Лучшие дивидендные акции России 2022 с самыми большими дивидендами
Дивидендные акции — популярный актив, который может принести владельцам прибыль не только за счёт роста стоимости, но и за счёт выплаты дивидендов, как правило, превышающий проценты по банковским депозитам. В этой статье мы подробно расскажем об этом классе активов российских компаний, выплачивающих высокие и стабильные дивиденды, а также обо всех преимуществах и подводных камнях, связанных с этим видом инвестиций.
Как выбрать дивидендные акции
Дивиденд является частью, распределённой между акционерами прибыли. Он выплачивается в соответствии с видом акций и долями, которыми владеет их держатель. Очевидно, что инвестор хочет выбрать акции с самой высокой дивидендной доходностью. Однако понятие «лучшие дивидендные акции» не означает только высокие размеры дивидендов. Любопытно, что дивидендные акции часто противопоставляются акциям роста. Последние могут быстрее увеличиваться в стоимости, при этом не принося доход и являясь более рискованными ценными бумагами, чем дивидендные акции.
Для начала разберёмся, какие дивидендные акции существуют.
Рынок дивидендных акций состоит как из привилегированных, так и из обыкновенных акций.
Привилегированные акции отличаются от обыкновенных тем, что не дают права их держателям управлять компанией, участвуя в ежегодных и внеочередных собраниях акционеров, за исключением случаев, когда акционерное общество отказывается платить дивиденды по привилегированным акциям. Отказ от права голоса компенсируется рядом прав, которыми не обладают владельцы обыкновенных. Основное из специфических прав владельцев привилегированных акций — право на первоочерёдное получение дивиденда.
В частности в России инвесторы-владельцы привилегированных акций, как правило, имеют возможность получать 10% от чистой прибыли компании, но при этом дивиденды не будут выплачиваться, если компания зафиксировала убыток за этот период.
Инвесторы покупают обыкновенные акции, поскольку российские компании не имеют права выпускать привилегированные акции на более чем 25% от своего уставного капитала.
Более того, не все компании, котируемые на бирже, выпускают привилегированные акции. Однако такие гиганты, как Сбербанк, Транснефть, Сургутнефтегаз, Ростелеком и Татнефть выпускают данный вид ценных бумаг.
В этой статье мы остановимся более подробно на обыкновенных акциях.
Важно помнить, что дивиденды берутся из прибыли предприятия. Таким образом, убыточные компании не могут себе позволить обеспечить своим акционерам дивидендную доходность. В мире есть практика выплаты дивиденда после убыточного года за счёт накопленной прибыли прошлых лет, но инвесторам в нашей стране подобного подарка ждать не приходится.
Что нужно знать о дивидендной доходности
Чтобы приобрести стабильный денежный доход, необходимо подойти к выбору дивидендных акций со всей серьёзностью. Прежде чем совершить покупку ценных бумаг, инвестору необходимо обратить внимание на следующие факторы:
Дивидендная доходность акции на данный момент
Расчёты дивидендной доходности происходят следующим образом: размер дивиденда на 1 ценную бумагу к моменту выплаты / цена одной акции.
Очевидно, что чем выше доходность, тем лучше. Однако бывает, что дивидендная доходность за текущий год пока неизвестна. В этом случае целесообразно посмотреть среднюю доходность акций этой компании за последние годы. Если доходность составит невысокий процент, т. е. будет ниже, чем средняя доходность по рынку, то, возможно, акция не подходит для долгосрочных инвесторов. Также важно сравнивать показатель с конкурентами в данной отрасли. Но хорошей дивидендной доходностью анализ акций ограничиваться не должен.
Гарантия регулярных дивидендных выплат
Тут нужно оговориться, что ни одно акционерное общество не может гарантировать постоянную выплату дивидендов. Но если компания много лет подряд стабильно выплачивает и увеличивает дивиденды, то это, скорее всего, свидетельствует о её надёжности и лояльной дивидендной политике по отношению к держателям акций. Инвесторам, рассчитывающим на стабильный доход, нужно посмотреть на её историю выплат. Это поможет понять, с какой регулярностью компания платит дивиденды.
Важным фактором в выборе дивидендных акций также является стабильность прибыли компании. Иначе говоря, инвестору следует внимательно ознакомиться с историей выручки и прибыли компании, дивидендные акции которой он рассматривает к приобретению. У компании также должна быть высокая маржа чистой прибыли, а руководство должно распределять значительную её часть в форме дивидендов среди акционеров.
Не стоит забывать и о коэффициенте выплат. Он показывает, какую часть от годовой прибыли акционерное общество отдаёт своим акционерам. Если значение приближается к 100% от всей прибыли либо превышает размер прибыли, то есть смысл призадуматься, ведь на выплату дивидендов уходит вся корпоративная прибыль. Вскоре компании придётся урезать выплаты. Допустимые значения коэффициента выплат для дивидендных акций варьируются в районе 20—50%.
Статус «дивидендного аристократа»
На старых фондовых биржах сформировалась отдельная категория компаний — дивидендные аристократы.
Ими считаются компании, которые увеличивают выплаты каждый год в течение двадцати пяти лет.
Эти компании также состоят в индексе S&P 500, объём торгов их акций составляет $5 млрд в день, а минимальная капитализация — $3 млрд.
