Etf фонд: Все ETF фонды: какие акции купить физическому лицу, чтобы получить доход

УК «Райффайзен Капитал» запустила первый БПИФ на ETF-фонды с алгоритмическим управлением

Управляющая компания «Райффайзен Капитал» запустила биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) «Райффайзен — Фонд денежного рынка» (тикер на Московской Бирже: RCMM). Это БПИФ, который будет отражать реальную стоимость денег на денежном рынке.

Управляющая компания «Райффайзен Капитал» запустила биржевой паевой инвестиционный фонд  RQIE – «Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов». Это первый на российском рынке фонд диверсифицированных активов (ETF-фондов), который управляется полностью алгоритмически.

Особенностью БПИФ «Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов» является то, что основные классы инструментов фонда — это ETF на европейские акции, европейские облигации и инструменты хеджирования. Полученный портфель отвечает интересам инвесторов с умеренным риском. Торговая стратегия, заложенная в алгоритмической модели, выбирает инструменты на основе того, кто выпустил ETF, каковы его стоимость и ликвидность. Пересмотр состава портфеля производится на регулярной основе в зависимости от динамики этих показателей, при этом автоматически учитываются регуляторные ограничения по доле определенных эмитентов в портфеле инвестора – что было бы невозможно реализовать вручную, так как речь идет о тысячах бумаг внутри ETF.

Динамическая стратегия торговой модели разработана таким образом, что при росте волатильности рынка фонд снижает долю акций, перераспределяя ее на другие инструменты. Новый БПИФ является частью направления QIS (Quantitative Investment Strategies). За разработку этих стратегий отвечает Борис Скородумов, ранее управлявший инвестиционным портфелем Morgan Stanley в США.

Паи фонда будут торговаться на Московской бирже в евро. Купить бумаги могут как физические лица, так и институциональные инвесторы. Минимальная сумма инвестиций – 13 евро. Комиссия за управление составляет 0,49% от суммы инвестиций.

«Портфель инвестиционных продуктов «Райффайзен Капитал» пополнился уникальным для российского рынка инструментом, который объединяет преимущества высокой доходности ETF и четкого контроля за уровнем риска. QIS-модели обладают высокой точностью и исключают влияние случайных факторов. Это значит, что новый БПИФ с полностью алгоритмическим управлением позволяет нам добиться максимальной операционной эффективности и предложить клиентам надежное решение для приумножения капитала», — прокомментировала Ольга Сумина, генеральный директор и председатель правления УК «Райффайзен Капитал».

Оригинал пресс-релиза

Что такое торгуемый на бирже фонд (ETF)?

Что такое биржевой инвестиционный фонд (ETF)?

Бирже инвестиционный фонд, или торгуемый на бирже фонд, (англ.: exchange-traded fund, ETF) — это фонд, который включает в себя несколько акций или других ценных бумаг, отобранных по заранее определенному принципу с целью упрощения инвестиций в выбранный сектор экономики или даже в целые регионы мира. Через ETF вы можете также быстро и с минимальными затратами инвестировать в фондовый индекс, тем самым вам не придется покупать входящие в индекс акции по отдельности.

Основные аспекты ETF

Некоторые люди предпочитают выбирать и инвестировать в отдельные компании. Но есть и люди у которых есть желание инвестировать в несколько компаний одновременно. ETF предназначены именно для последней группы людей, позволяя  им инвестировать в различные акции или ценные бумаги. Существуют различные варианты ETF. Они могут различаться по своей инвестиционной направленности (например, автомобилестроение или робототехника), по определенному региону (например, европейские акции или акции развивающихся стран) или по другим определенным категориям. Вы можете покупать или продавать ETF так же, как и акции.

Пример

Если вы считаете, что кибербезопасность — это разумное вложение, но не уверены, в какую именно компанию по кибербезопасности инвестировать, ETF могут помочь вам в этом. Так как  ETF фокусирующийся на  кибербезопасности может включать акции различных компаний в этой сфере, что это дает вам более широкий спектр инвестиций в отрасль.

Вывод

ETF это заранее подготовленный инвестиционный коктейль

Подобно коктейлю, ETF состоит из смеси ингредиентов. На рынке доступны разные ETF, которые могут покрывать разные отрасли, сектора или типы компаний.

Основные ETF

Коктейли бывают разных размеров и вкусов. ETF также обладают похожими свойствами. Они отслеживают фондовые индексы, такие как S&P 500 или индекс Доу Джонса, также они могут отслеживают некую корзину иностранных валют, облигаций (корпоративный долг) или даже товаров.

ETF на основе общего индекса:  предназначены для отслеживания популярных индексов, например таких, как  индекс S&P 500, который состоит из 500 крупнейших публично торгуемых компаний США. Такой ETF дает возможность следить за пульсом  общего фондового рынка США . 

Секторные или нишевые ETF: могут отслеживать более узкую часть рынка. Дают возможность делать ставку на определенные сектора, либо дают возможность для диверсификации инвестиционного портфеля.

Эти типы ETF могут представлять уникальные сегменты рынка, такие как сырьевые товары (например, золото, нефть), или они могут специализироваться на более узком сегменте более крупного класса активов (например, небольшие компании, иностранные компании или компании, занимающиеся кибербезопасностью). 

ETF — это то же самое, что паевые инвестиционные фонды?

Паевые инвестиционные фонды и ETF дают доступ к более широкому спектру инвестиций в одном объединенном фонде. Паевые инвестиционные фонды также бывают двух основных типов (открытые и закрытые) с разными характеристиками. ETF и паевые инвестиционные фонды различаются по своей структуре, преимуществам и рискам.

Основные  отличия:

1. ETF можно торговать на биржах в течение дня, как акциями . Но многие паевые инвестиционные фонды (например, открытые паевые инвестиционные фонды) оцениваются только один раз в день, в конце торгового дня, и могут быть погашены только после того, как эта цена будет определена  после завершения торговли.

2. ETF часто предназначены для пассивного отслеживания определенной отрасли, индекса или пакета ценных бумаг, поэтому комиссии за управление  бывают ниже.

Преимущества ETF

ETF предоставляют множество преимуществ по сравнению с другими типами фондов. Имейте ввиду, что,несмотря на все эти преимущества, все же ETF несут риск, сопряженный с акциями, включенными в ETF:

Ежедневная торговля: как и акции, цены на ETF могут меняться в течение дня. ETF можно покупать и продавать в течение всего периода торгов. Например, дневной трейдер может купить ETF утром, продать его в обед и повторно купить вечером. Открытый паевой инвестиционный фонд может быть погашен только один раз в день, после закрытия рынка, по цене на конец дня.

Более низкие комиссии: паевые инвестиционные фонды обычно активно управляются менеджером фонда, и в этом случае они  взимают более высокую плату за оказанную услугу. ETF в основном пассивно отслеживают движения индекса или ценных бумаг без особого участия человека, соответственно имеют низкие комиссии. Стоить отметить что некоторые ETF активно управляются.

Диверсификация: широкий спектр доступных ETF дает возможность диверсифицировать  ваш портфель. Нишевые ETF специализируются на определенных секторах, областях и ценных бумагах, которые могут помочь сбалансировать ваши инвестиции.

Недостатки ETF

Помимо преимуществ ETF, следует помнить о некоторых недостатках. Как и любые инвестиции, ETF несут риск, будь то риск, связанный с инвестированием в финансовые рынки, или конкретный риск компаний, в которые они инвестируются.

Основные недостатки:

Разнообразие: хотя ETF могут помочь диверсифицировать портфель, они не обязательно разнообразны сами по себе. Некоторые ETF предоставляют действительно широкий доступ к большому количеству акций в пределах определенного региона, сектора или рынка, но не все. Убедитесь, что именно включает ETF, в который вы инвестируете, и действительно ли он диверсифицирует ваши инвестиции.

Нестабильность рынка: за последнее десятилетие растущая популярность ETF привела к всплеску фондов, отслеживающих различные индексы или отрасли. В результате некоторые исследования показывают, что волатильность рынка может усиливаться из-за инвестиций некоторых фондов, управляемых алгоритмами.

Торговля: ETF могут торговаться в течение дня, как акции, но некоторые ETF, ориентированные на более нишевые или малоизвестные сектора, могут иметь относительно немного покупателей и продавцов, что затрудняет быструю торговлю вашими акциями ETF по желаемой цене.

Кредитное плечо и волатильность: некоторые ETF предназначены для усиления движений рынка — представьте себе коктейль, но с двойной или тройной порцией алкоголя. Используя кредитное плечо они могут вырастать в три раза по сравнению с индексом , но следует помнить, что они падают в три раза сильнее, когда рынок идет вниз. Эти рискованные ETF с кредитным плечом или обратные ETF обычно используются краткосрочными трейдерами.

Портфель суперагрессивных ETF для желающих рискнуть

Бумаги биржевых фондов ETF подходят не только для консервативных инвесторов, желающих диверсифицировать вложения, но и для агрессивных игроков.

Инвесторы, ищущие идеи для сверхроста, могут сделать ставку на отдельные индустрии и рыночные сегменты. Инновационные тренды или инфоповоды позволяют получить доходность свыше 30-40% буквально за год.

Поговорим о наборе ETF для суперагрессивных инвесторов. Вкладываясь в такие бумаги, нужно помнить о рисках — индустриальных, новостных, низкой ликвидности, возможности ликвидации фонда. Два последних риска можно снизить, если инвестировать в ETF известных провайдеров с высоким объемом активов под управлением.

Московская биржа

FinEx ESports ETF (FXES) — первый в России тематический ETF, позволяющий инвестировать в компании индустрии видеоигр и киберспорта. Фонд отслеживает индекс MVIS Global Video Gaming and eSports, покрывающий 90% игровой «инвестиционной вселенной». Среднегодовая доходность индекса за 3 года (с 30.06.18 по 30.06.21) составила 31,6% в долларах.

Фонд включает акции 26 эмитентов, в частности чипмейкеров AMD и NVIDIA, издателей игр Take-Two Interactive, Electronic Arts, Activision Blizzard.

Читайте также: «Гейминг-ETF: инвестициям время, потехе час»

Американские биржи

В подборку вошли фонды с активами под управлением (AUM) свыше $2 млрд. Комиссии за управление (expense ratio) у них достаточно высокие — 0,7–0,8% годовых, по сравнению с 0,1–0,3% у популярных ETF на широкий рынок.

ARK Innovation ETF (ARKK) — фонд, находящийся в активном управлении; базового индекса не имеет. В состав ETF входят бумаги 50 компаний. Фокус на предприятиях, связанных с геномикой, автоматизацией, энергетикой, искусственным интеллектом, инфраструктурой. Фонд довольно концентрированный — 50% активов приходится на топ-10 акций. Топ-3 акции — Tesla, Teladoc Health (телемедицина), Roku (сервисы доступа к стриминговому контенту). Среднегодовая доходность ARKK за 3 года (с 31.08.18 по 31.08.21) составила 38%. ARKK обладает рейтингом «BBB» в сфере ESG по версии MSCI, то есть подвержен рискам, связанным с окружающей средой, социальными факторами и корпоративным управлением.

Здесь и далее источник: etf.com

ARK Next Generation Internet ETF (ARKW) — фонд, находящийся в активном управлении; базового индекса не имеет. В состав ETF входят бумаги 47 компаний. Фокус на предприятиях, связанных с облачными и мобильными технологиями, интернетом вещей, цифровыми валютами. Фонд довольно концентрированный — 52% активов приходится на топ-10 акций. Топ-3 акции — Tesla, Grayscale Bitcoin Trust, Twitter. Среднегодовая доходность ARKW за 3 года (с 31.08.18 по 31.08.21) составила 43%.

ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ) — фонд, находящийся в активном управлении; базового индекса не имеет. В состав ETF входят бумаги 45 компаний. Фокус на предприятиях, связанных роботизацией и технологиями беспилотников. Фонд довольно концентрированный — 57% активов приходится на топ-10 акций. Топ-3 акции — Tesla, Trimble (спутники и навигация), Kratos Defense & Security Solutions (спутники, кибербезопасность, противоракетная оборона). Среднегодовая доходность ARKQ за 3 года (с 31.08.18 по 31.08.21) составила 33%. ARKQ обладает рейтингом «A» в сфере ESG по версии MSCI.

