Во что инвестировать: Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов :: Новости :: РБК Инвестиции

Во что инвестировать в 2021 году

Финансовые рынки во всех странах сейчас живут надеждой на скорую тотальную вакцинацию и восстановление мировой экономики в будущем году. Впрочем, некоторые аналитики предупреждают, что инвесторы заложили слишком много оптимизма в текущую оценку бумаг и задержка вакцинации или неэффективность вакцин может привести к резким распродажам бумаг уже весной. «Ведомости» спросили аналитиков ведущих российских инвестиционных и управляющих компаний, каким стратегиям стоит отдать предпочтение в 2021 г.

Для консервативных инвесторов

Евгений Дорофеев

руководитель отдела инвестиционных продуктов «Тинькофф инвестиции премиум»

Рекомендация: покупка диверсифицированных фондов корпоративных валютных облигаций с высоким инвестиционным рейтингом.

Примеры: фонды iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF или Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF.

Георгий Ващенко

начальник управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом финанс»

Рекомендация: обезличенные металлические счета (ОМС) как один из немногих инструментов, страхующих от инфляционных рисков. В ближайшие кварталы доход физлиц по ОМС может быть освобожден от НДФЛ.

Мария Радченко

руководитель отдела анализа долгового рынка «Ренессанс капитала»

Рекомендация: классические облигации розничных банков, доходность которых – около 6% на 1,5 года – привлекательна особенно по сравнению со ставками депозитов этих банков.

Дмитрий Дорофеев

портфельный управляющий УК «Альфа-капитал»

Рекомендация: качественные облигации европейских эмитентов, а также эмитентов из развивающихся стран, в первую очередь стран Латинской Америки.

Примеры: облигации энергетических компаний Tierra Mojada (Мексика) и EnfraGen Energia (Испания).

Дмитрий Постоленко

портфельный управляющий «Сбер управление активами»

Рекомендация: еврооблигации развивающихся стран с горизонтом инвестирования 3–4 года.

Примеры: облигации Мексики («В 2021 г. Мексика будет бенефициаром роста цен на нефть, а близость к быстро восстанавливающейся экономике США поддержит спрос на производимые в стране товары»), облигации Индонезии («Несомненным плюсом является близость к Китаю, который в 2021 г. будет самой быстрорастущей экономикой мира»).

Для инвесторов с высоким аппетитом к риску

Андрей Русецкий

управляющий активами «БКС мир инвестиций»

Рекомендация: акции США и России («В США будет восстановительный рост в компаниях малой и средней капитализации, в России – в компаниях сырьевой направленности»).

портфельный управляющий УК «Альфа-капитал»

Рекомендация: акции российских компаний нефтегазового и металлургического секторов («После существенного роста IT-компаний на фоне появления вакцины инвесторы могут вновь вернуться к «компаниям стоимости», и российские эмитенты могут быть хорошей инвестицией»).

Михаил Аристакесян

руководитель аналитического управления ГК «Финам»

Рекомендация: акции компаний сектора высоких технологий, таких как Alibaba и Baidu, а также нишевые ETF, в частности на китайский интернет.

Мария Радченко

руководитель отдела анализа долгового рынка «Ренессанс капитала»

Рекомендация: облигации российских девелоперов – ПИК, ЛСР, ГК «Самолет», ГК «Пионер».

Вадим Меркулов

директор аналитического департамента «Фридом финанс»

Рекомендация: акции компаний малой капитализации – индекс Russel 2000, объединяющий небольшие американские компании, начинает превосходить по доходности индекс S&P 500.

Примеры: фонд IWM iShares Russel 2000 ETF.

подробно об акциях, криптовалюте, недвижимости для начинающего инвестора

Падение банковских ставок, нестабильность финансового сектора и напряженное ожидание перемен, — эти события прошлого и начала нынешнего года заставили россиян обратить внимание на фондовые рынки, где, как представляется, можно защитить и приумножить собственные средства. Однако полагаться сегодня лишь на этот инструмент инвестирования ошибочно, считает эксперт по инвестициям, организатор международного Конгресса инвестиций, специалист по недвижимости в Европе, инвестор Анна Штуккерт. 

Во что инвестировать в 2021 году, чтобы не потерять деньги? Куда можно вкладывать выгодно, а от каких предложений точно стоит отказываться? И как правильно прийти к инвестированию новичку, без знаний и опыта? Ответы эксперта на эти вопросы читайте в материале ФАН. 

Фото из личного архива Анны Штуккерт &nbsp/&nbsp

Куда инвестировать в 2021 году и стоит ли

Инвесторы воспринимают 2021 год временем выхода из Великой депрессии нашей эпохи. Именно сейчас наблюдаются позитивные сдвиги, которые говорят о преодолении большого экономического кризиса, в котором и инвесторы, и обычные люди, принимающие решение о покупке и продаже недвижимости, глубоко осознали реальность пандемии и ее катастрофические последствия. Но при этом осознали и необходимость сделок с недвижимостью. 

«В прошлом году мы не приобретали ничего, — комментирует организатор международного Конгресса инвестиций Анна Штуккерт. — Более того, я отговаривала клиентов от покупок и продаж, так как цена была нестабильна, рынка практически не было. Исключением могли стать только необходимость переезда или выгода».

Но сегодня заметны перемены. По мнению эксперта, пик массовой продажи и скупки недвижимости по завышенной цене придется на конец 2022 года. По этой причине сейчас стоит покупать, причем много недвижимости. Но не любой, которая приглянется в вашем городе или районе. Она должна быть ликвидной. 

«Если говорить о Германии, то там гарантированно и легко продаются однокомнатные и двухкомнатные квартиры в Мюнхене и Берлине, — отмечает эксперт. — Позволить себе такую сделку может инвестор с любым доходом. Гражданам России, конечно, сложнее, чем гражданам Евросоюза. Но при наличии собственного капитала не менее 50% от стоимости объекта, а в редких случаях — и 30% стоимости, купить недвижимость можно в Германии, Болгарии, других европейских странах». 

Федеральное агентство новостей &nbsp/&nbsp

С чего начать инвестиции новичку

Даже понимая правильное направление, инвестировать, не обладая ни опытом, ни знаниями, рискованно и сложно. Шансы получить прибыль, конечно, есть, но куда более высока вероятность остаться вообще без всего. Поэтому прежде Анна Штуккерт советует попытаться разобраться в вопросе, а уже потом доставать кровные сбережения. Тогда инвестирование будет меньше напоминать рулетку.

«Я рекомендую, как минимум, читать открытые источники, работы специалистов в области инвестиций, — комментирует эксперт. — В отличие от педагогов-теоретиков, которые преподают в экономических университетах, эксперты — это люди, которые много покупали и продавали в реальной жизни. Они не учат теории, они передают опыт. А вот на платные курсы идти я не советую. Сама записывалась на них неоднократно, но не получила ничего ценного. Лишь общие фразы, сплошная вода». 

Найти полезную информацию можно самостоятельно. Да, придется постараться: перелопатить немало сайтов, прочитать большое количество статей, и не просто пробежаться глазами, а разобраться в них, вникнуть. Важно нарабатывать опыт, пробовать доводить до сделки разные предложения. 

Лучший способ вникнуть в тонкости операций с недвижимостью — самому попробовать поработать агентом. Общаться с продавцами и покупателями, прислушиваться к рекомендациям и аргументам, участвовать в переговорах и сделках. И даже если сделка не состоится, у вас останется бесценный практический опыт, и вы априори окажетесь на голову выше других начинающих инвесторов.

pixabay.com &nbsp/&nbspgeralt

Куда инвестировать начинающему инвестору

Чтобы ответить на этот вопрос, важно оценить собственный капитал. Если на руках есть 1000 евро, инвестировать не стоит, это не имеет смысла. Сумму нужно копить, а о вложениях задуматься, когда на руках будет не менее 100 тыс. евро. 

«Если в собственности нет жилья, именно его и нужно покупать в первую очередь, — отмечает Анна Штуккерт. — Но только ликвидное, которое легко продается. Если жилье есть, можно разбить портфель: 10% вложить в биткоин, фондовый рынок и пробовать». 

С этой работой новичку не справиться в одиночку. Здесь нужны наставники, проводники, которые подскажут, какие правильные шаги сделать. Но общие рекомендации по вложениям дать невозможно: несмотря на наличие сотен книг по инвестированию и доступные образовательные программы, в том числе и от ведущих банков России, таких рекомендаций просто не существует. 

«Будьте готовы потерять эти деньги, — продолжает эксперт. — В мире акций, криптовалюты и тому подобного гарантий нет. Есть вероятность не потерять, есть вероятность заработать. Но именно из-за высоких рисков в такой вид инвестиций нужно отдавать не более 10% собственных средств». 

Оставшуюся часть нужно распределить. Например, на получение выгодного кредита в своей стране. Выгодным эксперт называет кредит со ставкой не более 6% годовых, а в идеале — 1-2%. Если ставка выше 6%, брать кредит не стоит, он невыгоден априори. 

Часть можно вложить в золото, часть — в проверенную бизнес-франшизу. А вот покупать акции в пандемию рискованно. Исключение составляют титаны рынка, например, онлайн-ритейлеры и крупные интернет-магазины, которые и сегодня на коне. 

pixabay.com &nbsp/&nbspGerd Altmann

Куда лучше вложить деньги в 2021 году

Единственно верный вариант нынешнего года — недвижимость. Но прежде чем инвестировать, стоит хорошо промониторить те города и страны, где она серьезно упала в цене на фоне пандемии, однако до этого в течение 50 лет резких колебаний стоимости не наблюдалось. 

Это сложная аналитическая работа, которой занимаются специалисты по недвижимости и инвестициям. Самостоятельно получить такие данные тоже можно, но есть вероятность ошибиться. Поэтому за советом стоит обращаться к эксперту, который специализируется на недвижимости конкретной страны или региона. 

При выборе объекта инвестиций особенно привлекательно выглядят страны и города, где цены упали больше. Но если там и раньше случались кризисные периоды, когда стоимость скатывалась вниз, ориентироваться на столь нестабильный рынок не стоит. У инвестора не получится войти в него, как в тихую гавань, и получить уверенность в сохранении и приумножении собственных средств. 

Куда выгодно вложить деньги без рисков

Наименее рискованные инвестиции — в недвижимость, а также в камни — объекты, неразрывно связанные с землей. Первые характеризуются капитализацией денежных средств, их упрочнением в надежном сегменте. Вторые тоже надежны, проверены столетиями. А вот биткоин и фондовые рынки всегда создают риск все потерять. 

«Биткоин сейчас, как ни странно, тоже укрепил позиции, — отмечает Анна Штуккерт. — Но, даже имея большой опыт заработка на криптовалюте, я не могу рекомендовать такие инвестиции и тем более называть их классикой, гарантировать, что все это не лопнет. И биткоин, и фондовые рынки — это всегда перевод денег в непроверенную нишу». 

Инвестиции в криптовалюту в 2021 году

Как и в прошлые годы, можно попробовать, но нужно быть готовым к потерям. По словам эксперта, чтобы укрепить свои позиции, можно разделить 10% портфеля на пять или десять трейдеров и поработать с каждым из них, выделяя по чуть-чуть от запланированной суммы. Но как только один из них станет говорить «дай еще денег», ни в коем случае не давать. Понаблюдайте за ситуацией хотя бы полгода, а потом незаметно выведите средства и сделайте для себя выводы, с каким из трейдеров вам понравилось работать больше. 

