Разное

Расчетный счет организации: Расчётный счёт для организации, открыть банковский расчётный счёт для организации онлайн в банке — Альфа-Банк

02.06.1974

Содержание

Как узнать расчетный счет организации по ИНН

Как узнать, где открыт расчетный счет организации

Положения п. 4 ст. 2 Закона «Об обществах…» от 08.02.1998  № 14 предоставляет организациям право на открытие расчетного счета, предназначенного для осуществления разнообразных финансовых операций. Узнать информацию о расчетном счете организации можно, запросив ее реквизиты. Как правило, предприниматели не скрывают подобные сведения и охотно предоставляют их всем заинтересованным лицам. Найти номер расчетного счета можно и в Интернете, создав поисковый запрос с наименованием организации и присвоенным ей ИНН (многие компании имеют официальные сайты, на соответствующих страницах которых указаны их контакты и реквизиты).

Если по каким-либо причинам организация отказывает в ответе на запрос о предоставлении номера расчетного счета, узнать его можно и самостоятельно. Однако сделать это довольно сложно, т. к. право на предоставление подобной информации всем желающим у организаций, в которых она хранится, отсутствует.

Как найти расчетный счет организации по ИНН через интернет

В процессе поиска того, как узнать расчетный счет организации, несложно наткнуться на сайты, якобы готовые предоставить за умеренную (или не очень) плату выписку из ЕГРЮЛ, в которой, по их заверениям, содержатся все интересующие пользователя сведения, в том числе номер банковского счета предприятия. Однако не стоит верить подобным обещаниям.

В КонсультантПлюс есть множество готовых решений, в том числе о том, как составить запрос (заявление) на получение выписки из ЕГРЮЛ.  Если у вас еще нет доступа к системе, вы можете оформить пробный онлайн-доступ бесплатно! Вы также можете получить актуальный прайс-лист К+. 

Во-первых, заказать такой документ можно совершенно бесплатно на официальном сайте ФНС России — для этого достаточно зайти на страницу https://egrul.nalog.ru/. Во-вторых, найти интересующую информацию в нем не получится: выписка из реестра юридических лиц попросту не содержит сведений о номере расчетного счета предприятия.

Получить интересующие сведения, обратившись с прямым запросом в налоговую, ПФР или банк, также не получится, т. к. перечисленные организации не могут предоставлять такую информацию по запросу юридических и физических лиц. Законно получить номера счета по запросу может только лицо, на руках у которого есть исполнительный лист.

Подпишитесь на рассылку

Как узнать расчетный счет ООО по ИНН при наличии исполнительного листа

При наличии прав взыскателя в отношении имущества предприятия при условии, что в его отношении ведется исполнительное производство, можно узнать номер расчетного счета, направив в уполномоченный орган, в котором хранятся подобные сведения, официальное обращение.

Согласно п. 8 ст. 69 закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229, взыскатель, имеющий исполнительный лист, срок предъявления которого не истек, может самостоятельно обратиться в налоговый орган, банк или иное кредитное учреждение с требованием о предъявлении информации о должнике. В перечень таких сведений, в соответствии с п. 9 той же статьи, входит в числе прочего информация о номерах расчетных счетов, открытых банком (или банками) для данного предприятия, размере хранящихся на них денежных средств, и осуществляемых с ними операциях.

Такие сведения имеют статус конфиденциальных, поэтому запрос на их получение должен формироваться в соответствии с требованиями, изложенными в п. 4 приказа МНС РФ «Об утверждении…» от 03.03.2003 № БГ-3-28/96. Согласно положениям данного документа, такой запрос должен быть оформлен на бланке установленной формы и направлен в адрес ведомства почтовым отправлением, через телекоммуникационные каналы связи (при условии заверки электронной подписью), курьером или нарочным.

***

Таким образом, единственной законной возможностью выяснения номера счета при отсутствии информации о расчетном счете предприятия в открытых источниках,  является использование полномочий, связанных с наличием у заявителя исполнительного листа. В том случае, если в отношении компании ведется исполнительное производство, взыскатель может направить запрос о получении конфиденциальной информации (к которой и относится номер расчетного банковского счета) в налоговую службу, банк или другое кредитное учреждение.

***

Больше полезной информации — в рубрике "Бизнес".

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Как узнать расчетный счет организации: 4 варианта

Существует четыре способа узнать расчетный счет организации: посмотреть в договоре или на сайте организации, запросить в администрации или органах ИФНС, при наличии судебного решения.

Законные способы узнать расчетный счет

Кредитные организации гарантируют сохранение тайны обо всех операциях и счетах клиентов, согласно ст. 26 Федерального закона 395-1 от 02.12.1990 г. Положения этой статьи распространяются на любую информацию, в том числе и о наличии или отсутствии клиента в банке, поэтому узнать расчетный счет организации возможно только четырьмя законными способами:

  • посмотреть в договоре;
  • запросить у представителей компании;
  • посмотреть на сайте;
  • запросить в органах ФНС (при наличии судебного решения).

Рассмотрим подробнее каждый вариант и их слабые места.

Договор с контрагентом

Самый простой способ узнать счет организации — посмотреть в договоре. Каждый такой документ заканчивается разделом “Реквизиты и подписи сторон”, в котором указываются все реквизиты участников сделки, включая банковские.

Минус у этого варианта один — если с этой компанией долго не было расчетов, данные могут быть неактуальны на текущий момент или расчетный счет может оказаться заблокированным.

Примечание. Блокировка счета — это наложенное ФНС временное ограничение на расходные операции. Владелец счета не может использовать заблокированные средства ни на какие цели, кроме выплат по налогам, исполнительным документам на возмещение вреда здоровью, заработной платы, выходных пособий, алиментов.

Запрос счета у организации

Можно запросить платежную информацию об организации, связавшись с ее офисом. Этот способ гарантирует актуальность данных, но не избавляет от риска внезапной блокировки счета, о которой может не догадываться и сам контрагент.

Сайт организации

Большинство серьезных компаний имеют сайты и часто размещают на них все реквизиты компании, в том числе и банковские. Как правило, они вынесены на отдельную страницу или находятся на странице “О компании”.

Этот вариант страдает теми же недостатками, что и первый, т. к. не все организации вовремя обновляют информацию на своих сайтах и не всегда вовремя узнают о блокировках.

Как узнать расчетный счет в ИФНС

Если у организации имеется судебное решение о взыскании в ее пользу средств с должника, получить номер его банковского счета можно, запросив эту информацию в органах ФНС.

Перед этим стоит проверить факт внесения записи о нем в единый госреестр и посмотреть регистрационную информацию на текущую дату. Для этого достаточно воспользоваться сервисом на сайте налоговой: www.nalog.ru , он может быть полезен и для ведения базы контрагентов. Далее пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов.

Пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов

Рисунок 2. Главная страница сайта ФНС

Этап 1

На Главной странице сайта в разделе “Электронные сервисы” перейти по ссылке “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”.

Этот сервис содержит сведения о государственной регистрации организаций, индивидуальных предпринимателей и крестьянских или фермерских хозяйств. 

Этап 2

Рисунок 3. Страница “Критерии поиска”

 

В открывшемся окне, выбрав нужную вкладку, ввести критерии поиска и капчу. Осуществить поиск можно тремя вариантами:

  • по ОГРН;
  • по ИНН;
  • по наименованию.

Нажимаем кнопку “Найти”.

Этап 3

После обработки информации откроется окно с результатами поиска, содержащими основные сведения о компании.

Рисунок 4. “Результаты поиска”

Этап 4

Рисунок 5. Получение выписки из ЕГРЮЛ

Нажав на иконку рядом с названием организации, можно получить полные сведения о юридическом лице в формате PDF.

Рисунок 6. Сведения о юридическом лице

Убедившись, что запись о компании внесена в ЕГРЮЛ, или в случае ликвидации компании, определившись с правопреемником, можно обращаться в ИФНС с запросом на выдачу банковских реквизитов. Право взыскателя закреплено п. 8 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ.

Далее, в небольшом видео, инструкция по пользованию сервисом.

Как проверить блокировку расчетного счета

Чтобы предусмотреть возможность блокировки перечисленных средств, можно воспользоваться сервисом “Система информирования банков” на сайте ИФНС и узнать о состоянии расчетного счета организации по ИНН.

Рисунок 7. Система информирования банков. Источник: сайт Дело

Он дает возможность, зная только ИНН и БИК банка-получателя, проверить состояние открытых счетов компании или индивидуального предпринимателя. Достаточно ввести данные и отправить запрос на обработку.

Рисунок 8. Отсутствие задолженности. Источник: сайт Дело

В результате система выдаст информацию о наличии приостановлений или их отсутствии.

Рисунок 9. Наличие задолженности. Источник: сайт Дело

Сведения о состоянии счета, полученные таким образом, дают почти стопроцентную гарантию безопасности платежей в его адрес.

О реквизитах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Реквизиты физического или юридического лица — это перечень данных, предназначенных для его идентификации. Различают реквизиты общие и банковские. Рассмотрим подробнее те и другие.

