Разное

Как избежать банкротства предприятия: Как избежать банкротства фирме законными способами

30.10.2019

Содержание

Как избежать банкротства предприятия

Участились случаи использования недостоверной информации и предоставления поддельных документов Банкротство юр. лиц  |   |   4918

В условиях экономического кризиса резко увеличивается количество компаний, которым грозит банкротство. Основная причина – неэффективное управление и, как следствие, проблемы с финансами. Банкротство не наступает мгновенно. О его приближении свидетельствуют определенные признаки. Если их вовремя заметить,проанализировать и оперативно принять правильные управленческие решения, то компании удастся избежать банкротства.

Как определить, что компании грозит банкротство

Чтобы предупредить банкротство, необходим постоянный мониторинг состояния дел на предприятии. При появлении рисков банкротства, следует оперативно разработать комплекс мер по выходу из кризиса. Выявить неудовлетворительное состояние дел на предприятии довольно сложно. Оценка финансового состояния – эффективный инструмент, позволяющий это сделать. Она дает возможность выявить не только появление негативных процессов и ухудшение положения дел, но и спрогнозировать вероятность банкротства.  

Наиболее явными признаками приближения банкротства являются:

  • большой размер безнадежной дебиторской задолженности;
  • недостаток оборотных средств;
  • увеличение размера заемного капитала;
  • отрицательный финансовый результат на протяжении нескольких отчетных периодов;
  • потеря доли рынка и утрата конкурентоспособности;
  • дисбаланс в производственном цикле.

Мониторинг и анализ состояния дел на предприятии – одна из важных задач руководства. Благодаря этому появление финансовых проблем можно выявить на ранней стадии и вовремя предотвратить банкротство.

Что поможет избежать банкротства

Своевременное определение проблем и быстрый поиск путей их решения помогут не допустить банкротство. Существует комплекс мероприятий, которые направлены на устранение проблем и выход из кризиса. Иногда это длительный процесс, он сопровождается финансовым оздоровлением компании. Сюда можно отнести оптимизацию расходов, изменение рыночной стратегии, пересмотр ассортиментной политики, работу по возврату дебиторской задолженности, привлечение инвестиций и многое другое.

Эксперты в первую очередь рекомендуют направить усилия на устранение внешних факторов, которые могут привести к банкротству. Следует восстановить платежеспособность предприятия за счет привлечения инвестиций, реструктуризации задолженности, усовершенствования платежного календаря. Перевод низкооборотных активов в высокооборотные, а краткосрочной задолженности в долгосрочную способствуют финансовому оздоровлению.

Далее следует устранить проблемы внутри самого предприятия. Нужно направить усилия на поиски внутренних резервов: снизить энергозатраты, минимизировать затраты ресурсов, повысить продуктивность труда и т.п.

После того, как реализованная программа выхода из кризиса начнет давать первые результаты, следует закрепить полученный результат. Для этого нужно создать стабильную финансовую базу, разработать стратегические планы, направленные на завоевание рынка, модернизацию, автоматизацию производства, нужно пересмотреть маркетинговую политику, проанализировать ассортимент реализуемой продукции и т.д.

Риск банкротства сопровождает любое предприятие на протяжении его жизненного цикла. Однако критической ситуации можно избежать, постоянно анализируя работу компании и ее финансовое состояние. Эффективное управление позволит заранее определить появление негативных процессов и принять соответствующие управленческие решения для предупреждения банкротства.  

Как избежать банкротства физического или юридического лица, что нужно сделать

Банкротство – это неспособность юридического или физлица нести ответственность за взятые на себя долговые обязательства, подтвержденная в судебном порядке. Банкротом становятся только те из должников, которые проходят через специальную процедуру и чье финансовое положение соответствует определенным в ФЗ РФ №127 «О несостоятельности», нормам.

Фото 1

Причины неплатежеспособности и банкротства для физических и юридических лиц. Что такое внешние и внутренние причины банкротства, чем они характеризуются и какими бывают?

Главный признак банкротства – отсутствие средств для возвращения долга и невозможность нахождения их в течение 3 и более месяцев. По их истечению кредиторы вправе направить в Арбитражный суд заявление с требованием о признании должника несостоятельным. Физ. лиц закон обязывает самостоятельно задуматься о подаче такого иска (явиться в суд), если они окажутся в неблагоприятной финансовой ситуации.