«С ним можете и повторить, — советует Анна Штуккерт, — но относитесь к этим инвестициям, как к рулетке. Я знаю мультимиллионеров и миллиардеров, которые хорошо заработали на криптовалюте, но в большинстве случаев это был заработок на комиссии, а не на самих сделках». 

Инвестиции в акции

Вкладывать деньги стоит только в титанов мирового рынка, но и в этом случае нельзя полагаться на собственное «чутье», если опыта инвестирования недостаточно. Самостоятельно лучше ничего не покупать, так как на официальном рынке новичок разобраться просто не сможет. 

Нужен проводник, который поможет и подскажет, а потом, конечно, возьмет свою комиссию. Подход к выбору брокера должен быть таким же, как и с криптовалютой: сначала несколько, разделение портфеля на части и отказ вложить еще, даже если брокер настоятельно советует это сделать «здесь и сейчас». Важно понимать, что бы ни говорил брокер, и как бы не убеждал, что не меньше вас заинтересован в вашем заработке, на самом деле, он получит свою комиссию в любом случае, даже если сама сделка для вас окажется невыгодной. 

Куда вложить деньги для пассивного дохода

Инвестировать и богатеть, «лежа на диване» — идея привлекательная, но не осуществимая. Один из популярных современных трендов — вложение в сетевой бизнес, по мнению эксперта, не поможет защитить деньги и тем более их приумножить. 

«Обещания, что продукт будут покупать, а вы только получать деньги и ничего не делать — неправда», — отмечает Анна Штуккерт.

Стабильный пассивный доход может обеспечить только аренда недвижимости, но она, к сожалению, тоже зависит от многих факторов. Должен быть арендатор, с объектом ничего не должно произойти, нужно поддерживать его техническое состояние. Но если речь идет о подписании договора с управляющей компанией, которая возьмет на себя все риски, тогда этот вариант выгодный. 

pixabay.com &nbsp/&nbspGerd Altmann

Долгосрочные инвестиции

Долгосрочными называют вложения с капитализацией средств. И это — вложения в недвижимость. Отдать 1000 евро, чтобы получить через год 10 тысяч, — это рискованно. Банк может лопнуть, акции могут упасть в цене, компания может обанкротиться… 

С недвижимостью, конечно, тоже может что-то произойти, но для минимизации рисков существует страховка. Можно и получать доход — ренту. Пусть он будет минимальным, но деньги вы точно не потеряете, а стабильность — это то, к чему стремится каждый профессионал финансового рынка. 

Вкладывать в недвижимость нужно надолго, минимум на 5-10 лет. Покупая и продавая ежегодно, инвестор больше потратит на нотариусов, налоги и прочие сопутствующие затраты, чем заработает. 

«Не суетитесь, — советует Анна Штуккерт, — если, конечно, речь не идет о спекулятивной цене и когда на объект есть готовый покупатель. Но такое встречается редко. Реальность такова, что стабильные инвестиции — всегда долгосрочные, и оптимальный вариант вложения средств — это недвижимость».

Во что инвестировать с выгодой?

24 мая 2021

Сергей НИКОЛАЕВ

После кризиса выгодно покупать самые разнообразные активы, которые существенно просели в цене. Во что же можно инвестировать в 2021 году с наибольшей выгодой?

Парадоксальный рост во время кризиса

Первый квартал 2021 года подошел к концу, и сегодня можно сделать определенные выводы относительно того, как мир пережил пандемию и как мировая экономика будет развиваться дальше. Текущий кризис необычен тем, что практически все активы показали феноменальный рост. Почему это произошло и какие же активы выбрать для инвестиций?

Чтобы понять, почему рынки в большинстве своем росли, необходимо разобраться, как работает экономика в кризис.

С наступлением кризиса компании вынуждены увольнять сотрудников, сокращать производство и несут убытки. Безработные тратят сбережения на базовые потребности, в результате спрос на некоторые виды товаров и услуг падает. Поскольку число безработных растет, а бизнес терпит убытки, государство получает меньше налогов и вынуждено останавливать различные проекты, в результате чего экономика перестает развиваться и тормозит. Спираль закручивается все сильнее, кризис усиливается.

Для борьбы с этим явлением, а также для предотвращения второй Великой депрессии государство вместо сворачивания расходов, наоборот, с помощью различных инструментов начинает насыщать экономику деньгами. К этим инструментам можно отнести монетарную политику, включающую программы количественного смягчения, снижение ставок по кредитам и прочее, и фискальную  политику — снижение налоговой нагрузки, льготы и другие стимулы.

Простыми словами, государство «печатает и раздает» деньги, поскольку взять их больше негде. Деньги раздают бизнесу и населению в качестве дешевых кредитов, а также в качестве пособий или компенсаций безработным или всему населению, как это было в 2020—2021 годах в развитых странах.

В итоге люди начинают тратить свалившиеся на них деньги, бизнес получает прибыль, восстанавливает производство, вновь нанимает людей на работу, государство получает больше налогов и продолжает развиваться. Спираль раскручивается в обратную сторону и со временем все налаживается.

Однако эмиссия необеспеченных денег влечет за собой снижение курса национальной валюты, снижение доходности государственных облигаций. И здесь мы подобрались к главному.

Во что инвестировать в 2021 году?

Раньше инвесторы могли вкладывать средства в государственные облигации, чем поддерживали развитие государства. Теперь это невыгодно: доходность облигаций низка и не окупает даже инфляцию, которая из-за работы печатного станка, наоборот, растет. Чтобы получить прибыль и покрыть инфляцию, инвесторы были вынуждены в разгар этого кризиса инвестировать буквально во все, что сильно упало в марте 2020 года. Колоссальный рост финансовых рынков принес инвесторам прибыль, но при этом раздул рынки до такой степени, что теперь трудно понять, во что можно инвестировать, а где может ждать обвал.

Необходим анализ и грамотный выбор действительно перспективных активов, чем мы сейчас и займемся.

Туризм

Сильнее всего пандемия сказалась на всем, что напрямую связано с туристическим бизнесом: отели, авиаперевозки и онлайн-сервисы, такие как Booking. Если производство, финансовый сектор и другие отрасли постепенно набирают обороты, то туристический сектор только ожидает полного снятия карантина.

По мере восстановления тур­отрасли, ожидаемого уже летом, выручка и прибыль авиакомпаний, отелей и различного рода сервисов начнет расти по экспоненте. Это позитивно отразится на стоимости акций авиаперевозчиков (American Airlines, China Airlines, British Airways, Japan Airlines, «Аэрофлот»), круизных компаний (Royal Caribbean Cruises, Norwegian Cruise Line, Carnival Cruise Lines), сетей оте­лей (Park Hotels and Resorts, Host Hotels and Resorts, Hilton), онлайн-сервисов, агрегаторов (Booking, Trip Advisor, Expedia ).

Зеленая энергетика

Президент США Джо Байден намерен оказать этой отрасли существенную поддержку, в том числе инвестиционную. Борьба с загрязнением окружающей среды, а также развитие технологий позволяют сегодня бизнесу, связанному с возобновляемыми источниками энергии, становиться рентабельным и прибыльным. Следует обратить внимание на акции таких компаний, как Enphase Energy, First Solar, Plug Power и других. Поскольку данный сектор довольно рискованный и определить, какие компании на самом деле прорывные, непросто, можно использовать бумаги ETF (биржевых инвестиционных фондов), которые включают в себя акции перспективных компаний: First Trust Nasdaq Clean Edge, iShares Global Clean Energy ETF, Invesco Solar ETF.

Китай и развивающиеся рынки

Стагнация, а также неопределенность в американской экономике и фондовый пузырь вынуждают инвесторов искать более доходные рынки, но при этом менее рискованные, имеющие здоровый потенциал для роста. Такими рынками сегодня являются Китай, Бразилия, Россия, Турция и другие развивающиеся рынки. Логика простая: emerging markets менее востребованы среди инвесторов, а потому там нет пузырей, однако при этом им есть куда расти и развиваться. В данном случае можно также воспользоваться различными ETF, которые включают в себя наиболее перспективные акции компаний с развивающихся рынков: iShares MSCI Emerging Markets ETF, Vanguard FTSE Emerging Markets ETF, Schwab Emerging Markets Equity ETF и другие.

Где можно в это инвестировать?

На сегодняшний день на рынке немало предложений от финансовых компаний, готовых предоставить инвестиционные услуги населению, однако среди таких компаний стоит выделить ЗАО «Капитал Ком Бел» — надежную форекс-компанию, деятельность которой регулируется Национальным банком Республики Беларусь.

Группа компаний Capital.com обслуживает более 750 тыс. клиентов, совершающих миллионы операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, под которыми международная практика понимает контракты на разницу цен (CFD).

Читайте нас в: Поделитесь новостью в соцсетях:

Открыть брокерский счет | Банк «Ренессанс Кредит»

* C 1 мая по 31 декабря 2021 года — комиссия за сделки — 0% в рамках мотивационной акции «Отмена комиссии за совершение торговых операций с 1 мая по 31 декабря 2021 г. по брокерским и индивидуальным инвестиционным счетам».
Материалы, представленные в данном сообщении, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Инвестиционный продукт, упомянутый в данном сообщения, может не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Клиента. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) не несет ответственность за возможные убытки Клиента в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном сообщении.
Данная информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Клиенту необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских услуг, иные расходы, подлежащие оплате Клиентом. Перед совершением сделок Клиенту необходимо ознакомиться с содержанием Декларации о рисках, опубликованной на сайте КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в сети «Интернет» http://www.rencredit.ru.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14081-100000 от 05.11.2019 г. Без ограничения срока действия.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-14082-000100 от 05.11.2019 г. Без ограничения срока действия.
Ознакомиться с полными Тарифами комиссионного вознаграждения КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по брокерским счетам физических лиц можно на сайте https://rencredit.ru/upload/iblock/53c/06_02.pdf
Полный перечень тарифов доступен по адресу https://rencredit.ru/support/broker_main/

Во что вложить деньги в 2020 году

Впереди еще 9 месяцев 2020 года. И если прямо сейчас зачать удачную инвестицию, то к началу нового года можно родить неплохую прибыль. Во что вкладывать деньги, а от каких активов лучше держаться подальше, Финтолк спросил у экспертов.

После дождя будет радуга

Мы ожидали преимущественно негативных прогнозов и упаднических настроений от наших собеседников. Но вышло наоборот: независимый финансовый советник Михаил Паршиков заявил, что если не поддаваться панике и посмотреть на рынки прагматично, можно заметить, что 2020 год дает много возможностей для инвестиций.

Михаил Паршиков, независимый финансовый советник:

«Когда рынки снижаются из-за негативных новостей, появляется много интересных предложений, лучше всего в такие моменты использовать рынок акций, можно купить с хорошей «скидкой» бумаги надежных эмитентов, которые стабильно выплачивают дивиденды. Это так называемый эффект «низкой базы»: такие бумаги имеют высокий потенциал роста котировок в периоды восстановления после кризисов»

Ведущий аналитик Forex Optimum Иван Капустянский и вовсе считает, что сейчас на рынке формируется ситуация, о которой так долго мечтали инвесторы: индекс Московской биржи снизился более чем на 30%, валютный индекс РТС потерял более  42%. Более того падение фондовых индексов продолжается, однако сказать до каких значений очень сложно.

«В целом текущие уровни уже привлекательны для покупки», – говорит он.

Между тем директор офиса продаж «БКС Брокер» Вячеслав Абрамов выражает мнение, что в случае уже наличия у инвестора портфеля, в текущей ситуации ничего не нужно делать. Как правило, долгосрочные инвесторы при правильно составленном портфеле спокойно проходят подобные колебания на рынке и не реагируют на возможные просадки по бумагам.

Руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев предлагает вспомнить опыт предыдущего кризиса 2008 года: не избавляться от всех акций и не уходить в наличные. Лучше пересмотреть портфель, оптимизировать его и сделать более консервативным. В долгосрочных периодах рынки всегда растут – за периодом падения всегда наступает период роста, считает эксперт.

Депрессивному году – депрессивные инвестиции

Так что положить в свой инвестиционный портфель?

«Оптимальным вариантом для новичков на рынке будет вложение в облигации и еврооблигации крупных компаний и государства. Как минимум это поможет уберечь денежные средства от обесценивания по инфляции. К тому же многие долговые бумаги сейчас продаются дешевле номинала, что даст дополнительную доходность», – говорит эксперт Академии управления финансами и инвестициями Алексей Кричевский.

Если говорить о прибыли в краткосрочном периоде, то стоит обратить внимание на компании, которые сильнее всего пострадали из-за пандемии – туристический сектор, авиаперевозки, отчасти автомобильная промышленность. Также, когда коронавирус начнет отступать, можно устремить свой взор на ритейл и прямые продажи техники и других товаров.

«Лучшая тактика для новоиспеченных инвесторов – распределить накопления на три примерно равные валютные корзины. Это позволит, как минимум, избежать падения стоимости денежной массы», – советует Алексей Кричевский.

Обратить внимание на облигации, как на актив с низкой долей риска, рекомендует и Иван Капустянский.

Иван Капустянский, ведущий аналитик Forex Optimum:

«На данный момент доходность ОФЗ с погашением через год составляет около 7%. Например, облигации Сбербанка с датой погашения оферты дают доходность около 6,09% – 6,525% с учетом вычета НДФЛ против депозита на год под  4,5 – 5% от того же Сбербанка. Такая история наблюдается в целом по всем облигациям. Более того, чтобы улучшить доходность стоит взять их на ИИС и получить дополнительный налоговый вычет в размере 13%. Даже самый скромный и консервативный портфель даст доходность 11% годовых»

Если вы новичок, а не гуру инвестиций, то не стоит пытаться заработать на спекуляциях и совершать маржинальные сделки – есть высокий риск потери денег.

Ведущий аналитик Forex Optimum указывает также на дивидендные бумаги. Например, акции Северсталь, Газпром, НЛМ, ММК. Выплаты по дивидендам обещают быть высокими за счет удачного прошлого года. При формировании портфеля стоит помнить о диверсификации. Для рискованных инвесторов можно выбрать стратегию приобретения бумаг в два, а то и три этапа. Сейчас купить на часть средства, а в случае дальнейшего падения докупать.

Михаил Паршиков солидарен с коллегой – чтобы не ловить «дно», рекомендует делать покупки не одним разом, а распределить их во времени ближайшие несколько месяцев. Это позволит получить хорошую среднюю цену входа вашего портфеля. Так же правильным решением будет раскидать инвестиции по различным отраслям, лучше избавиться от активов, на которые может быть оказано негативное влияние от карантинов в связи с распространением коронавируса. Собеседник Финтолка, также упоминая рынок облигаций, как на ОФЗ, так и в корпоративном сегменте, советует диверсифицировать портфель по отраслям, эмитентам и сроку погашения облигаций.

Между тем Артем Деев сообщает, что в сейчас инвесторы ищут защитные активы для сохранения сбережений, о прибыли речь практически не идет. Он предлагает инвестиции в иностранную валюту, а также в золото и серебро.

Артем Деев, руководитель аналитического департамента AMarkets:

«В периоды нестабильности инвесторы и центробанки разных стран активно скупают драгметаллы, чтобы защититься от девальвации. На фоне падения американских акций нужно крайне осторожно подходить к выбору инструментов. Сейчас, например, на фоне снижения нефтяных котировок стремительно дешевеют бумаги нефтегазового сектора – и эта тенденция имеет все шансы продлиться долгое время. При этом рост показывают акции ведущих мировых фармакологических компаний, производителей продуктов питания и интернет-магазинов, а также компаний по доставке еды и товаров первой необходимости и лекарств»

По мнению директора офиса продаж «БКС Брокер» Вячеслава Абрамова, продуктовые ритейлеры выглядят нейтрально, но могут получить поддержку на фоне панических закупок населения пока ситуация с коронавирусом остается открытой.

Вячеслав Абрамов, директор офиса продаж “БКС Брокер”:

«Экспортеры выигрывают от девальвации российского рубля, что может оказать позитивное влияние на результатах компаний. Лидеры электроэнергетики могут получить поддержку от участия в аукционах по отбору проектов на модернизацию тепловой генерации до 2035 года. По таким проектам компании будут получать гарантированный возврат инвестиций в течение нескольких лет, что также может положительно сказаться на финансовых результатах»

Обращать внимание на защитные активы, то есть бумаги компаний, которые при любом раскладе будут пользоваться спросом, коммунальные услуги, продуктовые магазины, добыча драгоценных металлов, предлагает и Алексей Кричевский. Эксперт подчеркивает, что не стоит бросаться сломя голову в просевшие активы, поскольку неизвестно, когда закончится обвал рынков. Стоит ждать реакции рынков на квартальную отчетность в апреле-мае и угасания нефтяного конфликта. Только тогда примерно будет ясен вектор направления движения рынков.

Управляющий партнер компанией KYC Ярослав Худорожков советует исключить в ближайшее время вариант инвестиций в недвижимость, поскольку из-за падения спроса значительно снизится ее стоимость, а падение инвестиционной активности и ослабление рубля обесценит коммерческую недвижимость.

Ярослав Худорожков, управляющий партнер компанией KYC:

«Если говорить в целом, то в депрессивный год нужно выбирать депрессивные активы. Это как эффект сжатой пружины: наиболее пониженные акции имеют фундаментально сильные предпосылки для роста. Вероятно, во второй половине года локализируется и стабилизируется ситуация с коронавирусом, следовательно, скорее всего, повысится ценовой коридор стоимости нефти»

Автор этой статьи будет благодарен вам, если вы поставите лайк нашей группе в Facebook.

Понравилась статья?
Оцените и расскажите друзьям

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать

Если долго хранить деньги просто на расчетном счете, со временем они потеряют часть своей стоимости, поэтому следует искать альтернативы. Инвестировать можно, даже если на счету нет нескольких тысяч. Однако от размера суммы зависит то, какой вид инвестирования будет подходящим.

Главное — оценить, сколько денег вы можете себе позволить комфортно направить на долгосрочные инвестици, и к каким рискам вы готовы.

Обычно возможность большей доходности сопряжена и с более высоким риском.

Принимая решение об инвестировании, следует обратить внимание на комиссионную плату за каждый продукт.

В настоящий момент у жителей Латвии на расчетных счетах находится около 7 миллиардов евро. Свободные средства, которые хранятся на счете, не только не зарабатывают, но и в длительной перспективе теряют свою стоимость в результате инфляции (сейчас она, например, составляет примерно 3%). Есть ли какая-то альтернатива? Что делать с этими деньгами, чтобы они не только не теряли свою ценность, но и потенциально позволили получать прибыль?

Сберегательный счет или депозитный вклад из-за низких процентных ставок сейчас не относятся к привлекательным вариантам. Поэтому стоит взглянуть на разнообразные инвестиционные продукты, которые объединяет одно — деньги инвестируются в рынки ценных бумаг.

Как понять, если ли у вас свободные средства для инвестирования?

Прежде, чем вкладывать куда-то имеющиеся свободные средства, важно оценить — действительно ли они свободные, то есть понять, не понадобятся ли они вам уже через несколько месяцев на ремонт или какие-либо другие существенные платежи. Только в том случае, если у вас есть стабильные доходы и вдобавок подушка безопасности на непредвиденные случаи, стоит начать рассматривать возможность вложить конкретную сумму в один из инвестиционных продуктов.

Большая часть этих продуктов привязана к рынку ценных бумаг — акций и облигаций, соответственно, их стоимость в краткосрочной перспективе — в разрезе одного дня, месяца или даже года — будет колебаться.

Принимая решение об инвестировании, важно понимать следующее — чтобы рассчитывать на отдачу, нужно быть готовым вложить деньги как минимум на 5 лет.

Между прочим, все участники 2-го пенсионного уровня уже сейчас — участники рынка ценных бумаг: ежемесячно 6% от брутто-зарплаты каждого участника 2-го пенсионного уровня инвестируются в эти рынки. Безусловно, в этом случае инвестициями занимается команда профессионалов, но каждый сам выбирает как команду, которой доверить управление своими финансами, так и непосредственно инвестиционный план. Больше о выборе планов вы можете узнать в статье «Как выбрать пенсионный план?».

Разные суммы — разные виды инвестиций

«Было бы не совсем правильно начинать опыт инвестирования с вычисления какой-то суммы — все, у кого есть какие-либо доходы, могут участвовать в этом процессе», — говорит руководитель управления финансовых рынков банка SEB Андрис Лариньш. «Важнее, чем сумма, другой вопрос: какой инвестиционный риск я готов на себя взять?».

Золотое правило

Если какой-то инвестиционный продукт обещает потенциально более высокую отдачу, она будет идти рука об руку с более высоким уровнем риска

Эксперт SEB отмечает, что ни одна сумма не может быть слишком маленькой, чтобы вложить ее. Просто для каждой суммы нужно подобрать наиболее подходящий способ инвестирования. Если речь о нескольких десятках тысяч евро или большей сумме, то вряд ли рационально держать их на сберегательном счете, у которого потенциально один из наименьших уровней отдачи: именно с крупными суммами перед инвестором открываются самые широкие возможности инвестирования и потенциальные возможности получения прибыли.

В свою очередь небольшие ежемесячные взносы, которые измеряются несколькими десятками евро, инвестировать в динамичный рынок акций и облигаций, скорее всего, экономически невыгодно, и в некоторых случаях напрямую даже невозможно. Тогда нужно обратить внимание на другие продукты, например, на накопительное страхование жизни. 

Больше инвестируя, можно больше заработать, но нужно считаться и с расходами

При вхождении в мир инвестиций, результат определит специфика выбранных продуктов, а не выбранная сумма.

«Очень часто прибыль на рынке рассчитывают в процентах, поэтому, получив одинаковые проценты, инвестор с более крупной суммой заработает больше евро — вот и все отличие», — объясняет Андрис Лариньш.

Маленькая сумма, быть может, ограничивает доступный спектр продуктов, но всегда нужно учитывать фактор расходов. А именно — перед тем, как инвестировать, необходимо оценить размер комиссионной платы в соотношении с потенциальной выгодой. Поэтому до принятия решения всегда следует внимательно изучить прейскурант.

Рассмотрим несколько примеров:

• Так, если комиссионная плата фиксированная — 3 евро, то, если инвестировать 1000 евро, в процентном отношении на комиссию уйдет 0,3%, в то время как в случае с 100 евро это были бы уже 3%.
• Часто размер комиссии определяется в процентах — предположим, он составляет 0,3% от суммы. Тогда в случае с 1000 евро это были бы 3 евро, а в случае с 100 евро — 0,30 евро. В обоих случаях необходимо заработать 0,3%, чтобы вернуть комиссионную плату, но сумма в евро в каждом случае будет разной.
• Нередко комиссии комбинированные, например: 0,3% от суммы, минимальный размер — 3 евро. В таком случае и тому, кто инвестирует 1000 евро, так и тому, кто вложит, например, 50 евро, придется заплатить в качестве комиссии одинаковую сумму — 3 евро. Но если в первом случае это будут 0,3% от суммы сделки, то во втором — уже существенные 6%.

«Инвестирование больше похоже, к примеру, на процесс высыхания краски или роста травы. Если ищешь приключений, то возьми 800 долларов и отправляйся в Лас-Вегас». Пол Самуэльсон

Подводим итог. Самое главное изучить, где и на каких условиях осуществлять инвестиции, чтобы это было выгодно для вас и позволило потенциально заработать, вне зависимости от выбранной суммы вклада.

Линда Эзеркална

Начните инвестируйте хоть с 1 евро!

Приобретайте различные инвестиционные фонды или акции и удобно следите за портфелем в приложении SEB.

 

• Инвестирование — 13.03.2017
  

• Инвестирование — 13.06.2019
  

  Как стать владельцем Google

  Представьте себе, что вы стали акционером какой-нибудь глобальной компании с многомиллионным оборотом — даже если бы вам принадлежала совсем ничтожная часть акций этой компании, вы были бы одним из ее владельцев.

  Подробнее

Куда вложить деньги в 2020 — 2021 году, чтобы не потерять — правила инвестирования

2020 год стал строгим критиком финансовой грамотности для всех без исключения. Те, кто привыкли тратить все деньги и жить от зарплаты до зарплаты, оказались в сложной ситуации. Люди, которые тщательно следят за состоянием своих финансов и регулярно откладывают и инвестируют хотя бы малую часть дохода, оценили, насколько важно иметь запасной вариант и «подушку безопасности».

«Как лучше вкладывать деньги?» — после того, как ситуация с работой стабилизировалась, этим вопросом задались многие. Сегодня каждый хочет найти вариант ежемесячного пассивного дохода или способ сохранить и преумножить имеющиеся средства.

Содержание

1. Подготовка к инвестированию

2. Как и куда инвестировать деньги

2.1. Банковский вклад

2.2. ПИФы

2.3. Покупка валюты или драгоценных металлов

3. Во что можно инвестировать деньги, если в распоряжении большая сумма

4. Куда инвестировать деньги в 2020 году. Советы экспертов

5. Как выгодно инвестировать за границей

6. Инвестиции в недвижимость за рубежом

Подготовка к инвестированию

Новичку разобраться с тем, во что лучше инвестировать заработанные деньги непросто. Прежде чем искать варианты выгодных вложений, необходимо привести финансы в порядок.

1. Подготовьте «подушку безопасности» — сумму, на которую вы спокойно проживете 2 или 3 месяца, если потеряете работу.
2. Определите, сколько вы сможете каждый месяц безболезненно откладывать. Это и будет та сумма, которую вы будете инвестировать. Обычно это 15% от дохода.
3. Решите, насколько вы готовы рисковать. В мире инвестиций действует негласное правило: чем выше риск, тем выше доходность. Если у вас нет времени и сил на глубокую аналитику, выбирайте менее прибыльные, но в то же время более безопасные варианты.

Итак, теперь можно рассмотреть популярные способы вложения денег.

Как и куда инвестировать деньги

Еще одно правило инвестирования: не складывайте все яйца в одну корзину. Это значит, что выбирая, куда лучше всего вложить деньги, стоит остановиться на 2 или 3 вариантах. Так, если вы потеряете деньги на одном вложении, то, вероятно, компенсируете эту сумму на другом.

Банковский вклад

Этот вариант подходит тем, у кого в распоряжении небольшая сумма (до 100 000 ₽).

Плюсы банковского вклада:

• позволяет покрыть потери от инфляции — ежегодного снижения покупательской способности денег;
• гарантия возврата средств зависит от репутации и надежности банка.

Минусы:

• невысокий годовой процент приносит незначительную прибыль;
• во многих банках программы по вкладам действуют на 3 года и более.

Например, вы вкладываете 100 000 ₽ под 5% годовых на 3 года. К концу срока вы получите 115 000 ₽ — незначительный доход.

ПИФы

ПИФ — это паевый инвестиционный фонд. Простыми словами, группа людей вкладывает средства на один общий счет, а управляющий распоряжается средствами для получения прибыли. Этот способ инвестирования денежных средств подходит тем, кого не устраивают условия вклада в банке, но вникать в работу с биржами, валютой и ценными бумагами нет времени или желания.

Плюсы:

• аналитикой рынка вместо вас занимается специалист;
• инвестиции участников ПИФа защищены юридически;
• начать инвестировать можно с любой суммы от 1 000 ₽.

Минусы:

• неопытность управляющего может привести к потере вклада;
• есть плата за вход и выход из фонда, за управление им;
• нет гарантии получения дохода;
• прибыль облагается налогом 13%.

Это вариант для тех, кто хочет разобраться в тонкостях инвестирования, но не готов рисковать деньгами. Наблюдение за действиями управляющего научит выгодно вкладывать средства.

Покупка валюты или драгоценных металлов

Этот способ инвестирования привлекает своей простотой: покупать и продавать валюту можно в мобильном приложении. Если вы следите за политической ситуацией в мире, то сможете предугадать поведение валюты на бирже. Например, присоединение Крыма к Российской Федерации привело к санкциям и росту стоимости доллара и евро.

Во что можно инвестировать деньги, если в распоряжении большая сумма

Имея накопления в 800 000 ₽ и более, можно задуматься о крупных инвестициях. Вкладывая такую сумму, люди хотят получать ежемесячный доход приличного размера. С этой задачей отлично справляется недвижимость:

• квартира или дом в курортной зоне РФ для сдачи отдыхающим;
• квартира или дом за границей для аренды путешественниками.

В обоих случаях можно найти съемщиков на длительный срок. Однако второй привлекателен тем, что плату за жилье вы получите в валюте, а значит, выиграете еще и на конвертации.

Куда инвестировать деньги в 2020 году. Советы экспертов

Каждый знает, что деньги должны работать. Хранение средств в коробочке, под матрасом или просто на счету, в конце концов, ведет к потерям из-за инфляции. Эксперты считают, что самая выгодная инвестиция в сравнении с вышеперечисленными — недвижимость. Со временем она себя окупает и начинает приносить доход. Несколько однокомнатных квартир или небольших домов в курортной зоне могут в итоге подарить вам возможность не работать вовсе.

Как выгодно инвестировать за границей

Инвестиции за рубежом для физических лиц мало отличаются от вложений на родине. Варианты почти те же: банки, недвижимость. Можно задуматься о покупке акций какой-либо компании, но такой способ не дает гарантий на прибыль: стоимость фирмы может внезапно рухнуть с появлением на рынке сильного конкурента.

Выгодная инвестиция за рубежом для юридических лиц — вложение средств в девелопмент. Это означает, что ваша фирма направляет деньги на проекты реновации, строительства и т.п. Часто доходность такой сделки составляет 7-10% годовых. Подобная инвестиция требует крупного вложения и есть риск не получить желаемую прибыль из-за политических или природных факторов.

Инвестиции в недвижимость за рубежом

Лучше всего за границей себя показывает именно инвестиция в недвижимость. Да, у нее высокий порог входа для человека со средним заработком. Зато такое вложение гарантирует:

• высокий ежемесячный доход;
• быструю окупаемость;
• возможность продажи жилья без потерь и даже с выигрышем.

Важно определиться с аудиторией, часто россияне для сдачи квартир за рубежом выбирают соотечественников: тот же менталитет, знакомые способы расчета, возникающие проблемы решаются проще, чем с иностранцами. А любимый курорт русских — Турция.В последние годы популярность набирают самостоятельные путешествия на все лето и зимовка в теплой стране. Вывод: проще и выгоднее всего сдавать жилье в Турции.

Лучше покупать недвижимость в Турции от застройщика, чем вторичное жилье.

1. нет подводных камней в виде обременения, долгов хозяина;
2. не будет таких проблем, как течь канализации, поломка коммуникаций, перебои с электричеством;
3. простое оформление сделки с застройщиком.

Если вы только планируете инвестировать в недвижимость и пока не располагаете нужной суммой, можно присмотреться к строящимся жилым комплексам в Турции. Так вы сможете оценить рынок и перспективность района.

Если вас пугают юридические вопросы и тонкости оформления недвижимости в Турции, обращайтесь в Yekta Homes, чтобы быть уверенными в безопасности сделки.

10 наиболее перспективных и перспективных акций для инвестирования

В этой статье мы обсуждаем 10 наиболее перспективных и перспективных акций, в которые можно инвестировать. Если вы хотите пропустить наш подробный анализ этих акций, перейдите непосредственно к 5 Best Up and Акции, в которые можно инвестировать.

Пандемия COVID-19 изменила многие аспекты жизни. Технологии сыграли ключевую роль в этих изменениях, и фирмы, работающие в технологическом секторе, естественно, многое выиграли в этом процессе. Этот прорыв, связанный с технологией, не нов, но в течение многих лет он неуклонно сокращался в нескольких отраслях.В последнее десятилетие акции роста — обычно синонимичные миру высоких технологий — превзошли по стоимости предложения. Одним из индикаторов этого является доходность Russell 2000 Growth ETF, которая выросла на 105% за последние пять лет.

Это представляет собой маржу на 49 процентных пунктов по сравнению с ETF Russell 2000 Value за тот же период времени. Технологические фирмы постоянно развиваются, и это одна из причин, по которой они никогда не прекращают расти. Это также одна из причин высокой конкуренции в этом секторе, когда стартапы постоянно борются за свою актуальность вместе с отраслевыми гигантами.Некоторые технологические фирмы, за которыми инвесторы должны следить в ближайшие месяцы, включают Zendesk, Inc. (NYSE: ZEN), Five Below, Inc. (NASDAQ: FIVE) и Take-Two Interactive Software, Inc. (NASDAQ: TTWO), среди прочего.

Эти фирмы имеют конкурентное преимущество перед коллегами на рынке, который они стремятся обслуживать, ориентированы на будущее и имеют различные потоки доходов, которые сослужат им хорошую службу по мере развития неопределенностей, связанных с дельта-вариантом коронавируса. Они также превзошли рыночные оценки по выручке и прибыли на акцию, и, как ожидается, продолжат движение по траектории ускоренного роста.Подробнее об этих и им подобных компаниях подробно рассказывается ниже.

Технологии повлияли и на финансовый мир. Вся индустрия хедж-фондов ощущает на себе отголоски меняющегося финансового ландшафта. Его репутация была запятнана в последнее десятилетие, в течение которого его хеджированная доходность не могла поспевать за нехеджированной доходностью рыночных индексов. С другой стороны, исследование Insider Monkey позволило заранее выявить избранную группу холдингов хедж-фондов, которые с марта 2017 года превзошли индексные фонды S&P 500 более чем на 124 процентных пункта.В период с марта 2017 года по 29 мая 2021 года выборка акций нашего ежемесячного информационного бюллетеня принесла 206,8% по сравнению с 91,0% для SPY. Наши акции превзошли рынок более чем на 115 процентных пунктов (подробности см. Здесь). Вот почему мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным показателем, на который следует обращать внимание инвесторам. Вы можете подписаться на нашу бесплатную новостную рассылку на нашей домашней странице, чтобы получать наши истории на свой почтовый ящик.

История продолжается

10 лучших перспективных и перспективных акций для инвестирования

Авторские права: rawpixel / 123RF Stock Photo

С учетом этого контекста, вот наш список из 10 лучших и будущих акций, в которые можно инвестировать.Они были ранжированы с учетом рейтингов аналитиков, фундаментальных показателей бизнеса и настроений хедж-фондов.

Лучшие растущие и новые акции для инвестирования

10. Boxlight Corporation ( NASDAQ: BOXL )

Количество держателей хедж-фондов: 3

Boxlight Corporation (NASDAQ: BOXL ) занимает десятое место в нашем списке из 10 наиболее перспективных и перспективных акций для инвестирования. За последние шесть месяцев акции компании вернули инвесторам 28%.Фирма базируется в Грузии и занимается маркетингом услуг в области образовательных технологий. В результатах прибыли за первый квартал, опубликованных 13 мая, компания сообщила о прибыли на акцию в размере -0,09 доллара, что чуть ниже оценки на 0,01 доллара. Выручка за этот период составила более 33 миллионов долларов, что на 480% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и превысило оценки на 2 миллиона долларов.

1 июля инвестиционная консалтинговая компания Alliance Global поддержала рейтинг «Покупать» по акциям Boxlight Corporation (NASDAQ: BOXL) и повысила целевую цену до 6 долларов с 5 долларов.5, подчеркнув, что компания получает выгоду от федерального стимулирования образовательных технологий.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, чикагская инвестиционная компания Citadel Investment Group является ведущим акционером Boxlight Corporation (NASDAQ: BOXL) с 121 107 акциями на сумму более 306 000 долларов.

Так же, как Zendesk, Inc. (NYSE: ZEN), Five Lower, Inc. (NASDAQ: FIVE) и Take-Two Interactive Software, Inc. (NASDAQ: TTWO), Boxlight Corporation (NASDAQ: BOXL) является одной из самые перспективные и перспективные акции для инвестирования.

9. J & J Snack Foods Corp. ( NASDAQ: JJSF )

Количество держателей хедж-фондов: 15

Акции J & J Snack Foods Corp. (NASDAQ: JJSF) вернул инвесторам 32% за последний год. Компания занимает девятое место в нашем списке из 10 наиболее перспективных и перспективных компаний для инвестирования. Компания со штаб-квартирой в Нью-Джерси занимается продажей пищевых закусок и напитков. 26 июля компания опубликовала отчет о прибыли за третий квартал в размере 1 доллара на акцию.52, превзойдя прогнозы рынка на 0,74 доллара. Выручка за этот период составила 324 миллиона долларов, что более чем на 50% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и превысило оценку на 13 миллионов долларов.

В отчетах о прибылях и убытках за третий финансовый квартал, опубликованных 26 июля, J&J Snack Foods Corp. (NASDAQ: JJSF) сообщила о прибыли на акцию в размере 1,52 доллара, что превзошло прогнозы рынка на 0,74 доллара. Выручка за отчетный период составила 324 миллиона долларов, что на 51% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

В конце первого квартала 2021 года 15 хедж-фондов из базы данных Insider Monkey держали доли на сумму 69 миллионов долларов в J&J Snack Foods Corp.(NASDAQ: JJSF), как и в предыдущем квартале на сумму 76 миллионов долларов.

Наряду с Zendesk, Inc. (NYSE: ZEN), Five Lower, Inc. (NASDAQ: FIVE) и Take-Two Interactive Software, Inc. (NASDAQ: TTWO), J & J Snack Foods Corp. (NASDAQ: JJSF ) — одна из самых перспективных акций для инвестирования.

8. Redfin Corporation ( NASDAQ: RDFN )

Количество держателей хедж-фондов: 18

Redfin Corporation (NASDAQ : RDFN) — это брокерская фирма, базирующаяся в Вашингтоне.Она занимает восьмое место в нашем списке из 10 наиболее перспективных и перспективных акций для инвестирования. За последний год акции компании принесли инвесторам 46% прибыли. 11 июня глава компании Гленн Келман заявил, что рынок жилья в Соединенных Штатах продолжит ощущать влияние менталитета « жить откуда угодно » после пандемии COVID и перехода к низконалоговым и недорогим ценам. части страны.

3 июня инвестиционный консультант Стивенс повысил рейтинг акций Redfin Corporation (NASDAQ: RDFN) до избыточного с равного веса с целевой ценой в 71 доллар, оценив ориентированную на будущее бизнес-модель компании.

В конце первого квартала 2021 года 18 хедж-фондов в базе данных Insider Monkey владели долями в Redfin Corporation на сумму 434 миллиона долларов (NASDAQ: RDFN) по сравнению с 21 в предыдущем квартале на сумму 209 миллионов долларов.

Помимо Zendesk, Inc. (NYSE: ZEN), Five Below, Inc. (NASDAQ: FIVE) и Take-Two Interactive Software, Inc. (NASDAQ: TTWO), Redfin Corporation (NASDAQ: RDFN) является одним из наиболее перспективных и перспективных акций для инвестирования.

7. Editas Medicine, Inc.( NASDAQ: EDIT )

Количество держателей хедж-фондов: 24

Editas Medicine, Inc. (NASDAQ: EDIT) занимает седьмое место в нашем списке 10 лучших и будущих акций для инвестирования дюйм. За последний год акции предложили инвесторам доходность, превышающую 38%. Фирма работает как фирма по редактированию генома на клинической стадии. Он базируется в Кембридже. В результатах прибыли за первый квартал, опубликованных 5 мая, компания сообщила о прибыли на акцию в размере -0 долларов.86 и доход в размере 6,5 миллионов долларов. Выручка выросла на 13% в годовом исчислении и превзошла прогнозы рынка на 0,22 миллиона долларов.

3 июня инвестиционный консультант Baird инициировал покрытие акций Editas Medicine, Inc. (NASDAQ: EDIT) с рейтингом «лучше всех» и целевой ценой в 44 доллара, подчеркнув новые положительные изменения для фирмы, стремящейся получить одобрение новых лекарств. FDA.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, инвестиционная компания ARK Investment Management со штаб-квартирой в Нью-Йорке является ведущим акционером Editas Medicine, Inc.(NASDAQ: EDIT) с 8,7 миллионами акций на сумму более 367 миллионов долларов.

Zendesk, Inc. (NYSE: ZEN), Five Below, Inc. (NASDAQ: FIVE) и Take-Two Interactive Software, Inc. (NASDAQ: TTWO) — одни из самых перспективных и перспективных компаний для инвестирования, точно так же, как Editas Medicine, Inc. (NASDAQ: EDIT).

6. Magnite, Inc. ( NASDAQ: MGNI )

Количество держателей хедж-фондов: 25

Magnite, Inc. (NASDAQ: MGNI) является независимой рекламной компанией из Калифорнии. Платформа.Она занимает шестое место в нашем списке из 10 наиболее перспективных и перспективных акций для инвестирования. Акции компании предложили инвесторам доходность, превышающую 431% в течение последних двенадцати месяцев. 7 июня цена акций компании подскочила почти до 11% после того, как инвестиционный консультант Truist повысил цену акций до уровня «покупать» с «удерживать» с целевой ценой в 37 долларов, что подразумевает потенциал роста около 16% для акций.

11 июня инвестиционный консультант Stephens поддержал рейтинг «Покупать» по акциям Magnite, Inc. (NASDAQ: MGNI) с целевой ценой в 48 долларов, подчеркнув, что партнерские отношения, заключенные с фирмой, могут ускорить расходы на сегмент подключенного телевидения.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, нью-йоркская компания Renaissance Technologies является ведущим акционером Magnite, Inc. (NASDAQ: MGNI) с 2 миллионами акций на сумму более 84 миллионов долларов.

Zendesk, Inc. (NYSE: ZEN), Five Below, Inc. (NASDAQ: FIVE) и Take-Two Interactive Software, Inc. (NASDAQ: TTWO) — одни из самых перспективных и перспективных компаний для инвестирования, наряду с Magnite, Inc. (NASDAQ: MGNI).

В своем письме инвесторам за первый квартал 2021 года компания Alger, управляющая активами, выделила несколько акций и Magnite, Inc.(NASDAQ: MGNI) был одним из них. Вот что сказал фонд:

«Magnite, Inc. внесла наибольший вклад в производительность. Magnite — компания, занимающаяся рекламными технологиями, служащая платформой для поставщиков. Платформа помогает издателям, таким как сетевые телевизионные станции или поставщики кабельных новостей, автоматизировать продажу цифрового рекламного инвентаря в различных форматах и ​​каналах, таких как настольные, мобильные, видео, аудио, подключенное телевидение и телевидение через Интернет. Издатели монетизируют свои цифровые рекламные ресурсы, используя платформу Magnite для доступа к глобальному рынку покупателей рекламы, включая рекламные агентства, использующие платформы поставщиков.Magnite также помогает продавцам снизить затраты и защитить свои бренды и удобство использования.

Magnite получает рекламные ресурсы от продавцов и оптимизирует доходность издателей, обрабатывая самые высокие ставки покупателей. В настоящее время Magnite сохраняет примерно 14% рекламных расходов в качестве дохода (т. Е. Процентной ставки), а оставшуюся часть рекламных расходов передает издателям. В число клиентов Magnite входят многие ведущие мировые издатели веб-сайтов и мобильных приложений, и компания считает, что ее платформа охватывает около 1 миллиарда человек по всему миру.Акции Магнита показали лучшую динамику в первом квартале благодаря более сильным, чем ожидалось, результатам четвертого квартала, вызванным быстрым восстановлением цифровой рекламы. Кроме того, компания приобрела SpotX, своего крупнейшего конкурента в области подключенного телевидения. Это сочетание делает Magnite крупнейшей независимой платформой для поставщиков и гораздо более крупным подключенным ТВ-плеером. Мы считаем, что подключенное телевидение является наиболее захватывающей частью рынка цифровой рекламы и находится на первых этапах роста, включая захват доли рынка за счет линейного телевидения.”

Щелкните, чтобы продолжить чтение, и просмотрите 5 наиболее перспективных и перспективных акций, в которые можно инвестировать.

Предлагаемые статьи:

Раскрыть. Никто. 10 лучших и перспективных акций для инвестирования изначально опубликованы на Insider Monkey.

3 акции с упавшим ростом, стоит купить прямо сейчас

Предполагается, что запасы роста … вырастут. Это прямо в названии. Проблема в том, что рост может происходить урывками. А иногда это сопровождается падением цен на акции.

Эти спады могут предоставить возможности для инвесторов, которые имеют долгосрочную перспективу. Конечно, у акций, переживших тяжелые времена, все еще должны быть хорошие перспективы. Хорошая новость заключается в том, что во многих случаях предыдущие высокие акции, которые падали ниже, все же имеют потенциал для восстановления. Вот три такие подавленные акции роста, которые стоит купить прямо сейчас.

Источник изображения: Getty Images.

Pinterest

Pinterest (NYSE: PINS) опубликовал на прошлой неделе результаты за второй квартал.Акции социальных сетей быстро упали почти на 20%. Сейчас он на 34% ниже пика, установленного ранее в этом году.

Инвесторы были разочарованы тем, что среднемесячные пользователи Pinterest (MAU) в США упали на 5% в годовом исчислении. Его глобальные MAU выросли, но только на 9%. Это намного ниже того, что ожидали аналитики.

Тем не менее, было много хороших новостей. Выручка Pinterest во втором квартале выросла более чем вдвое по сравнению с прошлым годом. Средний доход на пользователя (ARPU) вырос на 89%. Компания также показала солидную прибыль.

Что наиболее важно, долгосрочные перспективы Pinterest остаются хорошими. Компания переживает необычный год, мягко говоря, с пандемией COVID-19, способствующей колоссальному росту. Один разочаровывающий квартал для роста числа пользователей — не повод отказываться от Pinterest.

Платформа

Pinterest по-прежнему пользуется большой популярностью. Компания продолжает уверенно продвигаться к увеличению монетизации платформы. Сейчас появилась прекрасная возможность купить акции со значительной скидкой.

Teladoc Health

Teladoc Health (NYSE: TDOC) упал почти на 50% ниже своих максимумов с начала 2021 года. Как и в случае с Pinterest, некоторые инвесторы обеспокоены замедлением темпов роста Teladoc.

Однако последние результаты виртуального поставщика медицинских услуг за второй квартал оказались лучше, чем вы могли подумать. Большой чистый убыток Teladoc в основном был связан с расходами, связанными с приобретениями. Ключевые показатели, включая доход на члена в месяц и коэффициент использования, продолжают улучшаться.

В ближайшем будущем у Teladoc есть несколько потенциальных драйверов роста. Основное соглашение компании с крупным страховщиком здоровья HCSC должно увеличить выручку в начале следующего года. Teladoc также предлагает новые продукты, такие как Primary360 для персонализированной первичной медико-санитарной помощи, которые должны быть привлекательными для клиентов.

Рынок виртуального ухода все еще находится в зачаточном состоянии. Teladoc является лидером рынка и укрепляет свои позиции за счет расширения спектра своих продуктов и услуг. Я считаю, что эта акция должна стать большим выигрышем в долгосрочной перспективе.

Vertex Pharmaceuticals

Акции Vertex Pharmaceuticals (NASDAQ: VRTX) упали на 16% ниже январского максимума для акций биотехнологических компаний. Есть несколько причин, по которым производительность Vertex оставляет желать лучшего.

Во-первых, компания не достигла оценки доходов Уолл-стрит за четвертый квартал 2020 года. Во-вторых, экспериментальный препарат Vertex для лечения дефицита альфа-1-антитрипсина (AATD) VX-864 оказался недостаточно эффективным в фазе 2 исследования, чтобы перейти к позднему этапу тестирования. .

Однако есть еще несколько причин купить Vertex прямо сейчас. Препарат от муковисцидоза (CF) Trikafta / Kaftrio должен обеспечить устойчивый рост продаж за пределами США. Vertex также имеет несколько многообещающих кандидатов в конвейер, в частности CTX001, терапию для редактирования генов, которую она разрабатывает с CRISPR Therapeutics для лечения редких заболеваний крови бета. талассемия и серповидноклеточная анемия.

Благодаря своей виртуальной монополии на рынке CF, денежные запасы Vertex продолжают расти.Ищите, чтобы компания использовала свои деньги, чтобы заключать больше сделок по развитию бизнеса, которые еще больше укрепили бы ее портфель за пределами CF.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Инвесторы Amazon получают реальную проверку

В течение многих лет акции Amazon (NASDAQ: AMZN) считались обязательной акцией.

Компания имеет множество конкурентных преимуществ. Он доминирует в таких огромных отраслях, как электронная коммерция и облачные вычисления, и стал необходимостью в современной жизни для многих американцев, особенно во время пандемии.

Действительно, покупка акций практически в любой момент их истории оказалась мудрым решением.Вот почему было немного шокировано, когда цена акций Amazon упала почти на 8% после, казалось бы, сильного отчета о прибыли за второй квартал. Оказывается, акции Amazon подвержены ошибкам.

Технологический гигант сообщил о росте выручки на 27% до 113,1 млрд долларов, что не соответствует консенсусу аналитиков в 115,1 млрд долларов. Что касается чистой прибыли, компания продемонстрировала еще один виток стремительного роста: прибыль на акцию увеличилась с 10,30 доллара до 15,12 доллара, что превысило прогнозируемый уровень в 12,22 доллара.

Источник изображения: Amazon.

Однако инвесторы были сосредоточены на замедлении роста компании, поскольку год назад она переживает бурные месяцы пандемии. В третьем квартале Amazon прогнозировал рост выручки всего на 10–16%, что было самым медленным показателем роста объема памяти. Что касается чистой прибыли, то операционная прибыль должна составить всего от 2,5 до 6 миллиардов долларов, что ниже 6,2 миллиарда долларов, о которых сообщалось за квартал год назад.

Исторически прогнозы Amazon, особенно в отношении чистой прибыли, консервативны, но прогноз выявляет некоторые реальные проблемы, с которыми компания сталкивается.Реакция рынка также указывает на то, что многие инвесторы думали, что попутный ветер пандемии будет длиться вечно, даже несмотря на то, что приоритеты потребительских расходов явно изменились в последние месяцы.

Финансовый директор

Брайан Олсавски поделился своим мнением по поводу отчета о прибылях и убытках, отметив, что темпы роста выручки Amazon колебались в районе 20% до пандемии, а затем выросли до 40% на протяжении большей части прошлого года. К середине мая этого года, когда наступил период сильного роста, и его клиенты начали возвращаться к своим процедурам до пандемии, рост выручки упал до середины подросткового возраста, что объясняет прогноз на третий квартал такими же темпами.

Ольсавский также предупредил, что эта модель сохранится в течение следующих нескольких кварталов из-за трудных сравнений. Однако, помимо этого, перед Amazon стоит еще одна проблема.

Закон больших чисел

Amazon принесла доход в размере 386 миллиардов долларов в прошлом году, и аналитики ожидают, что в этом году выручка компании составит около 500 миллиардов долларов. Сохранение темпов роста в 20% на этом уровне будет непростой задачей.

Темпы роста имеют тенденцию замедляться по мере роста бизнеса, эмпирическое правило, известное как закон больших чисел, и рост на 20% с базы в 500 миллиардов долларов означает добавление еще 100 миллиардов долларов дохода всего за год.Amazon действительно удалось сделать это в прошлом году с помощью пандемии, но менее 30 компаний в США ежегодно получают такую ​​прибыль.

В настоящее время Amazon является крупнейшей компанией в мире по выручке, уступая только Walmart , и может обойти гиганта розничной торговли уже в следующем году. При цене в 500 миллиардов долларов на Amazon будет приходиться 2% от примерно 25 триллионов долларов мировых розничных продаж. В конце концов, темпы его роста замедлятся, хотя то, что компания смогла так быстро расти, свидетельствует о бизнес-стратегии и клиентоориентированном подходе компании.

Хорошие новости

Даже если рост выручки Amazon упадет ниже 20%, история акций смещается в сторону роста прибыли. После почти безубыточной работы на протяжении большей части своей истории высокоприбыльные предприятия Amazon, такие как Amazon Web Services, сторонние торговые площадки и реклама, приносят огромную прибыль. В прошлом году компания сообщила о чистой прибыли в размере 21 миллиарда долларов, а в первом полугодии — 15,9 миллиарда долларов.

Его прибыль в конечном итоге будет определять стоимость акций, и рост прибыли должен оставаться значительным, учитывая динамику развития этих высокомаржинальных предприятий.Если прибыль на акцию продолжит расти, акции последуют этому примеру, поскольку отношение цены к прибыли уже упало ниже 60.

Некоторые перспективы

Даже с учетом пятничной распродажи, цена акций Amazon по-прежнему выросла на 80% с начала 2020 года, что представляет собой прирост рыночной стоимости почти на 1 триллион долларов. Это замечательное достижение, и многие из его аналогов по акциям FAANG сделали то же самое. Это напоминание о том, что пандемия создала крайне необычную бизнес-среду, которая помогла Amazon и ее крупным технологическим партнерам добиться чудовищных результатов.

Отчет

Amazon свидетельствует о том, что для большинства из них этот период закончился. Хотя после отчета за второй квартал нет причин продавать акции, инвесторы, которые ожидали, что темпы роста в прошлом году сохранятся, получили необходимую проверку на практике. Amazon по-прежнему остается одной из самых надежных акций на рынке, но она не может расти на 80% каждый год.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 акции, которых следует избегать на этой неделе

В статье на прошлой неделе о трех акциях, которых следует избегать, я предсказал, что у AMC Entertainment Holdings (NYSE: AMC), Trivago, (NASDAQ: TRVG) и Imax (NYSE: IMAX) будет несколько трудных дней.

• AMC за неделю не изменился. В понедельник цена выросла, но в течение трех из четырех последующих торговых дней она упала.
• Trivago поднялся на 1%. Онлайн-каталог жилья можно было легко сравнить по сравнению с прошлым годом, но выручка по-прежнему на 55% ниже, чем за тот же период два года назад. Это также был шестой раз подряд квартальный дефицит Trivago.
• Наконец, на прошлой неделе Imax упал почти на 5%. Провайдер крупномасштабных кинопоказов легко превзошел ожидания в ежеквартальном отчете на прошлой неделе, но по крайней мере один аналитик снизил целевую цену на акции, сославшись на восстановление кассовых сборов Imax, которое отставало от первоначальных ожиданий.

В среднем за неделю три акции упали на 1,2%. S&P 500 упал на 0,4%, так что я оказался прав в пятый раз за последние шесть недель. Сейчас я считаю AMC Entertainment Holdings, Eventbrite (NYSE: EB) и GameStop (NYSE: GME) уязвимыми инвестициями в ближайшем будущем. Вот почему я думаю, что этих трех акций следует избегать на этой неделе.

Источник изображения: Getty Images.

AMC Развлечения

Я думаю, что AMC изо всех сил пытается разыграть плохую руку, с которой столкнулась индустрия мультиплексов, но этим летом участники выставки убегают.Кассовые сборы в последние недели замедляются, а не ускоряются, и теперь рекомендации по маскировке с учетом всплеска случаев COVID-19 заставят еще больше людей вернуться к потоковой передаче контента с первого запуска, не выходя из дома.

Был также очень интересный твит от генерального директора Адама Арона. Увидев, что количество ее непогашенных акций увеличилось более чем в четыре раза за последний год до колоссальных 513,3 миллиона, он отметил, что AMC не выпускала больше акций с июня, и это здорово. Тем не менее, он продолжил это с этим массивным посланием.

Что касается существования так называемых фальшивых или синтетических акций или чистой продажи акций AMC, нам неизвестна какая-либо информация, подтверждающая эти теории. Кроме того, мы не можем комментировать значительную торговлю производными инструментами пут / колл.

— Адам Арон (@CEOAdam) 30 июля 2021 г.

Арон был дружен с быками, но это говорит о том, что он пытается дистанцироваться от теорий заговора о синтетических и голых шортах или торговле опционами, взвешивающей акции.AMC по-прежнему остается одной из самых прибыльных акций в этом году, но, учитывая отставание фундаментальных показателей и розничные инвесторы, гоняющиеся за теориями о том, что даже генеральный директор публично отмахивается, возникает вопрос, не мешает ли реальность вечеринке. AMC постепенно завоевывает долю рынка мультиплексов с помощью некоторых хитрых шагов, но сам пирог сокращается.

Eventbrite

Eventbrite стал очевидной игрой в восстановлении экономики после пандемии. Популярная онлайн-платформа по продаже билетов на мероприятия имеет хорошие возможности для возвращения на живые выступления, фестивали и другие мероприятия.

Eventbrite сообщает свежие финансовые результаты после закрытия в четверг. Это будет еще один сильный отчет, учитывая ускоряющуюся динамику событий в прямом эфире в период с апреля по июнь, но его краткосрочные результаты вряд ли будут оптимистичными. С ростом числа случаев заболевания COVID-19 — особенно среди молодежи, которая склонна к живым концертам и шоу — для Eventbrite будет сложнее оставаться на правильном пути.

