Разное

Инвестиции с пассивным доходом: 45 идей, как получать пассивный доход — Финансы на vc.ru

25.01.2021

Содержание

Куда вложить деньги для пассивного дохода: варианты в СПб?

Пассивный доход — мечта каждого. Регулярные денежные поступления при минимуме усилий не могут не привлекать. Но чтобы этого достичь, нужно твердо знать, как и куда следует вложить деньги!

Кто-то инвестирует в валютные операции, акции, облигации, художественные ценности и т. д. А кто-то решает обеспечить себя более простым способом. И выбирает инвестирование в недвижимость.

Но и здесь есть свои особенности. Например, можно приобрести квартиру и начать сдавать ее в аренду. Однако реальные примеры показывают, что такое решение зачастую оказывается не самым удачным. Покупка жилья окупится только через пару десятков лет. В лучшем случае. При этом придется прилично потратиться на ремонт, приобретение мебели и разнообразные непредвиденные мелочи, которые существенно снижают доход от аренды жилого помещения.

Альтернативные идеи о том, куда вложить деньги для пассивного дохода, разумеется, есть. И самое выгодное решение — покупка готовых сервисных апартаментов. В этом случае вы тратитесь только на саму покупку, а решение всех текущих проблем возьмет на себя управляющая компания.

Каким может быть пассивный доход?

Обеспечить себя стабильным потоком денежных средств вполне реально. Но для этого нужно понимать — какие на данный момент существуют виды пассивного дохода.

  • Интеллектуальный пассивный доход. Выражается в виде гонораров авторам какого-либо интеллектуального продукта: изобретений, книг, вебинаров, обучающих онлайн-курсов и пр. Также владелец интеллектуальной собственности может зарабатывать на патенте и процентах с продаж.
  • Маркетинговый пассивный доход. Требует наличия развитой маркетинговой сети, раскрученного личного бренда, блога, сайта и т.д.
  • Инвестиционный пассивный доход. На старте требует финансовых вливаний и подразумевает приобретение недвижимости, инвестирования в крупные компании, акции, инвестиционные фонды.
  • Правовой пассивный доход. Подразумевает выплаты от государства — пенсии, социальную помощь различным категориям граждан и пр.

Инвестиции в недвижимость

Сегодня инвестиции в недвижимость — лучший вариант для начинающих инвесторов. При этом существуют различные способы заработка:

  • краткосрочная сдача квартиры или апартаментов;
  • долгосрочная сдача в аренду жилья — одиночкам, семейным парам, студентам, командированным и т.д.;
  • сдача коммерческой недвижимости — под бизнес;
  • купля-продажа;
  • инвестирование в недвижимость на этапе строительства.

Все эти источники пассивного дохода весьма выгодные. Конечно, при условии правильного распоряжения финансами.

Для покупки недвижимости необходимо наличие стартового капитала. Впрочем, можно обойтись и без него. Достаточно взять целевой кредит или оформить ипотеку. А после — пустить часть дохода от арендной платы на погашение задолженности перед банком.

Один из наиболее выгодных вариантов инвестиций в недвижимость — приобретение апартаментов.

Так, годовая доходность от апартаментов VALO находится на уровне 9% годовых и выше. То есть такая покупка окупится всего через 9-10 лет — почти в два раза быстрее в сравнении с квартирой сходной ценовой категории. При этом инвестор просто получает прибыль, а все заботы по размещению рекламы для привлечения арендаторов и сервисному обслуживанию берет на себя управляющая компания.

Что купить — апартаменты или квартиру?

Если вы приобретаете недвижимость для проживания с семьей и вам требуется постоянная прописка, то квартира подойдет как нельзя лучше. Другое дело, если вы ищете варианты пассивного дохода. В этом случае обязательно обратите внимание на апарт-отели. 

По сути это коммерческая недвижимость. Современная гостиница с высоким уровнем обслуживания, все номера в которой принадлежат различным собственникам. Руководство апарт-отелем осуществляет управляющая компания. В ее компетенцию входит полное обслуживание юнитов, а также — поиск благонадежных постояльцев и взимание с них соответствующей ежемесячной платы за проживание.

На первый взгляд апартаменты (например, в комплексе апарт-отелей VALO) ничем не отличаются от элитной квартиры — с хорошим ремонтом, отличной шумоизоляцией, качественной мебелью и всем необходимым для комфортного проживания. Однако на самом деле имеются существенные отличия.


Апартамент в апарт-отеле VALO

В первую очередь — расположение. Новые жилые комплексы чаще всего возводятся в спальных районах, на окраине города. И добираться оттуда к месту работы или учебы достаточно неудобно.

Другое дело хорошие апарт-отели. Такие здания возводят в районах с отлично развитой инфраструктурой и транспортной развязкой. Кроме того, жильцам апартаментов доступны все сервисные гостиничные услуги и даже более того:

  • доставка блюд в юнит;
  • фитнес-залы;
  • бассейны;
  • услуги химчистки и прачечной;
  • уборка номеров;
  • и пр.

Да, получить постоянную прописку в апартаментах не получится, но оформить временную регистрацию проблем не составит.

Читайте также "Чем отличаются апартаменты от квартиры"

Вопрос цены

Очень часто мнения по поводу стоимости апартаментов делятся на два противоположных лагеря. 

Одни считают, что апартаменты намного дешевле квартир, расположенных в жилом комплексе аналогичного класса комфортности. Другие, напротив, уверены — цена юнитов заоблачная и простым смертным недоступная.

На самом деле оба мнения неверны. Поэтому ответ на вопрос «Сколько нужно денег на покупку апартаментов?» будет таким: «Примерно столько, сколько и квартиры этого же сегмента».

При этом все помещения уже будут меблированы, укомплектованы всеми необходимыми для уюта и комфорта жильцов предметами интерьера. 

Особое внимание уделяется безопасности. Поэтому территория апарт-отеля оборудуется системами видеонаблюдения и оснащается постами охраны.

Кроме того, арендаторам предоставляется полный гостиничный сервис, а также удобный и безопасный подземный паркинг.

Получать пассивный доход в кризис вполне реально. Причем относительно с небольшими вложениями.

Преимущества апартаментов

Куда выгоднее инвестировать деньги в СПб? Если речь идет о недвижимости, то самым лучшим вариантом станут юниты в апарт-отеле VALO. В северной столице всегда много гостей, поэтому найти арендаторов совсем несложно. Тем более что их поиском будет заниматься надежная и профессиональная управляющая компания. Она же возьмет на себя все заботы по взиманию платы, поддержанию чистоты и порядка в сдаваемых помещениях и пр. А вам останется только проверять отчеты и получать стабильный пассивный доход на недвижимости.


Спальня в однокомнатном апартаменте VALO

Разумеется, управляющая компания предоставляет свои услуги не бесплатно. Владелец апартаментов заключает с ней договор, в котором прописана сумма расходов за оказываемый сервис. После получения арендной платы она будет автоматически списываться на счет УК. Отследить движения финансовых средств можно в личном кабинете.

Получать пассивный доход, сдавая квартиру, менее выгодно. Помимо ремонта и меблировки вам придется взять на себя все хлопоты по поиску арендаторов, а после — контролировать своевременное внесение ими арендной платы, оплаты коммунальных услуг, поддержания порядка и сохранности вашего имущества. При этом доходность от квартиры значительно ниже по сравнению с апартаментами.

На сегодняшний день инвестиции в недвижимость — один из самых выгодных вариантов. Такое вложение всегда окупится и будет приносить стабильный доход. При этом зарабатывать можно, как на жилой, так и коммерческой недвижимости.


IT-бизнес как эффективный инвестиционный инструмент со стабильным пассивным доходом

О компании

Инвестиции в действующие Online проекты – надёжный способ сохранить и приумножить свободные средства. Особенно в столь нестабильные условия кризиса.

Представляет из себя действующий IT-бизнес с положительной финансовой динамикой, достаточным сроком успешной работы, а главное перспективами развития. Это может быть Интернет сайт, а так же страница или группа в социальной сети. Подбирается по бюджету и критериям Инвестора (размер инвестиций, срок окупаемости, потенциальный доход и т.д.). Доход проекта формируется различными путями: в основном это платная реклама, а также предоставление услуги, продажа товаров, реализация партнёрских программ.

Каждый инвестиционный инструмент подразумевает различные риски и неопределённость будущего развития. Благодаря нашему опыту ведения IT-бизнеса и грамотной детальной аналитике, мы рассматриваем только выгодные варианты с минимальными рисками при интересных сроках окупаемости.

Механизм взаимодействия:

Выбрав определённый вариант, оформляем его в собственность на инвестора. При этом берём на себя всю работу и полное ведение бизнеса, оптимизацию и развитие проекта бухгалтерию, налоги, а так же остальные действия для извлечения максимальной прибыли с предоставлением прозрачного ежемесячного отчёта.

Пассивный доход и окупаемость инвестиций в цифрах::

  • Вариант 1: Инвестор получает 90% чистой прибыли ежемесячно до момента полной окупаемости своих инвестиций. Далее получает 50% чистой прибыли ежемесячно, всё оставшееся время работы проекта.
  • Вариант 2: Инвестор получает 70% чистой прибыли ежемесячно, с начала сотрудничества до завершения работы с проектом.

Гарантии:

  • Проект официально оформляется на инвестора и принадлежит ему всё оставшееся время.
  • Все условия сотрудничества, а также обязательства партнёра прописываются в договоре.
  • Ежемесячно предоставляется подробный отчёт, который невозможно подделать.
  • Данная стратегия работает уже несколько лет. Есть много действующих примеров успешного сотрудничества.