Таблица 1. Реквизиты организаций и ИП

Разновидность Сведения
 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Основные

Полное наименование, без сокращений, согласно Устава, свидетельства о государственной регистрации или листа записи ЕГРЮЛ или ЕГРИП
Сокращенное наименование, согласно Устава организации
Юридический адрес, включая почтовый индекс, название страны, региона, населенного пункта, улицы, номер дома и помещения.
Почтовый адрес. Может не указываться, если совпадает с юридическим
Должность, фамилия, имя и отчество руководителя
ИНН — идентификационный номер налогоплательщика, присваивается при регистрации в органах ФНС. Состоит из десяти цифр у ООО и из двенадцати у ИП
ОГРН – Основной государственный регистрационный номер юридического лица. Присваивается при регистрации в ИФНС. Состоит из тринадцати цифр
ОКВЭД — код, обозначающий вид деятельности
ОКПО — код фирмы или ИП в российском классификаторе предприятий и организаций
ОКАТО — код, обозначающий региональную принадлежность субъекта предпринимательства
 

 

 

Банковские

Номер расчетного счета — регистрационная запись клиента в отделении банка. Предназначена для учета движения денежных средств. Состоит из 20 цифр
Полное наименование банка, согласно справочника банков
БИК — идентификационный код банка. Используется в платежных документах
Корреспондентский счет банка. Состоит из 20 цифр.

Счет 51 "Расчетные счета" / КонсультантПлюс

По дебету счета 51 "Расчетные счета" отражается поступление денежных средств на расчетные счета организации. По кредиту счета 51 "Расчетные счета" отражается списание денежных средств с расчетных счетов организации. Суммы, ошибочно отнесенные в кредит или дебет расчетного счета организации и обнаруженные при проверке выписок кредитной организации, отражаются на счете 76 "Расчеты с разными дебиторами и кредиторами" (субсчет "Расчеты по претензиям").

Операции по расчетному счету отражаются в бухгалтерском учете на основании выписок кредитной организации по расчетному счету и приложенных к ним денежно-расчетных документов.

Содержание операции

Корреспондирующий счет

По дебету счета

 

Поступление наличных денег из кассы организации

Поступление денежных средств с расчетных счетов организации, открытых в других банках, а также с валютных и специальных счетов

Денежные средства, числившиеся в пути, поступили на расчетный счет

Поступление денежных средств в порядке возврата предоставленных займов

Поступление денежных средств в погашение дебиторской задолженности, возникшей по расчетам с поставщиками и подрядчиками, покупателями и заказчиками, с подотчетными лицами, по претензиям, с бюджетом и внебюджетными фондами и прочим расчетным операциям

Поступление денежных средств за счет кредитов банков и прочих займов

Поступление денежных средств, внесенных товарищами в простое товарищество в счет их вкладов

Поступление денежных средств в счет целевого финансирования от других организаций и лиц, бюджетных средств и т. п. на осуществление мероприятий целевого назначения

Поступление выручки от продаж продукции, работ и услуг

Поступление выручки от продаж имущества, прочих операционных и внереализационных доходов

Поступление денежных средств в счет доходов будущих периодов

Поступление денежных средств в счет чрезвычайных доходов в результате чрезвычайных ситуаций

По кредиту счета

Получение денег с расчетного счета в банке

Перечисление денежных средств на другие расчетные счета организации, открытые в других банках; оплата с расчетного счета приобретенных валютных средств; зачисление денежных средств в аккредитивы и прочие средства на специальных счетах

Перечисление денежных средств, не зачисленных по назначению (на покупку иностранной валюты и т. п.)

Предоставление займов, оплата облигаций и прочие финансовые вложения

Погашение сумм кредиторской задолженности, возникшей по расчетам с поставщиками и подрядчиками, покупателями и заказчиками, с подотчетными лицами, по претензиям по кредитам и займам, налогам и сборам и прочим расчетным операциям

Возврат товарищам простого товарищества их вкладов по окончании срока действия договора

Перечисления сумм на покрытие затрат по мероприятиям целевого назначения

Выкуплены собственные акции (доли) у участников

Перечислены средства на мероприятия, определенные решением учредителей

Перечислены средства на покрытие некомпенсируемых расходов, связанных со стихийными бедствиями и прочими чрезвычайными обстоятельствами

поиск номера онлайн + проверка

В статье разберемся, как найти номер счета юридического лица по ИНН. Узнаем все способы проверки в режиме онлайн, а также рассмотрим, как узнать расчетный счет организации при наличии исполнительного листа.


Всегда ли ООО открывает счет в банке

Закон № 14-ФЗ дает право ООО открывать расчетные счета, но не обязывает. Компания может подать запрос на формирование временного счета, например, если необходимо совершить процедуру перечисления денег в уставной капитал долевыми участниками. Далее, капитал будет распределен в зависимости от потребностей организации, а счет при этом закрыт.

Тогда возникает вопрос, а сможет ли ООО работать вообще без счета? Многое зависит от рода деятельности компании. Некоторые денежные операции невозможно совершить при отсутствии банковского счета, так как возможно нарушение законодательства. При этом есть определенный максимум на хранение наличных денег на руках.

Получается, что воспользоваться услугами банка в своей работе придется каждому юридическому лицу. Иначе могут последовать убытки (например, при переводе денежных средств с чужого счета) и прочие неудобства.

Как выглядит структура счета

Расчетный счет включает 20 цифр. Все числа делятся на группы, каждая из которых имеет свое значение. Если кратко, то разделы банковского баланса выглядят следующим образом:

Группа чисел Расшифровка
111 Кто является владельцем и для каких целей нужен счет
22 Специфика деятельности предприятия
333 Валюта, которая хранится на расчетном счете
4 Код для проверки
5555 Филиал банковской организации
6666666 Номер счета по порядку

Комбинации номеров могут быть самыми разными, т. к. в качестве их владельцев выступают физические, юридические лица, государственные структуры.

Как узнать расчетный счет организации по ИНН

Как правило, узнать расчетный счет ООО можно, подав запрос в саму компанию. Это не есть секретные данные предприятия, и предоставляют их при необходимости всем желающим. В интернете тоже имеется нужная информация, например, на официальных сайтах фирм. Есть и другие способы узнать счет::

  1. Договор. Если с искомой организацией вы ранее сотрудничали на договорной основе, то загляните в раздел – “Реквизиты”. Там удастся найти соответствующие сведения.
  2. Через платежку. При оплате товара, оказании услуги компании выдают квитанции. Вверху документа обязательно указывается расчетный счет продавца.
  3. Через Программу 1С. В разделе, где отражены контрагенты, путем сортировки отыскивается нужный номер.

Поиск на сайте ФНС

Существуем мнение, что одной из методик поиска расчетного счета компании является посещение официального сайта ФНС. Однако в режиме онлайн получить желаемую информацию не удастся. Да, подать запрос можно, но итоговая выписка (скачивается бесплатно) не покажет необходимой комбинации чисел.

Как узнать расчетный счет ИП при наличии исполнительного листа

Выявить номер расчетного счета предприятия можно через госорганы, если в отношении имущества ООО или ИП открыто исполнительное производство. Для этого требуется официальное обращение в суд, который рассмотрит объективность вашей просьбы. В случае положительного вердикта вам выдадут исполнительный лист.

Опираясь на ФЗ № 229 и имея на руках непросроченный исполнительный лист, взыскатель может подать запрос в налоговую инспекцию, банковское учреждение и пр. места с целью получения необходимых сведений о должнике.

Эта информация является конфиденциальной, и требования на ее получение должны формироваться в соответствие с Приказом № БГ-3-28/96. Нужен специальный бланк, заполненный по отдельной форме, который отправляется на адрес ведомства посредством:

  1. Почтового отделения.
  2. Курьера.

Таким методом можно выяснить не только номер расчетного счета, но и количество счетов компании, названия банков, сумму, операции.

Проверка расчетного счета организации по ИНН

Есть ситуации, когда поиск банковского счета ООО или ИП осуществляется с целью его проверки, например:

  1. Организация имеет перед вами долг, возвращать деньги не спешит.
  2. Партнер не выполняет свои обязательства согласно условиям договора.
  3. Есть желание проверить потенциального партнера/клиента перед началом сотрудничества.
  4. Связь с представителем компании утеряна.

В этих случаях найденный номер счета позволит прояснить ситуацию и отследить поступление средств от должника.

Расчетные счета | НалогОбзор.Инфо

Отражение в бухгалтерском учете поступления денежных средств на расчетные счета организации.

Дебет

Кредит

Содержание операции

Бухгалтерские проводки при перечислении наличных денежных средств на расчетный счет из кассы организации

1

51

50-1

Перечислены (начислены) на расчетный счет наличные денежные средства из кассы организации (сверх лимита кассы) для хранения и проведения безналичных расчетов предприятия

Бухгалтерские проводки при оплате продажи покупателями товаров (продукции, материалов и т. п.) по безналичному расчету

1

51

62, 76

Оплачена покупателем на расчетный счет организации задолженность по проданным ему товарам (продукции, материалам и т. п.)

