Разное

Открыть счет в оффшоре: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

23.05.2019
Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Когда дело доходит до управления личными финансами, один из вариантов, который важно обдумать — как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц. Независимо от того, строите ли вы свою карьеру за границей или наслаждаетесь выходом на пенсию, инвестирование на международном уровне, обезопасит и нарастит ваш капитал. Если вы не уверены, какую именно выгоду вы можете получить, вкладывая средства на международном уровне, наше руководство поможет вам в этом разобраться.

bank on physical personsbank on physical persons

Содержание

Оффшорные банки: стратегия 8 флагов

Наверняка, вы задавались вопросом: зачем нужен оффшорный счет? В зависимости от вашего индивидуального гражданства у вас может быть больше или меньше возможностей для оффшорных банковских операций. Страны и лица, сталкивающиеся с санкциями или с постоянными экономическими и политическими колебаниями, могут ощутить трудности в открытии счета в иностранном банке в определенных юрисдикциях. Выбор всегда за вами и только вам решать, стоит ли планировать свое финансовое будущее или нет. Мы лишь хотим, рассказать о стратегии 8 флагов и почему стоит открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо. Стратегия 8 флагов включает в себя следующие преимущества:

Основа — это фундамент, который вы закладываете в начале пути, т.е. это выбор страны, банка, общее представление и понимание того, что вы ожидаете от будущей оффшорной деятельности. Этот этап важен и его лучше пройти с профессионалом, именно заранее спланированная стратегия, даст высокие результаты в будущем.

bank on physical personsbank on physical persons

Второй паспорт — многие оффшорные зоны, предлагают физическим лицам, получить ВНЖ за инвестиции, и физические лица пользуются данным преимуществом. ВНЖ расширяет географию, дает возможность получить дополнительный доход и развивать свой бизнес.

Налоговое резиденство

— если вы желаете развивать собственный бизнес, налоговая резидентстность, позволит воспользоваться преимуществами договоров об избежании двойного налогообложения.

Оффшорные банки — это учреждения, расположенные в оффшорных центрах, они специализируются на обслуживании физических лиц нерезидентов. Оффшорный банкинг технологичен и доступен, благодаря тому, что можно открыть счет в оффшорном банке онлайн, физическое лицо получает удобный функционал и увеличивает возможности выгодно инвестировать личные сбережения.

Физические активы позволяют создать стратегию правильного планирования наследования собственности, распоряжения пенсионных сбережений или предотвращение образования риска потери активов. Как правило, стратегия планирования будущего, выстраивается с финансовыми консультантами, основываясь на их опыт и знания, вы всегда сможете вовремя диверсифицировать активы.

Цифровые активы — позволяют выгодно управлять личными финансами, мы убедились, что будущее за платежными системами и криптовалютой, с их помощью, можно выполнить любую операцию, но при этом значительно сэкономить на комиссиях и времени.

Цифровая безопасность — оффшорные банки, вкладывают огромные деньги для обеспечения защиты своих клиентов, сотрудничая с надежным банком, вы всегда можете быть спокойным и защищенным от мошеннических атак и фишинга.

Оффшорная компания — даже если сегодня вы не планируете начинать собственный бизнес, это не помешает вам, открыть счет в оффшорном банке как физическому лицу. Наличие учетной записи клиента нерезидента, укрепит доверие и создаст хорошие перспективы для будущего сотрудничества.

Оффшорное банковское дело является мощным инструментом, его тонкости и нюансы, открывают безграничные возможности, которые навсегда изменят ваше представление о финансах. Если вы не знаете с чего начать свою стратегию флагов, запишитесь к нам на бесплатную консультацию.

Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Первое с чего следует начать, определиться какой счет вам нужен, а после сделать выбор банка и страны. Важно понимать, что вы ожидаете от онлайн банкинга, какие операции в приоритете. Если цель сохранить активы, выбор очевиден — Швейцария. Если же вам интересно воспользоваться выгодной страховой программой, получить скидки в лучших международных гостиницах и ресторанах, а также воспользоваться кредитной картой с минимальными процентными ставками, лучше чем Португалия, вы не найдете. Для международных переводов лучше всего использовать платежную систему, ее функционал позволяет открыть до 30 валют. А если вы пока еще не определились с целью использования счета в иностранном банке для физического лица, вам подойдет счет на Островах Кука с минимальным начальным депозитом в 20$. Стоимость услуг составит от 2999 EUR. Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке онлайн, свяжитесь с нами по электронной почте

: [email protected], мы поможем подготовить пакет документов и подобрать нужный для вас продукт. 

Стратегия 8 флагов базируется на основе, и пусть вы сразу не воспользуетесь оффшорным счетом, но в перспективе это укрепит финансовую защиту и поможет нарастить капитал. Открыть счет в оффшорном банке частному лицу — это отличный первый шаг в будущее планирование личной финансовой свободы и специалисты компании Offshore Pro Group, готовы помочь пройти этот путь с легкостью, запишитесь на бесплатную консультацию или напишите на е-мейл:[email protected] 

банковский счет для оффшорного бизнесабанковский счет для оффшорного бизнеса

Как и где выгоднее открыть счет в оффшорном банке в 2020?

На страницах нашего портала мы уже много писали о том, какие преимущества дает открытие банковского счета за рубежом для предпринимателей и граждан из стран с экономикой переходного типа.

Сегодня мы хотели бы рассмотреть, что следует учитывать при разработке стратегии оффшорного банкинга, и где было бы наиболее выгодно открыть иностранный счет в 2020 году.

Большое количество зарубежных банков предлагают открыть счета дистанционно, как для личных, так и для корпоративных целей. Это означает, что вам не нужно садиться в самолет и представлять самого себя и все документы в банк, чтобы подать заявление на открытие счета. Однако это совсем не гарантирует вам положительный результат, несмотря на большое количество банковских предложений, практически, в любой стране мира.

Во-первых, среди розничных банков (т.е. универсальных) есть своя специализация. Одни занимаются привлечением свободных средств компаний и частных лиц. Другие, специализируются на управлении активами. Третьи, являются чисто платежными банками для текущей деятельности с быстрыми платежами и приличными по стоимости тарифами, взимаемыми за скорость обслуживания.

Кто-то работает только в рамках одной страны. Кто-то наоборот, предпочитает работать со многими странами и валютами.

Разнообразие в банковской сфере очень большое. Поэтому многое зависит от специфики ваших требований к финансовым услугам, которые вы ищете в зарубежном  банке.

К этому стоит прибавить требования международных финансовых институтов по системе «Знай Своего Клиента» (Know Your Customer, далее —  KYC) и полного соответствия вас, как будущего клиента банка, всем требованиями международного и локального финансового законодательства. Поэтому, очень часто можно получить отказ в открытии счета в том или ином иностранном банке.

При этом, несмотря на то, что существует много приличных банков, которые позволяют открывать удаленные счета, всё-таки рекомендуется посетить банк и страну, где вы собираетесь вести финансовые дела. Особенно, если вы ищете личный или корпоративный счет в азиатских или европейских финансовых центрах, где обычно требуется физическое присутствие заявителя.

Как указывалось выше, частный и инвестиционный банкинг отличаются друг от друга. Обычно, при знании как правильно заполнить анкету, и какие документы нужно приложить к заявлению, можно открыть счета удаленно в большинстве банков стран, так называемого, первого уровня. Например, таких, как: Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария, ОАЭ, Гонконг и Сингапур. Здесь банки могут потребовать значительный первоначальный депозит, который обычно превышает 100 000 долларов США и не всегда им сразу можно воспользоваться в полном объёме.

Еще большие проблемы при открытии счета могут возникнуть у лиц, имеющих политическое или общественное влияние (англ.: politically exposed person или лица PEP). Таким лицам ещё труднее найти соответствующее их уровню конфиденциальности и остальным требованиям иностранное финансовое учреждением.

Для открытия корпоративного оффшорного банковского счета, огромное значение будет иметь страна регистрации вашей компании, ваш основной вид деятельности и ваши партнеры. Например, открытие корпоративного банковского счета в Сингапуре для международной компании, зарегистрированной на Антигуа, может быть довольно сложным процессом. Шансы увеличатся для компании, зарегистрированной на Британских Виргинских островах, которые имеют более общую регулирующую репутацию, что также справедливым будет для компаний, зарегистрированных в Гонконге.

Однако справедливо сказать, что оффшорным компаниям становится все труднее получать банковские услуги в европейских и азиатских центрах. Банки, как правило, требуют, чтобы у вас был известный и понятный бизнес и деловые отношения в пределах вашей юрисдикции или, по крайней мере, в вашем регионе. Иногда, это не просто доказать. Особенно, для только что зарегистрированных компаний и начинающих международных бизнесменов.

Что нужно сделать, чтобы открыть оффшорный банковский счет?

Чтобы открыть счет удаленно или физически, вам необходимо пройти банковскую проверку службы комплаенс по процедурам KYC, AML, CTF, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям банка. Для личных счетов это обычно включает в себя следующее:

  • подтверждение личности (паспорт или заверенный / нотариально заверенный паспорт при удаленном открытии),
  • подтверждение места жительства (документ от авторитетного юридического лица, который содержит ваше имя и адрес, обычно принимается счет за коммунальные услуги или выписка из банка об из оплате за последний квартал),
  • подтверждение вашего благосостояния (письмо от бухгалтера или другого банка, которое может подтвердить ваши личные доходы или заработок).

