Тинькофф торговля на бирже: внести деньги, продавать и покупать ценные бумаги

фондовый, срочный и валютный рынок

• Аналитика

• Обучение

Не только акции: чем можно торговать на Московской бирже?

Привычные для большинства инвесторов инструменты — акции и облигации. Но на Московской бирже работает сразу несколько секций с другими активами, которые также могут заинтересовать частных инвесторов, особенно в сложные времена. Рассказываем, как на них заработать.

Полный список рынков Московской биржи можно посмотреть на ее сайте. Первый в списке — фондовый. 

Это привычная площадка для долгосрочного инвестора: здесь можно купить акции российских и зарубежных компаний, облигации компаний или государств, паи ПИФов и акции биржевых фондов. В феврале оборот на этом рынке составил 5,7 трлн ₽.  Большая часть сделок заключалась с акциями. Купить ценные бумаги в фондовой секции проще простого: достаточно открыть брокерский счет и завести на него деньги.

Составить долгосрочный портфель. Акции и облигации составляют основу инвестиционного портфеля. Подберите их в нужной пропорции исходя из своих целей и риск-профиля, а затем проводите ребалансировку: частично продавайте подорожавшие активы, а на вырученные деньги покупайте подешевевшие.

Портфельный подход: как инвестируют лидеры

Подробнее о том, как составляют портфели лидеры рынка

Чего ждать и покупать на открытии Мосбиржи?

Акции, которые, по нашему мнению, могут быть интересны в ближайшее время

Срочный рынок намного больше фондового: ежедневный объем сделок в феврале здесь составил 790 млрд ₽.

Рынок называется срочным, потому что предлагает инвесторам активы с ограниченным сроком жизни. Это фьючерсы и опционы. Основные торги (97% объема) проходят с фьючерсами. Опционы — гораздо менее ликвидный инструмент: ежедневный объем сделок в феврале составил всего 25 млрд ₽.

Фьючерсы и опционы также называют производными инструментами (или деривативами), потому что их цена зависит (как бы производится) от цены базового актива. Для фьючерса базовым активом могут быть, например, акции, индексы, нефть или золото. Для опционов — фьючерсы. Но это особенность именно Московской биржи, на зарубежных площадках базовым активом опциона могут быть и другие активы. Самые ликвидные деривативы — валютные и индексные. А вот фьючерсами на процентные ставки почти никто не интересуется, торговать ими мы не советуем (доступа к таким фьючерсам через Тинькофф Инвестиции нет).

Деривативы — высокодоходные инструменты, поэтому отличаются более высоким риском. Чтобы заработать, вам нужно верно определить направление цены базового актива. Вкратце суть фьючерсов и опционов можно описать так.

Фьючерс — это контракт, который предполагает поставку базового актива в оговоренные сроки. Поставка может быть реальной. 

Например, вы купили поставочный фьючерс на акции «Аэрофлота», и по истечении «срока службы» контракта действительно получите акции. Если фьючерс расчетный, поставки не случится, а биржа просто начислит вам прибыль или спишет средства в случае убытка от переоценки инструмента.

Фьючерсы — любимый инструмент спекулянтов: «плечо» (то есть заем, который вам дает брокер) здесь встроенное и бесплатное, а комиссия за сделки на порядок меньше, чем на фондовом рынке. Подробное описание фьючерсов и схемы торговли можно посмотреть здесь, а риски мы детально разбирали в выпусках «Деньги не спят».

Фьючерсы для продвинутых

Реальные примеры, специфика контрактов,
использование фьючерсов для хеджа и
лайфхаки из личного 15-летнего опыта
торговли на срочном рынке.

Купив опцион, вы буквально получаете опцию, то есть право купить (опцион call) или продать (опцион put) базовый актив в течение определенного срока. Ваш контрагент в будущей сделке — продавец опциона, и за свое право вы платите ему премию. В результате, если цена пойдет не в выгодную для вас сторону, вы можете отказаться от покупки, а вот у продавца такой возможности уже не будет. Список всех доступных опционов — здесь. Опцион — крайне сложный механизм, и, прежде чем использовать его, подробно изучите все нюансы.

