Разное

Как жить на дивиденды – Можно ли жить на дивиденды

08.05.2017

Лариса Морозова: Как жить на дивиденды?: athunder — LiveJournal

Перепост из блога Ларисы Морозовой:

Участвовала в конференции первый раз.
Прекрасная погода
Организационная сторона  на высоте.
Отель «Новый берег» понравился.Вид из отеля был  как бы намекающим 🙂

«Заработай на бирже на покупку яхты» 🙂
После моего выступления ряд участников попросил меня выложить в виде обзора моё выступление на конференции.
Выкладываю 🙂

Тимофей Мартынов предложил мне выступить на этой конференции на тему «Как жить на дивиденды»
Отвечаю: жить на дивиденды и доходы от дивидендных акций, как я их назвала дивитикеры, можно весьма не плохо, но финансовую отдачу от дивидендов можно значительно повысить, если понять дивидендный механизм рфр.
И так, мы пришли на рфр за дивидендами.
Можно просто и не замысловато купить акции из Индекса ММВБ 10

Смотрим табличку 1. Для наглядности расчета покупаем по 1 акции каждого дивитикера из этого индекса перед закрытием реестра под дивиденды и получаем дивиденды.
ДД такого портфеля по дивидендам, выплаченным по решениям ГОСА эмитентов этим летом за 2014 год, составит 3,72%.

Совсем не много. Такой вариант может позволить себе владелец очень большого депо, который хочет заглядывать в торговый терминал раз в квартал.
 А можно читать мои обзоры на СЛ с табличками отсечек и див доходностей

 и купить под отсечку дивитикеры, которые выплатили за 2014 год супер дивиденды.
Это табличка 2

В ней собраны эмитенты, торгуемые на ММВБ и выплатившие за 2014 год дивиденды, давшие самые высокие дивидендные доходности.

Покупая прямо в день отсечки, можно было получить дивидендные доходности даже свыше 20% и общую див доходность портфеля 12%, в 3 раза выше, чем в портфеле таблички 1.
В этом случае див доходность даже выше, чем максимальная процентная ставка по вкладам в российских рублях десяти банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, которая во II декаде сентября 2015 года составила 10,51%

Время от времени я слышу, что получать высокие ДД не реально и то, что в этом году были ДД свыше 20% –разовое явление.
Нет не разовое. Такие ДД я получала и в прошлые временные периоды. Например, по энергосбытам мои ДД достигали 123% к цене покупки, а при присоединении Транскредитбанка к ВТБ24 в 2013 году ДД моего пакета ТКБ была 52%

И такие ДД будут и в дальнейшем. Почему так происходит и будет происходить, объясню по аналогии, на примере недвижимости и проиллюстрирую фотографиями, которые я сделала в разных частях света, куда путешествовала в последние годы на дивидендные деньги.
Допустим, вы решили приобрести недвижимость в каком-то определённом жилом секторе.
Например, вы считаете, что будете счастливы всю оставшуюся жизнь смотреть из окна на Сиднейский оперный театр и мост Харбор-Бридж в Австралии:)

Или вы хотите жить с видом на Тихий океан в столице Перу,  Лиме на первой линии в районе Мирафлорес  🙂

Или вашей мечтой является вилла, стоящая прямо в Тихом океане во Французской  Полинезии, на острове Бора-Бора:)

Вы начинаете поиски недвижимости в нужном жилом секторе. Но выясняется, что предложений на продажу нет. Ничего не продаётся.
Нужно ли вам расстраиваться и считать вашу мечту несбыточной? Нет. Нужно просто подождать и внимательно следить за предложениями на рынке недвижимости сектора. А они обязательно будут, ведь жизненные ситуации у владельцев постоянно меняются.

