VII. Погашение инвестиционных паев / КонсультантПлюс
118. Требования о погашении инвестиционных паев могут подаваться в случае принятия общим собранием владельцев инвестиционных паев решения об утверждении изменений, которые вносятся в настоящие Правила, или о передаче прав и обязанностей по договору доверительного управления фондом другой управляющей компании, или о продлении срока действия договора доверительного управления фондом.
Требования о погашении инвестиционных паев могут подаваться лицами, включенными в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании владельцев инвестиционных паев, и голосовавшими против принятия соответствующего решения.
119. _________________ (может быть предусмотрена возможность частичного погашения инвестиционных паев без заявления владельцем инвестиционных паев требования об их погашении в случаях и порядке, которые установлены нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг).
120. В случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об инвестиционных фондах», погашение инвестиционных паев осуществляется без заявления владельцем инвестиционных паев требования об их погашении.121. Требования о погашении инвестиционных паев подаются в форме заявок на погашение инвестиционных паев по форме, предусмотренной приложением к настоящим Правилам (формы заявок должны содержать сведения, содержащиеся в приложении к настоящим Правилам).Заявки на погашение инвестиционных паев носят безотзывный характер.
Заявки на погашение инвестиционных паев подаются в следующем порядке ______________________ (указывается порядок подачи заявок. В частности, может быть предусмотрено, что заявки на погашение инвестиционных паев могут направляться посредством почтовой, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить лицо, направившее заявку).
Заявки на погашение инвестиционных паев, права на которые учитываются в реестре владельцев инвестиционных паев на лицевом счете, открытом номинальному держателю, подаются этим номинальным держателем (абзац включается, если в соответствии с правилами учет прав на инвестиционные паи осуществляется в реестре владельцев инвестиционных паев и на счетах депо депозитариями).
122. Прием заявок на погашение инвестиционных паев осуществляется в течение _________________ (указывается срок, в течение которого осуществляется прием заявок на погашение инвестиционных паев, в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг).
123. Заявки на погашение инвестиционных паев подаются:
управляющей компании;
агентам (абзац включается, если прием заявок на приобретение инвестиционных паев и заявок на погашение инвестиционных паев может осуществляться агентами).
Агенты по выдаче и погашению инвестиционных паев осуществляют прием заявок на погашение инвестиционных паев ___________________ (указывается дата начала приема заявок агентом или порядок ее определения. Абзац включается, если прием заявок на приобретение инвестиционных паев и заявок на погашение инвестиционных паев может осуществляться агентами по выдаче и погашению инвестиционных паев и инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов).
124. Лица, которым в соответствии с настоящими Правилами могут подаваться заявки на приобретение инвестиционных паев, принимают также заявки на погашение инвестиционных паев.
125. В приеме заявок на погашение инвестиционных паев отказывается в следующих случаях:
1) несоблюдение порядка и сроков подачи заявок, которые установлены настоящими Правилами;
2) принятие решения об одновременном приостановлении выдачи и погашения инвестиционных паев;
3) введение федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг запрета на проведение операций по погашению инвестиционных паев и (или) принятию заявок на погашение инвестиционных паев.
126. Принятые заявки на погашение инвестиционных паев удовлетворяются в пределах количества инвестиционных паев, учтенных на соответствующем лицевом счете.
Принятые заявки на погашение инвестиционных паев удовлетворяются в пределах количества инвестиционных паев, принадлежащих владельцу инвестиционных паев, голосовавшему против принятия соответствующего решения, на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании владельцев инвестиционных паев, на котором было принято решение об утверждении изменений, которые вносятся в настоящие Правила, или о передаче прав и обязанностей по договору доверительного управления фондом другой управляющей компании, или о продлении срока действия договора доверительного управления фондом.
127. В случае если заявка на погашение инвестиционных паев, принятая до проведения дробления инвестиционных паев, подлежит удовлетворению после его проведения, погашение инвестиционных паев в соответствии с такой заявкой осуществляется в количестве инвестиционных паев с учетом дробления (пункт включается, если правилами предусмотрено право управляющей компании провести дробление инвестиционных паев).
128. Погашение инвестиционных паев осуществляется путем внесения записей по лицевому счету в реестре владельцев инвестиционных паев.
129. Погашение инвестиционных паев осуществляется на следующий рабочий день после окончания срока приема заявок на погашение инвестиционных паев, за исключением случаев погашения инвестиционных паев при прекращении фонда или погашения инвестиционных паев без заявления требования об их погашении (абзац включается, если правилами не предусмотрена выдача инвестиционных паев при досрочном погашении инвестиционных паев).
Погашение инвестиционных паев осуществляется одновременно с выдачей инвестиционных паев после окончания срока приема заявок на приобретение инвестиционных паев, за исключением случаев погашения инвестиционных паев при прекращении фонда или погашения инвестиционных паев без заявления требования об их погашении (абзац включается, если правилами предусмотрена выдача инвестиционных паев при досрочном погашении инвестиционных паев).
Погашение инвестиционных паев лицу, не исполнившему обязанность оплатить неоплаченные части инвестиционных паев в срок, осуществляется на следующий рабочий день после даты окончания указанного срока (абзац включается, если правилами предусмотрена неполная оплата инвестиционных паев).
Погашение инвестиционных паев в случае отказа федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в регистрации изменений, которые вносятся в настоящие Правила, в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев, на основании подпункта 5 пункта 6 статьи 19 Федерального закона «Об инвестиционных фондах» осуществляется одновременно с возвратом имущества лицу, передавшему его в оплату инвестиционных паев.130. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в случае погашения инвестиционных паев, определяется на основе расчетной стоимости инвестиционного пая на последний рабочий день срока приема заявок на погашение инвестиционных паев (абзац включается, если правилами не предусмотрено, что инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов, и не предусмотрена выдача инвестиционных паев при досрочном погашении инвестиционных паев).
Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в случае погашения инвестиционных паев, определяется на основе расчетной стоимости инвестиционного пая на последний рабочий день срока приема заявок на приобретение инвестиционных паев (абзац включается, если правилами не предусмотрено, что инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов, и предусмотрена выдача инвестиционных паев при досрочном погашении инвестиционных паев).
Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в случае погашения инвестиционных паев, определяется _______________________ (указывается порядок определения суммы денежной компенсации. Абзац включается, если инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов).
131. __________________ (может быть указан размер скидки, на которую уменьшается расчетная стоимость инвестиционного пая, за исключением случая погашения инвестиционных паев в связи с принятием общим собранием владельцев инвестиционных паев решения о продлении срока действия договора доверительного управления фондом, а также случая погашения инвестиционных паев без заявления владельцами инвестиционных паев соответствующих требований).
132. Выплата денежной компенсации при погашении инвестиционных паев осуществляется за счет денежных средств, составляющих фонд. В случае недостаточности указанных денежных средств для выплаты денежной компенсации управляющая компания обязана продать иное имущество, составляющее фонд. До продажи этого имущества управляющая компания вправе использовать для погашения инвестиционных паев свои собственные денежные средства.
133. Выплата денежной компенсации осуществляется _____________ (указывается порядок выплаты денежной компенсации в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг).
____________________ (может быть предусмотрена возможность выплаты денежной компенсации владельцам инвестиционных паев при их погашении, а также осуществления обязательных платежей, связанных с указанной выплатой, с транзитного счета).
В случае отсутствия у управляющей компании сведений о реквизитах банковского счета, на который должна быть перечислена сумма денежной компенсации в связи с погашением инвестиционных паев, ее выплата осуществляется в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня получения управляющей компанией сведений об указанных реквизитах банковского счета.
134. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение _____________________ (указывается срок (сроки) выплаты денежной компенсации, который не может превышать одного месяца со дня окончания срока приема заявок на погашение инвестиционных паев, а в случае погашения инвестиционных паев без заявления требования их владельца — одного месяца со дня такого погашения).
Требование настоящего пункта не распространяется на случаи погашения инвестиционных паев при прекращении фонда.
В случае выдачи управляющей компанией инвестиционных паев неквалифицированному инвестору управляющая компания обязана погасить принадлежащие ему инвестиционные паи не позднее 6 месяцев после дня обнаружения факта выдачи инвестиционных паев неквалифицированному инвестору (абзац включается, если инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов).
Выплата денежной компенсации в связи с частичным погашением инвестиционного пая без заявления владельцем инвестиционных паев требования о его погашении должна осуществляться в течение ____________________ (указывается срок, который не может превышать 5 рабочих дней со дня погашения инвестиционного пая. В этом случае инвестиционные паи блокируются на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев (указывается «и на счетах депо в депозитариях», если правилами предусмотрен учет прав на инвестиционные паи на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев и на счетах депо депозитариями) с даты составления списка владельцев инвестиционных паев до даты совершения операций по лицевым счетам в реестре владельцев инвестиционных паев (указывается «и по счетам депо», если правилами предусмотрен учет прав на инвестиционные паи на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев и на счетах депо депозитариями) в связи с погашением этих инвестиционных паев (абзац включается, если правилами предусмотрена возможность частичного погашения инвестиционных паев без заявления владельцем инвестиционных паев требования об их погашении в случаях и порядке, которые установлены нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг).
135. Обязанность по выплате денежной компенсации считается исполненной со дня:
списания соответствующей суммы денежных средств с банковского счета, открытого для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением фондом, для целей выплаты денежной компенсации в соответствии с порядком, установленным настоящими Правилами;
списания соответствующей суммы с транзитного счета для целей выплаты денежной компенсации в соответствии с порядком, установленным настоящими Правилами (абзац включается, если правилами предусмотрена возможность выплаты денежной компенсации владельцам инвестиционных паев при погашении инвестиционных паев с транзитного счета).
136. При погашении инвестиционных паев в случае неисполнения владельцем инвестиционных паев обязанности оплатить неоплаченные части инвестиционных паев в срок денежная компенсация не выплачивается. При этом количество инвестиционных паев, подлежащих погашению, определяется путем деления суммы денежных средств, подлежащих передаче в оплату инвестиционных паев, обязанность по передаче которых не исполнена в срок (с учетом неустойки), на стоимость одного инвестиционного пая. Стоимость одного инвестиционного пая определяется на дату окончания срока надлежащего исполнения указанной обязанности в следующем порядке: _____________________ (устанавливается в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Пункт включается, если правилами предусмотрена частичная оплата инвестиционных паев).
137. Управляющая компания обязана приостановить выдачу и погашение инвестиционных паев не позднее дня, следующего за днем, когда она узнала или должна была узнать о следующих обстоятельствах:
1) приостановление действия или аннулирование соответствующей лицензии у регистратора либо прекращение договора с регистратором;
2) аннулирование (прекращение действия) соответствующей лицензии у управляющей компании, специализированного депозитария;
3) невозможность определения стоимости активов фонда по причинам, не зависящим от управляющей компании;
4) иные случаи, предусмотренные Федеральным законом «Об инвестиционных фондах».Статья 23. Погашение инвестиционных паев / КонсультантПлюс
(в ред. Федерального закона от 06.12.2007 N 334-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции
)
1. Требования о погашении инвестиционных паев подаются в форме заявок
на погашение инвестиционных паев. Заявки на погашение инвестиционных паев носят безотзывный характер. Заявки на погашение инвестиционных паев подаются владельцами инвестиционных паев, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, а в случае, если в реестре владельцев инвестиционных паев учет прав на инвестиционные паи осуществляется на лицевом счете номинального держателя, — соответствующим номинальным держателем. Номинальный держатель подает заявку на погашение инвестиционных паев на основании соответствующего распоряжения владельца инвестиционных паев.
(см. текст в предыдущей редакции
)
2. Заявки на погашение инвестиционных паев удовлетворяются в пределах количества инвестиционных паев, учтенных на соответствующем лицевом счете.
3. В приеме заявок на погашение инвестиционных паев должно быть отказано в случаях:
1) несоблюдения порядка и сроков подачи заявок, которые установлены правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом;
1.1) подачи заявки на погашение инвестиционных паев биржевого паевого инвестиционного фонда, принадлежащих лицу, которое не является уполномоченным лицом;
(пп. 1.1 введен Федеральным законом от 28.07.2012 N 145-ФЗ)2) принятия решения об одновременном приостановлении выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда.
4. Прием в течение одного рабочего дня заявки (заявок) на погашение или обмен 75 и более процентов инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда является основанием для прекращения этого фонда.
5. Прием в течение срока, установленного правилами доверительного управления биржевым, интервальным или закрытым паевым инвестиционным фондом для приема заявок на погашение или обмен инвестиционных паев, заявки (заявок) на погашение или обмен 75 и более процентов инвестиционных паев биржевого, интервального или закрытого паевого инвестиционного фонда является основанием для прекращения соответствующего фонда.
(п. 5 в ред. Федерального закона от 28.07.2012 N 145-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции
)
Открыть полный текст документа
Часто задаваемые вопросы по паям: наследование инвестиционных паев
Открытые паевые инвестиционные фонды:
Заявка на приобретение инвестиционных паев
Выдача инвестиционных паев должна осуществляться в день включения в состав Фонда денежных средств, переданных в оплату инвестиционных паев, или в следующий за ним рабочий день. Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев, должны быть включены в состав фонда в течение 5 рабочих дней с даты возникновения основания для их включения в состав фонда.
Заявка на обмен инвестиционных паев
Расходные записи по лицевым счетам владельцев инвестиционных паев, подавших заявки на обмен инвестиционных паев на инвестиционные паи другого открытого паевого инвестиционного фонда, вносятся в реестр владельцев инвестиционных паев в срок не более 5 рабочих дней со дня принятия заявки на обмен инвестиционных паев.
Заявка на погашение инвестиционных паев
Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации при погашении инвестиционных паев осуществляется путем ее перечисления на банковский счет лица, которому были погашены инвестиционные паи. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев.
Интервальные паевые инвестиционные фонды:
Заявка на приобретение инвестиционных паев
Выдача инвестиционных паев должна осуществляться в день включения в состав фонда подлежащих включению денежных средств, переданных в оплату инвестиционных паев, или в следующий за ним рабочий день. При этом такая выдача осуществляется в один день по окончании срока приема заявок на приобретение инвестиционных паев. Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев, должны быть включены в состав фонда в течение 5 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на приобретение инвестиционных паев.
Заявка на обмен инвестиционных паев
Расходные записи по лицевым счетам лиц, подавших заявки на обмен инвестиционных паев на инвестиционные паи другого паевого инвестиционного фонда, вносятся в реестр владельцев инвестиционных паев в срок не более 5 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на обмен инвестиционных паев.
Заявка на погашение инвестиционных паев
Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на погашение инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации при погашении инвестиционных паев осуществляется путем ее перечисления на банковский счет лица, которому были погашены инвестиционные паи. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на погашение инвестиционных паев.
Более подробная информация представлена на официальном сайте в разделе «Документы» выбранного Фонда в Правилах доверительного управления.
Погашение инвестиционных паев ПИФ. Для начинающих инвесторов
Внимание! Обновленная версия сайта с уточненными данными находится здесь.