 

Как торговать опционами на Московской бирже

Начать изучение можно с этой инструкции

Чтобы торговать фьючерсами и опционами, нужно подключить маржинальную торговлю, а неквалифицированным инвесторам пройти небольшое тестирование. Оговоримся, что пока через Тинькофф Инвестиции можно торговать только фьючерсами, но доступ к опционам появится в ближайшем будущем.

Как заработать

• На спекуляциях. В апреле 2020 года, когда на нефтяном рынке царил хаос, цена на нефть WTI достигла аномального значения — почти минус $38 за баррель. Некоторые предприимчивые инвесторы заработали на «шортах» нефтяных фьючерсов, а другие — на покупке.
• Захеджировать портфель. Предположим, рынок перегрет, и вы боитесь, что намечается коррекция. Вы можете открыть небольшой «шорт» на фьючерс на биржевой индекс или конкретные бумаги, которые представлены в портфеле. Если рынок упадет, прибыль по фьючерсам частично компенсирует просадку портфеля. Таким же образом можно сделать хедж через опционы.
  Например, купить право продать фьючерсы на некоторые базовые активы в вашем портфеле по цене с премией к их текущей стоимости (опцион put).

Купить физическое золото или серебро можно не только в банке, но и на бирже. Для этого существует специальный рынок драгоценных металлов. По сравнению с другими секциями этот рынок совсем небольшой: в феврале инвесторы заключили здесь сделки всего на 12,3 млрд ₽ (98% — с золотом).

Купить физическое золото и серебро на бирже можно через брокерское приложение. Актив доступен в течение торговой сессии с 7:00 до 23:50. В этот же (если сделка прошла до 19:00) или на следующий день купленные слитки зачислят на ваш специальный счет. Физически они будут храниться в специальном хранилище. Это значит, вам не нужно беспокоиться о состоянии металла и платить за банковскую ячейку.

Покупка металла на бирже удобнее, чем в банке, так как операцию можно провести онлайн. Кроме того, биржевая сделка выгоднее. Например, 28 марта 1 грамм золота на Московской бирже стоил 5650 ₽, а в Газпромбанке — от 6189 ₽. Биржевая комиссия за сделку минимальная — 0,02% за золото и 0,015% за серебро (правда, к ней может добавляться комиссия брокера).

Наконец, «биржевые» слитки — более ликвидный товар, чем «офлайновые». Их легче продать, потому что в торгах участвует множество инвесторов. По этой же причине разница в цене между покупкой и продажей будет на порядок меньше, чем в банке.

Покупка золотых и серебряных слитков через приложение «Тинькофф Инвестиции» станет доступна в ближайшее время.

Как заработать

Золото с некоторыми оговорками принято считать защитным активом: у него низкая волатильность, а в кризисы цена, как правило, растет. Иногда во время хаоса на рынке дешеветь может и золото: в панике инвесторы распродают все, включая металл. Тем не менее золото можно включить в портфель.

Теоретически вы сможете выбрать не слитки, а другие «золотые» инструменты — например, акции ETF, паи «золотого» ПИФа или бумаги компании, которая занимается золотодобычей. Но физическое золото — самый надежный инструмент из всех перечисленных. Покупая слитки на бирже, вы рискуете потерять их только в одном, почти невероятном случае: кто-то похитит их из хорошо охраняемого хранилища Московской биржи. Если же вы покупаете акции или паи, к этому прибавляется и риск финансовой устойчивости конкретной компании и эмитента/управляющей компании ETF или ПИФа.

Торги иностранной валютой на Московской бирже начались еще в 1992 году. Теперь это самый большой рынок на столичной площадке: в феврале объем сделок составил 34,5 трлн ₽. 

Инвесторам доступны 17 валютных пар, в том числе доллары, евро, юани, фунты стерлингов, франки, иены за рубли, а также пары фунт за доллар, доллар за юань и т. д. Чтобы купить минимальный лот в 1 единицу, используйте заявку в приложении «лучшая цена», остальные заявки (рыночная и лимитированная) позволят купить только лот в 1 000 единиц.