Бухгалтерские проводки при оплате покупателями стоимости выполненных работ (оказанныхуслуг) по безналичному расчету

1

51

62, 76

Оплачена покупателем на расчетный счет организации задолженность по выполненным работам (оказанным услугам)

Бухгалтерские проводки при перерасходе по обязательным платежам по налогам и сборам

1

51

68

Переплата сумм в бюджет по обязательным платежам по налогам и сборам восстановлена на расчетном счете организации

Бухгалтерские проводки при перерасходе по обязательным платежам по социальному страхованию и обеспечению

1

51

69

Переплата сумм в фонды ФСС, ФОМС, ПФР и др. по обязательным платежам по социальному страхованию и обеспечению восстановлена на расчетном счете организации

Бухгалтерские проводки при получении (начислении) страхового возмещения на расчетный счет организации

1

51

76-1

Получены (начислены) на расчетный счет суммы страхового возмещения по страховым случаям от страховых организаций

Бухгалтерские проводки при возврате ошибочно списанных сумм при расчетах с поставщиками, подрядчиками, транспортными и другими организациями

1

51

76-2

Ошибочно списанная сумма денежных средств при проведении безналичных расчетов с контрагентами восстановлена на расчетном счете организации

Бухгалтерские проводки при получении (начислении)штрафов, пени, неустоек на расчетный счет организации

1

51

76-2

Получены (начислены) на расчетный счет суммы штрафов, пени, неустоек по предъявленным претензиям к поставщикам, подрядчикам, транспортным и другим организациям

Бухгалтерские проводки при начислении банковского процента на расчетный счет организации

1

51

91-1

Начислен банком процентный доход организации за хранение денег на расчетном счете. Сумма дохода отражена в составе прочих доходов организации

Бухгалтерские проводки при поступлении денежных средств на основании решения суда в счет уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами

1

51

91-1

Начислены проценты за пользование денежными средствами организации

Бухгалтерские проводки при получении (начислении) доходов будущих периодов на расчетный счет организации

1

51

98-1

Получены (начислены) на расчетный счет организации в данном отчетном периоде суммы денежных средств, относящиеся к доходам будущих периодов

Бухгалтерские проводки при получении денежных средств на расчетный счет организации безвозмездно

1

51

98-2

Получены (начислены) на расчетный счет организации денежные средства безвозмездно. В развитие субсчета 98-2 «Безвозмездные поступления» могут быть открыты дополнительные субсчета по видам материальных ценностей, полученных безвозмездно, в частности 982-9 «Прочие безвозмездные поступления»

Бухгалтерские проводки при поступлении денежных средств в иных случаях (см. другие операции)

Отражение в бухгалтерском учете принимающей организации факта получения (внесения) вклада в уставный (складочный) капитал денежными средствами на расчетные счета организации.

Дебет

Кредит

Содержание операции

Бухгалтерские проводки при начислении задолженности учредителя (участника) по вкладу в уставный (складочный) капитал

1

75-1

80

Отражен (увеличен) размер уставного (складочного) капитала за счет вкладов (взносов) учредителей (участников) после регистрации (перерегистрации) в учредительных документах ее величины (новой величины). В развитие субсчета 75-1 «Расчеты по вкладам в уставный (складочный) капитал» могут быть открыты дополнительные субсчета, в частности 75-1-1 «Расчеты с учредителями – физическими лицами» и 75-1-2 «Расчеты с учредителями – юридическими лицами»

Бухгалтерские проводки при поступлении денежных средств в российской валюте – рублях на расчетные счета организации от учредителей

1

51

75-1

Перечислена на расчетный счет сумма денежных средств учредителями организации в качестве вкладов в уставный (складочный) капитал или на другие цели

2

75-1

83 субсчет «Другие источники»

Отражена разница между суммой, фактически внесенной в оплату доли в уставном (складочном) капитале, и ее номинальной стоимостью

Отражение в бухгалтерском учете продажи акций создаваемого открытого акционерного общества (ОАО) по договорной цене. Акции полностью оплачены денежными средствами при подписке.

Дебет

Кредит

Содержание операции

Бухгалтерские проводки при отражении задолженности учредителей

1

75-1

80

Начислена задолженность учредителей по внесению вклада в уставный капитал. Сумма уставного капитала отражена по номинальной стоимости акций после регистрации акционерного общества

Бухгалтерские проводки при оплате акций денежными средствами

1

51

75-1

Перечислена на расчетный счет организации сумма за проданные акции по договорной цене

Бухгалтерские проводки по эмиссионному доходу акционерного общества

1

75-1

83 субсчет «Эмиссионный доход»

Отражена сумма превышения продажной над номинальной стоимостью акций при формировании уставного капитала акционерных обществ

Отражение в бухгалтерском учете перечисления денежных средств, полученных в качестве средств целевого назначения на расчетные счета организации.

Дебет

Кредит

Содержание операции

Бухгалтерские проводки, если принятые к учету средства отражаются в бухгалтерском учете как возникновение целевого финансирования и задолженности по этим средствам

1

76

86

Отражена задолженность по получению организацией средств целевого назначения

2

51

76

Перечислены на расчетные счета организации денежные средства в качестве средств целевого финансирования (если они не подлежат обособленному хранению)

Бухгалтерские проводки, если средства целевого назначения признаются в бухгалтерском учете по мере фактического получения ресурсов

1

51

86

Перечислены на расчетные счета денежные средства, полученные организацией в качестве средств целевого финансирования (если они не подлежат обособленному хранению)

Бухгалтерские проводки при учете активов, полученных в качестве средств целевого назначения в составе доходов будущих периодов

1

86

98-2

Отражены средства целевого назначения (финансирования) в качестве доходов будущих периодов, как активы, полученные коммерческой организацией безвозмездно, в момент принятия к бухгалтерскому учету этих активов. В развитие субсчета 98-2 «Безвозмездные поступления» могут быть открыты дополнительные субсчета по видам материальных ценностей, полученных безвозмездно, в частности 982-9 «Прочие безвозмездные поступления»

Отражение в бухгалтерском учете получения бюджетных средств в ситуации, когда организация сначала произвела расходы, а затем получила предназначенные для этого бюджетные средства.

Дебет

Кредит

Содержание операции

Бухгалтерские проводки, если при получении бюджетных средств организация не применяет счет 86 «Целевое финансирование»

1

51

76 субсчет «Расчеты по целевому финансированию»

Перечислены бюджетные средства на расчетные счета организации

2

76 субсчет «Расчеты по целевому финансированию»

91-1

Бюджетные средства учтены в составе прочих доходов

Бухгалтерские проводки, если при получении бюджетных средств организация применяет счет 86 «Целевое финансирование»

1

51

76 субсчет «Расчеты по целевому финансированию»

Перечислены бюджетные средства на расчетные счета организации

2

76 субсчет «Расчеты по целевому финансированию»

86

Сумма предоставленных бюджетных средств отражена на счете целевого финансирования

3

86

91-1

Бюджетные средства отражены в качестве прочих доходов

Отражение в бухгалтерском учете списания денежных средств с расчетных счетов организации.

Дебет

Кредит

Содержание операции

Бухгалтерские проводки при оплате счетов поставщиков (подрядчиков) по безналичному расчету

1

60, 76

51

Оплачена поставщику (подрядчику) с расчетного счета организации задолженность по приобретенным у него товарам (материально-производственным запасам, услугам и т. п.)

Бухгалтерские проводки при возврате оплаты покупателям с расчетного счета организации

1

62, 76

51

Погашена с расчетного счета организации задолженность покупателям по возвращенным им товарам (продукции, работам, услугам)

Бухгалтерские проводки при перечислении страховых платежей с расчетного счета организации

1

76-1

51

Перечислены с расчетного счета суммы страховых платежей (страховых взносов) страховым организациям по договорам

Бухгалтерские проводки при перечислении штрафов, пени, неустоек с расчетного счета организации

1

76-2

51

Перечислены (взысканы) с расчетного счета суммы штрафов, пени, неустоек по предъявленным претензиям покупателями, заказчиками, транспортными и другими организациями

Бухгалтерские проводки при перечислении обязательных платежей по налогам и сборам с расчетного счета организации

1

68

51

Погашена с расчетного счета организации сумма задолженности перед бюджетом по обязательным платежам по налогам и сборам

Бухгалтерские проводки при перечислении обязательных платежей по социальному страхованию и обеспечению с расчетного счета организации

1

69

51

Погашена с расчетного счета организации сумма задолженности перед фондами ФСС, ФОМС, ПФР и др. по обязательным платежам по социальному страхованию и обеспечению

Бухгалтерские проводки при отражении затрат прошлых периодов (лет), выявленных в отчетном году с оплатой их с расчетного счета организации

1

91-2

51

Произведена оплата затрат прошлых периодов (лет) с расчетного счета организации. Сумма оплаты отражена на прочих расходах предприятия

Бухгалтерские проводки при списании расходов по чрезвычайным обстоятельствам с оплатой их с расчетного счета организации

1

91-2

51

Произведена оплата чрезвычайных расходов с расчетного счета организации

Бухгалтерские проводки при списании денежных средств в иных случаях (см. другие операции)

Как узнать расчетный счет организации

Счет компании в банке – это набор из двадцати символов, который присваивается непосредственно банком юридическому лицу. Он необходим для быстрого и оперативного управления денежными средствами. Его номер может понадобиться для проведения платежа или для взыскания долга. Но как узнать расчетный счет организации, используя вполне доступные и законные способы?