Инвестиционные паи могут быть погашены (проданы) в сроки, зависящие от вида паевого инвестиционного фонда. Для открытых ПИФ погашение паев может производиться в любое время, для интервальных — по окончаниии установленного интервала времени, для закрытых паевых инвестиционных фондов — в случае прекращения деятельности данного ПИФ (или в любое время на вторичном рынке ценных бумаг, если это предусмотрено Правилами доверительного управления).
Возможность и порядок погашения инвестиционных паев регулируется Федеральным законом от 29 ноября 2001 г. N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», Положением о порядке и сроках определения стоимости чистых активов акционерных инвестиционных фондов, стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, а также стоимости чистых активов акционерных инвестиционных фондов в расчете на одну акцию (утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 15 июня 2005 г. N 05-21), другими законодательными и нормативными актами РФ.
На этой странице мы рассмотрим основные правила и порядок погашения паев, а также права и обязанности инвесторов и управляющих компаний ПИФ в этих случаях.
Вы хотите иметь доходы в интернете?
Где, когда и как можно продать паи паевых инвестиционных фондов
Заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев в соответствии с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом подаются в управляющую компанию и (или) агентам по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда. Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом могут предусматривать возможность подачи заявок на погашение и обмен инвестиционных паев посредством почтовой, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить лицо, направившее заявку.
Размер денежных выплат инвестору при погашении инвестиционных паев определяется исходя из расчетной (текущей) стоимости пая на день погашения с учетом возможных скидок. Некоторые фонды снижают величину скидок с течением времени инвестирования, а после года инвестирования погашение паев может происходить и вообще без скидок. Ряд фондов не имеет надбавок, некоторые не имеют скидок, а некоторые – ни того, ни другого. Максимальный размер скидки не может составлять более 3 процентов расчетной стоимости инвестиционного пая.
Расчетная стоимость инвестиционного пая паевого фонда определяется в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг путем деления стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда, рассчитанной на день не ранее дня принятия заявок на приобретение, погашение или обмен инвестиционных паев, на количество инвестиционных паев, указанное в реестре владельцев инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда.
Основная информация о порядке погашения паев содержится в правилах доверительного управления каждого из паевых инвестиционных фондов. В частности, эти правила должны содержать:
— порядок подачи заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев;
— порядок и сроки выплаты денежной компенсации в связи с погашением инвестиционных паев;
Инвестиции в ценные бумаги онлайн. Узнать подробности:
Дополнительную информацию об инвестициях в паевые инвестиционные фонды Вы можете посмотреть на других страницах нашего сайта. Например, на страничках Как купить паи, или Как обменять паи.
Желаем успехов!
О частичном погашении инвестиционных паев без заявления владельцами Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Проектный».
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОРЕОЛ»
СООБЩЕНИЕ
о частичном погашении инвестиционных паев без заявления владельцами инвестиционных паев требования об их погашении, а также о составлении списка владельцев инвестиционных паев для частичного погашения инвестиционных паев
(Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом № 1244-94141758 зарегистрированы 11.03.2008г. ФСФР России) (далее-Фонд)
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОРЕОЛ» (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00758,выдана ФСФР России 07 сентября 2010 года) сообщает о принятом решении, на основании пункта 93.1 правил доверительного управления Фондом, о частичном погашении инвестиционных паев Фонда без заявления владельцами инвестиционных паев требования об их погашении, а также о дате составлении списка владельцев инвестиционных паев Фонда для частичного погашения без заявления владельцами инвестиционных паев требования об их погашении.
Дата, по состоянию на которую составляется список владельцев инвестиционных паев Фонда для частичного погашения – 25 марта 2016 года (далее – дата составления списка владельцев).
Количество инвестиционных паев Фонда, подлежащих частичному погашению, составляет 8,39 % (Восемь целых и тридцать девять сотых процентов) от общего количества выданных инвестиционных паев Фонда на дату составления списка владельцев.
Количество погашаемых инвестиционных паев к количеству инвестиционных паев, принадлежащих каждому владельцу инвестиционных паев на дату составления списка владельцев, одинаково для каждого владельца инвестиционных паев.
Частичное погашение осуществляется в срок, не превышающий 10 (Десяти) рабочих дней с даты составления списка владельцев.
Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с частичным погашением, определяется на основе расчетной стоимости инвестиционного пая на дату составления списка владельцев.
Выплата денежной компенсации в связи с частичным погашением инвестиционного пая без заявления владельцем инвестиционных паев требования о его погашении должна осуществляться в течение 5 (Пяти) рабочих дней со дня погашения инвестиционного пая.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.
Получить подробную информацию о Фонде, ознакомиться с правилами доверительного управления Фондом, а также с иными документами и информацией, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001г. №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 119334, г. Москва, ул. Вавилова, дом 5, корпус 3 , по телефону: (495) 231-46-68 или в сети Интернет на сайте управляющей компании по адресу: http://www.oreol-2010.ru/.
Генеральный директор ООО «УК «ОРЕОЛ» Сукманов Д.В.
Настоящее сообщение предоставлено непосредственно субъектом раскрытия информации и опубликовано в соответствии с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг или Положением о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации. За содержание сообщения и последствия его использования Агентство «АЗИПИ» ответственности не несет.
Официальные сообщения
12.04.2021Общество с ограниченной ответственностью «РЕГИОН Девелопмент»
(далее – «Управляющая компания», лицензия ФСФР России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 21 августа 2008 г. № 21-000-1-00591)
сообщает о частичном погашении инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда «Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Протон» (далее – Фонд) без заявления владельцами инвестиционных паев требования об их погашении.
(Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы ФСФР России 17 января 2012 года за № 2299, с изменениями и дополнениями за № 2299-1 от 19 апреля 2012г., за № 2299-2 от 11 декабря 2012г., за № 2299-3 от 14 февраля 2013г., за № 2299-4 от 14 мая 2013г., за №2299-5 от 11 февраля 2016г., за №2299-6 от 19 апреля 2016г., за № 2299 – 7 от 25.08.2016г., за № 2299-8 от 26.10.2017г., за № 2299-9 от 23 ноября 2020г.)
Управляющей компанией 12.04.2021 года, на основании пункта 86.1. Правил доверительного управления Фондом, принято решение осуществить частичное погашение инвестиционных паев Фонда без заявления владельцами инвестиционных паев требования об их погашении (далее – частичное погашение) в соответствии с Правилами доверительного управления Фондом.
Дата, по состоянию на которую составляется список владельцев инвестиционных паев Фонда для частичного погашения – 12 апреля 2021 года (далее – дата составления списка владельцев).
Количество инвестиционных паев Фонда, подлежащих частичному погашению составляет 19% (Девятнадцать процентов) от общего количества выданных инвестиционных паев Фонда на дату составления списка владельцев.
Количество погашаемых инвестиционных паев к количеству инвестиционных паев, принадлежащих каждому владельцу инвестиционных паев на дату составления списка владельцев, одинаково для каждого владельца инвестиционных паев.
Частичное погашение осуществляется в срок, не превышающий 10 (Десяти) рабочих дней с даты составления списка владельцев.
Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с частичным погашением, определяется на основе расчетной стоимости инвестиционного пая на дату составления списка владельцев.
Получить подробную информацию о Фонде и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондом, а также с иными документами, предусмотренными в Федеральном законе от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков можно по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11 А, этаж 6, помещение I, комната 1, по телефону: (495) 777-29-64 или по адресу сайта в сети Интернет: www.region-rd.ru.