Инвестиции для начинающих – статьи, разбор компаний, интервью

ООО «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14007-100000, выданной Банком России 25.
01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс. Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

© 2021 ООО «ГПБ Инвестиции»

Пассивный доход: как выгодно инвестировать свои средства - новости Украины,

Разбирались, какие виды заработка предлагают инвестиционные фонды, в чем специфика каждого вида, как надежно и выгодно вложить собственные средства

На правах рекламы

Коллективные инвестиции за рубежом очень популярны, но для Украины это относительно молодая инвестиционная практика. Инвестфонды становятся более доступными и понятными для многих людей, ведь это уникальный способ приумножить капитал, даже не выходя из дома.

Разбирались, какие виды заработка предлагают инвестиционные фонды, в чем специфика каждого вида, а также как надежно и выгодно вложить собственные средства.

Кто помогает заработать?

Существует множество видов заработка на инвестиционных фондах. Среди них покупка недвижимости, нефтяной и газовый бизнес, трастовые фонды, валютные и даже криптовалютные вклады и прочие. Весь этот спектр возможностей предлагает израильский инвестиционный фонд, недавно зашедший на украинский рынок. Компания с 20-летним стажем Israel Investments LTD открыла в Украине свой филиал Иновационно Финансово-Лизинговую компанию «ІЗРАЇЛЬ ІНВЕСТМЕНТС».

У фонда широкий выбор инструментов для инвестирования и готовых портфелей. При этом не обязательно иметь много денег, ведь инвестировать можно даже совсем небольшую сумму. Долгосрочные инвестиции в разные сферы в любом случае принесут неплохой доход.

Если у вас нет фундаментальных знаний финансового рынка, всегда можно обратиться за помощью к специалисту, который поможет выбрать самый выгодный инструмент.

Вклады в долларах и гривне

Гривневые и долларовые вклады – отличный способ умножения капитала. Инвестфонд предлагает 5 видов пакетов с различным порогом вхождения. Например, долларовые вклады предусматривают сумму от 500 долларов до 50 тысяч долларов сроком на полгода.

- INVESTING START;

- INVESTING LIGHT;

- INVESTING BIG;

- INVESTING AGENT;

- INVESTING BUSINESS.

Гривневые депозиты также приносят высокую доходность. Кроме того, Israel Investments LTD предоставляет возможность украинцам инвестировать именно в нацвалюте.

Доверительные фонды и их преимущества

Трастовый (доверительный) фонд значительно упростил осуществление «оффшорной» предпринимательской деятельности. Все потому, что трастовые фонды (ТФ) обеспечивают защиту от кредиторов, помогают увеличить доход посредством увеличения торговых возможностей за счет избегания определенных налогов.

Торговые индексные фонды (ETF)

В базе таких фондов лежат ценные бумаги, создающие индекс или другую ветвь. Промоакции ЕТF просто продаются и покупаются на бирже, средний размер комиссии управляющего звена состоит из 0,5% стоимости активов и даже меньше.

Часто управляющая фирма не приобретает на все инвесторские средства какие-либо активы. Она оформляет 5–10% от общей суммы и приобретает фьючерсы на требуемые активы, из которых и оформляется рыночная позиция, дублирующая индекс. Остальные 90% средств остаются в управляющей фирме, которая может распоряжаться ими по собственному усмотрению. При этом, она должна возвратить вложенные средства по требованию инвестора с учетом доходности их инвестирования. Так управляющая фирма получает право фондирования за счет покупателя.

Стартап-рынок

Прежде всего, нужно понимать, что отношение инвестора к стартапу должно быть выверенным и обдуманным. Лучше всего, если общение будет равным, открытым и честным.

Если имеется интересный стартап, то у вас есть примерно 3 месяца на закрытие сделки. Почти треть сделок срывается именно из-за промедления инвесторов. Поэтому скорость может стать хорошим конкурентным преимуществом.

Многие стартапы и венчурные фонды, особенно зарубежные, предлагают собственную программу социальной ответственности. Это значит, что нужно отдавать часть денег на благотворительность. Если ты инвестируешь, т.е. берешь, то и отдавай, помогай или развивай. К примеру, китайские инвесторы предпочитают спонсировать учебные заведения, американские фонды поддерживают волонтерские проекты. И весь этот процесс является добровольным.

Недвижимость как успешный бизнес

Многие бизнесмены приобретают земли под строительство или готовую недвижимость. Часто выбор падает именно на покупку престижных объектов с хорошим месторасположением.

Корпоративные инвестиции в недвижимое имущество – это важный долгосрочный вклад в будущее, обслуживающий потребности клиентов на всех уровнях (местном, региональном и международном). Украинцы смогут вкладывать средства в крупные строительные проекты и получать свой стабильный доход.

Инвестиции в нефть и газ

«Черное золото» всегда считалось высокодоходными инвестициями. Но и риски при этом огромны. Для успешного исхода нужно детально изучать рынок.

Фонд обеспечивает компаниям сопровождение в мобилизации источников финансирования, содействует в привлечении инвесторов и поиске капитала, оказывает услуги по вопросам международного и внутреннего налогообложения. Сотрудники полностью сопровождают компании в тендерах, осуществляя связи с органами власти и помощь в заполнении и подаче необходимых документов в различные инстанции, а также помогают в процессе слияний и поглощений, продаже акций, а также поиске стратегических партнеров.

Криптовалюта

Если инвестировать криптовалюту в крупных масштабах, то это принесет хорошую прибыль. Порог вхождения выше, как и риски, но доходность составляет уже десятки тысяч долларов. Для этого потребуется какое-то время. Но если действия будут взвешены, то успех гарантирован.

Кроме микро-кредитования, криптовалюту можно вложить под проценты в акции крупных компаний, биржевую торговлю, инвестиции через площадки-обменники, валютные депозитные вклады.

Наиболее простой вариант для новичка – обменный пункт. Многие клиенты вкладывают в обменные операции и приумножают капитал на повышении курса ВТС против других криптовалют, а также традиционных денег.

Это пассивный вид дохода, поскольку нужно просто выждать подходящие условия обмена.

Подробнее ознакомиться с видами заработка вы можете на сайте компании Israel Investments LTD.

Как добиться хорошего пассивного дохода, располагая лишь скромной зарплатой. 5 шагов

#Финансы, #Деньги, #Инвестиции, #Вклады, #Банки, #Быстрыйзаработок, #Пассивныйдоход, #Бюджет, #Финансоваяграмотность

Одной зарплатой сыт не будешь — особенно, когда её размер оставляет желать лучшего:

  • Поэтому следует, помимо ежедневных походов на работу, научиться «дружить» со своими деньгами и начать зарабатывать их разными способами.
  • Одно из ключевых финансовых правил, которое должен выучить каждый из нас, звучит так — «деньги должны работать и приносить доход».

В сегодняшней статье мы поговорим о том, как правильно копить и приумножать свои деньги, чтобы стать обладателем стабильного пассивного дохода, обрести достаток и финансовое благосостояние.

Эксперты и ведущие СМИ всё чаще говорят о надвигающемся на нас новом финансовом кризисе, о замедлении мировой экономики и обострении торговых войн между разными странами.

Приближающийся кризис невозможно предотвратить, а вот подготовиться к нему — вполне реально и под силам каждому из нас. Чем мы с вами и займемся в этой статье.

1) Финансовое положение большинства людей сегодня оставляет желать лучшего.

Оно весьма шаткое и явно не готово выдержать удары предстоящего кризиса. Мало у кого есть денежные накопления, зато у каждой второй семьи есть кредиты/долги.

2) Люди не копят деньги, потому что не понимают — что им это даст и для чего это им нужно.

Предлагаю прямо сейчас разобрать варианты ответов на этот вопрос (чтобы получить мотивацию это делать):

  • На крупные покупки. Если Вашей семье необходим автомобиль, квартира или, к примеру, дача, то ни в коем случае не следует брать кредит на эти цели. Потому что человек с кредитами никогда не станет богатым (ибо он полностью занят тем, что делает богатым банкира, у которого он взял кредит).
  • Для инвестиций. Если ваши деньги не проинвестированы и не работают на вас, то они постепенно пропадают. Их либо «съедает» инфляция, либо они «проедаются» и расходуются на импульсные покупки.
  • На случай форс-мажоров. Кто-то откладывает деньги «на черный день», но мне больше нравится термин «финансовая подушка». Она гарантирует вам «мягкость» и «спокойный сон» даже в самые нестабильные кризисные времена (включая увольнение, снижение дохода или непредвиденные крупные расходы).

Оптимальный размер такой подушки — сумма, которой Вашей семье достаточно, чтобы прожить 9-12 месяцев, не меняя привычный образ жизни.

3) Держите свои накопления (и финансовую подушку) в максимально надежном банке.

Надежными считаются банки с гос.участием. В таких учреждениях риск потерять свои вклады практически равен нулю.

В то время как коммерческие банки могут в любой момент потерять лицензию или совершить мошеннические действия с деньгами своих клиентов (чему мы с вами за последние годы слишком часто становились невольными свидетелями).

4) Возьмите за правило откладывать 10-20% своего дохода.

Это поможет Вам сформировать свою финансовую подушку, если ее пока нет. Или начать инвестировать, если Ваша «подушка» уже сформирована.

Если оставшихся денег вам не хватает на жизнь, то пора всерьёз задуматься над способами повышения своих доходов.

5) Настройте автоматический перевод на сберегательный счет.

