Пифы или акции: как вложить на 23 года в рынок акций и ничего на этом не заработать — Финансы на vc.ru

«БКС Управление благосостоянием» — Все фонды

УРАЛСИБ Нефть (присоединен к ОПИФ «УРАЛСИБ Природные ресурсы») — исключен из реестра 08.02.2019г.

УРАЛСИБ Мировые облигации (присоединен к ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные облигации») — исключен из реестра 08.02.2019г.

ОПИФ «УРАЛСИБ Акционерные рынки развивающихся стран» присоединен к ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные акции», исключен из реестра 17.10.2018г.

ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные сырьевые рынки» присоединен к ОПИФ «УРАЛСИБ Природные ресурсы», исключен из реестра 17.10.2018г.

ОПИФ «УРАЛСИБ Зарубежная недвижимость» присоединен к ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные акции», исключен из реестра 26.09.2018г.

ОПИФ «УРАЛСИБ Еврооблигации» присоединен к «УРАЛСИБ Глобальные облигации», исключен из реестра 21.09.2018г.

ОПИФ «УРАЛСИБ Долговые рынки развивающихся стран» присоединен к «УРАЛСИБ Глобальные облигации», исключен из реестра 21.

09.2018г.

ОПИФ «УРАЛСИБ Перcпективные вложения» присоединен к ОПИФ «УРАЛСИБ Акции роста», исключен из реестра 10.01.2017г.

ОПИФ акций «УРАЛСИБ Финансовый сектор» присоединен к ОПИФ акций «УРАЛСИБ Глобальные инновации», исключен из реестра 05.12.2016г.

ОПИФ акций «УРАЛСИБ Социально- ответственный бизнес» присоединен к ОПИФ акций «УРАЛСИБ Глобальные инновации», исключен из реестра 03.11.2016г.

ОПИФ акций «УРАЛСИБ Нефть и газ» присоединен к ОПИФ акций «УРАЛСИБ Природные ресурсы», исключен из реестра 06.09.2016г.

• Доходность
• Калькулятор
• Онлайн консультация
• Подписка
• Конструктор портфеля

Ключевой информационный документ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Акции роста»

Дата раскрытия 10. 10.2022 13:37:00 (pdf 373.62кБ)

Скачать документ

Стоимость пая, руб

240, 62

СЧА, руб

3 899 844 818, 40

Тип: открытый.

Операции с паями «Акции роста» осуществляются каждый рабочий день.

Первичное размещение: 04.03.99 — 02.07.99

Цель инвестирования: значительный прирост капитала в результате вложения в акции наиболее динамично развивающихся компаний по всему миру на горизонте инвестирования более трех лет.

Инвестиционная стратегия: средства фонда преимущественно инвестируются в акции наиболее динамично развивающихся компаний по всему миру на горизонте инвестирования более трех лет.

Инвестирование части фонда в зарубежные акции позволяет значительно эффективнее диверсифицировать портфель по отраслям и эмитентам, а также значительно сократить специфические риски вложений исключительно в российские компании.

Доходность: доходность фонда соответствует средней доходности вложений в акции первоклассных эмитентов. При благоприятной рыночной конъюнктуре эти акции позволяют рассчитывать на значительный доход.

Риск: риск вложений соответствует уровню риска российского фондового рынка.

Структура портфеля фонда:

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Акции роста» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0030-18610638 от 14.09.1998 г.)

Информация о юридических лицах, с которыми управляющей компанией заключен договор на совершение от ее имени и за счет имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд , действий, необходимых для управления указанным имуществом, а также о юридических лицах, с которыми управляющей компанией заключен договор на совершение от их имени и за счет имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, сделок:

Общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», ОГРН: 1025402459334;
Акционерное общество «Райффайзенбанк», ОГРН 1027739326449.

Паевые фонды

Акции самых привлекательных с инвестиционной точки зрения российских компаний

Облигации российского корпоративного сектора с высокой доходностью и приемлемым уровнем риска

Рост капитала в иностранной валюте за счет инвестиций на мировом рынке акций через ETF

Диверсификация портфеля и возможность стабильной доходности в валюте при умеренных рисках

Инвестируйте в акции российских компаний, которые стабильно платят дивиденды

Портфель из ETF на акции быстрорастущих инновационных компаний на мировом рынке в долларах США

Акции российских компаний, которые имеют наибольший потенциал роста

DIVD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (IRDIVTR), для пассивных инвестиций в качественные дивидендные акции российских компаний

GROD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ» (IRGROTR), для пассивных инвестиций в портфель российских акций роста, отобранных по пяти факторам — рост компании, качество, импульс роста, низкая волатильность и небольшой размер.