Читайте также:

— «Лучшие дивидендные ETF на рынке США»

— «Какие ETF выбрать инвесторам-оптимистам»

— «Портфель ETF для пассивного инвестора»

БКС Мир инвестиций

В США запускают первый биткоиновый ETF. Как это повлияет на цену криптовалюты

Давно ожидаемый запуск биржевого инвестфонда (ETF) на биткоин в последние дни стал главным драйвером роста криптовалюты наряду с инфляцией. Биткоин снова стоит выше $60 тысяч, как в апреле, и ему снова предсказывают дальнейшее ралли.

В конце минувшей недели SEC впервые одобрила ETF на биткоин, удовлетворив заявку инвестфонда ProShares (больше $50 млрд под управлением). Bitcoin Strategy ETF позволит участникам рынка инвестировать в биткоиновые фьючерсы — торги фондом должны стартовать на NYSE уже во вторник, 19 октября, под тикером BITO.

«BITO откроет биткоин широкому кругу инвесторов с брокерскими счетами, которые освоили сделки с акциями и ETF, но не хотели бы осваивать криптовалютный рынок и заводить соответствующий аккаунт или обеспокоены отсутствием регулирования и рисками для безопасности», — говорится в заявлении руководителя ProShares Майкла Сапира.

На очереди еще три похожих заявки — от фондов Valkyrie, Invesco and Van Eck, отмечает CNBC. С 2017 года было подано не меньше 10 заявок на ETF в биткоинах, но ни одна из них не была удовлетворена, отмечает агентство.

Почувствовав подвижки в позиции регулятора с приходом нового главы Гэри Генслера заявку на преобразование своего биткоин-траста в ETF (причем спотовый, то есть следующий за стоимостью криптовалюты, а не фьючерсов на нее) подал и специализирующийся на криптовалюте инвестфонд Grayscale. Помимо прочего, Bitcoin Trust объемом почти $39 млрд известен тем, что через него в криптовалюты вкладывается Ark Investment Кэти Вуд.

Аналитики рынка предсказывают криптовалютам «крайне сильный» четвертый квартал, пишет американский Forbes. У биткоина на горизонте снова цифра в $100 тысяч, а для Ethereum не исключено удвоение и котировки на уровне $10–12 тысяч, сказал изданию основатель Bitcoin Center NYC Ник Спанос.

Дело в том, что ETF на биткоин позволяет инвестировать в криптовалюту на обычной бирже, не связываясь с ней напрямую или через криптобиржи. Для непрофессионального инвестора это, вероятно, самый простой способ вложиться в биткоин, а для рынка ожидаемый приток денег в ограниченный актив может означать только рост.

Правда, в краткосрочной перспективе цена биткоина может даже упасть сразу после запуска биткоинового фонда, считает глава хедж-фонда Pantera Capital, специализирующегося на торговле криптовалютами: инвесторы живут по принципу «покупай на слухах, продавай на фактах», напомнил он.

Кроме ожидаемого прихода в биткоин массового розничного инвестора, на рынки влияет растущая доля «китов» — крупных игроков, держащих актив и ограничивающих рыночное предложение. На них сейчас приходится больше половины всех биткоинов, суммарная капитализация которых достигла $2,5 трлн.

Помимо присущих всем ETF рисков ликвидности, волатильности подлежащего актива и комиссий за транзакции, о которых обязан знать даже начинающий инвестор, у фьючерсных биржевых фондов есть иные особенности, напоминает CNBC.

Их прибыльность может быть ниже доходности самой криптовалюты из-за дополнительных расходов, связанных с исполнением «срочных» контрактов (roll yeild). Если более «дальние» контракты стоят дороже  «ближних» (то есть рынок находится в состоянии контанго), то при истечении старых контрактов нужно платить премию при покупке новых. Кроме того, фонды не имеют права полностью состоять из фьючерсов на биткоин и должны держать также гособлигации и валюту. С учетом этого общая стоимость операционных расходов, по оценке главного инвестдиректора Bitwise Asset Management Мэтта Хоугана, может составлять 5–10% годовых.

Очевидно, инвесторы хотели бы с помощью ETF вкладывать в биткоин напрямую и не нести дополнительные расходы. Но, с точки зрения регулятора, фьючерсный фонд — более безопасный вариант из-за рисков мошенничества и манипуляций на иностранных криптобиржах. Фьючерсы на биткоин торгуются на регулируемых американских биржах, например Чикагской, объясняет Wall Street Journal.

Дебюту биткойн-ETF оценили перспективы – Коммерсантъ FM – Коммерсантъ

На Нью-Йоркской бирже дебютировал первый американский фонд, связанный с биткойн-фьючерсами. Объем торгов в день запуска приблизился к $1 млрд. Одобрение комиссии по ценным бумагам США на запуск ETF получила компания ProShares. Другие игроки пытались получить разрешение регулятора на аналогичную деятельность с 2013 года, но попытки оказались неудачны.

Эксперты считают выход биткойн-ETF на торги знаковым событием.

Осталось дождаться, когда покупать можно будет не только фьючерсы, но и саму криптовалюту, говорит главный аналитик международного инвестфонда BR Capital Игорь Доганов: «До этого уже были фонды, торгуемые на европейских рынках в Швейцарии и в Германии. Для рынка США и вообще Северной Америки это, действительно, впервые.

Единственная, но пока преждевременная радость по поводу продукта — его архитектура.

Фонд будет держать фьючерсы, а не физический сам спотовый биткойн. Управляющий этими фондами не будет покупать данную криптовалюту, а только фьючерсы на нее, то есть деривативные финансовые продукты. Но также рынок в целом ждет одобрения и ETF, которые будут держать непосредственно биткойн. Например, есть давно существующий Grayscale Bitcoin Trust, вот они как раз недавно подали заявку на преобразование своего траста в торгуемый фонд.

Что касается ожиданий, то, например, на пике 2017-2018 года как раз запуск торговли фьючерсами на биткойн и ознаменовал, наоборот, окончание тренда. Поэтому впадать в эйфорию точно не стоит. Но события, действительно, важные».

Председатель экспертного совета по блокчейн-технологиям фонда DTI Александр Бутманов, считает, что торговать непосредственно криптовалютой Нью-Йоркская биржа разрешит не скоро. Впрочем, главное, что теперь доступ к продукту, пусть и через фьючерсы, получила значительно большая аудитория, нежели прежде, отмечает эксперт: «ProShares, во-первых, довольно большая компания, во-вторых, у нее большое семейство действующих ETF. И, самое главное, — внутрь ETF на биткойн положили не физическую криптовалюту, а фьючерсы, торгующиеся уже на регулярной площадке. Часто рынок производных не настолько ликвиден.

Фьючерс менее ликвиден, чем сам биткойн на криптобиржах. Но то, что появился адаптированный для масс продукт, здорово.

Есть целое семейство квази-ETF на биткойны, но если другие биткойн-ETF могут быть ограничены для частного инвестора, то компания ProShares настолько гигантская, что есть даже шанс увидеть ETF чуть ли не на Санкт-Петербургской бирже. Массовое признание будет значительно выше».

На фоне выхода на биржу связанного с криптовалютой фонда сам биткойн пробил отметку в $64 тыс. за штуку и приблизился к апрельскому рекорду. Фьючерсы на биткойн также выросли примерно на 4%.

Лилия Галявиева

Что такое ETF фонды и как ими торговать? — R Blog RU

Что такое биржевые фонды ETF?

ETF (англ. Exchange Traded Fund) – это инвестиционные целевые фонды, акции которых торгуются на бирже. Индексный ETF фонд повторяет структуру выбранного базового индекса. С акциями ETF можно производить те же операции, которые доступны для обыкновенных акций в биржевой торговле. В этом заключается одно из преимуществ ETF – сделки по акциям фондов могут совершаться в течение всего торгового дня, их цена меняется в зависимости от поведения рынка.

Фактически, ETF фонд является новым видом ценных бумаг, которые позволяют покупать сразу портфель акций, облигаций, валют и т.д. Если взглянуть на ведущие биржевые индексы, такие как Dow Jones, S&P 500 или RTS, то графики показывают, что они растут на протяжении многих лет, в то время как акции отдельных предприятий и даже отраслей то падают, то поднимаются в цене.

Индекс S&P 500

Для долгосрочного инвестирования и диверсификации рисков лучше покупать индекс, но как это сделать?

Самостоятельно собирать портфель из всех бумаг входящих в индекс – для этого нужна приличная сумма (некоторые акции имеют довольно высокую цену) и также не стоит забывать про дополнительные расходы на комиссию. Вот тут и может пригодиться ETF на нужный индекс. В нем уже собраны все необходимые бумаги, входящие в индекс, в нужном процентном соотношении и для инвестирования достаточно купить необходимое количество акций выбранного ETF. И порог входа будет минимальным, и комиссия будет низкой.

Первый ETF фонд появился в Канаде в 1990 году, затем в 1993 году в США появился ETF на популярный индекс S&P 500 — Standard and Poor’s 500 Depository Receipt (SPDR, тикер SPY), за что получил у трейдеров прозвище «паук» (spider). Далее ETF стали активно набирать популярность и развиваться по всему миру.

Какие бывают типы фондов ETF?

Существует множество различных типов ETF, выделим наиболее значимые:

• Индексные – копируют наиболее популярные мировые индексы, давая возможность инвесторам зарабатывать на их росте.
• Товарные – отслеживают движения цен на различные товарные активы – нефть, золото, промышленные металлы, электроэнергия, сельхозпродукция и т.д.
• Облигационные – формируют портфели облигаций по разным странам или отраслям промышленности.
• Отраслевые – секторальные или производственные ETF, специализирующиеся на ценных бумагах компаний одной отрасли, нацелены на определенный сектор.
• Дивидендные – ориентированы на акции крупных компаний, которые дают возможность получать высокий доход от дивидендов.
• Специальные – специализируются на покупке специфических активов, например фондов недвижимости.
• Инверсионные – эти ETF растут, если цена базового актива падает – позволяют зарабатывать на падении.

Как и где торговать ETF?

Торговать ETF можно по-разному. Их можно торговать спекулятивно, внутри дня, можно в среднесрок или держать в качестве долгосрочных инвестиционных позиций, также можно использовать фонды с целью хеджирования. Все зависит от вашей торговой стратегии – для долгосрочного инвестирования лучше ориентироваться на фундаментальный анализ, а для краткосрочных спекуляций больше подойдет технический анализ. ETF с хорошей ликвидностью и узким спредом представляют собой отличный инструмент для торговли.

Одним из наиболее ликвидных является SPY — ETF на индекс S&P 500 — активно торгуемый индекс широкого рынка США. Этот фонд пользуется большой популярностью среди трейдеров. Для торговли нужно открыть счет в брокерской компании, которая предоставляет доступ к торговле ETF. Далее через торговый терминал выбрать необходимый ETF и совершить покупку, точно так же как и покупка других финансовых инструментов. Например, в компании RoboForex можно торговать различными ETF через терминал R StocksTrader.

ETF на индекс S&P 500

CFD или ETF — активная торговля или пассивные инвестиции?

Фонды ETF – это скорее инструмент для пассивных инвестиций. Главная идея пассивных инвестиций – совершать как можно меньше действий и не пытаться обогнать рынок. Долгосрочный инвестор не совершает сделки на заемные деньги, не играет на понижение, не пользуется производными финансовыми инструментами – фьючерсами и опционами. Нужно просто выбрать подходящий ETF, купить и держать его до получения планируемой прибыли, комиссия минимальная, на некоторые ETF фонды еще и дивидендный доход начисляют.

CFD (Contract For Difference) – это маржинальный инструмент для более активной, краткосрочной спекулятивной торговли. Здесь чуть больше комиссия и используется кредитное плечо, обычно 1:10 или 1:20. Добавится к расходам спред (разница между ценами покупки и продажи) и плата за перенос позиции. Благодаря кредитному плечу повышаются торговые возможности – можно купить больше акций, но при этом увеличиваются и риски. Нужно более внимательно следить за рынком, учиться прогнозировать возможные движения рынка. Поэтому, этот инструмент больше подходит трейдерам, чем инвесторам.

Плюсы и минусы биржевых фондов

Можно выделить следующие положительные стороны фондов ETF:

• Простота и доступность – торгуются ETF как обыкновенные акции.
• Прозрачность и понятная структура портфеля ETF.
• Доступ к инвестированию в различные международные рынки с одного счета.
• Возможность реализации различных торговых стратегий, как пассивных по принципу – «купил и держи» так и подразумевающих активное управление позицией.
• Низкий порог начального входа – можно инвестировать небольшие средства.
• Высокая ликвидность – всегда можно быстро купить или продать.
• Диверсификация – покупка акции ETF – это покупка портфеля входящих в этот фонд инструментов.