Служба комплаенс банка также может запросить у вас источник происхождения ваших средств, налоговые декларации или любой другой документ для проверки законности владения вашим благосостоянием.

Для корпоративных счетов процесс проверки KYC намного более утомителен и обычно, помимо подтверждения личности, места жительства и богатства каждого из акционеров, директоров и конечных бенефициарных владельцев (UBO), включает в себя следующее:

  • ваши учредительные документы (меморандум и устав вашей компании),
  • свидетельство о праве занимания должности (кто является акционерами — заверенная копия выписки из реестра акционеров или копии сертификатов акций),
  • сертификат о хорошем состоянии компании — Certificate of Due Diligence (заверенная копия, возможно оплаченные государственные пошлины и пр),

Вам также понадобится разрешение директора, чтобы открыть банковский счет или доверенность для тех, кто будет действительно открывать зарубежный счет вашей компании (юридическая компания, доверенный адвокат или юрист).

Некоторое время необходимо уделить для того, чтобы обдумать вопрос о том, кто будет являться подписантом документов о распоряжении средствами на вашем счете, на какие суммы и на какие цели. Если счет должен быть совместным для пользования, то в таких случаях разные банки имеют разные технические возможности для осуществления этого. Некоторые из них, например, гораздо лучше учитывает сложные требования к подписи. Другие же разрешают только одно право подписи. На это также нужно обратить внимание при выборе вашего зарубежного банковского партнера.

Например, банки Гонконга и Сингапура (которые идеально подходят для корпоративного банкинга), как правило, наиболее всего подходят для совместного использования корпоративными счетами. Оффшорные банки, которые больше предназначены для частных лиц, обычно имеют меньше возможностей, когда дело доходит до контроля над компанией.

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Мы разбирали данный вопрос для граждан России в отдельной статье: “Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?”.

7 наиболее эффективных стран для открытия оффшорного счета

Открытие иностранного банковского счета может быть проблематичным, и зачастую выгоды не так уж велики, в зависимости от того, где вы живете.

Однако, владение оффшорным банковским счетом открывает и ряд новых возможностей, от снижения налогов до повышения безопасности и повышения процентных ставок.

Мы подробно разбирали плюсы и минусы владения оффшорным счетом в нашей статье: “Что делает оффшорные банковские счета такими популярными среди экспатов?”.

Ниже, мы кратко опишем лучшие, по нашему мнению, страны, в которых можно открыть оффшорный банковский счет, их требования для этого и что делает их такими замечательными.

  1. Чешская Республика является одной из самых недооцененных стран для открытия оффшорного банковского счета.

Мы начинаем наш список с одной из самых недорогих стран для того, чтобы открыть иностранный банковский счет. Здесь, как правило, не требует минимального депозита, и нет требований к остаткам на счету. Вы можете открывать счета в евро, долларах США, рублях, чешских кронах и британских фунтах, а также делать все свои банковские операции в Интернете. Личное посещение — не требуется. Если вы хотите выйти на европейский рынок, это один из лучших доступных вариантов.

Больше подробностей об открытии банковского счета в Чехии, можно узнать из нашей отдельной статьи: “Корпоративный банковский счёт в Чехии”.

  1. Пуэрто-Рико предоставит вам банковский счет в Карибском бассейне.

Еще один отличный вариант для оффшорного банковского счета. Хотя страна поддерживает тесные политические и экономические отношения с США, она все еще сохраняет автономию в отношении своей фискальной и экономической политики. Первоначальный депозит в размере 500 долларов США делает его одним из самых дешевых вариантов в нашем списке. Личное посещение не требуется, и открытие  банковского счета занимает всего около 3-х недель, что делает его отличным вариантом. Ниже приведены наши статьи об открытии счетов в Пуэрто-Рико:

“Личный счет в Пуэрто-Рико удаленно”;

“Корпоративный счет в Пуэрто-Рико удаленно”.

  1. Сингапур. Если вы заинтересованы в доступе к растущему азиатскому рынку, то Сингапур — один из лучших вариантов для открытия оффшорного банковского счета. Это один из крупнейших в мире финансовых центров с невероятно стабильной экономикой. Минимальный депозит, необходимый для открытия счета, относительно низок (около 730 долларов США), но необходимо личное посещение. При этом, процесс относительно быстрый и занимает всего около недели.

Благодаря

Открыть оффшорный счет для физических лиц в 2020

События, происходящие в мире в течение последних 3-х месяцев, способствуют тому, что количество людей, желающих открыть оффшорный банковский счет для физических лиц 2020, растет в геометрической прогрессии. Эта тенденция связана не только с падением рубля по отношению к доллару и евро, но еще и с желанием простых граждан поместить свои накопления в максимально безопасное место.

Что такое оффшорный счет и в чем его преимущества

В классическом понимании оффшорный счет – это банковский счет, открытый в специальной экономической зоне, законы которой позволяют сохранить анонимность владельца, как следствие, скрыть часть его доходов и минимизировать налоговую нагрузку.

Однако в последнее время такая трактовка претерпела существенные изменения. Традиционные оффшорные зоны утратили привлекательность, попав в «черный список» Евросоюза, поэтому оффшорным стал считаться любой счет физического лица, открытый в иностранном банке.

Достоинства иностранного счета:

  • Большинство иностранных банков могут предложить своим клиентом проценты по вкладам, на порядок превышающие ставки в их родной стране.
  • Широкий спектр дистанционных банковских продуктов и услуг.
  • Экономическая и политическая стабильность многих юрисдикций создает ощущение стабильности и защищенности.
  • Высокий уровень конфиденциальности и защиты средств клиентов от форс-мажорных ситуаций.

Недостатки, как правило, тоже есть. И связаны они, в первую очередь, с высокими тарифами на открытие счетов и их обслуживание. У большинства топовых иностранных банков есть требования к минимальному неснижаемому остатку на счете, и формальное право на подробнейшую проверку персональных данных своих клиентов.

Список документов, необходимых для открытия оффшорного счета

  • Оригинал или, в случае дистанционного открытия, - заверенная копия документа, удостоверяющего личность.
  • Данные, подтверждающие место постоянного проживания (чаще всего чеки об оплате коммунальных услуг).
  • Справка или выписка, подтверждающие соответствующий уровень доходов и их происхождение.
  • Письмо или анкета, содержащие информацию о целях открытия и использования счета.

Служба безопасности любого лицензированного банка имеет право запросить у потенциального клиента дополнительный пакет документов, касающихся его персональных данных, видов предпринимательской и профессиональной деятельности, а также источника и уровня доходов.

Где именно открыть счет в оффшоре 2020

Выбирая юрисдикцию для открытия оффшорного счета, нужно обращать внимание на ее географическое положение, текущую политическую и экономическую обстановку, позицию на мировой арене и налоговую политику. Не менее важно, чтобы обслуживающий банк был лингвистически доступен и дружелюбно настроен по отношению к клиентам-нерезидентам. В 2020 году в пятерку лучших стран для открытия счета физического лица входят: Гонконг, Сингапур, Чехия, Белиз и Грузия.

Безусловно, есть и другие выгодные юрисдикции, и анализировать их достоинства и недостатки, нужно, в первую очередь, с позиций конкретного клиента. Компания IT-OFFSHORE поможет определиться с этим нелегким выбором. Опытные сотрудники подробно расскажут обо всех выгодах и «подводных камнях» оффшорного счета, а также помогут с его открытием.

Открыть оффшорный счет онлайн

Оффшорный счет онлайн – это один из самых удобных способов, как открыть счет в оффшорном банке без необходимости посещения самого банка. Сегодня вся жизнь происходит в режиме онлайн. Мы заказываем еду, общаемся с друзьями и коллегами, осуществляем бизнес, выполняем обязательства перед страной и многое другое все в режиме онлайн.

Именно онлайн открытие оффшорного счета является наиболее актуальным продуктом для всех, кто желает сэкономить время, но при этом не защитить свои активы на должном уровне в кратчайшие сроки.

Плюсы открытия оффшорного счета онлайн:

  • Возможность открыть счет не покидая страны проживания;
  • Обширный выбор банков в оффшоре;
  • Скорость получения доступа к услугам иностранного банка;
  • Обширный спектр банковских услуг в оффшорном банке: мультивалютные счета, инвестиционные продукты, платежные карты, финансирование проектов и так далее;
  • Защита активов от рисков связанных с хранением активов в одной стране;
  • Защита от незаконной экспроприации средств правительством страны вашего проживания;
  • Открытие оффшорного счета онлайн в юрисдикции со стабильной политической, экономической и финансовой ситуацией, и так далее.

Процедура открытия оффшорного счета онлайн

Оффшорный счет онлайн возможно открыть с помощью профессионального посредника, как Offshore Pro Group. Самостоятельно открыть счет в оффшорном банке вам будет весьма сложно, так как иностранные банки предпочитают работать онлайн именно с профессиональными провайдерами оффшорных и финансовых услуг.

Сама процедура открытия счета схожа с классической процедурой открытия счета, только в случае с онлайн открытием все необходимые документы вы предоставляете в электронном виде. В свою очередь специалисты нашей команды помогут вам заполнить и подготовить формы для открытия счета в соответствии со всеми нормативами и требованиями оффшорного банка.