Информация, подлежащая в соответствии с Правилами доверительного управления Фондом опубликованию в печатном издании, публикуется в информационном бюллетене «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам».
Стоимость инвестиционных паев Фонда может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевой инвестиционный фонд. Прежде чем приобрести инвестиционный пай Фонда, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления Фонда.
Генеральный директор О.П. Конышева
ООО «РЕГИОН Девелопмент»
Данное сообщение будет доступно на сайте в сети Интернет по адресу http://www.region-rd.ru/ не менее 1 месяца со дня его опубликования.
УК Портфельные Инвестиции
10.09.2020Общество с ограниченной ответственностью
«Управляющая компания Портфельные инвестиции»
(Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами
от 06 декабря 2000 г. № 21-000-1-00039)
сообщает, о частичном погашении инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда «Закрытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «Коммерческие Инвестиции» (далее – Фонд) без заявления владельцами инвестиционных паев требования об их погашении, а также о составлении списка владельцев инвестиционных паев Фонда для частичного погашения.
(Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы ФСФР России 28 февраля 2012 года за № 2321, изменения и дополнения за № 2321-1 от 31.05.2012г., за № 2321-2 от 26.07.2012г., за № 2321-3 от 25.10.2012г., за № 2321-4 от 21.11.2013г., за № 2321-5 от 12.05.2014г., за № 2321-6 от 16.10.2014г, за № 2321-7 от 7 мая 2015г., за № 2321-8 от 21 июля 2015г., за № 2321-9 от 27 сентября 2016г., за № 2321-10 от 10 января 2017г., за № 2321-11 от 26 октября 2017г., за № 2321-12 от 05 декабря 2017г., за №2321-13 от 30 мая 2019г.)
Управляющей компанией, на основании пункта 83.1 Правил Доверительного управления Фондом, принято решение осуществить частичное погашение инвестиционных паев Фонда без заявления владельцами инвестиционных паев требования об их погашении (далее – частичное погашение) в соответствии с Правилами доверительно управления Фондом.
Дата, по состоянию на которую составляется список владельцев инвестиционных паев Фонда для частичного погашения – 10 сентября 2020 года (далее – дата составления списка владельцев).
Количество инвестиционных паев Фонда, подлежащих частичному погашению составляет 20% (Двадцать процентов) от общего количества выданных инвестиционных паев Фонда на дату составления списка владельцев.
Количество погашаемых инвестиционных паев к количеству инвестиционных паев, принадлежащих каждому владельцу инвестиционных паев на дату составления списка владельцев, одинаково для каждого владельца инвестиционных паев.
Частичное погашение осуществляется в срок, не превышающий 10 (Десяти) рабочих дней с даты составления списка владельцев.
Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в связи с частичным погашением, определяется на основе расчетной стоимости инвестиционного пая на дату составления списка владельцев.
Необходимую информацию о Фонде можно получить по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, Зубовский бульвар, дом 11 А, этаж 4, помещение I, комната 1, телефон: (495) 545-41-11.
Адрес сайта в сети Интернет: http://www.ukpi.ru/
Информация, подлежащая в соответствии с Правилами доверительного управления Фондом опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам».
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевой инвестиционный фонд. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.
Генеральный директор А.В. Аболяев
ООО «УК Портфельные инвестиции»
Доступ к данной информации будет осуществляться до момента исключения ПИФа из реестра паевых инвестиционных фондов.
Как выкупить паи из паевых инвестиционных фондов? Знайте способы и время вернуть свои деньги
Многие инвесторы паевых инвестиционных фондов обычно беспокоятся о том, как выкупить деньги после достижения определенной финансовой цели. Погашение — это не что иное, как процесс изъятия паев из схемы паевых инвестиционных фондов и возврата денег от ваших инвестиций по чистой стоимости активов, преобладающей на тот день.
Инвестор может выкупить паи фонда онлайн или офлайн. Через Интернет они могут посетить зарегистрированный веб-сайт соответствующей компании по управлению активами, а когда дело доходит до автономного режима, они могут подать запрос на погашение, отправив форму запроса на погашение.
Вот все, что вам нужно знать при снятии / обмене ваших юнитов после достижения финансовой цели.
Срок действия
Одним из основных преимуществ инвестирования в паевые инвестиционные фонды является элемент ликвидности, который обеспечивает этот механизм сбережений / инвестиций. Во время вывода паев из паевого инвестиционного фонда сумма, которую инвестор хочет получить обратно на свой банковский счет, также известная как процедура погашения, напрямую поступает на его / ее зарегистрированный банковский счет в течение 3-4 рабочих / рабочих дней. .
Аджит Нарасимхан, директор по маркетингу, Sundaram Mutual Funds, сказал, что время, необходимое для получения кредита после погашения, обычно зависит от категории взаимного фонда. «Например, выручка от погашения ликвидного фонда или фонда с низкой дюрацией или других долговых фондов обычно выплачивается в течение одного рабочего дня. Индустрия MF также предлагает средства с «мгновенным погашением» в ликвидной категории, когда ваши деньги зачисляются через IMPS мгновенно на ваш банковский счет. Однако существует предел для таких погашений в размере 50000 рупий или 90% стоимости владения инвестора, в зависимости от того, что меньше.Для паевых инвестиционных фондов инвестиции зачисляются инвесторам в течение 3 рабочих дней », — пояснил он.
Способы погашения
Инвесторы могут использовать как онлайн, так и офлайн режим для погашения своих инвестиций. Чтобы погасить офлайн, инвестор должен отправить должным образом подписанную форму погашения со всеми соответствующими деталями, включая номер фолианта, название схемы, детали плана и т. Д., Своему дистрибьютору паевого инвестиционного фонда. Кроме того, он также может отправить форму погашения непосредственно в офисе соответствующего AMC или регистратора и агента по передаче (RTA).
Маниш Котари (Manish Kothari) — директор, руководитель паевых инвестиционных фондов, Paisabazaar.com сказал, что онлайн-погашение намного проще и быстрее. Все, что нужно сделать инвестору, — это войти в свою учетную запись онлайн-паевого фонда, нажать кнопку погашения и подтвердить транзакцию. Сумма погашения будет зачислена на его банковский счет в течение срока возврата. Инвесторы могут посещать веб-сайты паевых инвестиционных фондов и РТС, чтобы выкупить свои средства в Интернете. Те, кто инвестировал в автономном режиме, также могут выкупить средства через онлайн-фонд и веб-сайты RTA.«Обратите внимание, что торгуемые на бирже фонды (ETF) могут быть погашены только через торговые счета, предоставленные брокерскими фирмами», — добавил он.
Применимые сборы
Во многих случаях вам, возможно, не придется платить какие-либо сборы, но в определенных случаях В таких ситуациях инвесторам, возможно, придется заплатить выходную нагрузку или определенные сборы при снятии пая.
Нарасимхан сказал, что паевые инвестиционные фонды могут иметь выходную нагрузку, если выкуплены до определенного периода. Например, схема может взимать выходную нагрузку в размере 1 процента при погашении до истечения года с момента покупки.В то же время есть такие схемы, как ликвидные фонды или ультракороткие фонды, которые не имеют выходной нагрузки. «В случае фондов с выходной нагрузкой, выходная нагрузка будет вычтена из чистой стоимости активов, которая применяется для вашего погашения за единицу», — сказал он.Определение выкупа
Что такое искупление?
В зависимости от контекста термин «погашение» используется по-разному в мире финансов и бизнеса. В финансах погашение относится к погашению любой ценной бумаги с фиксированным доходом в дату погашения актива или до нее.Облигации являются наиболее распространенным типом ценных бумаг с фиксированным доходом, но другие включают депозитные сертификаты (CD), казначейские векселя (казначейские ноты) и привилегированные акции.
