Вложить деньги в золото: плюсы и минусы, как вложить деньги в золото и выгодно ли покупать драгоценный металл?

Способы вложений в золото | Ликбез инвестора

16.12.2020

В условии нестабильности экономики финансисты часто производят коррекцию инвестпортфеля путем увеличения количества его антикризисных составляющих. Необдуманность шагов может сократить потенциальную прибыль. Предварительно необходимо оценить факторы влияния на доходность и спрогнозировать возможные потери от подобных вложений. Далее мы рассмотрим, как правильно инвестировать в золото, золотые монеты и акции золотодобывающих компаний.

В настоящее время наиболее распространены два способа инвестировать в золото и иные драгметаллы. Инвесторы старой школы предпочитают вложения в золотые монеты, драгоценные слитки и ОМС. Более современный подход, чтобы инвестировать в золото, предлагает использование таких инструментов, как акции золотодобывающих компаний, золотые фонды, а также фьючерсы на поставку золота.

Как предпочитают инвестировать в золото представители старой школы?

Вложение средств в золотые слитки

До прихода XXI столетия владение металлическим золотом олицетворяло богатство и благополучие. Золото никогда не теряло своей ценности и могло служить платежным средством по всему миру. Сегодня в физические слитки золота инвестируют люди, не доверяющие бумажным и цифровым активам и привыкшие самостоятельно контролировать свой капитал, держа его под рукой.

Преимуществом такого подхода является владение реальным физическим золотом, которое можно хранить в доступном для себя месте и распоряжаться им в любой момент по своему усмотрению.

Среди недостатков можно назвать необходимость уплаты налога на добавленную стоимость в объеме 20% от цены покупки золота. В будущем НДС могут отменить. Но это произойдет не ранее 2022 года, если вообще произойдет. Кроме того, если вы решили инвестировать в золото в виде слитков, то будьте готовы, что банковская цена продажи будет всегда минимум на 5%-10% больше цены последующего выкупа слитков золота. При этом малейшие дефекты в виде потертостей, мелких царапин и пятен уменьшат стоимость такого золота еще на 10%-20%. Дополнительно, с прибыли от реализации актива придется уплатить налог НДФЛ в объеме 13%. Избежать этого можно, только документально подтвердив владение золотом свыше 3-ех лет.

Как инвестировать в золотые монеты?

Такой актив, как золотые монеты, считается более доходным способом инвестировать в золото. Золотые монеты бывают коллекционные (или памятные) и инвестиционные. Купить золотые монеты можно через интернет на специализированных торговых площадках, в дилерских компаниях и банках.

Памятные тиражи золотых монет выпускаются в небольшом количестве и посвящены какому-либо знаменательному событию или личности. С продажей или покупкой коллекционных золотых монет могут возникнуть сложности, а стоимость таких золотых монет зависит от востребованности в среде коллекционеров. Поэтому инвестировать в золото в виде коллекционных золотых монет рискованно, но потенциально более прибыльно, если понимать тенденции этого узкого рынка.

Инвестиционные золотые монеты выпускают большими или неограниченными партиями. Такие золотые монеты часто не имеют никакой нумизматической ценности, но более практичны в качестве вложения средств в золото.

Выгоды для тех, кто инвестирует в золотые монеты:

• Отсутствие необходимости уплаты налога на добавленную стоимость в размере 20% при покупке золотых монет.
• Золотые монеты можно использовать, как средство накопления или в качестве дорогого презента из золота.

Недостатки приобретения золотых монет:

• На кратких временных отрезках разница в цене покупки и продажи золотых монет слишком большая и играет в пользу банков и дилерских компаний.
• Без надлежащего хранения на золотых монетах появляются дефекты, значительно снижающие стоимость продажи.
• Хранение золотых монет в банке требует дополнительных расходов.

Таких недостатков нет если инвестировать золотые инвестиционные монеты: здесь размер премии в цене существенно ниже, и поэтому цена таких золотых монет близка к биржевой стоимости металла. О различиях между инвестиционными и нумизматическими монетами читайте тут.

Способ инвестировать в золото через ОМС

На обезличенных металлических счетах в банках хранятся не деньги, а драгоценные металлы, включая золото. ОМС обслуживаются бесплатно. Деньги, которые вы на них перечисляете, переводятся в граммы золота по установленному банком курсу и хранятся в виде виртуального объема драгметалла.

Преимущества данного способа инвестировать в золото:

• Отсутствие необходимости уплаты налога на добавленную стоимость.
• Безопасное хранение, так как виртуальное золото не подвержено образованию дефектов.
• Отсутствие затрат на хранение и транспортировку золота.

Недостатки:

• Спред между стоимостью приобретения и последующей реализации золота может достигать 10%.
• ОМС в золоте не включены в программу страхования вкладов.

Получается, что все способы инвестировать в золото, представляющие старую школу, обладают большим количеством недостатков, чем достоинств.

Современные способы инвестировать в золото

Фьючерсы на поставку золота

Золотой фьючерс — это договор на приобретение золота по заранее оговоренной стоимости. Он обладает сроком действия, по окончании которого стороны должны рассчитаться друг с другом. Котировки фьючерсов зависят от изменения стоимости самого золота.

Крупнейшей мировой площадкой по торговле золотыми фьючерсами является биржа металлов в Лондоне. Кроме золота и фьючерсов на его поставку здесь торгуются различные цветные металлы, резервные хранилища которых разбросаны по всей планете. 3/4 всего объема металлов в мире продается и покупается на площадке The London Metal Exchange. Минимальный объем одного фьючерса составляет 100 унций, а шаг стоимости — 10 центов.

Золотые фьючерсы торгуются и на Мосбирже. Минимальный объем фьючерсного контракта на золото здесь составляет 1 тройскую унцию.

Изменение рыночной стоимости физического золота и курса доллара влияет на гарантийное обеспечение фьючерсов. Предупреждения об уменьшении или увеличении гарантийного обеспечения публикуется биржей за сутки до вступления в действие. Зная об этом, инвестор может воспользоваться кредитным плечом.

Преимущества способа инвестировать в золото с помощью фьючерсных контрактов:

• Высокая ликвидность данного вида золотых активов.
• Небольшая разница в стоимости приобретения и реализации.
• Доступность использования кредитного плеча и увеличения прибыли.

Недостатки данного способа инвестировать в золото:

• Неудобство использования фьючерсов на поставку золота на длительных временных промежутках. Когда истекает срок контракта, его необходимо обновлять, что требует дополнительных расходов.
• Риски, связанные с использованием кредитных средств.

Как инвестировать в золото на Мосбирже через ETF и БПИФ

По сути, ETF или Exchange Traded Funds являются биржевыми торговыми фондами, позволяющими приобрести сразу «целый рынок». С их помощью «дублируются» отраслевые направления, рыночные сектора, индексы ценных бумаг и любые базовые активы, одним из которых может быть золото.

Выбирая ETF, в который вы собираетесь инвестировать, ознакомьтесь с величиной комиссии. Даже если она разнится на 0,4%, это может сказаться на долгосрочной прибыли от инвестиционного портфеля и существенно уменьшить вашу выгоду.

В большинстве случаев, комиссия уже включена в стоимость ценных бумаг, эмитируемых ETF, и отдельно не списывается со счета.

Плюсы вложения средств в ETF, работающие с золотом:

• Отсутствие сложных самостоятельных действий и широта охвата. Когда вы покупаете ценные бумаги БПИФ или ETF, вы вкладываете средства сразу во все предприятия и фирмы, включенные в этот индексный показатель.
• Нет необходимости отчислять налог на добавленную стоимость в объеме 20%.
• Цена активов золотых биржевых ETF базируется на цене физического золота.
• Использование ликвидных биржевых инструментов снижает спред между стоимостью приобретения и реализации. Потери из-за спреда минимальны.
• Есть возможность использования индивидуального инвестиционного счета.

Как инвестировать в золото через акции золотодобывающих компаний

Выгодно инвестировать в золото возможно, приобретая акции золотодобывающих компаний. При определенных условиях это может стать одним из наиболее доходных способов купить золото. Курс таких акций опирается на рыночную стоимость золота, но обладает большей волатильностью, что обеспечивает значительный рост даже при незначительном подорожании базового актива. Однако и при нисходящем тренде золотого рынка цена акций падает сильнее.

Акции золотодобывающих компаний могут обеспечить дополнительный доход при наличии дивидендных выплат.

Прежде, чем инвестировать в золото с помощью подобных ценных бумаг, необходимо ознакомиться с данными о компании — стоимостью производства, наличием развивающих инвестиционных программ, графиками изменения прибыли, долговым обременением, наличием и периодичностью дивидендных выплат, политикой и структурой управления.

Эта информация позволит понять перспективность предприятия, так как бывают случаи, что даже при растущей рыночной цене золота компания терпит убытки из-за долгов и плохого управления, а ее акции стремительно дешевеют. Инвестировать в золото через акции такой фирмы не стоит.

Способ инвестирования в золото через акции российских золотодобывающих компаний

Одним из лидеров золотодобывающей отрасли в России является компания «Полюс». Стоимость добычи золота на этом предприятии одна из самых небольших по международным меркам. По резервам золота на разрабатываемых месторождениях фирма находится на 2-ом месте в мире. В течение пяти прошедших лет стоимость ее ценных бумаг увеличилась на 1400%, а дивидендных выплат — на 20%.

На втором месте находится компания «Полиметалл». Она занимается производством золота и серебра на армянской, казахской и российской территории. Инвестировать в золото с помощью акций предприятия можно, купив их на биржевых площадках Москвы и Лондона. За пятилетку их стоимость возросла на 221%, а рост дивидендных выплат составил 14,3%.

Третье место в российском рейтинге занимает фирма «Петропавловск», учрежденная в Британии и управляемая из Лондона. Большая часть разрабатываемых фирмой месторождений золота расположена вблизи реки Амур в России. Действуют московский и благовещенский офисы.

На четвертом месте акции золотодобывающей компании «Селигдар». Ее управление размещено в якутском городе Алдан. В состав включены 7 предприятий по добыче золота и 1 — по добыче олова.

Акции трех крупных мировых золотодобывающих компаний

В международном рейтинге золотодобывающих компаний можно выделить акции фирмы Newmont Corporation из соединенных Штатов Америки, находящейся в Гринвуд-Виллидже. Инвестировать в золото через эти ценные бумаги можно на бирже Нью-Йорка. Компания ведет добычу не только золота, но и цветных металлов во многих странах. Она единственная из всех предприятий отрасли включена в индексный показатель S&P 500. Ее активы оцениваются в $47 миллиардов. Стоимость ценных бумаг в течение пяти лет увеличилась на 153%, а дивидендные выплаты возросли на 8,9%.

На втором месте — золотодобывающая компания Баррик Голд из Канады с управлением в Торонто. Ее акции, с помощью которых можно успешно инвестировать в золото, продаются на биржевой площадке в Нью-Йорке. Предприятие ищет и разрабатывает медные и золотые рудники. В ее собственности находятся американские и африканские месторождения золота. Общая стоимость активов составляет $41 миллиард. Дивидендные выплаты за прошедшие четыре квартала — 1,5%.

Третье место среди вариантов инвестирования в золото через ценные бумаги зарубежных фирм занимают акции еще одной канадской золотодобывающей компании под названием Franco-Nevada Corporation. Эти акции обращаются на биржевой площадке NYSE. Фирма занимается, как разработкой платиновых, серебряных и золотых месторождений, так и добычей газа и нефти. При капитализации $25 миллиардов дивидендные выплаты за минувшие четыре квартала составили 0,8%.

Пользуясь услугами биржи в Санкт-Петербурге, россияне могут инвестировать в золото через доступные у нас в стране ценные бумаги золотодобывающей корпорации Newmont Corporation.

Преимущества тех, кто инвестирует в золото через акции золотодобывающих компаний:

• Высокая рыночная ликвидность акций гарантирует небольшую разницу в стоимости приобретения и реализации.
• Дополнительная выгода от дивидендных выплат.

