Разное

Инвестиции в ценные бумаги это: разбираемся с терминами и стратегиями

10.10.1978

Содержание

Инвестиционные ценные бумаги — это… Что такое Инвестиционные ценные бумаги?

Инвестиционные ценные бумаги
Investment Securities

Большой англо-русский и русско-английский словарь. 2001.

  • Инвернесс
  • Индекс Йенсена

Смотреть что такое «Инвестиционные ценные бумаги» в других словарях:

  • Инвестиционные ценные бумаги — (investment securities) ценные бумаги, которые приобретают и держат обычно до погашения, с целью получения дохода в виде дивидендов или прироста стоимости капитала …   Экономико-математический словарь

  • инвестиционные ценные бумаги — Ценные бумаги, которые приобретают и держат обычно до погашения, с целью получения дохода в виде дивидендов или прироста стоимости капитала. [http://slovar lopatnikov.ru/] Тематики экономика EN investment securities …   Справочник технического переводчика

  • Инвестиционные ценные бумаги — – ценные бумаги, являющиеся объектом вложения капитала (акции, облигации, фьючерсные контракты и т.д.) …   Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий

  • Инвестиционные ценные бумаги — (INVESTMENT SECURITIES) Ценные бумаги, которые приобретают и держат, обычно до погашения, с целью получения дохода в виде дивидендов или прироста стоимости капитала …   Финансы и биржа: словарь терминов

  • Инвестиционные ценные бумаги — любые ценные бумаги, за исключением ценных бумаг, выпущенных дочерними предприятиями, в которых 50 и более процентов голосующих акций принадлежит эмитенту. Приложение N 1 к Указу Президента Российской Федерации от 07.10.92 N 1186, п.4 …   Словарь юридических понятий

  • ценные бумаги — Документы имущественного содержания, с которыми какое либо право связано так, что оно без этих документов не может быть ни осуществлено, ни передано другому лицу. Ц.б. в зависимости от выраженных на бумаге прав различаются на: денежные бумаги… …   Справочник технического переводчика

  • Ценные бумаги —    бумаги, являющиеся свидетельством о вложении средств в предприятие или о предоставлении их в ссуду, дающие право на получение дивиденда или процента. Ц. б. выступают в виде: акций, облигаций предприятий, облигаций государственных займов,… …   Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

  • Ценные бумаги, обращающиеся на ОРЦБ — 3. К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, в целях настоящей главы относятся: 1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже; 2)… …   Официальная терминология

  • ЦЕННЫЕ БУМАГИ, ИНВЕСТИЦИОННЫЕ — вид ценной бумаги на предъявителя или именной, находящейся в обращении как средство инвестирования и доказывающей наличие пая, участия или другого интереса в имуществе или в предприятии. Основным признаком отнесения ценной бумаги к инвестиционной …   Большой экономический словарь

  • Фондовые ценные бумаги — – ценные бумаги, которые являются инструментами образования денежных фондов (акции, инвестиционные паи) …   Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий

  • Государственные ценные бумаги — (Government securities) Определение государственных ценных бумаг, рынок ценных бумаг Информация об определении государственных ценных бумаг, рынок ценных бумаг Содержание Содержание Теоретические основы функционирования .Рынок : структура,… …   Энциклопедия инвестора


какова доходность и какие риски вложения средств в ценные бумаги?

Стоит ли вкладывать денежные средства в ценные бумаги? Решение зависит от многих факторов: наличия средств, готовности к риску, экономических знаний и опыта или желания отдать денежные средства в доверительное управление профессионалам фондового рынка. Статья содержит краткий обзор основных вопросов, касающихся вложения средств в ценные бумаги, степени доходности и уровню рисков, благодаря которому вы сможете самостоятельно принять решение о целесообразности такой формы инвестирования.

Для начала приведем определения понятия «ценных бумаг» с юридической и экономической точек зрения, после чего постараемся рассмотреть дилемму «доходность-риск».


Ценные бумаги: юридический аспект

Ценные бумаги с юридической точки зрения одновременно являются и основанием прав их владельца на какое-либо имущество, и собственно самим имуществом одновременно. В широком смысле слова ценные бумаги – это любые документы, которые можно купить или продать по соответствующей цене. Но по той причине, что невозможно дать четкого описания каждой существующей ценной бумаге и сформулировать ее понятие на все случаи жизни, юристы решают эту проблему описанием ряда неизбежно присущих ценной бумаге признаков, а именно:

  1. Наличие установленной формы и обязательных реквизитов.
  2. Воплощение субъективных имущественных и неимущественных гражданских прав.
  3. Возможность предъявления, без чего реализовать права невозможно.
  4. Возможность совершения с ценной бумагой различных сделок.
  5. Общественная достоверность, означающая возможность предъявления к обладателю ценной бумаги претензий, вытекающих из ее содержания или касающихся ее подлинности, со стороны обязанного по ценной бумаге лица.

Очевидно, что юридический подход не раскрывает самой сущности ценной бумаги, которую можно выразить в зеркальном отражении юридического понятия: ценная бумага – это представитель капитала, и собственно сам капитал одновременно. Если выражаться точно, то она является представителем реально действующего в экономической системе капитала, а сама по себе представляет фиктивный капитал.

Экономическая составляющая понятия ценных бумаг

Первая в истории человечества ценная бумага была векселем, а он представлял лишь долговое обязательство по денежной выплате. С развитием цивилизации деньги тоже стали капиталом, то есть тем ресурсом, который может «самовоспроизводиться», а точнее – возрастать в стоимости.

Из экономической сущности ценной бумаги вытекает также ряд ее неотъемлемых признаков:

  1. Обращаемость на рынке в качестве товара, приносящего доход – при этом ценная бумага остается лишь формой капитала, отличающейся от других его форм: товара, производства и денег. По этой причине существует рынок ценных бумаг, или фондовый рынок.
  2. Доступность для совершения с ней гражданских сделок – как физическая, так и рыночная, юридическая и информационная.
  3. Унификация – все ценные бумаги одного типа и одной серии выпуска равноценны по своим правам и стоимости.
  4. Юридический статус – все ценные бумаги должны быть признаны государством, иметь юридические документарные признаки и регулироваться им в соответствии с принятым законодательством.
  5. Ликвидность , или оборачиваемость, возврат ценной бумаги в ее денежную форму по цене, приближенной к рыночной.
  6. Риск , или вероятность наступления тех или иных анализируемых событий, отражающихся на стоимости ценной бумаги, ее ликвидности и доходности.
  7. Доходность , или ценность для инвестора в денежном выражении.

Из всех представленных неотъемлемых свойств ценных бумаг здесь нас интересуют основные: ликвидность, риск и доходность. Именно с этими понятиями ежедневно сталкиваются инвесторы, работающие на рынке ценных бумаг. Рассмотрим эти взаимосвязанные характеристики подробнее.

Ликвидность, риски и доходность ценных бумаг

Доходность ценных бумаг, их ликвидность и инвестиционные риски находятся в такой тесной взаимосвязи, что обсуждать их по отдельности не имеет смысла.

Доходность ценных бумаг исчисляется делением прибыли за определенный период времени на стоимость ее покупки и выражается в процентах. В зависимости от типа ценной бумаги и целей применяются различные ее виды, например, доходность:

  • Внутренняя, или внутренняя норма доходности, вычисляется на основе потока платежей;
  • Годовая, или приведение сложных процентов, начисленных за год, к годовому показателю;
  • Текущая, или отношение полученных от ценной бумаги доходов в течение года к текущей рыночной стоимости для выяснения справедливой стоимости бумаги;
  • Дивидендная, или отношение годового дивидендного дохода от ценной бумаги к ее рыночной цене и др.;

Доходность ценных бумаг, казалось бы, зависит от их типа – у акций, облигаций и других ценных бумаг величины доходности отличаются по определению. Однако на самом деле это лишь косвенная зависимость, напрямую доходность любой ценной бумаги привязывается к инвестиционным рискам. Чем выше риск – тем выше доходность, и наоборот. Это своеобразная рыночная аксиома.

Так, доходность акций в среднем всегда выше, чем облигаций, но лишь по той причине, что облигации, как обязательства по долгу, считаются более надежными средствами возврата денежных средств. В ситуации экономических и финансовых кризисов доходность облигаций заметно возрастает, как это наблюдается в Греции, Испании и других странах, поскольку государственные обязательства платежей по долгам ставятся инвесторами под сомнение, и они соглашаются покупать только те облигации, которые своей доходностью будут как-то компенсировать риск невозврата.

Возможно, это звучит парадоксально, но для инвестора риск больше не тогда, когда он уверен в наступлении негативных событий, а когда он не располагает никакими сведениями об их наступлении. Инвестиционный риск – это риск неопределенности.

Высокие риски не только повышают доходность ценных бумаг (иначе на них не будет спроса), но и понижают их ликвидность, то есть способность быстро продаваться по рыночной цене.

