Как найти инвестора для малого бизнеса: Где и как найти инвестора для открытия бизнеса

Как найти инвестора для открытия бизнеса — Финансы на vc.ru

{«id»:103404,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/103404-kak-nayti-investora-dlya-otkrytiya-biznesa»,»title»:»\u041a\u0430\u043a \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430″,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/103404-kak-nayti-investora-dlya-otkrytiya-biznesa»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103404-kak-nayti-investora-dlya-otkrytiya-biznesa&title=\u041a\u0430\u043a \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430″,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.

com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103404-kak-nayti-investora-dlya-otkrytiya-biznesa&text=\u041a\u0430\u043a \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430″,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103404-kak-nayti-investora-dlya-otkrytiya-biznesa&text=\u041a\u0430\u043a \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430″,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/103404-kak-nayti-investora-dlya-otkrytiya-biznesa»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u041a\u0430\u043a \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430 \u0434\u043b\u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u044f \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430&body=https:\/\/vc. ru\/finance\/103404-kak-nayti-investora-dlya-otkrytiya-biznesa»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

9674 просмотров

Где и как найти инвестора для малого бизнеса с нуля: Идеи

Содержание статьи:

Начинающие предприниматели часто сталкиваются с нехваткой денежных средств, без которых невозможно реализовать перспективную бизнес-идею. В таком случае приходиться искать инвестора, который согласиться вложить деньги в ваше дело. Это непростой процесс, который требует настойчивости, терпения и уверенности в собственных силах. О том, как найти инвестора с нуля для малого бизнеса вы узнаете из этой статьи.

Как привлечь инвестора?

Любой инвестор стремится к тому, чтобы приумножить свой капитал. Проценты по депозитным вкладам, которые предлагают банки и другие финансовые учреждения не устраивают людей, которые хотят, чтобы их деньги работали и приносили прибыль, поскольку такие дивиденды едва перекрывают уровень инфляции. Поэтому инвесторы ищут предприятия, в которые можно вложить капитал и обеспечить тем самым приличный пассивный доход. Если вы интересуетесь, как найти инвестора для малого бизнеса, в первую очередь его нужно воспринимать, как потенциального партнера, поскольку вы вкладываете в дело идею, а инвестор – свои деньги. Соответственно, это должно быть выгодно для обеих сторон.

Эксперты считают, что найти инвестора для малого бизнеса несложно. Самое главное – это грамотная презентация идеи, которая сможете убедить его в том, что такой вид вложений позволит существенно приумножить капитал.

В инвестиционном вопросе нужно раскрыть следующие вопросы:

• Востребованность и уникальность продукта;
• Размер инвестиций;
• Срок окупаемости предприятия;
• Расчет будущей прибыли и гарантии.

Если вы сумеете найти убедительные аргументы по всем этим позициям, инвестор убедится в том, что ваша идея действительно принесет хорошую прибыль и обеспечит ее финансирование.

С чего начать поиск?

1. Шаг №1. Составьте четкий план, который вы будете презентовать потенциальным инвесторам. С его помощью вы должны убедить человека в том, что ваша стратегия позволит получать хорошую прибыль. Документ должен содержать полное описание компании, ее перспективы, место на рынке. Также не забудьте приложить расчет первоначальных вложений и примерные сроки их окупаемости;
2. Шаг №2. Определитесь с типом инвестора. Например, вы интересуетесь, как найти инвестора, который выделит средства для достижения определенных целей — на закупку оборудования или расширение производства под определенные проценты. А может быть, вам подойдет инвестор, который даст деньги, но попросит в обмен долю в бизнесе. Выберите самую приемлемую для вас форму сотрудничества и укажите ее в плане;
3. Шаг №3. Обратитесь за помощью к опытным бизнесменам, которые давно работают в выбранной вами сфере. Они могут дать вам дельные советы по привлечению инвесторов в свой бизнес;
4. Шаг №4.
   Найдите в интернете специализированные сайты, на которых начинающим предпринимателям предоставляют возможность презентовать свой проект бизнес ангелам. Вы размещаете свой запрос на финансирование предприятия, после чего инвесторы связываются с автором заинтересовавшей их идеи.

Где искать?

Перед тем как найти инвестора для бизнеса, нужно тщательно подготовиться и сделать детальное описание будущего предприятия. Желательно привлечь к этому делу опытных экономистов, которые помогут вам составить план действий. В нем должна быть изложена технология производства, уровень конкуренции на рынке, маркетинговые исследования, рынки сбыта готовой продукции. Также нужно приложить финансовые расчеты и подробно прописать сроки окупаемости и будущую прибыль.

Теперь попробуем разобраться, где найти инвестора для малого бизнеса. Существует несколько вариантов, которые помогут вам решить этот вопрос:

• Родственники и друзья. Поскольку найти инвестора для инвестирования бизнес идеи не так уж и просто, постарайтесь подключить к этому делу своих знакомых и родственников. Это идеальный вариант, который позволяет свести к минимуму все риски. Если для реализации вашего проекта не нужен крупный стартовый капитал, можно предложить знакомым вложить свои сбережения в дело за определенный процент от прибыли;
• Бизнесмены. В любом городе есть опытные предприниматели, которые сколотили состояние и хотят вложить свой капитал в какое-то прибыльное дело. Попытайтесь получить у них долгосрочный кредит на выгодных условиях или предложите долевое участие в бизнесе. Второй вариант существенно ограничит вашу свободу действий, поэтому тщательно все обдумайте, прежде чем идти на такой шаг;
• Фонды. Еще один вариант, как найти инвестора для бизнеса с нуля – это инвестиционные фонды, а также фонды, которые оказывают содействие малому бизнесу. Но для того чтобы получить деньги в такой организации, нужно доказать, что ваш проект жизнеспособный. Кроме того, начинающий предприниматель должен иметь собственный стартовый капитал, который он планирует вложить в новое предприятие.
  Такой вариант больше подходит для бизнесменов, которые хотят найти инвестора в действующий бизнес. Чтобы получить положительный ответ, нужно составить план развития предприятия и провести тщательный анализ работы своей компании. Также нужно постоянно следить за работой государственных инвестиционных фондов. Они часто проводят различные конкурсы, которые позволяют отобрать самые перспективные проекты;
• Венчурное инвестирование получило широкое распространение во многих развитых странах. Если вы хотите найти инвесторов на развитие бизнеса таким способом, следует помнить о том, что эти организации вкладывают деньги только в перспективные рискованные проекты в области науки, инноваций или IT технологий. Иногда венчурные фонды финансируют сферу услуг и торговли. Но при этом они рассчитывают на долю в вашем бизнесе и стабильную прибыль. Как правило, такие фонды финансируют предприятие несколько лет, а потом продают свою долю владельцу;
• Бизнес-инкубаторы. Это специальная площадка, которая предназначена для реализации разных проектов. Чтобы найти инвестора для бизнеса в Украине таким способом, нужно предоставить грамотный план и пройти собеседование либо одержать победу на конкурсе;
• Банки. Если вы не знаете, где можно найти инвестора для бизнеса, попробуйте взять кредит в банке. Но, к сожалению, получить нужную сумму не так уж и просто, поскольку обычно кредитные учреждения предъявляют серьезные требования к заемщикам. Вам понадобится поручитель, залог и пакет документов. Если вы не выполните требования банка, на кредит можно не рассчитывать. Такой вариант больше подходит для реализации идеи своего бизнес с минимальными вложениями в 2021 году.

Если вы хотите найти деньги для своего бизнеса, запаситесь терпением. Нужно тщательно рассматривать все кандидатуры, а также учитывать возможные риски. В таком случае вы сможете выбрать надежного инвестора, который поможет открыть прибыльное предприятие.

Иностранные инвесторы

Некоторые предприниматели, которые не могут найти деньги для реализации своей идеи в нашей стране, пытаются привлечь к проекту иностранный капитал. Давайте разберемся, где найти заграничного инвестора на малый бизнес?

Надеяться на свои прошлые победы в различных конкурсах и фестивалях бессмысленно, поскольку иностранных инвесторов интересуют только реальные финансовые достижения. Вы должны предложить им такой проект, который при дополнительном финансировании будет приносить миллионную прибыль, и желательно в долларах. Необязательно, чтобы это была какая-то технологичная идея, но если она покажет высокую доходность, можете смело рассчитывать на то, что инвесторы обратят на вас особое внимание. Поверьте, никто не станет вкладывать средства в ваши амбиции. Поэтому, если вы не уверены в своих силах, поищите интересные бизнес идеи с минимальными вложениями в домашних условиях, для реализации которых не потребуется крупный стартовый капитал. Это идеальный вариант для старта.

Видео по теме

По франшизе

Теперь поговорим о том, как найти инвестора для бизнеса по франшизе. Такой инвестиционный инструмент проверен сотнями предпринимателей. Главные преимущества франшизы – это быстрый старт и выход на рынок под крылом известного бренда. Заемные средства под франшизу можно получить в банке. Это единственный случай, когда банки дают деньги на открытие бизнеса. Кроме того, они предоставляют по кредиту отсрочку платежа в течение 6 месяцев. Благодаря этому предприниматель может направить все силы на развитие бизнеса и выплатить кредит из полученной прибыли. Чтобы получить такой заем, достаточно иметь одного поручителя.

Помощь от государства

Если вы хотите реализовать бизнес идею с небольшими вложениями в Украине, можно попробовать обратиться за помощью к государству. Существуют специальные программы, которые позволяют получить грант на открытие собственного дела. Это целевая безвозмездная помощь, которой вполне достаточно для того, чтобы запустить небольшое предприятие. Такой вариант прекрасно подходит для новичков, которые ищут способы, как открыть свой бизнес с минимальными вложениями в 2021 году, не имея стартового капитала.

Грант – это шанс, который выпадает далеко не всем, поэтому, если вам не удалось победить в конкурсе, не стоит опускать руки. Существует еще один перспективный вид поддержки небольших инновационных проектов. Это технопарки. Они представляют собой научно-производственные комплексы, которые могут арендовать по льготным расценкам различные инновационные предприятия.

Выводы

Чтобы обойтись без посторонней помощи, постарайтесь найти идею для бизнеса без больших вложений. Если это невозможно, ищите инвестора везде, где только можете – в интернете, на выставках, в государственных конторах, среди знакомых и друзей. В принципе, можно просто обратиться в специализированную компанию, и они найдут вам человека, который вложит свои деньги в реализацию вашего проекта.