Имеющиеся недостатки такого способа инвестировать в золото:

• Ценные бумаги предприятий по добыче драгметалла превосходят по волатильности металлическое золото. Когда драгметалл растет в стоимости, ценные бумаги его обгоняют в росте и наоборот.
• Стоимость ценных бумаг подвержена негативным влияниям непрофессионального управления и ситуации в экономике.

Выводы

Исходя из рассмотренных плюсов и минусов различных способов инвестирования в золото, можно сделать вывод, что методы вложения средств от старой школы скорее подходят ультраконсервативным инвесторам с настроем на самую долгосрочную перспективу.

Наиболее выгодно инвестировать в золото можно (тем, кто разбирается в рынке) с использованием акций золотодобывающих компаний. Если восходящая динамика продлится на рынке золота в ближайшем будущем, то дивидендные выплаты по ценным бумагам предприятий золотодобычи возрастут еще больше и обеспечат ощутимую дополнительную прибыль для тех, кто решит инвестировать в золото подобным способом. Эксперты рекомендуют выделить под золото от 10% до 15% инвестпортфеля. А затем произвести диверсификацию этого объема распределив 30% от него на ценные бумаги золотых фондов, и 70% — на акции золотодобывающих предприятий.

Миллион с нуля №60 — инвестиции в золото: ЗА и ПРОТИВ

На чтение 8 мин. Обновлено 7 декабря 2020

Почему у меня в портфеле в рамках рубрики «Миллион с нуля» нет золота?

Часто встречаю подобные вопросы и рекомендации от читателей добавить золотые ETF. Ниже расскажу про свои мотивы не включения золота в «детский портфель».

Немного лирики. За всю свою «короткую инвестиционную жизнь» мое отношение к золоту менялась несколько раз. От восторга (и серьезных заработков) до разочарования и равнодушия. В итоге у меня сложилась определенная позиция по поводу инвестиций в золото. С которой я и хочу с вами поделиться ниже, разбавив свои мысли графиками,  картинками и статистикой.

Итак, поехали!

Факторы против золота

Низкая доходность

На какую доходность может рассчитывать долгосрочный инвестор? Обычно берется среднее значение исходя из исторических данных за много лет. Много лет — это не одно-два десятилетия, а намного больше.

И что там у нам по золоту?

Реальная историческая доходность (сверх инфляции) золота за последние 100 лет — 1,68% годовых.

Много это или мало? Нужно сравнить с другими классами активов за аналогичный период:

• Акции давали 7.09% годовых;
• Облигации приносили в среднем — 2.29% в год.

Получается средняя доходность золота — ниже акций и облигаций. Вложив часть денег в золото — мы снижаем доходность портфеля.

А чем это грозит инвестору?

На длительных сроках — даже небольшое уменьшение ожидаемой доходности, очень сильно может повлиять на конечный результат.  Инвестор может недополучить сотни тысяч и даже миллионов (в буквальном смысле).

---

Быстрый пример.

Инвестируем по 100 000 в год в течении 20 лет под 7% годовых.

Уменьшение доходности всего на 1% ведет к неполучению (потери) 500 000 в конце срока инвестирования.

---

Высокая волатильность

Помимо «голой доходности» нужно учитывать риск (волатильность) инструмента.  Волатильность показывает насколько доходность может отклоняться от среднего исторического значения доходности (как вверх, так и вниз).

Историческая волатильность инструментов:

• Облигации — 6.5%;
• Золото — 16%;
• Акции — 18,8%.

В итоге получаем, что золото имеет:

• уровень риска более чем в 2 раза выше облигаций, при меньшей доходности;
• сопоставимый риск с акциями, но проигрывая в доходности в несколько раз.

Периоды плато

А вы знали, что в истории золота был период, когда котировки находились в просадке несколько десятилетий? В буквальном смысле.

С 1980 года, достигнув пика — котировки ушли в долгую коррекцию. И на предыдущий уровень (80-го года) цены вернулись только спустя 27 лет.

Кто-то боится пережить обвал на рынке акций в 30-40%. А мне было бы страшно 27 лет находится в просадке. Хотел бы я такого? Точно нет.

27 лет — это еще цветочки. На самом деле, с учетом реальной стоимости денег (с поправкой на инфляцию) — цены 1980 года так и не были достигнуты. Инвесторы которые купили золото 4 десятилетия назад до сих пор в минусе.

На графике ниже показан рост вложенного в золото 1 доллара.

• синяя линия — номинальная стоимость сейчас;
• желтая — реальная стоимость (сверх инфляции).

Доходность золота: реальная и номинальная

Как видно из графика, текущие котировки даже не приблизились к предыдущему пику 2011 года (снова десятилетие в просадке).

Просто металл

Когда мы вкладываем деньги в акции — мы получаем выгоду (прибыль) от работы бизнеса. Компания что-то производит и продает. Доходы вкладывает в развитие (увеличение) бизнеса. Либо выплачивает в виде дивидендов.

Облигации — дают купонный доход. Деньги данные в долг, приносят дополнительные деньги.

Иными словами, эти активы имеют добавленную ценность.

А что по золоту? Ничего. Как был у вас на руках килограмм (полкило, 5-10 грамм) сейчас, таким он и останется через 5-10 и даже 100 лет.

Очень доходчиво по этому поводу выразился Уоррен Баффет:

… золото выкапывают из земли … Потом мы расплавим его, выкопаем еще одну яму, снова закопаем и заплатим людям, чтобы они стояли вокруг и охраняли его. Золото не имеет никакой пользы. Любой наблюдатель с Марса почесал бы в затылке, увидел весь этот бред …

Еще один график.

1 доллар вложенный в начале 70-х годов прошлого столетия принес инвестору:

• в индексе S&P500 (с учетом реинвестирования дивидендов) — $24,52;
• в золоте — $1,98.

3 фактора за золото

Включение золота в портфель — может улучшить его характеристики. В первую очередь снизить риски (величину максимальной просадки и отклонения от среднего). В идеале — может дать дополнительную доходность.

Как то это не вяжется с предыдущим утверждением о том, что золото снижает суммарную прибыль?

Поясню.

Считается, что золото — это защитный актив. В моменты серьезных падений рынка акций, золото выступает тихой гаванью. И в неспокойные времена его стоимость возрастает.

Для выполнения такого сценария (рост золота при падении акции) — активы должны обладать отрицательной корреляцией.

Краткий ликбез.

Корреляция имеет значение от -1 до +1:

• Чем больше к 1, тем синхроннее двигаются активы (все растут и я расту и наоборот).
• Отрицательная величина означает противоположенные движения (все падают, я расту).
• Значение близкое к нулю означает отсутствие какой-либо зависимости (броуновское движение).

Золота и рынок акций исторически имеют низкую корреляция (практически нулевое значение).

Околонулевая корреляция показывает, что вероятность того, что золото стрельнет в очередной кризис  — 50/50. С таким же успехом можно покупать бриллианты, серебро, соль, спички и гречу (греча вон за последний год выросла в несколько раз).

Кстати это все подтверждено статистикой. За последние крупнейшие кризисы (с 1929 года):

• акции в среднем падали на 47%;
• золото за этот период возрастало на 7.2%;
• облигации вырастали на 5%.

Нужно понимать, что указано изменение от пика до самого дна. Падение могло длиться несколько лет (в среднем 2-3 года).

Что все это значит для портфеля?

Владея портфелем на 100% состоящим из акций — инвестор испытал бы просадку в 47%.

Замена части акций на золото (допустим процентов на 50) снизило бы просадку портфеля более чем в 2 раза — до 22%.

---

А как можно получить увеличение доходности с использованием золота?

С помощью ребалансировки.

Допустим в кризис 2007-2008 гг рынок акций рухнул более чем на 50%. А золотишко в этом время дорожало на 40-50%. Инвестор мог бы скинуть часть подорожавшего актива и купить подешевевшие акции. Тем самым получив дополнительную доходность.

Как вели себя котировки акций и золота в кризис 2008 года

 

В теории звучит просто шикарно. Зафиксировал 50% прибыли по золоту, тут же купил акции в 2 раза дешевле! Профит 100%.

На практике это трудноосуществимо по ряду причин:

• поймать дно (или пик) котировок практически невозможно;
• ребалансируя портфель — инвестор продает только часть подорожавших активов.
• имея небольшое количество золота — выгода от таких действий будет минимально (буквально пара-тройка процентов к доходности).

Резюмируя

Подведем итоги:

1. Золото имеет ожидаемую доходность выше инфляции — это хорошо. Но ниже акций и облигаций —  это плохо. По параметру риск/прибыль — самый худший показатель.
2. История богата примерами, когда котировки золота находились в просадки или (не росли) долгие годы (и даже десятилетия).
3. Золото не приносит добавленной ценности.
4. Улучшает характеристики портфеля (в первую очередь риска).
5. Некий защитный инструмент в периоды кризисов (но не всегда).

В результате мы получаем взаимоисключающие факторы.

Имеешь золото в портфеле долгосрочно — соглашаешься со снижением доходности своих активов. Чем больше золота, тем меньше ожидаемая доходность.

А для чего нужно увеличивать долю золота?

Чтобы защитить капитал от возможных просадок в кризисы. Чем больше золота, тем выше защита (меньше проседает капитал и быстрее восстанавливается). Но какой либо значимый эффект защиты, мы можем получить имея золота хотя бы процентов 30-40 от портфеля.

Для улучшения защитных характеристик портфеля — держать 5-10% не вижу смысла. Ну чуть уменьшите потенциальную просадку портфеля. Вместо падения на 30% в очередной кризис, портфель уменьшится на 27-28%. По мне особой разницы нет.

Пока портфель маленький (находится в начале пути накопления и впереди много-много лет) — бороться с просадками на бирже — поможет банальное ежемесячное внесения дополнительных средств. Кризисы не проходят за один день / неделю / месяц. В среднем у инвестора в запасе всегда будет от нескольких месяцев до нескольких лет, чтобы скупать подешевевшие активы на новые деньги.

Рекомендую: 7 фактов о падении рынка

Держать золото постоянно в портфеле — не самая лучшая идея долгосрочного инвестора (по моему мнению):

• Малая часть от портфеля — не дает никакой существенной защиты.
• Большая доля — будет сильно влиять на доходность в худшую сторону.

Исключение: как некая спекулятивная идея или временный хедж — золото вполне оправданно. Типа продавать все золото в момент просадок акций. Или как какая-то парковка денег в момент неопределенности на рынке.

Мой портфель «Миллион с нуля» — долгосрочный. Рассчитанный на 1,5 — 2 десятилетия. Акции выступают локомотивом роста стоимости активов.

Будущие возможные просадки меня абсолютно не пугают. На практике знаю, что могу перенести снижение стоимости на 40-50%.  А при падении рынка «всего на 20-25%» вообще сплю спокойно))).

Что мне может дать включение золота в портфель? По большому счету — ничего серьезного. А вот пошатнуть мои будущие результаты по будущему росту — вполне может.

Исходя из вышеперечисленного: сейчас не вижу пока смысла добавлять золото. Возможно позже, через несколько лет, когда капитал увеличится в несколько раз от текущего состояния, нужно будет предпринимать меры по его защите. И тогда я рассмотрю возможность выделения части средств на золота.

По этому рекомендую почитать материал про двух долгосрочных инвесторов: для одного падение рынка — это манна небесная, для другого — практически смерть.

Удачных инвестиций!

Как вложить деньги в золото — 8 надежных способов

Содержание статьи

Инвестирование сбережений в золотые слитки является одним из самых доходных и надежных способов сохранения и приумножения капитала. Чтобы вклад принес прибыль, недостаточно использовать золото в качестве спекулятивного инструмента. Необходимо разобраться во всех особенностях и нюансах, особенно это касается начинающих вкладчиков. Как лучше вложить деньги в золото и стоит ли это делать, читайте в статье.

