существует два основных типа инвестиций ангелов на начальном этапе: акций и конвертируемых облигаций .

                     Существуют и другие типы структур, но есть вероятность, что основатели стартапов будут говорить об одном из этих инструментов.

                     В любом случае учредители решают, сколько капитала получит инвестор за свои инвестиции. Разница между ними заключается в том, что основатель принимает решение о размере капитала.

                     Доля участия — это просто учредитель, который сейчас принимает решение.

                     Конвертируемая векселя предполагает, что обе стороны согласны с тем, что оценка будет определена позднее на основе нескольких критериев.

                     Доля капитала

                     Доля участия — это когда инвестор обменивает свои деньги на долю в компании.

                     Размер собственного капитала, который получит инвестор, будет зависеть от оценки, согласованной между инвестором и учредителем. Таким образом, если основатель оценил компанию в 1 000 000 долларов, а инвестор вложил 150 000 долларов наличными, инвестор получил бы 15 процентов компании.

                     После этого вопрос с долей участия может усложниться. Учредители могут начать выпуск акций разных классов, некоторые из которых имеют право голоса, а некоторые окупаются быстрее, чем другие.

                     Если основатель заходит достаточно далеко, чтобы начать разговор с этими деталями, он окупит привлечение юриста, потому что вариации в этих положениях могут быть значительными.Основатели не могут позволить себе не понимать, что предлагается.

                     Большинство сделок будет заключено в виде доли в капитале в обмен на денежные средства.

                     Конвертируемая банкнота

                     Иногда инвестор и предприниматель не могут прийти к единому мнению о том, какая оценка компании сегодня.

                     В этом случае они могут решить выпустить конвертируемую вексель, которая в основном позволяет обеим сторонам установить стоимость компании на более поздний срок, обычно, когда поступает больше внешних денег и тогда компания оценивает компанию.

                     Конвертируемая векселя настраивается в качестве ссуды для компании. Таким образом, если инвестор вложит 150 000 долларов в качестве конвертируемой векселя, срок погашения (погашения) наступит в определенную дату в будущем, скажем, через год.

                     За это время, вероятно, будут начислены проценты. На дату погашения в будущем инвестор может либо попросить вернуть деньги наличными (например, ссудой), либо конвертировать эти деньги обратно в компанию в качестве капитала на основе оценки, определенной на тот момент.

                     Конвертируемые облигации

                     с годами стали более популярными среди бизнес-ангелов и предпринимателей, поскольку они объединяют обе стороны с целью максимизации инвестиций.

                     Условия использования

                     В контексте стартапов перечень условий — это первый формальный, но не имеющий обязательной силы документ между основателем стартапа и инвестором.

                     В листе условий изложены условия инвестирования. Он используется для согласования окончательных условий, которые затем записываются в контракт.

                     Хороший список условий согласовывает интересы инвесторов и учредителей, потому что в долгосрочной перспективе это лучше для всех участников (и компании).Плохой список условий настраивает инвесторов и учредителей друг против друга.

                     Это не будет сделано, пока не будет сделано

                     Самая распространенная ошибка начинающих предпринимателей — думать, что сделка уже сделана. Это не.

                     Даже получить список условий — это не то же самое, что завершить завершающие юридические документы, изложенные в листе условий.

                     Это включает в себя множество обменов мнениями между поверенными с обеих сторон и может легко занять от 30 до 60 дней, если все будет сделано правильно.

                     Нет ничего необычного в том, что этот процесс занимает более 90 дней, но если он начнет тянуться более 120 дней, сделка рискует сорваться.

                     г. Венчурные капиталисты

                     Фирмой венчурного капитала обычно управляет горстка партнеров, которые привлекли крупную сумму денег от группы партнеров с ограниченной ответственностью (LP) для инвестирования от их имени.

                     LP, как правило, представляют собой крупные учреждения, такие как государственная пенсионная система учителей или университет, которые используют услуги венчурного капитала для получения больших доходов на свои деньги.

                     У партнеров тогда есть окно в 7-10 лет, в течение которого они могут сделать эти инвестиции и, что более важно, получить большую прибыль.

                     Создание большой прибыли за такой короткий промежуток времени означает, что венчурные капиталисты должны инвестировать в сделки, которые имеют гигантский результат.

                     Эти большие результаты не только обеспечивают большую прибыль фонду, но и помогают покрыть убытки от большого количества неудач, которые влечет за собой инвестирование с высоким риском.

                     Небольшое количество вложений

                     Хотя венчурные капиталисты имеют большие суммы денег, они обычно вкладывают этот капитал в относительно небольшое количество сделок.Для венчурного капитала с капиталом в 100 миллионов долларов не редкость управлять менее чем 30 инвестициями за все время существования своего фонда.

                     Причина этого в том, что после каждой инвестиции партнеры должны лично управлять этой инвестицией в течение 10 лет. Хотя денег часто бывает много, время венчурного инвестора очень ограничено.

                     При таком небольшом количестве инвестиций венчурные капиталисты, как правило, очень избирательны в типах сделок, которые они заключают, обычно делая всего несколько ставок в год.

                     Тем не менее, они по-прежнему могут видеть тысячи предпринимателей в конкретном году, поэтому вероятность того, что предприниматель станет счастливым получателем крупного чека, довольно мала.

                     Самый распространенный чек, выписываемый фирмой венчурного капитала, составляет около 5 миллионов долларов и считается инвестицией «серии А». Относительно редко эти чеки становятся первым капиталом для стартапа. Большинство стартапов начинают с поиска денег у друзей и семьи, затем у бизнес-ангелов, а затем у фирмы венчурного капитала.

                     В зависимости от размера фирмы венчурные капиталисты выпишут чеки от 250 000 до 100 миллионов долларов. Чеки меньшего размера, как правило, являются прерогативой бизнес-ангелов, поэтому венчурные капиталисты будут вкладывать меньшие суммы только в том случае, если они чувствуют, что есть веская причина начать работу в стартапе на раннем этапе.

                     Отрасли, благоприятствующие венчурному капиталу

                     Венчурные капиталисты также склонны переходить к определенным отраслям или тенденциям, которые с большей вероятностью принесут большую прибыль.Вот почему так часто наблюдается так много венчурного капитала и бизнес-ангелов вокруг технологических компаний, потому что у них есть потенциал для огромной победы.

                     И наоборот, другие отрасли промышленности могут приносить большой бизнес, но не гигантские прибыли. Например, ландшафтный бизнес может быть чрезвычайно успешным и прибыльным, но вряд ли он принесет огромную отдачу от инвестиций, которая необходима венчурному капиталу для работы своего фонда.

                     Другая причина, по которой венчурные капиталисты склонны вкладывать средства в несколько отраслей, заключается в том, что именно там их экспертные знания являются наиболее сильными.Для кого-то было бы сложно принять многомиллионное решение по поводу ресторана, если бы все, что он когда-либо знал, было микрочипами. Когда дело доходит до крупных долларовых инвестиций, венчурные капиталисты обычно используют то, что они знают.

                     венчурных капиталистов знают, что из каждых 20 инвестиций, которые они сделают, только одна, вероятно, будет огромной победой. Выигрыш венчурного капитала может быть одним из двух: компания, в которую они инвестировали, становится публичной или продается за крупную сумму.

                     венчурных капиталистов нуждаются в такой большой прибыли, потому что остальные 19 инвестиций, которые они сделают, могут оказаться полными убытками.Проблема, конечно же, в том, что венчурные капиталисты понятия не имеют, какая из 20 инвестиций будет выгодной, поэтому им приходится делать ставку на компании, у каждой из которых есть потенциал стать следующим Google.

                     В отличие от банка, который принимает всех заинтересованных клиентов, венчурные капиталисты, как правило, гораздо более избирательны в том, от кого они получают предложения. Часто эти отношения основаны на других профессионалах в их сети, таких как бизнес-ангелы, которые сделали меньшие инвестиции в компанию на ранней стадии, или предприниматели, которых они, возможно, финансировали в прошлом.