Это поможет Вам автоматизировать процесс накопления своего финансового капитала (и не забыть отложить необходимые 10 или 20% от доходов).

К тому же, эти деньги вам не удастся потратить, т. к. они физически отделены от вашего основного счета.

ПРАКТИКА. Создаем пассивный доход.

Все рекомендации, о которых я вам рассказываю, очень просты в выполнении (просто воспользуйтесь ими, и вскоре вы заметите — как качественно начнут меняться ваши «отношения» с деньгами).

1) Возьмите лист бумаги и рассчитайте, какой размер «финансовой подушки» необходим Вашей семье.

2) Настройте автоперевод с вашего зарплатного счета на накопительный (на депозит). 

3) Выделите 1-2 вечера в неделю на изучение основ финансовой грамотности и вариантов приумножения своих накоплений. 

4) При необходимости, выделите еще 1 вечер для дополнительных заработков.

5) Регулярно покупайте валюту, акции, драг.металлы и другие инвестиционные инструменты.

Эти пять шагов позволят вам постепенно сформировать существенный финансовый капитал (пассивный доход от которого будет полностью обеспечивать вас и всю вашу семью). 

ДОПОЛНИТЕЛЬНО:

1) Прочитайте другую мою статью «Какие навыки нужны, чтобы стать богатым».

2) Прочитайте мою статью «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».

ДЛЯ ЗАКРЕПЛЕНИЯ МАТЕРИАЛА ПОСМОТРИТЕ МОЕ ОЧЕРЕДНОЕ ВИДЕО:

P.S.

Для удобства сделал Подборку книг по личным финансам — они помогут Вам «подружиться» со своими деньгами и овладеть финансовой грамотностью.

Автор статьи — Александр Евстегнеев

БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ

 

Источник: zen.yandex.ru Азбука денег

Понравилось? Поделитесь в соцсетях

Появились вопросы –  задайте их нам в форме справа

Куда вложить деньги, чтобы получить гарантированный пассивный доход

Какие варианты существуют для реализации задуманной цели? Доход от аренды, денежный вклад, покупка ценных бумаг и другие способы пассивного заработка мы рассмотрим более подробно.

В нашем нестабильном мире нельзя быть до конца уверенным, что все намеченные финансовые планы реализуются. Практики, получившие на практике все предложенные варианты пассивного заработка, рекомендуют разделить имеющуюся сумму, чтобы использовать в разных направлениях. Коротко говоря, это означает «не держать все яйца в одной корзине».

Виды вложений

  1. Банковский депозит Когда-то это была довольно надёжная сфера, помогающая ежегодно получать накопления. Желающий открывал счёт, одноразово вкладывал определенную сумму и ожидал выплат по истечении срока действия договора. Максимальный процент был гарантирован, если клиент не снимал средства в течение года. Сегодня на такой срок хранения соглашаются только самые отчаянные. А если оформлять полугодовой или квартальный вклад, то проценты на нём будут значительно меньше.
  2. Иностранный депозит Многим известно, что самые стабильные вклады – в банках Швейцарии. Вы можете не быть резидентов страны, не иметь вид на жительство, но при этом хранить свои сбережения в другой валюте. Однако следует помнить, что нужно иметь не менее 1 миллиона франков, предоставить источник заработка и оригиналы документов. Но те, кто считает, что ф Швейцарии можно заработать – ошибаются. Здесь лишь сохраняются вложенные средства и лучше это делать в швейцарских франках. Насколько это выгодно – считайте сами. Вкладывая в отечественный депозит, вы в лучшем случае получите обещанный процент, но при этом текущая инфляция превышает доход, превращая его в убыток. А в самом надежном банке мира вы хотя бы сохраняете исходную сумму.
  3. Прибыль в сфере строительных объектов Доход от сдачи недвижимости в аренду доступен тем, кто имеет лишнюю жилплощадь или пустующий склад, офис. Насколько удачной окажется сделка по аренде, вы сможете узнать только по прошествии времени. Как люди, так и компании мигрируют в поисках лучших вариантов, поэтому надеяться на то, что клиент «пришёл надолго», не стоит.

  4. Покупка золотых слитков Драгметаллы считаются надежной формой сохранения и приумножения денег. Важно приобрести золото, которое прошло очистку у надёжной аффинажной компаний (самыми ликвидными считаются слитки от швейцарских компаний Argor Heraeus, Degussa, Umicore). Сумеете ли вы быстро при необходимости вернуть наличку, сдав слиток в банк? Не каждое финансовое учреждение занимается драгметаллами. А если в конкретный момент окажется, что курс национальной валюты немного приблизился к доллару США, то можно частично лишиться прибыли.
  5. Приобретение акций Интернет-окно, предоставляющее доступ к мировым компаниям, позволяет в удаленном режиме становиться акционером многих компаний. Можно, конечно, пробно приобретать ценные бумаги иностранных юрлиц, однако существенного дохода при этом не получить. В худшем случае попадете в небольшой «минус». Нужно хорошо ориентироваться в этой теме или пользоваться услугами сведущих лиц, предлагая им финансовое вознаграждение.
  6. Вложить деньги в строительство Все известно, что стоимость строящегося объекта повышается по мере завершения его возведения. Став инвестором квартиры в генплане, вы через определенное время получаете ключи, а затем продаёте свой жилой объект другим людям.

Инвестиции в новостройки Москвы и других крупных мегаполисов обычно оправдывают себя. Однако нужно учитывать риски, связанные с ухудшением текущих дел у застройщика, а также финансовые махинации, покрываемые влиятельными людьми. В итоге вкладчики лишаются своих квартир или возводимое здание переводится в разряд долгостроев.

Фонд коллективных инвестиций в недвижимость

Активно инвестировать в аренду прибыльных объектов, связанных со стабильной и значительной прибылью, могут лишь профессиональные игроки рынка недвижимости. Суммы вложений эквиваленты миллионам денежных знаков в национальной валюте. Немного существует инвесторов, свободно оперирующих столь значительными суммами. А заработать желают все, даже те, у кого имеется всего 100-200 долларов.

Компания EstatesMe представляет собой агентство инвестиций и недвижимости, предлагающее выгодные вложения для инвесторов в разных странах мира. Приобретая желаемое количество долей, вы становитесь сопричастным большому бизнесу. Оцените каталог позиций, предлагаемых нашим партнёрам. Каждое предложение тщательно проверено нашими аналитиками, просчитана прибыль, которую можно получить, закупив долевые паи.

Члены клуба получают возможность общаться с опытными коллегами, ежегодная прибыль от вложения которых составляет 7-значные суммы. В EstatesMe проводится обучение инвестированию в недвижимость, чтобы каждый желающий мог со временем хорошо разбираться в этой теме и уверенно передавать знания новым коллегам. Находитесь в поисках ценной информации по инвестированию? Получите более подробную информацию позвонив по телефону: +7 (495) 104-23-16 или оставьте заявку на сайт estatesme.com. Специалисты компании с удовольствием ответят на все вопросы и помогут увеличить Ваш капитал!

Правда и мифы о пассивном доходе | Ликбез инвестора

Сегодня выражение «пассивный доход» в финансовой среде воспринимается немного иначе. Если раньше оно ассоциировалось с отсутствием необходимости работать и возможностью позволить себе при этом желаемые материальные блага, то сейчас все обстоит намного сложнее. Разбираемся в мифах и реальностях.

Что можно считать пассивным доходом? Уже при попытке объяснить значение самого понятия возникают определенные трудности. Интуитивно рассуждая, можно сказать, что пассивный доход — это прибыль, для получения которой нет необходимости совершать какие-либо активные действия.

Если призвать в помощь Википедию, то она определяет это явление, как регулярный оборот денег, не требующий постоянного приложения усилий или затрат времени.

Департамент налогов Соединенных Штатов Америки имеет свое понятие о пассивном виде доходов. К данной категории прибыли причисляются дивидендные выплаты, коммерция или торговля, приносящая деньги без постоянного вмешательства владельца бизнеса и сдача в аренду движимого и недвижимого имущества.

По мнению Пэта Флинна, известного теоретика инвестиций, определение пассивного дохода может быть довольно узким и касаться лишь интернет коммерции. Он считает, что для постоянного получения прибыли достаточно открывать интернет-фирмы, которые на автомате обеспечивают оборот денег, заключение сделок и развитие бизнеса без вмешательства владельца. То есть, должна быть сгенерирована система, работающая за вас и позволяющая больше не менять жизненное время на денежные средства.

Общественное понимание пассивной разновидности дохода точнее всего отражает определение из Википедии. Но как понимать малые затраты времени? Сколько это — 10 часов каждую неделю или 1 час в месяц? И каким образом бизнес процесс должен самостоятельно поддерживаться и даже развиваться?

Получать пассивный доход можно легко и без особых усилий — это миф

Итак, пассивный вид дохода в большинстве случаев понимается, как регулярный приток денег, поддерживать который можно без значительных трудозатрат. Но, чтобы построить подобную действующую схему, уже придется серьезно потрудиться. Рассмотрим ситуацию на примере специалиста по финансовой деятельности из Польши, Михала Шафрански. На продаже своей книги «Финансовый ниндзя» он заработал около €340.000. После ее публикации она все еще пользуется спросом у читателей и продолжает приносить прибыль автору. Но, чтобы добиться такого результата, от Михала потребовались значительные усилия. Сам писательский труд занял более двенадцати месяцев. Около 4-ех лет до этого он занимался продвижением собственного сайта на финансовые темы. Теперь деньги текут в карман к Шафрански без особых усилий с его стороны, но, чтобы достичь этого, он потратил немало времени и труда.