Как инвестировать в золото – способы инвестирования

Является ли инвестирование в золото надежным и выгодным способом сбережений вы поймете сами немного позже. Сейчас разберемся в популярных методах вложений.

Изначально необходимо приобрести драгметалл в виде:

• монет;
• слитков;
• ювелирных украшений;
• открытия металлического счета в банке.

Чтобы понять, о чем речь, нужно подробнее рассказать о каждом из способов инвестирования.

Денежные средства

Инвестиционные монеты

Стоит ли приобретать монеты? Ведь в их сумму закладывается работа по чеканке и распространению изделий, тогда как доля золота не соответствует потраченным финансам. Цена монет растет медленно, что при краткосрочных вложениях для инвестора провоцирует риск оказаться в убытках. Поэтому вкладывать деньги в монеты целесообразно только при долгосрочных проектах.

Вкладчик должен понимать разницу между памятными, коллекционными и инвестиционными монетами. Ценность их определяется не только наличием драгоценного металла, но и уникальностью.

Продажа коллекционных монет, зачастую, чрезвычайно проблематична. А чтобы получить выгоду с покупки и последующей продажи монет, инвестор должен разбираться в основах нумизматики.

Монеты

Открытие обезличенных металлических счетов

Перспективный способ инвестировать вложения средств без уплаты налога – это открыть металлический счет. Драгоценные металлы приобретаются у банковского учреждения, имеющего лицензию на проведение таких операций, виртуально. Инвестор драгметалл на руки не получает, зато получает подтверждающие документы с указанием суммы, пересчитанной в граммы драгоценного металла. В любое время он может закрыть счет и вернуть денежные средства. Если цена золота увеличится, то прибыль будет ощутима.

Плюсы использования ОМС:

• нет НДС;
• начисляются проценты;
• появляется возможность выгодно реализовать сбережения, благодаря оценочной стоимости, очень близкой к биржевой.

Совет экспертов! При ОМС особенно внимательно выбирайте банковское учреждение. Такие вклады не страхуются в отличие от финансовых, что является их отрицательной стороной!

Золото

Игра на биржах

Безналоговый способ инвестирования в драгоценные металлы, заключающийся в ведении торгов на бирже с использованием депозита. В этом случае отпадает необходимость в поиске хранилища, что является безусловным достоинством способа.

Прибыль можно взять как на росте, так и на падении цен. Минусом биржевых игр является риск потери депозита. Но все зависит от правильно выбранной стратегии торгов и надежности брокера.

Ювелирные изделия или антиквариат

Приобретение ювелирных украшений в прямом смысле слова не является одним из способов инвестирования. Ведь большая часть их стоимости – это не цена самого драгметалла, а ювелирная работа мастера. На выгоду при продаже можно не рассчитывать. Реализовать ювелирные изделия придется намного дешевле, ведь принимаются они по цене лома.

Целесообразно вкладывать средства в золотые изделия только перед резким падением валюты, на которую они приобретались. Антиквариат имеет большую ценность, чем драгметалл, ведь она заключается в редкости или уникальности изделий. Раритеты, старинные экземпляры достаточно выгодны для инвестирования, так как имеют тенденцию к увеличению стоимости. Однако, для обычных граждан антиквариат по большей части недоступен.

Золотые украшения

Покупка золотых слитков

Покупка золотых слитков является самым распространенным методом вложенных денег. Это надежно в плане долгосрочных перспектив.

При покупке следует учитывать некоторые особенности:

• не стоит покупать тяжелые слитки, более ста грамм весом, что может затруднит их продажу и снизит первоначальную стоимость металла;
• в большинстве случаев придется заплатить НДС;
• при хранении в учреждении, где была совершена покупка, необходимость уплаты налога отпадает, но оплачивать придется ячейку;
• хранить дома или в ячейках коммерческих организаций небезопасно;
• на слитках золота обязательно должен быть штамп;
• после приобретения инвестор получает сертификат, который должен оставаться у него до продажи, в противном случае банк может отказать в выкупе.

Купить слитки можно весом от одного до тысячи граммов 999 пробы. Это говорит о чистом металле, где примесь составляет очень маленький, незначительный процент.

Золотые слитки, монеты

Где купить золотые слитки

В России купить слитки возможно только в банковских учреждениях. Но не все организации имеют возможность заниматься скупкой и продажей золотых слитков. Чаще всего, это крупные, давно работающие на валютном рынке банки.

Слитки бывают двух видов – разлитые по формам и отрезанные от сплошных листов. Для каждого экземпляра имеется свой сертификат с указанием веса, пробы, серийного номера, стоимости.

Приобрести золотые слитки можно за рубежом, где, чаще всего, они продаются без налогообложения. В некоторых европейских странах продажа слитков осуществляется в специальных автоматах и пользоваться ими может каждый желающий.

Как продать золотые слитки

Чтобы получить прибыль с золотых сбережений, продавать золото необходимо при подъеме первоначальной цены в полтора раза. Придется запастись терпением и ждать долгое время – несколько лет.

Покупкой слитков занимается еще меньше банковских учреждений, чем их продажей. Перед тем, как купить золото, банк сделает экспертизу на подлинность, но оплачивать ее будет клиент. Он может принять решение о прекращении скупки золота или снижения его цены в любое время, что также необходимо учитывать. Банковская организация не примет изделие без паспорта производителя, сертификата, не соответствующих ГОСТу.

Реализовать слитки следует у ювелиров или скупщиков, которые имеют разрешение на данный вид деятельности. Они покупают золото дороже, чем банки.

Как вложить деньги в золото в Сбербанке под проценты

Инвестировать денежные средства в золото не составит труда, ведь процедура проста и понятна. Клиент должен предоставить паспорт и ИНН, приобрести золотые слитки и написать соответствующее заявление. Обоими сторонами подписывается договор с указанием всех условий продажи и хранения драгоценного металла. Еще от вкладчика потребуется подписанное поручение о передаче золота в хранилище банка. По первому требованию клиента финансовое учреждение обязано выдать слитки, использовать их в качестве кредитных средств он не имеет право.

За ведение золотого вклада берется комиссионный сбор. Золотой капитал будет увеличиваться, хотя и не так стремительно, как хотелось бы, за счет повышения цен драгметаллов. Вклад открывается на любую сумму.

Надежны ли инвестиции в золото

Однозначно, да. Это известно еще с древних времен. Именно золото считается самой надежной мировой валютой, которая стабильна во времена инфляции и падения других разменных валют. Другое дело, что драгметалл не является инструментом для заработка на росте цен и быстрого получения прибыли. Это самый консервативный актив, которому несвойственны стремительный рост и падение.

Как определяется цена на слитки 999 пробы

Стоимость драгоценных металлов устанавливается каждый день Центробанком и напрямую зависит от мировых рыночных цен. Она колеблется в ту или иную сторону, в зависимости от инвесторского спроса, банковского резерва, объема производства металла в мире и качества изделий.

В слитках золото стоит больше на 15-20%, чем этот же металл на мировом рынке. Большое значение имеет и вес изделия, чем он выше, тем ниже его стоимость. Поэтому покупать выгодно крупные слитки, а продавать – мелкие. Снижается цена при наличии внешних недочетов – царапин и повреждений.

Плюсы и минусы инвестирования в золото

Для лучшего осознания и понимания общих принципов инвестирования в золото мы разделим все на достоинства и недостатки.

Плюсы вклада в драгоценные металлы заключаются в:

• стабильности и предсказуемым колебаниям цен, что означает редкий взлет и падение их стоимости;
• высоком уровне ликвидности, что говорит о возможности в любое время реализовать украшения, монеты или слитки;
• универсальности, свойственной этому драгметаллу.

Но как и у любой медали есть две стороны, так и инвестирование в золото имеет свои минусы:

• высокая стоимость золотых изделий;
• долгосрочность перспективы.

Золото, деньги

Вывод – нецелесообразно рассматривать золотой вклад и даже ОМС в краткосрочной перспективе, хотя это и надежное инвестирование. Стоит вкладывать в золото часть сбережений на «черный день», не реализуя их пять-десять лет.

Выгодно ли вкладывать деньги в золото

С 2013 года стоимость золота снизилась более чем на 20%, однако в последнее время курс развернулся и вновь имеет тенденцию к росту. Так за 2017 год цена увеличилась на 10%, а в январе 2018 поднялась еще на 4,42%. Такая динамика обусловлена множеством факторов — политическая и экономическая ситуация в мире, колебания курсов валют, объемы добычи ценных металлов и заинтересованность биржевых инвесторов. А потому, рассматривая вопрос выгодно ли вкладывать деньги в золото, следует понимать, что это долгосрочный актив, направленный в первую очередь на сохранение капитала.

Доходность и ликвидность золота

Чтобы понять стоит ли вкладывать деньги в золото, необходимо оценить сколько вы сможете заработать на такой инвестиции и как просто это сделать. Для этого следует рассмотреть возможные варианты инвестирования и сравнить их с другими видами активов.

Виды инвестиций в драгметаллы

Существует целый ряд способов инвестировать в золото, каждый из которых имеет свои особенности:

• Покупка ювелирных изделий. Наименее рентабельный вариант вложения в драгоценные металлы. Украшения с течением времени значительно теряют в цене, за исключением случаев, когда они официально признаны произведением искусства. Это обусловлено вложением в начальную цену стоимости работы по изготовлению изделия. С другой стороны, ювелирные украшения обладают наибольшей ликвидностью и могут даже выступать в качестве залога по кредиту.
• Приобретение банковского золота с получением слитков на руки. В этом случае прибыль зависит от биржевого курса. При этом из ожидаемого дохода следует вычесть банковские комиссии за проведение операций и налогообложение. Физическое золото имеет среднюю ликвидность, поскольку может быть продано только банкам или как лом.
• Обезличенные металлические счета (далее ОМС). Текущий банковский счет в эквиваленте золота, выраженный в граммах. Такие счета могут пополняться и обналичиваться в любое удобное время. Доход инвестиции зависит от движения курса. Фактически сам металл владелец такого счета не получает, а лишь оформляет долгосрочный вклад в его эквиваленте. Начиная с 2007 года, помимо банков, открыть обезличенный счет в золоте также можно в системе WebM
• Оформление золотого депозита. Это наиболее рентабельный вид инвестиций в золото, поскольку предусматривает не только прибыль от роста курса, но и процент по депозиту от банка (до 5%). Такой вклад также может облагаться налогом на доход. Его ликвидность самая низкая, поскольку депозиты имеют строго оговоренные сроки, при нарушении которых существенно снижаются проценты по выплатам. Как и в случае с ОМС, физического эквивалента золота владелец депозита не получает, но по окончанию срока вклада он может потребовать его от банка.
• Коллекционные монеты. Они приравниваются к банковскому золоту и не теряют в стоимости как ювелирные украшения. Наиболее редкие монеты дополнительно к росту курса могут обеспечивать повышение цены за счет спроса у коллекционеров. Начальная цена таких монет выше стоимости содержащегося в ней золота, поскольку, как и в ювелирных украшениях в них заложена стоимость чеканки оригинального дизайна. Ликвидность такого актива очень низкая.
• Инвестиционные монеты. Это монеты, не имеющие коллекционной стоимости. Они выпускаются исключительно государством из металлов наивысшей пробы. Такие монеты имеют привязку к единицам веса и при продаже не теряют своей стоимости. Последняя зависит исключительно от текущего курса. Этот тип актива имеет среднюю ликвидность.
• Фьючерсы на покупку металлов. Этот инструмент доступен профессиональным биржевым игрокам и позволяет получить прибыль от изменения курса за определенный период (с момента покупки фьючерса до момента его исполнения), без непосредственной покупки самого золота. Этот вид инвестиций относится к высокорисковым, но отличается высокими ликвидностью и доходностью.