Еще одно использование термина «погашение» — в контексте купонов и подарочных карт, которые потребители могут обменять на продукты и услуги.
Ключевые выводы
- В финансах погашение означает погашение ценной бумаги с фиксированным доходом, такой как казначейская векселя, депозитный сертификат или облигация, в дату погашения или до нее.
- Инвесторы паевых инвестиционных фондов могут потребовать выкупа всех или части своих акций у своего управляющего фондом.
- Погашения могут вызвать у инвестора прирост капитала или убытки.
- Налогообложение инвестора на прирост капитала будет уменьшено на любые капитальные убытки, признанные в том же году.
Общие сведения о погашении
Люди, инвестирующие в ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации, получают фиксированные процентные платежи через регулярные промежутки времени.Облигации могут быть погашены до или в день их погашения. При погашении в момент погашения инвестор получает номинальную стоимость (также называемую номинальной стоимостью) облигации. Это относится к первоначальной стоимости облигации при ее первом выпуске и представляет собой сумму денег, которую эмитент облигации соглашается выплатить держателю облигации.
Облигация с правом отзыва, также известная как облигация с правом погашения, представляет собой облигацию, которую эмитент может погасить до достижения заявленной даты погашения. Стоимость выкупа — это цена, по которой компания-эмитент выкупит облигацию у инвесторов до даты ее погашения.Облигация с правом отзыва позволяет эмитенту облигации досрочно погасить свой долг. Эмитент может отозвать свою облигацию, если рыночные процентные ставки снизятся.
Паевой инвестиционный фонд — еще один пример инвестиций, которые инвестор может выкупить. Чтобы осуществить выкуп паевого инвестиционного фонда, инвестор должен проинформировать своего управляющего фондом о своем запросе. Управляющий должен обработать заявку в течение определенного времени и распределить средства инвестору. Сумма, причитающаяся инвестору, обычно представляет собой текущую рыночную стоимость его акций за вычетом любых комиссий и других сборов.
Как потребители, мы часто получаем выгоду в повседневной жизни. Например, купон или подарочная карта — это форма погашения, потому что стоимость купона или карты погашается для получения товара или услуги.
Прирост капитала и убытки от погашения
Выкуп инвестиций может привести к приросту капитала или убытку, которые признаются по инвестициям с фиксированным доходом и акциям паевых инвестиционных фондов. Налогообложение прироста капитала уменьшается на убытки от капитала, признанные в том же году.Прибыли и убытки паевых инвестиционных фондов включаются в один и тот же расчет прироста капитала.
Чтобы рассчитать прирост капитала или убыток при выкупе, инвестор должен знать основу затрат, которая представляет собой первоначальную стоимость или покупную цену актива. Облигации можно приобрести по цене, отличной от номинальной или номинальной суммы облигации.
Предположим, например, что инвестор покупает корпоративную облигацию с номинальной стоимостью 1000 долларов США по дисконтированной цене 900 долларов США и получает номинальную стоимость 1000 долларов США, когда облигация выкупается при наступлении срока погашения.Инвестор имеет прирост капитала в размере 100 долларов за год, и налоговые обязательства по приросту компенсируются любыми потерями капитала, которые могут возникнуть у инвестора. Если тот же инвестор покупает корпоративную облигацию с номинальной стоимостью 1000 долларов за 1050 долларов, а облигация выкупается за 1000 долларов при наступлении срока погашения, потери капитала в 50 долларов уменьшают прирост капитала в 100 долларов для целей налогообложения.
Типы погашений
Большинство погашений совершается за наличные. Поэтому, когда инвестор взаимного фонда запрашивает выкуп, компания по управлению фондом выдает инвестору чек на акции по рыночной стоимости.Но есть случаи, когда выкуп может быть произведен натурой.
Выкуп в натуральной форме
Натуральные погашения — это неденежные платежи за ценные бумаги или другие инструменты. Редко используемые в индустрии паевых инвестиционных фондов, выкуп в натуральной форме обычен для биржевых фондов (ETF). Управляющие фондами могут почувствовать, что выплаты могут повредить долгосрочным инвесторам. Поэтому вместо выплаты наличных тем, кто хочет выйти из фонда, они предлагают позиции в других ценных бумагах на пропорциональной основе.
ETF обычно считаются более благоприятными для налогообложения, чем паевые инвестиционные фонды. Выпуская акции в натуральной форме, ETF не должен продавать ценные бумаги, чтобы получить денежные средства для выплат по выкупу. Это, в свою очередь, устраняет необходимость в распределении прироста капитала, сокращая налоговые обязательства инвестора.
Погашение паевых инвестиционных фондов
Выкуп паев фонда у компании взаимного фонда должен произойти в течение семи дней после получения запроса на выкуп от инвестора.Поскольку паевые инвестиционные фонды устанавливаются только один раз в день, инвесторы, желающие выкупить свои деньги, должны разместить заказ до закрытия рынка или до времени, установленного взаимным фондом. Деньги погашаются по стоимости чистых активов фонда (СЧА) за день, которая рассчитывается как сумма стоимости активов фонда меньше его обязательств. После завершения продажи клиенты обычно получают свои средства, включая любую прибыль, посредством чека или прямого депозита на свой банковский счет.
Некоторые паевые инвестиционные фонды могут иметь комиссию за выкуп в виде вспомогательной нагрузки.Внутренняя нагрузка — это комиссионные с продаж — процент от стоимости фонда, который со временем снижается. Если инвестор держит акции фонда в течение более длительного периода времени, внутренняя нагрузка, взимаемая при выкупе акций, будет меньше.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды предназначены для физических лиц, которые покупают и держат акции фонда на длительный срок, а продажа паев фонда через короткий период времени приводит к более высоким затратам для инвестора. Инвестор оплачивает коммерческие расходы и ежегодные сборы за профессиональное управление портфелем, а также бухгалтерские и юридические расходы фонда.
Определение механизма погашения
Что такое механизм погашения?
Механизм погашения — это метод, используемый маркет-мейкерами биржевых фондов (ETF) для согласования разницы между стоимостью чистых активов (NAV) и рыночной стоимостью. Этот процесс, также называемый механизмом создания и погашения ETF, помогает предотвратить торговлю акциями ETF с дисконтом или премией, поддерживая их в соответствии с его базовой чистой стоимостью, справедливой стоимостью одной акции фонда.
Ключевые выводы
- Механизм погашения — это метод, используемый маркет-мейкерами биржевых фондов (ETF) для согласования разницы между стоимостью чистых активов и рыночной стоимостью.
- Когда происходит неправильное ценообразование, авторизованные участники (AP), брокеры-дилеры, ответственные за приобретение ценных бумаг, которые ETF хочет держать, вмешиваются и получают преимущество.
- AP получают прибыль от торговли акциями ETF с премией или дисконтом, арбитражируя ценовые разницы до тех пор, пока фонд не будет восстановлен до его справедливой стоимости.
- Добавление или вычитание акций ETF с рынка для соответствия спросу повышает эффективность, более точное отслеживание индексов и обеспечивает справедливую цену на ETF.
Как работает механизм выкупа
Механизм погашения используется авторизованными участниками (AP): брокерами-дилерами, ответственными за приобретение ценных бумаг, которые ETF хочет держать. Если целью ETF является отслеживание индекса S&P 500, AP купит все его составляющие с одинаковым весом и доставит их спонсору в обмен на пакет акций ETF с одинаковой стоимостью, оцененных по их NAV.Эта договоренность, известная как блок создания, дает поставщику ETF ценные бумаги, необходимые для отслеживания индекса, а AP — блок акций ETF для перепродажи с прибылью.