GSCD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций малой капитализации» (IRGSC), для пассивных инвестиций в портфель ликвидных глобальных акций, имеющих более высокие возможности роста, чем широкий рынок

GQGD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций роста и качества» (IRGQG), для пассивных инвестиций в глобальный портфель ликвидных акций, которые увеличивают продажи и прибыль более быстрыми темпами, чем в среднем по рынку.

GLVD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс глобальных акций низкой волатильности» (IRGLV), для пассивных инвестиций в глобальный портфель эмитентов со стабильным и сильным бизнесом, более устойчивых на просадках, чем широкий рынок.

BOND ETF следует индексу Cbonds CBI RU Middle Market Investable для пассивных инвестиций в облигации российских компаний

Стратегия фонда

• Открытые паевые фонды
• Биржевые паевые фонды

По вашему запросу ничего не найдено. Попробуйте другие фильтры.

 

Паевые фонды

Пай

на 27.10.2022

СЧА

на 27.10.2022

Доходность %

1 мес.

 

1 год

 

3 года

Российские акции. Первый эшелон

1 656.47 ₽

8 903 762.43 ₽

+ 14.06

— 39.98

— 5.32

— 35.66

Перспективные облигации. Россия

1 764.17 ₽

16 260 712.78 ₽

+ 4.26

+ 8.67

+ 19.65

+ 7.85

Акции. Мировой рынок

2 302.79 ₽

5 664 864.91 ₽

+ 17.25

+ 19.71

—

+ 15.69

Валютные облигации. Мировой рынок

1 211.95 ₽

13 554 761.51 ₽

+ 18.04

+ 18.96

—

+ 21.58

Дивидендные акции. Россия

2 233.26 ₽

5 395 626.60 ₽

+ 15.15

— 37.66

— 3.08

— 34.04

Глобальные инновации

4 407. 03 ₽

16 446 256.54 ₽

+ 13.67

+ 18.85

—

+ 8.72

Мультифакторные инвестиции. Россия

849.89 ₽

2 725 967.97 ₽

+ 12.27

— 46.42

— 23.12

— 42.69

По вашему запросу ничего не найдено. Попробуйте другие фильтры.

Паевые фонды

БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD)

DIVD

ISIN RU000A102N02

Подробнее

БПИФ ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ (GROD)

GROD

ISIN RU000A1037V8

Подробнее

БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции малой капитализации (GSCD)

GSCD

RU000A1046T3

Подробнее

БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции роста и качества (GQGD)

GQGD

RU000A1046S5

Подробнее

БПИФ ДОХОДЪ Глобальные акции низкой волатильности (GLVD)

GLVD

RU000A1046U1

Подробнее

БПИФ ДОХОДЪ Сбондс Корпоративные облигации РФ (BOND)

BOND

RU000A104Z22

Подробнее

взаимных фондов против.

Акции: во что лучше инвестировать?

Ситтифонг/Getty Images

3 минуты чтения Опубликовано 05 мая 2022 г.

Логотип Bankrate

Как эксперт проверяет эту страницу?

Мы в Bankrate серьезно относимся к точности нашего контента.

«Проверено экспертами» означает, что наш Совет по финансовому обзору тщательно оценил точность и ясность статьи. Наблюдательный совет состоит из группы финансовых экспертов, цель которых состоит в том, чтобы обеспечить объективность и сбалансированность нашего контента.

Их отзывы обязывают нас публиковать высококачественный и заслуживающий доверия контент.

О нашей Наблюдательной комиссии

Логотип банка

Банкрейт обещание

В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. При этом мы строго придерживаемся , этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение для .

Логотип банка

Банкрейт обещание

Компания Bankrate, основанная в 1976 году, уже давно помогает людям принимать разумные финансовые решения. Мы поддерживаем эту репутацию более четырех десятилетий, демистифицируя процесс принятия финансовых решений. процесса и дать людям уверенность в том, какие действия предпринять дальше.