Сравнение золота с другими видами инвестирования

По отношению к другим типам активов для инвестиций доходность золота значительно ниже. Так, например, валютный банковский вклад может обеспечивать прибыль от 7% до 16% годовых. Существенно выше золота по прибыльности и ценные бумаги. Если же сравнивать его с инвестицией в недвижимость, рентабельность последней примерно вдвое выше. Так, если вложить 30000$ в депозит, вы сможете получать порядка 1000$ в год, тогда как доход от аренды равноценной квартиры в крупном городе составит около 2000$.

С другой стороны, на валюту существенно влияет инфляция, тогда как золото, перестав быть средством для расчета в торговых отношениях, практически не подвержено ее влиянию. Чтобы это произошло необходим резкий скачок уровня добычи металла в общемировом масштабе, вероятность которого крайне низка. Помимо этого, валюта может полностью обесценится, если к примеру, произойдет государственный переворот. Аналогичная ситуация с ценными бумагами, которые относятся к наиболее рисковым инвестициям. В свою очередь для недвижимости существует вероятность обесценивания актива в результате старения объектов, что обуславливает ее низкую ликвидность.

Золото – один из наиболее универсальных активов, имеющий независимую товарную ценность (за исключением депозитов, ОМС и фьючерсов), который не обесценивается в результате краха государства или банкротства акционерного общества. Его легко транспортировать и можно реализовать в любой стране мира, а потому на сегодняшний день — это самый надежный вид инвестиций. Если вы хотите иметь по-настоящему независимый капитал, вам стоит вложить деньги в золото в его физическом эквиваленте. При этом хранить его лучше дома в сейфе или, как минимум, в банковской ячейке.

Когда выгодно вкладывать в золото

Чтобы обеспечить доходность по этому виду актива, необходимо понимать, как инвестировать в золото правильно. Для этого нужно знать, что влияет на курс и фактические цены приобретения и продажи актива.

От чего зависит курс золота

Прогнозировать движение курса достаточно сложно даже для профессионала, а потому приумножать деньги с помощью золота — это кропотливое занятие. Наибольший спрос на драгоценные металлы наблюдается в периоды экономического спада, кризисов, а также политических переворотов (революций), когда для других видов инвестиций существенно возрастает риск. Также повышает курс падение доллара, что делает золото (слитки) более привлекательным для инвесторов.

Учитывая низкую динамику курса и минимальные проценты по депозитам, инвестировать в золото рентабельно только в долгосрочной перспективе (от 5 до 10 лет). Если же дело касается покупки физического банковского золота, то при краткосрочных инвестициях вы можете даже понести убытки до 30%, что обусловлено существенной разницей между банковскими курсами на покупку и продажу.

А потому многие профессиональные инвесторы, отвечая на вопрос: как правильно вложить деньги в золото, рекомендуют в этот вид актива вкладывать только 25% сбережений. Наиболее удачным временем для покупки являются периоды стабильности в экономике, тогда как продавать лучше в периоды кризиса. Конечно, при этом следует понимать, что продавать необходимо на бирже или в банках, а не в ломбардах или точках скупки драгоценных металлов.

Помимо основных факторов, на курс золота может оказывать влияние спрос на ювелирные изделия, объемы добычи металлов в мировом и государственном масштабе (ежегодно в мире добывается в среднем 2,5 тысячи тонн руды), политика центробанков стран-лидеров, а также уровень спекуляции на бирже.

Как наиболее выгодно покупать драгметаллы

Самый лучший формат этого вида инвестиций — это золотой слиток. При этом, чем больше он будет по весу, тем выгоднее для вас окажется вложение. Как и для большинства товаров, для драгоценных металлов актуально правило «оптом дешевле». Так, Сбербанк России на январь 2018 года предлагает купить слиток весом 1 г за 58$, а слиток в 100 г обойдется вам в 5300$, что ниже на 5$ за каждый грамм.

Выгодным способом купить золото являются также инвестиционные монеты, поскольку при их покупке не требуется уплата НДС 18%, как в случае с коллекционными с монетами или слитками. Высокую популярность набирают и фьючерсные контракты, которые считаются одним из основных активов при формировании доходных инвестиционных портфелей.

Металлические счета следует использовать только в тех случаях, когда другие виды валют либо недоступны, либо испытывают серьезные колебания курса. Также они являются отличным способом диверсификации рисков, если основные сбережения хранятся в валюте или ценных бумагах.

Основные риски инвестирования в золото

Несмотря на высокую надежность, на практике вложение денег в золото может иметь определенные риски, которые прежде всего зависят от формата вклада. К ним относятся:

• Падение курса. Ощутимые потери этот вариант развития событий может нанести при покупке фьючерсов и открытии металлического счета.
• Закрытие банка, в котором оформлен ОМС или депозит. Такие типы счетов не защищены государственными программами страхования вкладов и, если у банка будет отозвана лицензия, вы полностью потеряете свои инвестиции.
• Приобретение фальшивого золота. Слитки и монеты можно купить не только в банках, но и в ломбардах, а также у частных продавцов. Последние два варианта отличаются высоким риском подделки. Настоящие слитки, продаваемые через банки, как правило, имеют штамп производителя и сертификат подлинности.

Преимущества и недостатки золота как актива

Главным достоинством золота как сырьевого актива является ограниченность его запасов в недрах земли. Ежегодно себестоимость добычи этого металла возрастает, что оказывает весомое влияние на его курс на фондовом рынке. Так, согласно прогнозам, в 2018 году биржевая цена продолжит рост и может достигнуть гораздо больших показателей, нежели в предшествующих периодах.

Еще одним важным фактором можно назвать поддержание спроса на золото за счет промышленного сектора. Драгоценные металлы активно используются в производстве электроники, а значит сокращаются не только природные запасы, но и существующие резервы государств. Это означает, что в дальнейшем стоимость золота продолжит увеличиваться. Свои плюсы имеют и физические свойства металла. В отличие от ценных бумаг и наличной валюты он не изнашивается, не может быть уничтожен в результате пожаров или наводнений.

Отрицательной стороной инвестиции в золото можно назвать монополизацию цен на драгметаллы со стороны государства и банковских организаций. Рынок драгоценных металлов лишен открытой конкуренции, что делает актив менее динамичным. Существенно усложняет процесс получения прибыли высокое налогообложение. Так, при продаже банковского металла, хранящегося у вас менее трех лет, необходимо уплатить НДФЛ, при этом если золото было приобретено в слитках или в виде ювелирных украшений, к общей сумме инвестиций необходимо будет добавить НДС, который при обратной продаже вам не возвращается.

Чтобы понять выгодно ли вкладывать деньги в золото для вас лично, необходимо определить каких целей вы хотите достичь. Если вас интересуют активные спекуляции и быстрое приумножение капитала, следует отдавать предпочтение другим видам активов. Если же главной задачей является накопление капитала, наращивание и минимизация рисков, вклады в золото станут для вас наилучшим вариантом.

Как вложить деньги в золото

Рассказываем подробно, как вложить деньги в драгоценный металл – и зачем.

Как вложить деньги в золото? Этот вопрос, как ни странно, теперь задают значительно реже, нежели интересуются покупкой криптовалют или акций, а – зря. По мнению многих экспертов, вкладывать деньги в золото – не просто перспективное направление, это гарантия стабильного будущего.

Реальная ценность в виртуальном мире

На фоне все большей виртуализации мира, когда чуть ли не все расчеты производятся электронно и при помощи банковских карточек, многие люди и вовсе начинают забывать об энергии денег и их реальном весе в самом широком смысле слова. А ведь золото – как раз самое настоящее и реальное из того, что может быть в финансовом мире. К тому же, важно знать, что инвестиционное золото (в слитках и монетах) – это физический актив, и в мире он ограничен. Неслучайно золото называют «мировой валютой», и за последние 20 лет его цена увеличилась многократно. Причем этот рост стабильный даже с учетом разных скачков цен на мировых биржах.

Многие состоятельные люди прямо говорят, что покупка золота – это стабильное вложение. Только надо понимать, что инвестиции в слитки или монеты относятся к категории вложений на долгосрочный период: металл не принесет моментальную прибыль, как например, удачная покупка акций развивающейся компании или игры с валютами на биржах.

Да, возможны упомянутые колебания цен на золото на биржах, но в долгосрочной перспективе этот металл все равно сохраняет ценность, причем неизменно на протяжении не десятилетий, но – веков. Здесь одна из причин в том, что, хотя золото и добывают постоянно в разных частях мира, но его запасы увеличиваются медленнее, нежели появляется множество самых разных инструментов финансового рынка, реальных «бумажных денег» или виртуальных. И если «бумажные деньги» можно в любой стране начать печать, просто отдав соответствующую команду и включив станок, то с золотом так не выйдет.

Быть уверенным в непредсказуемой экономике

О стабильности вкладов в золото говорит, например, то, что оно и сейчас является частью резервов самых больших и мощных банков. Причем уже не первый год видна явная тенденция: крупные банки увеличивают золотые запасы. Увеличивают свои золотые запасы и такие мощные страны, как Китай, Индия, Россия, которые все увереннее стремятся доминировать в мире.

В свою очередь предприниматели, когда составляют инвестиционные портфели, стараются обязательно в них включать и золото (в монетах и слитках) – в качестве гарантии стабильности и страховки, если любые другие вклады могут уйти в минус. Повторим: считается, что наиболее безопасные инвестиции – в серебро и, конечно, золото. Именно драгоценные металлы (и золото, и серебро, и некоторые другие) помогают инвестору избегать рисков, когда снижение ценности одного актива (скажем, ценных бумаг) ведет к снижению ценности всего портфеля. Считается, что обычно и нормально, если золото присутствует в упомянутом портфеле в составе 5-20%, а когда обостряется экономическая ситуация – достигает 50%.

Крупные инвесторы считают, что золото, особенно при заблаговременных вложениях в него, позволяет ощущать уверенность во время глобальных экономических кризисов. Вовсе не случайно сейчас в мире растут вклады именно в золото, поскольку, по мнению многих авторитетных аналитиков, уже в следующем году могут произойти глобальные перемены в экономике. Случится ли кризис или произойдет переход на какой-то другой вид взаиморасчетов – пока сказать сложно, но именно вклады в золото позволяют входить, чувствуя себя стабильно, в очень непредсказуемое будущее.

Золото или акции – что лучше

Многие спорят: что лучше – инвестиции в акции или золото. Один из доводов в пользу золота такой. Когда инвестор решает приобрести даже небольшое количество акций, это предусматривает в момент покупки комиссионные – и часто достаточно высокие. Кроме того, существуют ежемесячные сборы за обслуживание акций, а это съедает часть прибыли.

В истории с золотом нет никаких комиссионных за управление активом. Когда вы приобретаете ценные бумаги (или, например, вкладываетесь в систему накопительного страхования жизни) должны считаться с разными дополнительными расходами. А у золота, в общем-то, нет расходов или дополнительных комиссионных плат. Если вы решили инвестировать в золото, то, приобретая его, платите лишь спред – от 2,5% до 5%. Причем, это уже включено в цену. В спред входят разные издержки производства золота, доставка металла с завода, наконец, услуги продавца.

Да, конечно, важно понимать, что система покупки золота в разных странах отличается. К примеру, в странах ЕС инвестиционное золото не облагается НДС. Также – в Швейцарии, США и Канаде. А, скажем, в Норвегии и России, слитки при покупке и продаже облагаются разными налогами, в результате чего стоимость металла для инвестора вырастает примерно на 30%. Однако это все, по сути, единовременная выплата, причем, у инвестора всегда есть возможность выбора: где покупать золото, как и куда его транспортировать, наконец, в какой стране хранить, учитывая ее внутренние законы.

Кстати, если говорить об инвестиционных золотых монетах, то они в России без НДС. В России лидером по продажам и хранению инвестиционных золотых монет считается «Сбербанк».

ОМС или все же желтый металл?

Основными инвестициями в золото считаются: покупки слитков, монет (особенно – памятных и коллекционных), ювелирные украшения и антиквариат, а также – ОМС – обезличенные монетные счета. На самом деле, инвестиции в золото считаются достаточно простым видом бизнеса: покупаете, например, слитки или монеты, и просто живете с этим. Хотя, конечно, золотые инвестиции имеют немало особенностей.