Ликвидность на фондовом рынке выражается в количестве совершенных сделок по данному виду ценной бумаги и разбросу цен на нее. Если сделок совершается недостаточно много в сравнении с другими ценными бумагами или в сравнении с предыдущими аналогичными периодами, а разница в ценах сделок велика, то это говорит о низкой или снижающейся ликвидности. Эта информация доступна на многих биржевых, финансовых и брокерских сайтах. Волатильность на фондовом рынке, или внутридневные скачки цен на один или многие виды ценных бумаг, а так же небольшой объем или количество заключаемых сделок указывает на волнение инвесторов, на повышение инвестиционных рисков, и, если это продолжается долгий период времени, ведет к устойчивому снижению ликвидности ценных бумаг.

Портфели ценных бумаг

Для того чтобы сбалансировать показатели риска финансового инвестирования, доходности ценных бумаг и их ликвидности применяется понятие диверсификации, означающее распределение денежных средств между несколькими рисковыми активами. Результатами диверсификации выступают инвестиционные портфели, или стратегии вложения денежных средств, в которых по-разному сбалансированы риски и доходности ценных бумаг.

Поэтому любой инвестиционный портфель включает в себя целый ряд инструментов фондового рынка, где могут находиться как акции и облигации, так и производные инструменты. Этот набор может быть сформирован по совершенно разным принципам –региональному,отраслевому или же по принципу ликвидности.

Суть диверсификации выражается в принципе «никогда не класть все яйца в одну корзину». Но ведь и разложить «золотые» яйца можно тоже по-разному, например, положив 10 яиц в 10 корзин, вы вряд ли снизите риск их сохранности при транспортировке, притом что, распределив их по 5 штук в двух корзинах, вероятно, добьетесь большего успеха. Или, скажем, разделить эти яйца можно и не в равных пропорциях. Одним словом, умение грамотно сформировать портфель ценных бумаг – это своего рода искусство, требующее знаний и опыта.

Умение грамотно выстраивать стратегию инвестирования приходит вместе с экономическими познаниями, положительным и отрицательным опытом, развитием аналитических способностей. Поэтому, то, что в поговорке звучит достаточно просто и понятно, реализуется на практике с применением множества интеллектуальных, аппаратных и финансовых ресурсов.

Пока вы чувствуете, что не обладаете достаточными знаниями, опытом и текущей достоверной рыночной информацией, или вы просто физически не можете затрачивать на это много времени, лучше обращаться за помощью к профессионалам: брокерам, доверительным управляющим или финансовым консультантам.

На рынке предлагаются и готовые стратегии — профессионально сбалансированные портфели ценных бумаг, вложения в которые избавят вас от «неприятных» неожиданностей. Конечно, ни один инвестиционный портфель не может вам гарантировать каких-либо четких процентов от ваших вложений, но в этом случае он скорее являлся бы не портфелем ценных бумаг, а депозитом в банке.

И наконец, благородное ли дело риск – решать вам. Нельзя получить значительный доход, не взяв на себя дополнительный риск и ответственность.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Инвестиции в ценные бумаги: понятие и классификация инструментов

В настоящее время потенциальные инвесторы имеют реальную возможность вкладывать деньги в огромное количество финансовых активов. При этом инвестиции в ценные бумаги были и остаются одним из наиболее популярных и востребованных решений по вложениям денежных средств.

Ценные бумаги появились в качестве инструмента, позволяющего привлекать деньги инвесторов в компании и даже страны. Они прошли длительную эволюцию и на сегодня являются неотъемлемой частью глобального рынка инвестиций.

Понятие и классификация

В соответствии с действующим российским гражданским законодательством ценная бумага представляет собой финансовый документ, который подтверждает фактическое существование у его владельца имущественного права и удостоверяет факт займа, что дает возможность инвестору получать определенный доход. Величина такого заработка непосредственно зависит от типа ценной бумаги.

Некоторые начинающие инвесторы полагают, что на этом рынке торгуются только акции компаний. Однако это не соответствует действительности. Успешное инвестирование в ценные бумаги невозможно осуществлять, если не владеть полной картиной. Поэтому давайте познакомимся с классификацией ценных бумаг.

На сегодняшний день придумано множество таких классификаций. Самой популярной является та, в которой во главу угла ставятся их инвестиционные возможности. Таким образом, инвестиционные ценные бумаги бывают следующих видов:

  • с фиксированным доходом;
  • акции;
  • производные.

Давайте более подробно познакомимся со всеми позициями, отображенными на схеме.

Виды ценных бумаг

Акции – это ценные бумаги, свидетельствующие о внесенном взносе в капитал выбранного акционерного общества. Инвестор, купивший акции, имеет право получать по ним дивидендный доход. Более того, если он владеет контрольным пакетом акций, то вместе с ним он получает права по управлению компанией.

Обыкновенные и привилегированные акции имеют ряд существенных отличий. От фактической разновидности ценных бумаг, которыми владеет инвестор, зачастую зависит вопрос получения дохода за прошедший год.

Обыкновенные акции дают их держателю право принимать активное участие в жизни акционерного общества. Такой акционер голосует на общем собрании акционеров, то есть участвует в выборе состава правления и определении путей развития акционерного общества. Конечно, реальные рычаги воздействия на компанию появляются только у тех инвесторов, которые покупают значительные пакеты таких акций. В то же самое время обыкновенные акции не дают никаких гарантий на получение дивидендов.

Инвестор, желающий гарантировано получать доход от деятельности компании, приобретает на рынке ценных бумаг исключительно привилегированные акции. Они не позволяют управлять акционерным обществом. Зато дивиденды по привилегированным акциям всегда выплачиваются в приоритетном первостепенном порядке.

Облигации являются долговыми ценными бумагами. Держатели облигаций обладают правом в заранее определенные сроки получить не только номинальную стоимость ценных бумаг, но и фиксированные проценты. Принято различать государственные и корпоративные облигации.

Подобные ценные бумаги, которые выпускаются государствами, являются максимально надежными, что является их преимуществом. Главный же недостаток государственных облигаций состоит в крайне низкой доходности. Облигации, выпускаемые компаниями отличаются большими рисками, но при этом они гораздо прибыльнее.

Вексель представляет собой письменное обязательство должника выплатить конкретные деньги в определенный срок. Вексель может быть дисконтным или процентным. В первом случае ценная бумага покупается дешевле фактического номинала, но продается по номинальной цене. Во втором случае к номиналу дополнительно идет начисление процентов.

В отличие от облигаций векселя не торгуются на фондовой бирже. Кроме того, выпуск облигаций происходит в электронной форме, то есть они не имеют бумажного эквивалента. Векселя всегда оформляются в бумажном виде.

Банковские сертификаты являются ценными бумагами, которые подтверждают факт владения инвестором определенными денежными средствами, размещенными на банковском счете. Если говорит об их доходности, то в большинстве случаев она сопоставима с реально существующими в настоящее время процентными ставками по депозитам.

Депозитарные расписки являются ценными бумагами, свидетельствующими о том, что инвестору на праве собственности принадлежат ценные бумаги, выпущенные иностранным эмитентом. У таких расписок отсутствует номинальная стоимость.

Ваучер или приватизационный чек – это ценная бумага, призванная обеспечить процесс приватизации, то есть перехода государственной собственности в руки частным инвесторам. В Российской Федерации приватизация с участием ваучеров проводилась в начале 90 годов прошлого века.

Опционы – это контракты, которые предоставляют трейдеру на фондовой бирже приобрести строго определенное количество выбранных активов в конкретную дату в будущем. При покупке опциона инвестор выплачивает продавцу премию. Так, принято называть цену опциона. Другими словами, стоимость опционов всегда будет отличаться от стоимости приобретаемого актива, в связи с которым и создается контракт.

Выделяют несколько типов подобных ценных бумаг.

Американские опционы могут исполняться в любое удобное инвестору время, но обязательно до завершения сроков по контракту.

Европейские опционы обязательно исполняются в строго определенные сроки, определяемые контрактом.

Колл-опционы заключаются на покупку, а пут-опциону на продажу выбранного инвестиционного актива.

Фьючерсы представляют собой обязательства приобрести выбранный актив в будущем, причем такая сделка имеет однозначные условия, которые не могут нарушаться. Базовый актив приобретается в конкретный день в определенном объеме по заблаговременно установленной стоимости. Фьючерсные контракты подлежат обязательному исполнению. Другими словами, покупатели и продавцы не могут отказываться от их выполнения.

Свопы

– представляют собой соглашения двух сторон по проведению обмена базовыми активами либо платежами по данным активам в будущем по заблаговременно определенным условиям. В данной ситуации в выигрыше окажется тот, кто лучше спрогнозирует изменения в рыночной конъюнктуре и динамике ставок.

При умелом использовании своп позволяет инвестору существенно понизить уровень процентных и валютных рисков.

Инвестиционные качества ценных бумаг

Успешные вложения в ценные бумаги невозможны без проведения грамотной оценки их инвестиционных качеств. Рассматриваемые инвестиционные активы в целом подчиняются главному закону инвестирования. Чем больше уровень риска по рассматриваемой ценной бумаге, тем больше и возможная прибыльность от инвестиций в нее.

Основные инвестиционные качества ценных бумаг:

  • доходность;
  • обращаемость;
  • ликвидность;
  • риски.

Доходность представляет собой способность ценных бумаг показывать положительные финансовые результаты, которые находят свое отражение в приросте капитала.

