Разное

Акции фондов etf: Все ETF фонды: какие акции купить физическому лицу, чтобы получить доход

10.10.1980

Содержание

ETF фонды — список лучших российских ЕТФ на Московской бирже для инвестиций

Список ETF фондов на московской бирже — сравните доходность и комиссию за управление. Что такое ETF?

 

 

Доходность* за 3 месяца

Доходность* за год

Валюта

Активы

Комиссия за управление

 

 

FinEx Акции казахстанских компаний (FXKZ)

15.04%

47.13%

Р

Акции

1.39%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции казахстанских компаний
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 321.5Р
  • Краткое название: FXKZ
  • Код(ISIN): IE00BG0C3K84
  • Код(FIGI): BBG00M8C8Y03
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 47.13%
  • Комиссия: 1.39%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXKZ

Инвестиции в акции казахстанских компаний, перспективного развивающегося рынка. FXKZ — продукт для тех, кто хочет вложиться в недооцененный фондовый рынок с высоким потенциалом роста.

АТОН Российские акции + (AMRE)

14.92%

Р

Акции

1.1%

  • Управляющая компания: УК «Атон-менеджмент»
  • Название фонда: АТОН Российские акции +
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 124.7Р
  • Краткое название: AMRE
  • Код(ISIN): RU000A102XX4
  • Код(FIGI): TCS00A102XX4
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.1%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.aton.ru/etf/funds/AMRE/

Сбербанк Индекс Мосбиржи (SBMX)

13.75%

56.66%

Р

Акции

1%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбербанк Индекс Мосбиржи
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 21.379Р
  • Краткое название: SBMX
  • Код(ISIN): RU000A0ZZH92
  • Код(FIGI): BBG00M0C8YM7
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 56.66%
  • Комиссия: 1%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.sber-am.ru/individuals/etf/etf-moex/

Биржевой фонд, инвестирующий в акции и депозитарные расписки, входящие в состав Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», с высокой степенью соответствия составу и структуре индекса. Дивиденды реинвестируются по мере поступления. Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» — ценовой, взвешенный по рыночной капитализации композитный фондовый индекс, включающий наиболее ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики, представленных на Московской бирже. Перечень эмитентов и их вес пересматривается раз в квартал. Рассчитывается с учетом дивидендных выплат и без учета налогообложения.

Альфа-Капитал Российские акции (AKME)

13.52%

Р

Акции

1.91%

  • Управляющая компания: УК АЛЬФА-КАПИТАЛ
  • Название фонда: Альфа-Капитал Российские акции
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 142.4Р
  • Краткое название: AKME
  • Код(ISIN): RU000A102E78
  • Код(FIGI): BBG00YRW4B42
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.91%
  • Класс активов: Акции

ВТБ Капитал – Фонд Акций (RU000A0JR2)

13.35%

52.54%

Р

Акции

3.27%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Капитал – Фонд Акций
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 55.5Р
  • Краткое название: RU000A0JR2
  • Код(ISIN): RU000A0JR282
  • Код(FIGI): BBG00M0DNJ69
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 52.54%
  • Комиссия: 3.27%
  • Класс активов: Акции

Активы фонда размещаются в фундаментально недооцененные акции с фокусом на «голубые фишки»– акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности. До 30% портфеля может быть инвестировано в наиболее привлекательные акции 2-го эшелона. Достижение адекватного уровня диверсификации является важным критерием при определении структуры портфеля. В процессе управления периодически может делаться ставка на краткосрочные рыночные колебания отдельных инструментов, а также использоваться арбитражные возможности, возникающие на различных рынках.

ВТБ Индекс Мосбиржи (VTBX)

13.24%

55.64%

Р

Акции

0.69%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Индекс Мосбиржи
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 167.3Р
  • Краткое название: VTBX
  • Код(ISIN): RU000A101EJ5
  • Код(FIGI): TCS00A101EJ5
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 55.64%
  • Комиссия: 0.69%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfimb/investment_strategy/

Фонд состоит из российских компаний, которые входят в индекс Московской биржи. Среди них: «Газпром», «Сбербанк», ВТБ, «Яндекс», «Магнит», «Норникель», «Северсталь» и другие.

Тинькофф iMOEX (TMOS)

12.62%

54.09%

Р

Акции

0.79%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф iMOEX
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 7.4Р
  • Краткое название: TMOS
  • Код(ISIN): RU000A101X76
  • Код(FIGI): BBG333333333
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 54.09%
  • Комиссия: 0.79%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TMOS/
  • Комментарий аналитика: Хороший способ инвестировать в российские акции. Низкая комиссия по сравнению с другими фондами. Низкий порог входа.

Инвестиционный пай фонда Тинькофф iMOEX позволяет вложить сразу в весь российский рынок акций при минимальном пороге.

Райффайзен Индекс МосБиржи (RCMX)

12.57%

46.11%

Р

Акции

0.5%

  • Управляющая компания: УК «Райффайзен Капитал»
  • Название фонда: Райффайзен Индекс МосБиржи
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1559.6Р
  • Краткое название: RCMX
  • Код(ISIN): RU000A101MF6
  • Код(FIGI): BBG00V0YCTS9
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 46.11%
  • Комиссия: 0.5%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.raiffeisen-capital.ru/bpifs/

Приобретая 

БПИФ RCMX, вы инвестируете в акции 15 крупных российских компаний из различных секторов экономики. Получаемые по акциям дивиденды фонд реинвестирует, то есть направляет на покупку дополнительного числа акций.

Тинькофф Индекс IPO (TIPO)

10.69%

$

Акции

0.99%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф Индекс IPO
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.1151$
  • Краткое название: TIPO
  • Код(ISIN): RU000A102EM7
  • Код(FIGI): TCS00A102EM7
  • Валюта: доллары
  • Комиссия: 0.99%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TIPO/

Биржевой фонд в долларах, инвестирующий в акции компаний после их первичного размещения на биржах США и владеющий ими до включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100. Удобный способ сделать ставку на реальные успехи новичков и их признание рынком через хорошо диверсифицированный портфель.

FinEx Акции российских компаний (FXRL)

9.82%

50.90%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции российских компаний
  • Краткое название: FXRL
  • Код(ISIN): IE00BQ1Y6480
  • Код(FIGI): BBG0073DLHS1
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 50.90%
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXRL

Самый патриотичный инвестиционный портфель, который состоит исключительно из российских акций, входящих в индекс Московской биржи (РТС). В него входят акции компаний Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть.

ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD)

8.45%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: УК ДОХОДЪ
  • Название фонда: ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1207.4Р
  • Краткое название: DIVD
  • Код(ISIN): RU000A102N02
  • Код(FIGI): BBG00YZ50N04
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.dohod.ru/individuals/mutual-funds/bpif/divd

Биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (IRDIVTR), для пассивных инвестиций в качественные дивидендные акции российских компаний

РСХБ — Вектор Устойчивого развития (ESGR)

8.32%

39.93%

Р

Акции

0.75%

  • Управляющая компания: РСХБ Управление активами
  • Название фонда: РСХБ — Вектор Устойчивого развития
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1530.2Р
  • Краткое название: ESGR
  • Код(ISIN): RU000A101R66
  • Код(FIGI): BBG00WJSKRX9
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 39.93%
  • Комиссия: 0.75%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://rshb-am.ru/bpif-esg/

Фонд включает акции, показавшие лучшую динамику в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности.Среди крупных компаний, входящих в состав индекса РСПП Вектор устойчивого развития есть такие компании, как: ПАО Интер РАО, ПАО ФСК ЕЭС, ПАО Ростелеком, ПАО Сбербанк, ПАО ЛУКОЙЛ, АК АЛРОСА, ПАО Газпром.

Сбер — Прогрессивный смарт фонд (SBPS)

7.64%

Р

Смешанные

1.37%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбер — Прогрессивный смарт фонд
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 10.934Р
  • Краткое название: SBPS
  • Код(ISIN): RU000A1035R0
  • Код(FIGI): BBG011C8JMM2
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.37%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/smart

Биржевой фонд нацелен на получение дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок. Средства фонда преимущественно инвестируются в акции Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», в акции ETF на золото и ETF на индекс S&P500, а также незначительная доля в составе актива фонда — инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов, входящие в состав индекса

Сбер — Динамичный Смарт фонд (SBDS)

6.86%

Р

Смешанные

1.57%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбер — Динамичный Смарт фонд
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 10.926Р
  • Краткое название: SBDS
  • Код(ISIN): RU000A1035L3
  • Код(FIGI): BBG011C8G9X2
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.57%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/smart

Биржевой фонд нацелен на максимизацию возможного дохода. Средства фонда могут инвестироваться в акции Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», в акции ETF на золото и ETF на индекс S&P500, а также возможна минимальная доля инвестирования активов фонда в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов

ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ (GROD)

6.06%

Р

Смешанные

0.99%

  • Управляющая компания: УК ДОХОДЪ
  • Название фонда: ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1055.6Р
  • Краткое название: GROD
  • Код(ISIN): RU000A1037V8
  • Код(FIGI): BBG011FJLSL0
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.99%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.dohod.ru/individuals/mutual-funds/bpif/grod

GROD ETF — биржевой фонд, нацеленный на следование индексу “ДОХОДЪ Индекс акций роста РФ» (IRGROTR), для пассивных инвестиций в портфель российских акций роста, отобранных по пяти факторам — рост компании, качество, импульс роста, низкая волатильность и небольшой размер.

Тинькофф NASDAQ (TECH)

5.54%

39.22%

$

Акции

0.79%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф NASDAQ
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.1183$
  • Краткое название: TECH
  • Код(ISIN): RU000A101X68
  • Код(FIGI): BBG111111111
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 39.22%
  • Комиссия: 0.79%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TECH/

Топ-40 компаний из США, Китая и Израиля доступны для покупки в составе инвестиционого пая этого фонда в пару кликов.

Сбер — Взвешенный смарт фонд (SBWS)

5.26%

Р

Смешанные

1.27%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбер — Взвешенный смарт фонд
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 10.561Р
  • Краткое название: SBWS
  • Код(ISIN): RU000A1035S8
  • Код(FIGI): BBG011C8J503
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.27%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/smart

Биржевой фонд нацелен на получение дохода выше инфляции и депозитных ставок. Средства фонда могут инвестироваться в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов, акции Индекса МосБирджи полной доходности «брутто», акции ETF на золото и акции ETF на индекс S&P500.

Тинькофф Green Economy (TGRN)

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф Green Economy
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.0964$
  • Краткое название: TGRN
  • Код(ISIN): RU000A1039P6
  • Код(FIGI): TCS00A1039P6
  • Валюта: доллары
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TGRN/

Биржевой фонд в долларах инвестирует в акции компаний-лидеров по развитию экологически чистых технологий по всему миру. Удобный способ сделать ставку на рост популярности электрокаров, зеленой энергетики, энергоэффективных офисов, вторичной переработки отходов и рационального использования природных ресурсов.

Тинькофф S&P 500 (TSPX)

3.85%

$

Акции

0.79%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф S&P 500
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.116$
  • Краткое название: TSPX
  • Код(ISIN): RU000A102EQ8
  • Код(FIGI): TCS00A102EQ8
  • Валюта: доллары
  • Комиссия: 0.79%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TSPX/

Биржевой фонд в долларах, в состав которого входят акции 500 крупнейших компаний США из более чем 60 отраслей. Удобный способ вложить в весь рынок сразу, сделав ставку на успешное развитие американской экономики и дальнейший рост корпоративных прибылей.

Альфа-Капитал S&P 500 (AKSP)

3.50%

31.74%

$

Акции

1.05%

  • Управляющая компания: УК АЛЬФА-КАПИТАЛ
  • Название фонда: Альфа-Капитал S&P 500
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 15.63$
  • Краткое название: AKSP
  • Код(ISIN): RU000A1006V3
  • Код(FIGI): BBG00P5M77Y0
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 31.74%
  • Комиссия: 1.05%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.alfacapital.ru/individual/am/alfa-bpif-sap500/
  • Комментарий аналитика: Долгосрочные инвестиции в эту стратегию — отличное решение для клиентов, которые хотят получить доход за счет роста американского рынка акций. Паи фонда, приобретаемого в портфель в соответствии с условиями стратегии, торгуются на бирже, котируются в долларах США, что снижает транзакционные издержки при инвестировании средств в иностранной валюте и позволяет нам существенно снизить комиссию за управление.

Стратегия для тех, кто предпочитает инвестировать в валюте без потерь на конвертации и делает ставку на доходность на уровне средней динамики цен акций 500 крупнейших компаний, которые торгуют на рынке США.

ВТБ Акции компаний США (VTBA)

3.49%

31.38%

$

Акции

0.81%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Акции компаний США
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.568$
  • Краткое название: VTBA
  • Код(ISIN): RU000A100E21
  • Код(FIGI): BBG00PGVPh40
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 31.38%
  • Комиссия: 0.81%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfam/investment_strategy/

Фонд покупает ETF iShares Core S&P 500, который наиболее точно повторяет индекс S&P 500. В индекс входят 500 самых дорогих публичных компаний США. Среди них: Apple, Microsoft, Google, Amazon, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, ExxonMobil, Visa, Walt Disney и другие

Тинькофф Вечный портфель RUB (TRUR)

3.33%

10.12%

Р

Смешанные

0.99%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф Вечный портфель RUB
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 6.2605Р
  • Краткое название: TRUR
  • Код(ISIN): RU000A1011U5
  • Код(FIGI): BBG000000001
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 10.12%
  • Комиссия: 0.99%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/

Биржевой фонд в рублях основан на стратегии «Вечный портфель» Tinkoff All-Weather Index (RUB) — совместном проекте Тинькофф и Московской биржи. «Вечный портфель» — это инвестиции в золото, акции, облигации и деньги в равных долях. Идея — не пытаться предугадать фазу экономики, а показывать результат при любой из них.

FinEx Акции глобального рынка (FXRW)

3.12%

28.32%

Р

Акции

1.36%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции глобального рынка
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.3274Р
  • Краткое название: FXRW
  • Код(ISIN): IE00BK224M36
  • Код(FIGI): BBG00R980XY3
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 28.32%
  • Комиссия: 1.36%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXRW

Инновационный фонд с валютным хеджем на глобальный рынок акций. В его портфеле акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.

Валютное хеджирование фиксирует долларовую доходность в рублевую и накидывает дополнительные несколько процентов к доходности за счет разницы рублевых и долларовых ставок.

Альфа-Капитал Европа 600 (AKEU)

2.85%

31.98%

Акции

1.1%

  • Управляющая компания: УК АЛЬФА-КАПИТАЛ
  • Название фонда: Альфа-Капитал Европа 600
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 12.89€
  • Краткое название: AKEU
  • Код(ISIN): RU000A100Q43
  • Код(FIGI): BBG00Q3HQJ74
  • Валюта: евро
  • Доходность за год: 31.98%
  • Комиссия: 1.1%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.alfacapital.ru/individual/am/alfa-europa-600/

Стратегия для тех, кто хочет получить доход за счет роста индекса акций 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации, покрывающего порядка 90% европейского рынка акций, находящихся в свободном обращении.

FinEx Облигации TIPS (RUB, хедж) (FXIP)

2.59%

Р

Облигации

0.35%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Облигации TIPS (RUB, хедж)
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 106.25Р
  • Краткое название: FXIP
  • Код(ISIN): IE00096YBNR3
  • Код(FIGI): BBG011C7ZVQ2
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.35%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXIP

FXIP — это рублёвый ETF облигаций американского Казначейства TIPS (индексируемых по инфляции) со встроенным хеджем. Этот ETF повторяет состав своего долларового «близнеца» FXTP и может служить альтернативой ОФЗ и рублёвым корпоративным облигациям.

В отличие от своего долларового близнеца, фонд FXIP можно купить только за рубли. Главное отличие FXIP — его рублевая доходность не зависит от курса доллара к рублю. 

FinEx Акции компаний IT-сектора США (FXIM)

2.49%

$

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции компаний IT-сектора США
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.3226$
  • Краткое название: FXIM
  • Код(ISIN): IE00BNC2D728
  • Код(FIGI): BBG00Y6D0N45
  • Валюта: доллары
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXIM

Вложения в акции IT-сектора США. 

Сбер — Осторожный смарт фонд (SBRS)

2.28%

Р

Смешанные

1.17%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбер — Осторожный смарт фонд
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 10.292Р
  • Краткое название: SBRS
  • Код(ISIN): RU000A1035Q2
  • Код(FIGI): BBG011C8HRT6
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.17%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/smart

Биржевой фонд нацелен на сохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и депозитных ставок. Средства фонда преимущественно могут инвестироваться в инструменты денежного рынка, государственные и  корпоративные облигации российских эмитентов, а также незначительную долю в составе активов фонда могут занимать акции Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», а также акции ETF на золото и акции ETF на индекс S&P500.

ВТБ Корп еврооблигации РФ (VTBU)

2.07%

5.61%

$

Облигации

0.61%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Корп еврооблигации РФ
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.3942$
  • Краткое название: VTBU
  • Код(ISIN): RU000A101368
  • Код(FIGI): BBG00RPRPBY4
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 5.61%
  • Комиссия: 0.61%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfcresb/investment_strategy/

Состав фонда основан на параметрах индекса российских корпоративных еврооблигаций Московской биржи, но итоговый список ценных бумаг определяют управляющие ВТБ. В составе фонда: «Лукойл», «Газпром нефть», «Норникель», «Сибур», «Сбербанк» и другие компании.

Альфа-Капитал Технологии 100 (AKNX)

1.99%

33.14%

$

Акции

1%

  • Управляющая компания: УК АЛЬФА-КАПИТАЛ
  • Название фонда: Альфа-Капитал Технологии 100
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 22.56$
  • Краткое название: AKNX
  • Код(ISIN): RU000A0ZZTQ4
  • Код(FIGI): BBG00NNQMD85
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 33.14%
  • Комиссия: 1%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.alfacapital.ru/individual/am/alfa-tech-100/
  • Комментарий аналитика: Стратегия «Альфа Технологии 100» предполагает вложения в паи инвестиционного фонда «Технологии 100», которые торгуются на бирже и котируются в долларах США, что снижает транзакционные издержки для валютных инвесторов и позволяет нам существенно снизить комиссию за управление. Долгосрочные инвестиции в стратегию «Альфа Технологии 100» — отличное решение для клиентов, которые хотят получить доход за счет роста технологического сектора.

Стратегия для тех, кто предпочитает инвестировать в валюте без потерь на конвертации и делает ставку на акции высокотехнологичных компаний, торгующиеся на рынке США

Альфа-Капитал Управляемые облигации (AKMB)

1.87%

7.29%

Р

Облигации

1.41%

  • Управляющая компания: УК АЛЬФА-КАПИТАЛ
  • Название фонда: Альфа-Капитал Управляемые облигации
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.1161Р
  • Краткое название: AKMB
  • Код(ISIN): RU000A101PN3
  • Код(FIGI): BBG00V7649K4
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 7.29%
  • Комиссия: 1.41%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif-ctrlbonds/

Инвестиции преимущественно в корпоративные облигации, обладающие наиболее привлекательным сочетанием ликвидности, надежности и доходности. Долгосрочная доходность, потенциально превышающая ставки по рублевым депозитам в крупнейших российских банках.

ВТБ Ликвидность (VTBM)

1.53%

4.68%

Р

Акции

0.4%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Ликвидность
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.0827Р
  • Краткое название: VTBM
  • Код(ISIN): RU000A1014L8
  • Код(FIGI): BBG00RPRPX12
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 4.68%
  • Комиссия: 0.4%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfl/investment_strategy/

«ВТБ Ликвидность» — это аналог депозита до востребования по ставке, которая сопоставима со срочными вкладами крупнейших банков. Фонд позволяет разместить свободные деньги на срок от одного дня и более с минимальным риском. Деньги можно забрать в любой рабочий день без потери процентов. У фонда нет аналогов на российском рынке.