Один из примеров. Если вы решили вложиться в золото, то должны решить: где его хранить. Когда вы приобрели небольшой слиток или монеты, тогда запросто можно и дома в сейфе держать. Золото металл уникальный: его плотность одна из самых высоких. Даже небольшие слитки и монеты – это большая ценность. К примеру, золотая монета, канадский «Кленовый лист», диаметр которой чуть больше монетки в 2 евро стоит около 1100 евро. А историческая золотая монета 20 франков (с профилем Наполеона III), по размеру как монетка 0,05 евро, стоит 200. Здесь главное, чтобы они хранились в надежном месте. Крупные бизнесмены хранят золото в разных местах: и дома, и в ячейках разных банков.

Конечно, если вы решили хранить золото в банковской ячейке, то будьте готовы к тому, что необходимо за это платить. Зато золото является на все сто процентов вашей собственностью в банке, куда его оставляете на хранение в ячейке. И оно не может пропасть, если банк обанкротился, либо его работа приостанавливается по той или иной причине. Даже когда у банка отзывают лицензию на деятельность, у клиентов сохраняется возможность попасть к ячейкам – и их содержимому (ценности не устанавливаются на баланс учреждения).

И тем не менее многие инвесторы решают, что лучше не покупать золотые слитки, а открывать обезличенные металлические счета – ОМС. Опять же, предприниматель должен понимать, что ОМС – это хороший способ сохранить и обезопасить капитал (например, от утраты или обесценивания, как с разными валютами – реальными или виртуальными), но при этом бизнесмен не сможет быстро заработать «на золоте», к тому же курс «металла» устанавливает банк, где может быть достаточно существенной разница между покупкой и продажей. А пополнить ОМС можно, например, переводя на него безналичные переводы. К тому же, иногда банки предлагают ОМС с процентами.

Все из перечисленного – отличный повод решить, какого рода вклады вас устраивают больше – в реальное золото или ОМС, наконец, какой процент драгоценного металла должен быть в инвестиционном портфеле. Но помните одно – золото стоит того, чтобы с ним иметь дело.

как инвестировать, выгодно ли это

Сегодня многие задумываются о том, чтобы вложить деньги в золото, ведь оно всегда считалось стабильным инструментом, позволяющим сохранить и приумножить финансовое благополучие. Это очень выгодный источник дохода, являющийся одним из самых стабильных и надежных вариантов инвестирования денежных средств. Решив выбрать такой способ для хранения денег в золоте, очень важно учесть, что стоимость благородного металла зависит от вида поставок. Новичкам может показаться, что все предельно просто: достаточно купить золото и следить за ростом его стоимости, а затем продать по максимально выгодной цене и получить прибыль. Однако на деле золотые инвестиции имеют множество особенностей, о которых следует знать каждому начинающему инвестору.

Способы инвестирования денег в золото

Чтобы выгодно вложить деньги в золото, необходимо разобраться в основных подходах. Существует 4 способа “золотого” инвестирования:

1. ОМС. Самым рентабельным считается хранение денег в золоте на обезличенном металлическом счете. Такой способ избавляет человека от необходимости оплачивать налог на покупку драгметаллов. Главное преимущество обезличенных счетов заключается в возможности проведения операций покупки и продажи в любое время, т.е. владелец счета может увеличить прибыль путем использования моментов «пика» котировок на золото. Некоторые банки, помимо ОМС-счетов, позволяют открывать срочные депозиты, подразумевающие начисление процентов. К недостаткам таких счетов нужно отнести отсутствие государственной гарантии возврата денежных средств, поскольку они не обладают статусом банковского вклада. В случае резкого повышения стоимости золота инвестор может захотеть получить прибыль до того, как завершится срок договора. Такой расклад приведет к тому, что все накопленные проценты по данному вкладу сгорят.
2. Ювелирные украшения. Инвесторы этот способ хранить деньги в золоте называют довольно сомнительным и наименее выгодным. Дело в том, что большую часть стоимости изделия составляет работа ювелира (в нее включены дополнительные расходы, налоги, торговые наценки и пр.), а при продаже драгоценного металла в ломбард производится оценка лишь его веса. К тому же ювелирные изделия изготавливаются не из чистого золота, а с добавлением различных сплавов.
3. Драгоценные монеты. Говоря про инвестирование в золото, нельзя обойти вниманием золотые монеты. Они бывают инвестиционными и памятными. На стоимость инвестиционных монет влияет количество металла, а цена памятных зависит исключительно от нумизматической ценности. Решив приобрести инвестиционные монеты, обратите внимание на то, что банки покупают их за более низкую стоимость, чем продают. Процесс покупки инвестиционных монет практически идентичен приобретению золотых слитков. В случае отсутствия опыта в нумизматике человеку будет трудно определить подлинность монеты без профессиональной помощи. Если вы являетесь новичком в этом деле и не можете определиться, стоит ли вкладывать в золото, вам будет полезно узнать о некоторых нюансах, которые позволят избежать попадания на удочку мошенников. Никогда не покупайте золотые монеты без упаковки. Любая монета обязательно должна быть запаяна в капсулу с символикой эмиссионного банка. Необходимо провести тщательную проверку упаковки, чтобы убедиться в отсутствии на ней следов вскрытия и перепайки.
4. Золотые слитки. По мнению большинства инвесторов, самым эффективным способом вложения в золото считаются слитки. Ключевое преимущество данного вида инвестиций заключается в возможности хранения золотых слитков в огромном количестве. Наиболее выгодными являются 50-граммовые образцы, так как наценки на них минимальные. Купив в одном из банков золото в виде слитков, человек сразу может открыть золотой счет. Для этих целей рекомендуется выбирать государственные банки, поскольку они считаются самыми надежными.

Достоинства и недостатки “золотых” инвестиций

Разобравшись с тем, как вкладывать деньги в золото, поговорим о достоинствах и недостатках данной процедуры. Несмотря на то что золотой металл является самым надежным и ключевым сберегательным инструментом, не стоит мечтать о получении большой прибыли. По прогнозам экспертов, даже через 10 лет люди, конвертировавшие золото в деньги, получат номинальную стоимость своего капитала. Это будет обусловлено инфляцией и девальвацией. В то же время нестабильная экономическая ситуация вынуждает людей задумываться о вложении денег в золото. Подобные действия позволяют существенно снизить уровень риска обесценивания во времена инфляции и финансовых катастроф.

К достоинствам инвестиций в золото относят следующее:

• конфисковать физическое золото намного труднее, чем обычные вложения;
• этот драгметалл не обесценится даже в случае экономической катастрофы, поскольку он не боится гиперинфляции и прочих негативных воздействий;
• колебания стоимости золота в несколько раз превышают другие мировые валюты.

К недостаткам вложений денег в золотой металл относятся:

• отсутствие прибыли от покупки золота в краткосрочной перспективе;
• практически любой банк, занимающийся продажей золота, предлагает невыгодные условия сделки в виде НДС, закладываемого в стоимость золотого металла;
• из-за непредсказуемости современного финансового рынка крайне сложно предугадать, как будут развиваться события, поэтому при отправке золота на хранение в банк вполне вероятно, что со временем стоимость металла начнет падать и человек потеряет часть денег.

Многие инвесторы забывают, что, несмотря на всю привлекательность золота, ему присущ не только рост в цене, но и резкие падения, которые невозможно предсказать.

Выгода вложений

Все больше успешных предпринимателей начинает инвестировать в золото, что неудивительно, ведь из года в год наблюдается активный рост металлического рынка. Чтобы было проще решить, выгодно ли вкладывать деньги в золото, напомним, что оно по праву считается самой стабильной и твердой валютой в мире. Вот почему его давно стали использовать в качестве эффективного объекта инвестиционной деятельности. Исключительная ценность золота обусловлена его свойствами, сложностью добычи, дефицитом и прочими факторами. Главное достоинство драгоценных металлов заключается в том, что после добычи и переработки их можно использовать в качестве резервов центральных банков и государств. Были времена, когда происходило заметное снижение стоимости ценных металлов, вызванное улучшением инвестиционного климата, однако в долгосрочной перспективе золото продолжает считаться наилучшим объектом для вложений.

Доказательством служит то, что в течение последнего десятилетия произошло повышение стоимости 1 г металла более чем на 300%. Чтобы добиться успеха, человек должен знать не только о том, как вложить деньги в золото, но и о времени, наиболее подходящем для такого ответственного шага. Ввиду того что выгода инвестирования обуславливается экономической обстановкой, прежде чем начать вкладывать в золото, желательно проанализировать график цен на этот благородный металл.

Факторы, влияющие на изменение стоимости золота

Одним из ключевых факторов, стимулирующих рост цен, являются экономические кризисы. Золотой металл считается “тихой гаванью”, в которой можно укрыться во время рыночных бурь, сохранив максимальную часть своих сбережений. Стоимость может измениться в результате:

• политических конфликтов;
• уровня запасов золота страны и состояния ее экономики;
• законодательных проектов, касающихся торговли драгоценными металлами.

Эксперты отмечают, что цена грамма золота напрямую зависит от курса доллара: когда он начинает дешеветь, инвесторы активно скупают драгметаллы, в результате чего происходит повышение стоимости последних. Как утверждают противники золотого инвестирования, оно не способно обеспечить достойный показатель прибыльности, в отличие от ценных бумаг и финансовых инструментов, обращающихся на рынке финансов. Однако история показывает, что точный расчет и правильно выбранное время способствуют росту прибыли до 90%. Большинство предпринимателей, знающих, как инвестировать в золото, считают этот шаг очень правильным и обдуманным. Они убеждены, что золотые вложения, имеющие большие перспективы, способны обеспечить финансовую стабильность и независимость. Отличительное свойство данного металла заключается в том, что это полностью автономная валюта, не зависящая ни от какого государства или сообщества. Эта денежная единица всегда будет стоять во главе международной валютной системы.

Независимо от выбранного способа вложения в золото (слитки, ОМС, ювелирные украшения или драгоценные монеты), рекомендуется отдавать предпочтение долгосрочному характеру инвестирования. Лучше всего, если металл будет храниться в банке в течение 5 и более лет. Лишь в этом случае инвестор сможет получить хорошую прибыль. Куда бы инвестор ни решил вложить свои финансы, прежде всего нужно расставить приоритеты и определить возможности. Взвесив все за и против и набравшись терпения, можно будет грамотно распорядиться своим капиталом при выборе вариантов инвестирования.

Инвестируйте в золото | Инвестиции в золото

часто задаваемые вопросы Почему я должен инвестировать в золото?

Причин много, но есть 3 очень важные причины:

# 1) Все бумажные валюты всегда терпят неудачу. Никогда не было бумажной валюты, которая никогда не рушилась. Напротив, золото никогда не терпело неудач и на протяжении всей истории оставалось неизменным средством сбережения.

# 2) Страны и правительства скупают золото как сумасшедшие.

# 3) Миллиардеры покупают золото. Есть причина, по которой миллиардеры становятся миллиардерами, и это потому, что они умеют инвестировать. Они инвестируют в свое будущее с помощью золота.

Есть ли другие способы инвестирования в золото, кроме владения физическим золотом?

Да! Вы можете инвестировать в геологоразведочные или горнодобывающие компании. Эти компании проводят тяжелую работу по разведке и добыче золота. Они фактически владеют физическим золотом и серебром в земле.Таким образом, цены на их акции напрямую связаны со спотовыми ценами на золото и серебро.

Вот символы биржевых тикеров, которые могут быть интересны инвесторам из США:

1. Минералы Северной Династии (NAK) *** НАСТОЯТЕЛЬНО РЕКОМЕНДУЕТСЯ ***
2. Первая финансовая корпорация горнодобывающей промышленности (FFMGF)
3. First Majestic Silver Corp (AG)
4. Callinex Mines Inc (CLLXF)
5. Brazil Minerals Inc (BMIX)

Насколько легко будет продать мое физическое золото?