Обращаемость представляет собой способность ценных бумаг провоцировать спрос и предложение на фондовой бирже.
Ликвидность представляет собой свойство ценных бумаг быть максимально оперативно проданными, то есть превращенными в деньги по рыночной цене, то есть без ощутимых финансовых потерь для их владельца.

Риски отражают возможности потери денежных средств, которые были инвестированы в рассматриваемые ценные бумаги.
Профессиональный инвестор прежде чем совершать операции с ценными бумагами (покупка, продажа) производит глубокий фундаментальный или технический анализ текущей ситуации на фондовой бирже. При этом происходит сравнение разнообразных графиков и курсов движения ценных бумаг.

Только после подобных исследований можно принять обоснованное и просчитанное решение, определяющее в какие ценные бумаги в настоящий момент лучше всего вкладывать деньги.

Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность ценных бумаг, которые управляются как единый инвестиционный объект. Проще говоря, это все ценные бумаги, которыми в настоящий момент владеет инвестор.

Когда формируется инвестиционный портфель, необходимо находить золотую середину между доходностью входящих в него финансовых инструментов и фактическим уровнем риска. Не менее важен принцип диверсификации. То есть инвестору не следует вкладывать все свои сбережения в акции одной компании. Гораздо надежнее будет приобрести несколько типов ценных бумаг. Подобная стратегия позволит серьезно снизить рискованность инвестиционного портфеля в целом.

Необходимо постоянно реагировать на перемены текущей конъюнктуры рынка ценных бумаг. Результатом этого должна являться периодическая реструктуризация инвестиционного портфеля. Иными словами, он продает финансовые инструменты, которые стали слишком рискованными и вместо них покупает наиболее перспективные активы. Успешные инвестиции в ценные бумаги предполагают, что инвестор освоил все основные виды инвестиционных стратегий.

Начинающим инвесторам, которым пока трудно правильно оценивать риски следует первое время придерживаться определенной оптимальной структуры инвестиционного портфеля. В его состав должны входить:

  • консервативные активы от 55 до 60%;
  • умеренные активы от 30 до 35%;
  • агрессивные активы от 5 до 10%.

Как подсказывает опыт инвестиций на фондовом рынке, такое соотношение показывает отличные результаты. Собранный по такому принципу инвестиционный портфель будет как надежным, так и доходным.

Инвестиции в ценные бумаги: с чего начать?

Многим людям, имеющим относительно небольшой запас свободных денежных средств, кажется, что заниматься ценными бумагами очень сложно и дорого. Но это не совсем так.

 

Разобраться с правилами игры на рынке ценных бумаг и успешно использовать этот финансовый инструмент могут все, у кого есть терпение и хотя бы несколько сотен долларов. Конечно, такой суммы недостаточно, чтобы за короткий срок получить большую прибыль. Но, как показывает мировой опыт, немало долларовых миллионеров сумели разбогатеть на акциях, начав с весьма скромных вложений. Правда, на это ушли десятилетия.        

 

Как правильно начать инвестировать в ценные бумаги с нуля?

 

Ответить на этот вопрос вы сможете сами, пройдя хотя бы небольшое обучение. Чтобы стать инвестором в этом секторе, нужно разобраться:  

  • что представляют собой акции, облигации и другие виды ценных бумаг;
  • какими они бывают;
  • каким образом на них можно зарабатывать;
  • где их купить и какие стратегии использовать, чтобы увеличить доходность и уменьшить риски. 

 

Опираясь на эти знания, вы сможете составить собственный инвестиционный план исходя из своих текущих финансовых возможностей. 

 

Почему стоит инвестировать в ценные бумаги?

 

Этот актив имеет несколько важных преимуществ:

  • Доступность. Чтобы начать зарабатывать, не обязательно иметь большой капитал, как, например, в случае с покупкой бизнеса. Новичок может попробовать свои силы, начав с небольшого количества недорогих акций.
  • Гибкость и универсальность. Благодаря разнообразию ценных бумаг и большому выбору компаний каждый покупатель (инвестор) может выбрать подходящие вариант и стратегию. Этот финансовый инструмент подходит для активного и пассивного инвестирования. Он актуален для тех, кто предпочитает краткосрочные вложения, и для тех, кто хочет сделать долгосрочный вклад. 
  • Высокая ликвидность. При необходимости активы можно быстро реализовать по рыночной стоимости.
  • Широкая география. Возможны покупка акций иностранных компаний и инвестирование по всему миру.

 

Многие инвесторы выбирают ценные бумаг ввиду их высокой доходности. Но нельзя забывать о том, что это рискованный вариант капиталовложений: если компания, выпустившая акции, обанкротится, их цена моментально опустится до минимума. Поэтому опытные игроки стараются диверсифицировать инвестиционный портфель, собирая в нем активы разных отраслей и предприятий. Экономические и политические факторы также могут стать причиной резкого изменения стоимости активов, причем в случае падения цены ждать ее восстановления обычно приходится достаточно долго. Это минусы, которые всегда нужно учитывать. 

 

Способы заработка и инвестиционные возможности ценных бумаг

 

Работать с ценными бумагами вы сможете только при участии посредника. Покупать и продавать акции можно через лицензированных торговцев — брокеров. Смысл инвестиций на фондовых биржах заключается в следующем: 

 

  • Инвестор открывает счет в ценных бумагах и перечисляет туда энную сумму. Далее он подает брокеру заявку на покупку ценных бумаг, указывая, какие именно активы и в каком объеме он хочет приобрести. Брокер передает заявку на биржу, и происходит сделка. Инвестор получает в свое распоряжение акции в электронном виде (они сберегаются на специальном счету) и распоряжается ими по своему усмотрению — оставляет у себя или торгует. Для проведения любых операций нужно действовать через брокера.  

 

Чтобы решить, как инвестировать в ценные бумаги, определитесь, какой вариант заработка вас устроит.

 

  1. Тем, кто хочет уберечь накопления от инфляции, но не готов к активным действиям на фондовом рынке, подойдет долгосрочная инвестиция. Она подразумевает покупку акций сроком на несколько лет: за это время, скорее всего, стоимость ценных бумаг вырастет. Их можно будет продать, чтобы вернуть вложенные деньги и получить прибыль. Из плюсов — минимум забот. Из минусов — невысокая доходность и достаточно высокий процент рисков, поскольку финансовая ситуация эмитента ценных бумаг может измениться и в лучшую, и в худшую сторону. Чтобы получить ощутимый прирост при таком способе инвестирования, придется купить большое количество акций.
  2. Некоторые компании выплачивают по акциям дивиденды — часть прибыли организации. Это еще одна причина стать держателем ценных бумаг. Тем, кто хочет зарабатывать таким образом, и рассчитывает на постоянный пассивный доход, нужно тщательно отбирать объекты инвестирования. Обратите внимание на периодичность выплат: дивиденды могут перечислять каждые полгода, раз в год, каждый квартал или по другому графику. Сумма дохода зависит от размера прибыли компании (если вы приобрели привилегированные акции, размер дивидендов фиксированный) и количества акций (чем их больше, тем на большую долю прибыли можно претендовать). Такое вложение сходно с банковским депозитом. К преимуществам этого способа относятся низкий уровень рисков и невысокий уровень сложности. Прибыльность зависит от объема инвестиций. 
  3. Самые высокие риски, но и самую высокую доходность обеспечивает такой способ заработка, как трейдинг — торговля ценными бумагами. В отличие от выше описанных вариантов, трейдинг позволяет получать прибыль постоянно, хоть каждый день. Дело в том, что стоимость акций постоянно меняется. Покупая активы по меньшей цене и продавая по более высокой, можно зарабатывать на курсовой разнице. Есть и такие позиции, которые позволяют получать доход на падении стоимости. Курс акций зависит от многих факторов, начиная от слухов в прессе и заканчивая ситуацией на глобальном рынке. Отслеживая эти изменения и делая соответствующие выводы, можно обогатиться.   

 

Вы можете принимать решения по выбору акций и действий на фондовом рынке самостоятельно или передать эту задачу финансовым посредникам: консультантам,  управляющим, опытным брокерам. Во втором случае появятся дополнительные расходы — комиссионные за услуги помощника. Однако при правильном выборе посредника доходность вклада увеличивается, а риски уменьшаются.    

 

С какой суммы начать инвестировать в ценные бумаги?

 

Практически любой человек может попробовать собственные силы в качестве инвестора на фондовой бирже. В отличие от покупки недвижимости, драгоценных металлов и других активов, в этом случае подразумеваются минимальные вложения. Теоретически начать можно даже с $10–20, правда, отдача от такой суммы будет незначительной. 

 

Чтобы определить приемлемый размер стартового капитала, важно понимать, с какой целью делается инвестиция и каким образом собирается действовать вкладчик. Получить хороший доход от пассивных инвестиций можно, вложив значительные суммы — от 100 тыс. грн. В ту же очередь тем, кто хочет научиться активно работать с ценными бумагами, достаточно для начала $300–500. Этих денег, с одной стороны, хватит для покупки акций нескольких компаний и получения ощутимого профита. С другой стороны, это не критичная сумма в случае, если ситуация на рынке сложится не в вашу пользу. 