FinEx Казначейские облигации США (FXMM)

1.34%

3.90%

Р

Облигации

0.49%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Казначейские облигации США
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1705.6Р
  • Краткое название: FXMM
  • Код(ISIN): IE00BL3DYX33
  • Код(FIGI): BBG006GYFHV6
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 3.90%
  • Комиссия: 0.49%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXMM

Долларовый фонд с рублевым хеджированием. «Начинка» фонда состоит из краткосрочных гособлигаций США (Treasury Bills).

Сбер — Консервативный смарт фонд (SBCS)

1.22%

Р

Облигации

1.07%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбер — Консервативный смарт фонд
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 10.23Р
  • Краткое название: SBCS
  • Код(ISIN): RU000A1035N9
  • Код(FIGI): BBG011C8J9N0
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.07%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/smart

Биржевой фонд нацелен на сохранение вложений с возможным получением дохода выше депозитных ставок. Средства фонда могут инвестироваться в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов.

FinEx Еврооблигации рос. компаний (RUB) (FXRB)

1.17%

7.01%

Р

Облигации

0.95%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Еврооблигации рос. компаний (RUB)
  • Краткое название: FXRB
  • Код(ISIN): IE00B7L7CP77
  • Код(FIGI): BBG004HNZFh3
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 7.01%
  • Комиссия: 0.95%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXRB

Рублевая «корзина» из корпоративных еврооблигаций Газпром, РЖД, Сбербанк, ВТБ, Лукойл и еще более 20 российских корпорации.

FinEx Акции немецких компаний (FXDE)

0.98%

19.85%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции немецких компаний
  • Краткое название: FXDE
  • Код(ISIN): IE00BD3QJN10
  • Код(FIGI): BBG005H7MXN2
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 19.85%
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXDE

Вложение в акции Германии и лидирующую экономику Европы. В состав фонда входят акции таких крупнейших немецких компаний, как Siemens, SAP, Bayer, Daimler, Allianz, Adidas, BASF, Volkswagen, BMW.

ВТБ Корпоративные облигации (VTBB)

0.81%

1.92%

Р

Облигации

0.71%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Корпоративные облигации
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 121.84Р
  • Краткое название: VTBB
  • Код(ISIN): RU000A1002S8
  • Код(FIGI): BBG00MF4JRQ8
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 1.92%
  • Комиссия: 0.71%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbrcbsb/investment_strategy/

Состав фонда основан на параметрах индекса российских корпоративных облигаций Московской биржи, но итоговый список ценных бумаг определяют управляющие ВТБ. В составе фонда: ДОМ.РФ, ВЭБ.РФ, Московский кредитный банк, КТЖ Финанс, «Почта России», «Роснефть», «Русал Братск» и другие компании. 

БПИФ БСПБ — Корпоративные облигации 1000 (SPBC)

0.65%

Р

Облигации

1%

  • Управляющая компания: БСПБ Капитал
  • Название фонда: БПИФ БСПБ — Корпоративные облигации 1000
  • Краткое название: SPBC
  • Код(ISIN): RU000A1038R4
  • Код(FIGI): BBG011PTCPF0
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.bspbcapital.ru/bpif/bspb-korporativnye-obligatsii-1000/

В состав биржевого паевого инвестиционного фонда «БСПБ – Корпоративные облигации 1000» (тикер – SPBС) под управлением БСПБ Капитал входят облигации корпоративных эмитентов широкого набора отраслей российской экономики с ориентиром по дюрации 3 года, около 1000 дней. Индикатором доходности для фонда выступает индекс* «БСПБ Капитал – Корпоративные облигации 1000», рассчитываемый Московской биржей.

Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года (GPBS)

0.63%

2.24%

Р

Облигации

0.45%

  • Управляющая компания: Газпромбанк – Управление Активами
  • Название фонда: Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года
  • Краткое название: GPBS
  • Код(ISIN): RU000A1009E3
  • Код(FIGI): BBG00PSSG7J9
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 2.24%
  • Комиссия: 0.45%
  • Класс активов: Облигации

АТОН Российские облигации + (AMRB)

0.50%

Р

Облигации

0.55%

  • Управляющая компания: УК «Атон-менеджмент»
  • Название фонда: АТОН Российские облигации +
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 100.1Р
  • Краткое название: AMRB
  • Код(ISIN): RU000A102XY2
  • Код(FIGI): TCS00A102XY2
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.55%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.aton.ru/etf/funds/AMRB/

Фонд создан для консервативных инвесторов, которые ориентируются на долгосрочную доходность выше инфляции. Инвестиции в биржевой фонд – отличная альтернатива банковским депозитам. Это находка для тех, кто не склонен к риску.

Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года (GPBM)

0.43%

0.69%

Р

Облигации

0.45%

  • Управляющая компания: Газпромбанк – Управление Активами
  • Название фонда: Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года
  • Краткое название: GPBM
  • Код(ISIN): RU000A1009F0
  • Код(FIGI): BBG00PSSGFC8
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 0.69%
  • Комиссия: 0.45%
  • Класс активов: Облигации

Тинькофф Вечный портфель USD (TUSD)

0.36%

5.43%

$

Смешанные

0.99%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф Вечный портфель USD
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.1109$
  • Краткое название: TUSD
  • Код(ISIN): RU000A1011S9
  • Код(FIGI): BBG000000000
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 5.43%
  • Комиссия: 0.99%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/

«Вечный портфель» — это инвестиции в золото, акции, облигации и деньги в равных долях. Идея — не пытаться предугадать фазу экономики, а показывать результат при любой из них/

Тинькофф Bonds RUB (TBRU)

0.36%

Р

Облигации

0.99%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф Bonds RUB
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 5.015Р
  • Краткое название: TBRU
  • Код(ISIN): RU000A1039N1
  • Код(FIGI): TCS00A1039N1
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.99%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TBRU/

Биржевой фонд инвестирует в рублевые облигации эмитентов умеренной и высокой кредитоспособности на основе выбора аналитиков Тинькофф Инвестиций. Это готовый портфель, чтобы разместить деньги под процент на любой удобный срок и без уплаты налога на купонный доход.

Райффайзен Еврооблигации (RCMB)

0.28%

2.04%

$

Облигации

0.55%

  • Управляющая компания: УК «Райффайзен Капитал»
  • Название фонда: Райффайзен Еврооблигации
  • Краткое название: RCMB
  • Код(ISIN): RU000A102697
  • Код(FIGI): BBG00XY8T3L1
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 2.04%
  • Комиссия: 0.55%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.raiffeisen-capital.ru/bpifs/eurobonds/

БПИФ инвестирует в еврооблигации, входящие в «Индекс МосБиржи еврооблигаций RUEURAIF» — индекс, рассчитываемый Московской биржей на основе цен сделок, совершаемых с еврооблигациями российских компаний и Министерства финансов России. В индекс входит 10 бумаг, максимальный вес одной бумаги в индексе составляет 13%, пересмотр индекса происходит раз в квартал. Совокупные расходы и комиссии фонда не превышают 0,8% годовых.

Сбербанк Рублевые Корп Облигации (SBRB)

0.25%

1.50%

Р

Облигации

0.82%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбербанк Рублевые Корп Облигации
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 11.278Р
  • Краткое название: SBRB
  • Код(ISIN): RU000A100P44
  • Код(FIGI): TCS00A100P44
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 1.50%
  • Комиссия: 0.82%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.sber-am.ru/individuals/etf/corporate-bonds-rub/

Биржевой фонд, инвестирующий в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y), или максимально приближенные по параметрам к Индексу. Индекс корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y) включает в себя рублевые корпоративные облигации с дюрацией от 1 до 3 лет и рейтингом от Standard&Poor’s или Fitch Ratings не ниже В-. Фонд частично повторяет структуру Индекса – выбираются наиболее ликвидные ценные бумаги (по 2-3 позиции из каждого сегмента по срочности и кредитному риску). В случае возникновения предпосылок снижения стоимости одной из ценных бумаг в фонде, она заменяется на другую из индекса или аналогичную по параметрам, которая показывает лучшую динамику. Методикой расчета Индекса предусмотрен его ежеквартальный пересмотр. Купоны по облигациям реинвестируются по мере их поступления.

ВТБ Корп облигации США (VTBH)

0.18%

7.56%

$

Облигации

0.41%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Корп облигации США
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.105$
  • Краткое название: VTBH
  • Код(ISIN): RU000A100HP7
  • Код(FIGI): BBG00PVNWFM6
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 7.56%
  • Комиссия: 0.41%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfacd/investment_strategy/

Для этого фонд покупает ETF iShares High Yield Corp Bond. В его состав входят более 900 выпусков облигаций компаний США из разных секторов. Среди них: Avon, Barclays, Tesla, Uber, Hilton и другие.

БПИФ БСПБ — ОФЗ 1000 (SPBF)

-0.07%

Р

Облигации

0.9%

  • Управляющая компания: БСПБ Капитал
  • Название фонда: БПИФ БСПБ — ОФЗ 1000
  • Краткое название: SPBF
  • Код(ISIN): RU000A1038S2
  • Код(FIGI): BBG011PTC038
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.bspbcapital.ru/bpif/bspb-ofz-1000/

В состав биржевого паевого инвестиционного фонда «БСПБ – ОФЗ 1000» (тикер – SPBF) под управлением БСПБ Капитал входят облигации федерального займа, выпускаемые Минфином РФ, ориентир по дюрации портфеля фонда составляет 3 года, около 1000 дней. Индикатором доходности фонда выступает индекс* «БСПБ Капитал – ОФЗ 1000», рассчитываемый Московской биржей.

Тинькофф Золото (TGLD)

-0.27%

-6.92%

$

Золото

0.74%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф Золото
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.0743$
  • Краткое название: TGLD
  • Код(ISIN): RU000A101X50
  • Код(FIGI): BBG222222222
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: -6.92%
  • Комиссия: 0.74%
  • Класс активов: Золото
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TGLD/

Биржевой фонд в долларах с листингом на Московской Бирже, инвестирующий в золотые слитки через акции iShares Gold Trust. Слитки находятся в специальных хранилищах Лондона, Торонто и Нью-Йорка. Удобный и эффективный способ добавить физическое золото в свой портфель, защитив его от инфляции.

ВТБ Акции развивающихся рынков (VTBE)

-0.31%

17.09%

$

Акции

0.71%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Акции развивающихся рынков
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.287$
  • Краткое название: VTBE
  • Код(ISIN): RU000A100HQ5
  • Код(FIGI): BBG00PVNWQ15
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 17.09%
  • Комиссия: 0.71%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfars/investment_strategy/

Для этого фонд покупает ETF iShares Core MSCI EM. В его состав входят более 2400 акций компаний из Китая, Южной Кореи, Тайване, Индии, России, Бразилии и других стран.

АТОН Доходные облигации мира (AMHY)

-0.44%

$

Облигации

0.55%

  • Управляющая компания: УК «Атон-менеджмент»
  • Название фонда: АТОН Доходные облигации мира
  • Краткое название: AMHY
  • Код(ISIN): RU000A102XP0
  • Код(FIGI): TCS00A102XP0
  • Валюта: доллары
  • Комиссия: 0.55%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.aton.ru/etf/funds/AMHY/

Больше риск – больше доходность. Инвестиционная стратегия iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF, паи которого составляют имущество биржевого фонда, заключается в следовании за индексом Markit iBoxx USD Liquid High Yield Index, который включает в себя номинированные в долларах США ликвидные корпоративные облигации с более высокой доходностью, чем бумаги инвестиционного уровня.

Сбербанк Индекс Еврооблигаций (SBCB)

-0.46%

1.95%

$

Облигации

0.8%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбербанк Индекс Еврооблигаций
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 17.24$
  • Краткое название: SBCB
  • Код(ISIN): RU000A1000Q6
  • Код(FIGI): BBG00NB6KGN0
  • Валюта: доллары
  • Доходность за год: 1.95%
  • Комиссия: 0.8%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.sber-am.ru/individuals/etf/etf-eurobonds/

Биржевой фонд, инвестирующий в еврооблигации, входящие в состав Индекса МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций, пропорционально индексу. В Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций входят наиболее ликвидные российские государственные и корпоративные еврооблигации. Валютой расчета стоимости чистых активов фонда являются доллары США. Методикой расчета индекса предусмотрен его ежеквартальный пересмотр. Купоны по еврооблигациям будут реинвестироваться по мере их поступления.

Тинькофф Вечный портфель EUR (TEUR)

-0.47%

4.41%

Смешанные

0.99%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф Вечный портфель EUR
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.107€
  • Краткое название: TEUR
  • Код(ISIN): RU000A1011T7
  • Код(FIGI): BBG000000002
  • Валюта: евро
  • Доходность за год: 4.41%
  • Комиссия: 0.99%
  • Класс активов: Смешанные
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/

Биржевой фонд в евро основан на стратегии «Вечный портфель» Tinkoff All-Weather Index (EUR) — совместном проекте Тинькофф и Московской биржи. «Вечный портфель» — это инвестиции в золото, акции, облигации и деньги в равных долях. Идея — не пытаться предугадать фазу экономики, а показывать результат при любой из них.

Тинькофф SPAC (TSPV)

-1.44%

$

Акции

2.99%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф SPAC
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.0892$
  • Краткое название: TSPV
  • Код(ISIN): RU000A102YC6
  • Код(FIGI): TCS00A102YC6
  • Валюта: доллары
  • Комиссия: 2.99%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TSPV/

Биржевой фонд в долларах инвестирует в акции компаний SPAC — они ищут перспективные стартапы по всему миру и быстро выводят их на биржи США. Удобный способ сделать pre-IPO ставку на успех и опыт профессиональных спонсоров-основателей SPAC через хорошо диверсифицированный портфель.

FinEx Акции компаний IT-сектора США (FXIT)

-1.67%

24.04%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции компаний IT-сектора США
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 11115Р
  • Краткое название: FXIT
  • Код(ISIN): IE00BD3QJ757
  • Код(FIGI): BBG005HLTYH9
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 24.04%
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXIT

Прямые долларовые инвестиции в акции американского сектора Hi-Tech. Примите участие в росте акций крупнейших высокотехнологических компаний, которые меняют мир вокруг нас, — Apple, Microsoft, Intel, Visa, IBM, Cisco, Oracle и другие.

Сбербанк S&P 500 (SBSP)

-1.84%

21.02%

Р

Акции

1%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбербанк S&P 500
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1691.2Р
  • Краткое название: SBSP
  • Код(ISIN): RU000A1006W1
  • Код(FIGI): BBG00NTZWLM4
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 21.02%
  • Комиссия: 1%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.sber-am.ru/individuals/etf/etf-sp-500/

Биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав Индекса S&P 500, с высокой степенью соответствия составу и структуре индекса. Индекс S&P 500 —фондовый индекс, в корзину которого включено 500 компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Стоимость чистых активов фонда рассчитывается в долларах США. Дивиденды будут реинвестироваться по мере поступления, ребалансировка фонда будет осуществляться при изменении провайдером состава индекса и параметров его расчета, а также по мере необходимости.

FinEx Акций компаний развитых стран без США (FXDM)

-2.02%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акций компаний развитых стран без США
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 74.91Р
  • Краткое название: FXDM
  • Код(ISIN): IE00BMDKNM37
  • Код(FIGI): TCS0BMDKNM37
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXDM

Первый в России фонд, позволяющий инвестировать в развитые рынки 200 мировых брендов (Nokia, Ferrari, LVMH, Toyota) в одном ETF. В его портфеле акции компаний из Японии, Великобритании, Франции, Швейцарии, Австралии, Канады, Нидерландов и еще 10 стран — с доходностью в евро, японских йенах, швейцарских франках, канадских и австралийских долларах.

Сбербанк Индекс Мосбиржи ОФЗ (SBGB)

-2.40%

-4.00%

Р

Облигации

0.8%

  • Управляющая компания: СБЕР Управление активами
  • Название фонда: Сбербанк Индекс Мосбиржи ОФЗ
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 11.99Р
  • Краткое название: SBGB
  • Код(ISIN): RU000A1000F9
  • Код(FIGI): BBG00NJ6XQ74
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: -4.00%
  • Комиссия: 0.8%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://www.sber-am.ru/individuals/etf/etf-ofz/

Биржевой фонд, инвестирующий в государственные облигации, входящие в состав Индекса МосБиржи государственных облигаций (RGBITR), пропорционально индексу. Индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR) включает в себя наиболее ликвидные облигации федерального займа (ОФЗ) с дюрацией более одного года. Методикой расчета Индекса предусмотрен его ежеквартальный пересмотр. Купоны по ОФЗ будут реинвестироваться по мере их поступления.

FinEx Акции американских компаний (FXUS)

-2.62%

21.19%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции американских компаний
  • Краткое название: FXUS
  • Код(ISIN): IE00BD3QHZ91
  • Код(FIGI): BBG005HLSZ23
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 21.19%
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXUS

Долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании. Учитывая, что американские мега-корпорации получают доходы со всего мира — вложение в FXUS равнозначно ставке на рост мировой экономики

Тинькофф NASDAQ Biotech (TBIO)

-3.20%

$

Акции

0.79%

  • Управляющая компания: Тинькофф Капитал
  • Название фонда: Тинькофф NASDAQ Biotech
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 0.103$
  • Краткое название: TBIO
  • Код(ISIN): RU000A102EK1
  • Код(FIGI): TCS00A102EK1
  • Валюта: доллары
  • Комиссия: 0.79%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TBIO/

Биржевой фонд в долларах, инвестирующий в фармацевтические и биотехнологические компании из США, Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран. Удобный способ сделать ставку на увеличение расходов на здравоохранение по всему миру.

FinEx Акции глобального рынка (FXWO)

-3.42%

13.60%

Р

Акции

1.36%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции глобального рынка
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.785Р
  • Краткое название: FXWO
  • Код(ISIN): IE00BK224L29
  • Код(FIGI): BBG00R9805F5
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 13.60%
  • Комиссия: 1.36%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXWO

Инновационный фонд на глобальный рынок акций. В его портфеле акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.

Этот фонд предназначен для тех, кто не хочет самостоятельно формировать оптимальный портфель из акций и затем делать регулярные перебалансировки, кто стремится сэкономить на брокерских комиссиях и инвестировать в глобальный рынок через покупку «одной акции»

FinEx Видеоигры и Киберспорт (FXES)

-3.50%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Видеоигры и Киберспорт
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 69.53Р
  • Краткое название: FXES
  • Код(ISIN): IE00BNYK7W79
  • Код(FIGI): BBG011Q55QS3
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXES

FXES — первый в России тематический ETF, позволяющий инвестировать в компании индустрии видеоигр и киберспорта. Фонд отслеживает индекс MVIS Global Video Gaming and eSports, покрывающий 90% игровой «инвестиционной вселенной».

FinEx Облигации TIPS (FXTP)

-3.50%

Р

Облигации

0.25%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Облигации TIPS
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 72.35Р
  • Краткое название: FXTP
  • Код(ISIN): IE00BNYK7X86
  • Код(FIGI): TCS0BNYK7X86
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.25%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXTP

FXTP — первый в России фонд облигаций Федерального казначейства США с защитой от инфляции (Treasury Inflation-Linked Bond, также известных как TIPS или TII) со сроком погашения от 5 до 20 лет. Фонд следует за индексом Solactive US 5-20 Year Treasury Inflation-Linked Bond Index.

Особенность этого типа облигаций в том, что их номинал на момент выплаты купонов индексируется по официальному уровню инфляции. А значит, ваши сбережения в долларах не обесценятся.

