Лучшие акции для инвестирования: что купить. Полное руководство с прогнозами

В какие акции вложить деньги, при этом чтобы риск был минимальным – воспользоваться услугами брокера или инвестиционной компании, выступающей в качестве посредника.

Что дает сотрудничество с брокером

С целью максимально уменьшить риск потери денег много желающих принимают решение воспользоваться помощью брокера. Самостоятельное участие в операции на бирже связано с определенными финансовыми затратами, также нужно потратить личное время. Брокер на бирже выполняет функции посредника, его деятельность – это скупка и продажа акций. За это он имеет установленный процент от проводимой операции. Таким образом, площадки фондовых рынков, как отечественных, так и иностранных, становятся более открытыми для всех, кто хочет участвовать в торгах.

Чем руководствоваться при выборе брокера?

Существует определенный, хорошо знакомый российскому рынку, рейтинг деятельности брокеров. Рейтинговые оценки содержат только основные показатели работы брокеров и являются правдивой информацией. При помощи рейтингов можно составить объективное мнение о деятельности брокеров. Также, стоит воспользоваться рекомендациями своих друзей, знакомых, которые хорошо знаются на данной проблеме и имеют определенный опыт в ее решении. Проанализировав все имеющиеся сведения (рейтинговые оценки и мнения знающих людей) можно принимать решение о выборе конкретной кандидатуры доверенного лица (посреднике), которое будет представлять ваши интересы на бирже.

На что обратить внимание при выборе акций?

Акции, в которые будут инвестированы средства, можно выбрать, руководствуясь собственным чутьем (интуицией), помощью экспертов, провести основательный, подробный технический анализ. Вложить деньги в акции Газпрома, Сбербанка России, другие проверенные, солидные организации – это самый выигрышный вариант (о надежности компании свидетельствует голубая фишка).

Как подстраховаться от риска

Любая финансовая сделка связана с определенным риском. Однако, в любом случае можно уйти от риска, правильно оценив ситуацию и сделав верный выбор. Для этого нужно спрогнозировать и предусмотреть, как изменится цена акций.

Минимизировать свой риск можно, придерживаясь двух нехитрых правил:

1. Покупая или продавая акции, нужно так проводить операцию, чтобы риску были подвержены только два процента от общего счета. Таким образом, счет никогда не закроется, потому что вероятность допустить кряду 50 проигрышей равна нулю.
2. Если счет стал ниже на 6 проц. исходной суммы, к концу месяца необходимо прекратить торговлю. Таким образом, не будет утрачена вся сумма денег.

Плюсы и минусы инвестирования денег в акции

Положительные стороны вложения средств:

• Вероятность получить достаточно большой доход;
• Возможность получать, так называемую пассивную прибыль, даже, находясь в отпуске;

Кроме положительных сторон в торговле акциями есть и негативные моменты:

• Существование большого риска. Чтобы его минимизировать или вообще уйти от него, нужно быть грамотным и подготовленным, владеть определенными знаниями и навыками, обладать определенным чутьем;
• Не смотря на успешность или безуспешность сделки, услуги брокера придется оплатить.

Компании России, которые заслуживают особого внимания с точки зрения удачного вложения

С позиции минимизации рисков, самыми благонадежными (но не факт, что самыми прибыльными) являются «голубые фишки» – особенная категория предприятий российского фондового рынка. Став владельцем акций подобных компаний, акционеру гарантирована надежная и постоянная инвестиция и с позиции рисков, и по прибыльности вложение будет успешным. Вот перечень компаний, наиболее желательных и заманчивых эмитентов акций:

• Акции Сбербанка;
• ЛУКойл;
• Ростелеком;
• ГАЗПРОМ

Если денежные средства, которые планируется инвестировать в акции, имеются в достаточном количестве, лучше предпочесть вложение в ценные бумаги компаний, занимающихся нефтеперерабатывающим бизнесом или добычей газа. Удачным будет вложение в акции банковских структур, они занимают на рынке прочные позиции. Последнее время все более активно проявляют себя средства связи и коммуникаций, область IT – технологий. Риск инвестирования в эти области деятельности будет минимальным, а доход значительным. Заслуживают внимания также компании, пущенные с молотка в качестве убыточных предприятий, и перекупленные зарубежными инвесторами.