Договорные и платежные документы

Расчетный счет компании узнать не всегда просто. Для этого нужно использовать все имеющиеся инструменты, а их достаточно много. Это зависит от того, какие отношения у вас сложились с данной компанией. Вы можете просто позвонить в организацию и уточнить эту информацию у полномочного должностного лица (обычно это руководитель или главный бухгалтер).

Если же вам отказано в предоставлении этой информации или вы туда не можете дозвониться, тогда следует прибегнуть к методам анализа и сверки информации. Узнать расчетный счет организации можно, воспользовавшись договорными и платежными документами:

  1. По договору с организацией. Если у вас с этой компанией заключен договор, то узнать номер можно, подробно изучив пункт с реквизитами и адресами сторон. Однако следует быть внимательным, если указано несколько расчетных счетов. Это означает, что у компании они могут быть как валютные, так и рублевые. Но, как правило, все платежи с резидентами нашей страны осуществляются в рублях.
  2. По документам на оплату. В верхней части квитанции в разделе «Образец заполнения» всегда указываются все необходимые реквизиты для проведения оплаты, в том числе и нужный вам номер. Кроме того, там также указано и наименование банка, в котором он открыт.
  3. По базе 1С:Бухгалтерия. Если фирма занесена в вашу базу данных как контрагент, то номер можно узнать, воспользовавшись сортировкой по наименованию компаний.
  4. По банк-клиенту. Зайдите в раздел ранее проведенных платежей на имя данной компании. Внимательно изучите проведенные платежки. В них и будет содержаться нужная вам информация.

Государственные органы

Многие спрашивают, как узнать расчетный счет предприятия через государственные органы? Достаточно просто.

  1. Пенсионный фонд РФ. Фирма, имеющая официальную регистрацию, в обязательном порядке предоставляет в Пенсионный фонд оповещение о наличии текущего расчетного счета. Для получения этого номера вам понадобятся соответствующие исполнительные документы, которые можно получить, обратившись в судебные органы. Они должны вам предоставить разрешение на получение данных сведений о компании. Получая данные документы, обратите внимание на правильность их оформления, поскольку документы, составленные с ошибками, могут быть не приняты в государственных инстанциях. Тогда всю процедуру придется проходить сначала.
  2. Налоговые органы. Имея на руках официальное разрешение от судебных органов на предоставление данного номера, можно обратиться в налоговую службу по месту юридического адреса (регистрации) данного предприятия. В налоговые органы нужно предоставить нотариально заверенную копию исполнительного листа и заявление на предоставления нужной информации. Данные сведения будут предоставлены на основании исполнительного документа и заявления совершенно бесплатно в течение семи рабочих дней.

Естественно, в этих случаях речь идет о серьезных нарушениях, которые разбирались в суде.

Документы компании

На рынке полно фирм, предлагающих за небольшую сумму купить выписку ЕГРЮЛ компании. Как они уверяют, там содержится абсолютно все сведения о компании, в том числе и о ее расчетном счете. Многие доверчивые граждане, пытаясь узнать по ИНН расчетный счет компании, обращаются в различные (мошеннические) фирмы, которые, якобы могут помочь в этом вопросе. Однако, как правило, такие фирмы являются мошенниками, поскольку предлагают купить подложные документы.

Подлинную выписку ЕГРЮЛ можно получить только путем направления официального запроса. Кроме того, сведений о счете фирмы в этом документе не содержится! Помните: без официального обращения в судебные органы найти расчетный счет по ИНН или ОГРН нельзя.

Конечно, здесь не учтена ситуация, когда в Пенсионном фонде или налоговых органах у вас есть знакомые, которые готовы нарушить закон и предоставить расчетный счет по ИНН.

Впрочем, еще одним общедоступным способом того, как узнать расчетный счет компании, является интернет. Информации о различных фирмах здесь предостаточно. На официальных сайтах организации вполне может быть указан номер ее расчетного счета. Однако это касается в первую очередь добросовестных крупных компаний. Должники же и мошенники, как правило, таких сведений во всемирной паутине не оставляют. А если она там и присутствует, то как, правило, устаревшая и неактуальная.

Обратная ситуация

Не редка и обратная ситуация, в которой на руках есть номер счета, а наименования самой организации нет. Такая ситуация может быть актуальна:

  • при осуществлении платежей и покупок через интернет-магазины;
  • при проведении различных маркетинговых исследований.

Но при этом все же могут возникнуть проблемы в том, как узнать организацию по расчетному счету. Самым простым способом ее найти является интернет. Здесь потребуется точное введение данных (по аналогии с поиском номера телефона). Такие сведения могут содержаться как на справочных сайтах, так и на официальном сайте компании.

Также, если вы знаете, в каком банке открыт этот счет, то можно обратиться туда за получением необходимой информации. Однако помните, что банк не распространяет информацию о своих клиентах. Поэтому, скорее всего, придется обратиться за получением данной информации в судебные органы.

Если же вы использовали все описанные методы, но ни один из них не сработал, скорее всего, другого законного способа достать эти сведения нет.

Многие впадают в панику и не знают что делать, если не могут достать нужные сведения.

Краткая инструкция для того, чтобы узнать расчетный счет фирмы

  • изучите договор и платежные документы, которые вас связывают с данной компанией;
  • изучите информацию в открытом доступе через интернет-ресурс;
  • обратитесь в судебные органы за получением исполнительного листа для получения нужных сведений;
  • с нотариально заверенной копией исполнительного листа обратитесь в налоговые органы или Пенсионный фонд по месту регистрации юридического лица.

Банковский (расчетный) счет организации в 1С:УТ 11

Рассмотрим, как в системе «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2 настраивается информация о расчетном (банковском) счете нашей собственной организации.

Проще всего это сделать из карточки самой нашей организации. Для этого мы переходим в раздел «Нормативно-справочная информация и администрирование», находим справочник Организации и открываем карточку нашей компании. В верхней строке меню есть гиперссылка «Банковские счета» ¾ она-то сейчас нам и нужна. Переходим по ней. В данном окне открывается список банковских счетов, зарегистрированных для нашей компании. Сейчас у нас здесь ни одного расчетного счета нет.

По кнопке «Создать» или по клавише «Insert» начинаем создавать расчетный счет нашей организации.

Открывается карточка «Создание банковского счета организации». И В ней начинаем заполнять информацию, которая соответствует данным нашего банковского счета.

Во первых укажем, что счет открыт в Российской Федерации. Если счет открыт за рубежом, то устанавливаем соответствующий признак и настраиваем информацию для зарубежного счета.

Ниже указываем номер расчетного счета, открытого в Российской Федерации. Далее укажем БИК нашего банка, в котором открыт расчетный счет. У меня это будет БИК 044525225 Сбербанка России. Как только я указал БИК, система «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2 автоматически настроила другую информацию ¾ такую как кор. счет банка, наименование банка, город и SWIFT. Данная информация заполнялась из классификатора банков.

Далее следует указать валюту, в которой открыт расчетный счет нашей организации. У меня это будет расчетный счет в рублях. Программа «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2 уже подставила данную информацию.

В самой верхней строке заполним Наименование счета, как оно будет отображаться во всех отчетах, и будет указываться при выборе в документах. Я выберу то, что программа «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2 предлагает по умолчанию ¾ это комбинации последних четырех цифр расчетного банка, наименование банка и наименование нашей организации.

Также следует заполнить другую информацию. Например, на вкладке «Печать платежных поручений» можно установить соответствующую галочку «Редактировать текст наименования организации» и изменить наименование организации, если в банке используется другое наименование, отличное от того, что мы ввели в программу «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2. Возможно указать «Вариант вывода месяца» числом или прописью и установить флаг «Выводить сумму без копеек, если она в целых рублях».

На вкладке «Настройка обмена с банком» (сейчас он у нас включен) можно указать каталоги и наименования файла выгрузки и файла загрузки, используемых для обмена с системой банк – клиент, а также кодировку, используемую в файлах обмена – либо Windows-кодировка, либо DOS. Мы пользоваться таким обменом не будем, поэтому данный флаг можно снять.

На вкладке «Учетная информация» дополнительно можно указать «Подразделение» из справочника структуры нашей компании. Эта информация будет использоваться при обмене с программой «1С Бухгалтерия». Когда мы будем выгружать наши выписки, платежные поручения, информация о подразделении будет автоматически передаваться в программу «1С Бухгалтерия».