К недостаткам можно отнести следующее:

• Торговые комиссии – ETF удерживает комиссию за управление.
• Возможное увеличение рисков при использовании плеча.
• Однородность – важно понимать структуру купленного ETF, чтобы избежать вложения в схожие инструменты и достичь нужной степени диверсификации.

В целом плюсы ETF перевешивают минусы, особенно по сравнению с ПИФами.

Крупнейшие поставщики ETF фондов

Рынок фондов ETF является активным, конкурентоспособным и постоянно растущим. При этом есть явные лидеры отрасли – например, на трех крупнейших поставщиков в США приходится около 80% всего оборота ETF:

• BlackRock’s iShares ETF – владеет крупнейшей серией биржевых инвестиционных фондов «iShares», которая была приобретена во время поглощения Barclays Global Investors в 2009 году. Включает более 500 фондов и почти 650 миллиардов долларов.
• Vanguard ETF – основанная в 1975 году компания объединяет в себе около 370 фондов, размер активов под управлением более $5,8 трлн. Vanguard предлагает инвесторам активно управляемые ETF, также компания стремится сокращать расходы для пассивно управляемых фондов. Отличительной чертой Vanguard является то, что она принадлежит ее собственным фондам.
• SPDR ETF от State Street Global Advisors – эта компания основана в 1792 году, предлагает более 100 ETF. Большинство из них известны как фонды SPDR. SPDR S&P 500 ETF (SPY) является старейшим и крупнейшим ETF с почти 125 миллиардами долларов, SPY является наиболее активно торгуемым ETF в мире.

Материал подготовил

Виктор Грязин

Торгует на финансовых рынках с 2004 года. Приобретённые опыт и знания помогли ему сформировать собственный подход к анализу активов, деталями которого он охотно делится со слушателями вебинаров RoboForex.

Как один биржевой фонд довел биткоин до ценового рекорда и завоевал доверие SEC

19 октября на бирже NYSE начал торговаться первый в истории биржевой фонд Bitcoin Strategy, который связан с инвестициями в биткоин. Дебют фонда стал вторым лучшим за всю историю, пишет Bloomberg. Лучше Bitcoin Strategy ETF в свой первый день торгов выступил только фонд от BlackRock — Carbon fund. Торги акциями Bitcoin Strategy ETF за день выросли почти на 5% — почти до $42. За день объем торгов составил около $1 млрд, или 24 млн акций. Активы фонда выросли с $20 млн до $570 млн, сообщил Coindesk. 

Этот биржевой фонд вернул к жизни самую популярную криптовалюту мира — биткоин. Рост стоимости криптовалюты и запуск фонда связаны, написал Bloomberg. 

За полторы недели до начала торгов Bitcoin Strategy стоимость биткоина выросла более чем на 20%, 20 октября биткоин установил новый исторический рекорд, превысив отметку в $66 000. Рынок рос в ожидании запуска этого фонда, говорит генеральный директор швейцарской финансовой компании Newcent Владимир Сметанин.

Реклама на Forbes

Но эти три пункта — не единственные отличительные особенности этого ETF. 

Bitcoin Strategy стал первым биржевым фондом, связанным с биткоином, который получил разрешение на торги от Комиссии по американским бумагам и биржам (SEC), хотя этот американский регулятор известен своим недоверием к криптовалюте. Bloomberg пишет, что это произошло впервые с 2013 года, когда братья Кэмерон и Тайлер Уинклвосы подали первую заявку на регистрацию ETF, связанного с биткоином. 

Почему фонду доверяет SEC 

ETF — это фонд коллективных инвестиций, торгующийся на бирже. Он покупает определенные активы, например акции технологических компаний, и выпускает свои акции. Именно их может купить инвестор. Bitcoin Strategy ETF зарегистрировала финансовая компания ProShares. Компания управляет 137 ETF-фондами с активами почти на $62 млрд, по данным портала etf.com. 

Фонд будет инвестировать во фьючерсы на биткоин, которые торгуются на Чикагской бирже, говорится в его проспекте на сайте SEC. А значит, он будет лишь посредственно влиять на стоимость криптовалюты. Так инвесторы получили возможность заработать на росте цены криптовалюты, не покупая ее. Ранее компания планировала покупать акции канадских ETF и трастов, которые держат биткоины, чтобы получить более прямую связь с реальными монетами, пишет WSJ. Но в итоге выбрала другую модель. 

Хотя рынок больше ждет появления ETF на реальный биткоин, даже признание такого инструмента со стороны SEC — положительный сигнал для тех, кто интересуется вложениями в криптовалюту, говорит портфельный управляющий инвестиционной компании Hash CIB Рустам Боташев. 

В США криптовалюта находится в серой зоне и регуляторы пока не поняли, как это контролировать. Но глава SEC Гэри Генслер ранее заявлял, что в случае с крипторынком не будет соблюдать нейтралитет, так как будет защищать права инвесторов. 

В итоге разрешение от SEC для Bitcoin Strategy ETF напоминает компромисс между рынком и регулирующими органами, считает руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур. «Одобрение биткоин-ETF — это в каком-то смысле лакмусовая бумажка долгосрочной политики властей по отношению к криптовалюте», — сказал он. 

Компромисс — это хорошо?

У такого компромисса между SEC и рынком по поводу инвестиций в биткоин есть свои риски — из-за увеличения объема выпускаемых фьючерсов на биткойн возрастет их волатильность, написал в колонке для etf.com бывший топ-менеджер ProShares Бен Фултон. Проблема в том, что количество фьючерсных контрактов не ограничено количеством биткоинов. Инвесторы ставят на движение цены, и в один момент спрос превысит предложение. 

Об этом же предупреждает инвесторов в проспекте сама ProShares: любое ограничение возможности покупать фьючерс на биткоин — вероятный убыток для фонда. Фонд может потерять доход из-за нехватки ликвидности на рынке фьючерсов на биткоины, сбоев на рынке или по другим причинам. Кроме того, обычно длинные фьючерсы стоят дороже коротких. Но фонды не исполняют контракты, когда наступает срок погашения, а продают их и покупают новый по более высокой цене. Таким образом, фонд теряет разницу.

Надежда для инвесторов 

Примечательно, что появился такой фонд в США — новой Мекке для майнеров. Ранее в этом году криптоиндустрия пострадала от ужесточившегося регулирования в Китае. КНР была одной из крупнейших стран по майнингу биткоина. Но этой весной в Китае началась программа постепенного выдавливания криптовалюты из страны.

В мае власти Китая запретили платежным сервисам и банкам проводить операции с криптовалютами. А в июне четыре китайские провинции — Юньнань, Цинхай, Синцзян и Сычуань — запретили майнерам работать. После этого криптовалюта фактически оказалась в КНР под запретом, и уже к концу июня 70% китайских майнеров отключили оборудование, сообщал в Twitter вице-президент по развитию бизнеса майнинговой компании Foundry Кевин Чжан. Котировки биткоина рухнули, потянув за собой и другие криптовалюты. 

Но майнеры, работавшие в Китае, не сдались — после ужесточения регулирования они эмигрировали в другие страны. В основном в США и Казахстан. Так, к примеру, поступила компания IBC Group, которая сообщила, что перевезла своих сотрудников в США, Канаду, Казахстан, ОАЭ и ряд других стран. Еще одна логистическая компания из Гуанчжоу (ее название американский Forbes не уточняет) перевезла в конце июня три тонны оборудования для добычи биткоинов в Мэриленд, США.

В результате уже в октябре Китай потерял первое место в мире по добыче биткоина, теперь тройка лидеров — это США и Казахстан и Россия, раскрыл в октябре данные Центр альтернативных финансов Кембриджского университета.

После того как Китай запретил криптовалюту, инвесторы опасались, что США пойдет по тому же пути, говорит Мазур. Однако сначала глава американского Центробанка Джером Пауэлл заверил их, что США не планируют запрещать криптовалюты на заседании Комитета по финансовым услугам палаты представителей. Затем о том же сказал руководитель SEC Гэри Генслер в ходе выступления перед Конгрессом. 

«Все, чего добились китайские регуляторы, — майнеры переехали в США и сделали ее крупнейшей страной по мощности майнинга в мире», — считает Боташев. 

Реклама на Forbes

В итоге в течение ближайших лет повестку по крипторынку будут диктовать США. Лояльность со стороны США добавит инвесторам в криптовалюты уверенности и обеспечит приток капитала, считает Мазур. 

Чувствуют тенденцию и управляющие — в течение следующих двух недель в США могут появиться и другие похожие на Bitcoin Strategy фонды, пишет WSJ. SEC сейчас рассматривает заявки на создание фьючерсных биткойн-ETF от компаний Grayscale, Valkyrie Investments, Invesco и VanEck.

Индексный фонд

против ETF: в чем разница?

Индексный фонд

против ETF: обзор

Изучение основ инвестирования включает понимание разницы между индексным фондом (часто инвестируемым через паевой инвестиционный фонд) и биржевым фондом или ETF. Во-первых, ETF считаются более гибкими и удобными, чем большинство паевых инвестиционных фондов. ETF можно торговать легче, чем индексные фонды и традиционные паевые инвестиционные фонды, подобно тому, как обыкновенные акции торгуются на фондовой бирже.Кроме того, инвесторы могут покупать ETF меньшего размера и с меньшими препятствиями, чем паевые инвестиционные фонды. Приобретая ETF, инвесторы могут избежать, например, специальных счетов и документации, необходимых для взаимного инвестирования.

Ключевые выводы

• Паевые инвестиционные фонды — это объединенные инвестиционные инструменты, которыми управляет профессионал по управлению капиталом.
• Фонды биржевой торговли или ETF представляют собой корзины ценных бумаг, торгуемых на бирже, как акции.
• ETF можно купить или продать в любое время, тогда как паевые инвестиционные фонды устанавливаются только в конце дня.
• В целом, ETF дешевле и более эффективны с точки зрения налогообложения, чем аналогичные паевые инвестиционные фонды.

Индексные паевые инвестиционные фонды

Индексные фонды — это фонды, которые представляют теоретический сегмент рынка. Это могут быть крупные компании, небольшие компании или компании, разделенные по отраслям, среди множества вариантов. Это пассивная форма инвестирования, которая устанавливает правила, по которым включаются акции, а затем отслеживает их, не пытаясь превзойти их. Индексные фонды не инвестируются.

Люди, заинтересованные в инвестировании в индексный фонд, обычно могут делать это через паевой инвестиционный фонд, имитирующий индекс.

Биржевые фонды

ETF — это корзины активов, которыми торгуют как ценные бумаги. Их можно покупать и продавать на открытой бирже, как и обычные акции, в отличие от паевых инвестиционных фондов, цены на которые устанавливаются только в конце дня.

Другие различия между паевыми инвестиционными фондами и ETF связаны с затратами, связанными с каждым из них. Как правило, для паевых инвестиционных фондов нет операционных затрат акционеров. Однако такие затраты, как налоги и плата за управление, для ETF ниже.Большинство пассивных розничных инвесторов предпочитают индексные паевые инвестиционные фонды ETF на основе сравнения затрат между ними. С другой стороны, пассивные институциональные инвесторы предпочитают ETF.

По сравнению с инвестированием стоимости, инвестирование в индексные фонды рассматривается финансовыми экспертами как довольно пассивная инвестиционная стратегия. Оба эти типа инвестиций считаются консервативными, долгосрочными стратегиями. Стоимостное инвестирование часто привлекает инвесторов, которые настойчивы и готовы дождаться выгодной сделки.Покупка акций по низким ценам увеличивает вероятность получения прибыли в долгосрочной перспективе. Инвесторы, инвестирующие в стоимость, подвергают сомнению рыночный индекс и обычно избегают популярных акций в надежде превзойти рынок.

Что говорят эксперты?

Советник Insight

Уилл Томас, CFP®, CIMA®, CTFA
The Liberty Group, LLC, Вашингтон, округ Колумбия

Путаница естественна, поскольку оба являются пассивно управляемыми инвестиционными инструментами, призванными имитировать эффективность других активов.