                     венчурных капиталистов ожидают, что предприниматели будут очень застегнутыми. Они выписывают большие чеки небольшому количеству компаний, поэтому могут позволить себе роскошь инвестировать только в хорошо подготовленный бизнес.

                     Хотя некоторые венчурные капиталисты на самом деле принимают предложения из незапрошенных источников, лучше всего найти введение через надежный ресурс. Венчурные капиталисты — это высшая лига, поэтому учредители захотят убедиться, что они делают все, чтобы максимально использовать свое время перед ними.

                     г.Частные инвестиционные компании

                     Частный капитал — это тип инвестиций, обычно предназначенный для компаний, которые уже выросли до более крупных размеров и ищут особую стратегию роста или выхода, недоступную при традиционном финансировании.

                     Когда частный капитал имеет смысл

                     Большинство начинающих или малых предприятий мало используют частный капитал. Технически венчурный капитал считается частным капиталом, но для целей этого объяснения давайте оставим в нем венчурный капитал.

                     Стартап с идеей, скорее всего, слишком рано для прямых инвестиций. Как правило, частные инвестиционные компании ищут компании на более поздних стадиях, которым требуются гораздо большие суммы денег, обычно не менее 5 миллионов долларов, в компаниях, которые уже имеют какие-то активы, которые можно использовать.

                     Для предприятий с существующей выручкой или активами, обычно превышающими несколько миллионов долларов, частный капитал становится интересным вариантом.

                     Прямые инвестиции ценны для предприятий, которые могут иметь сильный операционный профиль, но не имеют перспектив роста прибыльности технологических стартапов или какого-либо другого модного типа инвестиций.

                     Как работает частный капитал

                     Частные инвестиционные компании объединяют свои деньги с ограниченными партнерами (LP), которые, как правило, представляют собой пенсионные фонды, страховые компании, состоятельные частные лица и целевые фонды. LP инвестируют в фонд прямых инвестиций, чтобы нанять группу управления для поиска высокодоходных инвестиций от их имени.

                     В отличие от венчурных компаний, которые делают большие ставки на ранней стадии, которые, как они надеются, принесут огромную прибыль, когда компания начнет стремительно расти, частные инвестиционные компании делают ставку немного меньше на спекулятивный рост и немного больше на продемонстрированный рост или возможности.

                     Группа сосредоточена на покупке компании, которую они могут либо вывести на IPO, либо продать, либо получить прибыль. Группа прямых инвестиций, по сути, делает ставку на то, что актив будет стоить больше в будущем, чем он будет стоить сейчас.

                     Это может означать предоставление большего количества операционных денежных средств, предоставление владельцам ликвидности (покупка у них бизнеса) или потенциально организация слияния или поглощения, которые принесут большую ценность.

                     Работа с фондом прямых инвестиций

                     Существуют всевозможные фонды прямых инвестиций, от тех, которые заключают небольшие сделки на сумму вложенных 5 миллионов долларов или меньше, до тех, которые управляют многомиллиардными сделками.В каждом случае они ищут существующие активы, которые можно было бы лучше разместить за счет внешнего капитала.

                     Работа с фондом прямых инвестиций потребует, мягко говоря, большой подготовки и усердия. В момент, когда будет задействован частный капитал, финансы бизнеса будут центральным компонентом, поэтому основатель, знающий цифры внутри и снаружи, будет иметь решающее значение, поскольку частный капитал меньше ориентирован на видение и больше сосредоточен на цифрах.

                     Преимущества и недостатки работы с частными инвесторами

                     Во-первых, важно признать, что привлечение капитала — это сложный, деморализующий и длительный процесс, который иногда заканчивается без выплаты.Поэтому, прежде чем привлекать капитал, учредители должны потратить много времени и энергии на то, чтобы спросить себя, действительно ли им нужно привлекать капитал.

                     С учетом вышесказанного, вот преимущества и недостатки привлечения трех основных типов частных инвестиций, к которым, вероятно, будет стремиться стартап.

                     а. Друзья и семья

                     Преимущества работы с друзьями и семьей

                     Самое большое преимущество привлечения денег от друзей и семьи заключается в том, что у основателя уже сложились доверительные отношения с этими людьми.Это означает, что с ними легче договориться о встрече, они более склонны говорить «да» и с большей вероятностью будут гибкими в отношении своих ожиданий и сроков.

                     Структура инвестиций также, вероятно, будет проще, чем структура инвестиций, полученных более формальными способами. Учредители, берущие взаймы у друзей и родственников, не должны беспокоиться о длинных и сложных заявках.

                     Недостатки работы с друзьями и семьей

                     Однако, несмотря на эти преимущества, есть много причин, по которым предприниматель может не захотеть инвестировать вместе с друзьями и членами семьи.

                     Причины номер один? Внесение больших сумм денег в отношения, которые ранее были полностью личными, может разрушить эти отношения.

                     Это особенно большой риск, если стартап потерпит неудачу — как это делает большинство — и инвесторы потеряют все свои вложения. Для учредителей важно четко осознавать потенциальные убытки при вложении денег от друзей и семьи.

                     Друзья и члены семьи также могут быть не в состоянии повысить ценность компании таким же образом, как это могут сделать более официальные, устоявшиеся инвесторы.

                     Венчурные капиталисты, например, обычно инвестируют в стартапы в областях, с которыми они знакомы. Наличие таких знаний — огромное преимущество для любой новой компании.

                     г. Бизнес-ангелы

                     Преимущества работы с бизнес-ангелами

                     Одним из больших преимуществ работы с бизнес-ангелами является тот факт, что они часто более склонны брать на себя больший риск, чем традиционные финансовые институты, такие как банки.

                     Кроме того, в то время как бизнес-ангел берет на себя больший риск, чем банк, основатель берет на себя меньший риск, поскольку ангельские инвестиции обычно не должны окупаться, если стартап терпит неудачу.

                     Поскольку бизнес-ангелы обычно являются опытными бизнесменами, за плечами которых уже много лет успеха, они привносят в стартап много знаний, которые могут ускорить его рост.

                     Многие основатели стартапов учатся всему с нуля, поэтому наличие таких знаний в команде является огромным преимуществом.

                     Недостатки работы с бизнес-ангелами

                     Основным недостатком работы с бизнес-ангелами является то, что учредители отказываются от некоторого контроля над своей компанией, когда они берут на себя этот тип частных инвестиций.

                     Бизнес-ангелы покупают долю в стартапе и ожидают определенного участия и сообщают об этом по мере продвижения компании.

                     Точные данные о том, сколько бизнес-ангел получает в обмен на свои инвестиции, должны быть указаны в листе условий.

                     г. Венчурные капиталисты

                     Преимущества работы с венчурными капиталистами

                     Подобно бизнес-ангелам, венчурные капиталисты также подходят к делу с большим объемом деловых и институциональных знаний.

                     Они также имеют хорошие связи с другими предприятиями, которые могут помочь новому стартапу, профессионалами, которых стартап может взять на себя, и — разумеется, — с другими инвесторами.

                     Недостатки работы с венчурными капиталистами

                     Также как и бизнес-ангелы, часть того, что венчурные капиталисты хотят получить в обмен на свои инвестиции, — это капитал стартапа.

                     Это означает, что учредитель отказывается от части своей собственности, когда привлекает венчурный капитал.

                     В зависимости от сделки венчурный инвестор может даже получить контрольный пакет — более 50 процентов — в стартапе. Это означает, что основатель или учредители по сути теряют управленческий контроль над своей компанией.

                     Где найти частных инвесторов

                     Поиск частных инвесторов зависит от типа инвестора, которого ищет стартап.

                     Мы не собираемся отказываться от семьи и друзей, потому что это очевидно, и мы также не собираемся отказываться от прямых инвестиций по всем причинам, изложенным выше.

                     Но давайте взглянем на два других основных типа частных инвесторов.

                     Где найти бизнес-ангелов.

                     Большинство людей рекомендуют искать бизнес-ангелов в первую очередь через собственную сеть основателей. Личные связи — это всегда хороший ход, когда человек просит кого-то вложить много денег и доверять ему.