Топ-3 лучших дивидендных компаний для инвестиций на 2021 год

Если вы инвестируете ради получения доходности в защитные дивидендные компании, которые продают такую продукцию, как хлопья для завтрака, мыло и суп, вы делаете все неправильно.

Это одна из худших инвестиционных стратегий в преддверии того, что может стать лучшим периодом для экономического роста за 20 лет. Речь идет про 2021 год.

«Я хочу рассказать вам, почему. Классические дивидендные компании, такие как Procter & Gamble, Colgate-Palmolive, General Mills и Campbell Soup, относятся к категории «нециклических», – пишет Майкл Браш для Marketwatch.

Далее делимся переводом статьи эксперта.

Вместо этого я советую инвесторам покупать акции циклических компаний, которые также выплачивают дивиденды. Чувствительные к состоянию экономики фирмы демонстрируют намного лучшие результаты, чем защитные компании, когда рост ускоряется – что и произойдет в следующем году.

Моя стратегия уже работает. Портфель из дюжины циклических дивидендных компаний, который я составил в конце августа, превосходил наиболее популярные защитные дивидендные компании на четыре процентных пункта по состоянию на момент открытия фондового рынка на этой неделе. 12 циклических компаний из таких областей, как банковское дело, технологии и энергетика, выросли на 2,5% по сравнению с падением на 1,5% для четырех популярных защитных компаний, названия которых я указал выше, плюс Clorox, Kimberly-Clark и Kellogg.

Самое приятное то, что при инвестировании в циклические компании вам не придется жертвовать дивидендной доходностью.

В совокупности мои акции принесли доходность в 4,5% по сравнению с 2,7% для семи классических дивидендных компаний, указанных выше. Я полагаю, что в следующем году мой портфель превзойдет S&P 500. Циклические компании, как правило, показывают более высокие результаты при переходе от рецессии к фазе быстрого роста экономики.

Ниже я перечислю еще три причины, по которым вам стоит отдать предпочтение циклическим дивидендным компаниям вместо классических защитных компаний, занимающихся продажей хлопьев, моющих средств, зубной пасты и супов.

1. Нераспределенная прибыль компании увеличивает вашу прибыль

Уоррен Баффет любит напоминать инвесторам, что, если доходность облигаций находится на уровне 3%, а доходность акций – также на уровне 3%, лучше покупать акции, потому что компания сохраняет нераспределенную прибыль, чтобы инвестировать в рост. С облигациями этого не происходит.

Вы можете приумножить мощь этого правила, инвестируя в акции с циклическим ростом, а не в защитные бумаги. По определению, компании инвестируют в лучшие перспективы роста. Некоторые, конечно, будут ошибаться, но промахов избежать не удастся, даже если вы решите вложить средства в защитные активы.

2. 2021 год станет лучшим периодом для роста экономики за 20 лет

Если этот прогноз кажется вам странным, то это потому, что не многие люди придерживаются такого мнения. Оно довольно противоречиво, но именно поэтому лучше всего выступает в качестве основы для инвестиционной стратегии. Утверждения, с которыми все согласны, уже учтены в стоимости акций.

Почему в следующем году рост будет таким сильным? Причина проста. Федеральная резервная система и политики в Вашингтоне обрушили на экономику самое большое количество стимулов за всю историю. Пакеты стимулирующих мер на фоне кризиса COVID-19 составляют до 35% ВВП, отмечает стратег и экономист Leuthold Group Джим Полсен. Это самое большое значение с 1915 года.

Стимулы намного масштабнее, чем те, которые использовали политики в 2009 году (18% ВВП), во время Первой мировой войны (17%) и даже в период, который окончательно положил конец Великой депрессии (29 % ВВП).

«Covid-19 настолько же ужасен, как и Великая депрессия?» – спрашивает Полсен. Учитывая, что в следующем году появятся вакцины и другие методы лечения, в качестве ответа выступает решительное «нет».

Политические стимулы вступят в силу примерно через год, а это значит, что их влияние достигнет наивысшей степени примерно в середине 2021 года. Полсен также отмечает, что у потребителей в настоящее время высокий уровень сбережений и низкий уровень долга. «В случае восстановления уверенности в потребительском секторе покупательная способность значительно вырастет», – говорит он.

Что в итоге? Полсен ожидает увидеть рост ВВП на 5-6% в следующем году, что будет наивысшим уровнем с 5,3%, зафиксированных в 2000 году. А если экономика перейдет к фазе быстрого роста, циклические акции начнут значительно превосходить защитные.

3. Инфляция уже близко

Часто инфляция возвращается в периоды быстрого экономического роста. Скорее всего, именно это мы и увидим в следующем году. Когда наступает инфляция, инвесторы начинают отказываться от облигаций и акций классических защитных компаний, которые продают мыло и суп. Инфляция снижает ценность доходности.

Дивидендные компании, работающие в циклических областях с наиболее высокими темпами роста, также столкнутся с некоторым давлением со стороны продавцов по той же причине. Но это давление будет компенсировано ростом доходности благодаря цикличности, что смягчит негативное влияние инфляции на такие компании.

Топ-3 циклических дивидендных компаний

Все это означает, что «безопасным» местом для получения дивидендной доходности станут банки, сектор энергетики, а также технологические и промышленные предприятия. Ниже представлены 3 из 12 компаний, о которых я писал еще в начале августа. Они по-прежнему выглядят привлекательно для инвестиций, поскольку выросли не так сильно, как остальные.

1. JPMorgan Chase

Дивидендная доходность: 3,5%

Это банк с отличной управленческой командой и сильными фундаментальными показателями. Как показывает история, банки оказываются в числе победителей, когда наклон кривых доходности увеличивается, что обычно происходит по мере роста экономики.

Покупки со стороны управленческой команды можно рассматривать в качестве оптимистичного сигнала. С акциями JPMorgan Chase отмечаются инсайдерские сделки на текущем уровне стоимости (выше $100 за штуку).

2. Pfizer

Дивидендная доходность: 4%

Pfizer привлекает много внимания из-за того, что занимается разработкой вакцины против COVID-19. Но реальной движущей силой роста акций является мощный портфель препаратов компании для лечения онкологии, а также лекарств от редких и сердечно-сосудистых заболеваний. Фирма находится в процессе запуска нескольких важных препаратов. Они станут заменой продуктов, патент на которые истекает.

Недавно инсайдеры совершили сделки по покупке акций Pfizer, причем также по текущей стоимости.

3. AT&T

Дивидендная доходность 7,6%

Попытка AT&T развивать развлекательный бизнес выглядит довольно опрометчиво, что и стало причиной падения акций. Бумаги торгуются на уровне ниже среднего пятилетнего соотношения P/E. Тем не менее AT&T по-прежнему занимает прочную позицию в сфере беспроводных сервисов и инфраструктуры, что со временем станет наградой для акционеров.

Инсайдеры покупают акции AT&T на уровне около текущей стоимости.

Vanguard High Dividend ETF

Дивидендная доходность: 3,6%

В качестве актива с более низкой волатильностью давайте рассмотрим этот ETF от Vanguard. В его состав входят классические дивидендные компании, например, Procter & Gamble и Colgate. Но среди 400 с лишним фирм в этом ETF есть и десяток циклических акций в таких областях, как банковское дело, энергетика, технологии и промышленность. Они компенсируют низкую доходность классических защитных дивидендных акций.

«А что, если прибыльность не имеет никакого значения? Что, если есть компании, неуязвимые для грома и молнии рынка? Раньше я думал, что это невозможно. Даже на столь сумасшедшем рынке, как сейчас, прибыль имеет значение, не так ли?» – пишет Джим Крамер, американский телеведущий, бывший управляющий хедж-фондом и автор ряда бестселлеров.

Далее приводим мнение эксперта от первого лица.