Стоимость валюты на бирже намного выгоднее, чем в банках и обменниках, а комиссия за сделку в Тинькофф Инвестициях — 0,3%. Но с начала марта ЦБ ввел ряд ограничений на операции с валютой, в том числе повышенную комиссию в 12% за покупку долларов, евро и фунтов стерлингов. Сейчас через Тинькофф Инвестиции вы можете купить валюту за рубли, а валютные пары к доллару (например, доллар/евро) будут доступны в ближайшие месяцы.

Как заработать

Захеджировать портфель. Для этого часть средств можно вложить в мировые резервные валюты, стоимость которых в кризис обычно растет. Это доллар, евро, юань, фунт стерлингов и так далее. 

С одной стороны, резервные валюты защитят вас от девальвации национальной валюты, которая априори более волатильна. С другой — во время локального кризиса ваша валютная подушка вырастет в цене. Это позволит вам сделать выгодную ребалансировку. Вы можете продать часть подорожавшей валюты, зафиксировав прибыль, и купить просевшие локальные акции. Такая ситуация сейчас как раз сложилась на российском рынке.

Не только доллар: в какой валюте переждать кризис❓

Подробнее о том, как захеджировать портфель

На бирже представлены также две специализированные площадки. Это денежный рынок и рынок стандартизированных ПФИ (производные финансовые инструменты).

Денежный рынок

Заключаются сделки РЕПО, в рамках которых участники фактически кредитуют друг друга под залог ценных бумаг. Заключать сделки могут только юридические лица (банки, структуры биржи и т. д.).

Рынок стандартизированных ПФИ

Здесь также заключают сделки только профессиональные участники: системно значимые кредитные организации (СЗКО), брокеры и банки. На рынке торгуют валютными свопами и опционами, процентными свопами и другими сложными инструментами.

Кроме рынков с отдельным набором активов Московская биржа также выделяет отдельные сегменты фондового рынка. Это делается для того, чтобы упростить инвесторам поиск нужных компаний, а также предупредить их о рисках.

Вот какие сегменты выделяет биржа.

Компании инвестируют в высокотехнологичные проекты, наноиндустрию, занимаются импортозамещением критически важных технологий и т. д. Здесь есть и надежные бумаги 1-го уровня листинга (например, облигации Роснано), и малоликвидные акции 3-го уровня (например, бумаги Института стволовых клеток человека).

Кроме акций и облигаций можно найти паи фондов, зарубежный ETF и венчурный ЗПИФ. Инновационные компании могут обеспечить высокую доходность, но подразумевают и повышенный риск. Как ведет себя этот сегмент рынка, можно проследить по соответствующему индексу.

Здесь представлен список так называемых устойчивых облигаций. Деньги, привлеченные в рамках выпуска, могут быть направлены на рефинансирование:

• кредитов на строительство школ, детских садов и библиотек («социальные» облигации), 
• солнечных электростанций («зеленые» облигации»),
• больниц, парковок, домов культуры (сегмент национальных и адаптационных проектов).

Биржа выделяет в отдельный список акции и облигации компаний малой и средней капитализации. Выручка таких предприятий составляет от 120 млн ₽ до 10 млрд ₽ для эмитентов облигаций и до 25 млрд ₽ для эмитентов акций.

В списке представлены 182 бумаги — акции и облигации. Такие компании могли нарушить законодательство о ценных бумагах или инвестиционных фондах, допустить дефолты по облигациям, в их отношении могут быть введены процедуры банкротства (за исключением конкурсного производства) или санации. Выбрав новую компанию для инвестиций, проверьте, не находится ли она в этом списке Мосбиржи. Опасайтесь таких эмитентов: биржа может ограничить торги их бумагами или вовсе провести принудительный делистинг.

Может быть интересно

VIX: индекс страха

Что из себя представляет индекс страха и волатильности VIX? Как его можно использовать для анализа и трейдинга на фондовом рынке?