                     Однако не у всех есть сети, в которые входят очень богатые люди или даже друзья очень богатых людей.

                     В этом случае доступно несколько ресурсов.

                     Сайты для доступа к бизнес-ангелам:

                     Мероприятия для бизнес-ангелов:

                     Еще один способ пообщаться с бизнес-ангелами лично — на инвестиционных мероприятиях.

                     Многие из этих событий проходят в районе залива, что имеет смысл — Кремниевая долина по-прежнему является центром технологических стартапов.

                     Но если основатель не может поехать в Сан-Франциско, стоит поискать «мероприятия для бизнес-ангелов» и регион, в котором расположен стартап, на предмет мероприятий ближе к дому.Однако может возникнуть необходимость съездить в соседний город.

                     Где найти венчурных капиталистов.

                     Первый шаг к поиску венчурного капитала — это грамотное знакомство с фирмой венчурного капитала, в которой заинтересован основатель. Венчурные капиталисты в значительной степени полагаются на надежные связи при проверке сделок.

                     Учредители не должны пытаться связаться с как можно большим количеством людей; им следует попытаться найти фирмы венчурного капитала, которые наилучшим образом подходят для их сделки.

                     Чем больше основатель ориентирован на потребности венчурной фирмы, тем больше вероятность, что они найдут фирмы венчурного капитала, готовые выписать им чек.

                     Учредители

                     должны заранее провести обширное исследование как в Интернете, так и через существующие сети, чтобы определить, какие типы инвестиций делает фирма, а также имеют ли они какие-либо связи с этой фирмой.

                     Каждый шаг к венчурной фирме начинается с знакомства с кем-то в фирме. Это помогает узнать точный профиль венчурного капиталиста, чтобы понять, какой уровень знакомства имеет смысл.

                     Обычно все начинается с знакомства с партнером, а затем учредители могут перейти к полноценному партнерству.

                     Как заставить частных инвесторов вложить деньги

                     Получение обязательства от частного инвестора зависит от силы предложения основателя. Но процесс подачи начинается задолго до того, как основатель оказывается перед инвестором с презентацией.

                     Первоначальный подход немного отличается для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов. Проще говоря, венчурные капиталисты занимаются финансированием компаний, а бизнес-ангелы — нет.

                     В результате у большинства венчурных фирм есть документированный процесс, которому должны следовать учредители, чтобы руководствоваться своим подходом.Напротив, учредители, обращающиеся к бизнес-ангелам, могут следовать процессу, описанному ниже.

                     Учредители, интересующиеся только информацией о венчурных капиталистах, могут перейти к разделу «презентация».

                     Будьте готовы

                     Основателю пора собрать все эти материалы воедино, прежде чем он решит начать работу с венчурными компаниями и бизнес-ангелами.

                     Инвесторы предполагают, что учредитель готов к работе и хорошо подготовлен.

                     Неделями тянется за подбором материалов после того, как основателя попросили сделать презентацию, и это не закончится хорошо, так что будьте готовы.

                     Лифт (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

                     Первое, что учредитель должен отправить инвесторам-ангелам, — это презентация в лифте. Лифт — это не рекламный ход.

                     Это краткое, хорошо продуманное объяснение проблемы, которую решает стартап, того, как они ее решают и насколько велик рынок для этого решения. Это оно.

                     Учредителям не нужно «продавать» бизнес-ангела во введении. Возможность должна говорить сама за себя.

                     Для получения дополнительной информации о презентациях по электронной почте прочтите «Как создать идеальную электронную почту.”

                     Подготовьте презентационный профиль (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

                     В наши дни почти все делается по электронной почте, а это значит, что почти все также доступно в Интернете.

                     Отправка презентации вместе с 20-мегабайтным PDF-документом — верный способ никогда не пройти сквозь спам-фильтры инвестора.

                     Вместо этого учредители должны отправить ссылку на свой профиль презентации, который представляет собой онлайн-профиль, который немного объясняет сделку и дает возможность инвестору запросить дополнительную информацию.

                     Учредители могут создать профиль финансирования на Fundable.com. Это займет немного времени и является более простым способом вернуть ссылку на профиль компании, чем возиться с вложениями.

                     Первый отзыв (для бизнес-ангелов)

                     Когда и если бизнес-ангел ответит на электронное письмо, учредитель получит короткое «нет» или запрос на дополнительную информацию.

                     Большинство ангелов запросят либо резюме, либо презентацию, которые очень похожи.На данный момент бизнес-ангел не заинтересован в получении как можно большего количества информации о сделке.

                     Фактически, они стремятся узнать как можно меньше информации о сделке, чтобы определить, хотят ли они проводить больше времени с этой компанией и ее основателем.

                     Не стоит заваливать инвестора последней информацией, которая когда-либо была собрана, из опасения, что он «не все увидит».

                     Скорее всего, они просматривают с десяток других сделок одновременно, поэтому они не могут просмотреть ни одной книги знаний, даже если бы захотели (что, опять же, они не делают).

                     Учредители

                     должны просто сообщить им, что дополнительная информация доступна по запросу.

                     Краткое содержание (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

                     Более традиционный запрос инвестора — запросить резюме. За последнее десятилетие это стало все реже и реже, и большинство предпочитает питч-деку.

                     Краткое изложение представляет собой краткое изложение бизнес-плана на двух-трех страницах, охватывающее такие вещи, как проблема, решение, размер рынка, конкуренция, команда менеджеров и финансовые показатели.Обычно он имеет повествовательный формат и охватывает параграф или два о каждом разделе.

                     Учредители могут ожидать, что бизнес-ангел перейдет к тому разделу, который их больше всего волнует, прочтет пару абзацев, а затем, возможно, заглянет немного глубже.

                     Они полагают, что основатель ответит на большинство этих вопросов на питч-встрече, поэтому они не собираются тратить слишком много времени на документы.

                     Pitch deck (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

                     Более вероятный запрос состоит в том, чтобы основатель прислал презентацию.Питч-колода также потребуется при обращении к венчурным капиталистам.

                     Презентационная презентация — это, по сути, бизнес-план или краткое изложение, размещенное на 10–20 слайдах в документе PowerPoint.

                     Вот полное описание того, как создать питч-колоду: Питч-колода: полное руководство по презентации презентации

                     Инвесторы любят питч-колоды, потому что они заставляют предпринимателя быть кратким и, надеюсь, используют визуальные эффекты вместо бесконечного списка пунктов. Питч-колода — друг основателя и самый надежный союзник в процессе подачи презентаций для бизнес-ангелов.

                     Они будут использовать его в качестве основного дополнительного элемента для встреч, он будет в центре внимания их встреч, и это будет то, что инвесторы будут рассматривать после встреч.

                     Питч-встреча (для бизнес-ангелов и венчурных капиталистов)

                     После того, как инвестор изучил материалы учредителя и определил, что он заинтересован во встрече с основателем, следующим шагом будет назначить время для питч-встречи.

                     Особенно для бизнес-ангелов (но в некоторой степени и для венчурных капиталистов) питч-встреча больше касается инвестора, который любит основателя как личность, а не просто продвигает идею.

                     Учредители должны потратить немного времени, чтобы попытаться установить взаимопонимание. Инвесторы чаще вкладывают средства в понравившегося им предпринимателя с идеей, в отношении которой у них есть некоторые сомнения, чем с идеей, которая им нравится, и предпринимателем, которого они считают придурком.

                     Во время питча учредитель пробегает по своей презентации и отвечает на вопросы. Цель не в том, чтобы добраться до конца презентации за 60 минут или меньше.

                     Цель должна состоять в том, чтобы найти аспект бизнеса, который действительно волнует инвестора, и сосредоточиться на нем.Если инвестор хочет потратить 60 минут на обсуждение первого слайда, основатель не должен торопиться.

                     За презентацию 20-го слайда баллов не начисляется. Сосредоточьтесь на разговоре.

                     Бизнес-план (для ВК)

                     Фирмы венчурного капитала на самом деле не читают бизнес-планы, но они уверены, что они рады, когда у основателей есть один. Бизнес-планы на самом деле не о самом документе — они о планировании, которое входит в состав документа.

