Перевод средств: Денежные переводы онлайн. Перевод денежных средств через Юнистрим

‎App Store: Перевод денег Вестерн Юнион

С помощью мобильного приложения Western Union® вы можете осуществлять денежные переводы для получения наличными, зачисления на банковский счет или в мобильный кошелек за считаные минуты. Отправляйте деньги со своей кредитной или дебетовой карты или банковского счета.

С помощью мобильного приложения Western Union вы можете:
— совершать денежные переводы в более чем 200 стран мира
— делать повторные переводы избранным получателям за считаные минуты
— быстро узнавать стоимость перевода и проверять курсы валют и тарифы

Отправляйте денежные переводы быстро и легко с мобильного телефона:

1. Выберите страну назначения денежного перевода
2. Выберите сумму перевода
3. Выберите способ получения денежных средств (наличными, зачисление на банковский счет или в мобильный кошелек)
4. Выберите способ оплаты (кредитной картой, дебетовой картой, банковским переводом или наличными в отделении Western Union)

5. Внесите данные получателя
6. Проверьте, подтвердите, отправьте денежный перевод и отслеживайте его статус

Международные денежные переводы Western Union в более чем 200 стран мира, включая следующие:
Бангладеш (бангладешская така), Индия (индийская рупия), Пакистан (пакистанская рупия), Шри-Ланка (шри-ланкийская рупия), Австралия (австралийский доллар), Китай (китайский юань), Индонезия (индонезийская рупия), Филиппины (филиппинское песо), Таиланд (тайский бат), Албания (албанский лек), Болгария (болгарский лев), Франция (евро), Германия (евро), Греция (евро), Италия (евро), Польша (польский злотый), Португалия (евро), Румыния (румынский лей), Россия (российский рубль), Испания (евро), Турция (турецкая лира), Великобритания (фунт стерлингов), Украина (украинская гривна), Демократическая Республика Конго (конголезский франк), Египет (египетский фунт), Гамбия (гамбийский даласи), Гана (ганский седи), Кения (кенийский шиллинг), Ливан (ливанский фунт), Марокко (марокканский дирхам), Нигерия (нигерийская найра), ЮАР (южноафриканский рэнд), Тунис (тунисский динар), ОАЭ (дирхам), Уганда (угандийский шиллинг), Замбия (замбийская квача), Зимбабве (зимбабвийский доллар), Аргентина (аргентинское песо), Колумбия (колумбийское песо), Канада (канадский доллар), Ямайка (ямайский доллар) и США (доллар США).

Правовая оговорка: максимальная сумма перевода, комиссия за перевод и срок перевода могут меняться в зависимости от истории денежных переводов, страны получателя или отправителя, способа оплаты, способа перечисления и получения денежных средств. Western Union также взимает плату за обмен валюты. Прежде чем установить мобильное приложение, ознакомьтесь с Условиями перевода денежных средств в режиме онлайн и Положением о конфиденциальности: https://www.westernunion.ru/ru/ru/legal/terms-conditions.html

1 Согласно условиям предоставления услуги, выплата перевода может быть задержана или услуга может быть недоступна в связи с особенностями оказания услуги, включая конкретную сумму перевода, страны назначения, наличия валюты, применимое законодательства, требования по идентификации, часы работы пункта выплаты, разницы в часовых поясах, условия тарифов с отсрочкой выплаты перевода и иные применимые ограничения. См. условия оказания услуги по переводу денежных средств на westernunion.ru.

2 В дополнение к плате за отправление перевода Western Union может получать доход от курсовой разницы в случае, если валюта выплаты отличается от валюты отправления перевода. При выборе системы переводов обращайте внимание не только на тариф, но и на обменный курс операции. Плата за перевод и обменный курс могут могут быть различными в зависимости от системы переводов, канала и отделения, где оказывается услуга, на основе ряда факторов..Тарифы и курс могут быть изменены без предварительного уведомления..
3 Оператор мобильной связи и/или поставщик услуг кошелька может списывать дополнительную плату со счета мобильного кошелька получателя, включая сборы за SMS и снятие денег со счета.

Перевести денежные средства внутри организации

Перевести денежные средства внутри организации

Организации могут перемещать денежные средства между кассами и расчетными счетами, например сдавать деньги на расчетный счет. Чтобы отразить в СБИС эти движения, создайте две операции: выбытие и поступление. Каждый документ формирует свои проводки.

Деньги, которые отправлены, но еще не зачислены, отражаются на счете 57 «Переводы в пути». Чтобы посмотреть сумму еще не поступивших денежных средств, перейдите в раздел «Деньги» или постройте отчет «Журнал ордер» по счету 57.

Между кассами

Между расчетными счетами

С расчетного счета в кассу

Из кассы на расчетный счет

В организации есть несколько касс, и вам требуется оформить перевод денежных средств между ними. Например, сдать деньги из операционной кассы в основную. Для этого оформите перевод и поступление.

Оформить перевод в другую кассу

1. Перейдите в раздел «Деньги/Касса».
2. Нажмите «Расход». В блоке «Переводы собственных средств» выберите «Перевод денег в другую кассу».
3. На верхней панели выберите кассу, из которой переведены деньги.
4. В поле «Кому» добавьте ответственного, например кассира смены.
5. Укажите сумму и основание платежа.
6. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

Если вы работаете в СБИС «Для магазинов», настройте автоматическое формирование документов по изъятию денежных средств при закрытии смены.

Оформить переход из другой кассы

1. Перейдите в раздел «Деньги/Касса».
2. Нажмите «Приход». В блоке «Зачисление собственных средств» выберите «Приход из другой кассы».
3. На верхней панели выберите кассу, в которую поступили деньги.
4. В поле «От кого» добавьте ответственного за сдачу денег.
5. В поле «Откуда» выберите кассу, из которой изъяты деньги.
6. Укажите сумму и основание платежа.
7. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

Если вы работаете в СБИС «Для магазинов», настройте автоматическое формирование документов по внесению денежных средств при закрытии смены.

В системе оформлено перемещение денег между кассами организации.

У организации может быть несколько расчетных счетов в банке. Чтобы отразить перевод между ними, оформите в СБИС два платежных поручения. Если вы загружаете выписки из клиент-банка, то платежные поручения сформируются автоматически.

Оформить перечиление на другой расчетный счет

1. Перейдите в раздел «Деньги/Банк».
2. Нажмите «Расход». В блоке «Перевод собственных средств» выберите «Перечисление денег на другой расчетный счет».
3. На верхней панели выберите расчетный счет, с которого списаны деньги.
4. В поле «Кому» добавьте свою организацию и выберите расчетный счет, на который зачислены деньги.
5. Укажите сумму перевода и назначение платежа.
6. Привяжите платеж к выписке: нажмите «Без выписки» и введите ее дату. СБИС свяжет документы автоматически, если выписки загружаются из клиент-банка.
7. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

Оформить поступление с расчетного счета

1. Перейдите в раздел «Деньги/Банк».
2. Нажмите «Приход». В блоке «Зачисление собственных средств» выберите «Поступление денег с расчетного счета».
3. На верхней панели выберите расчетный счет, на который поступили деньги.
4. В поле «От кого» добавьте свою организацию и выберите расчетный счет, с которого списаны деньги.
5. Укажите сумму перевода и назначение платежа.
6. Привяжите платеж к выписке: нажмите «Без выписки» и введите ее дату. СБИС свяжет документы автоматически, если выписки загружаются из клиент-банка.
7. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

В системе оформлен перевод денег между расчетными счетами организации.

Организация может снимать наличные деньги с расчетного счета, например для выдачи под отчет. Чтобы отразить снятие наличных, оформите две операции — в разделах «Деньги/Банк» и «Деньги/Касса». Если вы загружаете выписки из клиент-банка, то платежное поручение сформируется автоматически.