Особенность открытия оффшорного счета онлайн заключатся в том, что вам понадобиться собрать пакет необходимых документов и перевести его на английский язык, после чего нотариально заверить. А в некоторых случаях, также апостилизировать ваши документы.

Оффшорные банки работают по процедура KYC – это означает знай своего клиента. Из этого следует, что независимо от того в каком оффшоре учрежден банк, он в любом случае пожелает получить от вас максимум информации.

Все чаще оффшорные банки попадают под давление лидирующих стран мира, что заставило банки пересмотреть свою политику открытия оффшорного счета онлайн, и запрашивать у своих потенциальных клиентов более расширенный список идентификационных документов. Сегодня банки особенно поощряют, когда потенциальный клиент может получить рекомендацию от уже существующего клиента оффшорного банка. Это предоставляет банку дополнительное подтверждение соответствия потенциального клиента политике банка.

Документы для открытия оффшорного счета онлайн

Для открытия оффшорного счета онлайн физическому лицу понадобится подготовить:

  • переведенную на английский язык копию паспорта с нотариальным заверением;
  • переведенный и нотариально заверенный счет за коммунальные платежи, как доказательство адреса проживания. Или выписку из банка, где указан ваш адрес проживания.
  • Рекомендацию из банка или от сертифицированного специалиста, такого как юрист, нотариус, адвокат и так далее, который может подтвердить положительное сотрудничество и вашу репутацию за прошедшие 2 года.
  • Также оффшорный банк может попросить вас представить доказательство происхождения средств, которые поступят насчет, как минимальный депозит для открытия счета, как и по любым дальнейшим поступлениям на счет.

Для открытия оффшорного счета онлайн для компании понадобится предоставить полный пакет документов представленный выше для всех бенефициаров, директоров, акционеров и подписантов по счету, а также полный пакет корпоративных документов по компании, на которую вы желаете открыть счет.

Все документы по компании, также как и личные идентификационные документы для физических лиц должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам необходимо обратиться по электронной почте [email protected], чтобы получить детали касательно процедуры онлайн открытия оффшорного счета, а также пройти бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета онлайн.

Специалисты нашей компании предложат для вас наиболее оптимальное решение для открытия оффшорного счета онлайн в соответствии с вашими желаниями и возможностями. С детальным списком оффшорных банков, с которыми мы сотрудничаем, вы можете ознакомиться на нашем портале Internationalwealth.info.

Можно ли открыть оффшорный счет онлайн?

Да, открыть счет без личного визита, с помощью современных технологий возможно. Те банки, которые предоставляют такую возможность, просят пройти авторизацию удалённо, чаще всего через мессенджеры и видеоконференцию. При этом подготовка к открытию оффшорного счета онлайн как и при обычной процедуре требует тщательной подготовки. В первую очередь речь идёт о документах.

Процедура: как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того, чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам потребуется: 
— выбрать банк, который готов открывать счет онлайн;
— подготовить документы для подачи заявки;
— с нашей помощью убедиться, что в них нет ошибок;
— оплатить комиссию за открытие счета;
— Подать документы и ждать решения банка.
В некоторых случаях банк может потребовать прислать дополнительные документы.

Какие документы нужны, чтобы открыть счет онлайн?

Точный набор документов зависит от конкретного банка, но в целом нужно рассчитывать на следующие:
— заверенная копия паспорта бенефициара, директора;
— корпоративные документы, описание бизнеса, если счет для компании;
— доказательство легальности происхождения средств;
— выписки из других банков или рекомендательные письма.
Также банк имеет право запросить любые другие документы дополнительно.

Как открыть счет в оффшорной зоне?

Оффшорный банковский счет – это гарант спокойного сна, уверенности в завтрашнем дне и безопасности ваших активов. Для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо приложить определенное количество усилий, однако эта бумажная волокита того стоит, чтобы в дальнейшем вы всегда чувствовали себя защищенным.

Конечно, открытие счета в оффшорном банке – это не панацея от всех проблем, ведь в мире нет ни одного финансового учреждения, которое могло бы гарантировать сто процентное сохранение ваших денег. Однако, как правило, иностранные банки принято считать наиболее устойчивыми, честными, а главное выгодными для хранения сбережений.

Кто может открыть счет в оффшорной зоне?

Обладателем оффшорного счета может стать любой, кто соответствует требованиям и политики банка. Если говорить о компаниях, то это немного сложней. Банки могут выбирать с какими бизнесами они сотрудничают, а также из каких юрисдикций компании предпочтительней, а какие менее желанны. Что же касается физических лиц, тут все зависит от ваших возможностей. Сколько денег вы готовы принести в банк и гражданином какой страны вы являетесь.

Сами банки также разделяются на ретейловые и инвестиционные. Проще говоря, есть банки, которые работают только с уже успешными клиентами, желающими приобретать в банке только инвестиционные продукты: депозиты, ценные бумаги, облигации, акции и так далее. А ретейловые банки – это банки готовые сотрудничать и с клиентами, которые только зарабатывают свой капитал на активном бизнесе и торговых операциях. Поэтому, зачастую важно понимать в какой банк вы обращаетесь, возможно, что отказ в открытии счета за рубежом вы получите не потому что вы недостаточно хороши для банка, а просто ваши личные цели не соответствуют политике и возможностям иностранного банка.

Следовательно, открыть оффшорный счет может любой, главное обратиться к верному профессионалу. Например, к нашей компании Offshore Pro Group. Мы активно работаем в сфере открытия как личных, так и корпоративных счетов и сможем гарантированно подобрать для вас оффшорный счет, который откроют и не предложат закрыть в течение первого года.

Разница между оффшорным банком и банком в оффшорной зоне

Многие считают, что оффшорный банк и банк в оффшорной зоне – это одно и то же, но это не так. Дело в том, что оффшорным можно назвать любой иностранных счет за пределами вашего проживания, а вот банк в оффшорной зоне – это банк в низконалоговой гавани или в безналоговой гавани. Причем, в классических оффшорных зонах можно нередко найти филиалы крупных международных банков – канадских или британских.

В этот момент и зарождается кардинальная разница привилегий. В иностранном банке вы можете получить такие привилегии:

  • Респектабельность юрисдикции;
  • Присутствие страны в белом списке ОЭСР;
  • Гарантированная страховая сумма депозитов;
  • Многолетний опыт финансового учреждения и опытный персонал;
  • Быстрый и хороший интернет банк;
  • Обширный выбор банковских продуктов, включая большое количество платежных карт;
  • Возможно, общение на русском языке и т.д.;

В свою очередь в оффшорном банке, который учрежден в низконалоговой или безналоговой зоне вы сможете получить привилегии: 

  • Отсутствие налогообложение или применение пониженных ставок. Например, на прирост капитала, выплату дивидендов, процентов, роялти и дарения.
  • Также среди оффшорных юрисдикций вы найдете достаточно респектабельных и профессиональных банковских секторов;
  • Многолетний опыт финансового учреждения и опытный персонал;
  • карт;
  • Обширный выбор банковских продуктов, включая большое количество платежных карт;

Многое при выборе между привлекательным оффшорным или офшорным банком будет завесить от целей его использования. Особое внимание в последние время привлекает азиатский банковский сектор. Однако открытие банковского счета за рубежом, например, в Сингапуре или Гонконге, потребует не только времени, но и финансовой обеспеченности.

Тем не менее, те, кто ведут бизнес с Азией, охотно выбирают открытие оффшорного счета именно в этом направлении.

Для тех, кто интересуется классическим банковским счетом в оффшоре, мы можем предложить Карибское направление – это такие юрисдикции, как Панама, Белиз, Сент-Люсия, Кюрасао и т.д. Практически все эти юрисдикции являются экс колониями, кто Великобритании, а кто Нидерландов. Это придает дополнительную привлекательность юрисдикциям, которые функционируют на основе Общего английского права и могут предложить заведомо выгодные банковские услуги в тандеме с низкими налогами.

Банковский счет на островах Кука в Capital Security Bank

Открытие личного счета в CreditCorp Bank в Панаме

Открытие личного счета в United Bank на Кюрасао

Открытие личного счета в SAI BANK на Кюрасао

Личный счет в Heritage International Bank & Trust Limited

Личный счет на Сент-Люсии в HERMES BANK удаленно

Корпоративный счет в Global Bank of Commerce Ltd на Антигуа и Барбуда

Открытие личного счета в банке Euro Pacific Bank Ltd

Личный банковский счет на Багамах удаленно

Не стоит также считать, что оффшорные счета открываются в юрисдикциях, которые находятся на грани дозволенного. Это вовсе не так. Например, Кюрасао, входит в белый список ОЭСР и официально не является оффшорной юрисдикцией. Также как и Панаму, вы не найдете в оффшорном списке, например, Украины.

Из этого следует, прежде чем выбрать оффшорный банк, и банк в принципе важно понимать, в какой юрисдикции он учрежден и какое имя имеет сама юрисдикция, ведь репутация страны не меньше важна, чем репутация самого финансового учреждения.

Счет в оффшорном банке по соседству

Кто-то ищет оффшорный счет в Швейцарии, кто-то на Кипре или на Каймановых островах, но, для менее прихотливых кто хочет иностранный счет в достойном, недорогом и оперативном европейском банке подойдет и Прибалтика. Да та самая, соседняя Прибалтика. Не смотря на факт когда-то ранее совместного сосуществования стран в составе единого государства, сегодня Прибалтика – это Европа.