После вложения труда, средств и времени в свое создание, подобную пассивную прибыль в течение многих лет могут приносить не только книги, но и фильмы, музыкальные альбомы, предметы искусства и т.д. В качестве примеров можно привести такие мировые блокбастеры, как Гарри Поттер, Властелин Колец, Звездные Войны. Все эти произведения будут приносить своим создателям доход еще долгие годы.

Немного по-другому обстоит дело с генерирующими прибыль интернет ресурсами. Чтобы поддерживать к ним интерес пользователей, а значит, и сохранять приток средств, необходимы регулярные обновления.

Теперь несколько слов о сдаче в наем жилой недвижимости. Здесь также есть свои сложности. Найти добропорядочных съемщиков не просто, а содержание жилья в надлежащем порядке требует определенных затрат средств и времени.

Пассивный доход от капитала всегда сопряжен с рисками, если вы ориентируетесь на большую прибыль. Доходность безрисковых активов слишком мала. А активные инвестиции отнимают не меньше сил и времени, чем постоянная занятость. Кроме того, необходим первоначальный капитал, потому как вложение кредитных средств в случае неудачи может превратиться в личную финансовую катастрофу.

Открытие собственного бизнеса с нуля, его развитие и продвижение, потребуют таких героических усилий, что отдать его потом под управление в чужие руки, чтобы получать пассивную прибыль, при имеющихся рисках будет просто непозволительно.

Утверждать, что пассивный доход — это новшество, ошибочно

Некоторые специалисты в инвестировании уверяют всех, что получение пассивной прибыли было изобретено лишь в XXI столетии благодаря появлению новых технологических возможностей. Убедиться, что это не так, можно, заглянув в историю. Наоборот, последние двести лет пассивный доход стал гораздо менее распространен в сравнении с многочисленной прослойкой общества XIX века, именуемой рантье.

Если вы знакомы с книгой «Гордость и предубеждение», то там автор перечисляет размер годового дохода некоторых представителей высшего и среднего сословия Британии. Так, один из персонажей, мистер Бингли, ничего не делая, ежегодно получал ренту £10.000. При этом он не торговал, не трудился на фабрике, не вел адвокатскую или иную деятельность. Он просто собирал арендную плату с использующих его землю людей. Бингли не надо было даже самому заниматься управлением своими участками. Наверняка, он их даже не посещал.

Большое количество буржуа и дворян в Европе в период перехода к эпохе новой истории принадлежали к прослойке таких рантье. Именно они получали тот самый, вожделенный для многих сегодня, пассивный доход. Имея средства к безбедному существованию, мало кто из них утруждал себя какой-либо работой, предпринимательской либо иной деятельностью.

Пассивная прибыль — шаг к финансовой свободе. Это правда

Финансовая независимость для человека наступает тогда, когда у него больше нет необходимости работать за деньги. Но, чтобы удовлетворить основные жизненные потребности, питаться, одеваться и где-то жить, нужны регулярные денежные поступления. Значительный выигрыш в лотерею мало кому выпадает. Сбережения имеют свойство заканчиваться. Независимым от постоянной работы можно стать, только за счет постоянного пассивного дохода. Это может быть дивидендная прибыль, авторские гонорары или приток средств от сдаваемой в аренду недвижимости. Важно, чтобы этих денег было достаточно для жизни.

Пассивный доход не всегда требует большого первоначального капитала

Минимизация рисков при организации системы пассивного дохода все-таки требует значительных денежных вложений. Допустим, вы готовы жить скромно на сумму около €700. Чтобы получать такую прибыль за счет инвестиций в облигации государственного займа, придется вложить не менее €800. 000.

Гораздо больший пассивный доход можно получать, если инвестировать средства в акции и облигации предприятий или недвижимость. При этом также понадобится начальная сумма, измеряемая сотнями тысяч евро. Скопить такие деньги для обычного человека практически нереально. Кроме того, инвестирование предполагает активное личное участие и постоянный контроль ситуации на рынке, а также сопряжено с определенными рисками.

Нет необходимости в первоначальном капитале, когда схема пассивного дохода построена на получении прибыли от патентных выплат, авторских гонораров и имеющейся интеллектуальной собственности. Но для того, чтобы сгенерировать такие источники дохода, не обладающие особой стабильностью, надо обладать талантом, знаниями, образованием, а также прилагать определенные усилия и тратить время.

Финансовая независимость доступна для каждого. Так ли это?

Даже в благополучной Европе накопление суммы в несколько сот тысяч евро доступно для небольшой доли населения. Пассивный доход с интеллектуальной собственности — удел талантливых писателей, изобретателей и деятелей киноиндустрии, коих единицы. Кроме того, чтобы зарегистрировать патент, наладить выпуск изобретенного товара, запустить книгу в печать, а сценарий фильма в производство, потребуются обеспеченные партнеры и спонсоры. Достигает заветной цели меньшинство соискателей. Многие зарабатывают на своих идеях копейки или не получают ничего, потратив месяцы и даже годы. Этот закон справедлив для представителей творческих профессий, блогеров, сценаристов и т.д.

Не все так плохо!

Задача получения стабильного пассивного дохода, достаточного для удовлетворения всех жизненных нужд, трудно решаема. Но попытать счастья может каждый. Даже не имея внушительного капитала можно начать инвестировать в акции компаний, государственные и корпоративные облигации, ПИФы и другие финансовые инструменты. Единственная свободная квартира для сдачи в аренду не даст возможности уволиться с постоянной работы, но обеспечит дополнительную ежемесячную прибыль.

В вопросах личных финансов не стоит сразу ставить перед собой высокую планку достижения полной финансовой свободы. В первое время, достаточно начать инвестировать посильные суммы для получения денежного подспорья к основному доходу. А дальше будет видно, каких еще целей можно добиться.

Что такое пассивное инвестирование? Определение, стратегии и принцип работы

  • Пассивное инвестирование - это долгосрочная стратегия, при которой инвесторы покупают и удерживают диверсифицированный набор активов, чтобы соответствовать, а не превзойти рынок.
  • Наиболее распространенный подход к пассивному инвестированию - это покупка индексного фонда, активы которого отражают конкретный или репрезентативный сегмент финансового рынка.
  • Пассивное инвестирование - это противоположность активного инвестирования, более энергичная стратегия, предлагающая большую краткосрочную прибыль, но больший риск и волатильность.
  • Посетите справочную библиотеку Insider Investing Reference, чтобы узнать больше .

Если вы не можете победить их, присоединяйтесь к ним.

Это, вкратце, мантра пассивного инвестирования. Эта популярная инвестиционная стратегия не пытается превзойти или «вовлечь» фондовый рынок в постоянный поток сделок, как это делают другие стратегии. Вместо этого пассивное инвестирование считает, что секрет увеличения прибыли заключается в том, чтобы делать как можно меньше покупок и продаж.

Пассивное инвестирование, также известное как пассивное управление, может быть невмешательством, но не ленивым. Его продуманная, освященная веками философия гласит, что, хотя фондовый рынок действительно переживает падения и взлеты, в долгосрочной перспективе он неизбежно растет.

Итак, вместо того, чтобы пытаться перехитрить его, лучше всего отразить рынок в своем портфеле - обычно с инвестициями, основанными на индексах акций - а затем расслабиться и наслаждаться поездкой.

Простое для понимания и легкое выполнение, пассивное инвестирование стало основным подходом для многих инвесторов.Вот как к ним присоединиться.

Что такое пассивное инвестирование?

Суть пассивного инвестирования - это стратегия «покупай и держи», долгосрочный подход, при котором инвесторы мало торгуют. Вместо этого они покупают, а затем держатся за диверсифицированный портфель активов - обычно на основе широкого, взвешенного по рынку индекса, такого как S&P 500 или Dow Jones Industrial Average. Цель состоит в том, чтобы воспроизвести результаты финансового индекса в целом - чтобы соответствовать, а не превзойти рынок.

Возможно, наиболее распространенный подход к пассивному инвестированию - это покупка индексного фонда, привязанного к рынку. Фонды такого типа часто называют пассивными фондами. Базовыми активами пассивных фондов могут быть акции, облигации или другие активы - все, что составляет отслеживаемый индекс.

Если индекс заменяет часть компаний, входящих в него, то индексный фонд автоматически корректирует свои запасы, продавая старые акции и покупая новые.Таким образом, инвесторы получают прибыль, придерживаясь курса и извлекая выгоду из роста рынка, который происходит с течением времени.

Обычно индексные фонды специализируются на таких областях, как акции, фиксированный доход, сырьевые товары, валюта или недвижимость. Выбор различных типов фондов зависит от стремления инвестора к доходу или росту, толерантности к риску и необходимости сбалансировать портфель.

Фонды облигаций с фиксированной доходностью обычно действуют как противовес волатильности растущих акций, например, в то время как фонды в иностранной валюте могут помочь обеспечить хеджирование от обесценивания доллара США.