Оформить снятие денег с расчетного счета

1. Перейдите в раздел «Деньги/Банк».
2. Нажмите «Расход». В блоке «Перевод собственных средств» выберите «Снятие денег с расчетного счета».
3. На верхней панели выберите расчетный счет, с которого списаны деньги.
4. В поле «Кому» добавьте свою организацию.
5. Укажите сумму перевода и назначение платежа.
6. Привяжите платеж к выписке: нажмите «Без выписки» и введите ее дату. СБИС свяжет документы автоматически, если выписки загружаются из клиент-банка.
7. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

Оформить поступление денег в кассу

1. Перейдите в раздел «Деньги/Касса».
2. Нажмите «Приход». В блоке «Зачисление собственных средств» выберите «Снятие денег с расчетного счета».
3. На верхней панели выберите кассу, в которую поступили деньги.
4. В поле «От кого» добавьте ответственного за прием денег.
5. В поле «Откуда» выберите расчетный счет, с которого списаны деньги.
6. Укажите сумму и основание платежа.
7. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

В системе оформлен перевод денег с расчетного счета в кассу.

Организация может сдавать наличные из кассы на свой расчетный счет, например выручку за день. Для этого оформите две операции — в разделах «Деньги/Банк» и «Деньги/Касса». Если вы загружаете выписки из клиент-банка, то платежное поручение сформируется автоматически.

Оформить изъятие из кассы

1. Перейдите в раздел «Деньги/Касса».
2. Нажмите «Расход». В блоке «Перевод собственных средств» выберите «Сдача денег на расчетный счет».
3. На верхней панели выберите кассу, из которой переведены деньги.
4. В поле «Кому» добавьте ответственного за перемещение денег, например кассира смены.
5. Укажите сумму и основание платежа.
6. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

Оформить поступление на расчетный счет

1. Перейдите в раздел «Деньги/Банк».
2. Нажмите «Приход». В блоке «Зачисление собственных средств» выберите «Поступление денег из кассы».
3. На верхней панели выберите расчетный счет, на который поступили деньги.
4. В поле «От кого» добавьте свою организацию.
5. В поле «Откуда» выберите кассу, из которой сданы деньги.
6. Укажите сумму перевода и назначение платежа.
7. Привяжите платеж к выписке: нажмите «Без выписки» и введите ее дату. СБИС свяжет документы автоматически, если выписки загружаются из клиент-банка.
8. Нажмите «Провести» — документ будет принят к учету, сформируются проводки по операции.

В системе оформлен перевод денег из кассы на расчетный счет.

Лицензия

Любой тариф сервиса «Бухгалтерия и учет». Приобретается вместе с тарифами сервиса «Отчетность через интернет».

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

«Ошибочный» перевод средств стал инструментом провокации мошенников

«Переводы по ошибке», настойчивые обращения с требованием вернуть деньги или подтвердить получение перевода стали инструментами мошенников, предупреждает руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева.

«Обоснования ошибочности перевода в таких схемах встречаются абсолютно любые – это могут быть заверения в путанице с платежами или «бонусное зачисление по программе поддержки» от ведомства с авторитетно звучащим названием. В фокус нашего внимания попали несколько основных вариантов схемы с возвратом «по ошибке отправленных денег», – рассказала она.

Мошенники могут перевести небольшую сумму на карту потенциальной жертвы, номер которой они могут получить из многочисленных баз, продающихся в даркнете, или даже из открытых источников, например, объявлений в соцсетях. Затем аферисты просят вернуть деньги, ссылаясь на ошибочность перевода. При этом перевести деньги они просят на реквизиты третьего лица, которому якобы и предназначались средства. Если выполнить просьбу жуликов, произойдет транзакция, на самом деле являющаяся закрепительным платежом для привязки карты к какому-либо интернет-сервису. После поступления перевода, злоумышленникам не нужны никакие коды или SMS. Теперь они могут совершать покупки и с помощью привязанных к карте сервисов и списывать деньги с карт клиентов без дополнительной верификации.

Второй вариант развития событий связан с перечислением «авансов» за покупку на сервисах объявлений. Мошенники расставляют сети с помощью многочисленных объявлений о продаже товаров по ценам значительно ниже рыночных. Покупателя просят отправить предоплату на карту в качестве резерва, при этом сама карта принадлежит не мошеннику, а еще одной потенциальной жертве. Затем аферисты звонят получившему «ошибочный перевод». Они убеждают сказками о, например, неловкой ошибке беременной многодетной матери-одиночки, «вернуть» деньги не на карту, с которой пришел перевод, поскольку она «сломана», а на другую, которая принадлежит «маме» или «подруге, которая помогает». Позднее покупатель, не получивший товар, требует вернуть средства от того, кому переводил деньги, а мошенники остаются в стороне. В итоге остаются уже две жертвы мошенников, которые вынуждены выяснять отношения между собой.

Третья вариация этой схемы реализуется средствами IP-телефонии. Мошенники подменяют номер SMS-информирования банка и отправляют потенциальной жертве сообщение, что на ее счет поступил платеж от неизвестного лица. Затем мошенники связываются с жертвой, сообщают об «ошибочности» платежа и требуют возврата средств, указывая номер карты, на которую деньги стоит вернуть.

Еще в одном сценарии мошенники требуют от жертвы подтвердить легитимность получения «бонусной поддержки», в противном случае обещая судебное и уголовное преследование за незаконное обогащение. Сделать это предлагается путем перехода по ссылке, указанной в сообщении. Как правило, это очень качественные подделки официальных сайтов ведомств, практически полное копирование, где в адресе ссылки отличаются лишь одна-две буквы. А затем там проводится сбор персональных данных и данных карт потребителя.

«Первое и основное правило, которое следует соблюдать в таких ситуациях, – не торопитесь, не делайте ничего срочно и под давлением. Можно спокойно заниматься этим несколько дней и даже месяцев. Правило второе – не снимайте и не тратьте чужие деньги. Правило третье – ничего не бойтесь, вы ничего не нарушили, и проблемы не на вашей стороне. Для начала нужно проверить, был ли перевод на самом деле. Сообщение – это не факт получения денег, оно может быть фальшивым. Нужно проверить баланс счета. Затем следует обратиться в свой банк с заявлением о поступлении чужих денег», – рекомендует руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков».

Она уточнила, что чаще всего ни заявитель, ни банк без заявления деньги возвращать не могут, это должно происходить только по судебному решению, что может занять до трех лет. До судебного решения это деньги потребителя на счете потребителя. Поэтому, проверив информацию о поступлении платежа, подумав и взвесив, гражданин может вернуть деньги добровольно обратно. Но обязательно тому же самому лицу, со счета которого этот платеж пришел. Ни в коем случае не по другим реквизитам и тем более ни на какие электронные кошельки.

«Перевод другому лицу – это как минимум участие в криминальной отмывке денег, как максимум – финансирование терроризма.  И впоследствии гражданин может не только потерять свои средства, но и столкнуться с необходимостью доказывать, что он не имеет отношения к незаконной деятельности. Даже если «совершивший ошибку» благодетель утверждает, что потерял карточку или банкомат в его городе сломался, можно спокойно рекомендовать ему обращаться в суд. Просто вся процедура возврата денег будет проходить дольше, но зато под контролем государства. Просто придется перечислить средства приставам по судебному решению», – заключила Лазарева.

Эксперты сообщили о схеме мошенничества с возвратом ошибочных переводов :: Финансы :: РБК

Мошенники просят человека вернуть деньги, якобы случайно отправленные на карту, но уже по другим реквизитам. Подобный перевод может оказаться закрепительным платежом для привязки карты в каком-либо интернет-сервисе

Фото: Кирилл Кухмарь / ТАСС

В России зафиксировали новую схему мошенничества с помощью перевода средств на банковскую карту, сообщил «Известиям» руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов.

Неизвестные якобы по ошибке перечисляют человеку деньги, а затем просят вернуть их по другим реквизитам — на счет третьего лица, которому они изначально предполагались. На самом деле транзакция оказывается закрепительным платежом для привязки карты к какому-либо интернет-сервису, сообщил Ульянов. По словам эксперта, после подтверждения такие порталы смогут списать с карты любую сумму без дополнительной верификации.