 

С чего начать инвестиции в ценные бумаги? Инструкция и советы, с чего начать новичку

 

Чтобы вложить деньги с пользой, нужен хотя бы минимальный теоретический запас знаний. Ищите необходимую информацию самостоятельно — на специализированных сайтах. Можно пройти курс обучения у профессиональных брокеров. Научиться торговать без риска помогают бесплатные демо-версии торговых программ. 

 

Примерный план действий начинающего инвестора выглядит следующим образом: 

  • Установите цель инвестиций. Выберите способ заработка, учитывая свой бюджет и ожидаемый результат. 
  • Выберите брокера и биржи. Откройте и пополните счет, верифицируйтесь и установите торговый терминал. Найдите в торговом терминале подходящие акции. 
  • Объективно оцените, какую сумму вы можете себе позволить для инвестирования. 
  • Начинайте с простых и небольших инвестиций — так вы уменьшаете риск потерь, пока будете разбираться с механизмом и особенностями работы рынка. В дальнейшем, когда у вас появится опыт и вы поймете свои сильные стороны, сможете приступить к более крупным и рискованным сделкам.
  • Научитесь анализировать рынок. Используйте для этого все доступные источники и инструменты, отслеживайте новости заинтересовавших вас компаний.  
  • Помните о диверсификации. Составляйте свой портфель инвестиций таким образом, чтобы сбалансировать высокодоходные и безопасные активы. Старайтесь распределить свои финансы как минимум на 3–5 проектов, отдавая высокорисковым финансовым инструментам не более 20–30% своего капитала. Тем, кто хочет свести риски к минимуму, стоит присмотреться к ПИФам и акциям взаимных биржевых фондов ETF. Это готовые портфели ценных бумаг. Став участником фонда, вы сможете зарабатывать, не принимая прямого участия в процессе.   
  • Постепенно наращивайте и расширяйте свой инвестиционный портфель, реинвестируя полученную прибыль и/или дивиденды.   

 

По мнению успешных инвесторов, чтобы достичь желаемого финансового результата, нужно обладать терпением, выдержкой и настойчивостью. 

 

Инвестирование в ценные бумаги

Инвестирование в ценные бумаги является достаточно известным и популярным методом в наращивании собственного капитала. С ростом благосостояния, в каждой семье появляются денежные средства, в свободном распоряжении. В этом случае следует задуматься о сохранности сбережений и получения дополнительной прибыли от их реализации, ведь если попросту сложить валюту в «Чулок», не важно, деньги это вашего государства или иностранного, она не принесет никакой прибыли, а в некоторых случаях даже будет подвержена инфляционным процессам.

Инвестирование в ценные бумаги как и любой другой способ инвестирования подвержен определенным рискам, но в свою очередь имеет и ряд преимуществ. Если банковский депозит гарантирует доходность по вкладам в зависимости от срока размещения и процентной ставки, то в случае инвестирования в ценные бумаги всё обстоит немного иначе. Так, к примеру, доходность от приобретения акций предприятия на рынке доходных бумаг будет напрямую зависеть от рентабельности этого субъекта хозяйствования. И в том случае, когда предприятие будет нести убытки, стоимость акций также будет уменьшаться.

Все виды ценных бумаг, это прежде всего документ, который подтверждает право его обладателя на владение активами, а также на получение прибыли с этих активов.

Следует отметить, что ценные бумаги обладают ещё рядом закрепленных за ними прав. Имея облигацию, чек или другую ценную бумагу, предъявитель вправе требовать оплату определенной величины денежной суммы. Так же обладатель весомого пакета акций предприятия, имеет право не только на получение дивидендов от деятельности предприятия, но и на возможности участия в управлении данным субъектом хозяйствования.

Инвестирование в ценные бумаги подвержено некоторым финансовым рискам и дабы снизить эти риски до минимума, в некоторых ситуациях прибегают к услугам трейдеров мировых финансовых рынков. В этом случае активы вносятся в те проекты, включая инвестирование в ценные бумаги, которые в дальнейшем станут приносить максимальную прибыль.

Управляющий трейдер, исходя из своих навыков и личного опыта, будет сам вкладывать активы инвестора и в случаях заключения успешных сделок, получать свой гонорар, в размере, оговоренном в заключенном договоре между трейдером и лицом владеющим активами.

Незначительным рискам идут в противовес, два основных положительных аспекта инвестирования в ценные бумаги:

-Всегда существует возможность изъятия активов путем продажи ценных бумаг, по сложившейся цене на момент заключение сделки, в достаточно короткие сроки.

-Всегда имеется возможность оборота бумаг, приносящих доход, между гражданами при расчетах за товары и услуги.

Следует отметить и тот факт, что чем больше риски инвестирования в ценные бумаги, тем больше будут ожидаемые дивиденды от данного рода вложений. И вовсе не важно, какой способ инвестиций, будь то ценные бумаги, банковские депозиты, либо вложения в недвижимость, главное, что бы это приносило прибыль и улучшало благосостояние.

Инвестиции и ценные бумаги | Вклады и кредиты

Для профессиональных инвесторов фондового рынка «ГУТА-БАНК» предлагает возможность совершения сделок с финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов.

C точки зрения законодательства, «Квалифицированные инвесторы» — это лица, указанные в пункте 2 статьи 51.2 Федерального закона N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а также физическое или юридическое лицо, отвечающее требованиям, установленным Указанием Центрального банка Российской Федерации от 29 апреля 2015 г. № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (далее — Указание).

Фактически, квалифицированные инвесторы — это отдельная категория инвесторов, обладающая необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг, а также финансовыми возможностями, которые позволяют им качественно оценивать риски и в достаточной степени осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка.

На сегодняшний день в список ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в обязательном порядке попадают инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов следующих категорий: кредитных, прямых инвестиций, хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций и некоторые фонды недвижимости (в зависимости от инвестиционной декларации такого фонда), иностранные ценные бумаги.

Физическое или юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором по его заявлению в порядке, установленном Указанием и Регламентом признания лиц квалифицированными инвесторами АО «ГУТА-БАНК». При этом лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов, одного или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

ДОКУМЕНТЫ

АКТУАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ

АРХИВ ДОКУМЕНТОВ

Виды ценных бумаг. Прямое и портфельной инвестирование

fxidea 1 Блокнот трейдера , Первые шаги

Ценная бумага – это товар, который фиксирует право его владельца на определённую долю имущества или долгового обязательства. Все ценные бумаги подразделяются на долевые и долговые. Долговые ценные бумаги представляют собой бумаги, фиксирующие право его владельца на получение денег, которые были переданы им физическому или юридическому лицу в долг, с процентами через определённый промежуток времени, а с другой стороны, они фиксируют обязанность организации или физического лица вернуть деньги, данные ему в долг с процентами к определённому сроку.


К долговым бумагам относятся облигации и векселя. Облигации бывают государственными, муниципальными, корпоративными. К долевым ценным бумагам относятся, прежде всего, акции. Акции закрепляют право их владельца на часть имущества компании, которая выпускает акции. Кроме этого акции дают возможность их обладателям получать часть прибыли предприятия в форме дивидендов в соответствии с долей собственности, а также на участие в управлении этой компании. И долговые и долевые бумаги можно продавать или покупать, то есть ценные бумаги способны менять своего собственника. Иными словами ценные бумаги являются, по своей сути, товаром, который может купить и продать любой желающий. Как и товар в процессе смены собственника, ценные бумаги оцениваются и имеют определённую цену. Но в отличие от других товаров, ценные бумаги имеют одно отличительное свойство – они способны обогащать своего собственника, принося дополнительные деньги. Ценная бумага является формой обращения капитала.

При этом она может перемещаться за место него, обращаясь на рынке в форме товара и приносить его владельцу прибыль . Одним из свойств ценных бумаг, что делает их такими привлекательными для инвесторов, является их способность расти в цене, принося доход. Именно это свойство делает акции очень привлекательными для покупки. Деятельность по покупке ценных акций называется инвестированием. Выделяют прямые и портфельные инвестиции. Прямые инвестиции заключаются в приобретении основных средств предприятия или определённой доли образуемого или существующего предприятия с целью последующего выпуска товаров. Например, если инвестор покупает оборудование для производства макаронных изделий с целью их дальнейшего выпуска и продажи, то он будет являться прямым инвестором.

Поэтому инвестор, который покупает продуктовый магазин, чтобы заниматься самостоятельно розничной продажей, будет являться прямым инвестором. А в том случае, если инвестор приобретает акции Газпрома, но не собирается участвовать в производственных процессах и в управлении деятельностью компании, а рассчитывает получать часть прибыли компании в соответствии с количеством купленных акций, то такой инвестор называется портфельным.

Портфельные инвесторы приобретают акции производственных компаний с целью получения части доходов в виде дивидендов, а также в расчете, что акции этой компании будут расти на рынке. Портфельный инвестор может продать акции компании по более высокой цене, чем он покупал, получив тем самым прибыль. Поскольку портфельный инвестор напрямую не участвует в деятельности компании, акции которой он купил, то он может стать собственником других многих предприятий, покупая акции этих предприятий. Совокупность пакетов акций разных предприятий составляет инвестиционный портфель. Кроме акций инвестиционный портфель может включать и другие ценные бумаги, например, облигации, а также недвижимость, золото, производные инструменты.