Ключевые особенности пассивного инвестирования

Конечной целью пассивного инвестирования является постепенное накопление богатства, а не быстрое убийство. Ключевые характеристики пассивной стратегии:

  • Оптимистичный прогноз. Основной принцип, лежащий в основе стратегий пассивного инвестирования, заключается в том, что инвесторы могут рассчитывать на рост фондового рынка в долгосрочной перспективе. Отражая рынок, портфель будет цениться вместе с ним.
  • Низкие затраты. Благодаря медленному и устойчивому подходу и отсутствию частой торговли транзакционные издержки (комиссии и т. Д.) При пассивной стратегии низкие. Хотя сборы за управление, взимаемые фондами, неизбежны, большинство ETF - предпочтительный инструмент пассивного инвестора - удерживают сборы значительно ниже 1%.
  • Диверсифицированные холдинги . Пассивные стратегии также по своей сути предоставляют инвесторам эффективный и недорогой путь к диверсификации. Это потому, что индексные фонды широко распределяют риск, удерживая широкий спектр ценных бумаг от их целевых ориентиров.
  • Меньше риска. По самой своей природе диверсификация почти всегда сопряжена с меньшим риском. В зависимости от выбранных ими фондов инвесторы могут также дополнительно диверсифицировать свои активы в рамках секторов и классов активов с помощью более целевых индексных фондов.

Пассивное и активное инвестирование

Активная инвестиционная стратегия противоположна пассивному инвестированию.

Как следует из названия, это означает, что инвесторы, которые участвуют в частых или регулярных покупках и продажах, лучше работают над рынком и получают прибыль от краткосрочных изменений цен.Часто активные инвесторы пытаются использовать так называемое «рыночное время»: предвидеть движения фондового рынка и торговать соответственно.

Активное инвестирование или активное управление также характерно для многих паевых инвестиционных фондов и, все чаще, для некоторых ETF. Эти фонды управляются портфельными менеджерами, которые обычно сосредоточены на различных специализированных областях, например, на отдельных категориях акций или отраслях с потенциалом роста. Они постоянно оценивают, выбирают и обменивают свои портфели.

Активно управляемые фонды позволяют инвесторам извлекать выгоду из опыта финансовых профессионалов со значительно более глубоким пониманием рынка и доступом к экономическому и финансовому анализу.

Но активно управляемые фонды дороги. Благодаря всем этим покупкам и продажам они связаны с большими транзакционными издержками и комиссиями. Среднее коэффициент расходов по данным Thomson Reuters Lipper, для активно управляемого фонда акций составляет 1,4% по сравнению с 0,6% для пассивного фонда.

Кроме того, существует проблема риска: когда менеджеры, ищущие высокую доходность, делают правильные ставки, потенциал роста велик. Если они этого не сделают, то им и их инвесторам не повезло.

Фактически, активно управляемые фонды с учетом комиссий, как правило, уступают своим пассивным аналогам, особенно в США. Одна из причин заключается в том, что менеджеры должны опережать контрольный индекс фонда настолько, чтобы оплачивать его расходы, а затем и некоторые другие. А это сложно сделать. Например, в 2019 году 71% активно управляемых фондов акций США с большой капитализацией отставали от S&P 500, согласно оценочной карте SPIVA (S&P Indices Versus Active) от S&P Dow Jones Indices.

Недостатки пассивного инвестирования

Хотя пассивное инвестирование имеет множество преимуществ, у него есть и недостатки.

  • Живи по тесту, умри по тесту. Индексные фонды следуют своим эталонным индексам независимо от состояния рынков. Перевод: они будут расти, когда индекс работает хорошо, и они также упадут, когда цены снизятся. А если весь рынок перейдет в свободное падение…
  • Отсутствие гибкости. Даже если управляющие индексными фондами предвидят снижение эффективности своих контрольных показателей, они обычно не могут предпринять таких шагов, как сокращение количества принадлежащих им акций или занять оборонительную, уравновешивающую позицию по другим ценным бумагам.
  • Меньше непредвиденных доходов. Поскольку пассивные фонды созданы для отражения рынка, инвесторы вряд ли испытают большие перевороты, которые иногда могут обеспечить активно управляемые фонды. Другими словами, не поймать эту восходящую звезду акций. Даже если бы фонд сделал это, он мог бы не получить такой большой выгоды, поскольку доход был бы снижен за счет других холдингов в портфеле.
  • Меньше боли, но меньше выгоды . Покупка и удержание могут быть выигрышной тактикой в ​​долгосрочной перспективе (по крайней мере, на десятилетие или два).Вы выдерживаете волатильность рынка. Но сглаживание рисков также сглаживает и награды. В более короткие промежутки времени активное инвестирование часто дает лучшие результаты и большую прибыль.

Краткая история пассивного инвестирования

Хотя покупка и удержание акций не является чем-то новым, пассивное инвестирование как официальная стратегия впервые появилось в 1970-х годах с созданием первого индексного фонда для индивидуальных инвесторов.

Это был паевой инвестиционный фонд нового типа, впервые созданный в 1976 году Джоном К.Богл, тогдашний генеральный директор инвестиционной компании The Vanguard Group. Названный индексом Vanguard 500 (VFINX), он позволил тысячам постоянных инвесторов покупать акции фонда, отражающего индекс S&P 500 - индекс, который широко рассматривается как замена фондовому рынку в целом. Цена была ниже, чем у многих паевых инвестиционных фондов в то время, что позволяло «маленькому парню» иметь долю в некоторых из лучших компаний рынка без затрат на их покупку по отдельности и без особых усилий.

Другие компании последовали их примеру, разместив индексные паевые инвестиционные фонды.Затем, в 1990-х годах, появилось еще одно нововведение: биржевые фонды (ETF). Они также были разработаны для отслеживания различных индексов - и с еще более низкими комиссиями за управление, чем паевые инвестиционные фонды. А также больше ликвидность , поскольку ETF торгуются на биржах в течение дня, как и сами акции.

Дешевые, диверсифицированные и малорисковые, они были специально созданы для стратегии «покупай и держи» - и наоборот. Появление ETF действительно сделало пассивное инвестирование частью финансового разговора, особенно для розничных инвесторов.

Финансовый вывод

Пассивное инвестирование стало стратегией выбора для среднего розничного инвестора. Это простой и недорогой способ инвестирования, избавляющий от необходимости тратить много времени на изучение акций и наблюдение за рынком.

Основной принцип стратегии заключается в том, что в долгосрочной перспективе рост рынка принесет финансовые выгоды тем, кто ждет. И эта минимальная торговля дает максимальную прибыль.

Хотя подход «покупай и держи» имеет несколько недостатков, он подходит не всем.В конечном счете, пассивное инвестирование лучше подходит для инвесторов с долгосрочными целями, такими как сбережения на пенсию, и тех, кто предпочитает воздерживаться от участия.

И наоборот, инвесторы, которые хотят больше контролировать свои портфели или у которых нет времени на ожидание, скорее всего, не подходят для пассивной стратегии. Если они хотят попытаться обыграть рынок и готовы платить за это более высокие сборы, им стоит пойти на активный подход.

Соответствующее покрытие для инвестирования:

ETF - это тип инвестиций, который легко приобрести и не требует особого управления.

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды и приумножить свои деньги для выхода на пенсию, поездки по списку дел или любого другого длительного срока. срочная цель

Большинство инвестиционных профессионалов не могут победить фондовый рынок, так почему же обычные инвесторы думают, что они могут выиграть?

Зачем инвестировать в фондовый рынок? Потому что может быть опаснее не

Как инвестировать в акции, даже если вы начинаете с нуля

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Семь лучших инвестиций с пассивным доходом

Комфортно осознавать, что ваш портфель создает ценность - это здорово. Еще лучше иметь возможность заставить свои деньги работать на вас, генерируя пассивный доход. Инвестиции в пассивный доход предоставляют фантастическую возможность сделать одноразовое вложение и превратить его в постоянный источник дохода без необходимости выполнять большую (если таковая имеется) работу для получения прибыли.

Инвестиции в пассивный доход включают в себя молчаливое партнерство в бизнесе, владение арендуемой недвижимостью и инвестирование, приносящее дивиденды.Это наиболее распространенные типы инвестиций с пассивным доходом, но отнюдь не единственные доступные варианты. Есть также множество вариантов в виде фондового рынка и альтернативного инвестирования.

Не все инвестиции с пассивным доходом одинаковы. Некоторые предлагают больший поток доходов, чем другие, но требуют большего капитала для начала работы. Другие могут показаться беспроигрышной ставкой только для того, чтобы упасть в цене в зависимости от прихотей рынка. Лучшие инвестиции с пассивным доходом должны обеспечивать баланс между риском и прибылью; более того, они также должны требовать от вас очень небольшой работы, чтобы получить прибыль.

Вот пять основных инвестиций в пассивный доход, в произвольном порядке и все с их уникальными преимуществами, которые обеспечивают возврат - будь то большие, маленькие, недорогие или капиталоемкие.

1. Недвижимость

Недвижимость, пожалуй, самый известный вариант инвестиций с пассивным доходом. Вы можете купить недвижимость самостоятельно, будь то коммерческую или личную, и сдать ее в аренду юридическим или физическим лицам. Кроме того, вы можете инвестировать в инвестиционный фонд недвижимости (REIT).Вы также можете инвестировать в сельхозугодья, но мы поговорим об этом более подробно позже.

Одним из самых больших преимуществ недвижимости в качестве инвестиций с пассивным доходом является ее способность сохранять стоимость в большинстве экономических сценариев. Стоимость недвижимости не зависит от колебаний фондового рынка и может противостоять более широким экономическим спадам. Несмотря на пандемию COVID-19, в сентябре 2020 года стоимость недвижимости в среднем даже немного выросла. Это был самый высокий месячный рост со времен бума на рынке недвижимости середины 2000-х годов.