FinEx Еврооблигации рос. компаний (USD) (FXRU)

-4.29%

-4.95%

Р

Облигации

0.5%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Еврооблигации рос. компаний (USD)
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 905Р
  • Краткое название: FXRU
  • Код(ISIN): IE00BD5Fh313
  • Код(FIGI): BBG005N1KZX4
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: -4.95%
  • Комиссия: 0.5%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXRU

Долларовый, ликвидный биржевой индексный инструмент инвестиций в «корзину» более 25 еврооблигаций. Это способ защитить сбережения от обесценения и получать доход в долларах США при более низких рисках.

FinEx Казначейские облигации США (USD) (FXTB)

-4.51%

-7.71%

Р

Облигации

0.2%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Казначейские облигации США (USD)
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 711.5Р
  • Краткое название: FXTB
  • Код(ISIN): IE00BL3DYW26
  • Код(FIGI): BBG00NRFC2X2
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: -7.71%
  • Комиссия: 0.2%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXTB

Первый европейский низкорисковый долларовый фонд, инвестирующий в портфель краткосрочных казначейских облигаций (векселей) США (Treasury Bills), который российские инвесторы могут приобрести на Московской бирже

FinEx Золото (FXGD)

-4.99%

-13.60%

Р

Золото

0.45%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Золото
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 850.2Р
  • Краткое название: FXGD
  • Код(ISIN): IE00B8XB7377
  • Код(FIGI): BBG005DXDPK9
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: -13.60%
  • Комиссия: 0.45%
  • Класс активов: Золото
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXGD

ВТБ Фонд Золото (VTBG)

-4.99%

-14.45%

Р

Золото

0.66%

  • Управляющая компания: ВТБ Капитал Управление активами
  • Название фонда: ВТБ Фонд Золото
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 1.05Р
  • Краткое название: VTBG
  • Код(ISIN): RU000A101NZ2
  • Код(FIGI): BBG00V9V16J8
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: -14.45%
  • Комиссия: 0.66%
  • Класс активов: Золото
  • Официальный сайт: https://www.vtbcapital-am.ru/products/bpif/vtbfzb/investment_strategy/

Золото с физическим хранением в России в банке ВТБ. Это первый в России биржевой фонд, активы которого обеспечены реальными золотыми слитками. Потенциальный доход зависит от динамики цен на золото.

FinEx Облигаций развитых рынков (FXFA)

-5.09%

Р

Облигации

0.6%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Облигаций развитых рынков
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 73.39Р
  • Краткое название: FXFA
  • Код(ISIN): IE00BMDKNN44
  • Код(FIGI): BBG00ZXX3KF9
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 0.6%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXFA

Долларовые облигации более 25 эмитентов развитых рынков, среди которых такие гиганты как Ford, Occidental Petroleum, Kraft Heinz Foods, FirstEnergy. Всего в индексе, который отслеживает фонд, представлено более 130 выпусков облигаций со средним рейтингом BB+.

 

 

ITI Funds Акции рос. компаний (индекс РТС) (RUSE)

-5.76%

46.82%

Р

Акции

0.65%

  • Управляющая компания: Fuchs Asset Management
  • Название фонда: ITI Funds Акции рос. компаний (индекс РТС)
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 2723Р
  • Краткое название: RUSE
  • Код(ISIN): LU1483649312
  • Код(FIGI): BBG00KMXFK61
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: 46.82%
  • Комиссия: 0.65%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://itifunds-etf.com/de/products/rts/

ITI Funds Еврооблигации рос. эмитентов (USD) (RUSB)

-6.08%

-8.80%

Р

Облигации

0.5%

  • Управляющая компания: Fuchs Asset Management
  • Название фонда: ITI Funds Еврооблигации рос. эмитентов (USD)
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 2039Р
  • Краткое название: RUSB
  • Код(ISIN): LU1483649825
  • Код(FIGI): BBG00KMXh3C2
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: -8.80%
  • Комиссия: 0.5%
  • Класс активов: Облигации
  • Официальный сайт: https://itifunds-etf.com/de/products/itieurbd/

Альфа-Капитал Китайские Акции (AKCH)

-7.24%

Р

Акции

1.61%

  • Управляющая компания: УК АЛЬФА-КАПИТАЛ
  • Название фонда: Альфа-Капитал Китайские Акции
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 81.5Р
  • Краткое название: AKCH
  • Код(ISIN): RU000A102FK8
  • Код(FIGI): BBG00YM3BX27
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.61%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/bpif_akcs/
  • Комментарий аналитика: Инвестиции в биржевый паевой инвестиционный фонд «Альфа-Капитал Китайские акции» — это ставка на самую быстрорастущую экономику в мире. В долгосрочной перспективе динамика фондового рынка коррелирует с динамикой ВВП. Китайская экономика является крупнейшей в мире по ВВП с учетом покупательской способности

Сбалансированный портфель фонда формируется из акций топ-300 крупнейших компаний и самых передовых IT-компаний Китая, которые торгуются на Шанхайском и Шеньженском фондовом рынке. Из всех развивающихся стран китайская экономика показывает в последние года наиболее стабильный и быстрый рост.

FinEx Акции китайских компаний (FXCN)

-8.70%

-19.67%

Р

Акции

0.9%

  • Управляющая компания: FinEx Investment Management LLP
  • Название фонда: FinEx Акции китайских компаний
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 3224Р
  • Краткое название: FXCN
  • Код(ISIN): IE00BD3QFB18
  • Код(FIGI): BBG005VKB7D7
  • Валюта: рубли
  • Доходность за год: -19.67%
  • Комиссия: 0.9%
  • Класс активов: Акции
  • Официальный сайт: https://finex-etf.ru/products/FXCN

Инвестиции в акции крупнейших и наиболее надежных компаний Китая с большим потенциалом роста — сектор информационных технологий и финансов.

Китайские компании получают основные доходы в юанях — валюте, которая стабильно дорожает по отношению к доллару США. Поэтому купить китайские акции через FXCN — самый простой способ разделить грядущий успех Поднебесной империи.

Альфа-Капитал Медицина (AKMD)

-9.73%

Р

Акции

1.2%

  • Управляющая компания: УК АЛЬФА-КАПИТАЛ
  • Название фонда: Альфа-Капитал Медицина
  • Стоимость акции на 25.10.2021: 67.11Р
  • Краткое название: AKMD
  • Код(ISIN): RU000A1036A4
  • Код(FIGI): BBG011MM3NT8
  • Валюта: рубли
  • Комиссия: 1.2%
  • Класс активов: Акции

Целью инвестиционной политики управляющей компании является обеспечение изменений расчетной цены изменениям количественных показателей средневзвешенных значений цен на паи (акции) иностранных инвестиционных фондов:
• Health Care Select Sector SPDR Fund (ISIN US81369Y2090),
• SPDR S&P Pharmaceuticals ETF (ISIN US78464A7220),
• SPDR S&P Biotech ETF (ISIN US78464A8707),
• ARK GENOMIC REVOLUTION ETF (ISIN US00214Q3020)
с долями 30%, 30%, 30% и 10% соответственно.

* Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Доходность обновляеися с некоторой задержкой; актуальные данные и состав ETF смотрите на официальном сайте управляющего фондами (ссылка в описании каждого фонда).

Торгуемые на бирже фонды (ETF)

1. Норвегия, Oslo SE 0,008% 4 евро на группу стран
2. Швеция, Nasdaq Stockholm 0,008% 4 евро на группу стран
3. Швеция, Spotlight 0,008% 4 евро на группу стран
4. Финляндия, Nasdaq Helsinki 0,008% 4 евро на группу стран
5. Дания, Nasdaq Copenhagen 0,008% 4 евро на группу стран
Акции Западной Европы    
1. Австрия, Vienna SE 0,03% 4 евро на группу стран
2. Бельгия, Euronext Brussels 0,03% 4 евро на группу стран
3. Ирландия,Dublin SE (8) 0,03% 4 евро на группу стран
4. Италия, Milan SE 0,03% 4 евро на группу стран
5. Испания, Madrid SE 0,03% 4 евро на группу стран
6. Голландия, Euronext Amsterdam 0,03% 4 евро на группу стран
7. Португалия, Euronext Lisbon 0,03% 4 евро на группу стран
8. Франция, Euronext Paris 0,03% 4 евро на группу стран
9. Германия, Xetra 0,025% 4 евро на группу стран
10. Великобритания, London SE (8) 0,03% 4 евро на группу стран
11. Швейцария, SIX Swiss SE 0,03% 4 евро на группу стран
Акции Восточной Европы    
1. Польша, Warsaw SE (9) 0,03% 4 евро на группу стран
2. Чехия, Prague SE 0,03% 4 евро на группу стран
3. Венгрия, Budapest SE 0,03% 4 евро на группу стран
Акции России    
Россия, Moscow SE 0,07% 25 евро
Акции Северной Америки    
1. Канада, стоимость акции менее 20 CAD 0,015% 4 евро на группу стран
2. Канада, стоимость акции выше 20 CAD
3. США, стоимость акции менее 7,5 USD 0,015%
4. США, стоимость акции выше 7,5 USD
Прочии акции    
1. Другие страны (например Япония, Гонконг, Австралия) 0,05% или согласно договоренности 4 евро
2. Торговый счет 0,025% 3,20 евро
Облигации Северной Европы   Минимальная плата в месяц
1. Норвегия 0,008% 4 евро на группу стран
2. Швеция 0,008% 4 евро на группу стран
3. Финляндия 0,008% 4 евро на группу стран
4. Дания 0,008% 4 евро на группу стран
Облигации Западной Европы    
1. Австрия 0,008% 4 евро на группу стран
2. Бельгия 0,008% 4 евро на группу стран
3. Ирландия 0,008% 4 евро на группу стран
4. Испания(20) 0,008% 4 евро на группу стран
5. Испания 0,008% 4 евро на группу стран
6. Голландия 0,008% 4 евро на группу стран
7. Португалия 0,008% 4 евро на группу стран
8. Франция 0,008% 4 евро на группу стран
9. Германия 0,008% 4 евро на группу стран
10. Великобритания 0,008% 4 евро на группу стран
11. Швейцария 0,008% 4 евро на группу стран
12. Еврооблигации (ISIN с началом XS) 0,008% 4 евро на группу стран
Облигации Восточной Европы    
1. Польша (9) 0,025% 4 евро на группу стран
2. Чехия 0,025% 4 евро на группу стран
3. Венгрия 0,025% 4 евро на группу стран
Облигации России    
Россия 0,05% 4 евро
Облигации Северной Америки    
1. Канада 0,008% 4 евро на группу стран
2. США (20) 0,008% 4 евро на группу стран
Прочии облигации    
1. Другие страны 0,05% 4 евро на группу стран
2. Распространяемые AS SEB Pank структурированные иностранные облигации (13) 0,008% 4 евро на группу стран
3. Предоставляемые AS SEB Pank в ходе посреднической деятельности структурированные иностранные облигации месячная плата соответствующей страны 4 евро на группу стран

Могут ли портфельные инвестиции в акции обыграть индексный ETF?

Биржевые фонды ETF пользуются популярностью у пассивных инвесторов благодаря простоте и низким комиссиям. Акции такого фонда растут вместе с индексом, к которому они привязаны. Однако долгосрочные портфельные инвестиции в отдельные акции США позволяют этот индекс обыграть. Каким образом?

Индексные биржевые фонды ETF

Управляющие ETF формируют портфель из активов в точных пропорциях с выбранным индексом и не участвуют в активном управлении. Этот инструмент позволяет диверсифицировать риски и инвестировать в широкий круг активов — от гособлигаций и акций до золота и биржевых товаров.

Прибыль фондов ETF полностью отражает доходность индекса и не зависит от эффективности управляющих. Например, одна акция фонда SPY стоит сегодня $307 (ноябрь 2019) и позволяет инвестировать в акции сразу 500 крупнейших американских компаний. Такая диверсификация сводит несистемный риск банкротства отдельной компании практически к нулю. Подробнее об ETF в статье: Баффет рекомендует. Преимущества биржевых фондов ETF для пассивных инвесторов  

Однако, на наш взгляд, из этого преимущества ETF акций вытекает и существенный минус. Среди компаний с сильными фундаментальными показателями есть и слабые, которые показывают результаты хуже рынка. И таких в фонде большинство. Прибыль распределяется по всему фонду, и показатели аутсайдеров снижают общую доходность. Если убрать «балласт» и оставить лучшие компании,  прибыль портфельного инвестора будет гораздо выше индекса.

Портфельные инвестиции в отдельные акции США

Суть стратегии стоимостного инвестирования заключается в тщательном фундаментальном анализе бизнеса компаний, диверсификации по секторам внутри портфеля и долгом сроке владения акциями. Мы рекомендуем инвестиционный горизонт не менее 5-10 лет, а также инвестирование свободных средств, которые не понадобятся на протяжении этого периода.

Стратегия позволяет не бояться кризисов, которые в исторической перспективе длятся не более 1-2 лет. Покупка «просевших» акций позволяет увеличить итоговую доходность. Ведь после кризиса лучшие по фундаментальным показателям компании растут быстрее рынка.

Подробнее о стоимостной стратегии можно прочитать в статье: Инвестиции в стоимость. Как зарабатывать свыше 15% годовых в валюте на фондовом рынке США.

Сравнительный пример доходности ETF и портфельных инвестиций

Для наглядного примера возьмем популярный ETF с тикером NOBL, запущенный в 2013 году. Это биржевой фонд дивидендных акций, нацеленный  на пассивный доход.

Всего в ETF входит 46 американских компаний, 0,20% приходится на доллар США:

Leggett & Platt, Incorporated 2.00%
Caterpillar Inc. 1.86%
Illinois Tool Works Inc. 1.86%
Stanley Black & Decker, Inc. 1.84%
AbbVie, Inc. 1.84%
AT&T Inc. 1.82%
Walgreens Boots Alliance Inc 1.82%
3M Company 1.81%
Nucor Corporation 1.81%
Becton, Dickinson and Company 1.81%
Archer-Daniels-Midland Company 1.80%
S&P Global, Inc. 1.80%
Dover Corporation 1.78%
T. Rowe Price Group 1.78%
Medtronic Plc 1.78%
Linde plc 1.78%
Sysco Corporation 1.78%
Roper Technologies, Inc. 1.78%
Johnson & Johnson 1.77%
General Dynamics Corporation 1.77%
Emerson Electric Co. 1.77%
United Technologies Corporation 1.76%
Aflac Incorporated 1.76%
Pentair plc 1.76%
Lowe’s Companies, Inc. 1.76%
Abbott Laboratories 1.75%
Cardinal Health, Inc. 1.75%
PPG Industries, Inc. 1.75%
Air Products and Chemicals, Inc. 1.74%
Sherwin-Williams Company 1.74%
Hormel Foods Corporation 1.74%
Brown-Forman Corporation Class B 1.74%
W.W. Grainger, Inc. 1.74%
Exxon Mobil Corporation 1.74%
Genuine Parts Company 1.74%
McCormick & Company, Incorporated 1.73%
Automatic Data Processing, Inc. 1.73%
Ecolab Inc. 1.73%
Franklin Resources, Inc. 1.72%
Chubb Limited 1.72%
PepsiCo, Inc. 1.71%
Procter & Gamble Company 1.71%
McDonald’s Corporation 1.71%
Chevron Corporation 1.70%
Walmart Inc. 1.70%
A. O. Smith Corporation 1.70%
Cintas Corporation 1.70%
Coca-Cola Company 1.70%
People’s United Financial, Inc. 1.69%
Target Corporation 1.69%
Colgate-Palmolive Company 1.69%
Kimberly-Clark Corporation 1.68%
Clorox Company 1.68%
Cincinnati Financial Corporation 1.68%
Federal Realty Investment Trust 1.68%
Consolidated Edison, Inc. 1.67%
V.F. Corporation 1.57%
Доллар США 0.20%

Распределение компаний, входящих в NOBL, по секторам:

После тщательного фундаментального анализа всех 46 компаний, входящих в фонд, мы отобрали всего 12. Этого количества достаточно для диверсификации рисков.  Распределение по секторам в портфеле выглядит следующим образом:

Фонд был запущен в 2013 году, поэтому сравним доходность фонда NOBL и нашего портфеля из 12 акций за период с января 2014 года по сентябрь 2019 года.

Преимущество дивидендных компаний заключается в том, что можно забирать дивиденды, а можно их реинвестировать. Поэтому для начала приведем сравнительный график доходности нашего портфеля с фондом NOBL без реинвестирования прибыли.

Сравнительная доходность по годам

В период с 2014 по 2019 рынок активно рос. Несмотря на коррекцию в конце 2018 года, портфель из 12 компаний позволил удвоить капитал инвестора. Доходность составила 15,44% по сравнению с 8,78% у фонда NOBL. Разница в доходности почти в два раза. При этом наш портфель остался в плюсе в 2018 году, в том время как биржевой фонд показал отрицательную доходность.

Кроме того, нам удалось уменьшить корреляцию с рынком до 0,87%, а коэффициент Сортино, показывающий доходность на единицу риска, увеличился до 2.45.

Теперь рассмотрим график, в котором дивиденды реинвестируются.

Как мы видим, при реинвестировании дивидендов наш инвестиционный портфель из 12 компаний позволили увеличить капитал инвестора в 2,5 раза: со $100 000 до $248 537. Доходность составила 17%. Для сравнения ETF дивидендных аристократов NOBL принес бы прибыль в размере $81 234. Доходность составила 10,89%.

Ради интереса мы сделали бэктест и посмотрели доходность портфеля из отобранных нами 12 акций за максимальный срок, который нам позволила система — с февраля 1993 года. Для сравнения добавили старейший ETF на индекс S&P 500 с тикером SPY. Ребалансировка не делалась, дивиденды реинвестировались.

Если бы инвестор вложил $100 000 в 1993 году, то сегодня капитал бы вырос до $5,4 млн, обыграв индекс S&P 500 почти в 5 раз. Средневзвешенная ежегодная доходность (CAGR) составила 16,13% против 9,47% у индекса.

И это несмотря на несколько кризисов и отрицательную доходность на протяжении нескольких лет:

Если Вы хотите сформировать инвестиционный портфель из акций США с целевой доходностью 15%, позвоните по телефону в Москве +7 (495) 018 15 17 или оставьте заявку ниже.

Искренне Ваш, Вадим Оришак

Понравилась статья? Поделитесь ей в социальных сетях!

Вконтакте

Facebook

Twitter

Google+

Индекс надежды. Почему растут инвестиции в биржевые фонды

За последние 20 лет рынок коллективных инвестиций в России прошел большой путь. Сначала на нем были доступны только инвестиционные фонды, затем, в 2001 году, был принят закон, разделивший такие фонды на два типа — паевые и акционерные. На российском фондовом рынке прижились в основном паевые инвестиционные фонды (ПИФы). И наконец, четыре года назад, в октябре 2014 года на Московской бирже появился новый вид инструментов — акции биржевых инвестиционных фондов (ETF).

В отличие от паев ПИФов, которые не являются эмиссионными ценными бумагами и не имеют номинальной стоимости, акции ETF в российской юрисдикции считаются иностранными ценными бумагами, торгуемыми на бирже. Средства биржевых фондов, как правило, инвестируются в индексы акций и облигаций, а управлением ETF занимается специализированная управляющая компания, которая следит за тем, чтобы портфель ETF четко повторял структуру выбранного индекса.