У кого-то увеличилась семья и нужно продать квартиру и купить большую, кто-то вступает в наследство и продает наследуемую недвижимость и вот ваша мечта сбылась и вы счастливый обладатель недвижимости в жилом секторе вашей мечты
Примерно таков же дивидендный механизм российского фондового рынка.
Финансовые ситуации у мажоритарных акционеров эмитентов постоянно меняются и складываются таким образом, что выплата дивидендов в подконтрольном эмитенте становится самым разумным и финансово выгодным решением.
Так же, как и в недвижимости, необходимость выплат дивидендов может быть обусловлена различными причинами.

Как примеры можно привести
— необходимость пополнения бюджета РФ, когда Правительство и Росимущество пытаются заставить плати

athunder.livejournal.com

Жить на дивиденды

Многие долгосрочные инвесторы видят в дивидендах основной долгосрочный источник доходов. Этот источник не менее важен, чем рост стоимости ценной бумаги, особенно на длинном промежутке времени. Дивиденды можно не только обналичивать, но и реинвестировать в ту же ценную бумагу, тем самым за счет сложных процентов, мы можем очень сильно увеличивать капитализацию личных инвестиций.

Но для того, чтобы такая схема работала надо инвестировать в акции, которые платят дивиденды. А для увеличения эффективности, надо находить акции, которые платят высокие дивиденды. Американский фондовый рынок включает очень широкую линейку компаний, которые подойдут нам по этому критерию.

На фондовых площадках есть компании, которые платят нереально высокие дивиденды. Например, компания Southcross Energy Partners, L.P. [NYSE:SXE] в годовом исчислении заплатила 108,84% дивидендов, компания SandRidge Mississippian Trust I [NYSE:SDT] заплатила 57,14% дивидендов, компания CVR Refining, LP [NYSE:CVRR] выплатила дивиденды в размере более 46%, при чем, если первые две можно отнести к дешевкам, то последняя являет собой серьезную высоко капитализированную компанию.

Но дивиденды, это не единственный важный показатель. Кроме дивидендов, надо чтобы компания была солидной, и имела будущее. Поэтому, если убрать дешевки (penny stocks), и оставить высоко капитализированные компании, то можем также найти акции с такими дивидендными показателями — Turkcell Iletisim Hizmetleri AS [NYSE:TKC] с дивидендной доходностью 21.14%, компания Fibria Celulose S.A. [NYSE:FBR] выплатила 16,71% в дивидендах, The Carlyle Group LP [NASD:CG] выплатила в дивидендах 16.27%.

Если надо еще более качественные компании, то можно обратится к высоко дивидендным компаниям из индекса S&P500. Более того, для большей диверсификации, можно создать портфель из разных секторов экономики. Например, из сектора технологий можно взять Frontier Communications Corporation [NASD:FTR] с дивидендной доходностью 10.14%, из финансового сектора можно взять акции компании HCP, Inc. [NYSE:HCP] с дивидендной доходностью 6.12%, из сектора услуг можно взять акции компании Staples, Inc. [NASD:SPLS] с доходностью 5,68%. Много это или мало, можно узнать сравнив со средним показателем по акциям из индекса S&P500, который составил 2.02%.

Но и это еще не все. Если Вы не хотите себя утруждать отбором акций, можно доверить  это специалистам, и вложить средства в высокодоходные дивидендные ETF.

Как пример, можно вложить в Global X SuperDividend Alternatives ETF [NASD:ALTY], он выплатил 8,53% дивидендов, и даже на небольшом промежутке времени показал хорошее опережение индекса S&P500.

Еще один сильный по отдаче фонд — UBS ETRACS Mthly Pay 2xLvrgd S&P Div ETN [NYSE:SDYL], очень сильно опережает индекс S&P500:

Вообще, рассматривать и выбирать есть из чего — линейка высоко дивидендных ETF очень широка. Даже можно обеспечить диверсификацию, можно создать портфель из разных рынков и секторов. Как пример, недвижимость — Global X SuperDividend REIT ETF, высоко дивидендные компании на развивающихся рынках Global X SuperDividend Emerg Mkts ETF, высоко дивидендные компании Европы O’Shares FTSE Europe Qual Div Hdgd ETF, компании с низкой капитализацией и высокими дивидендами WisdomTree Europe SmallCap Dividend ETF и так далее, выбор фондов есть на любой вкус.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

utmagazine.ru

Предсказать непредсказуемое. Как жить на дивиденды правильно?

PRIZMSPACEBOT CONTINUES TO JOY. DO YOU STILL THINK? ))) PRIZMSPACEBOT BOT OVERVIEW CHECK IN      PRIZMSPACEBOT ПРОДОЛЖАЕТ РАДОВАТЬ. А ТЫ ВСЁ ЕЩЁ ДУМАЕШЬ ? )) ОБЗОР БОТА PRIZMSPACEBOT 

РЕГИСТРАЦИЯ
 Как ускорить сроки "Жизни на дивиденды" и как правильно тратить дивиденды?

✓ Нужна консультация? -
✓ Почта - [email protected]
✓ Понравилось? Подпишись!

▬▬▬

Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Сегодня вторник, время выпуска рубрики "ЖИЗНЬ НА ДИВИДЕНДЫ". Сегодня я отвечу на два интересных вопроса подписчиков.

Первый вопрос касается сроков достижения цели и предсказуемости на фондовом рынке. На самом деле никакого противоречия нет по ряду причин:

1) Фондовый рынок непредсказуем на короткой дистанции. Именно поэтому я не советую инвестировать на короткий срок. И коротким я считаю даже 1 год. На длительной дистанции все очень закономерно. Посмотрите сами: с 1900 года средняя доходность рынка 9.6%. И среднегодовая доходность S&P500 залет тоже в этих рамках.

2) Сроки достижения мною цели сокращаются по вполне очевидной причине - а именно благодаря ГРАМОТНОМУ распоряжению финансами. Я инвеструю львиную долю своего капитала. И это позволяет существенно сократить сроки. Посмотрите видео про то, что важнее сроки и пополнения - и вы поймете причину. Если хочется добиться цели быстрее, нужно пополнять счет активнее. А если пополнения небольшие, то нужно продлевать сроки. Я делаю упор на скорость, потому что хочу быстрее добиться этой цели.

3) Еще один момент, касающийся предсказуемости, можно отнести к дивидендам. Дивиденды-то как раз очень даже предсказуемы и на длительной, и на короткой дистанции. Многие компании в США платят и увеличивают дивиденды не один десяток лет. Это эталон стабильности, эквивалент которого еще поискать надо.

Поэтому повторюсь, противоречия нет. И, как я говорил в видео про смену стратегии: именно потому, что я хочу сократить сроки, смена стратегии может быть оптимальным решением.

Второй вопрос касается непосредственно жизни на дивиденды. Как жить на дивиденды, если дивиденды выплачивают не каждый месяц?

1) Во-первых, дивиденды платят не реже 1 раза в квартал. Это - эталон для США.

2) Во-вторых, есть инструменты - например, ETF и REIT, которые могут платить дивиденды ежемесячно.
3) В-третьих, даже если вы получаете дивиденды 1 раз в год - это не проблема, если у вас ЕСТЬ ПРОДУМАННЫЙ СЕМЕЙНЫЙ БЮДЖЕТ.

У меня есть такой бюджет. Я четко представляю, сколько денег необходимо откладывать ежемесячно на питание, на налоги, на медицину, на бензин, на бытовые нужды. Эти данные основаны на статистике, которую я веду уже не первый год, записывая все до рубля.

Так что, желая жить на дивиденды, в первую очередь нужно озаботиться своей финансовой дисциплиной. Если она есть, вы сможете легко распределить получаемый капитал, даже если дивиденды платятся 1 раз в 3 месяца, удовлетворяя и текущие траты, и создавая резерв "на неотложные нужды".

Необходимо ЗНАТЬ, куда пойдут деньги еще до того, как вы их получили. А не ДУМАТЬ, куда их потратить, когда вы их получаете.

▬▬▬

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

500rubley.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о