                     Маловероятно, что учредителей попросят представить полный бизнес-план венчурной компании, но вполне вероятно, что им зададут все сложные вопросы, на которые можно было бы ответить в бизнес-плане, поэтому задайте один вместе — отличное подготовительное упражнение.

                     К счастью, у нас есть программа для бизнес-планирования Bizplan, которая поможет вам на этом этапе.

                     Финансовая отчетность (для венчурных капиталистов)

                     Из всех документов, которыми, как ожидается, будет вооружен учредитель, финансовые показатели являются наиболее важными.

                     Большинство венчурных компаний рассчитывают на разумный четырехлетний прогноз доходов и расходов своего бизнеса.

                     Они захотят узнать, как быстро учредители смогут вывести бизнес на уровень безубыточности.Они захотят знать, на что учредители намерены тратить свои деньги. И, конечно же, они захотят знать, как основатели намерены вернуть им это с хорошей прибылью.

                     Учредители должны быть готовы предоставить как минимум отчет о прибылях и убытках, использование выручки и анализ безубыточности.

                     Комплексная проверка (для венчурных капиталистов)

                     Последний пункт представляет собой своего рода комплексный подход, который мы называем «должной осмотрительностью». Когда венчурная компания становится более заинтересованной в сделке, следующий этап открытия называется комплексной проверкой.

                     На этом этапе они будут копаться во всех деталях бизнеса, от финансовых до деталей того, как работает бизнес-модель.

                     Здесь будут подвергнуты испытанию все исследования и поддержка основателя. Скорее всего, они попросят учредителей доказать, как они достигли желаемого размера рынка.

                     Основателей могут попросить поговорить с их первыми клиентами с венчурной фирмой. Предположим, что фирма сделает все возможное, чтобы убедиться, что все, что сказал основатель, действительно подтвердилось.

                     Цель процесса питча PrivaTe INvestor

                     Цель первых нескольких встреч не в том, чтобы «закрыть» инвестора, а в том, чтобы установить отношения, которые естественным образом приведут к закрытию.

                     Инвестор — это не тот, кто хочет купить машину, которой основатель должен много предоставить.

                     Основатели должны быть самими собой. Они должны представлять возможности и свою страсть к бизнесу. Это все, что им нужно, чтобы убедить кого-то заключить сделку.

                     Определение бизнес-ангела

                     Что такое бизнес-ангел?

                     Инвестор-ангел (также известный как частный инвестор, посевной инвестор или спонсор-ангел) — это состоятельное физическое лицо, которое предоставляет финансовую поддержку небольшим стартапам или предпринимателям, обычно в обмен на долю владения в компании. Часто бизнес-ангелы встречаются среди семьи и друзей предпринимателя. Средства, которые предоставляют бизнес-ангелы, могут быть одноразовыми инвестициями, чтобы помочь бизнесу сдвинуться с мертвой точки, или постоянным вливанием для поддержки и проведения компании через ее трудные ранние стадии.

                     Ключевые выводы

                     • Ангел-инвестор — это обычно состоятельный человек, который финансирует стартапы на ранних стадиях, часто за счет собственных денег.
                     • Ангельское инвестирование часто является основным источником финансирования для многих стартапов, которые находят его более привлекательным, чем другие, более хищнические формы финансирования.
                     • Поддержка, которую бизнес-ангелы оказывают стартапам, способствует инновациям, которые приводят к экономическому росту.
                     • Эти типы инвестиций являются рискованными и обычно составляют не более 10% портфеля бизнес-ангела.

                     Понимание бизнес-ангелов

                     Инвесторы-ангелы — это люди, которые стремятся инвестировать на ранних стадиях стартапов. Эти виды инвестиций являются рискованными и обычно составляют не более 10% портфеля бизнес-ангела. Большинство бизнес-ангелов имеют в наличии избыточные средства и ищут более высокую доходность, чем та, которую обеспечивают традиционные инвестиционные возможности.

                     Бизнес-ангелы предоставляют более выгодные условия по сравнению с другими кредиторами, поскольку они обычно инвестируют в предпринимателя, начинающего бизнес, а не в его жизнеспособность.Бизнес-ангелы сосредоточены на том, чтобы помочь стартапам сделать их первые шаги, а не на возможной прибыли, которую они могут получить от бизнеса. По сути, бизнес-ангелы — это противоположность венчурных капиталистов.

                     Инвесторов-ангелов также называют неформальными инвесторами, спонсорами-ангелами, частными инвесторами, посевными инвесторами или бизнес-ангелами. Это люди, обычно состоятельные, которые вкладывают капитал в стартапы в обмен на собственный капитал или конвертируемый долг. Некоторые бизнес-ангелы инвестируют через краудфандинговые онлайн-платформы или создают сети бизнес-ангелов для объединения капитала.

                     Истоки бизнес-ангелов

                     Термин «ангел» пришел из бродвейского театра, когда богатые люди давали деньги на продвижение театральных постановок. Термин «бизнес-ангел» впервые использовал Уильям Ветцель из Университета Нью-Гэмпшира, основатель Центра венчурных исследований. Ветцель завершил исследование того, как предприниматели собирают капитал.

                     Кто может быть бизнес-ангелом?

                     Бизнес-ангелы — это обычно физические лица, получившие статус «аккредитованного инвестора», но это не является обязательным условием.Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет «аккредитованного инвестора» как человека с чистой стоимостью активов не менее 1 миллиона долларов США (за исключением личного жилья), или имеющего доход в размере 200 000 долларов США за предыдущие два года, или имеющего совокупный доход. доход супружеских пар составляет 300 тыс. долл. И наоборот, статус аккредитованного инвестора не является синонимом бизнес-ангела.

                     По сути, у этих людей есть и финансы, и желание финансировать стартапы. Это приветствуют жаждущие денег стартапы, которые находят инвесторов-ангелов гораздо более привлекательными, чем другие, более хищнические формы финансирования.

                     Источники финансирования

                     Бизнес-ангелы обычно используют свои собственные деньги, в отличие от венчурных капиталистов, которые заботятся об объединенных деньгах многих других инвесторов и помещают их в стратегически управляемый фонд.

                     Хотя бизнес-ангелы обычно представляют физических лиц, организация, которая фактически предоставляет средства, может быть компанией с ограниченной ответственностью (LLC), бизнесом, трастом или инвестиционным фондом, а также многими другими видами механизмов.

                     Инвестиционный профиль

                     Инвесторы-ангелы, которые создают стартапы, терпящие неудачу на ранних стадиях, полностью теряют свои вложения.Вот почему профессиональные бизнес-ангелы ищут возможности для определенной стратегии выхода, приобретения или первичного публичного размещения акций (IPO).

                     Эффективная внутренняя норма доходности для успешного портфеля для бизнес-ангелов составляет примерно 22%. Хотя это может показаться привлекательным для инвесторов и слишком дорогим для предпринимателей с начальным бизнесом, более дешевые источники финансирования, такие как банки, обычно недоступны. для таких деловых предприятий. Это делает инвестиции ангелов идеальными для предпринимателей, которые все еще испытывают финансовые трудности на этапе запуска своего бизнеса.

                     Ангельское инвестирование выросло за последние несколько десятилетий, поскольку соблазн прибыльности позволил ему стать основным источником финансирования для многих стартапов. Это, в свою очередь, способствует инновациям, которые приводят к экономическому росту.

                     3 типа малого бизнеса Частные инвесторы

                     Несколько месяцев назад мы опубликовали статью о различных источниках финансирования для малого бизнеса, чтобы предложить владельцам бизнеса базовое руководство по доступным им вариантам.Но поскольку есть несколько типов частных инвесторов, с которыми может работать малый бизнес, мы хотели предоставить больше информации об этих важных партнерах. Поиск подходящего инвестора для вашего бизнеса означает понимание того, что существуют разные типы инвесторов, что мотивирует каждого из них и как с ними связаться.