Очень просто! Золото очень ликвидно.То есть продать Золото покупателю очень легко. Ниже приведены некоторые из мест, где можно будет продать физическое золото.

Самые авторитетные дилеры слитков предлагают программы обратного выкупа. Другими словами, они выкупят все, что вам продали. Вы просто доставите им Золото лично или через застрахованную почту, и они заплатят вам почти спотовую цену за ваше Золото.

Местные ломбарды

Местные объявления (например, Craigslist)

Локальные аукционы

Местные торговцы драгоценными металлами и магазины по коллекционированию монет

Интернет-аукционы (напр.Ebay, Ebid)

В зависимости от вашего местоположения, даже некоторые банки могут покупать у вас золото по почти спотовой цене.

Как я могу безопасно хранить свое физическое золото?

Есть несколько способов сделать это для инвесторов:

Золотой депозитарий — это наиболее рекомендуемый метод. Некоторыми примерами являются Депозитарий Делавэра и Трансконтинентальные депозитарные услуги. Вы даже можете получить хранилище за границей по своему выбору, если купите свое золото онлайн через BullionVault.Их хранилища проверяются ежедневно, они анонимны, имеют низкие комиссии и имеют бесплатную страховку.

Домашний сейф — Рекомендуется двойной комбинированный сейф с ключом. Большинство электронных сейфов можно слишком легко взломать. К тому же большинство комбинированных сейфов может быстро открыть профессионал. Вы хотите тяжелую. Было бы бессмысленно иметь световой сейф, с которым можно было бы быстро сбежать. Кроме того, было бы бессмысленно иметь дешевый сейф, который кто-нибудь мог бы взломать ломом.Поэтому рекомендуется прочный, тяжелый сейф с двумя комбинациями ключей и ключами. Вы даже можете прикрепить его к стене или полу для дополнительной безопасности. Или, еще лучше, спрячь его где-нибудь в доме. Идея состоит в том, чтобы сделать так, чтобы потенциальному вору было как можно сложнее забрать ваше золото.

Аренда местного хранилища — Вы можете хранить свое Золото в сейфе, расположенном внутри вашего собственного хранилища в местной складской компании. Пока вы оплачиваете сборы и приобретаете страховку арендатора, все должно быть хорошо.Убедитесь, что они являются зарегистрированной компанией, имеют камеры видеонаблюдения 24/7 и имеют ограниченный доступ (например, полностью огороженные, запертые двери). Этот метод имеет 3 уровня защиты. Потенциальному вору сначала нужно попасть в хранилище. Тогда им нужно будет попасть в ваш блок, который будет заблокирован. Затем им нужно будет попасть в ваш сейф, который будет внутри вашего устройства. Таким образом, у потенциального вора будет 3 уровня защиты, чтобы пройти, пока он не доберется до вашего Золота.

Банковский сейф — Это надежно и дешево.Обычно они стоят около 100 долларов в год. Требования к раскрытию содержания обычно минимальны или отсутствуют. Вы также можете посетить свой банк в течение недели, чтобы проверить свое золото.

Рекомендуется диверсифицировать свое золото в нескольких местах. Например, вы можете хранить 50% своего золота в хранилище или хранилище. А остальные 50% можно разделить между домашним сейфом и локальным хранилищем. Если вы когда-нибудь слышали поговорку «Не кладите все яйца в одну корзину», то сейчас самое время применить этот совет.

Должен ли я инвестировать в золотой ETF вместо физического золота?

Конечно, у инвестирования в Gold ETF есть некоторые преимущества. Например, они могут быть инвестированы так же легко, как и акции. Кроме того, с ETF нет физического золота, которое нужно хранить. Однако рекомендуется инвестировать в реальное физическое золото вместо ETF. Вот почему:

# 1) Все электронное можно взломать. В наши дни банки и компании взламывают ежедневно.Имея достаточно опыта и времени, хакер может изменить или лишить вас права собственности на ETF. Настоящее золото, которым вы владеете, нельзя взломать.

# 2) Во время крупного финансового кризиса биржи могут быть приостановлены. Так было в истории. Если бы это произошло, вы бы ничего не смогли сделать со своими инвестициями в ETF. Однако, если у вас есть настоящее физическое золото, вы сможете делать с ним все, что захотите!

# 3) Ваша конфиденциальность нарушена.Любой ETF должен торговаться через зарегистрированного брокера-дилера, который по закону должен знать о вас все. Они также обязаны сообщать обо всех сделках правительству. Это включает любую полученную вами прибыль. Покупка настоящего Золота, будь то золото, хранящееся в хранилище через BullionVault или у дилера, такого как Provident Metals, является более анонимным. От них не требуется сообщать что-либо правительству, за исключением определенных редких обстоятельств.

# 4) Не все ETF даже обеспечены настоящим золотом.Вы просто инвестируете во что-то, что связано с ценой на золото, но не в само золото.

Во что лучше инвестировать — слитки или монеты?

У обоих есть свои преимущества, и это просто зависит от ваших предпочтений.

Бары дешевле. Так что, если вы хотите получить больше золота за свои деньги, слитки — это то, что вам нужно. Слитки обычно помещаются в пластиковый держатель, на котором будет отображаться информация о слитке (например, пробирщик, вес, серийный номер), но монеты не будут, если они не сертифицированы.Так что, если вы хотите более профессионально выглядящее вложение, бары — это то, что вам нужно.

Слитки также не смешиваются с другими металлами. В отличие от монет, которые иногда смешивают с другими металлами. Так что ради эффективности и простора решетки — лучший выбор.

Причина, по которой монеты более дорогие, заключается в том, что они не только имеют ценность из-за содержания золота, но также имеют нумизматическую ценность. Другими словами, люди покупают их как предметы коллекционирования. Поскольку они более дорогие с самого начала, они также могут вырасти в цене больше, чем слиток.Если определенная монета станет более востребованной, стоимость этой монеты вырастет независимо от содержания металла. Таким образом, потенциал получения прибыли увеличивается с монетами.

Поскольку монеты также являются предметами коллекционирования, они более ликвидны, чем слитки. Это означает, что у вас будет еще меньше проблем с их продажей позже, чем с барами.

Люди уже используют монеты для покупки вещей. Все знают, что такое монеты и что с ними можно делать. Так что, если когда-нибудь случится крупная катастрофа, монеты, естественно, будут использоваться для обмена раньше, чем слитки.

Если правительство когда-либо решит запретить владение золотом, высока вероятность того, что появится лазейка, которая позволит людям владеть монетами. Особенно редкие или старые монеты. Монеты чеканятся правительствами и являются законным платежным средством. Так что у них меньше шансов быть забаненным позже.

Монеты

могут быть оценены и сертифицированы. Когда это будет сделано, они помещаются в прочный контейнер, в котором отображается информация о монетах. Когда это будет сделано, монета вырастет в цене и станет более выгодным вложением.Однако никто никогда не ставит оценки барам.

В каких экономических условиях золото работает хорошо?

Хорошо работает в ЛЮБОМ экономическом состоянии.

Золото исторически росло во время инфляции, потому что его цена имеет тенденцию повышаться по мере увеличения стоимости жизни.

Золото исторически преуспевало даже во время дефляции. Возьмем для примера «Великую депрессию» в США 1930-х годов. За это время относительная покупательная способность золота резко выросла, в то время как другие цены резко упали.

Gold преуспевает даже тогда, когда другие вложения идут плохо. Например, в течение последних 50 лет время от времени, когда фондовый рынок США падал, золото взлетало вверх.

Все знают, что такое золото, и оно всегда поддерживает покупательную способность. Даже во время полного экономического коллапса золото можно использовать для обмена.

Как я могу хранить свое золото за границей за пределами США?

Мы настоятельно рекомендуем BullionVault для этого. Вы сможете выбрать местоположение своего заграничного хранилища.Или вы даже можете хранить свое золото в нескольких хранилищах. Есть ежедневные аудиты, и результаты публикуются ежедневно прямо на их сайте. Хранилища безопасны, и страхование включено. Все золото реально и полностью выделено!

Как мне создать пенсионный счет на основе Gold?

Это простой процесс. Просто свяжитесь с AMERICAN BULLION. Вы также можете связаться с ними из США по бесплатному телефону (888) 779-9890. Команда по удалению аккаунта поможет вам на каждом этапе.Это намного проще, чем вы думаете. Прежде чем вы это узнаете, все будет сделано. Мы настоятельно рекомендуем для этого American Bullion.

Существуют ли налоговые штрафы за перевод моего пенсионного счета в Gold?

Нет. Процесс, о котором вы говорите, обычно называется «пролонгация» или «перевод». Благодаря этому процессу вы не понесете никаких налоговых штрафов.

Каковы преимущества самостоятельной ИРА?

Во-первых, это отличный шаг в защите вашего будущего! Во-вторых, в зависимости от типа IRA могут быть налоговые преимущества (например,рост без налогов или отложенных налогов). Мы бы рекомендовали AMERICAN BULLION для этого. Вы также можете связаться с ними из США по бесплатному телефону (888) 779-9890.

Какие золотые акции вы рекомендуете?

Вы можете инвестировать в геологоразведочные или горнодобывающие компании. Эти компании проводят тяжелую работу по разведке и добыче золота. Они фактически владеют физическим золотом и серебром в земле.

Вот символы биржевых тикеров, которые могут быть интересны инвесторам из США:

1. Минералы Северной Династии (NAK) *** НАСТОЯТЕЛЬНО РЕКОМЕНДУЕТСЯ ***
2. Первая финансовая корпорация горнодобывающей промышленности (FFMGF)
3. First Majestic Silver Corp (AG)
4. Callinex Mines Inc (CLLXF)
5. Brazil Minerals Inc (BMIX)

Почему на вашем сайте рекомендуют Northern Dynasty Minerals (NYSE MKT: NAK)?

Акция NAK была добавлена ​​в начале 2017 года, поскольку была определена как акция с серьезным потенциалом роста.

Ниже приведены несколько причин, по которым стоит обратить внимание на Минералы Северной Династии (NAK):

1. Они обладают крупнейшими в мире неразработанными ресурсами меди и золота.
2. Они обладают огромными известными ресурсами — 6,44 миллиарда тонн измеренных / предполагаемых и 4,46 миллиарда тонн предполагаемых.
3. У них есть не только золото и медь, но также огромные запасы серебра и молибдена.
4. Текущая стоимость только одного из их ресурсов (например,Серебро) во много раз стоит их текущей рыночной капитализации (по состоянию на июль 2017 года).
5. Они достигли соглашения с EPA и их способ разрешить, что положило конец несправедливому обращению с ними со времен Обамы.
6. Теперь у нас есть администрация, которая понимает и хочет справедливого, нормального и предсказуемого процесса выдачи разрешений для компаний.
7. Штату Аляска и США в целом необходимы рабочие места и дополнительный доход, который будет приносить их шахта Pebble.
8. Их возглавляет профессиональная и проверенная команда менеджеров.
9. Имеется крупная институциональная собственность (около 30% по состоянию на июнь 2017 г.). Когда учреждения инвестируют, это хороший знак.
10. У них большая инсайдерская собственность. Когда руководство инвестирует в свою компанию, в его интересах добиться успеха компании.
11. Они будут искать партнера (ов) в любое время. Планируется, что это произойдет до конца третьего квартала 2017 года.Это станет основным катализатором бычьего движения акций.

Как инвестировать в золото?

Золото недавно превысило отметку 31 000 рупий за 10 грамм. Это исторический момент, и я уверен, что многие люди хотят инвестировать в золото по набору причин. Но как инвестировать в золото?

В наши дни существует так много способов инвестирования в золото; большинство людей застряло перед стольким выбором. Чем больше цена, тем больше сдерживает заблуждение «лучший вариант вложения золота».

В этой статье мы увидим, как инвестировать в золото разными способами и каковы плюсы и минусы всех вариантов. Основная цель этой статьи — сделать варианты более понятными для вас и помочь вам принимать решения.