Ликвидность и капитализация
Капитализация компании = стоимость одной акции, умноженная на количество акций в обращении. Считается, что чем больше корпорация, тем она надёжнее. Поэтому в дивидендный портфель лучше добавлять компании с совокупной стоимостью акций не ниже $2 млрд. Но стоит отметить, что в России по итогам 2020 года только 46 компаний удовлетворяло данный критерий.
Довольно часто акции крупных компаний отличаются высокой ликвидностью, т. е. их легче купить и продать, за исключением случаев, когда акции полностью или почти полностью в руках стратегических собственников.
Стоимость ценных бумаг
Значение имеет также и уровень котировок акций. Если вы купите акцию, заплатив неоправданно высокую цену, вам будет сложно её продать в будущем по приемлемой цене. Переоценённость или недооценённость акций определяется не только историей котировок, когда ценовые значения близки к историческим максимумам, минимумам или средним значениям.
Основную роль тут играют мультипликаторы стоимости, такие как цена/прибыль на акцию, цена/балансовая стоимость и т. д. Эти индикаторы показывают, насколько котировки акций соответствуют прибыли или активам компании.
Последний из финансовых показателей — долговая нагрузка
Очевидно, что если у компании слишком высокая долговая нагрузка, то значительная часть прибыли будет уходить на погашение кредитов, но никак не на выплату дивидендов.
Коэффициент Debt/Equity отражает соотношение заёмных средств к собственному капиталу. Как правило, этот показатель не превышает единицу. Исключением здесь выступают банки, для которых такое значение в норме.
Рейтинг российских компаний по выплате дивидендов в 2022 году
Ниже представлен топ дивидендных акций на 2022 год — российские компании с самой высокой доходностью на сегодняшний день:
Источники: Банки.ру и Smart Lab
Вкратце: эти акции действительно обеспечивают самую высокую дивидендную доходность на российском финансовом рынке, но не все из них подходят для долгосрочного инвестирования.
Не стоит покупать акцию только из-за того, что у неё высокая доходность, ведь это чревато высоким риском.
Купив ценную бумагу Центрального телеграфа или НМТП, вы бы потеряли 63% и 15% от её стоимости за год. Соответственно, продать акцию вы бы смогли только с большим убытком. Очевидно, что, несмотря на наличие высокого показателя дивидендной доходности, стабильным ростом инвестиции в эти ценные бумаги вряд ли порадуют.
Дивидендные аристократы России
Довольно часто долгосрочные инвесторы покупают акции дивидендных аристократов. Это одна из самых надёжных инвестиционных стратегий.
Есть два условия, которые должны выполнить компании, чтобы считаться дивидендными аристократами. По их акциям должны не просто в течение многих лет платить дивиденды, но и желательно увеличивать их. Ниже представлен список компаний, выплачивающих достаточно высокие дивиденды в течение многих лет. Но только некоторые из них увеличивали дивиденды в последние годы. Эти компании — Лукойл, МТС, Акрон, ТГК−1 и Пермэнергосбыт АП.
Несмотря на надёжность и прибыльность таких компаний как Сбербанк и Газпром, они не баловали своих инвесторов стабильным повышением дивидендных выплат в последнее время.
Источник: Hakon-Invest
Перспективные акции, прогнозы аналитиков
Анализируя рынок ценных бумаг, эксперты финансовых рынков выделяют прежде всего сектор природных ресурсов, а именно нефти и газа, а также промышленных металлов. Именно с точки зрения дивидендных стратегий компании из этой отрасли вошли в основной список инвестиционных рекомендаций аналитиков. Но обо всём по порядку.
Аналитики «ВТБ Капитала» на 2022 год советуют покупать акции ММК, НЛМК, Евраза, АЛРОСА, а также ценные бумаги лесопромышленной компании Segezha Group. Что касается нефтегазового сектора, эксперты выделяют ЛУКОЙЛ, «Газпром нефть», «Газпром» и НОВАТЭК.
Эксперты «Велес Капитала» отдают предпочтение следующим компаниям из металлургического сектора: «Русал», «Норникель», ММК и «Распадская». Благодаря рекордным ценам на алюминий «Русал» может снизить долговую нагрузку и обновить дивидендную политику.
ММК в ближайшее время запустит турецкое предприятие и существенно увеличит выплавку стали. Ожидается, что в мае 2022 года компания вернётся в индекс MSCI Russia. Другие металлурги («Северсталь», НЛМК и «Евраз») тоже платят дивиденды, как и ММК, но у них нет дополнительных факторов роста.
Аналитики «Атона» самыми перспективными акциями на 2022 год считают финансовые и сырьевые компании благодаря инфляции и росту цен на энергоносители. Фаворитами являются «Газпром», НОВАТЭК, ЛУКОЙЛ, «Роснефть», Сбер и ВТБ. Все эти предприятия планируют выплачивать дивиденды. К тому же их акции торгуются ниже средней цены рынка.
Акции с дивидендами для долгосрочных инвестиций
Покупка этих акций не является самой консервативной стратегией инвестирования, поскольку они не входят в список самых крупных компаний России. Их акции действительно подорожали за последние 5 лет, а дивидендная доходность у большинства ПАО на момент написания статьи превышала среднюю рыночную. Это делает покупку акций компании интересной.