0 0 голоса

Рейтинг статьи

инвестиционных ценных бумаг (определение) | Виды инвестиционных ценных бумаг

Что такое инвестиционные ценные бумаги?

Инвестиционные ценные бумаги покупаются инвесторами, с посредниками или агентами или без них, только для инвестирования и удержания их на длительный срок. Они отражаются в финансовой отчетности как долгосрочные инвестиции и включают ценные бумаги с фиксированным и переменным доходом. С другой стороны, Торговые ценные бумаги — это те ценные бумаги, которые приобретаются для внутридневных операций или предназначены для получения прибыли от краткосрочного изменения цен.

Примечание: Намерение покупателя ценных бумаг имеет значение при классификации ценной бумаги как инвестиционной или торговой. Ценная бумага с 10-летним сроком погашения может быть классифицирована как торговая ценная бумага, если покупатель ценной бумаги намеревается удерживать ее в течение короткого периода (возможно, просто для того, чтобы получить прибыль от изменения цены).

Виды инвестиционных ценных бумаг

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью с гиперссылкой
Например:
Источник: Investment Securities (wallstreetmojo.com)

A) Традиционные инвестиционные ценные бумаги
# 1 — золото

Это самая ранняя форма инвестирования со времен, когда ни один из развитых инвестиционных рынков не был доступен для инвесторов. Он использовался как альтернатива деньгам в древние времена и начал использоваться в качестве инвестиций, когда нарушился баланс спроса и предложения. Центральные банки и Международный валютный фонд должны сыграть большую роль в определении цен на золото.

# 2 — Недвижимость

Покупка, разработка, эксплуатация, обслуживание, продажа и аренда недвижимости были и остаются одной из традиционных форм инвестиций.Инвестиции в недвижимость заключаются в получении прибыли в виде арендной платы (что похоже на обычный денежный поток. Денежный поток — это сумма денежных средств или их эквивалента, созданная и потребленная Компанией за определенный период. Это является предпосылкой для анализа сила, прибыльность и возможности для улучшения бизнеса (подробнее об управлении повседневными операционными расходами) и выгода от роста цен (выгода от владения недвижимостью в течение длительного времени).

# 3 — Товары

Сырьевые товары использовались в качестве инвестиций для получения выгоды от несоответствия спроса и предложения, поскольку они носят сезонный характер.Основные понесенные затраты — это затраты на хранение, а прибыль достигается за счет удобного урожая.

B) Современные инвестиционные ценные бумаги
# 1 — Ценные бумаги с фиксированным доходом

Ценные бумаги, которые будут генерировать фиксированный денежный поток либо в виде процентов (особенно по долговым обязательствам / облигациям), либо в виде фиксированного процента дивидендов (в случае привилегированных акций), считаются фиксированным доходом. проценты и дивиденды инвесторам до погашения.Государственные и корпоративные облигации являются примерами инвестиций с фиксированным доходом. Читать дальше приносящие ценные бумаги. На доходность этих ценных бумаг никакие рыночные факторы не повлияют. Такие ценные бумаги имеют меньший риск.

# 2 — Облигации / Облигации

Это долгосрочные инвестиционные варианты с фиксированным доходом на основе процентной ставки. Риск таких ценных бумаг зависит от типа эмитента. Главный риск — это кредитный риск Кредитный риск — это вероятность убытков из-за неспособности заемщика выплатить ссуду или выполнить долговые обязательства.Это относится к возможности того, что кредитор может не получить основную сумму долга и процентный компонент, что приведет к прерыванию движения денежных средств и увеличению стоимости взыскания. Подробнее об эмитенте этих ценных бумаг. В этой категории доступны различные инвестиционные альтернативы:

  1. Государственные ценные бумаги
  2. Облигации компаний частного сектора
  3. Облигации единиц государственного сектора
# 3 — Привилегированные акции

Привилегированные акции — это акции, держатели которых обладают преимущественными правами по сравнению с обыкновенными акциями или капиталом в двух случаях:

  1. Выплата дивидендов, т.е.е., эти акционеры получают фиксированную ставку дивидендов и выплачиваются до того, как дивиденды будут выплачены держателям обыкновенных акций.
  2. В случае ликвидации эти акционеры имеют преимущественные права на выплату капитала до того, как что-либо будет распределено между держателями обыкновенных акций, но после выпуска облигаций и держателей облигаций.
№ 4 — Ценные бумаги с переменным доходом

Ценные бумаги, кроме ценных бумаг с фиксированным доходом, считаются ценными бумагами с переменным доходом.Доходность этих ценных бумаг не является фиксированной и варьируется из-за изменений рыночных факторов.

# 5 — Обыкновенные акции или капитал

Простые акционеры являются собственниками компании. Это означает, что такие акционеры Акционер — это физическое лицо, компания или учреждение, владеющее одной или несколькими акциями компании. Они являются владельцами компании, но их ответственность ограничивается стоимостью их акций. Читать дальше имеют окончательные права на прибыль и активы компании. Доход по таким акциям варьируется в зависимости от риска, нормы прибыли, ликвидности, роста, ликвидности и т. Д.Такие вложения являются более рискованными и более ликвидными. Эти инвестиционные ценные бумаги могут легко продаваться как на первичном, так и на вторичном рынках.

# 6 — Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды Паевой инвестиционный фонд — это инвестиционный фонд, которым профессионально управляют инвесторы путем объединения денег от нескольких инвесторов для инициирования инвестиций в ценные бумаги, которые хранятся индивидуально, чтобы обеспечить большую диверсификацию, долгосрочную прибыль и более низкий уровень рисков. Подробнее, проще говоря, это портфель различных ценных бумаг.Это фонд, созданный для инвестирования в различные долевые или долговые ценные бумаги или их сочетание и финансируемый собственниками паев. Владельцами паев являются инвесторы, которые являются конечными владельцами паевого инвестиционного фонда. Идея состоит в том, чтобы диверсифицировать риск, поскольку риск размывается за счет инвестирования в портфель, а не в отдельные акции.

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью с гиперссылкой
Например:
Источник: Investment Securities (wallstreetmojo.com)

Факторы, которые следует учитывать перед покупкой ценных бумаг

Факторы, которые необходимо учитывать при приобретении инвестиционных ценных бумаг:

# 1 — Аппетит к риску

Аппетит к риску Аппетит к риску относится к сумме, ставке или процентной доле риска, которые физическое лицо или организация (как определено Советом директоров или руководством) готовы принять в обмен на свой план, цели и инновации. каждый инвестор отличается от другого.Аппетит к риску зависит от дохода, личных обязательств или расходов и сбережений инвестора. Для молодого инвестора, у которого нет личных обязательств для развлечения и который хорошо зарабатывает и откладывает, его склонность к риску больше, чем у инвестора, у которого есть более фиксированные личные обязательства и, таким образом, он экономит меньшую сумму денег.

Инвесторы, имеющие хороший аппетит к риску, могут вкладывать средства в более рискованные ценные бумаги, скажем, в акции, чем инвесторы с низким аппетитом к риску. Они могут рассмотреть возможность инвестирования в ценные бумаги с фиксированным доходом.

# 2 — Период блокировки

Инвесторы, которые ожидают срочной потребности в деньгах или ликвидности в ближайшее время, будут вкладывать средства в более ликвидные ценные бумаги, чем инвесторы, которые могут зафиксировать свои вложения. Мотиватором для инвесторов, блокирующих свои ценные бумаги на более длительный срок, является дополнительная прибыль, полученная во имя потери ликвидности.

# 3 — Личные качества

Личные качества инвестора, такие как возраст, традиции и т. Д., Также определяют тип инвестиционных ценных бумаг, которые будут приобретены.Молодой человек может пойти на риск и будет инвестировать в долгосрочные ценные бумаги, а не в пенсионера, основная цель которого — генерировать ежемесячный денежный поток для покрытия своих повседневных расходов.

# 4 — Инвестиционная цель

Если цель состоит в том, чтобы заработать регулярный денежный поток, то лучше подходят дивиденды или ценные бумаги с выплатой процентов, тогда как если цель состоит в том, чтобы заработать на повышении цен, необходимо рассмотреть запасы роста.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое инвестиционные ценные бумаги и их определение.Здесь мы обсуждаем типы инвестиционных ценных бумаг наряду с приобретениями. Вы можете узнать больше о следующих статьях —

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Что такое ценная бумага? | Northwestern Mutual

Вы когда-нибудь сталкивались со словом «безопасность», когда гуглили, как инвестировать, и чувствовали себя немного смущенными?

Нет, это не имеет никакого отношения к защите ваших паролей или установке скрытой камеры в вашем доме. В инвестиционном смысле ценные бумаги в широком смысле определяются как финансовые инструменты, обладающие стоимостью и которыми можно торговать между сторонами.

Другими словами, это универсальный термин для акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов, биржевых фондов или других типов инвестиций, которые вы можете покупать или продавать.Чего здесь нет: материальные активы, которыми вы можете владеть, например машина, дом или даже слиток золота.

ВИДЫ ЦЕННЫХ БУМАГ

Два наиболее распространенных типа ценных бумаг, с которыми вы, вероятно, столкнетесь, — это долевые ценные бумаги и долговые ценные бумаги.

Готовы сделать следующий шаг? Финансовый консультант может показать вам, как все части вашего финансового плана сочетаются друг с другом.