Bankrate придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Весь наш контент создан высококвалифицированные специалисты под редакцией эксперты по предмету, которые следят за тем, чтобы все, что мы публикуем, было объективным, точным и заслуживающим доверия.

Наши репортеры и редакторы, занимающиеся инвестициями, фокусируются на вопросах, которые больше всего волнуют потребителей — с чего начать, лучших брокеров, типов инвестиционных счетов, как выбрать инвестиции и т. д. — чтобы вы могли чувствовать себя уверенно, инвестируя свои деньги.

Раскрытие информации об инвестициях:

Информация об инвестициях, представленная в этой таблице, предназначена только для информационных и общеобразовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционная или финансовая консультация. Bankrate не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не предоставляет индивидуальных рекомендаций или индивидуальных советов по инвестициям. Инвестиционные решения должны основываться на оценке вашего личного финансового положения, потребностей, устойчивости к риску и инвестиционных целей. Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основной суммы.

Логотип банка

Редакционная честность

Bankrate придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честный и точный контент, который поможет вам принимать правильные финансовые решения.

Ключевые принципы

Мы ценим ваше доверие. Наша миссия состоит в том, чтобы предоставить читателям точную и непредвзятую информацию, и у нас есть редакционные стандарты, чтобы гарантировать, что это произойдет. Наши редакторы и репортеры тщательно проверяют редакционные материалы, чтобы убедиться, что информация, которую вы читаете, является точной. Мы поддерживаем брандмауэр между нашими рекламодателями и нашей редакцией. Наша редакция не получает прямого вознаграждения от наших рекламодателей.

Редакционная независимость

Редакция Bankrate пишет от имени ВАС — читателя. Наша цель — дать вам лучший совет, который поможет вам принимать разумные решения в области личных финансов. Мы следуем строгим правилам, чтобы рекламодатели не влияли на наш редакционный контент. Наша редакция не получает прямой компенсации от рекламодателей, а наш контент тщательно проверяется для обеспечения точности. Итак, читаете ли вы статью или обзор, вы можете быть уверены, что получаете достоверную и надежную информацию.

Логотип банка

Как мы зарабатываем деньги

У вас есть вопросы о деньгах. Банкрейт имеет ответы. Наши специалисты помогают вам управлять своими деньгами уже более четырех десятилетий. Мы постоянно стремимся предоставлять потребителям экспертные советы и инструменты, необходимые для достижения успеха на протяжении всей их финансовой жизни.

Bankrate придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что наш контент правдив и точен. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честный и точный контент, который поможет вам принимать правильные финансовые решения. Контент, созданный нашей редакцией, является объективным, основанным на фактах и ​​не зависит от наших рекламодателей.

Мы открыто говорим о том, как мы можем предоставить вам качественный контент, конкурентоспособные цены и полезные инструменты, объясняя, как мы зарабатываем деньги.

Bankrate.com — это независимый, поддерживаемый рекламой издатель и сервис сравнения. Мы получаем вознаграждение в обмен на размещение спонсируемых продуктов и услуг или за то, что вы нажимаете на определенные ссылки, размещенные на нашем сайте. Таким образом, эта компенсация может повлиять на то, как, где и в каком порядке продукты отображаются в категориях списка. Другие факторы, такие как наши собственные собственные правила веб-сайта и то, предлагается ли продукт в вашем регионе или в выбранном вами диапазоне кредитного рейтинга, также могут влиять на то, как и где продукты отображаются на этом сайте. Хотя мы стремимся предоставлять широкий спектр предложений, Bankrate не включает информацию о каждом финансовом или кредитном продукте или услуге.

Акции и взаимные фонды являются популярными видами инвестиций, позволяя инвесторам создавать портфели и увеличивать свое состояние. Однако, несмотря на то, что взаимные фонды часто содержат акции, взаимные фонды и акции имеют разные характеристики, которые могут понравиться разным инвесторам с разными целями.

Вот основные характеристики, а также плюсы и минусы акций по сравнению с взаимными фондами.

Акции и взаимные фонды

И акции, и взаимные фонды предлагают способы создания портфеля, но существуют различия в том, как они работают, а также в том, что вы можете ожидать в долгосрочной перспективе.