Несостоятельность хозяйствующего субъекта способна возникнуть по причине:

  1. Влияния непредвиденных обстоятельств. В этом случае принято говорить о «несчастном» банкротстве. Средства для оплаты долгов были истрачены для покрытия расходов на восстановления после стихийного бедствия, катаклизма, кризиса, банкротства лиц, являющихся должниками потенциального банкрота. Общая финансовая нестабильность, наблюдающаяся на рынке, также негативно отражается на состоянии фирмы или физического лица. Так, если производимый фирмой товар внезапно перестает пользоваться спросом, то руководство компании может принять решение о банкротстве. Если физическое лицо взяло кредит на покупку жилья, которое было разрушено в ходе землетрясения или пожара, то его банкротство, то этот повод для банкротства также может считаться «несчастным».
  2. Проявленной неосторожности. Если при осуществлении финансовых и иных операций, юридическое или физическое лицо проявляет излишний риск, то всегда есть вероятность того, что очередная сделка станет причиной банкротства. Чтобы этого не произошло, рекомендуют регулярно анализировать финансовое состояние и заблаговременно планировать возможные риски. Банкротство по неосторожности, чаще всего, наступает постепенно, что позволяет своевременно предотвратить его.

Важно! В некоторых случаях несостоятельность является ложной. Она возникает из-за нежелания потенциального банкрота возвращать долги и является прямым следствием сокрытия имущества и реального финансового положения.

Риск банкротства увеличивается при совпадении обстоятельств внешнего и внутреннего характера.

Внешние причины банкротства следующие:

Фото 2

  1. Кризис. Внешней причиной финансовой несостоятельности является экономический кризис. Цены на ресурсы растут, товары, являющиеся их производными, наоборот, обесцениваются. В таких непростых условиях только разумное антикризисное планирование помогает не стать банкротом, но и от неожиданностей никто не застрахован. Российский рубль упал, и многие предприятия обанкротились.
  2. Изменения в политике государства. Сложно рассчитывать на прибыль, если между государствами разрушены экономические связи и больше нет доступа к сотрудничеству с компаниями, ранее являвшимися надежными деловыми партерами (договора утратили силу) Изменение правил экспорта и импорта товаров в ряде случаев негативно отражается на работе компании, в особенности, если речь идет о небольшом предприятии.
  3. Международную конкуренцию на фоне технического прогресса. Некоторые товары, производимые на месте, обесцениваются по причине появления их более дешевых и практичных аналогов за рубежом. В этом случае задумываться о том, как избежать банкротства, не придется. От предприятия в большинстве случаев ничего не зависит. К примеру, образовательный центр может разориться из-за отсутствия спроса. Он, в свою очередь, исчезает по причине появление бесплатных курсов аналогичного содержания в интернете.
  4. Демографический фактор. Уменьшение населения, изменение его благосостояния в худшую сторону – это одна из серьезнейших причин банкротства. Спрос населения на ранее популярные услуги падает.

Факторами внутреннего влияния на статистику роста или уменьшения дел о несостоятельности в суде, оказываются:

  1. Фото 3Отсутствие свободного оборотного капитала. Возникает из-за просчетов при ведении коммерческой деятельности, ошибок инвестирования. К примеру, покупка большого количества одновременно обесценившихся акций вполне может стать причиной несостоятельности.
  2. Отсутствие оборудования, его повреждение. Технический прогресс требует постоянной замены оборудования. Работа на старых и малоэффективных станках, машинах приводит к падению уровня производительности и отражается на количестве оказанных услуг.
  3. Не эффективное использование производственных ресурсов предприятия. Это приводит к удорожанию товаров, отказа многих покупателей от их приобретения и серьезным убыткам.
  4. Перепроизводство. Из-за скапливания на складе излишков продукции происходит затоваривание. Это влияет на скорость оборота капитала и ведет к его дефициту.
  5. Недобросовестные деловые партнеры. Банкротство возникает не только из-за собственных долгов, но и из-за отсутствия у должников предприятия средств для внесения платы за полученные оборудование, услуги, товары. В этом случае компания работает себе в убыток.
  6. Использование большого количества заемных средств или неконтролируемое расширения предприятия и сфер его деятельности в короткий срок. Ошибкой считается получение кредита для покупки большого количества техники, если еще не арендовано помещение для работы и не налажены контакты с потенциальными партнерами. Могут быть и иные причины неплатежеспособности.

Банкротство физических лиц чаще всего происходит по той же причине, что и объявление о несостоятельности компании.

Как избежать банкротства физического лица, что нужно делать?

О том, как можно избежать банкротства физического лица, хотят знать многие, поскольку полагают, что сделать это проще, чем в случае, когда речь идет о несостоятельности компании.

В действительности это не так, на граждан также влияют перечисленные выше внешние и внутренние факторы, ведущие их к несостоятельности.

Избегать банкротства удается не многим, для этого потребуется:

  1. Просчитать возможные риски, создать для себя инструкцию. Желательно сделать это не насколько лет вперед, учтя все негативные факторы влияния, такие как утрата жилья, работы, изменение семейного положения.
  2. Брать в кредит только ту сумму, возврат которой не повлияет на финансовое положение даже в том случае, когда ситуация обернется в самую худшую сторону.