Долевые ценные бумаги обычно относятся к акциям, которые представляют собой акции, которые вы покупаете в компании.Когда вы покупаете долевую ценную бумагу, вы владеете частью компании и имеете долю в том, как работает бизнес. Котировки акций движутся вверх и вниз в зависимости от многих факторов, в том числе от того, как обстоят дела в экономике, как работает сам бизнес, что происходит в мире и другие события, которые вы не можете предсказать или контролировать. Инвестирование в акции сопряжено с риском, поскольку они могут быть нестабильными.

Долговые ценные бумаги, также называемые ценными бумагами с фиксированным доходом, обычно относятся к облигациям, и это то, на что они похожи: инвестиции в долговые обязательства.Когда вы покупаете долговую бумагу, вы, по сути, ссужаете деньги компании или государственному учреждению. В свою очередь, вы получаете периодические выплаты с фиксированной процентной ставкой (отсюда и термин «фиксированный доход»), и вы можете получить обратно свою полную ссуду, если вы решите удерживать облигацию до ее «срока погашения», более известного как ее срок погашения. Депозитные сертификаты и другие источники фиксированного дохода также могут считаться долговыми ценными бумагами.

Хотя облигации в основном считаются более безопасными инвестициями, чем акции, правда в том, что они сопряжены с риском — например, с вероятностью того, что эмитент облигации может объявить дефолт, что означает, что он не сможет выплатить вам долг.Также полезно знать об облигациях: цены на облигации движутся в направлении, противоположном процентным ставкам, а это означает, что при повышении процентных ставок цены на облигации обычно падают, и наоборот. Итак, то, что происходит с процентными ставками, повлияет на стоимость ваших облигаций и на то, что вы решите с ними делать в рамках более широкой инвестиционной стратегии.

Итог: не запутайтесь, когда в следующий раз услышите слово «ценные бумаги». Просто подумайте о них как о более изящном способе обозначения акций и облигаций.

Никакая инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков.Любое инвестирование сопряжено с определенным риском, включая потерю вложенной основной суммы.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Примеры приведены только для иллюстративных целей и не указывают на какие-либо инвестиции.

Как инвестировать в ценные бумаги: советы по инвестированию в безопасность

Что такое вложение в ценные бумаги?

В широком смысле ценная бумага в мире финансов — это инструмент, представляющий финансовую ценность. Ценные бумаги могут быть классифицированы как долговые, долевые или производные ценные бумаги и могут быть представлены в виде сертификата или несертифицированной бухгалтерской записи.Эти сертификаты предоставляют держателю права по ценной бумаге и могут включать в себя акции, паевые инвестиционные фонды или облигации.

Инвестиции в ценные бумаги

Долговые ценные бумаги или облигации относятся к типу ссуды, при которой инвестор ссужает организации деньги в обмен на выплату через определенные промежутки времени. Облигации могут выпускаться кредитными учреждениями, государственными учреждениями и органами государственной власти, при этом первоначальная сумма займа должна быть погашена позднее. Облигации являются надежным вложением ценных бумаг, поскольку они приносят фиксированный доход в виде процентов.Акции относятся к сумме собственности, которую вы покупаете в компании, и могут быть приобретены в форме акций и дивидендов. Ценные бумаги производных контрактов получают свою стоимость от прямых ценных бумаг в форме фьючерсов, свопов, опционов и индексных опционов.

При инвестировании в ценные бумаги следует учитывать два типа рынков: первичный и вторичный. На первичном рынке деньги за ценные бумаги поступают от инвесторов в рамках сделки публичного предложения, такой как публичное предложение акций.На вторичном рынке ценные бумаги представляют собой активы, которыми владеет один инвестор, продавая их другому инвестору. Вторичный рынок должен существовать для процветания первичного рынка, поскольку держатели ценных бумаг могут продавать их за наличные на вторичном рынке другим инвесторам. По этой причине инвестирование в ценные бумаги часто сопровождается организованными биржами, чтобы закрепить оба рынка.

Если вы заинтересованы в инвестировании в ценные бумаги, стоит ознакомиться с последними новостями и тенденциями, касающимися формы ценных бумаг, в которые вы вложили средства.InvestorPlace предлагает самые свежие новости о ценных бумагах и тенденциях, а также мнения экспертов о сегодняшнем рынке. Узнайте, что наши лидеры отрасли говорят об инвестициях в ценные бумаги, просматривая InvestorPlace сегодня!

Что такое ценные бумаги? | Wealthsimple

Многие люди, интересующиеся ценными бумагами, могут не осознавать, что они, вероятно, уже знакомы с этой категорией инвестиций. Наиболее распространенные примеры включают акции и облигации.

Наряду с сырьевыми товарами ценные бумаги предлагают инвесторам возможность приумножить стоимость своих денег.Ценные бумаги могут увеличиваться или уменьшаться в цене из-за множества факторов. Наиболее отчетливо это видно по повседневной волатильности промышленного индекса Доу-Джонса.

Давайте рассмотрим различные типы ценных бумаг и то, как они приносят, а иногда и теряют деньги для инвесторов.

Поприветствуйте автоматическое инвестирование без минимального счета, человеческую поддержку клиентов и доступ к финансовым консультантам, на которых вы можете положиться. Начните инвестировать в считанные минуты, приняв участие в нашем безопасном опросе, и начните вкладывать деньги в работу уже сегодня.

Что такое ценные бумаги?

Ценные бумаги — это финансовые вложения с некоторой денежной стоимостью. Он дает держателю право владеть частью публичной компании, такой как акции, или долговые обязательства, такие как облигации.

Ценные бумаги торгуются на фондовых биржах и могут быть куплены, проданы или проданы на вторичном рынке.

Объяснение типов ценных бумаг

Ценные бумаги в широком смысле классифицируются как долевые или долговые. Проще говоря, долевые ценные бумаги — это акции, а долговые ценные бумаги — это облигации.Каждый ведет себя по-своему и имеет собственный профиль риска, который определяет, сколько может заработать инвестор.

Долевые ценные бумаги

Долевые ценные бумаги чаще всего представляют собой акции публично торгуемых компаний. Они предлагают компаниям возможность вырасти, не ограничиваясь частным финансированием. Когда компания объявляет первичное публичное размещение (IPO), она начинает продавать акции на открытом рынке (также известном как вторичный рынок).

Продавая акции, которые представляют собой доли владения для инвестора, компания может привлечь капитал для развития бизнеса или погашения долговых обязательств.Как инвестор, вы зарабатываете деньги, покупая акции и продавая их по более высокой цене или за счет дивидендов.

Дивиденды — это способ компании разделить прибыль с инвесторами. Акции, по которым выплачиваются дивиденды, более волатильны и, следовательно, более рискованны.

Долговые ценные бумаги

«Долговые ценные бумаги» чаще всего относятся к облигациям. Когда компания или государственное учреждение хочет занять деньги, они могут либо получить ссуду, либо выпустить облигацию. Но получить банковские ссуды для финансирования крупных проектов сложно.

Вот где в игру вступают облигации. Компания может выпустить долговую ценную бумагу, называемую облигацией, для сбора денег. Когда инвесторы покупают облигации, они ссужают компании деньги. Это дает им право на возврат своих денег с процентами после погашения облигации.

Давайте посмотрим на пример. Если школьный округ хочет построить новую школу, он может выпустить облигацию для финансирования проекта. Инвесторы, которые покупают облигацию, ссужают деньги школьному округу, ожидая выплаты в виде процентов.

Эта схема хорошо работает как для инвесторов, так и для компаний, выпускающих облигации. Облигации менее волатильны, чем акции, что помогает сбалансировать инвестиционные портфели. Компания, выпускающая облигации, также получает ссуду для покрытия своих финансовых потребностей.

Рыночные ценные бумаги

Рыночные ценные бумаги — это способ для компаний зарабатывать деньги на своих денежных резервах. Эти виды ценных бумаг являются ликвидными со сроком погашения менее года. Они предлагают более низкую доходность в обмен на ликвидность.

Компании хранят наличные деньги, чтобы совершать платежи или использовать возможности. Вместо того, чтобы хранить деньги там, где они не приносят процентов, они вкладывают часть денег в краткосрочные ликвидные ценные бумаги. Эти вложения можно быстро продать, если бизнесу нужны деньги.

Существует два типа обращающихся на рынке ценных бумаг: обращающиеся на рынке долевые ценные бумаги и обращающиеся на рынке долговые ценные бумаги. Рыночные долевые ценные бумаги обычно представляют собой обыкновенные или привилегированные акции, торгуемые на фондовой бирже.Рыночные долговые ценные бумаги включают корпоративные облигации и государственные облигации.

Ценные бумаги, обеспеченные ипотекой

Ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, сокращенно MBS, представляют собой инвестиции, обеспеченные ипотекой. Вот как они работают: человек получает ипотеку в банке или ипотечной компании. Банк или ипотечная компания продает ссуду инвестиционному банку, чтобы получить ликвидность для новых ссуд.

Инвестиционные банки группируют эти ипотечные кредиты на основе общих характеристик и продают их как ценные бумаги с ипотечным покрытием.Когда ипотечные кредиты объединены в MBO, их можно исключить из бухгалтерских книг, чтобы высвободить больше денег для кредитования.

Пакеты MBS могут быть проданы на вторичном рынке учреждениям, корпорациям и частным лицам. Когда вы покупаете MBS, вы имеете право на часть стоимости пакета. Это включает в себя часть ежемесячных платежей по ипотеке и основную сумму для всего пула.

Ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, сыграли большую роль в крахе фондового рынка в 2008 году и в финансовом кризисе, начавшемся в 2007 году.По мере роста стоимости домов инвесторы хотели получить кусок пирога и получить ценные бумаги, обеспеченные ипотекой.

Однако, когда лопнул пузырь на рынке недвижимости, стоимость этих пакетов MBS резко упала, поскольку все больше людей отказались от своих ипотечных кредитов, что привело к массовым потерям для инвесторов и организаций.

Федеральная резервная система вмешалась, чтобы создать рынок для разгрузки пакетов MBS через Программу помощи проблемным активам (TARP). Это вернуло капитал обратно в банки, которые боролись под тяжестью переоцененных MBS.

Ценные бумаги с фиксированным доходом

Ценные бумаги с фиксированным доходом — это вложения, которые выплачиваются по регулярному графику. Выплаты по процентам имеют фиксированную стоимость и выплачиваются периодически до наступления срока погашения, когда будет возвращена основная сумма долга.

Одним из наиболее распространенных видов ценных бумаг с фиксированным доходом являются облигации. Правительства или корпорации выпускают облигации для финансирования проектов. Облигациям присваиваются разные рейтинги, присвоенные рейтинговыми агентствами.

Эти рейтинги говорят инвесторам о том, насколько вероятно, что корпорация или правительство выплатят облигацию.Облигации делятся на инвестиционные и неинвестиционные, также называемые мусорными облигациями.

Облигации инвестиционного уровня выпускаются компаниями и правительствами с низким риском дефолта с соответствующей более низкой доходностью. Нежелательные облигации предлагают более высокую доходность, чтобы учесть более высокую вероятность дефолта эмитентов.

Некоторыми из наиболее популярных типов ценных бумаг с фиксированным доходом являются казначейские векселя, казначейские облигации, казначейские векселя, муниципальные облигации и дивидендные акции.

Казначейские облигации, сокращенно казначейские облигации, выпускаются U.С. Казначейство. Они бывают с разным сроком погашения от двух до 10 лет. Их стоимость и полугодовые процентные выплаты обеспечиваются правительством США,

казначейских облигаций являются еще одним типом ценных бумаг с фиксированным доходом, поддерживаемых правительством США. Срок погашения составляет 30 лет, и они продаются на аукционе TreasuryDirect.

ГКО — это краткосрочная версия обеспеченных государством ценных бумаг с фиксированной доходностью. Срок погашения составляет один год, проценты по ним не выплачиваются. Инвесторы зарабатывают деньги, покупая казначейские векселя по цене ниже номинальной.Им выплачивается стоимость, когда вексель наступает, и зарабатывают деньги на разнице между тем, сколько они заплатили и получили по казначейскому векселю.

Местные органы власти выпускают муниципальные облигации для финансирования таких капитальных проектов, как строительство больниц и школ. Процентные доходы освобождены от федерального подоходного налога, а также могут быть освобождены от налогов штата и местных налогов.

Роль ценных бумаг в экономике

Ценные бумаги — это способ для инвесторов зарабатывать деньги, ссужая их компаниям и правительствам.Покупая акцию или облигацию, инвестор голосует за будущий рост этой компании. Ценные бумаги вливают деньги в экономику, помогая как инвестору, так и эмитенту. Однако они также вызывают колебания фондового рынка, иногда очень сильные.

Большинство инвесторов преуспеют с диверсифицированным набором активов с низкой комиссией, таких как Wealthsimple Invest. Это обеспечивает стабильную доходность, которая распределяет риск по различным секторам и типам инвестиций.

Некоторые инвесторы покупают ценные бумаги, основываясь на горячих сведениях об акциях, а не на надлежащих исследованиях.Вложение слишком большой суммы денег в одну акцию или инвестиционный продукт может привести к большим убыткам. Это одна из проблем, которая спровоцировала Великую депрессию в 1929 году, когда многие потеряли все свои сбережения.

Другой пример — производные финансовые инструменты, такие как ценные бумаги с ипотечным покрытием. В 2000-х многие инвесторы покупали их, потому что считали их менее рискованными. По мере того, как инвестиционные банки все больше и больше заходили в кроличью нору ипотечного кредитования, этого больше не было.

Когда пузырь на рынке недвижимости лопнул, у многих остались MBS, которые они не могли продать.Федеральной резервной системе пришлось вмешаться и избавиться от деривативов, чтобы вывести финансовые рынки на грань краха.

Это был один из провоцирующих факторов, вызвавших мировой финансовый кризис и приведший к Великой рецессии в 2008 году.

Плюсы и минусы инвестирования в ценные бумаги

У инвестирования в ценные бумаги, такие как акции и облигации, есть свои положительные и отрицательные стороны. Исторически фондовый рынок рос, помогая инвесторам со временем наращивать свои деньги и побеждать инфляцию.

Однако это еще не все. Как показали Великая депрессия 1929 года и Великая рецессия 2008 года, рынки склонны к резкому падению. Инвесторы могут так же легко потерять деньги, покупая ценные бумаги.

Вот плюсы и минусы инвестирования в ценные бумаги:

Плюсы

  • Хорошее хеджирование от инфляции в долгосрочной перспективе

  • Использование преимуществ роста экономики

  • Простота покупки и продажи

  • Предоставляет множество способов заработать на дивидендных акциях в облигации

Минусы

  • Приходите с возможностью потерять все свои инвестиции

  • В зависимости от взлетов и падений фондового рынка, что может означать эмоциональные американские горки для инвестор

  • Требуется много исследований

Итог: ценные бумаги предлагают хорошую защиту от инфляции, но вы должны быть осторожны, чтобы не рисковать больше, чем вы можете позволить себе потерять.

Готовы начать инвестировать в ценные бумаги? Попробуйте Wealthsimple Trade, который позволяет покупать и продавать акции прямо у вас на ладони. Вы получаете неограниченное количество сделок без комиссии без лишней бумажной волокиты. Начните сегодня всего за несколько минут.

Последнее обновление 5 июня 2019 г.

Причин, по которым корпорации инвестируют в ценные бумаги | Малый бизнес

Стив Милано Обновлено 30 марта 2021 г.

Предприятия вкладывают средства в ценные бумаги по разным причинам, которые помогают им защитить компанию и улучшить свои балансы.Понимание того, почему компании инвестируют в эти активы, поможет вам определить, когда и когда вы хотите вкладывать деньги своей компании в ценные бумаги.

Что такое ценные бумаги?

Ценные бумаги — это финансовые инструменты, такие как акции, облигации, депозитные сертификаты и множество других бумажных активов, — объясняет финансовый веб-сайт TheStreet. Список ценных бумаг, в которые вы можете инвестировать, длиннее, но это основные инвестиционные инструменты, которые малый бизнес может использовать для улучшения своего финансового положения.

Ценные бумаги обеспечивают лучшую доходность

Одна из причин, по которой корпорации покупают ценные бумаги, заключается в том, что эти активы могут обеспечить более высокую доходность, чем простое хранение ваших денег на операционном счете в вашем местном банке, который может приносить небольшие проценты или вообще не приносить их. «Чем выше риск инвестиций, тем выше потенциальная прибыль», — отмечает финансовый консультант Camino Financial.

Вам нужно будет решить, сколько вы можете позволить себе потерять, если инвестируете деньги своей компании в ценные бумаги.Работая со своим бухгалтером, налоговым консультантом или финансовым консультантом, вы можете разработать проактивную стратегию инвестирования для увеличения вашего дохода от бизнеса. Вы даже можете создать инвестиционный счет для бизнеса.

Диверсификация предложения ценных бумаг

Корпорации, инвестирующие в ценные бумаги, распределяют свои активы, чтобы не нанести удар по всему своему капиталу, если он связан в одном месте и с ним что-то случится. Бизнес также использует ценные бумаги для поиска новых возможностей для заработка.Например, в течение первого года пандемии COVID-19 продажи многих малых предприятий резко упали, в то время как фондовый рынок вырос. Компании, инвестировавшие свои избыточные денежные средства, могли частично или полностью компенсировать свои операционные убытки инвестициями в ценные бумаги.

Инвестирование также позволяет компаниям использовать привлекательные рыночные возможности для увеличения своего баланса. Более сильный баланс делает ваш бизнес более привлекательным для потенциальных покупателей или инвесторов.

Некоторые ценные бумаги имеют налоговые преимущества

Некоторые инвестиции могут помочь вам снизить налоговое бремя в зависимости от того, как вы распоряжаетесь своим приростом капитала. Например, деньги, которые вы зарабатываете от продаж, считаются доходом IRS. Деньги, которые вы зарабатываете из источников, не связанных с продажами, таких как инвестиции, классифицируются как поступления.

Валовая выручка облагается налогом иначе, чем доход от продаж. По данным The Tax Foundation, они часто становятся мишенью политиков, которые хотят повысить сборы федеральных налогов, поэтому вам нужно быть осторожным, если вы рассматриваете увеличение валовых доходов как долгосрочную стратегию для своего малого бизнеса.Поговорите с налоговым консультантом о реинвестировании полученной прибыли или о других стратегиях, которые могут снизить ваш подоходный налог.

Факторы, которые следует учитывать перед инвестированием

Перед тем, как инвестировать в ценные бумаги, посмотрите, сколько у вас избыточных денежных средств, сколько вам нужно иметь под рукой для работы и на случай чрезвычайных ситуаций, и сколько эти деньги приносят. Если у вас больше денег, чем нужно для работы и создания чрезвычайного фонда, и вы мало или совсем не зарабатываете на этих дополнительных деньгах, подумайте об инвестировании.

Примите во внимание ваш доступ к кредиту, который может позволить вам увеличить ваши наличные деньги, сохраняя при этом источник капитала для оплаты ваших счетов. Однако помните, что проценты по кредиту, особенно по кредитным картам, могут быть намного выше, чем по ценной бумаге, которой вы владеете.

типов листинговых ценных бумаг, в которые можно инвестировать — советник Forbes ИНДИЯ

Инвестиции в ценные бумаги, котирующиеся на фондовой бирже, могут быть потенциальным средством инвестирования сбережений и излишков средств с возможностью получения дохода, увеличения вашего капитала и получения ликвидности.Чтобы делать какие-либо инвестиции на фондовых рынках, необходимо доскональное понимание доступных вариантов инвестирования.

Вот типы листинговых ценных бумаг, в которые вы можете инвестировать.

Типы листинговых ценных бумаг

Инвестиции в ценные бумаги, котирующиеся на фондовом рынке, в целом можно разделить на:

Долговые инструменты — это инструменты с фиксированным доходом, которые обычно имеют заранее определенную купонную ставку или процент и фиксированный срок обращения. К ним относятся корпоративные облигации, государственные ценные бумаги и паевые инвестиционные фонды, ориентированные на долговые обязательства.

Долевые инструменты — это инструменты, которые предоставляют права собственности на компанию и в результате, как ожидается, принесут инвестору дивидендный доход и прирост капитала. К ним относятся обыкновенные акции и паи паевых инвестиционных фондов.

  • Производные инструменты (имеющие базовые инвестиции в ценные бумаги) инструменты

Производные инструменты — это инструменты, стоимость которых определяется одним или несколькими базовыми активами в виде товаров, валют, металлов, долговых инструментов, долевых инструментов, в том числе другие.К ним относятся фьючерсы и опционы.

Для выбора конкретного типа ценных бумаг инвесторам необходимо:

  1. Сначала проанализируйте ключевые факторы, влияющие на их инвестиции.
  2. Создайте инвестиционный план.
  3. Сделайте подходящее вложение.

Шесть типов ценных бумаг являются наиболее распространенными. К ним относятся следующие:

Акции

Акции или акции — это долевые инструменты, которые делятся на части акционерного капитала компании.Ожидается, что вложения в акции принесут доход в виде дивидендов и, как правило, несут более высокий риск. Ожидается, что вложения в акции приведут к более высокой доходности по мере роста вложенного капитала, но это не обязательно и зависит от доходности акций.

обыкновенных акций листинговой компании легко доступны для инвестирования в дематериализованной форме (обычно называемой демат) на признанных фондовых биржах, таких как Бомбейская фондовая биржа (BSE) и Национальная фондовая биржа (NSE), при условии, что у инвестора есть демат-счет.

National Securities Depositories Limited (NSDL) и Central Depository Services (India) Limited (CDSL) — единственные два депозитария в Индии, которые хранят финансовые ценные бумаги в дематериализованной форме. Акции, котирующиеся на индексах BSE, Sensex или NSE, Nifty, таких как акции таких компаний, как Reliance Industries, Hindalco или Tata Consultancy Services, являются примерами акций.

Государственные ценные бумаги или G-secs

Государственные ценные бумаги

(G-Sec) — это обращающиеся долговые инструменты, выпущенные центральным правительством или правительством штата.Инвестиции в такие инструменты предпочитают инвесторы с низким аппетитом к риску, учитывая тот факт, что капитал, вложенный в такие инструменты, обеспечен государственной гарантией. G-Sec попадают в категорию долговых инструментов и торгуются как на NSE, так и на BSE.

Облигации

Облигации — это долгосрочные ценные бумаги, которые приносят фиксированный процентный доход и имеют фиксированный срок обращения. Долговые обязательства относятся к категории долговых инструментов и, как правило, имеют меньший риск и меньшую доходность по сравнению с долевыми акциями.Некоторые долговые обязательства также котируются на BSE и NSE.

Инвестиции в долговые обязательства приводят к процентному доходу и в случае продажи до срока погашения могут привести к прибыли или убытку.

В Индии термины «долговые обязательства» и «облигации» часто используются как синонимы. Однако у обеих ценных бумаг есть одно ключевое отличие. Долговые обязательства обеспечиваются не конкретными активами, а скорее общим кредитом корпорации, тогда как облигации обеспечиваются определенными активами. Таким образом, долговые обязательства — это форма облигаций, но не все облигации можно назвать долговыми обязательствами.

Паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды — это косвенная форма инвестирования на рынке. Паевой инвестиционный фонд можно определить как траст, который объединяет сбережения нескольких инвесторов с общей финансовой целью и использует финансовых экспертов для управления этим. Деньги, полученные от таких инвесторов, затем инвестируются в инструменты рынка капитала, такие как акции, долговые обязательства и другие ценные бумаги.

Инвестирование на рынке через паевые инвестиционные фонды позволяет инвесторам диверсифицировать свой портфель с минимальными вложениями, а также извлекать выгоду из опыта управляющего паевым инвестиционным фондом в управлении базовыми инвестициями.Однако управляющий фондом обычно взимает плату за управление, которая может составлять от 1% до 2% годовых от инвестиции.

Паевые инвестиционные фонды также можно разделить на паевые инвестиционные фонды и долговые паевые инвестиционные фонды. Различия между ними заключаются в следующем:

Паевые инвестиционные фонды зарегистрированы и регулируются регулятором рынков, Советом фондовых бирж Индии (SEBI), и паи обычно котируются на фондовых биржах.

Иностранные акции или облигации

Инвесторы-резиденты Индии также могут инвестировать в акции или облигации, котирующиеся на иностранной фондовой бирже.Это возможно в рамках схемы либерализованных денежных переводов (LRS) Резервного банка Индии (RBI), согласно которой индийский инвестор может инвестировать до 2,50 000 долларов США (около 18,75 миллиона индийских рупий) в течение финансового года. Это дает возможность индийским инвесторам вкладывать средства в иностранные акции, а также расширять базу своего портфеля.

При инвестировании в иностранные акции необходимо должным образом учитывать колебания валютных курсов, поскольку они могут иметь значительное влияние на доходность.Есть два способа инвестировать в иностранные акции:

  1. Инвесторы могут инвестировать напрямую, открыв зарубежный счет у иностранного брокера.
  2. Инвесторы также могут делать косвенные инвестиции в иностранные акции путем инвестирования в паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в иностранные акции.

Инвестиции в иностранные акции могут иметь потенциал для получения более высокой доходности, то же самое может быть связано с более высокими брокерскими сборами, налогами в другой стране, среди прочего.

Биржевые фонды (ETF)

Биржевой фонд (ETF) похож на корзину ценных бумаг, которая отслеживает индекс, сектор, товар или другой актив.

Биржевые фонды могут быть долговыми ETF, долевыми ETF и, соответственно, классифицироваться как долговые инструменты или долевые инструменты.

ETF котируются как на NSE, так и на BSE. Торговля ETFs может осуществляться таким же образом, как и торговля котируемыми акциями или акциями.

Факторы, которые следует учитывать перед выбором ценных бумаг для инвестирования в

Есть 5 основных факторов, которые необходимо оценить, чтобы определить ваш выбор инвестиционного инструмента, который относится к типу инвестиционного продукта, в котором вы поместите свои деньги:

Ожидаемая доходность (высокая или низкая)

Ожидаемый доход относится к вероятному или ожидаемому доходу, который инвестор ожидает получить от инвестиции. Например, проценты по облигациям, дивиденды по акциям или паям паевых инвестиционных фондов и прибыль или убыток от продажи таких облигаций / акций / паев.

Риск (высокий или низкий)

Инвестиционный риск относится к вероятности того, что фактическая прибыль может отрицательно отклониться от ожидаемой прибыли или что инвестор может не достичь желаемой прибыли, или риск того, что убытки могут даже разрушить его капитал.

Временной горизонт (долгосрочный и краткосрочный)

Период времени, в течение которого инвестор планирует удерживать свои инвестиции, называется временным горизонтом таких инвестиций.Проще говоря, инвестиции, удерживаемые менее года, обычно называются краткосрочными, а более года — долгосрочными.

Ликвидность (высокая против низкой)

Ликвидность означает легкость конвертации любых инвестиций в денежные средства, если инвестиционная цель достигнута, или для удовлетворения любых других требований инвестора.

Налогообложение

Налогообложение дохода и прибыли или убытка от продажи или передачи инструментов будет зависеть от характера инструмента и периода владения.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.