• Акция представляет собой долю собственности в компании. Когда компания, такая как Tesla (TSLA) или Amazon (AMZN), преуспевает, те, кто владеет акциями, получают выгоду. По мере того, как компания расширяет бизнес, цена акций обычно растет вместе с ней, что дает инвесторам возможность продавать акции дороже, чем они их купили.
• Взаимный фонд представляет собой объединенную инвестицию, которая содержит акции многих различных активов. Многие взаимные фонды включают широкий спектр акций и облигаций, часто сотни. Когда вы покупаете акции взаимного фонда, вы получаете часть всего, что включено в них. Кроме того, существуют индексные взаимные фонды, которые отслеживают популярные индексы, такие как S&P 500. Другие фонды могут активно управляться, когда профессионал выбирает, что входит во взаимный фонд, исходя из различных целей, таких как рост или доход.

Плюсы и минусы акций

Акции предлагают потенциально ценный способ приумножить свое богатство и воспользоваться преимуществами значительных колебаний цен, но они также имеют некоторые недостатки.

Плюсы

• Легко торговать — Отдельными акциями легко торговать на бирже, и существует ряд приложений, которые делают этот процесс интуитивно понятным.
• Потенциал для большой прибыли — В зависимости от динамики акций вы можете увидеть большую прибыль. Это может привести к большему богатству в будущем.
• Низкие торговые издержки — Во многих случаях акции имеют низкие торговые издержки. Фактически, многие брокерские компании не взимают комиссию за торговлю отдельными акциями.

Минусы

• Потенциал больших убытков — Хотя существует потенциал больших прибылей, вы также можете понести большие убытки, если цена акций упадет и не восстановится.
• Исследование требует времени — Изучение акций и выбор активов, которые лучше всего подходят для вашего портфеля, может занять много времени.
• Стресс — Инвестирование в акции может быть похоже на эмоциональные американские горки, а стресс может мешать спать по ночам.

Плюсы и минусы взаимных фондов

Взаимные фонды могут обеспечить некоторую стабильность вашего портфеля, но они не являются надежными. Вот что вы должны знать.

Плюсы

• Могут иметь низкую стоимость — Многие взаимные фонды, особенно индексные фонды с пассивным управлением, могут иметь низкую стоимость, что означает, что они не взимают большой коэффициент расходов. Кроме того, некоторые брокерские компании предлагают свои собственные средства без торговых комиссий.
• Мгновенная диверсификация — Поскольку вы инвестируете в корзину активов, у вас есть мгновенная диверсификация и, следовательно, более низкий риск, и вам не нужно покупать несколько отдельных акций для диверсификации своего портфеля.
• Может быть менее стрессовым — В некоторых случаях инвестирование в паевые инвестиционные фонды может быть менее стрессовым, чем инвестирование в акции. Если вы используете индексный фонд, вы, скорее всего, будете идти в ногу с рынком в целом.

Минусы

• Некоторые фонды проводят «загрузку» продаж — Существуют взаимные фонды, которые взимают комиссию при покупке или продаже акций. Эти объемы продаж могут стоить вам еще до того, как вы начнете инвестировать.
• Может быть дорогостоящим – Некоторые фонды взимают высокую долю расходов, часто превышающую 1 процент ваших инвестиций в фонд в год, но доступны фонды с более низкой стоимостью.
• Может быть неэффективным с точки зрения налогообложения — Если взаимный фонд продал активы и получил прибыль, вы можете увидеть распределения, создающие налогооблагаемую прибыль. Таким образом, даже если вы не продали свои акции взаимного фонда, вы все равно можете облагаться налогом на прирост капитала.
• Может отставать от рынка — Если у вас есть активно управляемый взаимный фонд, он может работать не так хорошо, как рынок, и вы даже можете потерять деньги.

Что является лучшим вложением?

Какие акции или взаимные фонды лучше для вашего портфеля, зависит от ваших целей и терпимости к риску. Для многих инвесторов имеет смысл использовать взаимные фонды для долгосрочного пенсионного портфеля, где диверсификация и снижение риска могут быть важнее. Для тех, кто надеется зафиксировать стоимость и потенциальный рост, отдельные акции предлагают способ повысить доходность, если они могут эмоционально справляться со взлетами и падениями.