Ранее мошенники пользовались подобной схемой, но при помощи SMS, рассказал эксперт. Они присылали поддельные сообщения о получении средств с номера, похожего на банковский, а затем звонили с просьбой вернуть деньги. «Сейчас такой вариант не сработает, потому что у большинства россиян всегда есть доступ в мобильный банк для проверки баланса и последних операций», — отметил Ульянов.

ЦБ рекомендовал предупреждать о мошенниках в приложениях и банкоматах

В других случаях зачисление может оказаться «авансом» за покупку на сервисе объявлений, заявил газете ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. Покупателю предлагают отправить в качестве резерва предоплату на карту, при этом она принадлежит не мошеннику, а третьему лицу. Затем злоумышленник связывается с получателем денег и просит его перечислить сумму уже на его собственную карту в качестве «возврата» за случайный перевод. В результате, пояснил Голованов, покупатель требует вернуть деньги от третьего лица, а мошенник остается в стороне.

Определение транзакции с наличными

Что такое операция с наличными?

Денежная транзакция — это транзакция, при которой происходит немедленная оплата наличными для покупки актива. Он отличается от других типов транзакций, которые включают задержку доставки приобретенного товара или отложенную оплату товара, таких как форвардные контракты, фьючерсные контракты, кредитные транзакции и маржинальные транзакции.

Ключевые выводы:

• Денежная операция — это немедленная оплата наличными при покупке актива.
• Некоторые рыночные операции с акциями считаются кассовыми операциями, хотя расчеты по сделке могут не выполняться в течение нескольких дней.
• Фьючерсный контракт не считается операцией с наличными деньгами.

Общие сведения об операции с денежными средствами

Операция с наличными деньгами может иметь множество различных определений. По сути, это немедленная оплата наличными в обмен на получение предмета. Согласно некоторым определениям, рыночные операции с акциями можно рассматривать как операции с наличными деньгами, потому что они происходят практически мгновенно на рынке по любой текущей цене в этот момент времени.Сделка совершается, и стороны предполагают обмен денег на акции, несмотря на то, что сделка может не состояться в течение нескольких дней.

Напротив, фьючерсный контракт не считается сделкой с наличными деньгами. Хотя цена и количество продаваемого предмета согласовываются при заключении договора сторонами, обмен денег и доставка предмета не происходит немедленно. Покупка с помощью кредитной карты не считается транзакцией за наличные, поскольку лицо, совершающее покупку, не оплачивает товар до тех пор, пока не оплатит счет по кредитной карте, что может произойти гораздо позже.Согласно некоторым определениям транзакции с наличными, все аспекты торговли, включая доставку платежа, должны быть завершены в дату сделки.

Пример кассовой операции

Например, человек заходит в магазин и использует дебетовую карту для покупки яблока. Дебетовая карта работает так же, как наличные, поскольку она сразу же снимает оплату за яблоко с банковского счета покупателя. Это кассовая операция. Если бы человек использовал кредитную карту для покупки яблока, никакие деньги не были бы немедленно конфискованы покупателем, поэтому это не была бы операция наличными.Покупатель фактически не откажется от денег за яблоко, пока он не оплатит строку «яблоко» в счете своей кредитной карты.

Федеральный закон требует, чтобы лицо сообщало в IRS о денежных операциях на сумму более 10 000 долларов США. Вот некоторые факты об отчетности об этих платежах.

Операции с наличными деньгами и Налоговая служба (IRS)

Согласно федеральному закону, о денежных операциях на сумму, превышающую 10 000 долларов США, необходимо сообщать в налоговую службу (IRS), используя форму 8300.К наличным относятся «монеты и валюта США или любой другой страны. Для некоторых транзакций (PDF) это также кассовый чек, банковский тратт, дорожный чек или денежный перевод на сумму не более 10 000 долларов».

Лицо должно сообщить наличные на сумму более 10 000 долларов, полученные либо единовременно, в виде двух или более платежей в течение 24 часов, в виде одной транзакции в течение 12 месяцев или в виде двух или более транзакций в течение 12 месяцев.

Форму 8300 необходимо подать в течение 15 дней после даты получения денежных средств.

Определение

денежных операций | Словарь английских определений

деньги

n

1 средство обмена, которое функционирует как законное платежное средство

2 официальная валюта в виде банкнот, монет и т. Д., Выпущенная правительством или другим органом

3 валюты определенного достоинства или формы
серебряные деньги

4 имущество или активы с привязкой к их реализуемой стоимости

5 (Закон, или архаично) pl , деньги, деньги денежная сумма или доход

6 Неуказанное количество бумажных денег или монет
Деньги в ссуду

7 ♦ за свои деньги по своему мнению

8 ♦ в деньгах
Неформальные обеспеченные люди; богатый

9 ♦ деньги за старую веревку
Неформальная прибыль, полученная малыми усилиями или вообще без усилий

10 ♦ денег, чтобы сжечь денег больше, чем нужно

11 ♦ стоимость своих денег полная стоимость за деньги, которые вы заплатили за что-то

12 ♦ вложить деньги в вложить деньги в

13 ♦ положить деньги на , чтобы сделать ставку на

14 ♦ положить деньги туда, где есть рот См. → рот → 19

Связанные настройки → денежный
(C13: от старофранцузского moneie, от латинского moneta coinage; см. mint2)

деньги за внешний вид
n деньги, выплачиваемые промоутером мероприятия определенной знаменитости для обеспечения участия знаменитости в мероприятии

большие деньги
n большие суммы денег
есть большие деньги в профессиональном гольфе

черные деньги
n

1 та часть национального дохода, которая связана с ее черной экономикой

2 любые деньги, незаконно полученные физическим или юридическим лицом путем уклонения от уплаты налогов

3 (У.S.) деньги для финансирования государственного проекта, скрытые в стоимости другого проекта

Кровавые деньги
n

1 компенсация выплачена родственникам убитого

2 деньги, выплаченные наемному убийце

3 награда за сведения о преступнике, особенно. убийца

загрузочные деньги
n
Неофициальные неофициальные бонусы в виде незаконных денежных выплат, производимых профессиональным спортивным клубом своим игрокам

деньги до востребования
n деньги, предоставленные банками и возвращаемые по требованию

предостерегающие деньги
n (в основном британцы) денежная сумма, внесенная в качестве обеспечения хорошего поведения, от возможных долгов и т. Д.

початков
n необработанных серебряных монет, выпущенных в испанских колониях Нового Света примерно с 1600 по 1820 годы

деньги совести
n деньги, выплаченные добровольно для компенсации недобросовестности, в частности. добровольно уплаченные деньги по ранее уклоненным налогам

деньги за опасные работы
n дополнительные деньги, выплачиваемые для компенсации рисков, связанных с определенными опасными работами

легкие деньги
n

1 деньги, сделанные без особых усилий, иногда нечестно

2 (Торговля) деньги, которые можно взять в долг под низкий процент

фиатные деньги
n (в основном U.S) деньги, объявленные государством законным платежным средством, но не конвертируемые в стандартные монеты

складные деньги
n
Неформальные бумажные деньги

деньги за ворота
n общая сумма поступлений, полученных за допуск на спортивное мероприятие или другое развлечение

голова деньги
n

1 Награда за поимку или убийство беглеца, преступника и т. Д.