                     Бизнес-ангелы

                     Бизнес-ангелы-инвесторы — это люди, которые хотят видеть успех малого бизнеса и иметь чистую стоимость и доход, необходимые для этого. Часто эти люди преуспели на собственном предприятии и хотят, чтобы их деньги работали на них.Раньше было сложно найти инвесторов-ангелов, но современные технологии облегчают ангелам поиск предприятий и стартапов, которые они хотят поддержать. Опросы Центра венчурных исследований Университета Нью-Гэмпшира показывают, что общий рынок бизнес-ангелов в США вырос с 17,6 млрд долларов в 2009 году до 24,1 млрд долларов в 2014 году. ¹

                     Работа с одним ангелом-инвестором означает, что владелец бизнеса получает возможность продать свое видение использования финансирования и помочь инвестору увидеть, что он вкладывает деньги в человека, в которого верит, не меньше, чем в предприятие.

                     Вы можете подумать, что, поскольку бизнес-ангелы — это люди, они вряд ли возьмутся за рискованные проекты, но, согласно Entreprenuer.com, верно обратное. ² Работа с одним инвестором-ангелом означает, что владелец бизнеса получает возможность продать свое видение использования финансирования и помочь инвестору увидеть, что он вкладывает деньги в человека, в которого верит, не меньше, чем в предприятие. Однако важно согласовать четкие условия о роли инвестора в управлении ростом и направлением компании, а также определить, как их инвестиции будут использоваться и когда они ожидают возврата или выплаты.Вы можете найти инвесторов-ангелов в Интернете с помощью таких ресурсов, как FundingPost, который занимается бизнесом более 16 лет, и Angel Capital Association, в которой имеется база данных о более чем 13 000 бизнес-ангелов.

                     Инвесторы в акционерный капитал

                     Ключом к поиску хорошего инвестора в акционерный капитал является наличие надежного бизнес-плана и уверенного прогнозируемого роста, потому что инвесторы в акционерный капитал ожидают большой прибыли при больших рисках.

                     Долевой инвестор вкладывает деньги в проекты, основанные на оценке компании в целом, в обмен на долю в компании.Ценность этого типа инвесторов в том, что они могут предоставить долгую дорогу до того, как потребуются выплаты. Они предлагают финансирование на основе обещания будущей прибыли, которую они готовы подождать, чтобы торговать, пока вы развиваете бизнес. Ключом к поиску хорошего инвестора в акционерный капитал является наличие надежного бизнес-плана и уверенного прогнозируемого роста, потому что они ожидают больших прибылей от больших рисков. Если инвестор в акционерный капитал может четко видеть рентабельность своих инвестиций, он с гораздо большей вероятностью возьмет на себя обязательство. По данным INC, пять основных вещей, которые ищут эти инвесторы, — это хороший денежный поток, ликвидность, четкий анализ продуктов, контроль над расходами и показатели.com. ³ Агентство по развитию бизнеса меньшинств располагает отличными ресурсами для более подробного изучения инвесторов в акционерный капитал.

                     Одноранговые инвесторы

                     Одноранговые (P2P) инвестирование — это когда заемщики получают займы от сторонней компании, которая собирает инвестиционные средства от групп инвесторов. Обычно это другие компании, которые ищут новые источники дохода, но также могут быть успешными людьми. Организационные аспекты выплат инвесторам и процентов обрабатываются сторонней P2P-компанией, при этом проценты и выплаты определяются в зависимости от риска инвестора.Основная задача P2P — добиться хорошей прибыли для привлеченных ими инвесторов. В случае, если финансируемый проект не позволяет достичь идеальной аналитики, P2P-инвесторы могут продавать свои ссуды другим, тем самым ограничивая свой собственный риск.

                     При поиске P2P-инвесторов для вашего малого или среднего бизнеса помните, что вы предоставляете опытным инвесторам возможность диверсифицировать свои портфели. Для привлечения P2P-инвесторов требуется четкое сообщение о том, что ваш бизнес находится на правильном пути, чтобы обеспечить высокую отдачу от инвестиций.Это проще всего сделать, когда вы можете сослаться на свой успех в текущих начинаниях, а это означает, что P2P-инвестиции могут быть полезны для финансирования новых этапов внутреннего роста, которые приводят к большей прибыльности. Две P2P-компании — LendingClub и Prosper; Обе компании высоко оценены пользователями и имеют короткие сроки утверждения кредита, в некоторых случаях до четырех дней.

                     Поиск подходящего инвестора, отвечающего потребностям вашей компании, со временем может изменить мир к лучшему.Составление плана, представление инвесторам правильной информации и уделение времени изучению ваших вариантов и четкому определению рентабельности инвестиций для потенциальных инвесторов — это первые шаги к процессу, который может помочь вашей компании продолжать расти.

                     Плюсы и минусы частных инвесторов

                     Независимо от того, развиваете ли вы свой существующий бизнес или открываете новое предприятие, доступ к капиталу имеет первостепенное значение.

                     В этой статье рассматриваются темы:

                     По данным Управления малого бизнеса, среднему предпринимателю нужно 10 000 долларов, чтобы начать малый бизнес.К тому же, если вы планируете нанимать сотрудников по мере роста, вам, вероятно, потребуются дополнительные средства для выплаты заработной платы.

                     Ключевой аспект вашего бизнес-плана, который вы должны изучить, — это то, как вы планируете финансировать свою деятельность. Хотя сочетание самофинансирования и ссуд является обычным явлением для многих владельцев малого бизнеса, у вас также есть возможность привлечь венчурный капитал от внешних инвесторов. Однако, как и другие варианты финансирования, финансирование для инвесторов имеет свои ограничения.

                     Тем не менее, преимущества могут помочь продвинуть ваш бизнес вперед, поэтому об этом стоит подумать.Чтобы помочь вам решить, подходит ли вашему бизнесу привлечение частных инвесторов, мы составили список плюсов и минусов.

                     Имеет ли право частный инвестор для вашей компании?

                     1.

                     Pro: это не кредит

                     Хотя бизнес-ссуды могут быть отличным вариантом финансирования, вам придется возвращать их независимо от того, успешен ваш бизнес или нет. Сторонние инвесторы понимают и принимают риск того, что в случае неудачи вашего бизнес-плана они могут потерять свои деньги.Если их вложения упадут, вы не несете ответственности за возврат.

                     Однако важно не путать инвесторов с ссудами частных инвесторов. Этот вид финансирования, также известный как частное кредитование, происходит, когда частные лица предоставляют средства инвесторам, чтобы получить ссуду на частную недвижимость. Это альтернатива ссудам в банках и других финансовых учреждениях.

                     2.

                     Con: уменьшает вашу долю прибыли

                     В обмен на свои вложения большинство инвесторов рассчитывают получить долю от вашей прибыли.Это ограничивает ваш потенциал роста, если ваш бизнес станет успешным. Хотя участие в капитале вашего бизнеса не может помешать вам пользоваться плодами своего труда, вы должны быть уверены, что ваши инвесторы не съедают слишком большую часть вашей прибыли. Если они это сделают, эти частные вложения не принесут вам выгоды в долгосрочной перспективе.

                     3.

                     Pro: вам не нужна подтвержденная кредитная история

                     Некоторые бизнес-кредиторы предъявляют строгие требования к кредитной и финансовой истории, что может усложнить процесс подачи заявки без гарантии того, что вы будете одобрены.Для сравнения, частных инвесторов обычно больше интересуют деньги, которые вы можете заработать в будущем, чем то, что вы делали в прошлом. Из-за этого они готовы брать на себя больший риск, чем большинство кредиторов.

                     4.

                     Con: ставки выше

                     Прежде всего, ваши инвесторы заинтересованы в зарабатывании денег. В обмен на дополнительный риск они обычно предъявляют более высокие требования к производительности, что может создать большое давление, особенно если вы их не выполняете.

                     Прежде чем принимать внешние инвестиции от венчурных капиталистов, вы должны убедиться, что ожидания ваших инвесторов соответствуют вашим прогнозам и возможностям. Если ваши цели не совпадают, вам следует поискать финансирование для бизнеса в другом месте.

                     5.