В последние годы в мире наблюдается настоящий бум ETF. Число биржевых фондов превысило 3500, увеличившись за последние 10 лет в 7 раз. В конце 2017 года стоимость чистых активов ETF достигла $4,7 трлн. Более 70% всех вложений фондов приходится на США, 16% — на Европу, еще 9% — на Азию. Приток средств в ETF продолжается уже 55 месяцев подряд — во многом это связано со структурой активов фондов и динамикой индексов на биржах. Например, рынок США за последние пять лет вырос на 70% (если ориентироваться на индекс широкого рынка S&P 500), при этом ряд секторов показали еще более впечатляющий рост. На этом фоне вложения в биржевые индексы посредством ETF стали популярной стратегией среди частных инвесторов.

Реклама на Forbes

Но шумиха вокруг ETF связана не только с ростом рынка. Во-первых, это инструмент, отличающийся высокой ликвидностью. Это существенное преимущество ETF перед другими формами коллективных инвестиций, таких как американские взаимные фонды, которые за последние годы потеряли свою популярность из-за неудобств для инвестора. В России паи некоторых ПИФов обращаются на бирже, но их ликвидность оставляет желать лучшего. При этом процесс подачи заявки на создание или погашение паев, которые нельзя быстро купить и продать на бирже, крайне неудобен, часто требует личного присутствия в офисе агента и занимает много времени. Акции ETF, напротив, можно за несколько секунд купить и продать — так же, как и другие акции на бирже. Если же бумаги биржевых фондов по какой-то причине низколиквидные, ситуацию исправляют маркет-мейкеры, присутствие которых снимает и ряд других проблем, в том числе опасность манипулирования ценами.

Во-вторых, преимущество ETF состоит еще и в том, что можно собрать портфель практически под любые задачи и с минимальными транзакционными издержками. Например, инвестору, который захотел бы самостоятельно повторить в своем портфеле структуру индекса S&P 500, потребовалось бы огромное количество средств и впоследствии дополнительных усилий на ребалансировку вложений. Вместо этого можно купить акции одного фонда, заплатив комиссию только один раз, и можно быть уверенным, что структура портфеля все время поддерживается в актуальном состоянии. Комиссии за операцию с ETF не отличаются от комиссий за сделки с акциями и облигациями, а плата за управление таким фондом ниже, чем у ПИФа, — в среднем на мировом рынке она составляет 0,2%, тогда как взаимные фонды, ПИФы и хедж-фонды берут 1-3%.

Существует мнение, что по сравнению с активным управлением капиталом у ETF есть определенные минусы. Критики указывают на то, что индексное инвестирование, как правило, рассчитано на усреднение доходности, поэтому, вкладывая в биржевые фонды, невозможно обогнать рынок. Действительно, значительное число ETF представляют собой портфели, повторяющие структуру различных биржевых индексов, как ведущих, так и отраслевых. Но при этом есть и немало фондов, в основе которых лежат сложные конструкции из различных производных инструментов, которые чаще всего недоступны частному инвестору. Риск при торговле таким ETF в два раза выше, чем «обычным» фондом, но и прибыль вдвое выше, если инвестор угадал с ценой.

Всего на Московской бирже торгуются 15 ETF. Их особенностью является то, что ценообразование всех базовых активов, лежащих в основе акций биржевых фондов, происходит в иностранных валютах — преимущественно в долларах США. При этом сами акции ETF торгуются в основном в рублях (отдельный режим с расчетами за доллары не пользуется популярностью). Соответственно, у инвестора появляется дополнительный шанс, связанный с движением курса рубля. При обесценении национальной валюты рублевая стоимость ETF может вырасти. Это, с одной стороны, страхует от девальвации нацвалюты, но, с другой — влечет последствия в виде налога на прибыль при продаже инструмента. Поэтому торговать EFT выгоднее с использованием индивидуального инвестиционного счета (ИИС), предусматривающего налоговые льготы.

На мой взгляд, инвесторам в России остро не хватало подобных бумаг. Например, инвестиции в золото на фондовом рынке были невозможны, если не считать за таковые вложения в акции золотодобывающих компаний, котировки которых напрямую от цены на драгоценный металл не зависят. А на срочном рынке контракт на золото имеет определенные недостатки: фьючерсная премия, большое кредитное плечо и необходимость перекладываться из одного инструмента в другой, чтобы удержать позицию. На этом фоне появление «золотого» ETF было встречено с большим энтузиазмом. А наличие маркет-мейкера, то есть ликвидного рынка, закрепило успех.

То же самое — с ETF на еврооблигации, акции высокотехнологичных американских компаний и всего того, что официально является недоступным для неквалифицированного инвестора. Покупая бумаги такого фонда, инвестор «из коробки» и за одну комиссию получает производные инструменты, жестко связанные с ценами на базовые активы, о покупке которых раньше можно было только мечтать. В этой связи можно надеяться, что популярность ETF в России со временем будет только расти и это привлечет на рынок коллективных инвестиций новых игроков.

Как узнать, из чего состоит ETF?

При выборе биржевого фонда ETF, мы должны действовать как ведущие из “Контрольной закупки”. Не доверять упаковке и всегда проверять состав. Почему? Потому что по своей сути ETF представляет собой готовый продукт. А значит, прежде чем его съесть купить, мы должны знать, из чего он приготовлен. Поэтому в данной статье мы разберем, как узнать, из чего состоит ETF.

Возьмем для примера какой-нибудь ETF. Пусть это будет VanEck Vectors Russia ETF (RSX) – индексный фонд, дающий покрытие на российский рынок. И определим, что за активы входят в его портфель.

Мы можем выяснить это двумя способами. Первый – зайти на сайт компании-эмитента, то есть той, которая этот фонд создала и которая им управляет. Второй – воспользоваться специальными сайтами для анализа ETF. Рассмотрим каждый из них.

Ссылка по теме: Где и как искать ETF-фонды?

Способ 1. Идем на сайт эмитента

Для того чтобы воспользоваться данным способом, нам нужно узнать, какой компании принадлежит фонд. Выяснить это легко: наименование эмитента есть в названии ETFа. Например, фондом на золото SPDR Gold ETF (GLD) владеет компания SPDR, а на серебро iShares Silver ETF – iShares. Наш фонд VanEck Vectors Russia ETF (RSX), как видно, принадлежит компании VanEck. Поэтому мы идем на сайт компании VanEck и ищем там нужный нам фонд. Сделать это можно через раздел меню VanEck Vectors ETFs или с помощью поиска.

После этого мы будем перенаправлены на страницу профиля фонда. Здесь мы выбираем разделы, связанные с портфелем. Обычно они называются Portfolio или Holdings. На сайте VanEck это Holdings и Portfolio Analytics. Перейдя в них, мы можем узнать:

  • Из каких активов и в каких долях состоит портфель фонда.
  • Как распределены активы в портфеле по категориям и типам.

В нашем случае мы имеем портфель, на 99% состоящий из акций компаний, работающих в России. 85% из них – компании крупной капитализации. 70% портфеля приходится на акции компаний из сектора базовых материалов, энергетического и финансового секторов. Основной валютой фонда (83%) является доллар США.

Ссылка по теме: Как и когда покупать российские акции?

Описанный алгоритм наших действий приведен на скриншотах ниже.

Способ 2. Идем на специальный сайт

Для того чтобы воспользоваться данным способом, мы идем на специализированный сайт, например, на ETFdb.com. И начинаем с того, что ищем в поиске по названию или тикеру (RSX) нужный нам фонд. После этого на открывшейся странице профиля мы нажимаем на ссылку Holdings (Состав) и переходим на страницу портфеля. Здесь мы можем узнать:

  • Общее число активов в портфеле фонда (Number of Holdings).
  • 10 активов с наибольшей долей в портфеле (Top Ten Holdings).
  • Структуру портфеля фонда в разрезе: классов активов (Asset Allocation), секторов (Sector Breakdown), капитализации компаний (Market Cap Breakdown).
  • Принадлежность бумаг в портфеле фонда к региону (Region Breakdown), рынку (Market Tier Breakdown), стране (Country Breakdown).

Описанный алгоритм наших действий приведен на скриншотах ниже.

Еще больше сайтов для анализа ETF

В качестве дополнительных ресурсов для анализа ETF вы можете использовать ETF.com и Morningstar.com. Здесь, как и в случае с рассмотренными ранее сайтами, вам потребуется ввести тикер фонда и перейти на страницу с его профилем. На данной странице вы найдете всю необходимую информацию о составе и структуре портфеля фонда.

Подведем итог

Теперь вы знаете, как заглянуть под капот ETFа и не купить кота в мешке. Ура. Однако перед приобретением фонда есть еще ряд моментов, которые важно учесть. Это и настроение рынка, и действующий в активе тренд, и показатели его ликвидности и стоимостные коэффициенты. Обо всем этом подробно я рассказываю в практикуме по выбору ETF. Заказать его можно здесь. Ну, а ниже вы найдете видео по теме и традиционный вопрос к вам.

Видео по теме: 

Вопрос к вам

  • Что вы учитываете при выборе ETF? На что смотрите для принятия решения о покупке? Проверяете ли его состав? Напишите в комментариях ниже.

Если у вас есть вопросы, пишите их в комментариях ниже, я вам отвечу. Также вы всегда можете обратиться ко мне за консультацией и пройти мои практикумы.

Обучение торговле на бирже

Биржевые фонды с «плечом» от «Открытие Инвестиции»

Краснодар, 22 октября – Юг Times. Два биржевых паевых инвестиционных фонда (БПИФ) от Управляющей компании «Открытие», а именно «Открытие — Всепогодный» (OPNW) и «Открытие — Акции США» (OPNS), стали доступны для покупки с плечом. Это позволит клиентам «Открытие Инвестиции» покупать паи фондов большим объемом или использовать их как обеспечение для новых торговых операций. Клиенты смогут инвестировать в БПИФ долгосрочно и дополнительно реализовывать краткосрочные идеи на брокерском счете.

БПИФ «Открытие – Всепогодный» предоставляет неквалифицированным инвесторам доступ к международным рынкам и ориентируется на собственный кастомизированный индекс.

Фонд «Открытие – Акции США» дает возможность заработать на росте стоимости акций ведущих американских компаний с потенциально более высокой доходностью, чем американский рынок акций в целом.

В сентябре текущего года УК «Открытие» запустила линейку БПИФ, объединяющую семь биржевых фондов УК «Открытие». Линейка покрывает основные потребности всех категорий инвесторов. Она включает разные типы стратегий, в том числе ориентированные на акции ведущих компаний США, Азии, Европы и РФ, а также облигации США и России.

  • Открытие – Акции РФ (OPNR)

  • Открытие – Акции США (OPNS)

  • Открытие – Акции Европы (OPNE)

  • Открытие – Акции Азии (OPNA)

  • Открытие – Облигации РФ (OPNB)

  • Открытие – Облигации США (OPNU)

  • Открытие – Всепогодный (OPNW)

Открывайте брокерский счет и выбирайте БПИФ для себя!

Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ)  — это российский аналог exchange traded funds (ETF), позволяющий удобным способом инвестировать в диверсифицированный инвестиционный портфель на российском и/или международном фондовых рынках. Паи БПИФ торгуются на бирже так же, как акции обычных компаний. Для частных инвесторов такие фонды помогают удобно решать ряд инвестиционных задач, например, автоматически реинвестировать дивиденды или следовать за определенным макроэкономическим или отраслевыми трендами. Комбинируя различные БПИФ в рамках одного инвестиционного портфеля, можно легко управлять стратегической аллокацией по классам активов, оптимизируя её под решение практически любых персональных финансовых целей.

«Открытие Инвестиции» – бренд, объединяющий продукты «Открытие Брокер» и УК «Открытие» на единой онлайн-витрине. Главная задача бренда — предлагать клиентам максимально широкий спектр инвестиционных решений. Синергия компетенций, ресурсов, инфраструктуры и разработок компаний в рамках единого пространства позволяет обеспечить широкий спектр финансовых предложений для всех категорий инвесторов. 


За главными новостями следите на наших страницах во «ВКонтакте» и Facebook

ETF фонды | Fin-plan.org

ETF (Exchange trade funds) — дословный перевод с английского, как обращающиеся на бирже биржевые фонды. ETF можно смело причислить к формам коллективного инвестирования. Российский аналог ETF — это паевый инвестиционный фонд (ПИФ). Теперь давайте подробнее разберем, что же из себя представляет ETF, в чем его отличия от российского ПИФа и какие есть индивидуальные особенности.

Итак, как было уже упомянуто, ETF — это форма коллективного инвестирования. То есть приобретая акцию такого фонда, вы приобретаете, по сути, часть большого инвестиционного пула вложений фонда. Это позволяет инвестору с небольшой суммой денег осуществлять максимально диверсифицированные инвестиции в соответствии со всеми правилами инвестирования. Для того чтобы произвести подобные инвестиции самостоятельно, инвестору бы понадобилось в разы больше денег, поэтому создается пул инвесторов и каждый из инвесторов имеет свою небольшую долю в совокупном результате инвестиций. ETF — является зарубежным инвестиционным инструментом, поэтому акции и облигации, входящие в биржевой фонд, в большинстве своем зарубежные. Юрисдикция ETF соответственно тоже иностранная. Инвестиции ETF не ограничиваются лишь акциями и облигациями. ETF есть на драгоценные металлы и на биржевые товары промышленной группы, инструменты денежного рынка, а так же недвижимость.

Фактически ETF представляет из себя инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Но следует понимать, что в данном случае акция ETF — это часть его инвестиционных активов, которая по сути повторяет динамику активов самого фонда.

Принципиально все ETF можно разделить на 2 основных класса: индексные фонды (или фонды пассивного управления) и фонды активного управления. Наиболее распространены именно индексные фонды или фонды пассивного управления.

По своей идеологии ETF очень похожи на ПИФы (см. статью о ПИФах), но все же есть существенные отличия.

Отличия ETF и ПИФ

1. Главное отличие заключается в том, что ETF в абсолютном большинстве своем — это индексные фонды пассивного управления, а с ПИФами все наоборот, это в большинстве случаев фонды, которые в той или иной степени управляются инвестиционными менеджерами (управляющей компанией). Индексный ETF абсолютно точно повторяет структуру биржевого индекса который лежит в основе фонда. Например, индекса S&P500 или это могут быть различные индексы отдельной отрасли либо же отдельного рынка. Главная задача такого биржевого фонда, это максимально точно следовать значениям индекса. Это дает большое преимущество для инвестора в четкости диверсификации своих инвестиций. инвестор всегда точно знает куда и в какой пропорции вложены его средства. Также данный подход страхует инвестора от человеческого фактора и ошибок управляющего (в случае с индексным ETF исключена ситуация, когда Ваш индекс идет вверх, а динамика фонда вниз). Но этот же фактор может сработать и в минус: в ситуациях падения рынка ETF будет полностью повторять рынок, а в случае с управляемыми фондами падение, как правило, ограничивается действиями управляющих. 

2. ETF имеют широчайшую географию и набор инструментов. Можно инвестировать в отдельные сектора экономики и различные инструменты, а так же в различные сектора различных стран. Акции, облигации, еврооблигации, металлы, недвижимость и т.д. и все это по отдельным регионам или отраслям отдельной страны, или же наоборот, по глобальной отрасли.

3. Многие ETF выплачивают дивиденды. ПИФы дивиденды не выплачивают в принципе. Те ETF, которые не выплачивают дивиденды, автоматически реинвестируют их в соответствии со структурой основополагающего ETF индекса. Реинвестирование касается и купонов по облигациям фондов. Они так же реинвестируются пропорционально изначальной структуре основополагающего фонд биржевого индекса.

4. Изначально ETF создавался, как биржевой инструмент, поэтому ликвидность по ETF намного выше чем по ПИФам. На Московской бирже на рынке ETF есть маркет-мейкер, который обязан поддерживать ликвидность для покупки или продажи ETF.

5. Комиссионные издержки при покупке или продаже ETF существенно ниже чем по ПИФ. При покупке или погашении пая паевого инвестиционного фонда в управляющей компании инвестору необходимо заплатить скидку или надбавку в размере нескольких процентов от стоимости пая. Комиссия за управление фондом ETF так же существенно ниже комиссии за управление ПИФ. Комиссия по ETF порядка 1%, комиссия по ПИФу 3% — 4%.

Рассмотрим теперь более подробно виды ETF и их особенности.

Виды ETF

ETF существует огромное множество и их можно сгруппировать по различным признакам таким как: форма управления, страновая принадлежность, по отраслям экономики, по типам финансовых инструментов.

По форме управления: как уже упоминалось ранее ETF бывают индексного типа, то есть пассивного управления и фонды активного управления. 99% всех ETF — это индексные фонды, которые максимально точно повторяют движения биржевого индекса, лежащего в их основе. Фонды активного управления распространены куда меньше, обычно они работают с относительно низкорискованными стратегиями работы. Такими как арбитраж или хеджирование.

По страновой принадлежности: здесь ETF покрывают практически все рынки мира. На американской бирже торгуются ETF на основные биржевые индексы практически всех стран, где есть фондовый рынок. Причем в рамках одной страны торгуется, как правило несколько ETF на различные биржевые индексы этой страны. Есть и абсолютно глобальные варианты, например, ETFiShares MSCI World — глобальный биржевой фонд в который входит 1632 акции различных компаний из 21 страны мира.

По отраслям экономики: ETF предоставляют возможность инвестировать у в конкретную отрасль, например, есть ETF энергетики, куда входят заранее определенные компании энергетического сектора, ETFкомпаний здравоохранения, биотехнологий, IT-сектора и т.д. Это позволяет инвестировать в конкретную наиболее привлекательную отрасль.

ETF по видам финансовых инструментов: здесь можно выделить следующие основные классы ETF, это фонды состоящие из акций, фонды состоящие из облигаций, валютные фонды (или фонды денежного рынка), товарные фонды и фонды недвижимости. ETF инвестирующие в акции в большинстве случаев представляют из себя фонды полностью дублирующие тот или иной фондовый индекс страны или повторяющие конкретный отраслевой индекс, глобальный или страновой. Облигационные ETF так же, как и фонды акций повторяют структуру и движение облигационных страновых или глобальных индексов. Валютные ETF позволяют одновременно инвестировать в различные валютные корзины или осуществлять инвестиции в инструменты денежного рынка. Приобретая различные валюты, фонд получает доход от разницы процентных ставок по валютам различных стран, тем самым планомерно увеличивая свои активы. ETF товарных рынков инвестируют в различные товары, которые торгуются на бирже. Это драгоценные и промышленные металлы, нефть, природный газ, товары сельскохозяйственной группы.

ETF существует огромное множество. Инвестору, торгующему на NYSE для покупки будут доступны 1502 различных ETF, а в целом на всех американских биржевых площадках на настоящий момент обращается 1877 различных ETF.

Что касается российских условий, то в данном случае выбор намного скромнее. На настоящий момент на Московской бирже обращается 12 ETF управляющей компании Finex.

ETF на московской бирже

ETF от компании Finex

Фонды FXRB и FXRU — это фонды, инвестирующие в еврооблигации крупнейших российских эмитентов. В основе данных фондов лежит облигационный индекс рассчитываемый крупнейшим в мире инвестиционным фондом и индекс-провайдером Barclays. В расчет данного индекса входят 18 крупнейших и наиболее надежных Российских корпоративных заемщика, таких как: Газпром, Лукойл, Роснефть, Алроса, Евраз, ГМК Норильский Никель, РСХБ, Газпромбанк, Сбербанк, ВТБ, ВЭБ, Альфа-Банк, РЖД, Вымпелком и другие. Особенностью данных фондов является то, что один из них FXRU напрямую дублирует индекс еврооблигаций и рассчитывается в USD, а фонд FXRB имеет иммунитет к колебаниям валютного курса и рассчитывается в рублях. Поэтому динамика котировок фонда FXRU отражает динамику изменения курса USD/RUB, а фонд FXRB не учитывает валютные колебания и показывает чистую рублевую доходность облигаций. Это можно наглядно увидеть по графику.

Динамика фонда FXRU:

Динамика фонда FXRB:

FXGD — фонд инвестирующий в золото. Базовым активом для него является золото, торгуемое на Лондонской бирже металлов. Рассчитывается в долларах. Задача данного фонда — максимально точно повторять динамику золота на торгах в Лондоне.

FXDE, FXIT, FXJP, FXAU, FXUS, FXUK, FXCN — это биржевые фонды с точностью дублирующие фондовые индексы различных стран. В данном случае это основные индексы Германии, индекс IT-компаний США, Австралийский фондовый индекс, Японский фондовый индекс, индекс широкого рынка MSCI США и Китайский фондовый индекс. В основе всех данных индексов лежат страновые индексы крупнейшего инвестиционного фонда и индекс-провайдера Morgan Stanley Capital International. Рассчитываются данные фонды в долларах евро и фунтах.

FXMM — фонд денежного рынка. Инвестирует в краткосрочные казначейские облигации США и по средствам финансового инжиниринга получает доход в виде разницы учетных ставок в РФ и США. Наиболее стабильный биржевой фонд с точки зрения плавности прироста капитала. Номинирован данный фонд в рублях.

FXRL — биржевой фонд с точностью повторяющий структуру и динамику индекса РТС. Рассчитывается, как и индекс РТС в долларах.

Одной из основных особенностей ETF, торгующихся на российском рынке, является то, что многие из них опираются на зарубежные базовые активы, которые номинированы в валюте, Соответственно ETF также рассчитывается в валюте. Однако, котируются на бирже все ETF в рублях. при этом происходит автоматическая валютная конвертация при покупке ETF. То есть в начале на рублевые средства инвестора покупается валюта, а в последствии необходимый ETF. Но в особом режиме биржевых торгов «режим переговорных сделок» (РПС), у инвестора есть возможность напрямую получить валютную котировку фонда и купить его на имеющиеся на брокерском счете валютные средства.

Так же еще одним фактором повышающим привлекательность ETF, которые торгуются на московской бирже, является то, что их можно покупать на ИИС и соответственно получать дополнительные 13% к своим инвестициям в виде налогового возврата.

Инвестиции в ETF

Главное инвестиционное свойство ETF это возможность инвестору осуществлять максимально широкую диверсификацию. И за счет этого минимизировать целые классы значительных инвестиционных рисков.

В первую очередь, ETF позволяют покрывать в своих инвестициях сразу большое количество различных компаний — это мощный инструмент снижения индивидуального риска по каждой компании. В этом случае инвестор будет защищен от внезапного негативного развития событий по отдельно взятой компании. Например, крупные аварии и техногенные катастрофы, которые сильно влияют на котировки отдельных компаний. Или же это могут быть дефолты эмитентов по своим облигациям. Диверсификация внутри фонда надежно защищает от этого. Все это возможно сделать в рамках покупки нескольких или даже одного ETF. Например, покупка SPDRETF на американском рынке означает инвестиции целиком в потребительский сектор экономики США (один из самых устойчивых секторов со стабильной кривой доходности). 

Далее у инвестора есть возможность снизить за счет диверсификации риски отдельно взятых отраслей, в случае негативного развития событий для целой отрасли в рамках плохой конъюнктуры рынка сбыта компаний отрасли, или же невыгодных политических решений. Сделать это возможно так же в рамках одного или покупки нескольких ETF. Например, снизить риски инвестирования в отдельные отрасли можно за счет инвестиций в страновые ETF или, например, в iShares MSCI World ETF (URTH), который охватывает компании по всему миру и из разные отраслей.

На следующем этапе у инвестора есть возможность снизить страновые риски. В данном случае можно обезопасить себя от, например, оттока капитала с рынков той или иной страны. За счет ETF есть возможность инвестировать по всему миру, как в развивающиеся экономики стран, так и в развитые. Например, приобретая iSharesS&PBSESensex (INDA, Индия) или iShares MSCI China (MCHI, Китай), мы получаем возможность зарабатывать на росте таких быстро растущих экономик, как Индия или Китай.

И, наконец, у инвестора есть возможность нейтрализовать валютные риски, защитить свой портфель от негативных валютных колебаний или же полностью сбалансировать валютный риск. Сделать это на Московской бирже можно за счет покупки двух фондов FXRB и FXRU. Один фонд (FXRU) приносит чистую валютную доходность по облигациям и в своей стоимости отражает рост стоимости валюты, а другой фонд (FXRB) приносит чистую рублевую доходность и является рублевой частью вложений. В итоге инвестор получает доходность по облигация и в валюте и в рублях, а тело инвестиций защищено от валютных колебаний равными пропорциями вложений в рубли и доллары.

Эффект валютной диверсификации можно рассмотреть на конкретном примере. Смоделируем ситуацию: инвестор составил инвестиционный портфель из двух ETF еврооблигаций FXRB и FXRU инвестиционный портфель. Для достижения максимального эффекта нейтрализации валютного риска портфель составлен в пропорции 50% в фонд FXRU и 50% в фонд FXRB. Результаты доходности по годам приведены ниже в таблице.

Мы видим, что во время сильных валютных колебаний конца 2014, начала 2015 года отрицательная доходность по рассчитываемому в рублях фонду эффективно перекрывалась доходностью по фонду рассчитываемому исходя из валютной стоимости еврооблигаций. В итоге данный инвестиционный подход позволяет инвестору выйти на среднегодовую доходность инвестиций в районе 16,5% годовых без учета валютных колебаний портфеля.

В данных расчетах следует учесть то, что данный портфель фондов не подразумевает активного управления, здесь реализована стратегия пассивного удержания первоначально купленного объема фондов ETF. Именно поэтому итоговая доходность портфеля фондов отличается от среднеарифметической доходности отдельно взятых ETF. Это происходит потому, что из за различной динамики доходности отдельно взятый фонд со временем начинает приобретать больший вес в структуре инвестиционного портфеля и его динамика начинает оказывать больший результат на значения итоговой доходности, отклоняя его от среднеарифметических значений. Этого можно избежать, если активно управлять структурой инвестиционного портфеля и регулярно производить ребалансировку долей в соответствии с изначально заложенными пропорциями.

При этом кривая капитала инвестиционного портфеля из ETF за этот период выглядела бы следующим образом.

Теперь давайте разберем с Вами какие есть механизмы покупки и доступа к ETF.

Как купить ETF

Самый простой и самый наименее затратный способ — это покупка ETF на Московской бирже. Плюсы: стандартная брокерская и биржевая комиссии, простота исполнения сделки, возможность покупки на ИИС. Минусы: главный минус — это очень ограниченный выбор инструментов.

Другим вариантом может стать открытие брокерского счета на зарубежных биржевых площадках по субброкерской схеме через одного из российских брокеров. Плюсы: в данном случае Вы получаете полноценный доступ к большинству ETF. Минусами в данном случае будет двойная комиссия зарубежного и российского брокера и достаточно большой порог входа первоначальных инвестиций, порядка 5000$.

Так же вариантом доступа к большинству торгуемых в мире ETF может быть открытие счета напрямую у иностранного брокера. В данном случае не будет двойной комиссии, но могут возникнуть сложности в плане языкового барьера и документации.

Последним вариантом доступа к инвестициям в ETF является покупка специализированного ПИФа, который инвестирует в ETF. Всего на текущий момент на российском рынке присутствуют порядка 80 ПИФов, инвестирующих в зарубежные активы. В большинстве своем большую долю средств данные фонды инвестируют непосредственно через ETF.

Список ПИФов, инвестирующих только в фонды (их еще называют фонды фондов):

Есть фонды, которые инвестируют практически в один ETF и по своей динамике максимально приближены к динамике данного ETF.

Например, такой ПИФ, как «Америка» управляющей компании РЕГИОН ЭсМ. Приводим для примера структуру данного ПИФа:

Данный ПИФ 95,9% своих средств инвестирует в ETF, который максимально повторяет индекс S&P500.

Подводя итоги давайте еще раз отметим основные преимущества ETF, а так же риски присущие инвестированию в данные инструменты.

Преимущества:

1. Максимально широкая диверсификация по различным направлениям. Таким образом у инвесторов есть возможность снизить риски по различным направлениям, что достаточно проблематично сделать путем стандартных инвестиций. Диверсификация отраслевого, странового и валютного рисков. Так же из ETF можно формировать инвестиционные портфели из различных финансовых инструментов.

2. Поскольку ETF очень гибкий инвестиционный инструмент, то в противоположность диверсификации возможны наоборот, очень определенные инвестиции в конкретный наиболее интересный сектор экономики или же географический регион. Это дает дополнительные преимущества для профессиональных инвесторов, которые подобным образом могут позволить решить для себя узко стоящие инвестиционные задачи.

3. По сравнению с ПИФами достаточно низкие комиссионные издержки. Комиссия ПИФа за управление фондом составляет порядка 3% — 4% от активов, ETF — порядка 1%. При приобретении и погашении ПИФа в УК инвестор платит надбавку или же скидку  в размере 0,5% — 1,5% от стоимости пая. При приобретении и продаже ETF подобных комиссий нет.

4. Ликвидность торгов на бирже ETF в разы выше чем по обращающимся на бирже ПИФам. Более того, на рынке ETF есть маркет-мейкер, обязанность которого поддерживать рыночную ликвидность. Это значит, что у вас всегда будет возможность продать или купить нужный ETF.

Недостатки:

1. ETF, как и любой биржевой инструмент несет в себе риск снижения котировок. Его можно максимально снизить путем очень широкой диверсификации или же за счет приобретения ETF инструментов денежного рынка, но полностью от него избавится нельзя.

2. Необходимо помнить, что все фонды, выпускающие ETF имеют иностранную юрисдикцию. В текущей ситуации этот фактор стоит рассматривать с точки зрения возрастающих политических рисков, если речь идет о покупке ETF, обращающихся на Московской бирже. В целом же инвестиционный фонды, выпускающие ETF — это крупнейшие игроки инвестиционного и финансового рынка. Активы фонда покупаются физически, а его чистая стоимость активов рассчитывается ежедневно. В данном аспекте основным риском является то, что подобные финансовые инструменты могут просто исключить из обращения в РФ по политическим мотивам.

В заключение стоит отметить, что ETF достаточно молодой финансовый инструмент, который очень быстро набрал популярность среди инвесторов по всему миру. Однако его главное преимущество — доступ к широкой диверсификации не подменяет необходимость анализировать рынки, тенденции и отдельные активы для того чтобы сделать грамотный выбор объекта для инвестирования.

Как правильно делать выбор активов, анализировать отрасли и экономики отдельных стран мы учим на наших курсах. А Вашим первым реальным шагом к разумному инвестированию может стать посещение наших бесплатных онлайн семинаров.

Что такое ETF и стоит ли в них инвестировать?

Редакционная группа Select работает независимо, чтобы анализировать финансовые продукты и писать статьи, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям. Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты наших аффилированных партнеров.

Есть так много способов вложить деньги, чтобы увеличить свое богатство. От акций до облигаций и индексных фондов — существует широкий спектр инвестиционных инструментов для всех типов инвесторов в зависимости от их целей.

Обычный выбор для начинающих инвесторов, которые хотят иметь доступ к общему фондовому рынку, — это вкладывать деньги в торгуемый на бирже фонд. Вы, вероятно, уже встречали его аббревиатуру: ETF.

Что такое ETF?

Думайте об ETF как о корзинах, в которых хранится коллекция ценных бумаг, таких как акции и облигации. Поскольку ETF состоят из этих множественных активов, они обеспечивают мгновенную диверсификацию инвесторов. Когда инвестор покупает долю в ETF, его деньги распределяются по разным инвестициям.Это отличается от акций, где вы покупаете акции только одной компании.

ETF обычно имитируют рыночный индекс, такой как S&P 500. Поскольку эффективность ETF обычно основывается на индексе, то есть они отслеживают взлеты и падения указанного индекса, большинство из них являются пассивно управляемыми инвестициями и, следовательно, имеют более низкие комиссии, чем паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды, с другой стороны, стремятся превзойти рынок и, таким образом, управляются менеджером фонда, который активно выбирает инвестиции.

Подобно акциям, ETF можно покупать и продавать на бирже в течение дня, и инвесторы могут даже получать дивиденды в зависимости от типа индекса, отслеживаемого фондом.

Стоит ли инвестировать в ETF?

Поскольку ETF предлагают встроенную диверсификацию и не требуют больших сумм капитала для инвестирования в ряд акций, они являются хорошим способом начать работу. Вы можете торговать ими как акциями, при этом имея диверсифицированный портфель.

Как начать инвестировать в ETF

Во-первых, вам необходимо создать онлайн-счет через брокера или торговую платформу. После пополнения счета вы можете покупать ETF, используя их тикер и указав, сколько акций вы хотите.

Решение о том, сколько акций покупать, во многом зависит от текущей цены акции и вашего собственного финансового положения. ETF хороши для новичков, потому что они предлагают доступ начального уровня: вы можете купить всего одну акцию, а у некоторых брокеров, таких как Robinhood, вы даже можете купить дробные акции.

Комиссии варьируются в зависимости от брокера, но лучше искать варианты с очень низкими операционными издержками или без них. В наши дни многие традиционные брокерские компании предлагают торговлю ETF без комиссии.Некоторые из лучших торговых платформ с комиссией в $ 0 включают в себя следующие:

Хотя ETF, отслеживающие S&P 500, являются одними из самых популярных, имейте в виду, что очень немногие ETF отслеживают S&P 500 в целом, а не только компоненты индекса.

ETF Vanguard S&P 500 (VOO) отслеживает весь индекс и имеет низкие комиссии за управление. Коэффициент текущих расходов составляет 0,03%, что означает, что вы платите всего 30 центов в год за каждую вложенную 1000 долларов. На каждые вложенные 10 000 долларов это равняется 3 долларам в год.

Итог

Чтобы инвестировать в ETF, необязательно быть настолько практичным, и инвестирование в них — простой способ начать работу на рынке.

Если вы не уверены в выборе ETF, подумайте об открытии счета с помощью робо-консультанта, который автоматически инвестирует от вашего имени. Многие роботы-консультанты, такие как Betterment, рекомендуют недорогие портфели ETF, чтобы вы могли воспользоваться преимуществами этого инвестиционного инструмента, не исследуя все доступные варианты.

Редакционная заметка: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье, принадлежат только редакции Select, и не были рассмотрены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

Как торговать ETF | ТД Америтрейд

Контент предназначен только для образовательных / информационных целей. Не советы по инвестициям или рекомендации по безопасности, стратегии или типу учетной записи.

Тщательно обдумайте инвестиционные цели, риски, сборы и расходы перед инвестированием.Проспект эмиссии, полученный по телефону 800-669-3900, содержит эту и другую важную информацию об инвестиционной компании. Внимательно прочтите перед инвестированием.

Диверсификация не устраняет риск потери инвестиций.

ETF подвержены риску, аналогичному риску, связанному с их базовыми ценными бумагами, включая, помимо прочего, рыночные, инвестиционные, отраслевые или отраслевые риски, а также риски, связанные с короткими продажами и обслуживанием маржинальных счетов. Некоторые ETF могут включать международный риск, валютный риск, товарный риск, риск кредитного плеча, кредитный риск и риск процентной ставки.На результаты могут влиять риски, связанные с недиверсификацией, включая инвестиции в определенные страны или сектора. Дополнительные риски могут также включать, помимо прочего, инвестиции в иностранные ценные бумаги, особенно в развивающиеся рынки, инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT), ценные бумаги с фиксированным доходом, ценные бумаги с малой капитализацией и товары. Каждый индивидуальный инвестор должен тщательно рассмотреть эти риски, прежде чем вкладывать средства в конкретную ценную бумагу или стратегию. Доходность инвестиций будет колебаться и зависеть от волатильности рынка, поэтому акции инвестора при выкупе или продаже могут стоить больше или меньше их первоначальной стоимости.В отличие от паевых инвестиционных фондов, акции ETF не подлежат индивидуальному выкупу напрямую в ETF. Акции покупаются и продаются по рыночной цене, которая может быть выше или ниже стоимости чистых активов (NAV).

Информация, предоставленная TD Ameritrade, включая, помимо прочего, относящуюся к Центру рынка ETF, предназначена только для общих образовательных и информационных целей и не должна рассматриваться как рекомендация или совет по инвестированию.

TD Ameritrade получает вознаграждение от определенных ETF за акционерные, административные и / или другие услуги.

Без маржи в течение 30 дней. Некоторые купленные ETF не подлежат немедленной маржинальной марже на TD Ameritrade в течение первых 30 дней с момента расчета. Для целей расчета день расчета считается днем ​​1.

Волатильность рынка, объем и доступность системы могут задерживать доступ к счету и исполнение сделок.

Раскрытие сторонних исследований

Это не предложение или ходатайство в какой-либо юрисдикции, где мы не уполномочены вести бизнес или где такое предложение или ходатайство противоречили бы местным законам и постановлениям этой юрисдикции, включая, но не ограничиваясь лицам, проживающим в Австралии, Канаде, Гонконге, Японии, Саудовской Аравии, Сингапуре, Великобритании и странах Европейского Союза.

TD Ameritrade, Inc., член FINRA / SIPC, дочерняя компания Charles Schwab Corporation. TD Ameritrade является товарным знаком, которым совместно владеют TD Ameritrade IP Company, Inc. и Toronto-Dominion Bank. © 2021 Charles Schwab & Co. Inc. Все права защищены.

Лучшие ETF для покупки в 2021 году

Биржевые фонды (ETF) позволяют инвесторам покупать совокупность акций или других активов только в одном фонде с (обычно) низкими затратами, и они торгуются на бирже, как акции.ETFs стали чрезвычайно популярными за последнее десятилетие и теперь хранят активы на триллионы долларов. Имея буквально тысячи ETF на выбор, с чего начать инвестору? И с учетом того, что фондовый рынок стремительно растет после первоначального падения в рамках кризиса с коронавирусом, какие ETF лучше всего покупать? Ниже приведены некоторые из лучших ETF по категориям, включая некоторые узкоспециализированные фонды.

Лучшие ETF на 2021 год

Как выбрать подходящий тип ETF

ETF на акции

ETF на облигации

Сбалансированные ETFs

ETF на сырьевые товары

Валюта ETFs недвижимости

ETFs волатильности

ETFs с кредитным плечом

Inverse ETFs

Top Equity ETFs

Equity ETFs обеспечивают доступ к портфелю публично торгуемых акций и могут быть разделены на несколько категорий. где котируются акции, размер компании, выплачивает ли она дивиденды или в каком секторе она находится.Таким образом, инвесторы могут найти те фонды акций, в которых они хотят участвовать, и покупать только те акции, которые соответствуют определенным критериям.

Биржевые ETF, как правило, более волатильны, чем другие виды инвестиций, такие как CD или облигации, но они подходят для долгосрочных инвесторов, стремящихся накопить богатство. Некоторые из наиболее популярных секторов фондовых ETF и их доходность (по состоянию на 26 июля) включают:

Лучшие ETF с индексом рыночной капитализации США

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Этот вид ETF дает инвесторам широкий доступ к публичным торгам. Компании, зарегистрированные на американских биржах, используют пассивный инвестиционный подход, который отслеживает основные индексы, такие как S&P 500 или Nasdaq 100.

Показатели Vanguard S&P 500 ETF:
  • Показатели в 2020 году: 18,3%
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 17,6%
  • Коэффициент расходов: 0,03 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF в этой группе также включают SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) и Invesco QQQ Trust (QQQ).

Лучшие международные ETFs

Vanguard FTSE ETF на развитых рынках (VEA)

Этот вид ETF может обеспечить целевое воздействие на международные публично торгуемые компании в целом или в более конкретных географических регионах, таких как Азия, Европа или развивающиеся рынки.Инвестирование в иностранные компании вызывает опасения, такие как валютный риск и риски корпоративного управления, поскольку зарубежные страны могут не предлагать инвесторам такую ​​же защиту, как США.

Эффективность ETF на развитых рынках Vanguard FTSE:
  • Показатели в 2020 году: 9,7 процента
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 10,9%
  • Коэффициент расходов: 0,05 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF также включают iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) и Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

ETF высшего сектора

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать акции в определенных отраслях, таких как потребительские товары, энергетика, финансы, здравоохранение, технологии и многое другое. Эти ETF обычно пассивны, то есть они отслеживают определенный предварительно установленный индекс акций и просто механически следуют за индексом.

Показатели ETF Vanguard Information Technology:
  • Показатели в 2020 году: 46,0%
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 31.5 процентов
  • Коэффициент расходов: 0,10 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF также включают в себя фонд SPDR для финансового сектора (XLF), фонд SPDR для избранного сектора энергетики (XLE) и фонд SPDR для промышленного сектора (XLI).

Дивидендные ETF

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать только те акции, которые выплачивают дивиденды. Дивидендный ETF обычно управляется пассивно, что означает, что он механически отслеживает индекс компаний, выплачивающих дивиденды.Этот вид ETF обычно более стабилен, чем ETF в целом, и может быть привлекательным для тех, кто ищет инвестиции, приносящие доход, например для пенсионеров.

Лучшие дивидендные ETF обычно предлагают более высокую доходность и низкую стоимость.

Vanguard Dividend Appreciation Показатели ETF:
  • Показатели в 2020 году: 15,4%
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 15,4 процента
  • Коэффициент затрат: 0.06 процентов

Некоторые из наиболее широко используемых здесь ETF также включают ETF Vanguard High Dividend Yield Index (VYM) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).

Лучшие облигационные фонды

Облигационный ETF предоставляет доступ к портфелю облигаций, который часто делится на подсекторы в зависимости от типа облигации, их эмитента, срока погашения и других факторов, что позволяет инвесторам покупать именно те облигации, которые они хотят . По облигациям выплачиваются проценты по графику, и ETF передает этот доход держателям.

ETF на облигации могут быть привлекательным холдингом для тех, кто нуждается в постоянном доходе, например для пенсионеров. Некоторые из наиболее популярных секторов облигационных фондов ETF и их доходность (по состоянию на 26 июля) включают:

Долгосрочные облигационные фонды

iShares MBS ETF (MBB)

Этот вид облигационных фондов обеспечивает доступ к облигациям с длительным сроком погашения, возможно, лет через 30. ETF с долгосрочными облигациями больше всего подвержены изменениям процентных ставок, поэтому, если ставки будут повышаться или понижаться, эти ETF будут двигаться обратно пропорционально их направлению.Хотя эти ETF могут приносить более высокую доходность, чем ETF с более краткосрочными облигациями, многие не считают вознаграждение достойным риска.

iShares MBS ETF Показатели:
  • Показатели в 2020 году: 4,1 процента
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 2,2 процента
  • Коэффициент расходов: 0,06 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF также включают iShares 20+-летние казначейские облигации ETF (TLT) и Vanguard ипотечные ценные бумаги ETF (VMBS).

ETF для краткосрочных облигаций

ETF для краткосрочных облигаций Vanguard (BSV)

Этот вид ETF для облигаций дает доступ к облигациям с коротким сроком погашения, обычно не более нескольких лет. Эти облигационные ETF не будут сильно двигаться в ответ на изменения процентных ставок, а это означает, что они имеют относительно низкий риск. Эти ETF могут быть более привлекательным вариантом, чем владение облигациями напрямую, потому что фонд высоколиквиден и более диверсифицирован, чем любая отдельная облигация.

Доходность ETF краткосрочных облигаций Vanguard:
  • Показатели 2020 года: 4.7 процентов
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 2,1 процента
  • Коэффициент расходов: 0,05 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF в этой категории также включают iShares 1-3-летние казначейские облигации ETF (SHY) и краткосрочные казначейские облигации Vanguard (VGSH).

ETF всего рынка облигаций

ETF общего рынка облигаций Vanguard (BND)

Этот вид ETF облигаций дает инвесторам широкий выбор облигаций, диверсифицированных по типу, эмитенту, сроку погашения и региону.ETF общего рынка облигаций дает возможность получить широкую долю облигаций, не заходя слишком сильно в одном направлении, что позволяет диверсифицировать портфель с большим количеством акций.

Совокупные показатели рынка облигаций Vanguard ETF:
  • Показатели в 2020 году: 7,7%
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 3,0 процента
  • Коэффициент расходов: 0,035 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF также включают iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) и Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETF на муниципальные облигации

iShares Национальный ETF на облигации Muni (MUB)

Этот вид облигационного фонда ETF дает доступ к облигациям, выпущенным штатами и городами, и проценты по этим облигациям, как правило, не облагаются налогом, хотя и ниже, чем выплачиваемые другие эмитенты. Облигации Muni традиционно были одним из самых безопасных сегментов рынка облигаций, хотя, если вы владеете в фонде муниципалитетом за пределами штата, вы потеряете налоговые льготы в своем штате, хотя и не на федеральном уровне.Учитывая налоговые преимущества, выгодно рассмотреть ETF муниципальных облигаций, который инвестирует в штат вашего проживания.

Показатели iShares National Muni Bond ETF:
  • Показатели в 2020 году: 5,1 процента
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 2,9 процента
  • Коэффициент расходов: 0,07 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF также включают ETF Vanguard без налоговых обязательств (VTEB) и iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

Лучшие сбалансированные ETF

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Сбалансированный ETF владеет как акциями, так и облигациями, и он нацелен на определенную подверженность акциям, что часто отражается в его названии. Эти фонды позволяют инвесторам получать долгосрочную доходность акций, снижая при этом некоторые риски, связанные с облигациями, которые, как правило, более стабильны. Сбалансированный ETF может быть более подходящим для долгосрочных инвесторов, которые могут быть немного более консервативными, но нуждаются в росте своего портфеля.

iShares Core Aggressive Allocation ETF Performance:
  • 2020 performance: 12.8 процентов
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 12,1%
  • Коэффициент расходов: 0,25 процента

Некоторые из наиболее широко распространенных сбалансированных ETF также включают iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) и iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

Лучшие товарные биржевые фонды

Золотые акции SPDR (GLD)

Товарные биржевые фонды дают инвесторам возможность владеть определенными товарами, включая сельскохозяйственные товары, нефть, драгоценные металлы и другие товары, без необходимости проводить операции на фьючерсных рынках.ETF может владеть товаром напрямую или через фьючерсные контракты. Сырьевые товары, как правило, довольно волатильны, поэтому они могут не подходить для всех инвесторов. Тем не менее, эти ETF могут позволить более продвинутым инвесторам диверсифицировать свои активы, застраховаться от воздействия данного товара на другие свои инвестиции или сделать направленную ставку на цену данного товара. Лучшие золотые ETF, как правило, предлагают высокоэффективную диверсификацию портфеля с дополнительными защитными средствами сбережения.

SPDR Gold Shares ETF Performance:
  • Показатели 2020: 24.8 процентов
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 5,5 процента
  • Коэффициент расходов: 0,40 процента

Некоторые из наиболее широко используемых товарных ETF также включают iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) и Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Лучшие валютные ETF

Invesco DB Индекс доллара США Bullish Fund (UUP)

Валютный ETF дает инвесторам доступ к определенной валюте, просто покупая ETF, а не выходя на валютные (форекс) рынки.Инвесторы могут получить доступ к некоторым из наиболее популярных мировых валют, включая доллар США, евро, британский фунт, швейцарский франк, японскую иену и другие. Эти ETF больше подходят для продвинутых инвесторов, которые могут искать способ застраховаться от воздействия определенной валюты в других своих инвестициях или просто сделать направленную ставку на стоимость валюты.

Invesco DB Индекс доллара США Показатели бычьего фонда:
  • Показатели в 2020 году: -6.6 процентов
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 0,6 процента
  • Коэффициент расходов: 0,76 процента

Некоторые из наиболее широко используемых валютных ETF также включают Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) и Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Лучшие ETF по недвижимости (REIT ETF)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

ETF по недвижимости обычно сосредоточены на хранении акций, классифицируемых как REIT или инвестиционные фонды недвижимости.REIT — это удобный способ владеть долей в компаниях, которые владеют недвижимостью и управляют ею, а REIT работают во многих секторах рынка, включая жилые, коммерческие, промышленные, жилые помещения, вышки сотовой связи, медицинские здания и многое другое. REIT обычно выплачивают значительные дивиденды, которые затем передаются держателям ETF. Эти выплаты делают REIT и REIT ETF особенно популярными среди тех, кому нужен доход, особенно среди пенсионеров. Лучшие ETF REIT максимизируют дивидендную доходность, поскольку дивиденды являются основной причиной инвестирования в них.

Показатели Vanguard Real Estate ETF:
  • Показатели в 2020 году: -4,6%
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): 7,1%
  • Коэффициент расходов: 0,12 процента

К числу наиболее широко используемых ETF в сфере недвижимости также относятся iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) и Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).

ETF с максимальной волатильностью

iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX)

ETFs даже позволяют инвесторам делать ставки на волатильность фондового рынка с помощью так называемых ETF волатильности.Волатильность измеряется индексом волатильности CBOE, широко известным как VIX. Волатильность обычно возрастает, когда рынок падает и инвесторы начинают беспокоиться, поэтому ETF на волатильность может быть способом хеджирования ваших инвестиций на рынке, помогая защитить их. Благодаря своей структуре они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочные движения на рынке, а не для долгосрочных инвесторов, стремящихся получить прибыль от роста волатильности.

iPath Series B Краткосрочные фьючерсы на S&P 500 VIX:
  • Показатели в 2020 году: 11.0 процентов
  • Исторические показатели (ежегодно за 3 года): -41,0%
  • Коэффициент расходов: 0,89 процента

К числу наиболее широко используемых ETF на волатильность относятся также ETF на среднесрочные фьючерсы ProShares VIX (VIXM) и ETF на краткосрочные фьючерсы ProShares VIX (SVXY).

ETF с наибольшим кредитным плечом

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

ETF с кредитным плечом растет в цене быстрее, чем индекс, который он отслеживает, а ETF с кредитным плечом может достичь прибыли, которая в два или даже три раза превышает дневную доходность. его индекс.Например, ETF с тройным кредитным плечом, основанный на S&P 500, должен вырасти на 3 процента в день, когда индекс поднимется на 1 процент. ETF с двойным кредитным плечом будет нацелен на двойную доходность. Из-за того, как структурированы ETF с кредитным плечом, они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочную прибыль от целевого индекса в течение нескольких дней, а не для долгосрочных инвесторов.

ProShares UltraPro QQQ ETF Производительность:
  • Производительность 2020: 110 процентов
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 72.5 процентов
  • Коэффициент расходов: 0,95 процента

Некоторые из наиболее широко используемых ETF с кредитным плечом также включают ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) и ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Лучшие обратные ETF

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Обратные ETF растут в цене, когда рынок падает, и они позволяют инвесторам покупать один фонд, который обратно отслеживает определенный индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq 100 .Эти ETF могут быть нацелены на точную обратную производительность индекса или могут попытаться предложить в два или три раза более высокую производительность, как ETF с кредитным плечом. Например, если S&P 500 упал на 2 процента за день, тройная инверсия в этот день должна вырасти примерно на 6 процентов. Благодаря своей структуре обратные ETF лучше всего подходят для трейдеров, стремящихся извлечь выгоду из краткосрочного снижения индекса.

ProShares Short S&P 500 ETF Показатели:
  • Показатели 2020: -25.1 процент
  • Исторические показатели (ежегодно за 5 лет): -16,8%
  • Коэффициент расходов: 0,90 процента

Некоторые из наиболее широко используемых обратных ETF также включают ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) и ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Как работают ETF

Биржевой фонд — это инвестиционный фонд, который торгуется на фондовой бирже. ETF могут удерживать позиции во многих различных активах, включая акции, облигации и иногда товары.

ETF чаще всего отслеживают определенный индекс, такой как Standard & Poor’s 500 или Nasdaq 100, что означает, что он занимает позиции в индексных компаниях с их одинаковыми относительными весами в индексе.

Таким образом, покупая одну акцию в ETF, инвестор фактически покупает (крошечную) долю всех активов, находящихся в фонде.

ETF часто посвящены определенной коллекции акций. Индексный фонд S&P 500 — одна из самых популярных тем, но темы также включают в себя акции стоимости или роста, акции с выплатой дивидендов, инвестиции в странах, прорывные технологии, конкретные отрасли, такие как информационные технологии или здравоохранение, различные сроки погашения облигаций (короткие, средние и долго) и многие другие.

Доходность ETF зависит от вложений, которыми он владеет. Если инвестиции будут успешными, цена ETF вырастет. Если инвестиции не принесут успеха, цена ETF упадет.

За управление ETF фондовая компания взимает комиссию, называемую коэффициентом расходов. Коэффициент расходов — это годовой процент от общей суммы ваших инвестиций в фонд. Например, ETF может взимать комиссию в размере 0,12 процента. Это означает, что ежегодно инвестор будет платить 12 долларов за каждые 10 000 долларов, вложенных в фонд.Недорогие ETF очень популярны среди инвесторов.

Как инвестировать в ETF

Инвестировать в ETF относительно легко, и это делает их популярными среди инвесторов. Вы можете покупать и продавать их на бирже, как обычные акции. Вот как инвестировать в ETF:

1. Найдите, какой ETF вы хотите купить.

У вас есть выбор из более чем 2000 ETF, торгующихся в США, поэтому вам придется проанализировать средства, чтобы определить, какой из них вы хочу купить.

Хорошим вариантом является покупка индексного фонда, основанного на S&P 500, поскольку он включает в себя крупнейшие публично торгуемые акции, котирующиеся в США.S. (К тому же это рекомендация суперинвестора Уоррена Баффета.) Но и другие индексные фонды широкого профиля также могут быть хорошим выбором, снижая (но не устраняя) ваш инвестиционный риск. Многие компании предлагают аналогичные индексные фонды, поэтому сравните соотношение расходов по каждому из них, чтобы увидеть, какой из них предлагает лучшую сделку.

После того, как вы нашли фонд для инвестирования, обратите внимание на его тикер, трех- или четырехбуквенный код.

2. Определите, сколько вы можете инвестировать

Теперь определите, сколько вы можете инвестировать в ETF.Теперь у вас может быть определенная сумма, которую вы хотите выставить на продажу. Но то, что вы можете инвестировать, также может зависеть от цены ETF.

ETF может торговаться по цене от 10 до 15 долларов или даже нескольких сотен долларов за акцию. Как правило, при размещении заказа вам необходимо купить хотя бы одну акцию целиком. Однако, если вы используете брокера, который разрешает дробные акции, вы можете использовать любую сумму денег, независимо от цены ETF. Во многих случаях эти брокеры также не взимают комиссию за торговлю.

Фортуны создаются годами, поэтому важно продолжать добавлять деньги на рынок с течением времени. Поэтому вам также следует определить, сколько вы можете регулярно добавлять на рынок с течением времени.

3. Разместите заказ у вашего брокера

Теперь пришло время разместить заказ у вашего брокера. Если у вас уже есть деньги на счете, вы можете разместить сделку, используя тикер ETF. Если нет, внесите деньги на счет, а затем разместите сделку, когда деньги будут очищены.

Если у вас нет брокерского счета, обычно требуется всего несколько минут, чтобы открыть его.Горстка брокеров, таких как Robinhood и Webull, позволяет мгновенно пополнять свой счет. Таким образом, в некоторых случаях вы можете начать и полностью торговать за считанные минуты.

Биржевые фонды (ETF): часто задаваемые вопросы

Являются ли ETF хорошим видом инвестиций? ETF

— хороший вид инвестиций из-за преимуществ, которые они приносят инвесторам, а ETF могут принести значительную прибыль инвесторам, если они выберут правильные фонды.

ETF предоставляют инвесторам несколько преимуществ, включая возможность покупать несколько активов в одном фонде, преимущества диверсификации, снижающие риски, и в целом низкие затраты на управление фондом.Самые дешевые фонды обычно находятся в пассивном управлении и могут стоить всего несколько долларов в год на каждые вложенные 10000 долларов. Кроме того, пассивно управляемые ETF часто работают намного лучше, чем активно управляемые.

Работа отдельного ETF полностью зависит от акций, облигаций и других активов, которыми он владеет. Если эти активы вырастут в цене, то вырастет и ETF. Если активы упадут, упадет и ETF. Эффективность ETF — это просто средневзвешенная доходность его активов.

Итак, не все ETF одинаковы, и поэтому важно знать, чем владеет ваш ETF.

В чем разница между ETF и акциями?

ETF может владеть долями во многих различных активах, включая акции и облигации. Напротив, акция — это доля участия в конкретной компании. В то время как некоторые ETF полностью состоят из акций, ETF и акции ведут себя по-разному:

  • Акции обычно колеблются больше, чем ETF. Отдельная акция обычно движется намного больше, чем ETF.Это означает, что вы можете заработать или потерять больше денег на отдельной акции, чем на ETF.
  • ETF более диверсифицированы. Покупая фондовый ETF, вы пользуетесь преимуществами диверсификации, вкладывая свои яйца в множество различных акций, а не только в одну акцию или несколько отдельных акций. Это помогает со временем снизить риск.
  • Доходность фондового ETF зависит от многих компаний, а не только от одной. Эффективность ETF зависит от средневзвешенной эффективности его инвестиций, тогда как для отдельных акций доходность полностью зависит от результатов деятельности этой компании.

Эти различия — одни из самых важных между ETF и акциями.

В чем разница между ETF и паевыми фондами?

ETF и паевые инвестиционные фонды имеют схожие структуры и преимущества. Оба они могут предложить пул инвестиций, таких как акции и облигации, снижение риска за счет диверсификации (по сравнению с пакетами отдельных акций или портфелем из нескольких акций), низкие комиссионные за управление и потенциал для получения привлекательной прибыли.

Но эти два типа фондов различаются некоторыми ключевыми аспектами:

  • ETF обычно являются пассивными инвестициями. Большинство ETF обычно просто следуют заранее определенному индексу, механически инвестируя в зависимости от того, что находится в индексе. Напротив, паевые инвестиционные фонды часто активно управляются, что означает, что управляющий фондом вкладывает деньги, в идеале, чтобы попытаться обыграть рынок. Исследования показывают, что в долгосрочной перспективе обычно побеждает пассивное управление.
  • ETF часто дешевле паевых инвестиционных фондов. Пассивное инвестирование дешевле организовать, чем активное управление, когда фондовой компании приходится платить команде экспертов за анализ рынка.В результате ETF дешевле, чем паевые инвестиционные фонды в целом, хотя пассивно управляемые индексные паевые инвестиционные фонды могут быть дешевле, чем ETF.
  • В паевых инвестиционных фондах комиссии могут быть выше. Сегодня практически все крупные онлайн-брокеры не взимают комиссию за покупку ETF. Напротив, многие паевые инвестиционные фонды имеют комиссию с продаж, зависящую от брокерской компании, хотя многие из них также предлагаются без комиссии за торговлю.
  • ETFs не имеют продаж. Иногда паевые инвестиционные фонды могут иметь объем продаж, что является дополнительной комиссией для продавца.Эти средства могут составлять 1 или даже 2 процента от общей суммы ваших инвестиций, что снижает вашу прибыль. Эти комиссии не взимаются с ETF.
  • Вы можете торговать ETF в любое время, когда рынок открыт. ETF торгуются как акции на бирже, и вы можете разместить заказ в течение торгового дня и точно знать цену, которую вы платите. Напротив, паевой инвестиционный фонд оценивается после закрытия рынка, и только после этого торгуются акции.
  • Паевые инвестиционные фонды могут быть принуждены к налогооблагаемому распределению. В конце года паевые инвестиционные фонды могут быть вынуждены произвести распределение прироста капитала, которое облагается налогом для их акционеров, даже если они не продали фонд.Это не относится к ETF.

