Диверсифицировать что это значит: Диверсификация — что это простыми словами, диверсификация рисков, диверсификация целей, средств

Как диверсифицировать портфель: правила, отрасли, риски

Каждый опытный инвестор по-своему распределяет капитал и покупает активы, формируя подходящий для себя портфель. Но вот тем, кто только начинает путь в биржевой торговле, пригодится базовая модель диверсификации портфеля, чтобы на первых же шагах уберечь себя от ошибок.

Основные ошибки инвесторов-новичков при диверсификации

Если начинающий инвестор не поинтересуется базовой стратегией наполнения портфеля, то скорее всего совершит ряд распространённых ошибок.

• Вложит капитал только в акции или только в облигации или только в валюту.

• Инвестирует в одну отрасль, которая сейчас кажется наиболее прибыльной.

• Выберет для вложения ценные бумаги, выпущенные в одной стране.

• Купит бумаги одного или двух эмитентов.

• Выберет для инвестирования несколько десятков разных компаний.

• Наполнит портфель и забудет о нём.

Зачем нужна диверсификация активов

Диверсифицировать инвестиционный портфель — значит сделать его разнообразным по наполнению. Это нужно для баланса и уменьшения рисков. Например, если инвестор покупает исключительно акции компании X, то при падении цен на эти акции весь инвестиционный портфель тоже потеряет былую стоимость, инвестор останется в убытке. А если бы его портфель ещё наполняли доллары, облигации и акций нескольких других компаний, то потеря на одном поле не оказалась бы катастрофой. Поэтому важно правильно наполнять портфель.

Стратегия распределения активов в инвестиционном портфеле

Когда инвестор набирается практического опыта, он в состоянии разработать собственную индивидуальную стратегию по наполнению портфеля. Каждая стратегия не может быть универсальной из-за того, что у разных инвесторов разные цели по доходности, разная степень готовности рисковать, неодинаковый объемов первоначального капитала и срок инвестирования. Но уже разработана и признана базовая модель распределения активов в инвестиционном портфеле. О ней мы и расскажем подробнее.

Принципы базового портфеля

Самое главное, что всегда нужно держать в голове, — разнообразие. Оно должно касаться видов активов, их распределения, отраслей эмитентов и других факторов. 

Акции, облигации и степень риска

Акции относят к высокорисковым инструментам — их цена может скакать вверх и вниз несколько раз за торговый день. Облигации справедливо считаются более надежным из-за низкой волатильности: они менее подвержены ценовым колебаниям на рынке. Но при этом акции потенциально способны принести больше прибыли. Поэтому среди ценных бумаг в портфеле стоит держать как акции, так и облигации.

 

Компании-эмитенты

Нельзя набирать ценные бумаги только одной компании, даже если сейчас она в списке голубых фишек и блещет успехом по всем фронтам. Рынок умеет удивлять и менять местами лидеров и аутсайдеров. Лучше выберите ряд компаний даже в одной и той же отрасли. Ещё лучше, если эти компании из разных стран

Отраслевая принадлежность, деление по секторам

Когда речь идёт о выборе ценных бумаг, важно выбрать не только разные компании-эмитенты, но проследить, чтобы компании принадлежали к разным отраслям. Кризис может случится в целой отрасли, тогда ценные бумаги всех отраслевых компаний потеряют в цене. Поэтому не стоит покупать акции только, например, нефтегазового сектора. Выбирайте ещё сырьевую отрасль, недвижимость, здравоохранение, IT, промышленную отрасль, изготовителей товаров первой и второй необходимости.

Валюта

Полезно держать деньги в нескольких разных валютах и соблюдать базовые правила.

Ходовая валюта

Основная часть капитала должна быть в наиболее ходовой для инвестора валюте. Если инвестор основную часть времени проводит в РФ, то и основную долю капитала лучше держать в рублях. Иначе при резкой необходимости в деньгах придётся менять валюту и терять на обмене.

Резервная валюта

Для остальной часть своего капитала стоит выбрать резервную валюту: евро, американские доллары, фунты стерлингов, швейцарские франки, китайские юани.

Драгметаллы

Не стоит забывать про инвестиции в драгоценные металлы. Во время рецессии инвесторы часто выбирают для вложений реальные активы типа золота или серебра.