                     Pro: дает доступ к экспертным знаниям инвесторов

                     Многие бизнес-инвесторы имеют обширный опыт управления компаниями и могут даже обладать специальными знаниями в вашей отрасли. Благодаря этому они могут предоставить вам информацию, к которой в противном случае вы могли бы не получить доступа.

                     Найдя инвесторов, вы сможете извлечь уроки из их опыта и использовать его, чтобы повысить свои шансы на успех. Одно исследование Гарвардской школы бизнеса показало, что новые предприятия, поддерживаемые известными бизнес-ангелами, достигают лучших результатов, чем стартапы, не получившие финансирования.

                     6.

                     Con: Вы можете потерять контроль

                     Большинство внешних инвестиций связаны с определенными условиями. Когда у вас есть дополнительные заинтересованные стороны, вы подотчетны большему количеству людей, чем только себе.Ваши инвесторы могут настаивать на том, чтобы участвовать в процессе принятия решений, или могут заставить вас получить одобрение, прежде чем приступить к реализации новой стратегии.

                     Как минимум, вам, вероятно, придется объяснить, почему вы приняли определенные бизнес-решения. Если ваши инвесторы не захотят придерживаться принципа невмешательства, вам нужно будет чувствовать себя комфортно, разделяя контроль над своим бизнесом.

                     Заключение: рассмотрите свои варианты, прежде чем привлекать инвесторов

                     Финансовый капитал — это кровь большинства малых предприятий.Действительно, 29 процентов малых предприятий терпят неудачу из-за того, что у них заканчиваются наличные деньги. Хотя у вас может возникнуть соблазн взять финансирование везде, где вы можете его найти, важно взвесить затраты и выгоды от любого важного бизнес-решения, прежде чем продолжить.

                     Если вы не хотите отказываться от части своих доходов или нести ответственность перед другими за свои решения, внешние инвесторы, скорее всего, не подходят для вашего бизнеса. С другой стороны, доступ к дополнительным знаниям может быть именно тем, что нужно вашему бизнесу для долгосрочного процветания.

                     Примечание редактора : этот пост был обновлен для обеспечения точности и полноты в феврале 2021 года.

                     Как найти частного инвестора

                     По мере роста вашего бизнеса вам потребуется больше капитала. Но владельцам малого бизнеса может быть сложно получить финансирование от крупных финансовых учреждений. Для некоторых владельцев малого бизнеса работа с частными инвесторами может быть разумным шагом. Вам нужно знать, как найти частных инвесторов для вашего малого бизнеса.

                     Почему малый бизнес ищет частных инвесторов

                     Получить средства малого бизнеса от крупных банков обычно сложно. Даже если вы войдете в банк с подробным планом, вы, скорее всего, уйдете с пустыми руками, потому что малый бизнес представляет риск для банка.

                     Малые предприятия получают меньше доходов, чем крупные корпорации, и с большей вероятностью не смогут выплатить ссуду. Индекс кредитования малого бизнеса Biz2Credit сообщает, что только 24,1% заявок на финансирование малого бизнеса были одобрены крупными банками в феврале 2017 года.

                     Если вам отказали в ссуде в банке, не волнуйтесь. Существуют альтернативные варианты финансирования малого бизнеса, в том числе частных инвесторов. Частное финансирование поступает от небанковских лиц (например, бизнес-ангел) и фирм.

                     Преимущества использования частного инвестора

                     Частные инвесторы предлагают несколько преимуществ по сравнению с другими стратегиями финансирования малого бизнеса. Часто частные кредиторы специализируются на определенной сфере бизнеса. Помимо финансирования, они могут поделиться с вами своим опытом и советами.

                     Известно, что частные инвесторы берутся за более рискованные предприятия. Они понимают возможности и опасности инвестирования в ваш малый бизнес. Страсть к отрасли мотивирует подходящего инвестора к развитию вашего малого бизнеса.

                     Типы частных инвесторов для малого бизнеса

                     Следует учитывать множество типов частных инвесторов. Внимательно изучите свои варианты, прежде чем выбирать инвестора для малого бизнеса. У каждого инвестора разные сильные стороны, условия и преимущества.Ниже приведены некоторые распространенные типы частных инвесторов и варианты инвестирования.

                     Частный капитал

                     Частный капитал — это деньги, вложенные частными лицами и фирмами. В обмен на средства частные инвесторы получают долю собственника в бизнесе. Цель частного инвестора — продать свою долю в бизнесе после нескольких лет инвестирования с целью получения прибыли.

                     Венчурный капитал

                     Венчурный капитал доступен быстрорастущим стартапам.Обычно венчурные капиталисты сталкиваются с более высоким риском в своих инвестициях. Но инвестиции часто могут принести высокую прибыль. Венчурный капитал — это более длительное вложение, чем традиционный банковский кредит. Инвесторы в венчурный капитал активно следят за бизнесом. Они участвуют в решениях совета директоров, маркетинговых стратегиях и структуре бизнеса.

                     Ангел-инвестор

                     Ангельское инвестирование — еще один вариант финансирования частного стартапа. Бизнес-ангелы — это обычно состоятельные люди, которые хотят получить большую прибыль от своих вложений.Бизнес-ангелы похожи на венчурных капиталистов, за исключением того, что они вкладывают меньшие суммы. Бизнес-ангелы принимают участие в ваших деловых решениях и операциях.

                     Федеральные государственные программы

                     Федеральные государственные программы предлагают программы венчурного капитала для малого бизнеса. Например, программа Small Business Investment Company (SBIC) предлагается через SBA. В этой программе участвуют частные инвестиционные фонды, деятельность которых регулируется SBA. Инвесторы SBIC используют свой собственный капитал плюс средства, привлеченные под гарантию SBA.SBA не инвестирует напрямую в ваш бизнес.

                     Краудфандинговые сайты

                     Краудфандинговые веб-сайты предоставляют вам доступ к широкому кругу инвесторов из малого бизнеса. Эта инвестиционная стратегия использует коллективные усилия для финансирования бизнеса. Каждый краудфандинговый сайт индивидуален. Найдите тот, который соответствует вашим бизнес-целям и стратегиям.

                     Друзья и семья

                     Друзья и семья могут быть вариантом для частных инвестиций. Хотя вы лично знакомы с инвесторами, будьте профессиональны, когда дело касается денег.Убедитесь, что ваши друзья и семья понимают связанные с этим риски, прежде чем они начнут инвестировать. И держите их в курсе бизнес-идей, планов и прогнозов.

                     Кредиты частного инвестора

                     Ссуды частным инвесторам — это варианты кредитования, предлагаемые небанковскими организациями. Обычно кредитор предоставляет ссуду, потому что считает, что у вашего бизнеса есть потенциал для роста. Перечисленные выше лица и фирмы иногда предоставляют ссуды частным инвесторам, включая друзей и родственников, венчурных капиталистов и бизнес-ангелов.При получении кредита вы должны вернуть деньги плюс проценты.

                     Как найти частных инвесторов

                     Ключ к поиску хорошего частного инвестора — тщательная подготовка. Убедитесь, что вы готовы привлечь дополнительный капитал малого бизнеса, прежде чем обращаться к инвесторам. Инвесторы хотят видеть, что у вас есть организованный план, потенциал для роста и здоровые финансы.

                     Создайте бизнес-план, в котором определите, что вы будете делать с деньгами. Включите реалистичные прогнозы продаж и подробные стратегии, отражающие долгосрочный рост.Проведите анализ рынка, чтобы улучшить предложения и связаться с клиентами.

                     Определите, сколько денег вам нужно, и скомпилируйте план в презентацию. Знайте стратегию от и до, чтобы вы могли легко общаться с инвесторами. Практикуйте свою презентацию, чтобы убедить инвесторов помочь финансировать ваш бизнес.

                     После того, как у вас будет точный бизнес-план, ищите частных инвесторов. Начните с малого, работая через свои профессиональные и личные связи. Попробуйте свою торговую палату, группы малого бизнеса и местные торговые ассоциации.