Акции, чьи котировки и дивидендная доходность выросли за последние 5 лет:
Дивидендный портфель 2021
Наиболее успешны как в смысле получения доходов, так и роста котировок оказались акции нефтегазового сектора. Ввиду общего подъёма цен на энергоносители, эти компании получали высокие доходы и делились с акционерами. Держатели акций также получали выгоду благодаря росту стоимости своих ценных бумаг.
Разумеется, что эти компании торгуются на бирже и их легко приобрести ввиду их высокой ликвидности. Логично, что их список акционеров обширен.
Итак, высокими дивидендными выплатами в 2021 году порадовали Сбербанк, «Газпром», «Норникель» и ЛУКОЙЛ. Лидерами 2020 года были Сбербанк, «Газпром», «ЛУКОЙЛ» и «Роснефть».
Плюсы и минусы дивидендной стратегии
Выделяют ряд преимуществ дивидендной стратегии.
Относительно стабильный доход
Дивиденды обеспечивают постоянный доход от инвестиций. В России инвесторы получают его только наличными деньгами.
Инвесторы часто тратят эти средства на личные нужды, но некоторые акционеры покупают на эти деньги ещё больше ценных бумаг выплатившей дивиденды компании.
Предсказуемый результат
Прогнозирование будущей доходности дивидендного портфеля даёт инвестору определённую уверенность в стабильности его вложения, чего нельзя сказать об акциях роста.
Чёткие критерии отбора
Дивидендная стратегия инвестирования — самая простая для понимания.
Для выбора дивидендных акций достаточно посмотреть такие факторы, как дивидендную доходность, коэффициент выплаты дивидендов, корпоративную отчётность и кредитные рейтинги. То же самое нельзя сказать, например, о новых высокотехнологичных секторах экономики.
Преимущества сложного процента
Для применения данного метода инвестору нужно постоянно тратить часть дивидендных выплат на покупку новых акций той же компании. Тогда объём инвестиций растёт и размер дивидендов увеличивается.
Дивидендами выгода инвестора не ограничивается
Компании, выплачивающие дивиденды, часто ещё и участвуют в программах выкупа акций, что способствует росту стоимости акций.
У дивидендной стратегии есть и недостатки.
Дивидендный гэп
Стоит помнить, что цены на акции, как правило, снижаются после закрытия реестра акционеров. Это происходит накануне выплаты дивидендов, когда отсечка уже состоялась. Инвестору следует помнить, что переоформление акций занимает время. Если купить акции перед самой дивидендной отсечкой, то есть риск не успеть попасть в реестр.
Налоги
Налог на дивиденды в России составляет 13%. Удерживаются автоматически.
Высокие дивиденды не всегда хорошо
Некоторые компании роста вкладывают прибыль в развитие бизнеса, не распределяя её в виде дивидендов среди акционеров. Это компенсируется ростом котировок.
Популярные вопросы
Как узнать, дивидендные акции или нет?
Информацию о дивидендных выплатах можно посмотреть на сайте компании в разделе «Финансовый календарь». Там можно узнать не только то, выплачивает ли дивиденды руководство компании, но также размеры выплат акционерам и дивидендные отсечки, т.
е. даты покупки акций для получения дивидендов.
Когда лучше покупать дивидендные акции?
Чтобы получить дивиденды по акциям, надо купить ценные бумаги до даты закрытия реестра или до даты отсечки. Для этого нужно следить за календарём дивидендов, который обычно публикуется на сайте компании. Но лучше всего покупать дивидендные акции с определённым запасом времени, поскольку ценные бумаги могут быть куплены, а право собственности покупателя ещё не оформлено. Но в идеале надо покупать ценные бумаги после очередной распродажи на фондовом рынке или во время дивидендного гэпа, когда сами акции подешевели. Тогда инвестор может получить прибыль и от роста котировок.
Самые большие дивиденды по акциям 2020 в России
Источник: Инвест.рф
акции и облигации из подборки аналитиков SberCIB
Что купить: акции и облигации из подборки аналитиков SberCIBАналитики SberCIB составили подборки ценных бумаг, чтобы инвестору было проще выбирать.
Подборки обновляются, когда на финансовом рынке происходят изменения.
Текущая цена бумаги — это актуальная цена на Мосбирже с задержкой в 15 минут.
Российские акции
Топ российских акций с высоким потенциалом от 25.08.2022
Это акции, цена которых будет расти по мнению аналитиков.
LKOH
Лукойл
4 439.5 ₽текущая цена6 500 ₽справедливая цена
46.41
%потенциал роста
MGNT
Магнит
5 196.5 ₽текущая цена7 490 ₽справедливая цена
44.14
%потенциал роста
MTSS
МТС
215.75 ₽текущая цена327 ₽справедливая цена
51.56
%потенциал роста
SIBN
Газпром нефть
406.
590 ₽справедливая цена
45.21
%потенциал роста
PLZL
Полюс
6 213 ₽текущая цена9 500 ₽справедливая цена
52.91
%потенциал роста
IRAO
Интер РАО
2.9275 ₽текущая цена5.68 ₽справедливая цена
94.02
%потенциал роста
PHOR
ФосАгро
6 216 ₽текущая цена8 773 ₽справедливая цена
41.14
%потенциал роста
NVTKНОВАТЭК
1 006.8 ₽текущая цена1 220 ₽справедливая цена
21.
18
%потенциал роста
SMLT
Самолёт
2 295 ₽текущая цена3 341 ₽справедливая цена
45.58
%потенциал роста
Как и почему изменился состав подборки
Узнать
Аналитики SberCIB Investment Research полагают, что наибольшим потенциалом роста обладают акции компаний, ориентированных на внутренний рынок. В связи с этим они внесли изменения в подборку.
- Убрали из подборки акции РУСАЛа из-за отсутствия краткосрочных драйверов роста. Они могут представлять интерес в долгосрочной перспективе при восстановлении цен на алюминий и ослаблении рубля, однако в ближайшее время потенциал их роста ограничен.
- Убрали Segezha Group. На настоящий момент основные факторы роста для неё уже сыграли: в июне Segezha Group выплатила рекордные дивиденды в размере 0,64 ₽ на акцию.
В третьем квартале 2022 года финансовые показатели компании могут испытывать давление из-за укрепления рубля и санкций в отношении российской лесоперерабатывающей отрасли. - Добавили акции «Самолёта» из-за ожидаемого восстановления рынка недвижимости.
В третьем квартале 2022 года финансовые показатели компании могут испытывать давление из-за укрепления рубля и санкций в отношении российской лесоперерабатывающей отрасли.Топ российских дивидендных акций от 30.08.2022
Это акции, по которым можно получать часть прибыли компании – дивиденды. Указана дивидендная доходность за 2021 год.
LKOHЛукойл
4 439.5 ₽текущая цена5.1 %дивидендная доходность
HYDR
РусГидро
0.7505 ₽текущая цена10.8 %дивидендная доходность
TATN
Татнефть
372 ₽текущая цена11.7 %дивидендная доходность
MTSS
МТС
215.75 ₽текущая цена16.4 %дивидендная доходность
SIBN
Газпром нефть
406.
3 ₽текущая цена11 %дивидендная доходность
IRAO
Интер РАО
2.9275 ₽текущая цена7.5 %дивидендная доходность
PHOR
ФосАгро
6 216 ₽текущая цена14.6 %дивидендная доходность
OGKB
ОГК-2
0.4964 ₽текущая цена99 %дивидендная доходность
Как и почему изменился состав подборки
Узнать
- Вернули в подборку «Фосагро»после объявления о дивидендах.
- Добавили «Татнефть», так как она первой в нефтегазовом секторе рекомендовала промежуточные дивиденды в 2022 году.
- Добавили ОГК-2 в связи с высокой ожидаемой дивидендной доходностью.
Облигации рублёвые
Топ облигаций устойчивых компаний от 29.07.2022
Это облигации с небольшой доходностью и с наименьшим риском.
Чаще всего в эту подборку попадают государственные компании.
Икс 5-12
8.13 %доходность к погашению12.06.2035дата погашения
УрКаПБО4P
8.87 %доходность к погашению09.06.2023дата погашения
ЕврХимБ1Р6
9.59 %доходность к погашению18.08.2023дата погашения
Роснфт2Р5
8.86 %доходность к погашению 18.02.2028дата погашенияГазпромКБ3
7.82 %доходность к погашению15.02.2028дата погашения
Ростел2Р8R
8.76 %доходность к погашению11.06.2025дата погашения
СИБУР Холдинг1Р01
8.54 %доходность к погашению20.01.2026дата погашения
Как и почему изменился состав подборки
Узнать
- Выпуск Башнефти был заменён на бумагу Роснефти, а МТС — на Ростелеком.
- Кроме того, были подобраны другие бумаги Газпрома, СИБУРа и ЕвроХима.
- Средняя доходность подборки — 8,7%, дюрация — 1,7 года.
Рассказываем о новостях на рынках, инвестиционных прогнозах, инструментах и лайфхаках для начинающих и опытных инвесторов — в нашем Телеграм-каналe «СберИнвестиции»
Мы используем cookie для персонализации сервисов и удобства пользователей. СберБанк серьёзно относится к защите персональных данных — ознакомьтесь c условиями и принципами их обработки
Дивидендная доходность: определение, формула, заявка инвестора
Эксперты Insider выбирают лучшие продукты и услуги, которые помогают принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров, однако наше мнение остается нашим собственным. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.
- Дивидендная доходность — это соотношение, выраженное в процентах, которое показывает, сколько компания выплачивает своим акционерам в виде дивидендов по отношению к цене ее акций.
- Дивидендная доходность может помочь инвесторам оценить потенциальную прибыль на каждый вложенный доллар и оценить риски, связанные с инвестированием в конкретную компанию.
- Хорошая дивидендная доходность зависит от рыночных условий, но идеальной считается доходность от 2% до 6%.
Спасибо за регистрацию!
Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.
Дивиденды являются важным преимуществом владения акциями, независимо от того, используете ли вы их для получения немедленного дохода или реинвестируете их в большее количество акций. В любом случае вы, очевидно, хотите получить самую большую выплату, которую вы можете (безопасно) получить за свои инвестиции.
Но что считается «хорошим» дивидендом — и как определить компанию, которая его выплачивает? Именно здесь вступает в игру дивидендная доходность. Этот финансовый показатель оценивает выплату дивидендов и дает возможность сравнить ее с выплатами по другим акциям.
Что такое дивидендная доходность?
Дивиденды представляют собой периодические выплаты, которые компании производят своим акционерам; это часть прибыли как привилегия за инвестирование в организацию. Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но некоторые компании предпочитают объявлять и выплачивать инвесторам ежемесячно, раз в полгода или ежегодно.