Что дальше: ребалансировка портфеля

Когда инвестор грамотно наполнил портфель, ему не стоит забывать о нём, полагая, что теперь всё нормально. Примерно раз в год нужно «сверять часы» с рынком: проводить ребалансировку. Котировки меняются, поэтому пропорции активов и инструментов должно нужно проверять на актуальность: убирать ненужное и докупать что-то более перспективное.

Итоги

Диверсификация инвестиционного портфеля напоминает раскладывание яиц по корзинам: если разобьются, то не все сразу. Правильно диверсифицированный портфель снижает риски и даёт возможность балансировать при любых волнениях на рынке. Более подробные советы по диверсификации вам сможет дать персональный брокер. Обращайтесь за ним в Банк «ЦентроКредит».

Что такое диверсификация портфеля

Диверсификация портфеля подразумевает, что деньги инвестора распределены по отраслям или активам

                                

Содержание

• Что такое диверсификация портфеля?
• Почему диверсификация важна
• Виды диверсификации
• Плюсы и минусы диверсификации
• FAQ

Что такое диверсификация портфеля?

Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение средств в портфеле между разными активами. Например, когда среди инвестиционных инструментов у вас одновременно есть криптовалюты, голубые фишки, облигации, драгоценные металлы и так далее.

Gold Spot

Диверсификация позволяет изучить возможности инвестирования и найти баланс между активами с низким и высоким риском.

Приведем примеры диверсификации. Некоторые трейдеры могут сфокусироваться на акциях и снизить риски, инвестируя в несколько компаний вместо одной. Можно выбрать сочетание крупных прибыльных корпораций и начинающих стартапов. Если молодая компания идет в рост, потенциальные доходы могут быть значительно выше, чем те, которые предлагают так называемые голубые фишки — акции наиболее крупных компаний на рынке. Однако фирма с устойчивой ценой акций и постоянными дивидендами может уменьшить потери, если рискованная ставка себя не оправдает.

Диверсификация активов предполагает, что инвестор распределяет капитал по нескольким финансовым инструментам. Например, он может направить инвестиции в акции и долговые инструменты с фиксированным доходом, вложившись в облигации, биржевые товары вроде золота и наличные денежные средства. Диверсификация портфеля также дает возможность легче получить доступ к части средств, если они вдруг понадобятся. Сочетание краткосрочных и долгосрочных инвестиций, а также наличных денежных средств помогает предотвратить ситуацию, в которой в неблагоприятный день средства попросту не будут вам доступны.

Почему диверсификация важна

Диверсификация портфеля помогает инвесторам пережить турбулентность на рынках. Например, тот, кто владеет только акциями авиакомпаний, пострадает, если цены на нефть взлетят. Это же работает в обратном случае: у вас в портфеле только акции авиакомпаний, и тут случается коронавирус, количество полетов резко сокращается. Соответветственно, ваш портфель дешевеет.

В последние годы произошел взрывной рост сервисов, которые проводят диверсификацию портфеля за инвестора. Эти фонды могут обеспечить доступ к десяткам различных компаний в нескольких секторах и странах и избавить от необходимости покупать акции по отдельности. Например, такую услугу предлагают брокеры — в России БКС, в США — Webull. Существуют и приложения, которые помогают вести учет портфеля и всех сделок, типа Investing, Smart-lab, Yahoo Finance и другие.

Какой ваш прогноз цены для Gold?

1640.24

Вырастет

или

Упадет

Проголосуйте, чтобы увидеть!

Настроение Рынка

Вырастет Упадет

81% 18%

Вы проголосовали за падение цены. Вы проголосовали за рост цены .

Попробуйте торговать Gold?

Открыть демо

Открыть демо

Виды диверсификации

Можно выделить четыре вида диверсификации инвестиционного портфеля:

1. По классам активов. Это значит, что вы используете в качестве инструмента не только акции, но и облигации, и биржевые товары. Каждый из этих активов имеет свои преимущества, что позволяет создать сбалансированный портфель.

2. Диверсификация по странам позволяет снизить специфические риски, присущие конкретной стране и распределить капитал по валютам.

3. Диверсификация по отраслям. Доминирование активов из одного сектора может грозить риском потери больших средств, если вся отрасль начнет падать. Разнообразные активы помогут же нивелировать эти риски. Скажем, сбалансированным портфелем можно считать тот, где одновременно есть активы промышленного, IT, финансового и других секторов.

4. Диверсифицировать портфель также можно по валютам в зависимости от их курсов и доминирования на рынке.