                     Вы также можете искать частных инвесторов через брокеров с коммерческим капиталом. Брокеры оценивают ваш бизнес-план, налаживают отношения с инвесторами и подбирают для вас наиболее подходящих. Остерегайтесь комиссионных сборов брокера, так как они могут быть дорогостоящими.

                     Нужен простой способ отслеживать финансы малого бизнеса? Бухгалтерское программное обеспечение компании Patriot простое в использовании и предназначено для не бухгалтеров. Мы предлагаем бесплатную поддержку в США. Попробуйте бесплатно сегодня.

                     Что такое частный капитал? Как это работает, кто может инвестировать, способы инвестирования

                     • Частный капитал предполагает инвестирование в предприятия или фонды, не котирующиеся на публичных фондовых биржах.
                     • Инвестиции в частные инвестиции предлагают высокую доходность, но они неликвидны и имеют высокие минимумы.
                     • Традиционный частный капитал открыт только для богатых, но более новые формы доступны для более мелких инвесторов.
                     • Посетите справочную библиотеку Business Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.

                     Когда вы слышите слово «частный капитал», на ум, вероятно, приходят несколько вещей: роскошные поместья, элегантные костюмы, частные острова и, ну, ну, деньги.Очень много. Но если вы относитесь к числу тех, кто думает, что только персонажи из «Миллиардов» или другие миллиардеры могут быть вовлечены в мир прямых инвестиций (PE), пришло время подумать еще раз.

                     Могут быть задействованы и простые миллионеры. Или те, у кого еще меньше.

                     Инвестиции в частные инвестиции называются «частными», потому что они предполагают покупку акций или доли владения в частных компаниях или фондах, а не тех, которые торгуются публично на фондовом рынке.

                     Добавление частного капитала в ваш портфель открывает широкий новый мир инвестиционных возможностей, которые могут предложить доход выше среднего.Вот что вам нужно знать, прежде чем приступить к инвестированию в частный капитал.

                     Что такое частный капитал?

                     Инвестирование в частный капитал немного похоже на обед в частном клубе только для членов, а не на обед в ресторане, открытом для публики.

                     По своей сути, частный капитал состоит из инвестиционных возможностей в компаниях или коммерческих предприятиях, которые недоступны ни на одном из открытых государственных финансовых рынков.У них нет акций, которые ежедневно торгуются на фондовой бирже, такой как Nasdaq или Нью-Йоркская фондовая биржа.

                     В отличие от публично торгуемых акций или паевых инвестиционных фондов и ETF, фонды прямых инвестиций не регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), что означает, что они, как правило, больше подходят для знающих и опытных инвесторов.

                     Как работает частное инвестирование?

                     Инвестирование в частные инвестиционные предприятия, осуществляемые через частные фонды, управляемые частными инвестиционными компаниями с особыми инвестиционными стратегиями и областями знаний.

                     Подавляющее большинство инвесторов в фонды прямых инвестиций известны как партнеры с ограниченной ответственностью (LP): они просто вкладывают капитал, получая взамен долю владения или доли в фонде. Напротив, генеральные партнеры (GP) фонда несут ответственность за управление инвестициями фонда и их исполнение. Им также принадлежит меньший процент акций.

                     По сути, фонды прямых инвестиций собирают крупные суммы денег от инвесторов, которые находятся в них надолго. Эти деньги используются для реструктуризации или модернизации испытывающей трудности компании, финансирования приобретений и стартапов или вывода компании на биржу.

                     Для прямых инвестиций часто требуются длительные периоды удержания инвестиций, поскольку требуется время, прежде чем такие проекты, как восстановление проблемной фирмы или запуск первичного публичного предложения (IPO), могут принести положительную прибыль. Средняя продолжительность жизни фонда прямых инвестиций составляет около 10 лет.

                     В конце периода инвесторы получают свои деньги обратно, плюс изрядную (как мы надеемся) прибыль, полученную от продаж и IPO. В некоторых случаях, например, в случае товарищества с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости, инвесторы также могут получать регулярный доход в процессе, но большая часть дохода выплачивается в конце.

                     Кому следует рассмотреть возможность инвестирования в частный капитал?

                     Фонды прямых инвестиций недоступны для многих инвесторов, потому что они, как правило, предъявляют существенные требования к минимальному взносу.

                     Насколько существенна? Скажем так: некоторые фонды прямых инвестиций позволяют вам вносить бай-ин всего за 250 000 долларов. У других есть требования к капиталу, которые достигают миллионов.

                     Многие фонды прямых инвестиций доступны только институциональным и аккредитованным инвесторам, которые считаются более опытными и, следовательно, способны взять на себя риск инвестирования в ценные бумаги, не регулируемые SEC.Аккредитованный инвестор — это инвестор с чистым капиталом, превышающим 1 миллион долларов США, который за последние два года получил доход более 200 000 долларов США — или 300 000 долларов США при совместной подаче документов.

                     Каковы основные виды прямых инвестиций?

                     Инвестиции в частный капитал принимают самые разные формы.

                     Проблемное финансирование

                     Проблемное финансирование сделок с испытывающими трудности предприятиями, которые подали заявление о банкротстве по главе 11, что позволяет им обратиться за помощью, согласившись реструктурировать свою бизнес-модель и составить план погашения своих долгов.В некоторых случаях частные инвестиционные компании намереваются помочь этим предприятиям, изменив руководство и перевернув бизнес. В других случаях речь идет больше о продаже активов бизнеса с целью получения прибыли.

                     Выкуп с использованием заемных средств

                     Выкуп за счет заемных средств также включает в себя покупку бизнеса, испытывающего трудности, но на этот раз цель заключается в том, чтобы бизнес улучшил свою модель до продажи с целью получения прибыли или проведения IPO. Этот тип выкупа является наиболее распространенной формой прямых инвестиций и часто осуществляется специалистами по выкупу.

                     Венчурный капитал

                     Венчурное инвестирование включает предложение начального или начального финансирования предпринимателям, стремящимся расширить свой бизнес. Он может включать предоставление финансирования серии A, которое направлено на то, чтобы помочь бизнесу оптимизировать свою пользовательскую базу и предложения продуктов после демонстрации очевидного потенциала.

                     Специализированные партнерства с ограниченной ответственностью

                     Некоторые частные инвестиционные компании создают фонды, инвестирующие в определенные типы активов.На эти средства особенно популярна недвижимость. В частности, они часто инвестируют в коммерческие помещения или в многоквартирные дома, такие как многоквартирные дома. Другие фонды прямых инвестиций инвестируют в инфраструктурные проекты, такие как мосты и дороги.

                     Более дешевые способы инвестирования в частный капитал

                     Хотя традиционный частный капитал открыт только для состоятельных или аккредитованных инвесторов, некоторые формы PE более демократичны — они не требуют шестизначной суммы для игры. Вот примерный порядок сложности и требуемых средств:

                     • Ангел-инвестор : Ангел-инвестор — это опытные предприниматели или состоятельные профессионалы, которые вкладывают деньги в стартапы и молодые предприятия в обмен на частичное владение.Часто это настоящие начальные деньги, для фирм, слишком молодых или маленьких для венчурных капиталистов, доля ангельских инвесторов в среднем составляет около 75 000 долларов.
                     • Краудфандинг акций : Как и другие модели краудфандинга, краудфандинг акций предполагает использование компанией или частным бизнесом онлайн-платформы для сбора денег от множества людей. Однако вместо того, чтобы просто получить подарок или крутой продукт, как при регулярном краудфандинге вознаграждений, краудфандеры прямых инвестиций фактически получают долю в бизнесе.Кроме того, объединенная структура краудфандинга означает, что требования к минимальному взносу могут составлять от 2000 до 100000 долларов — это зависит от дохода инвестора. В качестве дополнительного бонуса эти платформы подпадают под действие правил SEC.
                     • Фонд фондов: Фонд фондов — это объединенный инвестиционный фонд, который инвестирует в других фондов, особенно в инвестиционные фонды высокого уровня и хедж-фонды. Их цена аналогична стоимости паевых инвестиционных фондов, и обычно минимальный порог инвестирования составляет около 1000 долларов.
                     • ETF для прямых инвестиций: В наши дни есть биржевые фонды (ETF) для всего. ETF с частным капиталом инвестирует в основном в частные компании. Их предлагают инвестиционные компании, которые спонсируют ETF, такие как Invesco (глобальный портфель прямых инвестиций Invesco) или ProShares (глобальный портфель прямых инвестиций ProShares), если назвать два популярных. Обычно с помощью этих публично торгуемых фондов вы можете купить любое количество акций.