ETF торгуются как обычные акции, а это означает, что их цены колеблются в течение дня. Если ETF внезапно испытает всплеск популярности, цена его акций вырастет выше стоимости лежащих в его основе ценных бумаг. И наоборот, рыночные цены могут упасть ниже справедливой стоимости, если фонд потеряет популярность у инвесторов и произойдет распродажа.
Важно
Когда цена акции ETF отклоняется от справедливой стоимости его портфеля ценных бумаг, уполномоченные участники (AP) будут одновременно покупать и продавать, чтобы получить прибыль.
Когда NAV и рыночная стоимость расходятся, AP могут вмешаться и извлечь выгоду из возможностей арбитража — действия по покупке ценной бумаги на одном рынке и одновременной продаже ее на другом, чтобы заработать на временной разнице в ценах. Эти меры должны вернуть цену акций ETF к справедливой стоимости, устранить неправильную оценку и принести AP безрисковую прибыль.
Пример механизма погашения
Если ETF пользуется большим спросом и торгуется с премией, AP может продать акции, полученные при его создании, и сделать спред между стоимостью активов, которые он купил для эмитента ETF, и ценой продажи акций ETF. . Он также может выйти на рынок и купить базовые акции, составляющие ETF, напрямую по более низким ценам, продать акции ETF на открытом рынке по более высокой цене и захватить спред.
Преимущества механизма погашения
Процесс механизма погашения является движущей силой многих преимуществ, связанных с ETF, помогая, помимо прочего, сохранять их дешевизной, прозрачностью и налоговой эффективностью.
AP осуществляют всю покупку и продажу ценных бумаг от имени ETF, оплачивая торговые издержки и другие сборы, связанные с деятельностью по созданию и погашению, которые в противном случае съели бы прибыль фонда. Их способность добавлять или вычитать акции ETF с рынка, чтобы соответствовать спросу, повышает эффективность, облегчает более точное отслеживание индексов и гарантирует, что цены на ETF справедливы и лишь на мгновение зависят от динамики спроса и предложения.
Конкурирующие продукты, такие как закрытые паевые инвестиционные фонды или паевые инвестиционные фонды (ПИФ), не пользуются такой роскошью. Отсутствие за ними кого-либо для создания или выкупа акций и управления рыночной ценой приводит к тому, что они взимают более высокие сборы и регулярно торгуют с заметными надбавками или скидками к их чистой стоимости активов.
Погашение инвестиционного фонда: определение и обзор
Цена выкупа
Цена выкупа или цена колл — это цена, по которой эмитент может выкупить привилегированные акции или облигации до даты их погашения.Цена выкупа устанавливается в условиях ценной бумаги, и инвесторы осведомлены о том, что эмитент может выкупить их инвестиции. Часто безопасность может быть вызвана только в течение установленного периода времени.
Как правило, инвесторы получают обратно свои первоначальные инвестиции, а также дополнительные проценты. В случае отзыва ценной бумаги инвесторы теряют деньги на будущей прибыли, которая была бы получена, если бы они удерживались до погашения. Это может оказать негативное влияние на инвесторов, если проценты или дивиденды необходимы для покрытия расходов на проживание.
Эмитенты устанавливают цены выкупа по разным причинам, в том числе:
- Ценные бумаги могут быть перевыпущены для уменьшения выплаты процентов или дивидендов.
- Ценные бумаги могут быть погашены досрочно, чтобы снизить риск невыполнения эмитентами своих обязательств по выплате ценных бумаг.
Бейли знает, что облигации и привилегированные акции могут быть отозваны, что может привести к потере капитала, а не к прибыли. Он хотел бы по возможности избегать этих облигаций с правом отзыва и привилегированных акций.
Привилегия конверсии
Привилегия конверсии означает страховой полис, который необходимо продлевать и обновлять без учета состояния здоровья держателя.Это относится к полису срочного страхования жизни, по которому застрахованный может перейти на полис постоянного действия после ухода с места работы. Привилегия преобразования позволяет лицу, которое является участником плана группового страхования жизни, преобразовать его в план индивидуального страхования жизни без медицинской оценки.
Привилегия конверсии защищает людей от потери страхового покрытия жизни, если у них диагностировано серьезное заболевание или изменилось их состояние здоровья.Это также гарантирует, что премии останутся прежними.
В некоторых случаях физическое лицо может продолжить участие в плане группового страхования жизни, но должно уведомить страховую компанию в течение 31 дня после увольнения с работы. Если застрахованный ожидает более 31 дня, застрахованный должен подать заявление на одобрение, пройти медицинский осмотр и может понести более высокие страховые взносы.
Условные расходы на отсроченные продажи
Условные расходы на отсроченные продажи (CDSC) — это плата, взимаемая инвестиционной компанией для паевых инвестиционных фондов класса B.Это также называется комиссией за внутреннюю загрузку (нагрузкой) и также называется комиссией за выход. Эта комиссия обычно составляет от 4% до 5% от инвестиций на момент продажи.
Плата за внутреннюю загрузку уменьшается по мере того, как инвестор хранит ценные бумаги, обычно в течение периода от пяти до десяти лет.
В настоящее время инвесторы не покупают паевые инвестиционные фонды с CDSC по следующим причинам:
- Они препятствуют торговле паевыми фондами.
- Они связаны с высокими гонорарами.
- Инвесторы часто не держат паевые инвестиционные фонды в течение пяти лет.
- Они зависят от опыта торговых брокеров (которые покупают и продают за комиссионные).
- Существует множество паевых инвестиционных фондов с ограниченными комиссиями, а также недорогая электронная торговля.
- Инвесторы лучше осведомлены благодаря доступным ресурсам.
Тендеры и тендерные предложения
Финансовое определение тендерного предложения — это публичная попытка поглощения или предложение одной компании о поглощении другой компании.Акционеры приглашаются на торги или предлагают свои акции для покупки. Они получают письма о предложении от участника торгов с условиями, и оно может быть объявлено в газете, например Wall Street Journal. Эти действия исключают участие руководителей высшего звена в тендерном предложении, если только они не владеют значительными акциями.
Условия, связанные с тендерным предложением, включают:
- заявленная цена — обеспечивает надбавку на 15-20% выше рыночной стоимости для стимулирования продажи акций
- заранее определенный период времени — если транзакция не происходит в течение этого периода времени, тендерное предложение считается недействительным
- минимальное и максимальное количество акций, которые могут быть выставлены на торги
Чтобы защитить инвесторов от попыток враждебного поглощения, в 1968 году был принят Закон Уильямса.Он внес поправки в Закон о фондовых биржах 1934 года, раздел 13 (d) и раздел 14 (d) (1). Основное внимание уделялось полному раскрытию информации в интересах акционеров. Участник торгов должен зарегистрироваться в SEC, если приобретено более 5% размещенных акций. Раскрытая информация доступна всем инвесторам.
Когда ценные бумаги или страховые полисы приводят к получению держателем денег, прирост капитала или убытки от продажи повлияют на налоги.
На основании своего исследования Бейли решил, что он не хочет ограничивать свои инвестиции паевыми фондами.Он решил проконсультироваться с финансовым консультантом, прежде чем покупать какие-либо ценные бумаги.
Краткое содержание урока
В этом уроке обсуждаются многие способы получения средств от инвестиций путем их обналичивания.
- Погашение инвестиционных фондов — это возврат эмитентом держателю ценных бумаг до даты их погашения. Это требует, чтобы отозванный план был завершен.