Вы также можете выбрать недвижимость где угодно, чтобы начать работу. Это может означать покупку арендуемой собственности на улице или в быстро развивающемся городе где-нибудь по всей стране. Ваши возможности ограничены только вашим бюджетом и воображением, а это означает, что этот класс активов может соответствовать любой роли в вашем портфеле, которую вы хотите.

Инвестиции в недвижимость также обладают значительной гибкостью в отношении стартового капитала. Вы можете начать с малого, возможно, с небольшого дома на одну семью, или пойти на поводу и купить здание с несколькими квартирами.Это позволяет вам точно настроить сумму денег, которую вы хотите вложить в собственность, а еще лучше, это облегчит вам выбор нужной суммы риска для ваших инвестиционных целей.

Более простой способ быстро получить пассивный доход - это аренда недвижимости или участие в REIT. Доход от аренды обеспечивает стабильные ежемесячные чеки, с которых вы можете получить часть всех доходов. Вам, вероятно, придется направить часть этого дохода обратно в здание, но вы все равно уйдете с львиной долей прибыли.REIT, с другой стороны, не требует обслуживания объектов в вашем портфеле, но вы получите меньшую выплату. После вычета платы за управление вы получите пропорциональную сумму денег, зависящую от суммы ваших инвестиций.

Покупка арендуемой собственности

Покупка арендуемой собственности, пожалуй, самый простой способ получения пассивного дохода от недвижимости. Вы можете получать пассивный доход от недвижимости в виде дохода от аренды или собственного капитала.Доход от аренды обеспечивает более быструю окупаемость, тогда как собственный капитал - это долгосрочная игра, связанная с увеличением стоимости собственности.

Растущий домовладелец должен учитывать несколько факторов. Во-первых, ваша арендуемая недвижимость не всегда будет занята: арендаторы приходят и уходят, но платежи по ипотеке и коммунальные услуги остаются даже после того, как последний ящик для перевозки оказывается в грузовике. Подумайте, сколько месяцев в году вы можете позволить себе платить по ипотеке без арендатора. Вы должны убедиться, что у вас достаточно ликвидности для осуществления платежей, даже если вы находитесь между арендаторами.

Имейте в виду, что вам может потребоваться направить часть этого дохода на ремонт или реконструкцию, в зависимости от состояния собственности. Вам также придется заплатить за страховку, плату за управление имуществом, вывоз мусора и текущее обслуживание. Все это неизбежные расходы, которые отразятся на вашем текущем доходе от аренды, если вы инвестируете напрямую в недвижимость. Это замедлит то, как быстро вы начнете получать пассивный доход за счет этих инвестиций. Вы также не гарантируете, что ваша собственность станет дорожать в цене, по крайней мере, не так быстро, как вы могли бы надеяться.

Инвестиции в REIT

Покупаете ли вы недвижимость самостоятельно или с деловыми партнерами, вы можете обнаружить, что делаете значительный объем работы, чтобы получить «пассивный» доход от своих инвестиций. Если эта перспектива не кажется слишком привлекательной, вы можете вместо этого инвестировать в REIT. Когда вы инвестируете в REIT, вам не нужно беспокоиться о поиске возможностей для недвижимости и управлении недвижимостью, что означает, что вы можете сидеть сложа руки и наслаждаться пассивным доходом с гораздо меньшим объемом работы.

Инвестирование REIT похоже на долевое владение недвижимостью.Сумма, которой вы владеете, зависит от размера ваших инвестиций. Чем больше вложение, тем выше доход, а значит, и пассивный доход. Кроме того, с REIT ваши инвестиционные доллары могут пойти дальше: управляющая фирма берет на себя обслуживание и ремонт и вычитает определенный процент из вашего дохода. Это означает, что вам не придется вдаваться в подробности обслуживания собственности, как если бы вы инвестировали в недвижимость индивидуально.

Все типичные расходы, связанные с арендой недвижимости, такие как Plus, REIT, как правило, выигрывают в периоды низких процентных ставок, что означает, что они могут быть привлекательными инвестициями, когда инфляция высока, а ставки по облигациям больше не являются стоящим вариантом диверсификации .

2. Инвестиции в сельхозугодья

Покупка недвижимости и инвестирование в REIT - не единственные варианты, которые у вас есть, когда речь идет о пассивном доходе от недвижимости. Инвестиции в сельхозугодья - одно из лучших вложений в недвижимость с пассивным доходом, учитывая его универсальность и стабильные исторические показатели.

Инвестиции в сельхозугодья демонстрируют устойчивость и устойчивый рост даже во время рецессий и нестабильности рынка. В течение последних десяти лет американские сельхозугодья ежегодно росли в цене более чем на 6 процентов.Годовая доходность сельскохозяйственных угодий США превышает доходность лесного хозяйства, золота, товаров и S&P 500. За исключением лесных и казначейских векселей, инвестирование в сельхозугодья также превосходит их все с точки зрения стабильности. То же самое нельзя сказать о других инвестициях в недвижимость, которые значительно различаются в зависимости от местоположения и индивидуальной стоимости собственности.

Еще одно уникальное ценностное предложение, которое дает сельхозугодия, - это тройной источник дохода. Во-первых, можно подорожать саму землю, что сделает ваши вложения более ценными.Во-вторых, урожайность фермы также может приносить пассивный доход, часть которого после сбора урожая переходит к инвесторам. В-третьих, вы получаете доход от стандартных хозяйственных операций и арендных платежей. Наличие нескольких источников дохода может помочь гарантировать получение денег от ваших инвестиций без необходимости зависеть от одного элемента производительности. Это ключевое отличие сельскохозяйственных угодий, с которым не могут сравниться другие типы инвестиций в недвижимость.

Когда вы инвестируете с FarmTogether, вам предоставляется выбор возможностей, направленных на получение от 3 до 9 процентов денежной доходности - завидная сумма по сравнению с другими инвестициями с пассивным доходом.Это делает инвестирование в сельхозугодья гораздо более привлекательной перспективой, чем облигации, которые исторически предлагают стабильную прибыль с низкой волатильностью. Однако сельхозугодья предлагают значительно более высокую доходность, чем облигации. Это особенно верно, когда процентные ставки находятся на очень низком уровне.

3. Дивидендные акции

Дивидендные акции - отличное дополнение к любому портфелю, и инвесторы могут найти несколько из них практически в любом секторе. Компании, предлагающие акционерам дивиденды, либо выплачивают их в виде денежных выплат, либо в виде дополнительных акций.Если вы сосредоточены на получении пассивного дохода, эти активы могут приносить денежные средства на регулярной ежеквартальной основе (если, конечно, акции работают хорошо). Это превращается в постоянный источник пассивного дохода или возможность напрямую превратить вашу прибыль в дополнительные акции.

В некоторых секторах больше дивидендных акций, чем в других. REIT лидируют: их налоговая структура требует, чтобы они выплачивали инвесторам 90 процентов своей прибыли в виде неквалифицированных дивидендов, что означает, что они должны выплачивать инвесторам выплаты на регулярной основе.Технологический сектор в меньшей степени ориентирован на дивиденды, в первую очередь потому, что эти компании более новые и вместо этого реинвестируют прибыль в свой бизнес.

Большинство других секторов и отдельные акции находятся где-то посередине, а компании с большой капитализацией обычно более склонны выплачивать дивиденды. У этих компаний нет такой же потребности в реинвестировании, как у начинающих конкурентов или небольших компаний, стремящихся к росту. Поэтому многие дивидендные акции связаны с традиционными компаниями в отрасли или с давно существующими предприятиями.Возможно, они не сделают вас богатым за счет стремительного роста цен на акции, но они предложат вам стабильный источник пассивного дохода.

Компании обычно не рекламируют выплату дивидендов акционерам. Однако вы можете изучить неформальную категорию акций, известную как «Дивидендные аристократы». Dividend Aristocrats - это компании, котирующиеся на бирже S&P 500, которые ежегодно выплачивают увеличивающиеся дивиденды акционерам в течение как минимум двух с половиной десятилетий. Это довольно высокая планка для установки, а это означает, что любая из этих компаний, вероятно, продолжит предлагать дивиденды в будущем.

В зависимости от вашей стратегии у инвестирования в дивидендные акции есть несколько потенциальных недостатков. Эти акции, как правило, имеют низкий рост: вы получите скромную прибыль и выплату дивидендов, но не следует ожидать роста, выражающегося двузначными числами. Если вы хотите быстро увеличить доходность своего портфеля, эти активы вам не помогут. Кроме того, у вас нет гарантии, что акции, приносящие дивиденды, будут делать это в будущем.

4. Инвестиционные фонды

Будь то паевые инвестиционные фонды, индексные фонды или биржевые фонды (ETF), инвестиционные фонды - это обычное средство для людей, которые хотят использовать свой портфель для получения пассивного дохода.Этот тип инвестиций снимает стресс (и подверженность риску) при покупке акций самостоятельно: вместо этого фонд инвестирует в несколько акций или другие публично торгуемые продукты от имени участников фонда. Таким образом, вам не нужно выбирать и отслеживать каждую из своих позиций на рынке, поскольку вы передаете эту работу менеджеру или алгоритму.

Как и дивиденды по акциям, инвестиционные фонды не выплачивают деньги инвесторам. Скорее, они могут включить в свои холдинги акции, которые могут выплачивать дивиденды акционерам.Поскольку вы являетесь акционером индексного фонда, вы получаете кусок пирога, который создает дополнительную ценность для ваших инвестиций.