Также следует отметить флаг «Разрешить списание денежных средств без заявок на оплату». Если этот флаг установить, то программа «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2 разрешить проводить документы списания денежных средств по данному расчетному счету без заявок на оплату. Мы данный флаг устанавливать не будем. Посмотрим, как программа «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2 контролирует наличие заявок на оплату по данному расчетному счету.

Такую информацию можно записать и закрыть карточку расчетного счета.

Теперь мы в списке расчетных счетов нашей организации видим тот расчетный счет, информацию о котором мы только что настраивали в программе «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2.

Таким образом, в программе «1С: Управление торговлей» (УТ 11) версии 11.2 производится настройка информации о банковских (расчетных) счетах нашей собственной организации.

Расчетный счет

Определение: 626 Образцов

Расчетный счет означает беспроцентный текущий текущий счет Продавца № [***] для хранения у Агента и для использования для (а) депонирования Агентом Закупочных цен для покупок Покупных активов у Продавцов; (b) депозиты Агента в виде платежей по цене обратной покупки, полученные от Продавца или за счет продавца, (c) распределение Агентом между покупателями платежей по цене обратной покупки, полученных в соответствии с Разделом 4.1 Соглашения об администрировании и (d) только если и когда (i) неисполнение обязательств не произошло, если оно не было устранено Продавцами или не было отменено в письменной форме Агентом, и (ii) Событие неисполнения обязательств не произошло, если Агент не совершил письменное заявление о том, что оно было устранено или отказано от него, о переводе Агентом на Операционный счет выручки, превышающей Цену выкупа при передаче приобретенных активов Утвержденному инвестору. Расчетный счет является (и должен постоянно быть) частью Выкупаемых активов.Расчетный счет подлежит зачету Агентом в пользу Агента и любого Покупателя по любому из невыполненных Обязательств. Расчетный счет должен быть счетом, управляемым Агентом, с которого Продавцы не имеют права напрямую снимать средства, но вместо этого такие средства могут быть сняты или выплачены только по распоряжению Агента или его назначенного лица, хотя при обстоятельствах, описанных в пункт (d) первого предложения этого определения и в соответствии с условиями, указанными в этом пункте, Агент должен прилагать старательные и разумные усилия для того, чтобы выручка от приобретенных активов, полученная от Утвержденного инвестора, превышала Цену выкупа для этого (если есть являются любыми такими избыточными поступлениями), которые получены, как описано в настоящем документе, и которые зачисляются на Расчетный счет до 15:00 (время города Нью-Йорка) в Рабочий день для перевода на Операционный счет в тот же Рабочий день, и будут привести к тому, что такая избыточная выручка (если таковая имеется), полученная после этого времени, будет переведена на Расчетный счет не позднее следующего рабочего дня.

Корпоративный расчетный счет - На главную - ICBC China

I. Определение
Банковский расчетный счет означает текущий депозитный счет в юанях, открытый вкладчиком в банке с целью обработки внесения и снятия наличных, перевода и расчетов по счету и других операций по сбору и выплате средств, который является основой для вкладчика для осуществления депозита и ссуды, и бизнес по сбору средств и платежам. По мнению разных вкладчиков, его можно разделить на расчетный счет в корпоративном банке и расчетный счет в личном банке.

Корпоративный банковский расчетный счет означает банковский расчетный счет, открытый вкладчиком на имя корпорации. Банковский расчетный счет, открытый любым частным промышленным или коммерческим предприятием на основании лицензии на ведение бизнеса и на имя предприятия или оператора, должен быть передан в ведение корпоративного банковского расчетного счета.

Управление корпоративным банковским расчетным счетом должно осуществляться в соответствии с Административными мерами по расчетному счету в банке , опубликованными PBC, которые вступают в силу с 1 сентября 2003 года, и Административными мерами на банковском счете , обнародованными в 1994 году. вместе с тем отменяется.

II. Представление продукта
Корпоративный банковский расчетный счет по своему использованию делится на основной депозитный счет, общий депозитный счет, специальный депозитный счет и временный депозитный счет. НБК должен дать разрешение на открытие базового депозитного счета или временного депозитного счета или для любой бюджетной единицы на открытие специального депозитного счета.

Подразделения, соответствующие соответствующим положениям Административная мера по расчетному счету в банке в юанях , могут открывать междугородний расчетный счет.

III. Целевой клиент
Правительственным органам, организациям, армиям, предприятиям, учреждениям и другим организациям (именуемым «единицами»), а также частным промышленным и коммерческим предприятиям необходимо открыть расчетный счет в банке в Китае.

IV. Условия применения
Пожалуйста, см. Введение в расчетный счет или Административная мера на расчетном счете в банке в юанях для получения подробной информации.

В.Решения
Первичный депозитный счет
Общий депозитный счет
Специальный депозитный счет
Временный депозитный счет
Междугородний расчетный счет

Поселок


Что такое поселение?

Расчет - это процесс, при котором мы гарантируем, что платежи продавцу в конечном итоге попадут на банковский счет продавца. Этот процесс состоит из нескольких этапов, начиная с момента первого подтверждения плательщиком платежа и заканчивая поступлением денег на банковский счет продавца.


Депозиты в тот же день

WePay предлагает возможность автоматического внесения депозита в тот же день для продавцов на вашей платформе. Если продавец добавляет счет Chase Bank, на который должны быть депонированы средства, он получит свои наличные в тот же день для всех утвержденных платежей ( выпустил статус API) к крайнему времени с воскресенья по пятницу. Кроме того, субботние транзакции будут депонированы в воскресенье утром.

Для банковского счета, отличного от Chase, депозиты будут производиться на следующий рабочий день, в зависимости от банка-получателя.По сути, мы сокращаем существующее окно выплат ACH до 1-3 рабочих дней (с исторических 2-5). Для

Дополнительная плата за эту функцию не взимается.

Чтобы узнать точные сроки и время окончания, пожалуйста, обратитесь к этой таблице:

Инструменты для малого и среднего бизнеса / бизнеса Краудфандинг
Время отключения 17:00 PT 12:00 утра PT
Время финансирования:
Счет в банке Chase
Та ночь В тот день
Время пополнения:
Банковский счет вне компании Chase
На следующий рабочий день На следующий рабочий день
Дни финансирования:
Счет в банке Chase
рабочих дней, праздников и воскресений *
Субботние транзакции будут депонированы в воскресенье утром
рабочих дней, праздников и воскресений *
Субботние транзакции будут депонированы в воскресенье утром
Дни финансирования:
Банковский счет без использования Chase
Рабочих дней Рабочих дней

Депозит в тот же день:

  • В зависимости от вертикали вашей платформы (краудфандинг или SMB), ваши продавцы будут настроены с 17:00 по тихоокеанскому времени или с 12:00 по тихоокеанскому времени для транзакций в соответствии с приведенной выше таблицей.Обратитесь к своей команде по интеграции, менеджеру по работе с клиентами, техническому менеджеру по работе с клиентами или по адресу [email protected], чтобы узнать больше.
  • Торговец должен находиться в США.

Ограничения по депозиту в тот же день:

  • Депозиты в тот же день в настоящее время развертываются. Внедрение будет завершено к концу четвертого квартала 2019 года.
  • Платежи
  • ACH имеют встроенную задержку в 2 рабочих дня. Как только ACH-касса находится в состоянии выпущено API, она будет иметь право на внесение депозита в тот же день.
  • Субботние депозиты будут доступны в воскресенье утром.
  • Денежные средства, депонированные на банковские счета, не принадлежащие Chase, могут быть отправлены на следующий рабочий день, в зависимости от банка-получателя.
  • Все транзакции регулируются условиями обслуживания WePay и содержащимися в них исключениями, включая оценку рисков и мониторинг мошенничества, которые могут привести к задержкам.

Перед тем, как платеж может быть включен в расчет, должны быть выполнены следующие требования:

  1. Необходимо подтвердить KYC продавца.
    • Примечание. WePay использует подход к проверке, основанный на оценке рисков, и может потребовать дополнительную подтверждающую документацию после проверки юридического лица.
  2. Платеж должен иметь «статус»: «деблокирован» ; это означает:
    • Проверка WePay должна быть полной и успешной
    • Любые отложенные проверки захвата должны пройти этап захвата
    • Платежные банки должны быть проверены (1-3 рабочих дня через микродепозитные операции, если они еще не проверены)
    • Платежи ACH / Echeck должны пройти 2 рабочих дня (это необходимо для предотвращения отказов банка-эмитента)
  3. Касса не должна находиться на зарезервированном балансе продавца.
    • Определите эти кассы, получив баланс аккаунта .Зарезервированный_баланс и сверку с суммой последних расчетов по аккаунту.


