Оффшорные счета — Эквайринг и Интернет-эквайринг
Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:
Открытие счета в оффшорном банке — порядок действий:1. Нотариальное заверение копий документов
2. Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет
3. В зависимости от банка, ожидание от 3-9 рабочих дней
В некоторых учреждениях для открытия счетов требуются дополнительные действия. Так например гонконгским банкам нужно личное присутствие управляющего по счету. Поэтому процедура предполагает вылет в Китай в сопровождении нашего представителя. Для других банков (например швейцарских) такой особенностью может быть требование по значительному первоначальному взносу, в этих случаях сначала открывается аналог «накопительного счета», на который необходимо зачислить требуемую сумму и только после её поступления банк высылает DIGIPASS или иное средство управления.
Открыть счет в оффшорном банке. Требования.
Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.
Для физических лиц:• Заверенные копии всех паспортов
• Описание источников дохода (анкета)
• Контактные данные управляющего по счету
• Цель открытия банковского счета в оффшоре
• Предполагаемый месячный объем операций
• Назначение основных платежей
Для юридических лиц:
• Оригиналы и копии корпоративных документов (апостиль + печать)
• Оригиналы и заверенные копии всех паспортов всех бенефициаров
• Подтверждение адреса регистрации на каждого из участников компании
• Перечень источников дохода компании (иногда с подтверждениями)
• Предполагаемый список контрагентов и месячный объем платежей
• Предполагаемый годовой оборот по счету и назначение операций
• Прогнозируемые среднемесячные остатки средств
Анонимный счет в оффшоре
Конечно, указанные требования в каждом конкретном случае отличаются.
Уважаемые господа, если вы хотите открыть счет в оффшоре, обращайтесь в нашу компанию. Наши специалисты с удовольствием расскажут вам об особенностях различных оффшорных банков, а также о всех деталях, процедурах и «подводных камнях» работы с этими финансовыми институтами.
Открытие счета в оффшорном банке
Наша консалтинговая фирма имеет опыт в открытии оффшорных банковских счетов с 2006 года. В нашей копилке целая сеть банковских партнеров, что позволяет нам предоставлять профессиональнуюпомощь, и открыть банковские счета в разных оффшорных юрисдикциях, в соответствии с вашими потребностями и деятельность.
Открыть оффшорный банковский счет для управления, защиты и развития вашей деятельности:
Если вы ищете возможность защитить свои активы, управлять средствами и начать частную деятельность, то открытие оффшорного банковского счета будет правильным выбором для вас.
Оффшорный банковский счет- это счет в одном из банков в любой юрисдикции за пределами страны в которой вы проживаете. Таким местом, как правило является юрисдикция с низким налоговым обложением, но не всегда. Несколько европейских банков также принимают участие в открытии счетов для офшорных компаний.
Есть два основных типа оффшорных банковских счетов:
Корпоративный банковский счёт
Оффшорный банковский счёт для Вашей компании.
Узнать больше
Частный
банковский счёт
Для защищённых переводов за пределами вашей страны.
Узнать больше
1
Базовая информация о вашем проекте;
2
Согласие банка на открытие счета;
3
Подготовление документов;
4
Открытие банковского счета;
5
Детали вашего счета, и его активация.
Узнать больше информации о процессе открытия банковского счета
Основными причинами, для открыия оффшорного банковского счета являются: сохранение секретности, конфиденциальность и оффшорная защита активов. Таких как: экономия, дивиденды и прибыль корпораций.
Есть много различных стран по всему миру, для открытия оффшорного банковского счета. Основными критериями для выбора банка и его местонахождения, это ваша деятельность, партнёр, расположение и ожидаемые банковские услуги.
Благодаря нашими длительными отношениями с банками, мы можем открыть банковский счёт дистанционно, и вы сможете работать с вашим банковским счетом в режиме онлайн со всего мира. Оффшорный онлайн-банк даёт возможность управлять своими финансами, независимо от того, где вы находитесь.
Если у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь связаться с нами!
Ваше имя (обязательно)
Ваш э-майл (обязательно)
Ваш номер телефона
Тема
Аудит и консультацияБанковский счет для оффшорной компанииЧастный оффшорный счетОффшорные консультации
Ваше сообщение
Стремится обеспечить конфиденциальность предоставляемой информации.