Индексный фонд — это тип паевого инвестиционного фонда, который отслеживает определенный рыночный индекс: S&P 500, Russell 2000 или MSCI EAFE (отсюда и название). Поскольку оригинальной стратегии нет, не требуется много активного управления, поэтому индексные фонды имеют более низкую структуру затрат, чем типичные паевые инвестиционные фонды.

Хотя они также содержат корзину активов, ETF больше похожи на акции, чем на паевые инвестиционные фонды. Котирующиеся на биржах, как и отдельные акции, они очень ликвидны: их можно покупать и продавать, как акции, в течение всего торгового дня, при этом цены постоянно колеблются.ETF могут отслеживать не только индекс, но и отрасль, товар или даже другой фонд.

Самые большие риски ETF

Очень легко попасть в шумиху вокруг того, насколько хороши биржевые фонды (ETF). Тем не менее, они по-прежнему сопряжены со многими из тех же рисков, что и акции и паевые инвестиционные фонды, плюс некоторые уникальные риски для ETF. Вот посмотрите на «мелкий шрифт» для ETF.

Ключевые выводы

• ETF считаются инвестициями с низким уровнем риска, поскольку они дешевы и содержат корзину акций или других ценных бумаг, что увеличивает диверсификацию.
• Тем не менее, владение ETF может привести к уникальным рискам, включая особые соображения, связанные с налогообложением в зависимости от типа ETF.
• Для активных трейдеров ETF могут возникнуть дополнительный рыночный риск и особый риск, такой как ликвидность ETF или его компонентов.

Налоговый риск

Налоговая эффективность — одно из самых популярных преимуществ ETF. В то время как некоторые ETF, такие как ETF индекса акций США, обладают высокой налоговой эффективностью, многие другие типы — нет.Фактически, непонимание налоговых последствий ETF, в который вы инвестируете, может стать неприятным сюрпризом в виде более крупного, чем ожидалось, налогового счета.

ETFs повышают налоговую эффективность за счет обмена натурой с авторизованными участниками (AP). Вместо того, чтобы управляющему фондом продавать акции для покрытия погашения, как это делается во взаимном фонде, управляющий ETF использует обмен единицы ETF на фактические акции в фонде. Это создает сценарий, в котором прирост капитала по акциям фактически выплачивается AP, а не фондом.Таким образом, вы не получите распределения прироста капитала в конце года.

Однако, как только вы откажетесь от индексных ETF, потенциально может возникнуть больше проблем с налогообложением. Например, активно управляемые ETF не могут полностью продавать через обмен в натуральном выражении. Фактически они могут принести прирост капитала, который затем необходимо будет распределить между держателями фондов.

Налоговые риски для различных типов ETF

Если ETF является международным, он может не иметь возможности осуществлять обмен в натуральной форме.В некоторых странах не допускается выкуп в натуральной форме, что создает проблемы с приростом капитала.

Если ETF использует деривативы для достижения своей цели, тогда будет распределение прироста капитала. Вы не можете осуществлять обмен в натуральной форме для этих типов инструментов, поэтому их необходимо покупать и продавать на обычном рынке. Фонды, которые обычно используют деривативы, — это фонды с кредитным плечом и обратные фонды.

Наконец, товарные ETF имеют очень разные налоговые последствия в зависимости от структуры фонда.Существует три типа структур фондов, и они включают в себя: трасты доверителя, товарищества с ограниченной ответственностью (LP) и биржевые векселя (ETN). У каждой из этих структур разные налоговые правила. Например, если вы состоите в трасте доверителя драгоценного металла, вы облагаетесь налогом, как если бы это был предмет коллекционирования.

Вывод заключается в том, что инвесторы в ETF должны обращать внимание на то, во что инвестирует ETF, где находятся эти инвестиции и как устроен фактический фонд. Если у вас есть сомнения относительно налоговых последствий, обратитесь к своему налоговому консультанту.

Торговые риски

Одним из наиболее выгодных аспектов инвестирования в ETF является то, что вы можете покупать их как акции. Однако это также создает множество рисков, которые могут отрицательно сказаться на окупаемости ваших инвестиций.

Во-первых, это может изменить ваше мышление с инвестора на активного трейдера. Как только вы начнете пытаться рассчитать время для рынка или выбрать следующий горячий сектор, легко увязнуть в обычной торговле. Регулярная торговля увеличивает стоимость вашего портфеля, тем самым устраняя одно из преимуществ ETF — низкие комиссии.

Вдобавок, регулярная торговля, чтобы попытаться определить время на рынке, действительно сложно добиться успеха. Даже управляющие оплачиваемыми фондами изо всех сил стараются делать это каждый год, и большинство из них не превосходит показатели. Хотя вы можете зарабатывать деньги, вам следует придерживаться индексного ETF, а не торговать им.

Наконец, добавляя к этим избыточным торговым негативам, вы подвергаете себя большему риску ликвидности. Не все ETF имеют большую базу активов или большой объем торгов. Если вы окажетесь в фонде с большим спредом между ценой покупки и продажи и низким объемом, вы можете столкнуться с проблемами при закрытии позиции.Такая неэффективность ценообразования может стоить вам еще больше денег и даже привести к большим убыткам, если вы не сможете своевременно выйти из фонда.

Риски портфеля

ETF часто используются для диверсификации пассивных портфельных стратегий, но это не всегда так. Любой портфель сопряжен с множеством видов риска: от рыночного до политического и бизнес-риска. Благодаря широкой доступности специализированных ETF легко увеличить ваш риск во всех областях и, таким образом, повысить общую рискованность вашего портфеля.

Каждый раз, когда вы добавляете фонд одной страны, вы добавляете политический риск и риск ликвидности. Если вы покупаете ETF с кредитным плечом, вы увеличиваете, сколько вы потеряете, если инвестиции упадут. Вы также можете быстро испортить распределение активов с каждой совершаемой вами дополнительной сделкой, тем самым увеличивая общий рыночный риск.

Имея возможность торговать ETF и выходить из них с помощью множества нишевых предложений, можно легко забыть о времени, чтобы убедиться, что вы не слишком делаете свой портфель слишком рискованным.Это произойдет, когда рынок пойдет вниз, и тогда вы мало что сможете сделать, чтобы это исправить.

Ошибка отслеживания

Хотя среднестатистический инвестор редко учитывает ошибки отслеживания, они могут оказать неожиданное существенное влияние на доходность инвестора. Перед инвестированием важно изучить этот аспект любого индексного фонда ETF.

Целью индексного фонда ETF является отслеживание определенного рыночного индекса, часто называемого целевым индексом фонда.Разница между доходностью индексного фонда и целевого индекса называется ошибкой отслеживания фонда.

В большинстве случаев ошибка отслеживания индексного фонда невелика, возможно, всего несколько десятых процента. Тем не менее, целый ряд факторов может иногда сговориться, открывая разрыв в несколько процентных пунктов между индексным фондом и его целевым индексом. Чтобы избежать такого неприятного сюрприза, индексные инвесторы должны понимать, как могут развиваться эти разрывы.

Отсутствие обнаружения цен

Один из рисков, который, как опасаются некоторые аналитики, может оказаться на горизонте, — это ситуация, когда подавляющее большинство инвестиций переходит на пассивное индексированное инвестирование с использованием ETF.Если большинство инвесторов владеют ETF и не торгуют отдельными акциями, находящимися внутри них, то определение цен на отдельные ценные бумаги, составляющие и индексируемые, может быть менее эффективным. В худшем случае, если , все владеют только ETF, тогда некому будет оценивать акции компонентов, и, таким образом, рынок сломается.

Итог

ETF стали настолько популярными из-за множества преимуществ, которые они предлагают. Тем не менее, инвесторы должны помнить, что они небезопасны.Знайте риски и планируйте их, чтобы вы могли в полной мере воспользоваться преимуществами ETF.

Биткойн-ETF

ProShares дебютирует как 2-й по величине торгуемый фонд за всю историю

Первый биржевой фонд, связанный с биткойнами, зарегистрированный в США, дебютировал как второй самый активно торгуемый фонд за всю историю в переломный момент для криптоиндустрии.

ETF ProShares Bitcoin Strategy, торгующийся под тикером BITO, вырос примерно на 4,9% до 41,94 доллара. Согласно данным, собранным Bloomberg, во вторник более 24 миллионов акций перешли из рук в руки.Из-за того, как фонд проводит расчеты по сделкам, чистые потоки в продукт или из него, вероятно, будут известны только ночью в среду.

С оборотом почти в 1 миллиард долларов, дебют BITO уступил только углеродному фонду BlackRock в первый день торгов, последний из которых занимает более высокое место благодаря предпосевным инвестициям, сказал Атанасиос Псарофагис из Bloomberg Intelligence. Bloomberg также сообщил, что опционы на BITO начнут торговаться на биржах NYSE Arca Options и NYSE American Options в среду.

Между тем биткойн достиг рекордного уровня чуть менее 65000 долларов.

«Судя по нашим беседам с участниками рынка, я думаю, что это связано с растущим по мере того, как торговый день продолжается, в том, что это будет считаться успешным запуском», — сказал Стефан Уэллетт, генеральный директор и соучредитель FRNT Financial Inc. ., платформа для рынков капитала, ориентированная на криптовалюту. «Учитывая объем средств, которые розничные инвесторы уже имеют для участия в BTC, очевидно, что базирующиеся в США ETF, тем не менее, удовлетворяют некоторый скрытый, пусть даже нишевый, спрос.

Биткойн-ETF долгое время ждали как криптосообщество, так и инвесторы на Уолл-стрит, многие из которых годами утверждали, что одобрение регулирующих органов откроет цифровые валюты для более основных инвесторов. Фонд ProShares основан на фьючерсных контрактах и ​​был зарегистрирован в соответствии с правилами паевых инвестиционных фондов, которые, по словам председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер, обеспечивают «значительную защиту инвесторов».

«Мы очень рады представить инвесторам BITO, первый связанный с биткойном ETF, как важную возможность для них удобно инвестировать в биткойн на своем обычном брокерском счете», — сказал в Bloomberg Симеон Хайман, глобальный инвестиционный стратег ProShares. ТЕЛЕВИДЕНИЕ.«Это позволит многим людям, которые ждали простого способа сделать это и надежного способа сделать это, теперь участвовать и иметь это в своих портфелях».

Розничные инвесторы поспешили покупать ETF во вторник. BITO был одним из самых покупаемых активов на платформе Fidelity: по состоянию на 14:55 от клиентов поступило более 8 800 заказов на покупку. По восточному времени.

«Это невероятно бычья неделя — особенно в отношении ETF были действительно положительные настроения», — сказал Сэм Бэнкман-Фрид, исполнительный директор FTX, одной из крупнейших криптобирж.

Долгое время считалось, что тот, кто первым получит одобрение, сможет получить самые большие выгоды — включая признание в отрасли, а также потенциально привлечь огромные суммы денег. Некоторые аналитики уже оптимистично оценивают перспективы BITO — фьючерсный биткойн-ETF может привлечь более 50 миллиардов долларов в первый год, учитывая ажиотаж вокруг него, сказал известный биткойн-бык Том Ли, соучредитель Fundstrat Global Advisors.

В очереди есть и другие заявки на фьючерсные биткойн-ETF.Аналитики ожидают запуска от таких эмитентов, как Valkyrie, чей биржевой фонд Bitcoin Strategy может торговать под тикером BTFD.

Тем временем Grayscale Investments и Нью-Йоркская фондовая биржа подали заявку на преобразование крупнейшего в мире биткойн-фонда, тикера GBTC, в ETF, обратившись к регулирующим органам за одобрением, так как его чрезвычайно популярный инструмент окружен конкуренцией.

У обозревателей рынка есть несколько измерительных палочек, с помощью которых можно оценить первоначальный прием BITO.По данным Bloomberg Intelligence, фонд SPDR Gold Shares, тикер GLD, быстрее всего вырос до $ 1 млрд в активах под управлением, достигнув отметки всего за три дня. Совсем недавно фонд VanEck Social Sentiment, тикер BUZZ, в начале этого года провел торги акциями на сумму более 400 миллионов долларов, что является одним из самых высоких показателей для ETF в первый день его существования.

«Вероятно, это будет самый крупный запуск за все время», — сказал Джеймс Сейффарт из Bloomberg Intelligence.По его словам, BITO обязательно выдержит запуск VanEck’s BUZZ.