Этапы расчетов

  1. Авторизация: Плательщик вводит свои платежные данные, и мы авторизуем карту на эту сумму.
  2. Просмотр платежа: Происходит для ~ 5% платежей. Остальные утверждаются автоматически. Проверка платежа также может повлечь за собой проверку аккаунта
  3. Проверка продавца: WePay требуется по закону для проверки личности продавцов.Продавцам необходимо будет подтвердить свою личность и привязать свой банковский счет. Обычно это должно произойти только один раз.
  4. Вывод средств начинается после того, как пользователь подтвердил свою личность. Снятие средств может быть отложено из-за резервов (см. Раздел резервов ниже). Проверка вывода средств происходит для ~ 10% выводов. Остальные выплаты утверждаются автоматически. Проверка вывода средств часто включает проверку учетной записи, включая проверку резервов.

В каждом процессе проверки мы можем проверять как отдельную транзакцию, так и учетную запись в целом.Мы подробно обсудим каждый из этих процессов ниже.


Авторизация

Когда плательщик вводит свои платежные данные и подтверждает платеж, мы попытаемся авторизовать карту на указанную сумму. В случае успеха объект проверки будет в авторизованном состоянии. Если платеж авторизован, значит, деньги зарезервированы на кредитной карте. Практически во всех случаях это означает, что платеж прошел успешно.

Однако платеж по-прежнему может быть отклонен.Например, если мы обнаружим, что использованная карта была недавно утеряна или украдена. Если у вас есть продавцы, доставляющие физические товары, рекомендуется посоветовать им подождать, пока будет произведен платеж, прежде чем отправлять их товары. С другой стороны, если у вас есть сборщики средств, принимающие пожертвования, вы, вероятно, можете считать авторизованный платеж успешным (но вы все равно должны показывать его как «ожидающий» продавцу или плательщику).


Проверка платежа

Проверка платежа часто является нашей первой возможностью гарантировать нашим продавцам страхование.Большинство платежей автоматически проверяются и очищаются нашей системой управления рисками Veda. Если платеж автоматически проверяется и очищается, он почти мгновенно переходит от авторизованного к разблокированному.

Однако некоторые платежи могут быть помечены для проверки вручную. Наша цель - защитить наших плательщиков, продавцов и платформы от неожиданного мошенничества. Хотя ручная проверка выполняется медленнее, чем автоматическая система, она позволяет нам принимать более разумные и тонкие решения о платежах и продавцах.Только 5% платежей проходят проверку вручную, а проверка выполняется вручную в течение 1-2 рабочих дней.

Что вы можете сделать, чтобы обеспечить быструю и эффективную проверку платежей:

  1. Убедитесь, что информация о плательщике верна (особенно адрес электронной почты плательщика).
  2. Включите подробную информацию о том, за что идет платеж (обычно в short_description и long_description на кассе).
  3. Попросите продавца подтвердить свою личность и привязать свой банковский счет раньше, чем позже.
  4. Если у продавца есть собственная страница или сайт, включите ссылку на них в short_description или long_description.
  5. Если вы знаете тип продавца и код MCC, укажите его в вызове / account / create.

В редких случаях наша система проверки может не выполнить платеж. Это может произойти по следующим причинам:

  1. Платеж был идентифицирован как вероятное мошенничество. Обычно это происходит из-за использования украденной кредитной карты.
  2. Оплата запрещена нашими Условиями обслуживания.
  3. Плательщик или продавец - известный мошенник.
  4. Недостаточно информации о том, за что платит.

Если платеж не состоялся, и плательщик, и продавец получат электронное письмо с объяснением ошибки. Кроме того, если вы установили для платежа callback_uri , вы получите IPN, уведомляющее вас об ошибке.

Как только платеж будет рассмотрен и принят нашей системой управления рисками, он будет разблокирован.Платеж будет засчитан для баланса счета WePay. Если платеж не удерживается в резерве, он будет снят со следующего запланированного времени снятия.


Запасы

WePay имеет уникальную и сложную систему резервов, которая пытается сбалансировать получение торговцами их денег как можно скорее, а также защищает от мошенничества.

Каждый торговец имеет свой собственный порог резервов. Пороговые значения варьируются от 500 долларов США в неделю до 10 000 долларов США в неделю, но у большинства продавцов пороговое значение составляет 2500 долларов США в неделю или выше.Этот порог определяет сумму, которую можно сразу выводить каждую неделю. Любая сумма, превышающая этот порог, будет доступна через 7 дней после ее первого получения.

Например, предположим, что продавец получает 3 платежа по 250 долларов каждый, а у продавца установлен порог в 500 долларов в неделю. Первые два платежа будут доступны для вывода сразу же, но третий платеж будет доступен только через неделю после первого платежа. Любые дополнительные платежи на этой неделе также будут доступны только через 7 дней после их совершения.Когда наступит следующая неделя, первые 500 долларов, собранные на этой неделе, будут доступны для вывода немедленно, но любые последующие платежи придется ждать 7 дней.

При установке пороговых значений для каждого продавца мы стараемся сбалансировать, чтобы продавец сразу получил почти весь свой средний еженедельный объем платежей, а также защищал от мошенничества и более рискованных продавцов.

Если у вас есть продавец, для которого вы хотите увеличить порог, или продавец, который, по вашему мнению, будет делать более 10 000 долларов в неделю в объеме платежей, обратитесь либо к менеджеру своего аккаунта (если он у вас есть), либо к WePay. служба поддержки support @ wepay.com

Мы не будем разделять платежи, чтобы упростить ведение бухгалтерского учета для продавцов. Если часть платежа превысит порог, весь платеж будет задержан в течение стандартных 7 дней до клиринга.


Обзор счета

WePay требуется по закону для проверки личности каждого продавца, собирающего деньги. Каждая учетная запись проверяется как автоматически, так и вручную. Вы можете прочитать о том, как мы собираем эту информацию, во встроенном руководстве по выводу средств.

Продавцам не нужно подтверждать свою личность или связывать свой банковский счет перед получением первого платежа. Однако они должны выполнить этот шаг, прежде чем они смогут вывести какие-либо средства.

Кроме того, если продавцы не завершат этот шаг в течение 30 дней с момента получения своего первого платежа, мы обязаны по закону вернуть их платежи. Убедитесь, что ваши продавцы выполняют этот шаг своевременно!

Информация, которую мы запрашиваем у продавца, зависит от его типа.Вот полный список:

Запрошенная информация для лицевых счетов:

  • Имя
  • День рождения
  • Адрес
  • Телефон
  • Номер социального страхования

Информация, запрашиваемая для коммерческих или некоммерческих организаций:

  • EIN организации
  • Юридическое название организации
  • Телефон организации
  • Адрес организации
  • Сайт организации
  • Описание организаций
  • Личное имя
  • Личный день рождения
  • Номер личного социального страхования

Мы можем проверить часть или всю эту информацию у третьих лиц, таких как Experian или список OFAC Министерства финансов США.Вы можете узнать больше об этом в нашей политике конфиденциальности.

Если вы хотите увидеть статус проверки для учетной записи, вы можете посмотреть параметры status и action_reasons при вызове / account. Если входящие или исходящие платежи заблокированы, параметр action_reasons сообщит вам, почему.


Проверка вывода средств

После того, как платеж деблокирован и прошел систему резервирования, а платежный счет был проверен, снятие средств будет поставлено в очередь.

Большинство выводов средств будут проверяться и проходить автоматически, но для некоторых может потребоваться проверка вручную. Этот процесс аналогичен процессу проверки платежа.

Мы используем систему ACH для вывода платежей со счета продавца в WePay на его банковский счет. Переводы через ACH занимают 1-3 рабочих дня в зависимости от банковского счета, на который поступает платеж. Некоторые банковские счета (например, Wells Fargo) работают быстрее и занимают всего 1 рабочий день. Однако для некоторых банковских счетов (например, небольших кредитных союзов) может потребоваться гораздо больше времени.

Расчетный счет | Что это такое, для чего их использовать и примерыa

Когда вы ведете бизнес, вам нужно немного знать о бухгалтерском учете. Одна из вещей, которые нужно знать, - это урегулирование счета. Расчет по счету может иметь решающее значение, особенно если вы используете клиринговые счета. Что такое расчет по счету? Почему это важно? Когда следует расплачиваться по счетам? Узнайте обо всем этом и многом другом, прочитав.

Что такое расчет по счету?

Расчет счета или урегулирование счетов - это действие по погашению любых непогашенных остатков с целью приведения остатка на счете к нулю.

Расчет счета также может означать завершение процесса взаимозачета между двумя или более сторонами в соглашении. Если две или более сторон соглашаются на взаимозачет, они могут согласиться обменять товары или услуги, а не деньги. Или стороны могут договориться о более низкой цене в обмен на товары или услуги. Это приводит к положительному сальдо одной или нескольких сторон.

Например, у вас есть один непогашенный остаток на счете. Клиент A должен полностью остаток по счету-фактуре A.Когда клиент А оплачивает счет, расчет по счету завершается.

В основном, расчет по счету - это фактический обмен денег или другой ценности (например, товаров или услуг) для выплаты по счету.