2 архаичный термин для → подушный налог

горячие деньги
n капитал, переведенный из одного финансового центра в другой в поисках самых высоких процентных ставок или наилучшей возможности для краткосрочной выгоды, особенно. от изменения курсов валют

Hush money
n
Сленговые деньги, выдаваемые человеку, например сообщнику, для обеспечения того, чтобы что-то держалось в секрете

key money
n плата за комиссию, требуемую от нового арендатора дома или квартиры перед его переездом

Чистые деньги
n специально отчеканенные монеты, выданные британским сувереном в Великий четверг

Денежный каури
n

1 тропический морской брюхоногий моллюск, Cypraea moneta

2 панцирь этого моллюска, используемый в качестве денег в некоторых частях Африки и Южной Азии

стяжательство
прил.
Неформальное стремление жадно добывать деньги при каждой возможности
♦ корчеватель n

денежный рынок
n (Финансы) финансовые учреждения, занимающиеся краткосрочными займами и капиталом, а также иностранной валютой
Сравнить → рынок капитала

деньги счета
n другое имя (особенноСША и Канада) для → расчетная единица

денежный перевод
n другое имя (особенно в США и Канаде) для → почтовый перевод

денежный паук
n любой из некоторых маленьких блестящих коричневатых пауков семейства Linyphiidae

счетчик денег
n
Неформальное предприятие, идея, человек или вещь, которая является источником богатства

денежная масса
n общая сумма денег в экономике страны в данный момент
См. Также → M0 → М1 → М2 → М3 → M3c → М4 → M5

денежная заработная плата
pl n (экономика) заработная плата оценивается с учетом выплаченных денег, а не эквивалентной покупательной способности (также называется) номинальная заработная плата Сравнить → реальная заработная плата

рядом с деньгами
n ликвидные активы, которые можно очень быстро конвертировать в наличные, такие как банковский депозит или переводной вексель

деньги опциона
n (коммерция) цена, уплаченная за покупку опциона

бумажные деньги
n бумажные деньги, выпущенные правительством или центральным банком в качестве законного платежного средства и обращающиеся в качестве заменителя звонких денег

пин-деньги
n

1 Пособие мужа жене на личные расходы

2 сэкономленные или заработанные деньги для покрытия непредвиденных расходов

пластиковые деньги
n кредитные карты, используемые вместо наличных денег
(C20: для пластиковых карт)

карманные деньги
n

1 (брит.) Небольшая еженедельная денежная сумма, которую родители дают детям в качестве пособия

2 деньги на повседневные расходы, непредвиденные расходы и т. Д.

призовые
n

1 любые деньги, предложенные, выплаченные или полученные в качестве приза

2 (ранее) часть выручки от продажи захваченного судна

push money
n денежное поощрение, предоставляемое производителем или дистрибьютором розничному продавцу или его сотрудникам в качестве вознаграждения за успешные продажи

наличных денег , наличных
n денежных средств для немедленного использования; наличными (также называется) готово, готово

начальный капитал
n деньги, использованные для создания предприятия

судовые деньги
n (английская история) налог, взимаемый для финансирования оснащения военных кораблей: упразднен 1640

Сидячие деньги
n (Австралия)
неформальные пособия по социальному обеспечению

смарт-деньги
n

денежная ставка или вложенная опытными игроками или инвесторами, в частности.с инсайдерской информацией

b сами игроки или инвесторы

2 деньги, уплаченные для того, чтобы выбраться из неприятной ситуации или соглашения, в частности. с военной службы

3 деньги, выплаченные работодателем пострадавшему во время работы на него

4 (закон США) возмещение убытков, присужденное истцу, если нарушение было усугублено мошенничеством, злым умыслом и т. Д.

расходные деньги
n пособие на небольшие личные расходы; карманные деньги

столовые деньги
n пособие на официальное развлечение посетителей, клиентов и т. Д., В т.ч. в армии

денежные знаки
n монеты обычного выпуска, имеющие большую номинальную стоимость, чем стоимость их металлического содержания

Отчетность о кассовых операциях — Определение | Это ваш Йельский университет

ОТЧЕТЫ ОБ ОПЕРАЦИЯХ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ НА СУММУ СВЫШЕ 10 000 долл. США

Общее правило отчетности о денежных поступлениях
Налоговый кодекс (IRC) предусматривает, что любое лицо, которое в ходе своей коммерческой деятельности или бизнеса получает более 10000 долларов наличными в одной транзакции (или в двух или более связанных транзакциях). транзакции) должен сообщить о транзакции в IRS и предоставить отчет плательщику.

Определения
Наличные деньги — «Наличные» обычно означает монету и валюту США или любой другой страны. Для целей этого требования к отчетности «наличные» также включают кассовый чек, банковский чек ¹ , дорожный чек или денежный перевод на сумму не более 10 000 долларов США, если инструмент равен

.

1. получено в любой транзакции, в которой получатель знает, что такой инструмент используется, чтобы избежать сообщения о транзакции, или
2. получено в рамках «назначенной отчетной транзакции», которая определяется как розничная продажа потребительских товаров длительного пользования, ² предметов коллекционирования, ³ или путешествия или развлекательной деятельности.

Примечание. Согласно этим правилам, термин «наличные» не включает личных чеков, выписанных физическим лицом. Кроме того, кассовый чек, банковский тратт, дорожный чек или денежный перевод не считается полученным в рамках назначенной отчетной операции, если он представляет собой поступления по ссуде от банка, сберегательного учреждения или кредитного союза ⁴ или если он получен в качестве платежа по определенным векселям, договорам купли-продажи в рассрочку или планам авансовых платежей, и получатель не знает, что инструмент используется, чтобы избежать сообщения о транзакции.
Следующие два примера основаны на примерах, иллюстрирующих определение «наличные», содержащееся в Положениях Министерства финансов США:

Пример 1 D, физическое лицо, покупает автомобиль у M, автомобильного дилера, за 11 500 долларов. D предлагает M платеж в валюте США на сумму 2000 долларов США и кассовый чек, подлежащий оплате M, на сумму 9500 долларов США. Продажа является розничной продажей потребительского товара длительного пользования и, следовательно, представляет собой определенную отчетную операцию.Поскольку он получен в рамках назначенной отчетной транзакции, кассовый чек считается наличными в соответствии с правилами отчетности по кассовым операциям IRC. Таким образом, M получила более 10 000 долларов «наличными» в связи с продажей автомобиля и должна сообщить о 11 500 долларов «наличными», полученными в результате сделки.

Пример 2 E, физическое лицо, покупает автомобиль у S, автомобильного дилера, за 11 500 долларов. E предъявляет S в качестве платежа личный чек на сумму 2000 долларов и кассовый чек, подлежащий оплате S, на сумму 9 500 долларов.Продажа является розничной продажей потребительского товара длительного пользования и, следовательно, представляет собой определенную отчетную операцию. Поскольку он получен в рамках специальной отчетной операции, кассовый чек считается наличными для целей

.

---

¹ «Кассовый чек» также включает термины «казначейский чек», «банковский чек» и любые другие термины для инструмента
того же типа.
² Потребительский предмет длительного пользования определяется Правилами как предмет материальной личной собственности такого типа, который (1) подходит
при обычном использовании для личного потребления или использования, (2) можно разумно ожидать, что он будет полезен для По крайней мере, один год,
и (3) имеет продажную цену более 10 000 долларов.
³ Под предметом коллекционирования понимается любое произведение искусства, любой ковер или антиквариат, любой металл или драгоценный камень, любая марка или монета.
⁴ Получатель может полагаться на копию ссудного документа, письменное заявление из банка или аналогичную документацию
(например, письменное распоряжение о залоге от эмитента инструмента), чтобы подтвердить, что инструмент представляет собой ссудные поступления.

правила отчетности по кассовым операциям IRC. Однако, поскольку личный чек не считается наличными, S не получил более 10 000 долларов «наличными» по транзакции и не обязан сообщать о какой-либо части полученных 11 500 долларов.

Транзакция — «Транзакция» означает «основное событие, ускоряющее перевод денежных средств плательщиком получателю» и включает (но не ограничивается) продажу товаров или услуг (включая оплату обучения), погашение долга, продажу реальных имущество или обмен наличных денег на другие наличные. (Примечание: благотворительные взносы не считаются полученными в ходе коммерческой деятельности освобожденной от налогообложения организации и, следовательно, не подпадают под действие этих требований к отчетности о денежных поступлениях.) В правилах, определяющих «транзакцию», говорится, что одна транзакция не может быть разделена на несколько транзакций. чтобы не сообщать о получении наличных.

Связанные операции — «Связанные операции» означает

1. транзакции, проводимые между плательщиком (или его агентом) и получателем денежных средств в течение 24 часов, или
2. транзакции, проводимые между плательщиком (или его агентом) и получателем денежных средств в течение периода, превышающего чем 24 часа, если получатель знает (или имеет основания знать), что каждая отдельная транзакция является одной из серии связанных транзакций.

Правила включают следующий пример в отношении определений «операции» и «связанных операций»:

Лицо намеревается внести в трастовый фонд в общей сложности 45 000 долларов, и попечитель фонда знает или имеет основания знать об этом намерении.Взнос в размере 45 000 долларов является единственной транзакцией … и требования к отчетности [Форма 8300] … нельзя избежать, если лицо, предоставившее право, внесет пять отдельных денежных взносов в размере 9 000 долларов США в единый фонд или путем внесения пяти взносов наличными в размере 9 000 долларов США в пять отдельных фондов, управляемых общим доверительным управляющим.

Получатель — «Получатель» означает лицо (включая, помимо прочего, физическое лицо, корпорацию, товарищество, траст, имущество, ассоциацию или компанию), получающее денежные средства. Правила IRS в том виде, в каком они применяются к университету, похоже, определяют каждый факультет или офис университета как отдельного «получателя».Однако факультет или офис Университета не будет отдельным получателем, если он (или центральный департамент или офис, связывающий такого получателя с другими департаментами или офисами) имеет основание знать личности плательщиков, осуществляющих денежные выплаты другим департаментам или офисам.
Исходя из этого определения «получателя», можно сделать вывод, что, например, Управление государственного служащего и сувенирный магазин музея Пибоди будут отдельными получателями. Каждый из этих отделов будет отслеживать и сообщать по форме 8300 о любых отчетных денежных поступлениях отдельно.
Однако, если, например, в различных учреждениях в рамках департамента легкой атлетики есть офисы, в которые принимаются наличные, а центральное административное / финансовое управление по легкой атлетике имеет основания знать личности плательщиков, осуществляющих платежи наличными в различные учреждения, тогда получателем будет считаться отдел легкой атлетики
. То есть, отдел легкой атлетики будет агрегировать денежные поступления от физических лиц, выплаченных отдельным объектам, и подавать форму 8300 на основе этих совокупных сумм (а не форму 8300 для подачи каждого отдельного учреждения на основе сумм, полученных им
, без учета поступлений от других объектов легкой атлетики. отделение).

Информация, которую необходимо сообщать в IRS
О поступлениях денежных средств на сумму, превышающую 10 000 долларов США, необходимо сообщать в IRS в форме 8300 «Отчет о денежных выплатах на сумму более 10 000 долларов США, полученных в результате торговли или бизнеса». Форма 8300 требует, чтобы университет сообщал следующую информацию по каждой отчетной транзакции:

Имя плательщика
Адрес плательщика
Дата рождения плательщика
Номер социального страхования плательщика или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика
Род занятий плательщика
Тип документа, используемый Университетом для проверки личности плательщика (например,g., водительские права)
Издатель документа, удостоверяющего личность (например, штат Коннектикут)
Номер документа, удостоверяющего личность (например, номер водительского удостоверения)
Дата получения «наличных»
Всего полученных «наличных»
Общая стоимость имущество, услуги и т. д., обмениваемые, если общая цена отличается от «общей суммы полученных денежных средств»
Были ли «наличные» получены в результате более чем одного платежа?
Форма, в которой были получены «наличные» (например, валюта США, ⁵ иностранная валюта, кассовый чек, дорожные чеки и т. Д.))
Описание сделки

Если транзакция была проведена от имени физического лица или организации, следующая информация
должна быть предоставлена ​​в форме 8300 для этого лица или организации:

Имя
Адрес
Номер социального страхования, идентификационный номер работодателя или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (или описание документа, удостоверяющего личность, такого как паспорт, если физическое лицо является иностранцем-нерезидентом)

Когда сообщать о получении денежных средств
Как правило, форму 8300 необходимо подавать в IRS до 15-го дня после даты получения денежных средств.В случае связанных транзакций или нескольких платежей наличными, которые относятся к одной транзакции, применяются следующие правила:

1. Первоначальный платеж превышает 10 000 долларов США — Сообщите о первоначальном платеже в течение 15 дней.
2. Первоначальный платеж не превышает 10 000 долларов США — Суммируйте первоначальные и последующие платежи (сделанные в течение одного года) до тех пор, пока общая сумма не превысит 10 000 долларов США. Сообщите совокупную сумму в течение 15 дней после получения платежа, в результате которого общая сумма превышает 10 000 долларов США.
3. Последующие платежи — отчет должен составляться каждый раз, когда сумма ранее незарегистрированных платежей (произведенных в течение двенадцатимесячного периода) в совокупности превышает 10 000 долларов США. Отчет должен быть предоставлен в течение 15 дней после получения платежа, в результате которого общая сумма превышает 10 000 долларов США.

Правила предлагают пример, иллюстрирующий это правило:
10 января 1991 г. M получает первоначальный денежный платеж в размере 11 000 долларов США в отношении транзакции
. M получает последующие денежные выплаты по той же транзакции в размере
4000 долларов США 15 февраля 1991 года, 6000 долларов США 20 марта 1991 года и 12000 долларов США 15 мая 1991 года.M
должен составить отчет о платежах, полученных 10 января 1991 г., до 25 января
1991 г. M должен составить отчет о платежах на общую сумму 22 000 долларов, полученных с
15 февраля 1991 г. по 15 мая 1991 г. Это отчет должен быть представлен к 30 мая 1991 г., что
— это в течение 15 дней с даты, когда последующие платежи, все из которых были получены
в течение двенадцатимесячного периода, превысили 10 000 долларов.

---

⁵ Если форма оплаты «наличными» была U.S. валюты, получатель также должен сообщить полученную сумму купюрами в 100 долларов или более.

Куда подавать форму 8300
Правила требуют, чтобы форму 8300 отправляли по адресу, указанному в инструкциях к форме 8300
. В настоящее время этот адрес:

.

Internal Revenue Service
Detroit Computing Center
P.O. Box 32621
Detroit, MI 48232

Вам следует периодически проверять инструкции формы 8300 на предмет каких-либо изменений в этом адресе.

Предоставление выписок плательщикам
Получатель денежных средств, который должен подавать форму 8300 в IRS, должен ежегодно предоставлять одно письменное заявление
каждому лицу, имя которого указано в форме 8300, поданной получателем. Отчет
должен содержать название, адрес и номер телефона факультета или офиса
Университета, который подал форму 8300, и общую сумму денежных средств, сообщенных в течение календарного года с
в отношении плательщика.Кроме того, в заявлении должно быть указано, что информация, содержащаяся в заявлении
, передается в IRS. Эти отчеты должны быть предоставлены каждому плательщику не позднее
или 31 января года, следующего за календарным годом, в котором были получены денежные средства.

Сохранение форм 8300
Как правило, Университет должен хранить копию каждой поданной формы 8300 в течение пяти лет с даты подачи заявки
. Кроме того, Университет должен сохранять копию выписки, предоставленную плательщику.
Эти формы и отчеты должны храниться централизованно в налоговом отделе университета.

Штрафы за несообщение

IRS налагает штраф в размере 50 долларов за

1. несвоевременное заполнение формы 8300,
2. , если не указана вся информация, необходимая для отображения в декларации, или
3. непредоставление верной информации о возврате. ⁶

Этот штраф в размере 50 долларов применяется к за каждую форму 8300, поданную с опозданием или поданную с неполной или неверной информацией
.Штраф в размере 50 долларов также налагается за каждое непредставление годового отчета плательщику
или за предоставление неполного или неправильного отчета. Уголовные и существенные гражданские наказания могут быть наложены, если IRS определит, что непредставление правильной и полной формы 8300 или выписки плательщику было вызвано преднамеренным пренебрежением требованиями к отчетности о денежных средствах.

---

⁶ Этот штраф уменьшается до 15 долларов, если неисправность исправлена ​​не позднее 30-го дня после требуемой даты подачи заявки.Этот штраф уменьшается до 30 долларов, если неисправность устраняется после 30-го дня, но не ранее 1 августа календарного года, в котором наступает требуемая дата подачи.

Отчет о выплатах наличными помогает правительству бороться с отмыванием денег

FS-2019-1, февраль 2019

Федеральный закон требует, чтобы лицо сообщало о денежных операциях на сумму более 10 000 долларов США, заполнив форму IRS 8300 PDF «Отчет о денежных выплатах на сумму более 10 000 долларов США, полученных в результате торговли или бизнеса». Информация в форме помогает правоохранительным органам бороться с отмыванием денег, уклонением от уплаты налогов, торговлей наркотиками, финансированием терроризма и другой преступной деятельностью.

Кто застрахован

По закону «лицо» — это физическое лицо, компания, корпорация, товарищество, ассоциация, траст или имущество. Например, торговцы ювелирными изделиями, мебелью, лодками, самолетами или автомобилями; ломбарды; поверенные; брокеры по недвижимости; страховые компании и туристические агентства входят в число тех, кому обычно необходимо заполнять форму 8300.

Организации, освобожденные от налогов, также являются «физическими лицами», и им может потребоваться отчитываться по определенным операциям. Организации, освобожденной от уплаты налогов, не нужно подавать форму 8300 для благотворительного взноса наличными.Однако обратите внимание, что согласно отдельному требованию донор часто должен получить письменное подтверждение взноса от организации. Подробнее см. Публикацию 526 «Благотворительные пожертвования». Но организация должна сообщать о благотворительных денежных выплатах в форме 8300. Например, освобожденная от налогов организация, которая получает более 10 000 долларов наличными за аренду части своего здания, должна сообщить о транзакции.

Что есть наличные

Для отчетности по форме 8300 наличные деньги включают монеты и валюту США или любой другой страны.Это также кассовый чек (иногда называемый казначейским или банковским чеком), банковский тратт, дорожный чек или денежный перевод на сумму не более 10 000 долларов США, который человек получает за:

• Обозначенная отчетная транзакция или
• Любая транзакция, в которой человек знает, что плательщик пытается избежать сообщения.

Обратите внимание, что в соответствии с отдельным требованием к отчетности банки и другие финансовые учреждения сообщают о покупках за наличный расчет кассовых чеков, казначейских чеков и / или банковских чеков, банковских тратт, дорожных чеков и денежных переводов номинальной стоимостью более 10 000 долларов США, подавая валютные операции. отчеты.

Обозначенная отчетная сделка — это розничная продажа материальной личной собственности, которая обычно подходит для личного пользования, рассчитана на срок не менее одного года и имеет продажную цену более 10 000 долларов. Примерами являются продажа автомобилей, ювелирных изделий, мобильных домов и мебели.

Обозначенная отчетная операция — это также продажа предмета коллекционирования, например произведения искусства, ковра, антиквариата, металла, марки или монеты. Это также продажа путешествий и развлечений, если общая стоимость всех предметов для одной поездки или развлекательного мероприятия превышает 10 000 долларов.

Отчетность о денежных выплатах

Лицо должно подать форму 8300, если оно получило наличные на сумму более 10 000 долларов от одного и того же плательщика или агента:

• Единовременно.
• Два или более связанных платежа в течение 24 часов. Например, 24-часовой период — с 11:00 вторника до 11:00 среды.
• В рамках одной транзакции или двух или более связанных транзакций в течение 12 месяцев.

Примеры ситуаций отчетности

Автосалоны

• Если муж и жена приобрели две машины одновременно у одного и того же дилера, и дилер получил в общей сложности 10 200 долларов наличными, дилер может рассматривать транзакцию как одну транзакцию или две связанные транзакции.В любом случае требуется только одна форма 8300.
  
• Представительский центр не подает форму 8300, если клиент платит банковским переводом на 7000 долларов и чеком кассира на 4000 долларов. Банковский перевод не является наличным.
  
• Клиент покупает автомобиль за 9000 долларов наличными. В течение 12 месяцев покупатель платит дилеру 1500 долларов за аксессуары для этого автомобиля. Дилеру не нужно заполнять форму 8300, если он не знал или не имел причин знать, что транзакции были связаны.

Такси

Еженедельная оплата аренды наличными от таксиста таксомоторной компании в течение 12 месяцев считается той же транзакцией.Таксомоторная компания должна подать форму 8300, когда общая сумма превышает 10 000 долларов. Затем, если компания получит от водителя дополнительные платежи на сумму более 10 000 долларов США в течение 12 месяцев, компания должна подать еще одну форму 8300.

Арендодатели

Арендодателям необходимо заполнить форму 8300, если они получили более 10 000 долларов наличными за аренду в течение года. Но человеку, не занимающемуся торговлей или бизнесом по управлению или сдаче в аренду недвижимого имущества, например тому, кто сдает в аренду свой загородный дом на часть года, не нужно сообщать о получении денежных средств на сумму более 10 000 долларов.

Залог

Агент по залогу должен подать форму 8300, когда он получает более 10 000 долларов наличными от лица. Это касается выплат от лиц, которые были арестованы или ожидают ареста. Агент должен заполнить форму, даже если он не оказал услуги при получении наличных.

Колледжи и университеты

Колледжи и университеты должны подать форму 8300, если они получат более 10 000 долларов наличными в результате одной или нескольких транзакций в течение 12 месяцев.

Строители

Строители и подрядчики домов должны подавать форму 8300, если они получают денежные средства на сумму более 10 000 долларов США на строительство, ремонт или реконструкцию.

Когда подавать форму 8300

Компания должна подать форму 8300 в течение 15 дней после даты получения наличными. Если компания получает более поздние платежи в отношении одной транзакции или двух или более связанных транзакций, компания должна подать форму 8300, когда общая выплаченная сумма превышает 10 000 долларов.
Каждый раз, когда сумма платежей превышает 10 000 долларов, компания должна подавать новую форму 8300.

Как подать

Человек может подать форму 8300 в электронном виде, используя систему электронной подачи документов BSA Сети по борьбе с финансовыми преступлениями. Электронная регистрация — это бесплатно, быстро и безопасно. Заявители получат электронное подтверждение каждой заявки.

Те, кто предпочитает отправлять форму 8300 по почте, могут отправить ее в Налоговую службу, Федеральное здание, P.O. Box 32621, Детройт, штат Мичиган, 48232.Заявители могут подтвердить получение формы IRS, отправив ее заказным письмом с уведомлением о вручении или позвонив в Федеральное управление Детройта по телефону 866-270-0733.

Идентификационный номер налогоплательщика

Для формы 8300 требуется идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) лица, осуществляющего платеж наличными. Если они отказываются предоставить это, компания должна проинформировать человека о том, что IRS может назначить штраф.

Если компания не может получить ИНН клиента, она в любом случае должна заполнить форму 8300.Компания должна приложить к форме 8300 заявление, в котором объясняется, почему в форме нет ИНН. Компания должна вести записи, показывающие, что она запрашивала ИНН клиента, и предоставлять записи в IRS по запросу.

Информирование клиентов о заполнении формы 8300

Компания должна направить клиенту письменное уведомление до 31 января года, следующего за транзакцией, о том, что она заполнила форму 8300, чтобы сообщить о транзакции с наличностью клиента.

• Правительство не предлагает конкретный формат для выписки клиента, но оно должно:
• Быть единым отчетом, объединяющим стоимость операций предыдущего года,
• Укажите имя, адрес и номер телефона человека, которому необходимо заполнить формы 8300 и
.
• Сообщите клиенту, что компания сообщает о платеже в IRS.

Компания может предоставить клиенту, у которого была только одна транзакция в течение года, копию счета или формы 8300 в качестве уведомления, если у него есть необходимая информация. Правительство не рекомендует использовать копию формы 8300 из-за конфиденциальной информации в форме, такой как идентификационный номер работодателя или номер социального страхования лица, заполняющего форму 8300.

Компания может добровольно подать форму 8300, чтобы сообщить о подозрительной транзакции на сумму менее 10 000 долларов.В этой ситуации компания не сообщает покупателю об отчете. Закон запрещает компании информировать клиента о том, что он отметил поле подозрительной транзакции в форме.

Дополнительная информация:

Как мне вернуть деньги после того, как я обнаружил несанкционированную транзакцию или деньги, пропавшие с моего банковского счета?