Сейффарт добавил, что главный запуск и все запуски сверх BUZZ были поддержаны предварительно отобранными организациями, которые были выстроены в очередь для инвестирования в фонды. «Скорее всего, компания не собирается передавать часть этих средств, которые в первый день торговались более чем на миллиард долларов, благодаря сотням миллионов от одной или двух организаций, которые были выстроены в очередь до запуска. Но он должен пройти BUZZ за то, что мы обычно называем «органическим» запуском », — сказал он.

Bloomberg News сообщил на прошлой неделе, что SEC не собирается препятствовать запуску фонда биткойнов, обеспеченного фьючерсами.

Генслер считался более открытым к криптовалютам, чем его предшественник Джей Клейтон. Наблюдатели ссылаются на предыдущий интерес Генслера к криптовалютному миру: однажды он преподавал в школе менеджмента Sloan при Массачусетском технологическом институте под названием «Блокчейн и деньги». А летом председатель сообщил, что регуляторы могут быть более открыты для биткойн-ETF, если он будет основан на фьючерсах, а не на самой криптовалюте.

— При содействии Кэти Грейфельд, Бейли Липшульц и Кристал Ким.

7 лучших ETF для повышения процентных ставок

Повышение доходности казначейских облигаций в последнее время является обсуждаемой темой на Уолл-стрит — и эта тенденция заставляет инвесторов искать лучшие акции и ETF для повышения процентных ставок.

Год назад процентные ставки по 10-летним казначейским облигациям США были ниже 0,8%. Но к апрелю этот показатель увеличился примерно вдвое. И хотя в летние месяцы мы наблюдали небольшой откат, доходность 10-летних казначейских облигаций сейчас превышает 1,6%.Краткосрочная тенденция указывает на еще более высокие ставки в предстоящие месяцы; Киплингер прогнозирует, что к 2022 году доходность 10-летних облигаций достигнет 1,8%.

Для ясности, это не «высокие» ставки при любом натяжении воображения. Те, кто знает свою рыночную историю, помнят, что доходность 10-летних казначейских облигаций превышала 10% в начале 1980-х годов, регулярно составляла около 7% в 1990-х годах, а доходность казначейских облигаций составляла более 3% совсем недавно, в 2018 году. 1,6% по-прежнему довольно сдержанный.

Тем не менее, тот факт, что мы исходим из более низкой базы, означает, что процентное изменение доходности может быть довольно значительным, о чем свидетельствует тот факт, что ставки удвоились за несколько коротких месяцев в начале 2021 года.И с такими колебаниями мы можем увидеть значительные нарушения в работе определенных предприятий и классов активов.

Давайте рассмотрим семь лучших ETF для повышения процентных ставок. Многие из этих фондов включают в себя одни из лучших акций с более высокими ставками и позволяют либо извлекать прибыль из тенденции повышения процентных ставок, либо, в идеальном мире, по крайней мере, избегать любых проблем.

Данные по состоянию на 19 октября. Дивидендная доходность представляет собой скользящую 12-месячную доходность, которая является стандартной мерой для фондов акций.

1 из 7

Financial Select Sector SPDR ETF

• Активы под управлением: 44,7 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 1,6%
• Расходы: 0,12%, или 12 долларов США ежегодно на каждые 10 00017 долларов США вложенных средств

  Обладая активами в 45 миллиардов долларов под управлением, Financial Select Sector SPDR ETF (XLF, 39,91 доллара США) — это не просто один из крупнейших фондов, ориентированных на финансовый сектор, это один из крупнейших фондов любого формата.

  Крупнейшие холдинги включают крупнейшие финансовые учреждения США, в том числе инвестиционный гигант Berkshire Hathaway (BRK.B) и мегабанк JPMorgan Chase (JPM). Банки составляют львиную долю портфеля фонда — почти 40%, за ними следуют акции рынков капитала и управляющие активами — около 27%.

  Явление, известное как «чистая процентная маржа», является одним из больших попутных ветров, созданных для финансовых акций в условиях роста процентных ставок. В двух словах, это разница между процентами, выплачиваемыми по инвестициям или кредиту, который предоставляет банк, и процентами, которые банк должен сам выплачивать для получения займа или доступа к капиталу.Хорошо управляемая финансовая фирма может продолжать повышать ставки, которые она взимает с третьих лиц, даже если она держит свои собственные ставки по займам под контролем, что приводит к увеличению прибыли в процессе.

  Частично благодаря недавнему росту доходности 10-летних казначейских облигаций, многие из холдингов XLF в последнее время росли, что свидетельствует о том, что это один из лучших ETF для повышения процентных ставок. Фонд в настоящее время демонстрирует рост более чем на 35% с начала года по сравнению с более низким показателем S&P 500 за тот же период на 20%.

  Узнайте больше о XLF на сайте поставщика SPDR.

  2 из 7

  SPDR S&P Insurance ETF

  • Активы под управлением: 502,7 миллиона долларов
  • Дивидендная доходность: 2,0%
  • Расходы: 0,35%

  акции в SPDR ETF финансового сектора, они не имеют такого влияния, как традиционные банковские акции. Однако в условиях растущих процентных ставок подсектор страховых акций может оказаться среди самых лучших финансовых компаний благодаря их надежной и богатой наличностью бизнес-модели.Вот где вступает в дело SPDR S&P Insurance ETF (KIE, $ 40,73).

  Рассмотрим компонент KIE Allstate (ALL). Страховой гигант только за последний квартал получил около 8 миллиардов долларов премий! Часть этих денежных средств в конечном итоге будет выплачена для покрытия требований, но тем временем фирма реинвестирует этот капитал на процентные счета, пока ожидает — и более высокие ставки означают более высокую прибыль на этот капитал в промежуточный период.

  И учитывая, что страховщики должны инвестировать эти деньги от клиентов с низким уровнем риска, в отличие от банков, которые иногда делают более агрессивные ставки, в результате получается очень стабильный бизнес, который оказывается более прибыльным благодаря среде процентных ставок. .

  Еще одна причина обратить внимание на KIE, а не на более широкий финансовый фонд при поиске лучших ETF для повышения ставок, заключается в том, что это фонд «равного веса», в котором около 50 холдингов нацелены примерно на 2% каждый. Если вы более защищенный инвестор, то диверсифицированный подход и низкорисковый характер страховых акций в целом могут сделать этот ETF привлекательным.

  Узнайте больше о KIE на сайте поставщика SPDR.

  3 из 7

  Schwab U.S. REIT ETF

  • Активы под управлением: 6 долларов США.5 миллиардов
  • Дивидендная доходность: 2,1%
  • Расходы: 0,07%

  Другой сектор, который в той или иной мере выигрывает от повышения процентных ставок, — это недвижимость. Вообще говоря, это немного нелогично, поскольку повышение ставок имеет тенденцию увеличивать стоимость заимствований для всех — и компании, которые берут большие долги на покупку недвижимости, в конечном итоге будут платить больше в такой среде.

  Тем не менее, некоторые инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) действительно неплохо работают на фоне роста ставок.Отчасти это связано с тем, что более широкой движущей силой повышения процентных ставок обычно является инфляция, а инфляция, естественно, увеличивает базовую стоимость владений недвижимостью, даже если она может создать долговую головную боль.

  Аналогичным образом, рост темпов роста и инфляция, как правило, являются отличительными чертами растущей и здоровой экономики. В таких условиях домовладельцы могут взимать более высокую плату за аренду офисов, витрин и квартир.

  Введите Schwab U.S. REIT ETF (SCHH, $ 47,91).

  Этот диверсифицированный ETF владеет крупнейшими публично торгуемыми именами со средней рыночной стоимостью более 38 миллиардов долларов среди 140 или около того. И эти холдинги включают все: от телекоммуникационной компании REIT American Tower (AMT) до гиганта промышленных парков Prologis (PLD) и более традиционных операторов торговых центров, офисных помещений и жилой недвижимости.

  Если текущая динамика рынка сигнализирует об экономическом росте, воспользуйтесь этим REIT ETF и получите выгоду от повышения ставок и арендной платы.

  Узнайте больше о SCHH на сайте провайдера Charles Schwab.

  4 из 7

  iShares Облигации с плавающей процентной ставкой ETF

  • Активы под управлением: 6,8 миллиарда долларов
  • Доходность SEC: 0,1% *
  • Расходы: 0,20%

  Один из крупнейших экономических разрывов Рост процентных ставок вызван не только тем фактом, что новые ипотечные или строительные ссуды будут стоить заемщикам больше денег, но и тем, что некоторые существующие ссуды также повышают свои ставки в режиме реального времени.Ипотечные кредиты с переменной процентной ставкой, планы кредитных карт и даже возобновляемые кредитные линии для малых предприятий, как правило, привязаны к основной процентной ставке и увеличиваются в натуральном выражении.

  Безусловно, это создает трения для определенных потребителей и предприятий. Но это также создает уникальную возможность в таком фонде, как iShares с плавающей процентной ставкой ETF (FLOT, $ 50,80). Как следует из названия, облигации в этом фонде не являются фиксированными по срокам и доходности — и по мере роста ставок на более широком рынке облигации, составляющие этот фонд, также будут иметь более высокую доходность.

  И с облигациями FLOT, поступающими от ведущих акций, таких как Goldman Sachs (GS) и Citigroup (C), авуары этого фонда являются хорошо известными и имеют достаточно низкий риск.

  Стоит отметить, что сейчас доходность этого фонда значительно ниже 1%, и поэтому не особо впечатляет. Но если вы инвестор, который ищет лучшие ETF для повышения ставок и полагаете, что доходность существенно вырастет, здесь может быть возможность как защитить свой капитал, так и задействовать более высокие распределения в будущем.

  * Доходность SEC отражает процент, полученный после вычета расходов фонда за последний 30-дневный период, и является стандартной мерой для фондов облигаций и привилегированных акций.

  Узнайте больше о FLOT на сайте провайдера iShares.

  5 из 7

  Краткосрочные корпоративные облигации Vanguard ETF

  • Активы под управлением: 41,8 миллиарда долларов
  • Доходность SEC: 1,0%
  • Расходы: 0,05%

  Если вы в основном обеспокоенный риском повышения процентных ставок, Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $ 81.97) стоит посмотреть. Это потому, что этот фонд ориентирован только на один угол рынка облигаций: краткосрочные ссуды только наиболее кредитоспособным корпорациям.

  В частности, около 2300 отдельных облигаций, составляющих VCSH, имеют средний срок погашения всего три года. И все это осуществляется через облигации «инвестиционного уровня», при этом более половины портфеля включают ссуды компаниям с кредитным рейтингом А или выше. К ним относятся технический титан Apple (AAPL), мегабанк Bank of America (BAC) и производитель самолетов Boeing (BA) и многие другие.

  Очевидно, что существует лишь малая вероятность того, что любая из этих компаний обанкротится менее чем за три года. Таким образом, у инвесторов может быть больше уверенности в том, что эти долги будут полностью погашены.

  Это, по общему признанию, означает, что вам не платят большой доход, потому что нет большого риска — текущий составляет всего около 1,0%. Но что делает этот ETF одним из лучших для повышения ставок, так это то, что краткосрочный характер этих облигаций делает их изолированными от более широкой динамики рынка облигаций.

  По мере роста ставок более новые облигации пользуются повышенным спросом — потому что, естественно, они предлагают более высокую норму доходности. Это означает, что более старые облигации, выпущенные несколько лет назад, теряют стоимость, потому что инвесторы требуют скидки на эти менее доходные активы. С очень краткосрочным временным горизонтом VCSH не нужно так сильно беспокоиться об этой тенденции, поскольку облигации часто подлежат погашению до того, как значительные изменения ставок могут существенно повлиять на стоимость этого фонда.

  Узнайте больше о VCSH на сайте поставщика Vanguard.

  6 из 7

  Хеджирование процентной ставки WisdomTree Совокупный фонд облигаций США

  • Активы под управлением: 220,5 млн долларов
  • Доходность SEC: 1,0%
  • Расходы: 0,23%
  9 Ставка Hedged US Aggregate Bond Fund (AGZD, 46,95 долл. США) — один из самых мелких фондов в этом списке с активами под управлением всего около 220 млн долл. США. Это также одно из самых сложных предложений для тех, кто ищет лучшие ETF для повышения ставок.

  Этот фонд WisdomTree размещает «короткие» позиции в казначейских ценных бумагах, что означает, что он фактически делает небольшую ставку против основной стоимости облигаций. Это сделано для того, чтобы застраховаться от вышеупомянутого явления, когда облигации теряют стоимость при повышении ставок. Это не означает, что AGZD делает ставку на большой спад на рынке облигаций как способ заработать вам деньги, просто он хеджирует свои ставки, чтобы теоретически обнулить любой из этих рисков.

  Это позволяет АГЖД использовать действительно диверсифицированный, или «совокупный», подход к рынку облигаций.Из более чем 2000 индивидуальных облигаций средний срок погашения составляет немногим более 14 лет. Он также владеет небольшим количеством облигаций с повышенным риском или «мусорными» облигациями для повышения общей доходности и держит как корпоративные, так и государственные облигации, чтобы обеспечить вам полностью диверсифицированный ассортимент.

  Конечно, нет безрисковых инвестиций, но AGZD действительно предлагает способ минимизировать некоторые сбои, которые вы можете увидеть в условиях роста ставок.

  Узнайте больше об АГЗД на сайте поставщика WisdomTree.

  7 из 7

  iShares TIPS Bond ETF

  • Активы в управлении: 34 доллара США.6 миллиардов
  • Реальная доходность: -1,4% *
  • Расходы: 0,19%

  Возвращаясь к основным причинам более высоких процентных ставок, этот следующий фонд предоставляет инвесторам способ защитить себя от более широкой рыночной динамики, которая могут нарушить их существующий портфель.

  iShares TIPS Bond ETF (TIP, $ 127,98) ориентирован на ценные бумаги с защитой от инфляции Казначейства США, или TIPS. Эти специальные облигации фактически увеличивают основную стоимость вместе с темпом инфляции, гарантируя, что ваши инвестиции не будут разрушены здесь, как это могло бы быть в других активах.

  Это работает, потому что облигации TIPS сравниваются с индексом потребительских цен, широко распространенным показателем скорости роста цен и одним из показателей, за которым следят политики в Федеральной резервной системе для измерения уровня инфляции.

  Конечно, идеального способа обнулить риск не существует. Возможно, очевидно, что эти облигации будут расти в цене при высокой инфляции, но вы можете застрять с активом, который на самом деле ничего не делает, когда цены стагнируют или только медленно растут.

  Прямо сейчас доходность SEC составляет впечатляющие 3,2%, а основная стоимость TIP фактически немного выросла в 2021 году, несмотря на то, что некоторые другие фонды облигаций испытывали трудности. Однако реальная доходность с поправкой на инфляцию на самом деле составляет -1,4%.

  И в начале 2010-х годов, когда также было много разговоров об угрозе инфляции, которая так и не материализовалась, инвесторы вкладывались в облигации TIPS, чтобы согласиться с доходностью, которая была немного отрицательной на фоне ожиданий, что быстрая инфляция с лихвой компенсировала бы ее. долгий пробег.Когда этого не произошло, они действительно застряли в очень плохих инвестициях.

  СОВЕТЫ могут быть отличным источником прибыли, если и когда инфляция останется реальной и устойчивой. Но просто убедитесь, что вы понимаете риск, если этого не произойдет.

  * Реальная доходность скорректирована с учетом инфляции.

  Узнайте больше о TIP на сайте провайдера iShares.

  10 лучших ETF для покупки на 2021 год | Новости фондового рынка

  Лучший способ построить портфель.

  Раньше ваш брокер или финансовый советник мог поставить вас на несколько отдельных акций, сочетая свои предложения и ваши предложения.По сути, это был бы ваш портфель, и если кто-то из вас не был хорошим сборщиком акций, вам не повезло. С появлением биржевых фондов или ETF в последние десятилетия те времена прошли. Гораздо дешевле, чем финансовый советник, вы можете владеть корзиной из десятков, сотен или даже тысяч акций, ориентированных на определенную тему или отслеживающих определенный индекс. Этот дешевый и простой способ соответствовать определенным частям рынка может иметь смысл как для крупных, так и для мелких инвесторов, но с таким большим выбором вариантов, вот 10 лучших ETF для покупки на 2021 год.

  SPDR S&P 500 ETF (тикер: SPY)

  SPY долгое время был одним из лучших ETF для покупки и, вероятно, останется претендентом на долгие годы; это крупнейший ETF по размеру активов под управлением (AUM), на его имя приходится около 360 миллиардов долларов. Он чрезвычайно ликвиден — важное качество ETF, о котором иногда забывают, торгуя более чем 74 миллионами акций в день. Отслеживая S&P 500, SPY и его невероятно низкий коэффициент расходов 0,09% представляют, пожалуй, самый простой способ сделать ставку на крупный бизнес в США.S. Отличное место как для новичков, так и для опытных инвесторов, чтобы припарковать наличные, SPY принесет вам доход, который почти точно имитирует сам рынок, без каких-либо исследований.

  Лучший способ создать портфолио.

  Раньше ваш брокер или финансовый советник мог поставить вас на несколько отдельных акций, сочетая свои предложения и ваши предложения. По сути, это был бы ваш портфель, и если кто-то из вас не был хорошим сборщиком акций, вам не повезло.С появлением биржевых фондов или ETF в последние десятилетия те времена прошли. Гораздо дешевле, чем финансовый советник, вы можете владеть корзиной из десятков, сотен или даже тысяч акций, ориентированных на определенную тему или отслеживающих определенный индекс. Этот дешевый и простой способ соответствовать определенным частям рынка может иметь смысл как для крупных, так и для мелких инвесторов — но с таким большим выбором вариантов, вот 10 лучших ETF для покупки на 2021 год.

  SPDR S&P 500 ETF ( тикер: SPY)

  SPY долгое время был одним из лучших ETF для покупки и, вероятно, останется претендентом на долгие годы; это крупнейший ETF по размеру активов под управлением (AUM), на его имя приходится около 360 миллиардов долларов.Он чрезвычайно ликвиден — важное качество ETF, о котором иногда забывают, торгуя более чем 74 миллионами акций в день. Отслеживая S&P 500, SPY и его невероятно низкий коэффициент расходов 0,09% представляют собой, пожалуй, самый простой способ сделать ставку на крупный бизнес в США. Отличное место для размещения наличных как для новичков, так и для опытных инвесторов, SPY принесет вам доход, который почти точно имитирует сам рынок без унции исследования не требуется.

  Invesco QQQ ETF (QQQ)

  Invesco QQQ ETF — еще один надежный способ отслеживать основной индекс, хотя он отслеживает Nasdaq-100, индекс 100 крупнейших нефинансовых участников фондового рынка Nasdaq.Самая большая сила — и слабость QQQ — это отсутствие диверсификации по сравнению с более инклюзивным ETF, таким как SPY. Он не только отслеживает одну пятую от числа компаний, чем SPY, в эталонном индексе QQQ, Nasdaq-100, доминируют технологические компании. Это оказалось прибыльным уклоном в эпоху доминирования крупных технологий — QQQ приносил 25,9% годовых за последние три года против 17% SPY — но это палка о двух концах, обреченная на снижение производительности, если технологии когда-либо останутся на второй план. . Коэффициент расходов на QQQ — чрезвычайно разумный 0.2%.

  Ark Genomic Revolution ETF (ARKG)

  В отличие от других ETF в этом списке, ARKG является активно управляемым фондом, что означает, что его коэффициент расходов выше, чем у пассивно управляемых ETF, которые просто покупают и держат. Его владение будет стоить вам 0,75% в год, и его внимание уделяется геномике и постоянным усилиям по продлению жизни людей и других людей. Это означает, что фонд имеет тенденцию инвестировать в высокорисковые, высокооплачиваемые, передовые технологии здравоохранения и биотехнологии, в том числе в те, которые связаны с редактированием генов CRISPR, стволовыми клетками и сельскохозяйственной биологией, и это лишь некоторые области.Управляемая известным управляющим фондом Кэти Вуд, ARKG принесла за последние пять лет совокупную прибыль в размере 40,3% — исключительный послужной список, который, вероятно, будет трудно повторить. Фонд обычно держит от 30 до 50 акций в любой момент времени, хотя оборот может быть относительно высоким.

  Vanguard Growth ETF (VUG)

  Если вы относитесь к типу инвестора, который больше заботится о росте, чем о дивидендах или компаниях с низким уровнем риска, этот ориентированный на рост ETF от лидера отрасли Vanguard — то, что вам нужно.Поскольку он фокусируется на американских растущих акциях с большой капитализацией, среди его крупнейших холдингов вы найдете обычных подозреваемых: доли в Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon.com (AMZN), Facebook (FB) и Alphabet. (GOOG, GOOGL) составляют около трети его общего портфеля, несмотря на то, что VUG владеет 280 различными акциями. Безумно низкий коэффициент расходов означает, что инвесторы будут платить всего 4 доллара в год за каждые 10 000 долларов VUG, которыми они владеют. Индекс, который отслеживает VUG, CRSP U.S. Large Cap Growth Index, следует за акциями с установленным превосходством в росте прибыли на акцию (EPS) и ожидаемом краткосрочном росте EPS.

  Schwab US Small-Cap ETF (SCHA)

  Если вы устали от хорошо зарекомендовавших себя индексов и известных имен, которые можно найти среди других лучших ETF для покупки, SCHA может предоставить доступ к фондовому рынку США, но ограничивает свой портфель более мелкими акциями, которые, как правило, имеют больший потенциал роста, чем гораздо более крупные компании. Это чрезвычайно хорошо диверсифицированный фонд с более чем 1850 активами и средней рыночной капитализацией в 4,6 миллиарда долларов. Некоторые из его 10 крупнейших холдингов включают 10x Genomics (TXG), которая производит технологии секвенирования генов, и Darling Ingredients (DAR), компанию по рендерингу, которая превращает побочные продукты животного происхождения в полезные конечные продукты.Фонд стоимостью 15 миллиардов долларов имеет минимальный коэффициент расходов 0,04% и предложит диверсификацию для многих инвесторов, которые не имеют большого отношения к менее известным именам.

  iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (USMV)

  Если вы хотите инвестировать в фондовый рынок, но не являетесь самым большим поклонником всей волатильности, которая с ним связана, ETF, такой как USMV, является отличным местом для начала. . Он создан для того, чтобы дать инвесторам значительную часть прибыли, которую может получить кто-то, вложивший средства в S&P 500, но гораздо меньшую часть прибыли.Он делает это путем инвестирования в акции, которые исторически демонстрировали более низкую волатильность, с такими именами, как Eli Lilly (LLY), Kroger (KR), Waste Management (WM) и Johnson & Johnson (JNJ) среди его основных активов. С момента запуска в 2011 году USMV достигла своей основной цели, получив 76% потенциала роста акций и лишь 62% снижения.

  iShares Core High Dividend ETF (HDV)

  Куда деваться инвестору с доходом, если он также хочет иметь доступ к фондовому рынку и диверсификацию, которую предлагает ETF? К счастью, для этого есть фонд, и он недвусмысленно назван iShares Core High Dividend ETF.Он более сконцентрирован, чем некоторые другие фонды в этом списке, с 74 активами в его портфеле, но его коэффициент расходов составляет всего 0,08%, а его дивидендная доходность составляет 3,7% — кругленькая сумма в нынешнюю эпоху низких процентных ставок в США. существует уже более десяти лет. Высокие дивиденды и портфель стабильных акций делают этот ETF одним из лучших для покупки. Три крупнейших холдинга HDV включают Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson и Verizon Communications (VZ).

  Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)

  С технической точки зрения, хотя все вышеупомянутые фонды могут предлагать инвесторам различные уровни диверсификации, каждому из них не хватало важного аспекта диверсификации, так как во всех доминировала U .Акции С. Географическое переключение инвестиций на самом деле является одним из лучших способов по-настоящему диверсифицироваться, так как это дает доступ к другим экономикам и другим валютам. Большинство американцев, вероятно, не задумываются о том, что их зарплаты, пенсионные яйца и активы сами по себе полностью связаны с экономикой США и долларом США. Коэффициент расходов этого фонда 0,08% находится на нижнем пределе для любого ETF, но особенно для международных ETF, которые, как правило, имеют более высокие комиссии за управление. VEU владеет более чем 3500 акциями во всех регионах, кроме США.S. Три крупнейших региона — это Европа (40,2%), Тихоокеанский регион (27,6%) и развивающиеся рынки (25,6%).

  Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)

  VWO отличается от VEU несколькими важными аспектами. Самым важным отличием является то, что он больше дискриминирует более развитые части мира, вместо этого сосредотачиваясь на перспективных рынках с долгосрочным потенциалом роста. У него более 5200 акций, что делает его диверсифицированным в таких странах, как Китай, Бразилия, Тайвань и Южная Африка.Некоторые из крупнейших холдингов включают Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. (TSM), Tencent Holdings (TCEHY), Alibaba Group Holding (BABA) и Meituan (MPNGY). У ETF отличный коэффициент расходов — всего 0,1%, хотя его скользящая доходность не особо повод для гордости: доходность составляет около 3,6% ежегодно в течение последних 10 лет.

  iShares MSCI KLD 400 Социальный ETF (DSI)

  Социально ответственное инвестирование никогда не было более популярным, чем сегодня, и, глядя на результаты DSI за последние годы, нетрудно понять, почему: ETF вернулся в годовом исчислении 13 .8% за последние 10 лет. Фонд ориентирован на американские компании, ориентированные на экологические, социальные и управленческие аспекты (ESG), за исключением таких сфер бизнеса, как алкоголь, оружие, азартные игры, табак и генетически модифицированные организмы. Его коэффициент расходов составляет 0,25%, он занимает 404 позиции, а его ведущие позиции включают Microsoft, Alphabet, Tesla (TSLA) и Nvidia Corp. (NVDA). На данный момент фонд управляет активами на сумму более 3 миллиардов долларов, но чем выше будет тенденция ESG, тем больше активов должно расти и тем больше компаний будут пытаться привести свой бизнес в соответствие с критериями приемлемости.

  10 лучших ETF для покупки на 2021 год:

  • SPDR S&P 500 ETF (SPY)
  • Invesco QQQ ETF (QQQ)
  • Ark Genomic Revolution ETF (ARKG)
  • Vanguard Growth ETF (VUG)
  US
  • ETF с малой капитализацией (SCHA)
  • iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (USMV)
  • iShares Core High Dividend ETF (HDV)
  • Vanguard FTSE Всемирный фондовый фонд Ex-US ETF (VEU)
  • Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
  • iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)

  Обновлено 21 июня 2021 г .: Эта история была опубликована ранее и дополнена новой информацией.

  Сравнить предложения

  Сравнить предложения

  Раскрытие рекламы

  Сравнить предложения

  Сравнить предложения

  Раскрытие рекламы

  Список всех ETF — торгуемые на бирже фонды

  ASEAN	1	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	32	0 долл. США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	11	10,63%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	62	36 долл. США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	56	0.65%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	45	1,76%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»
  Аргентина	3	Barclays Global Fund Advisors	40	— 3 доллара США	Barclays Global Fund Advisors	8	11,14%	Barclays Global Fund Advisors	61	43 доллара США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	52	0.60%	Xshares Advisors LLC	64	0,40%	Xshares Advisors LLC	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»
  Австралия	4	Citigroup	63	— 131 доллар США	Франклин Темплтон Инвестментс	38	2,20%	Франклин Темплтон Инвестментс	25	1441 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	17	0.50%	Франклин Темплтон Инвестментс	29	2,22%	First Trust Advisors LP	Barclays Global Fund Advisors
  Австрия	1	Barclays Global Fund Advisors	28 год	5 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	13	9,64%	Barclays Global Fund Advisors	55	91 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	29	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	46	1,66%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  БИК	2	First Trust Advisors LP	62	— 129 долларов США	Первое доверие	64	-10,51%	Первое доверие	26 год	1367 долл. США	Биржевые концепции	66	0.85%	First Trust Advisors LP	66	0,25%	First Trust Advisors LP	Биржевые концепции
  BRIC	1	Barclays Global Fund Advisors	37	0 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	60	-4,22%	Barclays Global Fund Advisors	48	157 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	60	0.70%	Barclays Global Fund Advisors	54	1,10%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Бельгия	1	Barclays Global Fund Advisors	47	— 8 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	53	-1,92%	Barclays Global Fund Advisors	65	29 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	25	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	35 год	1,99%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Бразилия	8	Barclays Global Fund Advisors	23	20 долларов	Франклин Темплтон Инвестментс	69	-15,85%	Франклин Темплтон Инвестментс	20	5 509 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	53	0.60%	Франклин Темплтон Инвестментс	16	2,72%	Франклин Темплтон Инвестментс	Barclays Global Fund Advisors
  Широкая Африка	1	Корпорация Van Eck Associates	35 год	0 долл. США	Корпорация Van Eck Associates	37	2,56%	Корпорация Van Eck Associates	59	65 долларов США	Корпорация Van Eck Associates	64	0.79%	Корпорация Van Eck Associates	6	3,69%	Корпорация Van Eck Associates	Корпорация Van Eck Associates
  Широкий Азиатско-Тихоокеанский регион, за исключением Японии	23	Barclays Global Fund Advisors	13	525 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	55	-2,83%	Barclays Global Fund Advisors	8	90 121 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	4	0.17%	Barclays Global Fund Advisors	41 год	1,83%	State Street Bank and Trust Co./IFTC	Barclays Global Fund Advisors
  Широкая Азия-Широкая	17	Vanguard Group Inc.	5	4 661 долл. США	Vanguard Group Inc.	42	1,17%	Vanguard Group Inc.	7	102 555 долларов США	Vanguard Group Inc.	1	0.12%	Vanguard Group Inc.	26 год	2,33%	FlexShares	Vanguard Group Inc.
  Широко развитый Азиатско-Тихоокеанский регион	43 год	Wisdom Tree Asset Management Inc.	12	964 долл. США	Чарльз Шваб	44 год	1,09%	Чарльз Шваб	14	18 105 долл. США	Чарльз Шваб	9	0.30%	Vanguard Group Inc.	21 год	2,53%	O’Shares Investments	МудростьДерево
  Широко развитая Европа	41 год	Barclays Global Fund Advisors	10	1 023 долл. США	Vanguard Group Inc.	35 год	2,74%	Vanguard Group Inc.	11	46 551 долл. США	Vanguard Group Inc.	8	0.27%	Vanguard Group Inc.	18	2,68%	Первое доверие	Barclays Global Fund Advisors
  Широкие развитые рынки	434	Barclays Global Fund Advisors	3	8 274 долл. США	Авангард	34	2,94%	Авангард	2	356 355 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	12	0.33%	Infusive Asset Management Inc.	44 год	1,76%	Sage Advisory	Barclays Global Fund Advisors
  Широкие развивающиеся страны Азиатско-Тихоокеанского региона	32	Barclays Global Fund Advisors	11	983 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	54	-2,22%	Barclays Global Fund Advisors	5	216 464 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	6	0.23%	Vanguard Group Inc.	38	1,93%	Wisdom Tree Asset Management Inc.	Barclays Global Fund Advisors
  Широкая Европа с формирующимся рынком	1	Корпорация Van Eck Associates	36	0 долл. США	Корпорация Van Eck Associates	5	12,51%	Корпорация Van Eck Associates	63	33 доллара	Корпорация Van Eck Associates	63	0.77%	Корпорация Van Eck Associates	4	3,92%	Корпорация Van Eck Associates	Корпорация Van Eck Associates
  Широкие развивающиеся рынки	106	Финансовый менеджмент Blackrock	6	2 732 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	51	-1,80%	Финансовый менеджмент Blackrock	4	245 311 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	7	0.23%	Vanguard Group Inc.	34	2,02%	Корпорация Van Eck Associates	Финансовый менеджмент Blackrock
  Broad Frontier Markets	1	Barclays Global Fund Advisors	27	7 долларов	Barclays Global Fund Advisors	14	8,17%	Barclays Global Fund Advisors	38	515 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	65	0.79%	Barclays Global Fund Advisors	39	1,92%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Широкий Глобальный	313	Финансовый менеджмент Blackrock	9	1 590 долл. США	Чарльз Шваб	49	-1,00%	Чарльз Шваб	6	191 370 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	11	0.32%	Компания Fidelity Management & Research Co.	42	1,78%	Предприниматель	Финансовый менеджмент Blackrock
  Broad Global ex-U.S.	73	Корпорация Van Eck Associates	7	2 482 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	41 год	1,27%	Финансовый менеджмент Blackrock	9	51 719 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	5	0.22%	Финансовый менеджмент Blackrock	32	2,05%	JP Morgan	Финансовый менеджмент Blackrock
  Широкая Латинская Америка	5	Barclays Global Fund Advisors	66	— 271 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	63	-10,05%	Barclays Global Fund Advisors	27	1300 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	16	0.49%	Франклин Темплтон Инвестментс	23	2,45%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Широкая Северная Америка	122	Финансовый менеджмент Blackrock	69	— 613 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	40	2,03%	Финансовый менеджмент Blackrock	10	51 218 долларов США	Финансовый менеджмент Blackrock	15	0.44%	Консультанты BP Capital Fund	53	1,18%	PGIM Investments	Финансовый менеджмент Blackrock
  Канада	6	Barclays Global Fund Advisors	15	192 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	16	7,01%	Barclays Global Fund Advisors	15	10 030 долл. США	JP Morgan	10	0.32%	Франклин Темплтон Инвестментс	47	1,62%	State Street Bank and Trust Co./IFTC	Barclays Global Fund Advisors
  Чили	1	Barclays Global Fund Advisors	18	32 доллара США	Barclays Global Fund Advisors	65	-11,27%	Barclays Global Fund Advisors	40	420 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	46	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	17	2,72%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Китай	51	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	4	5 086 долл. США	CICC	66	-11,41%	CICC	12	30 299 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	59	0.69%	Франклин Темплтон Инвестментс	57 год	0,97%	First Trust Advisors LP	Barclays Global Fund Advisors
  Киндия	1	First Trust Advisors LP	56	— 63 доллара США	First Trust Advisors LP	57 год	-3,80%	First Trust Advisors LP	51	134 доллара США	First Trust Advisors LP	54	0.60%	First Trust Advisors LP	69	0,22%	First Trust Advisors LP	First Trust Advisors LP
  Колумбия	3	Barclays Global Fund Advisors	45	— 6 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	4	12,73%	Barclays Global Fund Advisors	58	80 долларов США	State Street Bank and Trust Co./ IFTC	55	0,62%	State Street Bank and Trust Co./IFTC	25	2,42%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	State Street Bank and Trust Co./IFTC
  Дания	1	Barclays Global Fund Advisors	24	11 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	47	0,26%	Barclays Global Fund Advisors	47	174 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	36	0.53%	Barclays Global Fund Advisors	61	0,77%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Развитые страны Азиатско-Тихоокеанского региона, за исключением Японии	5	Barclays Global Fund Advisors	19	26 долларов США	First Trust Advisors LP	50	-1,30%	First Trust Advisors LP	17	8 001 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	13	0.34%	JP Morgan	13	2,89%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  EAFE	25	Barclays Global Fund Advisors	2	12 006 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	39	2,11%	Barclays Global Fund Advisors	3	327 904 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	3	0.16%	Vanguard Group Inc.	27	2,27%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	Barclays Global Fund Advisors
  Египет	1	Корпорация Van Eck Associates	33	0 долл. США	Корпорация Van Eck Associates	43 год	1,09%	Корпорация Van Eck Associates	68	22 доллара США	Корпорация Van Eck Associates	69	0.96%	Корпорация Van Eck Associates	24	2,42%	Корпорация Van Eck Associates	Корпорация Van Eck Associates
  Финляндия	1	Barclays Global Fund Advisors	46	— 8 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	59	-3,99%	Barclays Global Fund Advisors	64	31 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	35 год	0.53%	Barclays Global Fund Advisors	14	2,83%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Франция	1	Barclays Global Fund Advisors	61	— 113 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	27	4,19%	Barclays Global Fund Advisors	33	690 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	20	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	49	1,56%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Германия	7	Barclays Global Fund Advisors	60	— 109 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	52	-1,82%	Barclays Global Fund Advisors	22	3 067 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	31 год	0.52%	State Street Bank and Trust Co./IFTC	12	2,89%	State Street Bank and Trust Co./IFTC	Barclays Global Fund Advisors
  Греция	1	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	48	— 11 долларов США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	29	4,06%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	49	149 долларов США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	38	0.58%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	37	1,93%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»
  Гонконг	2	Barclays Global Fund Advisors	58	— 82 доллара США	Франклин Темплтон Инвестментс	62	-8,91%	Франклин Темплтон Инвестментс	29	945 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	18	0.50%	Франклин Темплтон Инвестментс	22	2,49%	Франклин Темплтон Инвестментс	Barclays Global Fund Advisors
  Индия	12	Barclays Global Fund Advisors	59	— 103 доллара США	Barclays Global Fund Advisors	3	14,48%	Barclays Global Fund Advisors	16	9 087 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	61	0.74%	Франклин Темплтон Инвестментс	68	0,22%	Wisdom Tree Asset Management Inc.	Barclays Global Fund Advisors
  Индонезия	2	Barclays Global Fund Advisors	25	9 долларов США	Корпорация Van Eck Associates	1	21,60%	Корпорация Van Eck Associates	39	451 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	42	0.59%	Корпорация Van Eck Associates	51	1,31%	Корпорация Van Eck Associates	Barclays Global Fund Advisors
  Ирландия	1	Barclays Global Fund Advisors	21 год	21 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	18	6,79%	Barclays Global Fund Advisors	57 год	88 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	28 год	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	63	0,59%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Израиль	4	Barclays Global Fund Advisors	51	— 31 доллар США	АРК Управление инвестициями	20	5,36%	АРК Управление инвестициями	32	718 долл. США	АРК Управление инвестициями	51	0.60%	АРК Управление инвестициями	67	0,23%	ITEQ ETF Partners LLC	АРК Управление инвестициями
  Италия	1	Barclays Global Fund Advisors	57 год	— 63 доллара США	Barclays Global Fund Advisors	21 год	4,76%	Barclays Global Fund Advisors	36	565 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	22	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	36	1,98%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Япония	23	Barclays Global Fund Advisors	8	1 616 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	33	3,12%	Финансовый менеджмент Blackrock	13	26 648 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	14	0.38%	Франклин Темплтон Инвестментс	55	1,09%	Xshares Advisors LLC	Barclays Global Fund Advisors
  Малайзия	1	Barclays Global Fund Advisors	39	— 2 доллара	Barclays Global Fund Advisors	17	6,91%	Barclays Global Fund Advisors	46	253 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	27	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	10	3,15%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Мексика	3	Barclays Global Fund Advisors	65	— 195 долларов США	ООО «Рафферти Эссет Менеджмент» (Дирекция)	31 год	3,44%	ООО «Рафферти Эссет Менеджмент» (Дирекция)	28 год	1 017 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	33	0.52%	Франклин Темплтон Инвестментс	43 год	1,77%	Франклин Темплтон Инвестментс	Barclays Global Fund Advisors
  Нидерланды	1	Barclays Global Fund Advisors	16	37 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	15	7,33%	Barclays Global Fund Advisors	42	348 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	23	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	58	0,90%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Новая Зеландия	1	Barclays Global Fund Advisors	44 год	— 6 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	36	2,67%	Barclays Global Fund Advisors	50	142 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	26 год	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	31 год	2,12%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Нигерия	1	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	31 год	0 долл. США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	61	-7,00%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	60	46 долл. США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	67	0.89%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	2	4,95%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»
  Норвегия	2	Barclays Global Fund Advisors	38	— 1 доллар	Barclays Global Fund Advisors	9	10,85%	Barclays Global Fund Advisors	54	96 долларов США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	32	0.52%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	28 год	2,24%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Пакистан	1	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	30	0 долл. США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	68	-13,28%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	67	22 доллара США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	68	0.90%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	1	6,23%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»
  Перу	1	Barclays Global Fund Advisors	52	— 33 доллара	Barclays Global Fund Advisors	19	6,23%	Barclays Global Fund Advisors	52	121 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	40	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	50	1,49%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Филиппины	1	Barclays Global Fund Advisors	49	— 17 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	6	11,45%	Barclays Global Fund Advisors	53	112 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	48	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	59	0,89%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Польша	1	Barclays Global Fund Advisors	53	— 40 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	10	10,82%	Barclays Global Fund Advisors	44 год	264 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	45	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	62	0,67%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Португалия	1	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	41 год	— 4 доллара	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	23	4,68%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	69	11 долларов США	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	39	0.58%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	9	3,23%	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»	ООО «Управляющая компания Глобал Икс»
  Катар	1	Barclays Global Fund Advisors	42	— 4 доллара	Barclays Global Fund Advisors	12	9,73%	Barclays Global Fund Advisors	56	91 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	50	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	33	2,03%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Россия	3	Barclays Global Fund Advisors	68	— 400 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	2	17,03%	Barclays Global Fund Advisors	23	2 307 долл. США	Корпорация Van Eck Associates	57 год	0.66%	Barclays Global Fund Advisors	15	2,75%	Barclays Global Fund Advisors	Корпорация Van Eck Associates
  Саудовская Аравия	2	Barclays Global Fund Advisors	22	20 долларов	Франклин Темплтон Инвестментс	7	11,41%	Франклин Темплтон Инвестментс	30	935 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	62	0.74%	Франклин Темплтон Инвестментс	56	1,07%	Франклин Темплтон Инвестментс	Barclays Global Fund Advisors
  Сингапур	2	Barclays Global Fund Advisors	54	— 47 долларов США	Pacer Financial	24	4,50%	Pacer Financial	35 год	639 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	19	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	19	2,67%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Южная Африка	2	Barclays Global Fund Advisors	55	— 52 доллара США	Barclays Global Fund Advisors	28 год	4,06%	Barclays Global Fund Advisors	43 год	278 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	37	0.58%	Barclays Global Fund Advisors	3	4,60%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Южная Корея	3	Barclays Global Fund Advisors	29	2 доллара	Франклин Темплтон Инвестментс	67	-11,58%	Франклин Темплтон Инвестментс	19	5 546 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	41 год	0.59%	Франклин Темплтон Инвестментс	60	0,80%	First Trust Advisors LP	Barclays Global Fund Advisors
  Испания	1	Barclays Global Fund Advisors	14	201 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	32	3,29%	Barclays Global Fund Advisors	31 год	740 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	24	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	8	3,26%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Швеция	1	Barclays Global Fund Advisors	20	21 доллар США	Barclays Global Fund Advisors	45	1,02%	Barclays Global Fund Advisors	34	670 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	21 год	0.51%	Barclays Global Fund Advisors	11	3,03%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Швейцария	3	Citigroup	17	35 долларов США	First Trust Advisors LP	48	-0,79%	First Trust Advisors LP	24	1704 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	34	0.53%	Invesco Fund	40	1,91%	First Trust Advisors LP	Barclays Global Fund Advisors
  Тайвань	2	Barclays Global Fund Advisors	67	— 279 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	58	-3,97%	Barclays Global Fund Advisors	18	6 736 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	47	0.59%	Франклин Темплтон Инвестментс	48	1,60%	Франклин Темплтон Инвестментс	Barclays Global Fund Advisors
  Таиланд	1	Barclays Global Fund Advisors	43 год	— 5 долларов	Barclays Global Fund Advisors	30	3,61%	Barclays Global Fund Advisors	41 год	386 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	43 год	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	30	2,22%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Турция	1	Barclays Global Fund Advisors	50	— 18 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	56	-3,56%	Barclays Global Fund Advisors	45	253 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	44 год	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	5	3,73%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  США	1633	Финансовый менеджмент Blackrock	1	$ 84 797	Vanguard Group Inc.	26 год	4,27%	Vanguard Group Inc.	1	4 056 326 долл. США	Финансовый менеджмент Blackrock	2	0.16%	Морган Стэнли	52	1,28%	Горизонты	Финансовый менеджмент Blackrock
  Объединенные Арабские Эмираты	1	Barclays Global Fund Advisors	34	0 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	22	4,76%	Barclays Global Fund Advisors	66	23 доллара США	Barclays Global Fund Advisors	49	0.59%	Barclays Global Fund Advisors	7	3,50%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Соединенное Королевство	5	Barclays Global Fund Advisors	64	— 157 долларов США	Barclays Global Fund Advisors	25	4,29%	Barclays Global Fund Advisors	21 год	3 480 долл. США	Barclays Global Fund Advisors	30	0.52%	Invesco Fund	20	2,63%	Barclays Global Fund Advisors	Barclays Global Fund Advisors
  Вьетнам	1	Корпорация Van Eck Associates	26 год	9 долларов США	Корпорация Van Eck Associates	46	0,62%	Корпорация Van Eck Associates	37	555 долларов США	Корпорация Van Eck Associates	58	0.66%	Корпорация Van Eck Associates	65	0,36%	Корпорация Van Eck Associates	Корпорация Van Eck Associates

  Индексные фонды и ETF | Чарльз Шваб

  Чарльз Шваб
  Председатель правления и основатель Charles Schwab & Co., Inc.

  «Это очень простое решение:« Достаточно ли у меня денег каждый месяц, чтобы откладывать их, и куда мне их положить? » Я рекомендую вкладывать их в индексные фонды, особенно как молодой начальный инвестор.

  Одна из замечательных особенностей индексных фондов и ETF с широкой базой состоит в том, что вы получаете преимущество широкой диверсификации, вы получаете много акций.

  Итак, если вы … скажем, инвестируете в индексный фонд или какой-нибудь фонд с S&P 500, будет 500 компаний, они представляют около 70% стоимости американских акций, у нас есть фонд под названием Schwab 1000, это 1000 акций, составляет около 85% стоимости компаний в США. Это, конечно, очень широкая диверсификация. Итак, если одна отрасль растет, например, нефть, а другая падает, коммунальные услуги падают, у вас есть инвестиции во все основные секторы экономики.«

  Текст: Что такое индексный фонд?

  Голос за кадром: «В первом видео из этой серии мы рассмотрели важность изучения акций для увеличения вашего богатства. Но выбор компаний и отраслей, которые обеспечат лучший рост прибыли, является реальной проблемой.

  Конкурентные тенденции, способность руководства выполнять свои планы и непредсказуемые события очень затрудняют успешное и последовательное прогнозирование результатов.

  У большинства людей просто нет интереса, времени или опыта, чтобы правильно выбрать отдельные акции.Умножьте это усилие на количество отдельных акций, которые вам, вероятно, понадобятся для хорошо сбалансированного портфеля, и сложность быстро возрастет.

  Исследования показывают, насколько сложно даже профессионалам активно покупать и продавать отдельные ценные бумаги и соответствовать рынку. Итак, чтобы получить наилучшие шансы на создание портфеля, предназначенного для роста и инвестирования в как можно больше разных компаний в таком количестве различных секторов, сколько вам нужно для хорошей диверсификации, что вы делаете?

  Один из самых простых и недорогих способов инвестировать в как можно больше компаний — это инвестировать в паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF), чтобы владеть корзиной компаний.И разумным подходом к этому является индексное инвестирование, которое дает два важных преимущества: диверсификация и минимизация затрат.

  Вы, вероятно, уже знакомы с такими индексами, как S&P 500, Dow Jones или NASDAQ. Фактически, когда люди говорят о фондовом рынке, они обычно думают об индексе. И хотя вы не можете напрямую инвестировать в индекс, многие паевые инвестиционные фонды и ETF отслеживают эти индексы, просто удерживая те же акции в той же пропорции, что и в индексе.

  Индексные фонды

  могут дать вам широкий доступ к рынку. Некоторые из них настолько широки, что покупка их означает, что вы владеете крошечной частью почти каждой публичной компании в Америке всего за одну инвестицию.

  Инвестирование в индекс

  может быть полезным инструментом как для опытных, так и для неопытных инвесторов, чтобы сформировать основу хорошо диверсифицированного портфеля «.

  Текст: Сколько это будет стоить?

  Голос за кадром: «Когда дело доходит до инвестирования, важно контролировать расходы. Фактически, это одна из немногих вещей, которые вы можете контролировать.Индексные фонды обычно имеют низкую стоимость по сравнению с индивидуальной покупкой акций, когда вы платите комиссию за каждую покупку или продажу, или инвестированием в управляемые фонды, которые платят менеджерам за выбор акций и совершение сделок.

  А с появлением ETF резко упадут затраты. Теперь вы можете получить доступ ко всему широкому фондовому рынку США за годовую плату в размере 0,03%. Это означает, что при инвестициях в 10000 долларов вы будете платить комиссию в размере 3 долларов в год, чтобы владеть примерно 2000 акциями. Снижение затрат означает, что в вашем портфеле остается больше денег, и со временем это может иметь большое влияние на ваш результат.

  Чарльз Шваб: «Для меня много путаницы в обсуждении инвестирования, и вы хотите упростить его. Некоторые части отрасли делают его слишком сложным. Ищите фирмы, ищите людей, которые упрощают для вас».

  .

  No related posts.