Плюсы и минусы диверсификации

Назовем некоторые преимущества диверсификации:

• Сокращение потерь. Если вы инвестируете все средства только в один актив, это может привести к катастрофическим последствиям, особенно в случае рецессии.
• Новые возможности. Если трейдер действительно заинтересован в инвестиции, но не хочет вкладывать в один актив весь свой капитал, диверсификация портфеля дает позволяет ограничить экспозицию.
• Долгосрочный рост. Диверсификация активов означает, что у инвесторов меньше шансов пропустить взрывной рост в одном конкретном классе активов. Акции могут приносить наибольшую прибыль в один год, инструменты с фиксированным доходом могут доминировать в следующем. Хорошо диверсифицированный портфель может помочь охватить все основные возможности.

Существуют также и недостатки диверсификации:

• Прибыль может быть меньше. В краткосрочной перспективе инвестор с диверсифицированным портфелем может упустить высокую доходность, потому что его деньги вложены в активы с невысоким риском.
• Это трудно. Сформировать идеально сбалансированный портфель непросто, это может занять много времени. Включение инвестиций со слишком низким или слишком высоким риском может иметь неутешительные последствия.
• Большие расходы. Покупка массы активов означает более высокие расходы (в некоторых случаях придется заплатить дополнительные комиссии брокеру).

FAQ

 

Что такое диверсификация портфеля?

Это распределение средств в портфеле между разными активами, например, криптовалютами, акциями и облигациями, драгоценными металлами и другими.

Какие виды диверсификации существуют?

Можно выделить четыре вида: диверсификация по отраслям, валютам, активам и странам.

Читать далее:

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Share

• Copied

• Small

• Medium

• Large

Диверсификация Определение и значение | Dictionary.com

• Основные определения
• Викторина
• Связанный контент
• Примеры
• Британский

Показывает уровень оценки в зависимости от сложности слова.

[дих-вур-сух-фахи, дахи-]

/ dɪˈvɜr səˌfaɪ, daɪ- /

Сохранить это слово!

См. синонимы для: diversify / diversified на Thesaurus.com

Показывает уровень обучения в зависимости от сложности слова.

---

глагол (используется с дополнением), разнообразить, разнообразить.

для разнообразия по форме или характеру; дать разнообразие или разнообразие; разнообразный.

для инвестирования в различные виды (ценные бумаги, отрасли и т.д.).

для производства различных видов (промтоваров, сельскохозяйственных культур и т.д.).

глагол (используется без объекта), разнообразить, разнообразить, разнообразить.

для инвестиций в различные отрасли промышленности, ценные бумаги и т. д.

для добавления различных видов промышленной продукции, сельскохозяйственных культур и т. д., особенно для бизнеса.

ВИКТОРИНА

Сыграем ли мы «ДОЛЖЕН» ПРОТИВ. «ДОЛЖЕН» ВЫЗОВ?

Должны ли вы пройти этот тест на «должен» или «должен»? Это должно оказаться быстрым вызовом!

Вопрос 1 из 6

Какая форма обычно используется с другими глаголами для выражения намерения?

Происхождение диверсификации

14:00–50; позднесреднеанглийский <англо-французский diversifier<средневековая латынь dīversificāre, эквивалентная латинскому dīvers(us) разнообразный + -ificāre-ify

ДРУГИЕ СЛОВА ОТ diversify

diver·si·fi·a·ble, прилагательноеdi·ver·si·fi·a·bil·i·ty, существительное ver·si·fi·er, существительное·ver·di·ver·si· fy, глагол, перев.

див.разн.

un·di·versi·fy·ing, сущ. Основано на словаре Random House Unabridged Dictionary, © Random House, Inc., 2022 г.

Слова, относящиеся к слову диверсифицировать

расширять, преобразовывать, изменять, сортировать, изменять, смешивать, видоизменять, варьировать, варьировать

Как использовать диверсификацию в предложении

• Мы сделали все, зная, что мы должны были разнообразить для плохие времена.

  Дэвид Чанг из Momofuku о больших изменениях, которые ресторанная индустрия должна внести, чтобы выжить|Бет Ковитт|14 сентября 2020 г.|Fortune

• Кроме того, как и Google, Baidu активно диверсифицировала и предоставляет десятки услуг от карт до облачных сервисов хранилище — и его поисковая система поддерживает всю экосистему.