6 способов инвестировать в золото

Раньше инвестирование в золото было связано с покупкой украшений, но теперь передовые технологии и разработки в области финансов и инвестиций расширили эти пределы, из-за чего у нас есть много вариантов для инвестиций в золото.

Давайте посмотрим на некоторые способы инвестирования в золото.

1. Физическое золото

Самый старый и наиболее широко используемый способ инвестирования в золото — это физическое золото. Я бы сказал, что это форма, которая устраивает большинство людей. На протяжении веков физическое золото было единственным способом вложения золота.

Теперь перейдем к делу: есть два способа инвестировать в физическое золото.

a) Ювелирные изделия —

Это самый известный способ инвестирования в физическое золото.В основном это делается для потребления, а не для «инвестиций». Очевидно, что ювелирные изделия сами по себе являются инвестиционным продуктом, но большинство людей покупают их для потребления.

Самое лучшее в ювелирных изделиях то, что в них очень легко инвестировать, все, что вам нужно сделать, это наличные или чек, и все, вы можете их купить. Кроме того, этот вариант удобнее для всей семьи. Однако печально то, что вы не только платите рыночную цену за золото, но и взимаете плату за драгоценности.

Поскольку он находится в физической форме, есть вероятность кражи.Еще одна проблема с ювелирными изделиями заключается в том, что иногда есть вероятность мошенничества; вы можете продать золото более низкого качества во имя «высококачественного» золота. Поэтому очень важно, где вы его покупаете.

Когда покупать?

Желательно, чтобы, если в ближайшем будущем в вашем доме будет брак, вы можете инвестировать в физическое золото. Также обратите внимание, что вы очень четко понимаете, что это не потребуется в краткосрочной перспективе в случае возникновения чрезвычайной ситуации.

Также возможно, что вы больше привязаны к физическим вещам и не верите в онлайн-возможности, это еще одна причина, по которой вы можете пойти на это.

б) Золотой слиток / монета

Золотой слиток и монеты — еще один хороший способ инвестировать в физическую форму золота. Золотой слиток / монеты продают все банки и ювелиры. Это хороший способ инвестировать в золото, если вы хотите сделать это исключительно с инвестиционной целью или для какого-то отдаленного будущего брака, например брака вашей сестры или дочери.

Хороший момент относительно слитков / монет заключается в том, что в зависимости от требований вы можете покупать больше (слитков) или меньше (монет) и легко доступны в банках и ювелирных магазинах, но банки только продают их, а не выкупают обратно. Также, как правило, потребление не производится на регулярной основе, поэтому человек может хранить его в шкафчике или в каком-либо безопасном месте в течение длительного времени.

Плохая часть золотых слитков / монет заключается в том, что они всегда доступны по премиальной цене 5-10%, и во время их продажи вы снова получите скидку 5-10%, так что в целом ваши доходы пойдут. вниз.

Когда покупать?

Вы можете купить золотой слиток / монету, если вы слишком привязаны к физическому золоту и не можете выбрать онлайн-вариант. Вы также можете купить его в инвестиционных целях, но учтите, что возврат будет скомпрометирован из-за сниженной цены, которую вы получаете во время продажи и во время покупки.

Если в ближайшем будущем (не очень близком) у вас дома будет брак, то его тоже можно купить.

2. Золотой ETF

Gold ETF похожи на акции; вы можете инвестировать в них, если у вас есть учетная запись Demat. ETF — онлайн-версия физического золота. Лучшее из золотых ETF заключается в том, что их удобно инвестировать в Gold ETF, если у вас уже есть учетная запись Demat, и вы можете начать с небольшой суммы (стоимость 1 грамм) и, когда захотите, можете время от времени инвестировать.

Однако грустно то, что вы должны заплатить брокеру, и вы не чувствуете золота в руках, которое вы получаете с физическим золотом.Золотой ETF также иногда может быть неликвидным, если вы не выбрали правильный.

Кроме того, высока вероятность того, что вы продадите свой золотой ETF во время небольших чрезвычайных ситуаций, которых вы не сделаете с физическим золотом. Gold Bees from Benchmark и Kotak Gold ETF на данный момент являются одними из крупнейших золотых ETF в Индии, и они очень ликвидны.

Мы рекомендуем Gold ETF нашим клиентам, занимающимся финансовым планированием, поскольку их ожидания — это ликвидность + некоторая подверженность золоту для инвестиций.

Когда покупать?

Вам следует покупать золотой ETF, если у вас уже есть счет Demat и вы хотите инвестировать с чистой инвестиционной точки зрения, вы можете рассматривать их как ликвидные, поскольку вы можете продать их в любой день на фондовом рынке.

Щелкните здесь, чтобы прочитать разницу между золотым ETF и золотым сберегательным фондом.

3. Золотой фонд фондов

Gold Паевые инвестиционные фонды — это паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в другой материнский паевой инвестиционный фонд, который, наконец, инвестирует в акции золотодобывающих компаний и компаний, связанных с деятельностью, связанной с золотом.Они также покупают физическое золото, но в очень небольших количествах.

Это не подходящее вложение для тех, кто хочет отслеживать цены на золото, потому что эти фонды вкладывают большую часть своих денег не в золото, а в компании, связанные с золотом. Так что в основном это фонд акций, который инвестирует в компании.

Например, AIG World Gold Fund, который ничего не делает, кроме как инвестирует в свой родительский паевой фонд AIG PB Equity Fund Gold, который, наконец, инвестирует в разные компании.

Хорошая часть этих фондов состоит в том, что если вы с оптимизмом смотрите в будущее тех компаний, которые занимаются золотом, это хорошие фонды, но печально то, что вы заплатите соотношение расходов два раза, потому что это фонд фондов.Многие люди вкладывают деньги в эти фонды по ошибке, думая, что они вкладывают деньги в настоящее золото.

Когда покупать?

К настоящему времени вам станет ясно, что это на самом деле отраслевой фонд, который инвестирует только в те компании, которые занимаются золотодобычей, например, добычей золота и т. Д. Так что это крайне рискованно или выгодно.

Итак, если ваши критерии — инвестировать в золотые компании, а не в золото, это средства для инвестирования в

4.Золотые сберегательные фонды

Это паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в настоящее золото. Они берут деньги у людей и покупают золото, а вы можете покупать паи этих паевых инвестиционных фондов. Лучшая часть этих средств заключается в том, что вы можете систематически инвестировать в золото в месяц через SIP-маршрут.

Самое приятное в этом то, что вам не нужно иметь учетную запись Demat, чтобы инвестировать в фонды экономии золота. Вы также можете регулярно инвестировать в золото через SIP через эти фонды. Но печально то, что вы оплачиваете административные сборы и соотношение расходов, как и любой другой паевой инвестиционный фонд.

Когда покупать?

Это действительно отличный способ инвестировать в золото, если у вас нет учетной записи Demat и вы хотите регулярно инвестировать на ежемесячной основе. Это высоколиквидный вариант еще и потому, что вы можете в любое время продать единицы золотого фонда, как и любые другие паи паевых инвестиционных фондов.

5. E-Gold

E-Gold был запущен некоторое время назад в Индии с биржи под названием NSEL, которая также предлагает другие товары, такие как серебро и платина в электронном формате.Это очень похоже на Gold ETF, где вы можете инвестировать в золото в онлайн-формате.

Для инвестирования в E-Gold вам все равно понадобится учетная запись Demat, но в одной из компаний, уполномоченных NSEL (список здесь). Лучшая часть этого варианта заключается в том, что вы также можете получить физическую доставку золота с некоторыми условиями.

Но печально то, что не все крупные брокерские конторы Demat могут использовать счет Demat для его покупки, для этого вам нужно открыть еще один счет Demat, и этот вариант не слишком популярен среди розничных инвесторов.

Когда покупать?

Вы можете купить это, если вам потребуется физическая доставка золота в будущем, но вы также хотите воспользоваться преимуществами онлайн, такими как рыночная цена и отсутствие затрат на хранение на вашей стороне.

Подробнее об этом подробнее здесь

6. Фьючерс на золото

Еще один вариант инвестирования в золото — это фьючерсы на золото, но я хотел бы называть его скорее торговой деятельностью, а не «инвестированием» из-за его краткосрочного характера.Вы можете использовать Gold Future для защиты цен.

Если цена на золото сегодня составляет 30 000 рупий, а будущая цена на золото на 3 месяца — 30 500, то вы можете зафиксировать цену на данный момент на уровне 30 500, чтобы, когда вы захотите купить золото через 3 месяца, вы его получили. только на 30 500. Это потребует немного знаний о том, как устроено будущее.

Когда покупать?

Этот вариант немного более технический, и его следует использовать только в том случае, если у вас есть приличный объем знаний.Сделайте это, если вы хотите зафиксировать цену на золото, которое вы хотите покупать в будущем, если боитесь, что цены могут сильно вырасти.

Какой вариант вы выберете и почему? Теперь вам понятно, как инвестировать в золото в соответствии с вашим состоянием? Оставьте свой ответ в разделе комментариев.

Почему вы должны инвестировать в золото?

Инвестиции в золото — один из традиционных способов инвестирования, который мы наблюдаем с детства. Это один из самых надежных инвестиционных инструментов.Давайте посмотрим на некоторые преимущества инвестиций в золото, из-за которых многие инвесторы предпочитают вкладывать свои деньги в золото.

4 причины инвестировать в GOLD

Есть много причин, по которым мы будем смотреть дальше обычных фиксированных депозитов, PPF и быстрорастущих акций и паевых инвестиционных фондов. Золото всегда рассматривается как вещь, которой нужно владеть, и только для потребления в качестве украшений, ювелирных изделий, но редко как инвестиционная цель, на самом деле серебро тоже в этом отношении.

Но сейчас есть много причин инвестировать в GOLD, как люди вкладывают деньги в акции, паевые инвестиционные фонды, PPF, NSC и фиксированные депозиты.

Причина 1: фондовые рынки становятся рискованными и неопределенными

Фондовые рынки находятся в плохом состоянии, по крайней мере, в краткосрочной или среднесрочной перспективе. Никто не знает, что произойдет через 6 месяцев, 1 год или 2 года. Долгосрочная перспектива может быть хорошей, но все же среднесрочная перспектива не очень ясна.

Не только фондовый рынок, но и все финансовые рынки находятся в состоянии неопределенности, если учесть такие проблемы, как инфляция, падение прогнозируемого роста ВВП в экономике и т. Д.

Причина 2: Он действует как защита от инфляции и иностранной валюты

Поскольку индийская валюта укрепляется по отношению к доллару и другим валютам, в ближайшие годы рупия станет более сильной.Золото имеет обратную связь с долларом.

https://news.goldseek.com/SpeculativeInvestor/1171382460.php

В будущем по мере ослабления доллара ЗОЛОТО станет более сильным.

Причина 3: Это относительно менее известный вариант инвестирования, имеющий высокий потенциал в будущем

Если посмотреть на историю, то каждый раз, когда мы видим, что вариант инвестирования начинает становиться популярным, и к тому времени, когда большинство людей узнает о нем, он уже приносит большую часть своей прибыли и становится разговором о прошлом.

GOLD начал привлекать внимание как вариант для инвестиций и стал популярным, но все еще находится на средней стадии, если не раньше.

Итак, пора покататься на лодке.

Причина 4: Высокий спрос в будущем и сокращение предложения

В будущем спрос на золото будет высоким, а его предложение уже будет меньше, поэтому, согласно логике спроса и предложения, в ближайшем будущем цены обязательно вырастут. На индийцев приходится 23% от общего годового потребления в мире, а общий мировой спрос увеличился на 15% по сравнению с 9000 годом3.

Спрос на золото был на рекордно высоком уровне в 2007 году и ожидается, что в ближайшие годы он будет расти из-за несоответствия спроса и предложения.