Паевые инвестиционные фонды - самый известный инвестиционный фонд для среднего инвестора. Паевые инвестиционные фонды либо пассивно, либо активно управляются инвестиционным менеджером, который затем получает процент от прибыли фонда. Когда вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд, вы можете более осторожно подходить к управлению важной частью своего портфеля. Управляющий фондом выбирает активы и размер инвестиций - все, что вам нужно сделать, это отслеживать доходность инвестиций и общую эффективность фонда.

Однако у инвестиций в паевые инвестиционные фонды есть свои недостатки. Гонорары менеджера могут быть дорогими, что сокращает ваш потенциальный пассивный доход. Каждый менеджер также использует свой собственный подход к созданию холдингов в фонде. Вы можете не согласиться с несколькими инвестициями в фонд, или же управляющий фондом может руководствоваться интуицией по поводу актива, а не холодными цифрами.

Индексные фонды

предлагают еще один надежный вариант для инвестирования с пассивным доходом. Эти фонды функционируют аналогично паевым инвестиционным фондам, но без комиссии за управление.Вместо того, чтобы активно управляться финансовым учреждением, индексные фонды распределяют активы на основе запатентованных алгоритмов. Это увеличивает потенциал роста для инвесторов при одновременном сокращении затрат, таких как гонорары управляющих и другие.

Индексные фонды могут не иметь высокой доходности от инвестиций в недвижимость, сельхозугодья или акций, приносящих дивиденды, но они обеспечивают надежный источник пассивного дохода, поскольку ваши авуары в фонде остаются нетронутыми. Кроме того, они намного дешевле, чем другие возможности пассивного дохода с точки зрения комиссионных.ETF

могут быть еще одним привлекательным вариантом для инвесторов, которые хотят максимальной гибкости. В отличие от паевых инвестиционных фондов, инвесторы могут покупать гораздо меньшее количество ETF для своего портфеля. Это потому, что эти фонды продаются как акции фондовой биржи. С другой стороны, паевые инвестиционные фонды требуют, чтобы инвесторы достигли или превысили инвестиционный минимум.

Не все инвестиционные фонды созданы равными, когда дело доходит до минимизации комиссий и максимизации возможностей пассивного дохода. Например, паевые инвестиционные фонды включают комиссионные, которые могут съесть ваши доходы.Индексные фонды и ETF являются менее дорогим вариантом с точки зрения комиссионных, но могут не давать инвесторам нюансов, необходимых для создания оптимального портфеля пассивного дохода.

5. Среднесрочный фонд

Возможно, вы знакомы с паевыми инвестиционными фондами, индексными фондами и облигациями - тремя вариантами стабильных инвестиций, которые, хотя и не выглядят привлекательными, предлагают стабильную прибыль. Однако вы, возможно, не слышали о среднесрочных фондах.

Среднесрочный фонд объединяет облигации со сроком погашения 5–10 лет.Фонд собирает деньги от нескольких инвесторов и использует их для выбора из ряда облигаций. Со среднесрочным фондом вы диверсифицируете свой портфель без необходимости самостоятельно искать лучшие облигации: многие из лучших предложений включают облигации с хорошими рейтингами, которые предлагают значительные выплаты, а это означает, что вы подготовитесь к росту без тонких исследований.

В этом отношении среднесрочные фонды похожи на паевые инвестиционные фонды и REIT: вы можете оставить тяжелую работу профессионалам и вместо этого сосредоточиться на долгосрочных результатах.Это может предоставить отличную возможность для инвесторов, которые хотят максимально использовать свои деньги, не жертвуя качеством ради удобства.

Среднесрочные фонды также имеют хорошую репутацию в достижении результатов. Средний годовой доход одного из ведущих фондов за пять лет составляет чуть более 4,3%. Базовые облигации, как правило, имеют срок погашения от восьми до 15 лет, а это означает, что вам придется вести долгую игру, чтобы реализовать свою прибыль. Однако если вы проявите терпение, вы легко сможете увидеть, как ваши деньги растут сами по себе.

Остерегайтесь инфляции: когда доллар теряет ценность, вы можете обнаружить, что ваши долгосрочные вложения в облигации не соответствуют тому количеству денежных средств, на которое вы рассчитывали, когда впервые добавили их в свой портфель.

6. Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование - это несколько новое явление в мире инвестиций с пассивным доходом. Примерно через 10 лет после своего создания эта инвестиционная категория продемонстрировала стабильную прибыль для инвесторов с доходностью от 7 до 12 процентов в год.Кроме того, одноранговое кредитование практически не требует от инвестора работы после того, как он внес свой первоначальный депозит.

Вместо кредитования или инвестирования в бизнес самостоятельно, одноранговые кредитные компании объединяют инвесторов с набором возможностей, которыми они затем управляют от имени инвесторов. Барьер для входа в этот вид инвестирования ниже, чем у фонда прямых инвестиций (подробнее об этом ниже), что делает его привлекательным для квалифицированных инвесторов, которые могут не захотеть вкладывать такую ​​значительную сумму денег в один холдинг.

Однако у однорангового кредитования есть свои недостатки. Участвуя, вы неизбежно берете на себя больший риск, чем при инвестировании в REIT или сельхозугодья. Качество инвестиций может различаться, и вы не всегда готовы к долгосрочным доходам, как если бы вы были с этими и другими возможностями. Например, инвестирование в сельхозугодья может дать вам более стабильные базовые инвестиции, которые лучше подходят для вашей стратегии инвестирования в пассивный доход. Однако, если вы хотите расширить свой кругозор, вы можете выиграть, рискнув воспользоваться этой возможностью пассивного дохода.

7. Инвестирование в частный капитал

Инвестирование в частный капитал - отличный вариант для получения максимальной отдачи от инвестиций в пассивный доход. Частный капитал превосходит типичные показатели доходности других управляемых инвестиций, составляя в среднем чуть менее 10,5% годовых за последние два десятилетия. Это может быть стоящей возможностью для состоятельных людей, которые могут позволить себе вложить в фонд в среднем не менее 250 000 долларов.

Когда вы инвестируете в частный капитал, вы открываете свой портфель ряду инвестиционных возможностей за пределами фондового рынка.Это включает в себя инвестирование в частные компании, участие в выкупе с использованием заемных средств и другие возможности, которые имеют более высокий потенциальный доход, чем большинство обычных инвестиций.

Инвестирование в частную инвестиционную компанию сопряжено с риском: у вас нет такого же надзора и регулирования с этим вариантом, как с индексным фондом или прямым владением акциями. Но, с другой стороны, вы вряд ли сможете получить хоть сколько-нибудь пассивный доход с помощью любого из этих вариантов, как от прямых инвестиций.

Если вы все же решите инвестировать в частный капитал, будьте готовы платить огромные сборы. Большинство фирм взимают 2% комиссии за управление в зависимости от активов, а также в среднем 20% от полученной прибыли.

Лучшие инвестиции с пассивным доходом

В конечном счете, лучшие инвестиции с пассивным доходом - это те, которые соответствуют вашему портфелю в целом. Если целью является получение небольшого регулярного дохода с минимальным трудом, то подход, основанный на невмешательстве, посредством управляемых инвестиций - это правильный путь.Если же, с другой стороны, вы готовы запачкать руки и принять активное участие в инвестициях в пассивный доход, вам может быть лучше изучить другие, более прибыльные варианты.

Для тех, кто хочет получить лучшее из обоих миров - высокие возможности для пассивного дохода с минимальным трудом, - инвестиции в сельхозугодья являются явным фаворитом. Начать работу с FarmTogether просто, а потенциал огромен.

-

Зарегистрируйтесь сегодня и начните инвестировать. Или узнайте больше, посетив наш FAQ.

-



Отказ от ответственности: FarmTogether не является зарегистрированным брокером-дилером, инвестиционным консультантом или инвестиционным менеджером. FarmTogether не предоставляет налоговых, юридических или инвестиционных консультаций. Этот материал подготовлен исключительно в информационных и образовательных целях. Прежде чем совершать какую-либо сделку, вам следует проконсультироваться со своим налоговым, юридическим и инвестиционным консультантами.

Пассивное инвестирование Определение | Bankrate.com

Что такое пассивное инвестирование?

Пассивное инвестирование использует взвешенные по рынку индексы и портфели для инвестирования средств и избежания многих сборов, характерных для более активных инвестиционных стратегий.Пассивное инвестирование сводит к минимуму покупки и продажи, что позволяет инвесторам избежать снижения производительности, которое обычно происходит при частой торговле. Пассивное инвестирование отличается от более активных стратегий тем, что со временем благосостояние увеличивается.

Более глубокое определение

Пассивные инвестиции возникли в 1975 году с созданием первого индексного фонда Джоном С. Боглом, который в то время был генеральным директором The Vanguard Group. Фонд позволил частным инвесторам компании инвестировать в биржевой фонд Vanguard 500 (ETF) с минимальными усилиями и затратами.

В последующие годы количество ETF выросло. Сегодня инвесторы могут выбирать из широкого выбора счетов ETF. Некоторые активные инвесторы превосходят различные индексы в конкретном году, но индексные фонды, по большей части, имеют тенденцию превосходить наиболее активных менеджеров, особенно в Соединенных Штатах.

Пассивное инвестирование также помогает инвесторам избежать некоторых ловушек, связанных с активной продажей и покупкой на фондовой бирже. Неподготовленные активные инвесторы могут паниковать и продавать акции, когда рынок теряет позиции, теряя деньги, когда фондовый рынок восстанавливается, а цены на акции снова поднимаются.Пассивные инвестиции помогают предотвратить это, потому что они инвестируются в индекс, а не в отдельную акцию.

Пассивные инвестиционные стратегии стали популярны. При уровне производительности на уровне активных инвестиций пассивные инвесторы обычно видят сбережения, которые более чем компенсируют более рискованные инвестиции. Кроме того, пассивные инвестиционные счета, как правило, предлагают более безопасную альтернативу активной игре на рынке, хотя и с более медленными темпами роста.

Пример пассивного инвестирования

Пассивное инвестирование предназначено для упрощения инвестирования за счет использования индексного фонда для отслеживания конкретных индивидуальных инвестиций, содержащихся в фонде.Пассивные инвестиции включают паевой инвестиционный фонд или ETF, например SPDR S&P 500 ETF, VanEck Vectors Gold Miners ETF или Нефтяной фонд США.

Пассивное инвестирование включает несколько стратегий, наиболее распространенной из которых является инвестирование пенсионных фондов в паевые инвестиционные фонды или ETF. Паевые инвестиционные фонды и ETF аналогичным образом содержат портфели акций, облигаций, драгоценных металлов или других товаров. Помимо этого, паевые инвестиционные фонды и ETF значительно различаются.

Паевые инвестиционные фонды отличаются от ETF тем, что торгуют в конце дня.Кроме того, компании специально управляют инвестициями в паевой инвестиционный фонд через брокерскую фирму или напрямую. Паевые инвестиционные фонды также начисляют штраф, если вы продаете акции слишком рано, иногда до 1 процента от стоимости акции. С другой стороны,

ETF торгуются на бирже. Инвесторы могут покупать или продавать в любой момент торговой сессии в этот конкретный день. Кроме того, при торговле с ETF не применяются минимальные периоды владения. ETF предлагают более рентабельный способ инвестирования, поскольку они не взимают многих комиссий, связанных с паевым инвестиционным фондом.

Воспользуйтесь нашим калькулятором, чтобы узнать, приближаетесь ли вы к своей инвестиционной цели.

Лучшая стратегия пассивного инвестирования

Есть много способов накопить богатство, но немногие из них столь же надежны, как проверенная временем стратегия пассивного инвестирования в акции, облигации и другие активы, которые приносят пассивный доход в виде дивидендов, процентов и ренты. Стратегия пассивного инвестирования основана на историческом прецеденте, согласно которому недорогой, хорошо диверсифицированный портфель с низким оборотом будет иметь тенденцию давать среднюю рыночную доходность без особых размышлений.

Ключевые выводы

  • Стратегия пассивного инвестирования основана на идее, что недорогой, хорошо диверсифицированный портфель принесет среднюю рыночную доходность.
  • Самый простой способ воспользоваться преимуществами пассивной стратегии - это купить индексные фонды, совершать регулярные покупки и позволить времени сделать все остальное.
  • Однако более состоятельным инвесторам более эффективно с налоговой точки зрения отказаться от паевых инвестиционных фондов и построить портфель из отдельных акций, используя ту же философию.
  • Пассивное инвестирование лучше всего подходит для тех, кто не хочет тратить много времени на управление своими активами, может отложить инвестиции и имеет долгосрочные планы.

Стратегия пассивного инвестирования

По сути, стратегия пассивного инвестирования требует:

  • Покупка солидной совокупности долгосрочных активов, сбалансированных по нескольким отраслям, секторам, размерам рыночной капитализации и даже по странам
  • Никогда не продавать эти активы практически ни при каких условиях, какими бы проблемными они ни казались, становится
  • Регулярно покупайте больше, помещая свежие деньги на свой брокерский счет и реинвестируя свои дивиденды
  • Сохранение затрат на минимальном уровне

Факты показывают, что он работает хорошо в большинстве обстоятельств, поскольку защищает инвесторов от их собственной иррациональности, снижает потребность в понимании бухгалтерского учета и финансов, почти не требует временных затрат и стоит недорого.

На приведенной ниже диаграмме показана разница между пассивными и активными фондами акций США в триллионах за период с 2008 по 2018 год.

История

Многие нынешние инвесторы знакомы с этой концепцией из-за Джона Богла, основателя компании взаимных фондов Vanguard, который построил свою карьеру, помогая инвесторам сохранять больше своих денег, проповедуя основные арендаторы пассивной стратегии. Богл впервые обнаружил математическое обоснование того, почему это так хорошо работает, во время исследовательского проекта, который он выполнял, будучи старшим преподавателем в Принстонском университете.

Это исследование привело к его докторской диссертации, которая, в конечном итоге, проявилась в самом первом индексном фонде S&P 500 спустя годы. К 2014 году созданный им фонд Vanguard 500 Index стал крупнейшим в своем роде в мире.

У него были активы на сумму более 190 миллиардов долларов, показатель оборачиваемости составлял всего 3% (что указывает на то, что средний запас акций держится в течение 33 лет), а коэффициент расходов взаимного фонда составлял 0,17%. В одиночку он обеспечил безопасный выход на пенсию большему количеству американцев, чем любой другой универсальный индивидуальный финансовый продукт.Взаимодействие с другими людьми

Связь с индексными фондами

Пассивная стратегия существует всегда, но, похоже, она достигает пика популярности каждые несколько десятилетий. Самый простой способ воспользоваться этой стратегией - купить индексные фонды и совершать регулярные дополнительные покупки, используя практику, известную как усреднение долларовых затрат, и позволить времени сделать все остальное.

Хотя прошлое не является гарантией будущего, всякий раз, когда инвестор следовал этому рецепту и удерживал инвестиции в течение 25 или более лет, результаты были чрезвычайно прибыльными, несмотря на некоторые многолетние периоды мучительных падений.Однако для инвесторов со значительными средствами индексные фонды часто оказываются второстепенным выбором, если вы хотите воспользоваться этой конкретной инвестиционной стратегией.

Как пишет сам Богл во многих своих книгах, включая превосходный фолиант под названием «Здравый смысл о паевых инвестиционных фондах», для людей с несколькими лишними нулями на конце чистой стоимости гораздо более выгодно с точки зрения налогообложения отказаться от паевых инвестиционных фондов и построить успешный бизнес. прямой портфель отдельных акций с использованием той же философии индексации.

Не только расходы могут быть ниже, чем даже самые дешевые индексные фонды, но владелец счета может воспользоваться другой стратегией инвестирования, известной как сбор налоговых убытков, чтобы минимизировать процентную долю портфеля, принимаемого государством.

Стратегия без индексных фондов

Прекрасным примером того, как может выглядеть такое действие, является ING Corporate Leaders Trust. Еще в 1935 году управляющий портфелем намеревался создать коллекцию из 30 голубых фишек, приносящих дивиденды акций, которые будут храниться вечно, без менеджера и почти без комиссий и затрат.

Акции были удалены только тогда, когда они были приобретены, обанкротились или пострадали от какого-либо другого существенного события, такого как отмена дивидендов или дефолт по долгу.Придет дождь или светит, ад или паводок, депрессия, рецессия, война, мир, инфляция, дефляция и любой другой вообразимый сценарий, акции остались нетронутыми. Портфель выплачивал дивиденды владельцам, которые они тратили, откладывали, реинвестировали или жертвовали на благотворительность, и все.

Эта, казалось бы, стратегия инвестирования в "глупые деньги" - которая даже более пассивна, чем индексный фонд - сокрушила средний паевой инвестиционный фонд за последние 79 лет, обеспечив ставку сложных процентов почти вдвое по сравнению с конкурентами.Список компаний по-прежнему впечатляет, потому что бывшие холдинги были выкуплены современными империями.

Неопытный инвестор может взглянуть на исходный список акций и сделать неверный вывод о том, что Standard Oil of New Jersey и Socony-Vacuum Oil теперь не функционируют. Напротив, они были выкуплены с годами и обменены на акции Exxon Mobil, нынешнего владельца.

Распространенные заблуждения

Одно из самых серьезных возражений, которые вы слышите против стратегии пассивного инвестирования, связано с банкротством - однако это гораздо меньший риск, чем предполагалось.Когда портфель состоит из качественных компаний и распространяется среди разнообразных клиентов, это редко становится проблемой.

Например, ING Corporate Leaders Trust владел акциями Eastman Kodak, которые стоили практически 0 долларов до обращения за защитой в суды по делам о банкротстве. Несмотря на то, что конечная стоимость компании составила около 0 долларов за акцию, Eastman Kodak все же за десятилетия принесла владельцам траста огромную сумму денег в виде дивидендов, выплачиваемых на протяжении многих лет. Выделение химического подразделения и налоговые льготы, обеспеченные заявлением о банкротстве, позволили защитить доходы от других более успешных инвестиционных холдингов.Взаимодействие с другими людьми

Подходит ли мне пассивное инвестирование?

Инвесторами, которые могут лучше всего воспользоваться преимуществами пассивного инвестирования, будут те, кто:

  • Не хочу тратить много времени на управление своими активами
  • Может позволить инвестициям оставаться без помех
  • Имеют долгосрочные планы

Легко часто проверять свое портфолио и разочаровываться из-за внезапных падений или чрезмерного энтузиазма по поводу увеличения.Однако эти частые проверки идут вразрез с основной целью пассивного инвестирования. После покупки акций расслабьтесь и позвольте деньгам и сложным процентам работать на вас.

Существует бесчисленное множество анекдотов о людях, которые отказываются от идеальных инвестиционных портфелей, опасаясь упустить «следующую большую вещь», о которой они где-то слышали. Как будто они забывают, что задача их портфеля - зарабатывать деньги наиболее безопасным способом, а не брать на себя больший риск, пытаясь найти золото.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *