Что такое дефляция: Дефляция что это такое в экономике, причины возникновения и последствия, чем она отличается от инфляции

Что такое дефляция в экономике простыми словами, к чему она приводит

Это необычное для экономики явление имеет эффект, противоположный влиянию инфляции.

Подробно о том, что такое дефляция простым языком, о ее причинах и свойствах в материале далее.

Оглавление статьи

Понятие, причины и последствия

Слово дефляция происходит от латинского deflatio — сдувание. 

Дефляция в экономике – это снижение общего уровня цен.

Говоря простым языком, при дефляции средняя стоимость товаров и услуг снижается, а покупательная способность денег увеличивается.

На практике дефляция довольно редкое явление, которое говорит об ухудшении экономических условий. Дефляция – это явление, связанное с падением уровня цен. Не стоит путать ее с дезинфляцией, так как последняя характеризуется снижением или полной остановкой инфляции.

Основные причины

Что такое дефляция и почему она возникает?

1. Рост производства
Новейшие технологии в производстве позволяют увеличить объем выпускаемых в продажу товаров, что приводит к необходимости понижать цены. Именно это, в итоге так называемой промышленной революции, произошло в XIX веке – благодаря новым техническим достижениям количество выпускаемой предприятиями продукции резко возросло, что привело к снижению уровня цен – дефляции.

2. Жесткая экономическая политика
Иногда, для борьбы с инфляцией правительство принимает решение сократить объем денежной массы в обращении. Для этого существует несколько способов:

• повышение учётной ставки;
• повышение нормы обязательных резервов банков;
• увеличение налогов;
• «замораживание» заработной платы;
• снижение государственных расходов;
• ограничение выдачи кредитов – их перестают давать;
• увеличение продажи государственных ценных бумаг.

3. Падение потребительского спроса
Если население ожидает увеличение покупательной способности денег, то оно будет склонно отложить свои деньги сейчас, чтобы потратить их в будущем. Подобную ситуацию называют ловушкой ликвидности.

4. Сокращение предложения национальной валюты
Одним из ярких примеров для данного случая является создание Федеральной резервной системы, что привело к сокращению денежной массы в Соединенных Штатах. Это и повлекло за собой дефляцию.

Воздействие на экономику

1. Снижение заработной платы
В случае дефляции доходы компаний начинают снижаться, поэтому один из выходов для того, чтобы покрыть убытки – снизить заработную плату. В совокупности это способствует росту дефляции.

2. Повышение уровня безработицы

Еще один способ для предприятия снижать свои расходы.

3. Снижение цен на продукцию
Дефляция приводит к возрастанию покупательной способности денег. Вследствие этого снижается уровень дохода компаний-производителей. Для того, чтобы выдержать конкуренцию предприятия вынуждены снижать стоимость своей продукции, что еще больше усугубляет убыточную для бизнеса ситуацию.

4. Падение спроса на товары
Из-за снижения заработной платы и увеличения безработицы, спрос на товары значительно падает.

Дефляционная спираль

Затяжной период дефляции переходит в так называемую спираль. После одного случая, вызвавшего рост безработицы происходит снижение расходов и заработной платы, ситуация продолжает развиваться и остановить этот процесс бывает практически невозможно. Контролировать этот процесс сложно, экономика без антикризисных мер не сможет вернуться к нормальному функционированию.

Экономика несет значительный ущерб в результате дефляции.

Процесс выхода из этого состояния может длиться многие годы, некоторые страны вообще не могут полностью избавиться от последствий. Например, Гонконг уже более 10 лет пытается бороться с последствиями дефляции, но безуспешно.

Еще один яркий пример периода дефляции – Великая депрессия в США, которая началась в 1929 году и продолжалась до 1939 года. Снижение зарплат рабочим и высокий уровень безработицы привели к тому, что люди не могли себе позволить покупку даже необходимых вещей, несмотря на сниженные до предела цены.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео о понятии дефляция, что это такое простыми словами:

что это такое. Дефляция простыми словами: чем плохо снижение цен?

Дефляция — что это такое простыми словами

Дефляция — это общее падение уровня цен, противоположность инфляции. Чаще всего дефляция связана с сокращением объема денег, находящихся в обороте, и с падением спроса.

Простым языком, дефляция — это снижение цен. Деньги дорожают, а товары дешевеют — это и есть дефляция.

«Японская болезнь»

В современном мире дефляция встречается достаточно редко, гораздо реже инфляции. Один из немногих примеров — Япония, которая с середины 1990-х годов борется с дефляцией на фоне стагнирующей экономики. Для Японии чрезмерное «удорожание» национальной валюты особенно опасно, поскольку ее экономика ориентирована на экспорт — получается, что японские товары становятся дороже, чем иностранные аналоги.

Некоторые экономисты полагают, что в будущем «японская болезнь» может угрожать и Европе — в Евросоюзе уже несколько раз фиксировалась дефляция.

Магазин в Токио. Фото: Reuters

Чем плоха дефляция? Ведь снижение цен — это хорошо?

С одной стороны, снижение цен — это хорошо для потребителя. За свои деньги он может приобрести больше товаров и услуг.

Однако власти большинства стран мира признают, что дефляция для экономики опаснее инфляции. Почему так?

Дефляция действительно бывает и хорошая, и плохая, пояснял в 2016 году экономист Александр Лосев в колонке для РБК. «Хорошая дефляция» — это когда у компаний снижаются издержки, растет эффективность, повышается конкурентоспособность. Тогда производители могут снизить цены на продукцию, чтобы продать побольше товара.

Однако чаще снижение цен обусловлено падением совокупного потребительского спроса. Это значит, что количество денег в обращении сокращается — реальная стоимость денег растет.

Плохо здесь то, что доходы производителей уменьшаются, они вынуждены сокращать производство и увольнять людей — от этого растет безработица, падает уровень жизни.

Эта «плохая дефляция» — индикатор начинающейся рецессии, замедления экономики.

Помимо явной бывает еще и скрытая дефляция — переход потребителей на более дешевые товары. Это, разумеется, связано с падением доходов населения. Реальная стоимость потребительской корзины при такой экономии снижается, хотя формально входящие в нее товары продолжают дорожать.

Что такое дефляционная спираль

Хорошо бы, если бы дефляция происходила в условиях растущей экономики — чтобы и цены падали, и ВВП увеличивался. Но такого не бывает, указывает экономический обозреватель Anews Александр Яковлев. Ведь на деле падающий цены означают, что снижается спрос.

А снижается спрос — снижается производство — снижаются доходы — от этого спрос снижается еще больше, указывает аналитик Anews. Начинает раскручиваться дефляционная спираль: государство включает политику жесткой экономии бюджета, компании отказываются от инвестиций, банки сокращают кредитование. Растет безработица, а доходы населения и спрос продолжают падать.

Дефляция в России в 2019 году

В России в 2019 году цены растут относительно медленно: годовая инфляция составит, по оценкам Росстата, 4,3-4,4%.

В некоторые моменты потребительские цены не растут (нулевая инфляция), и иногда даже снижаются. Так, за неделю с 27 августа по 2 сентября они снизились на 0,1%, сообщал Росстат.

Это не значит, что цены действительно падают. С начала года они все-таки выросли — по официальным данным, на 2,4%.

Дело в том, что дефляция в России обычно носит сезонный характер, наблюдается в августе и сентябре и связана с временным падением цен на овощи и фрукты из нового урожая, поясняет обозреватель Anews Александр Яковлев. За их счет снижается стоимость потребительской корзины.

Цены на сахар-песок снизились на 1,0%, вермишель — на 0,2%.
Снижение цен на плодоовощную продукцию в среднем составило 3,2%, в том числе на лук репчатый — 7,7%, морковь — 6,7%, картофель — 6,2%, помидоры — 5,8%, капусту белокочанную — 3,4%, яблоки — 2,0%. В то же время огурцы стали дороже на 1,5%.

Из сообщения Росстата «Об оценке индекса потребительских цен с 27 августа по 2 сентября 2019 года»

Получается, что в августе 2019 года две недели подряд дефляция составляла по 0,1%. В начале августа одну неделю инфляция была нулевой. В конце июля цены также снизились на 0,1%, напоминает «Интерфакс». До этого недельная дефляция фиксировалась лишь в сентябре 2017 года.

В этом года дефляционный период начался в России, по историческим меркам, очень рано. Эксперты связывают это как с ранним сбором урожая, так и с тем, что зимой в связи с ростом НДС продавцы заметно подняли цены, но затем предложением было скомпенсировано упавшим спросом — и цены пошли вниз.

Уже осенью цены снова начнут подниматься. Однако в годовом исчислении темпы инфляции в России по итогам 2019 года могут заметно упасть и уйти ниже целевого уровня ЦБ в 4%, полагает Яковлев.

это… О дефляции простыми словами

Что такое дефляция?

Дефляция (от лат. deflatio — сдувание) – экономическое явление, противоположное инфляции, которое означает рост стоимости денег и увеличение покупательской способности внутренней валюты отдельно взятого государства. Простыми словами, дефляция — это ситуация, когда стоимость товаров снижается.

Почему возникает дефляция цен?

Главное правило баланса в торговле и здоровой экономике – спрос должен рождать предложение. Если хотя бы одна составляющая этого тезиса выходит за рамки разумного происходит сбой. В случае с дефляцией складывается ситуация, когда предложение настолько велико, что в разы превышает спрос на рынке. Отсюда снижение цен на товары, остановка предприятий, и конечно же безработица.

Дефляция возникает в том случае, если падает спрос на товары. Количество платежеспособных людей снижается, а производство остается на прежнем уровне. Спрос не может поглотить все товары, произведенные промышленностью, и производители вынуждены снижать на них цены.

Соответственно, падает прибыль предприятий, и они вынуждены сокращать количество работников, тем самым еще более сокращая потребительский рынок – ведь уволенные работники остались без дохода, и они больше не могут покупать товары и услуги.

Причины появления дефляции

• Меры жесткой экономии

Искусственное снижение расходов оказывает давление на потребительский сектор и экономика замедляется.

• Рост производительности труда

Объемы выпускаемой продукции возросли, что привело к избытку товаров на рынке, и снижению их стоимости. Отсюда сокращение рынка труда, и рост дефляции.

• Изменение условий на рынках капитала

Из-за снижения ЦБ процентной ставки предприятия могут получать дешевые кредиты и наращивать производство. Когда предложение превышает спрос, компании вынуждены для сохранения конкуренции снижать цены на продукцию, что приводит к дефляции.

• Борьба с инфляцией через снижение денежной массы

Приводит к росту стоимости денег, «печатный станок выключен», кредитование становится для предприятий невозможно, и те в свою очередь, чтобы стимулировать продажи снижают стоимость на товары.

Какие последствия у дефляции?

Дефляция как экономическое явление опасна не сама по себе, а из-за того, что является признаком (следствием) падения уровня спроса внутри страны. Если небольшая, на уровне 2-3% инфляция считается благоприятным явлением и признаком хорошо работающей экономики, то дефляция на том же уровне – это повод для правительства принимать самые срочные меры, чтобы не допустить падения экономики.

Дефляция может оказать следующее влияние на экономику государства:

• Снижение доходов бизнеса
• Сокращение заработной платы и увольнения
• Изменение потребительских расходов
• Сокращение инвестиций
• Сокращение кредитования

Полезные статьи по теме

причины и негативные последствия падения цен в экономике

Здравствуйте, друзья!

Найдите хотя бы одного простого человека, которому нравится повышение цен из года в год на продукты, услуги ЖКХ, бензин и прочие жизненно важные статьи расходов в семейном бюджете. И почти все понимают, что это связано с инфляцией. А что мы скажем о дефляции? Подозреваю, большинство подумает, что раз повышение цен – это плохо, то снижение – хорошо. И ошибутся. В статье разберем простыми словами, что такое дефляция, ее причины и последствия для экономики, а также меры борьбы с этим негативным явлением.

Определение и примеры из истории

Снижение общего уровня цен называется дефляцией. Это процесс, противоположный инфляции. Экономисты считают, что рост цен на 1 – 2 % в год способствует развитию экономики, а значит, повышает благосостояние людей. А вот их падение, даже на 1 %, приводит к большим проблемам.

Почему это плохо, знают в Японии. В статье мы попытаемся понять японцев. В России никогда не было этого явления, и предпосылок к его возникновению пока нет. Вы можете мне возразить. По данным Росстата, в августе 2019 года зафиксировано снижение цен на 0,24 %, а в сентябре – на 0,16 %. Но это краткосрочное падение связано с сезонным фактором (овощи и фрукты, как правило, дешевеют в это время года). В годовом исчислении Россия выходит на инфляцию примерно в 3,5 %. И это рекордно низкое значение для нашей страны.

История знает значительно меньше примеров дефляции, чем высокой инфляции. Самые яркие из них:

1. Великая депрессия в 30-е годы прошлого века в США, которая затронула еще Канаду и ряд европейских стран. Только на сельскохозяйственную продукцию цены упали на 40 – 60 %.
2. “Потерянное десятилетие” Японии. Такое название получил период дефляционного коллапса с 1991 по 2000 год, когда экономический рост остановился, стала ускоренными темпами расти безработица. До сих пор до конца преодолеть последствия кризиса не удается.

Экономисты еще дают определение бифляции – это когда в экономике наблюдается одновременно два процесса: инфляция и дефляция. Растут цены на товары и услуги первой необходимости (продукты питания, коммунальные услуги и пр.), но падают цены на товары, которые чаще всего приобретают в кредит (например, машины, квартиры).

Видов дефляции всего два:

1. Хорошая, когда снижение уровня цен связано с прогрессивным развитием производства на предприятиях, внедрением новых современных технологий, которые приводят к сокращению затрат и конечной цены товара или услуги для покупателя. К этому же может привести увеличение конкуренции на рынке, когда снижение цены становится одним из факторов борьбы за клиента. Все перечисленное не приводит к экономическому кризису, а, наоборот, свидетельствует о здоровых рыночных отношениях.
2. Плохая, когда снижается спрос населения на товары и услуги по разным причинам, которые разберем дальше в статье. Это, в свою очередь, приводит к сокращению производства, рабочих мест, снижению заработных плат.

Разберемся, чем опасна дефляция для экономики. Представьте ситуацию: вы приходите в магазин и видите снижение цен на свои любимые товары, и так из месяца в месяц. Мечта же… А теперь поставьте себя на место производителя. С каждым новым уменьшением цены у вас сокращается прибыль. Вы вынуждены искать пути снижения себестоимости (затрат), но бесконечно это делать не получится, а продавать себе в убыток не вариант. На предприятии сокращается производство, нет денег на дальнейшее развитие.

В экономике наступает рецессия (спад), а потом и депрессия (кризис). В результате в проигрыше оказываются и производители, и конечные потребители, то есть мы с вами. Опасность еще и в том, что выйти из дефляционного кризиса намного тяжелее, чем инфляционного.

Известен термин “дефляционная спираль”. Механизм ее действия такой: цены падают, но люди ожидают еще большего падения и не покупают товары и услуги. В результате сокращается производство, спираль закручивается еще больше. Многие экономисты считают, что из-за разного менталитета граждан нашей и других стран нам не грозит в ближайшем будущем дефляция. Дело в том, что любое снижение цен в России приводит к ажиотажному спросу на товары.

Не верим мы в дальнейшее падение. Надо брать, пока дают. Возможно, со временем это изменится.

Причины возникновения

Главная причина возникновения дефляции – это нарушение баланса между спросом и предложением. Разберем, что же может привести к этому:

1. Перепроизводство, когда предприятия производят товары, не согласовывая этот процесс со спросом населения. В результате на складах образуются излишки, их пытаются реализовать дешевле. Если получается, хорошо. Если нет, то происходит снижение дальнейшего производства и все вытекающие последствия: сокращение рабочей силы, зарплат и пр.
2. Как ни странно, стабильность в экономике. В России это представить пока сложно, а европейцы уже вполне могут увидеть предвестников дефляции. В условиях стабильной и прогнозируемой экономики население заинтересовано в накоплении денег на долгосрочные цели (на депозитах, в сейфе). Деньги не поступают в реальный сектор, не участвует в обороте, тем самым увеличивается их ценность. В противоположность инфляции, при которой снижается ценность денег. Предприятия идут на снижение цен, пытаясь привлечь покупателей, и закручивают спираль.
3. Излишние меры по борьбе с инфляцией. Высокие темпы обесценивания денежной массы заставляют правительство и Центробанк принимать жесткие методы регулирования. Неправильно выбранная тактика может привести к смене инфляционных процессов на дефляционные.
4. Надувание “финансовых пузырей”, например, биржевого (спекулятивного) или валютного. Население, видя рост стоимости ценных бумаг или обесценивание собственной валюты, начинает активно вкладывать свободные деньги в покупку акций или иностранной валюты, надеясь заработать еще больше. Пузырь лопается, рынок обваливается.
5. Неправильная кредитная политика. Излишнее ужесточение требований к выдаче кредитов как предприятиям, так и населению приводит к уменьшению объема кредитования. А это опять приводит к снижению покупательского спроса, темпов развития производства и к дефляции.

Причина может быть только одна, а могут участвовать и несколько сразу.

Последствия

Последствия дефляции в экономике вытекают из причин ее образования:

1. Снижение объемов производства, следовательно, сокращение прибыли предприятий. Это, в свою очередь, приводит к заморозке их инвестиционной деятельности, увеличению безработицы и снижению доходов населения, что не способствует повышению спроса на товары и услуги. Объем денежной массы сокращается, рост экономики останавливается.
2. Сберегательное и накопительное поведение населения тоже приводит к уменьшению денег в обороте, сокращению спроса и снижению объемов производства.
3. Слишком резкое снижение ключевой ставки Центробанка может привести к тому, что населению просто станет невыгодно хранить деньги на депозитах, а банкам не с чего будет выдавать кредиты. Последние в массовом порядке разоряются, доверие населения к банковской сфере падает, объем кредитования еще больше сокращается, а дефляционная спираль сильнее закручивается.

Конечное следствие перечисленного одно – экономический спад и кризис.

Меры борьбы

Есть даже специальный термин для государственной политики, направленной на борьбу с дефляционными явлениями, – рефляция. К основным мерам относятся:

1. Если падает объем кредитования, надо его стимулировать. Этого можно добиться путем более лояльного отношения к заемщикам и снижения ставок по кредитам. Главное, не перегнуть палку, а то получится ситуация, когда экономика наводнится кредитными деньгами, полученными неплатежеспособными заемщиками. Дешевые кредиты для предприятий – это оживление производства, развитие новых направлений развития, выпуск более конкурентоспособной продукции. Для населения взять деньги в долг по более низким ставкам – это повышение спроса на дорогостоящие товары.
2. Государственное инвестирование в крупные инфраструктурные проекты (дороги, мосты, трубопроводы, разведка недр и пр.). В таких масштабных мероприятиях задействованы десятки предприятий из разных отраслей экономики. В условиях кризиса у них будет полная загрузка мощностей, приток рабочей силы и прибыли. Именно такие проекты способны вытащить страну из любой ямы. Только одна строительная отрасль тянет за собой более 70 других отраслей экономики.
3. Снижение налогов для предприятий и организаций. Сама по себе эта мера вряд ли приведет к выходу из дефляционного кризиса, но в совокупности с другими поможет справиться с негативными последствиями. Например, высвободившиеся средства можно направить на инвестиции в развитие новых производств, продукция которых более востребована у населения.
4. Увеличение объемов выпуска государственных ценных бумаг, например, облигаций. Это позволит населению припарковать свободные деньги в надежном инвестиционном инструменте и рассчитывать на прибыль (купоны). А государство получит возможность потратить взятые у граждан средства на дополнительные меры по борьбе с дефляцией.

Заключение

Некорректно сравнение двух процессов в экономике: инфляции и дефляции. Это две противоположности, но последствия могут быть катастрофическими и от одного явления, и от другого.

Надеюсь, что теперь вы с осторожностью будете воспринимать новости о снижении цен в магазинах. Во всяком случае до тех пор, пока не узнаете причины такого падения. Если это связано с научно-техническим прогрессом в производстве, тогда проблем нет – порадуемся за нашу страну и экономику. А если причины в другом, то готовимся в очередному экономическому кризису, непредсказуемому по последствиям и времени прохождения.

Предлагаю не разочаровывать экономистов и поддержать мнение о нашем менталитете. Падают цены? Быстрее бежим в магазины и опустошаем полки. При таком подходе дефляция нам не грозит.

Что такое дефляция простым языком

На чтение 11 мин. Просмотров 59 Опубликовано 25.11.2018

В условиях финансовой нестабильности многие люди уделяют повышенное внимание состоянию внутренней экономики. Внимательное отслеживание изменений позволяет защитить себя от возможных негативных факторов. Каждый современный человек должен понимать, что кризисные процессы оказывают отрицательное воздействие не только на всю страну, но и на жизнь рядовых граждан. Большинство россиян знают о значении такого термина как «инфляция». Однако понятие «дефляция» незнакомо большинству людей. В данной статье мы предлагаем обсудить вопрос о том, что такое дефляция в экономике и как это явление отражается на нашей жизни.

Дефляция — это процесс, обратный инфляции, при котором товары и услуги дешевеют, цены снижаются, увеличивается ценность денег

Дефляция: суть понятия

Термин «дефляция» имеет латинские корни и в буквальном переводе означает сдувание. Данный экономический процесс является полной противоположностью инфляции. Рост дефляции приводит к увеличению стоимости национальной валюты. Развитие данного процесса оказывает позитивное воздействие на платежеспособность жителей страны. Обобщая все вышесказанное можно сделать вывод, что возникновение этого явления приводит к повсеместному снижению стоимости товарной продукции.

Важно понимать, что дефляция обладает не только положительными свойствами, но и отрицательным воздействием на экономику.

По мнению финансовых экспертов, данное явление является одним из предвестников дефолта. Давайте рассмотрим, как возникает дефляционная воронка:

1. Повсеместное снижение цен на товарную продукцию приводит к тому, что потребители перестают покупать товары.
2. Большинство людей ждет дальнейшего снижения стоимости товаров.
3. Развитие подобной ситуации приводит к снижению скорости проведения финансовых операций. Спад потребительской активности заставляет производственные компании снижать свои мощности.
4. Падение потребительского спроса приводит к тому, что большая часть товаров, произведенных производственными компаниями, остается нераспроданной. Вынужденное снижение мощности заставляет бизнесменов сокращать штат своей фирмы.
5. Рост безработицы оказывает негативное влияние на всю страну.

Возникновение рассматриваемого явления сопровождается ростом стоимости кредитов в финансовых учреждениях. Организации, которым пришлось снизить производственную мощность, испытывают сложности с возвратом занятых средств. Наличие непогашенных кредитов мешает таким компаниям привлечь дополнительные инвестиции. Все вышеперечисленные факторы являются основными признаками финансового кризиса. Это означает, что возникновение дефляции является первым признаком надвигающейся финансовой катастрофы.

В чем разница между дефляцией и инфляцией

По мнению многих финансовых экспертов, инфляция является постоянным процессом. Это явление имеет непосредственную связь с экономическим развитием страны. Коэффициент инфляции, варьирующийся от одного до трех процентов, является своеобразной нормой для развития экономики. Этот же процент дефляции может стать причиной возникновения финансового кризиса.

Дефляция — это явление, связанное с экономической рецессией. Данное утверждение подтверждается историческими данными. Одним из самых ярких примеров дефляции является «Великая депрессия». Причиной возникновения затяжного экономического кризиса являлся постепенный рост дефляции, которая возникла в начале тридцатых годов прошлого столетия. Довольно интересен тот факт, что на территории современной России данное явление еще не наблюдалось. Согласно статистическим данным, ежегодный рост цен составляет около десяти процентов. В тысяча девятьсот девяносто втором году, цены увеличились в рекордные двадцать шесть раз, а уровень инфляции достиг отметки в две тысячи шестьсот процентов.

Во многих отечественных СМИ часто поднимается вопрос о надвигающейся дефляции. Такие теории основываются на статистике, что демонстрирует незначительное снижение цен. Финансовые эксперты утверждают, что дефляция не грозит России в ближайшее время. Снижение стоимости объясняется влиянием такого фактора, как сезонность. В большинстве случаев, снижение стоимости товаров наблюдается лишь внутри определенных товарных групп, что не является признаком дефляции.

Слово «дефляция» происходит от латинского deflatio (сдувание)

Особенности дефляции

Как и другие экономические явления, дефляция обладает уникальной спецификой. Знание причин возникновения предвестников кризиса позволяет принять соответствующие меры и предотвратить возможные негативные последствия.

Главные причины

По мнению финансовых специалистов, при дефляции увеличивается количество товарной продукции, выпускаемой внутренними предприятиями. Внедрение новых технологий позволяет производственным компаниям увеличивать количество изготавливаемых изделий. Данный фактор способствует снижению конечной стоимости товаров. Промышленная революция, произошедшая в девятнадцатом столетии, стала основной причиной возникновения масштабной дефляции.

Еще одной причиной возникновения этого явления являются жесткие политические меры, направленные на борьбу с инфляцией. Как правило, органы власти для снижения инфляции снижают размеры внутреннего финансового оборота. Для этого увеличиваются учетные ставки, налоговые взносы и повышение норм резервирования денежных средств. Важно учитывать, что снижение объема финансового оборота в сочетании с большим количеством товарной продукции приводит к падению покупательского спроса. Укрепление национальной валюты приводит к тому, что большая часть населения начинает откладывать деньги. Люди пытаются накопить как можно больше средств, которые планируют потратить в ближайшем будущем.

Опасность для экономического положения страны

Дефляция, что это такое простыми словами описать довольно сложно. Для того чтобы лучше понимать специфику этого явления необходимо рассмотреть экономические последствия для страны. Снижение стоимости товара приводит к понижению потребительского спроса. Этот фактор объясняется тем, что большинство людей начинают ждать дальнейшего снижения цен. Отсутствие спроса на продукцию, представленную на рынке, способствует снижению роста экономики. В результате данный процесс закручивается в «дефляционную спираль» из которой практически нет выхода.

Такое явление может возникнуть не только в области товарной продукции, но и в сфере финансового оборудования. Такое явление приводит к тому, что люди начинают бояться за собственные вложения. Большая часть граждан начинает закрывать свои вклады, что способствует снижению капитала внутри финансовых учреждений. Этот фактор ухудшает микроклимат внутри общества. Люди начинают откладывать как можно больше денежных средств, стремясь защитить себя от возможного кризиса. Однако на деле, данные поступки только способствуют приближению катастрофы.

По мнению специалистов, у каждого экономического показателя имеется определенная норма. Рост или падение каждого экономического показателя имеет ряд неблагоприятных последствий. Собственники производственных компаний не могут в несколько разу уменьшить выплаты персоналу ради сокращения расходов. Снижение стоимости выпущенных товаров может повлечь за собой растущие убытки. Повсеместное возникновение этого явления приводит к остановке развития внутреннего производства.

Дефляция не является положительным процессом в экономике, как может показаться на первый взгляд

Существует ли неопасная дефляция

Общий экономический рост способствует повышению уровня платежеспособности населения. Увеличение конкурентоспособности местных компаний и увеличение результативности производства является одним из положительных факторов. В данном случае, улучшение благосостояния граждан способствует повышению спроса на товарную продукцию. Важно отметить, что в данном случае стоимость товаров остается на прежнем уровне.

Разновидности процесса

Дефляция в экономике – это финансовое явление, которое может иметь как негативный, так и позитивный характер. Причиной возникновения позитивной дефляции является улучшение результативности работы производственных компаний. Для увеличения этого показателя принимаются различные меры, направленные на увеличение конкурентоспособности и снижение сопутствующих затрат. В данной ситуации, предприятия снижают стоимость товаров лишь для того, чтобы освоить новые рынки. В таких условиях у предприятий нет необходимости увольнять работников либо уменьшать объем заработной платы.

Снижение стоимости товаров при негативной дефляции объясняется падением потребительского спроса и снижением объема финансового оборота. Недостаток денежных средств заставляет бизнесменов увольнять тружеников. Развитие этой ситуации является одним из своеобразных проявлений начала финансового кризиса.

Дефляция в исторических моментах

Как мы уже отмечали выше, дефляция в России не предвидится в ближайшие несколько лет. Финансовые кризисы, что возникали за последние тридцать лет, имеют лишь косвенную связь с рассматриваемым явлением. Ниже мы предлагаем ознакомиться с короткой историей зарубежных стран, пострадавших от роста коэффициента дефляции.

США: «Великая депрессия»

Великая депрессия – один из самых крупных финансовых кризисов, который длился почти целое десятилетие. В начале девятнадцатого столетия в Северной Америке наблюдался бурный рост экономики. Многократное увеличение национального дохода привело к повышенным темпам роста спекулятивной области. По словам историков, каждый четвертый гражданин Соединенных Штатов принимал участие в биржевых торгах. Увеличение финансового оборота способствовало тому, что граждане начали приобретать различные товары в кредит.

Коэффициент дефляции начал свой рост в тысяча девятьсот двадцать пятом году, что выражалось в снижении скорости производства автомобилей и развитии инфраструктуры. Для того чтобы восстановить экономику, власти снижали ставку рефинансирования. Данный метод стимуляции кредитования не дал результата, поскольку большая часть средств перенаправлялась на биржу. Экономика продолжала стремительное падение, что объяснялось привязкой доллара к золоту. Именно этот фактор препятствовал выпуску новых денег.

Отсутствие национальной валюты на внутреннем рынке привело к падению спроса на ценные бумаги. Двадцать девятого октября тысяча девятьсот двадцать девятого года брокеры выпустили на продажу более шестнадцати миллионов акций. Ближе к вечеру стоимость акций составляла всего несколько центов, что привело к значительному снижению капитализации рынка. Данное событие часто именуется «черным вторником». Люди, пострадавшие от снижения стоимости акций, начали массово возвращать средства, вложенные в банковские структуры. Потеря ликвидности финансовых учреждений заставила банки прекратить выдачу кредитов. В результате такого решения обанкротилось множество производственных компаний. К середине тридцатых годов, более десяти процентов американцев потеряли свою работу.

Для того чтобы устранить кризис, правительство увеличило государственные расходы, и снизило ставки по налогам. Эта методика принесла результат лишь спустя несколько лет. После избрания на пост президента Франклина Рузвельта была произведена девальвация национальной валюты, выражающаяся в отсутствии привязки курса доллара к стоимости золота. Финансовые вливания от государства в банковские структуры позволили восстановить контроль над основными рынками и промышленностью. Национальная администрация ввела лимиты на определенные виды товаров и установила фиксированные цены на продукты первой необходимости. Эти меры помогли американцам выйти из «великой депрессии».

Основная причина дефляции — уменьшение или недостаточное количество наличных денег, дефицит наличности и, как следствие, снижение заработных плат, сокращение производства

Япония: «Потерянное десятилетие»

Рассматривая примеры дефляции из истории, необходимо упомянуть о явлении, которое получило название «потерянное десятилетие». В двадцатых годах прошлого столетия развитие экономики Японии достигло высоких показателей. Уровень доходности граждан повысился в несколько раз, что привело к полному удовлетворению потребительского спроса. Центральный Банк Японии выбрал стратегию, направленную на стимулирование банковских вкладов. Данная стратегия привела к росту востребованности рынка ценных бумаг.

Большая часть граждан предпочитала вкладывать свои накопления в покупку акций. Рост прибыльности акций стал причиной того, что все свободные средства перенаправлялись в данную сферу. Этот фактор стал причиной нехватки денежных средств для развития остальных рынков. Большая часть компаний, действующих на территории этой страны, занималась исключительно денежными операциями, забывая о реальном секторе.

Для того чтобы ограничить количество спекулятивных операций, правительство начало наращивать величину ключевой ставки. Эти меры привели к тому, что в девяностых годах прошлого столетия обрушились рынки строительства и недвижимости. Недостаток денежной массы привел к массовому падению цен. Бизнесмены терпели многомиллионные убытки, что привело к общему падению экономики.

Методы борьбы с дефляцией

На сегодняшний день существует несколько разных методик, позволяющих снизить коэффициент дефляции и разорвать «дефляционную воронку». Для того чтобы выйти из «порочного круга» необходимо выполнить следующие действия:

1. Одним из первостепенных методов устранения негативных последствий является снижение налоговой нагрузки. Предприятия, получившие льготы, могут перенаправить финансовые потоки для того, чтобы укрепить свое финансовое положение. Наряду с этим, государственным органам необходимо стимулировать систему кредитования.
2. Снижение процентной ставки позволяет снизить требования к самим клиентам банковских учреждений. Данная политика улучшает условия получения кредитов. В результате подобных действий увеличивается количество денежной массы, что способствует росту потребительского спроса. Товары, получившие широкую востребованность, становятся «спасательным кругом», который позволяет преодолеть кризис.
3. Следующим шагом являются меры, направленные на развитие инфраструктуры. Проекты, связанные со строительством мостов, дорог и объектов недвижимости, позволяют задействовать простаивающие строительные компании. Рост спроса на строительные материалы помогает производственным компаниям набрать обороты. Труженики, задействованные на производстве, начинают получать доход, что приводит к увеличению спроса на другую продукцию.

Данные меры позволяют постепенно оживить иные рыночные сегменты.

Дефляция – сложный экономический процесс, в котором инфляция всегда принимает отрицательное значение

Выводы (+ видео)

В данной статье мы рассмотрели вопрос о том, что такое дефляция простым языком. Данное явление имеет множество негативных последствий, однако у государства имеются различные инструменты, позволяющие остановить рост этого коэффициента дефляции. Финансовые эксперты регулярно отслеживают динамику данного показателя для того, чтобы своевременно выявить сигналы приближающегося кризиса.

Facebook

Twitter

Вконтакте

Одноклассники

Google+

Дефляция — что это такое простыми словами. Причины и последствия

Цены на товары всегда дорожают и никогда не дешевеют — все привыкли к этому. Однако, в экономике есть такое явление как «дефляция», когда стоимость денег наоборот дорожает. Рассмотрим подробно этот процесс. Назовем причины появления, последствия и как можно бороться с этим.

1. Что такое дефляция простыми словами

Дефляция (от англ. «deflation» — «сдутие») — это процесс удорожание денег (товары и услуги дешевеют, а ценность денежный средств увеличивается).

Дефляция является противоположной стороной инфляции, то есть все происходит наоборот: ценность денег увеличивается, а не уменьшается.

Явление дефляции крайне негативно для экономики страны, несмотря на то, что многим гражданам это может показаться хорошо. По факту покупательная способность снижается из-за уменьшения зарплаты и рабочих мест в целом. В итоге образуется замкнутый круг, когда люди меньше покупают из-за того, что меньше получают, а меньше получают, потому что у компаний снижаются прибыли из-за снижений продаж. Такую ситуацию называют экономическим термином «дефляционная спираль».

Также никто не захочет брать кредиты на товары, зная что они завтра будут стоить и так дешевле. Конечно, разница может быть всего пару процентов, но психология человека творит чудеса и мы ни за что не пойдем покупать товар дороже, зная, что он подешевеет в ближайшее время.

2. Причины дефляции — 6 основных факторов

У каждой страны есть своя специфика. Экономика любой страны — это очень сложная конструкция со множеством экономических взаимосвязей, особенностей региона, климата и т.д. Поэтому причины могут быть свои и какой-то отдельный фактор может оказывать наибольшее влияние.

Выделим наиболее частые причины дефляции:

1. Жесткая экономия. Эта меры от правительства для решения проблем с бюджетом.
2. Борьба с инфляцией через снижение свободной денежной массы в обращении
3. Повышение производительности за счет внедрения новых технологий
4. Заниженные предложения валюты
5. Увеличение спроса на деньги в наличном и безналичном выражении
6. Сокращение объемов выдаваемых кредитов

---

---

3. Экономические последствия дефляции

Для экономики страны последствия от дефляции — катастрофические. Практически по всем фронтам в стране наблюдаются проблемы с деньгами:

• Падение доходов у бизнеса
• Падение зарплат
• Увеличение безработицы
• Падение темпов производства (в конечно итоге ВВП всей страны)
• Снижение кредитования
• Отток капитала из страны
• Падение продаж
• Увеличение невыплат по кредитам, поскольку деньги становятся «дороже», а зарабатывать их сложнее

Выход из этой ситуации должен производится путем решения монетарной политики ЦБ и правительства. Должен быть составлен план, который планомерно и без резких потрясений позволит выйти из дефляционной спирали. Необходимы вливания денег в экономику, повышение цен на уровне 0-5% в год, чтобы стабилизировать ситуацию.

Это все длительные процессы. США выходили из великой депрессии 20 лет. Япония из своего «застоя» 10 лет, при этом все это время экономика не росла, а просто вернулась лишь к докризисным значениям.

4. Как победить дефляцию

Ключевую роль по борьбе с дефляцией может оказать лишь центральный банк. Лишь у него есть на это все инструменты и в прямом смысле слова «средства». Вливая деньги в экономику и снижая процентную ставку можно добиться оживление экономики.

Рассмотрим какие есть рабочие способы для борьбы с дефляционными процессами у стран.

1. Снижение налоговой нагрузки. Для этого необходимо понижать базовые процентные ставки.
2. Стимулирование кредитования
3. Стимулирование развития инфраструктуры
4. Налоговые преференции для крупных инвесторов

5. Примеры из истории

За свою историю экономики многих стран испытали на себе это явление. Многие борются с ними до сих пор. Так недавний пример с Испанией в 2010 году, когда правительство решило ввести режим «жесткой экономии». Но в Испании это не вызвало столь много негативных последствий, как в США (в 30-ые года ХХ века) и Японии (90-ые года ХХ века).

Самым известным примером дефляции считается великая депрессия в США. Это было серьезным ударом по экономике США, которая перестала расти на десятилетия. Однако там были свои причины (надутый биржевой рынок, привязка доллара к золоту и прочее).

В Японии же проблемы начались в 1990 годах. В то время, экономика страны находилась на подъеме, но после вливаний денег в их экономику настал жесткий спад на потребительские товары. Только через 10 лет Япония смогла вернутся к докризисным уровням. При этом ее центральному банку все это время приходится обесценивать Йену держа ключевую процентную ставку на отрицательном значении.

6. Грозит ли дефляция России

Дефляция в России еще ни разу не наблюдалась за ее историю. В нашей стране специфичное отношение к деньгам. Если цены на что-то начинают дешеветь, то мы просто начинаем это скупать, тем самым повышая себестоимость товара.

В России инфляция больше средних значений в развитых странах, поэтому до дефляции нам еще далеко. Хотя в 2017 и 2018 год темпы инфляции сильно замедлились, благодаря грамотной политике ЦБ РФ.

Все эксперты сходятся ко мнению, что пока по состоянию на 2019 год дефляция России не грозит, несмотря на сильно упавшую ключевую ставку ЦБ и занижение инфляции.

---

Смотрите также видео про дефляцию (почему она опасна):

Дефляция — что это такое простыми словами?

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Интересуясь экономикой и сферой финансов, наверняка вы могли встретить такой термин как 

дефляция.

Из-за того, что дефляция является противоположным по смыслу инфляции у многих он вызывает позитивное отношение.

Другими словами, дефляция — это снижение стоимости товаров.

Казалось бы, что это хорошо: потребители смогут покупать товары по более низким ценам, но появление роста дефляции в экономике страны это плохой сигнал.

Далее в статье мы с Вами рассмотрим что такое дефляция, её причины, а кроме этого узнаем о реакции экономики на интересующий нас процесс, а также об инструментах для борьбы с дефляцией.

Что такое дефляция? Узнай, чтобы не смотреть Википедию

Дефляция (от лат. deflatio — сдувание) это процесс противоположный инфляции который означает рост стоимости денег и увеличение покупательской способности внутренней валюты отдельно взятого государства.

Проще говоря это ситуация, когда стоимость товаров снижается.

На первый взгляд, для потребителя это замечательно.

При росте дефляции, покупатель может ждать дальнейшего снижения цен, т. е. нет необходимости в скорой трате денег, а количество товара, которое можно купить за те же деньги выше обычного.

С другой стороны у дефляции есть много негативных аспектов, которые очень вредны и даже губительны для экономики страны.

Если говорить простыми словами, то в стране где растет показатель дефляции, операции с деньгами замедляются.

У покупателей возникает вопрос: зачем тратить деньги на товар не первой необходимости сегодня, если завтра цены на товар снизятся.

Замедляется так же и производство, по причине снижения активности покупателей. В связи с этим становится много товара на складе, а значит нет необходимости в работниках на производстве — результатом становится рост безработицы.

Растет цена кредитов в банках, а также сложнее становится погасить уже взятые кредиты в организации, а также привлечь новые средства для развития.

Все это звучит как признаки кризиса. Так и есть — дефляция возникает когда экономика страны на стадии погружения в кризис.

Причины возникновения дефляции

В торговле и экономике существует одно важное правило, которое определяет эффективность экономики в стране. Спрос рождает предложение.

Если даже одна из частей выходит за разумные нормы, то возникает сбой в механизмах экономики.

В случае с дефляцией складывается ситуация, когда предложение настолько велико, что в разы превышает спрос на рынке. Отсюда снижение цен на товары, остановка предприятий, и конечно же безработица.

Дефляция в экономике, а точнее ее появление, всегда имеет четкие причины.

Первой причиной могут стать меры жесткой экономии.

На первый взгляд, может показаться, что подобные действия со стороны правительства помогут в снижении экономических рисков, роста инфляции, и выровнять стоимость оплаты труда.

Тем не менее, не смотря на благие цели правительства, проведение такой политики слишком агрессивно может привести к тому, что дефляция выйдет из под контроля.

Искусственное снижение расходов оказывает давление на потребительский сектор и экономика замедляется.

Еще одной причиной возникновения дефляции является рост производительности труда.

Затраты средств на оплату труда сотрудников в компаниях также оказывают влияние на спрос и предложение, а значит и на дефляцию.

В связи с чрезмерно сильным желанием снизить затраты на оплату сотрудников, компании могут искать способы реализовать свое намерение.

К примеру, если перенести производство в другую страну, где высокий рост безработицы, то это поможет той стране в стабилизации экономики, но для страны компании это окажется проблемой, так как снижение стоимости продукции приведет к росту числа товаров, а это, в свою очередь, приведет к избытку товаров на складе, а значит и снижению цены, сокращению труда и дефляции.

Возникновение дефляции также создается изменением условий на рынках капитала.

Если банки внутри страны решают снизить процентную ставку, то это будет означать удешевление заемных денег. Предприятия получат возможность брать дешевые кредиты и наращивать объемы производства.

Когда предложение превышает спрос, то для сохранения конкуренции предприятия вынуждены снижать цены на продукцию, что приводит экономику страны к дефляции.

Последней из причин является борьба с инфляцией через снижение денежной массы.

Во время роста инфляции центральные банки часто прибегают к тому, что вместе с регулированием процентных ставок, сокращают денежную массу на рынке.

Такие действия приводят к росту стоимости денег. Кредитование становится для предприятий невозможно, а из-за этого стимулирование продаж производится со стороны компаний через снижение цен на товары.

Стоит сказать, что такая мера используется крайне редко Центральными банками, так как это вызывает панику на финансовых рынках и может крайне усугубить негативный эффект дефляции в экономике.

Этапы экономического кризиса при росте дефляции

Процесс дефляции в экономике происходит не сразу. существуют так называемые дефляционные всплески. Они повторяются до тех пор, пока баланс между спросом и предложением не восстановится, вернувшись в привычные границы.

Первым этапом является снижение доходов компаний.

Потребители во время дефляции замедляют свою активность, что приводит предприятия и бизнес к убыткам.

Наращивание производства становится не выгодно, а следовательно снижается объем продажи, а содержать персонал становится не на что, после чего наступает второй этап.

Снижение заработных плат и сокращения персонала

Статья расходов на оплату труда сотрудников — одна из самых высоких по размеру затрат в компании.

Первое  что делают руководства предприятий во время роста дефляции — снижение заработных плат, а далее уже переходят к сокращению персонала.

Третий этап — снижение активности потребителей

Дефляция растет — растет и безработица.

Потребители уменьшают расходы, так как нет уверенности в завтрашнем дне.

По этой причине, больше всего в начале дефляции страдают крупные компании, занимающиеся товарами высокой стоимости, например производители автомобилей, ювелирных изделий и сотрудники сферы недвижимости.

 

Чем дольше дефляция оказывает свое влияние, тем сильнее сужается рынок, и тем сильнее убытки от данного явления.

Последним этапом является снижение инвестиционного капитала и кредитования

Инвесторы отказываются вкладывать средства в те сферы экономики, где дефляция уже «нанесла свой удар».

В связи с этим страдают банки и инвестиционные организации, так как брать кредиты для инвестиций становится проблематично и затратно.

Лучшим активом становятся деньги, а значит нет нужды их куда-либо вкладывать.

Как я уже сказал, дефляция повторяется.

Другими словами, она не окончится на четвертом этапе. Вместо этого будут возникать дефляционные всплески, периодически поражая различные сферы экономики.

Надеюсь что данная статья поможет Вам разобраться с таким понятием, как дефляция.

Как бы не было приятно снижение цен на рынке, не всегда оно ведет к хорошим последствиям.

Именно поэтому необходимо разбираться в таких понятиях экономики, так как знание механизмов взаимодействия поможет воздержаться от поспешных действий и сохранить свое положение в экономике страны.

На этом все. Всего наилучшего Вам, друзья!

До новых встреч!

Автор публикации

0 Комментарии: 0Публикации: 20Регистрация: 15-09-2016

Что такое дефляция?

Определение дефляции:

Обычно дефляцией называют «падающие цены». Но это еще не все. Часто люди путают дефляцию с дезинфляцией или депрессией (как в «Великой депрессии»). Эти три термина связаны, но не являются синонимами.

Согласно Investorwords.com определение дефляции — это « снижение общего уровня цен, часто вызванное сокращением денежной массы или кредита.Дефляция также может быть вызвана прямым сокращением расходов в форме сокращения государственных расходов, личных расходов или инвестиционных расходов. Дефляция часто имела побочным эффектом увеличения безработицы в экономике, поскольку этот процесс часто приводит к снижению уровня спроса в экономике. Противоположность инфляции. ”

Причины и последствия дефляции

Хотя приведенное выше определение в основном верно, оно путает причину и следствие. Причиной дефляции цен (падающих цен) может быть денежная дефляция (уменьшение денежной массы), но могут быть и другие причины.И последствия различаются в зависимости от причины.

Дефляция не всегда имеет побочный эффект в виде безработицы или даже обнищания масс. Все зависит от причины дефляции. Дефляция имеет 4 основные причины, одна из которых — улучшение технологии производства, то есть повышение производительности. Хорошим примером этого была промышленная революция, а также развитие персональных компьютеров (технологическая революция), когда цены падали, а занятость росла.Люди могли позволить себе изумительные машины, такие как автомобили и компьютеры, которые повышали производительность и в результате делали богаче население.

Что вызывает дефляцию?

Для истинного понимания Инфляция и дефляция нам необходимо понимать спрос и предложение. Как и на любой другой товар, на «Деньги» есть спрос и предложение.

В этой статье я не собираюсь обсуждать вопросы о том, что такое настоящие деньги, ради этой статьи мы предположим, что деньги — это просто то, что другие люди готовы принять в обмен на товары или услуги.

Уровни цен являются прямым результатом взаимосвязи между спросом и предложением на любой данный товар. Но стоимость денег, используемых для оплаты этих предметов, также зависит от того же отношения.

Для простоты предположим, что мы находимся на острове и в нашей вселенной есть десять одинаково желанных товаров и десять купюр по 1 доллар, которые можно использовать для их покупки. Мы можем с уверенностью предположить, что каждый товар будет стоить 1 доллар США каждый.

Если количество денег увеличивается до 20 долларов (без увеличения количества товаров), цена товара увеличивается до 2 долларов.00 — это инфляция.

Однако если количество денег уменьшится до 5,00 долларов, цена упадет до 50 центов (дефляция). Это то, к чему относится первая часть приведенного выше определения. Денежная масса также может быть уменьшена, если кто-то на нашем острове накапливает половину ее и отказывается тратить ее ни на что, несмотря ни на что. Это вторая часть определения (сокращение расходов).

До сих пор мы рассматривали только часть уравнения — предложение денег. Но что будет, если количество доступных товаров увеличится? Что, если вместо десяти предметов мы построим еще десять? Теперь у нас двадцать предметов и всего 10 долларов.00, так что снова каждый предмет стоит 50 ¢.

Хорошая форма дефляции. Все предполагают, что дефляция — это плохо, потому что последняя крупная дефляция, которая была у нас, была во время «Великой депрессии», поэтому дефляция и депрессия являются синонимами для многих людей. На самом деле, если цены падают из-за того, что товары можно производить дешевле, это приводит к увеличению благосостояния каждого.

Именно это и произошло в конце 1990-х годов, когда в бывших коммунистических странах была доступна дешевая производительность, количество товаров увеличивалось, а денежная масса увеличивалась более медленными темпами.

Как спрос влияет на дефляцию?

А как насчет спроса на товары? Если у всех на нашем острове уже есть один из доступных предметов и больше никому не нужно, естественно, цена также упадет, поскольку продавцы попытаются найти кого-нибудь, чтобы снять их с рук.

До сих пор мы имели дело с предложением денег, предложением товаров и спросом на товары, но как насчет спроса на деньги?

Возможно ли увеличение или уменьшение спроса на деньги? Как правило, спрос на деньги измеряется тем, сколько люди готовы заплатить, чтобы занять их (т.е. процентные ставки). Если инфляция высока, процентные ставки должны быть выше, чтобы компенсировать потерю покупательной способности. Но также, если спрос на деньги возрастет, банки могут взимать больше за их ссуду. И наоборот, если спрос на деньги упадет, упадут и процентные ставки.

Итак, Дефляция имеет четыре причины.

1. Дефляция из-за уменьшения денежной массы
2. Дефляция от увеличения предложения товаров
3. Дефляция из-за снижения спроса на товары
4. Дефляция из-за растущего спроса на деньги

Примечание:

Увеличение спроса или уменьшение предложения денег имеют тот же результат i.е. «Жесткие деньги» в любом случае люди хотят денег больше, чем доступно.

Оба могут также привести (или вызвать) более высокие процентные ставки. Но более высокие процентные ставки также должны иметь тенденцию к уравновешиванию (или уменьшению спроса на деньги, потому что они теперь дороже).

Другими словами, когда процентные ставки в какой-то момент повышаются, спрос падает, потому что люди не хотят платить такие высокие ставки.

Дефляция — это хорошо или плохо?

На самом деле дефляция сама по себе не хороша и не плоха.От причины дефляции зависит, будут люди страдать или радоваться. Как я уже сказал, если причина в увеличении предложения товаров, это было бы хорошо. Другой пример этого — конец 1800-х годов, когда промышленная революция резко повысила производительность.

Однако, если дефляция вызвана уменьшением денежной массы, как во время Великой депрессии (или краха 2008 года), это было бы плохо. Обвал фондового рынка высосал всю ликвидность с рынка, экономика сократилась, люди потеряли работу, а затем банки прекратили ссужать деньги из-за дефолта людей.Проблема усугублялась тем, что все больше людей теряли работу, а денежная масса продолжала снижаться, в результате чего все больше людей теряли работу и т. Д. И т. Д.

Примечание: во время Великой депрессии спрос на деньги был высоким (но никто не мог себе этого позволить), потому что предложение было низким. Во время кризиса ликвидности 2008 года произошло то же самое: все формы производных финансовых инструментов были сокращены, и огромные объемы ликвидности были уничтожены. На этот раз вмешался ФРС и взял на себя огромные суммы долга, пытаясь остановить дефляцию, и, следовательно, перевел весь этот долг из частных рук в руки общественности.Итак, то, что можно было исправить путем банкротства и ликвидации, теперь оборачивается бременем в триллион долларов для будущих поколений.

Таким образом, дефляция может быть вызвана несколькими причинами и может быть хорошей или плохой в зависимости от причины.

См. Также:

Дополнительные ресурсы на Amazon:

Изображение предоставлено Стюарт Майлз / FreeDigitalPhotos.net

,

Что такое дефляция — ежедневный расчет

Во-первых, что такое дефляция? Само слово означает, что что-то уменьшается. Но, как и в случае с инфляцией, люди часто связывают изменение денежной массы с изменением цен. И они также часто не принимают во внимание, как сама экономика растет или сокращается. Но именно изменение денежной массы (включая кредит) по сравнению с изменением размера экономики (общего количества произведенных товаров и услуг) вызывает изменения в общих ценах.

Вы должны помнить об этом: изменение объема товаров и услуг по сравнению с изменением общей денежной массы дает изменение общих цен.

Денежная дефляция — это сокращение общей денежной массы.

Дефляция цен — это падение общих цен… которое происходит либо тогда, когда рост экономики опережает рост денежной массы, либо когда падение денежной массы опережает сокращение экономики. Это также может произойти, когда люди просто прекращают тратить в ожидании более низких цен позже.

Когда экономическая активность снижается или сокращается, мы называем это рецессией. Когда становится действительно плохо (что определяется некоторыми довольно произвольными макроэкономическими числами), мы называем это депрессией.

В чем заключается парадокс бережливости и почему правительство ненавидит сбережения

Парадокс бережливости, по сути, говорит о том, что сбережения, которые хороши на индивидуальном уровне, вредны для экономики в целом. Какой парадокс!

Правительствам хотелось бы, чтобы вы поверили, что спады и депрессии — это разрушительные природные силы, похожие на землетрясения или торнадо, которые возникают, когда люди перестают тратить.Независимо от того, прекращают ли люди тратить деньги из-за беспокойства и страха за будущее или из-за того, что сбережения вознаграждаются снижением цен, правительство стремится снова заставить людей тратить. Вся область современной макроэкономики зиждется на самомнениях о том, что священным долгом правительства является борьба с рецессиями путем стимулирования расходов.

В условиях свободного рынка время от времени будут происходить незначительные спады, чтобы устранить любые эксцессы, прежде чем они станут слишком чрезмерными. Но в среде фиатной валюты, подверженной вмешательству государства, эксцессы могут стать невероятно чрезмерными.Хуже всего то, что правительство пытается предотвратить любые корректировки и сохранить потребление.
В системе свободного рынка с надежными деньгами банки, которые ссужают больше, чем имеют на депозите, рискуют потерпеть неудачу, когда вкладчики ухватятся за такого рода ухищрения. В такой системе бумажных денег, как наша, ссуды, превышающие объем резервов, разрешены законом и иногда активно поощряются.

Правительство может стимулировать расходы, просто напечатав больше этой бумаги и тем самым уменьшив ее стоимость, в то время как они, будучи друзьями центрального банка, продолжают дешево брать займы, искусственно понижая процентные ставки.Последнее работает только до тех пор, пока люди просто не смогут взять на себя больше долгов по сравнению с потреблением топлива (а затем центральный банк «нажимает на веревочку»). Первое препятствует хранению наличных, поскольку они становятся бесполезными, просто сидя под матрасами и в банковских сейфах. (Помните, когда денежная прибыль растет в цене, у людей появляется сильный стимул к сбережению.) Современная макроэкономика утверждает, что гармония может быть только тогда, когда правительство активно борется со сбережениями, поощряет потребление (за счет займов!) И медленно разрушает ценность своей валюты, которую оно выпускает, и которые он может распечатать по желанию.

Какова роль кредитной экспансии
Фактически печатание денег с произвольным числом инфляции денежной массы в качестве целевого показателя (обычно от 2 до 3 процентов) — это один из способов заставить людей тратить деньги. Другой — просто сделать кредит более доступным. В то время как бумажная валюта дает медленную постепенную инфляцию, это не единственный способ увеличения денежной массы. Бумага и ее эквиваленты в различных отчетах — лишь одна ее часть. Существует также расширение еще одной вещи, похожей на деньги: кредита.

Инфляция дана бумажными деньгами. Но это бывает двух форм. Первый — это кредитная экспансия, при которой — благодаря законам о кредитовании с частичным резервированием — деньги буквально заимствуются. Банки позволяют людям брать взаймы больше денег, чем у банков на депозитах. Когда этот кредит расходуется на товары и услуги, он где-то превращается в фактические резервы. Такое заимствование посылает рынкам самые разные ложные сигналы. Однако наиболее заметным эффектом является рост цен на товары и услуги, на которые расходуется больше всего кредита.В недавней истории США это было на рынках жилья и электронных товаров.

Хорошая дефляция и плохая дефляция:
Что такое хорошая дефляция и что такое плохая дефляция? (И угадайте, что нас ждет!)

Что такое хорошая дефляция
Хорошая дефляция — это мягкий, очень постепенный вид, который имеет место в растущей экономике при честной денежной системе. Когда деньги — это честный вид, который выбирают рынки, а не правительства (рынки обычно выбирают золото и серебро в качестве денег), тогда у нас может быть хорошая и мягкая дефляция.Это не та дефляция, которой правительства могут вас напугать.

Хорошая дефляция происходит, когда доходы номинально остаются неизменными при постепенном снижении общего уровня цен. Это делает всех богаче и вознаграждает тех, кто экономит. Это происходит, когда экономика производит все больше и больше товаров и услуг, но общая денежная масса в системе остается неизменной. Технологический прогресс и другие способы повышения эффективности производства действительно приводят к повышению качества жизни большинства людей в этих условиях.

И снова сберегатели вознаграждены. Но частная сила сбережений превращена в порок современной экономической теории (так называемый парадокс бережливости). Предполагаемая проблема заключается в том, что, если сбережения вознаграждаются слишком много, никто никогда не будет их тратить! Это, конечно, смешно. Тот, кто верит в это, не встречал очень много настоящих людей. Откладывание вознаграждения требует усилий, и люди экономят только тогда, когда получают высокую награду. Они склонны снова тратить деньги, как только могут.

Экономика не остановится из-за сбережений людей.Сбережения — это сам источник будущего экономического роста. Правительство и современная макроэкономическая теория любят делать вид, что долг и инфляция являются движущими силами роста, но это не так.

Что такое плохая дефляция
Плохая дефляция — это то, чего правительства и современные экономисты любят пугать нас. Ирония заключается в том, что плохая дефляция, которой правительства пытаются нас напугать, случается только с бумажной валютой. Правительство сеет семена проблемы — в данном случае плохой дефляции — оно стремится предотвратить или решить.

Инфляция медленно разрушает все валюты. Вот почему в первую очередь существуют валюты, чтобы правительства могли их надувать, вместо того, чтобы быть привязанными такими неприятностями, как золото и серебро. Иногда, как мы упоминали в другом месте, инфляция мутирует в гораздо более мощную и явно разрушительную версию самой себя, называемую гиперинфляцией.

Ценовая дефляция преподносится как очень плохая вещь, которой следует избегать любой ценой. Миф гласит, что, поскольку падение цен вознаграждает вкладчиков, люди начнут откладывать так много в ожидании падения цен, что полностью перестанут тратить.Экономика остановится, и мы все закончим заниматься сельским хозяйством, добывать пищу и жить в грязевых хижинах или что-то в этом роде. Правительство утверждает, что рост денежных средств стимулирует расходы, потому что он наказывает вкладчиков, снижая ценность их сэкономленных бумажных денег. Умеренная инфляция выглядит как выгода, необходимая для стимулирования роста экономики.

Но дефляция тоже может происходить здесь и там. Фактически, когда цены в определенных секторах экономики повышаются за счет вещей, купленных на вновь созданный кредит, гарантировано, что в этих областях произойдет дефляция цен.Цены, на которые инфляция больше всего влияет на предложение кредита, также пострадают больше всего, когда этот кредит в конечном итоге иссякнет. Самым ярким и последним свидетельством этого является недавний пузырь на рынке жилья и его крах. Но это может произойти в любом сегменте экономики, где предусмотрены низкие процентные ставки для поощрения покупки определенных товаров или услуг.

Борьба с дефляцией… Даже если она нас убьет

Центральный банк в конечном итоге стоит за кредитом, который вызвал инфляцию цен, которая стала наиболее очевидной в жилищном секторе.Экономика, которая росла за счет легкого кредита, рушится, как и общий уровень цен, поскольку рабочие места исчезают, люди не выполняют своих кредитов, а банки избегают кредитования. Правительство собирается сделать все, что в его силах, чтобы этого не произошло, но на самом деле у них в колчане только одна стрела. Все, что они могут сделать, это стать заемщиком и спонсором последней инстанции, как и сказал Кейнс.

Но у правительства нет собственных денег. Все, что он может сделать, это украсть деньги у частного сектора в виде налогов, занять деньги у граждан, правительств или центрального банка.А заимствование у центрального банка, по сути, означает печатание большего количества валюты.

Правительство и центральный банк будут наращивать свои инфляционные методы только для того, чтобы бороться с плохой дефляцией, которая сама здесь возникает из-за кредитной экспансии, вызванной в первую очередь практикой центрального банка. Это похоже на тушение начатого вами пожара с помощью большего количества бензина. Ожидайте, что инфляция в конце концов действительно начнется. Мы можем даже увидеть гипер-версию! Но во-первых, ожидайте, что плохая дефляция продолжит снижать цены, основанные на кредитовании, перекрывая бизнес и сокращая доходы и семейный бюджет.

Дефляционная катастрофа: что вы можете сделать
Вот чем мы занимаемся в Whisky & Gunpowder . Несколько раз в неделю мы отправляем нашим читателям сообщения с откровенными новостями и анализом, которые невозможно получить от основных СМИ и апологетов макроэкономики.

Чтобы добиться лучших результатов, пока дефляция проникает в экономику, зарегистрируйтесь и получите Whisky & Gunpowder бесплатно.

Гэри Гибсон

.

Что такое дефляция? — Деловые новости Daily

ipopba / Getty Images

• О дефляции говорят гораздо меньше, чем об инфляции, поэтому многие задаются вопросом, что такое дефляция.
• Дефляция в США встречается редко; этого не происходило более шести десятилетий.
• Дефляция имеет две основные причины: увеличение предложения и снижение спроса.

В то время как об инфляции в Соединенных Штатах можно регулярно говорить, обсуждение редко сводится к дефляции. Это заставляет многих задуматься, что такое дефляция на самом деле и хорошо это или плохо для экономики.

Что такое дефляция?

Дефляция — это падение цен на товары и услуги. Это дает потребителям большую покупательную способность, потому что на те деньги, которые у них есть, теперь можно купить больше, чем раньше. Дефляция — это противоположность инфляции, которая представляет собой скорость, с которой стоимость товаров и услуг растет с течением времени.Когда инфляция растет, стоимость доллара падает, потому что потребители не могут покупать столько, сколько раньше.

Аналогично тому, как рассчитывается инфляция, дефляция измеряется индексом потребительских цен. Технически дефляция возникает, когда уровень инфляции опускается ниже 0 процентов. Когда темпы инфляции падают, но все еще выше нуля, происходит дезинфляция, а не дефляция.

Причины дефляции

Дефляция вызвана несколькими факторами, в том числе падением потребительского спроса на товары и услуги.Когда покупатели не тратят так много, как раньше, цены начинают падать, чтобы стимулировать дополнительные расходы. Падение потребительских расходов может быть связано с целым рядом причин, включая уменьшение суммы располагаемого дохода и уверенности потребителей в своем финансовом будущем.

Дефляция также может быть вызвана уменьшением денежной массы или увеличением предложения товаров. Для борьбы с дефляцией применяются комбинации различных денежно-кредитной и фискальной политик.Эти шаги включают снижение процентных ставок и снижение налогов — и то, и другое может помочь стимулировать расходы, что, в свою очередь, увеличивает спрос на товары и услуги и в конечном итоге может привести к росту цен и прекращению дефляции.

Причины дефляции кроются в спросе и предложении. Когда спрос на товары и услуги падает, а предложение увеличивается, это вызывает дефляцию. Другой термин, который часто используется для обозначения дефляции, — отрицательная инфляция.

Одной из причин снижения спроса на товары и услуги является повышение процентных ставок.Когда потребители видят рост процентных ставок, они с меньшей вероятностью захотят тратить свои деньги. Они больше склоняются к сбережениям, чем к тратам, и, в свою очередь, покупают меньше. Это означает, что спрос падает. Когда потребители негативно относятся к своему финансовому будущему, они также с меньшей вероятностью будут покупать вещи, особенно если это считается желанием, а не потребностями.

Некоторыми причинами увеличения предложения являются более высокие технологии и более низкие производственные затраты. Когда поставщики могут производить товар по более низкой цене, они, как правило, производят больше этого товара, что приводит к увеличению предложения.Когда потребители покупают меньше, а предложение увеличивается, цены на товары должны падать, чтобы побудить людей покупать. Достижения в области технологий помогают увеличить производство, потому что изделия изготавливать проще и дешевле. Это приводит к увеличению предложения, что часто приводит к снижению цен, поэтому потребители будут покупать больше.

Когда производители вынуждены снижать цены ниже себестоимости товара, предприятия теряют деньги. Низкие цены в результате дефляции могут быть хороши для потребителей, но если цены упадут слишком низко, это плохо для производителей.

Какова формула нормы дефляции?

В США официальный расчет дефляции производится Статистическим бюро Министерства труда США (BLS). BLS изучает цены на товары по всей территории США и сравнивает собираемые данные. Если индекс цен сейчас ниже, чем был ранее, это считается дефляцией.

Вот формула, используемая для расчета скорости дефляции:

Индекс цен прошлого года (x) — Индекс цен этого года (y), деленный на индекс цен прошлого года (x)

Записано в математической задаче, это выглядит так: x — y / x.

Эффекты дефляции

Хотя падение цен может показаться положительным моментом, продолжительные периоды дефляции в большинстве случаев вредны для экономики. Одно из самых серьезных экономических последствий дефляционного периода — снижение доходов бизнеса. Поскольку цены снижаются, количество денег, которые зарабатывает каждый бизнес, также резко падает. Падение доходов приводит к сокращению заработной платы и потере рабочих мест.

Снижение заработной платы, а также рост безработицы приводят к изменению потребительских расходов.Кроме того, дефляция приводит к падению цен на акции, поскольку потребители распродают свои инвестиции. Поскольку дефляцию так трудно контролировать, многие считают ее хуже инфляции. В худшем случае дефляция может превратиться в дефляционную спираль, которая в конечном итоге может привести к краху валюты страны.

История дефляции

Дефляция в США встречается очень редко; этого не происходило более шести десятилетий. Хотя за последние 100 лет были короткие периоды дефляции, страна не переживала длительного периода дефляции со времен Великой депрессии 1930-х годов.Этот период был омрачен резким падением цен, в результате чего многие компании прекратили свою деятельность, а их сотрудники остались без работы.

Совсем недавно экономика Японии страдала от дефляции. Период дефляции длился более 15 лет и был вызван целым рядом факторов, в том числе увеличением налогов, высокими государственными расходами и жесткой денежно-кредитной политикой.

,

Что такое дефляция? (с изображением)

Дефляция — это снижение уровня цен. Это противоположность инфляции в том смысле, что инфляция обычно приводит к росту цен. Однако, хотя потребители могут приветствовать снижение уровня цен в одном смысле, дефляция может быть очень опасной ситуацией. Экономикам в целом не нравится серьезная инфляция или дефляция, и то и другое может быть нестабильным и чреватым беспокойством.

В Соединенных Штатах Федеральная резервная система может увеличить денежную массу для борьбы с инфляцией.

Подобно тому, как инфляция делает деньги менее ценными, дефляция делает деньги более ценными. Таким образом, дефляция может происходить время от времени, когда процентные ставки высоки, а денежная блокировка жесткая, что создает ситуацию, когда происходит сокращение кредита. Фактически, дефляция может происходить по четырем причинам.Либо наблюдается повышенный спрос на деньги, либо увеличение предложения товаров, либо уменьшение предложения денег, либо снижение спроса на товары.

Самый распространенный способ борьбы с опасениями дефляции — это увеличение денежной массы со стороны национального банка. В США эта работа возлагается на Федеральный резерв.В большинстве других стран есть учреждения, выполняющие аналогичные функции. Федеральная резервная система (ФРС) отслеживает ситуации, связанные с денежной массой, как с точки зрения дефляции, так и с точки зрения инфляции, и стремится действовать соответствующим образом.

Однако увеличение денежной массы не означает просто открыть хранилища и позволить кому угодно их взять.В такой ситуации проблема быстро перешла бы от дефляции к инфляции. Следовательно, ФРС добивается этого за счет процентных ставок. В период дефляции ФРС снижает процентные ставки, тем самым побуждая банки брать больше заемных средств и ссужать их по более низким ставкам.

Обычно небольшие изменения процентных ставок ФРС могут вызвать серьезные волнения в финансовом сообществе.Это, вероятно, будет ощущаться как внутри страны, так и на международном уровне. Из-за этой власти ФРС обычно снижает ставки только на долю процентного пункта за раз, а затем ждет, чтобы увидеть, какой эффект это будет иметь, прежде чем принимать решение о будущих сокращениях или повышениях. Цель всегда состоит в том, чтобы найти равновесие, которое поможет экономике и уменьшит волатильность. В финансовых вопросах главное — стабильность.

Следует также отметить, что не все снижения цен являются результатом дефляции, вызвавшей экономический кризис.Компании всегда могут искать способы повысить эффективность производства. Потребители часто видят эту эффективность в снижении уровня цен. Тем не менее, эффективность производства обычно определяется, и профессиональные аналитики не могут легко их перепутать. Часто эта эффективность может относиться к одному типу продукта или даже к одной определенной компании, а не к экономике в целом. Если падение цен затронет более одного сектора экономики, вероятной причиной этого может стать дефляция.

,

No related posts.