Причина 5: Больше диверсификации

Раньше диверсификация портфеля ограничивалась акциями, долгами и недвижимостью, а также наличными деньгами, так что ваш риск распределялся между разными классами активов. ЗОЛОТО превратилось в еще один класс активов и не помогает диверсифицировать ваш портфель.

Надеюсь, эта информация поможет вам выбрать лучший вариант вложения золота. Если у вас остались сомнения, вы можете оставить свой запрос в разделе комментариев.

Как инвестировать в золото — различные способы инвестирования в золото

Сравните способы инвестирования в золото

Инвесторы, принявшие решение инвестировать в золото, сталкиваются с вопросом, как инвестировать. Сегодня для инвестирования в золото доступен ряд инвестиционных продуктов.

В таблице ниже представлен обзор различных форм инвестиций в золото. Каждый золотой инвестиционный продукт оценивается в соответствии с набором критериев, чтобы оценить аспекты безопасности и стоимости и помочь инвесторам выбрать правильный продукт.

Инвестиции в золото / Характеристики	Физическое золото: золотые слитки и монеты	Физическое золото: Золото хранилища	Золото — обеспеченные ценные бумаги	Акции золотодобывающих предприятий или фонды	Другие формы инвестиций в золото
100% золото	✔	✔	(✔)	–	— / ✔
Прямое юридическое владение золотом	✔	✔	–	–	— / ✔
Надежное хранение	(-)	✔	✔	–	— / ✔
Ликвидность (могут ли инвесторы легко продать?)	–	✔	✔	✔	✔
Вариант поставки	не требуется	✔	(-)	–	(-)
Расходы (ориентировочные)	средний — высокий	низкий	низкий	низкий	низкий — высокий

В следующих разделах мы предлагаем подробное описание каждой формы инвестиций.

Физическое золото

Инвестиции в физическое золото — это первоначальная форма вложения в золото. Физическое золото можно купить в виде золотых украшений, нумизматических монет или золотых слитков.

С инвестиционной точки зрения золото в слитках предпочтительнее из-за более низких затрат и более высокой ликвидности (т. Е. Золото может быть легко продано по справедливым ценам), чем другие формы физического золота.

Золотые слитки также доступны в двух основных формах: золотые слитки и золотые слитки монеты, которые могут быть законным платежным средством в определенных странах.

Стоимость небольших слитков и монет сравнительно высока. Обычно, чем меньше слиток или монета, тем выше затраты на переработку и чеканку, взимаемые дистрибьюторами. Если золотые слитки хранятся в частном порядке, необходимо учитывать соображения безопасности. Действительно безопасное личное хранилище стоит дорого.

Золото, хранящееся в частных хранилищах, имеет дополнительный недостаток — низкая ликвидность. Инвесторы, решившие продать золотые слитки, должны организовать продажу по справедливой цене и, возможно, потребуется проверить чистоту своего золота.

Золото в хранилищах, то есть физическое золото, хранящееся в профессиональных хранилищах, действительно имеет недостатки золота, хранящегося в частных хранилищах. Золото в хранилищах обычно рентабельно и обеспечивает высокую ликвидность.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Ценные бумаги, обеспеченные золотом, представляют собой косвенные инвестиции в золото. Золотые ETF (биржевые фонды) и золотые инвестиционные фонды — как открытые, так и закрытые — представляют собой ценные бумаги, которые (в зависимости от конкретного продукта) обеспечены физическим золотом.

Ценная бумага — это финансовый инструмент, который представляет собой стоимость — в случае ценных бумаг, обеспеченных золотом, стоимость базового количества золота.В юридическом смысле владелец ценной бумаги, обеспеченной золотом, не владеет напрямую лежащим в ее основе золотом, а только ценной бумагой, которая, в свою очередь, удостоверяет право на золото.

В то время как золотые ETF — это фонды, золотые ETC — это только облигации, обеспеченные золотом. Это означает, что владелец золотого ETC имеет претензию только к эмитенту золотого ETC, а не косвенно владеет физическим золотом через фонд, как в случае с ETF. Большинство золотых ETC полностью обеспечены золотом, но все же представляют потенциальный риск контрагента для инвесторов.

В большинстве случаев владельцы ценных бумаг, обеспеченных золотом, не могут потребовать физической доставки золота.

Стоимость ценных бумаг, обеспеченных золотом, зависит от продукта. Вообще говоря, золотые ETF и золотые ETC часто дешевле, чем золотые инвестиционные фонды и паевые инвестиционные фонды.

Золотодобывающие акции и золотодобывающие фонды

Золотодобывающие акции и золотодобывающие фонды — это другие формы ценных бумаг, которые позволяют инвесторам иметь доступ к золоту. Акции и акции золотодобывающих компаний — это инвестиции не в золото, а в золотодобывающие компании.

Фактически, цена на золото — лишь один из факторов, влияющих на цену акций золотодобывающих компаний. Факторы, специфичные для компании, такие как менеджмент, золотой запас компании и т. Д., Также играют важную роль.

Инвестиции в отдельную золотодобывающую компанию являются рискованными. Инвестиционный фонд, инвестирующий в несколько акций золотодобывающих компаний, снижает риск для инвестора. Но, как уже говорилось, акции золотодобывающих компаний на самом деле не являются инвестициями в золото. Золотодобывающие компании могут обанкротиться, и акции могут потерять всякую ценность.Напротив, физическое золото может упасть в цене, но никогда не станет полностью бесполезным или исчезнет.

Золотые ценные бумаги без обеспечения

Помимо ценных бумаг, обеспеченных золотом, таких как золотой ETF и (некоторые) золотые ETC, существуют также ценные бумаги, стоимость которых зависит от цены на золото, но которые не обеспечены физическим золотом.

Примерами таких ценных бумаг являются структурированные продукты и опционы. Структурированные продукты основаны на производных, например параметры. Структурированные продукты и опционы могут представлять значительные риски для инвесторов и поэтому обычно не считаются подходящей формой вложения в золото для розничных инвесторов.Структурированные продукты — это в основном обязательства, поэтому инвесторы в такие продукты несут риск неисполнения обязательств по ним (риск контрагента).

Инвестиции в золото прочие формы

Золотые счета, золотые сертификаты и золотые трасты являются дополнительными формами золотых инвестиций. Характеристики этих продуктов широко варьируются от прямого владения золотом до требований на золото или ценовых характеристик золота без реального владения золотом.

Заключение

По нашему мнению, сводчатое золото, т.е.е. профессионально хранимое физическое золото должно быть предпочтительным выбором типичных розничных инвесторов при инвестировании в золото. Золото в хранилищах дает инвестору полное право владения золотом по справедливой цене. Золото надежно хранится и застраховано от общих рисков. Владельцы хранилищ золота имеют возможность доставить золото им или могут продать золото быстро и легко по разумной цене по желанию.

На наш взгляд, золото в хранилищах в большинстве случаев является лучшим способом инвестирования в золото, поскольку оно сочетает в себе преимущества современного инвестиционного продукта с точки зрения стоимости, безопасности и простоты обращения с прямым владением 100% настоящим золотом.

Зачем инвестировать в золото | Чешский монетный двор

Зачем инвестировать в золото?

Золото было, есть и будет. Кроме желтого металла, в мире нет валюты, которая долгое время была бы общепризнанной. Он обеспечивает людей финансовой безопасностью на протяжении тысячелетий, впечатляет ценителей искусства и инвесторов. Было бы трудно найти другое консервативное вложение, которое распределяло бы риск убытков и увеличивало бы стоимость ваших финансов выше среднего в средне- и долгосрочном периоде.

Стоит ли инвестировать в золото?

Помимо интересной оценки, диверсификация вашего портфеля является одной из основных причин для инвестиций в золото. Ваш инвестиционный портфель должен быть разнообразным, а его отдельные компоненты не должны быть взаимозависимыми. Если один тип не приносит прибыли, деньги принесет совсем другой. Преимущество золота в том, что динамика его цены обычно не зависит от других активов (акций, облигаций, недвижимости и т. Д.), Поэтому они не могут оказать отрицательного воздействия на желтый металл.

Еще один аргумент в пользу инвестирования в золото — это сохранение реальной стоимости. Это означает, что золото исторически поддерживало постоянную стоимость по сравнению с сопоставимыми товарами — например, одной тройской унции золота было достаточно, чтобы купить качественную тогу в Древнем Риме, индивидуальный костюм для вечеринок во время великого экономического кризиса, и вы можете получить то же самое и сегодня. В отличие от этого примера, стоимость денег значительно снижается даже за относительно короткий период времени. Если во время Великой депрессии одного доллара США было достаточно, чтобы купить десять буханок хлеба, то сегодня вы вряд ли сможете купить за него плитку шоколада.Золото сохраняло свою ценность тысячелетиями, покупательная способность доллара упала на 95% за 80 лет.

Рост стоимости инвестиций в золото определяется, прежде всего, одним из основных экономических принципов — конфликтом предложения и спроса. Со стороны предложения есть добыча золота. Опросы горнодобывающих компаний ясно показывают, что источников золота все меньше и меньше. И это еще не все. Еще одна тенденция — снижение качества запасов — порода, которую еще предстоит добыть, имеет низкое содержание золота, поэтому становится все труднее находить месторождения, которые вообще стоили бы добывать.Что касается спроса, существует отрасль, которая применяет уникальные физические и химические свойства золота в производстве ключевых технологий, без которых мы не можем представить свою жизнь. Есть также ювелиры и ювелиры. Конечно, мы не должны забывать инвесторов, чей спрос на золото постоянно растет, а ключевыми игроками по-прежнему остаются государства и их центральные банки, которые накапливают золото в качестве надежного резерва … Что все это означает? Стоимость золота растет, потому что запасы золота сокращаются, а количество, которое добывается, но не потребляется, востребовано умными инвесторами.

Хотя сегодня расплачиваться золотом уже не принято, его ликвидность очень высока, а инвестиционное золото можно монетизировать практически в любой точке мира, даже во время кризиса, благодаря традициям и репутации. Таким образом, золото является идеальным альтернативным средством обмена в случае отказа системы бумажных денег.

Как инвестировать в золото?

Инвестиционные слитки доступны во многих различных весах и размерах и очень ликвидны.То же самое и с монетами с иностранными инвестициями, которые выпускаются разного номинала. Это позволяет вам легко регулировать, сколько денег вы вкладываете. Они предлагают лучшую цену за грамм, но они на 100% зависят от колебаний цен на золото на бирже.

Памятные монеты Чешского национального банка или монеты и медали Чешского монетного двора добавляют золоту измерение вложения в искусство. Это компенсирует колебания цен на драгоценные металлы и бремя налогов на добавленную стоимость.Ограниченный график выпуска и высокая обработка делают монеты и медали востребованным предметом коллекционирования, а ценность всеобъемлющей коллекции во много раз превышает стоимость драгоценного металла. Инвестиции в монеты и медали — интересная альтернатива для тех, кто хочет сэкономить свои средства на драгоценных металлах, но помимо физического металла они также хотят владеть чем-то, что имеет художественную ценность, которая со временем будет расти.

Подробнее здесь .

В дополнение к традиционной покупке инвестиционных продуктов Чешский монетный двор также предлагает вам возможность постепенно инвестировать через Gold Account.

Налогообложение инвестиционного золота

Инвестиционное золото, то есть золотые слитки (сертифицированные, с правильным обозначением и чистотой не менее 995/1000) и монеты (с чистотой не менее 900/1000, отчеканенные после 1800 г., которые являются законным платежным средством и цена продажи которых не соответствует превышают свободную рыночную стоимость содержания золота более чем на 80%) освобождается от НДС по закону.Однако золотые медали облагаются НДС в размере 21%.

Продажа золота освобождена от подоходного налога для физических лиц. Однако частые и повторяющиеся продажи могут выглядеть как незаконный бизнес. Если золото включается в бизнес-активы для ведения хозяйственной деятельности, подоходный налог не будет применяться к продажам только в тех случаях, когда оно являлось его частью более 5 лет.

.