Если транзакция была произведена с использованием дебетовой карты или другого электронного перевода средств, у вас могут быть дополнительные меры защиты в соответствии с федеральным законом.Электронные переводы средств включают транзакции через банкоматы, покупки с использованием дебетовой карты, некоторые платежи по счетам через Интернет и платежи, которые вы настроили на автоматическое списание со счета.

Если вы потеряли карту или PIN-код

Допустим, вы потеряли свою дебетовую карту или PIN-код, либо они были украдены. Если вы уведомите свой банк или кредитный союз в течение двух рабочих дней с момента обнаружения потери или кражи карты, банк или кредитный союз не может привлечь вас к ответственности за сумму, превышающую сумму любых несанкционированных транзакций или 50 долларов США, в зависимости от того, какая сумма меньше.Если вы уведомите свой банк или кредитный союз по истечении двух рабочих дней, вы можете нести ответственность за несанкционированные транзакции на сумму до 500 долларов.

Кроме того, если ваш банк или кредитный союз отправит вам выписку, в которой указано несанкционированное списание средств, вы должны уведомить их в течение 60 дней. Если вы будете ждать дольше, вам также, возможно, придется оплатить полную сумму любых транзакций, которые произошли после 60-дневного периода, но до того, как вы уведомите свой банк или кредитный союз. Чтобы возложить на вас ответственность за эти транзакции, ваш банк или кредитный союз должен будет доказать, что, если бы вы уведомили их до окончания 60-дневного периода, транзакции бы не произошли.

Наконечник

Сообщите о своей утерянной или украденной карте или ПИН-коде в течение двух рабочих дней после того, как вы обнаружите, что они пропали, поэтому вы ограничите свои потери 50 долларами или меньше, независимо от того, сколько средств будет снято с вашей карты.

Если кто-то украл защитный код или PIN-код вашей дебетовой карты или банковского счета, вы должны выполнить те же действия, что и в случае, если кто-то украл вашу карту.

Вы должны уведомить свой банк или кредитный союз в течение двух рабочих дней после обнаружения потери или кража вашего защитного кода или PIN-кода.Никогда не записывайте свой PIN-код на дебетовой карте и не храните его в бумажнике на случай утери или кражи вашей карты или кошелька. Хотя защита от несанкционированных транзакций по-прежнему действует, вам все равно придется пройти процесс возврата своих средств.

Если вы не потеряли карту или PIN-код

Если в вашей выписке указана неавторизованная транзакция, но вы не потеряли свою карту, защитный код или PIN-код или их не украли, вам все равно следует сразу же уведомить об этом свой банк или кредитный союз.Вы должны уведомить свой банк не позднее, чем через 60 дней после того, как банк или кредитный союз отправит вам выписку с указанием несанкционированной транзакции. Если вы будете ждать дольше, вам, возможно, придется оплатить полную сумму любых транзакций, которые произошли после 60-дневного периода, но до того, как вы уведомите свой банк. Чтобы возложить на вас ответственность за эти транзакции, ваш банк должен будет показать, что, если бы вы уведомили его до окончания 60-дневного периода, транзакции бы не произошли.

При смягчающих обстоятельствах, таких как длительная поездка или госпитализация, из-за которой вы не можете уведомить банк в течение отведенного времени, указанные выше периоды уведомления должны быть продлены.

Что должен сделать банк после того, как я сообщу об этом? Могу ли я вернуть свои деньги?

После того, как вы уведомите свой банк или кредитный союз, у него обычно есть десять рабочих дней для расследования проблемы (20 рабочих дней, если счет был открыт менее 30 дней). Банк или кредитный союз должен исправить ошибку в течение одного рабочего дня после определения того, что ошибка произошла. После этого у вашего банка или кредитного союза есть три рабочих дня, чтобы сообщить вам о своих выводах.

Если банк или кредитный союз не может завершить расследование в течение десяти (или 20) рабочих дней, в зависимости от обстоятельств, он, как правило, должен предоставить на ваш счет временный кредит на сумму спорной транзакции за вычетом максимум 50 долларов, пока он продолжает расследование.

Однако при определенных обстоятельствах временный кредит не требуется. Например, банк или кредитный союз может потребовать от вас предоставить письменное подтверждение ошибки, если вы изначально предоставили информацию по телефону. Если вас просят предоставить последующие меры в письменной форме, а вы не сделаете этого в течение десяти рабочих дней, банк или кредитный союз не обязан временно кредитовать ваш счет в ходе расследования.

После этого банк или кредитный союз должен решить проблему в течение 45 дней, за исключением случаев, когда оспариваемые транзакции проводились в иностранном государстве, проводились в течение 30 дней с момента открытия счета или были покупками в точках продаж с использованием дебетовой карты.В таких случаях вам, возможно, придется подождать до 90 дней, пока проблема не будет полностью решена.

Если банк или кредитный союз определяет, что транзакции действительно были санкционированы, он должен предоставить вам письменное уведомление, прежде чем снимать деньги, которые были зачислены вам во время расследования, с вашего счета.

Transfer Money Online — Boss Revolution

* Комиссии зависят от валюты, суммы отправки, способа оплаты, способа доставки и плательщика, которого вы выбираете для своего денежного перевода.Вы сможете подтвердить размер комиссии перед отправкой заказа.

Акция

Brazil: введите промокод BRFREE в приложении BOSS Revolution Money во время оплаты, чтобы получить 100% скидку на стандартную комиссию за перевод денег при отправке до 2 999 долларов США в местной валюте в Бразилию при оплате дебетовой картой. Предложение действительно с 1 октября по 30 ноября 2021 года.

Акция

Honduras: введите промо-код BANPAIS в приложении BOSS Revolution Money (далее «Приложение») во время платежа, чтобы сэкономить 1 доллар США на стандартной комиссии за денежный перевод для всех переводов в Banpais в Гондурасе на сумму до 250 долларов США, сделанных с использованием приложения с помощью дебетовой карты. карта с 1 октября по 30 ноября 2021 года.

Акция

Ghana: введите промокод Gh5FREE в приложении BOSS Revolution Money (далее «Приложение») во время оплаты, чтобы получить 100% скидку на стандартную комиссию за перевод денег при первых четырех (4) переводах в Гану с использованием приложения. Предложение действительно с 1 октября по 30 ноября 2021 года. Ограничьте 4 транзакции на человека.

Акция

Senegal: введите промо-код SN4FREE в приложении BOSS Revolution Money (далее «Приложение») во время оплаты, чтобы получить 100% скидку на стандартную комиссию за перевод денег при первых четырех (4) переводах в Сенегал с использованием приложения.Предложение действительно с 1 октября по 30 ноября 2021 года. Ограничьте 4 транзакции на человека.

Новый сбор в Мексику: новый сбор в размере 1,99 доллара в Мексику действителен только для переводов на сумму 350 долларов и более с помощью дебетовой карты, сделанной в приложении BOSS Revolution Money или через Интернет до 31 октября 2021 года. Действителен только в следующих штатах: Калифорния, Техас, Флорида. , NC, GA, IL, NY, NJ, MD, TN, IN, CO, SC, VA, WA, AZ, PA, WI, MN, AL, OH.

Новый сбор в Гватемалу: новый сбор в размере 1,99 доллара в Гватемалу действителен только для переводов на сумму 350 долларов и более с помощью дебетовой карты, сделанной в приложении BOSS Revolution Money или онлайн до 31 октября 2021 года.Действительно только в следующих штатах: CA, NY, NJ, MD, FL, MA, VA, TX, GA, CT, PA, IL, NC, TN, RI, WA MN, NV, CO, OH, IN, AZ, SC.

Nigeria Bank Депозитная акция: комиссия в размере 1 доллара в Нигерию действительна только при отправке до 300 долларов США в приложении BOSS Revolution Money с дебетовой картой в Access Bank и Zenith Bank до 31 октября 2021 года.

Kenya Mobile Wallet Promo: промо-акция с комиссией 0 долларов США, действующая только для денежных переводов на сумму до 250 долларов США на мобильные кошельки в Кении, отправленных через приложение BOSS Revolution Money с помощью дебетовой карты, только в следующих штатах: Техас, Вашингтон, Миннесота, Калифорния, Массачусетс, Нью-Йорк, Нью-Джерси, Джорджия.Предложение действительно до 31 октября 2021 года.