- Цена выкупа или цена колл — это цена, по которой эмитент может выкупить облигации или привилегированные акции до даты их погашения.
- Привилегия конверсии относится к страховому полису, который необходимо продлевать и обновлять без учета состояния здоровья держателя.
- Условные отсроченные платежи за продажу (CDSC) — это комиссия, взимаемая инвестиционной компанией для паевых инвестиционных фондов класса B.
- Тендерное предложение — это публичная попытка поглощения или предложение одной компании о поглощении другой компании.
Как выйти и погасить паевой инвестиционный фонд
Погашение паевого инвестиционного фонда — это способ постепенного выхода.Если вы хотите выйти из схемы паевых инвестиционных фондов, вы можете выкупить свои паи. В этой статье мы рассмотрели следующее:
Выкуп паевого фонда
Погашение паевого инвестиционного фонда — это то, как инвесторы продают свои паи фонда. Однако если есть выходная нагрузка, то инвесторы обязательно платят ее при выкупе своих паев. Когда инвесторы выкупают свои паи, они получают налогооблагаемую прибыль от прироста капитала. Налогообложение прироста капитала зависит от типа фонда и периода владения.Здесь инвесторы в обязательном порядке должны учитывать все расходы, которые они понесут при выкупе своих паев.
Когда выходить и выкупать фонд
Правильное время для продажи или выкупа паевых инвестиционных фондов зависит от финансовых целей инвесторов. Можно инвестировать в паевой инвестиционный фонд на срок от десяти до пятнадцати лет, чтобы купить дом или оплатить свадьбу ребенка. В некоторых случаях это также может быть краткосрочная цель, например покупка автомобиля или бытовой техники. Как только инвестор приближается к реализации своей финансовой цели, он должен обязательно рассмотреть возможность выкупа своих паев, независимо от состояния рынка.
Как погасить паевые инвестиционные фонды
После того, как причина погашения станет очевидной и окончательно определена, вы можете погасить паи паевого инвестиционного фонда любым из следующих способов.
Напрямую через AMCЕсли вы инвестировали в паевой инвестиционный фонд напрямую в компании по управлению активами (AMC), вы можете выкупить ее через их онлайн-портал. Вы можете продать несколько единиц или все, в соответствии с вашими требованиями. Также можно выкупить единицы офлайн, посетив офис AMC.После обработки вашего запроса вы получите сумму выкупа через NEFT или через чек, отправленный на зарегистрированный адрес. Обычно намного быстрее работает онлайн-режим, в котором сумма зачисляется через день или два.
Через торговый или демат-счетЕсли вы купили паевые инвестиционные фонды через счет Demat или торговый счет, то вам придется погасить свои паи через тот же счет. После завершения процесса будет произведена электронная выплата (NEFT или IMPS) по запросу на погашение.Сумма будет зачислена на тот же банковский счет, который зарегистрирован в учетной записи Demat.
Не в сети через агента или дистрибьютораЦентральные службы, такие как CAMS и Karvy, также предоставляют возможность выкупа паевых инвестиционных фондов, купленных у нескольких КУА. Загрузите форму погашения и отправьте должным образом заполненную и подписанную форму в ближайший офис CAMS.
Почему инвесторы выкупают паевой инвестиционный фонд
У инвестора может быть множество причин инвестировать или продавать паи фонда.Перед импульсивной погашением рекомендуется рассмотреть следующие аспекты.
Если AMC не может выполнить обещанное
Физические лица инвестируют в те фонды, чьи цели соответствуют их целям. Таким образом, эта цель играет жизненно важную роль в окончательном определении того, какие средства вы хотите включить в свой инвестиционный портфель. Однако активный инвестор, отслеживающий рынок, может продать или выкупить единицы, если долгосрочные перспективы кажутся негативными. Однако, согласно отчету CRISIL, шансы на то, что фонд обеспечит отличную доходность, увеличиваются при инвестировании с долгосрочным горизонтом.
Когда рынки процветают
Нельзя продавать только потому, что рынки достигли новых максимумов. Вы не должны продавать только из-за недавних событий на рынке, которые снизили чистую стоимость активов паевых инвестиционных фондов. Специалисты по финансовому планированию считают, что невозможно рассчитать время рынков для любого инвестора. Следовательно, выкуп сразу после нового рыночного максимума может быть не самой хорошей идеей.
Схема не очень хорошо работает
Если ваша схема в течение некоторого времени кажется недостаточно эффективной, то вам следует тщательно изучить причины ее недостаточной эффективности.Если причиной было что-то вроде изменения целей или резкого сдвига в структуре портфеля (что не соответствует вашим целям), вы можете подумать о погашении фонда. Однако не следует совершать выкуп, учитывая недавние результаты деятельности фонда. Инвесторам следует подумать о том, чтобы оставаться вложенными как можно дольше, чтобы получить максимальную отдачу от своих вложений.
Неожиданный финансовый кризис
Желательно инвестировать часть своего портфеля в открытые паевые инвестиционные фонды, чтобы избежать любых непредвиденных событий.Это обеспечивает ликвидность. Следует избегать продажи средств, созданных для достижения определенной цели. Кроме того, помните о налоговых последствиях и выходных нагрузках, которые применяются при выкупе паев вашего паевого инвестиционного фонда. Чтобы получить максимальную выгоду от гибких фондов, следует инвестировать с более длительным инвестиционным горизонтом. Основной целью инвестиций всегда должно быть создание богатства, защита капитала и повышение его стоимости. Не позволяйте никаким другим факторам определять решения о выкупе. Короче говоря, следует инвестировать с более длительным инвестиционным горизонтом, чтобы получить максимальную выгоду от гибких фондов.Следовательно, основной целью инвестиций всегда должно быть создание богатства, защита капитала и его прирост. Не позволяйте никаким другим факторам определять решения о выкупе. Короче говоря, следует инвестировать с более длительным инвестиционным горизонтом, чтобы получить максимальную выгоду от гибких фондов. Следовательно, основной целью инвестиций всегда должно быть создание богатства, защита капитала и его повышение. Не позволяйте никаким другим факторам определять решения о выкупе.
Как погасить на черном с помощью приложения ClearTax?
Следуя шагам, указанным ниже, вы можете выкупить паи фонда в приложении Black by ClearTax:
i) Посетите раздел панели инструментов, войдя в свою инвестиционную учетную запись в приложении Black by ClearTax.
ii) Выберите фонд, паи которого вы хотите обменять.
iii) Если вы хотите выкупить в зависимости от суммы, выберите «Стоимость выкупа». Если нет, выберите количество единиц, которое вы хотите обменять.
iv) Появится всплывающее окно с просьбой подтвердить выкуп, выберите подходящий вариант.
v) Как только вы подтвердите, мы направим ваш запрос в соответствующий AMC.
vi) AMC обработает ваш запрос и зачислит сумму в ваш банк в стандартные часы работы (в зависимости от схемы)
Статьи по теме
Все, что вам нужно знать о паевых инвестиционных фондах
Рассчитайте доход от инвестиций в паевой инвестиционный фонд
Типы паевых инвестиционных фондов
Инвестировать в прямые паевые инвестиционные фонды
Экономия налогов до 46800 рупий, комиссия 0%
Погашение паевого инвестиционного фонда| Как выкупить паи MF | Coverfox
Погашение паевого фонда — это процесс, посредством которого инвестор ликвидирует или продает свои инвестиции в конкретный фонд.Инвестор имеет возможность продать свои инвестиции полностью или частично. По сути, все выкупы совершаются по четырем разным причинам.
- Если инвестиционная цель полностью достигнута и вы хотите ее ликвидировать.
- Если есть большое отклонение в результатах деятельности фонда, это может повлиять на инвестиционную цель.
- Перейти на другой тип фонда с более высоким потенциалом доходности или низкой волатильностью.
- В случае возникновения финансовой чрезвычайной ситуации вы решаете ликвидировать вложения в паевые инвестиционные фонды.
Запросы на выкуп выполняются по чистой стоимости активов (СЧА) фонда в день, если они получены до 15:00. того же рабочего дня, в противном случае берется чистая стоимость активов следующего рабочего дня. Зачисление суммы на банковский счет инвестора занимает 3-4 рабочих дня.
Как инвестор, у вас есть несколько методов на выбор, с помощью которых он / она может выкупить свои паи паевых инвестиционных фондов. Вы можете использовать любой из способов погашения, перечисленных ниже.
Выкуп офлайн
Существует два разных способа погашения в автономном режиме.
- Через агента или дистрибьютора :
Если вы приобрели инвестицию в паевой инвестиционный фонд у зарегистрированного агента или дистрибьютора, то вы можете продавать паи паевого инвестиционного фонда через то же физическое или юридическое лицо. Вам необходимо заполнить форму выкупа, прилагаемую к выписке со счета, с указанием количества единиц, которые вы хотите продать, или суммы, которую вы хотите получить. После обработки запроса на выкуп сумма зачисляется на ваш банковский счет через NEFT или на ваш адрес высылается чек.
- Через регистратора или через трансфер-агентов :
Каждый паевой инвестиционный фонд использует централизованные услуги трансфер-агентов, таких как CAMS или Karvy Computershare, которые ведут подробный учет транзакций инвесторов от имени паевых инвестиционных фондов.
Вы можете продать паи паевого инвестиционного фонда, отправив форму выкупа соответствующему регистратору вашего паевого инвестиционного фонда.
Прямое погашение
Вы также можете разместить запрос на погашение напрямую в компании по управлению активами на их онлайн-портале.У вас также есть возможность отправить форму погашения, посетив их филиал.
В случае, если вы приобрели Прямой план паевого инвестиционного фонда, это ваш единственный вариант выкупа всех ваших паев. Вы должны авторизоваться на их портале для размещения запроса, как вы это делали при покупке.
Для инвесторов с обычным планом они должны будут отправить форму выкупа, посетив свой офис физически или через онлайн-режим.
Выкуп онлайн
- Через счет Demat или торговый счет :
Если вы приобрели паевые инвестиционные фонды через учетную запись Demat, вы должны отправить запрос на погашение аналогично тому, как вы это делали при покупке.
Поскольку запрос на погашение будет обработан брокером, сумма погашения будет зачислена на банковский счет, который зарегистрирован в учетной записи Demat.
Появление множества порталов FinTech позволило инвесторам покупать все свои инвестиционные потребности, такие как паевые инвестиционные фонды и страховки, с единой платформы.
Эти онлайн-порталы позволяют продавать инвестиции в паевые инвестиционные фонды так же, как вы покупали паи. После подтверждения получения запроса на погашение он обрабатывается согласно другим методам погашения, и сумма зачисляется непосредственно на ваш банковский счет.
Погашение паевых инвестиционных фондов— знайте, как погасить паевые инвестиционные фонды
Погашение паевого инвестиционного фонда — это процесс, в котором вы, как инвестор, продаете свои акции обратно фонду. Процесс погашения довольно прост и легок в зависимости от типа вашего паевого инвестиционного фонда. Сумма будет возвращена на ваш счет / бухгалтерскую книгу после того, как вы отправите запрос на выкуп в фонд. Короче говоря, выкуп паев взаимного фонда — это процесс изъятия паев с целью получения дохода от фонда.
С сотнями фондов инвесторам становится сложно решить, какой МФ выбрать, и еще труднее отслеживать эффективность и, соответственно, решать, когда и как продавать паи паевых инвестиционных фондов.
Вам может прийти в голову основной вопрос, например, сколько времени нужно для погашения паевого инвестиционного фонда?
Инвесторы должны учитывать все факторы при выборе фонда, поскольку разные фонды имеют разные правила и рекомендации для входа, выхода и погашения.
Выбор подходящего времени для выкупа вашего паевого инвестиционного фонда основан на нескольких факторах, и это очень важное решение, поэтому требуются подробные исследования и знания о деятельности фондов и причинах их погашения.
Время погашения паевого инвестиционного фонда также зависит от финансовых целей инвесторов, например, если инвестор вкладывает средства в паевой инвестиционный фонд на длительный срок (10-15 лет), чтобы купить дом, брак и т. чем один год) для покупки автомобиля, мотоцикла и т. д.затем, в соответствии с потребностями, инвесторы могут выкупить свой паевой инвестиционный фонд.
Кроме того, когда фонд не работает, независимо от состояния рынка, инвестор может выкупить свой фонд.
Поскольку паевые инвестиционные фонды устанавливаются только один раз в день, выкуп паев компании взаимного фонда должен происходить в течение семи дней после получения запроса от инвестора.
Причины, по которым инвесторы выкупают паевые инвестиционные фонды:
- Если КУА не выполняет обещанного, инвестор может выкупить фонд.
- Поскольку каждый инвестор вкладывает средства с целью достижения цели и когда эффективность их инвестиций не помогает им в достижении их целей, инвесторы могут подумать о выкупе фонда.
- Если схемы не работают хорошо, вы можете подумать о выкупе средств.
- Кроме того, из-за неожиданного финансового кризиса инвесторы могут выкупить средства, поэтому рекомендуется инвестировать некоторую сумму в открытые паевые инвестиционные фонды, поскольку это обеспечивает ликвидность.
- Когда рынок кажется хорошим, инвесторы не должны продавать только потому, что рынок достигает максимумов. Инвесторы должны верить в своих управляющих фондами, чтобы фиксировать прибыль и сокращать убытки, когда они видят сложные ситуации, тогда выкуп акций может быть хорошим вариантом.
Порядок выкупа паевого инвестиционного фонда
Ниже приведены следующие способы погашения паевых инвестиционных фондов:
- Непосредственно через компании по управлению активами (AMC)
- Через Демат и Торговый счет
- Не в сети через агента или дистрибьютора
- Через регистратора и трансферного агентства
Когда инвесторы выкупают свой паевой инвестиционный фонд, они получат свою сумму в течение 1-5 рабочих дней в зависимости от количества проданных паев.В случае погашения долгового или ликвидного фонда деньги будут зачислены в течение 1-2 рабочих дней. Тогда как в случае паевого инвестиционного фонда сумма зачисляется в течение 4-5 рабочих дней.
Вы можете просто рассчитать, чтобы узнать приблизительную стоимость ваших инвестиций. Вам просто нужно умножить количество единиц, которые вы держите в конкретный день, на чистую стоимость активов этого дня для этой схемы. Сумма будет зависеть от нескольких факторов, например:
- Выходная нагрузка
- NAV
- Налог на операции с ценными бумагами (STT)
Как погасить паевой инвестиционный фонд онлайн
Когда вы приобрели паевой инвестиционный фонд в Интернете, его можно погасить через веб-сайт AMC или через торговый счет.Поскольку это онлайн-процесс, вас попросят войти в систему с вашим идентификатором и выбрать желаемые средства и количество единиц, которые вы хотите обменять и подтвердить.
Плата за выезд или погрузку:
Как правило, паевые инвестиционные фонды, ориентированные на акции, имеют один процент выходной нагрузки, если они погашаются в течение года с момента покупки. Также существуют такие схемы, как жидкостные или сверхкороткие, не имеющие никакой выходной нагрузки.