Что такое акции роста

Как найти акции роста и зачем их покупать

Что такое листинг акций

Листинг на бирже простыми словами. Что дает листинг эмитетенту и инвестору

Начните инвестировать сегодня

Обменивайте валюту по выгодному курсу и торгуйте акциями известных компаний

как открыть, торговать на бирже, получать доход и платить налоги

Брокерский счет

---

Популярные вопросы о брокерском счете

Для чего нужен брокерский счет?

Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?

Как купить валюту в Тинькофф Инвестициях?

Как открыть брокерский счет?

Как перевести брокерский счет в Тинькофф?

Как вывести деньги с брокерского счета?

Статьи для инвесторов

Все нюансы торговли гонконгскими акциями

Ответы на главные вопросы о гонконгских долларах и акциях: где хранятся акции, привязан ли HKD к USD, как платить налоги

Почему некоторые иностранные акции заблокированы

Отвечаем на самые частые вопросы инвесторов, связанные с временной блокировкой ценных бумаг

Всё о брокерском счете

• Что такое брокерский счет
• Плюсы и минусы брокерского счета
• Гарантии и надежность

Открыть брокерский счет

• Оформить заявку на брокерский счет
• Требования для оформления
• Тарифы
• Пригласить друга в Тинькофф Инвестиции
• Перевести бумаги в Тинькофф

Торговать на бирже

• Пополнить брокерский счет
• Покупать и продавать ценные бумаги и валюту
• Покупать и продавать драгоценные металлы
• Вывести деньги со счета
• Подобрать бумаги и посмотреть аналитику
• Выставлять биржевые заявки
• Получать отчеты и справки

Получать доход

• Купонный доход по облигациям
• Дивидендный доход по акциям
• Налоговый вычет на брокерском счете

Заплатить налоги

• Когда нужно платить налоги с инвестиций
• Налоги на доход в валюте
• Самостоятельно заплатить НДФЛ с инвестиций

Подключить автоследование Тинькофф Сигнал

• Как работает автоследование Тинькофф Сигнал
• Подключить и отключить автоследование Тинькофф Сигнал
• Комиссии и налоги в Тинькофф Сигнал

Подключить маржинальную торговлю

• Как устроена маржинальная торговля
• Как торговать в лонг
• Как торговать в шорт
• Вывести деньги под залог активов

Срочный рынок

• Как работает срочный рынок
• Как устроен фьючерсный рынок
• Как торговать фьючерсами
• Как устроена биржа опционов

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Контактная информация

Открыть счет могут граждане РФ старше 18 лет

Фамилия, имя и отчество

Иванов Иван Иванович

Иванов Иван Иванович

Уже заполнено

5%

+30% за контактную информацию

Была ли полезна страница?

Тинькофф Инвестиции совместно с Санкт-Петербургской фондовой биржей открывают доступ к торгам ценными бумагами, зарегистрированными на Гонконгской фондовой бирже

Тинькофф 16 июня 2022 20:55

Тинькофф Инвестиции совместно с Санкт-Петербургской фондовой биржей предоставит инвесторам доступ к торгам ценными бумагами, котирующимися на Гонконгской фондовой бирже. На старте будет доступна торговля 12 ценными бумагами гонконгских и китайских компаний. В течение 2022 года планируется увеличить количество ценных бумаг до 200, а к концу 2023 года — до 1000.

20 июня 2022 года аукцион стартует в пилотном режиме для ограниченного числа клиентов. В ближайшее время, после успешного пилотного запуска, Тинькофф Инвестиции и Санкт-Петербургская биржа предоставят инвесторам доступ к торгам на всех брокерских тарифах. Торговать китайскими и гонконгскими ценными бумагами смогут как квалифицированные, так и неквалифицированные инвесторы — последним необходимо пройти тест на иностранных акциях, если он не был пройден ранее.