Как найти инвестора для открытия бизнеса? Где они

В современном бизнесе инвестиции – один из главных вариантов хорошего заработка и продвижения бизнеса. Основная задача предпринимателя без финансовой базы заключается в том, как найти инвестора для открытия бизнеса. С помощью вложений инвестор и заинтересованное лицо без стартового капитала может обрести финансовую стабильность и независимость. Большинство людей хотят быть предпринимателями, но не располагают определённой суммой, которая и является базой для поддержания бизнес-идей. Прежде чем найти инвестора необходимо разобраться в разновидности вложений. Следует понять, какие риски существуют и для самого инвестора, и для того, кто принимает такие капиталовложения. Системы инвестирования разнообразны, но многие подбирают для себя срочное инвестирование, приносящее доход уже с первых месяцев предпринимательства.

Особенности

Если рассматривать инвестиции с финансовой точки зрения, то их можно отнести к одному из способов кредитования. Капитал выдаётся на определённые сроки, где предприниматель активно развивает и поднимает свою деятельность. Но и инвестиции и кредиты отличаются по способу возврата. Если кредит должен отдаваться в определённые установленные сроки любой финансово-кредитной организацией, то денежные средства к инвестору возвращаются только после получения установленной прибыли или полной окупаемости бизнес-проекта. Процентные инвестиционные выплаты всегда выше, чем у обычных кредиторов. Инвестор имеет полное право отслеживать реализацию деятельности.

Виды инвестиций делятся

По способу вложения

1. Материальные активы
2. Нематериальные активы
3. Финансовые вложения
4. Спекулятивные вложения

По срокам окупаемости

1. Краткосрочные
2. Долгосрочные
3. Среднесрочные

По субъективности

1. Государственные
2. Частные
3. Смешанные
4. Иностранные

Как найти инвестора для открытия бизнеса?

Для осуществления предпринимательской деятельности необходимо найти частного инвестора. Суть бизнеса не всегда интересует инвесторов, но для сделки понадобится полная презентация идеи, чтобы они чётко знали о том, какой процент прибыли выйдет и насколько он будет высоким. Перед тем как найти инвестора для бизнеса с нуля понадобится составить план, раскрывающий все критерии и возможную пользу для вкладчика:

• процент уникальности и конкурентоспособности;
• потребительская база, которая будет отвечать за востребованность продукта;
• время окупаемости от первоначальных вложений;
• гарантии для инвестора и финансовая выгода.

Грамотная подача всех пунктов позволит убедить инвестора в беспроигрышной идее.

Где найти инвестора?

Экономическое развитие в разных областях позволяет начинающему предпринимателю найти инвестора в краткие сроки, что несколько лет назад являлось довольно сложной проблемой. Сейчас существуют большие и малые инвестиционные компании, которые предлагают обычным людям вложение собственных средств. При поиске инвестора необходимо задействовать несколько сфер. К ним относятся:

• бизнес-форумы;
• интернет-порталы;
• социальные сети;
• средства массовой информации;
• самостоятельный поиск в специальных организациях.

Как найти инвестора для своего бизнеса?

Подача плана – основной фактор при поиске. Помимо предоставления бизнес-плана каждый его пункт должен полностью раскрываться, чтобы убедить инвестора в прибыльности дела. Основные три критерия при просьбе вложений – количество инвестиций, дальнейшее их использование и возврат. Все пункты плана и идеи должны иметь веское статистическое основание и неоспоримые факты. Для этого можно воспользоваться аналитическими фирмами, где специалисты изучат сегмент рынка, в котором и будет фигурировать проект. Идеальных бизнес-планов не бывает! В каждом инвестиционной схеме есть определённые риски, в которых опытный инвестор полностью осведомлён.

После составления плана можно заняться поиском инвесторов. Изначально рекомендуется это делать в близком кругу с учётом сегмента рынка. Для поиска инвестора со стороны лучше изучить тематические ресурсы. После составления списка следует встреча, в которой предприниматель обязан выложить все факты и цифры. Инвестор будет задавать множество вопросов, поэтому понадобится чётко отвечать на них.

В нынешнее время технологии позволяют находить инвесторов через интернет. На данный момент созданы сайты, где можно поместить своё резюме, полностью раскрывающее бизнес-проект. Большая часть делового мира основана на этом. При работе с такими порталами важно подобрать раздел, отвечающий той или иной экономической схеме. Рекомендуется тщательно ознакомиться с объявлениями от инвесторов. В них обычно описывается вся информация о размере капиталовложения, периоды окупаемости и экономические понятия для партнёрства.

Рекомендуется посещать различные выставки и презентации. Обычно там собирается определённый круг людей, стремящихся получить неплохую выгоду от своих инвестиций. При общении с такими людьми нужно быть подготовленным. Перед тем как найти инвестора для малого бизнеса следует уяснить, что все инвесторы руководствуются специальным финансовым образованием и имеют экономическую грамотность. Они знакомы со всеми экономическими расчётами, поэтому обман с показателями практически невозможен.

Как найти инвесторов для своего бизнеса: руководство к действию

Краткий ликбез по поиску инвесторов в современном мире.

Найти инвесторов для малого бизнеса или стартапа очень сложно. Никто не хочет вкладываться в неизвестных ребят, все хотят гарантированной прибыли. Поэтому вам нужно рассматривать всегда несколько вариантов действий, учитывать все условия и решить то, какое влияние в компании вы готовы подарить инвесторам.

Ведь даже если вы знаете, чего хотите, всё равно остаётся большая вероятность отказов. Вам может повезти как с первой попытки, так и только с 100-й. Мы составили это руководство, чтобы вы поняли как правильно подойти к вопросу поиска инвесторов.Успех возможен, только если вы просчитываете свои действия на несколько шагов вперед.

Создайте бизнес-план

Никто не будет воспринимать вас всерьез, если у вас нет хорошего бизнес-плана. Поверьте, он убедит инвесторов что все ваши цели достижимы, и вы настроены максимально серьезно. Если вы составите его по принципу «и так сойдет», то можете забыть про успех.

Обязательно распишите в бизнес-плане экономическую модель, и как вы будете зарабатывать деньги. Помните, что здесь должны быть он только реальные прогнозы. Не пишите, что вы станете долларовым миллионером за год благодаря 2 точкам по продаже выпечки. Оценивайте свои возможности трезво.

Добавьте в бизнес-план все финансовые расчеты. Инвестор должен понять как он сможет вернуть деньги. Никто не хочет быть бабушкой из сказки про золотую рыбку. Укажите, за счет чего ваша компания будет увеличиваться. Не переоценивайте себя. Поверьте, инвестор навидался стартапов, которые обещали ему миллиардную прибыль за несколько месяцев.

Распишите потенциальные риски. Если вы думаете, что в вашем предприятии их нет — то может ещё рано становиться стартапером? В любом бизнесе есть свои риски. Укажите их. Спонсор должен понимать, на что он выделяет деньги.

Напишите то, как вы будете реализовывать этот план

Это самая важная часть бизнес-плана. Именно ей инвесторы уделяют большие всего внимания. Здесь вы должны рассказать о миссии вашего бизнеса, интересно и кратко описать ваш продукт, и про то как он впишется в текущий рынок. Также в заявлении должны быть прописаны фактическая или предполагаемая структура предприятия, включая информацию о сотрудниках и того, где именно вы находитесь.

Но не расписывайте блок про сотрудников слишком подробно. Не нужно писать: «У нас работает грузчиком Петр Иванов, 1985 года рождения, разведенный с 2-мя детьми». Поверьте, инвесторам достаточно того что он у вас вообще есть. Расписывайте информацию о сотрудниках примерно в таком ключе:

• Директор по маркетингу. Обязанности: продвижение, оптимизация внешнего вида
• Дизайнер. Обязанности: брендинг, работа с соцсетями.

Установите четкие цели

Имея четкие цели, вы понимаете куда вам нужно двигаться. Таким образом вы сможете убедить даже самого строгого инвестора.Укажите в бизнес-плане подробный финансовый прогноз на следующую пятилетку.

Рассчитайте необходимое количество денег

Если вы хотите получить помощь от инвестора, то вам нужно доказать, что все деньги пойдут на достижение цели. А то вдруг вы захотите открыть приют для кошек, а сами на эти деньги купите себе несколько макбуков?

Поэтому будьте готовы предоставить подробный финансовый отчет о средствах, что потратятся на запуск проекта. Как правило, это перечень всех прогнозируемых расходов включая средства, необходимые для зарплаты сотрудников, покупки оборудования и прочих услуг на ближайшую пятилетку.

Если вы работаете в медиа-сфере, то там можно искать инвесторов под каждый сезон своего проекта отдельно. Но всё-таки медиа — это лишь маленькая часть большого бизнес-мира.

Кроме этого, вы должны включить сюда предложение об оптимальных условиях погашения и как вы будете возвращать деньги инвестору. Это может быть часть акций, или же они могут стать вашими главными партнерами. Вариантов миллионы, поэтому решайте, что будет удобнее вам.

Посещайте побольше профильных мероприятий

Это очень эффективный метод поиска инвесторов и обрасти «связями». Здесь никто не будет смотреть на вас косо, если вы решите использовать все свои чары в «elevator pitch». Это супер-краткие презентации (длинной не более минуты), где вы вы рассказываете все плюсы вашего стартапа, пока едете с инвестором в лифте. В своё время именно так Сергей Брин и Ларри Пейдж получили $100 000 на ещё несуществующий Google!

Если раньше специальные выставки, форумы, саммиты и конференции были только в США и Европе, то сейчас они вовсю завоевывают постсоветское пространство. Краткий список ближайших мероприятий:

1. Startup Village 2018 | Сколково, 31 мая-1 июня
2. VR в ритейле | Москва, ТРЦ «Гудзон», 2-3 июня
3. Фестиваль креатива в маркетинговых коммуникациях «Серебряный Меркурий» | Москва, кинотеатр «Формула Кино Горизонт», 6-7 июня
4. Smart Energy 2018 — федеральный ИТ-форум электроэнергетической отрасли России | Москва , Отель «Марриотт Москва Гранд Отель», 7 июня
5. Цифровая индустрия промышленной России (ЦИПР) 2018 — конференция | Казань, Иннополис, 6-8 июня
6. Big Business Fun Festival (BBFF) 2018 — бизнес-фестиваль | Санкт-Петербург , Приморский пр.,д. 50, 7-9 июня
7. Innoweek 2018 — неделя инноваций | Тюмень, Технопарк, 4-6 июня
8. Международный финансовый конгресс | Санкт-Петербург, 6-8 июня
9. CIO Congress White Nights 2018 — международный конгресс ИТ-директоров «Белые Ночи» | Санкт-Петербург, Club House, 15 июня
10. Moscow Urban Forum 2018 — международный конгресс градостроительства, архитектуры, экономики и стратегического планирования городов | Москва, Парк «Зарядье», 17-22 июля

Как видите, даже у нас существует огромное количество профильных мероприятий. Главное — действительно хотеть туда попасть. Как говорится, только смелым покоряются моря!