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии

Европа, которая все еще хотя бы немного говорит по-русски и отлично понимает менталитет восточно-европейских народов. Прибалтика выделяется банками, которые отлаженно сотрудничают с клиентами из соседних стран и предлагают свои услуги по весьма привлекательным ценам взамен на счет в европейском финансовом учреждении.

Конечно, не все прибалтийские банки принадлежат тем же балтийцам, это могут быть банки, которые и в Прибалтике являются дочерними банками финских или шведских банков, однако это никак не уменьшает их достоинств и количество возможностей, которые они могут предоставить клиентам из стран СНГ. 

Еще одной привилегией прибалтийских банков является их присутствие во многих странах СНГ. Это не филиалы, а представительства, однако этого достаточно для открытия банковского счета в Европе.

Наиболее привлекательными прибалтийскими банками для открытия личного или корпоративного счета являются:

Открытие личного счета в Latvijas Pasta Banka

Удаленное открытие корпоративного счета в Латвийском/Кипрском Baltikums Bank

Личный счет в эстонском банке SEB удаленно

Удаленное открытие личного счета в латвийском банке Rietumu

Расчетный счет для частных лиц в банках Эстонии удаленно

Открытие личного или корпоративного счета удаленно в латвийском банке ABLV Bank

Для того чтобы открыть оффшорный счет, а лучше даже несколько, что позволит увеличить процент успешной диверсификации ваших средств, мы рекомендует получить нашу бесплатную консультацию по подбору иностранного счета и получить возможность открыть иностранный счет с помощью Offshore Pro Group в кратчайшие сроки. Наши контакты: [email protected].

Открыть оффшорный счет

Оффшорный счет предлагает возможность беспроблемно оперировать своими средствами независимо от ситуации в стране вашего проживания. Это инструмент для управления и защиты средств, как для частного, так и для корпоративного лица.

Offshore Pro Group может предложить вам обширный спектр оффшорных счетов с возможностью удаленного открытия, и открытия с личным присутствием в банке.

Где открыть оффшорный счет?

Открывать оффшорный счет следует в оффшорной юрисдикции, которая может должным образом защитить ваши активы, и ваши личные данные. Например, такие юрисдикции, как БВО, Сейшелы, Гернси, Джерси, остров Мэн и другие страны-члены ОЭСР и страны подписавшие соглашение по присоединению к программе по автоматическому обмену информацией в целях налогообложения не защитят ваши личные данные от передачи в налоговые службы. Если вы ищете способ скрыться с радаров – стандартные решения не подойдут.

Если же вы ищете способ защититься от кризисов, снизить вероятность кражи или инструмент для выхода на новые рынки, то иностранные и оффшорные банки вам в этом помогут.

Да, большая часть классических оффшорных банков предлагает открытие оффшорного счета на безопасных и конфиденциальных условиях, однако важно ориентироваться в ситуации, и понимать будущие тенденции банка и страны учреждения финансовой организации.

Также при выборе страны, где открыть офшорный счет многое зависит от планов лица открывающего счет. Банковский мир предлагает обширный спектр банков, которые работают по разным направлениям, и специализируются на разного вида клиентах.

Узнайте 3 секрета! Как стать и остаться богатым в оффшоре и онлайн?

Где купить оффшорную фирму в 2015 году?

Вид оффшорного счета

Не смотря на то, что все банки за пределами страны вашего проживания реально назвать оффшорными, их все же можно разделить на категории:

Сберегательный счет в оффшоре – этот тип счета предполагает размещение средств на оффшорном счете на определенное количество времени под процент. По завершению срока, вкладчик получает свои средства обратно, плюс проценты.

Это вполне распространённый тип оффшорного счета, так как многие предпочитают использовать оффшорные счета именно для создания накоплений, а не для активной операционной деятельности.

Сберегательный счет позволяет получить в оффшорном банке более высокие проценты по вкладу, а также может гарантированное страхование ваших вкладов, в зависимости от страны учреждения банка.

Инвестиционный счет в оффшоре – это инструмент для активного приумножения ваших активов. Вы можете открыть инвестиционный счет, как для частного, так и корпоративного лица. Данный вид счета позволяет приобретать ценные бумаги, участвовать на рынке FOREX, приобретать акции, фьючерсы и так далее, в зависимости от вашего предпочтения.

Более выгодно открывать инвестиционные счета в оффшорных инвестиционных банках, которые фокусируются именно на этом направлении. Данные банки смогут предложить вам более широкий спектр инвестиционных продуктов и обслужат вас на соответствующем уровне.

Стоит отметить, что открытие оффшорного счета в оффшорной юрисдикции сопряжено с определенными условиями. Так количество проводимых транзакций желательно минимизировать, так как тарифы на транзакции будут весьма высокие. А само открытие счета потребует инвестиций в качестве начального депозита для открытия счета исчисляемом с десятках тысяч.

Операционный оффшорный счет подходит для предпринимателей, которые ведут активную бизнес деятельность на международном уровне. Данный тип оффшорного счета позволить сэкономить на конвертации валют и комиссиях за международные транзакции.

Через данный счет вы сможете проводить большое количество транзакций, по приемлемым тарифам. Кроме этого к данному оффшорному счету легко получить такие банковские продукты, как платежные карты от ведущих провайдеров VISA и MasterCard.

Скорость открытия оффшорного счета

Все зависит от того, как быстро вы сможете подготовить необходимый пакет документов, а также в каком банке вы желаете открыть оффшорный счет. Открытие оффшорного счета после подачи всей документации может занимать от 3 недель и более. Такие сроки обусловлены требованиями международных организаций к достижению максимальной прозрачности. Теперь все банки, как Запада, так и Востока усложнили процедуру идентификации клиентов, которая затягивает процедуру открытия оффшорного счета.

Offshore Pro Group может предложить вам открытие оффшорного счета и в более быстрые сроки, но данные банки потребуют вашего личного присутствия в банке или его представительстве.

Для открытия оффшорного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту [email protected]. Специалисты нашей компании предоставят вам бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета, а также помогут открыть счет в банке, который будет соответствовать всем вашим ожиданиям и планам.

Вас интересует как и где открыть оффшорный счет? Подпишитесь на рассылку.

Где открыть оффшорный счет?

Выбор страны и банка для открытия оффшорного счета зависит от ваших целей и задач, а также от актуальной обстановки в мире. Если вам нужен счет для бизнеса в Европе, то вам нужен счет, как можно ближе к Европейским странам. Если вы торгуете с США – то в США или хотя бы на Карибах.Для личный накоплений подойдут одни банки, а для активных инвестиций – в других.
Мы сотрудничаем с десятками банков по всему миру и готовы помочь вам выбрать подходящий.

Как открыть оффшорный счет?

Оффшорный счет можно открыть с личным визитом в банк или удалённо. В любом случае необходимо выбрать подходящий вам банк, после чего подготовить комплект документов. Для личного счета это чаще всего копия паспорта и доказательство адреса проживания. Для корпоративного – личные документы владельца и директора, а также копии уставных документов компании.Документы подаются в банк. Оплачивается комиссия за открытие счета и при необходимости переводится минимальный депозит. После этого банк принимает решение об открытии счета.

Что такое оффшорный счет и чем отличается от иностранного счета?

Оффшорным счетом чаще всего называют счета в финансовых учреждениях, которые зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях. Однако в целом оффшорным счетом можно назвать любой счет, открытый в банке за пределами страны вашего проживания и резидентства.

Открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день

В сети интернет сотни компаний, готовых открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день. Обычно такие посредники берут высокую оплату за свою ускоренную работу, потому что клиенты заинтересованы открыть оффшорный счет еще вчера и с радостью доплачивают, лишь бы получить желаемую услугу максимально быстро. Подобная скорость не всегда играет на руку клиенту и сегодня мы расскажем, почему не стоит спешить с оффшорным банкингом и какие варианты есть для быстрого финансового решения.

Открыть оффшорный счет на физическое лицо без потери качества

К поиску оффшорной зоны и банка, следует подходить ответственно и взвешенно. В первую очередь, оффшорный банк должен обеспечить 100% безопасность и безупречный клиентский сервис. Все оффшорные банковские операции сопряжены с определенным уровнем риска, но вы не должны рисковать своими сбережениями ради скорости или высокой прибыли. Например, банки Армении, предлагают невероятно высокие процентные ставки по депозитным вкладам в российских рублях, и это может быть заманчиво для тех, кто преследует получить быструю прибыль. Однако, несмотря на то, что перспектива огромных доходов может быть привлекательной, рубль довольно волатильный. Если произойдет резкое падение валюты, вы можете потерять большую часть своего депозита. То же самое касается банковской деятельности в рискованных юрисдикциях. Например, Греция является членом ЕС, но ее банковский сектор все еще остается нестабильным. Достаточно часто, мы встречаем клиентов, которые желают открыть оффшорный счет в крупных и известных банках. Безусловно, сотрудничая с этими учреждениями, вы будете испытывать безопасность, но за это придется заплатить высокие комиссионные. Хороший сервис выходит за рамки простого открытия счета, поэтому то, что дорого не всегда может быть привлекательным и полезным именно для вас. 

Остерегайтесь того, с кем планируете сотрудничать

Оценивая свои оффшорные возможности, поймите, что, если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так и есть. Если вы обратитесь к поисковой системе “открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день” это прозвучит слишком хорошо, не правда ли? Вы увидите множество компаний или просто физических лиц, готовых помочь в быстром получении онлайн банкинга с низким начальным депозитом и высокими процентными ставками. И если сайт не является компанией-однодневкой, будьте готовы расстаться с приличной суммой собственных средств и скорее всего, ваша учетная запись будет не в самой подходящей оффшорной зоне для вас. Компания Offshore Pro Group, тщательно подбирает иностранные банки и услуги, исходя из личных пожеланий клиента. У нас нет задачи быстро открыть счет и получить комиссионные, для нас важно помочь физическому лицу найти оптимальный тарифный план для счета в иностранном банке, запишитесь к нам на бесплатную консультацию и осуществите подбор нужного продукта уже сегодня.

Можно ли открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день?

Теперь, когда мы разобрали нюансы, которые могут привести к риску потери активов, вернемся к вопросу скорости. Действительно ли можно открыть счет всего за 1 день? В теории да, но, если коснуться процесса, навряд ли. Для того, чтобы открыть счет в иностранном банке физическому лицу, необходимо заполнить все банковские формы в онлайн режиме. Затем, подготовить документы, заверить нотариально паспорт и документ подтверждающий адрес регистрации для нерезидента, в некоторых банках для граждан России, достаточно внутреннего паспорта с пропиской. Также, следует учесть, что иностранные банки принимают документы исключительно на английском языке, значит заложите еще 1-2 дня на их перевод у сертифицированного переводчика. Когда все готово, документы направляются в банк для прохождения проверки комплаенсом, как правило, это занимает 1-2 дня, может быть и быстрее, все зависит от нагрузки сотрудников банка. В результате даже при идеально готовом пакете документов, открыть счет в оффшорном банке на частное лицо за 1 день не получится. Если вам предлагают такие быстрые финансовые решения, значит счет уже готовый и не исключено, что он открыт не в самой лучшей юрисдикции.

Счет в оффшорном банке за 1 день: возможности платежной системы

Конечно, мы не сторонники быстрых финансовых решений, не зря говорят, деньги не любят скорость, но бывают ситуации, когда в срочном порядке необходимо выполнить банковскую операцию, и вот тут, может выручить учетная запись в платежной системе. Платежная система Великобритании, предлагает физическому лицу открыть личный счет в евро, долларах США, российских рублях, швейцарских франках и еще в 30 валютах. Функционал системы позволяет выполнять денежные переводы, осуществлять платежи, пополнять счета, к тому же есть возможность открыть эксроу-счет, для проведения безопасных расчетов с продавцом. Счет в платежной системе открывается дистанционно, и очень важно предоставить качественные отсканированные документы в цветном изображении. На скан-копиях документов не должно быть посторонних предметов, пятен, потертостей и других повреждений. Процедура открытия счета в платежной системе для нерезидента может быть выполнена в течение дня, при условии правильно собранного пакета документов. Стоимость такой услуги составит от 1999 EUR. Если вас заинтересовал функционал платежной системы, напишите нам на электронную почту: [email protected] 

Компания Offshore Pro Group, рекомендует выбирать юрисдикцию и банк без спешки, к тому же, лучше сразу продумать варианты об открытии нескольких счетов, именно запасной оффшорный счет, позволит вовремя сохранить активы. Скорость не всегда играет на руку, и чаще всего, способна привести к полной потере денежных средств. Проверяйте все детали, условия и тарифы, ведь в погоне открыть счет в оффшорном банке за 1 день, можно получить негативный опыт на всю жизнь. Если у вас остались вопросы, запишитесь к нам на бесплатную консультацию или напишите на электронную почту:[email protected] 

банковский счет для оффшорного бизнесабанковский счет для оффшорного бизнеса

Offshore Banking: как открыть ЛУЧШИЙ счет

Во-первых, давайте вытащим слона из комнаты.

Вы, наверное, знаете о скандале с «Панамскими бумагами», который произошел пару лет назад. Благодаря этому Панама страдает от проблемы с изображением.

Да, существует длинный список политиков и мошенников, которые использовали услуги юридической фирмы Mossack Fonseca, чтобы скрыть доходы или аморально приобретенные средства.

Мы рекомендуем вам никогда не делать этого, и мы фактически советовали нашим членам не использовать эту фирму за несколько лет до до скандала.

Но большинство возмущений «Панамских бумаг» просто восхищали людей, которые не понимают (или не хотят понимать), как работает оффшор… или почему это так важно для мировой экономики.

Для ясности, несмотря на то, что показал скандал с Panama Papers, открытие счета в иностранном банке на 100% законно.

Нет ничего «скандального» в перемещении части ваших сбережений в другое место, так же как нет ничего скандального в том, чтобы переехать в другое место, или уехать в отпуск за границу, или купить товары, сделанные за границей.

Мир - это глобальных экономик. Это означает, что деньги тоже глобальны.

Обратно в Панаму:

Одним из факторов, который делает банковское дело здесь приятным - по крайней мере для американцев - , является то, что Панама является экономикой, на 100% долларизованной. Это означает, что вы будете иметь дело с долларами США в качестве вкладчика.

Кроме того, Панама находится всего в нескольких минутах езды от Северной Америки, поэтому требование физического присутствия для открытия счета может быть легко удовлетворено, если вы проживаете в Штатах.

Мы потратили недели на то, чтобы подсчитать цифры и посетить несколько банков в стране, и мы можем сказать вам, что банковский сектор Панамы находится в надежном положении.

Панамские банки ликвидны и хорошо капитализированы. Кроме того, государственная задолженность в 39,1% является управляемой.

Однако в Панаме есть потенциальные недостатки банковского дела. Здесь, в Суверенном Человеке, мы сосредоточены на предоставлении объективных, рациональных советов, поэтому мы также находим недостатки.

В стране нет системы страхования вкладов.Вместо этого, когда банк обанкротился, законы о банкротстве Панамы предписывают, что счета с 10 000 долларов или меньше должны быть оплачены в первую очередь. И если банк-банк не ликвидируется, а реструктурируется или продается, этот закон не применяется.

Кроме того, за последние пару лет было два случая, когда более мелкие панамские банки обвинялись США в отмывании денег. Эти банки должны были быть реструктурированы, и в одном случае вкладчики потеряли часть своих сбережений.

Это означает, что важно выбрать банк со звездной репутацией и провести тщательный финансовый анализ.Мы описали этот процесс в бесплатном предварительном просмотре нашего Руководства и сравнения Ultimate Offshore Banking.

Или вы можете стать членом Sovereign Man: Confidential и избавить себя от неприятностей.

Мы нашли банк, который отвечает всем этим требованиям. Недавно он сотрудничал с известным немецким банком, который часто считается самым безопасным банком на планете. Этот шаг является сильным вотумом доверия панамскому банку.

Итог - скандал с Panama Papers не должен удерживать вас от рассмотрения вопроса о банковском деле в Панаме, если это юрисдикция, которая работает для вас.Просто убедитесь, что вы выбрали лучший банк для работы в Панаме.

(Кроме того, Панама - самое простое в мире место для получения второго места жительства , что означает, что вы можете выбить две основные потребности Plan B всего за одно посещение.)

,
оффшорных банковских счетов - 12 лучших стран для выбора
перейти к содержанию

Блог

  • SelfKey Network
    • RoadmapПосмотреть временную шкалу проекта
    • Identity WalletПодробнее ознакомиться с нашим ERC-20 Desktop Wallet
    • Мобильный кошелекМобильная версия нашего Identity Wallet
    • MarketplaceДоступ к широкому спектру услуг
    • Self Sovereign IwnOwnIwnOwn
    • Ресурсы
      • РазработчикиКак вы можете интегрироваться с SelfKey
      • Проверяющие стороныКак SelfKey может помочь вашему бизнесу
      • СертификаторыСтать сертификатором в сети SelfKey
    • О нас
      • О SelfKeyFoundation Team, Partners & Careers
      • SelfKey
      • Контактная информация, пресс-кит и контактная информация
      • Технический документОбзор миссии SelfKey и проблемы с личностью
    • Новости и обновления
      • Блог SelfKeyВсе последние обновления от SelfKey
      • Media KitLogos и медиа-ресурсы
    • Загрузить Кошелек
    .

    Открыть оффшорный банковский счет

    [ОБНОВЛЕНО 2020] Почему счета в иностранных банках обеспечивают лучшую банковскую альтернативу

    Оглавление:

    Что такое оффшорное банковское дело?

    Оффшорное банковское обслуживание относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; где физическое лицо находится за пределами юрисдикции, где расположен банк.

    Если вы, например, являетесь гражданином Великобритании, имеющим банк в США, вы используете оффшорное банковское обслуживание.Термин оффшор в действительности используется только для разделения отечественных и иностранных банков.

    Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, находящимися в оффшорных условиях, отличаются от местных внутренних услуг, главным образом, из-за глобальных банковских законов юрисдикций, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством нормативных актов.

    Оффшорные банки регулируются законами, определенными конкретно в каждой юрисдикции и существуют в соответствии с их правилами. Каждая банковская организация действует в соответствии с банковской лицензией, регулируемой этим конкретным государственным или правительственным органом.

    Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны регулярно соблюдаться, чтобы продолжать работать с банками-корреспондентами.

    Оффшорный банк работает во многом как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к таким же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции.

    Различия, однако, заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с размещением в международных оффшорных юрисдикциях.

    Зачем открывать счет в оффшорном банке?

    Банковское дело в иностранной юрисдикции не так далеко и экзотично звучит, как звучит название.

    По некоторым оценкам, в Соединенных Штатах Америки насчитывается около 3 миллионов человек, имеющих счета в оффшорных банках за рубежом. Так что это определенно завоевывает популярность, но это всего 1% населения, так что оно все еще не загорелось.

    Многие видят ценность в наличии резервного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение для будущих «что если».

    Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне границ какой-либо одной системы; и

    • , если эта экономическая система рухнет (Венесуэла)
    • , если ваши внутренние активы заморожены (Кипр)
    • или если вас бьют по иску (1 на каждые 2 американца)

    у вас уже есть резервный план на море.

    Наличие оффшорного банковского счета - это не то, что говорится в заголовке.Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о том, чтобы «идти туда, где к тебе относятся лучше всего».

    Поездка в экономически обоснованную, политически стабильную страну с полностью функциональной банковской средой, в которой вы сможете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансово защищенных структур активов.

    Оффшорное банковское обслуживание не обязательно означает посещение традиционных налоговых убежищ, таких как Багамские Острова, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, оно также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» условиях, таких как Гонконг , ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

    Простой факт заключается в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть банки, которые являются более безопасными, более финансово устойчивыми и существуют в стране, которая имеет более устойчивые экономические перспективы. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин.

    Если мы возьмем, например, США, они страдают от глубоко больной системы, контролируемой федеральным правительством, которая имеет самый большой долг в истории, в настоящее время составляющий примерно 20 триллионов долларов.

    Федеральная резервная система является неплатежеспособной и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам заниматься опасными банковскими операциями, оставляя их такими, как финансовые кризисы 2008 года, переоблученные с гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для покрытия депозитов.

    Если экономика изменится и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, - это доля вкладчиков, например, 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств клиентов. создание идеального шторма (вспомним кризисы 2008 года).

    После такого шока это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

    Хрупкость традиционной банковской системы

    Финансовые кризисы 2008 года показали, насколько хрупкой является традиционная банковская система.Только в США рухнуло более 500 банков.

    Многие обычные люди потеряли свои сбережения, инвестиции, пенсии и ипотечные кредиты. Только в Соединенных Штатах более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

    Европа показала себя не намного лучше, чем Соединенные Штаты, во время мирового банковского кризиса, поскольку Польша, Кипр, Греция, Венгрия, все имели огромные банковские провалы, и правительства в конечном итоге брали большие суммы денег у своих граждан!

    • Польша взяла половину, если пенсионные средства ее граждане,
    • Греция ввела строгий контроль над капиталом; и
    • Венгрия почти прекратила частные пенсии.

    Если у банка малые резервы наличных средств и он участвует в рискованных инвестициях, все, что нужно, - это удар экономики, чтобы обвалить эти инвестиции, в результате чего банк не сможет покрывать депозиты.

    Это часть того, что произошло в ипотечных ипотечных кредитах в США. Банки были не в состоянии покрыть свои убытки, потому что они одалживали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда люди не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно растянутыми.

    Зачем вам нужен оффшор

    Наличие оффшорных банковских счетов - отличная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в гораздо большей степени соответствуют безопасным и надежным финансовым практикам.

    Слишком много можно потерять, храня все свои средства в банках, которые занимаются опасными финансовыми операциями - поскольку они играют с ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

    Оффшорное банковское обслуживание предлагает множество возможностей, которые предлагают страхование от небрежности безответственной системы.Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

    1. иностранных банков имеют выше ликвидности
    2. Не кладите все яйца в одну корзину, Диверсифицируйте свое богатство
    3. Подробнее Стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
    4. Генерирование более высоких процентных ставок в оффшорном банке
      • Иностранные юрисдикции и банковские системы предлагают намного более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании.Даже во многих банках по всему миру плачевные ставки, например, в Германии и Японии, имеют отрицательные проценты и имеют такие ставки в течение многих лет, в то время как у банков в Индии может быть более 6-7% при срочных депозитах свыше 18%, а у Грузии имеет 6% ставки по срочным депозитам под 14%

    5. Более высокая доходность в Глобальных инвестиционных фондов
    6. Держать Несколько валют
    7. Защита активов от недобросовестных судебных процессов
    8. Более высокий уровень Банковская конфиденциальность
      • Предотвратите легкое ассоциирование вашего имени и данных с вашими активами, используя оффшорную компанию для хранения учетной записи.Хотя в этом веке абсолютной секретности не существует, существуют меры, которые можно эффективно принять, чтобы сделать ваши активы более частными и менее открытыми для общественного взгляда.

    Является ли незаконным иметь оффшорный банковский счет?

    Вопреки распространенному мнению, открытие оффшорного банковского счета совершенно законно. Это не только законно, но и почти 75% всех компаний из списка Fortune 500 имеют оффшорные компании в иностранных оффшорных юрисдикциях.

    Если вы соблюдаете законы, регулирующие деятельность иностранного банка, а также законы, действующие в вашей стране проживания, проблем не возникает.

    Проблемы начинаются только тогда, когда вы пытаетесь скрыть активы. Это незаконно. Прошли времена анонимных банковских счетов в Швейцарии.

    Несмотря на то, что могут существовать различные уровни конфиденциальности, это зависит от законов как оффшорной юрисдикции, так и законов страны, в которой вы проживаете.

    Часто нелегальность оффшорной индустрии захватывает заголовки.Уклонение от уплаты налогов, отмывание денег, заголовки о международной торговле наркотиками продают газеты.

    «Мужчина среднего возраста, полу пенсионер, открывает оффшорный банковский счет на Багамах», просто не торгует бумагами.

    Как и во всех заголовках СМИ, незаконность и преступное поведение всегда переоцениваются, поэтому реальность искажается из-за того, что сообщается. Потому что о чем сообщать, если нет скандала?

    По оценкам, около 25% мирового богатства удерживается на шельфе стоимостью до 20 триллионов фунтов стерлингов.Люди давно используют модель оффшорного финансирования. Это не ново. Хотя это только недавно, это попало в общественный взгляд.

    Хотя это ошеломляющее число, это число не должно вызывать удивления, поскольку мир заполнен десятками стран с более низкими налогами и либеральными банковскими системами, которые привлекают иностранный капитал.

    Глобальные банковские правила: некоторые соображения

    Следует подумать о том, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса.Это может зависеть от вашей страны проживания и от того, какие соглашения об обмене информацией могут заключаться.

    С 2014 года Закон США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США любого вида банковской тайны.

    Это связано с обязательствами США по отчетности, заставляющими иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, находящихся в собственности гражданина США. Если они отказываются, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, будучи в черном списке и по существу отрезанными от всего американского капитала.

    граждан США уже несколько лет обязаны сообщать о своем праве собственности на любой иностранный счет с депозитами на сумму более 10 000 долларов США через FBAR.

    Единственное, что изменилось, так это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило задачу частных лиц и их банков-корреспондентов, не сообщая о своих чужих счетах.

    Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 г.) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в целях поощрения автоматического обмена налоговой информацией.

    Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской деятельности, поэтому мы не можем рекомендовать это никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

    Банковское оффшорное дело не в сокрытии, а в глобальной реструктуризации налогов. Это законодательство, наряду с угрозой отлучения от глобальной банковской системы, в результате сделало глобальную банковскую систему намного более прозрачной.

    Нельзя сказать, что не существует такой вещи, как конфиденциальность.Там определенно есть. Он будет доступен не каждому и должен быть тщательно структурирован, так как будет зависеть от отдельных лиц:

    • Гражданство
    • Налоговая резиденция
    • Характер их бизнеса; и
    • Оффшорная юрисдикция

    Различия между оффшорным и оффшорным банковским обслуживанием

    Несмотря на всю дезинформацию офшорных банковских операций, они действуют как любые другие традиционные внутренние чековые или сберегательные счета.

    Несмотря на то, что мы предположили, что местные банки более безопасны и безопасны, потому что они существуют в будущем, реальность такова, что ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

    Тот факт, что вы можете идти по улице и снимать деньги в своем домашнем филиале, не означает, что ваши активы в целости и сохранности.

    Банковские счета записываются в цифровой форме на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков.Оба типа банков хранят активы на одних и тех же типах глобальных серверов и фактически заботятся об очень небольшом количестве наличных средств.

    Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные деньги, а не ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, в то время как ваш местный местный банк, вероятно, хранит ваши деньги где-то еще.

    Оффшорные банки просты в использовании

    Оффшорные банки существуют, как и многие другие отечественные или международные банки, и к ним можно получить доступ по всему миру, нажав несколько кнопок на вашем мобильном телефоне.

    Оффшорное банковское обслуживание предоставляет вам доступ ко многим из тех же услуг, что и местные местные банки, такие как снятие наличных в банкоматах, услуги онлайн-банкинга и перевода, поддержка клиентов, а также использование кредитных и дебетовых карт.