Гражданам, оформляющим заем, необходимо ознакомиться с политикой банка, заблаговременно узнать, на какие льготы и послабления он вправе рассчитывать в случае обращения за отсрочкой по оплате кредита.

Как избежать банкротства юридического лица, что нужно делать?

Фото 4Чтобы избежать банкротства организации, необходимо регулярно анализировать рынок товаров и услуг, на котором оно работает, просчитывать риски, не забывать о составлении отчетов, докладов и предоставлении их в налоговый орган.

Перед заключением крупных сделок надежность партнеров тщательно проверяют. Если при проведении проверки возникают сомнения в целесообразности сотрудничества, на риск стараются не идти. Все изменения во внешней и внутренней политике государства также отслеживаются и принимаются во внимание. Только в этом случае основной риск банкротства удастся уменьшить. Совсем избежать его, ввиду перечисленных выше причин банкротства юридических лиц, невозможно.

Как произвести процедуру банкротства, если оно все ж наступило?

Для проведения процедуры банкротства, объявления себя таковым, прибегают к помощи Арбитражного суда.

Начинают процесс с написания иска с упоминанием в нем:

  • сведений о банкроте и должнике;
  • информации об основных причинах банкротства и величине задолженности.

Заявления содержат обращения на имя конкретного суда, приложения  в виде подтверждающих долг или наличие отношений с кредиторами, документов.

После принятие судом решения о начале процесса о несостоятельности, потенциальный банкрот проходит через пять следующих пошаговых процедур:

  1. Наблюдение. За финансовым состоянием должника наблюдают, но управлять он им все еще вправе. Это не может относиться к политике фирмы, и не мешает осуществлению сделок, но позволяет выяснить степень серьезности случившегося.
  2. Оздоровление. Если получив новый кредит, предприятие сможет продолжить работу и восстановиться, то ему его выделяют, временно отказываясь от дальнейшего ведения в отношении него дела.
  3. Внешнее управление. Деятельность учреждения или гражданина в отношении работы с финансами ставится под строгий контроль.
  4. Конкурсное производство. Если дело перешло в эту стадию, то предприятие или гражданин, наверняка, будут признаны банкротами.
  5. Мирное соглашение. Стороны конфликта всегда могут достигнуть мирного соглашения и отказаться от претензий. В этом случае дело о банкротстве закрывают.

Банкротство – это сложная процедура, отягощенная рядом внешних и внутренних факторов. Иногда избежать банкротства не удается даже самым удачным и хорошо обеспеченным предприятиям.

Как избежать банкротства предприятиям и банкам?

Как избежать банкротства юридическому лицу?Экономический кризис нередко становится причиной резкого увеличения количества компаний, которые находятся на грани банкротства. Банкротство не наступает в один миг и о его приближении можно узнать заранее, обратив внимание на некоторые признаки.

Как избежать банкротства юридическому лицу?Как избежать субсидиарной ответственности при банкротстве?

В связи с изменениями в законодательстве РФ, если предприятие является банкротом и его активов не хватает для погашения долгов, то субсидиарная ответственность возлагается и на директора, и на учредителей.

Это значит, что при подаче соответствующего заявления в арбитраж обязанности по выплате несут руководители. Вина директоров выражается в неисполнении собственных обязательств и не принятии каких-либо мер для соблюдения прав третьих лиц.

Избежать субсидиарной ответственности можно. Для этого необходимо в судебном порядке доказать, что директор или учредитель просто не мог предвидеть наступление кризиса в компании. Кроме того, стоит помнить, если вина руководителей не была доказана судом, то привлечь их к субсидиарной ответственности нельзя.

Как избежать банкротства юридическому лицу?Банкротство банка: как избежать?

В подавляющем большинстве случаев при состоянии, близкому к банкротству, совет директоров банка осуществляет комплекс процедур, главная задача которых – преодолеть разорение кредитной организации.

Основными признаками, явно указывающим на приближающееся банкротство банка, являются:

  • системные нарушения требований кредиторов;
  • нормативы ликвидности не соблюдаются;
  • изъятия вкладов;
  • проблемы с дебиторской задолженностью;
  • ставки на депозиты повышаются;
  • ограничение денежных операций;
  • постоянные проблемы в перечислении обязательных платежей и прочее.

Наиболее оптимальное решение данной проблемы заключается в предотвращении и устранении всех его признаков. Кроме того, избежать такой ситуации можно путем предварительного обращения внимания на финансовое состояние банка.

Как избежать банкротства юридическому лицу?Как избежать банкротства предприятия?

Для точного определения финансового состояния предприятия используются сведения бухгалтерского баланса. Если в процессе осуществленного расчетного анализа неблагоприятной ситуации будут определены какие-либо нежелательные тенденции экономического состояния компании, то учредители и директора должны тщательно разработать план действий. Его цель заключается в дальнейшем улучшении финансового состояния организации.

Кроме того, можно:

  • предложить кредитору дополнительное обеспечение обязательств. К примеру, дать залог, предоставить поручителя или банковскую гарантию;
  • предложить кредитору мировое соглашение, суть которого заключается в том, что должник берет на себя обязательство добровольно погасить задолженность, в то время как кредитор предоставит ему отсрочку платежа или условия по рассрочке;
  • бросить все ресурсы компании на минимизацию последствий банкротства в отношении должника и противодействие требованиям кредитной организации.

Вывести предприятие из кризиса и предотвратить его крах можно. Необходимо ответственно к этому подойти и выбрать правильную стратегию.

Как избежать банкротства: порядок, помощь адвоката

   Граждане и организации не желают оказаться в состоянии невозможности удовлетворять требования кредиторов. Существует ряд инструментов правового характера, которые помогут избежать банкротства и связанных с ним негативных последствий.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по банкротным делам Екатеринбурга разъяснит как избежать банкротства: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

Как избежать банкротства юридического лица?

   Прекращение деятельности – последствия признания юридического лица банкротом.

    В целом, ответ на вопрос «как избежать банкротства» находится в сфере управления экономическими процессами предприятия. Избежать проблем в финансовой сфере компании можно путем грамотного управления, должной осмотрительности при решении финансовых вопросов.

   Если процедура банкротства в отношении компании еще не ведется, но ее руководителям очевидно, что с размером задолженности справляться будет сложно, необходимо произвести ряд действий правового характера для урегулирования ситуации.

   В случае просроченной задолженности по кредиту необходимо попытаться достичь соглашения с банком, другими контрагентами для применения инструментов урегулирования долга.

   Критерии выбора способа погашения долга зависят от финансового состояния организации, а так же структуры общей задолженности организации.

   Ситуацию можно решить путем достижения соглашения о способе погашения задолженности, реструктуризации долга, рефинансирования.

Как избежать банкротства?   Кроме того, следует активно пользоваться возможностью прекращения обязательства – зачетом требований, заменой обязательства и другими.

   Банкротство  является правой процедурой. Грамотное ведение процедуры банкротства может помочь избежать негативных последствий. Инициация банкротства контрагентами, не дождавшимися удовлетворения своих требований, повод к принятию мер по урегулированию ситуации. При этом, единственным способом избежать банкротства остается удовлетворение требований кредиторов.

   Законодательство в сфере банкротства нацелено не только на сведение к минимуму последствий несостоятельности компаний, но и на предупреждение такого состояния. Процедуры банкротства нацелены на оздоровление системы финансовых отношений между предпринимателями.

   В ходе процедуры банкротства проходит анализ финансового состояния предприятия. Эта процедура так же нацелена на предотвращение банкротства. На основании полученных данных формируется графики выплат по требованиях кредиторов, которых нужно строго придерживаться.

   Кроме того, следует активно пользоваться возможностями альтернативного урегулирования спора.

Как избежать банкротства физического лица?

   Избежать банкротства физлица помогут инструменты урегулирования задолженности. Данные инструменты представляют собой достижение соглашения лица, имеющего задолженность,  и банка, оформляемого договором.

ПОЛЕЗНО: но в любом случае для начала нужно все взвесить, часто бывает, что банкротство гражданину намного выгоднее всех схем по его недопущению

   Реструктуризация задолженности  — меры, направленные на изменение структуры долга.

   К примеру, задолженность складывается из основного долга, процентов и штрафов (пеней). Соглашение о реструктуризации задолженности определяет условия списания части долга (штрафов, процентов) и определяет новый график погашения задолженности.

   Часто банки называют реструктуризацией задолженности определение нового графика платежей, снижение ежемесячного платежа. Однако данный вид соглашения не изменяет структуру задолженности и не может называться по своей природе реструктуризацией.

   Рефинансирование задолженности  — замена обязательства на новое. Такая замена является выгодной для должника только в случае, если не повышает размера его долга. В случае, если сумма основного долга вырастает в силу соглашения о рефинансировании, стоит задуматься о применении другого инструмента решения проблемы.

   В ряде случаев возможно применение реструктуризации и рефинансирования задолженности одновременно .

   Решение вопросов с задолженностью компании или гражданина имеет специфическое правовое регулирование, требует учета экономического состояния и грамотного подбора инструментов решения ситуации. Обратитесь за помощью к адвокату, чтобы избежать банкротства. Запишитесь на консультацию

Отзыв о нашем юристе в сфере банкротства в Екатеринбурге

Как избежать банкротства?

Автор статьи:

© адвокат, управляющий партнер АБ "Кацайлиди и партнеры"

А.В. Кацайлиди

Как избежать банкротства предприятия | Вопросы банкротства в 2018 году