Разное

Хранение ценных бумаг: Как происходит хранение ценных бумаг. Как поместить акции в банк?

03.06.2019
Как происходит хранение ценных бумаг. Как поместить акции в банк?
хранение ценных бумаг

Содержание

Сохранить, прежде чем продать

Покупка многих ценных бумаг, например, акций или облигаций, подразумевает под собой длительное владение данным атрибутом инвестора. Именно период владения, или, как он еще называется холдинговый период, влечет за собой выплату держателю дивидендов. Также держать акцию на руках достаточно долго означает выжидать подходящий момент для ее продажи. Именно удержание акции с последующей перепродажей и считается основным способом получения прибыли с ценных бумаг.

Самая же акция, имея соответствующую бумажную физическую форму, должна весь этот период находиться в целости и сохранности. Конечно современные базы данных эмитентов имеют информацию о действующем владельце, но именно физическая передача документа будет считаться передачей и соответствующих ему полномочий и прав.

В этом плане сертификат можно приравнять в денежным банкнотам. Купюру, по сути своей, являются акциями другого крупного предприятия – государственной экономики. И хранение сертификата владения должно происходить также, как и хранятся купюры.

хранение ценных бумаг

Храните деньги в сберегательной кассе

Место хранения ЦБ это личное дело держателя. Но для того, чтобы обезопасить бумагу от стороннего посягательства, в виде воровства, многие инвесторы держат свои бумаги в банках. Также это позволяет им сохранить документацию от потери и повреждений. Конечно, многие акционеры размещают свои физические активы в сейфе. Но банковское хранение в этом плане отличается большей надежностью.

Часто хранение сертификатов и документарных ценных бумаг регламентируется компанией-эмитентом, либо, как минимум, рекомендуется ей. Вариации позволяют подтверждать свои права на владение без применения бумаги, а лишь по паспортным данным, так как все записано в бухгалтерии фирмы. Но многие ценные бумаги не имеют документарного подтверждения, поэтому прибыль с них получается только по факту предъявления.

Такие сертификаты становятся мишенью для воров, по всем вышеупомянутым причинам, поэтому хранение в банке становится адекватным и самым рациональным вариантом. От компании-эмитента акция проходит длинный путь. Сначала изготовление, по всем стандартам – и использованием защитных технологий и водяных знаков. Затем перевозка и сбыт в руки акционеров.

Поэтому часто централизованное хранение ценных бумаг становится обязательным условием владения. Такие сертификаты так и называются ценные бумаги с обязательным централизованным хранением. Эти же принципы защищают эмитента от предъявления поддельных ценных бумаг.

Банковские услуги

Волей держателя документация отправляется на хранение в банк. Правила хранения денежных средств часто соответствуют и их регламенту обращения с облигациями и другими квитками. Порядок данных мероприятий чаще всего одинаков.

Для начала между инвестором и выбранным депозитарием заключается договор хранения. Он прописывает не только непосредственные условия, обязанности и права. Сюда же включается и банковское вознаграждение. Чаще всего оно платится согласно установленному тарифу, скажем, сумма за месяц хранения. Прием ценности и начало услуги по хранению ценных бумаг включают в себя и инкассацию – процесс перемещения объекта от места расположения до банковской ячейки.

Ячейка – ящик для хранения денег или других ценностей. Клиент выбирает необходимый ему размер ячейки. Часто от этого зависит уплачиваемый им тариф. Здесь и будут располагаться все установленные ценности.

Срок хранения также прописывается в договоре. Исходя из него строится план уплаты по тарифу. После чего клиент получает ключ от своей ячейки. Физический доступ к ней обеспечивается работниками банка. Часто здесь налаживаются дополнительные меры безопасности. Так что владение ключом не несет за собой доступа. Возможно придется пройти идентификацию личности.

Популярна практика, когда ячейка запирается на два замка. Ключ от первого находится только у клиента. Второй же ключ находится в распоряжении ответственного банковского работника. Только совместный доступ позволит отпереть ячейку и изъять ценности.

хранение ценных бумаг

Нематериальные ценности

Деятельность по размещению на своих счетах чужих активов может иметь как вышеупомянутый материальный, так и нематериальный характер. Такая практика позволяет инвестору не централизировать собственные активы, а иметь к ним доступ из любой точки света, где имеется филиал данного банка.

Учет по акциям ведется в компании-эмитенте, а вот денежная масса, стоящая за акцией или облигацией, может находиться на личном банковском счете держателя. Этот метод позволяет держателю сдать в банк не акцию, как таковую, а денежную сумму, стоящую за ней на момент сдачи.

Затем деньги отправляются на банковский счет. Отличие здесь в том, что клиент не может потратить их напрямую, так как акция не обналичена. Соответственно происходит децентрализация ценности как таковой, и ее еще труднее похитить или подделать.

Клиент же может получить свою акцию по запросу от эмитента в той сумму, которая числилась на счету во время ее сдачи. Выдача происходит в офисе, либо при помощи курьерского или почтового отправления.

Хранение на счетах и изъятие

Банк же в подобной ситуации также получается свои комиссионные за проведенные депозитарные услуги. Хранимые банком ценные бумаги в безналичной форме отражаются на специальных счетах, которые называются “депо”. Управление ЦБ на этом счете не отличается от управления средствами на текущих счетах. Некоторые банки предоставляют клиентам систему удаленного обслуживания с достаточно удобным интерфейсом, чтобы они могли проводить операции со своими ЦБ. Отчасти эта система напоминает брокерскую деятельность и предоставляется всеми финансовым институтами, обладающими лицензией на данную занятость.

Прием на открытое хранение активов, предназначенных для квалифицированных участников рынка, депозитарий производит зачисление указанных активов на депо счет держателя в том случае, если последний – квалифицированный инвестор. Прием производится и в ситуации, если клиент не относится к квалифицированным инвесторам, но приобрел бумаги с учетом действующего законодательства.

Депозитарий может зачислить документацию имеющую биржевое значение, ограниченные в обороте на депо счета номинальных владельцев в том случае, если счета открыты другой стороной-депозитарием. Кроме этого, зачисление может производиться на депо держателя залога или доверительного управляющего. Чтобы снять ЦБ со счета, клиент должен составить распоряжение о снятии.

Свидетельством о выдаче клиенту принадлежащих ему сертификатов владения или долговых расписок со счета служит акт приема-передачи. Отчетом о выполнении распоряжения клиента о снятии со счета депо является выписка. Снятые безналичные сертификаты переводятся на счет клиента в другом депозитарии.

хранение ценных бумаг

Законодательная основа

Способы хранения ценных бумаг, в том числе и банковская, утверждены приказом Центрального Банка Российской Федерации от 25-07-96 02-259 (ред от 07-04-2000) “Об утверждении правил ведения учета депозитарных операций кредитными организациями”, а также федеральным законом от 22.04.1996 “О рынке ценных бумаг”, где статья под номером 7 как раз таки и регламентирует проведение депозитарной деятельности. Именно на основании данных нормативно-правовых актов и заключаются все возможные договора о передаче активов на консервацию в сейфовых ячейках финансовых учреждений.

отличия, где выгоднее хранить ценные бумаги

Учётная система рынка ценных бумаг в России (РЦБ) представляет собой совокупность организаций, имеющих лицензии профучастников РЦБ на осуществление ими деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг (регистраторы) и оказанию услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учёту и переходу прав на ценные бумаги (депозитарии). В чём принципиальное отличие услуг депозитария от услуг регистратора? Давайте разберёмся.

Определения депозитарной деятельности и деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг как одних из видов профессиональной деятельности на РЦБ даны в Федеральном законе от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Основной функцией регистратора и депозитария является учёт (хранение) ценных бумаг и подтверждение прав на них, а также содействие в реализации прав, закреплённых ценными бумагами.

Регистратор вправе вести реестры владельцев ценных бумаг неограниченного числа эмитентов. Но при этом договор на ведение реестра заключается только с одним эмитентом; таким образом, информация о зарегистрированных лицах, которым открыты лицевые счета в реестре эмитента, касается только одного эмитента.

Среди видов лицевых счетов в регистраторе следует выделить счёт номинального держателя, который открывается другому участнику учётной системы — депозитарию. При открытии (ведении) такого счёта, за исключением отдельных случаев, предусмотренных законом, регистратор не будет знать владельца ценных бумаг, а только их количество на счёте, поскольку номинальный держатель не является владельцем ценных бумаг и осуществляет их учёт в интересах своих депонентов — лиц, пользующихся его услугами (услугами депозитария).

Отличительная черта регистратора — характер правоотношений, являющихся объектом его деятельности, а именно, отношения между инвестором и эмитентом, что позволяет отнести деятельность регистратора скорее к деятельности на первичном РЦБ; в то время как деятельность депозитария, в большей степени связанная с правоотношениями между инвесторами, относится к области вторичного РЦБ.

Депозитарий предоставляет свои услуги на основании депозитарного договора, заключаемого с депонентом. Объектом договорных отношений с депозитарием являются ценные бумаги, в том числе допущенные к организованным торгам; основными субъектами — центральный депозитарий и депоненты. При этом депозитарии могут становиться депонентами друг друга в целях учёта прав на ценные бумаги.

Для учёта прав на ценные бумаги депоненту открывается счёт депо, а передача ценных бумаг осуществляется по поручению депонента; при этом для того, чтобы зачислить ценные бумаги на счёт депо депонента, депозитарию необходимо иметь их на счёте номинального держателя в регистраторе или у другого депозитария. Равенство количества ценных бумаг на счетах депо депонентов в депозитарии и количества ценных бумаг на счетах номинального держателя в регистраторе в обязательном порядке сверяется на ежедневной основе.

Таким образом, на счёте депо учитываются все ценные бумаги депонента, выпущенные разными эмитентами; а на лицевом счёте учитываются ценные бумаги, выпущенные одним эмитентом

Основным плюсом учёта ценных бумаг в регистраторе является право акционера обращаться в акционерное общество (к эмитенту) напрямую, без участия профессиональных посредников, для получения информации об обществе и его деятельности в порядке и объёме, предусмотренных законом об акционерных обществах. 

В отличие от регистратора, оказывающего своим клиентам исключительно комплекс услуг по ведению реестра владельцев ценных бумаг, депозитарий, помимо услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учёту и переходу прав на ценные бумаги, вправе совмещать свою деятельность с брокерской деятельностью и оказывать своим депонентам дополнительные — брокерские услуги на РЦБ, выступая посредником на организованных торгах, действующим от своего имени, но за счёт и по поручению клиента-депонента.

Использование механизма номинального держателя как нельзя лучше отвечает потребностям современного фондового рынка в высокой скорости проведения сделок на РЦБ, ведь именно номинальный держатель (депозитарий), аккумулируя в течение операционного дня ценные бумаги депонентов на счетах депо, при передаче бумаг от одного депонента другому проводит соответствующие записи по их счетам депо «внутри» депозитария, избавляя инвесторов от необходимости обращаться в регистратор каждый раз при переходе прав собственности на ценные бумаги. Таким образом, информация о ценных бумагах по итогам торгового дня учитывается в депозитарии, а в регистраторе фиксируется общая сумма ценных бумаг на счёте номинального держателя.

Для активных инвесторов хранение ценных бумаг в депозитарии представляется более эффективным способом учёта ценных бумаг по сравнению с их хранением в регистраторе.

 

Интересуют другие статьи на эту тему? Рекомендуем подписаться на нашу рассылку, и все свежие материалы и актуальные предложения «Открытого журнала» будут приходить сразу на вашу электронную почту. Все, что нужно – ввести свой email в соответствующую форму внизу страницы. Давайте оставаться на связи друг с другом!

Учет и хранение ценных бумаг

Сущность рынка ценных бумаг

Национальная экономическая система строится на общественном воспроизводстве, включающим в себя этапы создания, распределения, сбыта и конечного потребления благ. Обслуживание нужд производства происходит с помощью рынка финансов, который обеспечивает встречное движение денежных средств. При этом рынок делится на два направления:

  1. Рынок денег, поддерживающий ликвидность субъектов. Он обслуживает срочные отношения с деньгами и оборотными средствами компаний.
  2. Рынок, который обеспечивает долгосрочные отношения сроком свыше 12 месяцев.

Фондовый рынок является промежуточным звеном между двумя вышеперечисленными, так как он может обслуживать операции длительного и краткосрочного характера. При этом он может выполнять функции характерные для рынка финансов. Например, он способствует накоплению, распределению и целевому использованию денежных средств, а также стимулирует инвестирование. К специфическим функциям рынка можно отнести восполнение нехватки средств в реальном секторе за счет вложения в ценные бумаги, и формирование возможностей получения дополнительного непроизводственного дохода с помощью свободных денежных средств.

Готовые работы на аналогичную тему

Сам рынок фондовых инструментов основывается на выпуске и обмене ценных бумаг. Ценные бумаги представляют собой документ строгой формы, подтверждающий имущественные права своего владельца. Длительное формирование мирового рынка привело к появлению разнообразных видов фондовых инструментов, влияющих на классификацию фондовых рынков. Эмитированные ценные бумаги для целей первичной продажи по номинальной стоимости торгуются на первичном рынке. Более интенсивная продажа ведется на вторичном рынке по рыночной цене.

Профессиональные участники фондовых отношений

Длительный период формирования рынка ценных бумаг привел к появлению профессиональных участников. Это субъекты, осуществляющие посредническую и другие виды деятельности на фондовом рынке, имеющие государственную лицензию. Все профессиональные участники делятся на следующие категории:

  • Брокеры. Они выполняют посредническую деятельность, действуя от лица клиента, распоряжаясь его средствами. Доход получают в виде фиксированного вознаграждения или комиссий.
  • Дилеры или участники, выступающие на рынке от своего лица и распоряжающиеся собственными активами. Это могут быть предприятия, выпускающие акции и облигации.
  • Регистраторы обеспечивают сбор, хранение и обработку информации о состоянии рынка. Они занимаются составлением реестров, охватывающих весь перечень лиц, владеющих ценными бумагами.
  • Фондовые биржи предоставляют место для встречи интересов продавцов и покупателей ценных бумаг. Доход биржи складывается из комиссии от сделок, продажи информации, сборов членских взносов.
  • Доверительное управление может осуществляться индивидуальным предпринимателем или целой организацией. Осуществление посреднической деятельности предполагает запрет на использование активов клиента в собственных целях.
  • Услуги клиринга обеспечивают фиксацию прав и взаимных обязательств всех сторон сделки. Бухгалтерская информация здесь формируется по каждому участнику отношений, а не по операциям.
  • Депозитарии или хранилища ценных бумаг. Они ведут учет ценных бумаг, а также отвечают за отслеживание передачи имущественных прав по ним.

Замечание 1

Многообразие участников фондового рынка позволяет покупателям выбрать наиболее подходящий метод взаимодействия. При этом деятельность посредников строго регламентируется законом, подвергается периодическим проверкам и подтверждению соответствующего уровня квалификации.

Учет и хранение ценных бумаг

Учет и хранение ценных бумаг на фондовом рынке находится в ведении депозитариев, которые являются профессиональными участниками рыночных отношений. По сути, они осуществляют хранение сертификатов фондовых инструментов, а также обеспечивают регистрацию имущественных прав их владельцев. Роль депозитариев выполняют банковские подразделения, предоставляющие свои услуги в сфере хранения. Они выполняют следующие функции:

  • фиксируют переход прав собственности;
  • обеспечивают открытие счетов депо, на которых регистрируются ценные бумаги, принадлежащие клиентам банка.

Любой субъект, совершивший покупку ценной бумаги, автоматически становится клиентом депозитария. Можно сказать, что экономический агент получает услугу депозитария в момент передачи прав собственности на фондовый инструмент. Если клиент воспользовался счетом-депо, то он может получить ряд дополнительных услуг. Например, у него появляется возможность переводить свои активы между разными регистраторами и депозитариями. Кроме того, он может получать переводы от других организаций, а также перемещать собственные средства на другие счета-депо. Субъект может затребовать выписку со своего счета с расшифровкой своих доходов или дивидендов.

Замечание 2

Современное развитие фондового рынка предполагает использование счетов-депо или электронных записей о владении ценными бумагами. Однако, это не исключает документарных форм фондовых инструментов. Эти виды документов представлены векселями, сберегательными и депозитными сертификатами, закладными. Доход депозитариев складывается из комиссионных взносов. Стимулирование фондового рынка происходит за счет применения более лояльных программ для частных лиц.

Учет ценных бумаг ведется регистраторами. По сути, это реестр всех владельцев фондовых инструментов. Наиболее часть используется при эмиссии акций. Реестр может составляться как в бумажном, так и в электронном виде. Однако, если число акционеров превышает 50 человек, то ведение реестра должно осуществляться профессиональным участником отношений. Для ведения реестров на крупных предприятиях создаются соответствующие отделы, во главе с управляющим, входящим в состав высшего звена. В настоящее время наиболее распространенной формой является электронный реестр. Однако, всегда существует бумажная распечатка его данных. Наибольшая сложность в ведении таких реестров связана с защитой информации и обеспечением доступа определенному кругу лиц.

Открытый способ хранения ценных бумаг

хранение ценных бумагОткрытый способ хранения ценных бумаг - вариант учета прав на активы предприятий (ценные бумаги), переданные для хранения в депозитарий. Суть хранения в том, что депонент (предприятие-эмитент) может поручать депозитарию совершать действия в отношении определенного числа ценных бумаг на счете депо. Особенность поручения - отсутствие указаний в отношении индивидуальных признаков сертификатов и основных ценных бумаг (разряда, серии, номера).

 

Открытый способ хранения: сущность, место в классификации

 

Основной объект деятельности депозитария - ценные бумаги, которые выпускают компании РФ (резиденты страны). Депозитарий может обслуживать ценные бумаги, эмитенты  которых нерезиденты в ситуации, когда данный факт не противоречит требованиям ряда нормативных актов и законодательных норм. Задача депозитария - обеспечить хранение и учет следующих активов:


- имеющих бездокументарную форму;
- документарного типа, отличающихся обязательным хранением в специальных учреждениях;
- документального типа без особых требований к централизованному хранению;
- эмиссионного и неэмиссионного типа;
- именного типа на предъявителя.


варианты хранения ценных бумагК основным способам учета активов, хранящихся в депозитарии, можно отнести:


1. Открытый способ подразумевает учет со стороны депозитария лишь общего числа активов эмитента. Индивидуальные признаки, такие как разряд, серия или номер не указываются. Также не предусмотрено указание индивидуальных признаков сертификатов. Особенность открытого способа еще и в том, что клиент депозитария может давать поручения лишь в отношении общего числа активов на счету депозитария. Индивидуальные признаки при этом в расчет не берутся.


2. Закрытый способ - особый вариант хранения ценных бумаг, который подразумевает не только учет числа активов, но и указание их персональных (индивидуальных) признаков. Закрытый способ - возможность для депонента передавать поручения в отношении конкретных ценных бумаг, хранящихся и учтенных на депо счете, а также имеющих ряд индивидуальных признаков. Работа ведется только с ценными бумагами документарного типа. Учет активов ведется посредством оформления счетчика номеров, содержащих идентифицирующие владельца данные, а также место хранения.


3. Маркированный вариант - хранение активов на лицевом счету клиента (предприятия-эмитента). При таком хранении все инструменты разбиваются на группы, в каждую из которых включены ценные бумаги со своими условиями выпуска. Клиент (депонент) вправе поручать совершать действия в отношении ценных бумаг с точным указанием особенностей или группы, в которой хранится актив. Маркированный вариант хранения подразумевает ведение депозитарием справочника с группой признаков, позволяющих определить особенности и группы.


Кроме описанных выше, можно выделить еще два варианта хранения:


- сейфовый. В данном случае депонент и депозитарий не поддерживают постоянной связи. Депозитарий выполняет только функции хранилища (сейфа) для ценностей эмитента;


- связанный. При таком типе хранения депозитарий выполняет целый ряд функций в отношении клиентов и его активов - учет, хранение, а также информационные услуги. Так, депозитарий может оповещать о времени собраний акционеров и выплате прибыли по активам. Кроме этого, депозитарий вправе совмещать функции трансфер-агента или платежного агента.


Ценные бумаги, хранящиеся на счетах депозитария, исчисляются штуками. Ценные бумаги, условия выпуска по которым подразумевают эмиссию активов разного номинала, считаются с учетом номинала. Депозитарий может лично определять используемые им схемы хранения в том случае, если конкретный метод хранения не прописан в условиях выпуска актива.

 

Открытый способ хранения: нюансы приема и учета

 

Важный момент в работе депозитария - организация приема на учет и хранения ценных бумаг. Основанием для проведения сделки является поручение клиента (инициатора) на совершение операции, а также уведомление регистратора в отношении сделки по зачислению ценных бумаг на счет «хранителя». Если сопоставить поручение и уведомление нет возможности, то депозитарий может требовать подтверждение данного соответствия.

 

открытый способ храненияПри проведении сделки в ином депозитарии, где учтены бумаги клиента по условиям другого депозитария, то хранитель может требовать от компании предъявления дополнительного пакета бумаг в отношении требований другой стороны-депозитария.


Прием ценных бумаг документарного типа на открытое хранение (учет) имеет следующие аспекты:


- компания-депозитарий может хранить ценные бумаги документарного типа с учетом требований и норм РФ;


- депозитарий может передавать ценные бумаги документарного типа на учет и хранение другому депозитарию, с которым  подписан междепозитарный договор. При этом учет или хранение ордерных или предъявительских активов производится путем перевода активов на специальный счет депо депозитария, с которым заключено депозитное соглашение. При этом активы находятся на хранении у другого депозитария с учетом условий его хранения;


- в качестве документов при оформлении сделки выступают мемориальный ордер, подразумевающий учет ценностей, а также акт приема-передачи активов.


Прием на открытое хранение активов, предназначенных для квалифицированных участников рынка, депозитарий производит зачисление указанных активов на депо счет держателя в том случае, если последний - квалифицированный инвестор. Прием производится и в ситуации, если клиент не относится к квалифицированным инвесторам, но приобрел бумаги с учетом действующего законодательства.


Депозитарий может зачислить ценные бумаги, ограниченные в обороте на депо счета номинальных владельцев в том случае, если счета открыты другой стороной-депозитарием. Кроме этого, зачисление может производиться на депо держателя залога или доверительного управляющего.

Инвестграм#8. Кратко о том, где хранятся ваши ценные бумаги.

Инвестграм#8. Кратко о том, где хранятся ваши ценные бумаги.

Доброго времени суток, коллеги!

Сегодня поговорим кратко о том, где хранятся купленные вами ценные бумаги.

Как правило, если мы заключаем договор с лицензированным Брокером, мы подписываем договор на Брокерское обслуживание, а также на Депозитарное. 

Брокер имеет 2 лицензии:

1) Брокерская лицензия. Именно она позволяет Брокеру быть посредником между вами и Биржей.

2) Депозитарная лицензия. Она позволяет Брокеру хранить ваши ценные бумаги, быть их номинальным держателем. В 21 веке почти все ценные бумаги – это электронные записи в компьютере, поэтому по факту Брокер физически бумагами как таковыми не владеет. Но вы в любой момент можете запросить у Брокера документ, который подтверждает, что у вас есть n-ое количество бумаг той или иной компании. Данным документом является Брокерский отчет, документом Депозитария выступает выписка со счета депозитария. Она заверяется печатью и подписью ответственного лица.

Ниже отображена схема приобретения ценной бумаги, а точнее тот самый путь электронной записи в компьютере:
Инвестграм#8. Кратко о том, где хранятся ваши ценные бумаги.

Какие действующие организации присутствуют в схеме о существовании которых вы, возможно могли не знать?

1) Национальный клиринговый центр (НКЦ) – эта организация занимается контролем по всем операциям. Или другими словами следит, чтобы продавец получил деньги, а покупатель – ценные бумаги. Разумеется это не все функции НКЦ. Если вам интересно, чем занимается данная организация, можете обратиться на ее официальный сайт, там описано все более подробно.

2) Национальный расчетный депозитарий (НРД) – главная организация, которая ведет учет и хранение ценных бумаг. Через нее также проходят все расчеты по переводам ценных бумаг.

Перейдем к Депозитарию Брокера.

Чем он еще таким занимается… этот Депозитарий?

1) Когда вы получаете дивиденды и купоны, их вам зачисляет именно Депозитарий, так как эмитент перечисляет доходы непосредственно Депозитарию, а он в свою очередь перераспределяет между владельцами ценных бумаг.

2) Когда эмитент объявляет о очередном корпоративном действии, например, о выкупе ценных бумаг или раскрытии информации по иностранным ценным бумагам, Депозитарий является посредником между вами и компанией – эмитентом.

3) Голосование акционеров. Через Депозитарий есть возможность проголосовать на собрании акционеров.

Также нужно учитывать, что Депозитарий, как правило, взимает комиссию за свои услуги. Самая важная – это комиссия за учет и хранение ценных бумаг.  Она взимается ежемесячно или ежегодно. Депозитарные тарифы находятся отдельно от тарифов Брокера, находятся, как правило, на официальном сайте в разделе “Раскрытие информации/Документы”.

Из интересного: у многих есть заблуждение, что инструменты срочного рынка ФОРТС хранятся на депозитарном учете. Это не так. Инструменты срочного рынка не хранятся в депозитарии. Срочный рынок ФОРТС – это денежный рынок.

Спасибо за внимание и успешных вам торгов!

«Где хранятся ценные бумаги?» – Яндекс.Кью

Торговать акциями (покупать или продавать их) может каждый. Для этого не нужны большие сбережения и специальное образование, но необходимо знать несколько базовых шагов, которые помогут вам начать инвестировать.

1) Акции российских и зарубежных компаний торгуются на биржах. В России самые популярные – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Московская биржа – это площадка, которая организовывает торги российскими ценными бумагами, драгоценными металлами, валютой, фьючерсами и другими финансовыми инструментами.

Санкт-Петербургская биржа – площадка, которая организовывает торги бумагами иностранных компаний, например, Apple, Facebook, Coca-Cola. Именно через неё российский инвестор может вкладывать деньги в зарубежные предприятия.

2) Но у физического лица нет права покупать акции на бирже напрямую. Сделать это он может только через брокера.

Брокер – посредник на бирже, который проводит все сделки инвестора. Он учитывает его доходы, может обучать или консультировать.

Ещё у каждого брокера должна быть лицензия о брокерской деятельности от ЦБ РФ. Брокеры выкладывают её у себя на сайте в разделе «Лицензии».

3) Чтобы начать инвестировать через брокера, нужно оформить у него брокерский счёт. Сделать это не сложнее, чем заказать банковскую карточку. Процедуры похожи – заполняете анкету на сайте, указываете свои паспортные данные и адрес регистрации.

4) Брокерские компании работают не бесплатно. Они зарабатывают на комиссиях с каждой операции клиента по ценным бумагам. Комиссия у каждой компании разная, но обычно она не бывает больше 0,3% от общей суммы сделки.

5) Открыть брокерский счёт и покупать акции можно дистанционно. Поможет в этом интернет-витрина ценных бумаг.

  • Перейдите в карточку акции, например, «Сургутнефтегаза» https://invlab.ru/action/sngs/.
  • Нажмите на кнопку «Купить».
  • Заполните заявку на оформление брокерского счёта. Он открывается бесплатно у брокера «Тинькофф Инвестиции». Покупка или продажа бумаг тоже проходит через них.
  • Когда счёт будет оформлен, нужно пополнить его банковской картой и потом начать покупать ценные бумаги любых компаний.
  • Сделки можно проводить через мобильное приложение или личный кабинет (логин и пароль тоже даёт «Тинькофф»). Там же есть возможность отслеживать доходность своих активов и следить за финансовыми новостями.

МЛМ Вики

МЛМ Вики

Бесплатная консультация юриста

Круглосуточно

Нет изображения

Если от бабушки вам достались фамильные драгоценности, можно, конечно, спрятать их под обивкой ореховых стульев. Но сегодня есть куда более надежный способ хранить золото и […]

Нет изображения

Сегодня я хочу рассказать о замечательной услуге от Сбербанка России – аренда банковской ячейки. Банковскую ячейку можно использовать для хранения денег, драгоценностей и документов. В […]

Нет изображения

Подушка, матрац – тайники прошлых лет. Современные люди предпочитают хранить ценные предметы в надёжном месте, такими являются сейфовые ячейки в Альфа Банке. Кредитно-финансовая организация предоставляет […]

Нет изображения

Благодарим вас за то, что вы выбрали ПАО Банк «ФК Открытие», и сообщаем о закрытии с 10.12.2018 года филиала Петрокоммерц ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного […]

Нет изображения

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации Лицензия: Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №1481 от 3 октября 2002 года. Сайт: Телефон поддержки: Рейтинг агентства Moody’s: […]

Нет изображения

ул. Чехова, д. 34Ярославль , Ленинский район Поликлиника №1 Дорожной больницы Ярославля обслуживает работников и пенсионеров железной дороги, предоставляет медицинские услуги всем желающим на платной […]

Нет изображения

Жилой дом в Ярославле, Ярославской области, по адресу ул. Урицкого, д. 27 построен в 1968 году, 5-этажный имеет общую площадь всех помещений 5380.70 квадратных метров. […]

Нет изображения

Показать на карте Ярославля адреса с номерами домов: Дорожная улица. На интерактивной карте отмечено где находиться этот адрес с номером дома (здания, строения) в онлайне. […]

Нет изображения

Основная информация об адресе улица Ярослава Гашека дом 5 Информация о расположении дома на карте Санкт-Петербурга и о ближайших объектах транспортной инфраструктуры: остановках, станциях метро […]

Нет изображения

0 отзывов 1 отзыв 0 отзывов 0 отзывов 1 отзыв 3 отзыва Адрес: Россия, г Москва, ул Донская, д 13 Больше не работает. Система для […]

Уведомление о Cookie

Adblock detector

A Руководство по соответствию требованиям малого бизнеса

Руководство по соответствию требованиям малого бизнеса 1

Введение

30 декабря 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам приняла поправки к правилу хранения средств или ценных бумаг клиентов консультанта по инвестициям, правило 206 (4) -2 в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года. Поправки предназначены для обеспечения дополнительных гарантий клиента в соответствии с Законом о консультантах, когда зарегистрированный консультант хранит средства или ценные бумаги клиента («активы клиента»).Измененное правило опеки, помимо прочего, требует:

  • У всех консультантов, находящихся под опекой, после надлежащего расследования должны быть разумные основания полагать, что квалифицированный хранитель, обслуживающий активы клиента, ежеквартально направляет выписки со счета каждому клиенту.
  • Все консультанты, которые хранят активы клиентов, за исключением тех, которые были освобождены или считаются удовлетворяющими требованию, описанному ниже, проходят ежегодную неожиданную проверку независимым государственным бухгалтером для проверки активов клиента.
  • Ежегодный аудит финансовой отчетности объединенных инвестиционных инструментов, который должен проводить независимый государственный бухгалтер, который зарегистрирован и регулярно проверяется Советом по надзору за бухгалтерским учетом в публичной компании («PCAOB»), если консультант полагается на предоставление проверенных аудиторов заявления для объединения инвесторов в качестве средства удовлетворения правила хранения.
  • консультантов для получения или получения от квалифицированного хранителя отчета о внутреннем контроле, касающегося хранения активов клиентов, подготовленного независимым государственным бухгалтером, который зарегистрирован в PCAOB и подлежит регулярной проверке, если хранителем является консультант или связанное лицо консультанта и поддерживает активы консультативного клиента в связи с консультационными услугами.

В сочетании с поправками к правилу опеки Комиссия также приняла поправки к правилу учета и ведения книг советников (правило 204-2 в соответствии с Законом о советниках), регистрационную форму для консультантов (форма ADV) и титульный лист для бухгалтера. справки о результатах неожиданных экзаменов (форма ADV-E). Измененные правила и формы действуют одинаково для всех инвестиционных консультантов, независимо от их размера.

A. Доставка выписок со счета и уведомлений Клиенту

Правило опеки требует, чтобы консультант, хранящий активы клиента, содержал эти активы у «квалифицированного хранителя», такого как банк, брокер-дилер или продавец фьючерсной комиссии, и имел разумные основания полагать, что хранитель отправляет квартальные счета заявления непосредственно клиентам.Поправки исключили альтернативу, которая позволяла консультанту отправлять клиенту свои выписки со счета, а не от квалифицированного хранителя, пока консультант проходил ежегодный сюрприз. Поправки также пересмотрели обязанность консультанта иметь разумные основания полагать, что хранитель направляет заявления с добавлением требования о том, что разумное основание должно быть сформировано после «надлежащего расследования». В результате, в соответствии с измененным правилом хранения, у консультантов, которые хранят активы клиентов, должны быть разумные основания полагать, что после надлежащего расследования квалифицированный хранитель направляет ежеквартальные выписки со счета непосредственно каждому из своих клиентов, чьи активы находятся у квалифицированного специалиста. хранитель.

В дополнение к заявлениям правило опеки требует, чтобы консультанты незамедлительно уведомляли своих клиентов об открытии счетов депо от их имени и об изменениях в информации, требуемой в этом уведомлении. Согласно измененному правилу, если консультант открывает учетную запись от имени клиента и предоставляет клиенту свои выписки со своего счета, советник должен включить в уведомление легенду и последующие выписки по счету, которые побуждают клиента сравнивать выписки по счету. он или она получает от квалифицированного хранителя с теми из советника.

B. Ежегодная неожиданная проверка активов клиентов

Инвестиционные консультанты, которые хранят активы клиентов, подлежат ежегодной неожиданной проверке этих активов независимым государственным бухгалтером в соответствии с измененным правилом хранения, если только консультант не хранит права только из-за своего права вычитать оплату консультативных услуг со счетов клиентов или если консультант объединенного инвестиционного инструмента, который подлежит ежегодной проверке финансовой отчетности независимым государственным бухгалтером, зарегистрированным в PCAOB и регулярно проверяющим ее, и распределяет проверенную финансовую отчетность среди инвесторов в пуле.

Письменное соглашение и отчетность

Пересмотренное правило опеки также требует, чтобы каждый консультант, который должен сдать неожиданный экзамен, заключил письменное соглашение с независимым государственным бухгалтером, который проведет неожиданный экзамен. Соглашение должно содержать положения, требующие от бухгалтера уведомлять Комиссию в течение одного рабочего дня о выявлении любых существенных расхождений в ходе проверки, представлять форму ADV-E в Комиссию вместе с сертификатом бухгалтера в течение 120 дней после выбранного времени. бухгалтером для проведения внезапной проверки, в котором должно быть указано, что бухгалтер проверил активы клиента, и описать характер и объем проверки.В письменном соглашении также должно быть предусмотрено, что после отставки или увольнения бухгалтер в течение четырех рабочих дней представляет заявление о расторжении, а также форму ADV-E. Форма ADV-E и сопутствующие сертификаты или заявления о прекращении действия подаются на бумаге в соответствии с инструкциями на форме ADV-E до тех пор, пока интернет-депозитарий регистрации инвестиционных консультантов (IARD) не примет электронную форму заполнения формы ADV-E.

C. Инвестиции в пул

В соответствии с правилом опеки, советник объединенного инвестиционного инструмента, который подлежит ежегодному аудиту независимым государственным бухгалтером, зарегистрированным и подлежащим регулярной проверке PCAOB, и распространяет проверенную финансовую отчетность каждому инвестору в пуле в течение 120 дни после окончания финансового года пула считаются удовлетворяющими требованию для проведения ежегодного неожиданного экзамена.Консультанты инвестиционных фондов, которые не подлежат аудиту, как описано выше, должны сдавать ежегодный сюрприз в соответствии с измененным правилом хранения.

Ликвидационный аудит

Измененное правило требует, чтобы консультанты по объединенным инвестиционным инструментам, подлежащим аудиту, как описано выше, ликвидировались до конца финансового года для получения окончательного аудита финансовой отчетности пула при ликвидации пула и распространения финансовой отчетности по пулу инвесторы сразу после завершения аудита.

D. Определение депозита

Консультант имеет право на опеку, если он прямо или косвенно владеет средствами или ценными бумагами клиента или имеет какие-либо полномочия для их получения. Поправки к правилу пересмотрели определение «опеки» в соответствии с правилом, чтобы конкретно включить в определение механизмов опеки, когда связанное с консультантом лицо хранит активы клиента в связи с консультативными услугами, которые консультант предоставляет клиентам. Например, если аффилированный брокер-дилер инвестиционного консультанта поддерживает хранение активов клиента в качестве квалифицированного хранителя в связи с консультативными услугами, инвестиционный консультант будет хранить эти активы клиента.

E. Консультант или связанное лицо Квалифицированные хранители

Когда консультант или связанное с ним лицо выступает в качестве квалифицированного хранителя активов клиента, консультант должен получать или получать от своего связанного лица не реже одного раза в календарный год письменный отчет, который включает мнение независимой общественности бухгалтер в отношении контроля консультанта или связанного лица, связанного с хранением активов клиента («отчет о внутреннем контроле»), такой как отчет типа II SAS 70.Отчет о внутреннем контроле является дополнением к обязательству проводить ежегодную неожиданную экспертизу, которая требуется в соответствии с поправками, если только советник не считается опекуном только в результате того, что его связанное лицо имеет опеку, а консультант "оперативно независим" от хранитель, как это определено в правиле. Поправки к правилу также требуют, в этих обстоятельствах, чтобы бухгалтер, выдающий отчет о внутреннем контроле, а также бухгалтер, проводящий неожиданное обследование, были зарегистрированы и подвергались регулярной проверке со стороны PCAOB.Связанные лица в соответствии с правилом - это лица, которые прямо или косвенно контролируются консультантом, контролируют консультанта или находятся под общим контролем консультанта.

F. Доставка связанным лицам инвестиционных транспортных средств

Чтобы запретить советникам использовать слои объединенных инвестиционных инструментов во избежание осмысленного применения средств защиты правила, в поправки к правилу хранения добавлено новое положение, предусматривающее, что отправка выписки по счету или распространение проверенной финансовой отчетности не будет выполняться. требования правила, если все инвесторы в объединенном инвестиционном инструменте, которому отправляются отчеты, сами являются объединенными инвестиционными инструментами, которые являются связанными лицами консультанта.

г. Частные ценные бумаги

В результате внесения поправок консультанты больше не освобождаются от всего правила хранения в отношении частных ценных бумаг, принадлежащих клиенту. В результате бухгалтеры, проводящие неожиданные экзамены, должны также изучить частные ценные бумаги, которые хранятся у консультанта.

H. Руководство для бухгалтеров

В сопутствующем выпуске Комиссия обновила свое толковательное руководство для независимых публичных бухгалтеров, в котором рассматриваются вопросы неожиданного экзамена и отчет о внутреннем контроле, требуемый в соответствии с правилом опеки.В руководстве рассматриваются соответствующие стандарты аудита и аттестации, применимые к этим заданиям, а также, среди прочего, характер и объем процедур бухгалтера в отношении неожиданного экзамена.

Другие ресурсы

Информация о принятии поправок к правилу опеки находится на веб-сайте Комиссии по адресу http://www.sec.gov/rules/final/2009/ia-2968.pdf. Информацию о выпуске Комиссии, в которой содержатся инструкции по интерпретации для бухгалтеров, можно найти на веб-сайте Комиссии по адресу: http: // www.sec.gov/rules/interp/2009/ia-2969.pdf.

Обращение в SEC

Отдел управления инвестициями Комиссии рад помочь небольшим компаниям с вопросами относительно поправок к хранению и связанных с ними правил в соответствии с Законом о консультантах. Управление по вопросам инвестиционного консультирования Отдела отвечает на вопросы, представленные по электронной почте и телефону. Вы можете связаться с Управлением по инвестиционным советникам по телефону (202) 551-6787 или отправив электронное письмо по адресу [email protected]


1 Это руководство было подготовлено сотрудниками Комиссии по ценным бумагам и биржам США в качестве «Руководства по соблюдению норм для малых предприятий» в соответствии с разделом 212 Закона о справедливом правоприменении в сфере нормативно-правового обеспечения в отношении малого бизнеса 1996 года с внесенными в него поправками. Руководство суммирует и объясняет правила, принятые SEC, но не заменяет собой ни одно правило. Только само правило может предоставить полную и окончательную информацию относительно его требований

http: // www.sec.gov/info/smallbus/secg/custody_rule-secg.htm


,

Журнал операций с ценными бумагами и хранения

Журнал операций с ценными бумагами и хранения - это важный рецензируемый профессиональный журнал, в котором анализируются новые идеи, практики, события и возникающие вопросы в области операций с ценными бумагами, торговли, банковского обслуживания, клиринга и расчетов.

Под руководством экспертной редакционной коллегии каждый ежеквартальный 100-страничный выпуск содержит подробные практические статьи и тематические исследования, показывающие, как ведущие финансовые учреждения использовали операции с ценными бумагами, управление рисками, банковское хранение, торговлю, пост-торговые услуги, а также клиринг и расчеты для повысить рентабельность, конкурентное преимущество и обслуживание клиентов.Журнал также предоставляет подробные сведения о текущем мышлении в центральных банках и регулирующих органов.

Журнал операций с ценными бумагами и хранением указан в Справочнике издательских возможностей Cabells.

Он не публикует рекламу, а содержит подробные практические советы и «извлеченные уроки» от коллег-профессионалов отрасли по ключевым темам, включая:

  • обслуживание новых типов активов / инвесторов
  • безналичный расчёт
  • глобальный и локальный банковский депозитарий
  • управление рисками
  • послепродажное обслуживание
  • стандартизация и совместимость
  • регулирование и соответствие
  • электронная торговля и STP
  • практические примеры из практики со стороны покупателей и продавцов
  • операционное превосходство и максимизация вашей прибыли
  • минимизация торговых сбоев и ошибок
  • управление заказами и торговлей
  • инфраструктура рынка
  • корпоративные действия
  • управление данными
  • контроль, учет и отчетность

Каждый выпуск Журнала операций с ценными бумагами и хранения публикует:

Подробное практическое руководство от коллег-профессионалов - авторитетные статьи, написанные ведущими профессионалами в сфере ценных бумаг, показывают, как они реагировали на проблемы бизнеса, риска и операций на текущем рынке.Авторы последних и будущих выпусков делятся своим опытом, опытом и «извлеченными уроками», чтобы вы могли сравнить свою организацию с другими.

Брифинги по вопросам операций и хранения для ключевых инструментов и юрисдикций - ознакомьтесь с подробными обзорами новых тенденций, событий и возможностей в обслуживании ключевых типов продуктов / инвесторов, финансовых рынков и систем клиринга и расчетов по всему миру.

Обновленная информация об инициативах в области нормативного регулирования и стандартизации - ознакомьтесь с последним мнением об их влиянии на соответствие, операции и бизнес-стратегию.Прочитайте последние размышления о том, как рыночные инфраструктуры могут повысить стабильность финансового сектора и получить представление о приоритетах надзора, инспекции и правоприменения регулирующих органов.

Основные исходные материалы для руководителей департаментов, управляющих директоров, директоров, EVP, SVP, VP и старших менеджеров:

  • Операции с ценными бумагами
  • Опека и подзаконное хранение
  • Управление рисками
  • Безналичный и расчетный
  • Услуги инвестора
  • Электронная торговля
  • Постторговые услуги
  • Регулирование, надзор и правоприменение
  • Законность и соответствие
  • Корпоративные мероприятия
  • Управление данными
  • Фронт, середина и вспомогательный офис
  • ИТ и управление сетью
  • Рыночная инфраструктура; а также
  • Генеральные директора, технический директор, ИТ-директор, главный операционный директор и операционный директор

На основании:

  • Инвестиционный менеджер
  • Брокер-дилер
  • Местные и глобальные банки-хранители
  • Администраторы фонда
  • Обмен
  • Финансовые регуляторы
  • Центральные банки
  • Центральные депозитарии ценных бумаг
  • Клиринговые дома
  • Хедж-фонды
  • Юридические фирмы
  • Поставщики услуг, продавцы и консультанты

Перечислено в каталогах издательства Cabell

,
Бюллетень для инвесторов: хранение ваших инвестиционных активов

Зарегистрированные в SEC консультанты по инвестициям, хранящие средства или ценные бумаги своих клиентов, должны защищать эти средства в соответствии с «правилом хранения» SEC. Правило опеки разработано, чтобы обеспечить дополнительные гарантии для инвесторов от возможности кражи или незаконного присвоения инвестиционными консультантами, которые зарегистрированы в SEC. Несмотря на меры защиты, предлагаемые правилом хранения, инвесторам по-прежнему необходимо проявлять инициативу в обеспечении безопасности своих инвестиций.

Что такое опека?

Хранение инвестиционными консультантами означает прямое или косвенное владение клиентскими средствами или ценными бумагами или право их владения. Например, у консультантов есть опека, когда у консультанта есть средства и ценные бумаги клиента, или у него есть доверенность на то, чтобы подписывать чеки от имени клиента, снимать средства или ценные бумаги со счета клиента, включая сборы, или иным образом распоряжаться активами клиента. для любых целей, кроме авторизованной торговли.

Что требует правило опеки?

Правило опеки накладывает ряд требований к зарегистрированным SEC инвестиционным консультантам для защиты клиентских средств и ценных бумаг, над которыми этот консультант хранит.

Использование «квалифицированных хранителей» для хранения активов клиентов. Во-первых, за некоторыми ограниченными исключениями, советник по инвестициям должен поддерживать клиентские фонды и ценные бумаги у «квалифицированного хранителя». Квалифицированными хранителями могут быть банки, зарегистрированные брокеры-дилеры, продавцы фьючерсных комиссий или некоторые иностранные организации.Квалифицированный хранитель хранит средства и ценные бумаги клиентов на отдельном счете для каждого клиента под именем этого клиента или на счетах, которые содержат только средства и ценные бумаги клиентов под именем инвестиционного консультанта в качестве агента или доверенного лица для клиентов.

Уведомление клиентов о том, как хранятся их активы. Во-вторых, если инвестиционный консультант открывает счет депо, он должен уведомить клиентов в письменной форме об имени, адресе и порядке обслуживания денежных средств или ценных бумаг квалифицированного хранителя, незамедлительно, когда счет открыт, и после любых изменений в эта информация.Кроме того, в любой выписке по счету, отправленной советником, советник должен посоветовать своим клиентам сравнить выписки, отправленные советником, с выписками по счету, отправленными хранителем.

Выписки по счетам для клиентов с указанием их активов. В-третьих, у инвестиционных консультантов должны быть разумные основания полагать, что квалифицированные хранители, которые хранят средства клиентов и ценные бумаги, направляют выписки со счета по крайней мере ежеквартально напрямую клиентам консультанта.Это позволяет консультативным клиентам сравнивать выписки, которые они получают от хранителя, с любыми выписками или другой информацией, которую они получают от своего консультанта, и определять, являются ли транзакции по счету, включая отчисления на оплату консультативных сборов, правильными.

Ежегодные сюрпризы. В-четвертых, если инвестиционный консультант хранит активы клиентов, он должен заключить письменное соглашение с независимым государственным бухгалтером для проверки этих активов на неожиданной основе каждый год.Бухгалтер, проводящий «неожиданное» обследование, свяжется с некоторыми или со всеми консультативными клиентами, чтобы подтвердить их владения теми, которые указаны в записях консультанта. Консультант, который имеет опеку исключительно потому, что он имеет право вычитать оплату консультативных услуг из клиентских счетов, не обязан проходить неожиданный экзамен.

Дополнительная защита при использовании соответствующего квалифицированного хранителя. В-пятых, если кастодиан является также инвестиционным консультантом или каким-либо образом связан с консультантом, консультант должен, среди прочего, получить отчет от соответствующего квалифицированного кастодиана, который включает мнение независимого публичного бухгалтера относительно эффективности процедур хранителя для защиты средств клиентов и ценных бумаг каждый год.Кроме того, советник, который использует соответствующего квалифицированного хранителя, сам подвергается ежегодным неожиданным экзаменам, как описано в предыдущем пункте.

Что означает правило хранения для инвесторов?

Правило опеки предназначено для усиления гарантий над активами клиента, но оно не заменяет усердия и заботы инвесторов. Сама цель, требующая от хранителей посылать выписки со счетов клиентам, по крайней мере, раз в квартал, состоит в том, чтобы убедиться, что клиенты имеют информацию, необходимую им для проверки своих активов и контроля своих инвестиций.

При выполнении усердия и заботы инвестора, вы должны учитывать следующее:

  • При создании учетной записи с консультантом, спросите об условиях хранения.

Большинство клиентов создают собственные счета депо в таких фирмах, как банки или брокеры-дилеры. Многие консультативные клиенты открывают свои счета депо, когда они заполняют формы для открытия счета хранителя одновременно с открытием консультативного счета. Консультант может также открыть кастодиальный счет для клиента.Если неясно, когда вы настраиваете свою учетную запись с зарегистрированным инвестиционным консультантом, который будет осуществлять хранение ваших активов, попросите консультанта идентифицировать хранителя и предоставить вам контактную информацию хранителя.

  • Чье имя на счету - ваше или вашего инвестиционного консультанта?

Проверьте, находится ли учетная запись под вашим собственным именем или под именем инвестиционного консультанта в качестве агента для вас. Обратите внимание, что советник не имеет права называть себя принципалом в учетной записи, которую он открыл для вас.

  • Получаете ли вы выписки со счета от квалифицированного хранителя хотя бы раз в квартал?

Если ваш инвестиционный консультант зарегистрирован в SEC и вы не получаете отдельное заявление напрямую от квалифицированного хранителя, такого как банк или брокер-дилер, вам следует связаться с вашим консультантом и / или хранителем, чтобы выяснить, почему.

  • Что делать, если вы обнаружили несоответствие между выпиской по счету от вашего инвестиционного консультанта и выпиской по счету от вашего хранителя?

Если вы заметили расхождение, вам следует обратиться как к инвестиционному советнику, так и к кастодиану, предпочтительно к руководителю вашего консультативного или опекунского представителя или специалисту по соблюдению.Если расхождение не разрешено к вашему удовлетворению или у вас по-прежнему возникают проблемы, свяжитесь с SEC (www.sec.gov/complaint/select.shtml). Если ваш консультант зарегистрирован в штате, а не в SEC, свяжитесь с вашим государственным регулятором ценных бумаг (www.nasaa.org).

  • Как влияет сбор на ваши инвестиции?

Сборы могут оказать существенное влияние на возврат ваших инвестиций. Спросите своего инвестиционного консультанта о гонорарах, в том числе о том, как гонорары советника сравниваются с гонорарами других советников.Всегда учитывайте сборы при принятии инвестиционного решения.

Правило опеки разработано, чтобы обеспечить дополнительные гарантии для инвесторов от возможной кражи или незаконного присвоения зарегистрированными SEC инвестиционными консультантами. В любом случае, вы должны проявлять осторожность при принятии инвестиционных решений и сохранять бдительность в мониторинге ваших инвестиций.

Дополнительная информация

Пресс-релиз: SEC выпускает предупреждение о рисках и бюллетень для инвесторов по правилу хранения инвестиционного консультанта.

SEC Национальная Экзаменационная Система Оповещения о Рисках: Более трети Консультантов со значительными недостатками имеют проблемы с хранением и сохранностью активов клиентов.

Для получения информации о конкретном инвестиционном консультанте, в том числе о дисциплинарных мерах, посетите веб-сайт Public Advisor (IAPD), посвященный инвестиционному консультанту (www.adviserinfo.sec.gov).

Информацию о выборе консультанта по инвестициям можно найти в публикациях SEC, посвященных образованию и защите интересов инвесторов, «Консультанты по инвестициям: что нужно знать, прежде чем выбрать одного и разумно инвестировать».

The Office of Investor Education and Advocacy has provided this information as a service to investors. It is neither a legal interpretation nor a statement of SEC policy. If you have questions concerning the meaning or application of a particular law or rule, please consult with an attorney who specializes in securities law.

,

Клиринг, расчет и хранение | BNP Paribas Securities Services

Наши решения

Мы предоставляем безопасных и в то же время гибких услуг для эффективного управления всеми операциями, связанными с ценными бумагами, от полного аутсорсинга среднего и вспомогательного офиса до прямых глобальных решений от исполнения к расчету. Наши клиенты могут рассчитывать на своевременных и точных обновлений на мировых рыночных практиках благодаря нашему тщательному мониторингу.

Исполнение

Наше предложение по глобальному исполнению с открытой платформой позволяет нашим клиентам торговать всеми электронными ценными бумагами на более чем 90 рынках по всему миру .Они просто заключают сделки через одного из наших партнеров по исполнению, а остальное оставляют нам.

Очистка

Через нашу глобальную клиринговую и расчетную службу мы связываем торговую деятельность клиентов с постторговой рыночной инфраструктурой либо через единое глобальное окно, либо через мульти-прямую настройку. Наша консолидированная глобальная система поддерживает клиринг, расчеты и хранение на более чем 90 рынках и многосторонних торговых объектах (MTF).

Населенный пункт

Торговая система , которая редко считается интересной частью нашей отрасли, должна работать, эффективно и экономично. .Независимо от размера или количества стран, в которых работают наши клиенты, мы разрабатываем решения, которые отвечают их требованиям - нужна ли им только рыночная связь или полностью аутсорсинговое решение. Наша расширенная программа хранения обеспечивает улучшенных способов работы , и расчет не является исключением благодаря лучшим временам закрытия, большему количеству вариантов отчетности и более простым способам интеграции с системами наших клиентов для дальнейшей отчетности клиентов.

Местная стража

Ключ к успешной пост-торговой обработке - это партнер, который «дома» на местных рынках .Клиенты могут рассчитывать на наше глубокое понимание местных практик и правил, доступ к органам управления рынком и понимание операционных и стратегических проблем, создаваемых новыми нормативными актами и рыночными инициативами. Наша расширенная программа хранения - лучше, быстрее, проще - обеспечивает бесперебойную связь и потоки информации на местные рынки, используя наши системы для обеспечения гармонизации рынка и нормализации информации.

Global Custody

Наше глобальное депозитарное предложение охватывает более 90 рынков , работающих в полной гармонии с нашей собственной локальной сетью и расширенными провайдерами, чтобы предоставить клиентам беспроблемную работу.В нашей расширенной программе хранения используются цифровые инструменты для повышения эффективности, такие как единый способ предоставления SSI (постоянных инструкций по расчетам) нашим клиентам-брокерам, наилучшие сокращения для инструкций и самый быстрый поток информации с местных рынков.

Опираясь на сертификацию ISAE 3402 и наши неизменно высокие рейтинги (AA S & P), целостность наших операционных процессов и процедур доверяют клиенты по всему миру .

Кассовое управление

Нормативные и рыночные изменения, от Базеля III (LCR, NSFR, внутридневная отчетность…) до Target2-Securities (T2S), меняют взгляды банков на ликвидность и управление ими.BNP Paribas Securities Services выпустила решение, которое позволяет нашим клиентам предвидеть потребности в ликвидности, использовать активы и оптимизировать управление денежными средствами .

Target2-Securities (T2S)

Мы рассматриваем T2S как возможность изменить дизайн и улучшить решения, которые мы разработали в ответ на конкретные потребности клиентов или особенности рынка. Мы обогатили наше предложение, чтобы позволить нашим клиентам оптимизировать управление учетными записями, максимально используя при этом наш локальный опыт.

шлюзы для рыночной инфраструктуры

BNP Paribas Securities Services предлагает ряд продуктов, направленных на то, чтобы помочь нашим клиентам подключиться к различным рыночным инфраструктурам, таким как внутренние и международные ЦДЦБ, для целей финансирования и обеспечения.

Интернет-портал для клиентов

NeoLink, наше безопасное клиентское пространство, предлагает клиентам полный набор инструментов для управления информацией, мониторинга деятельности и общения с нами. Он был разработан, чтобы предоставить «всегда на» доступ к обширным наборам организованной и четко представленной информации.

DNA (Анализ данных навигации)

DNA, наш мощный и интуитивно понятный инструмент визуализации данных , доступен через портал NeoLink. Независимо от того, отслеживает ли портфель риски и производительность, или наблюдает за неудачными сделками и параметрами риска, клиенты могут настроить представления так, чтобы у них были правильные данные под рукой в ​​нужное время. Представляя данные визуально, DNA позволяет клиентам сосредоточиться на информации, которая является ключевой для их бизнеса. Его единственная платформа дает вертолету представление обо всех их процессах, выявляя сигналов, моделей и трендов , которые в противном случае могли бы быть пропущены.

Ключевые показатели

,

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о