Профессиональный блог

Это ещё один способ сделать себе имя. Ведите блоги на тему, в которой вы хотите сделать бизнес. Да, здесь не заработаешь много денег (ну только если не заниматься блогингом профессионально), но зато это позволит вам отточить навыки письма и работы перед камерой

Также можно закупить рекламу у блогеров. Существуют десятки вариантов интеграции: продакт плейсмент, коллаб, преролл, построл. Если вам будет интересно прочесть об этом — мы обязательно расскажем в следующих статьях.

Заводите профессиональные знакомства

Самый простой способ получить деньги — выйти на нужного вам инвестора через своих старых знакомых. Сила слабых связей в действии. Если вы учились или работали в приличном месте, то у вас наверняка есть целый список успешных знакомых. Попробуйте познакомиться с инвестором через них.

Присоединяйтесь к местным обществам стартаперов

Здесь вы познакомитесь как с такими же стартаперами как и вы, так и с инвесторами, которые приходят на такие встречи, пытаясь выловить «иголку в стоге сена». Подружитесь с местными предпринимателями — так вы сможете получить большинство ответов на интересующие вас вопросы. Они подскажут вам как работать в особенностях местного законодательства.

Найдите подходящего инвестора

Владельцы малого бизнеса и начинающие инвесторы сталкиваются с огромным количеством возможностей привлечь капитал. Но обе стороны отказываются, так как не нашли общих точек. Поэтому вам нужно понять, как примерно должен выглядеть ваш идеальный инвестор, какими пунктами можно пренебречь, ну и какие следует оставить.

Ангельские инвесторы — это богатые люди, которые инвестируют в небольшие предприятия или в стартапы в обмен на возврат денег или часть будущего капитала фирме. Обычно они обращают внимание на молодых бизнесменов из-за интереса к тому, что он делает. И так как большинства стартапов терпят неудачу, то «ангелы» понимают, что их деньги могут не вернутся.

Поэтому если вы хотите получить денег от ангельского инвестора сконцентрируйтесь на своей идее. Она должна быть новой и решать ту «боль», которую до вас не мог никто «излечить». Таким образом вы сможете привлечь нескольких «ангельских инвесторов». Если учесть, то что они объединяются в сети, то вы можете заманить одного «ангела», а получить денег сразу с нескольких человек.

Обратитесь к помощи к венчурным фондам

В отличие от «ангелов», которые используют свои деньги, венчурные фонда собирают средства других людей. Но так как им важнее не идея, а прибыль то они в разы разборчивей чем прошлый тип инвесторов. Тем не менее в прошлом году объем инвестиций с венчурных капиталов достиг целых 84,2 млрд. Поэтому пробуйте договориться с ними, даже если они кажутся вам сверхконсервативными. Поймите, что если бы они не интересовались чем-то новым, то у них не было бы таких денег. Главное доказать то, что вы сможете быстро отбить все вложенные средства.

Друзья и семья

Нет ничего постыдного в том, чтобы занять у друзей в долг. Поэтому если вам посчастливилось дружить с теми, кто может помочь вам в бизнесе — возьмите у него займ. Обязательно заверьте всё документально. Дружба дружбой, а так обе стороны будут уверены, что всё пройдет гладко.

Инкубаторы и усилители стартапов

Пробуя себя в «песочнице», вы сможете понять, что именно вам нужно для бизнеса. И обойдется это в разы дешевле, чем если бы вы решились запустить своё предприятие с нуля. Если вы уже запустили стартап, но чувствуете что не справитесь сами, то воспользуйтесь помощью программ по усилению молодого бизнеса.Они помогут вам расти и дальше. Главное показать, что ваша компания прогрессирует.

Краундфандинг

Краунд..что? Это специальные платформы, где вы можете собрать денег на реализацию своего проекта. Здесь вам помогают не «толстокожие» инвесторы, а такие же простые люди. И если вы придумали что-то действительно крутое и необычное, то тогда ваш проект разлетится по всем соцсетям и вам гарантирована популярность! Но в этой системе есть два огромных недостатка.

1. Если у вас что-то не получится, то вы разочаруете огромное количество людей.
2. Вы выставляете свою идею на показ ещё до реализации.А значит её может украсть кто угодно.

Но они перекрываются теми возможностями, которые вам может дать краундфандинг. Некоторые стартапы умудрялись заработать по $500 000 за неделю. Вы только представьте эти суммы!

Обратитесь к частным акционерным компаниям

Очень популярный бизнес-сценарий: крупная компания выкупает бОльшую часть ваших акций, в надежде на то, что стартап взлетит и они смогут продать его в несколько раз дороже. По данным Fortune.com, такие компании готовы инвестировать огромные средства. У них сейчас свободно около 1 миллиарда, и если вы их заинтересуете, то можете ухватить кусочек от пирога.

Воспользуйтесь правительственными программами

Если у вас легальный бизнес (а мы надеемся, что такой), то тогда воспользуйтесь одной из госпрограмм. В каждой стране они свои, но их всех объединяет то что они помогают развиваться молодому бизнесу. Пишите в комментариях, будет ли вам интересно, если мы соберем в один пост все российские приветственные программы для молодых бизнесменов.

Продумайте, что вы будете писать спонсорам

В 2018 году уже никто не звонит без предупреждения. Это такой же моветон, как кроссовки на black tie-вечеринке.Так что думайте над тем, как составить идеальное письмо на e-mail.

В них вы должны рассказать инвесторам кто вы, и что из себя представляете максимально кратко и лаконично. Никому не интересно читать «простыню». Если ваше письмо не заинтересует инвестора в первых двух абзацах, то считайте, что вы его потеряли.

Занимайтесь ораторским мастерством

Изначально может показаться, что это совсем неважно. Но если вы будете «бэкать и мэкать» то никто к вам не придет. Даже если вы запускаете новый Space X. Вот некоторые пункты, на которые следует обратить внимание:

• Используйте язык жестов. Двигайтесь, вертите руками и не стесняйтесь смотреть людям в глаза. Не то вы будете выглядеть как робот, а это не лучший вариант развития событий.

• Делайте глубокие вдохи. Это поможет вам справиться с волнением.
• Задавайте вопросы. Это применимо как к большой аудитории, так и к личным беседам. Так вы покажете, что заинтересованы в чужом мнении, хоть на самом деле всё может быть совершенно по-другому.
• Практикуйтесь. Вы можете прочесть миллионы книг по ораторскому искусству, но когда настанет нужный момент — вы просто всё забудете. Поэтому будете готовы, что в первых несколько раз вы можете охлаждаться.

Используйте интерактив в своих презентациях

Люди не любят скучных собеседников и ораторов. Поэтому обязательно используйте презентации, видео, картинки в своей речи. Это поможет разбавить даже самую скучную беседу и привлечет к вам внимание.

Но помните: поменьше ненужных вещей. Оставляйте только самое необходимое. Инвестору всё равно, что ваш бухгалтер Галочка окончила курсы в 99-м году.

Заранее приготовьтесь к фидбеку

Пусть у вас будут наготове все документы, видео и презентации, которые только могут пригодиться. У вас просто не будет времени все искать и компилировать в суматохе, ведь как правило инвесторы дают буквально несколько дней для ответа на свои вопросы. Поэтому у вас должны быть заранее приготовлены ответы. Даже если они не полностью раскроют вопрос, заданный инвестором, то у вас уже хотя бы будет готов «фундамент».

Благодарите

После первой встречи с инвестором поблагодарите его за уделенное внимание. Даже небольшое письмо в 2-3 предложения поможет напомнить о вас. Плюс это поможет поддерживать отношения с инвестором, даже если он не планирует вкладывать деньги в ваш бизнес прямо сейчас.

Не сдавайтесь

Это, наверное, самый главный совет. Вы будете ошибаться. Это нормально. Не бойтесь облажаться, ведь только так вы поймете, что нужно инвесторам. Все самые успешные предприниматели проваливались, но быстро брали себя в руки. Вспомните того же Уолта Диснея, которой был уволен из газеты из-за отсутствия вдохновения. Ну а теперь посмотрите на киномир: Дисней выкупил себе всё. Поэтому старайтесь, падайте и снова поднимайтесь. Всё будет хорошо.

Fintech Times

Инвестиции в малый бизнес: тонкости процесса

Без инвестиций не может существовать и развиваться ни один бизнес. Сам по себе бизнес — это деятельность, направленная на получение дохода. Это и производственная деятельность, торговля ценными бумагами, спекуляция на бирже. При правильном и грамотном вложении финансовых средств их можно значительно приумножить. Поэтому инвестиции в малый бизнес крайне важны для начинающих предпринимателей.

Крайне редко бывает так, что инвестиции в малый бизнес быстро приносит стабильный доход, но все равно это привлекает многих инвесторов. Существует две основных формы инвестирования:

• кредитное;
• прямое.

В случае кредитного инвестор привлекает деньги финансовых компаний или банков, но для этого необходимо иметь залоговое имущество и подтверждение того, что инвестирование будет выгодным, иными словами, необходимо предоставить детальный бизнес-план.

Как уменьшить риски при нвестиции в малый бизнес

В любом процессе инвестирования всегда будет две стороны — владелец бизнеса и инвестор. Главной задачей инвестора стоит найти тот вид бизнеса, который приносил бы ему доход. Для владельца бизнеса самое главное привлечь инвестора к своей деятельности и при этом не потерять его.

Любые инвестиции в малый бизнес в обязательном порядке должны быть закреплены соответствующим договором. Можно использовать существующие шаблоны, а можно составить собственный договор, учитывая интересы обоих сторон, при этом важно учитывать возможные риски. В случае неудачи часть вложений можно вернуть, а в случае успешного развития бизнеса появляется прекрасная возможность получения прибыли.

Прежде чем вкладывать свои деньги, инвестору необходимо просчитать экономическую эффективность, либо воспользоваться для этого услугами специалистов. Очень важно тщательно проверить все условия функционирования проекта, оценить срок окупаемости вложений.