На самом деле все зависит от обстоятельств. Существуют тысячи компаний, прибыль которых имеет значение. Но есть еще несколько, для которых, похоже, она ничего не значит. У меня есть список непобедимых компаний, давайте назовем его «Великолепная семерка». Это семь компаний, инвесторов которых, похоже, не волнует, насколько хорошо у них обстоят дела. Они не планируют отказываться от своих акций при любом раскладе. Можно сравнить эти компании с домашними командами в какой-то гигантской лиге, и их нужно поддерживать несмотря ни на что. Мне это понятно. Я болею за Eagles и в дождь, и в ясную погоду – в последнее время, правда, дожди зачастили – но я бы никогда не спутал любимую команду с компанией, акционером которой являюсь.

Продолжение

Как покупать акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, недвижимость и другие инвестиции

Начало работы здесь, чтобы помочь вам узнать, помочь вам сделать больше с ваши деньги, независимо от вашего уровня опыта.Наш гид проведет вы познакомитесь с основами инвестирования в акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды и в более экзотические области опционов, фьючерсы и другие сложные инструменты, если вам интересно.

Когда дело доходит до инвестирования, покупка зачастую важнее, чем что купить. Инвестировать рискованно — такова природа рынков. Вы не может устранить этот риск, но вы можете быть активным инвестором, который принимает обоснованные решения.Покупка с умом дает вам прибыль безопасности, подушка на случай, если события пойдут против вас.

В нашем руководстве по началу работы мы расскажем, на что обращать внимание — и не менее важно, чего следует остерегаться — когда вы исследуете различные инвестиции. Мы покажем вам, как правильно покупать, избегать мошенничества, минимизировать рисковать и увеличивать шансы на сбережения цели.

Мы не будем говорить вам, что покупать. Есть много ресурсов на MarketWatch и остальная часть цифровой сети Wall Street Journal чтобы помочь вам там.Мы дадим ценные советы по умной покупке, лучше и дешевле, оставляя вам свободу следовать своим собственным инвестиционная личность — ваши отношения с деньгами — это что-то вы должны узнать о себе — о том, что может измениться и со временем растут.

«Найдите подход, который отражает ваше мышление», — говорит Джон. Бэкингем, редактор Prudent Speculator, наиболее прибыльной компании Новостная рассылка. «Большинство инвесторов в конечном итоге не следят за ничьими стратегии и просто черновые идеи, которые они черпают из множества источники.Что вам нужно сделать, так это придерживаться этого. Тебе нужно пять лет, если не 10, чтобы доказать, что стратегия работает ».

Investment U — Управляйте своими финансами, обучение бесплатно.

• Наши специалисты

  Александр Грин
  Главный инвестиционный эксперт

  Энди Снайдер
  Основатель, Manward Press

  Брайан Боттарелли
  Главный специалист по торговле

  Девид Фесслер
  Энергетический эксперт

  Карим Рахемтулла
  Эксперт по фундаментальным опциям

  Марк Лихтенфельд
  Главный специалист по доходной стратегии

  Мэтью Карр
  Главный стратег по тенденциям

  Николас Варди
  Количественный стратег

  Просмотреть всех экспертов
• schema.org/SiteNavigationElement»> Как инвестировать
  • Инвестиции 101
    • Как инвестировать в акции
    • Как купить акции IPO
    • Как торговать опционами
    • Как торговать акциями
    • Лучшие акции для начинающих
    • Лучшие акции для инвестирования
    • schema.org/SiteNavigationElement»> Как инвестировать 10000 долларов
  • Информационные бюллетени / Торговые услуги
    • Свобода через богатство
    • Богатый пенсионный
    • Динамика прибыли
    • Сделка дня
  • отзыва
    • Проект Великого американского богатства
    • schema.org/SiteNavigationElement»> Merrill Edge
    • Мастер-класс по превращению из грязи в богатство
    • Военная комната
    • Инвестирование в приложение Cash
    • Идеальный пенсионный бизнес
  • Финансовые условия
    • Типы акций
    • Виды инвестиционных фондов
    • Коэффициент выплаты дивидендов
    • schema.org/SiteNavigationElement»> Что такое ценные бумаги
    • Что такое счет денежного рынка
    • Условия, которые следует знать начинающим инвесторам
    • Основные принципы бухгалтерского учета
• Инвестиционные возможности
  • В тренде

8 лучших инвестиционных подкастов, чтобы стать лучшим инвестором

Самый большой актив, который вы можете вырастить и который принесет наибольшие дивиденды в ваше инвестиционное будущее, — это ваше собственное образование . Обучение никогда не прекращается, и такие популярные инвестиционные подкасты помогают обучать и ежедневно предоставлять информацию. Мои лучшие подборки из 8 лучших инвестиционных подкастов показаны ниже.

3 лучших инвестиционных подкаста

1. Подкаст «Инвестиции для начинающих»

Естественно, у инвесторов возникает много вопросов, когда дело касается рынка. Шоу делает то, что не делал ни один другой инвестиционный подкаст, фактически привлекает подписчиков и отвечает на все их вопросы в течение всего эпизода.Подкаст запустился на ура, так как этот формат использовался для первых 5 эпизодов. Ведущие Дэйв Ахерн и Эндрю Сатер также просто разговаривают между собой по поводу некоторых эпизодов, затрагивая спорные темы, например о четырех вещах, которые индустрия финансовых услуг не хочет, чтобы вы знали. В завершение, есть также эпизоды с интервью с приглашенными экспертами — как и во многих других подкастах в индустрии.

Что больше всего привлекает в шоу, так это упор на то, чтобы сделать сложное… простым. Оба хозяина хорошо разбираются в стоимостном инвестировании, что является основной философией, которую используют такие легенды инвестирования, как Уоррен Баффет и Питер Линч. Идеи, лежащие в основе этой философии, столь же просты, как покупать дешево, продавать дорого. Тем не менее, поскольку рынок быстро переходит от пузырей к краху, подкаст предоставляет инвесторам инструменты, позволяющие использовать это безумие в своих интересах. Это в значительной степени точка зрения, основанная на числах, но концепции объясняются с помощью забавных историй и метафор.

Как бы вы ни надеялись добиться финансовой свободы, подкаст «Инвестиции для начинающих» предоставляет ценное обучение как общепринятым принципам разумного инвестирования — усреднению долларовых затрат, диверсификации, дивидендам и т. Д.- и конкретные стратегии и концепции, чтобы дать вам преимущество на рынке. Отказ от ответственности: я стал соучредителем этого подкаста. Но поскольку это мой второй раз, я абсолютно уверен, что вы найдете этот подкаст важным ресурсом.

2. Канадский инвестор
Средний инвестор, серьезно настроенный на получение устойчивой долгосрочной прибыли от фондового рынка, должен также слушать и подписываться на этот подкаст. Некоторые из ценных принципов, которым обучают в первых нескольких эпизодах, включают: КАПИТАНИЕ, усреднение долларовой стоимости, диверсификация, оценка и влияние долга на ваши личные финансы.

Я ценю детализацию отчета о прибылях и убытках и балансового отчета в эпизодах 6 и 7 и считаю, что они служат отличным руководством для инвесторов, пытающихся анализировать акции самостоятельно.

Хотя шоу требуется для прослушивания от любого канадского инвестора, оно также является отличным ресурсом для любого инвестора, пытающегося лучше понять, как покупать акции. Один из соучредителей Брейдена Денниса придерживается подхода к фондовому рынку, основанного на ценности, и смешивает компоненты методов оценки «старой школы» и «новой школы», чтобы найти отличные акции, торгуемые по фантастическим ценам. Определенно подкаст, который стоит проверить.

3. Подкаст инвестора
Один из лучших советов об инвестировании, который я когда-либо слышал, был от Уоррена Баффета. Однажды он сказал, что прочитал все книги финансового отдела своей местной библиотеки к тому времени, когда ему исполнилось 12 лет. Подкаст инвестора — важное дополнение к вашему списку подписки только для их руководящих обзоров различных книг по инвестированию. Мои любимые серии — это первые 30 или около того в архиве — если вы собираетесь слушать это шоу, начните с них.

Мне также очень нравится разнообразие гостей, которые собирает шоу. Включение других бизнес-тем, таких как создание онлайн-бизнеса и получение прибыли от SEO, чрезвычайно ценно для слушателей. Содержание очень хорошее, а сегмент ответов на вопросы — приятный штрих.

Нет лучшего способа узнать о богатстве, чем у людей, которые уже сделали это, и это шоу действительно сосредоточено на этом с акцентом на миллиардеров. Если у вас есть склонность к накоплению богатства и разумным инвестициям, эти 3 лучших списка инвестиционных подкастов необходимы в вашем плейлисте.

Средняя тройка лучших инвестиционных подкастов

4. Шоу Дэйва Рэмси
Лучшее, что вы можете сделать, чтобы начать инвестировать, — это привести в порядок свои собственные финансовые книги. Получение из долгов и умение жить не по средствам помогут вам достичь ваших финансовых целей быстрее, чем что-либо другое. Это шоу является вдохновляющим, познавательным и развлекательным. Дэйв Рэмси ежедневно делится своей мудростью со своими слушателями и помог миллионам американцев выбраться из крысиной гонки долгов и навсегда повлиять на свое финансовое наследие.

«Крик без долгов», показанный в некоторых эпизодах, отражает положительные эмоции и чувство свободы, характерные для следования плану Дейва. Хотя я не согласен со всеми его советами по инвестированию, поскольку он активно продвигает только паевые инвестиционные фонды с растущими акциями, существует множество способов снять шкуру с кошки, и я считаю, что его решение лучше всего подходит для большинства населения. Дэйв Рэмси постоянно делится мудростью о бизнесе, инвестировании, деньгах и жизни и определенно заслуживает места в моем списке лучших подкастов об инвестировании.

5. Уолл-стрит отключена

Этот подкаст отлично подходит для анализа отдельных акций и секторов. Фрэнк Курцио очень опытен в том, что он делает, он когда-то служил под руководством Джима Крамера, а теперь ведет свое собственное инвестиционное шоу. Анализ всегда проницателен и подкреплен хорошими исследованиями, а его образовательные сегменты неизменно вносят хорошую перспективу в ваши инвестиционные решения.

Больше всего в его проницательности я ценю то, что почти всегда противоречит основным средствам массовой информации, что в большинстве случаев совпадает с моими мыслями.Например, несмотря на то, что многие аналитики настроены оптимистично, поскольку S&P 500 достигает рекордных максимумов, Курцио остается осторожным и призывает слушателей зафиксировать некоторую прибыль . Я определенно согласен с этим мнением и стараюсь не забывать «бояться, когда другие жадны, и жадничать, когда другие напуганы».

Хотя Фрэнк Керцио не называет себя человеком, имеющим ценность, он все же ищет акции, торгуемые со скидкой к балансовой стоимости, как проповедует Бен Грэм. Как долгосрочный инвестор, я покупаю акции и держу их в качестве долгосрочных инвестиций как минимум более 1 года, если не намного дольше, независимо от цены, до которой они могут упасть.В сериале постоянно проходят качественные интервью с гостями, и хотя я не всегда с этим согласен, я считаю, что чаще мы согласны, чем нет.

6. Stacking Benjamins
Полный ресурс для тех, кто любит слушать легкие финансовые темы. Шоу возглавляют два бывших финансовых консультанта, и на сегодняшний день это одно из самых зрелищных шоу. Хозяева обладают отличным чувством юмора, а также представлены и обсуждаются самые разные темы. Обязательно послушайте всех, кто интересуется финансовым планированием и отличными идеями экономии денег.

Stacking Benjamins сильно отличается от многих других шоу тем, что они выпускают серию несколько раз в неделю. Мне очень нравятся серии с коротким стеком, в которых они берут интервью у эксперта по определенной теме. Я бы порекомендовал послушать архивы эпизодов с коротким стеком, чтобы найти ценные сведения об инвестициях и финансах. Это очевидный выбор для № 6 лучших подкастов об инвестициях.

Две последние позиции в рейтинге подкастов об инвестировании

7. Motley Fool Money
Это шоу отлично справляется с задачей еженедельно собирать последние отчеты о доходах и новости фондового рынка.Я ценю фундаментальный анализ, включенный в эти обзоры, и, регулярно слушая этот подкаст, вы можете быть в курсе последних новостей о фондовом рынке и Уолл-стрит. Общая тема — покупай и держи, и эта стратегия отлично подходит для любого инвестора.

8. Инвестиционный подкаст «Денежное дерево»
Это шоу, которое не боится услышать самые разные точки зрения и идеи.