Для новичков, у которых есть небольшая сумма для инвестирования: начать с индексных взаимных фондов и делать регулярные взносы может быть эффективным способом создания портфеля. Позже, набравшись опыта, рассмотрите возможность выхода на отдельные акции. Тщательно обдумайте свои цели и используйте инвестиции для создания стратегии, которая поможет вам их достичь. Если инвестирование в фондовый рынок кажется вам слишком рискованным, рассмотрите эти инвестиции с низким уровнем риска для своего портфеля.

Нижняя строка

Акции представляют собой акции отдельных компаний, в то время как взаимные фонды могут включать сотни или даже тысячи акций, облигаций или других активов. Однако вам не нужно выбирать одно или другое. Взаимные фонды и акции могут быть использованы в портфеле, чтобы помочь вам увеличить свое состояние и достичь своих финансовых целей. Тщательно обдумайте, насколько каждый из них может соответствовать вашим потребностям и личному стилю инвестирования.

Вы также можете инвестировать в биржевые фонды или ETF. Сравнивая взаимные фонды и ETF, вы заметите некоторые сходства, но есть и различия. Обязательно проведите исследование, прежде чем инвестировать.

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Следующий

Часть Основы инвестирования в паевые инвестиционные фонды

Инвестирование

3 минуты чтения

04 августа 2022 г.

Инвестирование

9 минут чтения

01 октября 2022 г.

Должны ли вы инвестировать в акции или взаимные фонды?

Вы для нас на первом месте.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Когда вы инвестируете в акции, вы покупаете акции одной компании. Взаимный фонд предлагает большую диверсификацию, объединяя акции многих компаний в одну инвестицию.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Акции должны составлять основную часть большинства портфелей, направленных на достижение долгосрочной цели, такой как выход на пенсию. Но это не означает, что вы должны покупать и торговать отдельными акциями — вы также можете получить такую ​​возможность через взаимные фонды акций.

Взаимные фонды и акции

В чем разница между акциями и взаимными фондами? Акции — это инвестиции в одну компанию, в то время как взаимные фонды держат много инвестиций — потенциально сотни акций — в одном фонде.

Подробнее о каждой стратегии можно прочитать ниже, но мы дадим спойлер для тех, кто не хочет вникать в детали: многие инвесторы предпочтут формировать большую часть своих портфелей на паевых инвестиционных фондах (в частности, на индексные фонды стоимости и биржевые фонды, также известные как ETF, о которых мы расскажем ниже). Как только вы освоитесь, вы можете посвятить 5% или 10% своего портфеля торговле акциями, чтобы получить немного острых ощущений.

ETF по сравнению с акциями: быстрый анализ

ETF — это тип паевого инвестиционного фонда со всеми теми же преимуществами (вспомните о диверсификации и сниженном риске), но с одним существенным отличием: им можно торговать в течение всего дня, просто как отдельные акции. Более того, как и индексные фонды, пассивно управляемые ETF часто имеют очень низкие коэффициенты расходов по сравнению с активно управляемыми взаимными фондами.

Инвестиции в ETF могут предоставить преимущества взаимных фондов без дополнительных затрат на активное управление, предлагая при этом ликвидность, которую вы получили бы от инвестиций в отдельные акции. Этот сбалансированный подход к стоимости, риску, производительности и ликвидности помогает объяснить, почему популярность ETF резко возросла за последние 10 лет.

Так в чем подвох? Как и индексные фонды, ETF не предназначены для того, чтобы превзойти рынок. Они предназначены для отслеживания этого, а это означает, что когда базовый индекс падает, то же самое происходит и с вашим ETF. Чтобы превзойти рынок, вам нужно будет инвестировать в отдельные акции или активно управляемые фонды, которые в будущем окажутся лучше — подвиг, который обычно требует тщательного исследования и немного удачи. Но даже с помощью лучшего опыта эти инвестиции редко превосходят рынок в долгосрочной перспективе.

Паевые инвестиционные фонды

Pros

• Простая диверсификация, так как каждый фонд владеет небольшими частями многих инвестиций.

• Профессиональное управление через активно управляемые фонды.

• Обычно инвесторы могут избежать торговых издержек.

• Многие индексные фонды и ETF имеют низкие текущие комиссии.

• Удобно и менее затратно по времени для инвестора.

Минусы

• Коэффициенты годовых расходов.

• Во многих фондах минимальная сумма инвестиций составляет 1000 долларов США и более.