Гораздо удобнее, когда у владельца бизнеса составлен бизнес-план, инвестору остается детально изучить каждый из его разделов. В том случае, когда согласно бизнес плану планируется очень высокая доходность, проверять его следует ещё более тщательно. Порой некоторые расчеты могут быть преднамеренно фальсифицированы, либо просто ошибочны.

Как правило, инвестиции в любой проект состоят из финансовых вложений владельца бизнеса и инвестора. Для владельцев бизнеса в таком случае очень важно привлечение инвестиций в бизнес со стороны инвестора. Инвестору следует выяснить если ли необходимые средства у владельца бизнеса, в противном случае процесс работы будет не только значительно заторможен, но и рискованным.

Инвестору следует детально изучить область деятельности бизнеса, куда он планирует делать вложения. В идеале он должен неплохо разбираться в данном вопросе, либо иметь специалиста по теме, ведь самое главное для инвестора — получать прибыль от своих вложений.

Благодаря инвестированию можно открыть дело или заниматься его дальнейшим развитием. Самой главной задачей для владельца такого бизнеса — это поиск человека, кто мог бы сделать финансовые вложения в это дело. Такого человека важно уметь правильно заинтересовать, ведь далеко не каждый человек готов просто так отдать свои деньги в пока еще сомнительный для него проект.

Правила привлечения инвестиции в бизнес

Существует несколько правил, которые позволят поставить свой бизнес на новый уровень благодаря привлечению капитала.

1. Целеустремленность. Большинство предпринимателей слишком настырно доказывают перспективность проекта инвестору, чтобы получить необходимые инвестиции. Однако в таком случае чаще всего они получают отказ. Причиной тому служит нежелание понять причины негативного отношения инвестора по отношению к их казалось бы, весьма перспективному проекту. Для того чтобы добиться в таком деле успеха и положительного решения, следует понять причину отказа, а потом быстро устранить ее.
2. Делаем главный упор на развитие. Любой бизнес будет перспективным только в том случае, если он всегда будет нацелен только на постоянный рост. Когда инвестор увидит такие перспективы и желание компании занять свою нишу на рынке, то решение о вложении необходимой суммы будет принято гораздо быстрее.
3. Зацикленность на инвесторе. Многие начинающие бизнесмены на начальном уровне развития их бизнеса слишком много времени и сил занимаются тем, чтобы как можно скорее найти инвестора. Но при этом частные инвестиции в бизнес — это далеко не единственный вариант, ведь можно еще оформить кредит, попробовать воспользоваться возможностями партнерских проектов.в конце концов — воспользоваться собственным капиталом. А вот если инвестор видит, что бизнесмен не спешит использовать собственный капитал, то и инвестор делать этого не будет.
4. Иностранные инвестиции. Некоторые предприниматели питают большие надежды на то, чтобы получить помощь из-за рубежа, то есть, воспользоваться иностранными инвестициями. Но на практике все очень сложно, западные инвесторы не спешат вкладывать свои деньги в начинающие и пока очень рискованные проекты. Исключение разве что могут составлять крупные компании, кто уже не первый год на рынке, обладают высоким оборотом, вот к такому бизнесу зарубежные инвесторы куда более снисходительны.
5. Документы. Для того чтобы привлечь инвестиции в свой бизнес, важно всегда на руках иметь пакет всех необходимых документов. Инвестор должен видеть бизнес на бумаге, потому очень важно иметь грамотно составленный бизнес-план. Просто одной идеи совсем недостаточно для привлечения денег.
6. Инвестиции не спасут от банкротства. Если компания находится на грани развала, то привлечение инвестиций со стороны — далеко не самый лучший выход, если быть точнее — то он окажется провальным. Инвесторов привлекают только развивающиеся компании, которые смогут приносить ему прибыль. От проекта, который подходит к банкротству, они откажутся, т.к. это очень высокие риски.

Типы инвесторов

Существует несколько типов инвесторов:

• финансовый. Для него самое главное — получать стабильный и пассивный доход от своих инвестиций. Причем такому инвестору абсолютно неважно чем занимается предприниматель, самое главное — это рост получаемого дохода. Для такого инвестора абсолютно не интересны те проекты, которые принесут доход в долгосрочной перспективе, тем более, когда требуются большие финансовые вложения;
• инвестор для стартапа. Такие люди вкладывают деньги только в развивающийся и перспективный проект. Далее, после того как бизнес будет доведен до определенного уровня, инвестор его продает, а точнее, свою долю;
• стратег. Для таких инвесторов важно получить полный контроль над компанией, куда они вносят свои деньги. Чаще всего ими покупается контрольный пакет акций, а после этого они принимают самое активное участие в работе своего нового дела. Но на такую форму сотрудничества согласится далеко не каждый предприниматель, ведь по сути, его дело, которое он основал, переходит к совершенно другому человеку.

Преимущества инвестирования

Преимуществ у инвестиции в малый бизнес немало. В первую очередь, инвестор получит доступ к праву управления компанией, в которую он вложил свои финансы, в случае правильного руководства прибыль такого бизнеса будет расти, а значит и доход инвестора увеличится. Инвестор сам может выбирать то направление бизнеса, куда он желает делать вливания своих денег, причем для некоторых проектов требуются небольшие суммы. Самое главное — это неограниченная прибыль.

12 уникальных и креативных способов финансирования вашего малого бизнеса

Как предприниматель, вы сталкиваетесь со многими проблемами. Но ничто не сравнится с поиском денег для открытия нового бизнеса.

От аренды офиса или производственного помещения до покупки товаров и найма персонала — все, что вам нужно сделать, чтобы превратить свою идею в жизнеспособный бизнес, требует денег.

Если вы сами не богаты или не остались в живых от доброжелательного родственника, вам, вероятно, придется потрудиться, чтобы получить это финансирование.

Ниже приведены 12 уникальных способов получить деньги для финансирования вашего малого бизнеса.

1. Краудфандинг

Есть несколько действительно хороших краудфандинговых сайтов, которые за последние два года стали очень популярными среди изобретателей, предпринимателей и широкой публики. Kickstarter, наверное, самый узнаваемый, но Indiegogo набирает популярность вместе с RocketHub, Fundable и Fundly.

У каждого есть свои плюсы и минусы, поэтому внимательно исследуйте детали.

Недавно Indiegogo начал предлагать кампании по сбору средств без даты окончания, а RocketHub позволяет сохранить все собранные деньги, даже если вы не достигли своей цели. Fundly известен своим успехом в помощи некоммерческим организациям, а Fundable считается удобным для малого бизнеса.

В конце концов, подходящая платформа будет зависеть от ваших потребностей и целей.

2. Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы выделяются среди других типов источников финансирования, потому что они всегда ищут следующий бизнес, в который можно инвестировать.Многие из крупнейших технологических компаний сегодня, включая Google и Yahoo, финансировались бизнес-ангелами.

По сути, получение денег от ангела почти всегда требует, чтобы вы дали своему инвестору некоторую долю капитала в вашей компании. Бизнес-ангелы и любые связанные сделки должны быть зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

3. Венчурные капиталисты

Подобно бизнес-ангелам, у венчурных капиталистов есть деньги для инвестирования, которые они хотят инвестировать в молодые перспективные предприятия с высоким потенциалом роста и денежной прибыли.

Венчурные капиталисты обычно также ищут долю в капитале в обмен на свои инвестиции, но также заинтересованы в том, чтобы иметь право голоса в направлении компании. Венчурные капиталисты стремятся зарабатывать деньги на своих инвестициях, и многие считают, что лучший способ сделать это — иметь некоторый контроль над управлением компанией.

4. Управление малого бизнеса (SBA)

Правительство США кровно заинтересовано в продолжающемся росте и успехе сектора малого бизнеса.В результате SBA предлагает множество различных типов ссуд для малого бизнеса, чтобы помочь предпринимателям начать работу. Ознакомьтесь с различными вариантами ссуды SBA здесь.

Если ваш бизнес является некоммерческим или образовательным учреждением, вы также можете изучить возможность получения грантов для малого бизнеса.

5. Микрозаймы

Зарезервированные в основном для некоммерческих организаций, микрозаймы предоставляются учреждениями лицам, которые обычно не имеют права на получение традиционного банковского кредита. Вместо того, чтобы делать пожертвования некоммерческой организации, микрозаймы позволяют людям инвестировать в экономические возможности.

Микрозаймы также очень популярны в малых и развивающихся странах.

6. Личное финансирование

Открывать собственное дело рискованно. Во многих случаях именно этот уровень риска мешает традиционным кредиторам предоставлять ссуды предпринимателям. Это становится еще более трудным, если владелец стартапа не инвестировал свои собственные деньги.

Трудно заставить третью сторону дать вам деньги для вашего бизнеса, если вы не вложили свои собственные.

Если у вас есть сбережения или у вас есть дом и вы готовы рефинансировать или взять вторую ипотеку, то вам обязательно стоит изучить эти варианты, если вас устраивают потенциально плохие последствия.

7. Финансирование заказа на поставку

На денежный поток бизнеса может влиять множество различных факторов, в том числе сезонность, спрос и предложение.

Например, некоторые компании могут оказаться не в состоянии выполнить крупный заказ из-за нехватки средств для закупки материалов, необходимых для производства товаров.

В этих случаях ответом может быть финансирование заказа на поставку. Организация, финансирующая заказы на поставку, по существу продлит аванс, чтобы организация могла закупить материалы, которые ей нужны сегодня, а затем вернуть деньги после продажи товаров.

Компании, которые чаще всего имеют право на финансирование заказа на закупку, — это те, которые занимаются промышленными товарами, а не услугами, и которые могут получить маржу в размере 20% или более от продажи.

8. Финансирование поставщиков

Если ваша способность оплачивать счета зависит от вашей способности продавать свой продукт, вы можете получить выгоду от переговоров с поставщиками о более длительных условиях оплаты.

Большинство поставщиков требуют оплаты счетов в течение 30 дней до введения штрафов и штрафов за просрочку платежа. Вы можете договориться о более длительном сроке, который даст вам больше денег для работы в промежуточный период.

Это особенно важно, если у вас цикл продаж более 30 дней. Если от покупки товара до продажи проходит 45 дней, вы никогда не сможете оплатить счета за 30 дней. Это требует переговоров и может не подходить для всех поставщиков.

9. Ссуды друзьям и семье

Ваши друзья и семья кровно заинтересованы в вашем успехе.Это может сделать их более склонными вкладывать средства в ваш бизнес, особенно на начальном этапе. Однако брать деньги у друзей и семьи может быть непросто, и прежде чем принимать решение об использовании этого метода для получения средств, следует тщательно изучить все плюсы и минусы.

10. Конкурсы

Хотите верьте, хотите нет, но существуют организации, предлагающие денежные вознаграждения или даже финансирование для предприятий и предпринимателей, которые участвуют в их конкурсах.

Право на участие, вступительные взносы и критерии судейства сильно различаются.Но если вы уверены в своей подаче, это может быть способом заработать немного денег.

11. Предварительная продажа продукта

Если ваш бизнес основан исключительно на продаже одного продукта, самым простым способом собрать деньги для производства продукта может быть его предварительная продажа. Предварительно продавая свою продукцию, вы можете быть уверены, что не сделаете слишком много и получите склад непроданных товаров. Это также дает вам понять, что есть потребители, которые полагаются на вас.

Такой уровень давления может быть немного пугающим для некоторых предпринимателей, поэтому найдите время, чтобы подумать о последствиях сбора денег, прежде чем предоставлять продукт.Вам нужно будет иметь четкую временную шкалу и придерживаться ее. В противном случае клиенты могут потребовать вернуть свои деньги, что может привести к множеству проблем.

12. Альтернативные источники кредитования

Использование альтернативных кредиторов может потребовать с вашей стороны более тщательной проверки, поскольку вы хотите быть уверенными, что ведете дела с законным поставщиком. Однако в большинстве случаев эти кредиторы не входят в категорию банков или государственных учреждений.

Независимо от того, какой вариант финансирования вы выберете, потратьте время на то, чтобы тщательно изучить все условия и убедиться, что они соответствуют вашему бизнес-плану.

Поговорите с другими предпринимателями или владельцами малого бизнеса и попросите совета у разных источников кредитования. Вы хотите быть уверены, что решение, которое вы сделаете, чтобы помочь своему бизнесу сегодня, не нанесет ему вреда завтра.

Кроме того, прежде чем обращаться за финансированием, вам необходимо убедиться, что ваши финансы стабильны. Создание финансовых отчетов, показывающих, что ваш бизнес находится на правильном пути, является обязательным условием, чтобы убедить кредитора или инвестора влить капитал в ваш бизнес.

Без доказательств того, что ваш бизнес готов получать деньги и эффективно использовать их, ваши шансы получить финансирование невелики.

Если вам интересно узнать о других способах финансирования вашего бизнеса, ознакомьтесь с нашей категорией поиска финансирования, чтобы узнать о дополнительных возможностях.

Как найти подходящего инвестора для своего начинающего бизнеса

У вас есть стартап или бизнес, и вам необходимо инвестировать средства для роста. Вы точно знаете, сколько вам нужно и что вам нужно сделать.

Проблема в том, что вы исчерпали все свои личные ресурсы, поэтому теперь готовы обменять часть своей компании на приток средств.Но вы немного опасаетесь, потому что не хотите слишком много отказываться и хотите работать с кем-то, кто разделяет ваше видение будущего вашего бизнеса.

Как найти подходящего человека или людей для инвестирования в вашу компанию?

Вот пять шагов, которым вы можете следовать, чтобы как можно быстрее получить финансирование от своего идеального инвестора, с учетом мнений инвесторов и владельцев бизнеса, которые успешно привлекли капитал.

Сравните рыночные инвестиционные возможности за считанные минуты

Найдите лучший вариант для своего портфеля.

Шаг 1. Составьте список потенциальных инвесторов

Во-первых, вам необходимо определить потенциальных инвесторов. Вы можете искать индивидуальных инвесторов или использовать онлайн-платформы, которые объединяют инвесторов и бизнес.

Брэндон Борнансин, генеральный директор и основатель Seamless.AI и серийный предприниматель, говорит, что подход, который принес ему наилучшие результаты, начинается с составления списка инвесторов, вкладывающих средства в отрасль / рынок, в которых вы работаете. Этот список должен включать венчурные капиталисты (ВК) и бизнес-ангелы.Венчурные капиталисты обычно формируются как партнеры с ограниченной ответственностью, которые инвестируют в коммерческие предприятия, часто используя деньги, полученные от нескольких партнеров, которые стратегически управляются в фонде. Они предоставляют капитал для затрат на запуск или расширение в обмен на долю в компании. Бизнес-ангелы — это индивидуальные инвесторы, аккредитованные SEC. Чтобы получить такую ​​аккредитацию, эти инвесторы должны иметь минимальную чистую стоимость не менее 1 миллиона долларов США или годовой доход в размере 200 000 долларов США. Они вкладывают средства в бизнес в обмен на акции, обычно на более выгодных условиях и за свои деньги.

«Составьте список потенциальных инвесторов и постарайтесь охватить как можно более широкую сеть», — говорит Джон Листон из Hello All Set, бывший инвестиционный банкир и инвестор в рост капитала.

Когда дело доходит до построения списка, Борнансин советует использовать такие инструменты, как Seamless.AI, LinkedIn и Angel.co, чтобы собрать как можно больше контактов.

«В зависимости от того, насколько хороша ваша презентация / продукт, вы получите от 10% до 40% откликов, поэтому я рекомендую больше или меньше инвесторов в каждой компании», — говорит он.

Борнансин добавляет, что вы хотите привлечь венчурных капиталистов с этими титулами в порядке приоритета:

• Управляющий партнер
• Управляющий директор
• Генеральный партнер
• Генеральный директор
• Главный партнер
• Основатель
• Президент
• помощник (только если все остальные недоступны)
• аналитик (только если все остальные недоступны)

Переход по этому пути позволяет вам вручную выбрать группу инвесторов, которые, по вашему мнению, будут соответствовать вашим потребностям.

Помимо создания списка контактов, вы также можете изучить онлайн-платформы, которые связывают владельцев бизнеса с инвесторами, такие как краудфандинговые сайты. Circle Up — одна из ведущих компаний в этой сфере, и ее база инвесторов включает венчурных капиталистов, профессионалов в области прямых инвестиций, экспертов в области розничной торговли и потребительских товаров, лидеров бизнеса и бизнес-ангелов.

Ключевой вывод: Составьте обширный список потенциальных инвесторов и проверьте онлайн-платформы, которые соединяют предприятия с инвесторами.

Шаг 2. Точная настройка списка

Когда вы выбираете маршрут построения списка, следующим шагом будет просмотр вашего списка и его точная настройка.

«После того, как ваш список будет составлен, посетите веб-сайты потенциальных инвесторов и проверьте их инвестиционные критерии», — говорит Листон, добавляя, что большинство инвесторов перечисляют свои предпочтительные сектора, размер, модели доходов и текущие портфели. «Если вы не проверите все основные параметры, которые они ищут, то, скорее всего, разъяснительная работа будет пустой тратой вашего времени.

Саша Ферран, генеральный директор и основатель Source Capital Funding, Inc., говорит, что в качестве кредитора он «контактирует со многими людьми, которые активно ищут инвесторов для стартапов. Хотя при поиске идеального инвестора учитывается множество переменных, убедитесь, что вы и ваш потенциальный инвестор находитесь на одной волне ».

Ферран объясняет, что существует неправильное представление о том, что стартапам не разрешается быть разборчивым в поисках финансирования. Он отмечает, что инвестор часто играет важную роль в процессе принятия решений и поэтому должен иметь то же или подобное видение компании, что и стартап.

«Часто бывает выгоднее найти инвесторов, имеющих предварительные знания и опыт в данной отрасли, которые могли бы иметь непосредственное отношение к продуктам или решениям, которые вы предоставляете», — говорит он.

Мишель Морван, генеральный директор CoSMo Co., собрал более 3 миллионов евро на расширение своей компании в США. Он советует вам «связаться с компаниями, в которые ваши цели уже инвестировали ранее, и поговорить с их генеральным директором. Создайте с ним доверительные отношения, чтобы получить инсайдерскую информацию и выяснить, подходит ли инвестор вам и вашему стартапу.

Он говорит, что инвестор — это не только тот, кто финансирует вас, но и источник поддержки, кто-то с опытом. Поэтому всегда полезно исследовать его или ее предыдущие инвестиции дальше, чем просто их типы и суммы.

Райан Фарли из Lawn Starter, который привлек более 7 миллионов долларов от инвесторов, также советует искать инвестора, который добился успеха в бизнесе, аналогичном вашему, но добавляет, что еще лучше, если вы найдете инвестора, который упустил возможность сделка, подобная вашей, увенчалась большим успехом.

«Первое будет проще, так как эти данные будут общедоступными; последнее более жесткое, но очень эффективное », — говорит он.

Ключевой вывод: Сэкономьте время и увеличьте свои шансы найти подходящего инвестора, проверив свой список контактов на совместимость, прежде чем обращаться. Также полезно проверять инвесторов, которые отправляют вам предложения через онлайн-платформы, чтобы убедиться, что они подходят.

Шаг 3. Сеть

«Рефералы — залог успеха при привлечении капитала, — говорит Борнансин.

Когда у вас будет надежный список совместимых инвесторов, вам следует начать нетворкинг. Борнансин советует использовать свою собственную сеть, чтобы попытаться найти людей, которые могут связать вас с людьми из вашего списка.

Liston рекомендует аналогичный сетевой подход и говорит, что лучше всего, если сетевое взаимодействие начнется раньше, чем вам понадобятся деньги.

«Это будет не только более естественное введение, но и у вас будет возможность запрашивать отзывы у инвесторов и устранять любые недостатки, которые они выделяют», — говорит Листон.Он также рекомендует использовать теплые вступления, что означает, что вы найдете кого-то, кто сможет познакомить вас с инвестором, потому что большинство инвесторов завалены вступительными предложениями и просьбами о встрече и не будут реагировать на холодные обращения.

Что делать, если вы не можете найти кого-нибудь, кто мог бы направить вас к контакту? Борнансин говорит, что вам следует разработать стратегию, чтобы связаться с ними с помощью электронной почты, звонков и социальных сетей. Он говорит: «Рассматривайте их, как нового клиента».

Ключевой вывод: Старайтесь избегать холодных звонков / холодных контактов с инвесторами из вашего списка.По возможности используйте имеющиеся у вас связи, чтобы получать рефералов. Если вы решили использовать онлайн-платформу, все меняется, так что инвесторы приходят к вам со своими предложениями, и вам не нужно получать рекомендации.

Шаг 4: Сделайте шаг

Затем настанет время сделать ваши передачи. С чего начать?

«Создайте план, подготовьтесь к осмотру и выполните процесс формально», — говорит Листон. «Планирование формального процесса сбора средств [при котором вы выстраиваете все стороны в единую временную шкалу с различными крайними сроками] — лучший способ подстегнуть конкуренцию и максимально увеличить ваши шансы на получение выгодного предложения.”

Для онлайн-платформ этот процесс упрощен, потому что обычно одно предложение подается в пул инвесторов онлайн.

Независимо от того, как и где происходит ваша презентация, следует тщательно спланировать обращение к инвесторам.

«Убедитесь, что вы подготовили феноменальную презентацию о возможности, которая подчеркивает привлекательность и доход, полученный на данный момент, а также ожидаемую прибыль инвесторов», — говорит Борнансин.

Liston рекомендует иметь наготове все материалы, обычно присутствующие в списках комплексной проверки.Он добавляет: «Особенно важно знать, что вы планируете делать с каждым последним собранным вами долларом», что означает полностью продуманную модель прогноза.

Прочтите советы по созданию эффективной презентации

Ключевой вывод: Спланируйте феноменальную презентацию и убедитесь, что вы подготовили материалы для проведения комплексной проверки.

Шаг 5: Выберите наиболее подходящий

После того, как все ваши презентации будут готовы и вы получите предложения, вам нужно будет сделать выбор. Он должен быть основан на том, кто предлагает лучшую сделку, а также на том, что инвестор предлагает.

Чтобы определить лучшую сделку на бумаге, по словам Листона, «убедитесь, что у вас есть юрист, банкир, советник, наставник или кто-то еще, кто прошел через этот процесс, на которого вы можете положиться за советом и использовать его в качестве звуковой доски. ”

«Условия сделки могут быть сложными, и чаще всего лучшая сделка — это не сделка с наивысшей оценкой, поскольку дьявол кроется в деталях», — предупреждает он.

Что касается того, какой инвестор лучше всего подходит для вашей компании, вам нужно будет посмотреть на его или ее опыт, репутацию и цели.

«У вас гораздо больше шансов построить долгосрочное прибыльное партнерство, если вы убедитесь, что вы и ваш инвестор находитесь на одной странице с аналогичной конечной целью», — говорит Ферран. Единственная ситуация, когда это не играет роли, — это если вы берете ссуду, которая не дает инвесторам капитала, поскольку у них не будет доли в вашей компании.

Ключевой вывод: При принятии окончательного решения необходимо взвесить условия сделки, а также опыт, репутацию и цели инвестора. Таким образом, вы можете увеличить шансы не только на получение необходимого финансирования, но и от правильного инвестора, который разделяет то же видение будущего вашей компании.

Самостоятельное финансирование

Не все компании подходят для сторонних инвестиций в стартапы. Венчурные стартапы ищут возможности на миллиард долларов. Большинство малых предприятий не попадают в эту категорию.

Если это касается вашего бизнеса, вам, вероятно, придется финансировать его самостоятельно.Возможно, вам придется использовать свои собственные сбережения и, возможно, получить некоторую помощь от друзей и семьи, чтобы начать работу.

Многие предприниматели начинают свой бизнес с помощью той или иной формы кредита. Ваш начинающий бизнес вряд ли сможет претендовать на традиционное финансирование бизнеса без истории доходов. Кредитные карты или личные ссуды могут быть хорошим способом наладить дела на первых порах.

Онлайн-кредиторы, такие как SoFi, LendingClub и Prosper, предоставляют возможность получить приличную сумму стартового капитала по разумной ставке.

Получение личной ссуды для финансирования вашего стартапа может стать мощным мотиватором для работы, и вы не откажетесь от собственного капитала в обмен на средства, которые могут быть чрезвычайно ценными, если в долгосрочной перспективе все будет хорошо.

Однако они также могут предложить меньше денег, чем вы могли бы получить с помощью других подходов, и одобрение зависит от вашей кредитоспособности. Конечно, это также означает, что вы попадаете на крючок, если что-то не получается.

Вы можете легко сравнивать предложения без ущерба для своего кредитного рейтинга, используя механизм кредитных предложений SuperMoney.

Джессика Уолрак — писатель по личным финансам в SuperMoney, The Simple Dollar, Interest.com, Commonbond, Bankrate, NextAdvisor, Guardian, Personalloans.org и многих других. Она специализируется на изучении таких тем, связанных с личными финансами, как ссуды, кредитные карты и составление бюджета, и делает их доступными и увлекательными.

Как написать успешный бизнес-план

Вкратце об идее

У вас есть отличная идея для нового продукта или услуги — как вы можете убедить инвесторов поддержать ее? Ярких слайдов PowerPoint недостаточно; вам нужен успешный бизнес-план.Убедительный план точно отражает точки зрения трех ключевых групп: рынок , потенциальные инвесторы и производитель (предприниматель или изобретатель нового предложения).

Но слишком много планов написано исключительно с точки зрения производителя. Проблема в том, что, если у вас нет собственного капитала для финансирования вашего предприятия, единственный способ получить необходимое финансирование — это удовлетворить потребности рынка и инвесторов.

Вот как привлечь их внимание.

Идея на практике

Подчеркнуть потребности рынка

Чтобы убедительно доказать, что существует значительный рынок, определите рыночный интерес и задокументируйте свои утверждения.

Установление интереса на рынке. Предоставьте доказательства того, что клиенты заинтригованы вашими заявлениями о преимуществах нового продукта или услуги:

• Позвольте некоторым клиентам использовать прототип продукта; затем получите письменные оценки.

• Предложите продукт нескольким потенциальным клиентам с большой скидкой, если они оплатят часть стоимости производства. Это позволяет определить, существуют ли вообще потенциальные покупатели.

• Используйте «эталонные установки» — заявления от первоначальных пользователей, торговых представителей, дистрибьюторов и потенциальных клиентов, которые видели продемонстрированный продукт.

Задокументируйте свои претензии. Вы заинтересовались рынком. Теперь используйте данные, чтобы подтвердить свои утверждения о потенциальных темпах роста продаж и прибыли.

• Укажите количество потенциальных клиентов, размер их бизнеса и размер, наиболее подходящий для вашего предложения. Помните: больше не обязательно лучше; Например, экономия 10 000 долларов в год на использовании химикатов может много значить для скромной компании, но не для Du Pont.

• Показать сущность отрасли; например, франчайзинговые клиники по снижению веса могут быстро расти, но они могут быстро сокращаться, когда конкуренция усиливается. Укажите, как вы будете постоянно вводить новшества, чтобы выжить.

• Спланируйте реалистичные темпы роста, при которых клиенты будут принимать и покупать ваше предложение. Оттуда составьте надежный план продаж и проект, а также потребности в персонале.

Адрес инвестору нужен

Обналичивание. Покажите, когда и как инвесторы могут ликвидировать свои активы. Фирмы венчурного капитала обычно хотят обналичить деньги через три-семь лет; профессиональные инвесторы рассчитывают на большой прирост капитала.

Создание звуковых проекций. Дайте реалистичные пятилетние прогнозы рентабельности. Не экономьте на цифрах, не относитесь к ним слишком оптимистично и не покрывайте свой план смогом цифр, охватывающих все возможные варианты.

Цена. Чтобы выяснить, сколько вложить в ваше предложение, инвесторы рассчитывают стоимость вашей компании на основе результатов, ожидаемых через пять лет после их инвестирования. Они хотят получить прибыль от 35 до 40% для зрелых компаний и до 60% для менее зрелых предприятий. Чтобы убедительно доказать высокую прибыль, передайте продукт в руки представительных клиентов и продемонстрируйте значительный интерес рынка.

Бизнес-план допускает предпринимателя к инвестиционному процессу. Без заранее подготовленного плана многие группы инвесторов даже не дадут интервью. И план должен быть выдающимся, если он хочет привлечь инвестиционные фонды.

Однако слишком много предпринимателей продолжают верить, что если они построят лучшую мышеловку, мир проложит путь к их двери. Хорошая мышеловка важна, но это только часть решения задачи. Также важно удовлетворение потребностей маркетологов и инвесторов.Маркетологи хотят видеть доказательства интереса клиентов и жизнеспособного рынка. Инвесторы хотят знать, когда они могут обналичить деньги и насколько хороши финансовые прогнозы. Опираясь на свой собственный опыт и опыт Форума предприятий Массачусетского технологического института, авторы показывают предпринимателям, как составлять убедительные и успешные бизнес-планы.

Всесторонний, тщательно продуманный бизнес-план имеет важное значение для успеха предпринимателей и корпоративных менеджеров. Независимо от того, начинаете ли вы новый бизнес, ищете дополнительный капитал для существующих продуктовых линеек или предлагаете новое направление деятельности в корпоративном подразделении, вам никогда не встретится более сложное письменное задание, чем подготовка бизнес-плана.

Только хорошо продуманный и хорошо составленный план может принести необходимые инвестиции и поддержку вашей идеи. Он должен точно и привлекательно описывать компанию или предлагаемый проект. Несмотря на то, что его предметом является подвижная цель, план должен содержать подробное описание текущего статуса компании или проекта, текущих потребностей и ожидаемого будущего. Вы должны представить и обосновать текущие и изменяющиеся потребности в ресурсах, маркетинговые решения, финансовые прогнозы, производственные требования и потребности в персонале логичным и убедительным образом.

Поскольку они изо всех сил пытаются собрать, организовать, описать и документировать так много, неудивительно, что менеджеры иногда упускают из виду основы. Мы обнаружили, что наиболее важным из них является точное отражение точек зрения трех групп.

1. Рынок, включая как существующих, так и потенциальных клиентов, покупателей и пользователей планируемого продукта или услуги.

2. Инвесторы, будь то финансовые или иные ресурсы.

3.Производитель, будь то предприниматель или изобретатель.

Слишком много бизнес-планов написано исключительно с точки зрения третьей стороны — производителя. Они подробно и подробно описывают основную технологию или творческий потенциал предлагаемого продукта или услуги. Они пренебрегают теми кругами, которые придают предприятию финансовую жизнеспособность — рынком и инвестором.

Возьмем, к примеру, пятерых руководителей, ищущих финансирование для создания собственной инженерной консалтинговой фирмы.В своем бизнес-плане они перечислили десяток видов специализированных инжиниринговых услуг и оценили годовой рост продаж и прибыли в 20%. Но руководители не определили, какие из предложенных услуг действительно нужны их потенциальным клиентам, а какие будут наиболее прибыльными. Пренебрегая внимательным изучением этих вопросов, они игнорировали возможность того, что рынку могут понадобиться некоторые услуги, которых нет в списке перечисленных.

Более того, они не указали цену новых акций или процент, доступный инвесторам.Учет перспективы инвестора был важен, потому что — по крайней мере для нового предприятия — спонсоры стремятся к ежегодной доходности от 40% до 60% на свой капитал. Ожидаемые темпы роста продаж и прибыли на уровне 20% не могут обеспечить необходимую прибыль, если учредители не откажутся от значительной доли компании.

Фактически, руководители рассматривали только свою собственную точку зрения, включая услуги, организацию и прогнозируемые результаты новой компании. Поскольку они не убедительно продемонстрировали, почему потенциальные клиенты будут покупать услуги или как инвесторы будут получать адекватную прибыль (или когда и как они могут обналичить), их бизнес-план не обладал достаточным доверием, необходимым для привлечения необходимых инвестиционных средств.

У нас есть опыт как в оценке бизнес-планов, так и в организации и наблюдении за презентациями и отзывами инвесторов на сессиях корпоративного форума MIT. Мы считаем, что бизнес-планы должны убедительно учитывать маркетинговые соображения и соображения инвесторов. Это чтение определяет и оценивает эти соображения и объясняет, как можно составить бизнес-планы для их удовлетворения.

Сделайте акцент на рынке

Инвесторы хотят вкладывать свои деньги в компании, ориентированные на рынок, а не в компании, ориентированные на технологии или услуги.Потенциал рынка, продаж и прибыли продукта намного важнее его привлекательности или технических характеристик.

Вы можете убедительно обосновать существование хорошего рынка, продемонстрировав преимущества для пользователей, определив интерес рынка и задокументировав рыночные заявления.

Покажите преимущества для пользователя

Даже эксперты легко упускают из виду это основное понятие. На заседании MIT Enterprise Forum предприниматель потратил большую часть своего 20-минутного презентационного периода, превознося достоинства продукта своей компании — инструмента для контроля определенных аспектов производственного процесса в текстильной промышленности.В заключение он привел некоторые финансовые прогнозы на пять лет вперед.

Первый участник дискуссии, отреагировавший на бизнес-план — партнер в фирме венчурного капитала — был полностью негативен в отношении перспектив компании по привлечению инвестиционных средств, поскольку, по его словам, ее рынок находился в депрессивной отрасли.

Другой участник дискуссии спросил: «Сколько времени нужно, чтобы ваш продукт окупился за счет снижения производственных затрат?» Ведущий тут же ответил: «Шесть месяцев». Второй участник дискуссии ответил: «Это самое важное, что вы сказали сегодня вечером.”

Венчурный капиталист быстро изменил свое первоначальное мнение. Он сказал, что поддержит компанию практически в любой отрасли, если она сможет доказать такую ​​важную выгоду для пользователей, и подчеркнет это в своем подходе к продажам. В конце концов, если он окупит затраты покупателя в течение шести месяцев, продукт по истечении этого времени будет фактически «печатать деньги».

Венчурный капиталист знал, что инструменты, оборудование и услуги, которые окупаются менее чем за год, являются обязательной покупкой для многих потенциальных клиентов.Если этот период окупаемости меньше двух лет, это вероятная покупка; по истечении трех лет они не поддерживают товар.

Комиссия Массачусетского технологического института посоветовала предпринимателю изменить свой бизнес-план таким образом, чтобы в нем акцентироваться внимание на короткий период окупаемости и преуменьшать значение корыстных дискуссий об инновациях продукта. Руководитель послушался совета и переписал план в понятных терминах. Его компания преуспевает и перешла от компании, ориентированной на технологии, к компании, ориентированной на рынок.

Узнайте интерес рынка

Расчет выгоды для пользователя — это только первый шаг. Предприниматель также должен предоставить доказательства того, что клиенты заинтригованы заявлением пользователя о преимуществах и что им нравится продукт или услуга. Бизнес-план должен отражать четкие положительные ответы потенциальных клиентов на вопрос: «Вы, услышав нашу презентацию, купите?» Без них инвестиции, как правило, не производятся.

Как могут начинающие предприятия — некоторые из которых могут иметь только прототип продукта или идею услуги — надлежащим образом оценить реакцию рынка? Один руководитель небольшой компании собрал прототип устройства, которое позволяет персональным компьютерам обрабатывать телефонные сообщения.Ему нужно было продемонстрировать, что клиенты купят товар, но компания исчерпала свои денежные ресурсы и, таким образом, не могла производить и продавать товар в больших количествах.

Руководители задавались вопросом, как обойти проблему. Группа MIT предложила два возможных ответа. Во-первых, учредители могут позволить нескольким клиентам использовать прототип и получать письменные оценки продукта и степени их интереса, когда он станет доступным.

Во-вторых, основатели могут предложить продукт нескольким потенциальным клиентам со значительной скидкой, если они заплатят часть стоимости — скажем, одну треть — заранее, чтобы компания смогла его построить.Компания смогла не только узнать, существуют ли потенциальные покупатели, но и продемонстрировать продукт потенциальным инвесторам на реальных объектах.

Точно так же предприниматель может предложить предложенную новую услугу со скидкой первоначальным клиентам в качестве прототипа, если покупатели согласились выступить в качестве ориентира при маркетинге услуги для других.

Для нового продукта ничего не удается, кроме писем поддержки и признательности от некоторых значительных потенциальных клиентов, а также «эталонных установок.«Вы можете использовать такие заявления третьих сторон — от потенциальных клиентов, которым вы продемонстрировали продукт, от первоначальных пользователей, торговых представителей или дистрибьюторов — чтобы показать, что вы действительно обнаружили здоровый рынок, которому нужен ваш продукт или услуга.

Вы можете получать письма от пользователей, даже если продукт находится только в форме прототипа. Вы можете экспериментально установить его с потенциальным пользователем, которому вы будете продавать его по себестоимости или ниже ее в обмен на информацию о ее преимуществах и согласие поговорить с потенциальными покупателями или инвесторами.В приложение к бизнес-плану или в отдельном томе вы можете включить письма, подтверждающие ценность продукта, от экспериментальных клиентов.

Задокументируйте свои претензии

Установив рыночный интерес, вы должны использовать тщательно проанализированные данные для подтверждения своих утверждений о рынке и темпах роста продаж и прибыли. Слишком часто руководители думают: «Если мы будем умны, мы сможем занять около 10% рынка» или «Даже если мы получим только 1% такого огромного рынка, мы будем в хорошей форме.”

Инвесторы знают, что нет никакой гарантии, что новая компания получит какой-либо бизнес, независимо от размера рынка. Даже если компания делает такие заявления, основанные на фактах — например, подтвержденных доказательствами интереса клиентов — они могут быстро рассыпаться, если компания не будет тщательно собирать и анализировать подтверждающие данные.

Один из примеров этой опасности обнаружился в бизнес-плане, который был представлен перед корпоративным форумом MIT. Предприниматель хотел продать услугу малому бизнесу.Он рассуждал, что у него могло бы быть 170 000 клиентов, если бы он занял хотя бы 1% рынка 17 миллионов малых предприятий в Соединенных Штатах. Группа отметила, что от 11 до 14 миллионов таких так называемых малых предприятий на самом деле были индивидуальными предпринимателями или предприятиями, работающими неполный рабочий день. Общее количество малых предприятий с постоянным рабочим днем ​​с сотрудниками составляло от 3 до 6 миллионов и представляло реальный потенциальный рынок, намного ниже первоначальных прогнозов и перспектив компании.

Точно так же в бизнес-плане, касающемся продажи определенного оборудования производителям яблок, вы должны иметь статистику Министерства сельского хозяйства США, чтобы определить количество производителей, которые могут использовать это оборудование. Если ваше оборудование полезно только производителям с 50 акрами и более, то вам необходимо определить, сколько производителей имеют фермы такого размера, то есть сколько мелких производителей имеют всего один или два акра яблонь.

В реалистичном бизнес-плане необходимо указать количество потенциальных клиентов, размер их бизнеса и размер, наиболее подходящий для предлагаемых продуктов или услуг.Иногда больше не лучше. Например, экономия на использовании химикатов в размере 10 000 долларов в год может быть значительной для скромной компании, но неважной для Du Pont или Monsanto.

Такое маркетинговое исследование также должно показать природу отрасли. Немногие отрасли более консервативны, чем банковское дело и коммунальные услуги. Число потенциальных клиентов относительно невелико, а принятие отраслью новых продуктов или услуг мучительно медленно, независимо от того, насколько хороши эти продукты и услуги.Даже в этом случае большинство клиентов хорошо известны, и, хотя они могут действовать медленно, у них есть покупательная способность, которая оправдывает ожидание.

На другом конце промышленного спектра находятся чрезвычайно быстрорастущие и быстро меняющиеся предприятия, такие как франчайзинговые клиники по снижению веса и компании, производящие компьютерное программное обеспечение. Здесь проблема обратная. Хотя некоторые компании достигли многомиллионных продаж всего за несколько лет, они уязвимы перед аналогичным снижением со стороны конкурентов.Эти компании должны постоянно вводить новшества, чтобы потенциальные конкуренты не могли выйти на рынок.

Вы должны убедительно спрогнозировать степень принятия продукта или услуги — и скорость, с которой они, вероятно, будут проданы. На основе данных маркетингового исследования вы можете начать составление надежного плана продаж и прогнозирование потребностей вашего предприятия и персонала.

Удовлетворение потребностей инвесторов

Вопросы маркетинга связаны с удовлетворением инвесторов.После того, как руководители представят убедительные аргументы в пользу своего проникновения на рынок, они могут сделать финансовые прогнозы, которые помогут определить, будут ли инвесторы заинтересованы в оценке предприятия, сколько они будут вкладывать и по какой цене.

Прежде чем рассматривать опасения инвесторов при оценке бизнес-планов, вы сочтете целесообразным определить, кем могут быть ваши потенциальные инвесторы. Большинство из нас знает, что инвесторами новых и растущих частных компаний могут быть профессиональные венчурные капиталисты и богатые люди.Для корпоративных предприятий это сама корпорация. Когда компания предлагает акции общественности, инвесторы становятся инвесторами вместе с различными учреждениями.

Но одна часть группы инвесторов часто упускается из виду в процессе планирования — основатели новых и растущих предприятий. Решив начать и управлять бизнесом, они привержены лет напряженной работы и личной жертвы. Они должны попытаться отступить и оценить свой собственный бизнес, чтобы решить, действительно ли возможность вознаграждения через несколько лет действительно оправдывает риск на раннем этапе.

Когда предприниматель смотрит на идею объективно, а не через розовые очки, решение об инвестировании может измениться. Один предприниматель, который верил в перспективы своей компании по производству научных приборов, столкнулся с трудными маркетинговыми проблемами, потому что продукт был узкоспециализированным и имел в лучшем случае мало клиентов. Из-за большого долга предпринимателя шансы предприятия на конечный успех и финансовую прибыль были весьма незначительными.

Участники дискуссии пришли к выводу, что предприниматель получит ровно столько финансовой прибыли, сколько он получил бы на работе в течение следующих трех-семи лет.С другой стороны, он мог получить гораздо меньше в обмен на более сильную головную боль. Когда он так бесстрастно посмотрел на проект, предприниматель наконец согласился и отказался от него.

Инвесторы в первую очередь интересуются:

Обналичивание

Предприниматели часто не понимают, почему инвесторам не хватает внимания. Многие, кто рассматривают свои предприятия как пожизненные обязательства, ожидают, что любой другой, кто будет участвовать, почувствует то же самое. Когда инвесторы оценивают бизнес-план, они думают не только о том, стоит ли им входить, но и о том, как и когда выйти.

Поскольку у небольших, быстрорастущих компаний мало денежных средств для выплаты дивидендов, инвесторы могут получить прибыль главным образом от продажи своих активов, когда компания становится публичной или продается другому бизнесу. (Крупные корпорации, инвестирующие в новые предприятия, могут не продавать свои активы, если они намерены интегрировать предприятие в свои организации и получать долгосрочную прибыль от дохода.)

Фирмы венчурного капитала обычно хотят ликвидировать свои инвестиции в небольшие компании в течение трех-семи лет, чтобы выплатить прибыль, пока они генерируют средства для инвестиций в новые предприятия.Профессиональный инвестор хочет получить деньги с большим приростом капитала.

Инвесторы хотят знать, что предприниматели задумались о том, как удовлетворить это желание. Планируют ли они выйти на биржу, продать компанию или выкупить у инвесторов через три-семь лет? Обеспечат ли вырученные средства инвесторам доходность вложенного капитала, соизмеримую с инвестиционным риском — в диапазоне от 35% до 60%, с учетом инфляции?

Бизнес-планы часто не показывают, когда и как инвесторы могут ликвидировать свои активы.Например, софтверная компания одного предпринимателя запросила 1,5 миллиона долларов на расширение. Но эксперт подсчитал, что для достижения своих целей инвесторам «потребуется владеть всей компанией, а затем и некоторыми».

Создание звуковых проекций

Пятилетние прогнозы прибыльности помогают заложить основу для переговоров о суммах, которые инвесторы получат взамен своих денег. Инвесторы рассматривают такие финансовые прогнозы как критерий оценки будущих результатов.

Слишком часто предприниматели доходят до крайностей со своей численностью.В некоторых случаях они недостаточно прорабатывают свои финансовые показатели и полагаются на цифры, которые настолько скудны или чрезмерно оптимистичны, что любой, кто прочитал более дюжины бизнес-планов, быстро их увидит.

В одной из презентаций MIT Enterprise Forum команда менеджеров, предлагающая производить и продавать научные инструменты, прогнозирует чистую прибыль после уплаты налогов в размере 25% от продаж в течение четвертого и пятого лет после инвестиций. Эксперты отметили, что в то время как несколько отраслей, таких как компьютерное программное обеспечение, получают такую ​​высокую прибыль, сектор научных приборов настолько конкурентоспособен, что ожидать такой прибыли нереально.

На самом деле, менеджеры грубо — и небрежно — занизили некоторые важные затраты. Эксперты посоветовали им взять свои финансовые оценки обратно на чертежную доску и, прежде чем обращаться к инвесторам, проконсультироваться с финансовыми профессионалами.

Некоторые предприниматели думают, что финансовые показатели — это бизнес-план. Они могут покрыть план туманом цифр. Такие «продавцы электронных таблиц» со своими страницами компьютерных распечаток, охватывающих все возможные варианты бизнеса и анализирующих чувствительность продукта, полностью отпугивают многих инвесторов.

Инвесторы настороженно относятся, даже если финансовые прогнозы основаны на реалистичных маркетинговых данных, потому что молодые компании почти всегда не могут достичь своих радужных прогнозов по прибыли. Должностные лица пяти опрошенных нами крупных венчурных компаний сказали, что они удовлетворены, когда новые предприятия достигают 50% своих финансовых целей. Они согласились с тем, что на переговоры, определяющие процентную долю компании, приобретаемой за инвестиционные доллары, влияет этот «прогнозируемый фактор дисконтирования».

Стадия разработки

Все инвесторы хотят снизить свои риски.При оценке риска нового и растущего предприятия они оценивают статус продукта и управленческой команды. Чем дальше предприятие находится в каждом районе, тем меньше риск.

С одной стороны, один предприниматель с недоказанной идеей. Если у основателя нет блестящей репутации, у такого предприятия мало шансов получить инвестиционные средства.

Наиболее желательным является предприятие, имеющее признанный продукт на проверенном рынке и компетентную и полностью укомплектованную команду менеджеров.Этот бизнес, скорее всего, привлечет инвестиционные средства с наименьшими затратами.

Предприниматели, которые осознают свой статус у инвесторов и считают его недостаточным, могут его улучшить. Возьмем, к примеру, молодого выпускника инженерного факультета Массачусетского технологического института, который появился на сессии MIT Enterprise Forum с письменными схемами совершенствования производства полупроводникового оборудования. Он документально подтвердил интерес нескольких производителей и искал деньги для завершения разработки и начала производства.

Эксперты посоветовали ему сначала сконцентрироваться на создании прототипа и сборе управленческой команды, обладающей маркетинговыми и финансовыми ноу-хау, чтобы дополнить его опыт разработки продуктов.Они объяснили, что, поскольку он никогда раньше не основывал компанию, ему нужно было показать значительный видимый прогресс в создании своего предприятия, чтобы развеять беспокойство инвесторов по поводу его неопытности.

Цена

Как только инвесторы понимают компанию качественно, они могут приступить к количественному анализу. Один из общепринятых способов — рассчитать стоимость компании на основе результатов, ожидаемых на пятый год после инвестирования. Поскольку риск и вознаграждение тесно связаны, инвесторы считают, что компании с полностью разработанными продуктами и проверенными командами менеджеров должны приносить от 35% до 40% своих инвестиций, в то время как компании с неполными продуктами и командами менеджеров, как ожидается, принесут 60% годовой совокупной прибыли.

Инвесторы рассчитывают потенциальную стоимость компании через пять лет, чтобы определить, какой процент они должны владеть, чтобы получить прибыль. Возьмем гипотетический случай с хорошо развитой компанией, которая должна приносить 35% годовых. Инвесторы хотели бы заработать в 4,5 раза больше своих первоначальных инвестиций до инфляции за пятилетний период.

После учета прогнозируемого коэффициента дисконтирования инвесторы могут предположить, что компания будет иметь годовой доход в размере 20 миллионов долларов США через пять лет и чистую прибыль в размере 1 доллара США.5 миллионов. Если исходить из условного мультипликатора приобретений, превышающего прибыль в десять раз, через пять лет компания будет стоить 15 миллионов долларов.

Если компания хочет получить финансирование в размере 1 млн долларов, она должна вырасти до 4,5 млн долларов через пять лет, чтобы удовлетворить инвесторов. Чтобы получить прибыль от компании стоимостью 15 миллионов долларов, инвесторам потребуется чуть меньше одной трети. Однако если ожидается, что в течение пятилетнего периода инфляция в среднем составит 7,5% в год, инвесторы будут искать стоимость в 6 долларов.46 миллионов в качестве разумной прибыли за пять лет, или 43% компании.

Для менее зрелого предприятия, от которого инвесторы будут добиваться 60% годовых, за вычетом инфляции, инвестиции в размере 1 миллиона долларов должны принести около 15 миллионов долларов в течение пяти лет, при инфляции на уровне 7,5% в год. Но немногие компании могут убедительно обосновать такую ​​высокую прибыль, если у них еще нет продукта в руках некоторых типичных клиентов.

Окончательный процент компании, приобретенной инвесторами, конечно, является предметом переговоров, в зависимости от прогнозируемой прибыли и ожидаемой инфляции.

Make It Happen

Единственный способ удовлетворить ваши потребности — это удовлетворить потребности рынка и инвесторов, если только вы не достаточно богаты, чтобы предоставить свой собственный капитал для финансирования предприятия и тестирования продукта или услуги для домашних животных.

Конечно, вы должны столкнуться с другими проблемами, прежде чем сможете убедить инвесторов в успехе своего предприятия. Например, какие проприетарные аспекты существуют в продукте или услуге? Как вы обеспечите контроль качества? Вы сконцентрировали свое предприятие на определенном сегменте рынка или пытаетесь сделать слишком много? Если ответить на этот вопрос в контексте рынка и инвесторов, результат будет более эффективным, чем если бы вы имели дело с ними с точки зрения собственных пожеланий.

Пример помогает проиллюстрировать возможные конфликты. Один из предпринимателей на сессии MIT Enterprise Forum прогнозировал, что расходы на НИОКР составят примерно половину валовой выручки от продаж своего специализированного химического предприятия. Эксперт, проанализировавший сопоставимых поставщиков органических химикатов, спросил, почему расходы компании на НИОКР намного выше, чем в среднем по отрасли — 5% от валовой выручки.

Предприниматель объяснил, что хочет постоянно разрабатывать новые продукты в своей области.Признавая, что его цель достойна восхищения, группа единогласно посоветовала ему привести свои расходы в соответствие с отраслевыми. Ведущий проигнорировал совет; ему не удалось получить необходимое финансирование и в конце концов он прекратил свою деятельность.

Как только вы примете идею, что вы должны удовлетворить рынок и инвесторов, вы столкнетесь с проблемой организации ваших данных в убедительный документ, чтобы вы могли продать свое предприятие инвесторам и клиентам. Мы предоставили некоторые рекомендации по презентации во вставке под названием «Упаковка важна.”

Даже если бы мы хотели, чтобы это было не так, написание эффективных бизнес-планов — это не только наука, но и искусство. Идея генерального документа, бланки которого руководители могут просто заполнить — во многом подобно тому, как юристы используют образцы завещаний или договоров о недвижимости — привлекательна, но нереальна.

Компании различаются по ключевым вопросам маркетинга, производства и финансов.