Дивидендная доходность — это инструмент, используемый для расчета прибыли на сумму денег, которую вы получите в виде дивидендов от компании, исходя из текущей рыночной цены акций. Другими словами, это потенциальная дивидендная стоимость инвестиций в акции.
В то время как ищущие доход инвесторы ищут акции с высокими дивидендами, чтобы обеспечить стабильный денежный поток, высокая и низкая доходность имеют разное значение в зависимости от ряда рыночных факторов, включая цены акций, сектор, в котором находится компания, и финансовое положение компании.
мировоззрение.
Например, высокая дивидендная доходность — хотя на бумаге она выглядит хорошо — на самом деле может указывать на то, что компания испытывает финансовые проблемы. Если акции падают, а дивиденды остаются прежними, вполне возможно, что высокая доходность слишком хороша, чтобы быть правдой.
С другой стороны, низкая доходность по дивидендам может сигнализировать о том, что компания сосредоточена на росте и реинвестировании, что может быть неблагоприятным в краткосрочной перспективе, но идеальным в долгосрочной перспективе.
В этом смысле дивидендная доходность не обязательно является индикатором «хороших» или «плохих» акций. Вместо этого формулу лучше всего использовать для оценки рисков и выгод от инвестирования в компанию и выбора акций, которые имеют наилучший потенциал для достижения ваших инвестиционных целей.
Как рассчитать дивидендную доходность
Определение дивидендной доходности акций на самом деле является довольно простым уравнением.
Например, предположим, что вы владеете акциями компании, которые в настоящее время оцениваются в 100 долларов за акцию. Предположим, что компания объявляет свой годовой дивиденд в размере 4 долларов на акцию. Дивидендная доходность компании представляет собой годовой дивиденд на акцию (4 доллара), деленный на текущую цену акции (100 долларов) и умноженный на 100, что равняется 4%.
Чтобы рассчитать годовой дивиденд, просуммируйте дивиденды на акцию за все периоды в течение года. Например, если вы имеете дело с ежеквартальными дивидендами, просто суммируйте выплаты за каждый квартал и используйте это как годовой дивиденд на акцию.
При исследовании компаний онлайн-брокеры указывают доходность по дивидендам. Страницы рыночных индексов (например, предоставленные нашими коллегами из Markets Insider) также обычно включают дивидендную доходность среди своих данных.
Кроме того, в полном годовом отчете компании обычно указывается годовой дивиденд на акцию, поэтому его можно рассчитать вручную.
Оценка доходности по дивидендам
Вообще говоря, доходность по дивидендам может помочь вам определить правильные инвестиционные возможности для ваших потребностей в доходе. В частности, дивидендная доходность может помочь вам:
- Более точное сравнение акций: Доходность позволяет легко сравнивать относительную стоимость акций с аналогичными акциями. Если доходность соответствует аналогам в этом секторе, это, вероятно, хороший знак.
- Оценка финансовой устойчивости компании: Дивидендная доходность — это первый шаг к оценке устойчивости компании. Самые надежные акции с высокими дивидендами принадлежат зрелым компаниям, которые предлагают дивиденды, которые растут из года в год. Например, если это признанная компания «голубых фишек» в высокодоходном секторе, высокая доходность является нормой и не обязательно свидетельствует о недооценке компании.
Самые надежные акции с высокими дивидендами принадлежат зрелым компаниям, которые предлагают дивиденды, которые растут из года в год. Например, если это признанная компания «голубых фишек» в высокодоходном секторе, высокая доходность является нормой и не обязательно свидетельствует о недооценке компании.Естественно предположить, что чем выше дивидендная доходность, тем лучше. Часто это правда. Более высокая дивидендная доходность обычно означает больший дивидендный доход для вас.
Но в некоторых случаях высокая доходность не означает, что базовая акция является надежной инвестицией. Например, данные о дивидендах могут быть старыми или неполными, или это может быть сценарий, когда цена акций компании падает, а дивиденды остаются прежними. Оба случая приводят к поверхностной инфляции доходности.
Рассмотрим приведенный выше пример компании, которая выплачивает ежегодный дивиденд в размере 4 долларов на акцию по цене 100 долларов на акцию. Допустим, из-за рыночных условий и плохого управления цена акций падает до 50 долларов.
Дивидендная доходность теперь составляет 8%. Это высокая дивидендная доходность, но не по правильным причинам.
Важно помнить, что дивидендная доходность — это только часть истории, поэтому эксперты сразу же заявляют, что инвесторы никогда не должны полагаться только на дивидендную доходность при принятии решений.
Если вы столкнулись с акциями с высокой дивидендной доходностью, стоит изучить прошлые результаты, чтобы убедиться, что дивидендная доходность была постоянной.
Какая хорошая дивидендная доходность?
Дивидендная доходность от 2% до 4% считается хорошей или, по крайней мере, выше средней.
И у самых прибыльных доходность выше, часто от 4% до 5%. Чтобы не рисковать, максимальная ставка около 6% имеет смысл: обычно она демонстрирует, что компания достигла точки роста, когда она может получать реальный доход, не прибегая к займам или другим саморазрушающим мерам. Твердые акции голубых фишек часто колеблются вокруг этого числа.