    В то время как обычные персональные внутренние чековые счета ограничивают свои банковские услуги там, оффшорный счет также может предоставлять инвестиционные возможности, недоступные во внутренней банковской системе.

    Вы могли бы тогда спросить, ну почему же тогда большинство людей осуществляют банковские операции на местном уровне? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что существует какая-либо другая альтернатива.

    Оффшорный банковский счет открыть легче, чем когда-либо. С быстрым цифровым доступом к информации, вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн, с минимальным количеством документов, не выходя из вашего дивана.

    Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, чем в окружающей среде труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений.

    Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых нормативных актов, а также офшорные банки более неохотно принимают клиентов, у которых есть определенные подставные компании или компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях страхах быть в черном списке ОЭСР, тарификации США или запугивания глобальной банковской системы банков-корреспондентов.

    Не то чтобы это сильно меняет положение вещей для большинства людей как таковых. Это означает, что люди должны обратиться за профессиональным руководством к специалисту по оффшорным налогам или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы делаете это правильно.

    Что искать в оффшорных банках?

    При открытии оффшорного банковского счета можно рассмотреть множество вещей. Одна из самых важных вещей, на которую нужно обратить внимание при выборе иностранной страны, в которую стоит вкладывать деньги, - это экономическая и политическая стабильность.

    Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в надежном банке в паршивой нестабильной стране?

    Фактически, причина, по которой вы, возможно, захотите отправиться в оффшор, в первую очередь, заключается в том, чтобы найти финансовое обеспечение, и поэтому убедитесь, что вы проявили должную осмотрительность до того, как решите пункт назначения.

    Некоторые другие вещи, которые стоит изучить, прежде чем отправиться в оффшор:

    • Сумма задолженности, которую несет банк
    • Количество производного воздействия у него
    • Долг правительственных учреждений и центральных банков, а также основного спонсора - правительства.
    • Насколько ликвиден банк (сколько у них наличных денег)
    • Платежеспособность (на какой процент могут уменьшаться активы банков и при этом их активы превышают их обязательства)
    • Корпоративная культура (вспомним скандальную Wells Fargo.)

    Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, которая управляет банковской политикой.

    При поиске лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, которые помогут вам найти подходящий вариант для вашей конкретной уникальной ситуации:

    • Каковы мои мотивы для открытия оффшорного банковского счета в первую очередь?

    • Сколько валют?

    • Существуют ли какие-либо налоговые законы, о которых следует знать? (... думаю, CRS, DTT, TIEA, FATCA)

    • Можно ли уменьшить мои налоги по всему миру путем банковского обслуживания в конкретной стране?

    Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

    Лучшие оффшорные юрисдикции для банковской деятельности

    Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное количество банков, предлагающих открытие счетов для нерезидентов, некоторые из них пользуются популярностью.

    Мы выбрали 5 лучших офшорных банков по их популярности, стоимости, простоте открытия счета и общему количеству оффшорных финансовых услуг.

    1. Каймановы острова - Лучшие оффшорные инвестиционные счета

    2. Сингапур - Лучшие счета с высокой чистой стоимостью

    singapore flag button

    3. Невис - Лучшие счета защиты активов

    Nevis flag

    4.Белиз - самая простая страна в мире, чтобы открыть счет

    Belize flag

    5. Панама - самый полный банковский счет

    Panama flag

    Легче всего страны, чтобы открыть счет

    Ищете самое простое место для открытия банковского счета? Эти страны пользуются популярностью, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости введения банковского или справочного письма, предложение нескольких валютных опций, дешевые, их можно быстро открыть, иметь минимальные остатки, и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

    1. Belize-offshore bank Белиз
    2. Saint Lucia offshore accounts Сент-Люсия
    3. St-Vincent-offshore bank accounts openeing Сент-Винсент

    Мы создаем много аккаунтов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных визитов, имеют долгую историю оффшорных услуг, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

    Перечень юрисдикций оффшорных банков

    Банковские и брокерские счета

    Panama-banking jurisdiction Панама
    Belize-offshore bank Белиз
    hong-kong-offshore bank Гонконг
    St-Vincent-offshore bank accounts openeing St.Винсент
    Saint Lucia offshore accounts Сент-Люсия
    Nevis-offshore bank account registration Невис
    Cyprus offshore banking jurisdiction Кипр
    Mauritius offshore banking Button Маврикий
    seychelles-offshore banking Сейшельские Острова
    Bahamas-offshore-bank-account-button Багамские острова
    austria corporate bank Австрия
    leichestein offshore corporate account banking Лихтенштейн
    singapore open an offshore account button Сингапур
    andorra offshore corporate bank account Андорра
    Пуер 90to 909

    Различные типы счетов

    Существует много разных типов оффшорных счетов. Для ясности, мы будем проводить различие только между двумя различными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

    Коммерческие банковские счета

    Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования. Они обычно используются для бизнес-операций, которые имеют постоянный приток и отток активов. Их можно начинать с минимальных остатков от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

    Они предназначены для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендов.

    Варианты инвестирования, как правило, ограничены, практически отсутствуют индивидуальные банковские услуги или управление инвестиционным портфелем. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие инвестиционные возможности.

    Пакеты типа 1: Как правило, это идет в комплекте с нашими оффшорными корпоративными пакетами, будь то комбинированные пакеты компании, фонда или IBC и Foundation; обычно они могут включать оффшорный счет типа 1 и оффшорную дебетовую карту.

    Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами обеспечивают подходящий вариант начального уровня для клиентов со всего мира.Они обеспечивают:

    • Комплексное обслуживание интернет-банкинга
    • Дебетовые карты
    • Чековые и сберегательные счета, которые платят больше, чем обычно,
    • Разнообразие инновационных инвестиционных предложений
    • Конфиденциальность
    • Диверсификация валюты

    Многие клиенты нуждаются в корпорациях ЕС из-за требований процессоров торговых карт в странах ЕС или по маркетинговым причинам.

    В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или U.K. (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

    Частные банковские счета

    Тип 2: Частные банковские счета, которые специализируются на частных инвестиционных банках, требуют более высокого минимального открытия.

    Как правило, активы передаются редко и не имеют большого объема транзакций, хотя личный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начальных остатков не менее 100 000 долларов США и более 1 миллиона долларов США.

    Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким спектром вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях «в доме» инвестиционных продуктов.

    Тип 2 Упаковка: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездо, которое они хотят сохранить самым безопасным, приватным и консервативным способом, возможным на длительный срок. Это не очень хороший выбор, когда средства должны поступать и уходить на постоянной основе.

    Услуги частного банковского обслуживания традиционно представлены Швейцарией, а также Андоррой, Лихтенштейном, Австрией, а также Сингапуром и Панамой.

    Банки такого типа обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут к вам.

    Мы также можем организовать учетные записи в других юрисдикциях на индивидуальной основе. Во многих случаях это должно быть сделано в сочетании с регистрацией, осуществляемой в той же юрисдикции.

    Типичными примерами являются корпорация Сейшельских островов вместе со счетом Сейшельских островов или корпорация Гонконга вместе со счетом Гонконг.

    Сколько денег вам нужно, чтобы открыть счет?

    Открытие оффшорного банковского счета очень доступно. Фактически, обычно это можно сделать всего за несколько сотен фунтов при минимальной документации всего за несколько дней.

    На некоторых иностранных счетах минимальный остаток составляет 300 долларов США. Хотя можно спросить: «Хорошо, где подвох, как оффшорные банки делают свои деньги?»

    Хороший вопрос, с очень простым ответом.

    Как правило, они зарабатывают деньги на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше преимуществ и более высокую прибыль.

    Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, внутренние инвестиционные возможности, управление капиталом и брокерские счета, где они получают значительную долю своей прибыли.

    Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых нет значительного количества яиц. И сегодня, с доступной информацией, это проще, чем когда-либо.

    Требования для открытия оффшорного банковского счета

    Требования к личному банковскому счету

    Открытие оффшорного банковского счета гораздо проще, чем его часто называют.Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным банковским банком на суше.

    • копия паспорта
    • Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
    • Professional Reference
    • Подтверждение средств

    Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

    • Письмо от вашего банка
    • Бизнес план
    • CV

    Для открытия корпоративного банковского счета необходимо еще несколько дополнительных требований


    Требования к корпоративному банковскому счету

    Требования для открытия счета, как правило, варьируются от одного банка к другому, но некоторые документы являются общими для всех.

    Общие требования к корпоративным учетным записям обычно включают следующее:

    1. Оригинал или заверенные копии корпоративных документов
      • , выданный соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Устав), Свидетельство о регистрации.
    2. сертификат хорошего состояния
        Требуется
      • , если корпорация старше одного года).
    3. Одно банковское рекомендательное письмо для каждого подписавшего
      • Ссылки должны быть на фирменном бланке банка-референта и просто должны указать продолжительность отношений и что-то положительное в этом.У большинства банков будут свои утвержденные форматы.
    4. Один профессионал
      • Сюда входит ссылка на юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
    5. разборчивая копия паспорта
      • С апостилем для каждого авторизованного подписанта, бенефициарного владельца и директора по счету.
    6. Подтверждение Адреса
      • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговая накладная местного органа власти за последние 60 дней).
    7. Бизнес план
      • Большинство банков требуют обзора бизнеса.

    bank circle opt Статьи по теме: Оффшорное банковское дело и инвестирование


    Банковские введения от оффшорной защиты

    Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без необходимости личного присутствия. Для частных банковских и специализированных банковских услуг обычно требуется физическое присутствие.

    Мы устанавливаем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с юридической фирмой, а не с лицами, которые напрямую с ними связываются.

    Мы предлагаем банковские решения со следующими ПАРТНЕРСКИМИ БАНКАМИ:

    ,
    оффшорных банковских счетов | Открыть оффшорный банковский счет

    Хотите открыть оффшорный банковский счет?

    Вопреки мнению большинства людей, легко открыть оффшорную учетную запись, и, как только вы соответствуете требованиям, процесс может занять всего несколько часов.

    Как и в случае открытия банковского счета в вашей стране, процедура открытия счета в оффшорном банке менее сложна. Однако оффшорные банки предъявляют различные требования.

    Например, реквизиты и документы, необходимые для открытия оффшорного банковского счета в банке Каймановых островов, могут немного отличаться от того, что требуется в банке Швейцарии или банке Нормандских островов.

    По этой причине важно, чтобы вы сначала провели предварительное исследование, чтобы убедиться, что вы соответствуете всем банковским требованиям, прежде чем открывать оффшорный банковский счет. Что вам нужно знать, так это то, что оффшорная банковская деятельность полностью легальна.

    После того, как вы понимаете все требования и у вас есть законные причины для открытия счета в оффшорном банке, вам следует рассмотреть возможность его открытия.

    Зачем открывать оффшорный банковский счет?

    Оффшорное банковское дело становится популярным по целому ряду причин. Вопреки убеждению, что люди открывают оффшорные банковские счета по аморальным причинам, существует множество веских причин, по которым вам следует рассмотреть возможность открытия счета в иностранном банке.

    Основным преимуществом наличия оффшорного банковского счета является налоговая эффективность. Большинство иностранных юрисдикций являются налоговыми убежищами. Это означает, что они не имеют или имеют низкую ставку налога.Люди также открывают оффшорные банковские счета для удобства.

    Независимо от вашего местоположения, оффшорный банковский счет может быть доступен в любое время. Счет также предлагает высокие процентные ставки. Это особенно когда это длительный срок.

    Кроме того, легче перевести средства со счета в оффшорном банке в ваш местный банк. Большинство оффшорных банков также нанимают финансовых экспертов.

    Любой человек, который ведет глобальный бизнес, без сомнения, захочет работать с международными банковскими экспертами, чтобы поделиться своими знаниями и опытом.

    Но даже с преимуществами открытия оффшорного банковского счета, убедитесь, что вы обращаетесь за советом к экспертам, а также проводите собственные исследования, прежде чем делать какие-либо шаги.

    Основные требования к оффшорному счету

    Если вы открыли банковский счет в своей стране, то при открытии счета в оффшорном банке применяется тот же процесс.

    Учитывая, что финансовые учреждения имеют разные требования и политики, процесс может варьироваться от банка к банку.Однако существуют некоторые базовые требования, которые должны соблюдаться всеми банками.

    Например, потребуются личные данные, такие как ваше имя, адрес, год рождения, род занятий и гражданство.

    Существуют также другие документы, которые будут необходимы для проверки, включая ваши водительские права, копию паспорта или любой другой документ, выданный правительством.

    Ваши реквизиты и физический адрес также потребуются, поскольку они могут повлиять на налогообложение.

    Хотя внутренние банковские и оффшорные банки используют один и тот же процесс, когда речь идет об открытии счета, существуют некоторые дополнительные детали, которые потребуются, когда речь идет о оффшорном банковском счете.

    Эти дополнительные требования установлены для предотвращения пороков, связанных с оффшорными банковскими операциями, таких как уклонение от уплаты налогов, отмывание денег и другие запрещенные виды деятельности. Среди этих дополнительных требований - финансовые справочные документы.

    Эти документы должны быть предоставлены вашим текущим банком, и они должны четко указывать средние остатки на счетах, а также вашу финансовую историю и репутацию.

    Банковская выписка за шесть-двенадцать месяцев понадобится в качестве доказательства того, что у вас "удовлетворительные отношения" с вашим текущим банком.

    Есть и другие оффшорные банки, большинство из которых на самом деле, которые вам понадобятся, чтобы объяснить тип транзакции, которая будет осуществляться через ваш оффшорный банковский счет.

    Несмотря на то, что, похоже, это в какой-то мере является вторжением в личную жизнь, главная цель этого требования состоит в том, чтобы пресечь любую незаконную деятельность.

    Чтобы убедиться, что вы открываете счет только по лучшим причинам, необходимо предоставить дополнительные документы, в которых указаны источники средств, которые будут зачислены на счет в оффшорном банке.

    Например, вам необходимо предоставить справку о заработной плате, если средства поступают от вашего работодателя, или информацию об инвестициях, если средства поступают от инвестиций.

    Многие оффшорные банки требуют начального депозита при открытии счета. Сумма депозита зависит от банка.

    Выбор лучшей валюты при открытии оффшорного банковского счета

    По сравнению с местными банками, которым нужно будет выбрать конкретную валюту; Оффшорные банки предлагают вам возможность выбрать валюту.

    Это на самом деле одна из лучших функций, которые делают оффшорные банковские счета привлекательными. Это может пригодиться, когда у вас нестабильная национальная валюта.

    Однако необходимо сначала понять плюсы и минусы хранения средств в разных валютах.

    Например, есть валюты, которые позволяют владельцам счетов получать проценты по вкладам, но это также может привести к иностранным налоговым обязательствам.

    Это также может быть дорого, если вы хотите сделать депозит или снятие. Это потому, что вам нужно будет конвертировать валюты, а обменные курсы могут быть дорогостоящими.

    Как внести средства на ваш оффшорный банковский счет

    Большинство оффшорных банковских счетов позволяют осуществлять электронные депозиты с помощью электронных денежных переводов.Единственная проблема заключается в том, что большинство систем, которые используются для электронного депонирования средств в странах, не работают в глобальном масштабе.

    Этот вариант зачисления средств на ваш оффшорный банковский счет прост, хотя плата за международный банковский перевод часто взимается, когда вы вносите или снимаете деньги со своего счета.

    Этот сбор обычно варьируется от одного оффшорного банка к другому, поэтому важно, чтобы вы провели предварительное исследование лучших предложений до открытия счета в оффшорном банке.

    Как вывести средства со счета в оффшорном банке

    Если у вас есть счет в оффшорном банке, вы можете использовать несколько способов для снятия средств.

    Большинство оффшорных банков разрешают снятие средств через банкомат, который может помочь вам получить доступ к вашим средствам независимо от вашего местоположения.

    Но вы должны сначала подтвердить сборы, чтобы убедиться, что они доступны. Снятие средств через банкоматы, как правило, обходится дорого, но вы все равно можете сократить расходы, осуществляя крупные операции снятия за раз.

    Есть и другие оффшорные банки, которые разрешают снятие чеков. Но этот вариант не рекомендуется, как правило, из соображений конфиденциальности.

    Другая проблема заключается в том, что чек может не быть принят в вашем местном банке, если он снят с оффшорного счета.

    Большинство владельцев оффшорных банковских счетов предпочитают использовать два аккаунта; внутренний банковский счет и оффшорный банковский счет.

    Эта альтернатива позволяет вам переводить большие суммы средств с вашего оффшорного счета на ваш внутренний банковский счет.

    Это на самом деле самый удобный метод, так как вам будет гарантирована безопасность и конфиденциальность.

    В поисках лучшей банковской юрисдикции

    Хотите ли вы открыть оффшорный банковский счет для защиты активов, диверсификации валюты или получить более высокие процентные ставки на свои сбережения, это может быть хорошим решением для каждого серьезного инвестора.

    Но есть три наиболее важных фактора, которые вы должны учитывать, прежде чем отправиться в оффшор.

    Прежде всего, необходимо обеспечить политическую и экономическую стабильность оффшорной юрисдикции. Вам также следует учитывать репутацию оффшорной юрисдикции.

    Существуют некоторые иностранные юрисдикции, занесенные в черный список мировым сообществом, и вы, очевидно, не захотите открывать банковский счет в таких юрисдикциях.

    Страна, которую вы выбираете, также должна способствовать конфиденциальности информации. Некоторые люди открывают счет в оффшорном банке специально для сохранения конфиденциальности.

    Если это ваша причина, убедитесь, что данные вашего банковского счета не будут переданы третьим лицам без вашего согласия.

    Нижняя строка

    Некоторые люди уклоняются от открытия оффшорного банковского счета из-за негативного восприятия того, что эти счета способствуют незаконной деятельности.

    Но если вы раскрываете информацию о деятельности оффшорного банковского счета, вы имеете право открыть счет без какого-либо вмешательства со стороны государства.

    Перед открытием счета в оффшорном банке также целесообразно проконсультироваться с профессионалом о последствиях несоблюдения правил оффшорного банкинга.

    В общем, открыть оффшорный банковский счет легко, а средства легко доступны. Есть некоторые банки, которые не ссужают ваши деньги заемщикам для получения большей прибыли.

    Банки получают прибыль только за счет взимаемых ими транснациональных сборов и комиссий за обслуживание счетов.

    Также важно учитывать, сколько стоят эти комиссии, прежде чем отдавать себя в какой-либо оффшорный банк.

    ,

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *