Однодневные биржевые облигации: Что такое бессрочные облигации и как на них зарабатывать

На SGX синтетические ETF помечаются знаком «X», который появляется рядом с «@», используемым для обозначения SIP.Вы увидите символы ‘X @’ рядом с торговым названием ETF.

Комиссии и сборы

Узнайте у своего финансового консультанта или брокера о транзакционных сборах, таких как брокерские сборы и комиссии за клиринг. Обычно нет комиссии за продажу ETF.

Определенные сборы оплачиваются всеми ETF. К ним относятся сборы, которые управляющий фондом, доверительный управляющий и другие стороны взимают с ETF. Хотя эти сборы оплачиваются ETF, а не инвестором, они повлияют на вашу прибыль.

Контрольный список

Ключевые вопросы, которые следует задать перед покупкой

ETF различаются по сложности, инвестиционным целям, стратегиям, рискам и затратам. При выборе ETF учитывайте следующее:

Знаете ли вы свои собственные инвестиционные цели?

• Составьте список своих потребностей и целей, личных обстоятельств и профиля риска.
• Каких инвестиционных целей вы пытаетесь достичь, добавляя ETF в свой инвестиционный портфель?

Соответствует ли фонд вашим целям и профилю рисков?

• Убедитесь, что инвестиционные стратегии ETF соответствуют вашим собственным инвестиционным целям.
• Убедитесь, что вы понимаете все риски (будь то денежный или синтетический ETF) и чувствуете себя комфортно с ETF, который соответствует вашему профилю риска
• Убедитесь, что ETF, в который вы инвестируете, соответствует профилю чрезмерного риска и доходности вашего портфеля и не концентрирует вашу подверженность определенным рискам.

Довольны ли вы менеджером ETF?

• Вы должны быть удовлетворены тем, что у управляющего ETF есть необходимые ресурсы, опыт и навыки для управления вашими инвестициями.
• Убедитесь, что и фирма, и лица, управляющие ETF, имеют надежный послужной список. Однако обратите внимание, что прошлые результаты не обязательно указывают на будущие результаты.

Сравнивали ли вы его с другими продуктами?

• Узнайте об альтернативных инвестиционных продуктах и ​​сравните их профили риска и доходности и характеристики с представленным вам ETF.

Биржевые фонды — определение биржевых фондов по The Free Dictionary

Почему биржевые фонды (ETF в Индии) — отличный инвестиционный инструмент? Кому следует инвестировать в ETF?

Кто будет покупать ETF в Индии? В основном это те инвесторы, которые хотят купить акций , но не имеют опыта .Кто эти люди? Это люди, которые не умеют проверять и анализировать акции.

[ Проверьте список ETF с самым высоким рейтингом внизу этого поста ]

Зачем нужен скрининг и анализ запасов? Потому что это помогает людям уберечь себя от покупки плохих акций. Узнайте больше о тех акциях, которых избегают ценить инвесторы.

Насколько ETF подходит таким людям? Люди, которые не готовы покупать акции напрямую, должны инвестировать в них косвенно, .

Как покупать акции косвенно? Через паевые инвестиционные фонды. Узнайте больше о паевых инвестиционных фондах здесь.

Косвенное инвестирование в акции

Как помогает косвенное инвестирование в акции через паевые инвестиционные фонды (или ETF)? Таким образом, инвестору не нужно решать, какие акции покупать и когда продавать. Значит, инвестор может полностью избежать этапа анализа акций. Об этом позаботится менеджер паевого инвестиционного фонда.

Инвесторам просто нужно внести свои деньги, все остальное сделает менеджер фонда.Управляющий фондом будет инвестировать объединенные деньги (разумно) с целью получения хорошей будущей прибыли. Узнайте больше о том, как начать инвестировать в капитал.

Ограничение паевых инвестиционных фондов

Существует ограничение паевых инвестиционных фондов по сравнению с акциями. Имея дело с акциями (или ETF), можно получить преимущество « цены в реальном времени».

Что это? Рыночная цена ETF изменяется в режиме реального времени (как акции). В чем преимущество ценообразования в реальном времени?

Если цены изменяются в реальном времени, можно « торговать » такими ценными бумагами.Например, можно купить акции утром по цене, скажем, 100 рупий за акцию, и продать их по цене 105 рупий (скажем) к 3:00 дня. Это называется дневной торговлей.

Такая гибкость покупки / продажи по желанию делает ценные бумаги, такие как акции и ETF, уникальным инвестиционным инструментом. Но у паевых инвестиционных фондов нет этого преимущества.

Рыночная цена паевых инвестиционных фондов (NAV) меняется только один раз в день. Но ETF и акции пользуются преимуществом «ценообразования в реальном времени». Узнайте больше о том, почему цены на акции колеблются.

1. ETF и «ценообразование в реальном времени»

Ценообразование в реальном времени — это то, что отличает ETF от паевых инвестиционных фондов. ETF похожи на паевые инвестиционные фонды, но их рыночная цена остается волатильной, как и акции. Да, цена ETF может колебаться в течение торговой сессии, как и акции. Узнайте больше о том, как покупать акции в Интернете.