Так где же найти этих роскошных плательщиков дивидендов? Отрасли, богатые высокодоходными компаниями, а также некоторые из конкретных звезд и их прогнозируемая доходность дивидендов включают:
- Телекоммуникации: Компании, предоставляющие интернет, телефонные, кабельные и спутниковые услуги. Одной из почтенных акций телекоммуникационных компаний, приносящих дивиденды, является Verizon (VZ) (чуть более 4%).
- Энергетика: Компании, занимающиеся производством как возобновляемой, так и невозобновляемой энергии. Хорошим примером невозобновляемой энергетики является Chevron (CVX) (6,29%). Что касается возобновляемых источников энергии, Hannon Armstrong (HASI) (2,6%).
- Здравоохранение: Подумайте о медицинских услугах и оборудовании, фармацевтических препаратах и страховании. Pfizer (PFE) (4,23% и выше) — один из самых солидных граждан.
- Коммунальные услуги: Компании, предоставляющие воду, канализацию, электричество, плотины и природный газ. По образцовым акциям дальше Edison International (EIX) не продвинулись (4,21%).
По образцовым акциям дальше Edison International (EIX) не продвинулись (4,21%). - Потребительские товары: Производители продуктов питания, напитков, предметов домашнего обихода и товаров личного пользования. Proctor and Gamble (PG) (скромные, но стабильные 2,12%) являются образцом для этого сектора.
- Недвижимость: Инвестиционные фонды недвижимости (REIT), компании, которые владеют, управляют или финансируют доходную недвижимость, являются предпочтительным средством для большинства инвесторов. Ярким примером является National Retail Properties (NNN) (5,9%).
Дивидендная доходность — это хороший способ оценить дивиденды, выплачиваемые компанией. Но это только один фактор, который следует учитывать при оценке доходных акций.
Другие факторы, такие как рыночные условия, финансовое состояние компании и колебания цен на акции, могут повлиять на обоснованность дивидендной доходности как инструмента оценки.
Если учесть эти другие факторы, то чем выше дивидендная доходность, тем лучше — в определенных пределах. Рекомендуемый диапазон дивидендной доходности, который следует учитывать при покупке доходных акций, составляет от 2% до 6%. Но убедитесь, что доходность обусловлена прочными фундаментальными показателями базовой компании, а не только потому, что цена акций падает.
Джим Пробаско
Внештатный писатель и редактор с 1990-х годов, Джим Пробаско написал сотни статей о личных финансах и бизнес-контенте, написал книги и учебные материалы в области музыкального образования и образа жизни пожилых людей, был главным автором серии Public Радиовещательная служба (PBS) выпускала специальные выпуски и создавала короткометражные радиокомедии.
В качестве управляющего редактора The Activity Director’s Companion Джим написал и отредактировал множество статей, используемых специалистами по активному отдыху с пожилыми людьми в различных условиях жизни, а также выступал в качестве приглашенного докладчика и лектора на конференции Департамента старения и независимой жизни Кентукки, а также в качестве резидента.
Конференции на Среднем Западе. Джим входил в советы нескольких некоммерческих организаций в Дейтоне, штат Огайо, включая Комиссию по искусству Кеттеринга, Консультативный комитет по образованию Дейтонской филармонии и серию искусств Дейтонского университета. В прошлом он был президентом образовательного фонда, который обслуживает учителей и учащихся школьного округа города Кеттеринг (Огайо). Джим получил степень бакалавра изящных искусств/музыкального образования в Университете Огайо и степень магистра в области музыкального образования в Государственном университете Райта.
ПодробнееПодробнее
Top 100 Highest Dividend Yield ETFs
| Symbol | Name | Dividend Yield | AUM | Avg Daily Share Volume (3mo) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| OILK | ProShares K-1 Free Crude Oil Strategy ETF | 26,11% | $85 588,90 | 69 486 | ||||||||
| REVS | Columbia Research Enhanced Value ETF | 21. 95% | $16,268.00 | 11,008 | ||||||||
| AMOM | QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap Momentum ETF | 20.51% | $10,666.30 | 1,776 | ||||||||
| GLCN | VanEck China Growth Leaders ETF | 14,88% | 14 587,60 | 844 | ||||||||
| WTMF | Фонд стратегии управляемых фьючерсов WisdomTree | 14,60% | 1,37 153 $0150 | 24,918 | ||||||||
| ERTH | Invesco MSCI Sustainable Future ETF | 14. 19% | $293,372.00 | 14,912 | ||||||||
| IDIV | U.S. Equity Cumulative Dividends FundSeries 2027 | 12.42% | $29,392.00 | 24,239 | ||||||||
| RYLD | Global X Russell 2000 Covered Call ETF | 11,34% | 1 296 420,00 долл. США | 777 132 | ||||||||
| QYLD | Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF | 11.27% | $6,287,890.00 | 4,506,547 | ||||||||
| TYD | Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3x Shares | 11. 01% | $20,495.30 | 39,453 | ||||||||
| PEX | ProShares Global Listed Private Equity ETF | 9.72% | $10,373.40 | 4,479 | ||||||||
| GCC | WisdomTree Enhanced Commodity Strategy Fund | 9.52% | $258,267.00 | 72,902 | ||||||||
| AMZA | InfraCap MLP ETF | 9.37% | $311,109.00 | 70,515 | ||||||||
| XYLD | Global X S&P 500 Covered Call ETF | 9.12% | $ 1 893,170,00 | 526,486 | ||||||||
| YYY | AMPLIFY ETF с высокой доходом | 8,95% | $ 288,449. 00 | 140150 | долл.0134 | SDCI | USCF SummerHaven Dynamic Commodity Strategy No K-1 Fund | 8.73% | $10,001.00 | 2,812 | ||
| FLSP | Franklin Systematic Style Premia ETF | 8.46% | $102,366.00 | 7,997 | ||||||||
| GRES | IQ Global Resources ETF | 8,41% | $37 931,50 | 7 838 | ||||||||
| MLPA | $1,321,540.00 | 161,200 | ||||||||||
| HIPS | GraniteShares HIPS US High Income ETF | 8. 19% | $61,372.50 | 16,359 | ||||||||
| AMLP | Alerian MLP ETF | 7.99% | $6,633,110.00 | 2 048 133 | ||||||||
| GTO | Invesco Total Return Bond ETF | 7,96% | $756 585,00 | 133 268 134 | JEPI | JPMorgan Equity Premium Income ETF | 7.95% | $13,253,400.00 | 3,219,811 | |||
| IAUF | iShares Gold Strategy ETF | 7.85% | $34,623. 70 | 2,992 | ||||||||
| SDIV | Global X SuperDividend ETF | 7,76% | $674 912,00 | 637 055 | ||||||||
| BIZD | VanEck BDC Income ETF | 9,7353 % 9,73530150 | $473,784.00 | 218,048 | ||||||||
| CEFS | Saba Closed-End Funds ETF | 7.64% | $83,617.90 | 18,295 | ||||||||
| HYUP | Xtrackers High Beta High Yield Bond ETF | 7. 59% | $11,414.40 | 1,108 | ||||||||
| PFFA | Virtus Infracap U.S. ETF | 7,58% | $ 447,522.00 | 159595 | 0134 | PSP | Invesco Global Listed Private Equity ETF | 7.56% | $154,391.00 | 129,024 | ||
| NUSI | Nationwide Nasdaq-100 Risk-Managed Income ETF | 7.56% | $528,876.00 | 126,141 | ||||||||
| ENFR | Alerian Energy Infrastructure ETF | 7,43% | $126 203,00 | 42 914 | ||||||||
| 0150 | 7. 30% | $68,694.00 | 5,659 | |||||||||
| PHYL | PGIM Active High Yield Bond ETF | 7.27% | $85,641.40 | 10,158 | ||||||||
| MORT | VanEck Mortgage REIT Income ETF | 7.10% | $143 018,00 | 135 833 | ||||||||
| LKOR | Индексный фонд длинных корпоративных облигаций США с кредитным рейтингом FlexShares | 6,96% | $10, 695,340150 | 6,426 | ||||||||
| YLD | Principal Active High Yield ETF | 6. 90% | $232,329.00 | 105,103 | ||||||||
| DVYE | iShares Emerging Markets Dividend ETF | 6.83% | $526,267.00 | 196,982 | ||||||||
| HYLD | High Yield ETF | 6,81% | $85 796,00 | 9 764 | ||||||||
| Super ETF | 9Divid Markets Emerging X MSCI Markets01506.80% | $40,480.10 | 42,671 | |||||||||
| KBWD | Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF | 6.69% | $322,299. 00 | 125,689 | ||||||||
| PCEF | Invesco CEF Income Composite ETF | 6.64% | 645 150,00 $ | 137 338 | ||||||||
| ALTY | Global X Альтернативный доход ETF | 6,59% | 160,892 $ 160,820157 18,742 | |||||||||
| VPC | Virtus Private Credit Strategy ETF | 6.51% | $20,896.10 | 5,945 | ||||||||
| WBND | Western Asset Total Return ETF | 6.48% | $33,723.00 | 25,761 | ||||||||
| VWID | Virtus WMC International Dividend ETF | 6,44% | $6 277,28 | 912 | ||||||||
| HNDL | Strategy Shares Nasdaq0150 | 6. 38% | $1,136,250.00 | 211,292 | ||||||||
| EMHY | iShares J.P. Morgan EM High Yield Bond ETF | 6.33% | $286,702.00 | 93,417 | ||||||||
| SRET | Global X SuperDividend REIT ETF | 6.29 % | 269 780,00 $ | 143 998 | ||||||||
| BKHY | BNY Mellon High Yield Beta ETF | 6,23% | 4,50157 28,130 | |||||||||
| ENTR | ERShares Entrepreneurs ETF | 6.21% | $28,791.00 | 686 | ||||||||
| GOAU | US Global GO GOLD and Precious Metal Miners ETF | 6. 20% | $65,965.50 | 29,811 | ||||||||
| BLV | Долгосрочные облигации Vanguard ETF | 6,18% | $3 774 230,00 | 427 079 | ||||||||
| Real Estate MSCI Global ETF 9010 CHIR | 0150 | 6.13% | $5,357.74 | 18,674 | ||||||||
| ESHY | Xtrackers J.P. Morgan ESG USD High Yield Corporate Bond ETF | 6.10% | $18,345.60 | 3,400 | ||||||||
| PAK | Global X MSCI Pakistan ETF | 6,06% | $14 670,70 | 3 315 | ||||||||
| FEMB | First Trust Облигации развивающихся рынков в местной валюте ETF | 6,02 10155 $ | 015038,958 | |||||||||
| HYGV | FlexShares High Yield Value-Scored US Bond Index Fund | 5. 98% | $858,973.00 | 249,523 | ||||||||
| PFFR | InfraCap REIT Preferred ETF | 5.97% | $53,638.30 | 13 830 | ||||||||
| KHYB | KraneShares Asia Pacific High Income Bond ETF | 5,95% | $18 547,20 | 6 939 91450 49 HYEM | VanEck Emerging Markets High Yield Bond ETF | 5.88% | $382,189.00 | 218,114 | ||||
| DRSK | Aptus Defined Risk ETF | 5.87% | $800,930. 00 | 82,218 | ||||||||
| EDV | Vanguard | 5,84% | $1 155 750,00 | 272 879 | ||||||||
| EYLD | Cambria Emerging Shareholder Yield ETF | 5.76% | $96,750.60 | 24,852 | ||||||||
| USAI | Pacer American Energy Independence ETF | 5.71% | $44,999.00 | 6,073 | ||||||||
| SHYL | Xtrackers Short Duration High Yield Bond ETF | 5.71% | $73 531,50 | 12 838 | ||||||||
| SPFF | Global X SuperIncome Preferred ETF | 5,69% | 1,503 097 $0157 98,023 | |||||||||
| HYLB | Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF | 5. 68% | $3,436,790.00 | 3,429,701 | ||||||||
| SPHY | SPDR Portfolio High Yield Bond ETF | 5.66% | $703,204.00 | 323,770 | ||||||||
| PSK | SPDR ICE Preferred Securities ETF | 5,64% | $979 158,00 | 182 873 | 4 UB 9OT0150 | Direxion Daily Robotics, Artificial Intelligence & Automation Index Bull 2X Shares | 5.59% | $9,677.06 | 12,083 | |||
| USHY | iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF | 5. 55% | $7,800,880.00 | 6,547,751 | ||||||||
| EMLC | VanEck J. P. Morgan EM Облигации в местной валюте ETF | 5,54% | 2 626 370,00 долл. США | 1 236 515 | ||||||||
| MLPX | Global X MLP & Energy Infrastructure ETF | 5.54% | $958,957.00 | 158,806 | ||||||||
| KBWY | Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF | 5.52% | $233,854.00 | 123,595 | ||||||||
| IDV | iShares International Select Dividend ETF | 5,51% | $3 782 180,00 | 1 128 074 | ||||||||
| HYLS | 0151 First Trust Tactical High Yield ETF 5. 50% | $1,585,630.00 | 328,514 | |||||||||
| IBHE | iShares iBonds 2025 Term High Yield & Income ETF | 5.48% | $75,566.40 | 30,606 | ||||||||
| HDEF | Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield ETF ETF | 5,47% | $901 606,00 | 411 277 | ||||||||
| FLRU | Franklin 9 FTSE Russia ETF0150 | 5.44% | $8.00 | 30,995 | ||||||||
| HYDB | iShares High Yield Bond Factor ETF | 5. 40% | $108,958.00 | 14,382 | ||||||||
| SEA | U.S. Global Sea to Sky Cargo ETF | 5.39 % | $ 4 624,75 | 4,371 | ||||||||
| EINC | VANECK ENERGYPER ETF | 5,39% | $ 30,987.60150 | 2961501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501501509. | 55555500 $ 30,987,60150 | 2 | .0134 | PQDI | Principal Spectrum Tax-Advantaged Dividend Active ETF | 5.38% | $20,213.90 | 1,412 |
| GYLD | Arrow Dow Jones Global Yield ETF | 5. 34% | $24,887.20 | 8,992 | ||||||||
| CEY | VictoryShares Развивающиеся рынки Высокая волатильность дивидендов Wtd ETF | 5,34% | $8 316,45 | 1 782 | ||||||||
| NUHY | Nuveen ESG High Yield Corporate Bond ETF | 5.31% | $93,137.60 | 18,224 | ||||||||
| AGOX | Adaptive Alpha Opportunities ETF | 5.31% | $150,771.00 | 60,018 | ||||||||
| SHYG | iShares 0-5 Годовые высокодоходные корпоративные облигации ETF | 5,30% | $5 777 680,00 | 2 496 208 | ||||||||
| SPUU | Direxion Daily S&P 2 xs 5009 Share0150 | 5. 30% | $41,744.80 | 50,921 | ||||||||
| DIV | Global X SuperDividend U.S. ETF | 5.29% | $641,422.00 | 168,639 | ||||||||
| QYLG | Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF | 5,29% | $58 526,90 | 30 032 | ||||||||
| PGHY | Invesco Global Short Term High Yield Bond ETF | 5,26% 6,093 $ | 034,017 | |||||||||
| FTRI | First Trust Indxx Global Natural Resources Income ETF | 5. 26% | $208,250.00 | 139,150 | ||||||||
| FYLD | Cambria Foreign Shareholder Yield ETF | 5.20% | $78,525.20 | 26,217 | ||||||||
| EMBD | Global X Emerging Markets Bond ETF | 5,18% | $85 160,30 | 29 003 | ||||||||
| PFFD | Global X U.S. Preferred ETF | 5.12% | $1,939,950.00 | 1,311,651 | ||||||||
| FCA | First Trust China AlphaDEX Fund | 5.10% | $7,395. |