Я соглашаюсь на получение новостей и информации от ICD Fiduciaries
Что такое оффшорный банкинг? — NerdWallet
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз.
Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований.
Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
Оффшорные банковские счета — это счета, существующие за пределами вашей страны.
Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Оффшорный банкинг — это просто другое название для открытия банковского счета за пределами вашей страны. Открыть оффшорный банковский счет может быть сложнее, чем внутренний банковский счет, потому что вам может потребоваться доказать, что у вас есть минимальная сумма денег или деловые отношения со страной банка.
Является ли оффшорный банкинг незаконным?
Оффшорный банкинг не является незаконным, но наличие оффшорного счета может вызвать вопросы, поскольку эти счета позволяют клиентам незаметно хранить деньги, чтобы не платить с них налоги или скрывать средства, полученные в результате незаконной деятельности.
Панамские документы, документы, которые стали достоянием общественности в 2016 году, раскрывают способы, которыми многие богатые и влиятельные люди использовали офшорные банки для отмывания денег, совершения мошенничества и уклонения от уплаты налогов.
Для чего используется оффшорный банкинг?
Некоторые клиенты оффшорных банков используют свои счета для управления своим зарубежным бизнесом и инвестициями, а другие могут просто проводить большую часть своего времени в другой стране в течение года. Оффшорные счета также могут позволить вам хранить, хранить и инвестировать деньги в нескольких валютах.
Какие страны предлагают оффшорные банковские услуги?
Многие страны предлагают оффшорные банковские операции. Некоторые из наиболее известных стран для оффшорных банковских операций являются налоговыми убежищами, то есть странами или юрисдикциями, в которых низкие налоги или вообще отсутствуют налоги для корпораций или частных лиц, например, Швейцария, Панама и Каймановы острова.
Другие популярные места для оффшорного банкинга включают Гонконг, Белиз, Бермудские острова, Сингапур и Германию.
Как открыть счет в оффшорном банке
Внимательно прочитайте правила счета и сборы. При открытии любого банковского счета важно понимать его политику и сборы, включая ежемесячную плату за обслуживание, комиссию за перевод, минимальный остаток, требования к прямому депозиту, доступность обслуживания клиентов и минимальные требования к активам. Вы также можете изучить требования к совместной учетной записи, если планируете добавить супруга в свою учетную запись.
Соберите необходимые документы. Если вы планируете открыть оффшорный счет, узнайте, какие документы требует банк. Требуемая информация может включать вашу профессию, копию вашего удостоверения личности, выданного государством или страной, такого как водительские права или паспорт, копию счета за коммунальные услуги, который подтверждает ваш физический домашний адрес, вашу дату рождения или другие подтверждающие документы, такие как справка или подтверждение хороших отношений с вашим текущим банком.
Некоторые банки могут потребовать, чтобы копии документов были нотариально заверены или имели апостиль, что является аналогичным методом подтверждения действительности документа.
Выберите валюту. Открытие счета в другой стране, как правило, означает, что вам придется использовать другую валюту для хранения, внесения и вывода средств, чем в вашей стране. Кроме того, если вы получаете доход или платежи в иностранной валюте, может быть удобно использовать банк, который работает с этой валютой. Обмен валюты может быть дорогим, поэтому хранение ваших денег в той же валюте, в которой вы их зарабатываете и тратите, может помочь сэкономить на комиссиях и предотвратить любую потерю стоимости, возникающую при обмене между валютами.
Подумайте, как вы хотите пополнять и снимать средства со своего счета. Оффшорные счета обычно имеют стандартные банковские функции, такие как дебетовые карты и онлайн-банкинг. Однако, если вы физически не находитесь в той же стране, что и ваш оффшорный счет, вам может потребоваться сделать то, что вы обычно не делаете с внутренним счетом, например, использовать банковские переводы для перевода денег или оплаты сборов за иностранные транзакции или сборы за обмен валюты.
. Кроме того, если вы получаете транзакцию на сумму 10 000 долларов США или более со своего оффшорного счета, ваш местный банк должен сообщить об этом в IRS.
Оффшорные банковские счета могут быть полезны, но могут иметь другие ограничения, политику и сборы, чем банки в вашей стране. Прежде чем открыть счет, тщательно изучите банк и то, что ожидается от вас как от клиента.
Об авторе: Шанель Бессетт — автор личных финансов в NerdWallet, посвященный банковскому делу. Она специализируется на чековых и расчетно-кассовых операциях. Читать далее
В том же духе…
Получайте больше выгодных денежных переводов – прямо в почтовый ящик
Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам интересные статьи о деньгах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах, которые помогут вам получить больше от ваших денег.
10 лучших стран для оффшорных банковских счетов
Оффшорные банковские операции — популярный вариант для компаний, стремящихся расширить свои горизонты, но это решение не следует принимать легкомысленно.
Прежде чем совершить прыжок, важно понять, во что вы ввязываетесь.
Международный оффшорный счет часто ассоциируется с чрезмерным уровнем денежной изощренности.
В следующем руководстве объясняется все, что вам нужно знать об оффшорных счетах, и чего ожидать, если вы решите их открыть.
Кроме того, если вы еще нигде не зарегистрировали свой бизнес, рассмотрите возможность регистрации оффшорной компании в этих странах, так как это может напрямую повлиять на то, какой оффшорный банковский счет вы можете использовать.
Что такое оффшорный банковский счет?
Оффшорный счет — это счет, который у вас есть в стране, резидентом которой вы не являетесь. Оффшорный банкинг — это еще одно название для открытия банковского счета за пределами вашей страны.
В случае бизнеса это означает, что ваш банковский счет находится не в штате, где был открыт ваш бизнес.
Например, предположим, что ваша компания зарегистрирована в Гонконге, а ваш международный счет может быть не в Гонконге.
Зачем рассматривать оффшорные банки?
Когда люди думают об оффшорных банковских счетах, они часто представляют себе миллиардеров с самолетами и виллами в Монако, что делает его недоступным. На самом деле оффшорные счета могут быть доступны любому.
Большую часть времени клиенты оффшорных банков используют свои счета для управления своим зарубежным бизнесом и инвестициями или личными финансами, поскольку они могут проводить большую часть своего времени в другой стране в течение года.
По сути, оффшорные счета облегчают управление вашими финансовыми обязательствами в нескольких странах и регионах. Фактически, оффшорные счета могут хранить, хранить и инвестировать деньги в нескольких валютах.
Аналогичным образом, оффшорное банковское обслуживание может также помочь физическим и юридическим лицам получить прибыль от местных преимуществ, таких как налоговые льготы и стимулы, которые предоставляются при открытии и ведении оффшорных счетов.
Каковы плюсы и минусы оффшорного счета?
Некоторые из общих преимуществ:
- сбережения и потенциально выгодные с финансовой точки зрения инвестиции в различных валютах;
- налоговые льготы;
- более высокие процентные ставки;
- хранить деньги, совершать и получать платежи в разных валютах;
- Повышенная конфиденциальность
Кроме того, большинство оффшорных банков предоставляют обычные банковские функции, такие как дебетовые карты и онлайн-банкинг.
Советы : Каждый оффшорный счет имеет различные функции и преимущества в зависимости от страны и банка, которые вы выбираете, поэтому обязательно проверьте это.
С другой стороны, большинство недостатков:
- Отрицательные коннотации: Оффшорный банкинг часто ассоциируется с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег и организованной преступностью. В результате налоговые органы и другие органы вводят строгие правила в отношении этих банков, стремясь более тщательно контролировать их деятельность.
- Иногда требуется минимальный депозит и плата за обслуживание
- Безопасность. Возвращаясь к тому, что мы упоминали ранее, если произойдет финансовый кризис или если банк, в который вы внесли депозит, обанкротится, вы не сможете получить все или часть денег, которые вы вложили. Поэтому крайне важно выполнять домашнее задание.
Как выбрать лучшую юрисдикцию для оффшорных банковских операций
Прежде чем выбрать, как и где открыть оффшорный счет, необходимо принять во внимание различные элементы:
Репутация оффшорных банков Прежде чем открывать оффшорный счет, прежде всего следует подумать о репутации финансового учреждения.
Решение обратиться в оффшорные банки с низкой репутацией сопряжено с риском, и эти риски могут перевесить преимущества.
Таким образом, прежде чем вкладывать деньги, проведите собственную проверку репутации иностранной юрисдикции.
БезопасностьВообще говоря, самые распространенные страны для оффшорных счетов будут иметь надежную безопасность и поддержку клиентов, поскольку их местная экономика зависит от иностранных компаний, открывающих счета в их юрисдикции.
Если вам нужен оффшорный счет в юрисдикции, которая, как известно, не является убежищем для оффшорных счетов, вам, возможно, придется глубже изучить, что составляет местную банковскую безопасность в этой стране. Вы должны проверить, будут ли ваши деньги защищены какой-либо компенсационной схемой.
Удаленное открытие счетов Проверьте, можете ли вы открыть свой оффшорный счет удаленно, поскольку вы, возможно, не захотите путешествовать, чтобы открыть свой счет.
Для многих оффшорных счетов требуется определенная сумма депозита, поэтому вам следует выбрать тот, который соответствует вашим потребностям.
Например, если вы представляете стартап, вы можете захотеть иметь оффшорный счет в стране и банке, где требуется небольшой депозит.
Кроме того, некоторые оффшорные счета могут взимать комиссию за международные переводы и ежемесячную плату за обслуживание. Таким образом, вы должны внимательно прочитать условия, прежде чем открывать этот оффшорный банковский счет, поскольку могут взиматься некоторые другие сборы.
Какие страны лучше всего подходят для офшорных банковских операций?
Многие страны предлагают оффшорные банковские операции. Наиболее известные страны для иностранных счетов — это налоговые убежища, то есть страна или юрисдикция, в которой низкие налоги или вообще отсутствуют налоги для корпораций или частных лиц.
Мы составили список из 10 лучших стран для открытия оффшорного счета.
Примечание : Имейте в виду, что политическая и налоговая ситуация в разных странах может меняться. Всегда проводите собственное тщательное исследование, прежде чем размещать деньги в офшорах.
1. Гонконг 🇭🇰
Гонконг — отличный вариант для оффшорного банкинга.
Являясь одним из самых прибыльных и популярных финансовых центров в мире, Гонконг предлагает своим иностранным клиентам множество привилегий.
Благодаря эффективной правовой системе, благоприятной налоговой системе, надежной телекоммуникационной и финансовой инфраструктуре Гонконг является лучшим местом для оффшорных банковских операций.
Это одно из лучших мест для регистрации вашей компании, где она не только действует как налоговая гавань, но также предлагает фантастические финансовые услуги, глобальные деловые связи и является эффективным выходом на китайский рынок.
Заинтересованы в удаленном открытии бизнес-счета в Гонконге? Создайте учетную запись сегодня и получите доступ к 11 валютам в одной учетной записи.
2. Швейцария 🇨🇭
Вероятно, это первая страна, которая приходит на ум, когда вы думаете об оффшорном банковском счете, и не зря.
Многие состоятельные люди в Соединенных Штатах доверяют свои деньги швейцарским банкам благодаря их приверженности конфиденциальности и надежной защите активов.
Сложная банковская сеть Швейцарии состоит примерно из 300 финансовых учреждений.
По оценкам, на 2018 год общие активы швейцарской банковской сети составляют 7 триллионов долларов США; и почти половина из них принадлежит иностранцам.
Что делает Швейцарию таким популярным местом для иностранных денег?
Это благодаря законам о конфиденциальности швейцарских банков.
В Швейцарии банкирам запрещено разглашать любую информацию о счетах своих клиентов без согласия клиента.
Швейцарские банки предлагают своим клиентам одни из самых строгих политик конфиденциальности; особенно их иностранных клиентов.
Если ваш швейцарский банкир незаконно разглашает информацию о вашем банковском счете, ему может грозить до шести месяцев тюрьмы и крупный штраф.
В такой политически и экономически стабильной стране швейцарские банки бесспорно предлагают лучшую политику конфиденциальности и защиты активов среди всех иностранных банковских направлений.
3. Белиз 🇧🇿
Если вы ищете банк за границей в погоне за более выгодными процентными ставками, Белиз — ваш пункт назначения.
В этой центральноамериканской стране самые высокие процентные ставки для иностранных банкиров, чем в любой другой стране из списка.
После учета инфляции и банковской безопасности оказывается, что реальная процентная ставка Белиза составляет примерно 2,3%.
В Белизе очень высокая реальная процентная ставка благодаря низкому уровню инфляции, который, по прогнозам, снизится только к 2021 г.
Как и Швейцария, Белиз является достаточно политически стабильной страной и предлагает некоторые льготы иностранным банкирам.
Международные счета не облагаются местными налогами и правилами валютного контроля.
Кроме того, владельцы счетов могут выбрать расчет в большинстве основных валют.
Белиз также хвалят за политику конфиденциальности иностранных учетных записей.
4. Германия 🇩🇪
Если вы цените безопасность превыше всего, Германия — это иностранное банковское направление для вас и ваших денег.
Банки Германии занимают четыре строчки в десятке самых безопасных банков мира.
Во многом это благодаря превосходной экономической стабильности европейской страны.
Надежная система дистанционного банковского обслуживания в Германии позволяет вам открыть банковский счет без присутствия.
Вы можете открыть банковский счет в Германии, не выходя из дома в Соединенных Штатах, в зависимости от банка, с которым вы решите вести дела.
Кроме того, немецкие банки известны тем, что вознаграждают иностранных банкиров, путешествующих в Европейский Союз и через него.
Безопасность, привилегии и удобство делают Германию отличным местом для зарубежных банковских операций.
5. Каймановы острова 🇰🇾
Что касается налоговых льгот, ни одна страна не может сравниться с Каймановыми островами.
Кайманы считаются налоговой гаванью, предлагающей международным банкирам минимальные налоговые обязательства.
Осуществляя банковские операции на Каймановых островах, вы не будете подвергаться прямому налогообложению.
Вы не будете платить налог на прирост капитала, корпоративные налоги, подоходный налог, налог на имущество, фонд заработной платы или подоходный налог.
Кроме того, отсутствует валютный контроль, что означает, что денежные переводы, входящие и исходящие с островов, абсолютно бесплатны в любой валюте.
Если вы хотите хранить свои деньги в красивой тропической налоговой гавани, Каймановы острова — это оффшорная банковская страна для вас.
6. Сингапур 🇸🇬
Это лучшая оффшорная банковская страна для состоятельных частных лиц.
Сингапур имеет репутацию безопасной и стабильной страны, где богатые люди могут хранить свои активы.
Банки Сингапура предлагают широкий спектр услуг по управлению капиталом.
К ним относятся финансовые консультации, рекомендации по налогообложению, планирование недвижимости, юридические консультации и управление инвестициями.
Если вы ищете самые лучшие финансовые услуги, которые может предоставить иностранный банк, рассмотрите оффшорный банкинг в Сингапуре.
7. Панама 🇵🇦
Как и Каймановы острова, Панама предлагает международным банкирам благоприятную налоговую ситуацию.
Панама использует территориальную налоговую систему, что означает, что все доходы, полученные за границей, освобождаются от местных налогов.
Панама – еще одно безопасное и выгодное направление для оффшорных банковских операций.
8. Республика Сейшельские острова 🇸🇨
Поскольку это очень маленькая страна с населением менее 100 000 человек, вы, возможно, никогда не слышали о ней до прочтения этой статьи.
Сейшельские острова, как и Панама, не облагают налогом доходы иностранных банковских клиентов.
Банки Сейшельских островов также защищают конфиденциальность своих клиентов и обязаны по закону воздерживаться от разглашения информации о счетах клиентов.
9. Невис 🇰🇳
Остров Невис является лучшим местом для оффшорных банковских операций благодаря многочисленным преимуществам для компаний.
Когда частные лица и компании из США решают работать в офшорах, они выбирают Невис.
Банки Невиса обеспечивают надежную защиту активов, а компаниям, базирующимся на Невисе, разрешается создавать гибкие организационные структуры.
Процесс регистрации на Невисе прост, может осуществляться удаленно, а страна предлагает конкурентоспособные процентные ставки.
10: Маврикий 🇲🇺
Будучи одним из крупнейших финансовых центров Африки, Маврикий имеет стабильную и быстро развивающуюся экономику, что делает его прекрасным местом для хранения средств.
Банки этих стран позволяют банкирам открывать свои счета очень быстро, всего за две недели.
Назад к вам
Открытие банковского счета в другой юрисдикции — отличный способ помочь вашему бизнесу процветать.
Даже если это не налоговая гавань, вы можете найти другие преимущества использования иностранных законов или даже физического местоположения для финансового успеха вашего бизнеса.