ETF такая же, как у акций. Есть

2. Что такое биржевые фонды (ETF)?

ETF — это в основном индексные паевые инвестиционные фонды, чьи акции могут быть проданы на вторичном рынке (фондовый рынок), как акции компаний (также возможна дневная торговля).

Подобно индексным фондам, ETF просто имитируют свой базовый индекс . Как они это делают? ETF покупает все ценные бумаги в « той же пропорции, », что и его базовый индекс.

Что означает базовый индекс? Nifty 50 может быть одним из основных индексов. Индекс Nifty 50 состоит из акций 50 штук. Не все 50 акций имеют одинаковый вес в индексе.

Пример, в индексе Nifty 50 вес 10 ведущих акций (по состоянию на 30 апреля 2019 г.) выглядит следующим образом:

Проверьте вес всех акций в Nifty50 и Sensex.

Чтобы имитировать индекс Nifty 50, портфель ETF должен состоять из всех 50 акций с одинаковым весом (пропорцией). Вес 10 ведущих акций индекса Nifty 50 показан выше.

Индексные паевые инвестиционные фонды также формируют свой портфель подобным образом, но паи паевых инвестиционных фондов не торгуются в реальном времени на фондовом рынке.Но акции ETF торгуются в реальном времени. Узнайте больше о весе акций в Index.

3. Пассивное инвестирование и ETF

Создание правильного настроя для инвестирования имеет решающее значение. Какое правильное настроение? Практика пассивное инвестирование . Что такое пассивное инвестирование? Никакого активного участия. Просто купите инвестицию и забудьте об этом.

ETF в Индии — хороший пример пассивного инвестирования. Ниже приведены характеристики ETF, которые делают их подходящими для пассивного инвестирования.

• Нет активного управления : Лучшая часть ETF — это отсутствие активного управляющего фондом, который принимает решения о том, какие акции покупать и продавать. Как это лучшая часть? Потому что здесь принимает решение тот, кто в некотором смысле мудрее традиционных «управляющих фондами». Кто принимает решения? Решение принимает г. Рынок .
• Менее рискованно, чем акции : Шансы на убыток при инвестировании в отдельные акции высоки. Но поскольку портфель ETF состоит из нескольких акций, это дает преимущество диверсификации.Следовательно, ETF менее рискованны, чем прямые акции. Узнайте больше о диверсификации.
• Покупайте лучшие акции по низкой цене : Предположим, вы хотите купить лучшие акции голубых фишек. Вы знаете, как лучше всего это сделать? Купите индексный фонд на базе Nifty или Sensex или ETF. Другой пример, если вы хотите купить акции лучших банков, купите банковский ETF. Узнайте больше об акциях голубых фишек.
• Очень долгое владение : Когда человек держит акции в течение очень длительного срока, возникает риск.Почему? Потому что основы бизнеса отдельных акций со временем могут ухудшиться. Но бизнес-основы индекса (например, Bank Nifty) останутся неизменными всегда. Как? Потому что индекс обязательно включает только лучшие акции. Узнайте больше о том, какой срок должен быть долгим.
• Низкая стоимость : Поскольку нет активного управления фондами, ETF являются наиболее рентабельными для инвесторов (даже по сравнению с индексными фондами).

4. Как выбрать хороший ETF в Индии?

Итак, теперь мы знаем, что такое ETF и его преимущества перед традиционными акциями и паевыми фондами.Но как выбрать хороший ETF? Какие параметры нужно искать в паевом инвестиционном фонде перед покупкой его акций?

• Предпочтительный ориентир : В Индии в основном доступны 4 типа ETF. На основе капитала, долга, золота и мировых индексов. Внутри ETF на основе акций у нас есть ETF, которые отслеживают основные индексы, банки, акции со средней капитализацией, акции инфраструктуры и т. Д. Поэтому, прежде чем покупать ETF, он должен выбрать предпочтительную тему. Подробнее о типах ETF мы узнаем ниже. Подробнее о типах паевых инвестиционных фондов.
• Высокий объем торгов : Инвесторы должны позаботиться о покупке ETF с большим объемом торгов. Почему? Потому что для трейдеров низкий объем торгов приведет к более высокому спреду между ценой покупки и продажи , что приведет к увеличению стоимости инвестиций. Пример: объем торгов «ICICI Pru Nifty ETF» по состоянию на 7 мая 1919 года составлял 164 лакха. Точно так же объем торгов ETF «MOSt Shares M50» по состоянию на 7 мая1919 составлял всего 1,45 лакха. Как вы думаете, какой ETF будет лучше? ICICI Pru будет лучше. Узнайте больше о том, что низкие объемы торгов ETF не являются проблемой для обычных мужчин.

• Ошибка отслеживания низкого уровня : Предположим, существует ETF, который отслеживает индекс Nifty 50. За последний год Nifty подорожал на 11,11%. За тот же период ETF вырос всего на 10,99%. Разница между доходами, генерируемыми ETF и оценкой Nifty, называется ошибкой отслеживания. Инвестор должен выбрать ETF с минимальной ошибкой отслеживания.

• Низкий коэффициент расходов : Поскольку ETF отслеживает индекс, следовательно, они не управляются активно. Это существенно снижает их коэффициент затрат.Типичный ETF Nifty 50 будет иметь коэффициент расходов всего 0,55%. Но ICICI Pru Nifty ETF объявил коэффициент расходов на уровне 0,05% на 31 марта 2019 г. Узнайте больше о коэффициенте расходов паевых инвестиционных фондов.

5. Типы ETF в Индии

[Примечание: приблизительный размер рынка ETF в Индии показан в виде общих активов под управлением (AUM). ]

Из всех ETF, которые работают в Индии, его можно разделить на следующие 3 широкие категории (и подкатегории):

1. EQUITY
   • Index.
   • Банк.
   • Midcap.
   • Инфраструктура.
   • На основе дивидендов.
   • Мировые индексы (например, NASDAQ 100 и HangSeng)
2. DEBT
3. Gold .

В Индии существует около 65+ номер ETF. Общий размер активов (AUM) всех этих ETF близок к рупий 69 000 крор. Сравните это с паевыми фондами, и вы поймете, почему я говорю, что ETF в Индии не так сильно изменились.Общая сумма всех паевых инвестиционных фондов в Индии составляет около рупий, 12 лакхов крор. Узнайте больше о паевых инвестиционных фондах.

6. Ограничения ETF в Индии…

Почему ETF более популярны в США, чем в Индии? На самом деле, во всех развивающихся странах ETF не так популярны. Какова причина?

• Средняя доходность : Когда финансовый продукт отслеживает индекс, это означает, что его цена может расти или падать только на столько, сколько растет или падает индекс. Это означает, что ETF могут приносить только среднюю доходность (как предлагают индексы).Узнайте больше о том, как измерить доходность инвестиций.
• Обойти рынок в Индии легко : В развитых странах, таких как США, компании, торгующие на фондовой бирже, уже стали мировыми гигантами. Перспективы роста таких компаний невысоки. Более того, экономика этих стран также не столь динамична, как экономика развивающихся стран. Итак, в Индии есть два фактора: (а) сама экономика быстро растет, (б) компании относительно меньше и, следовательно, имеют большие перспективы роста.В таком сценарии у управляющих фондами больше шансов обойти рынок. Но на развитом рынке даже лучшим управляющим фондами трудно превзойти рынок в долгосрочной перспективе. Узнайте больше об индексных фондах и активно управляемых фондах.

7. Сравнение индексных фондов, ETF и акций

Почему инвестору следует знать разницу между индексными фондами, ETF и акциями? Потому что это поможет выбрать лучшую альтернативу.

Итак, что является лучшей альтернативой из этих трех вариантов? Позвольте мне объяснить это в следующих четырех главах:

• Новичок, но увлеченный акциями : Это тот инвестор, который так увлечен торговлей акциями, что для него / нее ничего не работает.Но этому человеку не хватает опыта анализа запасов. Этот тип инвестора может использовать индексные ETF. Узнайте больше о безрисковом инвестировании для получения высокой прибыли.
• Заинтересованы в капитале (но могут делать только пассивно) : Кто эти инвесторы? Это люди, которые очень заняты. Они не могут активно управлять своим инвестиционным портфелем. У них нет времени на изучение фондового анализа. Но они хотели бы воспользоваться вложением в акции (с точки зрения высокой доходности). Этот тип инвестора может использовать индексные фонды.Узнайте больше об идеях пассивного дохода.
• Знает анализ запасов : Кто эти люди? Это люди, которые придумали, как анализировать акции. Следовательно, у них есть умение выбирать акции. Такой тип инвесторов должен пойти на прямое инвестирование в акции. Люди, которые знают, как обращаться с акциями, могут приносить гораздо более высокую прибыль, чем ETF и индексные фонды. Прочтите об инструменте анализа запасов на базе MS EXCEL.
• Инвестор, чувствительный к затратам : Вы можете увидеть приведенную выше таблицу. Индексные фонды — самый экономичный вариант инвестирования среди ETF и акций.В долгосрочной перспективе более низкая стоимость индексных фондов может обеспечить более высокую доходность, чем ETF. И ETF, и индексные фонды отслеживают индекс. Следовательно, они могут приносить только усредненную прибыль. Но поскольку индексные фонды имеют более низкую стоимость, в долгосрочной перспективе они будут приносить более высокую доходность, чем ETF.

Список лучших ETF в Индии

Одним из лучших ресурсов для получения достоверной информации об ETF в Индии является веб-сайт, управляемый BSEINDIA и MORNINGSTAR.

Я использовал вышеуказанный инструмент, чтобы подготовить список нескольких ETF на основе следующих пяти (5) критериев отбора:

1. Good Morningstar Rating.
2. Высокая доходность за 3 года.
3. Высокий объем торгов.
4. Ошибка отслеживания низкого уровня.

   No related posts.