Является ли расчетный счет для счетов активов или пассивов?

Вы можете рассчитываться как по счетам активов, так и по пассивам.

Когда физическое лицо или компания должны вашему бизнесу, счет является дебиторской задолженностью (т. Е. Счетом активов).

Если вы записываете платежи, которые вы должны кредитору или другому предприятию, до тех пор, пока вы не выплатите причитающиеся средства, счет, который вы должны оплатить, является кредиторской задолженностью (т.е., пассивный счет).

Счет расчетно-клиринговый

Расчет счета часто происходит с клиринговыми счетами. Что такое клиринговый счет? Клиринговый счет имеет вид:

  • Банковский счет, используемый для хранения средств до тех пор, пока платежи не будут переведены на другой счет (например, счета заработной платы на банковские счета сотрудников), ИЛИ
  • Временный счет, используемый для записи транзакций в главной бухгалтерской книге до тех пор, пока средства не будут точно или полностью классифицированы

Вы можете выбрать удержание нескольких платежей на клиринговом счете до тех пор, пока не получите общий остаток, причитающийся по счету.

Например, у компании A есть счет на общую сумму 5000 долларов. Компания A отправляет пять платежей по 1000 долларов каждый для оплаты счетов. Вы удерживаете каждый платеж на клиринговом счете до тех пор, пока не получите общую сумму в 5000 долларов. После получения окончательного платежа счет рассчитывается, и вы можете закрыть клиринговый счет.

Примеры расчетов по счетам

Расчет счетов может сбивать с толку, особенно потому, что это можно сделать несколькими способами. Вот несколько примеров расчетов по счетам.

Пример 1

Ваша компания открывает ссудный счет в Банке А на сумму 10 000 долларов США. Соглашение с банком заключено на пять лет плюс проценты. В течение пяти лет вы платите вовремя. Когда вы делаете последний платеж, вы оплачиваете счет в банке.

Пример 2

Вы открываете ссудный счет в Банке Б на сумму 20 000 долларов, подлежащую выплате в течение пяти лет. По прошествии трех лет ваша задолженность по-прежнему составляет 8000 долларов. Однако вы столкнетесь с финансовыми трудностями, которые не позволят вам внести ежемесячный платеж по кредиту.

Итак, вы говорите со своим банком и разрабатываете план единовременного урегулирования. Банк соглашается с тем, что вы можете взять отпуск в рамках текущего плана погашения. Но банк B требует, чтобы вы совершили единовременный платеж в размере 8000 долларов США для оплаты вашего счета.

После некоторого перерыва в выплатах у вас есть средства для выплаты оставшейся суммы. Когда вы производите расчетный платеж, расчет по счету завершается.

Пример 3

Чтобы обеспечить безопасность банковского счета вашей компании, вы используете дополнительный расчетный счет для расчета заработной платы.Прежде чем платить своим сотрудникам, вы переводите средства для их зарплаты и налогов на клиринговый счет. Когда сотрудники вносят свои зарплаты, эти чеки очищают счет.

Но налоги остаются на клиринговом счете до тех пор, пока вы не произведете платеж в соответствующее налоговое агентство. После того, как сотрудники депонируют свои чеки, а вы перечисляете налоги, баланс клирингового счета равен нулю. Итак, вы рассчитались.

Пример 4

Ваш бизнес занимается производством пиломатериалов, и вам нужно построить пристройку к вашему розничному магазину.Вы работаете со строительной компанией, специализирующейся на строительстве зданий, компанией B. Итак, вы соглашаетесь поставить необходимые пиломатериалы компании B в обмен на строительство пристройки в вашем розничном магазине.

Стоимость пристройки к вашему магазину выше, чем стоимость пиломатериалов. Но расчет по счету происходит после завершения транзакции. Кредитовое сальдо поступает в компанию B, но счет погашен.

Даже при том, что значения этих двух не равны, обмен ценностями в соглашении урегулировал счет.

Пример 5

У вас есть один непогашенный остаток на счете в ваших книгах. Клиент А должен полностью остаток и имеет только один счет-фактуру. Компания A отправляет единовременный платеж по неоплаченному счету. Когда клиент А оплачивает счет и вы записываете транзакцию, расчет по счету завершается.

Расчетные счета против расчетов по счетам

Итак, в чем разница между расчетными счетами и расчетами по счетам? Несмотря на то, что имена очень похожи, между ними есть большая разница.

Опять же, расчеты по счетам - это когда вы оплачиваете непогашенные остатки посредством платежей или взаимозачетов.

Но расчетные счета - это банковские счета, используемые для отслеживания остатков платежей между банками. В международном учете платежного баланса используются расчетные счета для отслеживания средств в операциях с резервными активами центральных банков. Резервные операции обычно включают золото, иностранную валюту, банковские депозиты и другие международные фонды.

Расчетные счета обычно отслеживают только средства, относящиеся к странам, покрывающим дефицит или профицит платежного баланса.Страны также контролируют свои входящие и исходящие средства между другими странами с расчетными счетами.

Расчет по дате расчетов

Когда вы оплачиваете свои счета, вы обычно делаете это потому, что регистрировали транзакции в ожидании получения средств или совершения платежей. Однако учет по дате расчета - это метод, который вы можете использовать для ввода информации в свои книги только при выполнении транзакции.

В режиме учета по дате расчета введите проводки в главную книгу, когда операция произойдет.Этот метод гарантирует, что все в вашей главной книге действительно произошло с точной записанной суммой. Вы оплачиваете счет во время записи транзакции.

Например, вы подаете заявку на ссуду в банке А 15 декабря, но банк не выдает ссуду до 15 января. При использовании метода учета по дате расчетов финансовые отчеты за декабрь не включают ссуду.

Хотя учет даты расчета позволяет узнать фактические транзакции, этот метод не позволяет увидеть влияние потенциальных или предстоящих транзакций.Таким образом, любые незавершенные транзакции на вашем балансе не отображаются в вашей главной книге. И транзакции, которые не включены в вашу главную бухгалтерскую книгу, не отображаются в других финансовых отчетах вашей компании.

Регистрация платежей и других финансовых операций не должна занимать много времени. Бухгалтерское программное обеспечение компании Patriot онлайн позволяет быстро и легко вводить все ваши счета, фактуры и платежи, чтобы вы могли вернуться к работе. Начните бесплатную 30-дневную пробную версию сегодня!

Это не является юридической консультацией; Для большей информации, пожалуйста нажмите сюда.

Безналичный расчет

В банковском деле и финансах клиринг означает всю деятельность с момента принятия обязательства по сделке до ее расчета. Клиринг необходим, потому что скорость торговли намного выше, чем время цикла для завершения транзакции. В самом широком смысле клиринг гарантирует, что расчеты по сделкам будут проводиться в соответствии с рыночными правилами, даже если покупатель или продавец станут неплатежеспособными до проведения расчетов.
Ключевым условием успешного завершения платежа является наличие достаточной ликвидности на двух уровнях: плательщик и банк плательщика.В обработке платежей термин ликвидность относится к наличию средств для осуществления перевода. Для снижения кредитных рисков проверки ликвидности в реальном времени становятся нормой на обоих уровнях. Позиции ликвидности банков зависят от оттока и притока платежей. По мере роста объемов онлайн-обработки, особенно для платежей на крупные суммы, банки вынуждены переходить к непрерывным расчетам по своим межбанковским позициям. При валовых расчетах в реальном времени (RTGS) это осуществляется путем немедленных операций по расчетным счетам.Если на бронировании недостаточно средств, транзакции ставятся в очередь или отменяются.

После сделки и до расчета права покупателя являются договорными и, следовательно, личными. Из-за этого права покупателя находятся под угрозой, если поставщик становится неплатежеспособным. После расчета покупатель владеет ценными бумагами, и его права являются собственностью. Расчет - это поставка ценных бумаг для совершения сделок. Он включает в себя преобразование личных прав в права собственности и, таким образом, защищает участников рынка от риска неисполнения обязательств их коллегами.

Руководство по внедрению

Для осуществления платежей между счетами плательщика и получателя оба счета должны иметь собственный уникальный адрес. Каждая инфраструктура нуждается в адресных системах, которые идентифицируют как учреждение, так и учетную запись. Традиционными идентификаторами счетов для платежей являются номер счета и номер карты (т. Е. Кредитной или дебетовой). Номера карт имеют очень простой дизайн, основанный на международных стандартах ISO.Первые шесть цифр составляют идентификатор учреждения или идентификационный номер банка (BIN). За ним следует идентификационный номер счета клиента, уникальный в пределах учреждения, а номер карты завершается контрольной цифрой. Стандарты номеров банковских счетов более сложны, поскольку они частично основаны на различных национальных системах нумерации, которые были встроены в международную схему нумерации счетов, называемую IBAN (международный номер банковского счета). В международных платежах обычно используется отдельный идентификатор учреждения, называемый BIC (банковский идентификационный код).

Добро пожаловать в CIB

Расчетные счета в размере

юаней - это текущие депозитные счета, открытые в банках корпорациями, государственными учреждениями, отдельными предприятиями и другими организациями, которые утверждены национальным административным департаментом промышленности и торговли и соответствующими государственными ведомствами для облегчения их расчетных операций. Корпоративные расчетные счета в юанях можно разделить на четыре типа: основной депозитный счет, общий депозитный счет, временный депозитный счет и специальный депозитный счет.

1. Счет основного депозита

(1) Определение продукта

Базовый депозитный счет - это счет, с которого вкладчик может осуществлять повседневные переводы и расчеты, а также прием и оплату наличными, включая заработную плату и бонусы.

Вкладчик корпоративного расчетного счета может открыть только основной депозитный счет в банке.

(2) Характеристики продукта

Базовый депозитный счет можно использовать для приема и оплаты наличными с минимальными коммерческими ограничениями.

(3) Целевые клиенты

Бизнес-корпорации и их внутренние независимые бухгалтерские организации и финансовые отделы, управляющие бюджетными и внебюджетными фондами, административные органы и общественные организации, военные и вооруженные полицейские органы выше (включительно) уровня округа / полка, иностранные учреждения в Китае, общественные организации, частные предприятия и индивидуальные предприятия, осуществляющие управление казначейским бюджетом, могут подавать заявки на открытие базовых депозитных счетов в Банке.

(4) Порядок подачи заявления

Чтобы открыть основной депозитный счет в юанях, клиент должен предоставить в Банк один из следующих документов для проверки:

● Для бизнес-корпорации должна быть предоставлена ​​оригинальная «Бизнес-лицензия для корпорации»;

● Для некоммерческой корпорации должна быть предоставлена ​​оригинальная «Бизнес-лицензия»;

● Для индивидуального бизнеса должна быть предоставлена ​​оригинальная бизнес-лицензия для индивидуального бизнеса;

● Для государственного органа или государственного учреждения необходимо предоставить свидетельство об утверждении или регистрации, выданное центральной или соответствующей местной комиссией по персоналу и организации или отделом по гражданским делам;

● Для военного и вооруженного полицейского органа выше (включительно) уровня округа / полка необходимо предоставить свидетельство об открытии счета, выданное финансовым отделом военного органа выше уровня корпуса или финансовым отделом корпуса вооруженной полиции;

● Для социальной организации необходимо предоставить свидетельство о регистрации социальной организации, а также разрешение или сертификат, выданный

административный отдел по делам религий также должен быть предусмотрен, если речь идет о религиозной организации.

● Для представительства, не являющегося местным резидентом, должно быть предоставлено разрешение местного компетентного государственного органа;

● Для иностранного учреждения в Китае необходимо предоставить разрешение или сертификат, выданный компетентными китайскими органами; для представительства или офисного агентства предприятия с иностранным капиталом необходимо предоставить свидетельство о регистрации, выданное китайскими регистрационными органами;

● Кроме того, если вкладчик является налогоплательщиком, занимающимся производственной и коммерческой деятельностью, необходимо также предоставить свидетельство о постановке на учет, выданное налоговыми органами.

2. Счет общего депозита

(1) Определение продукта

Общий депозитный счет - это банковский расчетный счет, открытый вкладчиком для удовлетворения своих потребностей в ссуде или других расчетных потребностей в банке, отличном от банка основного депозитного счета. Независимая бухгалтерская организация, которая не расположена в том же районе, что и ее компетентная организация, может открыть, при условии одобрения ее компетентной организации, общий депозитный счет для обслуживания своих отдельных расчетных потребностей.

(2) Характеристики продукта

Общий депозитный счет может использоваться для обработки повторного депозита и погашения ссуд, получения и выплаты других расчетных средств, а также оплаты и депозита наличными, но не может использоваться для снятия наличных.

(3) Порядок подачи заявлений

Чтобы открыть общий депозитный счет, помимо сертификатов, необходимых для открытия основного депозитного счета, и регистрационного свидетельства для открытия основного депозитного счета, клиент должен представить следующий документ по мере необходимости:

Договор займа на получение денег в банке; или

Соответствующие документы, необходимые для иных расчетных нужд.

3. Счет временного вклада

(1) Определение продукта

Временный депозитный счет - это банковский расчетный счет, открытый для удовлетворения временных потребностей вкладчика, который действует в течение установленного периода.

(2) Характеристики продукта

Временный депозитный счет открывается для приема и выплаты денежных средств, возникающих в результате создания временных учреждений или других временных деловых операций клиентов, а снятие наличных со временного депозитного счета регулируется национальными правилами управления денежными средствами.Срок действия временного депозитного счета зависит от срока, указанного в соответствующих документах, представленных для открытия счета, или бизнес-потребностей вкладчика, но не более 2 лет.

(3) Порядок подачи заявлений

Чтобы открыть временный депозитный счет с целью создания временного учреждения, проведения временных деловых операций в других местах или выполнения требований регистрации и проверки капитала, клиент должен предоставить один из следующих документов:

● Для временного учреждения - разрешение на его создание, выданное соответствующими компетентными органами по месту нахождения;

● Для неместных строительно-монтажных организаций - оригиналы бизнес-лицензий их или их головных организаций, разрешений, выданных местными компетентными строительно-монтажными органами или контрактов на строительство и монтаж, а также регистрационные свидетельства для открытия основных депозитных счетов;

● Для организаций, занимающихся временными операциями в других местах, оригиналы бизнес-лицензий и разрешений, выданных административными департаментами промышленности и торговли, в которых проводятся временные операции, и регистрационные свидетельства для открытия основных депозитных счетов;

● Для средств, депонированных для регистрации и проверки капитала, уведомлений о предварительном утверждении названий предприятий, выданных административными департаментами промышленности и торговли, или утверждений других соответствующих органов.

4. Счет специального депозита

(1) Определение продукта

Специальный депозитный счет - это банковский расчетный счет, открытый вкладчиком для специального управления и использования целевых средств в соответствии с соответствующими законами и административными положениями и правилами.

(2) Характеристики продукта

Специальные депозитные счета могут использоваться для обработки приема и оплаты различных загруженных средств, а снятие наличных со специальных депозитных счетов регулируется Мерами по управлению расчетными счетами банка в юанях и национальными правилами по управлению денежными средствами.

(3) Порядок подачи заявлений

Чтобы открыть специальный депозитный счет, клиент должен представить в Банк соответствующие документы и разрешения, выданные компетентными органами для инициации проекта, или соответствующие постановления и документы, выпущенные государством, в дополнение к соответствующим документам, необходимым для открытия базового депозитного счета. .

TOP

IATA - Системы расчетов по грузовым счетам

Cargo Account Settlement Systems (CASS) предназначена для упрощения выставления счетов и расчетов между авиакомпаниями и экспедиторами.Он работает через CASSlink, передовое глобальное решение для электронного биллинга с подключением к Интернету.

По состоянию на конец 2017 года CASS обрабатывала 94 операции, обслуживая более 200 авиакомпаний, общих агентов по продажам и обслуживанию (GSSA) и компании по наземному обслуживанию. Ставка своевременных расчетов составила 100%, что в совокупности составляет 32,2 миллиарда долларов.

Преимущества CASS

CASS дает двойное решение, поскольку заменяет:

a) Традиционное выставление счетов на бумажных носителях
b) Ручное управление этими счетами агентами, в то время как все получают выгоду от:

  • Оптимизация процессов выставления счетов и сбора доходов от продаж
  • Нейтральное расчетное бюро
  • Полная гибкость для управления данными централизованно или из любого полевого офиса с помощью веб-приложения CASSLink
  • Устранение потери или невозможности доставки счетов-фактур благодаря электронному производству и распространению
  • Усиленный финансовый контроль и улучшенный денежный поток, поскольку уровень успеха CASS в сборе средств составляет практически 100%

Реализация CASS

Любой рынок может проводить операцию CASS, пока имеется достаточный объем, т.е.е., более одной авиакомпании / экспедитора. ИАТА проводит оценку рынка для определения всех потенциальных участников, методов работы и операционных затрат. Внедрение затем зависит от решения этой рыночной группы авиакомпаний присоединиться и нести расходы по эксплуатации CASS.

Стоимость участия

Агенты, аккредитованные IATA, присоединяются к CASS бесплатно, тогда как агенты, не являющиеся участниками IATA, или другие посредники могут присоединиться по цене, определяемой на местном уровне. Если вы экспедитор и хотите узнать больше об участии в CASS, обратитесь к местному менеджеру CASS или в региональную службу поддержки клиентов.

Все авиакомпании имеют право участвовать. Стартовый взнос составляет 2500 долларов для авиакомпаний-членов IATA и 3500 долларов для авиакомпаний, не являющихся членами IATA, или GSA. Все остальные расходы распределяются поровну в зависимости от объемов, обрабатываемых авиакомпаниями через систему. Если авиакомпании или GSA хотят получить дополнительную информацию или присоединиться к CASS, обратитесь в службу поддержки клиентов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *