Как создать инвестиционную компанию с нуля: Что нужно для открытия инвестиционной компании?

Создание инвестиционных компаний «с нуля»

Вы решили создать инвестиционную компанию «с нуля»? Это перспективный шаг в будущее. Но стоит обратить внимание на массу нюансов, которые возникнут при регистрации предприятия, подборе персонала и оформлении внутренней документации.

Не стоит забывать, что инвестиционная деятельность лицензируется согласно законодательству Российской Федерации. Подготовить пакет документов в рамках существующих норм — процедура, обязывающая к соблюдению юридических тонкостей.

Штат инвестиционной компании должен включать определенное количество сотрудников, функции которых четко регламентированы. Помимо руководящего состава и бухгалтера, надо иметь аналитика и трейдера, депозитария и бэк-оффиса.

Профессиональная поддержка специалистов нашей компании избавит вас от массы ненужных шагов и зря потраченного времени. Начинайте зарабатывать деньги прямо сейчас. Не стоит оставлять неиспользованными инвестиционные возможности.

Чтобы создать инвестиционную компанию, необходимо сделать ряд обязательных шагов. Процедура стандартная, но лучше, если ее осуществят профессиональные юристы. Изложим инструкцию поэтапно, чтобы упростить ваши возможности.

Регистрация инвестиционной компании: пошаговая инструкция

1. Регистрация предприятия, согласно организационно-правовых норм. На начальном этапе учредители выбирают вид юридического лица, проводят собрание и принимают решение, оформленное в виде протокола.
2. Необходимо определиться с юридическим адресом. Лучше, если он будет совпадать с официальным месторасположением центрального офиса компании. Юрадрес могут предоставить арендодатели на правах долгосрочной или ежегодно пролонгируемой аренды.
3. Следующий этап: подготовка уставных документов согласно существующих нормативов. Устав предприятия необходимо нотариально заверить.
4. Регистрация предприятия в госфондах и открытие расчетного счета в банке.
   Важный нюанс: перед открытием счета важно зарегистрироваться в Пенсионном фонде!
5. Подготовка пакета документации для получения необходимых лицензий в соответствующем органе. Участники рынка ценных бумаг обязаны соответствовать всем требуемым нормам.
6. Важный этап: контроль за лицензионным процессом. Это сложная процедура, которая включает контакты с Центробанком. В первую очередь подают все необходимые документы и получают соответствующее уведомление. После выдачи лицензии, документ необходимо внести в реестр и получить выписку. Получить на руки бланк лицензии. Эту процедуру должен осуществлять грамотный юрист, которого может предоставить наша компания.
7. Обязательно надо сформировать собственные средства компании! Наши профессионалы помогут с этой процедурой. В том числе с своевременной оплатой уставного капитала.
8. Последний ответственный шаг: разработка пакета внутренней документации. Участники рынка ценных бумаг должны осуществлять контроль за операциями, направленными на легализацию доходов, полученных нечестным путем — это категорически исключено! Так же следует контролировать средства, которые, возможно, используются для финансирования террористических операций.

Юристы и аудиторы нашей компании помогут вести бухгалтерский и налоговый учет. Контактировать с проверяющими органами и регулировать спорные вопросы. Мы готовы защищать ваш бизнес

Процедура решения возникающих задач:

---

1. Вы звоните нам

2. Мы определяем порядок решения задач.

3. Вы посещаете наш офис для проведения консультации.

4. Подписываем договор (разовый, постоянный, абонентского обслуживания).

5. Мы решаем Ваши задачи..

---

У нас есть как готовые пакеты услуг по фиксированной стоимости, так и индивидуальные решения под конкретные задачи, цены на которые обсуждаются.

Звоните, пишите, приезжайте в офис

+7(495) 795-61-74

+7(495) 607-45-54

+7(495) 607-16-39

info@auditconsalt21. ru , [email protected]

Москва, Даев пер., д. 8, пом. 1

Как открыть инвестиционную компанию? Бизнес-план, виды и этапы развития

Сталкиваясь с обслуживаниями на финансовом рынке, многие состоятельные бизнесмены задают вопрос о том, как открыть инвестиционную компанию. Большая часть отказывается от этой идеи, решив, что такое попросту невозможно. На самом же деле реализовать подобную мечту вовсе не сложно. У любого инвестора имеется шанс создать такое учреждение, которое будет отвечать всем наиболее современным требованиям, оказывая финансовые услуги высокого качества. Подобные компании представляет собой организации, занимающиеся вложением денежных средств инвесторов в разные проекты, и на фондовых рынках в том числе.

Этапы развития с нуля

Разберемся, как открыть инвестиционную компанию с нуля.

Чтобы запустить такую организацию, необходимо, как и в прочих случаях, пройти несколько следующих этапов. В общей ситуации весь процесс будет выглядеть так:

• Стадия осмысления базовой идеи, а вместе с тем и миссии запланированной организации.
• Проведение разработки бизнес-плана проекта.
• Выбор организационного правового формата собственности учреждения.
• Проведение оценки имеющихся ресурсов и способов развития намеченного бизнеса.
• Принятие решения об открытии инвестиционного проекта и достижение непосредственного осуществления идеи.

Этап осмысления общей идеи компании и ее миссии

В рамках общения с инвестиционными брокерами многих бизнесменов наверняка посещала мысль о том, что оказываемые услуги могли бы отличаться более высоким качеством. Именно данное обстоятельство сможет подтолкнуть к запуску собственной организации и решению вопроса о том, как открыть инвестиционную компанию.

Миссия учреждения представляет собой основную цель компании, и в этом случае она может звучать, к примеру, как «предоставление оказания услуг брокерского обслуживания и инвестиционного консультирования на высоком уровне, что позволяет учитывать все интересы клиентов». Далее поговорим о стратегии развития.

Бизнес-план проекта

Чтобы понять, как открыть инвестиционную компанию, следует начать с проработки бизнес-плана.

Схема организации дает возможность:

• Рассмотрения сильных и слабых сторон будущей организации.
• Определения маркетингового плана.
• Рассмотрения финансовой стратегии.
• Проведения анализа имеющейся внешней и внутренней среды.

Бизнес-план выступает основным документом. В связи с этим процессу его разработки, как и стратегии развития будущего учреждения в целом, стоит уделять особое внимание. Примеры инвестиционных планов компаний можно всегда найти в открытых источниках. Правда, лучше всего доверить их разработку грамотным профессионалам.

Основные разделы

В качестве примера приведем общую схему бизнес-проекта.

Итак, основными его разделами должны стать следующие пункты:

• Резюме и краткая характеристика запланированного бизнеса.
• Основная идея и стратегия.
• Проведение анализа рынка и изучение концепций маркетинга.
• Поставки и сырье.
• Местоположение и окружающая среда.
• Технология и проектирование.
• Трудовой ресурс.
• Планирование фактической реализации проекта.
• Оценка эффективности инвестиций.

Виды инвестиционных компаний и выбор формата собственности

Согласно изменениям Гражданского кодекса, наиболее распространенными организационными правовыми формами выступают:

• Тип учреждения ООО, то есть речь идет об обществе с ограниченной ответственностью.
• АО или ПАО представляют собой публичные акционерные организации.
• ЗАО или по-другому НАО являются непубличными (закрытыми) акционерными обществами.

Целесообразно у будущих контрагентов выяснить, какая именно организационная форма является более предпочтительной для них. Дело в том, что вид компании может оказывать влияние на планирование инвестиционной работы учреждения, так как фирма в случае публичного общества обладает возможностью по привлечению акционеров, а в случае непубличного типа может это сделать на определенных российским законодательством условиях.

Как открыть инвестиционную компанию в России, интересно многим.

Управление и варианты развития бизнеса

Необходимо оценивать имеющиеся ресурсы. В том числе учитываются кадровые возможности, определяется форма их привлечения:

• Ставка на партнерство.
• Проведение сотрудничества на постоянной основе.
• Наличие временной, почасовой загруженности.
• Предпочтение сотрудничества в форме консультантов и другое.

Что еще предполагает управление инвестиционной компанией? Не менее важным является определение финансового плана и источников финансирования. Необходимо тщательно проанализировать бизнес инвестиционной организации, особенно, когда имеется несколько стратегий по каждому из предполагаемых направлений деятельности.

Не стоит бояться привлекать инвесторов, в особенности когда финансовые средства для открытия инвестиционного учреждения находятся в дефиците. Особое внимание требуется обращать на договор, заключаемый с инвестором.

Принятие решения по поводу открытия инвестиционной организации и осуществление идеи

После проведения тщательной проработки всех волнующих вопросов, необходимо задуматься еще раз о целесообразности создания такой компании на рынке инвестиционных услуг. В том случае, если решимость действовать все еще сохраняется, стоит приступить к реализации задуманного плана. На первой стадии нужно провести собрание учредителей и принять соответствующие документы.

Стоит отметить, что такие бумаги играют крайне важную роль в рамках работы организации, в связи с этим стоит доверить их разработку профессионалам. При их составлении, разумеется, будут потрачены деньги, зато в будущем все это обернется многократной прибылью, особенно если юрист, составляющий их, учтет все имеющиеся нюансы.

Какие сведения нужно подготовить?

Целесообразно подготовить следующие данные:

• Полное и сокращенное наименование организации.
• Информация о правовой форме фирмы.
• Сведения о юридическом адресе.
• Размер уставного капитала и его последующее распределение в долях между учредителями.
• Порядок образования уставного капитала.
• Информация об учредителях.
• Предполагаемая стратегия управления соответствующей организацией.

Очень важным решением выступает и выбор банка, в котором будет открыт расчетный счет. Необходимо, помимо всего прочего, разработать форму стандартной документации: всевозможные договора наряду с контрактами и так далее. На следующей стадии потребуется получить лицензию на финансовый рынок в Департаменте допуска. Именно такое отделение Центрального банка вслед за упразднением ФСФР занимается предоставлением лицензий для осуществления работы на финансовом рынке.

Остается оплатить все необходимые пошлины со сборами, получить нужные бумаги и начать работу согласно инвестиционному плану. Как видите, открыть инвестиционную организацию совершенно не сложно. Для этого вовсе не требуется обладать какими-то особыми знаниями. Любым предпринимателем может быть открыто свое учреждение такого рода, и можно попробовать реализовать в нем все те нововведения, о которых мечтает будущий предприниматель, и которые, согласно его мнению, дадут возможность остальным инвесторам с комфортом получать прибыль.

Общая инструкция по открытию инвестиционной компании

Важно определить, с какими инвестициями будет проводиться работа, в какой рыночной сфере будет задействовано учреждение. Частные фирмы взаимодействуют с такими типами деятельности, как, например, операции с акциями или облигациями. Многими из них принимаются товарные фьючерсы, строятся валютные и опционные стратегии.

Создавать собственную инвестиционную фирму довольно просто, когда человек выступает ее владельцем или оператором. Важно определиться, в какие именно области клиенты станут вкладывать средства, и как правильно распоряжаться капиталом согласно выбранному направлению.

В том случае, если планируется приступать к более крупным операциям при развитии инвестиционной компании, а вместе с тем нанять штат сразу из нескольких сотрудников, стоит рассмотреть возможность организации компании по ведомственной линии. Можно открыть отделы, которые будут заниматься облигациями, валютой, а также центры для инвесторских и административных вопросов во главе каждого из которых нужно поставить старшего сотрудника.

Важно подумать о подходящем типе юрлица. Большинство инвестиционных учреждений организовано в форме мини-корпораций или обществ с ограниченной ответственностью. Лучше всего посоветоваться с личным бухгалтером касательно вопроса о наиболее подходящем налоговом статусе.

Это позволит не просто открыть инвестиционную компанию, а сделать ее успешной и прибыльной.

Как создать инвестиционный фонд | С нуля

Несмотря на нестабильную экономическую ситуацию в стране некоторые граждане задумываются о том, как создать инвестиционный фонд, чтобы увеличить отложенные сбережения. А именно вкладывать их в коммерческие проекты, которые, по мнению инвестора, смогут принести реальный доход. Однако чтобы в России иметь возможность стать инвестором нужно иметь крупную денежную сумму, только тогда можно рассчитывать на получение дохода от выгодного вложения.

Инвестиционным фондом называется организация, основная задача которой – вложение денег в выгодные проекты с целью получения дохода. Именно финансами, которые находятся в инвестиционных фондах, и поддерживается экономики всей страны. Существуют конкретные фонды, которые практикуют финансовые вливания в одну конкретную сферу экономики, например, химическую промышленность, тогда как другие смешанные фонды свои инвестиции направляют в самые разные сферы, которые даже никак между собой не связаны.

Весь объем финансов инвестиционного фонда состоит из паев. Инвесторы вносят свой вклад путем приобретения этих паев и в случае получения прибыли от инвестирования каждый получат деньги пропорционально долевой части пая. Фонды делятся на открытые и закрытые если в первых можно приобрести пай в любое время, то в закрытых фондах разбор паев происходит в процессе его создания.