• Обычно торгуют только один раз в день, после закрытия рынка. Однако ETF торгуются на бирже подобно акциям.

• Может быть менее эффективным с точки зрения налогообложения.

Подробная информация

Взаимные фонды акций (также известные как взаимные фонды акций) действуют как посредники между вами и акциями: они объединяют деньги инвесторов и инвестируют их в ряд различных компаний. Вместо того, чтобы самостоятельно выбирать отдельные акции для создания портфеля, вы можете купить много акций за одну транзакцию через взаимный фонд.

Это делает взаимные фонды идеальными для инвесторов, которые не хотят тратить много времени на изучение и управление портфелем отдельных акций — взаимный фонд сделает это за вас. Простой инвестиционный портфель может содержать всего несколько взаимных фондов, которые могут представлять собой комбинацию активно управляемых фондов, индексных фондов или ETF.

Мы большие поклонники индексных фондов и ETF, а не активно управляемых взаимных фондов, и не только потому, что активно управляемые фонды редко опережают рынок. Они также предполагают более высокую комиссию за профессиональное управление вашими средствами, и эти дополнительные расходы могут значительно снизить вашу прибыль в долгосрочной перспективе. Отслеживание эталона с помощью индексного фонда или ETF дает отличный шанс получить высокую долгосрочную доходность инвестиций, а также диверсификацию и более низкие комиссии.

Имейте в виду, что взаимные фонды не являются полностью независимыми: вам все равно нужно оставаться на вершине своего портфеля — вы можете периодически перебалансировать, проверять комиссионные и следить за тем, чтобы ваши инвестиции по-прежнему находились на соответствующем уровне. риск.

Если вы не хотите этого делать, вы можете стать хорошим кандидатом на роль робота-консультанта, онлайн-службы управления портфелем, которая инвестирует для своих клиентов и автоматически перебалансирует портфели по мере необходимости. Эти компании обычно инвестируют в ETF. (Вот подробнее о роботах-консультантах, о том, чем они занимаются, и о том, что мы выбираем для лучших компаний.)

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Учите больше	Learn Upe	Читать обзор
FEES $ 0 0003 на сделку для онлайн -запасных и ETFS и ETFS $ 00003 на сделку для онлайн -запасных и ETFS и ETFS $ 00003 на сделку.0003	Fees $0 per trade	Fees $0 per trade
Account minimum $0	Account minimum $0	Account minimum $ 0

Индивидуальные запасы

Pros

• High Liquid.

• Никаких ежегодных или текущих сборов.

• Полный контроль над компаниями, в которые вы решили инвестировать.

• Эффективно с точки зрения налогообложения, так как вы можете контролировать прирост капитала в зависимости от времени покупки или продажи.

Минусы

• Риск выше, чем у взаимных фондов.

• Должен владеть большим количеством отдельных акций для адекватной диверсификации.

• Отнимает много времени, так как инвесторы должны исследовать и отслеживать каждую отдельную акцию в своем портфеле.

• Обычно вы платите комиссию за покупку или продажу.

Подробная информация

Смогли бы вы сделать большую часть работы взаимных фондов, индексных фондов или ETF самостоятельно, покупая акции напрямую? Конечно, если вы хотите бросить работу и начать дневную торговлю.

Кроме шуток, создание портфеля из отдельных акций — это амбициозная и трудоемкая задача. Каждая акция требует исследования; вам нужно изучить компанию, в которую вы планируете инвестировать, а также ее руководство, отрасль, финансы и квартальные отчеты. (Вот подробнее о том, как провести это исследование.) Затем вам нужно объединить ряд этих отдельных акций в портфель, который управляет рисками за счет диверсификации по отраслям, размеру компании и географическому региону.

Тем не менее, некоторым инвесторам нравятся острые ощущения от этой погони. Должны ли инвестиции быть захватывающими? Скучно наверное лучше. Но если вы спешите выбрать победителя, как насчет компромисса: отложите небольшую часть своих средств для активной торговли акциями (и освежите в памяти наше практическое руководство), а оставшуюся часть вложите в диверсифицированный портфель. индексных фондов или ETF.

Об авторе: Ариэль О’Ши является авторитетом NerdWallet в области пенсионного обеспечения и инвестирования, с выступлениями на шоу «Today», «NBC Nightly News» и других национальных СМИ.