  Поисковые системы в Китае мертвы?|Ада Луо|14 сентября 2020 г.|Search Engine Watch

• Среди пяти основных требований группы были призывы к фонду диверсифицировать команду высшего руководства и попечительский совет.

  Беспорядок, который представляет собой награда Джеймса Берда 2020 года, объяснение|Элазар Зонтаг|11 сентября 2020 г.|Eater

• В ранние годы меня учили всегда диверсифицировать свои инвестиции, чтобы застраховаться от рисков, связанных с определенными акции, облигации и фонды.

  COVID доказывает, что компаниям необходимо уменьшить свою зависимость от Китая|matthewheimer|11 сентября 2020 г.|Fortune

• Эти шаги укрепляют и диверсифицируют наше лидерство в новостях, включая создание новой должности по развитию персонала.

  ProPublica объявляет о продвижении шести сотрудников и создает новую топ-команду|от ProPublica|8 сентября 2020 г.|ProPublica

• Стремясь диверсифицировать свои доходы, они извлекли выгоду из традиционных практик и получили новые преимущества.

  ИГИЛ, Боко Харам и растущая роль торговли людьми в терроризме 21 века|Луиза И. Шелли|26 декабря 2014 г.|DAILY BEAST

• палатка побольше.

  Республиканской партии не удалось реформировать… и это не имеет значения|Жамель Буи|18 марта 2014|DAILY BEAST

• Актеры постоянно говорят о своем желании разнообразить себя и играть разных персонажей.

  Как Дженнифер Лоуренс покорила Голливуд. (Это не только из-за ее обаяния.)|Кевин Фэллон|20 декабря 2013|DAILY BEAST

• Это позволит компании диверсифицировать деятельность и компенсировать потери в Европе за счет выхода на рынки Восточной Азии.

  Новые опасения, что Россия позиционирует себя, чтобы повлиять на политику Израиля в отношении природного газа|Эллисон Гуд|7 ноября 2013 г.|DAILY BEAST

• У меня нет возможности диверсифицировать, продавая опционы, поэтому диверсификация означает дополнительную экономию.

  Спросите у блоггера|Меган МакАрдл|26 ноября 2012 г.|DAILY BEAST

• Он может лишь давать ответы, означающие согласие или несогласие, которые просто служат для того, чтобы сломать и разнообразить экспозицию.

  Платон и другие сподвижники Сократа, 3-е изд. Том III (из 4)|Джордж Гроте

• Дубовые рощи иногда разнообразят местные луга или покрывают гребни, которые их ограничивают.

  Краткий рассказ об исследовательской экспедиции к истокам реки Миссисипи в 1820 году|Генри Роу Скулкрафт

• Стих из двенадцати слогов, называемый александрийским, теперь используется только для разнообразия героических строк.

  Грамматика английского языка|Сэмюэл Джонсон

• В конце концов, были ли его индивидуальные мнения и сомнения выражены достаточно сильно, чтобы отвлечь его от свиной апатии?

  Cytherea|Joseph Hergesheimer

• Каждая прогулка имеет благородную точку зрения, и все они приятно разнообразны.

  Мемуары Шарля-Льюиса, барона де Поллница, том III|Карл Людвиг фон Пльниц

Британский словарь определений слова diversify

diversify

/ (daɪˈvɜːsɪˌfaɪ) /

---

глагол -fies, -fying или -fied

(tr) для создания различных форм слова; пестрый; варьировать

(предприятия) варьировать (продукты, операции и т. д.) с целью распределения риска, расширения и т. д.

распределять (инвестиции) между несколькими ценными бумагами с целью распределения риска

Производные формы диверсификации

диверсифицируемый , прилагательноедиверсифицируемость, существительноедиверсификатор, существительное

Происхождение слова для diversify

C15: от старофранцузского diversifier, от средневековой латыни dīversificāre, от латинского dīversus разнообразный + facere, чтобы сделать

Английский словарь Коллинза — полное и полное цифровое издание 2012 г. © William Collins Sons & Co. Ltd., 1979, 1986 © HarperCollins Издатели 1998, 2000, 2003, 2005, 2006, 2007, 2009, 2012

Разнообразное определение и значение | Dictionary.com

• Основные определения
• Викторина
• Связанное содержимое
• Примеры

Показывает уровень оценки в зависимости от сложности слова.

[ дих-вур-сух-фахид, дахи- ]

/ dɪˈvɜr səˌfaɪd, daɪ- /

Сохранить это слово!