При наличии желания заниматься инвестициями и возможностей ничего не остается, как открыть инвестиционный фонд своими силами и постараться запустить его в работу. Такое решение часто пугает новичков, которые считают, что в РФ достижение такой вершины просто невозможно и в итоге у будущего инвестора просто опускаются руки, когда он теряет уверенность в своих силах. Но не так все сложно как предполагается и даже неопытному инвестору вполне реально создать свой инвестиционный фонд. Главное разобраться во всех нюансах процесса и работать со знанием дела.

Как создать инвестиционный фонд — выбор своего места

Первое решение, что придется принять после того, как решено создать свой инвестиционный фонд – выбор сферы, в которой вы хотите запустить свой проект и продумать стратегию работы на выбранном рынке. Никаких рекомендаций для оптимально правильного принятия решения в выборе своей ниши вам никто не даст, единственное желательно направить свои силы в то русло, где вы хоть немного разбираетесь и достигли определенного уровня. Можете обратить внимание на популярные сегодня направления, которые априори должны приносить доход. Одно из таких – инвестирование инновационных проектов посредством организации венчурного фонда, но для того, чтобы правильно все сделать потребуется обладать определенными знаниями, а лучше опытом.

Самым оптимальным решением для начинающего инвестора станет сосредоточенность на вкладах в ценные бумаги (облигации, акции и т.п.) такой выбор станет беспроигрышным и вероятнее всего начнет приносить стабильную и постоянную прибыль. Выбор данной ниши добавит уверенности даже начинающим инвесторам.

Определение и возможности частного инвестиционного фонда

Эта структура является закрытой и со стороны никто не сможет в нее вступить и паи распределяются еще в процессе запуска работы фонда. Есть исключения в виде дополнительных инвесторов, которые принимаются редко и в малых количествах. Перед тем, как открыть инвестиционный фонд в России частного вида стоит понимать, что воплотить в жизнь такую задачу сможет только состоятельная личность. С основным желанием получить доход от инвестиций для одной семьи, не отдавая деньги за ее пределы.

Чтобы зарегистрировать частный инвестиционный фонд не нужно этого согласовывать с госструктурами, потому что информация о его создании может не являться достоянием общественности. Если фонд создается одним или несколькими частными лицами, которые и используют для инвестиций свои финансы, то он называется независимым. Если финансирование форда происходит компанией, то он называется ассоциированным. Некоторые семьи открывают свои фонды, которые основаны на управлении финансовыми вкладами членов одной семьи.

Частный инвестиционный фонд определяется следующими возможностями: единоличным контролем над финансами, анонимность фонда, гибкость распределения активов, продолжения функционирования даже после того как его основатель умрет.

Под контролем активов понимается тот факт, что основатель является единственным лицом, который разрабатывает условия для эффективной работы фонда в соответствии с установленными внутренними правилами. Учредитель имеет право менять внутренние правила, остальные участники фонда должны подчиняться указаниям и действовать только исключительно по ним.

В большинстве юрисдикций инвестиционный фонд частного вида предполагает анонимность, потому что данные о создании такой организации и ее управлении могут скрываться от общественности. В дополнение к анонимности к возможностям фонда можно отнести открытие анонимного счета и проработку схемы минимизации налоговых выплат. При желании передать свою долю имущества фонда другом человеку этот процесс тоже может проходить анонимно.

Учредитель частного фонда со временем может перестать взаимодействовать с другими финансовыми организациями и закрыть все счета в банках. По официальным данным имя учредителя теперь не может использоваться в любых официальных документах. Все акционеры, которые получают процент от прибыли указаны только в правилах фонда и внутренней документации, которая не выносится на всеобщее обозрение. В госслужбах имеется информация лишь о названии фонда, времени его открытия и начальном финансовом капитале, его юридическом адресе.

Перед тем как создать инвестиционный фонд в России стоит уточнить все нюансы его работы. Частный ИФ отличается гибкостью распределения активов. Иными словами из всех активов можно выделить личные финансы учредителя для того, чтобы он мог их использовать для необходимых оплат семейных расходов, покупку дополнительных активов и т.п.

Даже после кончины основателя частного фонда работа организации не прекращается, избегая деления и разделения активов между его участниками. При жизни основатель частного фонда имеет право записать в правилах, как по истечении определенного временного промежутка будут использоваться все активы.

Механизм инвестирования в США

В Америке тоже можно инвестировать свои деньги в ценные бумаги. С определенной периодичностью (ежемесячно) у вкладчика будет сниматься процент за поддержку счета в фонде и параллельно с этим присылаться отчет за истекший период относительно проделанной работы. Вкладчик будет в курсе финансовой ситуации инвестированного капитала (увеличился он или наоборот упал при неудачном вложении).

Перед тем, как открыть инвестиционный фонд в США стоит изучить специфику работы такой организации. Существуют тысячи фондов, каждый из которых отличается от другого степенью риска инвестиций. Если боитесь рисковать, то лучше вкладывать деньги в фонд, что работает с рынком краткосрочных облигаций. В этом случае вы будете спокойны, что не прогорите, и ежегодно сможете снимать свою прибыль, которая вряд ли сможет покрыть процент инфляции и не принесет радости.

Второй вариант минимизации риска – использование фонда со стабильным доходом. Они приобретают облигации долгосрочного действия и небольшое количество акций с высокими дивидендами, что поможет увеличить суммарный доход.

Третье предложение – выбор фонда, работа которого направлена именно на рост капитала. Такие организации не играют по мелочи и вкладывают деньги только в приобретение акций стабильных компаний, рот цены на акции у которых гарантирован.

Есть еще так называемые агрессивные фонды, специализирующиеся на приобретении акций быстро развивающихся компаний, рассчитывая на получение максимальной прибыли. Однако при таком выборе можно получить как быстрый прирост к инвестиции, так и резкое снижение цены на акции, и полный провал.

Паевый инвестиционный фонд и его регистрация

Перед тем, как создать инвестиционный фонд «с нуля» владельцы активов фонда должны определиться с выбором управляющей компании, которая согласится сотрудничать и заняться реализацией данного проекта. Можно открыть свою управляющую компанию путем регистрации юрлица, после чего получить соответствующую лицензию разрешающую проводить работу по управлению инвестиционными фондами и ПИФами. Создание любого инвестиционного фонда подразумевает проведение следующих процедур: формирование инвестиционного фонда и регистрация управляющей компании с созданием правил по управлению ПИФами в Центральном банке России.

Данные правила являются Уставом фонда и должны в себе содержать: сроки существования инвестиционного фонда, стратегию его работы и методы, которые используются для достижения желаемого результата вплоть до инструментов инвестирования финансов и способы управления ним. Также важно, чтобы документально был зафиксирован договор с управляющей компанией.

Порядок создания паевого инвестфонда заключается в: госрегистрации с передачей пакета документов в ФСФР ЦБ, создании и утверждении внутренней документации, регламента и правил, аккредитация инвесторов, если они находятся в статусе квалифицированных инвесторов, открытие расчетного счета для управляющей компании, открытие текущего и транзитного счетов, внесение активов, выдача паев инвесторам, составление и подписание отчета об окончании формирования фонда.

В заключении скажем, что, несмотря на кажущуюся легкость регистрации, перед тем как создать инвестиционный фонд лучше проконсультироваться с профессионалами правовой области или воспользоваться услугами специалистов консалтинговых фирм. Они помогут собрать и составить всю необходимую регистрационную документацию и пройти все этапы регистрации, чтобы вы, погрузившись самостоятельно в реалии нашей страны не наделать ошибок.

Читать так же:

Как начать эффективную программу наставничества

Пятиступенчатое руководство по созданию программы наставничества

Хотите узнать, как разработать программу наставничества? Замечательно. Наставничество — это проверенный подход, способствующий насыщенному обучению и развитию как подопечных, так и наставников. Наставничество также приносит пользу спонсирующей организации. Для работодателей наставничество увеличивает удержание, продвижение по службе и удовлетворенность сотрудников. Доказано, что в университетах наставничество студентов улучшает удержание студентов, повышает уровень трудоустройства и увеличивает вовлеченность выпускников при использовании выпускников в качестве наставников.

Успешная и эффективная программа наставничества — в пределах вашей досягаемости. Но отличные программы наставничества не возникают просто так. Они строятся на основе продуманного планирования и постоянной приверженности руководству участников в процессе наставничества при постоянном улучшении программы.

Решение о внедрении программы наставничества — отличная стратегия для улучшения таких показателей сотрудников, как удержание. Отчет PeopleFluent показывает, что 78 процентов миллениалов заявили, что участие в программе наставничества заставляет их чувствовать себя более вовлеченными в свою организацию.Кроме того, BambooHR обнаружил, что 56% новых сотрудников считали, что назначение «напарника или наставника» было одной из самых важных вещей, необходимых новому сотруднику, чтобы быстро освоиться и быстро начать вносить свой вклад.

Как и в любом крупном проекте, правильное планирование имеет решающее значение для достижения ваших стратегических целей. Программы наставничества могут быть очень эффективными, но есть много факторов, которые имеют решающее значение для успеха вашей программы. Мы воплотили наши рекомендации в видео, в котором излагаются пять ключевых стратегий для запуска высокоэффективной программы наставничества.

Что такое программа наставничества?

Официальная программа наставничества — это структурированные, часто индивидуальные отношения на работе, в организации или академической среде. Хорошо функционирующая программа наставничества требует стратегического планирования и организации, чтобы объединять людей, расширять знания и развивать навыки для достижения будущих целей и вех. Эффективные программы наставничества обучают наставников и подопечных проводить продуктивные беседы и встречи, предоставляя им инструменты и ресурсы для карьерного роста для достижения поставленных целей.

Реализация успешной программы наставничества требует определения цели и видения программы, понимания вашего наставника и кандидатов в пул подопечных, включая периодические проверки участников, а также последовательное общение и продвижение по службе для поощрения долговечности программы. Если все сделано правильно, программа наставничества в профессиональной среде — это приятный и полезный опыт для организаций и их сотрудников.

Зачем вам нужна программа наставничества?

Хорошо спланированная и продуманная программа наставничества побудит людей общаться с другими на личном уровне и строить прочные, доверительные отношения, которые мотивируют и направляют к будущим целям.Время, потраченное на разработку хорошо организованной программы наставничества, не только поддерживает новых профессионалов в организации, но и укрепляет навыки существующих профессионалов, например, в области управления и совместного целеполагания. Программа наставничества также может помочь студентам адаптироваться к студенческой жизни, а также подготовиться к выпуску и трудоустройству. Программа наставничества может помочь членам профессиональной ассоциации в дальнейшем развитии и налаживании контактов с другими участниками своей отрасли.

Программа наставничества приносит пользу отношениям подопечных и наставников и помогает организации, создавая инклюзивную культуру наставничества, основанную на обучении, обмене новыми идеями и создании общего видения. Программа наставничества может уменьшить изоляцию и исключительность, одновременно увеличивая вовлеченность, уровень удержания и развитие навыков. Прочтите, чтобы узнать, как за пять шагов создать собственную эффективную программу наставничества.

Как создать потрясающий веб-сайт с подпиской менее чем за день

«Я хочу создать веб-сайт с подпиской, на котором люди платят за доступ к моему сообществу, ресурсам и публикациям.”

Это то, чего хотела добиться Лили, домработница, руководившая своей местной библиотечной ассоциацией.

Когда она начала гуглить, как это сделать, у нее возникли проблемы.

По большей части из того, что она сталкивалась, ей предлагалось использовать плагины WordPress, писать код или нанимать фрилансера. К сожалению, у нее не было ноу-хау или бюджета, чтобы сделать что-либо из этого.

К счастью, я встретил Лили на онлайн-форуме и показал ей самый простой способ самостоятельно создать веб-сайт на основе подписки.

Всего за выходные у нее все было настроено.

И всего за несколько дней два новых человека зарегистрировались и оплатили ее подписку через Интернет.

Подробнее: Как разработать успешную бизнес-модель подписки для вашей организации

Если вы похожи на Лили и хотите создать для своей организации веб-сайт по подписке (но у вас нет для этого опыта или ресурсов), вы попали в нужное место. В этом руководстве я объясню, как это сделать проще и лучше.

В этом посте я расскажу о:

Что такое веб-сайт с подпиской?

Веб-сайт с подпиской — это просто онлайн-шлюз, ограничивающий доступ к контенту на вашем веб-сайте. Только те, кто платит, могут пройти через ворота и получить доступ к вашему контенту.

Конечно, контент на вашем веб-сайте должен быть достаточно ценным, чтобы люди захотели за него платить.

И хотя «ценный» может быть буквально любым, в зависимости от вашей аудитории, наиболее успешные типы вещей, которые я видел, работают для сайтов подписки:

• Отраслевые публикации (официальные документы, обзоры, отчеты) и информационные бюллетени
• Курсы, вебинары и руководства
• Частный каталог участников (специально для ассоциаций и бизнес-групп)
• Эксклюзивные приглашения на мероприятия и конференции
• Ежемесячные поставки таинственных коробок со скидкой
• Скидки на товары / оборудование / услуги для определенной отрасли или региона

Помимо того, что веб-сайты с подпиской служат воротами для контента, они также выполняют за вас множество административных функций. Думайте о сайте как о своем личном помощнике, который может автоматически:

• зарегистрировать новых подписчиков или участников
• обрабатывает ежемесячные взносы и устанавливает регулярные платежи
• обновление профилей абонентов в одной централизованной базе данных
• подписчика по электронной почте со счетами, напоминаниями, ежемесячными информационными бюллетенями, приглашениями на мероприятия или любым другим видом связи
• распространять ресурсы, такие как курсы, отраслевые отчеты и другие материалы
• сделает ваш сайт адаптивным для мобильных приложений.

В целом, хороший веб-сайт с подпиской может сэкономить вам около 20 часов в неделю или больше на административной работе. Это потому, что он работает как машина в фоновом режиме, обрабатывая и обновляя информацию, а вы можете сосредоточиться на других задачах, таких как создание ценности для своих подписчиков.

Подробнее: Полное руководство по созданию сайта членства

Лучший способ создать потрясающий веб-сайт с подпиской без каких-либо технических знаний

Хотя существует множество способов создания веб-сайта с подпиской (вы можете создать веб-сайт с нуля, нанять фрилансера, интегрировать плагины подписки для WordPress и т. Д.)), я рекомендую использовать так называемое программное обеспечение для управления членством — недорогое (а иногда и бесплатное) программное обеспечение, которое существует для помощи тем, у кого нет никаких технических знаний, но все же нужен потрясающий, надежный веб-сайт для подписки или членства. После того, как вы выберете программное обеспечение для управления членством, оно может создать для вас предварительно заполненный веб-сайт за считанные минуты.

Нажмите здесь, чтобы начать бесплатную пробную версию программного обеспечения для управления членством Wild Apricot.

Что такое программное обеспечение для управления членством?

Посмотрите это видео, чтобы узнать, как программное обеспечение для управления членством может помочь вам создать потрясающий веб-сайт с подпиской:

Программное обеспечение для управления членством — это тип программного обеспечения, созданного для того, чтобы помочь организациям по подписке и членству расти и сэкономить время и деньги, когда дело доходит до административной работы.

С одной стороны, это позволит вам создать профессионально разработанный веб-сайт подписки за считанные минуты — со страницами доступа только для подписчиков, страницей присоединения к нам, каталогами участников и многим другим.

Самое приятное то, что им может пользоваться любой, не имеющий каких-либо технических знаний, благодаря простым в использовании инструментам перетаскивания.

В приведенном ниже GIF-изображении я использую программу управления членством Wild Apricot, чтобы перетащить заявку на членство на веб-сайт подписки, который я редактирую.

Любая другая функция, которую вы хотите включить, например каталог участников, слайд-шоу или форма подписки, может быть добавлена ​​таким же образом.

С другой стороны, программное обеспечение для управления членством также автоматизирует и устраняет большую часть административной работы, такой как обработка регистраций и платежей, разработка информационных бюллетеней, автоматизация электронных писем с напоминаниями и подведение итогов финансов.

Это означает, что после того, как ваш веб-сайт подписки будет запущен и заработает, вам не придется прилагать столько усилий для его обслуживания и удовлетворения ваших участников.

Программное обеспечение №1 для управления членством в использовании

Программное обеспечение №1 для управления членством на рынке, используемое более чем 20 000 членских организаций, называется Wild Apricot (это мы!). Самое приятное то, что вы можете попробовать это бесплатно.

Вы можете начать бесплатную 30-дневную пробную версию Wild Apricot здесь. У Wild Apricot также есть бесплатный базовый тарифный план, которым вы можете пользоваться бесконечно. Более подробную информацию о нашем бесплатном плане можно найти здесь.

«Самое впечатляющее в Wild Apricot — это простота сборки.Мы перешли от нулевого веб-сайта к действующему веб-сайту с тем, что нам было нужно, за три дня. Это было потрясающе, и приложение позволяет легко получить доступ ко всей информации администратора на ходу! »

-T Андерсон, Педагоги по домашнему обучению в больших деревнях

Одно из преимуществ Wild Apricot — это универсальная платформа. Вам не нужно настраивать отдельные процессы, такие как MailChimp для ваших писем, Excel для вашей базы данных или WordPress для вашего веб-сайта.

Если вам нужна помощь в понимании того, какие типы страниц нужно создать, какие уровни подписки нужно настроить и как импортировать базу данных контактов, ознакомьтесь с этим руководством о том, как настроить все за 5 простых шагов без каких-либо технических знаний.

7 примеров отличных сайтов с подпиской

Вот семь примеров веб-сайтов по подписке, созданных с использованием Wild Apricot. Когда вы просматриваете эти сайты, обязательно обращайте внимание на следующее:

• Скорость отклика мобильных устройств
• Страницы «Присоединяйтесь к нам» с разными уровнями членства
• Календари мероприятий с онлайн-регистрацией и оплатой
• Список участников
• Зоны доступа только для членов
• Слайд-шоу с фотографиями участников и мероприятий

7 примеров отличных сайтов по подписке, созданных с использованием дикого абрикоса

Вот семь примеров сайтов по подписке, созданных с использованием Wild Apricot. Когда вы просматриваете эти сайты, обязательно обратите внимание на следующее:

• Скорость отклика мобильных устройств
• Страницы «Присоединяйтесь к нам» с разными уровнями членства
• Календари мероприятий, онлайн-регистрация и оплата
• Каталоги участников и зоны доступа только для членов
• Слайд-шоу с фотографиями участников и мероприятий

1. Лодочный клуб Old Dominion

2. Ассоциация квадроциклов Новой Шотландии

3.Ассоциация профессиональных педагогов-гуманитариев

4. Торговая палата Ньюарка

5. Сеть деловых женщин Юга

6. Новый хор

7. Pacific Group Golf

Если вы хотите просмотреть больше примеров, вот список из 25 сайтов подписки, созданных с использованием Wild Apricot.

Или, если вы готовы создать собственный веб-сайт подписки в Wild Apricot, вот шаги, чтобы начать работу прямо сейчас.

Полный пошаговый процесс создания веб-сайта с подпиской в ​​Wild Apricot

Вот как создать веб-сайт подписки с нуля с помощью Wild Apricot.

Шаг 1. Начните бесплатную 30-дневную пробную версию Wild Apricot

Вы можете найти кнопку бесплатной пробной версии на главной странице Wild Apricot.

Шаг 2. Введите свою информацию

Чтобы получить доступ к бесплатной пробной версии, просто введите свои данные и нажмите Активировать учетную запись Wild Apricot .

Шаг 3. Совершите экскурсию (или пропустите его)

После активации учетной записи вас спросят, не нужна ли вам помощь в настройке пробной версии. Если вы выберете «Да», то вас проведут через простое руководство по установке, которое поможет вам сразу приступить к работе.

Если вы решите пропустить руководство, вы попадете прямо в заднюю часть вашего нового веб-сайта Wild Apricot. В рамках этого руководства я перенесу вас прямо в заднюю часть вашего веб-сайта Wild Apricot.

Шаг 4. Перейдите на страницы сайта

Как только вы окажетесь на внутренней стороне вашего веб-сайта Wild Apricot, перейдите на веб-сайт > Страницы сайта в меню. Это приведет вас к редактору веб-сайтов, где вы увидите страницы предварительно загруженного веб-сайта (который вы можете полностью настроить позже).

Шаг 5. Ограничьте доступ к страницам

На страницах вашего сайта щелкните Добавить страницу , чтобы добавить новую веб-страницу на ваш сайт. Кроме того, вы также можете редактировать существующую страницу.

После добавления новой страницы прокрутите вниз до пункта подменю под названием Уровни доступа . Здесь вы можете увидеть опцию Restricted . Выбор этой опции ограничит доступ к веб-странице только участникам.

Вы также увидите параметры для ограничения доступа к веб-странице по своему усмотрению: по уровню администратора, по уровню участника или по группе участников.

6. Установите уровни участия

Снова перейдите в главное меню. Перейдите в Members> Levels .

Wild Apricot уже дает вам три типовых уровня членства: профессиональный, стандартный и ученический. Вы можете редактировать эти уровни по своему усмотрению (цена, доступ, регулярные платежи, требования к регистрации и т. Д.) Или создавать новые.

Когда вы закончите, вы можете уведомить потенциальных участников о своем новом веб-сайте членства, где они смогут зарегистрироваться и оплатить членство в Интернете.

Если вы также хотите увидеть, как выбрать тему для своего веб-сайта и начать редактировать страницы, мы собрали короткое видео, показывающее пошаговый процесс:

Успехов в создании сайта для подписки!

Дополнительные ресурсы:

Как открыть микрокредитную компанию

Создайте микрокредитную компанию, выполнив следующие 9 шагов:

Вы нашли идеальную бизнес-идею и теперь готовы сделать следующий шаг.Создание бизнеса — это нечто большее, чем просто его регистрация в государстве. Мы составили это простое руководство по созданию микрокредитной компании. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законам.

Ознакомьтесь с нашей страницей «Как начать бизнес».

ШАГ 1. Планируйте свой бизнес

Четкий план важен для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные.Следует рассмотреть несколько важных тем:

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие затраты связаны с открытием микрокредитной компании?

Микрокредиторы обычно не имеют больших накладных расходов, хотя вам, скорее всего, придется нанять кредитного обработчика, сборщика и бухгалтера. Если вы планируете вначале взять на себя все эти роли самостоятельно, вам нужно быть особенно осторожным. Даже одна ошибка с вашей стороны может поставить вас в тупик.

Какие текущие расходы у микрокредитной компании?

Накладные расходы микрокредитора низкие, поскольку для ведения бизнеса вам обычно не нужен офис:

• Заработная плата сотрудников
• Расходы на рекламу
• Канцелярские принадлежности общего назначения
• Стоимость сайта

Кто целевой рынок?

Если вы надеетесь внести не только экономический, но и социальный вклад, идеальным человеком, которому можно дать взаймы небольшую сумму денег, может быть, например, женщина из страны третьего мира. Она может быть умной и способной управлять небольшой семейной фермой, но ей не хватает ресурсов, чтобы начать работу. За небольшую сумму денег ей может хватить на несколько животных, которых она затем разводит, чтобы прокормить свою семью. Она может использовать козье молоко или яйца кур как для питания своей семьи, так и для продажи другим людям в своем сообществе.

Если вы надеетесь заработать на ссуде, вы можете рассмотреть возможность предоставления ссуды молодым людям, у которых нет кредитной истории, необходимой им для получения обычной ссуды.Есть ряд причин, по которым людям может потребоваться небольшая сумма денег, поэтому сначала проведите исследование, прежде чем решать, в каких областях ваша помощь больше всего нужна.

Как микрокредитная компания зарабатывает деньги?

Микрокредиторы зарабатывают деньги, взимая с людей проценты по их кредитам. Вы можете ссудить 500 долларов под 20% годовых, то есть должник будет должен 600 долларов к тому времени, когда все будет сказано и сделано.

Сколько вы можете взимать с клиентов?

Процентные ставки сильно различаются от места к месту.Некоторые могут заряжать 10%, а другие — до 80%. Среднее значение составляет около 35%, но вы захотите изучить процентные ставки в любой конкретной области. Некоторые известные некоммерческие веб-сайты по микрокредитованию даже не предлагают процентных ставок, в то время как другие могут опускаться до 3%. В этих случаях это больше похоже на благотворительность, чем на коммерческое предприятие. Те, кто взимает чрезвычайно высокие процентные ставки, обычно являются коммерческими предприятиями.

Какую прибыль может получить микрокредитная компания?

При наличии настойчивости и терпения микрокредитор может заработать значительную сумму денег, находясь в нужном месте.Некоторые исследования показывают, что до 97% заемщиков с низким доходом выплачивают ссуду в соответствии с согласованными условиями. Если вы зарабатываете в среднем 100 долларов на каждую ссуду, вам нужно будет выдавать 600 ссуд в год, чтобы получить 60 000 долларов.

Как сделать свой бизнес более прибыльным?

Возможно, вы захотите расширить свою деятельность в других частях света, чтобы сделать свой бизнес более прибыльным. Или вы можете подумать об открытии магазина ссуд до зарплаты в вашем районе, если вы чувствуете, что хорошо разбираетесь в микрокредитовании и хотите обслуживать других, кому может потребоваться финансовая помощь.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбрать правильное имя — это важно и сложно. Если вы еще не придумали имя, ознакомьтесь с нашим руководством «Как назвать бизнес» или получите помощь в поиске имени с помощью Генератора названий микрокредитных компаний

.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы можете захотеть работать под другим названием, чем ваше собственное имя. Посетите наше руководство для администраторов баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, отметив:

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

После регистрации доменного имени рассмотрите возможность создания профессиональной учетной записи электронной почты (@ yourcompany.com). Google G Suite предлагает сервис корпоративной электронной почты, который включает в себя другие полезные инструменты, включая текстовый редактор, электронные таблицы и многое другое. Попробовать бесплатно

Как создать цифровой банк с нуля … и экономика!

По мере того, как цифровой мир набирает обороты и заполняет каждую часть нашей жизни, быстро растет спрос на новые решения цифрового банкинга для обслуживания миллениалов.В то время как традиционные банки сталкиваются с серьезными проблемами, связанными с сокращением доходов и устаревшей базой затрат, технологические гиганты уже сделали шаги в банковском пространстве, стремясь открыть свой собственный банк. По обе стороны прохода возникла одна общая и доминирующая стратегия конкуренции: Создание цифрового банка . .. с нуля! Хотя многие инициативы уже исходили от самих традиционных банков, финтех-гигантов или гигантов электронной коммерции, создание цифрового банка с нуля может оказаться трудным для начала.Итак, давайте рассмотрим наиболее важные шаги по созданию сквозного цифрового банка и разберем финансовые последствия.

Первые дела в первую очередь — определите свой MVP

Следуя методологии гибкой разработки, давайте начнем с , определяя достаточно функций (или минимально ценный продукт), чтобы удовлетворить первых клиентов и предоставить обратную связь для будущих расширений. Самое первое и стандартное предложение, подходящее для большинства современных цифровых банков, может начаться с простого наличия этих основных функций:

• Полная цифровая регистрация (открытие счета через смартфон в течение 5-10 минут)
• Базовый текущий счет или кошелек
• Дебетовая карта
• Платежная функция (SEPA, одноранговые, FX-транзакции)
• Список истории транзакций

Тогда приступайте к регулированию!

Первый ключевой элемент — выяснить, как вы хотите, чтобы вас регулировали. Как правило, большинство новых банков (новый начинающий банк, не имеющий прошлой истории), созданный существующими банками, будут полагаться на зонтик (или лицензионное убежище) банковской лицензии их существующей материнской компании (то есть Bó от RBS). Тем не менее, новые участники сектора должны будут сами регулироваться, чтобы играть и соревноваться. Доступно множество вариантов, каждая лицензия служит различным целям, видам деятельности и бизнес-моделям.

Вариант 1 — Банковская лицензия

Если вы хотите стать полностью лицензированным банком (и фактически называться «банком»), вам нужна банковская лицензия (или лицензия «депозитного кредитного учреждения» в юридических условиях) .Банковская лицензия — это всемогущая лицензия, позволяющая вам предоставлять все услуги, которые вы обычно ожидаете от банка (например, текущие счета, овердрафт), и распространять их на более сложные виды деятельности, такие как предоставление ссуд или ипотеки. Чтобы получить эту лицензию, необходимо будет успешно выполнить ряд обязательных требований к соблюдению требований, безопасности и защиты данных, чтобы доказать ЕЦБ (Европейскому центральному банку), что вы можете стать банком, а также начальную минимальную сумму. необходимого капитала в размере 5 миллионов евро (используется в качестве основного капитала).Кроме того, местный регулирующий орган (например, BaFin в Германии) может потребовать дополнительную плату (~ 1 миллион евро) и наложить более высокие требования к капиталу в зависимости от вашей бизнес-модели (т.е. 30+ миллионов евро) в отдельных случаях. Весь процесс подачи заявки может занять от от 12 до 15 месяцев и, следовательно, является сложной задачей для большинства молодых компаний.

Вариант 2 — Лицензия электронных денег

С появлением в Европе директив PSD (PSD1 / PSD2), направленных на усиление конкуренции в банковской сфере, регулирующие органы упростили запуск новых банковских услуг, создавая новый вид лицензии — лицензия на электронные деньги (именуемая EMI, учреждением электронных денег или иногда лицензией «электронного кошелька»).EMI позволяет хранить деньги на электронном устройстве (например, мобильном телефоне) или удаленно на сервере, эффективно создавая «цифровую учетную запись» или «электронный кошелек». Эти электронные кошельки могут поддерживать все типы платежных услуг, такие как функции, такие как переводы, транзакции по картам и т. Д.), Который выглядит и ощущается почти так же, как традиционный счет, предлагаемый вашим банком (подумайте о таких сервисах, как Paypal, Revolut или Lydia). .

Однако учреждения EMI существуют только в Интернете и не имеют права фактически хранить деньги своих клиентов.Другими словами, это означает, что всегда должен быть полностью лицензированный банк в фоновом режиме (именуемый «хранителем»), фактически владеющий средствами. В большинстве юрисдикций EMI могут иметь довольно жесткие ограничения, такие как сумма, которую клиенты могут иметь на своих электронных кошельках (например, 250-10’000 евро) и высокие лимиты на транзакции (например, 3000 евро) в зависимости от уровня. KYC / идентификационной информации, предоставленной клиентами. Наконец, и это, вероятно, главный недостаток, EMI не позволяет вам фактически создавать деньги (или, с экономической точки зрения, предоставлять ссуды или любые формы кредита)… Обычно это один из старейших (и наиболее прибыльных) источников дохода традиционных банков. Первоначальные требования к капиталу для EMI составляют всего 350 000 евро, в то время как процесс подачи заявки обычно занимает от до 3-12 месяцев .

Банковская лицензия vs. Лицензия на электронные деньги:

Источник: Germain Bahri, Пошаговое руководство по созданию цифрового банка

Вариант 3 — Модель агента

Как упоминалось ранее, получение этой лицензии от ЕЦБ — длительный процесс, требующий большого терпения, и многие стартапы / проекты на ранней стадии FinTech не могут позволить себе иметь собственную банковскую лицензию.Другой вариант — полагаться на лицензию третьей стороны, которая может «укрыть» вас своей банковской лицензией или лицензией EMI (в рамках модели агента или модели «лицензия как услуга»). Такие компании, как Fidor, Solaris или Wirecard в ЕС и Bancorp или Suttor Bank в США, в основном предоставляют «агентские банковские услуги», позволяя нерегулируемым организациям работать под их регулирующим зонтиком. Немецкий neobank N26, например, большую часть своих первых дней полагался на лицензию Wirecard Bank, что позволяло им изначально настраивать функции классических счетов до подачи заявки на получение собственной банковской лицензии в 2016 году.Первоначальная стоимость установки лицензии white-label оценивается примерно в € 15000 для EMI (без каких-либо ежемесячных сборов), в то время как полная лицензированная банковская услуга будет составлять около от 1 миллиона евро до €. 2 миллиона.

EU Challenger Banks — Тип лицензии и виды деятельности:

Источник: Inteliace Research, европейские банки Challenger и финтех-компании

Теперь давайте создадим вашу платформу…

После преодоления нормативных препятствий следующим шагом будет сборка вашей цифровой банковской платформы, которая станет основой вашей архитектуры. Платформа цифрового банкинга состоит из трех уровней:

1. Интерфейс (тонкий слой представления информации … или «крутые вещи», которые видят потребители, такие как приложение или веб-портал)
2. Бэкэнд (уровень продукта, на котором находится основная банковская система, данные клиентов и другие процессы, связанные с бэк-офисами)
3. Промежуточное программное обеспечение ( промежуточный уровень, координирующий информацию между уровнем представления и уровнем продукта, и слой API).Промежуточное ПО также содержит подуровень, называемый уровнем API (обеспечивающий все подключения к внешним / сторонним приложениям, чтобы обогатить ваше предложение нишевыми финтех-партнерами и раскрыть мощь экосистем).

Архитектура цифрового банка

Источник: Germain Bahri, Пошаговое руководство по созданию цифрового банка

Этот тип компонуемой архитектуры позволяет разделить ваши каналы распространения, продукты и данные клиентов, все они связаны API-интерфейсами, что обеспечивает устойчивость к будущим изменениям и удобство работы с клиентами в цифровом формате.

… Желательно с партнером BaaS!

Как видно из этой архитектуры, внутреннее построение каждой специализированной возможности (или микросервисов) является сложным, трудоемким и потенциально ограничивает вашу способность предоставлять MVP. Такие услуги, как адаптация, обработка платежей, выпуск карт или кредитный скоринг, необходимо будет интегрировать и организовать во все ваше решение. Вместо того, чтобы создавать каждую услугу самостоятельно или полагаться на десятки сторонних поставщиков, рассмотрите возможность использования проверенной платформы с уже предварительно интегрированными ключевыми функциями и доступной в готовом виде.Ведущие банки-конкуренты, такие как N26, Tandem или O2 Banking, передали на аутсорсинг свою основную технологию через партнеров BaaS (или «Банковское дело как услугу», действуя как единое окно с уже встроенными ключевыми функциями). Такой партнер BaaS поможет вам собрать лучшие в своем классе услуги, позволяя запускать прототип и масштабировать его гораздо быстрее, снижая при этом ваши первоначальные капитальные затраты.

Список поставщиков BaaS по регионам:

Источник: Банковское дело как услуга — объективный анализ, Медичи

Хотя большинство этих поставщиков обычно разбросаны по регионам, они, как правило, обслуживают разные типы клиентов (начиная от обслуживания стартапов, банков и небанковских организаций) и предоставляя различные услуги или строительные блоки.Как только у вас будет хороший обзор потенциальных поставщиков, начните сбор необходимой информации об их платформе. Проведите кабинетное исследование и поговорите с аналитиками, чтобы действительно понять объем их услуг и то, как они могут соответствовать вашим требованиям, не упуская из виду важность культурного соответствия вашей команде. Ниже приводится еще один, более подробный обзор того, что на самом деле может вам предоставить каждый поставщик.

Поставщики BaaS и их услуги:

Источник: Жермен Бахри, Пошаговое руководство по созданию цифрового банка

• i.е. BBVA предлагает API для стартапов для самостоятельного создания базовых продуктов
• т.е. RailsBank предлагает электронных кошельков и карточных программ для стартапов
• т.е. ClearBank / Starling обеспечивает доступа к оплате инфраструктура в Великобритании
• т.е. Solaris Bank , предоставляющий лицензию и несколько основных функций для стартапов
• т.е. Figo , предлагающий API-соединение с другими банками (или «услуги агрегирования счетов »)
• i .е. Fidor , обеспечивающий полный стек от бэкэнда до интерфейсных приложений

Начиная с ядра

Первым этапом и наиболее важным строительным блоком цифрового банка является базовая банковская система ( или «CBS»). CBS — это сердце банка, в основном механизм создания счетов, балансов, транзакций, кредитов, процентных ставок, журнальных записей, а также хранения данных клиентов, квитанций и других инструментов отчетности.Очень немногие банки на самом деле имеют свои собственные базовые банковские системы, что является еще одной причиной полагаться на поставщика BaaS. В то время как наиболее известные поставщики CBS, такие как Avaloq, IBM или Sopra, больше подходят для банков уровня 1 с большими (ier) локальными установками (и инвестициями до 100 миллионов евро — 1 миллиард евро), новые облачные провайдеры следующего поколения недавно Появились новые цифровые сервисы по гораздо более доступным ценам. Специалисты CBS нового поколения (такие как Mambu, ThoughtMachine и т. Д.) Обычно используют модель ежемесячной абонентской платы, основанную на использовании, а не на высоких затратах на проект.Бюджеты на установку, настройку и запуск одной из этих CBS следующего поколения оцениваются в диапазоне 350 000– евро 1 миллион (без учета индивидуальной настройки), что дает совокупные инвестиции в размере 10 миллионов евро. более 10 лет, если учесть, что лицензионный сбор составляет около 10% от стоимости внедрения, исходя из отраслевых оценок. Электронные кошельки обычно полагаются на гораздо более легкую (и более дешевую) версию CBS, например бухгалтерскую книгу, поскольку большинство основных операций (и фактических счетов) выполняется партнером-хранителем в фоновом режиме.

Поддерживается Solid (IT) Foundation

Современная, гибкая и масштабируемая ИТ-основа в соответствии с вашим стеком технологий потребуется для поддержки и размещения ваших услуг, защиты вашей сети и конфиденциальных данных. Полная поддержка ИТ и хостинга может / не может быть включена как часть предложения всех партнеров BaaS, но рассмотрение аутсорсинга / передачи управления, безопасности и обслуживания вашей вычислительной инфраструктуры снизит сложность с вашей стороны и, в конечном итоге, снизит ваше время на запуск.Первоначальный капитал для поддержки полных банковских решений может достигать 300 000– евро 700 000 евро в соответствии с отраслевым стандартом, в зависимости от того, выберете ли вы решение от AWS или полностью переданный на аутсорсинг сервис от партнера BaaS.

Дополнено промежуточным и внешним интерфейсом

Еще одной важной частью инфраструктуры является промежуточное программное обеспечение, которое размещается поверх вашей внутренней инфраструктуры или инфраструктуры CBS в качестве надстройки и действует как системный оркестратор соединяя все уровни вместе, в конечном итоге уменьшая необходимость вовлечения вашей базовой банковской системы в каждое взаимодействие с клиентом.Поставщики BaaS, такие как Fidor, Wirecard или FiveDegrees, могут предоставить такое промежуточное программное обеспечение или операционные системы, включая ключевые продукты и функции (например, платежи, выпуск карт, уведомления в режиме реального времени и т. Д.) Из нашего определенного MVP. Кроме того, такие платформы позволяют вам либо создать собственный пользовательский интерфейс (или интерфейс), либо использовать их белые интерфейсные решения. Еще раз, рассмотрение возможности использования существующих интерфейсных приложений от существующего поставщика может снизить ваши риски и привести к наиболее экономичному решению, по крайней мере, для вашего первоначального запуска.