Нигерийская бонусная программа: Центральный банк Нигерии объявил о поощрительной программе, по которой получатели получат 5 найр за каждый полученный доллар США. Программа началась 8 марта 2021 года и будет продолжаться до дальнейшего уведомления. См. Наши часто задаваемые вопросы для получения подробной информации о программе.

Время от времени IDT Payment может предлагать расценки или другие специальные предложения для переводов в определенные пункты назначения до определенных сумм. Подробности см. На веб-сайте или в приложении.Стандартные комиссии применяются ко всем остальным денежным переводам. Специальные предложения доступны только при наличии лицензии IDT Payment Services, Inc. или IDT Payment Services of New York LLC (совместно именуемые «Платежи IDT»). IDT Payment оставляет за собой право изменить или отменить любое специальное предложение в любое время без предварительного уведомления.

Продукты для денежных переводов и платежные услуги

Boss Revolution предлагаются и обслуживаются IDT Payment Services, Inc., лицензированным переводчиком денег (NMLS 935577, MA FT935577), или IDT Payment Services of New York LLC, лицензированной в качестве службы денежных переводов в Нью-Йорке. Государственный департамент финансовых услуг (совместно именуемые «Платежи IDT»).IDT Payment может приносить прибыль, когда переводит ваши доллары в иностранную валюту. Сборы могут варьироваться в зависимости от канала продаж и местоположения в зависимости от ряда факторов и могут быть изменены без предварительного уведомления. Доступ к услугам денежных переводов и перевод средств может быть ограничен, отложен или недоступен в определенные периоды и / или в зависимости от определенных условий транзакции. Могут применяться дополнительные ограничения. Подробнее см. Условия или Агент.

Заявление о конфиденциальности для денежных переводов

Texas Consumers: IDT Payment Services имеет авторизованные представительства (агентов) в следующих городах: АРЛИНГТОН, ОСТИН, БЕЙТАУН, БОМОН, БРАЙАН, КЭРРОЛЛТОН, КЛЕБЕРН, КИПРЕСС, ДАЛЛАС, ДЕНТОН, ЮЛЕСС, ФОРТУОРТ, ФРИСКО, ГАЛВЕСТОН, GRAND PRAIRIE, HOUSTON, HUMBLE, HUNTSVILLE, IRVING, KATY, LAREDO, LEON, JUNCTION, LEWISVILLE, MCKINNEY, MESQUITE, MISSOURI CITY, MOUNT PLEASANT, PILOT POINT, PLANO, MARTHOSFFUR, SPANROSEN, ROSEN , ХРАМ, ТОМБОЛ, УОЛЛЕР, ВАТАУГА, ВЕБСТЕР, ЗАПАДНАЯ КОЛУМБИЯ и ВИЛИ.Для получения дополнительной информации свяжитесь с нашим отделом обслуживания клиентов по телефону 1-800-618-3172. Просмотр дополнительной информации для потребителей из Техаса

IDT Payment Services, Inc. — Государственные лицензии и раскрытие информации

IDT Payment Services of New York LLC — Лицензии штата и раскрытие информации

Прежде чем переводить деньги | FTC Consumer Information

Мошенники заставляют вас переводить им деньги, потому что их легко забрать и исчезнуть. Пересылка денег похожа на отправку наличных: когда они уйдут, вы, вероятно, уже не сможете их вернуть.Никогда не переводите деньги незнакомцам — независимо от того, по какой причине они сообщают.

Почему мошенники хотят, чтобы вы переводили деньги

Если вам нужно отправить деньги кому-то, кого вы знаете и кому доверяете, перевод денег через такие компании, как Western Union и MoneyGram, может быть полезным способом быстро получить деньги. Но мошенники также находят полезными телеграфные переводы.

Мошенники знают, что

• после того, как вы переведете им деньги, обычно нет возможности вернуть деньги
• они могут забрать ваши деньги в любом отделении компании, осуществляющей банковские переводы.
• практически невозможно определить, кто забрал деньги, или отследить их

Никогда никому не переводить деньги

• лично вы не встречались
• , которые говорят, что работают в государственном учреждении, таком как IRS, SSA или в известной компании
• , который заставляет вас платить немедленно
• , который говорит, что банковский перевод — единственный способ заплатить

Также не переводите деньги тем, кто пытается вам что-то продать по телефону.У вас не только не будет такой же защиты, как при оплате кредитной картой, но и для телемаркетинга незаконно просить вас оплатить банковский перевод, как в случае с MoneyGram и Western Union. Сообщите им, если они попросят вас заплатить таким образом.

Найдите аферы

Вот несколько распространенных способов, которыми мошенники пытаются убедить людей перевести деньги:

Мошенничество с поддельными чеками

Кто-то пришлет вам чек и попросит положить его на депозит. Они говорят вам перевести часть или все деньги обратно им или другому человеку.Деньги появляются на вашем банковском счете, так что вы делаете это. Но чек поддельный. Банку могут потребоваться недели, чтобы понять это, но когда это произойдет, банк захочет, чтобы вы вернули деньги, которые вы сняли.

Мошенники придумывают множество историй, чтобы убедить вас внести чек и перевести деньги:

• Мошенники говорят, что вы выиграли приз и должны перевести деньги обратно для покрытия налогов и сборов.
• Мошенники говорят, что оценка услуги банковского перевода является частью задания «Тайный покупатель».
• Мошенники переплачивают вам за то, что вы продаете в Интернете, а затем просят вернуть лишние деньги.
• Мошенники говорят, что вы получили работу, на которую подавали заявку, высылают вам чек на покупку расходных материалов, но просят перевести часть денег обратно.

Романтические аферы

Мошенники-романтики создают фальшивые профили на сайтах знакомств и в приложениях. Они завязывают с вами отношения и работают над укреплением вашего доверия, иногда разговаривают или болтают несколько раз в день. Затем они сочиняют историю — например, говорят, что у них чрезвычайная ситуация — и просят денег.Мошенник-романтик также может связаться с вами через сайты социальных сетей, такие как Instagram, Facebook или Google Hangouts.

Семейное мошенничество в чрезвычайных ситуациях

Вам неожиданно позвонил кто-то, выдающий себя за друга или родственника. Они говорят, что им нужны наличные на случай чрезвычайной ситуации, и умоляют вас немедленно перевести деньги. Они могут сказать, что им нужна ваша помощь, чтобы выбраться из тюрьмы, оплатить больничный счет или уехать из другой страны. Они часто просят вас никому не рассказывать об этом в семье. Их цель — заставить вас отправить деньги до того, как вы поймете, что это мошенничество.

Жульничество при аренде квартиры

Вы откликнулись на объявление о продаже квартиры с удивительно низкой арендной платой. Еще до того, как вы увидели квартиру, вы подаете заявление, и вам предлагают перевести деньги — возможно, за регистрационный взнос, залог или арендную плату за первый месяц. После того, как вы переведете деньги, вы обнаружите, что квартиры для аренды нет или что мошенник разместил свою контактную информацию на чужой фотографии или объявлении аренды. Мошенники проводят аналогичную аферу с арендой на время отпуска.

Узнайте больше о мошенничестве, связанном с оплатой подарочными картами и криптовалютой — двумя другими способами, которые мошенники любят просить вас заплатить, потому что вернуть деньги сложно.

Что делать, если вы отправили деньги мошеннику

• Если вы отправили деньги с помощью компании, осуществляющей электронные переводы, например MoneyGram или Western Union, немедленно свяжитесь с этой компанией. Скажите им, что это был мошеннический перевод. Попросите их отменить банковский перевод и вернуть вам деньги.
  • MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947)
  • Western Union по телефону 1-800-325-6000
• Если вы отправили банковский перевод через свой банк, свяжитесь с ним и сообщите о мошенническом переводе.Спросите, могут ли они отменить банковский перевод и вернуть вам деньги.

Сообщить о мошенничестве

Если мошенник попросил вас перевести деньги, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov.

.