                     Каковы плюсы и минусы прямых инвестиций?

                     Как и любой другой тип инвестиций, частное инвестирование имеет ряд преимуществ и недостатков.

                     Положительные стороны частного капитала

                     • Прямой капитал предлагает потенциал для получения значительной прибыли. Часть искусства генерального партнера — это определение перспективных компаний для инвестирования, которые можно вырастить и продать или сделать публичными для получения большой прибыли.
                     • Для партнера с ограниченной ответственностью фонды прямых инвестиций — это настоящие инвестиции, которые можно забыть — всю работу выполняет GP. Идеально подходит для пассивных инвесторов.

                     Недостатки прямых инвестиций

                     • Фонды прямых инвестиций несут большие комиссии.Поскольку эти инвестиции не регулируются, нет ограничений на сумму, которую могут взимать частные инвестиционные компании. Плата за результативность выплачивается генеральным партнерам / управляющим фондами за получение положительной прибыли, а годовая структура вознаграждения «2 и 20» является обычной: фирма взимает ежегодную комиссию за управление в размере 2% от управляемых активов и 20% комиссии за результат по полученной прибыли.
                     • Частные инвестиции неликвидны. Фирмы прямых инвестиций часто требуют, чтобы инвесторы хранили свои деньги в фонде не менее трех-пяти лет.
                     • Частные инвестиции могут быть сопряжены с высоким риском. Компании не испытаны или обеспокоены, и они могут не реализовать свой потенциал.

                     Финансовый вывод

                     Хотя частное инвестирование, конечно, не для всех, для тех, у кого есть капитал, это может быть довольно простой способ добиться более высокой, чем обычно, доходности.

                     Тем не менее, прежде чем вы решите пойти по этому пути, вам нужно будет изучить сам фонд, его сопутствующие сборы и успех его предыдущих инвестиций.К сожалению, эту информацию часто бывает трудно найти, поскольку нерегулируемые фонды не обязаны делиться информацией с такой же готовностью, как государственные инвестиционные фонды, такие как товарищества с ограниченной ответственностью, паевые инвестиционные фонды или инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

                     Это одна из причин, почему инвестиции в частный капитал традиционно были сферой институциональных инвесторов и опытных аккредитованных инвесторов.

                     Но некоторые из новых вариантов инвестирования в частный капитал, такие как краудфандинг акций и ETF частного капитала, позволяют инвесторам с меньшими средствами играть — и участвовать в многообещающем стартапе задолго до того, как он будет обнаружен публичным рынком.

                     Связанное покрытие при инвестировании:

                     Торговля и инвестирование — это два подхода к игре на фондовом рынке, которые приносят свои преимущества и риски

                     Брокерский счет — это первый шаг к тому, чтобы стать инвестором, позволяя покупать акции, облигации и другие ценные бумаги

                     Маржинальная торговля означает покупку акций на заемные средства — это более рискованно, чем выплата наличными, но прибыль может быть больше

                     IPO — это когда компания начинает торговать на публичной бирже, предлагая инвесторам шанс войти в горячую позицию. новые акции

                     Основное товарищество с ограниченной ответственностью — это предприятие, которое торгуется как публичная компания, но предлагает богатую прибыль и налоговые льготы по сравнению с частными инвестициями

                     Частные инвесторы для стартапов малого бизнеса

                     Частные инвесторы для начинающих малых предприятий являются одними из крупнейших финансовых вкладчиков в новые предприятия в Соединенных Штатах.Некоторые владельцы малого бизнеса обращаются к банкам, а другие — к венчурным капиталистам. Однако частные инвесторы могут быть идеальным вариантом для многих предприятий по сравнению с другими вариантами.

                     О частных инвесторах для стартапов малого бизнеса

                     Частные инвесторы — это отдельные лица или небольшие группы людей, инвестирующие в бизнес. Как и все инвесторы, частные инвесторы ожидают возврата от своих инвестиций и информации о состоянии этих инвестиций. Что помогает этим инвесторам выделиться среди других, так это то, что многие инвестируют в те виды бизнеса, в которых у них есть рабочие знания и опыт.Это дает этим инвесторам преимущество. Благодаря своим навыкам они лучше понимают, как ваши уникальные идеи воплотятся в реальные результаты. С другой стороны, эти инвесторы также имеют возможность обнаружить плохую идею и будут избегать ее.

                     Статьи по теме

                     Если вы надеетесь открыть ресторан, частный инвестор, специализирующийся в этой конкретной области бизнеса, может быть лучшим выбором, например, по сравнению с сотрудником местного банка. Сотрудник по банковскому кредитованию имеет ограниченный опыт управления рестораном и может не полностью понимать, насколько хорошо ваша идея будет работать в городе.С другой стороны, частный инвестор, имеющий многолетний опыт работы в ресторанном бизнесе, может точно знать, чего ожидать. Этот инвестор может дать конкретные полезные советы, тогда как кредитный специалист банка не может.

                     Лучше, чем венчурные капиталисты

                     Частные инвесторы также выгодны из-за того, как они ссужают деньги. По сравнению, например, с венчурным капиталистом, частный инвестор более склонен позволить вам использовать средства по мере необходимости, не будучи слишком вовлеченным в процесс.Это похоже на то, как работает банковский кредит. Согласно Business Connections on Demand, венчурные капиталисты захотят получить долю в бизнесе, часто требуя участия в капитале в обмен на ссуду средств. Вместо этого частные инвесторы обычно предоставляют заемное финансирование.

                     Лучше, чем бизнес-ангел

                     Бизнес-ангелы — еще один тип кредиторов для некоторых малых предприятий. Часто это состоятельные люди, желающие инвестировать в малый бизнес. Преимущество частного инвестора перед этим типом кредитора — это степень контроля, которую вы будете иметь.В случае с инвестором-ангелом владелец бизнеса часто имеет более регулярные отношения с инвестором, иногда в общих операционных аспектах бизнеса. Эти инвесторы хотят иметь больший контроль, чтобы их денежные вложения в ваш бизнес оставались безопасными, хотя роль каждого инвестора различна. Условия соглашения с инвестором определяют степень участия. Большинство из них будут работать в совете директоров или будут консультировать в компании. Большинство ожидает регулярного общения, еженедельных отчетов или другого активного участия в компании.Отношения с бизнес-ангелом и владельцем бизнеса не являются банальными. Эти инвесторы ожидают, что отношения и участие в бизнесе в некоторой степени обеспечат финансирование.

                     Поиск и использование частных инвесторов

                     Как владелец малого бизнеса, держите свой бизнес на переднем крае при поиске частных инвесторов. Убедитесь, что вы можете контролировать большинство решений в рамках своего бизнеса, в том числе о том, где и как вы работаете. Имея это в виду, рассмотрите эти советы по поиску частных инвесторов для вашего бизнеса.

                     • Ожидайте, что частным инвесторам потребуются рекомендации, хороший кредит и копия ваших финансовых документов. Эти инвесторы часто имеют опыт и знают, как найти хорошую возможность и знать, когда уйти.
                     • Кредитный клуб может быть возможностью для частных инвестиций. Эти клубы представляют собой небольшую группу людей, которые дают взаймы тем, у кого хорошая кредитная история.
                     • Обратитесь в местный университет с бизнес-программами. Профессора могут помочь вам найти инвесторов, которые ищут возможности для кредитования.
                     • Присоединяйтесь к местным организациям и клубам, в которых часто бывают такие же владельцы бизнеса, как вы. Эти клубы могут помочь вам найти инвесторов или партнеров для работы.
                     • Разместите в Интернете и продайте свою бизнес-идею потенциальным инвесторам.

                       No related posts.