Что еще хуже, эта акция находится примерно на том же уровне, где она торговалась ровно два года назад.Короче говоря, он вернулся к докандемическому уровню. В прошлом году Eventbrite приветствовали сокращение расходов, но за последний квартал он показал больший, чем ожидалось, дефицит. Это опасное имя для заголовка, который может быть неоднозначным.

GameStop

Прошло шесть месяцев с тех пор, как GameStop и AMC стали инициаторами революции акций мемов. Обе акции по-прежнему являются одними из самых прибыльных в этом году, но динамика начинает играть в другую игру.

Розничные инвесторы уходят. Объем торгов на GameStop в июле был самым слабым месячным показателем за более чем год. Вечеринка может начаться снова в любую минуту, но GameStop по-прежнему ждет непростое будущее. Просто его высокоприбыльный бизнес по перепродаже физических игр угасает в эпоху цифровой дистрибуции. Производители консолей и разработчики программного обеспечения приняли решение о прямом распространении. GameStop хочет занять эту нишу, но даже если он будет успешным, он не будет таким прибыльным, как это было на пике GameStop — и его акции по-прежнему торгуются намного выше, чем в то время, когда специализированный розничный торговец был в расцвете сил.

Если вы ищете безопасные акции, вряд ли вы найдете их в AMC, Eventbrite и GameStop на этой неделе.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Хотите стать миллионером? Не позволяйте этой инвестиционной ошибке сорвать ваши планы

Это непопулярная правда: умные инвесторы не становятся миллионерами в одночасье. Они знают, что инвестирование может быстро приумножить богатство, но оно также может и забрать его так же быстро, если вы не будете следовать некоторым основным принципам.

Начинающие инвесторы не всегда осведомлены об этих принципах, и это может привести их к дорогостоящим ошибкам.Ниже мы рассмотрим, в частности, один, который может уничтожить вас одним махом: инвестирование всех ваших денег в одну акцию.

Источник изображения: Getty Images.

Во что вы вкладываете свои деньги?

Если вы правильно угадаете с отдельной ложей, это может показаться гениальным ходом. Например, если бы вы инвестировали 75000 долларов в акции AMC Entertainment Holdings год назад и продали их 1 июня 2021 года, вы бы заработали более 1 миллиона долларов. Инвестиционные сборы немного съедят прибыль, но никто не может отрицать, что это отличная зарплата.

Так почему же все больше людей не вкладывают свои сбережения в такие заброшенные акции в надежде разбогатеть? Наверное, из-за того, что может быть дальше.

Если бы вы держали свои акции AMC, а не продавали их 1 июня, вы бы увидели, как их стоимость упала до менее чем 725 000 долларов в следующие два месяца. Это все еще большая сумма, но она намного меньше, чем у вас, если бы вы продали их раньше, и в будущем они могут упасть еще ниже.

Это явление касается не только мемов.Даже самые лучшие акции испытывают взлеты и падения, особенно во время рецессий. Это проблематично для инвесторов, особенно пожилых инвесторов, которые пытаются защитить яйца, за счет которых им вскоре придется жить.

Как заработать состояние, защищая то, что у вас есть

Диверсификация поможет вам избежать этой проблемы. Вложение денег в несколько акций сводит к минимуму влияние одной акции на ваш портфель. Это означает, что одна быстрорастущая акция не превратит вас в мгновенного миллионера, как это могло бы случиться, если бы вы вложили все свои сбережения в эти акции.Но это помогает вам лучше переносить спады. Если одна акция работает плохо, надеюсь, у вас будет другая, которая хорошо себя чувствует, чтобы это компенсировать.

Диверсификация — это не только инвестирование в более чем одну акцию. Вам также необходимо распределить деньги между несколькими отраслями. Пандемия COVID-19 проиллюстрировала, почему это было необходимо, когда многие туристические компании пострадали в результате общенациональной блокировки. Если вы вложите немного денег в несколько отраслей, это предотвратит разрушение вашего портфеля чем-то подобным.

Вам также необходимо хранить часть своих денег в более безопасных инвестициях, таких как облигации, которые не подвержены резким колебаниям, как акции. Это особенно важно по мере взросления, когда вы пытаетесь защитить то, что у вас есть. Но не стоит делать этот шаг слишком рано. Облигации не обладают таким же потенциалом дохода, как акции, поэтому слишком быстрый вывод ваших денег из акций может замедлить рост ваших сбережений.

Хорошее практическое правило — держать запасы на 110% минус ваш возраст. Например, 50-летний мужчина хотел бы около 60% своих сбережений в акциях и 40% в облигациях.Со временем вы постепенно переводите все больше своих сбережений из акций в облигации.

Звучит сложнее, чем есть на самом деле. Вы можете быстро диверсифицировать свои акции, инвестируя в единый индексный фонд. Это связки из сотен акций, которые вы покупаете вместе. Например, индексные фонды S&P 500 содержат акции всех 500 компаний, фигурирующих в индексе S&P 500. В их число входят компании из нескольких различных секторов.

Если вы храните большую часть своих сбережений в одном из них, то все, что вам нужно сделать, это уравновесить их некоторыми облигациями.Вы также можете приобрести фонды облигаций — пакеты облигаций — если хотите, или вы можете приобрести несколько облигаций по отдельности. Покупка отдельных акций также возможна, но не обязательно для успешной диверсификации вашего состояния.

После того, как вы создали диверсифицированный портфель, рекомендуется проверять его хотя бы раз в год и при необходимости перебалансировать. Иногда некоторые высокоэффективные акции в конечном итоге составляют большую часть ваших инвестиций, чем вы планировали, и это может подвергнуть вас риску потерь.Осведомленность о том, что происходит с вашим портфолио, может помочь вам держаться на правильном пути.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Топ-50 акций Robinhood за август

Более года волатильность была большой темой для Уолл-стрит. Мы наблюдали самое быстрое снижение, по крайней мере, на 30% в истории для эталонного показателя S&P 500 в течение первого квартала 2020 года, и мы стали свидетелями самого сильного отскока от дна медвежьего рынка за все время.

Принимая во внимание, что волатильность фондового рынка — это не чашка чая для каждого инвестора, это катализатор, который побуждает розничных инвесторов вкладывать свои деньги в работу на рынке.

Источник изображения: Getty Images.

Приложение для онлайн-инвестирования Robinhood , которое стало публичным на прошлой неделе, особенно хорошо помогло привлечь новых розничных инвесторов. В прошлом году у него появилось около 3 миллионов новых пользователей.

Платформа

Robinhood предлагает ряд преимуществ, которыми пользуются розничные инвесторы. Например, существует торговля акциями компаний, котирующихся на основных биржах США, без комиссии. Это означает, что розничные инвесторы могут вложить 10 долларов в работу прямо сейчас, не беспокоясь о том, что комиссионные съедают их основные вложения.

Robinhood также дарит бесплатные акции новым участникам, совершающим транзакции на платформе, и позволяет осуществлять частичное инвестирование в некоторые акции. Вместо того, чтобы наскрести около 2700 долларов, чтобы купить одну акцию Alphabet (NASDAQ: GOOGL) (NASDAQ: GOOG), материнской компании Google и YouTube, дробное инвестирование может позволить инвестировать меньшие суммы в долях. доли.

Приятно видеть, как розничные инвесторы вкладывают свои деньги в одного из величайших создателей богатства на планете, но также нервирует поближе взглянуть на то, что они покупают.Во многих случаях розничные инвесторы Robinhood гоняются за акциями мемов, акциями за копейки и другими нежелательными компаниями.

Если вы мне не верите, взгляните на 50 самых популярных акций Robinhood в начале августа.

Компания	Компания
1. Tesla Motors	26. Оснастка
2. Apple (NASDAQ: AAPL)	27. Банк Америки
3. AMC Entertainment (NYSE: AMC)	28. Ежевика
4. Производители солнечных часов (NASDAQ: SNDL)	29. OrganiGram Holdings
5. Ford Motor	30. Coinbase Global
6. General Electric	31. Тильрей
7. Нио	32. Facebook (NASDAQ: FB)
8. Уолт Дисней	33. Nvidia
9. Amazon (NASDAQ: AMZN)	34. Старбакс
10. Microsoft	35. Virgin Galactic
11. Группа американских авиалиний	36. Рост купола
12. Вилка питания	37. Advanced Micro Devices
13. Карнавал	38. Vanguard S&P 500 ETF
14. Nokia	39. AT&T
15. Aurora Cannabis (NASDAQ: ACB)	40. SPDR S&P 500 ETF
16. Pfizer	41. Твиттер
17. GoPro	42. Moderna
18. Зомедика	43. Кока-Кола
19. Naked Brand Group	44. FuelCell Energy
20. Lucid Group	45. Норвежская круизная линия
21. Delta Air Lines	46. Идеаномика
22. Netflix (NASDAQ: NFLX)	47. Группа рабочих лошадей
23. Palantir Technologies	48. Дженерал Моторс
24. GameStop (NYSE: GME)	49. Castor Maritime
25. Алибаба	50. United Airlines

Источник данных: Robinhood, по состоянию на 30 июля 2021 г.

Мемомания продолжается

Как лето и мороженое, акции мемов и розничные торговцы Robinhood идут рука об руку.Акции мемов — это компании, которых хвалят за шум в социальных сетях, который они создают, а не за свои операционные показатели. Популярные мемы AMC Entertainment, GameStop, Sundial Growers и Zomedica занимают четыре из 18 лучших мест в таблице лидеров Robinhood.

Для розничных инвесторов соблазн этих акций — это ожидание короткого сжатия — краткосрочного события, при котором пессимисты (продавцы в короткие сроки) чувствуют себя пойманными в ловушку своих позиций и сразу же направляются к выходу, вызывая темпы роста цены акций. взлетно-посадочная полоса.Однако сжатие для любого из этих имен маловероятно.

Например, с начала года наблюдается значительный спад интереса к коротким позициям GameStop. Хотя GameStop теперь финансово безопасен после двух значительных увеличений капитала, пройдет некоторое время, прежде чем у него снова появится возможность стать прибыльным. Предыдущая команда менеджеров компании задумалась о переходе к цифровым играм, в результате чего у GameStop осталось немного альтернатив, кроме как продолжать закрывать свои обычные магазины, чтобы сократить свои расходы.

Между тем сеть кинотеатров AMC Entertainment столкнулась с двойным ударом. С одной стороны, его эксплуатационные характеристики ужасны — и это хорошо. У него нет достаточно денег, чтобы выплатить свои непогашенные долги, о чем свидетельствует падение цен на облигации в 2026 и 2027 годах, а индустрия кинотеатров видит меньше доходов в результате потоковой передачи и значительно более коротких периодов эксклюзивности фильмов со студиями.

AMC также борется с группой страстных розничных инвесторов, заявляющих о каждом заговоре под солнцем (например,g., злоупотребление темным пулом, невыполнение поставок, голые короткие акции и т. д.). Проблема в том, что ни одно из этих дерзких утверждений не может быть подтверждено фактами. Не один. Инвесторы мемов, вероятно, потерпят поражение в предстоящих кварталах.

Источник изображения: Getty Images.

Канадские горшечные акции стали хитом

Еще одна важная тема для розничных инвесторов Robinhood — акции каннабиса. К сожалению, Robinhood не позволяет своим членам покупать компании, котирующиеся на внебиржевой бирже.Это означает, что большая часть высококачественных, быстрорастущих и прибыльных горшечных акций США не может быть куплена на платформе. Вместо этого инвесторы Robinhood застряли на постоянно неэффективных акциях канадской марихуаны. Пять из 36 наиболее популярных акций Robinhood — это канадские горшечные акции.

Несмотря на то, что легализованные продажи марихуаны в Канаде должны увеличиться более чем вдвое к 2026 году, согласно отчету аналитической компании BDSA, канадские запасы марихуаны в беспорядке. Их затопили из-за нормативных ошибок на федеральном и провинциальном уровнях, которые замедлили процесс утверждения лицензий диспансеров и создали узкие места в поставках.Канадские запасы марихуаны также саботировали свой прогресс, сильно переплачивая за приобретения и расширяясь, выходя далеко за рамки того, что диктовал спрос.

Например, у Aurora Cannabis, когда-то самой популярной компании на платформе Robinhood, в 2019 году было 15 производственных мощностей. Ожидалось, что она станет мировым лидером по производству каннабиса с потенциалом легко превысить 600 000 кг в год. Но менее чем за два года Aurora Cannabis закрыла пять небольших ферм, продала теплицу площадью 1 миллион квадратных футов, которую никогда не модернизировала для производства, и остановила строительство двух своих крупнейших производственных объектов.Даже при таком сокращении затрат Aurora по-прежнему теряет деньги, и ей пришлось прибегать к постоянным разводняющим предложениям акций, чтобы привлечь капитал.

Аврора не одна. Пенни-акции Sundial Growers полностью разрушили акционерную стоимость благодаря постоянным предложениям акций для увеличения капитала. Всего за семь месяцев с 1 октября 2020 года по 7 мая 2021 года количество находящихся в обращении акций Sundial увеличилось с 509 миллионов до 1,86 миллиарда. На этом уровне у Солнечных часов практически нет шансов когда-либо получить значительную прибыль на акцию, и это хорошая ставка, чтобы быть исключенным из листинга, не идя по пути обратного разделения.Несмотря на то, что обратное разделение не влияет на рыночную капитализацию компании, его часто считают признаком операционной слабости.

Источник изображения: Amazon.

FAANG получают немного любви

Тем не менее, одна область, в которой я могу похвалить розничных инвесторов Robinhood, — это их любовь к акциям FAANG. Под FAANG я имею в виду Facebook, Apple, Amazon, Netflix и Alphabet (ранее Google, следовательно, букву «G» в FAANG). Соответственно, они занимают 32-е, 2-е, 9-е, 22-е и 58-е места в рейтинге Robinhood.

Как ранее утверждал соучредитель Motley Fool Дэвид Гарднер, победители продолжают побеждать.Акции FAANG — это группа победителей с явными конкурентными преимуществами.

• Facebook — самая доминирующая платформа социальных сетей на планете. Он закончился в июне более 3,5 миллиарда человек, посещающих принадлежащие ему активы каждый месяц, в том числе 2,9 миллиарда человек ежемесячно заходят на его одноименный сайт.
• Apple представляет самый популярный смартфон (iPhone) в США и, возможно, является мировым лидером по лояльности к бренду. За последние 12 месяцев операционный денежный поток Apple составил более 104 миллиардов долларов.
• Amazon доминирует не в одной, а в двух нишах. По данным eMarketer, на его долю приходится чуть более 40% всей доли американского рынка онлайн-торговли в США, и, согласно отчету Canalys, он принес почти треть всех расходов на глобальную облачную инфраструктуру в первом квартале.
• Netflix завершил июньский квартал с более чем 209 миллионами подписчиков на платные потоковые трансляции по всему миру и выпустил десятки оригинальных шоу и фильмов, которые помогли привлечь и удержать зрителей.
• , дочерняя компания Alphabet, Google, по данным GlobalStats, стабильно обрабатывала от 91% до 93% мировой доли поиска в Интернете за последние 12 месяцев.Между тем YouTube стал одним из трех самых посещаемых социальных сайтов на планете.

FAANG имеют исключительную репутацию в сфере предоставления услуг инвесторам.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.GSPC) выросли на 98%, отметив сильнейший отскок от дна медвежьего рынка.

Но хотя история является давним союзником инвесторов, она может стать врагом Уолл-стрит, по крайней мере, в ближайшей перспективе. Это потому, что все признаки продолжают указывать на то, что грядет крах фондового рынка или крутая коррекция.

Источник изображения: Getty Images.

Сбои и резкие исправления неизбежны

Задумайтесь на мгновение: на каждом из предыдущих восьми медвежьих рынков (т.е., не считая краха коронавируса в 2020 году), в течение первых трех лет после отскока от дна индекс S&P 500 снизился как минимум на одно двузначное процентное снижение. В пяти из этих восьми восстановительных ралли мы стали свидетелями двух двузначных процентных падений. Другими словами, фондовый рынок никогда не восстанавливается так гладко, как в последние 16 месяцев.

Флаги, предупреждающие об оценке стоимости, также развевались весь год. Несмотря на исторически мягкую денежно-кредитную политику Федеральной резервной системы, был только один случай в истории, когда индекс S&P 500 был таким же дорогим, как сейчас.

Из предыдущих четырех случаев, когда отношение цены к прибыли (P / E) Шиллера S&P 500 превышало и оставалось равным 30 (в настоящее время 38,4), индекс впоследствии потерял не менее 20% своей стоимости. Shiller P / E рассматривает прибыль с поправкой на инфляцию за предыдущие 10 лет.

Макроэкономические факторы также готовы потопить Уолл-стрит. Быстро растущий уровень инфляции грозит сузить то, что потребители и предприятия смогут покупать, тем самым ставя мертвой хваткой на экономический рост.Точно так же растущее распространение дельта-варианта коронавируса может привести к восстановлению мер, направленных на смягчение его распространения. Некоторые из этих мер могут привести к сокращению производственных мощностей в розничной торговле и предприятиях, ориентированных на оказание услуг, или просто заставить потребителей и предприятия скрывать свой располагаемый капитал.

И последнее: не забывайте, что, согласно данным аналитической фирмы Yardeni Research, с начала 1950 года произошло 38 падений индекса S&P 500, составляющих не менее 10%.Какими бы неприятными они ни были, сбои и исправления — нормальная часть инвестиционного цикла.

Большие провалы — прекрасная возможность купить отличный бизнес со скидкой

Однако сбои и резкие исправления также дают возможность покупать крупные компании со скидкой. Хотя краткосрочные проблемы весьма вероятны, история также довольно ясно показывает, что покупка и удержание хороших компаний в течение длительных периодов времени — проверенная формула для создания богатства. Когда произойдет следующий крах фондового рынка, следующие три компании будут идеальными для покупки.

Источник изображения: Getty Images.

Palantir Technologies

Первый — гигант интеллектуального анализа данных Palantir Technologies (NYSE: PLTR). Компания не совсем дешевая, если судить по ее множеству относительно прогнозируемых продаж, но нет другой компании, которая обеспечивает подобный интеллектуальный анализ данных на основе искусственного интеллекта. Это делает Palantir отличным кандидатом на помощь во время аварии.

Самым крупным источником дохода Palantir на данный момент является его платформа Gotham, которая в первую очередь обслуживает U.Правительство С. Готэм отвечает за помощь правительству США в сборе данных и выполнении различных миссий. Ряд недавних крупных контрактов помогли увеличить продажи в государственном бизнес-сегменте на 76% в первом квартале, при этом рост продаж от клиентов из правительства США составил 83%.

Хотя нет никаких сомнений в том, что государственные контракты обеспечивают стабильность денежных потоков в ближайшем будущем, более широкие долгосрочные возможности Palantir связаны с платформой Foundry. Foundry обслуживает корпоративных клиентов и призвана помочь им лучше понять свои данные, чтобы оптимизировать их операции.

Хотя в коммерческом сегменте Palantir рост продаж в настоящее время более умеренный, круг клиентов значительно больше. Также не повредит то, что коммерческие клиенты, как правило, подписывают более длительные контракты, чем государственные заказчики.

Когда наступит следующий крах рынка, подумайте о покупке Palantir.

Источник изображения: Getty Images.

Трулиев Каннабис

Еще одна интересная вещь, которую мы узнали во время пандемии коронавируса, заключается в том, что каннабис считается традиционным потребительским товаром.Это означает, что спрос на горшечные продукты относительно стабилен, независимо от того, насколько хорошо или плохо работает экономика и фондовый рынок. Эта предсказуемость спроса делает американские акции марихуаны Trulieve Cannabis (OTC: TCNNF) простой покупкой во время краха или резкой коррекции.

Большинство мультигосударственных операторов США (MSO) имеют тенденцию выходить на как можно больше легализованных рынков. Однако это не был образ действий Трулиева. Напротив, Trulieve открыла 87 из 96 общенациональных диспансеров в одном штате, где легализована только медицинская марихуана: во Флориде.

Насыщая солнечный штат, Trulieve смогла укрепить свой бренд и снизить затраты на маркетинг. В результате компания сообщила о 13 прибыльных кварталах подряд и поглотила примерно половину доли рынка сушеных цветов каннабиса и каннабиноидных масел Флориды.

Trulieve Cannabis также хочет привлечь внимание к покупкам. В мае он объявил о сделке по приобретению MSO Harvest Health & Recreation (OTC: HRVSF) на общую сумму 2,1 миллиарда долларов.

Harvest Health фокусируется на пяти штатах, одним из которых является Флорида — таким образом, лидерство Trulieve в штате Саншайн будет расширяться. Но настоящий приз — это 15 операционных диспансеров компании на ее внутреннем рынке в Аризоне. Аризона легализовала рекреационную травку в ноябре и начала продажи для взрослых в январе 2021 года. У Трулиева не должно быть проблем, чтобы стать крупным игроком в штате Гранд-Каньон.

Каннабис, вероятно, станет одной из наиболее быстрорастущих отраслей в этом десятилетии, что делает Trulieve разумной покупкой на слабости рынка.

Источник изображения: Getty Images.

Mastercard

Третья акция, которую стоит купить в случае следующего краха рынка, — это гигант по обработке платежей Mastercard (NYSE: MA).

Как и большинство финансовых акций, Mastercard циклична. Это причудливый способ сказать, что когда возникает экономический спад или рецессия, это небезупречно для ухудшения ситуации или операционной слабости. Если люди и предприятия тратят меньше, Mastercard будет приносить меньше доходов торговцам.

Но поймите, что спады часто измеряются месяцами или парой кварталов. Для сравнения: экономический рост и бычьи рынки — это многолетние события. Инвестиции в Mastercard — это, по сути, ставка на рост валового внутреннего продукта США и мира с течением времени.

Стоит отметить, что Mastercard в настоящее время занимает второе место в США по объему покупок в сети кредитных карт. США — ведущий рынок потребления в мире. Поскольку большинство глобальных транзакций по-прежнему осуществляется наличными, у Mastercard есть возможность на несколько десятилетий расширить свою инфраструктуру и внедрить инновации в области платежей.

Секретный соус

Mastercard для устойчивого роста также включает в себя отказ от кредитования. Строго придерживаясь обрабатывающей стороны уравнения, Mastercard исключает возможность возникновения просрочки по кредитам во время рецессии.

Отсутствие необходимости откладывать наличные для покрытия безнадежных ссуд — главная причина, по которой Mastercard может так быстро прийти в норму после сбоев и рецессий. Исторически сложилось так, что это была разумная покупка в любое время, когда фондовый рынок падал на двузначный процент.