Торговля и расчеты по ценным бумагам будут осуществляться в гонконгских долларах (HKD). Торговая сессия пройдет с 08:00 до 18:00 по московскому времени. Через Тинькофф Инвестиции и Санкт-Петербургскую фондовую биржу инвесторы получат доступ как к тем ценным бумагам, которым ранее был предоставлен доступ через другие юрисдикции, такие как Tencent, JD, Xiaomi, Alibaba, так и к новым для российского фондового рынка эмитентам — Meituan, Sunny Optical Technology, Country Garden Holdings, Sands China, CK Hutchison Holdings, CK Asset Holdings, Sino Biopharmaceutical, WH Group.

Согласно законодательству Гонконга, при торговле ценными бумагами с первичным листингом на Гонконгской фондовой бирже взимается гербовый сбор — налог на финансовые операции. Он составляет 0,13% от суммы сделки и взимается как при покупке, так и при продаже. Она будет взиматься автоматически вместе с комиссией брокера при заключении сделки.

Ценные бумаги, зарегистрированные на Гонконгской фондовой бирже, будут доступны в веб-версии, терминале и приложении Тинькофф Инвестиции в разделе «Что купить» → «Акции».

Дмитрий Панченко, директор Тинькофф Инвестиции:

«В условиях турбулентности, которую испытывают инвесторы в последние месяцы, вопрос выхода на новые рынки стал для нас принципиальным. Предоставляя доступ к торгам на Гонконгской фондовой бирже, мы значительно расширим список доступных инструментов и возможности для наших инвесторов. Усиление страновой диверсификации позволит нашим инвесторам сформировать более диверсифицированный и устойчивый к риску портфель».

Роман Горюнов, генеральный директор Санкт-Петербургской фондовой биржи:

«Санкт-Петербургская биржа и участники российской финансовой индустрии прошли долгий путь, откликнувшись на просьбу инвесторов торговать акциями с листингом в Гонконге. После настройки внутренних систем брокеры смогут предоставлять наиболее Российские инвесторы с доступом к биржевым торгам, что, наряду с постепенным увеличением общего количества гонконгских ценных бумаг, значительно расширит инвестиционные возможности и обеспечит диверсификацию портфеля.В соответствии со своей стратегией Санкт-Петербургская фондовая биржа продолжит работу систематически с участниками рынка увеличивать количество зарегистрированных юрисдикций по ценным бумагам».

Обратите внимание, что данный пресс-релиз основан на материалах, предоставленных компанией. Информационное агентство AK&M не несет ответственности за его содержание, а также за юридические и иные последствия его публикации.

Тинькофф стал первым российским брокером, предложившим услугу онлайн-подарка акций

Добро пожаловать в Finextra. Мы используем файлы cookie, чтобы помочь нам предоставлять наши услуги. Мы предполагаем, что вы согласны с этим, но вы можете изменить свои предпочтения в нашем Центре файлов cookie.
Пожалуйста, ознакомьтесь с нашей Политикой конфиденциальности.

Принять

каналы

Новости

См. заголовки »

Связанные компании

Тинькофф Банк

Свинцовый канал

Финансовая доступность

Ключевые слова

Инновации Управление портфелем

30 декабря 2021 г.

Тинькофф Инвестиции стал первым российским брокером, предложившим онлайн-сервис дарения акций.

Для того, чтобы сделать подарок акциями, покупатель должен нажать на кнопку «Подарить сейчас» на странице соответствующей акции в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции, указать количество акций и выбрать номер телефона получателя, которому приходит смс сообщение или уведомление о подарке.

К приемлемым финансовым инструментам относятся инструменты, доступные неквалифицированным инвесторам, которые еще не прошли обязательную проверку Банка России на торговлю сложными финансовыми инструментами, такими как акции, облигации и/или паи биржевых фондов (ETF).

Дмитрий Тарасов, руководитель отдела развития и продвижения инвестиционных услуг Тинькофф Инвестиции, прокомментировал: «Вместо того, чтобы дарить вещь, которой получатель может никогда не воспользоваться, теперь клиенты могут подарить акции производителя этой вещи или долю в любой компании.