См. синонимы слова «диверсифицированный» на сайте Thesaurus.com

Показывает уровень обучения в зависимости от сложности слова.

---

Определение диверсифицированного

прилагательного

, отличающегося различными формами или разнообразием объектов: диверсифицированная деятельность.

распределены между разумным разнообразием типов; сбалансированный: инвестиции, сосредоточенные в одной отрасли, например, в энергетике, более уязвимы к волатильности рынка, чем более диверсифицированные инвестиции.

производство различных видов товаров, сельскохозяйственных культур и т. д., или расширение для этого: Он владеет диверсифицированной фермой, выращивает скот, продукты и лекарственные травы.

ВИКТОРИНА

Сыграем ли мы в «ДОЛЖЕН» ПРОТИВ. «ДОЛЖЕН» ВЫЗОВ?

Должны ли вы пройти этот тест на «должен» или «должен»? Это должно оказаться быстрым вызовом!

Вопрос 1 из 6

Какая форма обычно используется с другими глаголами для выражения намерения?

Происхождение диверсифицированного

Впервые записано в 1605–1615 гг. ; диверсифицировать + -ed ²

ДРУГИЕ СЛОВА ОТ СЛОВА диверсифицированный

недиверсифицированный ·ver·si·fied, прилагательное

Слова рядом diversified

дивергентное мышление, рассеивающая линза, divers, разнообразный, diversification, diversified, diversified farming, diversiform, diversify, diversion, diversive

Dictionary.com Полный текст На основе Random House Unabridged Dictionary, © Random House, Inc., 2022

Слова, относящиеся к слову диверсифицированный

разнообразный, разнообразный, разнообразный, многообразный, смешанный, пестрый, разный, разнообразный, много, разный, мириады, несколько, разный

Как использовать слово «диверсифицированный» в предложении

• Кроме того, привлечение разнообразных голосов, будь то разработка продукта, маркетинг или информационно-пропагандистская деятельность, помогает устранить «слепые пятна», когда речь идет о построении инклюзивных деловых отношений с клиентами и заказчиками.

  Глубокое погружение: как компании и их сотрудники смотрят в будущее работы|Digiday|1 сентября 2020 г.|Digiday

• Потребители имеют разное происхождение, особенно на высоко диверсифицированных рынках, где большинство из них проживает сегодня.

  Мультикультурная аудитория делает тонкий выбор средств массовой информации|Vevo|25 августа 2020 г.|Digiday

• Сегодня Кливленд преуспел в развитии более диверсифицированной экономики и завоевал национальную репутацию центра здравоохранения и искусства.

  Кливленд — мировая столица рок-н-ролла|ЛГБТ-редактор|21 августа 2020 г.|No Straight News

• Владельцы СМИ с диверсифицированными источниками дохода оказались в наилучшем положении, чтобы пережить кризис с коронавирусом, который продолжался летом .

  Как крупнейшие медиакомпании мира пережили продолжающийся кризис во втором квартале|Лара О’Рейли|12 августа 2020 г.|Digiday

• Если вам нужно создать ссылочный профиль, используйте несколько разнообразных якорных текстов.

  SEO при скудном бюджете: что владельцы малого бизнеса могут сделать, чтобы выиграть|Али Фаагба|4 июня 2020 г.|Наблюдение за поисковыми системами

• Больше всего вам нужно беспокоиться о том, чтобы поддерживать низкие сборы и диверсифицировать свои ассигнования.

  Декларация о финансовой независимости|Меган МакАрдл|26 февраля 2013 г.|DAILY BEAST

• В конце 1960-х годов компания занялась производством безалкогольных напитков и соков.

  Эль под вуалью|Дэвид Фрум|26 марта 2012 г.|DAILY BEAST

• Белые, черные, геи, гетеросексуалы, христиане, евреи, мусульмане: Мажоры быстро диверсифицировались.

  Учебник «Настоящая подготовка»|Спенсер Бейли|6 сентября 2010 г.|DAILY BEAST

• Горе центральному банкиру, который слишком быстро диверсифицировал в этом направлении.

  Рубини и Бреммер о том, почему мы все еще обречены|Нуриэль Рубини, Ян Бреммер|24 мая 2010 г.|DAILY BEAST

• Кухня деревенская, как земля, а ее люди и вкусы интенсивны, разнообразны и взрывоопасны.

  No related posts.