Это одни из самых больших различий между ETF и паевыми фондами, хотя оба они достигают одной и той же цели — предоставить инвесторам диверсифицированный инвестиционный фонд. Хотя может показаться, что ETF явно лучше, иногда паевые инвестиционные фонды являются лучшим выбором из-за низких затрат.

Безопасны ли ETF для новичков? ETF

— хороший выбор для новичков, у которых нет большого опыта инвестирования на рынках. Но если ETF инвестирует в рыночные активы, такие как акции и облигации, он может потерять деньги.Эти вложения не застрахованы государством от убытков.

Но ETF могут многое предложить новичкам и даже более опытным инвесторам, которые не хотят анализировать инвестиции или вкладывать средства в отдельные акции. Например, вместо того, чтобы пытаться выбрать выигрышные акции, вы могли бы просто купить индексный фонд и владеть долей во многих ведущих компаниях.

Инвестируя во многие активы, а иногда и в сотни, ETF обеспечивают преимущества диверсификации, снижая (но не устраняя) риск для инвесторов по сравнению с владением лишь небольшим количеством активов.

Таким образом, ETF — в зависимости от того, во что они инвестированы — могут быть безопасным выбором для новичков.

Когда можно продавать ETF?

Одним из больших преимуществ ETF является их ликвидность, что означает, что они легко конвертируются в наличные. Инвесторы могут покупать и продавать свои средства в любой день открытия рынка.

Тем не менее, нет никакой гарантии, что вы получите то, что вы заплатили за инвестиции.

Есть ли у ETF недостатки?

ETF имеют некоторые недостатки, но обычно они не слишком значительны:

  • ETF хороши ровно настолько, насколько хороши его авуары. Если ETF владеет плохо работающими активами, он будет плохо работать. Структура ETF не может превратить свинец в золото.
  • ETF не будут самыми прибыльными. Из-за своей диверсифицированной природы ETF никогда не будут одними из самых эффективных инвестиций. Например, ETF автомобильной промышленности никогда не сможет превзойти наиболее результативного индивидуального производителя автомобилей.
  • ETFs могут быть не такими сфокусированными, как кажется. Некоторые ETF говорят, что они дают вам доступ к определенной стране или отрасли (например, ETF на блокчейне).В действительности, многие компании, включенные в эти ETF, получают значительную часть своих доходов за пределами целевой области. Например, ETF, ориентированный на Европу, может включать BMW, хотя немецкая автомобильная компания генерирует огромные продажи по всему миру. Таким образом, ETF может быть гораздо менее ориентирован на конкретную инвестиционную нишу, чем можно предположить из его названия.

По этим причинам вам нужно понять, какими активами владеет данный ETF и действительно ли вы хотите владеть этим, когда покупаете ETF.

Защитите себя от инфляции с помощью ETF

Инфляция — это постоянный рост цен с течением времени, который постепенно снижает вашу покупательную способность. Когда экономика вновь открылась после закрытия COVID-19, бизнес и потребители поспешили тратить, что привело к росту цен на многие товары и услуги. Чтобы защитить себя от инфляции, вам нужны вложения, которые растут быстрее, чем она растет. И один из способов сделать это — фактически владеть предприятиями — или участвовать в них — которые получают выгоду от инфляции.

Часто выгодоприобретателем является высококачественный бизнес, который может подтолкнуть потребителей к росту цен. Имея долю в бизнесе — через акции или совокупность акций в ETF — вы можете получить выгоду, когда ваши компании поднимут свои цены. Таким образом, владение акциями может быть способом защитить себя от инфляции.

Инвесторы имеют хороший выбор ETF, когда дело доходит до хеджирования от инфляции. Два самых популярных ETF включают индексные фонды на основе индекса Standard & Poor’s 500 и индекса Nasdaq 100, которые содержат высококачественные компании, котирующиеся на американских биржах:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO) с коэффициентом расходов равным 0.03 процента
  • Invesco QQQ Trust (QQQ) с коэффициентом расходов 0,20 процента

Оба фонда — это недорогие фонды, которые дают вам доли в некоторых из лучших мировых компаний, помогая защитить вас от инфляции.

Что нужно знать о криптовалютах и ​​ETF в 2021 году

В настоящее время нет ETF, которые позволяют напрямую инвестировать в биткойны или другие криптовалюты. Несколько компаний, включая Fidelity, подали в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) заявки на предложение биткойн-ETF, но агентство не спешило их одобрять.В недавнем заявлении SEC задалась вопросом, может ли рынок фьючерсов на биткойны поддержать выход на рынок ETF, которые не могут ограничить дополнительные активы инвесторов, если фонд станет слишком большим или доминирующим.

Однако есть ETF, которые инвестируют в компании, использующие технологию, лежащую в основе Биткойн, известную как блокчейн. Эти ETF владеют акциями таких компаний, как Microsoft, PayPal, Mastercard и Square. Все эти компании используют технологию блокчейн в разных сферах своего бизнеса.Одна вещь, которую эти ETF не дают вам, — это прямой доступ к самому Биткойну, но по мере того, как технология блокчейн продолжает развиваться, компании, участвующие в этих ETF, могут получить выгоду.

Неясно, когда и будут ли доступны для покупки ETF, которые напрямую инвестируют в биткойны или другие криптовалюты. Важно помнить, что криптовалюты — это спекулятивные инвестиции, которые ничего не приносят своим владельцам. ETF, ориентированные на блокчейн, в конечном итоге могут быть более безопасным способом получения прибыли от его будущих инноваций.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

биржевых фондов (ETF) — Moneysmart.gov.au

Фонды

, торгуемые на бирже (ETF) — это недорогой способ получить доход, аналогичный доходу от индекса или товара. Они также могут помочь диверсифицировать ваши вложения.Вы можете покупать и продавать паи в ETF через биржевого маклера так же, как вы покупаете и продаете акции.

Как работают ETF

ETF — это управляемый фонд, который вы можете покупать или продавать на бирже, например Австралийской фондовой бирже (ASX).

В Австралии большинство ETF являются пассивными инвестициями, которые не пытаются превзойти рынок. Роль управляющего фондом — отслеживать стоимость:

Стоимость ETF повышается или понижается вместе с индексом или активом, которые они отслеживают.

Курс для инвесторов ASX ETF может помочь вам узнать больше о том, как работают ETF.

Типы ETF

Физически обеспеченные и синтетические ETF

ETF могут быть физически обеспеченными или синтетическими.

  • ETF с физическим обеспечением — инвестирует во все ценные бумаги индекса или во все ценные бумаги индекса.
  • Синтетический ETF — удерживайте некоторые из базовых активов и используйте свопы для копирования движений индекса или актива.Если ETF является синтетическим, он должен использовать слово «синтетический» в своем названии. Синтетические ETF имеют дополнительный риск того, что контрагент по соглашению о свопе может потерпеть неудачу.

Когда вы инвестируете в ETF, вы не владеете базовыми инвестициями. Вы владеете паями в ETF, а поставщик ETF владеет акциями или активами.

Во что можно инвестировать через ETF

ETF доступны для ряда классов активов и отдельных активов.

Сюда входят:

  • Австралийские акции
  • международных акций
  • секторов австралийского или международного рынка акций, таких как горнодобывающая промышленность или финансы
  • инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации
  • драгоценные металлы и товары
  • иностранных валют

Посетите веб-сайт ASX, чтобы просмотреть список ETF, в которые вы можете инвестировать.

Что не является ETF

Некоторые продукты отслеживают индекс или актив и «выглядят» как ETF. Но это не ETF, и они могут быть более рискованными. Эти продукты включают:

  • биржевые товары
  • векселей биржевых
  • биржевых сертификатов
  • Биржевые ценные бумаги

Существуют также биржевые управляемые фонды и биржевые хедж-фонды. С их помощью инвестиционный менеджер пытается превзойти индекс и может использовать торговые стратегии с высоким риском.

Плюсы и минусы инвестирования в ETF

Взвесьте все за и против, прежде чем инвестировать в ETF.

Плюсы

  • Диверсификация — ETF позволяют покупать корзину акций или активов за одну сделку. Это может помочь диверсифицировать класс активов. ETF также позволяют инвестировать в рынки или активы, доступ к которым может быть трудным или дорогостоящим. Вы также можете диверсифицировать ETF, чтобы снизить вероятность убытков в случае краха поставщика ETF.
  • Прозрачность — ETF ежедневно публикуют стоимость чистых активов (NAV) на ASX. Это может помочь вам отслеживать, как работает базовый актив, и близка ли цена ETF к NAV.
  • Низкая стоимость — многие ETF имеют низкий коэффициент управленческих расходов (MER). Обычно они дешевле, чем наиболее активно управляемые фонды.
  • Легко торговать — вы можете покупать и продавать ETF в рабочие часы биржи.

Минусы

  • Рыночный или секторный риск — в то время как ETF могут помочь вам диверсифицировать, рынок или сектор, который отслеживает ETF, могут упасть в цене.Например, если ASX200 упадет, стоимость ваших инвестиций в ETF также упадет.
  • Валютный риск — если ETF инвестирует в международные активы, вы сталкиваетесь с риском колебаний валют, влияющих на вашу доходность. Некоторые ETF являются «валютным хеджированием», что устраняет этот риск.
  • Риск ликвидности — некоторые ETF инвестируют в неликвидные активы, такие как долговые обязательства развивающихся рынков. Иногда это может затруднить создание или погашение ценных бумаг поставщику ETF.
  • Ошибки отслеживания — цена ETF может отклониться от значения индекса или актива, который он предназначен для отслеживания. Это может быть связано с неликвидностью базовых активов, комиссий, налогов и других факторов. Это означает, что вы можете покупать или продавать, когда они не торгуются по стоимости чистых активов (NAV).

Как покупать и продавать паи в ETF

Вы можете покупать и продавать паи в ETF через биржевого маклера. Это то же самое, что покупать и продавать акции.

Расчет по сделкам происходит через два рабочих дня после покупки или продажи ETF.При покупке или продаже ETF вы должны платить брокерские сборы.

Сравните цену и NAV

Вы можете проверить, справедливо ли оценен ETF, сравнив его цену на ASX с NAV. СЧА рассчитывается путем вычитания активов фонда, вычитания обязательств и деления полученной суммы на количество паев в фонде.

провайдеров ETF предоставляют обновления NAV:

  • на ASX в конце дня
  • обычно на сайте провайдера ETF

Цена, по которой вы можете покупать и продавать ETF, должна быть близка к чистой чистой стоимости за единицу.Но иногда цена может отклоняться от NAV.

Большинство ETF также предоставляют обновления NAV в реальном времени. Они называются индикативной или внутридневной NAV (iNAV). Вы можете использовать iNAV в качестве ориентира в течение дня, чтобы понять, находится ли ETF, который вы покупаете или продаете, на уровне NAV на единицу или близком к нему. Вы можете увидеть последнюю версию iNAV от вашего брокера, добавив «Y» перед тикером ETF. Например, «YABC» для тикера ETF «ABC».

Когда покупать и продавать паи ETF

Чтобы получить цену ETF, которая торгуется ближе к NAV, размещайте сделки как минимум через 30 минут после открытия рынка.

Также лучше покупать или продавать ETF, когда рынок для базового актива открыт. Например, если вы являетесь ETF, отслеживающим азиатские акции, размещайте заказы, когда азиатский рынок акций открыт.

Перед инвестированием ознакомьтесь с заявлением о раскрытии информации о продукте

Заявление о раскрытии информации о продукте (PDS) содержит много информации, которую вам необходимо знать об ETF. Включает информацию о:

  • какой индекс, сектор или актив, который возвращает ETF, стремится воспроизвести
  • сборы и затраты
  • риски инвестирования в ETF
  • как пожаловаться, если у вас проблема с ETF

Если у вас есть вопросы по ETF, вы можете связаться с менеджером фонда или получить финансовую консультацию.Вы также можете проверить последние рыночные объявления для получения новой информации об ETF.

ETF ProShares: продукты

Указанные результаты соответствуют прошлым результатам и не гарантируют результатов в будущем. Доходность инвестиций и основная стоимость инвестиций будут колебаться, поэтому акции инвестора при продаже или выкупе могут стоить больше или меньше первоначальной стоимости. Акции покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из фонда.Возврат рыночной цены основан на средней точке спреда спроса / предложения в 16:00. ET (когда NAV обычно определяется для большинства фондов) и не представляют доход, который вы получили бы, если бы вы торговали акциями в другое время. Ваши брокерские комиссии уменьшат доход. Текущая производительность может быть ниже или выше заявленной. Стандартизированные данные о доходах и производительности на конец последнего месяца см. В разделе «Производительность».

Акции этих фондов покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из фонда.Брокерские комиссии снизят доходность.

Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга. ETF ProShares, как правило, недиверсифицированы, и каждый из них влечет за собой определенные риски, которые могут включать риски, связанные с использованием деривативов (соглашения об обмене, фьючерсные контракты и аналогичные инструменты), несовершенную корреляцию эталонных показателей, кредитное плечо и колебания рыночных цен, которые могут увеличиваться. нестабильность и снижение производительности.Короткие ETF ProShares должны потерять деньги, когда их ориентиры или индексы растут. Пожалуйста, посмотрите их резюме и полные проспекты для более полного описания рисков.

Нет никаких гарантий, что какой-либо ProShares ETF достигнет своей инвестиционной цели.

Тщательно обдумайте инвестиционные цели, риски, сборы и расходы ProShares перед инвестированием.Эту и другую информацию можно найти в их резюме и полных проспектах. Внимательно прочтите их перед инвестированием. Для ProShares доступны отдельные проспекты ProShares Trust II для Volatility, Commodity и Currency.

«QQQ, ® », «Nasdaq-100 ® » и «NASDAQ Biotechnology Index ® » являются товарными знаками Nasdaq, Inc. «Standard & Poor’s, ® » «S&P, ® » «S&P 500, ® » «S&P MidCap 400, ® » «S&P SmallCap 600, ® » «Standard & Poor’s 500, ® «» S&P 500 ® VIX ® Индекс краткосрочных фьючерсов TM «,» S&P 500 ® VIX ® Индекс среднесрочных фьючерсов TM «,» S&P Merger Arbitrage «,» S&P 500 ® Dividend Aristocrats ® , «Индекс стратегических фьючерсов S&P», «S&P 400 MidCap ® Dividend Aristocrats, ® » «Индекс S&P 500 Ex-Energy», «Индекс S&P 500 Ex-Financials», «Индекс S&P 500 Ex-Health Care», «Индекс S&P 500 Ex-Information Technology», «Индекс корпоративных облигаций S&P 500 / MarketAxess® инвестиционного класса, «» S&P ® Technology Dividend Aristocrats ® , » «Индекс S&P Kensho Cleantech», «Индекс умных фабрик S&P Kensho», «Dow Jones Index», «DJ», «Dow Jones Industrial Average, SM «, «The Dow 30, SM «, «Dow Jones U.S. Sector Indexes, «Dow Jones Select Sector Indexes» и «Dow Jones Brookfield Global Infrastructure Composite Index» являются продуктами S&P Dow Jones Indices LLC и его дочерних компаний. «Russell 2000 ® Index», «Russell 2000 ® Dividend Growth Index», «Russell 3000 ® Dividend Elite Index» и «Russell ® » являются товарными знаками Russell Investment Group. «MSCI», «MSCI Inc.», «MSCI Index» и «EAFE» являются знаками обслуживания MSCI. «Bloomberg ® » и названия, идентифицирующие каждый из отдельных товарных субиндексов Bloomberg, являются товарными знаками или знаками обслуживания Bloomberg Finance L.P. и его аффилированные лица (совместно именуемые «Блумберг»). «Индекс облигаций казначейства США на срок более 20 лет ICE» и «Индекс облигаций казначейства США на срок 7–10 лет ICE» являются товарными знаками Intercontinental Exchange, Inc. («ICE»). «iBoxx ® » является зарегистрированным товарным знаком Markit Indices Limited. Credit Suisse и Credit Suisse 130/30 Large Cap Index ™ являются товарными знаками Credit Suisse Securities (USA) LLC или одной из ее дочерних компаний. «Research Affiliates Fundamental Index ® » и «RAFI ® » являются товарными знаками Research Affiliates, LLC.«Модель фактора Merrill Lynch ® » Exchange Series, «Модель фактора Merrill Lynch, ® » и «Merrill Lynch International ™» являются интеллектуальной собственностью компании Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated TM или ее дочерних компаний ( «БофАМЛ»). «CITI» является товарным знаком и знаком обслуживания Citigroup Inc. или ее дочерних компаний, используется и регистрируется во всем мире. «LPX ® Direct Listed Private Equity Index» и «LPX ® » являются зарегистрированными товарными знаками LPX GmbH.Deutsche Bank и DBIQ Short Duration Emerging Market Bond Index SM являются знаками обслуживания Deutsche Bank AG. «Morningstar ® Diversified Alternatives Index SM » является продуктом Morningstar, Inc. «FTSE Developed Europe All Cap Index» и «FTSE RAFI US 1000 Long / Short Total Return Index» являются товарными знаками FTSE International Limited («FTSE»). «Solactive AG» является зарегистрированным товарным знаком Solactive AG. «FactSet Pet Care Index», «FactSet Big Data Refiners Index» и «FactSet» являются товарными знаками FactSet Research Systems Inc.Все они лицензированы для использования ProShares. «VIX ® » является товарным знаком Чикагской биржи опционов, Incorporated («Cboe») и имеет лицензию на использование S&P Dow Jones Indices LLC. «S&P ® » является зарегистрированным товарным знаком Standard & Poor’s Financial Services LLC («S&P»), а «Dow Jones ® » является зарегистрированным товарным знаком Dow Jones Trademark Holdings LLC («Dow Jones») и были лицензированы. для использования компанией S&P Dow Jones Indices LLC и ее аффилированными лицами.«FTSE ® » является товарным знаком Лондонской фондовой биржи и The Financial Times Limited и используется FTSE International Limited («FTSE») по лицензии. ProShares не передавались этими организациями или их дочерними или аффилированными компаниями с точки зрения их законности или пригодности. ProShares не спонсируются, не одобряются, не продаются и не продвигаются этими организациями или их дочерними или аффилированными компаниями, и они не делают никаких заявлений относительно целесообразности инвестирования в ProShares. НАСТОЯЩИЕ ЛИЦА, ИХ ДОЧЕРНИЕ И ДОЧЕРНИЕ ОБЩЕСТВА НЕ НЕСЕТ НИКАКИХ ГАРАНТИЙ И НЕ НЕСЕТ НИКАКОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ В ОТНОШЕНИИ ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫХ УСЛУГ.

Указанные результаты соответствуют прошлым результатам и не гарантируют результатов в будущем. Доходность инвестиций и основная стоимость инвестиций будут колебаться, поэтому акции инвестора при продаже или выкупе могут стоить больше или меньше первоначальной стоимости. Акции покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из фонда. Доходность рыночной цены основана на средней точке спреда спроса / предложения в 4:00 p.м. ET (когда NAV обычно определяется для большинства фондов) и не представляют доход, который вы получили бы, если бы вы торговали акциями в другое время. Ваши брокерские комиссии уменьшат доход. Текущая производительность может быть ниже или выше заявленной. Стандартизированные данные о доходах и производительности на конец последнего месяца см. В разделе «Производительность».

Акции этих фондов покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из фонда.Брокерские комиссии снизят доходность.

Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга. ETF ProShares, как правило, недиверсифицированы, и каждый из них влечет за собой определенные риски, которые могут включать риски, связанные с использованием деривативов (соглашения об обмене, фьючерсные контракты и аналогичные инструменты), несовершенную корреляцию эталонных показателей, кредитное плечо и колебания рыночных цен, которые могут увеличиваться. нестабильность и снижение производительности.Короткие ETF ProShares должны потерять деньги, когда их ориентиры или индексы растут. Пожалуйста, посмотрите их резюме и полные проспекты для более полного описания рисков.

Нет никаких гарантий, что какой-либо ProShares ETF достигнет своей инвестиционной цели.

Тщательно обдумайте инвестиционные цели, риски, сборы и расходы ProShares перед инвестированием.Эту и другую информацию можно найти в их резюме и полных проспектах. Внимательно прочтите их перед инвестированием. Для ProShares доступны отдельные проспекты ProShares Trust II для Volatility, Commodity и Currency.

Зарегистрированные инвестиционные компании должны по требованию IRS распределять практически весь свой доход и прирост капитала среди акционеров не реже одного раза в год. Для получения конкретной налоговой консультации мы рекомендуем вам поговорить с квалифицированным налоговым специалистом.

Указанные результаты соответствуют прошлым результатам и не гарантируют результатов в будущем. Доходность инвестиций и основная стоимость инвестиций будут колебаться, поэтому акции инвестора при продаже или выкупе могут стоить больше или меньше первоначальной стоимости. Акции покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из фонда. Доходность рыночной цены основана на средней точке спреда спроса / предложения в 4:00 p.м. ET (когда NAV обычно определяется для большинства фондов) и не представляют доход, который вы получили бы, если бы вы торговали акциями в другое время. Ваши брокерские комиссии уменьшат доход. Текущая производительность может быть ниже или выше заявленной. Стандартизированные данные о доходах и производительности на конец последнего месяца см. В разделе «Производительность».

Нет гарантии, что раздачи не будут производиться в будущем.Нет никаких гарантий, что дивиденды или процентный доход будут выплачены.

Тщательно обдумайте инвестиционные цели, риски, сборы и расходы ProShares перед инвестированием. Эту и другую информацию можно найти в их резюме и полных проспектах. Внимательно прочтите их перед инвестированием. Для ProShares доступны отдельные проспекты ProShares Trust II для Volatility, Commodity и Currency.

Что такое ETF? — Советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Биржевые фонды (ETF) — это тип ценных бумаг, сочетающий гибкость акций с диверсификацией паевых инвестиционных фондов. Часть названия, обращающаяся на бирже, относится к тому, как эти ценные бумаги покупаются и продаются на рынке, как акции.Часть фонда относится к тому, как ETF обеспечивает легкий доступ к диверсификации и доступу к широкому спектру классов активов.

Что такое ETF? Как они работают?

ETF предназначен для максимально точного отслеживания цены индекса или набора базовых активов. Вот как это работает. Фирма, предоставляющая финансовые услуги, покупает корзину активов — акций или облигаций, валют или товарных фьючерсных контрактов, — которые составляют фонд. Затем фирма продает акции, которые отслеживают стоимость фонда, через брокеров-дилеров.Акциями можно торговать на рынках точно так же, как акциями.

Когда вы покупаете акции в ETF, вы фактически не становитесь владельцем части базовых активов, как в случае с акциями компании. Фирма финансовых услуг, которая управляет ETF, владеет активами и регулирует количество акций ETF в обращении, пытаясь синхронизировать их цену со стоимостью базовых активов или индекса (подробнее об этом ниже).

Есть ETF для всех видов активов

Существуют ETF, основанные практически на любых ценных бумагах или активах, доступных на финансовых рынках.Фондовые ETF отслеживают акции компаний в одной отрасли или одном секторе. Облигационные ETFs могут инвестировать в казначейские обязательства с определенным сроком погашения, высококлассные долговые обязательства или мусорные облигации. Валютные ETF покупают валюты одной страны или даже целого региона. Гибридные ETF сочетают в себе несколько типов активов.

ETF

могут иметь сверхширокую направленность, пытаясь отслеживать широкий рыночный индекс, такой как S&P 500, или даже показатели экономики всей страны. Они также могут быть узконаправленными, специализируясь на небольшой группе компаний в одном подсекторе.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации для рекламодателей


Комиссия за ETFs

Когда вы держите акции ETF, вы обычно платите годовой сбор за управление. Это принимает форму коэффициента расходов (иногда называемого коэффициентом операционных расходов), равного проценту от стоимости ваших акций ETF в годовом исчислении.

Хорошая новость в том, что комиссии ETF относительно низкие. Например, у пассивных индексных ETF комиссионные составляли всего 0.10% в 2018 году, по данным Morningstar. Существуют активно управляемые ETF (они встречаются реже), которые имеют более высокую стоимость, чем индексные ETF, которые просто отслеживают определенные рыночные индексы.

С вас также могут взиматься брокерские комиссии при торговле ETF, в зависимости от того, какого брокера вы используете для покупки и продажи акций. Многие брокеры не взимают комиссию с определенных ETF. Прежде чем принять решение о покупке ETF, проверьте, какие комиссии могут быть включены.

ETF и налоги

Прибыль от ETF облагается налогом так же, как и их базовые активы.Если у вас есть биржевой ETF и вы продаете инвестиции, любая прибыль будет рассматриваться так же, как если бы вы продали акции. Держите ETF в течение года или меньше, и вы облагаетесь краткосрочным налогом на прирост капитала по вашей обычной предельной налоговой ставке. Держите ETF более года, и ваши налоги будут соответствовать ставке долгосрочного прироста капитала.

Прибыль от ETF, содержащего драгоценные металлы, будет облагаться налогом по ставке сбора, в то время как ETF на энергетические товары структурированы как товарищества с ограниченной ответственностью, поэтому вы получаете форму K-1 каждый год во время налогообложения.Некоторые ETF с дивидендами по акциям собирают дивиденды с базовых активов и либо распределяют их между акционерами, либо реинвестируют их с различными налоговыми последствиями.

При инвестировании в ETF проявляйте должную осмотрительность, чтобы понять налоговые последствия. Если вы хотите держать ETF на пенсионном счете с льготным налогообложением, обязательно уточните у своего хранителя, какие типы ETF могут быть разрешены в вашем аккаунте.

ETF

против паевых инвестиционных фондов: в чем разница?

У

ETF и паевых инвестиционных фондов есть некоторые общие черты, но между этими двумя типами фондов есть важные различия, особенно когда речь идет о налогах.Когда вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд, вы владеете долей базовых активов, чего нельзя сказать о ETF. Акции ETF торгуются на биржах в течение дня, в то время как паевые инвестиционные фонды можно покупать или продавать только в конце торгового дня.

У вас может быть меньше контроля над налогами, которые вы в конечном итоге платите во взаимные фонды, особенно когда дело касается активно торгуемых паевых инвестиционных фондов. Сделки, совершаемые менеджерами паевых инвестиционных фондов, подчиняются требованиям владения, связанным с долгосрочным и краткосрочным приростом капитала.

Если управляющий паевым инвестиционным фондом часто покупает и продает активы, вы можете оказаться на крючке из-за налогов на краткосрочный прирост капитала. Налоги на паевые инвестиционные фонды учитываются в конце года, поэтому существует вероятность того, что вы можете получить крупный налоговый счет, в зависимости от того, как управляли фондом.

Как ETF отслеживают свои базовые активы

Компании, оказывающие финансовые услуги, продают пакеты акций ETF (так называемые «единицы создания») брокерам-дилерам, чтобы гарантировать, что цены на акции ETF остаются в основном на уровне базового индекса или цен активов, находящихся в собственности фонда.Брокеры покупают эти пакеты акций за наличные или обменивают их в натуральной форме на активы, принадлежащие фонду.

Каждый ETF раскрывает свою чистую стоимость активов (NAV) в конце торгового дня, как и у паевого инвестиционного фонда, а затем менеджеры продают или торгуют созданными единицами, чтобы привести ETF в соответствие со стоимостью базовых активов, когда рынок цена отклоняется слишком далеко от NAV. ETF чрезвычайно прозрачны: все активы фонда публикуются каждый день, что упрощает понимание того, чем именно владеет фонд.

При инвестировании в некоторые типы ETF, такие как товарные ETF, важно помнить о ситуации, называемой контанго. Базовыми активами товарных ETF являются фьючерсные контракты, и в некоторых случаях краткосрочные контракты с истекающим сроком действия дешевле, чем контракты первого месяца. По мере того, как фьючерсы, удерживаемые фондом, переносятся, могут быть моменты, когда ETF видит резкие, внезапные убытки.

Диверсификация: основное преимущество ETF

Одна из важнейших концепций разумного инвестирования — диверсификация.Вы не должны инвестировать в слишком узкий круг ценных бумаг или только в один класс активов, вам следует стремиться создать диверсифицированный портфель с большим разнообразием ценных бумаг и активов. Это защищает ваше богатство: когда одни активы теряют позиции, другие должны быть лучше.

ETF

позволяют легко диверсифицировать ваш инвестиционный портфель. Биржевые фонды на товары, драгоценные металлы и валюту позволяют инвесторам легко добавлять альтернативные классы активов, просто покупая акции ETF.

Имейте в виду, что инвестирование в товарный ETF — это не то же самое, что владение товаром. Кроме того, убедитесь, что при построении вашего портфеля ETF используются принципы разнообразия и распределения активов для достижения ваших целей, а не просто сосредотачиваться на покупке чего-то более экзотического.

Множество видов ETF

По данным отраслевого исследователя ETFGI, на конец 2019 года в мире насчитывалось 7927 торгуемых на бирже продуктов на сумму около 6 долларов.35 трлн. По данным Института инвестиционных компаний, по состоянию на февраль 2020 года в США насчитывалось 2086 ETF.

Некоторые из распространенных типов ETF включают:

  • Индексные ETF: Они предназначены для отслеживания определенных индексов США. Одним из самых популярных является SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), который отслеживает индекс S&P 500.
  • ETF на иностранном рынке / в стране: С этими ETF легко выйти на зарубежный рынок. Одним из примеров является iShares MSCI Japan ETF (EWJ), ориентированный на японский фондовый рынок.
  • Промышленные или отраслевые ETF: Эти ETF фокусируются исключительно на одном секторе, таком как фармацевтика, коммунальные услуги или технологии. Например, KranseShares MSCI All China Health Care Index ETF (KURE) фокусируется на секторе здравоохранения Китая.
  • ETF на облигации: Эти ETF отслеживают различные корзины облигаций. IShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) — один из крупнейших ETF в мире, предлагающий доступ к широкому спектру облигаций инвестиционного уровня в Соединенных Штатах.
  • Товарные ETF: Получите доступ к сырьевым товарам, таким как сырая нефть или драгоценные металлы. IShares Commodities Select Strategy ETF (COMT) — это широкий ETF, который включает в себя энергетику, металлы и сельское хозяйство. Существуют и другие товарные ETF, которые сосредоточены исключительно на одном типе товара или группе товаров.
  • Валютные ETF: Вы можете найти ETF, ориентированные на эффективность отдельных валют, таких как доллар США или евро, по отношению к корзине других валют.Также можно найти ETF, такие как WisdomTree Emergency Currency Strategy Fund (CEW), который фокусируется на повышении курса валюты, связанном с развивающимися рынками.

Существуют также ETF, которые фокусируются на различных стратегиях инвестирования, таких как рост дивидендов, альфа- или интеллектуальная бета-версия. Есть ETF, которые открывают короткие позиции на рынке и зарабатывают, когда базовые активы теряют стоимость. ETF с кредитным плечом обеспечивают двойную или тройную прибыль (или убыток) по базовым активам или индексу.

Как мне инвестировать в ETF?

Вы можете использовать практически любого брокера для покупки и продажи акций ETF.Это так же просто, как знать тикер для желаемого ETF и разместить заказ, как если бы вы это делали с обычными акциями.

Кроме того, многие робо-консультанты используют ETF в процессе построения своих портфелей. Если вы откроете счет с роботом-консультантом, они, вероятно, будут инвестировать в ETF от вашего имени, используя базовые теории портфеля, чтобы составить для вас инвестиционный план, основанный на ваших целях и терпимости к риску.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации для рекламодателей


Преимущества и недостатки ETF

Преимущества ETF

  • Недорогие инвестиции с низкой комиссией
  • Мгновенная диверсификация
  • Удобно торговать на бирже
  • Высокий уровень прозрачности активов и холдингов
  • Доступ к альтернативным активам
  • Эффективный налоговый

Минусы ETF

  • Некоторые ETF могут иметь более низкую ликвидность, что затрудняет их продажу
  • ETFs могут закрыться, что вынудит вас продать инвестицию раньше, чем ожидалось
  • Некоторые ETF имеют ошибку отслеживания: цены на акции могут сильно отличаться от цен базовых активов или индексов
  • Хотя вы можете торговать в течение дня, некоторые сделки могут потребовать длительных периодов для расчета.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации рекламодателя


The Kiplinger ETF 20 — наши лучшие биржевые фонды для каждого инвестора

В наши дни инвесторы могут выбирать из примерно 2000 биржевых фондов (ETF).Большинство из них вам не нужно. Мы выбрали 20 ETF, которые помогут вам достичь ваших инвестиционных целей — от фондов, которые дают вам широкий доступ к фондовому рынку, до более узких сегментов, которые могут помочь вам заполнить определенные пробелы в вашем портфеле.

В приведенных ниже таблицах просмотрите фонды в Kiplinger ETF 20 и их годовую и годовую доходность за три, пять, 10 лет, а также их коэффициенты расходов. Нажмите на тикер, чтобы увидеть ежедневный рыночный снимок

каждого фонда.

Данные до 30 сентября 2021 г.

Фонды основных фондов

НАЗВАНИЕ ФОНДА СИМВОЛ 1 год
ВОЗВРАТ
3 года
ВОЗВРАТ
5 лет
ВОЗВРАТ
10 лет
ВОЗВРАТ
КОЭФФИЦИЕНТ РАСХОДОВ
iShares Core S&P Small-Cap IJR 57.51% 9,40% 13,54% 15,66% 0,06%
iShares Core S&P 500 IVV 29,96 15,96 16,86 16,58 0,03
iShares Core S&P Mid-Cap IJH 43,59 11,02 12,90 14,63 0,05
Vanguard Total International Stock VXUS 24.44 8,36 9,05 7,91 0,08
iShares MSCI USA ESG Select ETF SUSA 31,91 18,81 17,86 16,21 0,25

Данные до 30 сентября 2021 г.

Фонды дивидендов

НАЗВАНИЕ ФОНДА СИМВОЛ 1 год
ВОЗВРАТ
3 года
ВОЗВРАТ
5 лет
ВОЗВРАТ
10 лет
ВОЗВРАТ
КОЭФФИЦИЕНТ РАСХОДОВ
Schwab U.S. Дивидендный капитал SCHD 38,46% 15,7% 15,47% -% 0,06%
Vanguard Dividend Appreciation ETF VIG 21,42 13,61 15,04 14,49 0,06
WisdomTree Global ex-U.S. Качество роста дивидендов DNL 24,85 14,78 12,98 8,87 0,58

Данные до 30 сентября 2021 г.

Стратегические фонды акций

НАЗВАНИЕ ФОНДА СИМВОЛ 1 год
ВОЗВРАТ
3 года
ВОЗВРАТ
5 лет
ВОЗВРАТ
10 лет
ВОЗВРАТ
КОЭФФИЦИЕНТ РАСХОДОВ
Ark Innovation ARKK 22.07% 35,12% 39,81% -% 0,75%
Индекс Fidelity MSCI Industrials FIDU 31,00 10,68 13,29 0,08
Invesco S&P 500 Медицинское обслуживание равного веса RYH 27,16 13,78 14,53 17,70 0,40
PowerShares WilderHill Clean Energy PBW 28.56 47,99 33,80 13,19 0,61
Rydex S&P Equal Weight Financials ETF RYF 64,27 15,24 16,75 17,39 0,40
Vanguard European ETF VGK 28,49 8,36 9,36 8,72 0,08

Данные до 30 сентября 2021 г.

Фонды основных облигаций

НАЗВАНИЕ ФОНДА СИМВОЛ 1 год
ВОЗВРАТ
3 года
ВОЗВРАТ
5 лет
ВОЗВРАТ
10 лет
ВОЗВРАТ
КОЭФФИЦИЕНТ РАСХОДОВ
Pimco Active Bond BOND 1.13% 5,70% 3,66% -% 0,55%
SPDR® DoubleLine Total Return Tactical ETF TOTL 0,25 3,78 2,40 0,55
Fidelity® Total Bond ETF FBND 1,34 6,37 3,91 0,36

Данные до 30 сентября 2021 г.

Фонды оппортунистических облигаций

НАЗВАНИЕ ФОНДА СИМВОЛ 1 год
ВОЗВРАТ
3 года
ВОЗВРАТ
5 лет
ВОЗВРАТ
10 лет
ВОЗВРАТ
КОЭФФИЦИЕНТ РАСХОДОВ
Старший заем Invesco BKLN 5.23% 2,66% 3,13% 3,86% 0,63%
iShares Ultra Short Term Bond ETF ICSH 0,37 1,88 1,82 0,08
Индекс промежуточных облигаций Vanguard ETF BIV -1,18 6,57 3,35 3,70 0,05
Vanguard Total International Bond Index Fund Акции ETF BNDX -0.98 4,04 2,69 0,08

Источник: Morningstar Inc.

Что такое ETF?

ETF, или торгуемый на бирже фонд, представляет собой набор ценных бумаг, таких как акции и облигации. Инвесторы покупают «паи» (по сути акции) ETF, которые обеспечивают доступ к показателям всех активов фонда, в обмен на небольшую годовую комиссию, которая автоматически вычитается из доходов ETF. Биржевые фонды похожи на паевые инвестиционные фонды в том, что они представляют собой объединенные инвестиции; однако ETF торгуются на биржах (как и акции), поэтому их цены меняются в течение дня; цены паевых инвестиционных фондов нет.

Почему комиссии ETF так важны?

Комиссия ETF в размере

вычитается из прибыли фонда, поэтому, естественно, чем ниже комиссия, тем больше денег у инвестора. Комиссии невелики — часто измеряются в базисных пунктах (1/100 процента), — но со временем могут привести к большим затратам. Представьте, что вложение 50 000 долларов в фонд, который взимает 0,5% и приносит 7% годовых в течение 30 лет, в конечном итоге принесет 327 473 долларов прибыли. То же вложение в фонд с аналогичной эффективностью, но с комиссией в размере 1% принесло бы 281 539 долларов — это почти 46 000 долларов, потерянных как из-за комиссионных, так и из-за упущенных возможностей (дополнительные доходы, которые вы получили бы, если бы вместо этого были вложены деньги, потраченные на расходы).

Как мне найти лучшие дешевые ETF?

Basic онлайн-скринеры ETF могут помочь вам отсортировать фонды по стоимости, позволяя находить самые дешевые фонды на рынке. Но не все дешевые ETF являются хорошими ETF. Если вы ищете низкую стоимость и качество, обратите внимание на Kip ETF 20 — группу из 20 фондов, торгуемых на бирже, выбранных Киплингером за их способность обеспечивать недорогое участие в широком спектре подходов к инвестированию, начиная с фондовых индексов широкого рынка. к тактическим стратегиям фиксированного дохода.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *